合同內(nèi)容應(yīng)當(dāng)具體明確，不允許違背法律法規(guī)或社會(huì)公序良俗。編寫(xiě)合同的關(guān)鍵在于準(zhǔn)確呈現(xiàn)各方當(dāng)事人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。合同的執(zhí)行需要注意以下幾點(diǎn)，希望對(duì)大家有所啟發(fā)。
金融合同詐騙罪篇一
現(xiàn)今社會(huì)公眾的法律意識(shí)不斷增強(qiáng)，越來(lái)越多的人通過(guò)合同來(lái)調(diào)和民事關(guān)系，正常情況下，簽訂合同必須經(jīng)過(guò)規(guī)定的方式。知道嗎，寫(xiě)合同可是有方法的哦，下面是小編為大家收集的金融合同范本，僅供參考，大家一起來(lái)看看吧。
甲方：財(cái)政部
乙方：代理銀行
根據(jù)中華人民共和國(guó)財(cái)政部與……(貸款國(guó)政府主管機(jī)構(gòu)名稱)簽署的貸款協(xié)定(或會(huì)談紀(jì)要)，……(貸款國(guó)名稱)同意向中國(guó)政府提供……(貸款金額和幣種)的政府貸款用于(項(xiàng)目名稱)。
……(省級(jí)財(cái)政部門(mén)名稱，以下簡(jiǎn)稱借款人)根據(jù)《關(guān)于外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸管理的暫行規(guī)定》(財(cái)債字〔1999〕230號(hào))確定該項(xiàng)目為第一類貸款項(xiàng)目。根據(jù)借款人的推薦，財(cái)政部(以下簡(jiǎn)稱甲方)審核同意該項(xiàng)目由……(代理銀行名稱，以下簡(jiǎn)稱乙方)負(fù)責(zé)外國(guó)政府貸款的財(cái)務(wù)代理工作。
經(jīng)協(xié)商，甲乙雙方達(dá)成協(xié)議如下：
一、乙方根據(jù)甲方提供或乙方與貸款國(guó)金融機(jī)構(gòu)為該項(xiàng)目簽署的對(duì)外金融協(xié)議中規(guī)定的貸款條件(包括貸款金額、貸款利率、貸款期限及還款方式等)將貸款轉(zhuǎn)貸給借款人。乙方不對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行評(píng)估，不承擔(dān)貸款還本付息風(fēng)險(xiǎn)。
二、甲方委托乙方辦理以下業(yè)務(wù)：
(一)要求借款人及時(shí)提交下列文件：
1.甲方關(guān)于同意該項(xiàng)目利用外國(guó)政府貸款的批復(fù);
3.代理銀行要求的其他文件(由銀行列明具體內(nèi)容)。
(二)審查借款人提交的有關(guān)文件。在審查文件時(shí)，如果發(fā)現(xiàn)問(wèn)題而無(wú)法辦理轉(zhuǎn)貸時(shí)，應(yīng)及時(shí)報(bào)告甲方。
(三)代表甲方與借款人簽訂轉(zhuǎn)貸協(xié)議。在轉(zhuǎn)貸協(xié)議簽訂之前，乙方應(yīng)將轉(zhuǎn)貸協(xié)議草本報(bào)甲方確認(rèn)，并在轉(zhuǎn)貸協(xié)議簽訂后將副本報(bào)送甲方備案。
(四)建立必備的項(xiàng)目檔案。
(五)根據(jù)借款人或借款人委托的采購(gòu)公司提交的申請(qǐng)，按對(duì)外金融協(xié)議和轉(zhuǎn)貸協(xié)議的規(guī)定辦理貸款項(xiàng)下提款手續(xù)，并根據(jù)貸款機(jī)構(gòu)或外方銀行的提款回單，負(fù)責(zé)貸款的賬務(wù)記錄并通知借款人。
(六)按轉(zhuǎn)貸協(xié)議的約定通知借款人償還本息及支付費(fèi)用。
(七)按對(duì)外金融協(xié)議的要求，辦理貸款本息及費(fèi)用的'對(duì)外支付。
(八)受甲方委托對(duì)項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)行財(cái)務(wù)監(jiān)督。
(九)如借款人未能按轉(zhuǎn)貸協(xié)議的約定按時(shí)如數(shù)償付到期的全部債務(wù)，乙方應(yīng)進(jìn)行催收，并應(yīng)及時(shí)將催收情況報(bào)告甲方。
(十)負(fù)責(zé)貸款項(xiàng)目的統(tǒng)計(jì)工作，向財(cái)政部和國(guó)家外匯管理局報(bào)送項(xiàng)目統(tǒng)計(jì)資料。
(十一)受甲方委托，代表甲方與國(guó)外貸款機(jī)構(gòu)或外方銀行就項(xiàng)目執(zhí)行、債務(wù)管理、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)等問(wèn)題進(jìn)行業(yè)務(wù)聯(lián)系。
(十二)甲方委托的其他有關(guān)事項(xiàng)。
三、甲乙雙方應(yīng)就項(xiàng)目的執(zhí)行情況定期交換意見(jiàn)。
四、乙方按甲方《關(guān)于印發(fā)〈外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸手續(xù)費(fèi)收取辦法(試行)〉的通知》中的有關(guān)規(guī)定(財(cái)債字〔20xx〕74號(hào))收取轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)費(fèi)。
五、如借款人未能有效履行還款責(zé)任而導(dǎo)致不能按期還本付息付費(fèi)時(shí)，乙方應(yīng)先行予以墊付。乙方應(yīng)將對(duì)外墊付的本息、罰息及按國(guó)家規(guī)定可收取的有關(guān)費(fèi)用的明細(xì)清單在下一個(gè)年度1月15日前上報(bào)甲方，并抄送借款人。甲方對(duì)乙方提交的清單審核無(wú)誤后，將采取財(cái)政扣款措施，按照實(shí)際發(fā)生額(包括本息、罰息和國(guó)家規(guī)定的可收取的有關(guān)費(fèi)用)以相同幣種或按實(shí)際撥付日銀行外匯賣(mài)出價(jià)折算成的人民幣在同一財(cái)政年度內(nèi)撥付乙方。
六、乙方對(duì)外墊款所需的外匯將按甲方與國(guó)家外匯管理局的有關(guān)規(guī)定辦理。
七、甲方如未在上述第五條限定的本財(cái)政年度以內(nèi)撥付墊付資金，按違約支付額以發(fā)生時(shí)銀行活期存款利率按日支付違約金。
八、對(duì)協(xié)議執(zhí)行過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，甲乙雙方應(yīng)協(xié)商解決。
九、本協(xié)議經(jīng)雙方簽字蓋章后生效，有效期截止到該項(xiàng)目對(duì)外金融協(xié)議及轉(zhuǎn)貸協(xié)議執(zhí)行完畢。
十、在本協(xié)議有效期內(nèi)，如需對(duì)本協(xié)議進(jìn)行修改或者補(bǔ)充，需經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致后，簽訂修改或補(bǔ)充的書(shū)面協(xié)議。修改或者補(bǔ)充的書(shū)面協(xié)議，與本協(xié)議具有同等效力，若與本協(xié)議有不同之處，以修改協(xié)議為準(zhǔn)。
十一、本協(xié)議于年月日在北京簽署。本協(xié)議正本兩份，副本一份。正本由甲乙雙方各執(zhí)一份，副本由借款人持有。
甲方：財(cái)政部乙方：代理銀行
(授權(quán)代表) (授權(quán)代表)
金融合同詐騙罪篇二
_、__(以下簡(jiǎn)稱甲方)和_、_、_(以下簡(jiǎn)稱乙方)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)中外合資經(jīng)營(yíng)企業(yè)法》(以下簡(jiǎn)稱《合資企業(yè)法》)及中國(guó)的其它有關(guān)法規(guī)，按照平等互利的原則，經(jīng)過(guò)友好協(xié)商，同意在中國(guó)共同出資建立合資企業(yè)，特簽訂如下合同。
第一章總則。
第一條本合同雙方如下：
甲方：
_(以下簡(jiǎn)稱甲1方)。
法定地址：__。
法定代表：_×。
_(以下簡(jiǎn)稱甲2方)。
法定地址：__。
法定代表：_×。
乙方：
_(以下簡(jiǎn)稱乙1方)。
法定地址：__。
法定代表：_×。
_(以下簡(jiǎn)稱乙2方)。
法定地址：__。
法定代表：__。
_(以下簡(jiǎn)稱乙3方)。
法定地址：__。
法定代表：_×。
第二條甲1方、甲2方對(duì)于本合同規(guī)定的關(guān)于甲方所應(yīng)履行的全部條款，負(fù)有連帶責(zé)任和共同義務(wù);乙1方、乙2方、乙3方對(duì)于本合同規(guī)定的關(guān)于乙方所應(yīng)履行的全部條款，負(fù)有連帶責(zé)任和共同義務(wù)。
第三條合資企業(yè)的名稱為_(kāi)_，英文名稱為_(kāi)_(以下稱“合資公司”)。
法定地址：_。
第四條合資公司為中國(guó)的法人，遵守中國(guó)的法律、法規(guī)以及有關(guān)條例、規(guī)定并受其管轄和保護(hù)。
第五條合資公司為有限責(zé)任公司。合資各方對(duì)合資公司的責(zé)任以各自認(rèn)繳的出資額為限。按照各自在注冊(cè)資本中的出資比例分享利潤(rùn)和分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)及虧損。
第六條根據(jù)董事會(huì)的決定，合資公司經(jīng)政府有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)后，可以在中國(guó)國(guó)內(nèi)、外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。
第二章經(jīng)營(yíng)目的和業(yè)務(wù)范圍。
第七條合資公司的經(jīng)營(yíng)目的是：用科學(xué)的經(jīng)營(yíng)管理方法，為國(guó)內(nèi)、外用戶提供租賃服務(wù)，協(xié)助國(guó)內(nèi)企業(yè)的技術(shù)改造和設(shè)備更新，支持國(guó)內(nèi)用戶的出口創(chuàng)匯和機(jī)器、設(shè)備的出口租賃，促進(jìn)中國(guó)和_以及其他國(guó)家、地區(qū)之間的經(jīng)濟(jì)交流和技術(shù)合作。
第八條合資公司的業(yè)務(wù)范圍如下：
1.根據(jù)中華人民共和國(guó)國(guó)內(nèi)、外用戶的需要，經(jīng)營(yíng)國(guó)內(nèi)、外生產(chǎn)的各種先進(jìn)適用的機(jī)械、電器、設(shè)備、交通運(yùn)輸工具以及各種儀器儀表、電子計(jì)算機(jī)等以及先進(jìn)技術(shù)的租賃、轉(zhuǎn)租賃、租借和對(duì)租賃資產(chǎn)的銷售處理。
2.直接從國(guó)內(nèi)、外購(gòu)買(mǎi)經(jīng)營(yíng)前述租賃業(yè)務(wù)所需要的技術(shù)租賃物。
3.租賃業(yè)務(wù)的介紹、擔(dān)保和咨詢。
第三章出資。
第九條。
1.合資公司的投資總額和注冊(cè)資本均為_(kāi)元。甲、乙雙方的出資比例各為×%，出資金額各為_(kāi)元。
2.合資各方出資比例和以現(xiàn)金支付的金額如下：
甲1方：×%_元，其中_元以與其等值的人民幣支付。
甲2方：×%_元，其中_元以與其等值的人民幣支付。
乙1方：×%_元。
乙2方：×%_元。
乙3方：×%_元。
3.在合資公司領(lǐng)到營(yíng)業(yè)執(zhí)照后_個(gè)工作日內(nèi)，合資各方應(yīng)將上述各自認(rèn)繳的出資額全部匯入合資公司在中國(guó)銀行的帳戶。
4.以人民幣出資時(shí)，人民幣與美元的換算率，應(yīng)以繳付日當(dāng)日的中國(guó)國(guó)家外匯管理局公布的外匯牌價(jià)為準(zhǔn)。
5.在合資期間，合資公司不能減少注冊(cè)資本。
