通過(guò)總結(jié)，我們可以總結(jié)出一些寶貴的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，為今后的發(fā)展提供參考和指導(dǎo)。一篇較為完美的總結(jié)需要有明確的主題和結(jié)構(gòu)，突出重點(diǎn)，避免冗長(zhǎng)和模糊。下面是一些通用的總結(jié)寫作技巧和模板，供大家參考。
洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估工作總結(jié)篇一
當(dāng)所有的現(xiàn)場(chǎng)工作結(jié)束，基礎(chǔ)數(shù)據(jù)收集完畢后，就要對(duì)收集到的信息進(jìn)行分析和挖掘，也有很多技巧。最終的風(fēng)險(xiǎn)分析需要看得清晰透徹，而且方案的表現(xiàn)形式要比較切合客戶需求。解決方案就三個(gè)字：可操作。
數(shù)理學(xué)院物理系。
11級(jí)3班110220074王祎明。
洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估工作總結(jié)篇二
5月3日，額爾古納市*副*邱革評(píng)主持召開安全生產(chǎn)工作部署會(huì)，會(huì)議重點(diǎn)學(xué)習(xí)了呼倫貝爾市安全生產(chǎn)工作通知要求，并嚴(yán)格按照市委*專題辦公會(huì)安排部署，對(duì)分管單位安全生產(chǎn)工作進(jìn)行再動(dòng)員、再部署、再落實(shí)。衛(wèi)生計(jì)生局、市場(chǎng)監(jiān)督管理局、科技教育局、人力資源和社會(huì)保障局、食品藥品監(jiān)督管理局、_及關(guān)工委等單位負(fù)責(zé)人參加會(huì)議。
邱革評(píng)首先聽取了各單位所轄范圍內(nèi)安全生產(chǎn)工作情況匯報(bào)。重點(diǎn)聽取各行業(yè)存在的安全隱患、突出問題、下步整改措施等情況的匯報(bào)。
隨后，邱革評(píng)對(duì)分管單位的安全生產(chǎn)工作提出具體要求。一是高度重視、提高認(rèn)識(shí)，要求各單位要嚴(yán)格按照通知要求，切實(shí)加大針對(duì)安全生產(chǎn)隱患的預(yù)防力度，確保安全生產(chǎn)工作具體落實(shí);二是壓實(shí)責(zé)任、加強(qiáng)檢查，加大安全生產(chǎn)巡查力度、頻次，切實(shí)增強(qiáng)安全監(jiān)管力度和事故責(zé)任追究力度，確保落實(shí)到位。三是結(jié)合實(shí)際、抓好管理，各單位要嚴(yán)格對(duì)照通知要求，徹底排查治理各類事故隱患，做到不留死角、不留隱患;四是抓好教育、做好預(yù)案，認(rèn)真解決安全生產(chǎn)管理上存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)，有效防范和堅(jiān)決遏制較大以上安全事故的發(fā)生;五是定期抽查、嚴(yán)格問責(zé)，各單位要持續(xù)加大安全生產(chǎn)工作抽查力度，嚴(yán)格落實(shí)一崗雙責(zé)、齊抓共管，要建立反應(yīng)靈敏、相互聯(lián)通的.通報(bào)機(jī)制，科學(xué)積極應(yīng)對(duì)，全力以赴確保安全生產(chǎn)工作落實(shí)到位，保障人民群眾生命財(cái)產(chǎn)安全。
——維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定工作自查報(bào)告。
維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定工作自查報(bào)告。
洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估工作總結(jié)篇三
新技術(shù)、新項(xiàng)目因技術(shù)復(fù)雜、操作難度大等原因，開展過(guò)程中可能出現(xiàn)事先難以預(yù)料的情況。為了保證病人的安全，減少醫(yī)療差錯(cuò)事故，防范醫(yī)療糾紛發(fā)生，特制定本預(yù)案。
（一）新技術(shù)、新項(xiàng)目提出后，為保證其安全有效地應(yīng)用于臨床，在開展新技術(shù)、新項(xiàng)目之前，有關(guān)醫(yī)師應(yīng)廣泛查閱國(guó)內(nèi)外相關(guān)著作及文獻(xiàn)，并收集、整理、寫出書面綜述或報(bào)告（附相關(guān)資料），制定各種意外情況應(yīng)急預(yù)案，并提交科主任進(jìn)行全科集體討論。
（二）全科討論由科主任主持。參與人員包括科室正（副）主任醫(yī)師，主治醫(yī)師、住院醫(yī)師等，充分發(fā)表意見，進(jìn)行認(rèn)真討論，并對(duì)討論內(nèi)容應(yīng)有詳細(xì)書面記錄，其結(jié)果由開展項(xiàng)目負(fù)責(zé)人寫出書面報(bào)告，討論結(jié)果以書面形式提交科教科。
（三）經(jīng)全科人員討論同意后，應(yīng)詳細(xì)填寫《新技術(shù)新項(xiàng)目申請(qǐng)表》，并附報(bào)告及相關(guān)資料送科教科，科教科對(duì)《新技術(shù)新項(xiàng)目申請(qǐng)表》進(jìn)行初審合格后，報(bào)請(qǐng)醫(yī)院“新技術(shù)新項(xiàng)目準(zhǔn)入管理委員會(huì)”“醫(yī)學(xué)倫理委員會(huì)”審核、評(píng)估，經(jīng)論證同意后，報(bào)請(qǐng)?jiān)洪L(zhǎng)審批，院長(zhǎng)審批后方可實(shí)施。
為對(duì)患者的生命安全負(fù)責(zé)，尊重患者的知情同意權(quán)，實(shí)行新技術(shù)、新項(xiàng)目開展患者（家屬）知情同意制度。
在開展新技術(shù)、新項(xiàng)目前，醫(yī)師應(yīng)向患者或其委托人詳細(xì)交待病情，重點(diǎn)交代新技術(shù)、新項(xiàng)目給患者帶來(lái)的好處和可能存在的問題，尊重患者及委托人意見，并在知情同意書上簽字后方可實(shí)施。
對(duì)于新技術(shù)、新項(xiàng)目前，一經(jīng)開展即應(yīng)完善對(duì)療效的評(píng)價(jià)分析，不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，改正不足，時(shí)期更加完善。
（一）認(rèn)真記錄病例資料，隨訪觀察療效。
（二）定期總結(jié)病例，與常規(guī)操作進(jìn)行比較。
（三）檢索文獻(xiàn)、查閱資料，與其他醫(yī)院進(jìn)行比較。
（四）年終將本年度開展的新病例進(jìn)行分析總結(jié)上報(bào)。
（五）根據(jù)開展情況寫出報(bào)告或論文。
醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的實(shí)施進(jìn)程可以歸納為風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。風(fēng)險(xiǎn)估測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)三個(gè)大的階段。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別時(shí)對(duì)潛在的`各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行系統(tǒng)的歸納和全面地分析以掌握其性質(zhì)和特性，便于確定哪些風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)予與考慮，同時(shí)分析引發(fā)這些風(fēng)險(xiǎn)的主要因素和所產(chǎn)生后果的嚴(yán)重性，這個(gè)階段是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定性分析的基礎(chǔ)工作；風(fēng)險(xiǎn)估測(cè)是通過(guò)對(duì)所收集的大量資料的研究，運(yùn)用概率論和數(shù)理統(tǒng)計(jì)等工具估計(jì)和預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和損失幅度，這個(gè)階段工作是風(fēng)險(xiǎn)分析的定量化，使整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理建立在科學(xué)的基礎(chǔ)上；風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)是根據(jù)專家判斷的安全指標(biāo)，來(lái)確定風(fēng)險(xiǎn)是否需要處理和處理的程度。
一旦發(fā)生緊急意外情況，立即啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)損害處置預(yù)案。經(jīng)現(xiàn)場(chǎng)經(jīng)治醫(yī)師采取補(bǔ)救后仍難以處理時(shí)，立即上報(bào)上級(jí)醫(yī)師及科主任，必要時(shí)報(bào)告醫(yī)務(wù)處或院領(lǐng)導(dǎo)。得到指示后，還應(yīng)向患者或家屬告知情況，征得患者或家屬的同意并簽署知情同意書。經(jīng)治醫(yī)師對(duì)緊急意外情況出現(xiàn)后的病情變化、診療方案、上級(jí)醫(yī)師意見及診療情況應(yīng)及時(shí)記錄，同時(shí)必須堅(jiān)守崗位，不得擅自離開，至患者病情穩(wěn)定為止。
洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估工作總結(jié)篇四
為從源頭上預(yù)防、減少和化解社會(huì)矛盾，維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定，洪家農(nóng)牧場(chǎng)始終堅(jiān)持穩(wěn)定壓倒一切的方針，正確處理改革發(fā)展穩(wěn)定關(guān)系，正確處理各方面利益，從源頭預(yù)防和減少社會(huì)發(fā)展阻力，化解社會(huì)矛盾，對(duì)在實(shí)施過(guò)程中可能影響社會(huì)穩(wěn)定的重大事項(xiàng)進(jìn)行先期預(yù)測(cè)、先期研判、先期介入、先期化解，確保社會(huì)穩(wěn)定和公共安全。堅(jiān)持科學(xué)決策，積極穩(wěn)妥，以人為本，和諧發(fā)展；屬地管理，行業(yè)負(fù)責(zé)；事前評(píng)估，重在化解的工作原則，為全場(chǎng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)又好又快發(fā)展提供了和諧穩(wěn)定的社會(huì)發(fā)展環(huán)境。
一、統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)。
新形勢(shì)下，開展重大事項(xiàng)社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，是建設(shè)和諧穩(wěn)定社會(huì)的基礎(chǔ)和前提，實(shí)現(xiàn)社會(huì)矛盾由被動(dòng)調(diào)處向主動(dòng)化解轉(zhuǎn)變、由事后處臵向事前預(yù)防轉(zhuǎn)變、由“謀事”向“謀勢(shì)”轉(zhuǎn)變、由治標(biāo)向治本轉(zhuǎn)變的重要舉措。通過(guò)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高班子成員及村、站、所負(fù)責(zé)人對(duì)重大事項(xiàng)社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作重要性、必要性的認(rèn)識(shí)，為搞好社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作奠定了堅(jiān)實(shí)的思想理論基礎(chǔ)。
二、制定方案，明確責(zé)任。
主體，確立了評(píng)估程序及步驟，制定了責(zé)任追究制度，為實(shí)施重大事項(xiàng)社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估提出了具有較強(qiáng)操作性的辦法。
三、堅(jiān)持原則，狠抓落實(shí)。
策的實(shí)施，則采取召開“座談會(huì)”、“問卷調(diào)查”、“重點(diǎn)走訪”等形式，廣泛征求基層群眾和社會(huì)各界的意見建議，力求做到政府、企業(yè)、群眾三滿意。對(duì)爭(zhēng)議較大、專業(yè)性較強(qiáng)的評(píng)估事項(xiàng)，則按照有關(guān)法律法規(guī)，組織群眾代表和專家召開“價(jià)格聽證會(huì)”進(jìn)行聽證，為評(píng)估提供科學(xué)、客觀、全面的第一手資料。沒有發(fā)生一起上訪案件和阻礙施工的事件，廣大群眾對(duì)重大事項(xiàng)的平均支持率均超過(guò)了90%。
四、存在的一些問題。
一是當(dāng)前在綜治、信訪、維穩(wěn)工作中，一些基層干部存在責(zé)任心不強(qiáng)、法律意識(shí)還比較淡薄的問題，對(duì)一些小的矛盾和糾紛調(diào)節(jié)不夠積極主動(dòng)，存在僥幸心理，能推諉的就推諉，能向上級(jí)推的就向上級(jí)推，而導(dǎo)致一些小矛盾演變、升級(jí)為治安案件、甚至是刑事案件；與駐村民警和司法所干部之間缺乏有效的溝通和協(xié)調(diào)，應(yīng)該加強(qiáng)基層干部的法律法規(guī)的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，提高工作能力和個(gè)人素質(zhì)。二是政法工作在基層被群眾的認(rèn)知度還不夠廣泛，不能夠被村、組干部足夠的重視，應(yīng)該加強(qiáng)政法部門在當(dāng)?shù)氐穆毮?。三是在工作中原則把握不夠準(zhǔn)，與維穩(wěn)、信訪及項(xiàng)目單位協(xié)調(diào)不夠等問題。在今后的工作中，要不斷改進(jìn)工作作風(fēng)，牢固樹立公仆意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)及群眾觀念，樹立正確的權(quán)力觀、利益觀，進(jìn)一步加強(qiáng)與相關(guān)部門的聯(lián)系和溝通，轉(zhuǎn)變觀念，開拓創(chuàng)新，認(rèn)真負(fù)責(zé)，扎實(shí)工作，確保全場(chǎng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)又好又快發(fā)展。
以上是我們洪家農(nóng)牧場(chǎng)2014年社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作的一些做法和體會(huì)，雖然取得了一些成績(jī)，但是按照市、縣政法委工作的要求和部署還有很大的差距和不足，我們力爭(zhēng)在2015年度按照市、縣政法委的工作要求真抓實(shí)干，開拓創(chuàng)新，努力工作，在綜治維穩(wěn)工作中繼續(xù)從細(xì)微處著眼，深入基層、深入群眾生產(chǎn)生活中去，從群眾的個(gè)別要求中體察他們的普遍需求，及時(shí)聽取群眾的呼聲，及時(shí)回應(yīng)群眾的需求，正確解決矛盾和糾紛，維護(hù)廣大職工群眾利益，切實(shí)解決職工群眾、特別是刑滿釋放人員等一些特殊弱勢(shì)群體在生產(chǎn)生活中遇到的困難和問題，對(duì)社會(huì)上存在的熱點(diǎn)和焦點(diǎn)問題進(jìn)行及時(shí)的分析、研判、控制和化解，為維護(hù)社會(huì)長(zhǎng)治久安和地方經(jīng)濟(jì)建設(shè)快速發(fā)展、職工群眾安居樂業(yè)做出我們應(yīng)有的工作；為創(chuàng)建全國(guó)“文明縣城”、鞏固“平安縣”成果做出我們應(yīng)有的貢獻(xiàn)！
臺(tái)安縣洪家農(nóng)牧場(chǎng)2014年12月01日。
洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估工作總結(jié)篇五
為切實(shí)從源頭上預(yù)防、減少和消除墨香苑項(xiàng)目影響社會(huì)穩(wěn)定，規(guī)范工程建設(shè)管理，確保工程建設(shè)順利實(shí)施，根據(jù)縣*辦的安排部署，結(jié)合項(xiàng)目實(shí)際，制定本實(shí)施方案。
一、指導(dǎo)思想。
堅(jiān)持以新時(shí)代*特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo),全面貫徹落實(shí)黨的和二中、三中、四中、五中全會(huì)精神及視察重要講話和指示精神，認(rèn)真落實(shí)中央、省、市、縣有關(guān)維護(hù)穩(wěn)定的指示和工作部署，堅(jiān)持穩(wěn)定壓倒一切的方針，正確處理改革發(fā)展與穩(wěn)定的關(guān)系，逐步建立從源頭上預(yù)防和減少涉穩(wěn)隱患的有效機(jī)制，確保工程項(xiàng)目建設(shè)期間和建成后的社會(huì)穩(wěn)定，為縣經(jīng)濟(jì)社會(huì)快速發(fā)展?fàn)I造和諧穩(wěn)定的社會(huì)環(huán)境。
二、工作目標(biāo)。
通過(guò)對(duì)縣墨香苑項(xiàng)目社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作的開展,能夠規(guī)避、預(yù)防、控制、應(yīng)對(duì)項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中出現(xiàn)的影響社會(huì)穩(wěn)定的各類風(fēng)險(xiǎn),從源頭上化解社會(huì)矛盾,實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目建設(shè)過(guò)程中無(wú)一例群體*事件發(fā)生。
三、評(píng)估范圍。
生態(tài)園。
四、主體責(zé)任。
按照“屬地管理、分級(jí)負(fù)責(zé)”的原則,誰(shuí)決策、誰(shuí)負(fù)責(zé),項(xiàng)目實(shí)施主體文旅局領(lǐng)導(dǎo)為縣墨香苑項(xiàng)目社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估第一責(zé)任人,要針對(duì)項(xiàng)目建設(shè)過(guò)程中可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)先進(jìn)行地毯式排查、全方位解決、全過(guò)程留痕。將風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)一步摸底、排查,做到發(fā)現(xiàn)一點(diǎn),化解一點(diǎn),堅(jiān)決杜絕項(xiàng)目建設(shè)出現(xiàn)群體鬧事、*,對(duì)建設(shè)幸福美好新造成負(fù)面影響。
五、項(xiàng)目建設(shè)規(guī)模及評(píng)估的主要內(nèi)容。
（一）項(xiàng)目建設(shè)規(guī)模。
洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估工作總結(jié)篇六
中國(guó)gmp第七章《確認(rèn)與驗(yàn)證》第一百三十八條：企業(yè)應(yīng)當(dāng)確定需要進(jìn)行的確認(rèn)或驗(yàn)證工作，以證明有關(guān)操作的關(guān)鍵要素能夠得到有效控制。確認(rèn)或驗(yàn)證的范圍和程度應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估來(lái)確定。第一百三十九條：企業(yè)的廠房、設(shè)施、設(shè)備和檢驗(yàn)儀器應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)確認(rèn)，應(yīng)當(dāng)采用經(jīng)過(guò)驗(yàn)證的生產(chǎn)工藝、操作規(guī)程和檢驗(yàn)方法進(jìn)行生產(chǎn)、操作和檢驗(yàn)，并保持持續(xù)的驗(yàn)證狀態(tài)。
