報(bào)告是一種匯報(bào)和陳述工作、研究、調(diào)查等活動(dòng)結(jié)果的書面材料，它可以向他人傳達(dá)信息和分享經(jīng)驗(yàn)，我想我們需要寫一份報(bào)告了吧。要寫好一份報(bào)告，首先要明確報(bào)告的目的和受眾，從而確定信息量、深度和形式。在下面的范文中，你可以看到不同類型報(bào)告的寫作風(fēng)格和結(jié)構(gòu)特點(diǎn)。
銀行員工排查報(bào)告篇一
僅供參考：為進(jìn)一步強(qiáng)化員工行為動(dòng)態(tài)管理，實(shí)現(xiàn)案防關(guān)口前移，有效消除案件風(fēng)險(xiǎn)隱患。
始終堅(jiān)持“、分級負(fù)責(zé)”的責(zé)任機(jī)制，把業(yè)務(wù)管理與人員管理有機(jī)結(jié)合，定期排查與不定期排查相結(jié)合，多渠道、多形式扎實(shí)抓好員工異常行為排查工作，確保員工隊(duì)伍思想穩(wěn)定，取得較為明顯的成效。
該行一是充分發(fā)揮支行、部門負(fù)責(zé)人與員工直接、頻繁接觸的優(yōu)勢，通過平時(shí)的業(yè)務(wù)處理、工作交流、相互交往、日常表現(xiàn)等觀察、掌握員工思想動(dòng)態(tài)。
二是管理人員定期和不定期的與員工進(jìn)行個(gè)別談話，了解轄屬員工的思想、工作、學(xué)習(xí)及生活情況；三是召開小范圍的員工座談會(huì)、專項(xiàng)問詢、問卷調(diào)查等，了解員工的思想及行為動(dòng)態(tài)。
該行以支行、部門為單位，建立員工家庭聯(lián)系信息，定期走訪轄屬員工家庭，與員工的配偶、父母、子女、親屬等進(jìn)行經(jīng)常的交流、座談，了解員工家庭情況和的行為動(dòng)態(tài)。
該行員工行為動(dòng)態(tài)管理小組辦公室組織專人，定期走訪當(dāng)?shù)毓簿?、檢察院、法院、、稅務(wù)局、小額、擔(dān)保公司等相關(guān)單位，建立工作聯(lián)系，系統(tǒng)掌握全轄員工有無違法違紀(jì)行為、有無法律糾紛和不良異?，F(xiàn)象；有無經(jīng)商辦；是否參與，是否存在違規(guī)擔(dān)保行為；是否存在以職務(wù)便利謀取私利等，準(zhǔn)確掌握員工的、投資消費(fèi)、等情況。
該行多渠道加強(qiáng)員工行為動(dòng)態(tài)的監(jiān)測分析。
一是通過工會(huì)、等群眾組織，了解員工參與組織活動(dòng)情況；二是綜述運(yùn)用監(jiān)督檢查系統(tǒng)，調(diào)閱各級各類檢查報(bào)告，掌握員工的工作能力，制度執(zhí)行和獎(jiǎng)罰情況；三是通過業(yè)務(wù)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)、反洗錢風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)、錄像監(jiān)控系統(tǒng)、信用卡違規(guī)透支信息等，發(fā)現(xiàn)、收集和核查員工行為動(dòng)態(tài)及異常情況。
對收集的信息分類分析排查，加強(qiáng)事先防控。
該行一是運(yùn)用95588系統(tǒng)，了解員工在服務(wù)質(zhì)量、履責(zé)方面的情況；二是在該行網(wǎng)訊設(shè)立舉報(bào)電話，各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立舉報(bào)信箱，受理員工和客戶的舉報(bào)和投訴，拓寬監(jiān)督渠道；三是在全轄建立員工行為動(dòng)態(tài)管理臺(tái)帳，按期報(bào)送員工行為動(dòng)態(tài)管理信息，積極構(gòu)建員工行為動(dòng)態(tài)管理的常態(tài)機(jī)制，促進(jìn)全轄干部員工遵章守紀(jì)，廉潔從業(yè)，依法合規(guī)經(jīng)營。
銀行員工排查報(bào)告篇二
根據(jù)總、分行的統(tǒng)一部署和當(dāng)前經(jīng)濟(jì)社會(huì)環(huán)境，城西支行在四季度對支行員工例行開展了可疑行為排查工作。主要分為約談、走訪客戶、家訪等排查方式。
一、結(jié)合排查治理員工參與民間融資活動(dòng)，排查化解風(fēng)險(xiǎn)隱患。
我行員工行內(nèi)工作期間的行為基本可控，對于行外的個(gè)人行為，支行通過高度關(guān)注其工作動(dòng)態(tài)、不定期走訪其服務(wù)客戶等手段多方面了解，另外也通過輪崗等手段防范風(fēng)險(xiǎn)。支行認(rèn)真組織排查治理員工參與非法集資、違規(guī)擔(dān)保以及違規(guī)經(jīng)商辦企業(yè)活動(dòng)，深入各小額貸款公司、擔(dān)保公司、有信貸關(guān)系的企業(yè)多方打聽，了解有無我行員工參與高利貸、違規(guī)擔(dān)保、參與社會(huì)集資，以及充當(dāng)資金掮客等行為，以排查違規(guī)人員、保持隊(duì)伍穩(wěn)定。
通過自查，未發(fā)現(xiàn)我行員工有高息放貸、民間融資、兼職和經(jīng)商辦企業(yè)等行為，也未發(fā)現(xiàn)存在博彩及異常消費(fèi)行為。
二、強(qiáng)化警示教育，促進(jìn)員工行為動(dòng)態(tài)管理常態(tài)化。
支行通(轉(zhuǎn)載于:寫論文網(wǎng):)過晨會(huì)、座談、約談等方式，教育員工珍惜職業(yè)生涯，提高自律意識(shí)，專心工作，遵紀(jì)守法。注重“關(guān)注”和“關(guān)懷”相結(jié)合，打造和諧環(huán)境，助力案件防范。對于員工的工作表現(xiàn)、經(jīng)濟(jì)往來、社會(huì)交往、家庭狀況等事項(xiàng)，支行通過個(gè)人約談及側(cè)面了解，及時(shí)掌握情況，挖掘思想根源，消除不良動(dòng)機(jī)。同時(shí)組織各種集體活動(dòng)，增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)凝聚力，打造團(tuán)結(jié)拼搏、積極向上的企業(yè)文化，為案件防范工作營造強(qiáng)大的支撐。
支行長期注重廉政建設(shè)，對各部門負(fù)責(zé)人嚴(yán)格管理，不斷要求其增強(qiáng)廉潔自律意識(shí)。對于支行重要崗位人員，如主辦信貸人員、小微業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理等，支行規(guī)定其認(rèn)真履行其職責(zé)，明令禁止在辦理業(yè)務(wù)過程中收受客戶任何財(cái)物。支行堅(jiān)持營銷與案防同步推進(jìn)，開好每周例會(huì)、加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，查找管理漏洞。通過案件傳達(dá)、學(xué)習(xí)案防合規(guī)的相關(guān)文件，努力打造合規(guī)文化，將合規(guī)經(jīng)營理念和風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)滲透到員工思想深處，培養(yǎng)員工養(yǎng)成合規(guī)經(jīng)營的習(xí)慣。支行初步形成了制度至上、管理有序的合規(guī)文化，員工的執(zhí)行意識(shí)和執(zhí)行能力得到了同步提升。
經(jīng)過此次排查，我行員工各項(xiàng)情況和表現(xiàn)均屬正常，未發(fā)現(xiàn)可能誘發(fā)案件隱患的行為。支行將嚴(yán)格按照分行的各項(xiàng)制度開展工作，有效防范各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)。在接下來的工作中，我們將繼續(xù)高度重視員工的案防工作，不斷總結(jié)提高，保證各項(xiàng)工作的順利開展，為全行業(yè)務(wù)的快速穩(wěn)健發(fā)展創(chuàng)造有利條件。
銀行員工排查報(bào)告篇三
根據(jù)xx函[20xx]257號關(guān)于認(rèn)真貫徹落實(shí)《xx支行員工不良行為排查實(shí)施方案》的通知進(jìn)行自查，自查情況如下：
2、未有經(jīng)常遲到、曠工、早退等不遵守勞動(dòng)紀(jì)律和情緒低落、工作消極的行為;。
3、未有經(jīng)常無故不參加政治學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)等集體活動(dòng)的行為;。
1、未有經(jīng)常出入歌舞廳、賓館、娛樂場所等，消費(fèi)與正當(dāng)收入嚴(yán)重不符的行為;。
3、未有長期拖欠貸款、借款不還，或信用卡惡意透支，或經(jīng)常找人借錢的行為;。
5、未有因家庭重大變故，造成情緒波動(dòng)較大的行為;沒有經(jīng)常深夜不歸或夜不歸宿的行為。
3、未有對違紀(jì)違規(guī)行為或業(yè)務(wù)事故不按規(guī)定及時(shí)制止、報(bào)告和處理的情況;。
4、未有辦理業(yè)務(wù)越權(quán)行事的行為，未有網(wǎng)點(diǎn)、部門負(fù)責(zé)人違法違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的情況;。
6、未有不按規(guī)定安排對重要崗位進(jìn)行輪崗的情況。
2、未有偽造、涂改變造憑證轉(zhuǎn)移資金和隱匿、故意銷毀會(huì)計(jì)憑證的現(xiàn)象;。
7、未有故意隱瞞和掩蓋借款人的真實(shí)資信情況，提供虛假的貸前調(diào)查報(bào)告行為;。
9、未有私自將押運(yùn)路線透露給他人的行為;。
10、無不按規(guī)定辦理業(yè)務(wù)授權(quán)的情況;不存在混崗操作現(xiàn)象;。
11、無故意違章操作，有章不循行為，未有風(fēng)險(xiǎn)苗頭和不安全因素存在。
銀行員工排查報(bào)告篇四
介紹本人基本情況，如個(gè)人基本情況、從事本崗時(shí)間、履行職責(zé)工作情況、重點(diǎn)報(bào)告當(dāng)年從事崗位及履行職責(zé)情況，有兼崗或多崗的請作出說明。
二、存在的問題。
(一)要求以合規(guī)為準(zhǔn)繩，對自身崗位履行情況方面存在的問題進(jìn)行深入排查，重點(diǎn)是通過自查發(fā)現(xiàn)問題或風(fēng)險(xiǎn)隱患。
(二)請站在從聯(lián)社穩(wěn)健經(jīng)營角度分析目前合規(guī)管理組織架構(gòu)是否健全;合規(guī)職責(zé)是否正常開展并在組織上得到全面保障;內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)流程是否科學(xué)、清晰;崗位設(shè)置是否科學(xué)合理、工作職責(zé)邊界是否清晰;各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作是否合法、合規(guī)等方面進(jìn)行分析。
(三)違規(guī)事件舉報(bào)機(jī)制，鼓勵(lì)自查人對違規(guī)事件進(jìn)行舉報(bào)，針對你目前掌握的線索情況對其他違規(guī)問題或異常行為進(jìn)行大膽舉報(bào)。
三、原因是分析。
對上述問題(風(fēng)險(xiǎn))的產(chǎn)生原因作出詳盡分析，深入了解問題(風(fēng)險(xiǎn))產(chǎn)生根源。
四、整改措施。
根據(jù)銀監(jiān)辦相關(guān)文件精神，我社認(rèn)真組織全體員工進(jìn)行了員工貸款、參與民間融資以及經(jīng)商辦企情況的排查工作，作為一名信合員工，我認(rèn)真學(xué)習(xí)"三項(xiàng)"排查工作的精神，切實(shí)進(jìn)行履職本次自查工作，現(xiàn)將本人具體排查內(nèi)容匯報(bào)如下：
1、內(nèi)部員工貸款方面。
作為一名信合員工，目前本人在縣農(nóng)村信用社和轄區(qū)內(nèi)其他金融機(jī)構(gòu)有貸款余額x萬元，具體情況為：20年x月x日-20年x月x日x萬，20年x月x日-20年x月x日x萬，無違約記錄，信用優(yōu)良，主要用途為。
經(jīng)查證，本人(親屬)在社貸有余額x萬元，具體情況為：20年x月x日-20年x月x日x萬，20年x月x日-20年x月x日x萬，無違約記錄，信用優(yōu)良，主要用途為。
2、參與民間融資方面。
經(jīng)過自查，本人不存在如下六種違規(guī)融資現(xiàn)象：一是不存在"以獲取高利為目的，以自有資金或向銀行、親朋好友、企業(yè)、自然人進(jìn)行借款用于投資、放貸"的現(xiàn)象;二是不存在"以農(nóng)村信用社的名義組織，或介紹、擔(dān)任等形式幫助他人高息融資"的現(xiàn)象;三是不存在"以客戶或本人的賬戶為他人過渡資金"的現(xiàn)象;四是不存在"他人高息融資提供辦公場所或開展宣傳活動(dòng)"的現(xiàn)象;五是不存在"以各種形式參加非常集資"的現(xiàn)象;六是不存在"自辦或參與經(jīng)營典當(dāng)行、小額貸款公司、提供公司等機(jī)構(gòu)"的現(xiàn)象。
3、內(nèi)部員工經(jīng)商辦企業(yè)方面。
經(jīng)嚴(yán)格自查，本人不存在參與經(jīng)商辦企業(yè)，不存在入股工商企業(yè)、在企業(yè)兼職、直接開公司參與經(jīng)商活動(dòng)等現(xiàn)象。
以上三方面為本人在"三項(xiàng)"排查工作中的自查情況，本著"勤奮、忠誠、嚴(yán)謹(jǐn)、開拓"的企業(yè)文化要求，認(rèn)真踐行一名合格員工行為，防范化解各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)隱患，切實(shí)做好各項(xiàng)履職工作。
銀行員工排查報(bào)告篇五
為認(rèn)真貫徹落實(shí)總行《關(guān)于開展影子銀行風(fēng)險(xiǎn)排查工作的緊急通知》（20xx33號）文件精神，同時(shí)針對可能產(chǎn)生員工不規(guī)范行為的幾個(gè)方面，為維護(hù)我宣城皖南農(nóng)村商業(yè)銀行的良好形象，我支行根據(jù)上級的指導(dǎo)要求開展影子銀行風(fēng)險(xiǎn)排查工作，現(xiàn)將排查情況匯報(bào)如下：
首先，抓好各項(xiàng)業(yè)務(wù)制度學(xué)習(xí)，做好員工警示教育工作，幫助員工算好違規(guī)成本賬，從思想上筑起拒腐防變的“防火墻”，促使員工沿著正確的人生軌道前進(jìn)，在工作上不迷失方向；第二，著力抓好內(nèi)控制度建設(shè)，不斷完善業(yè)務(wù)流程建設(shè)，通過完備的內(nèi)部管理制度，構(gòu)筑堅(jiān)固防線，將化解風(fēng)險(xiǎn)關(guān)口前移，推動(dòng)管理水平不斷提高；第三，有效提高各項(xiàng)制度執(zhí)行力，確保已建各項(xiàng)制度真正成為看家寶典，對執(zhí)制不嚴(yán)者及時(shí)給予批評教育，幫助其懸崖勒馬，回頭是岸。
1、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視此次的員工行為風(fēng)險(xiǎn)排查工作，為保證派工工作落于實(shí)處，同時(shí)為了明確相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任，特成立以xxx為組長的員工行為排查小組。
2、加強(qiáng)思想教育工作。我行通過組織全體員工學(xué)習(xí)監(jiān)管部門下發(fā)的有關(guān)文件，領(lǐng)會(huì)其精神，加強(qiáng)對員工的教育和行為動(dòng)態(tài)的管理。通過持續(xù)開展員工職業(yè)操守、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)、案例警示教育，重點(diǎn)教育員工深刻認(rèn)識(shí)違規(guī)行為的嚴(yán)重危害和后果，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，從根本上杜絕風(fēng)險(xiǎn)行為的發(fā)生。
在行長的帶領(lǐng)下，我行風(fēng)險(xiǎn)排查小組對我支行員工進(jìn)行了全面排查，從思想作風(fēng)、工作表現(xiàn)、紀(jì)律表現(xiàn)、生活作風(fēng)等方面入手分析員工行為風(fēng)險(xiǎn)，查找直接或間接引發(fā)案件的跡象。結(jié)合員工個(gè)人崗位特征，具體排查了以下幾個(gè)方面：
1.授意、指示、強(qiáng)令有關(guān)人員違規(guī)辦理業(yè)務(wù)、隱瞞重大風(fēng)險(xiǎn)隱患和案件，或在業(yè)務(wù)經(jīng)營中弄虛作假、欺上瞞下的。
2.利用職務(wù)和崗位之便，為本人或關(guān)聯(lián)方的投資、經(jīng)營、交易等活動(dòng)提供方便或提供、泄露客戶信息，謀取不正當(dāng)利益的。
3.利用職務(wù)之便，與親屬及其他利益關(guān)系人投資入股，或與實(shí)際控制的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行業(yè)務(wù)合作。
4.本人或假借他人名義經(jīng)商辦企業(yè)的，從事第二職業(yè)，或在其它營利性組織中兼職或領(lǐng)取報(bào)酬的。
5.涉嫌民間借貸，參與民間資金往來的擔(dān)保、保證等其他活動(dòng)，或?yàn)槊耖g融資提供便利的。
6.有大額借貸行為，且不能如期償還的。尤其要加大對員工賬戶資金大額異常交易的排查力度，對大額異常交易資金來源、資金去向進(jìn)行跟蹤核實(shí)，排查內(nèi)部員工貪污挪用、索賄受賄、票據(jù)買賣、高息放貸、民間融資等風(fēng)險(xiǎn)。
同時(shí)在此次的員工行為排查工作中，我支行主任通過了家訪這一方法積極同員工家庭人員聯(lián)系，家訪活動(dòng)全面覆蓋我行員工，取得了一定的成果。
經(jīng)過此次排查，發(fā)現(xiàn)我行員工在各個(gè)方面表現(xiàn)正常，不存在上述的幾種行為。
截止目前，我行不存在員工違規(guī)行為，但是我行將繼續(xù)加強(qiáng)對此項(xiàng)工作的監(jiān)督，防范案件的發(fā)生。
四是健全和完善各項(xiàng)規(guī)章制度，做好深度排查工作，構(gòu)筑防治工作鐵防線。
同時(shí)我行將按照“用制度管人、管事”的要求，梳理和完善各項(xiàng)業(yè)務(wù)和管理制度，加強(qiáng)崗位規(guī)范建設(shè)。結(jié)合實(shí)際工作，加強(qiáng)對崗位的規(guī)范建設(shè)，明確崗位職責(zé)邊界、上崗條件和行為規(guī)范要求；從根本上杜絕員工違規(guī)行為的發(fā)生。
銀行員工排查報(bào)告篇六
尊敬的銀行領(lǐng)導(dǎo)、親愛的同仁們：
你們好!
