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銀行董事會工作報告銀行董事會工作報告篇一
20xx年度實現(xiàn)凈利潤176.88億元，比上年增加55.80億元，增長46.09%，其中歸屬于母公司的凈利潤175.81億元，比上年增加54.77億元，增長45.25%;資產(chǎn)總額18,237.37億元，比上年末增加3,973.45億元，增長27.86%;各項存款14,169.39億元，比上年末增加2,890.01億元，增長25.62%;各項貸款(含貼現(xiàn))10,575.71億元，增加1,745.92億元，增長19.77%。不良貸款余額73.39億元，比上年末減少0.58億元，不良貸款率0.69%，比上年末下降0.15個百分點;撥備覆蓋率270.45%，比上年末提高64.41個百分點。凈非利息收入88.95億元，剔除海通股權(quán)處置因素，比上年增加39.77億元，同比增長80.87%;凈非利息收入占比16.24%，剔除海通股權(quán)處置因素，提高3個百分點;成本收入比39.48%，比上年下降2.69個百分點，剔除海通股權(quán)處置因素，則比上年下降8.25個百分點;資本充足率為10.44%，核心資本充足率為8.07%。
1.客戶結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)顯著優(yōu)化，戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型效果明顯。
一是客戶基礎(chǔ)卡設(shè)成效顯著，去年小微客戶數(shù)量猛增，實現(xiàn)翻番，突破10萬戶(含已結(jié)清)。民企客戶增長明顯，截至20xx年末，對公(含中小)民企貸款客戶達(dá)8192戶，比上年末增長93%，占對公貸款客戶79%，提高14個百分點;民企存款客戶近13萬戶，占對公存款客戶的73%。二是戰(zhàn)略業(yè)務(wù)規(guī)模及占比明顯提高，20xx年末，全行民企存貸款余額分別為5453億和3886億元，占一般公司存貸款的46%和51%;中小、小微貸款余額分別比年初增長133%和255%。三是轉(zhuǎn)型效果凸顯，20xx年全年凈利潤增長超過46%，資本消耗僅增長6.6%;客戶集中度偏高狀況得到極大改善，年末對公貸款戶均余額7300萬元，比年初下降30%。
2.中間業(yè)務(wù)快速增長,收入結(jié)構(gòu)調(diào)整成效顯著。
20xx年度，本公司凈非利息收入占比15.8%，剔除海通因素同比提高2.7個百分點，推動全行收入結(jié)構(gòu)優(yōu)化，在同業(yè)中提高幅度最大。票據(jù)業(yè)務(wù)創(chuàng)造利差收入41.93億元，實現(xiàn)資本的少占用、快周轉(zhuǎn)和高收益。理財、發(fā)債、貴金屬和交易業(yè)務(wù)凈非利息收入突破17億元，較上年翻番，占全行中收近1/5;20xx年共發(fā)行理財產(chǎn)品1836款，規(guī)模達(dá)3396億元，分別是上年的6.9倍和2.47倍;累計發(fā)債386.8億元，比20xx年增長122.94%;發(fā)行了首支中小企業(yè)集合票據(jù)，業(yè)界排名提升。貿(mào)易金融堅持特色，持續(xù)保持保理業(yè)務(wù)領(lǐng)先優(yōu)勢;積極開展走出去、船舶和長單融資等結(jié)構(gòu)性融資業(yè)務(wù);全面落實民企主辦行戰(zhàn)略，儲備大量客戶;先后獲得英國《金融時報》中國銀行業(yè)最佳貿(mào)易金融銀行等榮譽(yù)，初步實現(xiàn)了中國一流特色貿(mào)易銀行目標(biāo)。資產(chǎn)托管規(guī)模突破20xx億元，業(yè)界排名股份制第二，創(chuàng)新“托管+融資”、“托管+代銷”模式，實現(xiàn)托管收入1.92億元，同比增長69.91%，實現(xiàn)了托管業(yè)務(wù)規(guī)模與效益的協(xié)調(diào)發(fā)展。成功中標(biāo)規(guī)模達(dá)6萬戶的山東農(nóng)信社年金賬管項目，首次在全國特大年金項目上取得突破。
3.公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新思路，加強(qiáng)結(jié)構(gòu)調(diào)整，向集約化和效益化發(fā)展。
面對外部環(huán)境復(fù)雜和內(nèi)部資源向小微、零售傾斜的特殊情況，對公條線主動創(chuàng)新求變，為全行戰(zhàn)略部署和實施轉(zhuǎn)型做出了巨大貢獻(xiàn)。大公司業(yè)務(wù)主動騰挪資源支持零售和中小發(fā)展，在資源有限情況下，對公通過資產(chǎn)周轉(zhuǎn)、產(chǎn)品組合運用、行外資源整合，積極穩(wěn)定老客戶，大力發(fā)展新客戶;20xx年度我行實現(xiàn)信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓270多億元，銀團(tuán)199億元。力改傳統(tǒng)做法，從規(guī)模拉動向效益優(yōu)先和集約化方式轉(zhuǎn)變，積極深化民企戰(zhàn)略，落實金融管家方案，探索定制化投行業(yè)務(wù)服務(wù)，客戶綜合化金融服務(wù)，逐步退出低效益客戶和業(yè)務(wù)，貸款定價水平不斷提高，以交易融資為利器拉動內(nèi)生存款增長;20xx年實現(xiàn)對公業(yè)務(wù)營業(yè)收入302億元，占全行凈收入的57%，依然是全行利潤的主要來源。提升中小企業(yè)金融業(yè)務(wù)專業(yè)化水平，實現(xiàn)快速、協(xié)調(diào)發(fā)展，20xx年中小落地全國29家分行，專業(yè)化組合產(chǎn)品，細(xì)分市場，模式化開發(fā)客戶，提升特色產(chǎn)品市場滲透率，實現(xiàn)規(guī)模、效益、質(zhì)量協(xié)調(diào)發(fā)展;截至20xx年末，中小企業(yè)貸款余額796億元，不良率僅為0.6%。
4.小微金融初步建立市場優(yōu)勢，零售業(yè)務(wù)實現(xiàn)新發(fā)展。
控至20xx年末，全行零售貸款超過2600億元，個人客戶金融資產(chǎn)規(guī)模突破3000億元，財富管理和貴賓客戶分別突破10萬和40萬戶。建立小微業(yè)務(wù)領(lǐng)先特色，初步取得市場競爭優(yōu)勢，去年小微貸款余額突破1590億元，占各項貸款(含貼現(xiàn))的15%以上;利率加權(quán)平均上浮21.27%，定價水平持續(xù)上揚，初步建立起xx小微金融品牌優(yōu)勢。信用卡中心加大對小微和民企業(yè)主等高端客戶綜合開發(fā)，實施交叉銷售，持續(xù)加大市場營銷和催收力度;截至20xx年末新增發(fā)卡約150萬張，累計發(fā)卡913萬張，全年交易額1076億元。電子銀行客戶規(guī)模和活躍度不斷增大，柜面交易替代率、電話接通率和客戶滿意度均領(lǐng)先同業(yè);大力支持小微業(yè)務(wù)發(fā)展，去年小微專線受理來電6.67萬通，商貸通網(wǎng)銀覆蓋率較年初提升14%，交易替代率達(dá)69.18%。私人銀行打造起私募股權(quán)基金、房地產(chǎn)基金、信托項目等產(chǎn)品的高端財富管理平臺，實現(xiàn)客戶規(guī)模大幅提升，產(chǎn)品銷售突破100億元的良好業(yè)績。
5.各經(jīng)營單位和附屬機(jī)構(gòu)業(yè)績突出，有利支持了全行創(chuàng)新發(fā)展。
存款推動上，地產(chǎn)部積極開展銀企直聯(lián)，探索純存款措施，全年存款日均達(dá)到467億元;北京管理部存款新增500億元，且穩(wěn)定性良好;上海分行強(qiáng)化客戶個性化服務(wù)，日均存款增加超過200億元;南京、長沙分行在財政存款業(yè)務(wù)上成效突出。民企戰(zhàn)略推動上，能源部民企貸款規(guī)模僅占1/3，中收占比達(dá)到56%;冶金部民企客戶實現(xiàn)利潤及中收占比均超60%;廣州、泉州、西安等分行也在民企客戶營銷上各有特色。小微業(yè)務(wù)上，杭州和蘇州等分行累計發(fā)放商貸通均超100億元;溫州分行網(wǎng)均小微貸款10億元;太原分行平均利率高達(dá)8.24%，上浮奎47%。截至20xx年末，xx租賃共擁有各類船舶83艘，飛機(jī)21架，總資產(chǎn)414.82億元，凈利潤4.95億元，排名業(yè)界前列。xx基金旗下?lián)碛?只基金，資產(chǎn)管理規(guī)模為26.3億元，行業(yè)排名進(jìn)一步提前。
6.改革創(chuàng)新取得明顯成效，流程銀行建設(shè)逐步系統(tǒng)化、精細(xì)化。
一是全面規(guī)劃流程銀行建設(shè)，總行確定了流程銀行建設(shè)需要優(yōu)先解決的11個基礎(chǔ)性重點項目和11個亟待解決的課題;由行長與分管行領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)責(zé)任部門簽訂責(zé)任狀，去年全面啟動項目和課題，并在年內(nèi)全部完成項目設(shè)計，部分項目已完成或已開始實施。二是市場營銷體系制度創(chuàng)新取得明顯突破，事業(yè)部深化改革、零售業(yè)務(wù)資源共享、中小企業(yè)業(yè)務(wù)運行體制、金融市場業(yè)務(wù)、交叉銷售、產(chǎn)品創(chuàng)新管理、中間業(yè)務(wù)發(fā)展、小微業(yè)務(wù)信貸管理、客戶戰(zhàn)略管理等項目、課題、相關(guān)制度陸續(xù)出臺，20xx年將全面實施，對提高市場效率必將發(fā)揮積極作用。三是扎實推進(jìn)中后臺管理支持體系精細(xì)化改革，建行以來首次全面、系統(tǒng)、細(xì)致地梳理和優(yōu)化業(yè)務(wù)管理模式及流程，印發(fā)了《總分行中后臺組織體系標(biāo)準(zhǔn)化手冊》;引入了平衡計分卡管理工具，建立了總行非經(jīng)營性部門績效指標(biāo)體系及考核制度，并成功實施年度機(jī)構(gòu)績效考核，填補(bǔ)了管理支持部門績效考核空白;總行崗位標(biāo)準(zhǔn)化項目完成設(shè)計，問責(zé)管理、內(nèi)審管理體系課題完成設(shè)計并實施，新資本協(xié)議等風(fēng)險管理項目也按計劃推進(jìn)。四是新核心系統(tǒng)成功分拆上線進(jìn)入分行測試階段，新核心已陸續(xù)投產(chǎn)八個模塊，部分已具備上線條件;制定、落實了《核心銀行系統(tǒng)項目第一期上線變革管理工作方案》，使有關(guān)實地測試等工作順利推進(jìn);認(rèn)真吸取經(jīng)驗教訓(xùn)，確保現(xiàn)有核心系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行。