中文解釋：經(jīng)過(guò)檢驗(yàn)得到證實(shí)。
中文解釋：明確承認(rèn)。
gmp定義：證明廠房、設(shè)施、設(shè)備能正確運(yùn)行并可達(dá)到預(yù)期結(jié)果的一系列活動(dòng)。
兩個(gè)概念都強(qiáng)調(diào)了“能夠達(dá)到預(yù)期結(jié)果”，驗(yàn)證用于“操作規(guī)程（或方法）、生產(chǎn)工藝（或系統(tǒng)）、檢驗(yàn)方法”，確認(rèn)用于“廠房、設(shè)施、設(shè)備”，除了適用范圍不同之外，似乎看不出別的不同啊。
那么，我還是冒昧的“自以為是”一番吧。
“操作規(guī)程（或方法）、生產(chǎn)工藝（或系統(tǒng)）、檢驗(yàn)方法”在你沒有“驗(yàn)證”之前，他只是紙上畫的幾個(gè)圈兒，你不知道照著做下去會(huì)引起什么樣的結(jié)果，你只是有一個(gè)預(yù)期的、你想要的結(jié)果，而且你也初步判斷可能會(huì)達(dá)到預(yù)期的結(jié)果，或者有可能達(dá)不到預(yù)期的結(jié)果，實(shí)際還沒有形成事實(shí)上的結(jié)果。“驗(yàn)證”就是要“見證”這么一個(gè)“結(jié)果”的產(chǎn)生“過(guò)程”，把這么一個(gè)產(chǎn)生預(yù)期結(jié)果的過(guò)程如實(shí)的書面記錄，形成文件，這一系列的活動(dòng)，就是“驗(yàn)證”，檢驗(yàn)以證明。
“廠房、設(shè)施、設(shè)備”，他是一種實(shí)物，實(shí)實(shí)在在存在的，而且他的性能、特點(diǎn)也是實(shí)實(shí)在在存在的，只需要你去發(fā)現(xiàn)、去承認(rèn)它的存在，發(fā)現(xiàn)他符合我們的預(yù)期要求，發(fā)現(xiàn)他能夠正確運(yùn)行，發(fā)現(xiàn)他可以達(dá)到預(yù)期結(jié)果，這個(gè)預(yù)期的結(jié)果也是已經(jīng)存在的，不需要去“驗(yàn)證”他，只需要去發(fā)現(xiàn)就可以了，如果發(fā)現(xiàn)了存在的東西符合我們的預(yù)期要求，你就可以“認(rèn)可”他，這就叫做“確認(rèn)”吧，明確承認(rèn)，確實(shí)認(rèn)可。
不知道我的解釋對(duì)還是不對(duì)，反正我覺得有一定的道理。如果你還是糊涂，那我就實(shí)在沒辦法了，你繼續(xù)糊涂下去好了。
有人說(shuō)以前的定義是驗(yàn)證包含了確認(rèn)，這不可否認(rèn)，但是新版gmp呢，好像是并列關(guān)系，那么我也就按照并列關(guān)系去解釋。
由于歷史原因，我們現(xiàn)在還是通常把驗(yàn)證與確認(rèn)一起叫做“驗(yàn)證”，但兩者是有本質(zhì)區(qū)別的兩種活動(dòng)。
關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，我暫時(shí)不想多說(shuō)什么。
關(guān)于驗(yàn)證的簡(jiǎn)單分類：操作規(guī)程（或方法）、生產(chǎn)工藝（或系統(tǒng)）、檢驗(yàn)方法，對(duì)了還有清潔驗(yàn)證，但是很多文獻(xiàn)把清潔驗(yàn)證歸于工藝驗(yàn)證的一部分，也沒有錯(cuò)。這里的“系統(tǒng)”，我想和設(shè)備設(shè)施公用系統(tǒng)不是一個(gè)概念吧，這里應(yīng)該是一個(gè)管理或操作體系的系統(tǒng)。
關(guān)于確認(rèn)的簡(jiǎn)單分類：“廠房、設(shè)施、設(shè)備”，對(duì)了還有系統(tǒng)，公用系統(tǒng)。
同時(shí)用另外一種時(shí)序的分類方法，就有了dq、iq、oq、pq、pv、cv??這時(shí)候，你應(yīng)該明白哪些要做“驗(yàn)證”，那些要做“確認(rèn)”了吧？但是，是不是所有的“廠房、設(shè)施、設(shè)備、系統(tǒng)”都要做“確認(rèn)”？是不是所有的“sop、生產(chǎn)工藝、檢驗(yàn)方法”都要做“驗(yàn)證”？按照gmp的原文，我們看不出哪些要做哪些不要做。
但是一句話“確認(rèn)或驗(yàn)證的范圍和程度應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估來(lái)確定”
對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，我個(gè)人的一句口頭禪是“決策則風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，存疑則風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估”。
這時(shí)候，你需要決策了吧，你存在疑難問題了吧，那么，把“風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估”這個(gè)異常強(qiáng)大的、大家都認(rèn)為萬(wàn)能的“武器”拿出來(lái)?yè)]舞一番吧！
打住，今天討論就到這里吧，關(guān)于如何在“驗(yàn)證與確認(rèn)”中應(yīng)用“風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估”工具，怎么風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，下周一再談?wù)摪伞?/p>
敬請(qǐng)期待！歡迎垂詢！下一講再見！
中國(guó)gmp第七章《確認(rèn)與驗(yàn)證》第一百三十八條：企業(yè)應(yīng)當(dāng)確定需要進(jìn)行的確認(rèn)或驗(yàn)證工作，以證明有關(guān)操作的關(guān)鍵要素能夠得到有效控制。確認(rèn)或驗(yàn)證的范圍和程度應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估來(lái)確定。
沒辦法，從頭說(shuō)起吧?。ㄒ韵逻€是***慣，把驗(yàn)證和確認(rèn)統(tǒng)稱為驗(yàn)證，省得大家扔磚頭）。
1、什么是驗(yàn)證？（這個(gè)概念有別于上一講，不必介意）即驗(yàn)證是一種有文件證據(jù)的活動(dòng)，它提供了一種高度保證，能確保某一特定工藝將會(huì)始終如一地生產(chǎn)出符合其預(yù)定質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)與質(zhì)量屬性的產(chǎn)品。
（這個(gè)定義似乎更關(guān)注工藝驗(yàn)證，把設(shè)備的確認(rèn)拋開了，不過(guò)設(shè)備的iqoqpq的最終目的也是為了保證能夠始終如一地生產(chǎn)出符合其預(yù)定質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)與質(zhì)量屬性的產(chǎn)品）。
2、為什么要驗(yàn)證？
首先是法規(guī)符合性的需要，其次是驗(yàn)證可以確保特定工藝能始終如一地生產(chǎn)出符合預(yù)定的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)與質(zhì)量屬性的產(chǎn)品，減少無(wú)所謂的檢驗(yàn)，縮短不必要的等待時(shí)間，按照既定的程序和方法正常運(yùn)行，可以大大降低生產(chǎn)成本。
3、哪些設(shè)備系統(tǒng)需要哪些驗(yàn)證與確認(rèn)？
這個(gè)問題可就難了，我真的不知道，怎么辦呢？
還是先列出所有廠房、設(shè)施、設(shè)備、系統(tǒng)的清單吧。還有，列出所有生產(chǎn)工藝、操作規(guī)程和檢驗(yàn)方法的清單。現(xiàn)在可以使用萬(wàn)能工具“風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估”了：
4、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估技術(shù)是關(guān)鍵公用設(shè)備系統(tǒng)驗(yàn)證方法的一部分風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估原則：
?可檢測(cè)性或可預(yù)見性：能夠被發(fā)現(xiàn)或者能夠根據(jù)征兆被預(yù)測(cè)的準(zhǔn)確性？分別打分123456根據(jù)分值確定是關(guān)鍵設(shè)備還是非關(guān)鍵設(shè)備，或者叫做直接影響、間接影響、無(wú)影響。這個(gè)我最煩了，不談理論，跳過(guò)！
5、什么是關(guān)鍵？
應(yīng)根據(jù)該設(shè)備、系統(tǒng)在生產(chǎn)過(guò)程中發(fā)生錯(cuò)誤、故障、失敗后，對(duì)工藝的影響、對(duì)產(chǎn)品質(zhì)量的影響的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來(lái)判定。（當(dāng)然要根據(jù)嚴(yán)重性可能性可檢測(cè)性打分了，不要客氣，隨便打，按照第4項(xiàng)原則）。設(shè)備、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估原理：按照設(shè)備或系統(tǒng)在使用或運(yùn)行過(guò)程中對(duì)產(chǎn)品質(zhì)量潛在的影響程度劃分為：直接影響、間接影響、無(wú)影響。
對(duì)于直接影響的設(shè)備或系統(tǒng)中部件的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估又分為關(guān)鍵部件和非關(guān)鍵部件。
對(duì)于直接影響的設(shè)備或系統(tǒng)中各種工藝參數(shù)控制的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估又分為關(guān)鍵工藝參數(shù)和非關(guān)鍵工藝參數(shù)。
對(duì)于產(chǎn)品的質(zhì)量屬性，可以分為關(guān)鍵質(zhì)量屬性和非關(guān)鍵質(zhì)量屬性。直接影響：對(duì)生產(chǎn)工藝過(guò)程或產(chǎn)品質(zhì)量有直接影響。
間接影響：對(duì)生產(chǎn)工藝過(guò)程或產(chǎn)品質(zhì)量無(wú)直接影響，但支持直接影響系統(tǒng)的運(yùn)行。無(wú)影響：設(shè)備、系統(tǒng)與cgmp活動(dòng)沒有直接或間接的關(guān)系。
關(guān)鍵工藝參數(shù)：控制在預(yù)定的范圍內(nèi)，以確保產(chǎn)品符合其關(guān)鍵質(zhì)量屬性。
關(guān)鍵質(zhì)量屬性：一系列測(cè)量產(chǎn)品固有的性狀，其描述了產(chǎn)品使用的可接受性。
5、廠房、設(shè)施、設(shè)備、系統(tǒng)關(guān)鍵性評(píng)估。
第一步是列出所有的廠房、設(shè)施、設(shè)備、系統(tǒng)，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與關(guān)鍵性要素確定系統(tǒng)的重要程度（即關(guān)鍵性）。
這個(gè)可不是隨便確定的，可以通過(guò)對(duì)產(chǎn)品所造成的風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估來(lái)實(shí)現(xiàn)。最后確定設(shè)備、系統(tǒng)的關(guān)鍵性，是直接影響還是間接影響還是無(wú)影響。方法見第4項(xiàng)。
6、根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果確定驗(yàn)證的范圍與程度。
對(duì)于直接影響或間接影響的設(shè)備/系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)需要根據(jù)“對(duì)產(chǎn)品質(zhì)量影響程度、可預(yù)測(cè)可控制程度、設(shè)備本身技術(shù)復(fù)雜程度、可預(yù)防性維護(hù)與可維修程度”等四個(gè)方面進(jìn)行綜合風(fēng)險(xiǎn)分析。以確定是否需要進(jìn)行dq/iq/oq/pq確認(rèn)，以及確認(rèn)的深度和廣度。從四個(gè)方面評(píng)分，計(jì)算出綜合風(fēng)險(xiǎn)值。結(jié)果如下：
一、對(duì)于標(biāo)準(zhǔn)設(shè)備不需要進(jìn)行dq確認(rèn)。
二、對(duì)于非標(biāo)設(shè)備，直接影響產(chǎn)品質(zhì)量的需要執(zhí)行dq確認(rèn)，間接影響產(chǎn)品質(zhì)量的可不進(jìn)行dq確認(rèn)，不影響產(chǎn)品質(zhì)量的不需進(jìn)行dq確認(rèn)。
三、根據(jù)綜合風(fēng)險(xiǎn)分析綜合分值，對(duì)于得分很低的小的、不太復(fù)雜的設(shè)備或系統(tǒng)確認(rèn)，可以是只做iq/oq，或iq/oq/pq一起做。反正是自由組合，不單獨(dú)做。
四、對(duì)于得分高的直接影響設(shè)備、系統(tǒng)，要做/iq/oq/pq，而且分開單獨(dú)做。
五、對(duì)于得分不太高的間接影響的設(shè)備、系統(tǒng)，可以分別作iq/oq,分開單獨(dú)做，不做pq，以工藝驗(yàn)證代替pq確認(rèn)。
六、對(duì)于不影響產(chǎn)品質(zhì)量的設(shè)備和系統(tǒng)不需要進(jìn)行iq/oq/pq確認(rèn)。
7、部件關(guān)鍵性影響評(píng)估（插播一點(diǎn)兒：關(guān)鍵部件驗(yàn)證時(shí)要特別注意）。
部件關(guān)鍵性影響評(píng)估實(shí)行的目的在于估計(jì)直接影響系統(tǒng)中部件對(duì)產(chǎn)品質(zhì)量的影響。部件分為關(guān)鍵和非關(guān)鍵兩類。具體步驟參考第6項(xiàng)。
（以下是摘錄的一段內(nèi)容，不想看的可以略過(guò)，但是這是精華噢?。?。
可以通過(guò)以下一系列的問題確定，繼續(xù)細(xì)化分析，以確認(rèn)公共設(shè)施是否：不需要調(diào)試、只需要調(diào)試或需要調(diào)試與確認(rèn)。
一個(gè)例子可以用來(lái)確定系統(tǒng)是否需要調(diào)試，和/或，確認(rèn)，如下所示：該公共設(shè)施是否支持藥品生產(chǎn)質(zhì)量管理規(guī)范（gmp)活動(dòng)？若“否”有可能沒有必要調(diào)試該系統(tǒng)，但如果“是”則需要澄清接下來(lái)的問題。
公共設(shè)施是否直接接觸或與內(nèi)包裝接觸？如“是”那么系統(tǒng)必須進(jìn)行調(diào)試與確認(rèn)。如果“否”它需要澄清接下來(lái)的問題。
公共設(shè)施是否直接用于產(chǎn)品所暴露的周圍環(huán)境？如果“是”那么這個(gè)系統(tǒng)必須經(jīng)過(guò)調(diào)試與確認(rèn)。如果“否”它需要澄清接下來(lái)的問題。該公共設(shè)施是否用于最后的清洗步驟（設(shè)備直接與產(chǎn)品或內(nèi)包裝構(gòu)件相接觸）？如果“是”，那么該系統(tǒng)必須經(jīng)過(guò)調(diào)試與確認(rèn)。如果“否”它需要澄清接下來(lái)的問題。
該公共設(shè)施是否用于無(wú)菌或衛(wèi)生過(guò)程？如果“是”，那么該系統(tǒng)必須經(jīng)過(guò)調(diào)試與確認(rèn)。如果“否”它需要澄清接下來(lái)的問題。
公共設(shè)施的操作與控制是否對(duì)產(chǎn)品的關(guān)鍵質(zhì)量屬性（cqa)或產(chǎn)品系統(tǒng)的關(guān)鍵工藝參數(shù)（cpp)有直接影響？如果“是”，那么該系統(tǒng)必須經(jīng)過(guò)調(diào)試與確認(rèn)。如果“否”該系統(tǒng)僅僅需要進(jìn)行調(diào)試。
這樣，是不是驗(yàn)證的范圍與程度就出來(lái)了。第二步：制定一個(gè)必須完成的驗(yàn)證與確認(rèn)計(jì)劃。
第三步：對(duì)單個(gè)的公共設(shè)施進(jìn)行實(shí)際的調(diào)試、確認(rèn)或驗(yàn)證。
其實(shí)看到第6項(xiàng)就可以了，后面補(bǔ)充了一大堆，反而寫的很亂，大家慢慢消化吧。
洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估工作總結(jié)篇七
市維穩(wěn)辦：
今年來(lái)，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視信訪穩(wěn)定工作，堅(jiān)持以人為本、源頭治理的原則，保障了我行無(wú)重大信訪、投訴案件，無(wú)職工違法違規(guī)違紀(jì)案件。根據(jù)省、市各級(jí)關(guān)于信訪、穩(wěn)定工作的要求，結(jié)合我行實(shí)際，將信訪穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和信訪工作逐級(jí)落實(shí)到人，對(duì)每一個(gè)可能出現(xiàn)不穩(wěn)定因素的工程項(xiàng)目，都全面進(jìn)行了社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，確保了有備無(wú)患?，F(xiàn)將今年上半年的工作情況匯報(bào)如下：
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，完善管理制度，落實(shí)信訪基礎(chǔ)工作信訪工作是維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定，解決群眾最關(guān)心、最直接、最實(shí)際的問題的必要要求，我行為加強(qiáng)信訪工作，不斷健全和鞏固信訪工作隊(duì)伍，成立了以行一把手負(fù)責(zé)，副行長(zhǎng)、紀(jì)委書記為副組長(zhǎng)，相關(guān)科室領(lǐng)導(dǎo)為成員的信訪穩(wěn)定評(píng)估領(lǐng)導(dǎo)小組，日常信訪工作由稽核監(jiān)察科負(fù)責(zé)落實(shí)。
同時(shí)，我行結(jié)合實(shí)際，制定了信訪管理制度，明確了各類矛盾處理職責(zé)分工，將信訪案件按各自職責(zé)范圍落實(shí)到各相關(guān)科室認(rèn)真處理，將矛盾消除在萌芽期，重點(diǎn)對(duì)涉及民生、涉及社會(huì)管理等關(guān)鍵環(huán)節(jié)問題，由信訪領(lǐng)導(dǎo)小組聯(lián)合處理。
我行對(duì)信訪工作高度重視，雖然我行今年上半年沒有收到信訪件，但我們?nèi)匀辉鷮?shí)開展工作，成績(jī)效果顯著。
二、暢通訴求渠道，健全協(xié)調(diào)制度，落實(shí)信訪保障工作。
由于社會(huì)快速發(fā)展，群眾思想活動(dòng)的多樣性、差異性、選擇性增強(qiáng)，要求社會(huì)公平公開公正日益明顯，積極參與社會(huì)決策、監(jiān)督的民主意識(shí)增強(qiáng)。我行扎實(shí)開展行政民主管理，強(qiáng)化服務(wù)型商業(yè)部門建設(shè)，同時(shí)，為消除客戶與企業(yè)、員工與單位等矛盾，增加銀行與政府的聯(lián)系，調(diào)解社會(huì)矛盾，實(shí)現(xiàn)早發(fā)現(xiàn)早處理，保障信訪工作扎實(shí)推進(jìn)。一是實(shí)行重大事項(xiàng)重大決定進(jìn)行民主評(píng)議和公示的原則。二是抓好業(yè)務(wù)信息公開，拓展信息公開范圍。我監(jiān)督我行信貸、存款、優(yōu)質(zhì)服務(wù)業(yè)務(wù)拓展，我行公開監(jiān)督電話4個(gè)，公開郵箱1個(gè)，不斷暢通群眾訴求渠道，積極完善網(wǎng)絡(luò)溝通平臺(tái)，及時(shí)處理信訪信件。三是設(shè)置信訪接待室。明確了接待人員和職責(zé)，四是建立信訪登記制度。對(duì)每一起來(lái)人信訪案件都進(jìn)行詳細(xì)登記，落實(shí)具體辦理人員，并即時(shí)將辦理結(jié)果反饋給來(lái)訪人。