迎接2018年，仍然是機(jī)遇和挑戰(zhàn)并存，我們有必要回顧一年來的工作，及時(shí)對經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)進(jìn)行總結(jié)，以開創(chuàng)全新的工作局面，為完成明年更大的工作目標(biāo)做好充分準(zhǔn)備。下面我向大家做個(gè)人述職報(bào)告。
我個(gè)人的工作成績是與我們營業(yè)部的發(fā)展分不開的。2018年，我的工作崗位是會(huì)計(jì)結(jié)算柜，主要負(fù)責(zé)企業(yè)單位的開戶、銷戶、出售重要空白憑證、掛失、查詢、凍結(jié)等業(yè)務(wù)。2018年的工作主要有以下幾個(gè)方面：
一、認(rèn)真貫徹落實(shí)國家相關(guān)金融方針政策、法律法規(guī)，執(zhí)行行領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)，及時(shí)完成工作指標(biāo)，創(chuàng)建一流的窗口一線員工隊(duì)伍。
二、時(shí)刻不忘學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。營業(yè)部內(nèi)每星期四都會(huì)組織員工學(xué)習(xí)，營造良好的學(xué)習(xí)氛圍。我能夠按時(shí)參加，并認(rèn)真作好筆記。在平時(shí)辦理業(yè)務(wù)中若遇到類似學(xué)習(xí)過的業(yè)務(wù)問題，處理起帶來了很大的方便、也提高了辦業(yè)務(wù)的效力。擴(kuò)展領(lǐng)域，不斷學(xué)習(xí)新的業(yè)務(wù)知識(shí)，在此我虛心向身邊的同事請教，通過多看多聽多想多問多做，努力使自己在盡短的時(shí)間內(nèi)熟悉工作環(huán)境和內(nèi)容。工作之余，學(xué)習(xí)公關(guān)禮儀，使我的自身修養(yǎng)，思想素質(zhì)有了很大提高。并與工作實(shí)際相結(jié)合，從中悟出新思路，新方法。
三、盡職盡責(zé)，力爭盡善盡美。一年來，我能夠認(rèn)真遵守銀行的各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格約束自己。在自己平凡的崗位上，不計(jì)個(gè)人得失，不講條件，工作一絲不茍，力爭追求圓滿。
四、以“客戶滿意，業(yè)務(wù)發(fā)展”為目標(biāo)，搞好服務(wù)，樹立熱忱服務(wù)的良好窗口形象。一年來，我時(shí)刻以大局為重，深知自己責(zé)任的重大，不敢有絲毫的松懈。因?yàn)槲覀兊囊谎砸恍?，能代表農(nóng)行的形象。所以，我對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，不該說的話不說，不該做的事不做，積極為客戶著想，極大的方便了客戶。同時(shí)，向客戶宣傳我行的各項(xiàng)新技術(shù)，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大我行的知名度。
2019年，構(gòu)想未來。也是我們____深化改革的一年，機(jī)遇和挑戰(zhàn)并存。我們要在鞏固2018年工作成績的基礎(chǔ)上，開拓進(jìn)取，創(chuàng)新求實(shí)，做出新的努力，嚴(yán)格要求自己，及時(shí)完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項(xiàng)工作任務(wù)。在新的一年里，我力爭做到以下幾點(diǎn)：
今后我將努力做到以下幾點(diǎn)，希望領(lǐng)導(dǎo)和同事們對我進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo)：
1、自覺加強(qiáng)學(xué)習(xí)，向理論學(xué)習(xí)，向?qū)I(yè)知識(shí)學(xué)習(xí)，向身邊的同事學(xué)習(xí)，逐步提高自己的理論水平和業(yè)務(wù)能力。
2、克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，不怕多做事，不怕做小事，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己。
3、繼續(xù)提高自身政治修養(yǎng)，強(qiáng)化為人民服務(wù)的宗旨意識(shí)，努力使自己成為一名優(yōu)秀的銀行從業(yè)人員。
謝謝大家!
述職人：______。
2018年____月____日。
銀行員工排查報(bào)告篇七
近幾年來，銀行通過組織開展員工行為排查工作來加強(qiáng)管理，經(jīng)實(shí)踐證明員工行為排查工作是一項(xiàng)有效的員工動(dòng)態(tài)管理措施。近年來，銀行各級機(jī)構(gòu)通過排查發(fā)現(xiàn)問題、消除風(fēng)險(xiǎn)，取得了一定成效。但在排查工作成效不斷提高的同時(shí)，也有不同問題的存在。如何處理好這些矛盾問題，對我們今后的排查工作能起到關(guān)鍵性的作用。結(jié)合工作實(shí)際，對此項(xiàng)工作有一定思考。
1員工行為排查在案件防控工作中起著至關(guān)重要的作用。
目前，由于銀行對案件防控工作的高度重視，各類案件在很大程度上減少了。但發(fā)案的風(fēng)險(xiǎn)依然存在，尤其是在當(dāng)前通脹嚴(yán)重、高消費(fèi)的社會(huì)環(huán)境中，一個(gè)人的思想品質(zhì)有問題，意志在不夠堅(jiān)定當(dāng)個(gè)人或家庭遇到變故時(shí)，很容易鋌而走險(xiǎn)，比如炒股炒期、購買彩票、投資經(jīng)商等多種原因，導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)壓力，家庭出現(xiàn)變故，導(dǎo)致思想壓力，對工作、收入不滿意，同事關(guān)系緊張，造成思想上的波動(dòng)。價(jià)值觀念出現(xiàn)偏差，引發(fā)了人們各種私欲的膨脹和拜金主義、享樂主義滋生蔓延。個(gè)別員工沒有樹立正確的價(jià)值觀，當(dāng)面對外部各種誘惑時(shí)，難免會(huì)產(chǎn)生一夜暴富的思想。
開展銀行員工行為排查工作可以通過一些直接、集中、嚴(yán)肅等方式對員工進(jìn)行了警示、提醒，使對各種風(fēng)險(xiǎn)和危害存在模糊認(rèn)識(shí)的員工，在思想上得到了不同程度的糾正，不僅使員工自己保持清醒，自覺遵規(guī)守紀(jì)，而且對周邊的是非對錯(cuò)有了更強(qiáng)的判斷力，而對想鉆空子、圖謀不軌、心存僥幸的員工，無疑給予了及時(shí)的警醒和一定的震懾?？傂兄贫▎T工行為排查工作，能夠及時(shí)有效的發(fā)現(xiàn)各種發(fā)案苗頭，對防止各種案件的發(fā)生，起到至關(guān)重要的作用。
2當(dāng)前員工行為排查工作存在的問題。
2.1對排查工作的重要性認(rèn)識(shí)不足，流于形式。當(dāng)前員工排查工作仍存在著認(rèn)識(shí)不到位、應(yīng)付、走過場等現(xiàn)象。認(rèn)為這項(xiàng)工作是由紀(jì)檢監(jiān)察部門牽頭組織開展，其他部門和機(jī)構(gòu)被動(dòng)應(yīng)付，總認(rèn)為員工行為排查是紀(jì)檢監(jiān)察部門的工作，與自己無關(guān)，甚至出現(xiàn)厭戰(zhàn)思想，時(shí)間一久這項(xiàng)工作就視同“雞肋”食之無味、棄之可惜，根本起不到應(yīng)有的效果。
2.2對員工的思想教育不到位。員工思想教育滯后缺乏應(yīng)有的效果，開展思想教育實(shí)效性不強(qiáng)，不能真正觸及到員工的內(nèi)心深處，不能入腦入心，致使員工法制觀念淡薄，對案件風(fēng)險(xiǎn)的行為后果認(rèn)識(shí)不足。
2.3排查礙于情面不能夠真正揭露問題。在員工排查中因彼此在一起長期共事，出于同事間的感情，多一事不如少一事，互相揭短容易傷害感情，排查尺度也難以把握，判斷識(shí)別問題時(shí)左右為難，萬一得罪了員工以后不好在一起相處等等。一些機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人認(rèn)為對自己管轄的員工知根知底，故對員工行為排查工作持消極應(yīng)付態(tài)度，部分員工認(rèn)為實(shí)施排查是對自己不信任，或多或少有一些抵觸情緒。所以在排查中不能真實(shí)反應(yīng)存在的問題。
銀行員工排查報(bào)告篇八
摘要點(diǎn):在當(dāng)前形勢下，面對社會(huì)的快速發(fā)展，基層中國人民銀行員工因各種原因無法有效滿足安全需求、社會(huì)需求、尊重需求、自我實(shí)現(xiàn)需求等心理需求，導(dǎo)致行為異常，影響工作和生活。如何加強(qiáng)監(jiān)督管理是中國人民銀行應(yīng)該關(guān)注的重要問題。
關(guān)鍵詞:基層人民銀行員工心理需求監(jiān)督管理。
基層人民銀行員工心理需求的異化通常表現(xiàn)為缺乏安全感、歸屬感和虛榮心。
1.缺乏安全感。通常表現(xiàn)為緊張、恐慌、不安，認(rèn)為世界不公平或危險(xiǎn)，不信任周圍的人。
2.行為孤僻。一般表現(xiàn)為不合群，喜歡獨(dú)來獨(dú)往，找不到歸屬感，對他人感到厭煩，戒備，敷衍。
3.自卑或虛榮。一般表現(xiàn)為輕視自己，對自己沒有信心，沒有主見，不敢表達(dá)自己或過度表達(dá)自己。
4.不良性格或行為傾向。一般表現(xiàn)為個(gè)性怪僻，不易與人相處，個(gè)人行為超出社會(huì)規(guī)范。
1.客觀原因。
火花”。
二是文化水平差異?？h支行員工的文化差距較大，近幾年進(jìn)入的年青員工都是本科以上學(xué)歷，而之前縣支行的員工以全日制中專生為主，有些支行甚至最高學(xué)歷僅為高中生。這樣的文化背景造成很多工作和事務(wù)上觀念不同，容易產(chǎn)生歧義和爭執(zhí)。
銀行員工排查報(bào)告篇九
這份報(bào)告被廣泛使用。根據(jù)上級的部署或工作計(jì)劃，每完成一項(xiàng)任務(wù)都要向上級報(bào)告，反映工作的基本情況、工作中的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)、存在的問題和今后的工作思路。以下是為大家整理的關(guān)于,歡迎品鑒！
僅供參考：為進(jìn)一步強(qiáng)化員工行為動(dòng)態(tài)管理，實(shí)現(xiàn)案防關(guān)口前移，有效消除案件風(fēng)險(xiǎn)隱患。
始終堅(jiān)持“、分級負(fù)責(zé)”的責(zé)任機(jī)制，把業(yè)務(wù)管理與人員管理有機(jī)結(jié)合，定期排查與不定期排查相結(jié)合，多渠道、多形式扎實(shí)抓好員工異常行為排查工作，確保員工隊(duì)伍思想穩(wěn)定，取得較為明顯的成效。
該行一是充分發(fā)揮支行、部門負(fù)責(zé)人與員工直接、頻繁接觸的優(yōu)勢，通過平時(shí)的業(yè)務(wù)處理、工作交流、相互交往、日常表現(xiàn)等觀察、掌握員工思想動(dòng)態(tài)。
二是管理人員定期和不定期的與員工進(jìn)行個(gè)別談話，了解轄屬員工的思想、工作、學(xué)習(xí)及生活情況；三是召開小范圍的員工座談會(huì)、專項(xiàng)問詢、問卷調(diào)查等，了解員工的思想及行為動(dòng)態(tài)。
該行以支行、部門為單位，建立員工家庭聯(lián)系信息，定期走訪轄屬員工家庭，與員工的配偶、父母、子女、親屬等進(jìn)行經(jīng)常的交流、座談，了解員工家庭情況和的行為動(dòng)態(tài)。
該行員工行為動(dòng)態(tài)管理小組辦公室組織專人，定期走訪當(dāng)?shù)毓簿?、檢察院、法院、、稅務(wù)局、小額、擔(dān)保公司等相關(guān)單位，建立工作聯(lián)系，系統(tǒng)掌握全轄員工有無違法違紀(jì)行為、有無法律糾紛和不良異?，F(xiàn)象；有無經(jīng)商辦；是否參與，是否存在違規(guī)擔(dān)保行為；是否存在以職務(wù)便利謀取私利等，準(zhǔn)確掌握員工的、投資消費(fèi)、等情況。
該行多渠道加強(qiáng)員工行為動(dòng)態(tài)的監(jiān)測分析。
一是通過工會(huì)、等群眾組織，了解員工參與組織活動(dòng)情況；二是綜述運(yùn)用監(jiān)督檢查系統(tǒng)，調(diào)閱各級各類檢查報(bào)告，掌握員工的工作能力，制度執(zhí)行和獎(jiǎng)罰情況；三是通過業(yè)務(wù)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)、反洗錢風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)、錄像監(jiān)控系統(tǒng)、信用卡違規(guī)透支信息等，發(fā)現(xiàn)、收集和核查員工行為動(dòng)態(tài)及異常情況。
對收集的信息分類分析排查，加強(qiáng)事先防控。
該行一是運(yùn)用95588系統(tǒng)，了解員工在服務(wù)質(zhì)量、履責(zé)方面的情況；二是在該行網(wǎng)訊設(shè)立舉報(bào)電話，各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立舉報(bào)信箱，受理員工和客戶的舉報(bào)和投訴，拓寬監(jiān)督渠道；三是在全轄建立員工行為動(dòng)態(tài)管理臺(tái)帳，按期報(bào)送員工行為動(dòng)態(tài)管理信息，積極構(gòu)建員工行為動(dòng)態(tài)管理的常態(tài)機(jī)制，促進(jìn)全轄干部員工遵章守紀(jì)，廉潔從業(yè)，依法合規(guī)經(jīng)營。
摘要點(diǎn):在當(dāng)前形勢下，面對社會(huì)的快速發(fā)展，基層中國人民銀行員工因各種原因無法有效滿足安全需求、社會(huì)需求、尊重需求、自我實(shí)現(xiàn)需求等心理需求，導(dǎo)致行為異常，影響工作和生活。如何加強(qiáng)監(jiān)督管理是中國人民銀行應(yīng)該關(guān)注的重要問題。
關(guān)鍵詞:基層人民銀行員工心理需求監(jiān)督管理。
基層人民銀行員工心理需求的異化通常表現(xiàn)為缺乏安全感、歸屬感和虛榮心。
1.缺乏安全感。通常表現(xiàn)為緊張、恐慌、不安，認(rèn)為世界不公平或危險(xiǎn)，不信任周圍的人。
2.行為孤僻。一般表現(xiàn)為不合群，喜歡獨(dú)來獨(dú)往，找不到歸屬感，對他人感到厭煩，戒備，敷衍。
3.自卑或虛榮。一般表現(xiàn)為輕視自己，對自己沒有信心，沒有主見，不敢表達(dá)自己或過度表達(dá)自己。
4.不良性格或行為傾向。一般表現(xiàn)為個(gè)性怪僻，不易與人相處，個(gè)人行為超出社會(huì)規(guī)范。
1.客觀原因。
火花”。
二是文化水平差異?？h支行員工的文化差距較大，近幾年進(jìn)入的年青員工都是本科以上學(xué)歷，而之前縣支行的員工以全日制中專生為主，有些支行甚至最高學(xué)歷僅為高中生。這樣的文化背景造成很多工作和事務(wù)上觀念不同，容易產(chǎn)生歧義和爭執(zhí)。
銀行基層機(jī)構(gòu)如何抓好員工異常行為排查，強(qiáng)化員工行為管控為加強(qiáng)員工日常管理，防范員工道德風(fēng)險(xiǎn)，近日，根據(jù)總行《關(guān)于做好員工異常行為排查工作的通知》要求，積極組織開展了員工異常行為排查工作。
一是認(rèn)清形勢。支行高度重視員工異常行為排查工作，充分認(rèn)識(shí)到員工異常行為排查工作的重要性，積極組織員工學(xué)習(xí)《關(guān)注銀行員工十大異常行為》，并把員工異常行為排查作為一項(xiàng)日常性風(fēng)險(xiǎn)防范措施抓實(shí)抓細(xì)。
二是落實(shí)責(zé)任。成立了以單位負(fù)責(zé)人為組長、各部門負(fù)責(zé)人為成員的員工異常行為排查領(lǐng)導(dǎo)小組，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，強(qiáng)化責(zé)任落實(shí)，對因瞞報(bào)、漏報(bào)員工異常行為，導(dǎo)致產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的，嚴(yán)格追究相關(guān)責(zé)任人責(zé)任。
三是加強(qiáng)防范。采取員工座談、日常觀察等方式，全面了解員工在八小時(shí)之外的行為和狀態(tài)。同時(shí)，根據(jù)總行要求，做好員工行為的日常監(jiān)督工作，加強(qiáng)員工日常管理，切實(shí)防范道德風(fēng)險(xiǎn)。
銀行員工排查報(bào)告篇十
（一）、成立組織，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。
總行成立由行長任組長、分管行長為副組長，各條線部門負(fù)責(zé)人為成員的排查領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，設(shè)在合規(guī)管理部，主要負(fù)責(zé)制訂案件防控工作方案，牽頭檢查、督促全轄各支行（部）貫徹落實(shí)案件防控工作措施。
（二）、責(zé)任明確，任務(wù)到位。
根據(jù)相關(guān)工作要求，結(jié)合實(shí)際情況，制訂了《***年度案件防控工作實(shí)施方案》，明確了工作目標(biāo)、工作任務(wù)、工作措施、工作要求。
（三）、上下聯(lián)動(dòng)，扎實(shí)落實(shí)。
各分支機(jī)構(gòu)重視案件防控工作，均成立以機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人為組長的案件防控實(shí)施小組，有序推動(dòng)案防工作。
二、主要的排查方法和步驟。
（一）把握重點(diǎn)，切實(shí)提高案件防控工作能力。
1、抓方案制定，著力長期深入推動(dòng)。認(rèn)真分析當(dāng)前案件防控面臨的新情況、新問題，并以案件防控工作逐步邁向制度化、規(guī)范化、常態(tài)化和科技化的方向，建立健全長效治理機(jī)制。
適用性、規(guī)范性、可操作性。二是對失效的制度及時(shí)廢止。三是加大制度執(zhí)行力建設(shè)。
3、抓風(fēng)險(xiǎn)排查，著力清除案防盲點(diǎn)。按照“抓分類治理、抓高發(fā)部位、抓跟蹤整改、抓內(nèi)部控制、抓案件問責(zé)”的要求，開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查。
4、抓處罰整治，著力保持高壓態(tài)勢。對發(fā)現(xiàn)的問題和風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)進(jìn)行分析評價(jià)，找出存在問題的根源，有的放矢、對癥下藥，并在必要時(shí)延伸排查到其他機(jī)構(gòu)、其他業(yè)務(wù)，抓好同質(zhì)同類問題和風(fēng)險(xiǎn)的整改，達(dá)到檢查一點(diǎn)、整改一片的效果，提高案件防控工作效率。
