報告不僅可以記錄工作的進(jìn)展和成果，還可以向他人傳達(dá)信息和觀點(diǎn)。在報告中，可以采用圖表、數(shù)據(jù)分析等方式來增強(qiáng)閱讀體驗(yàn)和信息的可視化呈現(xiàn)。接下來將為大家介紹一份關(guān)于XX的報告，讓我們一起來看看吧。
財務(wù)管理風(fēng)險排查自查報告篇一
根據(jù)***部于***下發(fā)的《全面開展風(fēng)險排查工作檢查方案》的`要求，我支行組織各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)按照《會計(jì)檢查內(nèi)容一覽表》進(jìn)行了自查，自查情況如下：
我支行上門服務(wù)對象為大連錦輝購物廣場，根據(jù)相關(guān)要求，建立了《上門服務(wù)登記簿》，服務(wù)全程均配備專用運(yùn)鈔車輛及安全保衛(wèi)人員，由備案的雙人操作，逐筆登記，并做到及時記賬。
二、代保管物管理。
根據(jù)相關(guān)規(guī)定，設(shè)立并登記了明細(xì)臺帳，嚴(yán)格執(zhí)行出入庫手續(xù)。
三、現(xiàn)金管理。
堅(jiān)持執(zhí)行持證上崗，堅(jiān)持雙人開封包，密碼鑰匙分離保管，現(xiàn)金審批執(zhí)行三級簽章，堅(jiān)持查庫制度。
四、帳戶管理。
五、銀企對賬。
我支行銀企對賬崗為專職授權(quán)員，能夠做到對賬回執(zhí)核對印鑒，但存在授權(quán)員休息時，先代核再由授權(quán)員二次審核的現(xiàn)象。
六、錄像監(jiān)控。
存在聯(lián)動門通道無監(jiān)控問題。
七、憑證管理。
嚴(yán)格執(zhí)行空白重要憑證雙人管理、雙人領(lǐng)用、賬證分管制度，按規(guī)定使用、作廢重空憑證，并及時登記相關(guān)賬簿，堅(jiān)持查庫制度。
八、印章管理。
嚴(yán)格執(zhí)行印章與憑證分離管理，能夠做到人手一章，專人保管、專人使用、保管人與使用人一致，無私刻印章現(xiàn)象。
九、權(quán)限卡管理。
柜員注冊登記簿與核心系統(tǒng)柜員信息相符、與實(shí)際相符，及時對調(diào)離、輪崗人員進(jìn)行更改。
十、檔案管理。
按規(guī)定裝訂、保管、調(diào)閱，嚴(yán)格執(zhí)行會計(jì)檔案專庫保管、雙人管理及調(diào)閱手續(xù)。
十一、atm管理。
嚴(yán)格執(zhí)行atm相關(guān)要求，設(shè)立相關(guān)登記簿，堅(jiān)持武裝守護(hù)、監(jiān)控下專人分崗管理。
十一、其他。
人行管理項(xiàng)下的帳戶管理系統(tǒng)、聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)、反洗錢系統(tǒng)、管理員、操作員與實(shí)際不符現(xiàn)象。
財務(wù)管理風(fēng)險排查自查報告篇二
根據(jù)你局《稅務(wù)事項(xiàng)通知書》(麥地稅通【20xx】號)的有關(guān)要求，對我公司自成立至20xx年2月29日稅款繳納情況開展自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、公司成立的背景和當(dāng)前的市場形勢。
公司是為適應(yīng)“和諧刀郎花園小區(qū)”的需要而成立的。公司成立以后，遇到國家調(diào)整經(jīng)濟(jì)政策，對房地產(chǎn)業(yè)由扶持轉(zhuǎn)為嚴(yán)格控制，相繼出臺一系列改革措施，如取消房地產(chǎn)企業(yè)享受新辦企業(yè)的免稅待遇、提高購房戶按揭購買住宅首付款的比例等，從而使企業(yè)受到的政策壓力越來越大，土地購置成本高，從市場方面看，住宅產(chǎn)品的大中小戶型、高中低價位的結(jié)構(gòu)不合理，面向普通消費(fèi)者的經(jīng)濟(jì)適用型住房比重偏小，已經(jīng)造成了一定程度的無效供給。
二、公司面臨的困境。
公司成立時的900萬元注冊資本金，扣除用于“和諧刀郎花園小區(qū)”項(xiàng)目的土地購置成本后，后續(xù)開發(fā)資金沒有到位。同時公司還面臨著經(jīng)驗(yàn)不足和人才不足的問題，特別是缺乏市場定位方面的人才，因而在項(xiàng)目決策過程中往往只能優(yōu)先進(jìn)行成本效益測算，無法在項(xiàng)目功能定位、確定潛在客戶群等方面進(jìn)行更多的分析，在進(jìn)行項(xiàng)目調(diào)研時考慮更多的是短期效益，很少關(guān)注長效項(xiàng)目。
面對困境，公司一般人從領(lǐng)導(dǎo)到員工沒有退縮，而是不斷的探索市場、積累經(jīng)驗(yàn)。公司成立以來，通過不斷的考察、測算、調(diào)研，公司掌握了大量的市場信息。
三、現(xiàn)有項(xiàng)目的發(fā)展前景。
公司成立以來“和諧刀郎花園小區(qū)”規(guī)劃建設(shè)面積186000㎡，第一期規(guī)劃建設(shè)面積46900㎡、2#樓20xx2㎡、3#樓6693㎡(賓館)、4#樓20xx6㎡一期項(xiàng)目預(yù)計(jì)總投資8000多萬元，其中門面房3650㎡以上，住宅36557㎡，共計(jì)：320套住宅。
三、自查結(jié)果。
我公司土地購置后，后續(xù)開發(fā)資金不到位，影響按計(jì)劃開發(fā)建設(shè)，我們只能開發(fā)3#樓、4#樓建設(shè)。
分年度對涉及的營業(yè)稅及其附加、車船稅和印花稅及契稅等各稅種的應(yīng)計(jì)提數(shù)、已計(jì)提數(shù)、少計(jì)提數(shù)、應(yīng)繳數(shù)、已繳數(shù)和少繳數(shù)逐個進(jìn)行說明。
四、對自查查處存在問題的解決方案。
印花稅，土地使用稅，契稅，建筑工程稅等有關(guān)稅從下個月起分階段交，我們至今未銷售任何商鋪?zhàn)≌酥馕覀冞€沒有牽扯營業(yè)稅。
五、其他需要說明的事項(xiàng)。
1、我公司目前開發(fā)的這塊地，為城市郊區(qū)，比較偏僻，我們無法吸引客戶前來購房。
2、我們的經(jīng)營情況一旦好轉(zhuǎn)或一些資金到位，應(yīng)交納的相應(yīng)稅務(wù)，我公司絕不拖欠。
六、聲明：
我公司上述自查結(jié)果真實(shí)、合法、完整，附表內(nèi)的數(shù)據(jù)真實(shí)、準(zhǔn)確。如有不實(shí)，我公司愿承擔(dān)法律責(zé)任。
財務(wù)管理風(fēng)險排查自查報告篇三
為防范我行內(nèi)部機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員違規(guī)代銷行為，保障客戶合法權(quán)益，根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險排查的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)﹞335號)文件精神要求，我行迅速組織人員對代銷業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查?，F(xiàn)將自查情況報告如下：
目前我行只開展代理保險業(yè)務(wù)和代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)兩項(xiàng)代理業(yè)務(wù)。我行保險代理業(yè)務(wù)處于起步階段，只開展保險代理推銷業(yè)務(wù)，由客戶親自主動到保險公司辦理，我行只提供合作保險公司，并沒有代理銷售保險。此次代銷業(yè)務(wù)的風(fēng)險排查重點(diǎn)在我行代理銷售xxx銀行"xxx"人民幣理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)。
對于此次代銷業(yè)務(wù)自查工作，我行高度重視。為保證自查工作落實(shí)到位，由個人金融業(yè)務(wù)部組織，要求各分支行嚴(yán)格按照文件精神要求，有序開展代銷業(yè)務(wù)的自查工作并形成自查報告上報個人金融業(yè)務(wù)部，個人金融業(yè)務(wù)部再進(jìn)行抽查。由于我行代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)尚處于起步階段，僅在xxx區(qū)各網(wǎng)點(diǎn)開展，代理業(yè)務(wù)內(nèi)容涉及面窄，總行要求各分支行、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)以自查工作為契機(jī)，重點(diǎn)在于全面加強(qiáng)學(xué)習(xí)代銷業(yè)務(wù)的規(guī)范要求，為我行代銷業(yè)務(wù)的全面發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險排查的通知》的`規(guī)定，我行積極開展代銷業(yè)務(wù)情況的自查工作，自查結(jié)果匯報如下：
(一)審慎選擇合作方及代銷產(chǎn)品
我行審慎選擇代理銷售的理財產(chǎn)品。經(jīng)我行多方面調(diào)查，xxx銀行經(jīng)過多年的發(fā)展完善，已具有高效的風(fēng)險控制體系，通過銀銀平臺與多家銀行簽訂合作協(xié)議。我行與xxx銀行簽訂《銀銀平臺理財產(chǎn)品銷售合作協(xié)議》，代理銷售xxx銀行風(fēng)險級別為基本無風(fēng)險級別、低風(fēng)險級別及較低風(fēng)險級別的理財產(chǎn)品，主要為保本浮動收益型的理財產(chǎn)品，充分降低客戶的投資風(fēng)險。
我行與xxx銀行在協(xié)議中明確發(fā)行方、代銷方的責(zé)任和義務(wù)，代理銷售的理財產(chǎn)品的產(chǎn)品風(fēng)險和客戶收益由xxx銀行承擔(dān)，我行在銷售過程中充分向客戶揭示產(chǎn)品風(fēng)險。每一期理財產(chǎn)品的銷售我行還與xxx銀行單獨(dú)簽訂分期的《理財產(chǎn)品銷售合同》，如對方存在違規(guī)行為和重大風(fēng)險隱患，我行可隨時終止與其合作。在我行代銷期間，我行持續(xù)跟蹤"xxx"的業(yè)績表現(xiàn)，每期均能保本并實(shí)現(xiàn)預(yù)期收益。
(二)內(nèi)部制度及執(zhí)行方面