三、
抓好關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重要領(lǐng)域，排查矛盾風(fēng)險(xiǎn)，落實(shí)信訪重點(diǎn)工作。
四、存在的問題和下一步工作打算。
雖然我行維穩(wěn)工作有條不紊的開展，隊(duì)伍齊全，制度健全，工作扎實(shí)。但仍存在制度與落實(shí)上有差距，工作開展未深入等問題。今后，我行將進(jìn)一步結(jié)合實(shí)際，提高社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和維穩(wěn)人員工作水平，進(jìn)一步創(chuàng)新工作思路，完善工作機(jī)制，促進(jìn)維穩(wěn)和信訪工作有突破性進(jìn)展，維護(hù)社會(huì)和諧公平。
洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估工作總結(jié)篇八
附件13：
一、全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架的評(píng)估。
1、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立完善的全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架，全面、有效實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理。全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架應(yīng)當(dāng)包括以下要素：
（1）有效的董事會(huì)和高級(jí)管理層監(jiān)督。（2）適當(dāng)?shù)恼?、程序和限額。
（3）全面、及時(shí)的識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)、緩釋和控制風(fēng)險(xiǎn)。（4）良好的管理信息系統(tǒng)。（5）全面的內(nèi)部控制。
2、商業(yè)銀行董事會(huì)和高級(jí)管理層對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架的有效性負(fù)主要責(zé)任，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力和經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略確定風(fēng)險(xiǎn)偏好，并確保銀行各項(xiàng)限額與風(fēng)險(xiǎn)偏好保持一致。
3、商業(yè)銀行董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)具備全面風(fēng)險(xiǎn)管理所需的知識(shí)和管理經(jīng)驗(yàn)，熟悉主要業(yè)務(wù)條線特別是新業(yè)務(wù)領(lǐng)域的運(yùn)營(yíng)情況和主要風(fēng)險(xiǎn)，確保風(fēng)險(xiǎn)政策和控制措施有效落實(shí)。
商業(yè)銀行董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)充分了解風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、風(fēng)險(xiǎn)加總的主要假設(shè)和局限性，確保管理決策信息充分可靠。
4、商業(yè)銀行董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)持續(xù)關(guān)注銀行的風(fēng)險(xiǎn)狀況，并要求風(fēng)險(xiǎn)管理部門及時(shí)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)集中和違反風(fēng)險(xiǎn)限額等事項(xiàng)。
5、商業(yè)銀行董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)清晰確定業(yè)務(wù)部門和風(fēng)險(xiǎn)。
1管理部門的職責(zé)劃分和報(bào)告路線，并確保風(fēng)險(xiǎn)管理部門的獨(dú)立性。
6、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)完善與自身發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)目標(biāo)和財(cái)務(wù)狀況相適應(yīng)的全面風(fēng)險(xiǎn)管理政策及流程，針對(duì)主要風(fēng)險(xiǎn)設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)限額，確保限額與資本水平、資產(chǎn)、收益及總體風(fēng)險(xiǎn)水平相匹配。風(fēng)險(xiǎn)政策、流程和限額應(yīng)確保實(shí)現(xiàn)以下目標(biāo)：
（1）完善全行層面和單個(gè)業(yè)務(wù)條線層面的風(fēng)險(xiǎn)管理功能，確保全面及時(shí)地識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)、緩釋和控制信貸、投資、交易、證券化、表外等重要業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。
（2）確保風(fēng)險(xiǎn)管理流程能夠充分識(shí)別主要風(fēng)險(xiǎn)暴露的經(jīng)濟(jì)實(shí)質(zhì)，包括聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和估值不確定性等。
（3）確保各層次風(fēng)險(xiǎn)管理職能的獨(dú)立性，清晰界定銀行各業(yè)務(wù)職能部門和風(fēng)險(xiǎn)管理部門的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)。
（4）確保清晰的報(bào)告職責(zé)和報(bào)告線路，便于各級(jí)管理層及時(shí)掌握違反內(nèi)部頭寸限額情況，并根據(jù)設(shè)定程序采取措施。
（5）確保對(duì)新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)管理和控制。業(yè)務(wù)開辦前，應(yīng)召集風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制和業(yè)務(wù)條線等部門對(duì)新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品進(jìn)行評(píng)估，以確保銀行事先具備足夠的風(fēng)險(xiǎn)管控能力。
（6）建立定期評(píng)估和更新機(jī)制，確保風(fēng)險(xiǎn)政策、流程和限額的合理性。
7、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立與全面風(fēng)險(xiǎn)管理相適應(yīng)的管理信息系統(tǒng)體系，相關(guān)管理信息系統(tǒng)應(yīng)具備以下主要功能：
（1）支持各業(yè)務(wù)條線的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量和全行風(fēng)險(xiǎn)加總。
2（2）識(shí)別全行范圍的集中度風(fēng)險(xiǎn)，包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)相互作用產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。
（3）分析各類風(fēng)險(xiǎn)緩釋工具在不同市場(chǎng)環(huán)境的作用和效果。（4）支持全行層面的壓力測(cè)試工作，評(píng)估各種內(nèi)外部沖擊對(duì)全行及主要業(yè)務(wù)條線的影響。
（5）具有適當(dāng)?shù)撵`活性，及時(shí)反映風(fēng)險(xiǎn)假設(shè)變化對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和資本評(píng)估的影響。
8、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)控機(jī)制，確保相關(guān)決策信息的準(zhǔn)確和全行風(fēng)險(xiǎn)管理政策的有效實(shí)施。
二、信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估。
1、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立完善的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系，相關(guān)要素包括但不限于：
（1）董事會(huì)的監(jiān)督控制；（2）高級(jí)管理層的職責(zé)；（3）適當(dāng)?shù)慕M織架構(gòu)和人員安排；
（4）各類風(fēng)險(xiǎn)的管理政策、方法、程序和限額；
2、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)評(píng)估銀行賬戶信用風(fēng)險(xiǎn)暴露分類的標(biāo)準(zhǔn)、程序和覆蓋范圍，確認(rèn)分類標(biāo)準(zhǔn)的合理性和合規(guī)性、標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行的一致性以及信用風(fēng)險(xiǎn)暴露的全覆蓋，確保監(jiān)管資本要求覆蓋所有信用風(fēng)險(xiǎn)暴露。
3、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)清晰界定內(nèi)部評(píng)級(jí)法覆蓋的信用風(fēng)險(xiǎn)暴露的范。
3圍，并一致地執(zhí)行，防止監(jiān)管資本套利。
4、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)評(píng)估內(nèi)部評(píng)級(jí)體系所采用的違約、損失、經(jīng)濟(jì)衰退期等關(guān)鍵定義的合理性，掌握內(nèi)部使用的關(guān)鍵定義與本辦法關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部評(píng)級(jí)體系對(duì)應(yīng)定義規(guī)定之間的差異以及由此導(dǎo)致的監(jiān)管資本計(jì)量結(jié)果的偏差。
5、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)評(píng)估信用風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)壓力測(cè)試的審慎性，包括設(shè)臵壓力情景的合理性和相關(guān)性、壓力情景與信用風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)之間邏輯關(guān)系的嚴(yán)謹(jǐn)性等。
6、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)評(píng)估內(nèi)部評(píng)級(jí)體系驗(yàn)證是否達(dá)到本辦法關(guān)于商業(yè)銀行資本計(jì)量高級(jí)方法驗(yàn)證的相關(guān)要求，確保用于計(jì)算信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本要求的風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)的準(zhǔn)確性和審慎性。
商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)評(píng)估內(nèi)部評(píng)級(jí)體系應(yīng)用范圍和應(yīng)用程度，確保用于計(jì)算資本充足率的信用風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)在信用風(fēng)險(xiǎn)管理中發(fā)揮重要作用。
7、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)評(píng)估采用信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋技術(shù)可能存在的剩余信用風(fēng)險(xiǎn)。這些風(fēng)險(xiǎn)包括：
（1）由于交易對(duì)手違約導(dǎo)致無(wú)法及時(shí)占有抵質(zhì)押品。（2）由于缺乏流動(dòng)性導(dǎo)致抵質(zhì)押品難以變現(xiàn)。（3）保證人拒絕或延遲支付。（4）相關(guān)文檔失效。
8、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)評(píng)估信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋管理的政策、流程、估值和信息系統(tǒng)是否達(dá)到本辦法關(guān)于商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋監(jiān)管資本計(jì)量的相關(guān)要求。
9、商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本計(jì)量應(yīng)當(dāng)覆蓋下列風(fēng)險(xiǎn)：（1）交易賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)和股票風(fēng)險(xiǎn)。
（2）交易賬戶和銀行賬戶的匯率風(fēng)險(xiǎn)和商品風(fēng)險(xiǎn)。（3）相關(guān)期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)。
10、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)清晰界定采用內(nèi)部模型法和標(biāo)準(zhǔn)法計(jì)量的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本要求的范圍，并一致地實(shí)施，防止商業(yè)銀行資本套利。
11、采用標(biāo)準(zhǔn)法計(jì)量市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本時(shí)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立金融工具拆分標(biāo)準(zhǔn)和程序，做到期限確定合理、風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)選擇審慎，確保監(jiān)管資本要求計(jì)量的審慎性。
12、采用內(nèi)部模型法計(jì)量市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本時(shí)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)達(dá)到本辦法關(guān)于商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部模型法的相關(guān)要求；對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型的驗(yàn)證，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)達(dá)到本辦法對(duì)商業(yè)銀行資本計(jì)量高級(jí)方法驗(yàn)證的相關(guān)要求，確保商業(yè)銀行用于計(jì)算市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本要求的風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)的準(zhǔn)確性和審慎性。
13、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法關(guān)于商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本計(jì)量的有關(guān)要求，計(jì)量操作風(fēng)險(xiǎn)資本。
使用基本指標(biāo)法、標(biāo)準(zhǔn)法或替代標(biāo)準(zhǔn)法計(jì)量操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本的商業(yè)銀行，與其他規(guī)模和業(yè)務(wù)相類似的銀行相比，其總收入指標(biāo)明顯偏低或?yàn)樨?fù)值，可能低估操作風(fēng)險(xiǎn)資本要求時(shí)，應(yīng)當(dāng)適當(dāng)提高其操作風(fēng)險(xiǎn)資本。
5關(guān)要求。
三、其他風(fēng)險(xiǎn)和事項(xiàng)的評(píng)估。
（一）集中度風(fēng)險(xiǎn)。
1、集中度風(fēng)險(xiǎn)是單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)暴露或風(fēng)險(xiǎn)暴露組合可能給銀行帶來(lái)重大損失或?qū)е裸y行風(fēng)險(xiǎn)輪廓發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的風(fēng)險(xiǎn)。
商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)清楚地認(rèn)識(shí)和評(píng)估單個(gè)或一組緊密關(guān)聯(lián)的風(fēng)險(xiǎn)因素對(duì)銀行的影響，并充分考慮不同種類風(fēng)險(xiǎn)之間的相互關(guān)聯(lián)。
2、存在集中度風(fēng)險(xiǎn)的情形包括：
（1）交易對(duì)手或借款人集中風(fēng)險(xiǎn)。由于商業(yè)銀行對(duì)同一個(gè)交易對(duì)手、借款人或多個(gè)風(fēng)險(xiǎn)高度相關(guān)的交易對(duì)手、借款人具有較高的風(fēng)險(xiǎn)暴露而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。
（2）地區(qū)集中風(fēng)險(xiǎn)。商業(yè)銀行對(duì)同一地區(qū)交易對(duì)手或借款人具有較高的風(fēng)險(xiǎn)暴露而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。
（3）行業(yè)集中風(fēng)險(xiǎn)。商業(yè)銀行對(duì)同一經(jīng)濟(jì)、金融行業(yè)具有較高的風(fēng)險(xiǎn)暴露而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。