銀行董事會工作報告銀行董事會工作報告篇二
董事會作為商業(yè)銀行公司治理的一項核心制度安排,在銀行公司治理中發(fā)揮著日益重要的作用。本站小編為大家整理了一些銀行董事會。
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20xx年，本公司董事會嚴(yán)格遵照兩地上市規(guī)則和《公司章程》的規(guī)定，在監(jiān)管部門各項。
規(guī)章制度。
的指導(dǎo)下，勤勉忠實地履行各項職責(zé)，繼續(xù)強(qiáng)化戰(zhàn)略管理，推進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和事業(yè)部改革，加強(qiáng)風(fēng)險政策指導(dǎo)和風(fēng)險評估，強(qiáng)化資本管理，高度重視信息科技治理，持續(xù)提升公司治理水平，圓滿完成了各項工作。
(一)強(qiáng)化戰(zhàn)略管理，推進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和事業(yè)部改革，為“二次騰飛”插上兩翼。
1、修訂五年綱要，確立發(fā)展目標(biāo)，明晰市場定位。
20xx年董事會結(jié)合本公司經(jīng)營管理的實際需要，在前期工作的基礎(chǔ)上，通過行內(nèi)外調(diào)研、專家研討論證等環(huán)節(jié)，修訂了《五年發(fā)展綱要》。修訂后的《五年發(fā)展綱要》進(jìn)一步確立了“特色銀行、效益銀行”的發(fā)展目標(biāo)，明晰了“民營企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行和高端零售客戶的銀行”的市場定位，并將xx銀行總體發(fā)展戰(zhàn)略概括為“一個長期愿景、兩個發(fā)展目標(biāo)、三個市場定位、四個實現(xiàn)策略、五個保障機(jī)制”，為各部門清晰地勾畫出二次騰飛的“行軍路線圖”，使全行各項工作緊緊圍繞著戰(zhàn)略定位展開。通過修訂五年發(fā)展綱要，我公司將以二次騰飛為目標(biāo)，在保持業(yè)務(wù)規(guī)模同業(yè)排名穩(wěn)步提高的前提下，重點提高公司效益和打造特色銀行，持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，實現(xiàn)xx銀行綜合競爭力的不斷提升。
2、推動業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整和戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，創(chuàng)辦特色銀行。
20xx年度董事會在“做民營企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行和高端零售客戶的銀行”這一市場定位的指導(dǎo)下，積極推動經(jīng)營層進(jìn)行業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)的調(diào)整和轉(zhuǎn)型。積極深化民企戰(zhàn)略，實現(xiàn)民企客戶數(shù)量及存貸款規(guī)模的雙增長，提升中小企業(yè)金融業(yè)務(wù)專業(yè)化水平，細(xì)分市場，模式化開發(fā)客戶，實現(xiàn)快速、協(xié)調(diào)發(fā)展;建立小微業(yè)務(wù)領(lǐng)先特色，提高對客戶定價能力，建立xx小微金融品牌優(yōu)勢;加大對小微和民營企業(yè)主等高端客戶綜合開發(fā)，實施交叉銷售，提高金融服務(wù)水平和客戶滿意度。通過啟動民企戰(zhàn)略、大力發(fā)展中小、重拳出擊小微業(yè)務(wù)、開發(fā)高端客戶等一系列手段，實現(xiàn)了客戶結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和盈利結(jié)構(gòu)顯著優(yōu)化，降低對傳統(tǒng)粗放式增長模式的依賴，有利于我公司創(chuàng)辦特色銀行，提高資本使用效益，保持xx銀行的可持續(xù)發(fā)展。
3、進(jìn)一步深化事業(yè)部改革，全面規(guī)劃流程銀行建設(shè)。
20xx年，通過全面分析我公司金融事業(yè)部改革三年以來的運行情況，深入研究國際先進(jìn)銀行流程再造及事業(yè)部運行模式的成功經(jīng)驗，緊密結(jié)合中國市場環(huán)境及我公司實際，圍繞戰(zhàn)略目標(biāo)，對事業(yè)部改革的目標(biāo)模式、路徑、實施步驟、推薦時間表和相關(guān)條件進(jìn)行了具體設(shè)計，在全行基本形成“以客戶為中心”的流程銀行建設(shè)共識，為深化事業(yè)部改革、全面推進(jìn)流程銀行建設(shè)奠定了基礎(chǔ)。確立公司化、金融整合、多元化團(tuán)隊的三大原則，具體設(shè)計現(xiàn)階段事業(yè)部體制優(yōu)化方案，積極穩(wěn)妥推進(jìn)事業(yè)部體制優(yōu)化，促進(jìn)事業(yè)部平穩(wěn)、健康發(fā)展;根據(jù)流程銀行建設(shè)總體規(guī)劃，結(jié)合本年度業(yè)務(wù)發(fā)展重點，啟動了20xx年度流程銀行十一項重點項目和十一項專項課題，積極推進(jìn)改革創(chuàng)新。截至20xx年末，項目和課題全部完成方案設(shè)計，大部分項目已進(jìn)入實施階段。通過強(qiáng)調(diào)統(tǒng)籌推進(jìn)與規(guī)范管理，使我公司流程銀行建設(shè)步入專業(yè)化、科學(xué)化發(fā)展軌道。
4、中間業(yè)務(wù)快速增長,收入結(jié)構(gòu)優(yōu)化效果顯著。
20xx年度，在董事會推動業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和資本約束理念的指導(dǎo)下，我公司中間業(yè)務(wù)快速增長，實現(xiàn)了“量增質(zhì)高”。凈非利息收入占比15.8%(銀行口徑)，剔除海通因素同比提高2.7個百分點，增長幅度在銀行同業(yè)機(jī)構(gòu)中位居首位，收入結(jié)構(gòu)優(yōu)化取得了明顯效果。
5、貫徹集團(tuán)化管理思路，加強(qiáng)對外投資機(jī)構(gòu)的指導(dǎo)和管理。
20xx年度，董事會根據(jù)我公司的總體發(fā)展戰(zhàn)略和集團(tuán)化管理要求，在總結(jié)前期經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，由董事會戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會提出了我公司管理村鎮(zhèn)銀行的基本思路，即“統(tǒng)一規(guī)范發(fā)展、集中風(fēng)險管控、資源互通共享、分散靈活經(jīng)營”，以及通過兩條線對村鎮(zhèn)銀行進(jìn)行強(qiáng)化管理的方案。本年度，董事會積極探索完善村鎮(zhèn)銀行運營管理模式，繼續(xù)強(qiáng)化村鎮(zhèn)銀行發(fā)展戰(zhàn)略及經(jīng)營策略方面的管理，引導(dǎo)村鎮(zhèn)銀行按照有利于風(fēng)險控制、有利于持續(xù)提升效益、有利于做出特色的原則，形成各自的經(jīng)營方針和思路，加強(qiáng)村鎮(zhèn)銀行流動性風(fēng)險管理和內(nèi)外部審計監(jiān)督，完善并規(guī)范xx品牌對村鎮(zhèn)銀行的輸出，統(tǒng)一并加快村鎮(zhèn)銀行的品牌建設(shè)。同時，董事會積極指導(dǎo)并協(xié)助xx金融租賃股份有限公司通過增資擴(kuò)股、發(fā)行金融債、租賃資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等不同途徑，突破資本瓶頸，逐步緩解流動性短板，以支撐其業(yè)務(wù)的迅猛發(fā)展;督促xx加銀基金公司加快完善公司治理結(jié)構(gòu)，不斷提高公司治理水平，發(fā)揮我公司作為大股東對其指導(dǎo)作用。
(二)深化風(fēng)險管理，加強(qiáng)對全行風(fēng)險政策指導(dǎo)和風(fēng)險評估，督促落實各項風(fēng)險制度，深入開展風(fēng)險調(diào)研工作。
20xx年，本公司董事會充分發(fā)揮風(fēng)險管理和風(fēng)險監(jiān)督的職能作用，加強(qiáng)風(fēng)險政策的指導(dǎo)與落實，積極開展風(fēng)險工作評估，加大力度督促落實監(jiān)管部門風(fēng)險政策，進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險管理的制度建設(shè)，從整體上加強(qiáng)了對公司經(jīng)營風(fēng)險的控制和管理，提高了董事會風(fēng)險管理工作的深度和廣度，促進(jìn)風(fēng)險管理水平的進(jìn)一步提升。
1、加強(qiáng)風(fēng)險政策指導(dǎo)。為促進(jìn)整體風(fēng)險管控能力和管理水平的提升，在認(rèn)真總結(jié)20xx年《指導(dǎo)意見》的編制經(jīng)驗基礎(chǔ)上，董事會在20xx年初編制了《中國xx銀行20xx年度風(fēng)險管理指導(dǎo)意見》(以下簡稱《指導(dǎo)意見》)。《指導(dǎo)意見》緊密結(jié)合宏觀經(jīng)濟(jì)形勢和銀行風(fēng)險管理工作實踐，從做實、做細(xì)上下功夫，突出我公司向“民營企業(yè)、小微企業(yè)以及高端客戶的特色效益銀行”轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略思路，將監(jiān)管部門“三個辦法一個指引”等政策精神納入董事會的風(fēng)險政策，與董事會編制的《五年發(fā)展綱要》及總行各項風(fēng)險政策緊密銜接，堅持把每一條政策細(xì)化到實處，做到可落實、可評估。