6.合資各方繳付出資額后，應(yīng)由在中國(guó)注冊(cè)的會(huì)計(jì)師驗(yàn)證并出具驗(yàn)資報(bào)告，由合資公司據(jù)以發(fā)給出資證明書(shū)。
7.合資期間內(nèi)，合資的任何一方，不得將合資公司發(fā)給的出資證明書(shū)轉(zhuǎn)讓、抵押，或作為第三者對(duì)合資公司擁有債權(quán)的目的物。
第十條。
1.合資公司注冊(cè)資本的增加、轉(zhuǎn)讓或以其他方式時(shí)處置，應(yīng)由董事會(huì)會(huì)議通過(guò)，報(bào)原審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，然后到原登記管理機(jī)構(gòu)辦理變更登記手續(xù)。
2.合資各方的任何一方，如將出資額的全部或一部分進(jìn)行轉(zhuǎn)讓時(shí)，其他的合資方有優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)權(quán)。合資方的任何一方向第三者轉(zhuǎn)讓出資額的條件，不得優(yōu)惠于向其他合資方轉(zhuǎn)讓時(shí)的條件，本款中的合資各方為甲1方、甲2方、乙1方、乙2方、乙3方。
3.在甲、乙雙方的出資比例保持相等的條件下，甲、乙各方的出資額可以在各自部相互轉(zhuǎn)讓。
第四章合資各方的責(zé)任和義務(wù)。
第十一條合資各方發(fā)揮各自具有的特點(diǎn)和長(zhǎng)處，為支持合資公司的建立和業(yè)務(wù)開(kāi)展，承擔(dān)下述責(zé)任和義務(wù)：
1.甲方的責(zé)任。
(1)負(fù)責(zé)為建立合資公司向中國(guó)政府有關(guān)部門(mén)辦理報(bào)批，領(lǐng)取批準(zhǔn)證書(shū)和營(yíng)業(yè)執(zhí)照等有關(guān)手續(xù)。
(2)協(xié)助租借辦公用房和購(gòu)買(mǎi)辦公用品。
(3)介紹和推薦租賃用戶和項(xiàng)目。
(4)提供國(guó)內(nèi)金融和租賃市場(chǎng)信息。
(5)協(xié)助合資公司在中國(guó)國(guó)內(nèi)成立分支機(jī)構(gòu)。
(6)向合資公司推薦優(yōu)秀的經(jīng)營(yíng)管理人員及其他人員。
(7)協(xié)助為合資公司中的外籍人員辦理入境簽證、長(zhǎng)期居留證、旅行證等手續(xù)。
(8)協(xié)助籌措外匯及人民幣資金。
2.乙方的責(zé)任。
(1)利用在_及世界各國(guó)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)，宣傳合資公司的租賃業(yè)務(wù)，向合資公司介紹和推薦租賃用戶和項(xiàng)目。
(2)介紹和推薦世界各國(guó)生產(chǎn)的技術(shù)先進(jìn)、價(jià)格合理的租賃物件。
(3)協(xié)助合資公司向國(guó)外出租設(shè)備，以及承租人產(chǎn)品的出口。
(4)提供國(guó)際金融市場(chǎng)、租賃業(yè)務(wù)的信息以及開(kāi)展租賃業(yè)務(wù)所需的各種合同文本。
(5)協(xié)助對(duì)國(guó)外用戶進(jìn)行資信調(diào)查。
(6)在合資公司所在地或_對(duì)公司職員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)。
(7)協(xié)助合資公司使用注冊(cè)資本在外國(guó)購(gòu)買(mǎi)交通工具、通訊設(shè)備及辦公用具。
(8)協(xié)助合資公司以優(yōu)惠條件在國(guó)外籌措資金。
第五章董事及董事會(huì)。
第十二條董事的派出。
1.合資公司的董事共×名，其中甲方派出×名，乙方派出×名。
2.董事的任期為×年，可連任。董事的替換或缺員補(bǔ)充，要由原派遣方面以書(shū)面形式通知董事會(huì)，該董事的任期以前任者的任期剩余期間為限。
第十三條董事的職責(zé)。
1.合資公司董事出席董事會(huì)，提出方案，對(duì)于需要審查、批準(zhǔn)的議案，行使表決權(quán)。
2.董事為非駐勤職務(wù)，在合資公司不取報(bào)酬。但如董事?lián)魏腺Y公司的駐勤職務(wù)時(shí)，將享受與職務(wù)相應(yīng)的工資待遇。
第十四條董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)。
1.合資公司的董事會(huì)設(shè)董事長(zhǎng)一名，副董事長(zhǎng)一名。董事長(zhǎng)由甲方派出的董事?lián)?，副董事長(zhǎng)由乙方派出董事?lián)巍?/p>
2.董事長(zhǎng)為合資公司的法定代表，負(fù)責(zé)召集并主持董事會(huì)。
3.副董事長(zhǎng)輔佐董事長(zhǎng)工作。董事長(zhǎng)在不能履行其職責(zé)時(shí)，應(yīng)授權(quán)副董事長(zhǎng)或其他董事，代表合資公司行使職權(quán)。
4.董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)的任期與董事的任期相同。
第十五條董事會(huì)的召集。
1.合資公司的董事會(huì)由合資各方派遣的全體董事組成，董事分別具有一票表決權(quán)。
2.董事會(huì)原則上一年一次。一般在合資公司的營(yíng)業(yè)年度終止后×個(gè)月內(nèi)，在合資公司總部所在地召開(kāi)。
3.董事長(zhǎng)和副董事長(zhǎng)經(jīng)過(guò)商議，認(rèn)為有必要時(shí)或三分之一以上的董事提議召開(kāi)會(huì)議時(shí)，要召開(kāi)臨時(shí)董事會(huì)。
4.董事長(zhǎng)最遲要在會(huì)議召開(kāi)三周之前，將召開(kāi)董事會(huì)的通知和議案，以書(shū)面發(fā)送給各位董事。
5.召開(kāi)董事會(huì)必須有三分之二以上的董事出席。董事如不能出席時(shí)，可向其他董事發(fā)出委任書(shū)，代替出席和表決，但一個(gè)董事最多只能代替一人。
6.董事會(huì)議記錄應(yīng)包括會(huì)議議程的要點(diǎn)和結(jié)論，經(jīng)主持人和參加會(huì)議的董事簽字后，原本保存在合資公司。
第十六條董事會(huì)的職責(zé)。
1.董事會(huì)為合資公司的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，決定合資公司的一切重大事宜。同時(shí)對(duì)合資公司具有進(jìn)行領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督的權(quán)利。
2.董事會(huì)職責(zé)如下：
(1)修改合資公司章程。
(2)決定延長(zhǎng)合資期限、提前終止和解散合資公司等事項(xiàng)。
(3)決定注冊(cè)資本的增加、轉(zhuǎn)讓或其他有關(guān)資本的事項(xiàng)。
(4)任免合資公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和經(jīng)營(yíng)委員會(huì)成員以及聘請(qǐng)總會(huì)計(jì)師等。
(5)決定與其他經(jīng)濟(jì)組織合并、合資公司資產(chǎn)的全部或重要部分的轉(zhuǎn)讓以及接收其他經(jīng)濟(jì)組織的重要資產(chǎn)等。
(6)國(guó)內(nèi)、外之分公司、子公司、國(guó)外代理機(jī)構(gòu)的設(shè)立和撤銷。
(7)批準(zhǔn)財(cái)務(wù)決算、決定合資公司三項(xiàng)基金的提取比例、利潤(rùn)分配或虧損處理辦法。
(8)確定經(jīng)營(yíng)方針，決定各年度業(yè)務(wù)計(jì)劃和財(cái)務(wù)預(yù)算。
(9)決定會(huì)計(jì)處理規(guī)則和資金籌措方針。
(10)決定合資公司組織機(jī)構(gòu)的設(shè)置和變更。批準(zhǔn)有關(guān)職工工資、獎(jiǎng)金、福利、醫(yī)療、待遇等勞動(dòng)管理方面的規(guī)定。
(11)決定駐勤董事和高級(jí)職員的待遇。
(12)審查、批準(zhǔn)總經(jīng)理和經(jīng)營(yíng)委員會(huì)提出的業(yè)務(wù)報(bào)告。
(13)審查、批準(zhǔn)董事提出的議案。
(14)決定合資公司有關(guān)經(jīng)營(yíng)管理的規(guī)章制度。
(15)決定其他重要事項(xiàng)。
3.關(guān)于上述(1)-(9)項(xiàng)的決議，應(yīng)由出席會(huì)議的全體董事通過(guò)方可作出。關(guān)于(10)-(15)項(xiàng)決議，在出席會(huì)議的三分之二以上董事同意后即可作出決定。
第六章經(jīng)營(yíng)管理機(jī)構(gòu)。
第十七條總經(jīng)理、副總經(jīng)理。
1.合資公司設(shè)總經(jīng)理一名、副總經(jīng)理一名。每屆任期為×年，可以連任。第一任總經(jīng)理由乙方從派出董事中推薦，副總經(jīng)理由甲方從派出董事中推薦。經(jīng)董事會(huì)聘任。第一任總經(jīng)理、副總經(jīng)理期滿后，每屆總經(jīng)理、副總經(jīng)理由甲、乙方輪流推薦，經(jīng)董事會(huì)決定聘任。
經(jīng)董事會(huì)聘請(qǐng)，董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、董事可以兼任合資公司的總經(jīng)理、副總經(jīng)理。
2.合資公司實(shí)行董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的總經(jīng)理負(fù)責(zé)制?？偨?jīng)理的職責(zé)是：
(1)在董事會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)，對(duì)外代表合資公司。
(2)根據(jù)董事會(huì)和經(jīng)營(yíng)委員會(huì)的決定，安排領(lǐng)導(dǎo)合資公司日常經(jīng)營(yíng)管理業(yè)務(wù)。
(3)作為經(jīng)營(yíng)委員會(huì)的主任，召集主持經(jīng)營(yíng)委員會(huì)會(huì)議。
(4)決定董事會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)的租賃議案，提供信用議案以及資金籌措。
3.副總經(jīng)理輔佐總經(jīng)理對(duì)合資公司全面業(yè)務(wù)的管理。并可兼任部門(mén)經(jīng)理。
4.總經(jīng)理、副總經(jīng)理不能兼任外部其他經(jīng)濟(jì)組織的總經(jīng)理、副總經(jīng)理，不能參加其他經(jīng)濟(jì)組織對(duì)合資公司的競(jìng)爭(zhēng)。
第十八條經(jīng)營(yíng)委員會(huì)。
1.合資公司設(shè)立經(jīng)營(yíng)委員會(huì)。經(jīng)營(yíng)委員會(huì)由總經(jīng)理、副總經(jīng)理以及其他高級(jí)人員組成，委員經(jīng)董事會(huì)任命。經(jīng)營(yíng)委員會(huì)主任由總經(jīng)理?yè)?dān)任，副主任由副總經(jīng)理?yè)?dān)任。
2.經(jīng)營(yíng)委員會(huì)每月召開(kāi)一次。委員如不能出席會(huì)議時(shí)，可委托其他委員代替出席。委員會(huì)中的任何一名委員如要求召開(kāi)會(huì)議，可隨時(shí)召開(kāi)臨時(shí)經(jīng)營(yíng)委員會(huì)。
第十九條經(jīng)營(yíng)委員會(huì)的職責(zé)為。
1.擬定上報(bào)董事會(huì)會(huì)議討論的議案。
2.批準(zhǔn)超過(guò)總經(jīng)理權(quán)限的租賃項(xiàng)目以及其他提供信用的方案。
3.批準(zhǔn)超過(guò)總經(jīng)理權(quán)限的資金籌措。