從銷售流程方面，我行已制定《xxx銀行股份有限公司理財業(yè)務(wù)管理辦法》、《xxx銀行股份有限公司代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)操作流程》、《xxx銀行股份有限公司代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)會計(jì)核算辦法》，成立理財產(chǎn)品管理領(lǐng)導(dǎo)小組，明確相關(guān)部室在各環(huán)節(jié)的責(zé)任，環(huán)環(huán)相扣，沒有脫節(jié)。在實(shí)際操作中，總行各部門及各分支行相互配合，嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，保證了我行該項(xiàng)業(yè)務(wù)各個環(huán)節(jié)運(yùn)行平穩(wěn)，從未出現(xiàn)差錯?？傂卸ㄆ趯︿N售網(wǎng)點(diǎn)的理財業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查監(jiān)督，整理客戶及理財業(yè)務(wù)人員的意見及建議，總結(jié)相關(guān)問題，完善內(nèi)控制度。
(三)理財業(yè)務(wù)人員方面
我行已對理財業(yè)務(wù)人員進(jìn)行多次培訓(xùn)，理財業(yè)務(wù)人員已具備銷售理財產(chǎn)品的業(yè)務(wù)素質(zhì)。經(jīng)排查，我行理財業(yè)務(wù)人員在銷售過程中，均能做好客戶風(fēng)險承受能力評估，將有關(guān)風(fēng)險評估意見告知客戶，嚴(yán)格遵守風(fēng)險匹配原則，向客戶推介與其風(fēng)險承受能力相適應(yīng)的理財產(chǎn)品，充分揭示理財產(chǎn)品的風(fēng)險，在每一步做好客戶親筆簽字確認(rèn)。不存在向擅自推薦或銷售與客戶風(fēng)險承受能力不匹配的理財產(chǎn)品或未經(jīng)批準(zhǔn)的第三方機(jī)構(gòu)產(chǎn)品的現(xiàn)象。
(四)業(yè)務(wù)流程方面
我行采取手工記賬和機(jī)器扣劃相結(jié)合的方式。由銷售人員建立手工臺賬，資金歸集行在募集期結(jié)束時從客戶理財賬戶批量扣劃資金，歸集我行的清算賬戶中，在資金劃轉(zhuǎn)日調(diào)撥到xxx銀行指定的歸集賬戶中，到期日負(fù)責(zé)查收理財資金的本金、收益及管理費(fèi)用，并將理財資金及收益批量劃付至客戶的理財賬戶。所有的賬務(wù)處理均經(jīng)總行個人金融業(yè)務(wù)部授權(quán)后由資金歸集行來完成，不存在線下銷售或手工出單的情況。
(五)客戶投訴的處理
我行特制定了《xxx銀行股份有限公司客戶投訴處理及管理辦法》，我行溝通機(jī)制靈活，對客戶的投訴能夠做出靈敏、迅速的反應(yīng)，及時解決問題。截止目前，我行還未接到關(guān)于代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)的客戶投訴。
通過此次理財產(chǎn)品代理銷售業(yè)務(wù)自查工作，又一次全面梳理了我行代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)的整個業(yè)務(wù)流程，各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都嚴(yán)格按照相關(guān)制度開展了理財產(chǎn)品代銷業(yè)務(wù)，不存在違規(guī)問題。今后，我行將繼續(xù)嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度開展代銷業(yè)務(wù)，同時加強(qiáng)對理財業(yè)務(wù)人員的投資理財業(yè)務(wù)專業(yè)知識的學(xué)習(xí)，提升業(yè)務(wù)人員的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，并考取相關(guān)資格證書，進(jìn)一步帶動我行理財業(yè)務(wù)的發(fā)展。
財務(wù)管理風(fēng)險排查自查報告篇四
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為了端正工作態(tài)度，改進(jìn)紀(jì)律作風(fēng)，促進(jìn)做好工作，公司開展了紀(jì)律作風(fēng)整頓活動，在這學(xué)習(xí)一階段，始我在思想上、工作上、生活上、對自己要求和實(shí)際行動都有很大提高，現(xiàn)在對照工作實(shí)際談?wù)勎业摹?/p>
心得體會。
一、存在的主要問題：
1、在電話服務(wù)過程中的技巧還有待進(jìn)一步加強(qiáng)。
2、業(yè)務(wù)知識不夠?qū)I(yè)。(其主要表現(xiàn)在：對待工作有時不夠主動，不注重業(yè)務(wù)知識，認(rèn)為只要按時完成工作就算了事了。缺乏一種刻苦專研的精神。
－1－。
3、在組織紀(jì)律方面存在執(zhí)行制度不嚴(yán)，有竄崗的現(xiàn)象。
二、存在問題的主要原因。
上述這些問題的存在，雖然有一定的客觀因素，但更重要的還是有主觀原因所造成的。在這段時間，對于存在的主要問題和不足也進(jìn)行多次反思。從主觀上找原因，主要概況幾個方面：
1、電話技巧不夠靈活，業(yè)務(wù)知識不夠?qū)I(yè)。沒有深刻認(rèn)識到業(yè)務(wù)水平的高低對工作方面存在的依賴性，認(rèn)為領(lǐng)導(dǎo)會有指示，上面有安排在工作。
2、工作作風(fēng)還不夠扎實(shí)，對工作缺乏系統(tǒng)化合提高自身要求。
三、今后的整改措施。
1、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識和政治理論學(xué)習(xí)，不斷提高自身的政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)知識。業(yè)務(wù)知識要進(jìn)一步提高，以高度的責(zé)任心、事業(yè)心、扎扎實(shí)實(shí)的工作，完成黨和領(lǐng)導(dǎo)給的各項(xiàng)指標(biāo)任務(wù)，積極提高工作水平。要不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力提高業(yè)務(wù)知識。加強(qiáng)自己的工作能力和修養(yǎng)，想辦法把工作提高到一個新的水平。
2、尊守各項(xiàng)規(guī)章制度，明確自己的職責(zé)，告訴自己可以做什么，不可以做什么，嚴(yán)格的要求自己，努力加強(qiáng)自我進(jìn)取，自我完善，努力提高自我綜合素質(zhì)。
3、嚴(yán)格紀(jì)律，轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，提高工作效率。
－2－。
如果沒有嚴(yán)明的紀(jì)律，就沒有堅(jiān)強(qiáng)的隊(duì)伍，因此，我們應(yīng)該認(rèn)識到當(dāng)前整頓的重要性，要迅速的認(rèn)識到把思想統(tǒng)一到上級的決策部署上，我們要嚴(yán)明工作紀(jì)律，要忠于職守，其次是要嚴(yán)格執(zhí)法辦事，熱情服務(wù)。
為防范我行內(nèi)部機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員違規(guī)代銷行為，保障客戶合法權(quán)益，根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險排查的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)﹞335號)文件精神要求，我行迅速組織人員對代銷業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查。現(xiàn)將自查情況報告如下：
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，將自查工作落實(shí)到位。
目前我行只開展代理保險業(yè)務(wù)和代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)兩項(xiàng)代理業(yè)務(wù)。我行保險代理業(yè)務(wù)處于起步階段，只開展保險代理推銷業(yè)務(wù)，由客戶親自主動到保險公司辦理，我行只提供合作保險公司，并沒有代理銷售保險。此次代銷業(yè)務(wù)的風(fēng)險排查重點(diǎn)在我行代理銷售***銀行"***"人民幣理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)。
－3－。
個人金融業(yè)務(wù)部，個人金融業(yè)務(wù)部再進(jìn)行抽查。由于我行代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)尚處于起步階段，僅在***區(qū)各網(wǎng)點(diǎn)開展，代理業(yè)務(wù)內(nèi)容涉及面窄，總行要求各分支行、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)以自查工作為契機(jī)，重點(diǎn)在于全面加強(qiáng)學(xué)習(xí)代銷業(yè)務(wù)的規(guī)范要求，為我行代銷業(yè)務(wù)的全面發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
二、自查內(nèi)容。
按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險排查的通知》的規(guī)定，我行積極開展代銷業(yè)務(wù)情況的自查工作，自查結(jié)果匯報如下：
(一)審慎選擇合作方及代銷產(chǎn)品。
我行審慎選擇代理銷售的理財產(chǎn)品。經(jīng)我行多方面調(diào)查，***銀行經(jīng)過多年的發(fā)展完善，已具有高效的風(fēng)險控制體系，通過銀銀平臺與多家銀行簽訂合作協(xié)議。我行與***銀行簽訂《銀銀平臺理財產(chǎn)品銷售合作協(xié)議》，代理銷售***銀行風(fēng)險級別為基本無風(fēng)險級別、低風(fēng)險級別及較低風(fēng)險級別的理財產(chǎn)品，主要為保本浮動收益型的理財產(chǎn)品，充分降低客戶的投資風(fēng)險。
－4－。
方存在違規(guī)行為和重大風(fēng)險隱患，我行可隨時終止與其合作。在我行代銷期間，我行持續(xù)跟蹤"***"的業(yè)績表現(xiàn)，每期均能保本并實(shí)現(xiàn)預(yù)期收益。
(二)內(nèi)部制度及執(zhí)行方面。