20xx年《指導(dǎo)意見》還首次針對大公司業(yè)務(wù)、中小企業(yè)業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)等重點業(yè)務(wù)條線分別進(jìn)行了風(fēng)險提示，對全行風(fēng)險管理工作更具指導(dǎo)作用，在國內(nèi)銀行業(yè)中首開先河，充分體現(xiàn)了xx銀行公司治理的先進(jìn)性和創(chuàng)新性。在指導(dǎo)意見的推動下，全行風(fēng)險治理的架構(gòu)逐步形成，全面風(fēng)險管理的思想深入人心，各項風(fēng)險管理的規(guī)劃和實施工作得以有條不紊地開展。
2、開展風(fēng)險工作評估。為了發(fā)揮董事會的風(fēng)險監(jiān)督職能，20xx年董事會風(fēng)險管理委員會分別在6月下旬和年底開展了全行風(fēng)險狀況和風(fēng)險管理的評估工作。通過行內(nèi)訪談和數(shù)據(jù)資料的調(diào)閱，先后進(jìn)行了風(fēng)險狀況識別、風(fēng)險評估測試、確認(rèn)風(fēng)險評估框架等工作，進(jìn)一步規(guī)范風(fēng)險評估的內(nèi)容、組織、時間表以及招標(biāo)流程，最終出具了高質(zhì)量的風(fēng)險評估報告，為我公司不斷完善風(fēng)險管理工作提供了重要依據(jù)。通過開展風(fēng)險評估工作，充分體現(xiàn)了董事會及其風(fēng)險管理委員會在履行風(fēng)險管理、指導(dǎo)與評估職責(zé)，以及完善風(fēng)險治理方面的努力與嘗試。
3、加大力度督促落實監(jiān)管部門風(fēng)險政策。20xx年，董事會及風(fēng)險管理委員會進(jìn)一步加強(qiáng)對監(jiān)管部門出臺的各項風(fēng)險政策的學(xué)習(xí)整理，并加大力度督促行內(nèi)有關(guān)部門盡快落實。3月份，為更好地貫徹落實銀監(jiān)會有關(guān)流動性風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險和科技信息風(fēng)險的管理指引，董事會督促總行有關(guān)部門編制完成《流動性風(fēng)險管理辦法》、《20xx年流動性風(fēng)險控制指標(biāo)》、《聲譽(yù)風(fēng)險管理專題報告》和《20xx年信息科技風(fēng)險管理年度報告》。這些報告分別對本公司流動性風(fēng)險管理體系、控制指標(biāo)體系、制度建設(shè)、信息披露等問題，聲譽(yù)風(fēng)險管理體系建設(shè)、授權(quán)建議、培訓(xùn)計劃等問題，以及20xx年度信息科技風(fēng)險管理、信息安全、系統(tǒng)開發(fā)測試等問題提出了切實可行的實施方案與翔實說明，對切實落實監(jiān)管政策、填補(bǔ)制度空白起到了積極的作用。
(三)加強(qiáng)資本管理，促進(jìn)經(jīng)營模式轉(zhuǎn)變，提高經(jīng)營效益。
我行董事會大力倡導(dǎo)資本約束理念，督促高級管理層在資本約束下實施精細(xì)化管理，改變高資本消耗和粗放式的傳統(tǒng)發(fā)展模式，提高資本收益率。為此，20xx年度董事會采取了以下措施:一是貫徹《中國xx銀行資本管理辦法》，強(qiáng)化資本的籌劃與管理，防止資本充足率失控，督促行內(nèi)相關(guān)部門編制《中國xx銀行資本管理辦法實施細(xì)則》，通過具體的制度安排，保障董事會資本管理的目標(biāo)明確、高效地向經(jīng)營管理層傳導(dǎo)，滿足股東對提高資本使用效率的要求;二是依據(jù)《中國xx銀行董事會資本分配與考核管理辦法》，對高級管理層實施新的經(jīng)營業(yè)績考核指標(biāo)體系，增加風(fēng)險調(diào)整后資本收益率考核指標(biāo)，強(qiáng)化資本收益水平的考核，提高資本配置效率和使用效率;三是督促高級管理層建立以資本收益為核心的考核體制，開展對分支機(jī)構(gòu)資本收益考核，促進(jìn)各分支機(jī)構(gòu)節(jié)約使用資本，引導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念和經(jīng)營模式，大力發(fā)展中間收入業(yè)務(wù)，積極采取差異化發(fā)展政策，盡快改善客戶結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和盈利結(jié)構(gòu)，提高資本收益和整體經(jīng)營效益;四是定期評估資本使用狀況，董事會戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會于20xx年度1月和6月，分別對20xx年末和20xx年上半年資本狀況進(jìn)行了評估并出具評估報告，加強(qiáng)董事會對資本使用的監(jiān)督與管理;五是組織開展資本研究工作，協(xié)助銀監(jiān)會關(guān)于商業(yè)銀行資本補(bǔ)充與資本約束的調(diào)研工作，并向銀監(jiān)會調(diào)研組提交《中國xx銀行資本管理及補(bǔ)充工作匯報》，對本公司的資本管理架構(gòu)、管理流程進(jìn)行說明并提出工作建議。
(四)積極履行社會責(zé)任，繼續(xù)提升公司形象，實現(xiàn)公司價值最大化。
20xx年度，我公司將綠色理念納入發(fā)展戰(zhàn)略，大力倡導(dǎo)綠色金融，積極倡導(dǎo)綠色辦公，推行綠色采購，制定了切實可行的綠色辦公管理措施，將環(huán)保融入到員工日常工作和生活之中;我公司熱心社會公益事業(yè)，積極回饋社會，“中國xx銀行公益捐贈基金”高效運行，受到社會各界好評;關(guān)注貧困地區(qū)發(fā)展，繼續(xù)推廣“信息扶貧模式”;支持教育、科研、衛(wèi)生事業(yè)，員工捐款成立的“教育扶貧基金”，繼續(xù)幫扶4個定點扶貧縣;公司捐資設(shè)立“嫦娥工程獎勵基金”，用于國家探月工程的人才激勵和人才培養(yǎng)，助力我國航天事業(yè)發(fā)展;設(shè)立“xx指數(shù)研究專項基金”，支持全國人大財經(jīng)委開展“xx指數(shù)研究”課題項目;持續(xù)捐贈“中華紅絲帶基金”，推動全國艾滋病防治工作;大力支持文化藝術(shù)事業(yè)，積極關(guān)注藝術(shù)流失，喚起社會對文化遺產(chǎn)的保護(hù)意識;捐資建立的上海xx現(xiàn)代美術(shù)館于本年度正式開幕，這是我國首家以金融機(jī)構(gòu)為背景的公益美術(shù)館，體現(xiàn)了我公司在積累文化財富、傳承優(yōu)秀文化方面擔(dān)負(fù)的社會責(zé)任;青海玉樹地震發(fā)生后，我公司緊急實施捐款以幫助解決災(zāi)區(qū)居民實際困難;西南旱災(zāi)期間，公司發(fā)起抗旱救災(zāi)“獻(xiàn)愛心?找水源”行動，幫助災(zāi)區(qū)曲靖市師宗縣和紅河州綠春縣人民群眾尋找水源、解決人畜飲水問題;吉林洪災(zāi)和甘肅舟曲泥石流災(zāi)害期間，公司第一時間組織捐款，幫助受災(zāi)群眾度過難關(guān)。此外，我公司還鼓勵員工積極參與志愿者活動，舉辦“關(guān)注上?！⑴c世博”xx世博志愿者活動，為市民和游客奉獻(xiàn)愛心。由于我公司在責(zé)任管理和實踐方面的突出表現(xiàn)，獲得了政府部門、ngo組織和主流媒體的高度評價，進(jìn)一步提高了在業(yè)界的責(zé)任競爭力。20xx年，我公司榮獲“中國消除貧困創(chuàng)新獎”、“最佳社會責(zé)任獎”、“上市公司社會責(zé)任獎”等多項榮譽(yù)。
(五)貫徹合規(guī)經(jīng)營理念，強(qiáng)化內(nèi)控管理。
20xx年，董事會繼續(xù)健全內(nèi)部控制制度，完善內(nèi)部控制措施，加強(qiáng)內(nèi)控監(jiān)督檢查，加大內(nèi)控文化培育力度。20xx年度，我公司根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要和監(jiān)管部門最新法規(guī)及要求，進(jìn)一步建立健全了各項管理制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程，并對原有的內(nèi)控架構(gòu)及制度進(jìn)行了認(rèn)真梳理和補(bǔ)充完善，在公司業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)、資金與資本管理、財務(wù)會計及運營、科技信息風(fēng)險管理、合規(guī)風(fēng)險管理等方面制訂出臺了40多項管理措施，為有效防范風(fēng)險提供了制度保障;全面開展了覆蓋內(nèi)控機(jī)制和制度建設(shè)、業(yè)務(wù)流程、強(qiáng)化監(jiān)督檢查、完善責(zé)任追究等多個方面的“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動;采用coso框架和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》及《商業(yè)銀行內(nèi)部評價辦法》確定的內(nèi)部控制要素構(gòu)建了內(nèi)部控制評價體系整體框架，對部分分行和金融事業(yè)部進(jìn)行了全面內(nèi)控評價;結(jié)合《企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)用指引》相關(guān)內(nèi)容和本公司內(nèi)控實際狀況，董事會審計委員會在20xx年度開展調(diào)研、審查、研討、評估等各種方式，落實加強(qiáng)內(nèi)控管理的工作職責(zé)。嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求，審核季度內(nèi)審稽核工作情況，監(jiān)督內(nèi)控制度執(zhí)行情況，及時防范化解風(fēng)險;按照監(jiān)管部門的要求，董事會審計委員會牽頭開展年度內(nèi)部控制。
自我評價。
工作，組織開展對定期財務(wù)編制、代付業(yè)務(wù)帳務(wù)處理的專項研討。此外，董事會審計委員會在本年度還對泉州分行、昆明分行、廈門分行、蘇州分行及交通金融事業(yè)部進(jìn)行內(nèi)部控制情況調(diào)研，及時全面了解分行及事業(yè)部的情況及內(nèi)控管理中存在的問題。通過上述形式多樣的內(nèi)控管理活動，董事會進(jìn)一步強(qiáng)化了內(nèi)控管理，促進(jìn)了本公司內(nèi)控文化的升華，提升了合規(guī)經(jīng)營理念，確保風(fēng)險通過內(nèi)部控制得到有效化解。