4.國(guó)內(nèi)業(yè)務(wù)代理機(jī)構(gòu)的設(shè)立和撤銷。
5.執(zhí)行董事會(huì)會(huì)議決定事項(xiàng)。
6.合資公司規(guī)則、制度的具體制定。
7.任免部門(mén)經(jīng)理以下的管理人員。
8.根據(jù)合資公司勞動(dòng)管理規(guī)定，具體決定有關(guān)職工雇用、解雇、工資、獎(jiǎng)金、福利、醫(yī)療等事項(xiàng)。
9.決定職工的培訓(xùn)計(jì)劃。
10.向董事會(huì)提出年度財(cái)務(wù)報(bào)告、利潤(rùn)分配方案以及定期業(yè)務(wù)報(bào)告。
上述1-4項(xiàng)的決議，應(yīng)由全體出席會(huì)議的委員全部同意通過(guò)后方能決定。第5-10項(xiàng)在出席會(huì)議的三分之二以上的委員同意的情況下即可決定。
第七章勞動(dòng)管理。
第二十條合資公司職員的雇用、辭退、工資、勞動(dòng)保護(hù)、福利和獎(jiǎng)懲事項(xiàng)，按照《中華人民共和國(guó)中外合資企業(yè)勞動(dòng)管理規(guī)定》及其它實(shí)施規(guī)定，經(jīng)董事會(huì)制定草案，由合資公司和合資公司的工會(huì)或個(gè)別簽訂勞動(dòng)合同規(guī)定之。
第二十一條關(guān)于甲乙雙方推薦的高級(jí)職員的雇用和工資待遇、社會(huì)保險(xiǎn)、福利、出差旅費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等問(wèn)題，由董事會(huì)討論決定。
第八章稅務(wù)、財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)、審計(jì)。
第二十二條合資公司按照中國(guó)有關(guān)法律和條例的規(guī)定，繳納稅金。
第二十三條合資公司的財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)制定，應(yīng)根據(jù)中國(guó)的有關(guān)法律和財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度的規(guī)定，結(jié)合本公司的情況加以制訂，并報(bào)當(dāng)?shù)刎?cái)政部門(mén)、稅務(wù)機(jī)關(guān)備案。
第二十四條合資公司按照《合資企業(yè)法》的規(guī)定，提取儲(chǔ)備基金、企業(yè)發(fā)展基金和福利及獎(jiǎng)勵(lì)基金。每年提取的比率，由董事會(huì)根據(jù)合資公司的經(jīng)營(yíng)情況，討論決定。
第二十五條合資公司以×幣作為記帳本位幣。根據(jù)權(quán)責(zé)發(fā)生制的原則，采用借貸記帳法記帳。
第二十六條合資公司的會(huì)計(jì)年度，每年從一月一日起到十二月三十一日止。所有的記帳憑證、傳票、統(tǒng)計(jì)表、帳簿都用中文書(shū)寫(xiě)，重要的記帳憑證、帳簿、統(tǒng)計(jì)表，要同時(shí)使用英文書(shū)寫(xiě)。
第二十七條合資公司在中國(guó)銀行開(kāi)設(shè)人民幣及外匯帳戶。也可在經(jīng)批準(zhǔn)和指定的國(guó)內(nèi)、外其他銀行開(kāi)立帳戶。
第二十八條合資公司的財(cái)務(wù)審計(jì)，應(yīng)聘請(qǐng)中國(guó)的注冊(cè)會(huì)計(jì)師審查、稽核，并將結(jié)果向總經(jīng)理或董事會(huì)報(bào)告。
第二十九條合資各方，可以向合資公司派遣自己的審計(jì)師，檢查會(huì)計(jì)帳簿，費(fèi)用由派出方自理。
第三十條合資公司的董事或持有董事委任書(shū)的代理人，可隨時(shí)閱覽、檢查合資公司的會(huì)計(jì)帳簿以及其它計(jì)算記錄。
第九章利潤(rùn)分配。
第三十一條公司提取三項(xiàng)基金后的可分配利潤(rùn)，如董事會(huì)決定分配，則應(yīng)按公司各方出資比例，按會(huì)計(jì)年度進(jìn)行分配。
第三十二條在前年度的虧損未被全部彌補(bǔ)前，不得分配利潤(rùn)，以前年度沒(méi)有分配的利潤(rùn)可以并入本年度利潤(rùn)分配。
第三十三條乙方分得的凈利潤(rùn)，在按照中國(guó)的稅法規(guī)定的納稅后，可向國(guó)外匯出。
第三十四條每營(yíng)業(yè)年度的最初四個(gè)月內(nèi)，總經(jīng)理要制定出前年度的資產(chǎn)負(fù)債表、損益計(jì)算書(shū)和利潤(rùn)分配方案，向董事會(huì)提出，接受審查。
第十章合資期限、解散及清算。
第三十五條合資公司的期限為：自合資公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照簽發(fā)之日起_年。
如任何一方提議延長(zhǎng)，并得到董事會(huì)通過(guò)之后，可以在合資期滿×年之前，向?qū)ν饨?jīng)濟(jì)貿(mào)易部提出申請(qǐng)。
第三十六條合資公司如發(fā)生下列事態(tài)之一，經(jīng)對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易部的批準(zhǔn)后，可宣布解散：
1.合資公司合資期限屆滿。
2.合資公司發(fā)生重大虧損，失去了繼續(xù)經(jīng)營(yíng)的能力。
3.合資公司的任何一方違反本合同或合資公司章程的規(guī)定，致使合資公司無(wú)法繼續(xù)經(jīng)營(yíng)。
4.由于戰(zhàn)爭(zhēng)或其他不可抗力原因，合資公司蒙受重大損失，難以維持經(jīng)營(yíng)。
5.公司不能達(dá)到經(jīng)營(yíng)目的，同時(shí)又無(wú)發(fā)展可能。
第三十七條。
1.合資公司在合資期滿或按照上條規(guī)定中途解散時(shí)，董事會(huì)要將清算的程序、原則以及清算委員會(huì)的人選等向企業(yè)主管部門(mén)提出，接受審查和對(duì)清算的監(jiān)督。
2.清算委員會(huì)的人選，一般從合資公司的董事中選出。董事不能作為清算委員會(huì)委員或不適合擔(dān)任委員時(shí)，合資公司可以聘請(qǐng)?jiān)谥袊?guó)注冊(cè)的會(huì)計(jì)師或律師作為委員。
清算費(fèi)用以及清算委員會(huì)委員的報(bào)酬，從合資公司的財(cái)產(chǎn)中優(yōu)先支付。
3.清算委員會(huì)的任務(wù)是：就合資公司的財(cái)產(chǎn)、債權(quán)、債務(wù)等進(jìn)行全面調(diào)查，編制資產(chǎn)負(fù)債表和財(cái)產(chǎn)目錄，提出財(cái)產(chǎn)作價(jià)及計(jì)算根據(jù)之后，決定清算方法。清算方法經(jīng)董事會(huì)決議后，由清算委員會(huì)實(shí)施。清算期間內(nèi)，清算委員會(huì)可以代表合資公司起訴或應(yīng)訴。
第三十八條。
1.合資公司在合資期限終了或解散時(shí)，以其總資產(chǎn)對(duì)債務(wù)負(fù)擔(dān)責(zé)任。
2.資產(chǎn)進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或處理時(shí)，外匯資產(chǎn)要取得等價(jià)外匯以清算外匯債務(wù)。
3.不能轉(zhuǎn)讓或處理的資產(chǎn)剩余時(shí)，×方要以合適的平價(jià)額。將剩余資產(chǎn)全部接收，清算債務(wù)。
4.償還債務(wù)之后的剩余資產(chǎn)，超過(guò)注冊(cè)資本的增值部分，按照中國(guó)稅法的規(guī)定納稅后，根據(jù)合資各方的出資比例進(jìn)行分配。
5.分配給乙方的剩余財(cái)產(chǎn)中的外匯部分，按照中國(guó)稅法的規(guī)定納稅后，可以向國(guó)外匯出。
第三十九條合資公司清算工作結(jié)束后，清算委員會(huì)要向董事會(huì)提出清算報(bào)告，得到董事會(huì)批準(zhǔn)后，向?qū)ν饨?jīng)濟(jì)貿(mào)易部報(bào)告，同時(shí)，到工商行政管理局辦理注銷登記和繳銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的手續(xù)，并對(duì)外公告。
第四十條因合資期限期滿，解散或其它理由而本合同終止時(shí)，合資的任何一方，不能在自己投資的任何公司繼續(xù)使用本合資公司的名稱。
第四十一條合資公司解散后，各種文件資料、帳簿的正本由甲1方保存，其副本由甲1方以外的合資各方全體分別保存。
第十一章違約責(zé)任和爭(zhēng)議的解決。
第四十二條。
1.任何一方未按本合同第九條的規(guī)定，如數(shù)按期繳付出資額時(shí)，則從第十五天起算，每逾期一個(gè)月，違約方應(yīng)向守約方繳付相當(dāng)其出資額%的罰金。逾期三個(gè)月，則除繳付累計(jì)應(yīng)出資額×%的罰金外，其他合資方有權(quán)按本合同第三十六條3款規(guī)定，終止本合同，并要求違約方賠償損失。
2.因合資的任何一方違反本合同，使本合同不能履行時(shí)，應(yīng)由違約方承擔(dān)經(jīng)濟(jì)責(zé)任。
第四十三條。
1.對(duì)本合同或合資公司的章程進(jìn)行解釋或履行時(shí)，如發(fā)生糾紛，其糾紛的當(dāng)事者要以不使合資公司的利益受損為前提，進(jìn)行友好協(xié)商，謀求問(wèn)題的解決。
2.協(xié)商不能解決時(shí)，可以提請(qǐng)仲裁。仲裁要在被告的所在國(guó)進(jìn)行。被告者如是甲方，則由中國(guó)國(guó)際貿(mào)易促進(jìn)委員會(huì)對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)進(jìn)行仲裁，被告者如是乙方，則由_國(guó)__仲裁協(xié)會(huì)進(jìn)行仲裁。
仲裁機(jī)構(gòu)的裁決是最終決定，對(duì)雙方具有約束力。仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
3.在解決糾紛期間，除去糾紛的事項(xiàng)以外，合資各方要繼續(xù)遵守履行本合同及合資公司的章程所規(guī)定的其它事項(xiàng)。
4.仲裁時(shí)使用語(yǔ)言為英語(yǔ)。
第四十四條本合同的效力，解釋、履行和爭(zhēng)議的解決，均受中華人民共和國(guó)法律的管轄。
第十二章合同的文字、生效及其他。
第四十五條本合同用中文和×文書(shū)寫(xiě)成，兩種文本具有同等效力。
第四十六條。
1.本合同在簽字后，報(bào)對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易部審批，自批準(zhǔn)之日起生效。
2.合同條款的修正、變更、補(bǔ)充，由合資各方協(xié)商，以書(shū)面形式一致同意后，報(bào)對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易部審批，經(jīng)批準(zhǔn)后與本合同具有同等效力。
3.本合同未規(guī)定的事項(xiàng)，根據(jù)《合資企業(yè)法》及有關(guān)法律，由合資各方協(xié)商決定。
第四十七條向合資各方發(fā)送文件的地址，以本合同第一條所記載的各方的法定地址為準(zhǔn)。
第四十八條本合同于__年×月×日，由合資各方的授權(quán)代表，在中國(guó)_簽字。
中方簽名：外方簽名：
金融合同詐騙罪篇三
合同詐騙罪是指以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過(guò)程中，采取虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相等欺騙手段，騙取對(duì)方當(dāng)事人的財(cái)物，數(shù)額較大的行為。下面是愛(ài)匯小編給大家整理的合同的詐騙罪，供大家閱讀!