（二）強(qiáng)化監(jiān)督，有效提升案件防控精細(xì)化水平。
1、發(fā)揮業(yè)務(wù)條線的垂直化管控作用。一是著力深化各條線業(yè)務(wù)部門之間的合作與溝通。二是增強(qiáng)業(yè)務(wù)管理能力，提高業(yè)務(wù)條線垂直化管控力度。三是強(qiáng)化業(yè)務(wù)部門對自身風(fēng)險(xiǎn)所有者和風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)的認(rèn)識(shí)。四是充分發(fā)揮業(yè)務(wù)部門與風(fēng)險(xiǎn)管理部門在各自業(yè)務(wù)辦理和風(fēng)險(xiǎn)管理方面的專業(yè)優(yōu)勢，提高風(fēng)險(xiǎn)防控的前瞻性和針對性。
2、發(fā)揮遠(yuǎn)程監(jiān)控、授權(quán)作用。遠(yuǎn)程監(jiān)控中心要實(shí)現(xiàn)對重要時(shí)段、重要環(huán)節(jié)“跨時(shí)空、全天候、零距離、無盲點(diǎn)”的監(jiān)控。強(qiáng)化遠(yuǎn)程授權(quán)、集中對賬和內(nèi)部審計(jì)的預(yù)防與監(jiān)督的作用，加快事后監(jiān)督系統(tǒng)的上線推廣應(yīng)用。
3、發(fā)揮委派會(huì)計(jì)、兼職紀(jì)檢監(jiān)察員的作用。
帶面、以條促塊、條塊聯(lián)動(dòng)的檢查機(jī)制。
（三）加強(qiáng)行為監(jiān)察，著力防范員工行為失范帶來的案件風(fēng)險(xiǎn)
1、建立員工行為失范監(jiān)察制度。建立員工行為失范監(jiān)察制度，特別是要制定針對涉嫌黃賭毒、參與經(jīng)商辦企業(yè)、大額資金炒股和買彩票、參與高利貸和非法集資、交友混亂和經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場所等行為失范的檢查規(guī)定、內(nèi)部報(bào)告、處罰標(biāo)準(zhǔn)和鼓勵(lì)員工監(jiān)督與舉報(bào)的獎(jiǎng)勵(lì)措施等制度。
2、圍繞案件易發(fā)部位抓好管理。一是抓案件易發(fā)環(huán)節(jié)。二是抓案件易發(fā)崗位。三是抓案件易發(fā)生業(yè)務(wù)。
3、加強(qiáng)對員工行為的排查。把員工日常行為排查納入常態(tài)化管理，按照“一級不少、一人不漏”的要求，每半年開展一次排查工作，管理好員工，特別是內(nèi)退員工。
（四）加強(qiáng)合規(guī)教育，努力增強(qiáng)從業(yè)人員主動(dòng)防控案件的意識(shí)
1、加強(qiáng)教育，增強(qiáng)案件防控意識(shí)。定期舉辦以案件防控和反腐倡廉為主要內(nèi)容的培訓(xùn)班，力爭培訓(xùn)到每一名員工。同時(shí)分批組織員工就近到監(jiān)獄等場所接受警示教育。
2、倡導(dǎo)合規(guī)，積極營造合規(guī)文化。一是持續(xù)開展“標(biāo)準(zhǔn)基層行社”創(chuàng)建活動(dòng)，打造一批規(guī)范化管理標(biāo)桿基層網(wǎng)點(diǎn)，二是認(rèn)真落實(shí)“合規(guī)從高層做起”，強(qiáng)化“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的理念，三是把榮辱觀、人生觀、價(jià)值觀教育貫穿于合規(guī)教育的始終，結(jié)合實(shí)際，總結(jié)一批合規(guī)先進(jìn)典型，剖析一些典型案例，進(jìn)行正反兩方面的教育。
三、存在的問題
……
……
……
四、下步工作安排
（一）將高度重視案件防控工作。深刻認(rèn)識(shí)當(dāng)前案件防控工作的嚴(yán)峻形勢，進(jìn)一步增強(qiáng)案防責(zé)任意識(shí)，思想上決不心存僥幸，認(rèn)識(shí)上決不麻痹大意，措施上決不敷衍了事，扎扎實(shí)實(shí)、持續(xù)深入地做好內(nèi)控和案防工作。
（二）將案件防控與日常經(jīng)營管理結(jié)合起來。堅(jiān)持案件防控與業(yè)務(wù)經(jīng)營“同樣重視、同時(shí)部署、同頻督查、同步考核”的工作方針。
（三）采用多種方式進(jìn)行排查。在開展各種行為和風(fēng)險(xiǎn)排查的過程當(dāng)中，采取多項(xiàng)檢查、專項(xiàng)檢查、暗訪暗查等靈活有效的方式對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及其員工進(jìn)行全方位、多角度的核實(shí)與排查。
《銀行案件防控排查工作報(bào)告模板》全文內(nèi)容當(dāng)前網(wǎng)頁未完全顯示，剩余內(nèi)容請?jiān)L問下一頁查看。
銀行員工排查報(bào)告篇十一
本人xxx，本人結(jié)合自身xx崗位，就xxxx年度履職情況，開展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：
介紹本人基本情況，如個(gè)人基本情況、從事本崗時(shí)間、履行職責(zé)工作情況、重點(diǎn)報(bào)告當(dāng)年從事崗位及履行職責(zé)情況，有兼崗或多崗的請作出說明。
（一）要求以合規(guī)為準(zhǔn)繩，對自身崗位履行情況方面存在的問題進(jìn)行深入排查，重點(diǎn)是通過自查發(fā)現(xiàn)問題或風(fēng)險(xiǎn)隱患。
（二）請站在從聯(lián)社穩(wěn)健經(jīng)營角度分析目前合規(guī)管理組織架構(gòu)是否健全；合規(guī)職責(zé)是否正常開展并在組織上得到全面保障；內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)流程是否科學(xué)、清晰；崗位設(shè)置是否科學(xué)合理、工作職責(zé)邊界是否清晰；各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作是否合法、合規(guī)等方面進(jìn)行分析。
（三）違規(guī)事件舉報(bào)機(jī)制，鼓勵(lì)自查人對違規(guī)事件進(jìn)行舉報(bào)，針對你目前掌握的線索情況對其他違規(guī)問題或異常行為進(jìn)行大膽舉報(bào)。
對上述問題（風(fēng)險(xiǎn)）的產(chǎn)生原因作出詳盡分析，深入了解問題（風(fēng)險(xiǎn)）產(chǎn)生根源。
對上述問題（風(fēng)險(xiǎn)）的產(chǎn)生提出解決或處理措施，認(rèn)真處理好今后在履行職責(zé)過程中業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)的正確關(guān)系，嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé)，最終達(dá)到防范和化解風(fēng)險(xiǎn)目的，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。
銀行員工排查報(bào)告篇十二
省行電子銀行部：
近年來，我縣支行電子銀行業(yè)務(wù)以其成本低，方便、快捷、全天候服務(wù)等優(yōu)勢倍受客戶青睞。網(wǎng)上電子銀行結(jié)算及商戶簽約轉(zhuǎn)賬終端在企事業(yè)單位和單個(gè)客戶群體中迅速發(fā)展，atm因不受時(shí)間、空間限制，能夠提供24小時(shí)便捷、高效的金融服務(wù)而廣受客戶歡迎。然而，由于社會(huì)的復(fù)雜性、企業(yè)財(cái)務(wù)人員水平和個(gè)別結(jié)算人員業(yè)務(wù)水平較低，網(wǎng)上電子銀行結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)案例也不斷增加。增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，規(guī)避網(wǎng)上電子銀行結(jié)算成為當(dāng)前我縣支行網(wǎng)上電子銀行發(fā)展的當(dāng)務(wù)之急。為了規(guī)范電子銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營，防范風(fēng)險(xiǎn)，保證我縣支行電子銀行業(yè)務(wù)健康、快速、規(guī)范發(fā)展，特根據(jù)省行下發(fā)的通知對支行電子銀行交易、商戶簽約轉(zhuǎn)賬終端及atm進(jìn)行全面自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下。
料實(shí)行一戶一袋制，個(gè)人簽約的客戶資料專夾保管，各類登記薄完善健全；其中企業(yè)客戶證書載體出入紀(jì)錄健全，證書載體及密碼做到雙線傳遞、及時(shí)發(fā)放，并按照省支行統(tǒng)一收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)向客戶收取相關(guān)費(fèi)用；同時(shí)嚴(yán)禁行內(nèi)員工參與客戶相關(guān)資金交易。
二、atm的廣泛使用必須基于安全、可靠的基礎(chǔ)之上，否則就喪失。
了存在的前提。
為有效防范不法分子通過電話、短信、郵件、假網(wǎng)站等方式，誘使客戶在atm上轉(zhuǎn)賬，進(jìn)而造成客戶資金損失的風(fēng)險(xiǎn)，我縣支行將轄內(nèi)atm系統(tǒng)進(jìn)行了版本升級，在atm有卡轉(zhuǎn)賬及無卡交易中加入了“防欺詐提示信息”。當(dāng)客戶在atm上選擇“轉(zhuǎn)賬”或“無卡交易”功能鍵后，屏幕就會(huì)顯示帶有下列提示內(nèi)容的畫面與文字——“謹(jǐn)防電話、短信、郵件、假網(wǎng)站等詐騙信息，不要向陌生賬戶匯款、轉(zhuǎn)賬”，及時(shí)地提醒客戶三思而后行，以防上當(dāng)受騙。并在有卡轉(zhuǎn)賬和無卡交易中，加入了“回顯戶名”環(huán)節(jié)，當(dāng)客戶在atm上輸入對方卡號或賬號后，屏幕會(huì)自動(dòng)顯示出該賬戶對應(yīng)的戶名供客戶確認(rèn)，通過這樣的戶名校驗(yàn)，解除了客戶的擔(dān)憂，可確?？蛻糍Y金安全。
為了防止客戶進(jìn)行atm存款時(shí)，因?yàn)槟缅e(cuò)卡或卡被掉換而存錯(cuò)錢，我縣支行在atm存款交易中也加入了“回顯戶名”環(huán)節(jié)。當(dāng)客戶在atm上存款時(shí)，系統(tǒng)會(huì)以類似于轉(zhuǎn)賬“回顯戶名”的方式，顯示存款賬戶戶名供客戶確認(rèn)，從而有效防范風(fēng)險(xiǎn)。
個(gè)角度來說，只要客戶保護(hù)好自己的賬戶密碼或卡號，就可以在很大程度上確保賬戶資金的安全了。因此，我縣支行要求所有臨柜工作人員加強(qiáng)對客戶的教育、引導(dǎo)，提高客戶自身防范意識(shí)，提示客戶保護(hù)個(gè)人密碼，增強(qiáng)防范意識(shí)，從而達(dá)到提升atm使用安全的目的。在此，我縣支行依然存在不足之處，沒有設(shè)置電子銀行監(jiān)控崗位，并落實(shí)專門人員監(jiān)控和嚴(yán)密的再監(jiān)督檢查方案。我縣支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視對電子銀行風(fēng)險(xiǎn)控制，加強(qiáng)管理，決不容許出現(xiàn)為完成任務(wù)而弄虛作假的行為，并制定有效的檢查方案，注重檢查實(shí)效，發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)整改，將業(yè)務(wù)檢查經(jīng)?；?、系統(tǒng)化、規(guī)范化，建立風(fēng)險(xiǎn)防范的長效監(jiān)督機(jī)制，按照建設(shè)國際一流電子銀行的標(biāo)準(zhǔn)，從根本上保障我縣支行電子銀行業(yè)務(wù)的快速、穩(wěn)健發(fā)展。
xx縣支行。
2011年5月15日。
銀行員工排查報(bào)告篇十三
為配合20xx年度3.15主題”消費(fèi)與服務(wù)”，按照主題精神湯原縣消費(fèi)者協(xié)會(huì)與四海傳媒?jīng)Q定于20xx年3.15期間，在深受老百姓好評的dm報(bào)紙《四海傳播》上陸續(xù)公示佳木斯地區(qū)誠信企事業(yè)單位名單，并給予大篇幅的宣傳展示平臺(tái)，為企業(yè)與消費(fèi)者搭建起暢通的信息交流渠道，旨在通過本次活動(dòng)樹立湯原地區(qū)企業(yè)的良好形象，切實(shí)保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益，引導(dǎo)科學(xué)理念的消費(fèi)。
一、活動(dòng)時(shí)間。
20xx年3月01日――31日。
二、主辦單位。
湯原縣消費(fèi)者協(xié)會(huì)。
三、承辦單位。
佳木斯四海廣告?zhèn)髅接邢薰緶止尽?/p>
四、參與單位。
所有誠信企業(yè)。
展示名單：企業(yè)名稱、企業(yè)地址、企業(yè)電話及相關(guān)誠信宣言。
五、參與形式。
1、誠信宣言上榜。
榜單展示：1/8版(統(tǒng)一)。
300元/次，未獲得任何資質(zhì)證明，但想?yún)⑴c誠信宣言的企業(yè)200元/次，已獲得誠信資質(zhì)認(rèn)證的企業(yè)。
2、誠信企業(yè)展示。
形象展示：1/4、1/2、整版、通版均可。
價(jià)格按正常報(bào)價(jià)的1.8倍收取，已獲得認(rèn)證的企業(yè)按正常報(bào)價(jià)的0.9倍收取。
3、誠信知識(shí)問答，互動(dòng)形式提高消費(fèi)者維權(quán)意識(shí)。
《四海傳播》1/4雙膠版面。
六、網(wǎng)絡(luò)宣傳。
活動(dòng)方案確定后，由專人在湯原在線網(wǎng)站免費(fèi)發(fā)布信息，同時(shí)每期誠信單位的形象和活動(dòng)都將以電子報(bào)紙的形式免費(fèi)在網(wǎng)上發(fā)布，以擴(kuò)大活動(dòng)影響力。
七、服務(wù)承諾。
作為佳市印刷行業(yè)的龍頭企業(yè)，傳媒行業(yè)中成長最快的dm報(bào)紙，四海傳媒按年度主題“消費(fèi)服務(wù)”要求，承諾以下幾項(xiàng)服務(wù)：
1、公司的印刷與廣告刊登洽談，上門服務(wù)、免費(fèi)設(shè)計(jì)，誠信單位可提前約定;。
4、四海傳媒作為3.15義務(wù)宣傳報(bào)，將義務(wù)監(jiān)督誠信市場并向消協(xié)推薦誠信單位;。
5、四海傳媒完善客戶服務(wù)體系，建立專門的回訪隊(duì)伍，加強(qiáng)投遞隊(duì)伍的管理，根據(jù)客戶需求，提供特投服務(wù)。同時(shí)在3-5月份推出回訪信息抽獎(jiǎng)活動(dòng)。
銀行員工排查報(bào)告篇十四
為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營意識(shí)，降低案件風(fēng)險(xiǎn)隱患，確保安全、穩(wěn)健運(yùn)行。我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動(dòng)。
第一，按照制度要求，重塑制度流程按照最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法，認(rèn)真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中應(yīng)知、應(yīng)會(huì)、應(yīng)做、應(yīng)遵制度、知識(shí)、技能以及職業(yè)操守，組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習(xí)的文件材料。
第二，做好自查和整改工作自查柜面業(yè)務(wù)操作。對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)隱患排查。對庫存現(xiàn)金情況，重要空白憑證、印章、有價(jià)單證使用管理，股金管理，反洗錢等進(jìn)行自查;對內(nèi)外賬務(wù)核對、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行自查，找出了存在問題的原因，糾錯(cuò)整改，使我們每個(gè)柜員嚴(yán)格按照各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，提高工作質(zhì)量，防控操作風(fēng)險(xiǎn)，消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患。同時(shí)，在此基礎(chǔ)上，我們都作出了承諾。承諾真實(shí)、全面地對工作崗位中的各個(gè)細(xì)節(jié)進(jìn)行自查，按時(shí)上報(bào)自查報(bào)告，準(zhǔn)確、及時(shí)地反映自查發(fā)現(xiàn)問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類似問題。
自查服務(wù)形象。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社統(tǒng)一著裝，樹立新形象的要求，對各柜員統(tǒng)一著裝，微笑服務(wù)執(zhí)崗情況進(jìn)行自查，同時(shí)在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報(bào)電話，促使員工改變服務(wù)態(tài)度，提升服務(wù)形象，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平，真正實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理，風(fēng)險(xiǎn)共。防，和諧共贏通過全面清查，找準(zhǔn)問題，統(tǒng)籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機(jī)制，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。