（4）信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋工具集中風(fēng)險(xiǎn)。商業(yè)銀行由于采用單一的抵質(zhì)押品、由單個(gè)擔(dān)保人提供貸款擔(dān)保而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。
（5）資產(chǎn)集中風(fēng)險(xiǎn)。商業(yè)銀行高比例持有特定資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)，特定資產(chǎn)包括貸款、債券、衍生產(chǎn)品、結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品等。
（6）表外項(xiàng)目集中風(fēng)險(xiǎn)。商業(yè)銀行從事對(duì)外擔(dān)保、承諾所形成的集中風(fēng)險(xiǎn)。
（7）其他集中風(fēng)險(xiǎn)。商業(yè)銀行識(shí)別的其他可能給銀行帶來(lái)?yè)p失。
6的單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)暴露或風(fēng)險(xiǎn)暴露組合。
3、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)有效識(shí)別各類集中度風(fēng)險(xiǎn)，并清楚地理解不同業(yè)務(wù)條線的類似暴露所導(dǎo)致的整體集中度風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)應(yīng)當(dāng)充分考慮各類風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)聯(lián)產(chǎn)生的集中度風(fēng)險(xiǎn)。
商業(yè)銀行不僅應(yīng)當(dāng)理解面臨的各類集中度風(fēng)險(xiǎn)，而且應(yīng)當(dāng)清楚地評(píng)估在壓力市場(chǎng)條件下、經(jīng)濟(jì)下行和市場(chǎng)不具備流動(dòng)性情況下可能產(chǎn)生的集中度風(fēng)險(xiǎn)。
4、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)采用多種技術(shù)手段并從多個(gè)角度充分識(shí)別、計(jì)量和管理自身面臨的主要集中度風(fēng)險(xiǎn)。
5、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立全面的集中度風(fēng)險(xiǎn)管理框架，銀行的集中度風(fēng)險(xiǎn)管理框架應(yīng)當(dāng)至少包括：
（1）書面的風(fēng)險(xiǎn)管理制度。銀行的集中度風(fēng)險(xiǎn)管理制度應(yīng)當(dāng)對(duì)銀行面臨的集中度風(fēng)險(xiǎn)做出明確的定義并規(guī)定相關(guān)的管理措施。
（2）有效的識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制集中度風(fēng)險(xiǎn)的方法。（3）集中度風(fēng)險(xiǎn)限額管理體系。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)其經(jīng)營(yíng)規(guī)模和業(yè)務(wù)復(fù)雜程度對(duì)集中度風(fēng)險(xiǎn)確定適當(dāng)?shù)南揞~，并采取有效的措施確保限額在經(jīng)營(yíng)管理中得到遵循。
（4）定期的集中度風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和審查制度。董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)定期對(duì)信用集中度風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行審查以確保相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)得到有效的管理和控制。
7根據(jù)壓力測(cè)試結(jié)果采取相應(yīng)的處臵措施。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)充分考慮壓力條件下可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)集中情況。
6、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身集中度風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估結(jié)果，配臵相應(yīng)的資本以有效抵御集中度風(fēng)險(xiǎn)可能帶來(lái)的損失。
（二）銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)。
1、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立與自身業(yè)務(wù)規(guī)模、性質(zhì)和復(fù)雜程度相適應(yīng)的銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)的管理和評(píng)估體系，確定銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)的資本要求并配臵相應(yīng)資本。商業(yè)銀行應(yīng)將銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)管理納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，并貫穿相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)。
2、商業(yè)銀行應(yīng)建立和完善銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)管理的治理架構(gòu)和管理信息系統(tǒng)，明確董事會(huì)、董事會(huì)授權(quán)的專門委員會(huì)、高級(jí)管理層和所指定的主管部門的職責(zé)；配臵銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)管理所需的人力、物力資源；制定相應(yīng)的管理政策和流程；明確銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部控制、限額管理、報(bào)告、審計(jì)等方面的原則和要求。
3、商業(yè)銀行銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)管理部門（人員）應(yīng)獨(dú)立于負(fù)責(zé)交易和其他業(yè)務(wù)活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)部門（人員），報(bào)告路線也應(yīng)保持獨(dú)立。
4、商業(yè)銀行的管理信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)為準(zhǔn)確、及時(shí)、持續(xù)、充分地識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)、控制和報(bào)告銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)提供有效支持，其功能至少包括：
（1）按設(shè)定的期限計(jì)算重新定價(jià)缺口，反映期限錯(cuò)配情況。（2）分幣種計(jì)算和分析主要幣種業(yè)務(wù)的銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)。
8（3）定量評(píng)估銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)對(duì)銀行凈利息收入和經(jīng)濟(jì)價(jià)值的影響情況。
（4）支持對(duì)限額政策執(zhí)行情況的核查。（5）為壓力測(cè)試提供有效支持。（6）為模型驗(yàn)證提供有效支持。
5、商業(yè)銀行在引入新產(chǎn)品和開展新業(yè)務(wù)之前，應(yīng)充分識(shí)別和評(píng)估潛在的銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)，建立相應(yīng)的內(nèi)部審批、業(yè)務(wù)操作和風(fēng)險(xiǎn)管理程序，并獲得董事會(huì)或其授權(quán)的專門委員會(huì)的批準(zhǔn)。
6、商業(yè)銀行在計(jì)量銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)過(guò)程中，應(yīng)考慮包括重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)、收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)和期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)在內(nèi)的重要風(fēng)險(xiǎn)的影響，以及開展主要幣種業(yè)務(wù)時(shí)所面臨的利率風(fēng)險(xiǎn)。計(jì)量和評(píng)估范圍應(yīng)包括所有對(duì)利率敏感的表內(nèi)外資產(chǎn)負(fù)債項(xiàng)目。
（1）對(duì)于重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行應(yīng)至少按季監(jiān)測(cè)重定價(jià)缺口和利率平移情景模擬的結(jié)果，評(píng)估重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)銀行整體收益和經(jīng)濟(jì)價(jià)值的可能影響。
（2）對(duì)于基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行應(yīng)定期監(jiān)測(cè)基準(zhǔn)利率之間的相關(guān)程度，評(píng)估定價(jià)基準(zhǔn)不一致對(duì)銀行整體收益和經(jīng)濟(jì)價(jià)值產(chǎn)生的影響。
（3）對(duì)于收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)收益率曲線的旋轉(zhuǎn)、扭曲對(duì)銀行整體收益和經(jīng)濟(jì)價(jià)值的影響，計(jì)量和監(jiān)測(cè)銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)各主要經(jīng)營(yíng)貨幣，商業(yè)銀行應(yīng)分別考量其收益率曲線不利變動(dòng)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。
（4）對(duì)于期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行應(yīng)充分考慮銀行賬戶業(yè)務(wù)中期。
9權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)的獨(dú)立性和嵌入性特征。銀監(jiān)會(huì)鼓勵(lì)商業(yè)銀行基于有關(guān)業(yè)務(wù)歷史數(shù)據(jù)對(duì)客戶行為進(jìn)行分析，并定期對(duì)客戶行為分析結(jié)果進(jìn)行檢驗(yàn)和修正，以準(zhǔn)確反映客戶行為特點(diǎn)的變化。
7、商業(yè)銀行應(yīng)結(jié)合監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)壓力測(cè)試的相關(guān)要求，根據(jù)銀行賬戶既有或預(yù)期業(yè)務(wù)狀況、業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、資產(chǎn)負(fù)債的總量和結(jié)構(gòu)變化以及利率風(fēng)險(xiǎn)特征進(jìn)行壓力測(cè)試，并制定相應(yīng)的應(yīng)急預(yù)案。壓力測(cè)試應(yīng)覆蓋所有實(shí)質(zhì)性的風(fēng)險(xiǎn)源。高級(jí)管理層在制定和審議利率風(fēng)險(xiǎn)管理政策、程序和限額時(shí)，應(yīng)考慮壓力測(cè)試的結(jié)果。
8、商業(yè)銀行銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量應(yīng)與銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程緊密結(jié)合。計(jì)量結(jié)果應(yīng)被充分應(yīng)用到銀行的管理決策中。
9、商業(yè)銀行應(yīng)合理調(diào)整銀行賬戶利率重定價(jià)期限結(jié)構(gòu)，適時(shí)調(diào)整定價(jià)方式與定價(jià)水平，科學(xué)引導(dǎo)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，有效控制銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)。
10、商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)際水平，運(yùn)用有效的金融工具，對(duì)揭示出的銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)緩釋。
11、商業(yè)銀行應(yīng)建立充分有效的內(nèi)部計(jì)量模型驗(yàn)證程序，定期跟蹤模型表現(xiàn)，對(duì)模型和假設(shè)進(jìn)行持續(xù)驗(yàn)證，同時(shí)根據(jù)驗(yàn)證結(jié)果，對(duì)模型進(jìn)行調(diào)整，確保計(jì)量的合理性。
12、商業(yè)銀行的文檔支持體系應(yīng)能夠提供足夠信息，以支持對(duì)銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量的獨(dú)立審查和驗(yàn)證。
（三）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
1、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立與銀行規(guī)模、業(yè)務(wù)性質(zhì)及復(fù)雜程度相適應(yīng)。
10的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理框架，充分識(shí)別、準(zhǔn)確計(jì)量、持續(xù)監(jiān)測(cè)和適當(dāng)控制銀行整體及在各產(chǎn)品、業(yè)務(wù)條線和環(huán)節(jié)、各層次機(jī)構(gòu)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，以及流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)與其他風(fēng)險(xiǎn)的相互影響與轉(zhuǎn)換。
2、商業(yè)銀行的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理框架應(yīng)包括以下基本要素：（1）董事會(huì)及高級(jí)管理層的有效監(jiān)控。（2）完善的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理策略、政策和程序。（3）完善的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制程序。（4）完善的內(nèi)部控制和有效的監(jiān)督機(jī)制。（5）有效完善的管理信息系統(tǒng)。（6）有效的危機(jī)處理機(jī)制。
3、商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)本行經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好測(cè)定自身流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)承受能力，并以此為基礎(chǔ)制定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理策略、政策和程序。風(fēng)險(xiǎn)承受能力應(yīng)包括在正常情況和壓力狀況下銀行可以承受的未經(jīng)緩釋的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)水平。
4、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理策略、政策和程序應(yīng)涵蓋銀行的表內(nèi)外各項(xiàng)業(yè)務(wù)，以及境內(nèi)外所有可能對(duì)其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生重大影響的業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)和附屬公司，并包括正常情況和壓力狀況下的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理。
5、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理策略應(yīng)明確流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的整體模式，并列明有關(guān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理特定事項(xiàng)的具體政策，包括但不限于以下內(nèi)容：
（1）整體的流動(dòng)性管理政策。
11（2）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和報(bào)告體系。（3）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理程序。（4）資產(chǎn)與負(fù)債組合。
（5）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額及超限額處理程序。（6）現(xiàn)金流量分析。
（7）不同貨幣、不同國(guó)家、跨境、跨機(jī)構(gòu)及跨業(yè)務(wù)條線的流動(dòng)性管理方法。
（8）導(dǎo)致流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)增加的潛在因素及相應(yīng)的監(jiān)測(cè)流程。（9）壓力測(cè)試和情景分析。
（10）應(yīng)急計(jì)劃及流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)緩釋工具管理。
6、商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)監(jiān)管要求和內(nèi)部流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理政策設(shè)定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額，并根據(jù)限額的性質(zhì)確定相應(yīng)的監(jiān)測(cè)頻度。原則上流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)按幣種分別進(jìn)行，但若該幣種可以自由兌換且業(yè)務(wù)量較小、對(duì)本行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)水平及整體市場(chǎng)影響都較小，商業(yè)銀行可按照重要性原則合并管理。商業(yè)銀行至少應(yīng)按本外幣分別識(shí)別、計(jì)量和監(jiān)測(cè)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)外幣實(shí)行合并管理的，應(yīng)向監(jiān)管部門報(bào)備。