中國(guó)《刑法》第二百二十四條有下列情形之一，以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過(guò)程中，騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。
《刑法》修正案七第四條在刑法第二百二十四條后增加一條，作為第二百二十四條之一：“組織、領(lǐng)導(dǎo)以推銷商品、提供服務(wù)等經(jīng)營(yíng)活動(dòng)為名，要求參加者以繳納費(fèi)用或者購(gòu)買(mǎi)商品、服務(wù)等方式獲得加入資格，并按照一定順序組成層級(jí)，直接或者間接以發(fā)展人員的數(shù)量作為計(jì)酬或者返利依據(jù)，引誘、脅迫參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加，騙取財(cái)物，擾亂經(jīng)濟(jì)社會(huì)秩序的傳銷活動(dòng)的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處罰金;情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處罰金?！?/p>
1.本罪的客體，是復(fù)雜客體，即國(guó)家對(duì)經(jīng)濟(jì)合同的管理秩序和公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)。本罪的對(duì)象是公私財(cái)物。
2.本罪的客觀方面，表現(xiàn)為在簽訂、履行合同過(guò)程中，以虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法，騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物，數(shù)額較大的行為。
首先，根據(jù)中華人民共和國(guó)刑法第二百二十四條，本罪的詐騙行為表現(xiàn)為下列五種形式：
(1)以虛構(gòu)單位或者冒用他人的名義簽訂合同的。
(2)以偽造、變?cè)?、作廢的票據(jù)或者其他虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保的。這里所稱的票據(jù)，主要指能作為擔(dān)保憑證的金融票據(jù)，即匯票、本票和支票等。所謂其他產(chǎn)權(quán)證明，包括土地使用權(quán)證、房屋所有權(quán)證以及能證明動(dòng)產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)的各種有效證明文件。
(3)沒(méi)有實(shí)際履行能力，以先履行小額合同或者部分履行合同的方法，誘騙對(duì)方當(dāng)事人繼續(xù)簽訂和履行合同的。
(4)收受對(duì)方當(dāng)事人給付的貨物、貨款、預(yù)付款或者擔(dān)保財(cái)產(chǎn)后逃匿的。
(5)以其他方法騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物的。這里所說(shuō)的其他方法，是指在簽訂、履行經(jīng)濟(jì)合同過(guò)程中使用的上述四種方法以外，以經(jīng)濟(jì)合同為手段、以騙取合同約定的由對(duì)方當(dāng)事人交付的貨物、貨款、預(yù)付款、或者定金以及其他但報(bào)財(cái)物為目的的`一切手段。
行為人只要實(shí)施上述一種詐騙行為，便可構(gòu)成本罪。
其次，詐騙對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物必須數(shù)額較大的。所謂數(shù)額較大，根據(jù)，以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過(guò)程中，騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予追訴：
(1)個(gè)人詐騙公私財(cái)物，數(shù)額在五千元至二萬(wàn)元以上的;
(2)單位直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員以單位名義實(shí)施詐騙，詐騙所得歸單位所有的，數(shù)額在五萬(wàn)至二十萬(wàn)元以上的。
3.本罪的主體，個(gè)人或單位均可構(gòu)成。犯本罪的個(gè)人是一般主體，犯本罪的單位是任何單位。
4.本罪的主觀方面，表現(xiàn)為直接故意、并且具有非法占有對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物的目的。
一、以合法形式掩蓋非法勾當(dāng)
行騙者為了便于實(shí)施詐騙的目的，專門(mén)持偽造的或他人的身份證件，到工商管理部門(mén)登記注冊(cè)成立公司，然后，以公司名義招聘員工、培訓(xùn)員工，由員工進(jìn)行詐騙，整個(gè)詐騙過(guò)程，真正的幕后策劃人始終不露面。因此，合同詐騙案件最終被追究刑事責(zé)任的通常都是公司的業(yè)務(wù)員或一般員工，而隱藏在合法公司后面的策劃人因?yàn)闃O少直接與受騙者接觸，從而得以逃避法律制裁。以合法公司名義行騙，可以減少行騙的風(fēng)險(xiǎn)，增加行騙手段的隱蔽性。更有甚者，公司連自己招聘的員工都騙，情節(jié)十分惡劣。
二、重操舊業(yè)者多屢騙不爽
行騙者多數(shù)是具有多次行騙劣跡的行家老手，通常一旦罪行被識(shí)破，便馬上聞風(fēng)而逃。當(dāng)他們認(rèn)為風(fēng)聲不緊的時(shí)候，就會(huì)重操舊業(yè)。因?yàn)樗麄儗?duì)于行騙手段十分熟悉，所以在很短時(shí)間內(nèi)他們便可以迅速成立詐騙組織，實(shí)施詐騙行為，而且，為逃避法律懲罰，他們會(huì)吸取教訓(xùn)，得手后立即銷聲匿跡，給有關(guān)部門(mén)查辦造成困難。
三、運(yùn)用見(jiàn)證手法騙取信任
合同詐騙公證和律師見(jiàn)證的形式，是較為流行的法律見(jiàn)證形式。正是由于這兩種形式社會(huì)效果好，也為老百姓所熟知，行騙者容易抓住這種心理，從而體現(xiàn)其合作項(xiàng)目和合同的真實(shí)性。受騙者此時(shí)更多的想法是，合作項(xiàng)目和合同都是受法律保護(hù)的，若對(duì)方違約，通過(guò)法律程序可以保障自己的權(quán)利。這也使得受騙者心里如吃了定心丸一樣，完全相信行騙者，從而被行騙者多次騙走財(cái)物，有時(shí)甚至連續(xù)被騙還毫無(wú)察覺(jué)。值得一提的是，這種方法，通常在受騙者尚且猶豫不決時(shí)，行騙者只要使用這種辦法，受騙者都會(huì)信以為真從而受騙上當(dāng)?shù)摹?/p>
四、冒用他人名義實(shí)施詐騙
犯罪分子身份證、單位證明等證件均為偽造，并非常善于偽裝，虛張聲勢(shì)甚至假借他人資產(chǎn)以顯示其實(shí)力，投其所好甚至對(duì)受害單位方主管人員進(jìn)行行賄，以騙取其信任。
五、偽造擔(dān)保票據(jù)非法獲取
以偽造、變?cè)?、作廢的票據(jù)或虛假產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保實(shí)施合同詐騙。犯罪分子或利用高科技手段偽造此類票據(jù)，足以亂真，或以非法手段獲取，不易被察覺(jué)。
金融合同詐騙罪篇四
雙方同意相互協(xié)助履行金融監(jiān)督管理與貨幣管理職責(zé)，加強(qiáng)金融領(lǐng)域廣泛合作，共同維護(hù)金融穩(wěn)定。
(一)金融監(jiān)督管理。
雙方同意由兩岸金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)就兩岸銀行業(yè)、證券及期貨業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)分別建立監(jiān)督管理合作機(jī)制，確保對(duì)互設(shè)機(jī)構(gòu)實(shí)施有效監(jiān)管。
雙方銀行業(yè)、證券及期貨業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)等金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)得依行業(yè)慣例，就合作事宜作出具體安排。
(二)貨幣管理。
雙方同意先由商業(yè)銀行等適當(dāng)機(jī)構(gòu)，通過(guò)適當(dāng)方式辦理現(xiàn)鈔兌換、供應(yīng)及回流業(yè)務(wù)，并在現(xiàn)鈔防偽技術(shù)等方面開(kāi)展合作。逐步建立兩岸貨幣清算機(jī)制，加強(qiáng)兩岸貨幣管理合作。
(三)其他合作事項(xiàng)。
雙方同意就兩岸金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入及開(kāi)展業(yè)務(wù)等事宜進(jìn)行磋商。
雙方同意為維護(hù)金融穩(wěn)定，相互提供金融監(jiān)督管理與貨幣管理資訊。對(duì)于可能影響金融機(jī)構(gòu)健全經(jīng)營(yíng)或金融市場(chǎng)安定的重大事項(xiàng)，雙方盡速提供。
提供資訊的方式與范圍由雙方商定。
保密義務(wù)。
雙方同意在本協(xié)議生效后，由兩岸金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)考量互惠原則、市場(chǎng)特性及競(jìng)爭(zhēng)秩序，盡快推動(dòng)雙方商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)互設(shè)機(jī)構(gòu)。
有關(guān)金融機(jī)構(gòu)赴對(duì)方設(shè)立機(jī)構(gòu)或參股的資格條件以及在對(duì)方經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的范圍，由雙方監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另行商定。
雙方同意對(duì)于金融機(jī)構(gòu)赴對(duì)方設(shè)立機(jī)構(gòu)或參股的申請(qǐng)，相互征求意見(jiàn)。
檢查方式。
雙方同意依行業(yè)慣例與特性，采取多種方式對(duì)互設(shè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施檢查。檢查方式由雙方監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另行商定。
業(yè)務(wù)交流。
雙方同意通過(guò)人員互訪、培訓(xùn)、技術(shù)合作及會(huì)議等方式，加強(qiáng)金融監(jiān)督管理與貨幣管理合作。
文書(shū)格式。
雙方資訊交換、征詢意見(jiàn)等業(yè)務(wù)聯(lián)系，使用雙方商定的文書(shū)格式。
聯(lián)系主體。
(一)本協(xié)議議定事項(xiàng)，由雙方金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、貨幣管理機(jī)構(gòu)指定的聯(lián)絡(luò)人相互聯(lián)系實(shí)施。必要時(shí)，經(jīng)雙方同意得指定其他單位進(jìn)行聯(lián)系。
雙方應(yīng)遵守協(xié)議。
協(xié)議變更，應(yīng)經(jīng)雙方協(xié)商同意，并以書(shū)面形式確認(rèn)。
爭(zhēng)議解決。
因執(zhí)行本協(xié)議所生爭(zhēng)議，雙方應(yīng)盡速協(xié)商解決。
十一、未盡事宜。
本協(xié)議如有未盡事宜，雙方得以適當(dāng)方式另行商定。
十二、簽署生效。
本協(xié)議自簽署之日起各自完成相關(guān)準(zhǔn)備后生效，最遲不超過(guò)六十日。
本協(xié)議于四月二十六日簽署，一式四份，雙方各執(zhí)兩份。
甲方(公章)：_________乙方(公章)：_________。
法定代表人(簽字)：_________法定代表人(簽字)：_________。
_________年____月____日_________年____月____日。
金融合同詐騙罪篇五
金融詐騙罪是行為人以非法占有為目的，采取法定的虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相的方式進(jìn)行集資、貸款、金融票據(jù)、金融憑證、信用卡保險(xiǎn)、有價(jià)證券詐騙，數(shù)額較大或者進(jìn)行信用證詐騙的行為。金融詐騙罪包括集資詐騙罪、貸款詐騙罪、票據(jù)詐騙罪、信用證詐騙罪、信用卡詐騙罪、金融憑證詐騙罪、有價(jià)證券詐騙罪、保險(xiǎn)詐騙罪等。
(1)主觀方面，二者都是故意，而且都以非法占有為目的;。
(2)二者在客觀方面，都采用了虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相的方法，騙取他人的財(cái)物;。
(3)從刑事責(zé)任方面看，兩者都分三個(gè)不同檔次，規(guī)定輕重嚴(yán)厲程度不同的法定刑。
但二者也存在一些差異：
(2)客體不同，合同詐騙罪侵犯了合同交易秩序和公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，而金融詐騙罪則侵犯了私有財(cái)產(chǎn)所有權(quán)和國(guó)家金融管理制度，擾亂了金融秩序。
金融合同詐騙罪篇六
甲方：乙方：
甲、乙雙方本著平等自愿、共同促進(jìn)發(fā)展的原則，就雙方品牌合作推廣事宜，經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議：
一、甲方的權(quán)利義務(wù)。
1、甲方為乙方戰(zhàn)略合作伙伴，有權(quán)在平臺(tái)推廣及活動(dòng)上提供宣傳支持，維護(hù)良好互動(dòng)關(guān)系。
2、甲方為乙方平臺(tái)及活動(dòng)提供合作支持，協(xié)助解決乙方在行業(yè)拓展過(guò)程中的問(wèn)題。
3、甲方有權(quán)在乙方的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)進(jìn)行廣告發(fā)布和廣告宣傳，并參加乙方的線下培訓(xùn)會(huì)議活動(dòng)。
4、甲方有權(quán)利在乙方的組織的培訓(xùn)會(huì)議上進(jìn)行互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的知識(shí)宣講，每場(chǎng)不低于30分鐘。
5、甲方有義務(wù)為乙方網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)導(dǎo)入的流量所促成的注冊(cè)會(huì)員及投資支付一定額度的傭金。
6、甲方支持乙方展開(kāi)多種形式的互動(dòng)交流與合作。
二、乙方權(quán)利義務(wù)。
1、乙方有權(quán)在國(guó)家法律法規(guī)及其他管理制度的構(gòu)架下，參與并協(xié)助甲方的品牌宣傳。
2、乙方有義務(wù)執(zhí)行雙發(fā)所達(dá)成的決議，遵守章程;維護(hù)彼此的合法權(quán)益。
3、乙方有權(quán)利收取在網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)流量導(dǎo)入甲方平臺(tái)時(shí)形成的會(huì)員注冊(cè)及投資的傭金。
4、乙方有義務(wù)在線下培訓(xùn)會(huì)議及活動(dòng)為甲方提供每場(chǎng)不少于30分鐘的互聯(lián)網(wǎng)金融知識(shí)的演講安排。并適當(dāng)?shù)陌才努F(xiàn)場(chǎng)的其它方式宣傳。
5、乙方有權(quán)利和甲方平臺(tái)對(duì)接進(jìn)行乙方機(jī)構(gòu)的大型活動(dòng)宣傳。
6、乙方有權(quán)充分利用甲方所搭建的平臺(tái)，發(fā)揮自身優(yōu)勢(shì)，積極探索多種形。
三、其它。
2.甲、乙雙方中任何一方未履行本協(xié)議條款，導(dǎo)致協(xié)議不能履行、不能完全履行，對(duì)方有權(quán)變更、解除協(xié)議，違約方要承擔(dān)違約責(zé)任。
3、本合同未盡事宜，雙方應(yīng)本著互惠互利、友好協(xié)商的原則另行約定，并以備忘錄或附件的形式體現(xiàn);本協(xié)議的備忘錄或者附件與本協(xié)議擁有同等的法律效力。
4、本協(xié)議一式兩份，雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。
5、本協(xié)議自雙方代表人簽字認(rèn)可之時(shí)起生效。
甲方(公章)：_________乙方(公章)：_________。
法定代表人(簽字)：_________法定代表人(簽字)：_________。
_________年____月____日_________年____月____日。
金融合同詐騙罪篇七
甲方：
乙方：
雙方代表經(jīng)認(rèn)真磋商后，一致同意訂立本合同書(shū)。
1、提供借貸所需的真實(shí)性資料。
2、積極配合辦理相關(guān)手續(xù)。
3、按時(shí)支付相應(yīng)費(fèi)用。
1、充分發(fā)揮資源優(yōu)勢(shì)，認(rèn)真負(fù)責(zé)加速辦理所有借款手續(xù)，在金融機(jī)構(gòu)審批后，借款匯入甲方指定的賬號(hào)即視為貸款成功。
2、全面協(xié)調(diào)甲方與金融機(jī)構(gòu)的關(guān)系。
3、維護(hù)甲方權(quán)益。
1、銀行貸款利息(詳見(jiàn)甲方與貸款銀行間簽訂的相關(guān)合同、協(xié)議約定);。
2、其他費(fèi)用：
3、居間服務(wù)費(fèi)為，甲方須在銀行貸款成功到達(dá)甲方帳戶的次日前一次性將此費(fèi)用支付給乙方。
1、甲方在本合同生效后如任何一方擅自撤銷委托則視作違約。違約方即須支付人民幣萬(wàn)元給守約方作為違約金。
2、銀行貸款到達(dá)甲方銀行賬號(hào)次日前，甲方保證支付居間服務(wù)費(fèi)到乙方指定的賬號(hào)，每延誤一天甲方按申請(qǐng)貸款額萬(wàn)分之五向乙方支付滯納金。
3、如因國(guó)家政策調(diào)整及甲方未能達(dá)到擔(dān)?；蜚y行貸款條件造成銀行無(wú)法放貸的，乙方對(duì)此不承擔(dān)違約責(zé)任。
1、本合同甲乙雙方雙方簽字蓋章后即生效，在履約完畢后自行終止;。
2、本合同一式二份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力;。
3、本合同未盡事宜甲乙雙方可協(xié)商解決;。
4、本合同內(nèi)容雙方均有義務(wù)保守機(jī)密，不得擅自對(duì)外泄露;。
5、本合同在履行中發(fā)生爭(zhēng)議，雙方應(yīng)協(xié)商解決，協(xié)商不能解決的。雙方任何一方均可向當(dāng)?shù)厝嗣穹ㄔ禾崞鹪V訟。
甲方(公章)：_________乙方(公章)：_________。
金融合同詐騙罪篇八
金融合同是指平等主體之間以金融資產(chǎn)及其衍生品為對(duì)象,明確相互權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。以下是關(guān)于金融合同模板大全，歡迎閱讀!