從銷售流程方面，我行已制定《***銀行股份有限公司理財業(yè)務(wù)管理辦法》、《***銀行股份有限公司代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)操作流程》、《***銀行股份有限公司代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)會計(jì)核算辦法》，成立理財產(chǎn)品管理領(lǐng)導(dǎo)小組，明確相關(guān)部室在各環(huán)節(jié)的責(zé)任，環(huán)環(huán)相扣，沒有脫節(jié)。在實(shí)際操作中，總行各部門及各分支行相互配合，嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，保證了我行該項(xiàng)業(yè)務(wù)各個環(huán)節(jié)運(yùn)行平穩(wěn)，從未出現(xiàn)差錯?？傂卸ㄆ趯︿N售網(wǎng)點(diǎn)的理財業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查監(jiān)督，整理客戶及理財業(yè)務(wù)人員的意見及建議，總結(jié)相關(guān)問題，完善內(nèi)控制度。
(三)理財業(yè)務(wù)人員方面。
－5－。
不匹配的理財產(chǎn)品或未經(jīng)批準(zhǔn)的第三方機(jī)構(gòu)產(chǎn)品的現(xiàn)象。
(四)業(yè)務(wù)流程方面。
我行采取手工記賬和機(jī)器扣劃相結(jié)合的方式。由銷售人員建立手工臺賬，資金歸集行在募集期結(jié)束時從客戶理財賬戶批量扣劃資金，歸集我行的清算賬戶中，在資金劃轉(zhuǎn)日調(diào)撥到***銀行指定的歸集賬戶中，到期日負(fù)責(zé)查收理財資金的本金、收益及管理費(fèi)用，并將理財資金及收益批量劃付至客戶的理財賬戶。所有的賬務(wù)處理均經(jīng)總行個人金融業(yè)務(wù)部授權(quán)后由資金歸集行來完成，不存在線下銷售或手工出單的情況。
(五)客戶投訴的處理。
我行特制定了《***銀行股份有限公司客戶投訴處理及管理辦法》，我行溝通機(jī)制靈活，對客戶的投訴能夠做出靈敏、迅速的反應(yīng)，及時解決問題。截止目前，我行還未接到關(guān)于代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)的客戶投訴。
三、自查總結(jié)。
－6－的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，并考取相關(guān)資格證書，進(jìn)一步帶動我行理財業(yè)務(wù)的發(fā)展。
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財務(wù)管理風(fēng)險排查自查報告篇五
根據(jù)中國證券監(jiān)督管理委員會福建監(jiān)管局《關(guān)于開展規(guī)范財務(wù)會計(jì)基礎(chǔ)工作專項(xiàng)活動的通知》（閩證監(jiān)公司字[20**]19號）（以下簡稱”《通知》”）的要求，為貫徹《通知》的相關(guān)精神，切實(shí)有效地開展財務(wù)會計(jì)基礎(chǔ)工作，不斷完善并有效執(zhí)行梅花傘業(yè)股份有限公司（以下簡稱“公司”）財務(wù)管理制度，提高財務(wù)信息披露質(zhì)量，提高財務(wù)會計(jì)人員的整體素質(zhì)，進(jìn)一步提升公司規(guī)范運(yùn)作水平，20**年3月28日，公司制訂了《關(guān)于開展規(guī)范財務(wù)會計(jì)基礎(chǔ)工作專項(xiàng)活動的工作方案》(以下簡稱“《工作方案》”)，并成立專項(xiàng)活動領(lǐng)導(dǎo)小組。根據(jù)上述文件規(guī)定和工作方案的安排，本次專項(xiàng)活動時間為20**年4月至11月，分為三個階段，4月至6月為公司自查自糾階段、7月至9月為實(shí)施專項(xiàng)檢查階段、10月至11月為匯總分析和督導(dǎo)提高階段。
(包括整改期限、整改責(zé)任人)等報告如下：
(一)根據(jù)《工作方案》，公司對本次專項(xiàng)活動作出如下組織部署：
1、公司總經(jīng)理組織召開專項(xiàng)活動領(lǐng)導(dǎo)小組和工作小組動員會并作出具。
并逐項(xiàng)落實(shí)到位，使公司財務(wù)會計(jì)基礎(chǔ)工作得到進(jìn)一步提高。
2、公司財務(wù)負(fù)責(zé)人組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)福建監(jiān)管局《通知》、《福建轄區(qū)上市公司財務(wù)會計(jì)基礎(chǔ)工作調(diào)查問卷》和公司現(xiàn)有的各種財務(wù)制度與文件。
3、公司財務(wù)負(fù)責(zé)人布置專項(xiàng)活動工作安排，就自查階段的分工、要求與時間安排等作出部署，要求相關(guān)人員按規(guī)定時間認(rèn)真完成自查內(nèi)容，形成工作底稿和初步自查情況提交財務(wù)負(fù)責(zé)人審核。
4、公司審計(jì)部按照董事會審計(jì)委員會及工作方案的要求，制訂審計(jì)計(jì)劃并及時開展審計(jì)。
(二)根據(jù)《工作方案》，本次專項(xiàng)活動開展情況如下：
1、公司財務(wù)人員根據(jù)《調(diào)查問卷》分類整理、匯總自查內(nèi)容，開展規(guī)范財務(wù)會計(jì)基礎(chǔ)工作專項(xiàng)活動自查報告，逐條檢查，詳細(xì)說明情況，并形成自查工作底稿。
2、財務(wù)部經(jīng)理對財務(wù)人員的自查工作底稿與自查結(jié)果詳細(xì)復(fù)核，對自查發(fā)現(xiàn)存在的問題進(jìn)行重點(diǎn)核查，并提出相應(yīng)的自查核查結(jié)果，提交財務(wù)負(fù)責(zé)人審核。
3、財務(wù)負(fù)責(zé)人對財務(wù)部經(jīng)理的自查結(jié)果進(jìn)行了審核，對自查底稿的內(nèi)容完善提出指導(dǎo)意見，要求財務(wù)部按時提交專項(xiàng)活動自查報告。
4、按《工作方案》要求，財務(wù)部將自查底稿與自查報告提交公司審計(jì)部。
情況，聽取審計(jì)委員會對自查工作的指導(dǎo)。
6、財務(wù)負(fù)責(zé)人就自查階段工作開展情況、自查內(nèi)容、發(fā)現(xiàn)問題或存在的不足、整改措施、整改期限和責(zé)任人等情況向總經(jīng)理作出全面匯報。審計(jì)部就專項(xiàng)活動的稽核結(jié)果與建議形成內(nèi)部審計(jì)報告提交董事會審計(jì)委員會審議，并向總經(jīng)理作出通報。
7、根據(jù)自查情況與內(nèi)部審計(jì)情況，形成了專項(xiàng)活動的自查報告提交董事會審議。
依據(jù)《中華人民共和國會計(jì)法》、《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》、《會計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范》、《會計(jì)電算化管理辦法》、《會計(jì)檔案管理辦法》等相關(guān)規(guī)定，公司逐項(xiàng)對照《調(diào)查問卷》進(jìn)行了認(rèn)真、全面的自查。公司在財務(wù)管理組織架構(gòu)和人員配置、會計(jì)核算基礎(chǔ)工作規(guī)范性、資金管理和控制、財務(wù)管理和會計(jì)核算制度建設(shè)和執(zhí)行、財務(wù)信息系統(tǒng)使用和控制、母公司對子公司財務(wù)管理和控制等方面的財務(wù)會計(jì)基礎(chǔ)工作較為規(guī)范，同時按相關(guān)文件的要求也存在一定不足之處需進(jìn)一步加以完善，公司為此提出整改措施、整改期限和整改責(zé)任人，認(rèn)真加以落實(shí)。
（一）財務(wù)人員和機(jī)構(gòu)設(shè)置基本情況。
1、公司依據(jù)《中華人民共和國會計(jì)法》的規(guī)定，設(shè)置會計(jì)機(jī)構(gòu)及財務(wù)人員。
2、公司按照國家《會計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范》要求和公司章程、公司《財務(wù)會計(jì)管理制度》的規(guī)定，選聘主管會計(jì)工作負(fù)責(zé)人和會計(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人。公司主管會計(jì)工作負(fù)責(zé)人和會計(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人在財務(wù)管理方面具有良好的管理經(jīng)驗(yàn)，有較強(qiáng)的溝通協(xié)調(diào)能力。
3、公司對主管會計(jì)工作負(fù)責(zé)人和會計(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人有明確的崗位職責(zé)和考核制度。主管會計(jì)工作負(fù)責(zé)人、會計(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人為公司經(jīng)營班子成員。
4、主管會計(jì)工作負(fù)責(zé)人和會計(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人人事關(guān)系均在本公司，未在本公司以外的.其他單位領(lǐng)取薪酬。主管會計(jì)工作負(fù)責(zé)人系董事長之妻弟，會計(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人與控股股東、實(shí)際控制人和上市公司董事、監(jiān)事、高級管理人員不存在親屬關(guān)系，未在其他單位(上市公司母公司、子公司以及參股公司以外的主體)兼職。
5、公司依據(jù)《會計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范》要求，根據(jù)會計(jì)業(yè)務(wù)需要設(shè)置會計(jì)工作崗位，配備會計(jì)人員。崗位職責(zé)和考核制度明確，崗位設(shè)置符合內(nèi)部牽制要求?，F(xiàn)有財務(wù)會計(jì)人員均具備相關(guān)專業(yè)知識和專業(yè)技能，具備會計(jì)從業(yè)資格。
6、公司《財務(wù)會計(jì)管理制度》依據(jù)《會計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范》要求，對會計(jì)人員的離職交接做了規(guī)定，會計(jì)人員離職交接嚴(yán)格按制度中的規(guī)定辦理。
7、會計(jì)人員的工作崗位嚴(yán)格實(shí)行定期輪換，會計(jì)人員任用實(shí)際采取了回避，但尚未形成書面制度。
整改措施：修訂公司《財務(wù)會計(jì)管理制度》，對會計(jì)人員的工作崗位實(shí)行定期輪換及會計(jì)人員任用回避原則作出明確規(guī)定。
整改期限：20**年9月30日前。
整改責(zé)任人：財務(wù)總監(jiān)、主管會計(jì)工作負(fù)責(zé)人。
8、公司重視會計(jì)人員的專業(yè)培訓(xùn)，鼓勵會計(jì)人員自行參加各類會計(jì)職稱及執(zhí)業(yè)資格考試，《財務(wù)會計(jì)管理制度》中明確要求公司財會工作人員須參加繼續(xù)教育培訓(xùn)。