7、商業(yè)銀行在引入新產(chǎn)品、新技術(shù)手段，建立新機(jī)構(gòu)、新業(yè)務(wù)部門前，應(yīng)在可行性研究中充分評(píng)估其對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的影響，并制定相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理措施，完善內(nèi)部控制和信息管理系統(tǒng)。引入并運(yùn)行后，應(yīng)加強(qiáng)日常監(jiān)測(cè)，定期評(píng)估相應(yīng)措施的有效性，并根據(jù)需要及時(shí)進(jìn)行調(diào)整。
8、商業(yè)銀行應(yīng)定期開展流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部審計(jì)，審查和評(píng)。
12價(jià)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理體系的充分性和有效性。
有海外分支機(jī)構(gòu)的商業(yè)銀行，應(yīng)根據(jù)其管理模式，針對(duì)銀行整體及分國(guó)別或地區(qū)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理分別進(jìn)行審計(jì)。
9、商業(yè)銀行應(yīng)建立完善的管理信息系統(tǒng)，以便準(zhǔn)確、及時(shí)、持續(xù)地計(jì)量、監(jiān)測(cè)、管控和匯報(bào)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)狀況。管理信息系統(tǒng)應(yīng)包括但不限于完成以下任務(wù)：
（1）按設(shè)定的期限每日計(jì)算銀行的現(xiàn)金流量及期限錯(cuò)配情況，并可根據(jù)銀行的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理模式分幣種、按銀行整體或按機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)條線分別進(jìn)行計(jì)算和分析。
（2）按法規(guī)和銀行內(nèi)部管理的要求計(jì)算有關(guān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的比率和其他指標(biāo)，并根據(jù)需要適時(shí)進(jìn)行監(jiān)測(cè)和控制。
（3）能及時(shí)、有效地對(duì)銀行大額資金流動(dòng)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)和控制。（4）適時(shí)報(bào)告銀行所持有流動(dòng)性資產(chǎn)的構(gòu)成和市場(chǎng)價(jià)值。（5）定期核查是否符合流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理政策和限額。（6）能及時(shí)地、有前瞻性地反映銀行的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)發(fā)展趨勢(shì)，以便董事會(huì)和高級(jí)管理層準(zhǔn)確評(píng)估銀行的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)水平。
（7）能根據(jù)快速變化的外部環(huán)境，針對(duì)不同的假設(shè)情景、限制條件收集、整理相關(guān)數(shù)據(jù)，及時(shí)實(shí)施情景分析和壓力測(cè)試。
10、在出現(xiàn)流動(dòng)性危機(jī)時(shí)，商業(yè)銀行應(yīng)適時(shí)披露情況說(shuō)明等資料以提高交易對(duì)手、客戶、公眾及其他利益相關(guān)方的信心，從而最大限度地減少信息不對(duì)稱可能給銀行帶來(lái)的不利影響。
11、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照審慎原則定期開展流動(dòng)性壓力測(cè)試，充分。
13考慮各類風(fēng)險(xiǎn)與流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)在關(guān)聯(lián)性，深入分析假設(shè)情景對(duì)其他流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)要素的影響及其反作用。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)流動(dòng)性壓力測(cè)試的結(jié)果評(píng)估其流動(dòng)性儲(chǔ)備的充足性，確定其應(yīng)當(dāng)采取的風(fēng)險(xiǎn)緩釋策略和制定流動(dòng)性應(yīng)急計(jì)劃。
12、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)充分評(píng)估流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)對(duì)資本狀況的影響，配臵適當(dāng)?shù)馁Y本抵御流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
（四）聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。
1、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)是指由商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對(duì)商業(yè)銀行負(fù)面評(píng)價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)。
商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照《商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的有關(guān)要求，建立與自身業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。
2、商業(yè)銀行的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)包括以下基本要素：（1）有效的公司治理架構(gòu)。
（2）有效的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理政策、制度和流程。（3）對(duì)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)事件的有效管理。
3、商業(yè)銀行應(yīng)定期進(jìn)行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的情景分析，評(píng)估重大聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)事件可能產(chǎn)生的影響和后果，并根據(jù)情景分析結(jié)果制定可行的應(yīng)急預(yù)案，開展演練。
4、對(duì)于已經(jīng)識(shí)別的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確計(jì)量可能提供的支持或在不利市場(chǎng)條件下可能面臨的損失，并盡可能準(zhǔn)確計(jì)量聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等其他風(fēng)險(xiǎn)的影響。
5、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)充分考慮聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)。
14險(xiǎn)等其他風(fēng)險(xiǎn)對(duì)資本水平的影響，并視情況配臵相應(yīng)的資本。
（五）戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)。
1、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)策略不適當(dāng)或外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境變化而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。
商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立與自身業(yè)務(wù)規(guī)模和產(chǎn)品復(fù)雜程度相適應(yīng)的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理體系，對(duì)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效的識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、控制和報(bào)告。
2、商業(yè)銀行的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理框架應(yīng)當(dāng)包括以下要素：（1）董事會(huì)及其下設(shè)委員會(huì)的監(jiān)督。（2）商業(yè)銀行戰(zhàn)略規(guī)劃評(píng)估體系。（3）商業(yè)銀行戰(zhàn)略實(shí)施管理和監(jiān)督體系。
商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)外部環(huán)境變化及時(shí)評(píng)估戰(zhàn)略目標(biāo)的合理性、兼容性和一致性，并采取有效措施控制可能產(chǎn)生的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)。
3、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)充分評(píng)估戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)可能給銀行帶來(lái)的損失及其對(duì)資本水平的影響，并視情況對(duì)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)配臵資本。
（六）資產(chǎn)證券化風(fēng)險(xiǎn)。
1、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)充分考慮資產(chǎn)證券化等創(chuàng)新產(chǎn)品和業(yè)務(wù)帶來(lái)的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)包括：
（1）各類資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。
（2）證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)的拖欠和損失風(fēng)險(xiǎn)。
（3）對(duì)特殊目的機(jī)構(gòu)的信用支持和流動(dòng)性支持風(fēng)險(xiǎn)。
15（4）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及其他第三方提供擔(dān)保的風(fēng)險(xiǎn)。
2、商業(yè)銀行投資于資產(chǎn)證券化產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)持續(xù)的進(jìn)行基礎(chǔ)風(fēng)險(xiǎn)分析，不能完全依賴外部評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的信用評(píng)級(jí)進(jìn)行投資決策。商業(yè)銀行應(yīng)具備必要的量化分析工具、估值模型和成熟的壓力測(cè)試技術(shù)評(píng)估所有相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。
3、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在單個(gè)交易、同一業(yè)務(wù)條線以及跨業(yè)務(wù)條線等多層面跟蹤評(píng)估資產(chǎn)證券化的信用風(fēng)險(xiǎn)。
4、商業(yè)銀行作為資產(chǎn)證券化交易的發(fā)起行時(shí)，應(yīng)當(dāng)評(píng)估資產(chǎn)證券化風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的程度，尤其是評(píng)估通過(guò)非合同形式對(duì)資產(chǎn)證券化提供的隱性支持。對(duì)于未能實(shí)質(zhì)性轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的或提供了隱性支持的資產(chǎn)證券化交易，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)持有與未證券化風(fēng)險(xiǎn)暴露相當(dāng)?shù)谋O(jiān)管資本，并公開披露對(duì)資產(chǎn)證券化提供隱性支持的情況及所增加的監(jiān)管資本。
（七）估值。
1、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立有效的治理結(jié)構(gòu)和控制程序確保估值的客觀、準(zhǔn)確和一致，規(guī)范金融工具的估值。治理結(jié)構(gòu)和控制程序應(yīng)當(dāng)同時(shí)適用于風(fēng)險(xiǎn)管理和會(huì)計(jì)報(bào)告目的。
商業(yè)銀行應(yīng)定期對(duì)估值控制流程進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)。
2、商業(yè)銀行所有的估值方法應(yīng)當(dāng)?shù)玫脚鷾?zhǔn)并予以清晰記錄。對(duì)可選的初始定價(jià)、盯市、盯模、估值調(diào)整和定期獨(dú)立重估方法，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定政策和程序予以規(guī)范。
16期采用多種方法進(jìn)行產(chǎn)品估值的能力。
本條所稱壓力時(shí)期是指市場(chǎng)中斷或缺乏流動(dòng)性導(dǎo)致估值主要參數(shù)和方法失效的時(shí)期。
4、商業(yè)銀行估值應(yīng)當(dāng)基于可靠的數(shù)據(jù)。對(duì)活躍市場(chǎng)情形，商業(yè)銀行采用估值技術(shù)估計(jì)公允價(jià)值時(shí)應(yīng)當(dāng)盡量采用可觀測(cè)數(shù)據(jù)。
對(duì)不活躍市場(chǎng)情況，商業(yè)銀行應(yīng)基于下列考慮選擇可靠數(shù)據(jù)：（1）價(jià)格、報(bào)價(jià)的頻率和可獲得性。（2）價(jià)格是否代表真實(shí)交易狀況。
（3）數(shù)據(jù)分布廣度，是否容易為市場(chǎng)參與者獲得。（4）估值頻率的相關(guān)信息是否及時(shí)。（5）獨(dú)立報(bào)價(jià)或價(jià)格來(lái)源的數(shù)量。（6）報(bào)價(jià)或價(jià)格是否得到實(shí)際交易的支持。（7）市場(chǎng)成熟度。
（8）交易出售金融工具與該機(jī)構(gòu)所持有工具的相似性。采用模型估值的商業(yè)銀行，應(yīng)測(cè)試模型在壓力情景下的局限性。
四、壓力測(cè)試。
1、商業(yè)銀行應(yīng)在內(nèi)部資本充足評(píng)估程序框架下建立全面的、前瞻性的資本充足率壓力測(cè)試工作機(jī)制，通過(guò)以定量分析為主的方法測(cè)算在某些不利情景下可能發(fā)生的損失及風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的變化，進(jìn)而對(duì)銀行整體層面的資本充足水平的影響。
2、資本充足率壓力測(cè)試原則上應(yīng)覆蓋全行范圍內(nèi)的實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)，17包括但不限于信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。壓力測(cè)試應(yīng)考慮各類風(fēng)險(xiǎn)之間的相互影響和相互作用，分析宏觀經(jīng)濟(jì)與各類風(fēng)險(xiǎn)之間的傳導(dǎo)關(guān)系，以及對(duì)資本充足率的影響。
3、資本充足率壓力測(cè)試應(yīng)涵蓋商業(yè)銀行表內(nèi)外風(fēng)險(xiǎn)暴露的主要資產(chǎn)組合，包括但不限于對(duì)公信貸組合、零售信貸組合、債券投資組合、買入返售資產(chǎn)、股權(quán)投資組合、金融衍生品組合、資產(chǎn)證券化組合及表外業(yè)務(wù)等。
4、商業(yè)銀行董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高管層應(yīng)積極參與和推動(dòng)本行資本充足率壓力測(cè)試的實(shí)施，明確本行的風(fēng)險(xiǎn)偏好，了解壓力事件對(duì)本行資本充足率可能產(chǎn)生的影響，并提前采取適當(dāng)?shù)膽?yīng)對(duì)措施，減少可能的損失和對(duì)資本充足率的不利影響，提高商業(yè)銀行對(duì)極端事件的風(fēng)險(xiǎn)抵御能力。
5、商業(yè)銀行可以根據(jù)自身的業(yè)務(wù)特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)狀況和管理水平，自主選擇使用相應(yīng)復(fù)雜程度的壓力測(cè)試方法和模型。測(cè)試方法及模型應(yīng)不斷完善，提高壓力測(cè)試結(jié)果的科學(xué)性和可靠性。
6、商業(yè)銀行應(yīng)合理設(shè)計(jì)輕度、中度、重度等不同嚴(yán)重程度的壓力情景。根據(jù)測(cè)試目的的需要，可以選擇單因素壓力變量，構(gòu)建單一的情景假設(shè)，評(píng)估單一事件對(duì)資本充足率的影響，也可以選擇多因素壓力變量，構(gòu)建綜合性的情景假設(shè)，分析、評(píng)估系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)對(duì)銀行資本承壓能力的影響。
7、商業(yè)銀行應(yīng)結(jié)合自身風(fēng)險(xiǎn)狀況，采用定量或者非定量的方法。
18評(píng)估特定風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域在壓力情景下的損失情況，并將特定風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域的壓力測(cè)試結(jié)果納入到整體資本充足率壓力測(cè)試中。特定風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域應(yīng)為可能影響銀行穩(wěn)定經(jīng)營(yíng)的重大風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域，包括但不限于與房地產(chǎn)相關(guān)的對(duì)公貸款、零售貸款。商業(yè)銀行應(yīng)定期研究、分析潛在的特定風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域。