借款單位：_________(以下簡(jiǎn)稱借款方)
貸款單位：_________行(以下簡(jiǎn)稱貸款方)
為了明確各方責(zé)任，恪守信用，提高經(jīng)濟(jì)效益，除自愿執(zhí)行《更新改造措施貸款辦法》外，經(jīng)雙方商定，特簽訂本合同，共同遵守。
一、貸款方根據(jù)批準(zhǔn)的借款申請(qǐng)書(shū)，貸給借款方人民幣(大寫(xiě))_________元。
借款方在合同簽訂后_________天內(nèi)，向貸款方報(bào)送年度分季用款計(jì)劃(第二年應(yīng)在年度開(kāi)始前)，貸款方據(jù)以及時(shí)供應(yīng)資金。
二、貸款用途、開(kāi)竣工日期，按批準(zhǔn)的借款申請(qǐng)書(shū)執(zhí)行。
三、此項(xiàng)貸款，借款方保證從_________年_________月_________日起至_________年_________月_________日止，全部?jī)斶€本息，具體分年還款計(jì)劃按批準(zhǔn)的`借款申請(qǐng)書(shū)執(zhí)行。
不能按分年計(jì)劃歸還的，作為逾期還款處理。
四、貸款利息按月息_________‰計(jì)算;逾期歸還部分加收利息_________%.
五、借款方保證按照合同規(guī)定用途使用貸款，如果違反規(guī)定，或管理不善，損失浪費(fèi)嚴(yán)重，致使項(xiàng)目在批準(zhǔn)的期限內(nèi)不能竣工投產(chǎn)，貸款方有權(quán)停止或提前收回貸款并按銀行規(guī)定加收_________%罰息。
六、借款方的擔(dān)保單位是_________.擔(dān)保單位保證借款方按期還本付息。
貸款到期后，借款方如未償清本息，由其擔(dān)保單位在接到貸款方還款通知后3個(gè)月內(nèi)代為償還。
七、借款申請(qǐng)書(shū)為本合同的組成部分。
八、本合同自簽訂之日起生效，至貸款本息償清之日止失效。
九、本合同正本一式3份，借、貸、擔(dān)保單位三方各1份。
副本_________份，由_________、_________等單位各執(zhí)1份。
借款方(蓋章)_________ 貸款方(蓋章)_________
地址：_________ 地址：_________
法人代表(簽字)_________ 法人代表(簽字)_________
開(kāi)戶銀行及帳號(hào)：_________
簽訂地點(diǎn)：_________ 簽訂地點(diǎn)：_________
擔(dān)保方(蓋章)_________
地址：_________
法人代表(簽字)_________
開(kāi)戶銀行及帳號(hào)：_________
_________年____月____日
簽訂地點(diǎn)：_________
借款方：_________ 貸款方：_________
借款方為下年度基本建設(shè)工程儲(chǔ)備設(shè)備(材料)所需貸款，經(jīng)貸款方審查同意發(fā)放。
為明確雙方責(zé)任，恪守信用，根據(jù)有關(guān)規(guī)定，特簽訂本合同。
第一條 本年度貸款方向借款方計(jì)劃發(fā)放基本建設(shè)儲(chǔ)備貸款人民幣(大寫(xiě))_________元，用于_________.本貸款期從開(kāi)始支用之日起，至還清全部貸款本息止，貸款期為_(kāi)________年。
第二條 本貸款是為建設(shè)項(xiàng)目下年度儲(chǔ)備國(guó)內(nèi)生產(chǎn)設(shè)備(材料)的專項(xiàng)貸款，實(shí)行專款專用。
不得用于擴(kuò)大基本建設(shè)工程量、彌補(bǔ)投資缺口、計(jì)劃外工程儲(chǔ)備、墊付工程款、不符合國(guó)家規(guī)定的設(shè)備(材料)預(yù)付款、長(zhǎng)線產(chǎn)品和能源緊張地區(qū)耗能高的產(chǎn)品項(xiàng)目、地方級(jí)建設(shè)項(xiàng)目的儲(chǔ)備、不符合貸款對(duì)象的其他基本建設(shè)所需的儲(chǔ)備貸款、其他開(kāi)支等。
第三條 自支用貸款之日起，貸款方按實(shí)際支用數(shù)按季計(jì)收利息。
在合同規(guī)定的借款期內(nèi)，月利率為_(kāi)________‰。
借款方不按期歸還貸款，逾期部分加收利息_________%，對(duì)超儲(chǔ)積壓設(shè)備(材料)占用的貸款加收利息_________%.
第四條 借款方保證在_________年_________月_________日之前，用國(guó)家規(guī)定的還款資金還清全部貸款本息。
逾期不還，貸款方有權(quán)限期歸還貸款或從貸款方撥、貸款戶或存款戶中扣收。
第五條 貸款方保證在下達(dá)的貸款指標(biāo)額度內(nèi)發(fā)放貸款，如未按期提供貸款，應(yīng)承擔(dān)由此造成的經(jīng)濟(jì)損失。
第六條 貸款方有權(quán)檢查、監(jiān)督貸款的使用情況，了解借款方的經(jīng)營(yíng)管理、計(jì)劃執(zhí)行、設(shè)備采購(gòu)、財(cái)務(wù)活動(dòng)、物資庫(kù)存等情況。
借款方應(yīng)向借款方提供有關(guān)設(shè)計(jì)、會(huì)計(jì)、統(tǒng)計(jì)等方面的文件資料。
借款方不按合同規(guī)定使用貸款，貸款方有權(quán)扣回貸款本息，并對(duì)違約使用部分加收罰息_________%.