(六)加強(qiáng)關(guān)聯(lián)交易管理，控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險。
董事會繼續(xù)貫徹“公開、透明”的關(guān)聯(lián)交易管理精神，以控制風(fēng)險為導(dǎo)向，以提。
高管理效率為重點，以規(guī)范發(fā)展、合規(guī)披露為主要工作目標(biāo)，認(rèn)真履行監(jiān)督管理職責(zé)，著力提升和促進(jìn)公司關(guān)聯(lián)交易管理水平。20xx年度，我公司繼續(xù)著力提高關(guān)聯(lián)交易的規(guī)范化管理程度，以香港聯(lián)交所和上海證交所關(guān)于關(guān)聯(lián)交易管理規(guī)則為依據(jù)，結(jié)合h股上市后關(guān)聯(lián)交易管理變化，以優(yōu)化完善關(guān)聯(lián)交易管理制度為重點，進(jìn)一步規(guī)范關(guān)聯(lián)交易管理流程。首先，根據(jù)關(guān)聯(lián)交易管理的監(jiān)管要求，結(jié)合公司關(guān)聯(lián)交易管理現(xiàn)狀，以提高關(guān)聯(lián)交易管理效率為宗旨，對關(guān)聯(lián)交易管理制度進(jìn)行修訂完善，包括適應(yīng)公司a股、h股兩地上市的要求，重新修訂了《中國xx銀行關(guān)聯(lián)交易管理辦法》，制訂了更具可操作性的《中國xx銀行關(guān)聯(lián)交易管理辦法實施細(xì)則》等;其次，繼續(xù)督促完善公司關(guān)聯(lián)信息數(shù)據(jù)庫的建設(shè)工作，更新完善關(guān)聯(lián)方數(shù)據(jù)庫，保證關(guān)聯(lián)交易的合規(guī)性及關(guān)聯(lián)交易披露完整性、有效性;再次，嚴(yán)格審批關(guān)聯(lián)事項，監(jiān)督關(guān)聯(lián)交易信息披露。通過強(qiáng)化關(guān)聯(lián)交易信息報告工作，督促相關(guān)部門按照監(jiān)管部門的要求，及時報告并披露關(guān)聯(lián)交易。董事會通過一系列指導(dǎo)、監(jiān)督工作，保證了全年關(guān)聯(lián)交易合規(guī)運行。
(七)高度重視信息科技風(fēng)險治理，充分履行董事會信息科技風(fēng)險管理的職責(zé)。
20xx年度，董事會高度重視信息科技風(fēng)險治理，認(rèn)真貫徹《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險管理指引》，履行董事會信息科技風(fēng)險管理的職責(zé)，將信息科技風(fēng)險管理納入20xx年操作風(fēng)險管理的重點工作之一。在制度建設(shè)方面，公司制定出臺了《信息科技風(fēng)險管理辦法》、《重要信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急管理辦法》、《中國xx銀行數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)用戶密碼管理辦法》、《中國xx銀行數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理辦法》(暫行)》、《中國xx銀行不間斷電源管理規(guī)范(科技)》及《中國xx銀行機(jī)房精密空調(diào)管理規(guī)范(科技)》等制度辦法，完善信息科技風(fēng)險管理的制度體系;持續(xù)推進(jìn)新核心系統(tǒng)建設(shè)，將風(fēng)險控制環(huán)節(jié)進(jìn)行了系統(tǒng)整合;積極做好現(xiàn)有核心系統(tǒng)的升級改造工作，通過對核心系統(tǒng)主機(jī)存儲設(shè)備進(jìn)行升級更新，使系統(tǒng)整體性能提升25%-35%;進(jìn)一步加強(qiáng)it基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，完成了公司骨干網(wǎng)絡(luò)流量控制配置、內(nèi)外部網(wǎng)絡(luò)終端分離工作，降低了外部網(wǎng)絡(luò)、病毒的攻擊威脅;實施網(wǎng)絡(luò)認(rèn)證系統(tǒng)升級改造，提高生產(chǎn)網(wǎng)絡(luò)的安全性;在本年度組織了必要的災(zāi)備和應(yīng)急演練，確保了信息科技系統(tǒng)的穩(wěn)定運行;公司內(nèi)審部門進(jìn)一步完善和強(qiáng)化了在信息科技方面的內(nèi)審職能，形成了對信息科技風(fēng)險管理工作的有效監(jiān)督。
(八)持續(xù)提升公司治理水平，增強(qiáng)企業(yè)核心競爭力。
1、完善制度建設(shè)，優(yōu)化公司治理制度體系。根據(jù)境內(nèi)外的監(jiān)管要求，結(jié)合xx銀行公司治理的實際需要，20xx年董事會進(jìn)一步加強(qiáng)制度建設(shè)，修訂了《公司章程》和《中國xx銀行股份有限公司股東大會議事規(guī)則》。根據(jù)《公司章程》的規(guī)定，結(jié)合監(jiān)管部門的要求和我行的實際情況，本公司修訂了《中國xx銀行股份有限公司董事會議事規(guī)則》。修訂后的董事會議事規(guī)則對以通訊方式召開的董事會進(jìn)行了明確規(guī)定，對會議記錄及會后事項也做了進(jìn)一步的明確和優(yōu)化，提高了董事會的決策效率。根據(jù)香港上市規(guī)則要求，結(jié)合委員會運作的實際情況，董事會于今年修訂了《中國xx銀行股份有限公司董事會戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會工作規(guī)則(修訂稿)》、《中國xx銀行股份有限公司董事會關(guān)聯(lián)交易控制委員會工作規(guī)則(修訂稿)》、《中國xx銀行股份有限公司董事會風(fēng)險管理委員會工作規(guī)則(修訂稿)》、《中國xx銀行股份有限公司董事會審計委員會工作規(guī)則(修訂稿)》、《中國xx銀行股份有限公司董事會提名委員會工作規(guī)則(修訂稿)》和《中國xx銀行股份有限公司董事會薪酬與考核委員會工作規(guī)則(修訂稿)》。新的委員會工作細(xì)則完善了各個董事會專門委員會的職責(zé)權(quán)限，進(jìn)一步明確了董事會專門委員會的議事規(guī)則和工作程序，使專門委員會的工作細(xì)則更具有可操作性，更加符合公司實際。
在修訂上述制度的基礎(chǔ)上，董事會在本年度還修訂了《中國xx銀行股份有限公司董事、監(jiān)事、高級管理人員持有公司股份及其變動管理制度》、《中國xx銀行股份有限公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法》、《中國xx銀行股份有限公司會計師事務(wù)所聘任辦法》、《中國xx銀行股份有限公司高管風(fēng)險基金管理辦法》、《中國xx銀行股份有限公司呆賬核銷管理辦法》，制定了《中國xx銀行股份有限公司董事履職評價試行辦法》、《中國xx銀行股份有限公司內(nèi)幕信息知情人管理制度》、《中國xx銀行股份有限公司年報信息披露重大差錯責(zé)任追究制度》、《中國xx銀行股份有限公司外部信息報送和使用管理制度》、《中國xx銀行股份有限公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法實施細(xì)則》和《中國xx銀行外包風(fēng)險管理辦法》，進(jìn)一步完善了公司治理制度體系。同時董事會不斷強(qiáng)化制度的實施和落實工作，優(yōu)化了公司治理機(jī)制，進(jìn)一步提高了公司治理水平。
2、重大事項決策流程透明、運作高效。20xx年本公司共召開了8次董事會決策。
性會議、1次非決策性會議、4次投資者交流會、1次股東大會以及49次董事會專門委員會會議，研究或?qū)徸h本公司定期報告、董監(jiān)事會工作報告、行長工作報告、財務(wù)預(yù)決算報告、利潤分配預(yù)案、重大關(guān)聯(lián)交易、大額呆賬核銷、戰(zhàn)略調(diào)整、村鎮(zhèn)銀行設(shè)立、機(jī)構(gòu)設(shè)置等方面的重大議案200多項，其中經(jīng)董事會審議通過了80多項決議。各項議案均先經(jīng)過相應(yīng)的專門委員會討論決定后，再報董事會審議決定，必要時提交股東大會審議表決。重大事項決策嚴(yán)格按照《公司章程》規(guī)定，依法合規(guī)，保障決策程序遵循公開透明的原則，達(dá)到了高標(biāo)準(zhǔn)的公司治理要求。
3、建立履職評價制度，強(qiáng)化董事履職責(zé)任，促進(jìn)董事勤勉盡責(zé)。為強(qiáng)化我公司董事自律約束，促進(jìn)董事勤勉盡責(zé)，提高董事會及其專門委員會的工作效率，根據(jù)銀監(jiān)會的監(jiān)管要求和本行《公司章程》、《董事履職盡責(zé)自律條例》等的規(guī)定，我公司制定了《中國xx銀行股份有限公司董事履職評價試行辦法》。該辦法把對董事的評價分為履職行為客觀評價、自我評價兩部分。董事履職情況評價每年進(jìn)行一次，董事年度履職評價結(jié)果與董事年度薪資分配掛鉤。董事履職評價完成后在本行董事會內(nèi)部進(jìn)行通報，并依據(jù)監(jiān)管部門要求作為本行董事會盡職情況報告的組成部分向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報送。
4、繼續(xù)實施獨立董事上班制度，發(fā)揮董事會專門委員會的專業(yè)優(yōu)勢和職能作用。
報告期內(nèi)本公司董事會6名獨立董事累計到行內(nèi)工作61個工作日，約見管理層及相關(guān)部室人員十余次。堅持獨立董事上班制度，有利于發(fā)揮獨立董事的專業(yè)研究優(yōu)勢，為董事會決策提供專業(yè)意見。20xx年董事會戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會共召開會議7次，風(fēng)險管理委員會召開會議12次、審計委員會召開會議7次、關(guān)聯(lián)交易控制委員會召開會議13次，提名委員會召開會議7次、薪酬與考核委員會召開會議3次，共審議提案155項，為董事會的高效工作和科學(xué)決策打下堅實基礎(chǔ)。