8、商業(yè)銀行應(yīng)逐步建立完善的資本充足率壓力測(cè)試系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)既能夠?qū)嵤┱w的壓力測(cè)試，又能實(shí)施特定風(fēng)險(xiǎn)的專項(xiàng)壓力測(cè)試，提高測(cè)試的自動(dòng)化程度，滿足常規(guī)性實(shí)施壓力測(cè)試的需要。
9、資本充足率壓力測(cè)試分為定期壓力測(cè)試和不定期壓力測(cè)試。原則上，定期壓力測(cè)試至少一年一次。不定期壓力測(cè)試視經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)、監(jiān)管需要或銀行自身判斷適時(shí)進(jìn)行。
10、資本充足率壓力測(cè)試完成后應(yīng)形成壓力測(cè)試報(bào)告，內(nèi)容包括但不限于測(cè)試目的、情景設(shè)定、測(cè)試方法、測(cè)試結(jié)論、相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析、應(yīng)急處理措施和其它改進(jìn)措施等。
11、資本充足率壓力測(cè)試報(bào)告結(jié)果應(yīng)納入商業(yè)銀行中長(zhǎng)期資本規(guī)劃綜合考量，作為制訂本行風(fēng)險(xiǎn)偏好和設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)敞口限額的重要依據(jù)之一，為商業(yè)銀行中長(zhǎng)期戰(zhàn)略發(fā)展提供決策參考。
洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估工作總結(jié)篇九
今年來(lái)，我院領(lǐng)導(dǎo)高度重視信訪穩(wěn)定工作，堅(jiān)持以人為本、源頭治理的原則，保障了我行無(wú)重大信訪、投訴案件，無(wú)職工違法違規(guī)違紀(jì)案件。根據(jù)區(qū)關(guān)于信訪、穩(wěn)定工作的要求，結(jié)合我院實(shí)際，將信訪穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和信訪工作逐級(jí)落實(shí)到人，對(duì)每一個(gè)可能出現(xiàn)不穩(wěn)定因素的工程項(xiàng)目，都全面進(jìn)行了社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，確保了有備無(wú)患。現(xiàn)將今年上半年的工作情況匯報(bào)如下：
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，完善管理制度，落實(shí)信訪基礎(chǔ)工作信訪工作是維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定，解決群眾最關(guān)心、最直接、最實(shí)際的問題的必要要求，我院為加強(qiáng)信訪工作，不斷健全和鞏固信訪工作隊(duì)伍，成立了以行一把手負(fù)責(zé)，副院長(zhǎng)、紀(jì)委書記為副組長(zhǎng)，相關(guān)庭室領(lǐng)導(dǎo)為成員的信訪穩(wěn)定評(píng)估領(lǐng)導(dǎo)小組，日常信訪工作由立案庭負(fù)責(zé)落實(shí)。
同時(shí)，我院結(jié)合實(shí)際，制定了信訪管理制度，明確了各類矛盾處理職責(zé)分工，將信訪案件按各自職責(zé)范圍落實(shí)到各相關(guān)庭室認(rèn)真處理，將矛盾消除在萌芽期，由信訪領(lǐng)導(dǎo)小組聯(lián)合處理。
二、暢通訴求渠道，健全協(xié)調(diào)制度，落實(shí)信訪保障工作一是實(shí)行重大事項(xiàng)重大決定進(jìn)行民主評(píng)議和公示的原則。二是抓好業(yè)務(wù)信息公開，拓展信息公開范圍。我監(jiān)督我行信貸、存款、優(yōu)質(zhì)服務(wù)業(yè)務(wù)拓展，我院公開監(jiān)督電話，公開郵箱，不斷暢通群眾訴求渠道，積極完善網(wǎng)絡(luò)溝通平臺(tái)，及時(shí)處理信訪信件。三是設(shè)置信訪接待室。明確了接待人員和職責(zé)，四是建立信訪登記制度。對(duì)每一起來(lái)人信訪案件都進(jìn)行詳細(xì)登記，落實(shí)具體辦理人員，并即時(shí)將辦理結(jié)果反饋給來(lái)訪人。
三、抓好關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重要領(lǐng)域，排查矛盾風(fēng)險(xiǎn)，落實(shí)信訪重點(diǎn)工作。
我院以人為本，源頭管理的原則，著重抓好關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重要領(lǐng)域的信訪工作。一是了解職工的思想動(dòng)態(tài)，查找易產(chǎn)生矛盾糾紛的環(huán)節(jié)；二是制定方案，完善措施，及時(shí)排除和化解矛盾糾紛；三是認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)制度，嚴(yán)格實(shí)行審判公開制度，接受群眾的監(jiān)督，避免矛盾糾紛的產(chǎn)生。
四、存在的問題和下一步工作打算。
雖然我院維穩(wěn)工作有條不紊的開展，隊(duì)伍齊全，制度健全，工作扎實(shí)。但仍存在制度與落實(shí)上有差距，工作開展未深入等問題。今后，我院將進(jìn)一步結(jié)合實(shí)際，提高社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和維穩(wěn)人員工作水平，進(jìn)一步創(chuàng)新工作思路，完善工作機(jī)制，促進(jìn)維穩(wěn)和信訪工作有突破性進(jìn)展，維護(hù)社會(huì)和諧公平。
洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估工作總結(jié)篇十
為從源頭上預(yù)防、減少和化解社會(huì)矛盾，維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定，xxx鎮(zhèn)始終堅(jiān)持穩(wěn)定壓倒一切的方針，正確處理改革發(fā)展穩(wěn)定關(guān)系，正確處理各方面利益，從源頭預(yù)防和減少社會(huì)發(fā)展阻力，化解社會(huì)矛盾，對(duì)在實(shí)施過(guò)程中可能影響社會(huì)穩(wěn)定的重大事項(xiàng)進(jìn)行先期預(yù)測(cè)、先期研判、先期介入、先期化解，確保社會(huì)穩(wěn)定和公共安全。堅(jiān)持科學(xué)決策，積極穩(wěn)妥，以人為本；和諧發(fā)展；屬地管理，行業(yè)負(fù)責(zé)；事前評(píng)估，重在化解的工作原則，為全鎮(zhèn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)又好又快發(fā)展提供了和諧穩(wěn)定的社會(huì)發(fā)展環(huán)境。現(xiàn)將2012年工作情況總結(jié)如下：
一、統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)。
新形勢(shì)下，開展重大事項(xiàng)社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，是建設(shè)和諧穩(wěn)定xxx，實(shí)現(xiàn)社會(huì)矛盾由被動(dòng)調(diào)處向主動(dòng)化解轉(zhuǎn)變、由事后處置向事前預(yù)防轉(zhuǎn)變、由"謀事"向"謀勢(shì)"轉(zhuǎn)變、由治標(biāo)向治本轉(zhuǎn)變的重要舉措。通過(guò)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高班子成員及站所負(fù)責(zé)人對(duì)重大事項(xiàng)社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作重要性、必要性的認(rèn)識(shí)，為搞好社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作奠定了堅(jiān)實(shí)的思想理論基礎(chǔ)。
二、制定方案，明確責(zé)任。
為開展好此項(xiàng)工作，我鎮(zhèn)結(jié)合工作實(shí)際，制定了《xxx鎮(zhèn)關(guān)于深入推進(jìn)社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的工作方案》，進(jìn)一步明確了指導(dǎo)思想和原則，明晰了風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估范圍和內(nèi)容，明確了責(zé)任主體，確立了評(píng)估程序及步驟，制定了責(zé)任追究制度，為實(shí)施重大事項(xiàng)社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估提出了具有較強(qiáng)操作性的辦法。
三、
堅(jiān)持原則，狠抓落實(shí)。
在具體工作中，我鎮(zhèn)始終堅(jiān)持和把握三個(gè)基本原則，一是以人為本的原則。把人民群眾是否支持擁護(hù)作為衡量各項(xiàng)政策和舉措出臺(tái)與否的基本標(biāo)準(zhǔn)，把人民群眾是否滿意作為檢驗(yàn)各項(xiàng)工作成效的基本尺度，把維護(hù)廣大人民群眾根本利益作為評(píng)估工作的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，做到發(fā)展為了人民、發(fā)展依靠人民、發(fā)展成果由人民共享。二是促進(jìn)發(fā)展的原則。把促進(jìn)發(fā)展特別是推進(jìn)重點(diǎn)項(xiàng)目建設(shè)作為實(shí)施社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作的重要目標(biāo)，全面貫徹落實(shí)中央的宏觀調(diào)控政策，正確處理改革發(fā)展穩(wěn)定的關(guān)系，力求使改革的力度、發(fā)展大速度和社會(huì)可承受的程度有機(jī)統(tǒng)一，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)全面協(xié)調(diào)可持續(xù)發(fā)展。三是民主法治的原則。把實(shí)施社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與建立科學(xué)、民主、依法決策機(jī)制和堅(jiān)持依法行政相結(jié)合，建立健全充分反映民意、集中民智的重大決策制定和出臺(tái)程序，逐步形成利益協(xié)調(diào)、訴求表達(dá)、矛盾調(diào)處、權(quán)益保障的長(zhǎng)效機(jī)制；堅(jiān)持執(zhí)法辦案法律效果和社會(huì)效果的統(tǒng)一，促進(jìn)社會(huì)公平正義。
對(duì)重大、重點(diǎn)工程如上坪組新型農(nóng)村社區(qū)建設(shè)、外語(yǔ)學(xué)校建設(shè)、災(zāi)后重建、白沙洞村及公主坪村道路建設(shè)、郭店村文化廣場(chǎng)、馬圈村休閑區(qū)、奧達(dá)特食用菌有限公司、鎮(zhèn)區(qū)至縣城道路改擴(kuò)建等項(xiàng)目的申報(bào)和管理，以召開"項(xiàng)目評(píng)審會(huì)"、"專家咨詢會(huì)"的形式進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。主要從以下九個(gè)方面進(jìn)行審查和評(píng)估：一是是否履行了審批、核準(zhǔn)、備案的法定程序。二是資金籌措渠道是否合法可靠，能否按時(shí)足額到位，并做到專管、專用。三是征地是否報(bào)批，征地補(bǔ)償、房屋拆遷安置費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)是否合法合規(guī)，安置辦法是否可行，征地拆遷安置爭(zhēng)議調(diào)處單位、人員和責(zé)任領(lǐng)導(dǎo)是否明確。四是就業(yè)和生活保障政策能否切實(shí)貫徹落實(shí)，基本社會(huì)保險(xiǎn)能否落實(shí)到位；勞動(dòng)技能培訓(xùn)和實(shí)現(xiàn)再就業(yè)的措施能否落到實(shí)處。五是安置資金能否落實(shí)到位，過(guò)渡期生活費(fèi)能否如期兌現(xiàn)，后期扶持措施能否跟上等。六是房屋拆遷計(jì)劃是否按規(guī)定審批，拆遷安置方案是否與規(guī)劃方案相銜接；拆遷安置補(bǔ)償政策及標(biāo)準(zhǔn)是否合法合規(guī)，拆遷對(duì)象對(duì)拆遷方案是否滿意，拆遷準(zhǔn)備金是否充足并專項(xiàng)儲(chǔ)存；過(guò)渡方案能否落實(shí)，拆遷隊(duì)伍是否具備資質(zhì)。七是對(duì)地形、地貌等自然環(huán)境有無(wú)較大破壞，"三廢"（廢氣、廢渣、廢水）、噪音能否得到妥善處理；對(duì)傳統(tǒng)文化建筑、文物古跡等是否會(huì)造成破壞；對(duì)居民出行、生活環(huán)境是否造成影響。八是建設(shè)期間和建成后可能出現(xiàn)哪些較大的社會(huì)治安問題，是否制定針對(duì)性防范措施。九是是否堅(jiān)持"五制"（法人負(fù)責(zé)制、資本金制、招標(biāo)投標(biāo)制、工程監(jiān)理制和合同管理制）原則，是否落實(shí)"五項(xiàng)管理"（審批或核準(zhǔn)管理、設(shè)計(jì)管理、概預(yù)算管理、施工管理、合同管理）措施，工程質(zhì)量和工程安全管理上是否會(huì)出現(xiàn)影響社會(huì)穩(wěn)定的問題。
對(duì)重大事項(xiàng)如價(jià)格政策的調(diào)整，則采取召開"座談會(huì)"、"問卷調(diào)查"、"重點(diǎn)走訪"等形式，廣泛征求基層群眾和社會(huì)各界的意見建議，力求做到政府、企業(yè)、群眾三滿意。對(duì)爭(zhēng)議較大、專業(yè)性較強(qiáng)的評(píng)估事項(xiàng)，則按照有關(guān)法律法規(guī)，組織群眾代表和專家召開"價(jià)格聽證會(huì)"進(jìn)行聽證，為評(píng)估提供科學(xué)、客觀、全面的第一手資料。
2012年初以來(lái)，我鎮(zhèn)共組織2個(gè)重大、重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目參加了"項(xiàng)目評(píng)審會(huì)"，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估率達(dá)100％，沒有發(fā)生一起上訪案件和阻礙施工的事件，廣大群眾對(duì)重大事項(xiàng)的平均支持率均超過(guò)了90%。
四、存在問題和今后打算。
回顧一年來(lái)的工作，雖然取得了一定的成績(jī)，但也還存在如工作中原則把握不夠準(zhǔn)，與維穩(wěn)、信訪及項(xiàng)目單位協(xié)調(diào)不夠等問題。在今后的工作中，要不斷改進(jìn)工作作風(fēng)，牢固樹立公仆意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)及群眾觀念，樹立正確的權(quán)力觀、利益觀，進(jìn)一步加強(qiáng)與相關(guān)部門的聯(lián)系和溝通，轉(zhuǎn)變觀念，開拓創(chuàng)新，認(rèn)真負(fù)責(zé)，扎實(shí)工作，確保全鎮(zhèn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)又好又快發(fā)展。
洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估工作總結(jié)篇十一
根據(jù)穗商銀發(fā)字[2006]27號(hào)文件，關(guān)于《中國(guó)人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行反xxx規(guī)定、防范xxx風(fēng)險(xiǎn)》的通知，我支行經(jīng)常利用晨課時(shí)間向全體體員工灌輸反xxx思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反xxx的精神和意義，牢固樹立反xxx法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的思想，因此我們制定“一個(gè)規(guī)定、兩個(gè)辦法”來(lái)規(guī)范和加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測(cè)，以構(gòu)建更加完善的金融機(jī)構(gòu)管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法、穩(wěn)健運(yùn)作。
在本季度我支行能堅(jiān)持做到：
一、在單位開立結(jié)算賬戶時(shí)，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查六證（營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國(guó)稅、地稅、開戶許可證）及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶；在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記。
二、對(duì)于開立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開戶操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。
三、對(duì)現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫(kù)，對(duì)不符合要求的存款賬戶（如營(yíng)業(yè)執(zhí)照過(guò)期或被注銷的），已通知客戶盡快提供新的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。
四、提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我支行堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過(guò)20萬(wàn)元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求個(gè)人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額；單位結(jié)算賬戶100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個(gè)人結(jié)算賬戶20萬(wàn)元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶之間（含他代本）單筆20萬(wàn)元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成e*cel格式保存。