第七條 本合同條款以外的其他事項(xiàng)，雙方遵照《中華人民共和國(guó)合同法》的有關(guān)規(guī)定辦理。
第八條 本合同經(jīng)雙方簽章后生效，貸款本息全部清償后失效。
合同一式_________份，借貸雙方簽章后各執(zhí)一份，報(bào)送_________各一份。
借款方(公章)_________ 貸款方(公章)_________
負(fù)責(zé)人(簽字)_________ 負(fù)責(zé)人(簽字)_________
地址：_________ 地址：_________
金融合同詐騙罪篇九
合同詐騙罪是指以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過(guò)程中，采取虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相等欺騙手段，騙取對(duì)方當(dāng)事人的財(cái)物，數(shù)額較大的行為。
根據(jù)最高人民檢察院、公安部《關(guān)于經(jīng)濟(jì)犯罪案件追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定》的有關(guān)規(guī)定，以非法占有為目的。在簽訂、履行合同過(guò)程中，騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予追訴：
1.個(gè)人詐騙公私財(cái)物，數(shù)額在5000元至2萬(wàn)元以上的;。
2.單位直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員以單位名義實(shí)施詐騙，詐騙所得歸單位所有，數(shù)額在5萬(wàn)元至20萬(wàn)元以上的。
根據(jù)刑法第224條規(guī)定，本罪的行為方式是特定的，即刑法中具體規(guī)定的以下五種方式之一(這是一般詐騙罪所沒(méi)有的具體行為方式的限制)：
(1)以虛構(gòu)的單位或者冒用他人名義簽訂合同的;。
(4)收受對(duì)方當(dāng)事人給付的貨物、貨款、預(yù)付款或者擔(dān)保財(cái)產(chǎn)后逃匿的;。
(5)以其他方法騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物的。
本罪既可以由個(gè)人實(shí)施，也可以由單位實(shí)施，因此，只要單位或者個(gè)人進(jìn)行合同詐騙，騙取的財(cái)物達(dá)到“數(shù)額較大”的標(biāo)準(zhǔn)，就構(gòu)成犯罪，依法追究單位或者個(gè)人的刑事責(zé)任。
根據(jù)刑法的規(guī)定：犯合同詐騙罪的，處3年以下有期徒刑或者拘投，并處或者單處罰金;數(shù)額巨大或者情節(jié)嚴(yán)重的，處3年以上10年以下有期徒刑，并處或者單處罰金;數(shù)額特別巨大或者情節(jié)特別嚴(yán)重的，處10年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。
但是目前，關(guān)于合同詐騙的“數(shù)額巨大”、“數(shù)額特別巨大”的標(biāo)準(zhǔn)，在現(xiàn)有的法律規(guī)范中卻沒(méi)有任何的法律規(guī)定。而從我國(guó)有關(guān)現(xiàn)行刑事司法解釋來(lái)看，合同詐騙罪與金融詐騙罪的數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)都高于詐騙罪的數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)。2001年4月8日《最高人民檢察院公安部關(guān)于經(jīng)濟(jì)犯罪案件追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定》規(guī)定，合同詐騙的，個(gè)人詐騙公私財(cái)物數(shù)額在5千元至2萬(wàn)元以上的，應(yīng)予追訴。1996年12月24日《最高人民法院關(guān)于審理詐騙案件具體應(yīng)用法律的若干問(wèn)題的解釋》規(guī)定，個(gè)人進(jìn)行貸款詐騙數(shù)額在1萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額較大”;個(gè)人進(jìn)行貨款詐騙數(shù)額在5萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額巨大”;個(gè)人進(jìn)行貸款詐騙數(shù)額在20萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。個(gè)人進(jìn)行票據(jù)詐騙數(shù)額在5千元以上的，屬于“數(shù)額巨大”;個(gè)人進(jìn)行票據(jù)詐騙數(shù)額在10萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。個(gè)人進(jìn)行保險(xiǎn)詐騙數(shù)額在l萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額較大”;個(gè)人進(jìn)行保險(xiǎn)詐騙數(shù)額在5萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額巨大”;個(gè)人進(jìn)行保險(xiǎn)詐騙數(shù)額在20萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。從立法原則來(lái)看，《最高人民法院關(guān)于審理詐騙案件具體應(yīng)用法律的若干問(wèn)題的解釋》中的金融詐騙犯罪，犯罪起點(diǎn)數(shù)額均比詐騙犯罪數(shù)額的標(biāo)準(zhǔn)高，在新刑法修訂時(shí)，合同詐騙罪從詐騙罪分離出來(lái)歸屬于擾亂市場(chǎng)秩序的犯罪，其犯罪客體與金融詐騙罪屬同類客體，即社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序。所以，合同詐騙的犯罪數(shù)額起點(diǎn)提高非常符合實(shí)際。而且在合同詐騙罪的數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)沒(méi)有新的司法解釋推出之前，司法實(shí)踐中一般是參照金融詐騙犯罪的數(shù)額規(guī)定判處。即，個(gè)人進(jìn)行合同詐騙數(shù)額在5千元上的，屬于“數(shù)額較大”;個(gè)人進(jìn)行合同詐騙數(shù)額在4萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額巨大”;個(gè)人進(jìn)行合同詐騙數(shù)額在20萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。
一、基本案情。
被告人趙強(qiáng)，男，1980年3月24日生于云南省保山市，漢族，中專文化，戶籍所在地：隆陽(yáng)區(qū)板橋鎮(zhèn)糧管所宿舍，系云南省保山市道路橋梁工程公司臨時(shí)工，2004年4月至今在保龍公路進(jìn)場(chǎng)道路第三合同段負(fù)責(zé)試驗(yàn)工作，捕前住保山市公路總段宿舍。因涉嫌合同詐騙罪于2005年5月19日被刑事拘留，同年6月22日被逮捕。已服刑。
保山市隆陽(yáng)區(qū)人民檢察院以被告人趙強(qiáng)犯詐騙罪、合同詐騙罪，向本院提起公訴。
被告人趙強(qiáng)對(duì)公訴機(jī)關(guān)的指控供認(rèn)不諱。其辯護(hù)人認(rèn)為，被告人趙強(qiáng)有投案自首情節(jié)，應(yīng)對(duì)其減輕處罰。
本院經(jīng)公開(kāi)審理查明：
2004年3月，被告人趙強(qiáng)以聯(lián)系“保龍高速公路料場(chǎng)備料工程”，需要打點(diǎn)為名，先后兩次騙取了鑰思杰的人民幣共計(jì)19000元。
2004年5月至8月，趙強(qiáng)又以其姐夫吳家林在保山市重點(diǎn)公路建設(shè)投資處主持工作為名，謊稱吳已許諾中標(biāo)“昌寧至永平二級(jí)公路修建工程”，向李利春騙取了租聯(lián)合破碎機(jī)押金、租場(chǎng)地費(fèi)、購(gòu)買(mǎi)裝載機(jī)費(fèi)用，共計(jì)51000元人民幣。
2004年9月至11月，趙強(qiáng)假冒保龍高速公路建設(shè)指揮部的名義，偽造了兩份指揮部的文件，以已經(jīng)搞到“保龍高速公路7公里半到9公里段開(kāi)挖和構(gòu)造物工程”并準(zhǔn)備簽訂施工合同為名，先后向范躍德收取了機(jī)械設(shè)備資質(zhì)押金、打點(diǎn)費(fèi)及辦理授權(quán)委托書(shū)的費(fèi)用，共計(jì)人民幣11000元。
2005年2月至5月，趙強(qiáng)以吳家林與保龍高速公路建設(shè)指揮部指揮長(zhǎng)彭賽恒關(guān)系較好，該指揮部正招聘小車駕駛員，可以照顧為由，偽造了該指揮部的一份“報(bào)到通知”。從中騙取陳永奇的報(bào)名費(fèi)1000元人民幣。以上被告人共計(jì)騙取人民幣82000元。
2004年8月至2005年5月，趙強(qiáng)以“保龍高速公路路面用水泥穩(wěn)定碎石層備料工程”為名，利用電腦復(fù)印、掃描后，用裁紙刀私刻的“云南保龍高速公路建設(shè)指揮部”印章和冒簽的“彭賽恒”姓名，偽造了該指揮部的中標(biāo)通知書(shū)、授權(quán)書(shū)、承包指令等有關(guān)施工文件，先后騙取了馬昂的押金、資料費(fèi)等共計(jì)25600元人民幣。
2004年9月至2005年3月，趙強(qiáng)假冒“保山市重點(diǎn)公路建設(shè)指揮部”之名并冒簽了時(shí)任保山市重點(diǎn)公路工程管理處書(shū)記“吳家林”的姓名，利用自己偽造的一枚“云南省保山市重點(diǎn)公路建設(shè)指揮部”印章和“騰沖駝峰機(jī)場(chǎng)二級(jí)公路工程”授權(quán)書(shū)、發(fā)包合同、開(kāi)工令、公證書(shū)等文件，與楊趙海簽訂了兩份工程發(fā)包合同，先后騙取了楊趙海的押金、材料費(fèi)等共計(jì)51600元人民幣。
2005年1月至4月，趙強(qiáng)又采用同樣的手法，利用該枚印章及一枚已經(jīng)廢止使用的“保山地區(qū)重點(diǎn)公路建設(shè)指揮部”印章，偽造了同一工程的發(fā)包合同、廉政、安全生產(chǎn)合同等，并先后與趙從來(lái)、周壽昌簽訂了合同，從而騙取趙從來(lái)合同保證金共計(jì)29700元人民幣，周壽昌工程押金34400元人民幣。
2005年3月至5月，趙強(qiáng)再次以同種手法，利用該兩枚印章，偽造了.“昌寧至永平二級(jí)公路路基、路面工程”的施工授權(quán)書(shū)、指令性分包人表格及指揮部通知等，先后騙取了自懷松報(bào)名費(fèi)、資料費(fèi)、圖紙費(fèi)、合同保證金及打點(diǎn)費(fèi)，共計(jì)80300元人民幣。
以上被告人趙強(qiáng)假冒他人名義簽訂合同，共計(jì)騙取被害人人民幣221500元.事情敗露后，被告人趙強(qiáng)逃至麗江，并于2005年5月18日到麗江市公安局投案。案發(fā)后，公安機(jī)關(guān)追繳贓款41000元，查扣贓物并折價(jià)8815元。
刑律，構(gòu)成合同詐騙罪，應(yīng)數(shù)罪并罰。案發(fā)后，被告人趙強(qiáng)自動(dòng)向公安機(jī)關(guān)投案并供述了主要犯罪事實(shí)，屬自首，依法可從輕處罰。公訴機(jī)關(guān)指控被告人趙強(qiáng)犯罪的事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，罪名成立，予以支持。因被告人趙強(qiáng)詐騙數(shù)額巨大、合同詐騙數(shù)額特別巨大，且大部分贓款未查獲，故對(duì)辯護(hù)人提出的對(duì)被告人趙強(qiáng)減輕處罰的意見(jiàn)不予采納。依照《中華人民共秘國(guó)刑法》第二百二十四條第(一)項(xiàng)、第二盲六十六條、第五十二條、第五十三條、第五十六條第一款、第五十八條第一款、第六十九條、第六十四條、第六十七條一款的規(guī)定，判決如下：
二、扣押的贓款及贓物折價(jià)款如815元由扣押機(jī)關(guān)退還被害人;繼續(xù)追繳被告人趙強(qiáng)的非法所得253685元。
三、對(duì)判決認(rèn)定數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)的點(diǎn)評(píng)。
據(jù)詐騙數(shù)額在10萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。個(gè)人進(jìn)行保險(xiǎn)詐騙數(shù)額在l萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額較大”;個(gè)人進(jìn)行保險(xiǎn)詐騙數(shù)額在5萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額巨大”;個(gè)人進(jìn)行保險(xiǎn)詐騙數(shù)額在20萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。按照《最高人民法院的解釋》第二條“根據(jù)(刑法》第一百五十一條和第一百五十二條的規(guī)定，利用經(jīng)濟(jì)合同詐騙他人財(cái)物數(shù)額較大的，構(gòu)成詐騙罪”的規(guī)定，在新刑法修訂前，合同詐騙罪按照詐騙罪進(jìn)行判處，其犯罪的數(shù)額亦按照詐騙罪的犯罪數(shù)額進(jìn)行判處，即，個(gè)人詐騙公私財(cái)物2千元以上的，屬于“數(shù)額較大，';個(gè)人詐騙公私財(cái)物3萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額巨大”;個(gè)人詐騙公私財(cái)物20萬(wàn)元以上的，屬于詐騙“數(shù)額特別巨大”。