5、組織實施盡職考評工作，完善高管薪酬支付與風(fēng)險管控的掛鉤機(jī)制建設(shè)。根據(jù)《中國xx銀行高級管理人員盡職考評試行辦法》，董事會發(fā)起實施了對高級管理人員的年度盡職考評工作，董事會薪酬與考核委員會在20xx年度對總行高管層成員和分行行長20xx年度履職情況進(jìn)行了考評并撰寫了盡職考評綜合報告。實施盡職考評工作有利于董事會全面了解高級管理人員履職盡責(zé)情況，體現(xiàn)了董事會對其聘任和批準(zhǔn)聘任的高級管理人員的管理，引導(dǎo)其不斷提升勝任能力。20xx年度，根據(jù)銀監(jiān)會新出臺《商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引》的要求，董事會修訂了《中國xx銀行高管風(fēng)險基金管理辦法》。針對金融行業(yè)風(fēng)險滯后性的特點，進(jìn)一步加強(qiáng)了本公司薪酬支付與風(fēng)險管控的掛鉤機(jī)制建設(shè)，體現(xiàn)了對于風(fēng)險責(zé)任的承擔(dān)和長期管控。同時，董事會薪酬與考核委員會在本年度還審批了《中國xx銀行股份有限公司高級管理人員薪酬管理制度補(bǔ)充實施細(xì)則》，增加了原制度的可操作性。
6、加強(qiáng)信息溝通，提高董事會決策效率和科學(xué)性。20xx年董事會繼續(xù)辦好《董事會工作通訊》和《內(nèi)部參考》，全年共出版《董事會工作通訊》7期、《內(nèi)部參考》48期?！抖聲ぷ魍ㄓ崱反龠M(jìn)了董事之間、董事會與經(jīng)營層之間、董事會與監(jiān)事會之間的有效溝通;《內(nèi)部參考》為各位董監(jiān)事和經(jīng)營管理層提供了大量、有用、核心的信息，提高了經(jīng)營決策和獲取資信的效率，有利于構(gòu)建“透明、高效”的公司治理機(jī)制。這兩種期刊還多次獲得銀監(jiān)會、北京銀監(jiān)局領(lǐng)導(dǎo)的好評。
7、加強(qiáng)投資者關(guān)系管理工作，確保信息披露高效透明。
20xx年度，董事會從投資者關(guān)系入手，通過多種方式成功舉辦投資者關(guān)系活動，不斷提升投資者對本公司的認(rèn)知，建立完善的投資者關(guān)系管理體系。20xx年度，我公司進(jìn)一步發(fā)揮公司主導(dǎo)的投資者交流會和專題調(diào)研等主渠道作用，先后成功舉辦年度業(yè)績新聞發(fā)布會、年度投資者交流會和一對一路演;首次采用兩地視頻方式舉辦中期業(yè)績發(fā)布會及新聞發(fā)布會;舉辦一季報和三季報投資者電話交流會;組織實施事業(yè)部專題調(diào)研;組織實施商貸通專題調(diào)研。充分利用現(xiàn)場、視頻和電話等多種方式，不斷提升投資者關(guān)系工作效率。繼續(xù)實施“請進(jìn)來”策略和“走出去”策略，成功聯(lián)合國泰君安證券、中金公司、花旗、南非資產(chǎn)等國內(nèi)外大型機(jī)構(gòu)舉辦17次聯(lián)合調(diào)研，邀國內(nèi)外大型基金和分析師參觀調(diào)研我行;先后參加國金證券、國信證券、摩根大通等大型機(jī)構(gòu)投資策略會17場，主動宣講我行優(yōu)勢和改革成果，突出強(qiáng)調(diào)我行做民營企業(yè)的銀行、小微企業(yè)銀行和高端客戶銀行的市場定位。同時，我行還注重多渠道提升日常工作效率，20xx年接待來我行調(diào)研訪談的分析師及基金經(jīng)理累計達(dá)500人。同時，繼續(xù)優(yōu)化投資者關(guān)系網(wǎng)頁和電話接聽系統(tǒng)，充分發(fā)揮其推介和交流功能，提升工作效率。同時，繼續(xù)編撰投資者關(guān)系?？瑸橥顿Y者建立一個高效的溝通平臺，20xx年度本公司共編制投資者關(guān)系專刊12期。
20xx年度，我公司嚴(yán)格遵守上海和香港兩地監(jiān)管規(guī)定進(jìn)行信息披露活動，依法對外發(fā)布各類定期報告和臨時公告，保證信息披露及時、準(zhǔn)確、真實、完整，確保所有股東有平等的機(jī)會獲取本公司信息。20xx年，本公司在上海證券交易所發(fā)布4份定期報告，27余份臨時公告(包括股東大會文件)，在香港聯(lián)交所發(fā)布60余份公告。
8、組織開展專項調(diào)研，提高董事會決策的前瞻性。
為了進(jìn)一步發(fā)揮薪酬資源的戰(zhàn)略導(dǎo)向作用，為我公司未來可持續(xù)發(fā)展創(chuàng)造內(nèi)生動力，董事會薪酬與考核委員會在20xx年度組成專題調(diào)研組，深入15個地區(qū)的分行、事業(yè)部等基層經(jīng)營單位，進(jìn)行了為期3個多月的現(xiàn)場調(diào)研，共計訪談員工100余人，聽取近60條合理化建議，并在此基礎(chǔ)上形成了《董事會薪酬與考核委員會薪酬競爭力。
調(diào)研報告。
》，為經(jīng)營管理層改善薪酬競爭力提供了有力參考。
20xx年，董事會風(fēng)險管理委員會深入開展了一系列風(fēng)險調(diào)研工作，收到較好效果。7月份，董事會風(fēng)險管理委員會對全行政府融資平臺類貸款、房地產(chǎn)類貸款與中長期貸款的現(xiàn)狀、落實監(jiān)管部門及本行董事會風(fēng)險管理政策的具體措施及其效果等情況進(jìn)行了全面調(diào)研。委員廣泛參與，調(diào)研報告全面、客觀、針對性強(qiáng)，受到了普遍好評。風(fēng)險管理委員會選擇“戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型和創(chuàng)新發(fā)展格局下本行金融市場業(yè)務(wù)發(fā)展思路”、“當(dāng)前貨幣政策走勢及對我行對公信貸資產(chǎn)質(zhì)量影響情況”等題目進(jìn)行深入調(diào)研，調(diào)研結(jié)果向風(fēng)險管理委員會全體成員進(jìn)行通報。通過采取一系列調(diào)研活動，有利于風(fēng)險管理委員會充分了解我公司風(fēng)險管理狀況，從而更好地履行風(fēng)險管理、監(jiān)督與評估職能。為落實《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險管理指引》和《五年發(fā)展綱要》的有關(guān)要求，結(jié)合我公司信息科技工作的現(xiàn)狀，董事會風(fēng)險管理會系統(tǒng)梳理、評估了我公司信息科技工作發(fā)展思路和風(fēng)險治理，并進(jìn)行前瞻性研究探索。同時，邀請來自監(jiān)管部門、咨詢機(jī)構(gòu)以及國內(nèi)銀行同業(yè)等方面的it戰(zhàn)略管理專家，就我公司新核心系統(tǒng)上線后的it戰(zhàn)略與風(fēng)險管理等問題進(jìn)行了研討。這是董事會首次專門針對it戰(zhàn)略與風(fēng)險管理問題進(jìn)行的專項調(diào)研，成效顯著，獲得了行內(nèi)外人士的充分肯定。
為實地了解本公司基層內(nèi)控建設(shè)情況，倡導(dǎo)內(nèi)控文化，指導(dǎo)內(nèi)控評價工作，全面貫徹實施財政部、證監(jiān)會、銀監(jiān)會等五部委《企業(yè)內(nèi)部控制規(guī)范體系》奠定良好的環(huán)境基礎(chǔ)，董事會審計委員會針對審計部開展的對分行及事業(yè)部的內(nèi)控評價工作，先后組織了四次工作調(diào)研組，對四家分行及兩家金融事業(yè)部進(jìn)行內(nèi)控調(diào)研。調(diào)研組通過檢查、座談等方式，考察了解了基層一線的控制環(huán)境、制度建設(shè)、風(fēng)險防范以及控制措施，現(xiàn)場分析分行事業(yè)部的內(nèi)控狀況，并對進(jìn)一步優(yōu)化完善提出意見和建議。調(diào)研組現(xiàn)場還對審計部的內(nèi)審工作進(jìn)行指導(dǎo)，進(jìn)一步提高了內(nèi)審的科學(xué)性和準(zhǔn)確性。為指導(dǎo)年度財務(wù)報告審計工作，了解部分銀行業(yè)務(wù)的會計處理方法，審計委員會還組織財務(wù)會計部、審計部、貿(mào)易金融部、法律合規(guī)部等對相關(guān)業(yè)務(wù)的會計處理進(jìn)行了專項研討，為公司財務(wù)報告的內(nèi)部控制提出了意見建議。
9、加強(qiáng)董事培訓(xùn)，提高董事履職能力。
董事會利用非決策性會議的平臺，采用專題匯報的形式，安排管理層就銀行的經(jīng)營情況和重大項目向董事會作匯報，使董事會全面、及時地掌握本公司經(jīng)營情況、事業(yè)部改革和商貸通業(yè)務(wù)的進(jìn)展。此外，董事會還邀請外國專家與全體董監(jiān)事及高管層就“后金融危機(jī)時代的經(jīng)濟(jì)、市場和銀行經(jīng)營”專題展開討論與交流;充分利用監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供的公共教育平臺和培訓(xùn)師資力量，先后分批組織董事參加監(jiān)管部門舉辦的董事培訓(xùn)，具體包括北京證監(jiān)局組織的“北京轄區(qū)上市公司20xx年度董監(jiān)事培訓(xùn)”，圓滿完成了監(jiān)管機(jī)構(gòu)對董事任職資格的培訓(xùn)要求，提高了董事的履職能力。
10、公司治理屢獲獎項。
20xx年度，公司獲得中國上市公司“第六屆董事會金圓桌獎”之“優(yōu)秀董事會獎”，董文標(biāo)董事長榮獲“最具社會責(zé)任董事長”獎項，副行長、董事會秘書毛曉峰獲得“最具創(chuàng)新力董秘”獎項。在《亞洲貨幣》評選的年度最佳公司治理評選中，本公司獲得中國區(qū)最佳公司治理企業(yè)獎、最佳投資者關(guān)系獎和最佳信息披露獎。在上海證券交易所上市公司20xx年度董事會獎的評選中，本公司獲得“優(yōu)秀董事會”提名獎;獨立董事秦榮生、王聯(lián)章獲得上海證券交易所“上市公司20xx年度優(yōu)秀獨立董事”獎。本公司在《中國證券報》舉辦的“第12屆中國上市公司金牛獎百強(qiáng)”評選中獲得上市公司金牛獎十強(qiáng)，在“金牛百強(qiáng)獎金融行業(yè)榜”中名列第二位，在上市銀行中排名第一。在第五屆中國投資者關(guān)系年會評選中，本公司獲得中國投資者關(guān)系ir創(chuàng)新獎和中國投資者關(guān)系ir公司百強(qiáng)。在上海證券交易所“20xx-20xx年度信息披露考核”評選中，本公司董事會秘書獲優(yōu)秀評級。在經(jīng)濟(jì)出版社和《21世紀(jì)商業(yè)評論》聯(lián)合發(fā)布的“中國上市公司信息披露指數(shù)(20xx)”中，本公司排第七名，在上市銀行中位居第三名。在香港管理專業(yè)協(xié)會舉辦的“最佳年報比賽”評選活動中，本公司獲“最優(yōu)秀新參賽年報”獎。此外，本公司20xx年年報還在國際著名年報獎項評選中奪得arc的財務(wù)數(shù)據(jù)金獎、印刷及制作銅獎、書面內(nèi)容銅獎以及l(fā)acp20xx年度年報銀獎。