9、公司財務(wù)人員的聘任都是通過參加人才招聘會或是通過網(wǎng)絡(luò)人才招聘試用合格后錄用。
（二）會計(jì)核算基礎(chǔ)工作的規(guī)范性。
1、公司根據(jù)《會計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范》及公司財務(wù)管理制度的要求，記賬憑證后都附有合法的原始單據(jù)。
2、記賬憑證的編制：在憑證的編號上，采用按照發(fā)生經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的先后順序編號，對一筆經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)涉及兩張以上記賬憑證時，采取分?jǐn)?shù)編號；“摘要”填寫對所記錄的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的簡要說明；將經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)中所涉及的全部會計(jì)科目，按照先借后貸的順序記入“會計(jì)科目”欄中的“一級科目”和“二級及明細(xì)科目”，并按應(yīng)借、應(yīng)貸方向分別記入“借方金額”或“貸方金額”欄；憑證分別由有關(guān)人員簽章，明確經(jīng)濟(jì)責(zé)任。
3、憑證的審核、傳遞程序和保管：為了保證會計(jì)信息的質(zhì)量，在記賬前由財務(wù)經(jīng)理對記賬憑證進(jìn)行嚴(yán)格審核，主要審核記賬憑證是否有原始憑證為依據(jù)，所附原始憑證的內(nèi)容與記賬憑證的內(nèi)容是否一致，審核其項(xiàng)目是否填寫齊全；審核科目是否正確；憑證金額是否正確。
4、憑證的傳遞程序：由經(jīng)辦人據(jù)實(shí)完整的填寫付款報銷單，并附完整有效的原始單據(jù)，交部門經(jīng)理、主管副總經(jīng)理、總經(jīng)理審批。對于填制的記賬憑證經(jīng)由財務(wù)經(jīng)理審核簽章后方可記帳。
5、公司使用erp管理系統(tǒng)，公司憑證每月打印并裝訂成冊，總賬、明細(xì)賬按年打印并訂裝。
6、公司《財務(wù)會計(jì)管理制度》中規(guī)定：“會計(jì)檔案調(diào)閱必須經(jīng)財務(wù)負(fù)責(zé)人審批，填寫“會計(jì)檔案查閱登記表”方可查閱會計(jì)檔案，并在約定的期限內(nèi)收回。在經(jīng)得財務(wù)負(fù)責(zé)人同意后才能復(fù)印?！痹谧圆橹邪l(fā)現(xiàn)未按相應(yīng)規(guī)定辦理。整改措施：擬建立會計(jì)檔案調(diào)閱審批登記手續(xù)，《會計(jì)檔案查閱登記表》必須包括但不限于：申請人、調(diào)用原因、調(diào)用檔案明細(xì)、歸還期限、會計(jì)檔案管理人、財務(wù)負(fù)責(zé)人。會計(jì)檔案查閱和復(fù)印時申請人應(yīng)填制申請單，履行財務(wù)負(fù)責(zé)人簽字手續(xù)。
整改期限：20**年6月30日前。
整改責(zé)任人：財務(wù)總監(jiān)。
（三）資金管理和控制情況。
1、公司制定了資金管理的相關(guān)制度，貨幣資金日常管理由財務(wù)部負(fù)責(zé)，財務(wù)總監(jiān)負(fù)責(zé)公司資金的統(tǒng)籌、融資及貨款支付的審批。對外投資、對外擔(dān)保、技改基建、風(fēng)險投資等審批權(quán)限分別集中于股東大會及董事會。
2、資金管理嚴(yán)格按照制度執(zhí)行，審批人在授權(quán)范圍內(nèi)進(jìn)行審批，不超越權(quán)限審批。
3、公司資金管理業(yè)務(wù)的負(fù)責(zé)人與控股股東、實(shí)際控制人和上市公司董事、監(jiān)事、高級管理人員不構(gòu)成親屬關(guān)系；出納人員與控股股東、實(shí)際控制人和上市公司董事、監(jiān)事、高級管理人員不構(gòu)成親屬關(guān)系，與上市公司主管會計(jì)工作負(fù)責(zé)人、會計(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人不構(gòu)成親屬關(guān)系。
4、公司按照《支付結(jié)算辦法》和《銀行賬戶管理辦法》開設(shè)和管理銀行賬戶，不存在以個人名義開設(shè)賬戶，財務(wù)由專人編制銀行余額調(diào)節(jié)表，公司開通了網(wǎng)上銀行支付功能，支付、審核權(quán)限符合《支付結(jié)算辦法》、《銀行賬戶管理辦法》和內(nèi)部控制要求。資金的支付審批、復(fù)核與執(zhí)行崗位分離；資金的保管、記錄與盤點(diǎn)清查崗位分離；出納人員未兼任稽核、會計(jì)檔案保管、收入、支出、費(fèi)用、債權(quán)債務(wù)賬目的登記工作。
5、收付原始單據(jù)由出納人員加蓋現(xiàn)金付訖或轉(zhuǎn)賬付訖字樣。銀行收支憑證由專門會計(jì)人員進(jìn)行賬務(wù)處理，出納人員均有核對收付款憑證。
6、公司禁止開據(jù)加蓋銀行預(yù)留印鑒的空白票據(jù)。
7、公司財務(wù)印鑒有財務(wù)專用章、法人代表章、發(fā)票專用章分人管理，不存在印鑒保管風(fēng)險。
8、公司日常票據(jù)主要有支票和銀行承兌匯票。銀行承兌匯票設(shè)置票據(jù)登記簿管理。支票領(lǐng)用人在支票存根簽名，但支票未設(shè)置登記簿，未對支票購買、注銷進(jìn)行記錄。
整改措施：建立支票登記簿，對支票購買、注銷等進(jìn)行記錄，作廢憑證要求歸檔管理。
整改期限：20**年6月30日前。
整改責(zé)任人：財務(wù)總監(jiān)。
（四）財務(wù)管理制度建設(shè)及執(zhí)行情況。
《會計(jì)電算化管理辦法》、《會計(jì)檔案管理辦法》、《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》等相關(guān)規(guī)定制訂財務(wù)管理制度。公司財務(wù)制度能有效地保障公司及全體股東的合法利益，保證公司的資產(chǎn)安全。
2、公司財務(wù)制度執(zhí)行由公司財務(wù)部門負(fù)責(zé)制定及修改，由總經(jīng)理復(fù)核，董事會。
財務(wù)管理風(fēng)險排查自查報告篇六
按照市檔案局《關(guān)于20xx年檔案工作檢查的通知》(彭檔發(fā)[20xx]1號文件)要求，現(xiàn)將我局20xx年檔案管理工作自查情況匯報如下：
(一)及時調(diào)整了我局檔案管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，嚴(yán)格按省一級標(biāo)準(zhǔn)，統(tǒng)籌安排20xx年度文書檔案、業(yè)務(wù)檔案和其它檔案的收集、整理、歸檔工作。領(lǐng)導(dǎo)小組將審計(jì)業(yè)務(wù)檔案作為提高審計(jì)工作質(zhì)量的重要環(huán)節(jié)，在管理上細(xì)化、在制度上完善、在考核上嚴(yán)格、在投入上保證。
(二)將檔案工作納入各科室目標(biāo)管理。對文書檔案、會計(jì)檔案、聲像檔案、照片檔案、科技檔案和資料專卷的移交時間、檔案整理質(zhì)量嚴(yán)格按照xx市檔案局的管理規(guī)定執(zhí)行，對審計(jì)業(yè)務(wù)科室的檔案移交時間、檔案整理質(zhì)量嚴(yán)格按照審計(jì)署、四川省審計(jì)廳、xx市審計(jì)局對審計(jì)業(yè)務(wù)檔案的管理規(guī)定執(zhí)行，凡不符合歸檔要求的案卷，要求有關(guān)科室重新整理，達(dá)到要求后，收歸檔案室保管。
(三)進(jìn)一步完善了檔案管理制度，修訂了《xx市審計(jì)局檔案工作管理辦法》，對各科室提出了案結(jié)卷存的制度化要求。檔案管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組于20xx年12月組織了審計(jì)業(yè)務(wù)檔案抽查，對審計(jì)質(zhì)量進(jìn)行了評定打分。
(一)積極參加市檔案局組織的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，訂閱檔案報刊資料。
(二)對歷年檔案進(jìn)行了清查、統(tǒng)計(jì)、整理、鑒定，對歷年未歸檔文件資料進(jìn)行了收集、整理、鑒定、補(bǔ)歸檔。
(三)圍繞災(zāi)后重建、學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀活動和城鄉(xiāng)統(tǒng)籌等中心工作，收集各類文字、圖片、聲像等材料。
(四)收集重要政務(wù)活動、重大活動檔案資料和政務(wù)公開資料并報送檔案館。
(一)審計(jì)業(yè)務(wù)檔案由審計(jì)組長負(fù)責(zé)整理，督導(dǎo)員鐘發(fā)祥負(fù)責(zé)照片檔案、聲像檔案整理工作，辦公室副主任杜月玲負(fù)責(zé)會計(jì)檔案整理，辦公室檔案員王曉玲負(fù)責(zé)文件資料管理、發(fā)文匯集，檔案員劉洪陽負(fù)責(zé)檔案管理、文書檔案整理和固定資產(chǎn)投資審計(jì)業(yè)務(wù)檔案整理。
(二)通過立卷歸檔，20xx年新增文書檔案和業(yè)務(wù)檔案449卷(盒、盤)，其中：文書檔案24盒(永久9盒，30年15盒)、審計(jì)檔案368卷、會計(jì)檔案0盒、照片檔案0盒、聲像檔案光盤51盤、資料專卷6盒。
(一)為年度審計(jì)計(jì)劃的'制定提供依據(jù)，為提升綜合分析質(zhì)量提供對比數(shù)據(jù)和資料。
(二)為各科室審計(jì)工作提供準(zhǔn)確的檔案資料。
(三)為《審計(jì)年鑒》、部門志、大事記的編寫提供大量基礎(chǔ)材料。
(四)為被審計(jì)單位提供以前年度的審計(jì)報告以及相關(guān)送審資料。
通過自查，我局20xx年檔案管理工作符合省一級標(biāo)準(zhǔn)。為了充分發(fā)揮檔案管理工作在推進(jìn)審計(jì)質(zhì)量提升方面的重要作用，使審計(jì)工作更好地為彭州災(zāi)后重建大局服務(wù)，今后我局檔案管理工作應(yīng)當(dāng)更加標(biāo)準(zhǔn)化、制度化、規(guī)范化，繼續(xù)在檔案軟件、硬件建設(shè)上下功夫。
財務(wù)管理風(fēng)險排查自查報告篇七
9、收銀員在本班次營業(yè)結(jié)束，后應(yīng)做單班結(jié)賬;在本日營業(yè)工作結(jié)束后，應(yīng)做總班結(jié)賬仔細(xì)核對當(dāng)日的用餐情況及收入情況，并填寫”東(西)園餐廳核對表”
(四)單、總班結(jié)賬。
(五)當(dāng)日、歷史賬目查詢。
”歷史賬目查詢”是指以前產(chǎn)生的賬目，操作方法同上。