新刑法修訂時(shí)，合同詐騙罪從詐騙罪中分離出來(lái)。按照新刑法修訂后的2001年4月8日《最高人民檢察院公安部關(guān)于經(jīng)濟(jì)犯罪案件追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定》的規(guī)定，合同詐騙的犯罪數(shù)額起點(diǎn)為5千元，合同詐騙罪的數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)有所提高，而關(guān)于合同詐騙“數(shù)額巨大”、“數(shù)額特別巨大”的標(biāo)準(zhǔn)，在新刑法修訂后的司法解釋中，則無(wú)規(guī)定，司法實(shí)踐中難以把握。合同詐騙罪的起點(diǎn)數(shù)額為何有所提高?從立法原則來(lái)看，《最高人民法院的解釋》中的金融詐騙犯罪，犯罪起點(diǎn)數(shù)額均比詐騙犯罪數(shù)額的標(biāo)準(zhǔn)高，在新刑法修訂時(shí)，合同詐騙罪從詐騙罪分離出來(lái)歸屬于擾亂市場(chǎng)秩序的犯罪，其犯罪客體與金融詐騙罪屬同類客體，即社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序。因此，合同詐騙的犯罪數(shù)額起點(diǎn)提高是必然的。《最高人民檢察院公安部關(guān)于經(jīng)濟(jì)犯罪案件追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定》對(duì)金融詐騙犯罪數(shù)額的規(guī)定沒(méi)有變化，而《最高人民法院的解釋》中規(guī)定的金融詐騙犯罪，新刑法在修訂時(shí)進(jìn)行了吸收。審判實(shí)踐中，金融詐騙犯罪的數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)仍按照《最高人民法院的解釋》的規(guī)定判處，因此，在合同詐騙罪的數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)沒(méi)有新的司法解釋出臺(tái)前，也可以參照金融詐騙犯罪的數(shù)額規(guī)定判處。即，個(gè)人進(jìn)行合同詐騙數(shù)額在5千元上的，屬于“數(shù)額較大”;個(gè)人進(jìn)行合同詐騙數(shù)額在5萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額巨大”;個(gè)人進(jìn)行合同詐騙數(shù)額在20萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。本案中，被告人趙強(qiáng)合同詐騙的數(shù)額為221500元，判決書(shū)認(rèn)定為數(shù)額特別巨大是正確的。宣判后，被告人趙強(qiáng)沒(méi)有上訴，公訴機(jī)關(guān)也沒(méi)有抗訴，判決已發(fā)生法律效力。
金融合同詐騙罪篇十
本案在審理過(guò)程中，出現(xiàn)了三種不同的意見(jiàn)。
第一種意見(jiàn)認(rèn)為，朱某的行為構(gòu)成變?cè)旖鹑谄弊C罪。理由是朱某變?cè)炝颂摷俚你y行存單，擾亂了國(guó)家金融機(jī)構(gòu)的正常管理秩序，其行為符合變?cè)旖鹑谄弊C罪的構(gòu)成，應(yīng)以變?cè)旖鹑谄弊C罪定罪量刑。
第二種意見(jiàn)認(rèn)為，朱某的行為構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。理由是朱某填寫(xiě)、涂改銀行的存單是為了非法吸收公眾存款，從張某處騙取10萬(wàn)元，其行為侵犯了國(guó)家金融管理制度，對(duì)其應(yīng)以非法吸收公眾存款罪定罪量刑。
第三種意見(jiàn)認(rèn)為，朱某的行為構(gòu)成金融憑證詐騙罪。理由是：朱某變?cè)煦y行存單的行為系手段，其從張某處以吸儲(chǔ)為名騙取張某10萬(wàn)元的行為符合金融憑證詐騙罪的構(gòu)成，應(yīng)以金融憑證詐騙罪定罪量刑。
本案中，朱某實(shí)施了兩個(gè)行為，一是變?cè)炝算y行的存單，二是以高息吸儲(chǔ)為名，使用該變?cè)斓拇鎲螐膹埬程幍每?0萬(wàn)元。粗略地看，其行為涉及到了數(shù)個(gè)條文和罪名：一是變?cè)旖鹑谄弊C罪，二是金融憑證詐騙罪，三是非法吸收公眾存款罪，四是詐騙罪。這里面既涉及法條競(jìng)合犯問(wèn)題，又涉及牽連犯問(wèn)題，極為復(fù)雜。要對(duì)朱某的行為準(zhǔn)確的定性，必須對(duì)朱某的行為性質(zhì)、各行為之間的關(guān)系、所涉及的各罪名的犯罪構(gòu)成以及各罪名之間的關(guān)系等方面進(jìn)行綜合分析，才能正確地對(duì)朱某定罪量刑。
一、朱某變?cè)煦y行存單的行為。
《刑法》第一百七十七條對(duì)偽造、變?cè)旖鹑谄弊C罪作出了明確的規(guī)定，根據(jù)該規(guī)定，偽造、變?cè)旖鹑谄弊C罪是指?jìng)卧臁⒆冊(cè)靺R票、本票、支票、委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單、信用證或附隨的單據(jù)、文件以及偽造信用卡等金融票證的行為。朱某變?cè)煦y行存單的行為，符合該罪的犯罪構(gòu)成：(一)犯罪主體方面。該罪的主體是一般主體，凡是達(dá)到刑事責(zé)任年齡且具有刑事責(zé)任的自然人都可以成為該罪的主體，朱某能成為該罪的犯罪主體。(二)犯罪客體方面。該罪的客體是國(guó)家的金融票證管理制度。朱某變?cè)煦y行存單的行為，影響了金融票證應(yīng)有的信譽(yù)，破壞了國(guó)家的金融票證管理制度，符合該罪的犯罪客體。(三)犯罪的主觀方面。該罪的主觀方面只能由故意構(gòu)成。從朱某私自留存空白的、加蓋好印章的存單到將存單涂改、填寫(xiě)成面額10萬(wàn)元的五年定期存單，其所有行為都證明了其主觀上是故意的。(四)犯罪的客觀方面。該罪客觀方面表現(xiàn)為偽造、變?cè)旄鞣N金融票證的行為。朱某對(duì)該空白存單通過(guò)涂改、填寫(xiě)等行為，非法加以改變，系變?cè)斓男袨椤９手炷匙冊(cè)煦y行存單的行為符合變?cè)旖鹑谄弊C罪的犯罪構(gòu)成。
二、朱某以高息吸儲(chǔ)為名，使用該變?cè)斓拇鎲螐膹埬程幍每?0萬(wàn)元的行為。
該行為不是非法吸收公眾存款罪?！缎谭ā返谝话倨呤畻l對(duì)非法吸收公眾存款罪作出了規(guī)定，是指非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。該罪的主體是一般主體，侵犯的客體是國(guó)家金融管理制度，主觀方面表現(xiàn)為故意，客觀方面表現(xiàn)為行為人實(shí)施了非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款的行為。就本案朱某的行為而言，不符合非法吸收公眾存款罪犯罪構(gòu)成的客觀方面。盡管朱某從張某處取得10萬(wàn)元是以吸儲(chǔ)為名，但其行為并未達(dá)到非法吸收“公眾存款”這一標(biāo)準(zhǔn)，公眾存款是指存款人是不特定的群體，如果存款人只是少數(shù)個(gè)人或特定的，不能認(rèn)為是公眾存款。顯然，朱某僅向張某“吸儲(chǔ)”，其行為的對(duì)象是特定的個(gè)人，不屬于非法吸收公眾存款。故朱某的行為不符合非法吸收公眾存款罪的犯罪構(gòu)成，不應(yīng)認(rèn)定為非法吸收公眾存款罪。
朱某的該行為構(gòu)成金融憑證詐騙罪。從《刑法》第一百九十四條第二款的規(guī)定可知，金融憑證詐騙罪是指使用偽造、變?cè)斓奈惺湛顟{證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證，騙取他人財(cái)物，數(shù)額較大的行為。(一)本罪的主體是一般主體，朱某符合主體條件;(二)本罪侵害的客體是復(fù)雜客體，既侵害了國(guó)家有關(guān)金融憑證的管理制度，同時(shí)又對(duì)公私財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)造成損害。本案中朱某的行為，既侵害了國(guó)家的金融憑證管理制度，也侵害了張某的財(cái)產(chǎn)所有權(quán);(三)本罪的主觀方面必須出于故意，行為人對(duì)所使用的偽造、變?cè)斓慕鹑趹{證必須表現(xiàn)出明知。本案中，張某所使用的變?cè)斓你y行存單是其本人所變?cè)斓?，其主觀上顯然出于故意。(四)本罪在客觀方面表現(xiàn)為使用偽造、變?cè)斓慕Y(jié)算憑證進(jìn)行詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的行為。朱某使用了該變?cè)斓拇鎲危覍?duì)張某虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞真相，詐騙了張某10萬(wàn)元的欠款，數(shù)額達(dá)到了較大的標(biāo)準(zhǔn)。從以上一系列分析可知，朱某的行為符合金融憑證詐騙罪的犯罪構(gòu)成，其行為構(gòu)成金融憑證詐騙罪。
這里需要提到的是，有些觀點(diǎn)認(rèn)為金融憑證詐騙罪以非法占有為目的，從朱某的行為看不出其具有非法占有的目的，對(duì)朱某不應(yīng)以金融憑證詐騙罪定罪。筆者認(rèn)為，犯罪目的是犯罪的選擇要件，它不是所有犯罪都要具備的條件，只是某些犯罪具備的要件。根據(jù)罪刑法定的基本原則，《刑法》明確規(guī)定以非法占有為目的為構(gòu)成要件的，非法占有目的就是該罪的必備構(gòu)成要件，否則，不能人為地將非法占有目的作為某種犯罪的必備構(gòu)成要件。從《刑法》第一百九十四條的規(guī)定來(lái)看，并未規(guī)定金融憑證詐騙罪以非法占有為目的，因此，非法占有目的不是金融憑證詐騙罪的必備構(gòu)成要件，行為人朱某有無(wú)非法占有目的不影響其金融憑證詐騙罪的構(gòu)成。
三、對(duì)朱某行為的定罪。
通過(guò)前文的分析，可以認(rèn)定朱某不構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，對(duì)其他的三罪即變?cè)旖鹑谄弊C罪、金融憑證詐騙罪、詐騙罪如何對(duì)朱某適用呢?首先，金融憑證詐騙罪與詐騙罪是法條競(jìng)合關(guān)系，行為人以金融憑證進(jìn)行詐騙屬于詐騙罪的一種表現(xiàn)形式。根據(jù)法條競(jìng)合適用的原則，即特殊優(yōu)先適用原則，應(yīng)排斥適用詐騙罪條款，而應(yīng)依特別法條即金融憑證詐騙罪定罪量刑。其次，朱某變?cè)煦y行存單后又用于騙取財(cái)物，屬于牽連行為，即變?cè)旖鹑谄弊C罪和金融憑證詐騙罪屬于牽連犯，其中變?cè)旖鹑谄弊C罪是金融憑證詐騙罪的手段行為。對(duì)于牽連犯，適用的規(guī)則是擇一重罪處罰，兩罪中金融憑證詐騙罪較重，所以對(duì)本案行為人朱某應(yīng)以金融憑證詐騙罪一罪定罪處罰。
金融合同詐騙罪篇十一
鑒于：
2、甲方的過(guò)錯(cuò)行為，已經(jīng)給乙方造成了身體上的創(chuàng)傷及財(cái)產(chǎn)損失，對(duì)此，甲方深表歉意并決心悔改。
有鑒于此，現(xiàn)甲方與乙方就本案的賠償?shù)认嚓P(guān)事宜，經(jīng)過(guò)誠(chéng)懇、友好的協(xié)商，訂立如下協(xié)議，以茲雙方共同信守履行：
1、甲方對(duì)自己的違法行為給乙方造成的損害，深感歉意，并致以誠(chéng)懇的道歉，請(qǐng)求乙方予以寬恕。
2、甲方一次性賠償乙方財(cái)產(chǎn)損失(包括但不限于醫(yī)療費(fèi)、誤工費(fèi)、護(hù)理費(fèi)、傷殘賠償金、精神損害賠償金等)合計(jì)人民幣_(tái)_____萬(wàn)元(大寫(xiě)：______整)。
5、乙方本著化解矛盾的態(tài)度，對(duì)甲方的行為給予諒解，并同意請(qǐng)求公安機(jī)關(guān)對(duì)本案作調(diào)解處理，不再請(qǐng)求公安機(jī)關(guān)追究甲方的刑事責(zé)任。
區(qū)公安局存檔一份。
甲方：________________。
乙方：________________。
____年______月______日。
金融合同詐騙罪篇十二
甲乙雙方經(jīng)過(guò)友好協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議：
第一條甲方企業(yè)因公司業(yè)務(wù)發(fā)展需要融資
第二條鑒于乙方擁有良好的融資渠道，能夠?yàn)榧追降娜谫Y提供服務(wù)，甲方委托乙方提供
第三條融資活動(dòng)成功后，甲方一次性支付乙方中介費(fèi)。
中介費(fèi)用按以下公式計(jì)算：
中介費(fèi)用=貸款總額×百分之三
第四條甲方與資金方正式簽定借款合同(或其他性質(zhì)融資合同)，視同乙方的義務(wù)已經(jīng)完成，融資活動(dòng)獲得成功。甲方有義務(wù)提供一份加蓋公章的融資合同復(fù)印件給乙方。作為中介人，乙方有權(quán)要求參與整個(gè)融資活動(dòng)全部過(guò)程，甲方不得回避﹑阻擾﹑或拒絕;否則甲方違約，應(yīng)支付違約金給乙方。甲方與資金方進(jìn)行接觸，乙方必須在場(chǎng)，甲方不得與資金方私下接觸;否則甲方違約，應(yīng)支付違約金給乙方。
第五條甲方應(yīng)在獲得借款的兩個(gè)工作日內(nèi)一次性以轉(zhuǎn)賬方式支付乙方中介費(fèi)。逾期付款，每日按照中介費(fèi)金額的3%支付違約金。甲方支付給乙方中介費(fèi)而產(chǎn)生的稅費(fèi)，乙方概不承擔(dān)。乙方不提供發(fā)票。如甲方堅(jiān)持要發(fā)票，則自行承擔(dān)占發(fā)票金額8%的稅費(fèi)。
第六條合同爭(zhēng)議的解決方式：本合同在履行過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，由雙方當(dāng)當(dāng)事人協(xié)商解決;協(xié)商或調(diào)解不成的，依法向乙方所在地人民法院起訴。