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銀行董事會工作報告銀行董事會工作報告篇三
20xx年，本公司董事會嚴(yán)格遵照兩地上市規(guī)則和《公司章程》的規(guī)定，在監(jiān)管部門各項規(guī)章制度的指導(dǎo)下，勤勉忠實地履行各項職責(zé)，繼續(xù)強(qiáng)化戰(zhàn)略管理，推進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和事業(yè)部改革，加強(qiáng)風(fēng)險政策指導(dǎo)和風(fēng)險評估，強(qiáng)化資本管理，高度重視信息科技治理，持續(xù)提升公司治理水平，圓滿完成了各項工作。
(一)強(qiáng)化戰(zhàn)略管理，推進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和事業(yè)部改革，為“二次騰飛”插上兩翼。
1、修訂五年綱要，確立發(fā)展目標(biāo)，明晰市場定位。
20xx年董事會結(jié)合本公司經(jīng)營管理的實際需要，在前期工作的基礎(chǔ)上，通過行內(nèi)外調(diào)研、專家研討論證等環(huán)節(jié)，修訂了《五年發(fā)展綱要》。修訂后的《五年發(fā)展綱要》進(jìn)一步確立了“特色銀行、效益銀行”的發(fā)展目標(biāo)，明晰了“民營企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行和高端零售客戶的銀行”的市場定位，并將xx銀行總體發(fā)展戰(zhàn)略概括為“一個長期愿景、兩個發(fā)展目標(biāo)、三個市場定位、四個實現(xiàn)策略、五個保障機(jī)制”，為各部門清晰地勾畫出二次騰飛的“行軍路線圖”，使全行各項工作緊緊圍繞著戰(zhàn)略定位展開。通過修訂五年發(fā)展綱要，我公司將以二次騰飛為目標(biāo)，在保持業(yè)務(wù)規(guī)模同業(yè)排名穩(wěn)步提高的前提下，重點提高公司效益和打造特色銀行，持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，實現(xiàn)xx銀行綜合競爭力的不斷提升。
2、推動業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整和戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，創(chuàng)辦特色銀行。
20xx年度董事會在“做民營企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行和高端零售客戶的銀行”這一市場定位的指導(dǎo)下，積極推動經(jīng)營層進(jìn)行業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)的調(diào)整和轉(zhuǎn)型。積極深化民企戰(zhàn)略，實現(xiàn)民企客戶數(shù)量及存貸款規(guī)模的雙增長，提升中小企業(yè)金融業(yè)務(wù)專業(yè)化水平，細(xì)分市場，模式化開發(fā)客戶，實現(xiàn)快速、協(xié)調(diào)發(fā)展;建立小微業(yè)務(wù)領(lǐng)先特色，提高對客戶定價能力，建立小微金融品牌優(yōu)勢;加大對小微和民營企業(yè)主等高端客戶綜合開發(fā)，實施交叉銷售，提高金融服務(wù)水平和客戶滿意度。通過啟動民企戰(zhàn)略、大力發(fā)展中小、重拳出擊小微業(yè)務(wù)、開發(fā)高端客戶等一系列手段，實現(xiàn)了客戶結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和盈利結(jié)構(gòu)顯著優(yōu)化，降低對傳統(tǒng)粗放式增長模式的依賴，有利于我公司創(chuàng)辦特色銀行，提高資本使用效益，保持xx銀行的可持續(xù)發(fā)展。
3、進(jìn)一步深化事業(yè)部改革，全面規(guī)劃流程銀行建設(shè)。
20xx年，通過全面分析我公司金融事業(yè)部改革三年以來的運行情況，深入研究國際先進(jìn)銀行流程再造及事業(yè)部運行模式的成功經(jīng)驗，緊密結(jié)合中國市場環(huán)境及我公司實際，圍繞戰(zhàn)略目標(biāo)，對事業(yè)部改革的目標(biāo)模式、路徑、實施步驟、推薦時間表和相關(guān)條件進(jìn)行了具體設(shè)計，在全行基本形成“以客戶為中心”的流程銀行建設(shè)共識，為深化事業(yè)部改革、全面推進(jìn)流程銀行建設(shè)奠定了基礎(chǔ)。確立公司化、金融整合、多元化團(tuán)隊的三大原則，具體設(shè)計現(xiàn)階段事業(yè)部體制優(yōu)化方案，積極穩(wěn)妥推進(jìn)事業(yè)部體制優(yōu)化，促進(jìn)事業(yè)部平穩(wěn)、健康發(fā)展;根據(jù)流程銀行建設(shè)總體規(guī)劃，結(jié)合本年度業(yè)務(wù)發(fā)展重點，啟動了20xx年度流程銀行十一項重點項目和十一項專項課題，積極推進(jìn)改革創(chuàng)新。截至20xx年末，項目和課題全部完成方案設(shè)計，大部分項目已進(jìn)入實施階段。通過強(qiáng)調(diào)統(tǒng)籌推進(jìn)與規(guī)范管理，使我公司流程銀行建設(shè)步入專業(yè)化、科學(xué)化發(fā)展軌道。
4、中間業(yè)務(wù)快速增長,收入結(jié)構(gòu)優(yōu)化效果顯著。
20xx年度，在董事會推動業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和資本約束理念的指導(dǎo)下，我公司中間業(yè)務(wù)快速增長，實現(xiàn)了“量增質(zhì)高”。凈非利息收入占比15.8%(銀行口徑)，剔除海通因素同比提高2.7個百分點，增長幅度在銀行同業(yè)機(jī)構(gòu)中位居首位，收入結(jié)構(gòu)優(yōu)化取得了明顯效果。
5、貫徹集團(tuán)化管理思路，加強(qiáng)對外投資機(jī)構(gòu)的指導(dǎo)和管理。
20xx年度，董事會根據(jù)我公司的總體發(fā)展戰(zhàn)略和集團(tuán)化管理要求，在總結(jié)前期經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，由董事會戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會提出了我公司管理村鎮(zhèn)銀行的基本思路，即“統(tǒng)一規(guī)范發(fā)展、集中風(fēng)險管控、資源互通共享、分散靈活經(jīng)營”，以及通過兩條線對村鎮(zhèn)銀行進(jìn)行強(qiáng)化管理的方案。本年度，董事會積極探索完善村鎮(zhèn)銀行運營管理模式，繼續(xù)強(qiáng)化村鎮(zhèn)銀行發(fā)展戰(zhàn)略及經(jīng)營策略方面的管理，引導(dǎo)村鎮(zhèn)銀行按照有利于風(fēng)險控制、有利于持續(xù)提升效益、有利于做出特色的原則，形成各自的經(jīng)營方針和思路，加強(qiáng)村鎮(zhèn)銀行流動性風(fēng)險管理和內(nèi)外部審計監(jiān)督，完善并規(guī)范xx品牌對村鎮(zhèn)銀行的輸出，統(tǒng)一并加快村鎮(zhèn)銀行的品牌建設(shè)。同時，董事會積極指導(dǎo)并協(xié)助金融租賃股份有限公司通過增資擴(kuò)股、發(fā)行金融債、租賃資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等不同途徑，突破資本瓶頸，逐步緩解流動性短板，以支撐其業(yè)務(wù)的迅猛發(fā)展;督促加銀基金公司加快完善公司治理結(jié)構(gòu)，不斷提高公司治理水平，發(fā)揮我公司作為大股東對其指導(dǎo)作用。
(二)深化風(fēng)險管理，加強(qiáng)對全行風(fēng)險政策指導(dǎo)和風(fēng)險評估，督促落實各項風(fēng)險制度，深入開展風(fēng)險調(diào)研工作。
20xx年，本公司董事會充分發(fā)揮風(fēng)險管理和風(fēng)險監(jiān)督的職能作用，加強(qiáng)風(fēng)險政策的指導(dǎo)與落實，積極開展風(fēng)險工作評估，加大力度督促落實監(jiān)管部門風(fēng)險政策，進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險管理的制度建設(shè)，從整體上加強(qiáng)了對公司經(jīng)營風(fēng)險的控制和管理，提高了董事會風(fēng)險管理工作的深度和廣度，促進(jìn)風(fēng)險管理水平的進(jìn)一步提升。
1、加強(qiáng)風(fēng)險政策指導(dǎo)。為促進(jìn)整體風(fēng)險管控能力和管理水平的提升，在認(rèn)真總結(jié)20xx年《指導(dǎo)意見》的編制經(jīng)驗基礎(chǔ)上，董事會在20xx年初編制了《中國xx銀行20xx年度風(fēng)險管理指導(dǎo)意見》(以下簡稱《指導(dǎo)意見》)?！吨笇?dǎo)意見》緊密結(jié)合宏觀經(jīng)濟(jì)形勢和銀行風(fēng)險管理工作實踐，從做實、做細(xì)上下功夫，突出我公司向“民營企業(yè)、小微企業(yè)以及高端客戶的特色效益銀行”轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略思路，將監(jiān)管部門“三個辦法一個指引”等政策精神納入董事會的風(fēng)險政策，與董事會編制的《五年發(fā)展綱要》及總行各項風(fēng)險政策緊密銜接，堅持把每一條政策細(xì)化到實處，做到可落實、可評估。
20xx年《指導(dǎo)意見》還首次針對大公司業(yè)務(wù)、中小企業(yè)業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)等重點業(yè)務(wù)條線分別進(jìn)行了風(fēng)險提示，對全行風(fēng)險管理工作更具指導(dǎo)作用，在國內(nèi)銀行業(yè)中首開先河，充分體現(xiàn)了xx銀行公司治理的先進(jìn)性和創(chuàng)新性。在指導(dǎo)意見的推動下，全行風(fēng)險治理的架構(gòu)逐步形成，全面風(fēng)險管理的思想深入人心，各項風(fēng)險管理的規(guī)劃和實施工作得以有條不紊地開展。