第三，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力為使活動(dòng)不走過場，使每個(gè)柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動(dòng)中來，對各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習(xí)，并做好學(xué)習(xí)筆記，提高對風(fēng)險(xiǎn)防控工作的認(rèn)識(shí)。同時(shí)，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個(gè)基本點(diǎn)，學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程、反洗錢操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實(shí)際操作能力。全員行動(dòng)，按照合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)防控風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)保障發(fā)展的整體目標(biāo)，多措并舉，從全員著裝、工作作風(fēng)、考勤會(huì)風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹立信用社新形象，為推進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作，逐步建立案件防控工作長效機(jī)制，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細(xì)嚴(yán)密、運(yùn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系做足準(zhǔn)備。
四.整改措施及今后工作思路今后，我將繼續(xù)加強(qiáng)自己的政治思想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，加大對違規(guī)責(zé)任人的懲處力度，嚴(yán)肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險(xiǎn)。
加強(qiáng)學(xué)習(xí)，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求，定期集中學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)sc600系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項(xiàng)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)工作落實(shí)到人、落實(shí)到崗，落到實(shí)處，確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)。
加強(qiáng)對自己的金融政策、法律制度，財(cái)經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行，加強(qiáng)對九種人實(shí)行不定期排查，同時(shí)對重要崗位人員及九種人定期實(shí)行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀，提高員工對防范操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，提高合規(guī)操作意識(shí)，消除麻痹思想，使大家真正認(rèn)識(shí)到合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)保障發(fā)展的重要性。
積極參加全社員工以操作風(fēng)險(xiǎn)防控為主題進(jìn)行討論，就操作風(fēng)險(xiǎn)防控問題發(fā)表各自意見，通過討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和防范能力。
以科學(xué)的發(fā)展觀為指導(dǎo)，樹立正確的經(jīng)營指導(dǎo)思想，嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定，組織好本社的內(nèi)控制度、財(cái)務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。
銀行員工排查報(bào)告篇十五
xx年以來，xx市xx區(qū)聯(lián)社堅(jiān)持標(biāo)本兼治、重在治本的原則，緊緊抓住制度、執(zhí)行、監(jiān)督三個(gè)環(huán)節(jié)，以制度執(zhí)行年活動(dòng)為載體，從全面構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系入手，狠抓五個(gè)到位，深入扎實(shí)做好合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作，進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營行為，防范事故案件，有力地促進(jìn)了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是：
自年初一開始，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標(biāo)考核，作為評先選優(yōu)的重要內(nèi)容，堅(jiān)持常抓不懈。
一是成立了以黨委書記、理事長為組長，紀(jì)委書記、監(jiān)事長為副組長，經(jīng)營班子和部室負(fù)責(zé)人為成員的制度執(zhí)行年合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作管理年活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)整個(gè)活動(dòng)的組織開展和檢查督促，落實(shí)稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作。
二是分別制定了制度執(zhí)行年活動(dòng)和合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查自糾工作實(shí)施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。
三是實(shí)行一把手負(fù)責(zé)制，聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查自糾工作責(zé)任書xxx份。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、部門負(fù)責(zé)人按照分工各司其責(zé)，認(rèn)真履職盡責(zé)，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進(jìn)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。
為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識(shí)，聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來出臺(tái)的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容，重點(diǎn)提高員工對基本制度的熟悉程度，強(qiáng)化學(xué)法、懂規(guī)、遵紀(jì)、守制意識(shí)。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級實(shí)施的原則，年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)班x期，參訓(xùn)人員達(dá)xxx人，其中一線員工的學(xué)習(xí)面達(dá)90%以上，使大家真正認(rèn)識(shí)到內(nèi)控優(yōu)先,制度先行的重要性，理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點(diǎn)，主動(dòng)預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。三是是采取了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動(dòng)式討論學(xué)等多種形式，認(rèn)真學(xué)習(xí)《業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊》、《安全保衛(wèi)工作理論與實(shí)務(wù)》等業(yè)務(wù)書籍。同時(shí)，結(jié)合案件防控實(shí)際，把典型案件警示教育融入活動(dòng)中，剖析案例，總結(jié)教訓(xùn)，標(biāo)本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時(shí)收集相關(guān)的典型案例，認(rèn)真分析成因，定期以文件形式予以通報(bào)，增強(qiáng)了學(xué)習(xí)的針對性，人人撰寫了學(xué)習(xí)筆記和心得體會(huì)，進(jìn)一步加深對制度的理解和再認(rèn)識(shí)。四是運(yùn)用激勵(lì)機(jī)制，檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯(lián)社機(jī)關(guān)推薦xx名員工進(jìn)行了合規(guī)知識(shí)競賽;11月下旬，組織全轄xxx名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習(xí)考試，考試成績與員工目標(biāo)責(zé)任考核和來年的`崗位聘用掛鉤，考試及格率達(dá)99%。
居強(qiáng)基礎(chǔ)管理，規(guī)范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯(cuò)、防范事故案件的永恒主題。年初，針對我區(qū)部分營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一線崗位人員嚴(yán)重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴(yán)峻現(xiàn)實(shí)。聯(lián)社一是本著精簡、效能的原則，根據(jù)用工制度改革方案，綜合全轄機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營規(guī)模、服務(wù)對象、業(yè)務(wù)量等因素，合理確定崗位編制xxx個(gè)，撤并低效網(wǎng)點(diǎn)xx個(gè)，二是面向社會(huì)，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生xx名為短期合同工，委托省聯(lián)社招收計(jì)算機(jī)、法律、財(cái)務(wù)審計(jì)等專業(yè)技術(shù)人才xx人，經(jīng)過崗前培訓(xùn)，全部充實(shí)到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實(shí)難的矛盾。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求，設(shè)置合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗，制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部門職責(zé)和崗位職責(zé)。四是打造流程銀行。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭，財(cái)務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會(huì)計(jì)、出納、信貸等崗位職責(zé)，按照一項(xiàng)業(yè)務(wù)一本手冊、一個(gè)流程一項(xiàng)制度、一個(gè)崗位一套規(guī)定的要求，細(xì)化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程，防范違規(guī)操作，切實(shí)做到了有章可循。
區(qū)聯(lián)社一是抓自查。制定了《xx區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作實(shí)施方案》，對自查工作的指導(dǎo)思想、工作目標(biāo)和總體要求進(jìn)行了明確，在全區(qū)信用社全面開展合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作。并對照20xx-20xx年各項(xiàng)現(xiàn)場眷查發(fā)現(xiàn)的主要問題，疏理了4個(gè)方面16個(gè)類型的問題，以文件形式印發(fā)各社，連同xx省銀監(jiān)局《20xx-20xx年對xx省農(nóng)村信用社各項(xiàng)現(xiàn)場眷查發(fā)現(xiàn)的主要問題》、《省聯(lián)社成立以來各種檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》一并轉(zhuǎn)發(fā)各社對照開展自查。各社也將轄內(nèi)各營業(yè)機(jī)構(gòu)自20xx年6月25日以來接受銀監(jiān)部門、省聯(lián)社xx辦事處、區(qū)聯(lián)社及自查中發(fā)現(xiàn)的各類問題，梳理成條,分類整理，印發(fā)給每一位員工，逐一整改。二是抓專項(xiàng)檢查。先后開展了上年度會(huì)計(jì)決算真實(shí)性、重空憑證管理、內(nèi)控制度執(zhí)行情況、貸款本息核對、財(cái)務(wù)收支，以及合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作等專項(xiàng)檢查，重點(diǎn)查找操作流程、管理環(huán)節(jié)漏洞和弊端，針對發(fā)現(xiàn)的問題，發(fā)出整改通知書xxx份，落實(shí)專人限期進(jìn)行整改。三是抓好稽核檢查。聯(lián)社稽核大隊(duì)組建后，制定了《稽核大隊(duì)管理辦法》，實(shí)行分組劃片包社，開展突襲式的檢查，按照省聯(lián)社提出稽核工作實(shí)行序時(shí)稽核，業(yè)務(wù)全覆蓋的管理要求，已完成對xx個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的序時(shí)稽核，并對檢查發(fā)現(xiàn)存在的問題發(fā)出了整改通知。同時(shí)，加強(qiáng)后續(xù)稽核，強(qiáng)化責(zé)任監(jiān)督。對專項(xiàng)檢查、現(xiàn)場稽核和序時(shí)稽核后的整改落實(shí)情況進(jìn)行了復(fù)查，確保了稽核工作的嚴(yán)肅性。四是抓賬務(wù)會(huì)審，規(guī)范操作行為。各信用社按季將轄內(nèi)分社(儲(chǔ)蓄所)的會(huì)計(jì)賬務(wù)、重空使用、信貸資料進(jìn)行交叉檢查和集中會(huì)審，獎(jiǎng)優(yōu)罰劣，現(xiàn)場督促整改。今年1-10月，全轄信用社共組織會(huì)審xx(社)次。五是加強(qiáng)責(zé)任監(jiān)督，搞好離職、任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)今年，我們通過現(xiàn)場眷查、民主測評、社會(huì)調(diào)查等方式，先后對全區(qū)xx個(gè)信用社的高管人員離任進(jìn)行了審計(jì);對高管人員的經(jīng)營管理水平、履職情況、經(jīng)濟(jì)責(zé)任作出客觀、公正、實(shí)事求是的評價(jià)。并對崗位輪換的xx名員工的離職進(jìn)行了審計(jì)，審計(jì)中落實(shí)個(gè)人及共同違規(guī)責(zé)任貸款xxx筆，金額xxxx萬元(其中個(gè)人違規(guī)責(zé)任貸款xxx筆，金額xxx萬元)，被審計(jì)人員均書寫承諾，訂立了限期收貸計(jì)劃。六是抓排查。針對xxx案件和貸款本息對賬反映出的問題，5-6月，聯(lián)社在全區(qū)范圍內(nèi)開展了以是否有參與九種人和員工經(jīng)商辦企業(yè)的排查，排查出經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場所且日常消費(fèi)與收入不匹配、無故不正常上班(曠工)或經(jīng)常性出現(xiàn)違規(guī)操作和有不良記錄等行為的重點(diǎn)人員xx人，仍有xx名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強(qiáng)對重點(diǎn)人員的監(jiān)控，對超過3年以上未輪崗適時(shí)進(jìn)行了崗位調(diào)整;x名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對員工的行為，較好的防范了道德風(fēng)險(xiǎn)。七是抓安全檢查。采取實(shí)地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點(diǎn)抽查、日間查與夜間查相結(jié)合的方式，共開展各種安全檢查xxx社次。同時(shí)本著安全堅(jiān)固、經(jīng)濟(jì)實(shí)用的原則，對頂山、恩陽等11個(gè)機(jī)構(gòu)的安全防護(hù)設(shè)施進(jìn)行了更新;新安裝更換報(bào)警器x臺(tái)、維修警器具xx社次。通過開展各類檢查，加強(qiáng)了基層社的財(cái)務(wù)、信貸、重空、內(nèi)控重點(diǎn)管理，有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營管理行為，防范案件的發(fā)生。
我們從建立有效的違規(guī)問責(zé)約束機(jī)制入手，限制、批評、糾正和懲處違規(guī)違紀(jì)的單位和員工，在內(nèi)部弘揚(yáng)正氣，杜絕違規(guī)惡習(xí)，對違規(guī)失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實(shí)了事故案件一把手負(fù)責(zé)制和崗位責(zé)任制，人人簽訂了事故案件防范責(zé)任書，明確了各自的職責(zé)和義務(wù)。二是建立了嚴(yán)格的事故案件責(zé)任認(rèn)定程序和報(bào)告制度，做到發(fā)案必查、有案必報(bào)、查必問則、有責(zé)必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題，在初步核實(shí)的基礎(chǔ)上，符合立案標(biāo)準(zhǔn)和條件的，及時(shí)予以立案，并迅速上報(bào)，不搞瞞案不報(bào)。三是建立雙向問責(zé)機(jī)制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動(dòng)，經(jīng)濟(jì)處罰、組織處理和政紀(jì)處分同步，1-10月，受誡勉談話的信用社班子x社次，通報(bào)批評的xx社次(含分社、儲(chǔ)蓄所)，經(jīng)濟(jì)處罰xx人次、罰款金額xx元，待崗x人，免職x人，除名x人，待給予政紀(jì)處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌，維護(hù)了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴(yán)肅性，保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營的快速健康發(fā)展。