(六)發(fā)票管理。
4、丟失發(fā)票要及時以書面報告上報財務(wù)部，丟失發(fā)票聲明作廢的登報費(fèi)要由經(jīng)管人負(fù)責(zé)。
(七)作廢賬單的管理。
收銀員當(dāng)班結(jié)束時對于經(jīng)過電腦操作記錄的調(diào)整單、作廢單等都應(yīng)送審計(jì)稽核作廢單必須由領(lǐng)班以上簽名證實(shí)注明作廢原因如事后發(fā)現(xiàn)有錯，但又查不到保存的賬單，其經(jīng)濟(jì)責(zé)任應(yīng)由收銀當(dāng)事人承擔(dān)，同時還要追究銷毀單的原因。
財務(wù)管理風(fēng)險排查自查報告篇八
近年來，銀行卡在國內(nèi)迅速發(fā)展，已成為廣大人民群眾購物消費(fèi)、存取款、轉(zhuǎn)賬支付等金融活動的重要載體，但在銀行卡業(yè)務(wù)快速發(fā)展的.同時，也暴露出了諸多風(fēng)險，有效地防范和控制風(fēng)險是當(dāng)前必須要解決的問題。根據(jù)粵農(nóng)信聯(lián)河源辦發(fā)【20xx】14號文關(guān)于開展銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險排查活動的通知，我社對銀行卡業(yè)務(wù)的相關(guān)管理情況進(jìn)行了自查，主要有以下幾個方面：
縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細(xì)的相關(guān)管理規(guī)定和操作細(xì)則，我社根據(jù)縣聯(lián)社相關(guān)管理規(guī)定對我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進(jìn)行了明確的崗位分工，組織員工學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、重點(diǎn)風(fēng)險防范和控制等內(nèi)容，對于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設(shè)置了授權(quán)復(fù)核、專項(xiàng)登記等，務(wù)求達(dá)到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結(jié)合，相互制約和防范銀行卡操作風(fēng)險。
對于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補(bǔ)正等分險類交易我社在實(shí)際業(yè)務(wù)操作中都嚴(yán)格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行操作，嚴(yán)格審查客戶資料的真實(shí)性和有效性，杜絕違規(guī)操作，同時，我社也時常向客戶派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業(yè)務(wù)的客戶，向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險的相關(guān)知識，確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展。
目前我社還暫未安裝有銀行卡自助設(shè)備，因此我社暫無此項(xiàng)業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容。
因?yàn)榇隧?xiàng)業(yè)務(wù)目前主要是由縣聯(lián)社負(fù)責(zé)安裝、維護(hù)和管理，因此我社也暫無此項(xiàng)業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容。
對于客戶的差錯投訴，我社都第一時間安排專員負(fù)責(zé)跟進(jìn)了解，并及時與縣聯(lián)社清算部門進(jìn)行溝通解決，務(wù)求將損失和風(fēng)險控制在最低范圍。
我社目前并未開展珠江平安卡vip卡、銀行卡自助循環(huán)貸款、農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)等方面業(yè)務(wù)。
此項(xiàng)業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門負(fù)責(zé)。
對于銀行卡的各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作，包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領(lǐng)導(dǎo)班子都定期或不定期進(jìn)行檢查，縣聯(lián)社稽核部門也會不定期派人前來進(jìn)行檢查指導(dǎo)工作，務(wù)求對銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查達(dá)到防范風(fēng)險要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。
財務(wù)管理風(fēng)險排查自查報告篇九
按照按照保監(jiān)局30號《安徽保監(jiān)局關(guān)于開展案件風(fēng)險排查工作的通知》文件以及26號《關(guān)于開展案件風(fēng)險排查工作的通知》，我中支通過認(rèn)真學(xué)習(xí)研究文件精神，現(xiàn)將有關(guān)風(fēng)險排查結(jié)果情況匯報如下。
一、認(rèn)真學(xué)習(xí)，增強(qiáng)風(fēng)險防范意識。
接到文件之后，阜陽中支立即對文件進(jìn)行研究和學(xué)習(xí)，同時第一時間將文件向各四級機(jī)構(gòu)進(jìn)行轉(zhuǎn)發(fā)，要求各機(jī)構(gòu)認(rèn)真學(xué)習(xí)文件精神，結(jié)合自身工作實(shí)際，崗位職責(zé)，對可能產(chǎn)生的風(fēng)險點(diǎn)，提高責(zé)任意識，對風(fēng)險做到早發(fā)現(xiàn)、早報告、早處置。
二、結(jié)合自身工作，落實(shí)細(xì)節(jié)，開展全面風(fēng)險排查。
（一）阜陽中支要求各部門及四級機(jī)構(gòu)對轄區(qū)各個方面風(fēng)險進(jìn)行一次全面排查。重點(diǎn)從以下幾個方面進(jìn)行了重點(diǎn)排查。
（1）排查單證使用方面風(fēng)險情況。
針對重控單證使用存在的風(fēng)險。近期阜陽中支結(jié)合保監(jiān)會數(shù)據(jù)真實(shí)性檢查要求，對各部門及四級機(jī)構(gòu)單證使用情況進(jìn)行了一次全面檢查，從檢查結(jié)果來看，各機(jī)構(gòu)在單證裝訂、單證領(lǐng)用、銷號登記工作方面較為規(guī)范。但發(fā)現(xiàn)個別機(jī)構(gòu)單證管理較為松懈，對于此行為，中支公司已經(jīng)進(jìn)行了糾錯和整改。同時在中支范圍內(nèi)下發(fā)通知，要求各機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行公司單證管理要求，避免由此帶來的潛在單證使用風(fēng)險。
（2）排查保險合同方面風(fēng)險。
保險合同方面風(fēng)險主要集中在保險合同資料完整性方面，在近期業(yè)務(wù)檢查中，我們著重針對出單環(huán)節(jié)，條款加蓋騎縫章、投保單、批單、簽字蓋章等方面進(jìn)行重點(diǎn)檢查，確保保險合同的有效性，合法性，維護(hù)合同雙方利益，對于個別機(jī)構(gòu)存在的問題，要求其嚴(yán)格整改，同時中支公司將此項(xiàng)檢查工作作為常態(tài)化，進(jìn)行系統(tǒng)抽查，同時配合現(xiàn)場檢查。
（3）排查非正常退保風(fēng)險。
我司每天對退保業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行系統(tǒng)監(jiān)控，尤其要求各代理機(jī)構(gòu)對于退保業(yè)務(wù)重點(diǎn)溝通，對于數(shù)據(jù)異?，F(xiàn)象，要求其查找原因，提供分析報告，避免因處理不當(dāng)導(dǎo)致事態(tài)擴(kuò)大化，造成不良社會影響。
（4）排查數(shù)據(jù)真實(shí)性方面風(fēng)險。
系統(tǒng)數(shù)據(jù)真實(shí)性方面仍面臨一定的風(fēng)險，需要不斷加強(qiáng)數(shù)據(jù)真實(shí)性檢查，如投保資料真實(shí)性、保單填寫的準(zhǔn)確性、投保人簽字的真實(shí)性等，需要重點(diǎn)關(guān)注。我們一是通過加強(qiáng)出單培訓(xùn)，不斷提高出單員整體素質(zhì)，減少人為風(fēng)險的產(chǎn)生，二是做好日常監(jiān)督、檢查，對于不認(rèn)真履行出單職責(zé)，玩忽職守的人員給予處罰、清理等。
（5）排查反洗錢方面。
目前人民銀行專門成立了反洗錢管理部門，負(fù)責(zé)對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢進(jìn)行檢查，要求對大額交易、代刷卡等可疑交易進(jìn)行日常登記、排查。在近期業(yè)務(wù)檢查中，我們將反洗錢登記相關(guān)表格，打印置于前臺，要求出單員對每筆可疑交易和大額交易做好登記及客戶資料收集，配合銀行打擊反洗錢行為。
（二）阜陽中支采取的風(fēng)險監(jiān)測手段。
（1）運(yùn)用報表數(shù)據(jù)進(jìn)行數(shù)據(jù)日常抽查。一方面主要是通過保單清單數(shù)據(jù)，對近期發(fā)生的業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)內(nèi)逐單核實(shí)，通過查看影像資料等手段，對于保單要素進(jìn)行檢查。另一方面是加強(qiáng)日常指導(dǎo)，要求出單員對所出單證進(jìn)行系統(tǒng)回傳確認(rèn)，定期抽檢。
（2）隨機(jī)抽查。一是通過到隨時抽查的形式，對機(jī)構(gòu)單證使用情況、承保資料情況進(jìn)行檢查。二是要求各部門、四級機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人，定期對轄區(qū)進(jìn)行檢查和指導(dǎo)。
（3）嚴(yán)格按照分公司人事行政部門的監(jiān)管要求，對相關(guān)案件風(fēng)險情況進(jìn)行排查，做到早發(fā)現(xiàn)、早報告、早處置。
（三）風(fēng)險監(jiān)測與定期評估。