2、開展風(fēng)險工作評估。為了發(fā)揮董事會的風(fēng)險監(jiān)督職能，20xx年董事會風(fēng)險管理委員會分別在6月下旬和年底開展了全行風(fēng)險狀況和風(fēng)險管理的評估工作。通過行內(nèi)訪談和數(shù)據(jù)資料的調(diào)閱，先后進(jìn)行了風(fēng)險狀況識別、風(fēng)險評估測試、確認(rèn)風(fēng)險評估框架等工作，進(jìn)一步規(guī)范風(fēng)險評估的內(nèi)容、組織、時間表以及招標(biāo)流程，最終出具了高質(zhì)量的風(fēng)險評估報告，為我公司不斷完善風(fēng)險管理工作提供了重要依據(jù)。通過開展風(fēng)險評估工作，充分體現(xiàn)了董事會及其風(fēng)險管理委員會在履行風(fēng)險管理、指導(dǎo)與評估職責(zé)，以及完善風(fēng)險治理方面的努力與嘗試。
3、加大力度督促落實監(jiān)管部門風(fēng)險政策。20xx年，董事會及風(fēng)險管理委員會進(jìn)一步加強(qiáng)對監(jiān)管部門出臺的各項風(fēng)險政策的學(xué)習(xí)整理，并加大力度督促行內(nèi)有關(guān)部門盡快落實。3月份，為更好地貫徹落實銀監(jiān)會有關(guān)流動性風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險和科技信息風(fēng)險的管理指引，董事會督促總行有關(guān)部門編制完成《流動性風(fēng)險管理辦法》、《20xx年流動性風(fēng)險控制指標(biāo)》、《聲譽(yù)風(fēng)險管理專題報告》和《20xx年信息科技風(fēng)險管理年度報告》。這些報告分別對本公司流動性風(fēng)險管理體系、控制指標(biāo)體系、制度建設(shè)、信息披露等問題，聲譽(yù)風(fēng)險管理體系建設(shè)、授權(quán)建議、培訓(xùn)計劃等問題，以及20xx年度信息科技風(fēng)險管理、信息安全、系統(tǒng)開發(fā)測試等問題提出了切實可行的實施方案與翔實說明，對切實落實監(jiān)管政策、填補(bǔ)制度空白起到了積極的作用。
(三)加強(qiáng)資本管理，促進(jìn)經(jīng)營模式轉(zhuǎn)變，提高經(jīng)營效益。
我行董事會大力倡導(dǎo)資本約束理念，督促高級管理層在資本約束下實施精細(xì)化管理，改變高資本消耗和粗放式的傳統(tǒng)發(fā)展模式，提高資本收益率。為此，20xx年度董事會采取了以下措施:一是貫徹《中國xx銀行資本管理辦法》，強(qiáng)化資本的籌劃與管理，防止資本充足率失控，督促行內(nèi)相關(guān)部門編制《中國xx銀行資本管理辦法實施細(xì)則》，通過具體的制度安排，保障董事會資本管理的目標(biāo)明確、高效地向經(jīng)營管理層傳導(dǎo)，滿足股東對提高資本使用效率的要求;二是依據(jù)《中國xx銀行董事會資本分配與考核管理辦法》，對高級管理層實施新的經(jīng)營業(yè)績考核指標(biāo)體系，增加風(fēng)險調(diào)整后資本收益率考核指標(biāo)，強(qiáng)化資本收益水平的考核，提高資本配置效率和使用效率;三是督促高級管理層建立以資本收益為核心的考核體制，開展對分支機(jī)構(gòu)資本收益考核，促進(jìn)各分支機(jī)構(gòu)節(jié)約使用資本，引導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念和經(jīng)營模式，大力發(fā)展中間收入業(yè)務(wù)，積極采取差異化發(fā)展政策，盡快改善客戶結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和盈利結(jié)構(gòu)，提高資本收益和整體經(jīng)營效益;四是定期評估資本使用狀況，董事會戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會于20xx年度1月和6月，分別對20xx年末和20xx年上半年資本狀況進(jìn)行了評估并出具評估報告，加強(qiáng)董事會對資本使用的監(jiān)督與管理;五是組織開展資本研究工作，協(xié)助銀監(jiān)會關(guān)于商業(yè)銀行資本補(bǔ)充與資本約束的調(diào)研工作，并向銀監(jiān)會調(diào)研組提交《中國xx銀行資本管理及補(bǔ)充工作匯報》，對本公司的資本管理架構(gòu)、管理流程進(jìn)行說明并提出工作建議。
(四)積極履行社會責(zé)任，繼續(xù)提升公司形象，實現(xiàn)公司價值最大化。
20xx年度，我公司將綠色理念納入發(fā)展戰(zhàn)略，大力倡導(dǎo)綠色金融，積極倡導(dǎo)綠色辦公，推行綠色采購，制定了切實可行的綠色辦公管理措施，將環(huán)保融入到員工日常工作和生活之中;我公司熱心社會公益事業(yè)，積極回饋社會，“中國xx銀行公益捐贈基金”高效運行，受到社會各界好評;關(guān)注貧困地區(qū)發(fā)展，繼續(xù)推廣“信息扶貧模式”;支持教育、科研、衛(wèi)生事業(yè)，員工捐款成立的“教育扶貧基金”，繼續(xù)幫扶4個定點扶貧縣;公司捐資設(shè)立“嫦娥工程獎勵基金”，用于國家探月工程的人才激勵和人才培養(yǎng)，助力我國航天事業(yè)發(fā)展;設(shè)立“指數(shù)研究專項基金”，支持全國人大財經(jīng)委開展“指數(shù)研究”課題項目;持續(xù)捐贈“中華紅絲帶基金”，推動全國艾滋病防治工作;大力支持文化藝術(shù)事業(yè)，積極關(guān)注藝術(shù)流失，喚起社會對文化遺產(chǎn)的保護(hù)意識;捐資建立的上海現(xiàn)代美術(shù)館于本年度正式開幕，這是我國首家以金融機(jī)構(gòu)為背景的公益美術(shù)館，體現(xiàn)了我公司在積累文化財富、傳承優(yōu)秀文化方面擔(dān)負(fù)的社會責(zé)任;青海玉樹地震發(fā)生后，我公司緊急實施捐款以幫助解決災(zāi)區(qū)居民實際困難;西南旱災(zāi)期間，公司發(fā)起抗旱救災(zāi)“獻(xiàn)愛心?找水源”行動，幫助災(zāi)區(qū)曲靖市師宗縣和紅河州綠春縣人民群眾尋找水源、解決人畜飲水問題;吉林洪災(zāi)和甘肅舟曲泥石流災(zāi)害期間，公司第一時間組織捐款，幫助受災(zāi)群眾度過難關(guān)。此外，我公司還鼓勵員工積極參與志愿者活動，舉辦“關(guān)注上?！⑴c世博”世博志愿者活動，為市民和游客奉獻(xiàn)愛心。由于我公司在責(zé)任管理和實踐方面的突出表現(xiàn)，獲得了政府部門、ngo組織和主流媒體的高度評價，進(jìn)一步提高了在業(yè)界的責(zé)任競爭力。20xx年，我公司榮獲“中國消除貧困創(chuàng)新獎”、“最佳社會責(zé)任獎”、“上市公司社會責(zé)任獎”等多項榮譽(yù)。
(五)貫徹合規(guī)經(jīng)營理念，強(qiáng)化內(nèi)控管理。
20xx年，董事會繼續(xù)健全內(nèi)部控制制度，完善內(nèi)部控制措施，加強(qiáng)內(nèi)控監(jiān)督檢查，加大內(nèi)控文化培育力度。20xx年度，我公司根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要和監(jiān)管部門最新法規(guī)及要求，進(jìn)一步建立健全了各項管理制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程，并對原有的內(nèi)控架構(gòu)及制度進(jìn)行了認(rèn)真梳理和補(bǔ)充完善，在公司業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)、資金與資本管理、財務(wù)會計及運營、科技信息風(fēng)險管理、合規(guī)風(fēng)險管理等方面制訂出臺了40多項管理措施，為有效防范風(fēng)險提供了制度保障;全面開展了覆蓋內(nèi)控機(jī)制和制度建設(shè)、業(yè)務(wù)流程、強(qiáng)化監(jiān)督檢查、完善責(zé)任追究等多個方面的“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動;采用coso框架和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》及《商業(yè)銀行內(nèi)部評價辦法》確定的內(nèi)部控制要素構(gòu)建了內(nèi)部控制評價體系整體框架，對部分分行和金融事業(yè)部進(jìn)行了全面內(nèi)控評價;結(jié)合《企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)用指引》相關(guān)內(nèi)容和本公司內(nèi)控實際狀況，董事會審計委員會在20xx年度開展調(diào)研、審查、研討、評估等各種方式，落實加強(qiáng)內(nèi)控管理的工作職責(zé)。嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求，審核季度內(nèi)審稽核工作情況，監(jiān)督內(nèi)控制度執(zhí)行情況，及時防范化解風(fēng)險;按照監(jiān)管部門的要求，董事會審計委員會牽頭開展年度內(nèi)部控制自我評價工作，組織開展對定期財務(wù)編制、代付業(yè)務(wù)帳務(wù)處理的專項研討。此外，董事會審計委員會在本年度還對泉州分行、昆明分行、廈門分行、蘇州分行及交通金融事業(yè)部進(jìn)行內(nèi)部控制情況調(diào)研，及時全面了解分行及事業(yè)部的情況及內(nèi)控管理中存在的問題。通過上述形式多樣的內(nèi)控管理活動，董事會進(jìn)一步強(qiáng)化了內(nèi)控管理，促進(jìn)了本公司內(nèi)控文化的升華，提升了合規(guī)經(jīng)營理念，確保風(fēng)險通過內(nèi)部控制得到有效化解。
(六)加強(qiáng)關(guān)聯(lián)交易管理，控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險。
董事會繼續(xù)貫徹“公開、透明”的關(guān)聯(lián)交易管理精神，以控制風(fēng)險為導(dǎo)向，以提。