銀行員工排查報(bào)告篇十六
號文關(guān)于開展銀行卡系統(tǒng)科技風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場檢查的通知，我社對銀行卡業(yè)務(wù)的相關(guān)管理情況進(jìn)行了自查，主要有以下幾個(gè)方面：
一、關(guān)于制度建設(shè)和崗位設(shè)置方面：縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細(xì)的相關(guān)管理規(guī)定和操作細(xì)則，我社根據(jù)市銀行卡中心相關(guān)管理規(guī)定對我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進(jìn)行了明確的崗位分工，組織員工學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)防范和控制等內(nèi)容，對于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設(shè)置了授權(quán)復(fù)核、專項(xiàng)登記等，務(wù)求達(dá)到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結(jié)合，相互制約和防范銀行卡操作風(fēng)險(xiǎn)。
二、關(guān)于業(yè)務(wù)管理情況方面：對于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補(bǔ)正等分險(xiǎn)類交易我社在實(shí)際業(yè)務(wù)操作中都嚴(yán)格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行操作，嚴(yán)格審查客戶資料的真實(shí)性和有效性，杜絕違規(guī)操作，同時(shí)，我社也時(shí)常向客戶派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業(yè)務(wù)的客戶，向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)知識(shí)，確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展。
三、關(guān)于自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理情況方面：1是atm保險(xiǎn)柜鑰匙和密碼必須雙人分別掌管，即管理員管atm保險(xiǎn)柜密碼，出納員掌管atm保險(xiǎn)柜和電子門鑰匙。2是密碼必須不定期更換，每月至少更換一次。3是裝入或取出atm現(xiàn)鈔，必須做到雙人操作（特別是離行式的atm機(jī)）、及時(shí)清點(diǎn)，交叉復(fù)核，中途不得換人。4是所有加鈔、點(diǎn)鈔、清機(jī)過程必須選擇監(jiān)控器下進(jìn)行。5是裝鈔完畢對外營業(yè)前，管理員必須進(jìn)行實(shí)地測試，檢查錢箱位置放置是否錯(cuò)位及吐鈔面額是否正確，測試無誤后方可投入使用。6是在外部服務(wù)商提供atm維護(hù)服務(wù)時(shí)已經(jīng)做到全程陪同，保證atm機(jī)不受到外部人員控制，確保atm機(jī)正常運(yùn)行。
四、關(guān)于科技開發(fā)管理情況方面：此項(xiàng)業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門負(fù)責(zé)。
五、關(guān)于檢查監(jiān)督情況方面：對于銀行卡的各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作，包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領(lǐng)導(dǎo)班子都定期或不定期進(jìn)行檢查，縣聯(lián)社稽核部門也會(huì)不定期派人前來進(jìn)行檢查指導(dǎo)工作，務(wù)求對銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查達(dá)到防范風(fēng)險(xiǎn)要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。
銀行員工排查報(bào)告篇十七
受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)心和照顧，自己參與工作半年多時(shí)間來。工作上亦受到無微不至的指導(dǎo)，協(xié)助我快速的勝任崗位。
監(jiān)測、評價(jià)和控制的綜合管理部門，風(fēng)險(xiǎn)管理部是負(fù)責(zé)支行全面風(fēng)險(xiǎn)管理政策的落實(shí)。風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)控的日常管理職責(zé)部門。自己任職的綜合統(tǒng)計(jì)崗，主要負(fù)責(zé)對本行信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)狀況和風(fēng)險(xiǎn)分類的統(tǒng)計(jì)、分析和管理；負(fù)責(zé)全行信貸數(shù)據(jù)動(dòng)態(tài)管理、分析。
據(jù)報(bào)表。此外，行新設(shè)了信息平安員一崗，自己即任風(fēng)險(xiǎn)管理部信息平安員，負(fù)責(zé)部門電腦網(wǎng)絡(luò)信息平安的維護(hù)。
領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心照顧下，進(jìn)入銀行半年多時(shí)間來。自己抱著謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工作，積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)、掌握操作技能、適應(yīng)工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。自己是剛畢業(yè)的理科本科學(xué)生，踏上工作崗位接觸全新的銀行工作，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個(gè)過程不只是專業(yè)的換位，更是一種思考方式和學(xué)習(xí)方法的換位，綜合統(tǒng)計(jì)崗位上，領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心指導(dǎo)使本人認(rèn)識(shí)到嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考，才干獲得最準(zhǔn)確的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和最高的工作效率。也正是銀行業(yè)這種對我而言全新的工作，提供給我一個(gè)全新的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，優(yōu)良的生長環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不時(shí)學(xué)習(xí)和獲取新的知識(shí)，努力了解銀行業(yè)、金融業(yè)的運(yùn)行規(guī)律，把所學(xué)所悟的點(diǎn)點(diǎn)滴滴運(yùn)用到實(shí)際工作崗位工作中。
自己在過去的半年時(shí)間里努力向各位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，正是由于以上的認(rèn)識(shí)。嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真的完成了本職的統(tǒng)計(jì)工作，做到及時(shí)、準(zhǔn)確、完整的反映支行信貸業(yè)務(wù)情況。認(rèn)真的完成了信息平安員的工作，做好了信息平安的日常維護(hù)并建立了平安員日志。努力地養(yǎng)成著良好的工作習(xí)慣和工作方法，近來的工作使自己越來越深刻的認(rèn)識(shí)到良好的工作習(xí)慣是互通的特別是工作的條理性上，受到各位前輩的指導(dǎo)今后還將繼續(xù)努力。
銀行員工排查報(bào)告篇十八
依據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于開展銀行業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查的通知》、《關(guān)于繼續(xù)開展信用風(fēng)險(xiǎn)排查的重要通知》要求，結(jié)合《銀監(jiān)會(huì)信用風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查方案》，我行迅速組織相關(guān)業(yè)務(wù)部門認(rèn)真學(xué)習(xí)通知文件精神，積極開展全面細(xì)致的信用風(fēng)險(xiǎn)自查工作?，F(xiàn)將我行此次信用風(fēng)險(xiǎn)自查工作情況匯報(bào)如下：
一、信貸資產(chǎn)基本情況。
截止xx年x月x日，我行各項(xiàng)貸款余額xx萬元，較上月新增xx萬元，較年初新增xx萬元。其中公司類貸款余額xx萬元，較上月下降xx萬元，較年初下降xx萬元，占比xx%；個(gè)人類貸款余額xxx萬元，較年初新增xx萬元，較上月新增學(xué)習(xí)萬元，占比xx%。不良貸款余額為xxx萬元，較上月下降xx萬元，不良貸款占比xx%，較上月上升xx%，整體信用風(fēng)險(xiǎn)把控狀況良好。
（一）成立信用風(fēng)險(xiǎn)自查工作小組。
自查工作小組統(tǒng)籌調(diào)度及推進(jìn)信用風(fēng)險(xiǎn)自查工作的開展，全行客戶經(jīng)理全部參與，部室之間緊密配合，保證此次自查工作的全面性、準(zhǔn)確性。
組長：xx副組長：xx成員：xx（二）確定信用風(fēng)險(xiǎn)自查工作目標(biāo)。
本次自查工作，以銀監(jiān)會(huì)排查方案為基礎(chǔ)和指導(dǎo)，我行擬通過嚴(yán)。
1密排查，切實(shí)摸清包括我行當(dāng)前顯性或隱性承擔(dān)信用風(fēng)險(xiǎn)的各項(xiàng)貸款、債券、投資、同業(yè)、表外、通道業(yè)務(wù)等風(fēng)險(xiǎn)敞口的信用風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)，為有效防范和化解風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。具體分為以下三個(gè)目標(biāo)：
一是摸清信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)水平。嚴(yán)格按照《貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引》要求，對我行貸款風(fēng)險(xiǎn)分類情況進(jìn)行全面排查，確保貸款分類準(zhǔn)確性。
二是把握重大信用風(fēng)險(xiǎn)分布。系統(tǒng)排查重點(diǎn)行業(yè)、區(qū)域、業(yè)務(wù)品種以及客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)，準(zhǔn)確把握各類風(fēng)險(xiǎn)特征和分布情況，識(shí)別可能引發(fā)系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)的重大風(fēng)險(xiǎn)隱患。
三是找準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)引爆點(diǎn)及傳導(dǎo)路徑。排查可能引發(fā)系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)的引爆點(diǎn)，理清重大風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)鏈條，制定切斷鏈條的預(yù)案。
四是形成風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告。將此次信用風(fēng)險(xiǎn)排查工作中發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)匯總，及時(shí)制定對應(yīng)處置措施，形成信用風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告及時(shí)上報(bào)對口監(jiān)管科室。
（三）信用風(fēng)險(xiǎn)自查結(jié)果（1）信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)水平。
通過此次自查，我行對當(dāng)前所有信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行了逐筆排查，摸清了當(dāng)前信貸資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)水平：
2.截止2019年年末，我行不存在逃廢債務(wù)且本金或利息逾期的正常類或關(guān)注類貸款；
3.截止2019年年末，我行無6個(gè)月觀察期內(nèi)重組貸款中的關(guān)注類貸款。
6.截止2019年年末，我行不存在應(yīng)一筆應(yīng)劃分為關(guān)注類而實(shí)際劃分為正常類的貸款。
7.我行暫不存在其他分類不準(zhǔn)確的情況。（2）重大信用風(fēng)險(xiǎn)分布情況。
根據(jù)排查方案要求，我行從行業(yè)、區(qū)域、業(yè)務(wù)品種、客戶等維度全面排查了信用風(fēng)險(xiǎn)。因我行當(dāng)前各項(xiàng)貸款余額中無不良貸款，故我行重點(diǎn)分析了頻繁出現(xiàn)欠息和逾期的關(guān)注類風(fēng)險(xiǎn)客戶分布情況：
1.行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)：我行自成立以來，就一直堅(jiān)持不對產(chǎn)能過剩行業(yè)、“兩高一剩”行業(yè)做準(zhǔn)入的原則，也未對房地產(chǎn)行業(yè)進(jìn)行大規(guī)模的項(xiàng)目貸款授信。
2.區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)：根據(jù)排查方案要求，我行對縣域內(nèi)的重點(diǎn)經(jīng)濟(jì)園區(qū)進(jìn)行了走訪，經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)、民營工業(yè)園等園區(qū)內(nèi)大部分企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營正常，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、產(chǎn)業(yè)鏈條相對比較完整，信用環(huán)境良好，未出現(xiàn)大規(guī)模集中性違約情況發(fā)生。
3.業(yè)務(wù)品種：當(dāng)前我行開展的各項(xiàng)業(yè)務(wù)相對比較單一，貸款業(yè)務(wù)分為個(gè)人類和企業(yè)類22個(gè)信貸產(chǎn)品，表外業(yè)務(wù)主要是銀行承兌匯票業(yè)務(wù)，暫未開展債券、投資等業(yè)務(wù)，目前各項(xiàng)信貸產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)都處于可3控范圍內(nèi)，但公司類貸款產(chǎn)品出現(xiàn)逾期及欠息等風(fēng)險(xiǎn)因素的情況要遠(yuǎn)高于個(gè)人類貸款產(chǎn)品。我行年末辦理的銀行承兌匯票業(yè)務(wù)余額xx萬元，共計(jì)xx筆，票據(jù)張數(shù)為xxx張，我行當(dāng)前的票據(jù)業(yè)務(wù)均合法合規(guī)操作，不存在違規(guī)操作行為。在貸款五級分類上，我行嚴(yán)格按照《貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引》要求進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分類，未出現(xiàn)錯(cuò)分、誤分等情況。
4.客戶風(fēng)險(xiǎn)：根據(jù)排查方案，結(jié)合《xx銀行關(guān)于大額授信風(fēng)險(xiǎn)及復(fù)雜擔(dān)保圈熔斷方案》，我們對當(dāng)前信貸業(yè)務(wù)中單戶在全市銀行業(yè)內(nèi)授信1億元以上的借款企業(yè)、對外擔(dān)?；虮粨?dān)保超過5戶的借款企業(yè)進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)排查；暫無對外擔(dān)?；虮粨?dān)保超過5戶的擔(dān)保圈企業(yè)，無互保及循環(huán)保的情況；我行當(dāng)前業(yè)務(wù)暫不涉及未劃分為不良的產(chǎn)能過剩行業(yè)債務(wù)人授信、債券發(fā)生違約的債務(wù)人授信、正在進(jìn)行債務(wù)重組的債務(wù)人授信等情況。
（3）風(fēng)險(xiǎn)引爆點(diǎn)及傳導(dǎo)路徑。
通過此次信用風(fēng)險(xiǎn)排查，我行認(rèn)為有可能引發(fā)信用風(fēng)險(xiǎn)的引爆點(diǎn)及傳導(dǎo)路徑集中體現(xiàn)在以下兩個(gè)方面：
1.近期引爆點(diǎn)：我們認(rèn)為近期內(nèi)可能引發(fā)系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)的引爆點(diǎn)為大額授信、擔(dān)保圈。一旦大額授信客戶及擔(dān)保圈企業(yè)出現(xiàn)違約風(fēng)險(xiǎn)，很可能形成跟風(fēng)效應(yīng)，導(dǎo)致系統(tǒng)性、區(qū)域性的大面積違約風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)。