五、嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我支行成立專項(xiàng)小組專門對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運(yùn)各單位結(jié)算賬戶和個(gè)人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過(guò)我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒有違反反xxx相關(guān)規(guī)定。
在本季，我支行沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶；沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符的賬戶；沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的賬戶；沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符的賬戶；沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
今后我支行將繼續(xù)把反xxx工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反xxx培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反xxx意識(shí)，掌握必要的反xxx技能，增強(qiáng)反xxx工作的緊迫感、主動(dòng)性；嚴(yán)格履行反xxx義務(wù)，切實(shí)預(yù)防xxx風(fēng)險(xiǎn)。
洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估工作總結(jié)篇十二
為確保2020年度車隊(duì)車輛出行安全，公司技術(shù)安全部深入到奉賢運(yùn)作部自有車隊(duì)多次召開安全工作例會(huì)，認(rèn)真做好“查隱患、抓整改、重落實(shí)、保安全”，提升風(fēng)險(xiǎn)控制能力，協(xié)助自有車隊(duì)制定了較為全面的安全工作管理辦法和應(yīng)急措施：
1、將安全責(zé)任落實(shí)到人、到車;。
2、強(qiáng)化單車車輛技術(shù)狀況檢測(cè);。
3、嚴(yán)把駕駛員季度績(jī)效考核關(guān);。
4、做好防“超速、疲勞駕駛員”專項(xiàng)整治工作;。
5、加大車輛出場(chǎng)安全檢查力度;。
7、檢查自有車隊(duì)各類記錄歸檔情況。
抓好重點(diǎn)時(shí)段、重點(diǎn)車輛和重點(diǎn)駕駛員的安全檢查，保障重點(diǎn)時(shí)段、危險(xiǎn)路段、惡劣天氣和重要節(jié)日期間的安全運(yùn)作，以高度的政治責(zé)任感和事業(yè)心實(shí)現(xiàn)各個(gè)重要節(jié)點(diǎn)期間的安全無(wú)事故。
洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估工作總結(jié)篇十三
新形勢(shì)下，開展重大事項(xiàng)社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，是建設(shè)和諧穩(wěn)定社會(huì)的基礎(chǔ)和前提，實(shí)現(xiàn)社會(huì)矛盾由被動(dòng)調(diào)處向主動(dòng)化解轉(zhuǎn)變、由事后處置向事前預(yù)防轉(zhuǎn)變、由“謀事”向“謀勢(shì)”轉(zhuǎn)變、由治標(biāo)向治本轉(zhuǎn)變的重要舉措。通過(guò)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高班子成員及村、站、所負(fù)責(zé)人對(duì)重大事項(xiàng)社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作重要性、必要性的認(rèn)識(shí)，為搞好社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作奠定了堅(jiān)實(shí)的思想理論基礎(chǔ)。
二、制定方案，明確責(zé)任。
為開展好此項(xiàng)工作，我場(chǎng)結(jié)合工作實(shí)際，進(jìn)一步明確了。
主體，確立了評(píng)估程序及步驟，制定了責(zé)任追究制度，為實(shí)施重大事項(xiàng)社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估提出了具有較強(qiáng)操作性的辦法。
三、堅(jiān)持原則，狠抓落實(shí)。
現(xiàn)再就業(yè)的措施能否落到實(shí)處。五是對(duì)重大事項(xiàng)撤村建區(qū)政策的實(shí)施，則采取召開“座談會(huì)”、“問卷調(diào)查”、“重點(diǎn)走訪”等形式，廣泛征求基層群眾和社會(huì)各界的意見建議，力求做到政府、企業(yè)、群眾三滿意。對(duì)爭(zhēng)議較大、專業(yè)性較強(qiáng)的評(píng)估事項(xiàng)，則按照有關(guān)法律法規(guī)，組織群眾代表和專家召開“價(jià)格聽證會(huì)”進(jìn)行聽證，為評(píng)估提供科學(xué)、客觀、全面的第一手資料。沒有發(fā)生一起上訪案件和阻礙施工的事件，廣大群眾對(duì)重大事項(xiàng)的平均支持率均超過(guò)了90%。
四、存在的一些問題。
負(fù)責(zé)，扎實(shí)工作，確保全場(chǎng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)又好又快發(fā)展。
以上是我們洪家農(nóng)牧場(chǎng)2014年社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作的一些做法和體會(huì)，雖然取得了一些成績(jī)，但是按照市、縣政法委工作的要求和部署還有很大的差距和不足，我們力爭(zhēng)在2015年度按照市、縣政法委的工作要求真抓實(shí)干，開拓創(chuàng)新，努力工作，在綜治維穩(wěn)工作中繼續(xù)從細(xì)微處著眼，深入基層、深入群眾生產(chǎn)生活中去，從群眾的個(gè)別要求中體察他們的普遍需求，及時(shí)聽取群眾的呼聲，及時(shí)回應(yīng)群眾的需求，正確解決矛盾和糾紛，維護(hù)廣大職工群眾利益，切實(shí)解決職工群眾、特別是刑滿釋放人員等一些特殊弱勢(shì)群體在生產(chǎn)生活中遇到的困難和問題，對(duì)社會(huì)上存在的熱點(diǎn)和焦點(diǎn)問題進(jìn)行及時(shí)的分析、研判、控制和化解，為維護(hù)社會(huì)長(zhǎng)治久安和地方經(jīng)濟(jì)建設(shè)快速發(fā)展、職工群眾安居樂業(yè)做出我們應(yīng)有的工作；為創(chuàng)建全國(guó)“文明縣城”、鞏固“平安縣”成果做出我們應(yīng)有的貢獻(xiàn)！
臺(tái)安縣洪家農(nóng)牧場(chǎng)。
洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估工作總結(jié)篇十四
為確保及時(shí)、迅速、有序地?fù)尵任Ｖ卦挟a(chǎn)婦和新生兒，提高其應(yīng)急搶救能力，有效控制孕產(chǎn)婦和新生兒死亡，保障母嬰安全，根據(jù)《中華人民共和*嬰保健法》《中華人民共和*嬰保健法實(shí)施辦法》《醫(yī)師法》《孕產(chǎn)婦妊娠風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理工作規(guī)范》等法規(guī)，結(jié)合我院實(shí)際，特制定本預(yù)案。
在我院內(nèi)因各種妊娠合并癥、妊娠并發(fā)癥或其它因素危及孕產(chǎn)婦生命安全的危重孕產(chǎn)婦的搶救。
在我院產(chǎn)科分娩或就診的危重新生兒的搶救。
成立醫(yī)院危重孕產(chǎn)婦和新生兒救治應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組(以下簡(jiǎn)稱領(lǐng)導(dǎo)小組)。負(fù)責(zé)指揮、組織、協(xié)調(diào)全院危重孕產(chǎn)婦和新生兒救治工作。
領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)危重孕產(chǎn)婦急救小組，負(fù)責(zé)制定院內(nèi)危重孕產(chǎn)婦救治應(yīng)急預(yù)案并組織落實(shí)，保障救治應(yīng)急資源的配置、儲(chǔ)備和正常運(yùn)行，積極參與危重孕產(chǎn)婦的救治，及時(shí)上報(bào)危重孕產(chǎn)婦搶救個(gè)案，負(fù)責(zé)院內(nèi)孕產(chǎn)婦的搶救評(píng)估和報(bào)告。
領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)危重新生兒急救小組，負(fù)責(zé)制定院內(nèi)危重新生兒救治應(yīng)急預(yù)案并組織落實(shí)，保障救治應(yīng)急資源的配置、儲(chǔ)備和正常運(yùn)行，積極參與危重新生兒的救治，及時(shí)上報(bào)危重新生兒搶救個(gè)案，負(fù)責(zé)院內(nèi)新生兒的搶救評(píng)估和報(bào)告。
（一）領(lǐng)導(dǎo)小組組*員名單。
組長(zhǎng)：分管業(yè)務(wù)副院長(zhǎng)。
副組長(zhǎng):醫(yī)務(wù)科主任、護(hù)理部主任。
成員：臨床科室主任及護(hù)士長(zhǎng)。
（二）孕產(chǎn)婦急救小組：
組長(zhǎng)：婦產(chǎn)科主任。
成員：婦產(chǎn)科全體醫(yī)務(wù)人員。
（三）新生兒急救小組：
組長(zhǎng)：兒科主任。
成員：兒科全體醫(yī)務(wù)人員。
(一)危重孕產(chǎn)婦應(yīng)急響應(yīng)。
三級(jí)應(yīng)急響應(yīng):待產(chǎn)孕婦患有重度高危因素的或產(chǎn)后2小時(shí)內(nèi)出血量達(dá)400ml，經(jīng)半小時(shí)積極處理后病情無(wú)明顯好轉(zhuǎn)或出血量繼續(xù)增多的，應(yīng)立即報(bào)告院內(nèi)危重孕產(chǎn)婦急救小組，進(jìn)入預(yù)警狀態(tài)。
二級(jí)應(yīng)急響應(yīng):孕婦待產(chǎn)在院期間患有各種危及生命安全的并發(fā)癥或合并癥的,或產(chǎn)后2小時(shí)內(nèi)出血量達(dá)800ml的，應(yīng)立即啟動(dòng)院內(nèi)危重孕產(chǎn)婦急救專家組，上報(bào)院內(nèi)領(lǐng)導(dǎo)小組，應(yīng)立即啟動(dòng)區(qū)縣級(jí)或市級(jí)危重孕產(chǎn)婦急救應(yīng)急響應(yīng)，聯(lián)系上級(jí)醫(yī)院，及時(shí)轉(zhuǎn)診或請(qǐng)相關(guān)專家進(jìn)行搶救。
一級(jí)應(yīng)急響應(yīng):孕婦待產(chǎn)在住院期間患有各種嚴(yán)重并發(fā)癥或合并癥，或處于危重狀態(tài)或重要臟器功能不全的，應(yīng)立即啟動(dòng)院內(nèi)危重孕產(chǎn)婦急救專家組，上報(bào)院內(nèi)領(lǐng)導(dǎo)小組，立即啟動(dòng)市級(jí)危重孕產(chǎn)婦急救應(yīng)急響應(yīng)，聯(lián)系上級(jí)醫(yī)院，及時(shí)轉(zhuǎn)診或請(qǐng)相關(guān)專家進(jìn)行搶救。
（二）啟動(dòng)及搶救、轉(zhuǎn)診程序。
（1）應(yīng)急響應(yīng)啟動(dòng)：符合危重孕產(chǎn)婦搶救應(yīng)急響應(yīng)啟動(dòng)條件的，首診醫(yī)護(hù)人員，應(yīng)立即報(bào)告搶救小組組長(zhǎng)，啟動(dòng)院內(nèi)搶救應(yīng)急響應(yīng)。
（2）應(yīng)急響應(yīng)：院內(nèi)孕產(chǎn)婦搶救小組成員接到啟動(dòng)響應(yīng)電話，應(yīng)在最短時(shí)間內(nèi)作出響應(yīng)，及時(shí)了解病情，根據(jù)病人具體情況做好人員、物資調(diào)配工作。根據(jù)應(yīng)急響應(yīng)級(jí)別及時(shí)報(bào)告相應(yīng)危重孕產(chǎn)婦搶救小組。
（3）院內(nèi)搶救：接診危重孕產(chǎn)婦后，醫(yī)院必須積極進(jìn)行院內(nèi)搶救，根據(jù)本院條件和病情需要確定就地?fù)尵然蜣D(zhuǎn)診，必要時(shí)請(qǐng)上級(jí)專家電話或現(xiàn)場(chǎng)會(huì)診。病人確需轉(zhuǎn)院的，應(yīng)做好轉(zhuǎn)院途中的人員、物資保障。
上級(jí)會(huì)診專家到達(dá)之前，做好輸血、手術(shù)或轉(zhuǎn)診的各項(xiàng)準(zhǔn)備。專家到達(dá)之后，雙方積極配合進(jìn)行搶救。
洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估工作總結(jié)篇十五
我局堅(jiān)持穩(wěn)定壓倒一切的方針，堅(jiān)持科學(xué)決策，積極穩(wěn)妥，以人為本；和諧發(fā)展；屬地管理，行業(yè)負(fù)責(zé)；事前評(píng)估，重在化解的工作原則，正確處理改革發(fā)展穩(wěn)定關(guān)系，正確處理各方面利益，從源頭預(yù)防和減少社會(huì)發(fā)展阻力，化解社會(huì)矛盾，對(duì)重大事項(xiàng)在實(shí)施過(guò)程中可能影響社會(huì)穩(wěn)定的情況進(jìn)行先期預(yù)測(cè)、先期研判、先期介入、先期化解，確保社會(huì)穩(wěn)定和公共安全，為全縣經(jīng)濟(jì)社會(huì)又好又快發(fā)展提供了和諧穩(wěn)定的社會(huì)發(fā)展環(huán)境?，F(xiàn)將我局重大事項(xiàng)社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作的基本情況總結(jié)如下：
一、指導(dǎo)思想。
以“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，堅(jiān)持科學(xué)發(fā)展觀，構(gòu)建“集中領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)一指揮、結(jié)構(gòu)完整、功能全面、反應(yīng)靈敏、運(yùn)轉(zhuǎn)迅速”的突發(fā)事件應(yīng)急體系，全面提高應(yīng)對(duì)突發(fā)事件的能力，有效預(yù)防、及時(shí)控制和消除發(fā)生的緊急突發(fā)事件，維護(hù)正常的社會(huì)秩序。
二、制定方案。
為開展好此項(xiàng)工作，我局結(jié)合工作實(shí)際，制定了《縣環(huán)境保護(hù)林業(yè)水利局重大事項(xiàng)社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估實(shí)施方案》，進(jìn)一步明確了指導(dǎo)思想和原則，明晰了風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估范圍和內(nèi)容，明確了責(zé)任主體，確立了評(píng)估程序及步驟，制定了責(zé)任追究制度，為實(shí)施重大事項(xiàng)社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估提出了具有較強(qiáng)操作性的辦法。
三、落實(shí)責(zé)任。
實(shí)施重大事項(xiàng)社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，我局始終堅(jiān)持和把握三個(gè)基本原則，一是以人為本的原則。把人民群眾是否支持擁護(hù)作為衡量各項(xiàng)政策和舉措出臺(tái)與否的基本標(biāo)準(zhǔn)，把人民群眾是否滿意作為檢驗(yàn)各項(xiàng)工作成效的基本尺度，把維護(hù)廣大人民群眾根本利益作為評(píng)估工作的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，做到發(fā)展為了人民、發(fā)展依靠人民、發(fā)展成果由人民共享。二是促進(jìn)發(fā)展的原則。把促進(jìn)發(fā)展特別是推進(jìn)重點(diǎn)項(xiàng)目工程作為實(shí)施社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作的重要目標(biāo)，全面貫徹中央、省、市、縣的維穩(wěn)政策，正確處理發(fā)展穩(wěn)定的關(guān)系，促進(jìn)社會(huì)全面和諧穩(wěn)定發(fā)展。三是民主法治的原則。把實(shí)施社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與建立科學(xué)、民主、依法決策機(jī)制和堅(jiān)持依法行政相結(jié)合，建立健全充分反映民意、集中民智的重大決策制定和出臺(tái)程序，逐步形成利益協(xié)調(diào)、訴求表達(dá)、矛盾調(diào)處、權(quán)益保障的長(zhǎng)效機(jī)制。我局在重大事項(xiàng)社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作中取得了一定的成效：
一是領(lǐng)導(dǎo)班子維穩(wěn)工作更加重視。通過(guò)建立健全重大事項(xiàng)社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制，局領(lǐng)導(dǎo)班子對(duì)維穩(wěn)工作重要性認(rèn)識(shí)更加統(tǒng)一，進(jìn)一步強(qiáng)化了“發(fā)展是第一要?jiǎng)?wù)，穩(wěn)定是第一責(zé)任”的理念，推進(jìn)了維穩(wěn)責(zé)任的落實(shí)，全局上下形成了齊抓共管的工作格局。
二是科學(xué)決策水平進(jìn)一步提高。2014年以來(lái)，按照縣委、縣政府總體安排部署，農(nóng)牧民安全飲水被連續(xù)列為年度惠民實(shí)事。為確保農(nóng)牧民安全飲水項(xiàng)目的順利實(shí)施，我局在去年和今年立項(xiàng)水利工程建設(shè)實(shí)施的過(guò)程中對(duì)人畜安全飲水等成為關(guān)心的熱點(diǎn)難點(diǎn)問題。采取“重點(diǎn)走訪”等多種形式廣泛征求基層群眾和社會(huì)各界的意見建議，對(duì)農(nóng)牧民的需求以及可能出現(xiàn)的因素進(jìn)行預(yù)測(cè)，提出調(diào)整建議，消除不穩(wěn)定因素，力求做到政府、城鎮(zhèn)居民、農(nóng)牧民三滿意，使水利工程建設(shè)項(xiàng)目順利實(shí)施，并按時(shí)完成了年度建設(shè)任務(wù)。
有效維護(hù)了社會(huì)穩(wěn)定。
四、處置措施。
1、及時(shí)啟動(dòng)預(yù)案，搜集情況。發(fā)生影響社會(huì)穩(wěn)定的突發(fā)事件后，應(yīng)立即啟動(dòng)本預(yù)案，并及時(shí)將了解到的最新情況報(bào)告我局突發(fā)性事件工作領(lǐng)導(dǎo)小組。
2、及時(shí)采取措施，防止事態(tài)擴(kuò)大。在發(fā)生突發(fā)事件的地方，主要領(lǐng)導(dǎo)要立即到位并采取有效措施，調(diào)解人員發(fā)現(xiàn)矛盾糾紛苗頭和發(fā)現(xiàn)矛盾糾紛可能引起的群眾性械斗、群體性上訪及其他重大性上訪及其它重大情況時(shí)，局突發(fā)性事件工作領(lǐng)導(dǎo)小組必須立即采取措施制止事態(tài)惡化。同時(shí)，及時(shí)向上級(jí)有關(guān)部門報(bào)告。
3、加強(qiáng)信息聯(lián)絡(luò)，確保指揮暢通。建立信息、通訊指揮系統(tǒng)，保障突發(fā)事件發(fā)生后信息報(bào)送及時(shí)和指揮通訊渠道暢通。