目前主要是通過運(yùn)營出單、個險展銷、印章管理、單證管控等重點(diǎn)有風(fēng)險的目標(biāo)進(jìn)行監(jiān)測、分析，對異常情況重點(diǎn)關(guān)注，加大跟蹤。二是定期向各個部門進(jìn)行檢查。三是各個部門及四級機(jī)構(gòu)定期向中支公司匯報合規(guī)情況報告。做到早報告、早處置，確保不發(fā)生區(qū)域性風(fēng)險。
三、風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案體系。
（1）應(yīng)急預(yù)案對象：重大群體客戶投訴事件、單證管控事件、財務(wù)印章管理、行政處罰事件。
（2）組織管理：阜陽中支公司從工作2013年下半年，成立了由。
綜合部牽頭的案件風(fēng)險排查小組，負(fù)責(zé)在中支公司案件風(fēng)險排查情況進(jìn)行檢查監(jiān)督，對突發(fā)的應(yīng)急事件進(jìn)行處置。
（3）現(xiàn)場控制：當(dāng)有重大事件發(fā)生時，中支公司將第一時間向分公司報告，時間、地點(diǎn)、單位、事故的簡要情況、事件性質(zhì)、初步經(jīng)濟(jì)損失和已采取的應(yīng)急措施等。同時對事件進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查，協(xié)調(diào)處理，做好現(xiàn)場控制。
（4）調(diào)查取證：做好現(xiàn)場取證工作，對相關(guān)人員進(jìn)行詢問，對現(xiàn)場痕跡、物證等做好登記工作。
（5）合理處置：對于已發(fā)生的應(yīng)急案件，即時與分公司和監(jiān)管部門等做好協(xié)高工作，理性處理事件，降低影響和損失。同時針對問題及時改進(jìn)，杜絕管理漏洞。
四、穩(wěn)妥做好風(fēng)險處置工作。
一是在突發(fā)事件發(fā)生時，中支公司將立即配合分公司相關(guān)部門，做好風(fēng)險處置工作，避免損失擴(kuò)大化，確保風(fēng)險控制工作的時效性，積極協(xié)調(diào)相關(guān)部門做好事件處理。二是明確管理，按照法律事務(wù)方面及自控管理制度，做好風(fēng)險處置，要求各部門、支公司負(fù)責(zé)人為突發(fā)事件的第一責(zé)任人。三是及時報告，完善制度，合理決策，防止引發(fā)案件風(fēng)險。
五、落實(shí)風(fēng)險防范工作責(zé)任。
對于重大風(fēng)險事件，中支公司按照監(jiān)管“責(zé)任層層分解，落實(shí)到人”的原則，明確各機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，嚴(yán)格執(zhí)行“問責(zé)制”,將責(zé)任落實(shí)到人，確保各項(xiàng)工作落實(shí)到位。對已發(fā)生風(fēng)險的,我們將參照《保險機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》,逐級問責(zé)。
財務(wù)管理風(fēng)險排查自查報告篇十
按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評估辦法》文件要求，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，充分認(rèn)識案件防控、風(fēng)險排查工作的重要性，根據(jù)行長的指導(dǎo)和部署結(jié)合我行實(shí)際情況，積極做好我行案件防控、風(fēng)險排查工作。
計(jì)財部主要以下面幾點(diǎn)進(jìn)行排查：
1、庫存現(xiàn)金：定時與不定時核對盤點(diǎn)庫存現(xiàn)金。建立清晰的出納賬，做到賬實(shí)賬賬相符。
2、各類銀行賬戶資金：隨時核對我行各類賬戶資金總額，做好資金的管理，避免流動性資金的過多閑置和不足。
3、大額款項(xiàng)：對大額現(xiàn)金收支，銀行大額轉(zhuǎn)賬嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定，審核授權(quán)通過。大額備用金提取需兩人同行。避免案件發(fā)生。
4、賬務(wù)處理方面：各賬務(wù)處理要符合《企業(yè)會計(jì)準(zhǔn)則》與稅收部門的規(guī)定。
財務(wù)部現(xiàn)有三位員工，其中兩位員工為試用學(xué)習(xí)階段，生活作風(fēng)、工作作風(fēng)、學(xué)習(xí)作風(fēng)上都嚴(yán)格遵守相關(guān)管理規(guī)定，都能做到"愛崗敬業(yè)、誠實(shí)守信、勤勉盡職、依法合規(guī)"。
通過此次認(rèn)真自查工作，財務(wù)部在今后工作過程中，將加強(qiáng)防范，提高自身對風(fēng)險的認(rèn)識，樹立"違規(guī)就是風(fēng)險，安全就是效益"的風(fēng)險理念，主動、有效地防范風(fēng)險，確保一旦發(fā)現(xiàn)風(fēng)險存在，能及時在向上級匯報的同時積極進(jìn)行多方面、多渠道處理，確保第一時間化解風(fēng)險。強(qiáng)化內(nèi)控案防管理，為我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)I造良好的環(huán)境。
財務(wù)管理風(fēng)險排查自查報告篇十一
根據(jù)市行關(guān)于開展風(fēng)險排查活動的通知要求，如下。
一、公司業(yè)務(wù)排查情況（一）公司業(yè)務(wù)賬戶排查。
我行立即組織開展全轄業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險點(diǎn)排查活。
動，制定方案、組織力量從1月20日開始，對公司業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面排查，我行公司業(yè)務(wù)部共開立對公賬戶戶，其中基本存款賬戶戶，專用賬戶戶，臨時存款賬戶驗(yàn)資需要開立的戶。不存在同一營業(yè)機(jī)構(gòu)為同一存款人開立多個基本賬戶和一般賬戶及同一證明文件為存款人開立多個專用存款賬戶；單位開立賬戶使用的名稱符合規(guī)定；不存在開戶資料未經(jīng)有權(quán)人審查并簽署意見而開戶的問題。堅(jiān)持記賬與對賬分離原則，會計(jì)主管按月檢查往來對賬、銀企對賬情況，對未達(dá)賬進(jìn)行跟蹤核對。
在公司業(yè)務(wù)銀行結(jié)算賬戶的使用過程中不存在一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)問題?；緫舻绕渌麑Ｓ么婵钯~戶的現(xiàn)金支取符合規(guī)定。臨時存款賬戶不存在超過有效使用期限仍辦理資金收付業(yè)務(wù)的問題。注冊驗(yàn)資賬戶在驗(yàn)資期間不存在辦理對外支付業(yè)務(wù)問題，注冊驗(yàn)資的資金匯繳人與出資人名稱一致。
銷戶，通過虛假交易進(jìn)行洗錢活動。對已轉(zhuǎn)入“久懸未取專戶”的款項(xiàng)，存款人要求支取原賬戶款項(xiàng)時，提供了合法擁有賬戶支配權(quán)的證明文件，并經(jīng)過有關(guān)負(fù)責(zé)人審核后列支。銀行結(jié)算賬戶重要資料的管理。
建立了銀行結(jié)算賬戶管理檔案。
大額資金支付管理。設(shè)立了相應(yīng)的崗位，分工明確，職責(zé)清晰；對于大額資金支付交易的報告范圍符合文件規(guī)定，不存在隨意擴(kuò)大或縮小范圍的現(xiàn)象；大額資金的支付交易的報告程序符合有關(guān)規(guī)定要求，不存在漏報等現(xiàn)象；對開戶單位建立客戶身份登記制度；辦理大額資金支付，有合法的支付憑證；對開戶單位大額支付資金的特點(diǎn)、來源與其經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍等進(jìn)行分析監(jiān)測。
建立了大額現(xiàn)金支付臺賬制度和月度統(tǒng)計(jì)分析制度；
（一）帳戶管理方面。賬戶的管理，對公存款賬戶的開立、使用、變更與撤銷、資料的管理以及基本制度的落實(shí)情況、企業(yè)和銀行的對賬，重點(diǎn)是對賬和開戶制度執(zhí)行情況。一是基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結(jié)算賬戶，開戶資料要素是否齊全，是否有開戶許可證；存款人日常經(jīng)營活動的資金收付及其工資、獎金和現(xiàn)金的支取，是否通過該賬戶辦理。二是一般存款賬戶用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付，該賬戶是否只辦理現(xiàn)金繳存，不辦理現(xiàn)金支取。三是專用存款賬戶用于辦理各項(xiàng)專用資金的收付。單位銀行卡賬戶的資金是否由其基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入。該賬戶是否不辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。財政預(yù)算外資金專用存款賬戶是否不能支取現(xiàn)金。四是臨時存款賬戶用于辦理臨時機(jī)構(gòu)以及存款人臨時經(jīng)營活動發(fā)生的資金收付。臨時存款賬戶的有效期最長是否未超過2年。注冊驗(yàn)資的臨時存款賬戶在驗(yàn)資期間是否只收不付，注冊驗(yàn)資資金的匯繳人應(yīng)與出資人的名稱是否一致。五是存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶，是否與開戶銀行核對銀行結(jié)算賬戶存款余額，是否交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶登記證，銀行是否核對無誤后才可辦理銷戶手續(xù)。存款人不能按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，是否出具相關(guān)證明，是否按規(guī)定對開戶資料進(jìn)行審查，致使單位開立虛假銀行結(jié)算賬戶的；是否按規(guī)定建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案或收集的存款人信息數(shù)據(jù)；是否做到賬務(wù)核對換人復(fù)核，對發(fā)生額明細(xì)和余額是否進(jìn)行逐項(xiàng)核對。
（二）大額交易支付交易方面。