中長期引爆點(diǎn)：我們認(rèn)為中長期內(nèi)可能引發(fā)系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)的引爆點(diǎn)為房地產(chǎn)行業(yè)。當(dāng)前縣域內(nèi)不斷攀升的房價(jià)，在推動(dòng)房地產(chǎn)行業(yè)高速發(fā)展的同時(shí)，也帶來了相應(yīng)的高位風(fēng)險(xiǎn)，在房價(jià)高位無人接盤的情況下，房地產(chǎn)行業(yè)的違約風(fēng)險(xiǎn)會(huì)波及到一系列的上下游產(chǎn)業(yè)，形成區(qū)域性的大面積違約風(fēng)險(xiǎn)。
42.傳導(dǎo)路徑及處置預(yù)案：以上風(fēng)險(xiǎn)引爆點(diǎn)的傳道路徑我們認(rèn)為有兩條，一是通過擔(dān)保圈、擔(dān)保鏈條迅速傳播；二是通過上下游業(yè)務(wù)、債務(wù)關(guān)系迅速傳播。因此必須堅(jiān)持按照大額授信及擔(dān)保圈風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案，穩(wěn)步推進(jìn)大額授信企業(yè)授信壓降或退出，強(qiáng)化擔(dān)保圈化解及擔(dān)保鏈條熔斷，避免信用風(fēng)險(xiǎn)通過傳導(dǎo)路徑迅速擴(kuò)大；另外，政府相關(guān)部門、金融同行業(yè)、企業(yè)之間共同營造良好的社會(huì)信用環(huán)境，避免長期拖欠債務(wù)關(guān)務(wù)，形成良好的財(cái)務(wù)合作關(guān)系，斬?cái)嗔硪粭l傳導(dǎo)路徑。
三、下一步防控信用風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)劃措施。
（1）建立重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)客戶包干處置和高管人員掛牌督辦機(jī)制。針對重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)客戶，我行將根據(jù)自身情況，盡快建立重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)客戶包干處置和高管人員掛牌督辦機(jī)制，加大對重點(diǎn)地區(qū)、重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)客戶的風(fēng)險(xiǎn)排查力度，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)采取風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案。同時(shí)定期、有針對性的開展信用風(fēng)險(xiǎn)壓力測試，分析相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)因素，制定行之有效的處置預(yù)案。
（2）真實(shí)反映資產(chǎn)質(zhì)量。下一步我行將繼續(xù)嚴(yán)格遵循資產(chǎn)質(zhì)量劃分原則，在全面掌握借款人綜合信用狀況的基礎(chǔ)上，完善內(nèi)部管理和監(jiān)測制度，保證貸款分類的真實(shí)性和準(zhǔn)確性，切實(shí)按照《貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引》等相關(guān)規(guī)定真實(shí)反映資產(chǎn)質(zhì)量，做到“不隱瞞、不虛報(bào)”。
（3）謹(jǐn)慎退出風(fēng)險(xiǎn)客戶。針對已經(jīng)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)苗頭的企業(yè)，我行將區(qū)分情況，一戶一策，不抽貸壓貸，幫助企業(yè)渡過難關(guān)，對于長期虧損、已經(jīng)出現(xiàn)影響信貸資產(chǎn)安全的企業(yè)，我行將通過積極的聯(lián)系和協(xié)商，為其制定切實(shí)有效的資產(chǎn)保全計(jì)劃，穩(wěn)妥有效推動(dòng)企業(yè)重組整合或推出市場。
xx銀行。
2018年6月30日。
銀行員工排查報(bào)告篇十九
為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營意識(shí)，降低案件風(fēng)險(xiǎn)隱患，確保安全、穩(wěn)健運(yùn)行，接下來是小編為大家收集了關(guān)于銀行風(fēng)險(xiǎn)排查。
供大家參考借鑒。
今年以來，xx市xx區(qū)聯(lián)社堅(jiān)持標(biāo)本兼治、重在治本的原則，緊緊抓住制度、執(zhí)行、監(jiān)督三個(gè)環(huán)節(jié)，以制度執(zhí)行年活動(dòng)為載體，從全面構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系入手，狠抓五個(gè)到位，深入扎實(shí)做好合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作，進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營行為，防范事故案件，有力地促進(jìn)了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是：
自年初一開始，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標(biāo)考核，作為評先選優(yōu)的重要內(nèi)容，堅(jiān)持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長為組長，紀(jì)委書記、監(jiān)事長為副組長，經(jīng)營班子和部室負(fù)責(zé)人為成員的制度執(zhí)行年合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作管理年活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)整個(gè)活動(dòng)的組織開展和檢查督促，落實(shí)稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作。二是分別制定了制度執(zhí)行年活動(dòng)和合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查自糾工作實(shí)施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實(shí)行一把手負(fù)責(zé)制，聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查自糾工作。
責(zé)任書。
xxx份。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、部門負(fù)責(zé)人按照分工各司其責(zé)，認(rèn)真履職盡責(zé)，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進(jìn)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。
為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識(shí)，聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來出臺(tái)的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容，重點(diǎn)提高員工對基本制度的熟悉程度，強(qiáng)化學(xué)法、懂規(guī)、遵紀(jì)、守制意識(shí)。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級實(shí)施的原則，年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)班x期，參訓(xùn)人員達(dá)xxx人，其中一線員工的學(xué)習(xí)面達(dá)90%以上，使大家真正認(rèn)識(shí)到內(nèi)控優(yōu)先,制度先行的重要性，理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點(diǎn)，主動(dòng)預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。三是是采取了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動(dòng)式討論學(xué)等多種形式，認(rèn)真學(xué)習(xí)《業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊》、《安全保衛(wèi)工作理論與實(shí)務(wù)》等業(yè)務(wù)書籍。同時(shí)，結(jié)合案件防控實(shí)際，把典型案件警示教育融入活動(dòng)中，剖析案例，總結(jié)教訓(xùn)，標(biāo)本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時(shí)收集相關(guān)的典型案例，認(rèn)真分析成因，定期以文件形式予以通報(bào)，增強(qiáng)了學(xué)習(xí)的針對性，人人撰寫了學(xué)習(xí)筆記和。
心得體會(huì)。
進(jìn)一步加深對制度的理解和再認(rèn)識(shí)。四是運(yùn)用激勵(lì)機(jī)制檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果。10月中旬采取自下而上層層選拔的方式各信用社和聯(lián)社機(jī)關(guān)推薦xx名員工進(jìn)行了合規(guī)知識(shí)競賽;11月下旬組織全轄xxx名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習(xí)考試考試成績與員工目標(biāo)責(zé)任考核和來年的崗位聘用掛鉤考試及格率達(dá)99%。
規(guī)章制度。
難以貫徹執(zhí)行的嚴(yán)峻現(xiàn)實(shí)。聯(lián)社一是本著精簡、效能的原則，根據(jù)用工制度改革方案，綜合全轄機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營規(guī)模、服務(wù)對象、業(yè)務(wù)量等因素，合理確定崗位編制xxx個(gè)，撤并低效網(wǎng)點(diǎn)xx個(gè)，二是面向社會(huì)，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生xx名為短期合同工，委托省聯(lián)社招收計(jì)算機(jī)、法律、財(cái)務(wù)審計(jì)等專業(yè)技術(shù)人才xx人，經(jīng)過崗前培訓(xùn)，全部充實(shí)到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實(shí)難的矛盾。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求，設(shè)置合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗，制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部門職責(zé)和。
崗位職責(zé)。
四是打造流程銀行由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭，財(cái)務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會(huì)計(jì)、出納、信貸等崗位職責(zé)，按照一項(xiàng)業(yè)務(wù)一本手冊、一個(gè)流程一項(xiàng)制度、一個(gè)崗位一套規(guī)定的要求，細(xì)化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程，防范違規(guī)操作，切實(shí)做到了有章可循。
重點(diǎn)人員xx人，仍有xx名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強(qiáng)對重點(diǎn)人員的監(jiān)控，對超過3年以上未輪崗適時(shí)進(jìn)行了崗位調(diào)整;x名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對員工的行為，較好的防范了道德風(fēng)險(xiǎn)。七是抓安全檢查。采取實(shí)地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點(diǎn)抽查、日間查與夜間查相結(jié)合的方式，共開展各種安全檢查xxx社次。同時(shí)本著安全堅(jiān)固、經(jīng)濟(jì)實(shí)用的原則，對頂山、恩陽等11個(gè)機(jī)構(gòu)的安全防護(hù)設(shè)施進(jìn)行了更新;新安裝更換報(bào)警器x臺(tái)、維修警器具xx社次。通過開展各類檢查，加強(qiáng)了基層社的財(cái)務(wù)、信貸、重空、內(nèi)控重點(diǎn)管理，有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營管理行為，防范案件的發(fā)生。
我們從建立有效的違規(guī)問責(zé)約束機(jī)制入手，限制、批評、糾正和懲處違規(guī)違紀(jì)的單位和員工，在內(nèi)部弘揚(yáng)正氣，杜絕違規(guī)惡習(xí)，對違規(guī)失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實(shí)了事故案件一把手負(fù)責(zé)制和崗位責(zé)任制，人人簽訂了事故案件防范責(zé)任書，明確了各自的職責(zé)和義務(wù)。二是建立了嚴(yán)格的事故案件責(zé)任認(rèn)定程序和報(bào)告制度，做到發(fā)案必查、有案必報(bào)、查必問則、有責(zé)必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題，在初步核實(shí)的基礎(chǔ)上，符合立案標(biāo)準(zhǔn)和條件的，及時(shí)予以立案，并迅速上報(bào)，不搞瞞案不報(bào)。三是建立雙向問責(zé)機(jī)制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動(dòng)，經(jīng)濟(jì)處罰、組織處理和政紀(jì)處分同步，1-10月，受誡勉談話的信用社班子x社次，通報(bào)批評的xx社次(含分社、儲(chǔ)蓄所)，經(jīng)濟(jì)處罰xx人次、罰款金額xx元，待崗x人，免職x人，除名x人，待給予政紀(jì)處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌，維護(hù)了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴(yán)肅性，保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營的快速健康發(fā)展。
為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營意識(shí)，降低案件風(fēng)險(xiǎn)隱患，確保安全、穩(wěn)健運(yùn)行。我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動(dòng)。
第一，按照制度要求，重塑制度流程按照最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法，認(rèn)真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中應(yīng)知、應(yīng)會(huì)、應(yīng)做、應(yīng)遵制度、知識(shí)、技能以及職業(yè)操守，組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習(xí)的文件材料。
第二，做好自查和整改工作自查柜面業(yè)務(wù)操作。對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)隱患排查。對庫存現(xiàn)金情況，重要空白憑證、印章、有價(jià)單證使用管理，股金管理，反洗錢等進(jìn)行自查;對內(nèi)外賬務(wù)核對、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行自查，找出了存在問題的原因，糾錯(cuò)整改，使我們每個(gè)柜員嚴(yán)格按照各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，提高工作質(zhì)量，防控操作風(fēng)險(xiǎn)，消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患。同時(shí)，在此基礎(chǔ)上，我們都作出了承諾。承諾真實(shí)、全面地對工作崗位中的各個(gè)細(xì)節(jié)進(jìn)行自查，按時(shí)上報(bào)自查報(bào)告，準(zhǔn)確、及時(shí)地反映自查發(fā)現(xiàn)問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類似問題。
自查服務(wù)形象。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社統(tǒng)一著裝，樹立新形象的要求，對各柜員統(tǒng)一著裝，微笑服務(wù)執(zhí)崗情況進(jìn)行自查，同時(shí)在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報(bào)電話，促使員工改變服務(wù)態(tài)度，提升服務(wù)形象，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平，真正實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理，風(fēng)險(xiǎn)共。防，和諧共贏通過全面清查，找準(zhǔn)問題，統(tǒng)籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機(jī)制，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。