4、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，精心組織，加大調(diào)處力度，落實(shí)責(zé)任，積極協(xié)調(diào)，積極排查，積極爭(zhēng)取政策，積極宣傳、解釋法律法規(guī)。如發(fā)生突發(fā)性事件，應(yīng)采取應(yīng)急措施，穩(wěn)妥化解各類矛盾，加強(qiáng)治安防范和做好安全、保衛(wèi)工作，深入細(xì)致地開展思想政治工作和進(jìn)行正確引導(dǎo)，有較地把矛盾化解在基層，避免矛盾激化或發(fā)生上訪，有效維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定。
二0一四年十月五日。
洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估工作總結(jié)篇十六
為進(jìn)一步提高全區(qū)危重新生兒管理、救治能力，提升危重新生兒救治質(zhì)量和水*，結(jié)合全區(qū)實(shí)際，制訂本方案。
加強(qiáng)對(duì)危重新生兒的預(yù)警管理，建立全市、區(qū)及鄉(xiāng)鎮(zhèn)三級(jí)危重新生兒救治中心和轉(zhuǎn)會(huì)診綠色通道，規(guī)范救治和轉(zhuǎn)會(huì)診流程，提高危重新生兒救治水*和救治成功率，到2020年新生兒死亡率持續(xù)控制在4‰以下。
（一）建立危重新生兒救治中心。
1.市級(jí)危重新生兒救治中心。
全市實(shí)行對(duì)口轉(zhuǎn)診分片管理模式，我區(qū)對(duì)口轉(zhuǎn)診的市級(jí)危重新生兒救治中心為重醫(yī)附屬兒童醫(yī)院，我區(qū)與重醫(yī)附屬兒童醫(yī)院建立危重新生兒會(huì)診、轉(zhuǎn)診、技術(shù)指導(dǎo)、業(yè)務(wù)培訓(xùn)等雙向協(xié)作關(guān)系。
2.區(qū)級(jí)危重新生兒救治中心。
3.鄉(xiāng)鎮(zhèn)級(jí)危重新生兒救治分中心。
區(qū)第二人民醫(yī)院、福祿、袁驛中心衛(wèi)生院為我區(qū)鄉(xiāng)鎮(zhèn)級(jí)危重新生兒救治分中心，分別負(fù)責(zé)本轄區(qū)及鄰近鄉(xiāng)鎮(zhèn)的危重新生兒的救治、會(huì)診、轉(zhuǎn)診及技術(shù)指導(dǎo)工作。各分中心要加強(qiáng)與區(qū)危重新生兒救治中心的工作聯(lián)系和協(xié)助，負(fù)責(zé)鄰近鄉(xiāng)鎮(zhèn)緊急情況下危重新生兒的現(xiàn)場(chǎng)急救及轉(zhuǎn)診工作。
（二）危重新生兒救治和轉(zhuǎn)會(huì)診流程。
區(qū)、鄉(xiāng)鎮(zhèn)兩級(jí)危重新生兒救治中心應(yīng)加強(qiáng)組織建設(shè)、制度建設(shè)和能力建設(shè)，完善相關(guān)登記、不斷優(yōu)化轉(zhuǎn)診流程，確保綠色通道暢通。《重慶市梁*區(qū)危重新生兒轉(zhuǎn)會(huì)診流程》（見附件1）。
1.首診。
區(qū)內(nèi)各醫(yī)療保健機(jī)構(gòu)對(duì)在本院分娩或者對(duì)外接診的新生兒實(shí)行首診負(fù)責(zé)制。在對(duì)新生兒進(jìn)行診治時(shí)，應(yīng)根據(jù)本院有無(wú)新生兒病房及病房級(jí)別，對(duì)照《新生兒危重病例評(píng)分法》對(duì)新生兒進(jìn)行評(píng)估，一旦發(fā)現(xiàn)危重新生兒，立即就地就近搶救。對(duì)超過(guò)自身?yè)尵葪l件與搶救能力的新生兒，根據(jù)需要進(jìn)行會(huì)診和轉(zhuǎn)診。盡可能一次轉(zhuǎn)診到位，將危重新生兒轉(zhuǎn)診到具備救治能力的區(qū)級(jí)危重新生兒救治中心進(jìn)行救治。
2.會(huì)診。
新生兒病情出現(xiàn)難以處理的問題而又不宜轉(zhuǎn)運(yùn)時(shí)，各醫(yī)療保健機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)申請(qǐng)會(huì)診。
對(duì)需要會(huì)診的危重新生兒，原則上先區(qū)內(nèi)會(huì)診，充分發(fā)揮區(qū)級(jí)危重新生兒救治中心和綜合性醫(yī)療機(jī)構(gòu)的綜合診治優(yōu)勢(shì)，必要時(shí)請(qǐng)市級(jí)救治中心進(jìn)行會(huì)診，指導(dǎo)診治。
會(huì)診形式包括電話會(huì)診、遠(yuǎn)程會(huì)診和現(xiàn)場(chǎng)會(huì)診，在上級(jí)救治中心專家的指導(dǎo)下進(jìn)一步診治。
各級(jí)危重新生兒救治中心有職責(zé)為轄區(qū)或者對(duì)口醫(yī)療保健機(jī)構(gòu)診治的危重新生兒提供會(huì)診服務(wù)。各級(jí)危重新生兒救治中心應(yīng)設(shè)置急救電話并保持24小時(shí)通暢，接到會(huì)診通知后立即組織出診和會(huì)診，所在單位應(yīng)給予支持，并提供交通、工作便利。
3.轉(zhuǎn)診。
（1）轉(zhuǎn)診原則。
各醫(yī)療保健機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)危重新生兒，應(yīng)立即就地就近搶救。超過(guò)自身?yè)尵葪l件與能力需要轉(zhuǎn)診的新生兒，應(yīng)堅(jiān)持“先會(huì)診、再轉(zhuǎn)診”原則，及時(shí)與附近或上級(jí)危重新生兒救治中心聯(lián)系，簡(jiǎn)要敘述病情，經(jīng)接診單位確認(rèn)符合轉(zhuǎn)院指征，并在保障患兒生命安全的情況下才能轉(zhuǎn)診，鄉(xiāng)鎮(zhèn)視當(dāng)時(shí)緊急情況決定是轉(zhuǎn)區(qū)級(jí)救治中心或鄉(xiāng)鎮(zhèn)級(jí)救治分中心。
各醫(yī)療機(jī)構(gòu)對(duì)于情況危重不便當(dāng)時(shí)轉(zhuǎn)送的，應(yīng)立即請(qǐng)區(qū)域危重新生兒救治分中心（或上一級(jí)危重新生兒救治中心）電話會(huì)診、遠(yuǎn)程會(huì)診或請(qǐng)專家現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)和參與救治。各醫(yī)療機(jī)構(gòu)（或區(qū)危重新生兒救治中心）不得為推卸責(zé)任而進(jìn)行盲目轉(zhuǎn)診。
鼓勵(lì)醫(yī)療機(jī)構(gòu)自由選擇危重新生兒轉(zhuǎn)診醫(yī)院，當(dāng)轉(zhuǎn)診遇到困難時(shí)，各危重新生兒救治中心應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行本方案，無(wú)條件接收轄區(qū)或鄰近鄉(xiāng)鎮(zhèn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)送的危重新生兒的轉(zhuǎn)診和救治工作，并對(duì)轉(zhuǎn)來(lái)的危重新生兒優(yōu)先予以安排、及時(shí)救治，提供人員、車輛、通訊等保障，不得以任何借口推諉。
（2）轉(zhuǎn)診流程。
各醫(yī)療機(jī)構(gòu)應(yīng)按照本方案進(jìn)行有序轉(zhuǎn)診，需要轉(zhuǎn)診時(shí)，申請(qǐng)轉(zhuǎn)診機(jī)構(gòu)應(yīng)讓家屬簽署危重新生兒轉(zhuǎn)運(yùn)知情同意書，按要求填寫新生兒轉(zhuǎn)運(yùn)病歷，并積極做好轉(zhuǎn)運(yùn)前搶救，與上級(jí)轉(zhuǎn)診機(jī)構(gòu)溝通后，持轉(zhuǎn)會(huì)診三聯(lián)單方可轉(zhuǎn)診。接診人員到達(dá)轉(zhuǎn)出醫(yī)療機(jī)構(gòu)后須參與患兒搶救并進(jìn)行評(píng)估，對(duì)符合轉(zhuǎn)運(yùn)條件的，再次與患兒家長(zhǎng)交代病情，簽轉(zhuǎn)診知情同意書后按轉(zhuǎn)診流程轉(zhuǎn)運(yùn)。
危重新生兒運(yùn)送工作，充分尊重患兒家屬意見，原則上由鄉(xiāng)鎮(zhèn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)和區(qū)危重新生兒救治中心承擔(dān)運(yùn)送任務(wù)。運(yùn)送工作由各申請(qǐng)轉(zhuǎn)診機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)，不得要求病人或家屬自行聯(lián)系。
轉(zhuǎn)診途中，應(yīng)由熟悉病情的醫(yī)務(wù)人員攜帶相關(guān)病歷資料和《重慶市危重新生兒轉(zhuǎn)診單》護(hù)送（見附件2）。護(hù)送人員必須在介紹完病情并辦理好相關(guān)轉(zhuǎn)診手續(xù)經(jīng)接診醫(yī)院同意后方可離開。
（3）執(zhí)行雙向轉(zhuǎn)診制度。
轉(zhuǎn)至市、區(qū)級(jí)危重新生兒救治中心的危重新生兒，當(dāng)主要疾病癥狀得到控制，病情穩(wěn)定或診斷明確且處于恢復(fù)期時(shí)，在患者家屬自愿的前提下，鼓勵(lì)市級(jí)危重新生兒救治中心將患者轉(zhuǎn)至區(qū)級(jí)危重新生兒救治中心或區(qū)級(jí)危重新生兒救治中心轉(zhuǎn)至鄉(xiāng)鎮(zhèn)危重新生兒救治分中心繼續(xù)對(duì)患者進(jìn)行治療，直至患者康復(fù)出院。
（一）區(qū)衛(wèi)生*。
洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估工作總結(jié)篇十七
校園形象風(fēng)險(xiǎn)是校園出現(xiàn)負(fù)面形象與不良影響的可能性。校園既面對(duì)內(nèi)部的師生，又面對(duì)外部的公眾，因此對(duì)于校園而言，形象風(fēng)險(xiǎn)不僅是外部的曝光，更涉及到內(nèi)部的管理失誤。個(gè)別師生的.問題可能會(huì)被放大到整個(gè)學(xué)校、教育體制、乃至*的社會(huì)管理問題，這給校園形象帶來(lái)重大風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，也使校園形象與*形象緊密關(guān)聯(lián)。
1.校園十大風(fēng)險(xiǎn)事件排名。
校園作為人員密集的公共區(qū)域，其開放的空間與復(fù)雜的人群中，必然存在著相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)。近年來(lái)，危及學(xué)生安全、侵蝕校園風(fēng)氣的風(fēng)險(xiǎn)事件屢有發(fā)生，給校園形象帶來(lái)了不良影響。(詳見表1-1)。
2.校園形象風(fēng)險(xiǎn)總體評(píng)估。
校園形象風(fēng)險(xiǎn)的細(xì)化研究，可通過(guò)安全形象、管理形象、服務(wù)形象、教師形象、媒體形象等五個(gè)方面的風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)來(lái)開展。
校園安全形象的風(fēng)險(xiǎn)是指校園環(huán)境不安全或發(fā)生危機(jī)事件的可能性，包括所有可能引發(fā)人員傷亡或財(cái)產(chǎn)損失的因素。
6.學(xué)生自殺引發(fā)社會(huì)擔(dān)憂校車事故凸顯安全隱患。
校園管理形象的風(fēng)險(xiǎn)是指校園管理過(guò)程與結(jié)果中出現(xiàn)負(fù)面問題的可能性，既包括校園日常管理中的失誤與問題，也包括師生與公眾的誤會(huì)與批評(píng)。
3.財(cái)務(wù)腐敗招致公眾批評(píng)學(xué)生處分引發(fā)社會(huì)爭(zhēng)議管理低效引來(lái)師生不滿。
校園服務(wù)形象的風(fēng)險(xiǎn)是指校園服務(wù)在生產(chǎn)、提供、分配等過(guò)程中出現(xiàn)服務(wù)產(chǎn)品質(zhì)量缺陷或服務(wù)人員態(tài)度不良的可能性。
2.教學(xué)質(zhì)量最受社會(huì)壓力后勤服務(wù)易受學(xué)生挑剔。
教師形象的風(fēng)險(xiǎn)主要是指教師出現(xiàn)負(fù)面形象的可能性，主要源于教師在教學(xué)、研究、生活等諸方面的欠佳表現(xiàn)，以及社會(huì)對(duì)教師的高度道德期望和嚴(yán)格評(píng)判標(biāo)準(zhǔn)。
3.強(qiáng)制體罰廣受社會(huì)爭(zhēng)議師德欠佳招致社會(huì)批評(píng)教師被殺引發(fā)公眾猜疑。
校園媒體形象的風(fēng)險(xiǎn)是指校園在媒體上呈現(xiàn)負(fù)面形象的可能性，主要來(lái)源于個(gè)別學(xué)生的炒作、部分媒體的片面報(bào)道，同時(shí)也有校方媒體應(yīng)對(duì)失當(dāng)?shù)淖陨硪蛩亍?/p>
洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估工作總結(jié)篇十八
安全工作的指導(dǎo)思想是“安全第一、綜合治理”，因此對(duì)駕駛員的安全教育工作是“預(yù)防為主”的前提。自有車隊(duì)班組針對(duì)駕駛員安全意識(shí)薄弱、自我保護(hù)意識(shí)差的情況，實(shí)施每月多頻次現(xiàn)場(chǎng)教育培訓(xùn)。使其明白各項(xiàng)安全工作的相關(guān)規(guī)定要強(qiáng)化，包括交通法規(guī)意識(shí)、工作責(zé)任心意識(shí)等。分析夏季安全工作特點(diǎn)推出計(jì)劃，對(duì)高溫、暴雨、臺(tái)風(fēng)等惡劣天氣狀況增多，是各類事故高發(fā)期、易發(fā)期的形勢(shì)進(jìn)行預(yù)判加以提醒，嚴(yán)峻的形勢(shì)給安全行車會(huì)帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)隱患，或可能會(huì)造成一定的負(fù)面影響。自有車隊(duì)將全面把握夏季天氣特點(diǎn)，結(jié)合公司運(yùn)輸生產(chǎn)實(shí)際情況，組織駕駛員開展事故警示教育活動(dòng)，參加事故安全分析會(huì)學(xué)習(xí)交流，樹立更高的安全責(zé)任感，起動(dòng)了很好的效果。
1、會(huì)議貫徹宣傳;。
2、利用標(biāo)語(yǔ)、宣傳欄、安全平臺(tái)宣傳安全工作;。
3、抓住“安全月活動(dòng)、防疲勞駕駛專項(xiàng)活動(dòng)”主題進(jìn)行宣傳，實(shí)現(xiàn)“零違章”;。
4、以“節(jié)日安?！睘橹攸c(diǎn)，廣泛做好安全生產(chǎn)實(shí)質(zhì)性宣傳。
洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估工作總結(jié)篇十九
根據(jù)穗商銀發(fā)字*號(hào)文件，關(guān)于《中國(guó)人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行反xxx規(guī)定、防范xxx風(fēng)險(xiǎn)》的通知，我支行經(jīng)常利用晨課時(shí)間向全體體員工灌輸反xxx思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反xxx的精神和意義，牢固樹立反xxx法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的思想，因此我們制定“一個(gè)規(guī)定、兩個(gè)辦法”來(lái)規(guī)范和加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測(cè)，以構(gòu)建更加完善的金融機(jī)構(gòu)管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法、穩(wěn)健運(yùn)作。
在本季度我支行能堅(jiān)持做到：
一、在單位開立結(jié)算賬戶時(shí)，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查六證（營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國(guó)稅、地稅、開戶許可證）及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶；在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記。
二、對(duì)于開立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開戶操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。
三、對(duì)現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫(kù)，對(duì)不符合要求的存款賬戶（如營(yíng)業(yè)執(zhí)照過(guò)期或被注銷的），已通知客戶盡快提供新的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。
四、提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我支行堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過(guò)20萬(wàn)元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求個(gè)人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額；單位結(jié)算賬戶100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個(gè)人結(jié)算賬戶20萬(wàn)元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶之間（含他代本）單筆20萬(wàn)元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成excel格式保存。
五、嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我支行成立專項(xiàng)小組專門對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運(yùn)各單位結(jié)算賬戶和個(gè)人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過(guò)我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒有違反反xxx相關(guān)規(guī)定。
在本季，我支行沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶；沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符的賬戶；沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的賬戶；沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符的賬戶；沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
今后我支行將繼續(xù)把反xxx工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反xxx培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反xxx意識(shí)，掌握必要的反xxx技能，增強(qiáng)反xxx工作的緊迫感、主動(dòng)性；嚴(yán)格履行反xxx義務(wù)，切實(shí)預(yù)防xxx風(fēng)險(xiǎn)。
【本文地址：http://www.aiweibaby.com/zuowen/12558641.html】