大額資金支付管理等各環(huán)節(jié)是否實(shí)行換人換崗復(fù)核制度，大額資金支付管理是否得到有效控制，短期內(nèi)資金是否分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模是否明顯不符；資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍是否明顯不符，企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)是否明顯不符；周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)是否明顯不符；相同收付款人之間在短期內(nèi)是否頻繁發(fā)生資金收付，長期閑置的賬戶是否原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；短期內(nèi)是否頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個人匯款；是否頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；是否有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測。
xx銀監(jiān)分局：
按照xx銀監(jiān)局《關(guān)于進(jìn)一步做好案件風(fēng)險排查工作的通知》排查?，F(xiàn)就有關(guān)情況報告如下：
要求，我行對全轄內(nèi)控制度執(zhí)行。
情況、賬戶管理情況、大額存款進(jìn)出情況、現(xiàn)金管理情況等業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)行了全面的風(fēng)險。
xx人參加了案件風(fēng)險排查，共核查開戶企業(yè)。
xx本，查閱賬戶資料。
xx份。
xx戶，查閱各類。
憑證、賬簿xx本；查閱大額現(xiàn)金登記簿。
統(tǒng)、反洗錢系統(tǒng)、會計(jì)遠(yuǎn)程監(jiān)控等防控系統(tǒng)，加強(qiáng)了客戶身份核查工作，加大了對大額和可疑交易進(jìn)行登記、監(jiān)測、分析的力度，進(jìn)一步提高了我行案件風(fēng)險排查的工作質(zhì)量。
x戶，變更賬戶信息xx戶，撤銷賬戶x戶，在我行開戶的企業(yè)總數(shù)為。
xx戶，其中：基本戶xx戶、一般戶xx戶、臨時戶xx戶、專用賬戶。
xx。
x季。
xx份，收回xx份，收回率達(dá)到了100%。
業(yè)務(wù)xx筆、金額xx萬元。通過清理核查，未發(fā)現(xiàn)無相關(guān)憑證的大額收付存款，整收零付和零收整付且金額達(dá)到相當(dāng)數(shù)額的存款業(yè)務(wù)；未發(fā)現(xiàn)賬戶所有者與無業(yè)務(wù)往來者劃轉(zhuǎn)大額款項(xiàng)問題，未發(fā)現(xiàn)他行匯入資金用途缺失問題。
(四)現(xiàn)金管理情況。按照上級行關(guān)于加強(qiáng)現(xiàn)金管理的有關(guān)要求，各支行都建立了大額現(xiàn)金備案登記簿、現(xiàn)金出入庫登記簿、現(xiàn)金收付登記簿、庫存現(xiàn)金登記簿、長短款登記簿、殘幣兌換登記簿、假幣收繳登記簿、現(xiàn)金查庫登記簿、庫箱交接登記簿等登記簿。通過自查，沒有發(fā)現(xiàn)違規(guī)辦理大額取現(xiàn)的問題。
三、今后工作打算。
（一）加強(qiáng)案件風(fēng)險排查工作。進(jìn)一步加強(qiáng)對風(fēng)險防控的組織領(lǐng)導(dǎo)，協(xié)調(diào)各個工作環(huán)節(jié)，做好反洗錢工作，嚴(yán)格落實(shí)大額和可疑交易登記、報告制度，對大額現(xiàn)金存取、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》有關(guān)規(guī)定審核、開立各類存款賬戶，保管賬戶和交易記錄資料。
（二）強(qiáng)化各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。繼續(xù)堅(jiān)持每周二、四集中學(xué)習(xí)制度，進(jìn)一步增強(qiáng)業(yè)務(wù)人員的工作責(zé)任心、內(nèi)控制度的執(zhí)行力及風(fēng)險防范意識，消除麻痹大意思想，堵塞漏洞，從源頭上遏制案件風(fēng)險的發(fā)生。
安全、穩(wěn)定、高效的運(yùn)行。
（四）切實(shí)構(gòu)筑風(fēng)險控制防線。認(rèn)真履行柜面會計(jì)監(jiān)督職責(zé)，嚴(yán)格貸款資金的支付審批手續(xù)，建立監(jiān)督信息反饋機(jī)制；運(yùn)用遠(yuǎn)程監(jiān)控系統(tǒng)加強(qiáng)對業(yè)務(wù)處理關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重要時段的實(shí)時監(jiān)控；將案件風(fēng)險排查工作納入財會、信貸工作的考評范圍，加大對財會、信貸人員履職盡責(zé)的考核力度；加強(qiáng)與武威銀監(jiān)分局、人民銀行和上級行的溝通與聯(lián)系，配合各部門做好與案件風(fēng)險排查有關(guān)的檢查工作，有效控制案件風(fēng)險，確保資金安全。
附件：案件排查情況統(tǒng)計(jì)表。
按照合行安排要求以網(wǎng)點(diǎn)為單位每季度開展一次案件。
風(fēng)險自查。東川分理處成立了以主任xxx為組長，以主會計(jì)：xxx，信貸主管：xxx為成員的案件風(fēng)險自查領(lǐng)導(dǎo)小組。領(lǐng)導(dǎo)小組按季對我分理處對我社各崗位人員進(jìn)行了認(rèn)真細(xì)致的全面檢查?，F(xiàn)將2012年4季度自查情況匯報如下：一、柜員管理方面：
1、建立健全柜員崗位責(zé)任制，按規(guī)定分設(shè)等級權(quán)限。2、確定主管柜員，主管柜員在權(quán)限內(nèi)進(jìn)行業(yè)務(wù)授權(quán)，未將授權(quán)密碼泄露給他人使用。
3、每日日終主管柜員對重要空白憑證進(jìn)行核對，對發(fā)生業(yè)務(wù)進(jìn)行事后監(jiān)督。
4、柜員辦理撤銷、沖正、修改客戶信息、撤銷掛失等，都經(jīng)主管柜員授權(quán)并及時登記。
或其他空白憑證上預(yù)先加蓋印章現(xiàn)象。三、查庫制度方面：1、2、按規(guī)定對信用社進(jìn)行查庫、碰庫。
不存在白條、費(fèi)用單據(jù)、貸款借據(jù)、利息收入憑證、股金等抵庫和空庫等現(xiàn)象。四、信貸業(yè)務(wù)方面：
我社嚴(yán)格按照國家相關(guān)法律和“三法一指引”進(jìn)行發(fā)放貸款，不存在違規(guī)冒名發(fā)放貸款現(xiàn)象。五、計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)方面：1、2、3、1、按規(guī)定將內(nèi)網(wǎng)、外網(wǎng)分開。未虛設(shè)操作柜員。
未在業(yè)務(wù)用機(jī)上安裝與業(yè)務(wù)無關(guān)的軟件系統(tǒng)?？瞻足y行卡的保管、使用、發(fā)放按重要空白憑證管六、銀行卡業(yè)務(wù)方面：
現(xiàn)象。
按規(guī)定辦理銀行卡掛失和密碼掛失、重置業(yè)務(wù)。七、按規(guī)定堅(jiān)持安全檢查和查庫制度并有記錄。金庫執(zhí)行“雙人管庫、雙人碰庫”制度。
安全保衛(wèi)方面：
3、存在守庫人員代簽名現(xiàn)象。
財務(wù)管理風(fēng)險排查自查報告篇十二
根據(jù)《關(guān)于開展安全隱患排查治理工作的通知》(魯安通[20xx]4號)文件精神，根據(jù)區(qū)安監(jiān)局的部署，按照《關(guān)于開展全區(qū)安全隱患排查治理工作的通知》(魯安監(jiān)[20xx]1號)文件要求，我鎮(zhèn)于xx年xx月xx日開展了“安全隱患排查治理”專項(xiàng)行動?，F(xiàn)將此次專項(xiàng)行動自查情況報告如下：
鎮(zhèn)高度重視專項(xiàng)排查治理活動，把排查隱患和整治工作作為當(dāng)前一項(xiàng)重要任務(wù)來抓，成立了由鎮(zhèn)長任組長，分管安全的副鎮(zhèn)長、相關(guān)科室負(fù)責(zé)人為副組長，鎮(zhèn)安全辦、各村(社區(qū))負(fù)責(zé)人為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組，并下發(fā)了《關(guān)于開展全鎮(zhèn)安全隱患排查治理工作的通知》(魯安監(jiān)[20xx]33號)文件，進(jìn)一步加強(qiáng)了對專項(xiàng)排查治理工作的組織領(lǐng)導(dǎo)。
根據(jù)《關(guān)于開展全區(qū)安全隱患排查治理工作的通知》(魯安監(jiān)[20xx]13號)文件要求，為確保此次專項(xiàng)排查治理工作能有序開展、有效地開展，鎮(zhèn)專門召開會議，研究并成立了以黨政主要領(lǐng)導(dǎo)為組長，各村(社區(qū))為成員的安全隱患排查治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，對排查出的各種不安全隱患進(jìn)行逐一落實(shí)和整治。經(jīng)與各村(社區(qū))、村(社區(qū))簽訂了xx年度安全隱患排查治理責(zé)任書，各村(社區(qū))、村(社區(qū))、村(社區(qū))簽訂了xx年度安全隱患排查治理責(zé)任書，各村(社區(qū))也相繼簽訂了隱患防范責(zé)任書xx年度工作目標(biāo)責(zé)任書，為了確保此次專項(xiàng)排查專項(xiàng)行動的順利完成，鎮(zhèn)安全辦召開專題會議和全體鄉(xiāng)鎮(zhèn)參加的'安全隱患排查治理專題會議，研究制定了《關(guān)于開展全鎮(zhèn)安全隱患排查治理工作的通知》(魯安監(jiān)[20xx]13號)文件，對各村(社區(qū))的安全隱患排查治理工作進(jìn)行了安排部署，并明確了各村(社區(qū))的專項(xiàng)排查治理工作分為兩個階段。
一)組織開展全鎮(zhèn)安全隱患排查治理工作。
為提高廣大群眾的安全意識，鎮(zhèn)專門成立了以鎮(zhèn)為組長、各村(社區(qū))為副組長，各村(社區(qū))為成員的安全隱患排查治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確專人負(fù)責(zé)，并下發(fā)各村(社區(qū))為具體責(zé)任人。各村(社區(qū))黨總支(社區(qū))負(fù)責(zé)各村(社區(qū))安全隱患排查治理日常工作，鎮(zhèn)與各村(社區(qū))、村(社區(qū))、相關(guān)科室負(fù)責(zé)人簽訂了xx年安全隱患排查治理責(zé)任書，各村(社區(qū))、村(社區(qū))與各村(社區(qū))為具體責(zé)任人，并明確了各自分工，落實(shí)了各自責(zé)任，確實(shí)做到了組織落實(shí)、宣傳教育落實(shí)、管理到位。
二)開展專項(xiàng)治理工作。
1、加強(qiáng)安全宣傳力度，營造良好安全生產(chǎn)氛圍。