第三，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力為使活動(dòng)不走過場，使每個(gè)柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動(dòng)中來，對各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習(xí)，并做好學(xué)習(xí)筆記，提高對風(fēng)險(xiǎn)防控工作的認(rèn)識(shí)。同時(shí)，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個(gè)基本點(diǎn)，學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程、反洗錢操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實(shí)際操作能力。全員行動(dòng)，按照合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)防控風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)保障發(fā)展的整體目標(biāo)，多措并舉，從全員著裝、工作作風(fēng)、考勤會(huì)風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹立信用社新形象，為推進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作，逐步建立案件防控工作長效機(jī)制，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細(xì)嚴(yán)密、運(yùn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系做足準(zhǔn)備。
四.整改措施及今后工作思路今后，我將繼續(xù)加強(qiáng)自己的政治思想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，加大對違規(guī)責(zé)任人的懲處力度，嚴(yán)肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險(xiǎn)。
加強(qiáng)學(xué)習(xí)，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求，定期集中學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)sc600系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項(xiàng)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)工作落實(shí)到人、落實(shí)到崗，落到實(shí)處，確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)。
加強(qiáng)對自己的金融政策、法律制度，財(cái)經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行，加強(qiáng)對九種人實(shí)行不定期排查，同時(shí)對重要崗位人員及九種人定期實(shí)行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀，提高員工對防范操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，提高合規(guī)操作意識(shí)，消除麻痹思想，使大家真正認(rèn)識(shí)到合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)保障發(fā)展的重要性。
積極參加全社員工以操作風(fēng)險(xiǎn)防控為主題進(jìn)行討論，就操作風(fēng)險(xiǎn)防控問題發(fā)表各自意見，通過討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和防范能力。
以科學(xué)的發(fā)展觀為指導(dǎo)，樹立正確的經(jīng)營指導(dǎo)思想，嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定，組織好本社的內(nèi)控制度、財(cái)務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。
按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評估辦法》文件要求，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，充分認(rèn)識(shí)案件防控、風(fēng)險(xiǎn)排查工作的重要性，根據(jù)行長的指導(dǎo)和部署結(jié)合我行實(shí)際情況，積極做好我行案件防控、風(fēng)險(xiǎn)排查工作。
計(jì)財(cái)部主要以下面幾點(diǎn)進(jìn)行排查：
1、庫存現(xiàn)金：定時(shí)與不定時(shí)核對盤點(diǎn)庫存現(xiàn)金。建立清晰的出納賬，做到賬實(shí)賬賬相符。
2、各類銀行賬戶資金：隨時(shí)核對我行各類賬戶資金總額，做好資金的管理，避免流動(dòng)性資金的過多閑置和不足。
3、大額款項(xiàng)：對大額現(xiàn)金收支，銀行大額轉(zhuǎn)賬嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定，審核授權(quán)通過。大額備用金提取需兩人同行。避免案件發(fā)生。
4、賬務(wù)處理方面：各賬務(wù)處理要符合《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》與稅收部門的規(guī)定。
財(cái)務(wù)部現(xiàn)有三位員工，其中兩位員工為試用學(xué)習(xí)階段，生活作風(fēng)、工作作風(fēng)、學(xué)習(xí)作風(fēng)上都嚴(yán)格遵守相關(guān)管理規(guī)定，都能做到"愛崗敬業(yè)、誠實(shí)守信、勤勉盡職、依法合規(guī)"。
通過此次認(rèn)真自查工作，財(cái)務(wù)部在今后工作過程中，將加強(qiáng)防范，提高自身對風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，樹立"違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)，安全就是效益"的風(fēng)險(xiǎn)理念，主動(dòng)、有效地防范風(fēng)險(xiǎn)，確保一旦發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)存在，能及時(shí)在向上級匯報(bào)的同時(shí)積極進(jìn)行多方面、多渠道處理，確保第一時(shí)間化解風(fēng)險(xiǎn)。強(qiáng)化內(nèi)控案防管理，為我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)I造良好的環(huán)境。
銀行員工排查報(bào)告篇二十
縣聯(lián)社：
為扎實(shí)推進(jìn)“雙建”工作的開展，及時(shí)發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)操作和管理環(huán)節(jié)中存在的問題和不足，彌補(bǔ)漏洞，消除盲區(qū)和薄弱環(huán)節(jié)，夯實(shí)基礎(chǔ)，有效遏制各類風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，構(gòu)建以流程管理為基礎(chǔ)的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健、快速發(fā)展，按照聯(lián)社統(tǒng)一部署，我部對各個(gè)工作崗位及制度遵守情況逐一進(jìn)行了梳理，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
一、我部始終將綜合業(yè)務(wù)管理工作納入重要位置，長抓不懈，柜員操作基本規(guī)范，操作流程較明晰，交易真實(shí)，外部憑證均經(jīng)客戶確認(rèn)，帳務(wù)處理及時(shí)合規(guī)，風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié)較健全，控制措施到位，空白憑證管理規(guī)范，貸款業(yè)務(wù)操作流程明確，相關(guān)檔案打印及時(shí)。但也存在一定的不足。
二、存在問題：
（二）、各儲(chǔ)蓄柜及信貸柜柜員尾箱均未核定現(xiàn)金限額，只對營業(yè)部整體庫存核定庫存限額50萬元。
（三）信貸業(yè)務(wù)方面四級分類貸款形態(tài)反映不實(shí)，存在。
正常貸款科目中核算不良貸款現(xiàn)象。部分貸款到、逾期催收不及時(shí)，甚至出現(xiàn)貸款訴訟時(shí)效喪失現(xiàn)象。
（四）安全保衛(wèi)方面：營業(yè)大廳北側(cè)紅外線報(bào)警探頭電池耗盡，造成該探頭暫時(shí)失靈。
三、針對以上自查出的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，我部對近期可以自行排除的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行整改排除，對無權(quán)排除的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及時(shí)向聯(lián)社相關(guān)部門匯報(bào)，盡快將風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)逐一排除。
特此報(bào)告。
銀行員工排查報(bào)告篇二十一
一、關(guān)于制度建設(shè)和崗位設(shè)置方面：縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細(xì)的相關(guān)管理規(guī)定和操作細(xì)則，我社根據(jù)市銀行卡中心相關(guān)管理規(guī)定對我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進(jìn)行了明確的崗位分工，組織員工學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)防范和控制等內(nèi)容，對于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設(shè)置了授權(quán)復(fù)核、專項(xiàng)登記等，務(wù)求達(dá)到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結(jié)合，相互制約和防范銀行卡操作風(fēng)險(xiǎn)。
二、關(guān)于業(yè)務(wù)管理情況方面：對于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補(bǔ)正等分險(xiǎn)類交易我社在實(shí)際業(yè)務(wù)操作中都嚴(yán)格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行操作，嚴(yán)格審查客戶資料的真實(shí)性和有效性，杜絕違規(guī)操作，同時(shí)，我社也時(shí)常向客戶派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業(yè)務(wù)的客戶，向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)知識(shí)，確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展。
atm維護(hù)服務(wù)時(shí)已經(jīng)做到全程陪同，保證atm機(jī)不受到外部人員控制，確保atm機(jī)正常運(yùn)行。
四、關(guān)于科技開發(fā)管理情況方面：此項(xiàng)業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門負(fù)責(zé)。
班子都定期或不定期進(jìn)行檢查，縣聯(lián)社稽核部門也會(huì)不定期派人前來進(jìn)行檢查指導(dǎo)工作，務(wù)求對銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查達(dá)到防范風(fēng)險(xiǎn)要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。
銀行員工排查報(bào)告篇二十二
信用卡、電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)案例分析報(bào)告年初以來，信用卡中心緊緊圍繞“防范風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)經(jīng)營”主題開展工作，在努力完成各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)的同時(shí)，著重加強(qiáng)業(yè)務(wù)管理和各項(xiàng)規(guī)章制度的落實(shí)，多種措施并舉，有效地防范和控制了信用卡及電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。下面，就我行信用卡及電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展過程中的風(fēng)險(xiǎn)隱患和防范情況進(jìn)行具體分析。
一、信用卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)與防范分析。
（一）信用卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范措施關(guān)聯(lián)案例。
今年8月9日，農(nóng)行山東泰安分行信用卡中心外呼平臺(tái)在外呼申請辦理10份公務(wù)卡時(shí)發(fā)現(xiàn)該批申請?jiān)S多疑點(diǎn)，工作人員隨即提高警惕，根據(jù)支行申報(bào)資料填寫地址及所蓋公章上單位名稱，到現(xiàn)場進(jìn)行了逐戶查找，核實(shí)確定了該申請單位地址為虛假地址。為進(jìn)一步核實(shí)，工作人員又到被冒辦單位某防火辦公室與其工作人員進(jìn)行證實(shí)，了解到該批辦卡人員都不是該單位工作人員。
為穩(wěn)妥起見，又核對了所蓋單位公章，發(fā)現(xiàn)公章為偽造公章。
最終確定，這是一起利用虛假資料、偽造信息申請辦理信用卡的案件。從而成功防范了一起利用虛假資料申辦信用卡的案件，保全了我行資金安全。
1、個(gè)人信用卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分析信用卡業(yè)務(wù)具有分散性、高利潤、高風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)。由于信用卡所針對的客戶是風(fēng)險(xiǎn)相互獨(dú)立的消費(fèi)者個(gè)人，客戶的多樣性和獨(dú)立性使得信用卡業(yè)務(wù)和傳統(tǒng)的對公業(yè)務(wù)相比，具有高度風(fēng)險(xiǎn)分散的特點(diǎn)。當(dāng)前，我行信用卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隱患主要存在欺詐風(fēng)險(xiǎn)、持卡人信用風(fēng)險(xiǎn)和睡眠信用卡風(fēng)險(xiǎn)。
（1）欺詐風(fēng)險(xiǎn)。從我行信用卡發(fā)展情況來看，虛假申請和商戶欺詐與套取現(xiàn)金成為我行信用卡業(yè)務(wù)發(fā)展過程中的極大隱患。
虛假申請是指犯罪分子使用虛假身份、冒用他人身份或使用虛假資料獲取銀行卡進(jìn)行欺詐交易。從當(dāng)前信用卡業(yè)務(wù)發(fā)展來看，主要存在虛假資料申請。信用卡申請出現(xiàn)了身份證件真實(shí)有效，但工作單位信息（包括工作單位、工作單位地址、辦公電話等）和住宅信息（包括住宅地址、住宅電話等）均與實(shí)際情況不符的申請。
由于基層營銷人員片面追求績效卡量而忽略信用卡申領(lǐng)人真實(shí)單位信息和住宅信息的現(xiàn)象時(shí)而有之，而基層調(diào)查崗人員由于申請資料過多而多數(shù)采用電話調(diào)查的方式，有時(shí)不能真實(shí)反映申領(lǐng)人的真實(shí)信息；還有個(gè)別員工為了完成信用卡營銷指標(biāo)弄虛造假，這對我行信用卡業(yè)務(wù)健康發(fā)展埋下了很大隱患。
（2）持卡人信用風(fēng)險(xiǎn)。這一風(fēng)險(xiǎn)主要是由于銀行在信用卡業(yè)務(wù)的發(fā)展上，重規(guī)模、輕質(zhì)量，不能有效區(qū)分潛在客戶，對客戶授信未予以嚴(yán)格把關(guān)所引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)。
我行信用卡目前處于初級發(fā)卡階段，主要以發(fā)卡量和市場占有率作為主要考核指標(biāo)。這樣的發(fā)展模式勢必造成重?cái)?shù)量輕質(zhì)量的發(fā)展模式，有時(shí)為提高發(fā)卡量而人為地降低申領(lǐng)人準(zhǔn)入門檻，對于客戶的授信未嚴(yán)格執(zhí)行授信標(biāo)準(zhǔn)，由此引發(fā)了信用卡申領(lǐng)人惡意透支風(fēng)險(xiǎn)。
（3）大量閑臵和睡眠信用卡風(fēng)險(xiǎn)。由于農(nóng)行信用卡發(fā)行較晚，發(fā)卡對象大部分已有招商銀行、中國銀行、建設(shè)銀行、工商銀行等其他商業(yè)銀行的信用卡，而擁有這些信用卡的持卡人被各家商業(yè)銀行共同確認(rèn)為信用卡的中高級客戶群體，因此形成了一個(gè)持卡人擁有多家商業(yè)銀行的信用卡，從而造成了一些客戶一人手持多卡、信用卡大量閑臵和睡眠、累計(jì)信用額度較高。從我行發(fā)卡情況來刊，銀行工作人員只是簡單介紹信用卡消費(fèi)的便利、積分優(yōu)惠、贈(zèng)送禮品等正面信息，而對信用卡相關(guān)的法律規(guī)定和相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)等介紹宣傳的較少，影響了信用卡業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。
2、主要防范措施。
（1）加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，把好發(fā)卡準(zhǔn)入關(guān)。我行信用卡中心將對申領(lǐng)人按照規(guī)定的程序進(jìn)行嚴(yán)格審查，核實(shí)申領(lǐng)表中填寫的各項(xiàng)內(nèi)容的真實(shí)性和完整性。