第七條如有未盡事宜，雙方可以另行簽訂補(bǔ)充協(xié)議進(jìn)行約定，補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。本合同自簽訂之日起生效，自合同約定各項(xiàng)義務(wù)履行完畢始失效。
第八條甲方必須根據(jù)乙方融資工作的需要提供一切便利條件和有關(guān)資料，并對(duì)所提供有關(guān)資料的真實(shí)合法性承擔(dān)責(zé)任。
第九條甲乙雙方對(duì)于本合同有保密義務(wù)。未經(jīng)對(duì)方同意，不得對(duì)外泄露。否則，泄露方應(yīng)支付違約金______元。
第十條其他約定事項(xiàng)：乙方承諾融資貸款的年綜合成本為33%;借款合同簽訂后，如甲方未經(jīng)乙方同意，以任何理由或借口拖延或不再實(shí)際使用借款，則甲方應(yīng)支付乙方違約金元。甲方法定代表人對(duì)于本合同約定的甲方義務(wù)條款的履行承擔(dān)連帶責(zé)任。
甲方(公章)：_________乙方(公章)：_________
法定代表人(簽字)：_________法定代表人(簽字)：_________
_________年____月____日_________年____月____日
金融合同詐騙罪篇十三
導(dǎo)語(yǔ)：合同詐騙罪是指以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過(guò)程中，采取虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相等欺騙手段，騙取對(duì)方當(dāng)事人的財(cái)物，數(shù)額較大的行為。
本罪是指以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過(guò)程中，使用欺詐手段，騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物，數(shù)額較大的行為。合同詐騙罪是詐騙罪的一種特殊形式。
1.本罪客體是社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序和合同當(dāng)事人的財(cái)產(chǎn)權(quán)利。
2-客觀方面表現(xiàn)為在簽訂、履行合同過(guò)程中，使用欺詐手段，騙取對(duì)方當(dāng)事人數(shù)額較大的財(cái)物的行為。欺詐手段是指下列情形：(1)以虛構(gòu)的單位或者冒用他人名義簽訂合同的;(2)以偽造、變?cè)臁⒆鲝U的票據(jù)或者其他虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保的;(3)沒(méi)有實(shí)際履行能力，以先履行小額合同或者部分履行合同的方法，誘騙對(duì)方當(dāng)事人繼續(xù)簽訂和履行合同的;(4)收受對(duì)方當(dāng)事人給付的貨物、貨款、預(yù)付款或者擔(dān)保財(cái)產(chǎn)后逃匿的;(5)以其他方法騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物的。實(shí)施上述行為之一，騙取對(duì)方當(dāng)事人數(shù)額較大財(cái)物的，即可成立本罪。
3.主體既可以是自然人，也可以是單位。
4.主觀方面只能是故意，并且具有非法占有目的。非法占有目的既可以存在于簽訂合同時(shí)，也可以存在于履行合同的過(guò)程中，但產(chǎn)生非法占有目的后并未實(shí)施詐騙行為的，不能成立合同詐騙罪。刑法第224條第4項(xiàng)規(guī)定的“收受對(duì)方當(dāng)事人給付的貨物、貨款、預(yù)付款或者擔(dān)保財(cái)產(chǎn)后逃匿”，儀限于行為人在收受對(duì)方當(dāng)事人給付的貨物、貨款、預(yù)付款或者擔(dān)保財(cái)產(chǎn)之前便存在非法占有目的，而且對(duì)方之所以給付貨物、貨款、預(yù)付款或者擔(dān)保財(cái)產(chǎn)，是由于行為人的詐騙行為所致。行為人收受對(duì)方當(dāng)事人給付的貨物、貨款、預(yù)付款或者擔(dān)保財(cái)產(chǎn)之后，才產(chǎn)生非法占有目的，但僅僅是逃匿，而沒(méi)有采取虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的手段使對(duì)方免除其債務(wù)的，難以認(rèn)定為合同詐騙罪。
1.正確區(qū)分本罪與經(jīng)濟(jì)合同糾紛的.界限。二者之間為罪與非罪的區(qū)別，但容易混淆，尤其是行為人在簽訂、履行經(jīng)濟(jì)合同過(guò)程中，使用了一定欺詐手段時(shí)，難以區(qū)分罪與非罪。區(qū)分二者的關(guān)鍵在于是否具有非法占有對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物的目的。合同詐騙罪的行為人意欲利用合同非法占有對(duì)方當(dāng)事人的財(cái)物，而經(jīng)濟(jì)合同糾紛的當(dāng)事人，只是通過(guò)合同進(jìn)行正常經(jīng)濟(jì)活動(dòng)從而取得經(jīng)濟(jì)利益。在判斷行為人主觀上是否具有非法占有的目的時(shí)，首先要考察行為人是否采取了刑法所規(guī)定的欺詐手段。凡是使用刑法所規(guī)定的欺詐手段的，原則上均應(yīng)認(rèn)定為具有非法占有目的。其次要綜合考慮其他情節(jié)，包括行為前、行為過(guò)程中以及行為后拘各種情節(jié)。例如，對(duì)下列情形可以認(rèn)定為具有非法占有目的：揮霍對(duì)方當(dāng)事人交付的貨物、貨款、預(yù)付款、定金或者保證金，致使上述款物無(wú)法返還的;使用對(duì)方當(dāng)事人的貨物、貨款、預(yù)付款或者定金、保證金進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)的;合同簽訂后，以支付部分貨款、開(kāi)始履行合同為誘餌，騙取全部貨物后，在合同規(guī)定的期限內(nèi)或者雙方約定的付款期限內(nèi)，無(wú)正當(dāng)理由拒不支付其余貨款的;收到對(duì)方貨款后，不按合同規(guī)定或雙方約定組織貨源，而是用于冒險(xiǎn)投資的;等等。所應(yīng)注意的是，刑法規(guī)定合伺詐騙罪的行為是“在簽訂、履行合同過(guò)程中”實(shí)施的，因此，行為人在簽訂合同時(shí)沒(méi)有非法占有的目的，但在履行過(guò)程中產(chǎn)生了非法占有的目的，進(jìn)而實(shí)施詐騙行為，騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物的，應(yīng)認(rèn)定為合同詐騙罪。反之，在簽訂合同時(shí)具有非法占有目的，但在履行過(guò)程中由于某種原因而放棄非法占有目的，積極全部履行合同義務(wù)的，不宜認(rèn)定為合同詐騙罪。
2.正確區(qū)分本罪與普通詐騙罪的界限。區(qū)分合同詐騙罪與詐騙罪時(shí)，不能簡(jiǎn)單地以有無(wú)合同為標(biāo)準(zhǔn)。合同詐騙罪中的“合同”不限于書(shū)面合同，也包括口頭合同，但就合同內(nèi)容而言，宜限于經(jīng)濟(jì)合同，即合同的文字內(nèi)容是通過(guò)市場(chǎng)行為獲得利潤(rùn)，這是由本罪性質(zhì)決定的?；谕瑯拥睦碛?，至少對(duì)方當(dāng)事人應(yīng)是從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的市場(chǎng)主體，否則也難以認(rèn)定為合同詐騙罪。例如，甲得知自己的朋友乙(一般公民)有大量存款，便產(chǎn)生詐騙故意。甲聲稱，自己有一筆絕對(duì)賺錢(qián)的生意，投資50萬(wàn)元后.3個(gè)月內(nèi)可以賺100萬(wàn)元，但自己一時(shí)沒(méi)有50萬(wàn)元，希望乙投資30萬(wàn)元，3個(gè)月后返還乙60萬(wàn)元。甲按上述內(nèi)容起草了一份書(shū)面合同，雙方在合同上簽字后，乙交付30萬(wàn)元給甲。甲獲得乙的30萬(wàn)元后逃匿。對(duì)于甲的行為不宜認(rèn)定為合同詐騙罪，而應(yīng)認(rèn)定為普通的詐騙罪。
3.正確處理本罪與金融詐騙罪、生產(chǎn)銷售偽劣商品犯罪的關(guān)系。刑法規(guī)定的各種金融詐騙罪，大多也會(huì)利用經(jīng)濟(jì)合同的形式，如保險(xiǎn)詐騙罪事實(shí)上利用了保險(xiǎn)合同，貸款詐騙罪事實(shí)上利用了貸款合同。但由于刑法對(duì)金融詐騙罪作了特別規(guī)定，所以，對(duì)于符合金融詐騙罪的犯罪構(gòu)成的，原則上以金融詐騙罪論處。如利用合同詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款的，應(yīng)認(rèn)定為貸款詐騙罪。但是，金融詐騙罪中也有一些不需要利用合同的，如票據(jù)詐騙罪，在這種情況下，不發(fā)生法條競(jìng)合問(wèn)題。行為人與他人簽訂合同，收到他人貨款后，提供偽劣商品的，一般應(yīng)認(rèn)定為生產(chǎn)、銷售偽劣商品的犯罪，不認(rèn)定為合同詐騙罪。
犯本罪的，根據(jù)刑法第224條與第231條的規(guī)定處罰。量刑時(shí)，既要考慮詐騙數(shù)額，也要考慮其他情節(jié)。
金融合同詐騙罪篇十四
報(bào)案人：____________，男，漢族，_____年_____月_____日出生，住_________________。
被報(bào)案人：____________，男，漢族，_____年_____月_____日出生，住_________________。
報(bào)案請(qǐng)求：請(qǐng)求以涉嫌詐騙罪對(duì)被報(bào)案人立案?jìng)刹椤?/p>
__________年_____月，被報(bào)案人稱__________廠有一批舊房屋需要拆遷，可由被報(bào)案人轉(zhuǎn)包給報(bào)案人拆遷，并于_____月_____日簽訂協(xié)議(協(xié)議附后)。報(bào)案人分別于__________年_____月_____日和_____日向被報(bào)案人兩次共支付了押金__________萬(wàn)元。協(xié)議簽訂后，報(bào)案人遲遲不能進(jìn)場(chǎng)開(kāi)工。經(jīng)了解，根本上就沒(méi)有該工程，完全是虛構(gòu)的項(xiàng)目，且多次催討，被報(bào)案人拒不返還押金。
報(bào)案人認(rèn)為：被報(bào)案人以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)，騙取報(bào)案人巨額現(xiàn)金的行為，完全符合刑法第266條詐騙罪的特征，因此特向貴所報(bào)案，請(qǐng)貴所依法立案?jìng)刹椤?/p>
此致
__________公安分局__________派出所。
報(bào)案人：_______________。
____________年_____月_____日。
金融合同詐騙罪篇十五
一、租賃房屋坐落在______________ 、間數(shù)______________ 、建筑面積______________ 、房屋質(zhì)量______________ 。
二、租賃期限從_______年_______月_______日至_______年_______月_______日。 (提示：租賃期限不得超過(guò)二十年。超過(guò)二十年的，超過(guò)部分無(wú)效。)
三、租金(大寫(xiě))：
四、租金的支付期限與方式：
五、承租人負(fù)責(zé)支付房屋的水費(fèi)、電費(fèi)、煤氣費(fèi)、電話費(fèi)、光纜電視收視費(fèi)、衛(wèi)生費(fèi)和物業(yè)管理費(fèi)。
六、租賃房屋的用途：
七、租賃房屋的維修：_______出租人維修的范圍、時(shí)間及費(fèi)用負(fù)擔(dān)：_______承租人維修的范圍及費(fèi)用負(fù)擔(dān)：
八、出租人(是/否)允許承租人對(duì)租賃房屋進(jìn)行裝修或改善增設(shè)他物。裝修、改善增設(shè)他物的范圍是：租賃合同期滿，租賃房屋的裝修、改善增設(shè)他物的處理：
九、出租人(是/否)允許承租人轉(zhuǎn)租租賃房屋。
十、定金(大寫(xiě)) _______元。承租人在_______前交給出租人。
十一、合同解除的條件：
有下列情形之一，出租人有權(quán)解除本合同：
1、承租人不交付或者不按約定交付租金達(dá)
2、承租人所欠各項(xiàng)費(fèi)用達(dá)(大寫(xiě))
3、未經(jīng)出租人同意及有關(guān)部分批準(zhǔn)，承租人擅自改變出租房屋用途的;
4、承租人違反本合同約定，不承擔(dān)維修責(zé)任致使房屋或設(shè)備嚴(yán)重?fù)p壞的;
5、未經(jīng)出租人書(shū)面同意，承租人將出租房屋進(jìn)行裝修的;
6、未經(jīng)出租人書(shū)面同意，承租人將出租房屋轉(zhuǎn)租第三人;
7、承租人在出租房屋進(jìn)行違法活動(dòng)的。
十二、有以下情形之一，承租人有權(quán)解除本合同：
1、出租人延遲交付出租房屋
2、出租人違反本合同約定，不承擔(dān)維修責(zé)任，使承租人無(wú)法繼續(xù)使用出租房屋。
3、十二、房屋租賃合同期滿，承租人返還房屋的時(shí)間是：
十三、違約責(zé)任：
出租人未按時(shí)或未按要求維修出租房造成承租人人身受到傷害或財(cái)物毀損的，負(fù)責(zé)賠償損失。
承租人逾期交付租金的，除應(yīng)及時(shí)如數(shù)補(bǔ)交外，還應(yīng)支付滯納金。
承租人違反合同，擅自將出租房屋轉(zhuǎn)租第三人使用的，因此造成出租房屋毀壞的，應(yīng)付賠償責(zé)任。
(一)提交仲裁委員會(huì)仲裁;
(二)依法向人民法院起訴。
十五、其他約定事項(xiàng)：
甲方：______________乙方：______________
_______年_______月_______日
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