利用宣傳欄、黑板報、標(biāo)語、懸掛橫幅、召開會議專題會議等形式廣泛宣傳安全生產(chǎn)方面的法律法規(guī)，以提高安全生產(chǎn)意識，形人關(guān)心安全、人人參與安全的良好氛圍。同時鎮(zhèn)還通過召開專門會議、張貼標(biāo)語、張貼張貼標(biāo)語等宣傳安全方面的法律法規(guī)，以提高村民的安全意識。
2、開展安全隱患排查治理工作。
根據(jù)市、區(qū)安監(jiān)局的要求，我鎮(zhèn)在xx月上旬開展了安全隱患排查治理工作。
3)組織各村(社區(qū))、村(社區(qū))、村(社區(qū))到各村(社區(qū))安全隱患排查治理工作。
4)組織各村(社區(qū))到各村(社區(qū))督促落實(shí)安全隱患排查治理工作。
5)與各村(社區(qū))層層簽訂了《關(guān)于開展安全隱患排查治理工作實(shí)施方案》，進(jìn)一步規(guī)范了村(社區(qū))安全隱患排查治理的方式方法。
6、加大對各個村(社區(qū))安全隱患的排查治理力度。
7)對于排查出來的安全隱患，各村(社區(qū))及時組織人員對各村(社區(qū))隱患的排查治理工作進(jìn)行檢查、督促。
8)各村(社區(qū))安全隱患排查治理工作，各村(社區(qū)。
財務(wù)管理風(fēng)險排查自查報告篇十三
根據(jù)市行關(guān)于開展風(fēng)險排查活動的通知要求，我行立即組織開展全轄業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險點(diǎn)排查活動，制定方案、組織力量從1月20日開始，對公司業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面排查，現(xiàn)將排查情況報告如下。
（一）公司業(yè)務(wù)賬戶排查
我行公司業(yè)務(wù)部共開立對公賬戶戶，其中基本存款賬戶戶，專用賬戶戶，臨時存款賬戶驗(yàn)資需要開立的戶。不存在同一營業(yè)機(jī)構(gòu)為同一存款人開立多個基本賬戶和一般賬戶及同一證明文件為存款人開立多個專用存款賬戶；單位開立賬戶使用的名稱符合規(guī)定；不存在開戶資料未經(jīng)有權(quán)人審查并簽署意見而開戶的問題。堅(jiān)持記賬與對賬分離原則，會計(jì)主管按月檢查往來對賬、銀企對賬情況，對未達(dá)賬進(jìn)行跟蹤核對。
在公司業(yè)務(wù)銀行結(jié)算賬戶的使用過程中不存在一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)問題?；緫舻绕渌麑Ｓ么婵钯~戶的現(xiàn)金支取符合規(guī)定。臨時存款賬戶不存在超過有效使用期限仍辦理資金收付業(yè)務(wù)的問題。注冊驗(yàn)資賬戶在驗(yàn)資期間不存在辦理對外支付業(yè)務(wù)問題，注冊驗(yàn)資的資金匯繳人與出資人名稱一致。
銀行結(jié)算賬戶的變更與撤銷。存款人變更賬戶名稱、法定代表人等開戶信息資料出具申請及有關(guān)部門的證明文件；及時修改客戶信息；存款人的印鑒做相應(yīng)變更。存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶申請經(jīng)會計(jì)主管或主管審批，檢查銷戶前存款人貸款、應(yīng)收利息、結(jié)算費(fèi)用等應(yīng)收款項(xiàng)結(jié)清。存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶時繳回未用重要空白憑證、結(jié)算憑證和開戶登記證；柜員審核無誤并將重要票據(jù)作作廢處理。在辦理單位銀行賬戶撤銷手續(xù)時，在其基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章；于賬戶撤銷之日起2個工作日內(nèi)向人民銀行報告。無頻繁開、銷戶，通過虛假交易進(jìn)行洗錢活動。對已轉(zhuǎn)入“久懸未取專戶”的款項(xiàng)，存款人要求支取原賬戶款項(xiàng)時，提供了合法擁有賬戶支配權(quán)的證明文件，并經(jīng)過有關(guān)負(fù)責(zé)人審核后列支。
銀行結(jié)算賬戶重要資料的管理。建立了銀行結(jié)算賬戶管理檔案,并按會計(jì)檔案進(jìn)行管理。預(yù)留簽章為該單位的公章或財務(wù)專用章加其法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）或其授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章。單位結(jié)算賬戶印鑒卡片的管理安全、完整，不存在有賬戶無印鑒卡片、有印鑒卡片無賬戶問題。對印鑒卡丟失的賬戶，要求客戶提供印鑒卡丟失證明，防范賬戶風(fēng)險。
（二）大額資金支付管理情況排查
大額資金支付管理。設(shè)立了相應(yīng)的崗位，分工明確，職責(zé)清晰；對于大額資金支付交易的報告范圍符合文件規(guī)定，不存在隨意擴(kuò)大或縮小范圍的現(xiàn)象；大額資金的支付交易的報告程序符合有關(guān)規(guī)定要求，不存在漏報等現(xiàn)象；對開戶單位建立客戶身份登記制度；辦理大額資金支付，有合法的支付憑證；對開戶單位大額支付資金的特點(diǎn)、來源與其經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍等進(jìn)行分析監(jiān)測。
（三）重要空白憑證管理情況排查
重要空白憑證入庫管理。重要空白憑證按種類分類管理；從上級行領(lǐng)用的重要空白憑證入庫填制記賬憑證及時入賬，重要空白憑證入庫數(shù)與入庫的重要空白憑證實(shí)物一致；指定專人管理庫房重要空白憑證；柜員領(lǐng)用的重要空白憑證因故未用交回的，憑證管庫員作入庫處理。
重要空白憑證出售管理。客戶購買重要空白憑證時，填制“領(lǐng)用憑證”，并加蓋單位預(yù)留銀行印鑒；預(yù)留印鑒核對一致；柜員及時選擇相關(guān)交易，錄入領(lǐng)用單位賬號、憑證種類和憑證號碼；出售給客戶的重要空白憑證加蓋領(lǐng)用單位賬號、開戶銀行名稱戳記。
（一）帳戶管理方面。賬戶的管理，對公存款賬戶的開立、使用、變更與撤銷、資料的管理以及基本制度的落實(shí)情況、企業(yè)和銀行的對賬，重點(diǎn)是對賬和開戶制度執(zhí)行情況。一是基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結(jié)算賬戶，開戶資料要素是否齊全，是否有開戶許可證；存款人日常經(jīng)營活動的資金收付及其工資、獎金和現(xiàn)金的支取，是否通過該賬戶辦理。二是一般存款賬戶用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付，該賬戶是否只辦理現(xiàn)金繳存，不辦理現(xiàn)金支取。三是專用存款賬戶用于辦理各項(xiàng)專用資金的收付。單位銀行卡賬戶的資金是否由其基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入。該賬戶是否不辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。財政預(yù)算外資金專用存款賬戶是否不能支取現(xiàn)金。四是臨時存款賬戶用于辦理臨時機(jī)構(gòu)以及存款人臨時經(jīng)營活動發(fā)生的資金收付。臨時存款賬戶的有效期最長是否未超過2年。注冊驗(yàn)資的臨時存款賬戶在驗(yàn)資期間是否只收不付，注冊驗(yàn)資資金的匯繳人應(yīng)與出資人的名稱是否一致。五是存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶，是否與開戶銀行核對銀行結(jié)算賬戶存款余額，是否交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶登記證，銀行是否核對無誤后才可辦理銷戶手續(xù)。存款人不能按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，是否出具相關(guān)證明，是否按規(guī)定對開戶資料進(jìn)行審查，致使單位開立虛假銀行結(jié)算賬戶的；是否按規(guī)定建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案或收集的存款人信息數(shù)據(jù)；是否做到賬務(wù)核對換人復(fù)核，對發(fā)生額明細(xì)和余額是否進(jìn)行逐項(xiàng)核對。
（二）大額交易支付交易方面。
大額資金支付管理等各環(huán)節(jié)是否實(shí)行換人換崗復(fù)核制度，大額資金支付管理是否得到有效控制，短期內(nèi)資金是否分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模是否明顯不符；資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍是否明顯不符，企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)是否明顯不符；周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)是否明顯不符；相同收付款人之間在短期內(nèi)是否頻繁發(fā)生資金收付，長期閑置的賬戶是否原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；短期內(nèi)是否頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個人匯款；是否頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；是否有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測。
（三）重要空白憑證的管理方面重要空白憑證是否指定專人保管，貫徹“印、押、證分管”的原則。是否按重要空白憑證的種類設(shè)立登記簿。對重要空白憑證的領(lǐng)入、出售、使用時均是否逐筆記載登記簿，同時記錄號碼。每日營業(yè)終了，經(jīng)辦人是否將各登記簿余額之和與重要空白憑證科目余額核對一致；登記簿的號碼應(yīng)與實(shí)物號碼核對是否一致。通過此次活動，增強(qiáng)了公司業(yè)務(wù)部人員的法規(guī)意識和責(zé)任感，有力地促進(jìn)了全員按制度辦事、依規(guī)程操作的自覺性，積極主動地參與這次排查活動，在排查中發(fā)現(xiàn)問題，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，為以后的工作打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
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