在資信調(diào)查上不能流于形式、走過場，要將責(zé)任落實(shí)到人，做到誰調(diào)查誰負(fù)責(zé)。同時(shí)，要加強(qiáng)對擔(dān)保人的嚴(yán)格審查，除嚴(yán)格審查擔(dān)保人的擔(dān)保能力外，還應(yīng)進(jìn)行當(dāng)面核對，確認(rèn)擔(dān)保的真實(shí)性、合法性和有效性，以避免追索時(shí)不必要的麻煩。申領(lǐng)人領(lǐng)取信用卡必須出具本人有效身份證件，原則上由本人親自領(lǐng)取，確有困難，委托他人代辦的，代領(lǐng)人除出示本人證件外，還要辦好登記手續(xù)。
（2）強(qiáng)化內(nèi)部管理，規(guī)范業(yè)務(wù)操作。要嚴(yán)重按照《中國農(nóng)業(yè)銀行信用卡章程》和《中國農(nóng)業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)管理辦法》進(jìn)行規(guī)范性的業(yè)務(wù)操作。
一是要堅(jiān)持各崗位業(yè)務(wù)人員有明確分工不得混崗作業(yè)，強(qiáng)化各崗位間的約束機(jī)制；二是要堅(jiān)持辦理業(yè)務(wù)必須核對身份證與簽字相一致的原則；三是要堅(jiān)持做好疑問查詢，超過限額授權(quán)的要登記有效身份證號碼；四是要堅(jiān)持執(zhí)行異地存款的登記制度，建立健全信用卡事后監(jiān)督制度。
（3）做好商戶的培訓(xùn)工作，增強(qiáng)特約商戶的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。
要根據(jù)商戶不斷變化的實(shí)際情況，如人員流動(dòng)，經(jīng)營范圍擴(kuò)大等，定期、不定期的對商戶進(jìn)行培訓(xùn)和現(xiàn)場指導(dǎo)，提高商戶驗(yàn)卡、驗(yàn)證、刷卡、簽章、授權(quán)等各項(xiàng)工作的效率和質(zhì)量，以防止和減少特約商戶人員操作不當(dāng)而造成的風(fēng)險(xiǎn)損失。
（二）商戶收單業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)及防范措施關(guān)聯(lián)案例。
10月中旬，上海某公司通過虛假資料辦理工商注冊登記并騙領(lǐng)了營業(yè)執(zhí)照，然后以特約商戶身份向銀行申請3臺(tái)pos機(jī)。銀行未對公司提交的資料進(jìn)行仔細(xì)的審查即為其辦理了相關(guān)的業(yè)務(wù)。隨后，該公司在網(wǎng)絡(luò)上發(fā)布廣告，吸引信用卡持卡人到該公司辦理套取現(xiàn)金交易（持卡人在不具備真實(shí)交易背景的情況下通過pos機(jī)透支刷卡，該公司扣除3%的手續(xù)費(fèi)。
由于該公司在短短一個(gè)月內(nèi)非法套取現(xiàn)金1600萬元，公安機(jī)關(guān)已經(jīng)以涉嫌刑事犯罪為由對其立案偵查。
近一段時(shí)期以來，國內(nèi)銀行卡收單業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)事件呈高發(fā)態(tài)勢。部分地區(qū)商戶套取現(xiàn)金、盜刷持卡人資金等事件頻繁發(fā)生，不法分子通過虛假申請騙取商戶入網(wǎng)資格或通過租借、購買入網(wǎng)pos機(jī)具等實(shí)施違法犯罪活動(dòng)，作案手段呈現(xiàn)異地移機(jī)、團(tuán)伙作案、技術(shù)性強(qiáng)、資金轉(zhuǎn)移迅速等特點(diǎn)。近期還出現(xiàn)了不法分子通過消費(fèi)后私自撤銷等方式對商戶進(jìn)行詐騙的.新手法，收單風(fēng)險(xiǎn)防范形勢十分嚴(yán)峻。此外，一些發(fā)卡行為轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)損失，頻繁發(fā)起針對商戶交易的批量調(diào)單，也對收單行業(yè)務(wù)管理提出了挑戰(zhàn)。
目前部分行收單風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡漠，管理工作滯后，防控措施薄弱，難以適應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)形勢的需要。突出反映在商戶準(zhǔn)入環(huán)節(jié)把關(guān)不嚴(yán)，未認(rèn)真執(zhí)行商戶巡檢、培訓(xùn)的日常管理措施，未對商戶交易進(jìn)行有效監(jiān)控等方面。
針對以上問題采取的措施。
1、加強(qiáng)商戶準(zhǔn)入工作。
一是認(rèn)真執(zhí)行現(xiàn)場調(diào)查制度。要對目標(biāo)商戶的營業(yè)場所、經(jīng)營狀況等進(jìn)行認(rèn)真現(xiàn)場調(diào)查，不放過任何可疑情況，未經(jīng)實(shí)地調(diào)查不得審批開通商戶，嚴(yán)防不法商戶準(zhǔn)入。二是切實(shí)落實(shí)商戶實(shí)名審核措施，杜絕問題商戶進(jìn)入。要充分利用聯(lián)網(wǎng)核查身份信息系統(tǒng)、人民銀行征信系統(tǒng)等渠道，核實(shí)目標(biāo)商戶及負(fù)責(zé)人的相關(guān)信息，同時(shí)要利用中國銀聯(lián)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)、工商紅盾網(wǎng)、稅務(wù)部門網(wǎng)站等對目標(biāo)商戶資料進(jìn)行核查，落實(shí)商戶信息注冊實(shí)名制，嚴(yán)防虛假申請。三是嚴(yán)格批發(fā)類商戶審批手續(xù)。批發(fā)類商戶應(yīng)主要限于專業(yè)批發(fā)市場中從事商品批發(fā)業(yè)務(wù)的商戶。
對于其他營業(yè)場所商戶、批零兼營商戶，其商戶類型要按照實(shí)際經(jīng)營狀態(tài)設(shè)臵，不得隨意設(shè)臵為批發(fā)類。
對于存量批發(fā)類商戶，要逐戶進(jìn)行排查，不符合條件的要重新簽約，調(diào)整mcc及扣率。四是對于在省行下發(fā)的商戶管理實(shí)施細(xì)則中列為謹(jǐn)慎發(fā)展的商戶類型，必須加強(qiáng)對商戶注冊成立時(shí)間、在我行開戶情況等方面的評估，采取更為嚴(yán)格的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)、調(diào)查措施和審批程序。五是根據(jù)商戶經(jīng)營規(guī)模大小設(shè)臵單筆刷卡限額。
2、落實(shí)商戶日常管理措施一是加強(qiáng)新簽約商戶的管理。對于新發(fā)展的商戶，前3個(gè)月收單行至少要每月巡檢一次；對于謹(jǐn)慎發(fā)展的商戶，3個(gè)月考察期內(nèi)收單行還要每月上門收取簽購單或要求商戶交單。
二是加強(qiáng)商戶巡檢管理。要確保至少每季度對商戶進(jìn)行一次現(xiàn)場巡檢。要認(rèn)真審核商戶經(jīng)營狀況，檢查機(jī)具管理和使用情況。對于存在違規(guī)移機(jī)、出租、出借pos機(jī)具的商戶，要采取關(guān)閉商戶交易、控制商戶結(jié)算賬戶等措施。要核實(shí)商戶是否按要求保管簽購單據(jù)，發(fā)現(xiàn)異常情況的，要及時(shí)收回簽購單據(jù)，確保發(fā)卡行調(diào)單時(shí)我行能夠及時(shí)提供。三是加強(qiáng)商戶教育和培訓(xùn)。要認(rèn)真宣講合法合規(guī)受理銀行卡的相關(guān)法律界限和政策規(guī)定，特別是兩高院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律的司法解釋和公安部門開展的打擊銀行卡犯罪專項(xiàng)行動(dòng)，對風(fēng)險(xiǎn)商戶產(chǎn)生威懾作用。要向商戶宣傳出租、出借、出售pos機(jī)具、結(jié)算賬戶和網(wǎng)銀證書的危害以及可能導(dǎo)致的嚴(yán)重后果，防止不法分子借機(jī)作案。要向商戶詳細(xì)講解收單業(yè)務(wù)規(guī)范操作手續(xù)、風(fēng)險(xiǎn)防范知識(shí)以及機(jī)具管理、收銀員及主管密碼管理、單據(jù)保管的相關(guān)要求，確保正確辦理業(yè)務(wù)。
（一）網(wǎng)上銀行的主要風(fēng)險(xiǎn)、成因及防范措施：
關(guān)聯(lián)案例。
2月，美國一名電腦黑客攻破了一家負(fù)責(zé)代表商家處理visa和萬事達(dá)卡交易業(yè)務(wù)的企業(yè)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)，掌握了220萬個(gè)顧客的信用卡號；在日本，黑客利用安裝在網(wǎng)吧中的特殊軟件非法竊取用戶網(wǎng)上銀行的密碼，使1600萬日元不翼而飛。，中國公安部曾經(jīng)破獲一起不法分子利用黑客手段在銀行的網(wǎng)銀服務(wù)器中植入“木馬”程序，竊取了多家銀行和證券客戶的賬號、密碼信息進(jìn)行詐騙的案件，涉案金額達(dá)80多萬元。
1、從風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率及危害程度看，網(wǎng)上銀行的風(fēng)險(xiǎn)主要來自三個(gè)方面。一是客戶自身風(fēng)險(xiǎn)，主要是由于企業(yè)內(nèi)部財(cái)務(wù)制度不健全造成的。有的企業(yè)所有印章由一人保管，企業(yè)法人對財(cái)務(wù)事項(xiàng)長期不管不問，一旦財(cái)務(wù)人員出現(xiàn)道德風(fēng)險(xiǎn)，盜竊或侵占企業(yè)資金，很容易通過網(wǎng)上銀行非法轉(zhuǎn)移企業(yè)資金，并且作案分子可以先潛逃后作案，即使東窗事發(fā)，后續(xù)的案件偵破，追回資金的難度也會(huì)大大加大。二是銀行內(nèi)部欺詐風(fēng)險(xiǎn)。多數(shù)來自銀行員工利用客戶對自己的信任，在客戶不知情的情況下，代替客戶注冊網(wǎng)上銀行并掌握其網(wǎng)銀證書，通過網(wǎng)上銀行盜竊客戶資金。
三是網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險(xiǎn)。網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險(xiǎn)是犯罪分子基于互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)，通過木馬病毒，網(wǎng)絡(luò)釣魚，虛假網(wǎng)站等手段利用客戶屬于防范和貪圖小利等心理，盜竊客戶卡號，密碼等關(guān)鍵信息，或遠(yuǎn)程控制客戶計(jì)算機(jī)，通過網(wǎng)上銀行盜竊客戶資金。
2、風(fēng)險(xiǎn)的成因。
概括起來主要有兩個(gè)方面：一是銀行外部原因。首先，客戶自身安全意識(shí)薄弱，誤以為保管好自己的銀行賬戶介質(zhì)就可以高枕無憂，殊不知電子銀行誕生后，犯罪分子的作案手段發(fā)展到“無介質(zhì)”狀態(tài)。其次，目前信息化領(lǐng)域法律法規(guī)不健全，對打擊和防范基于信息技術(shù)的木馬病毒，網(wǎng)絡(luò)釣魚，虛假網(wǎng)站等犯罪行為的措施和手段不就十分有效。二是銀行內(nèi)部原因。主要是由于銀行的各項(xiàng)規(guī)章制度沒有落實(shí)到位。
3、防范網(wǎng)銀風(fēng)險(xiǎn)的措施首先，客戶的自我防護(hù)能力和安全防范意識(shí)是降低電子銀行風(fēng)險(xiǎn)的最佳途徑。一是銀行在營銷客戶時(shí)，應(yīng)在充分了解客戶的基礎(chǔ)上酌情為客戶推介合適的金融產(chǎn)品；二是做好客戶培訓(xùn)工作，在客戶注冊網(wǎng)銀后給予必要的操作指引，保證客戶能夠正常使用網(wǎng)上銀行。三是做好客戶安全教育和風(fēng)險(xiǎn)提示工作，充分告知客戶使用過程中可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)，提醒客戶采取必要防范措施。其次，培育風(fēng)險(xiǎn)管理理念，加強(qiáng)員工職業(yè)道德教育，培養(yǎng)員工主動(dòng)防范風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。
（二）atm機(jī)等現(xiàn)金類自助設(shè)備的風(fēng)險(xiǎn)防范。
關(guān)聯(lián)案例。
20xx年5月31日22時(shí)，某持卡人到中國農(nóng)業(yè)銀行某支行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的atm機(jī)取款。atm出鈔口被不法分子用塑膠和強(qiáng)力膠水封住，客戶取款時(shí)因出鈔口封死，取款失敗。情急之下，持卡人看見atm機(jī)一側(cè)貼有“電腦升級，如取款出現(xiàn)問題請及時(shí)與本行聯(lián)系……”的提示，于是，該持卡人按提示進(jìn)行操作。然而，其卡上的4萬多元存款不翼而飛。
1、案件特點(diǎn)一是近年在自助設(shè)備上發(fā)生的案件呈高發(fā)態(tài)勢。多起案件中，犯罪分子利用偽造的刷卡、攝錄設(shè)備，竊取客戶銀行卡磁條信息、取款密碼，制作偽卡后瘋狂盜刷，導(dǎo)致客戶資金損失。二是發(fā)生在夜間。犯罪分子利用晚上，特別是凌晨自助銀行無人值守的時(shí)機(jī)，貼擋監(jiān)控錄像鏡頭，伺機(jī)安裝盜卡設(shè)備，實(shí)施犯罪；三是盜卡設(shè)備越來越具備隱蔽性，一般客戶難以識(shí)別。犯罪分子使用的設(shè)備從卡槽設(shè)計(jì)、形狀、顏色、logo等方面都與自助設(shè)備融合程度很高，一般客戶難以識(shí)別；四是犯罪分子竊取到客戶銀行卡磁條信息、取款密碼，制作偽卡后，通過取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬、再取現(xiàn)的方式迅速轉(zhuǎn)移套取現(xiàn)金。五是張貼虛假告示，誘導(dǎo)客戶轉(zhuǎn)賬的作案仍有發(fā)生。
犯罪分子利用客戶不熟悉自助設(shè)備服務(wù)流程的機(jī)會(huì)，提供客戶虛假服務(wù)熱線的方式，騙取客戶資金。
2、建議目前，大量偽卡案件源于不法分子在銀行自助機(jī)具安裝側(cè)錄設(shè)備、攝像頭等竊取持卡人銀行卡信息、密碼，進(jìn)而偽造卡片盜取資金。此外，在自助設(shè)備旁張貼“提示告示”欺騙持卡人轉(zhuǎn)賬等情況也大量存在。
首先建議提高銀行卡防偽技術(shù)；二是銀行應(yīng)積極提示持卡人安全用卡，防止密碼等信息泄露；三是要嚴(yán)格落實(shí)制度中關(guān)于atm機(jī)、自助銀行設(shè)備巡查制度，發(fā)現(xiàn)可疑情況的，要及時(shí)予以排除；四是出現(xiàn)銀行卡糾紛時(shí)，銀行應(yīng)注意留存相關(guān)證據(jù)，及時(shí)報(bào)案；五是銀行卡案件涉訴的，可以采取持卡人對于其卡片資料及密碼泄露存在過錯(cuò)、銀行的技術(shù)手段和業(yè)務(wù)操作符合標(biāo)準(zhǔn)、銀行對自助機(jī)具及場所等盡到安全保障義務(wù)、按照舉證規(guī)則應(yīng)由持卡人對偽卡交易承擔(dān)舉證責(zé)任等抗辯理由積極維護(hù)銀行權(quán)益。
3、風(fēng)險(xiǎn)防范措施。
一是各支行、網(wǎng)點(diǎn)要引起高度重視，增加巡查頻率。認(rèn)真分析犯罪分子的作案特點(diǎn)，與保安服務(wù)公司簽定自助設(shè)備巡防協(xié)議，增加巡查頻率，對全行附行式自助設(shè)備、附行式自助銀行和離行式自助銀行的夜間巡查增加巡查頻率，做到及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題和解決問題。開展巡檢工作時(shí)，要將自助銀行的門禁系統(tǒng)和自助設(shè)備機(jī)身是否有非法安裝物或張貼物，周邊是否有非法錄像設(shè)備等作為必查項(xiàng)目，并及時(shí)記錄檢查情況，發(fā)現(xiàn)異常，妥善處臵，并立即報(bào)告上級行。
二是及時(shí)清理用戶遺留的交易憑條。部分客戶在使用自助設(shè)備后，會(huì)遺忘或簡單處理交易憑條，巡檢人員要注意及時(shí)清理這些遺忘憑條，避免犯罪分子利用憑條信息實(shí)施詐騙。
三是在自助設(shè)備需要進(jìn)行運(yùn)營維護(hù)或維修工作時(shí)，除維護(hù)商工程師外，必須確保一名行內(nèi)員工及一名保安在場，行內(nèi)員工需佩戴可以標(biāo)識(shí)身份的證件，防止犯罪分子利用維護(hù)操作，安裝非法設(shè)備。
四是重點(diǎn)關(guān)注自助銀行及設(shè)備周邊可疑人群，密切注意在自助銀行及設(shè)備周邊逗留時(shí)間過長、手持異常電子設(shè)備的人員，一旦發(fā)現(xiàn)異常行為，控制犯罪嫌疑人，并及時(shí)報(bào)告公安部門。落實(shí)專人，負(fù)責(zé)此類緊急事件的快速響應(yīng)，切實(shí)保障客戶資金安全。
五是自助設(shè)備的管理員發(fā)現(xiàn)客戶賬戶、密碼信息可能泄露的情況，要立即整理卡號等信息上報(bào)相關(guān)部門，及時(shí)聯(lián)系客戶掛失、止付賬戶，凍結(jié)資金。
六是在自助設(shè)備上發(fā)現(xiàn)他行卡被盜信息，及時(shí)與發(fā)卡行客服聯(lián)系或通過中國銀聯(lián)公司協(xié)助聯(lián)系客戶。
七是加強(qiáng)客戶自助設(shè)備使用的安全提示，使用過程中出現(xiàn)問題，第一時(shí)間撥打95599聯(lián)系客戶服務(wù)中心。
八是加強(qiáng)對客戶安全使用自助設(shè)備的引導(dǎo)，要求大堂經(jīng)理在平時(shí)的引導(dǎo)中，對客戶進(jìn)行安全講解，告知客戶安全操作自助設(shè)備，同時(shí)向客戶散發(fā)安全使用自助設(shè)備宣傳資料，在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)門前電子門楣上滾動(dòng)宣傳安全標(biāo)語，營造“輕松存取款，安全不可忘”的濃厚氛圍，不要給犯罪分子留下可趁之機(jī)，提高防范效果。九是加強(qiáng)與外部的溝通、協(xié)調(diào)。積極與公安部門溝通、協(xié)調(diào)，現(xiàn)場取證，分析作案手段、特點(diǎn)，并主動(dòng)配合公安部門，爭取早日破案，為客戶挽回資金損失。
綜上所述，市行信用卡中心將繼續(xù)加強(qiáng)信用卡、電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范與管理，切實(shí)開展業(yè)務(wù)自查和自律監(jiān)管檢查工作，做到切實(shí)防控風(fēng)險(xiǎn)，保障信用卡及電子銀行業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營、穩(wěn)健發(fā)展。
【本文地址：http://www.aiweibaby.com/zuowen/12201775.html】