高管理效率為重點，以規(guī)范發(fā)展、合規(guī)披露為主要工作目標(biāo)，認(rèn)真履行監(jiān)督管理職責(zé)，著力提升和促進(jìn)公司關(guān)聯(lián)交易管理水平。20xx年度，我公司繼續(xù)著力提高關(guān)聯(lián)交易的規(guī)范化管理程度，以香港聯(lián)交所和上海證交所關(guān)于關(guān)聯(lián)交易管理規(guī)則為依據(jù)，結(jié)合h股上市后關(guān)聯(lián)交易管理變化，以優(yōu)化完善關(guān)聯(lián)交易管理制度為重點，進(jìn)一步規(guī)范關(guān)聯(lián)交易管理流程。首先，根據(jù)關(guān)聯(lián)交易管理的監(jiān)管要求，結(jié)合公司關(guān)聯(lián)交易管理現(xiàn)狀，以提高關(guān)聯(lián)交易管理效率為宗旨，對關(guān)聯(lián)交易管理制度進(jìn)行修訂完善，包括適應(yīng)公司a股、h股兩地上市的要求，重新修訂了《中國xx銀行關(guān)聯(lián)交易管理辦法》，制訂了更具可操作性的《中國xx銀行關(guān)聯(lián)交易管理辦法實施細(xì)則》等;其次，繼續(xù)督促完善公司關(guān)聯(lián)信息數(shù)據(jù)庫的建設(shè)工作，更新完善關(guān)聯(lián)方數(shù)據(jù)庫，保證關(guān)聯(lián)交易的合規(guī)性及關(guān)聯(lián)交易披露完整性、有效性;再次，嚴(yán)格審批關(guān)聯(lián)事項，監(jiān)督關(guān)聯(lián)交易信息披露。通過強(qiáng)化關(guān)聯(lián)交易信息報告工作，督促相關(guān)部門按照監(jiān)管部門的要求，及時報告并披露關(guān)聯(lián)交易。董事會通過一系列指導(dǎo)、監(jiān)督工作，保證了全年關(guān)聯(lián)交易合規(guī)運行。
(七)高度重視信息科技風(fēng)險治理，充分履行董事會信息科技風(fēng)險管理的職責(zé)。
20xx年度，董事會高度重視信息科技風(fēng)險治理，認(rèn)真貫徹《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險管理指引》，履行董事會信息科技風(fēng)險管理的職責(zé)，將信息科技風(fēng)險管理納入20xx年操作風(fēng)險管理的重點工作之一。在制度建設(shè)方面，公司制定出臺了《信息科技風(fēng)險管理辦法》、《重要信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急管理辦法》、《中國xx銀行數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)用戶密碼管理辦法》、《中國xx銀行數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理辦法》(暫行)》、《中國xx銀行不間斷電源管理規(guī)范(科技)》及《中國xx銀行機(jī)房精密空調(diào)管理規(guī)范(科技)》等制度辦法，完善信息科技風(fēng)險管理的制度體系;持續(xù)推進(jìn)新核心系統(tǒng)建設(shè)，將風(fēng)險控制環(huán)節(jié)進(jìn)行了系統(tǒng)整合;積極做好現(xiàn)有核心系統(tǒng)的升級改造工作，通過對核心系統(tǒng)主機(jī)存儲設(shè)備進(jìn)行升級更新，使系統(tǒng)整體性能提升25%-35%;進(jìn)一步加強(qiáng)it基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，完成了公司骨干網(wǎng)絡(luò)流量控制配置、內(nèi)外部網(wǎng)絡(luò)終端分離工作，降低了外部網(wǎng)絡(luò)、病毒的攻擊威脅;實施網(wǎng)絡(luò)認(rèn)證系統(tǒng)升級改造，提高生產(chǎn)網(wǎng)絡(luò)的安全性;在本年度組織了必要的災(zāi)備和應(yīng)急演練，確保了信息科技系統(tǒng)的穩(wěn)定運行;公司內(nèi)審部門進(jìn)一步完善和強(qiáng)化了在信息科技方面的內(nèi)審職能，形成了對信息科技風(fēng)險管理工作的有效監(jiān)督。
(八)持續(xù)提升公司治理水平，增強(qiáng)企業(yè)核心競爭力。
1、完善制度建設(shè)，優(yōu)化公司治理制度體系。根據(jù)境內(nèi)外的監(jiān)管要求，結(jié)合xx銀行公司治理的實際需要，20xx年董事會進(jìn)一步加強(qiáng)制度建設(shè)，修訂了《公司章程》和《中國xx銀行股份有限公司股東大會議事規(guī)則》。根據(jù)《公司章程》的規(guī)定，結(jié)合監(jiān)管部門的要求和我行的實際情況，本公司修訂了《中國xx銀行股份有限公司董事會議事規(guī)則》。修訂后的董事會議事規(guī)則對以通訊方式召開的董事會進(jìn)行了明確規(guī)定，對會議記錄及會后事項也做了進(jìn)一步的明確和優(yōu)化，提高了董事會的決策效率。根據(jù)香港上市規(guī)則要求，結(jié)合委員會運作的實際情況，董事會于今年修訂了《中國xx銀行股份有限公司董事會戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會工作規(guī)則(修訂稿)》、《中國xx銀行股份有限公司董事會關(guān)聯(lián)交易控制委員會工作規(guī)則(修訂稿)》、《中國xx銀行股份有限公司董事會風(fēng)險管理委員會工作規(guī)則(修訂稿)》、《中國xx銀行股份有限公司董事會審計委員會工作規(guī)則(修訂稿)》、《中國xx銀行股份有限公司董事會提名委員會工作規(guī)則(修訂稿)》和《中國xx銀行股份有限公司董事會薪酬與考核委員會工作規(guī)則(修訂稿)》。新的委員會工作細(xì)則完善了各個董事會專門委員會的職責(zé)權(quán)限，進(jìn)一步明確了董事會專門委員會的議事規(guī)則和工作程序，使專門委員會的工作細(xì)則更具有可操作性，更加符合公司實際。
在修訂上述制度的基礎(chǔ)上，董事會在本年度還修訂了《中國xx銀行股份有限公司董事、監(jiān)事、高級管理人員持有公司股份及其變動管理制度》、《中國xx銀行股份有限公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法》、《中國xx銀行股份有限公司會計師事務(wù)所聘任辦法》、《中國xx銀行股份有限公司高管風(fēng)險基金管理辦法》、《中國xx銀行股份有限公司呆賬核銷管理辦法》，制定了《中國xx銀行股份有限公司董事履職評價試行辦法》、《中國xx銀行股份有限公司內(nèi)幕信息知情人管理制度》、《中國xx銀行股份有限公司年報信息披露重大差錯責(zé)任追究制度》、《中國xx銀行股份有限公司外部信息報送和使用管理制度》、《中國xx銀行股份有限公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法實施細(xì)則》和《中國xx銀行外包風(fēng)險管理辦法》，進(jìn)一步完善了公司治理制度體系。同時董事會不斷強(qiáng)化制度的實施和落實工作，優(yōu)化了公司治理機(jī)制，進(jìn)一步提高了公司治理水平。
2、重大事項決策流程透明、運作高效。20xx年本公司共召開了8次董事會決策。
性會議、1次非決策性會議、4次投資者交流會、1次股東大會以及49次董事會專門委員會會議，研究或?qū)徸h本公司定期報告、董監(jiān)事會工作報告、行長工作報告、財務(wù)預(yù)決算報告、利潤分配預(yù)案、重大關(guān)聯(lián)交易、大額呆賬核銷、戰(zhàn)略調(diào)整、村鎮(zhèn)銀行設(shè)立、機(jī)構(gòu)設(shè)置等方面的重大議案200多項，其中經(jīng)董事會審議通過了80多項決議。各項議案均先經(jīng)過相應(yīng)的專門委員會討論決定后，再報董事會審議決定，必要時提交股東大會審議表決。重大事項決策嚴(yán)格按照《公司章程》規(guī)定，依法合規(guī)，保障決策程序遵循公開透明的原則，達(dá)到了高標(biāo)準(zhǔn)的公司治理要求。
3、建立履職評價制度，強(qiáng)化董事履職責(zé)任，促進(jìn)董事勤勉盡責(zé)。為強(qiáng)化我公司董事自律約束，促進(jìn)董事勤勉盡責(zé)，提高董事會及其專門委員會的工作效率，根據(jù)銀監(jiān)會的監(jiān)管要求和本行《公司章程》、《董事履職盡責(zé)自律條例》等的規(guī)定，我公司制定了《中國xx銀行股份有限公司董事履職評價試行辦法》。該辦法把對董事的評價分為履職行為客觀評價、自我評價兩部分。董事履職情況評價每年進(jìn)行一次，董事年度履職評價結(jié)果與董事年度薪資分配掛鉤。董事履職評價完成后在本行董事會內(nèi)部進(jìn)行通報，并依據(jù)監(jiān)管部門要求作為本行董事會盡職情況報告的組成部分向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報送。
4、繼續(xù)實施獨立董事上班制度，發(fā)揮董事會專門委員會的專業(yè)優(yōu)勢和職能作用。
報告期內(nèi)本公司董事會6名獨立董事累計到行內(nèi)工作61個工作日，約見管理層及相關(guān)部室人員十余次。堅持獨立董事上班制度，有利于發(fā)揮獨立董事的專業(yè)研究優(yōu)勢，為董事會決策提供專業(yè)意見。20xx年董事會戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會共召開會議7次，風(fēng)險管理委員會召開會議12次、審計委員會召開會議7次、關(guān)聯(lián)交易控制委員會召開會議13次，提名委員會召開會議7次、薪酬與考核委員會召開會議3次，共審議提案155項，為董事會的高效工作和科學(xué)決策打下堅實基礎(chǔ)。
5、組織實施盡職考評工作，完善高管薪酬支付與風(fēng)險管控的掛鉤機(jī)制建設(shè)。根據(jù)《中國xx銀行高級管理人員盡職考評試行辦法》，董事會發(fā)起實施了對高級管理人員的年度盡職考評工作，董事會薪酬與考核委員會在20xx年度對總行高管層成員和分行行長20xx年度履職情況進(jìn)行了考評并撰寫了盡職考評綜合報告。實施盡職考評工作有利于董事會全面了解高級管理人員履職盡責(zé)情況，體現(xiàn)了董事會對其聘任和批準(zhǔn)聘任的高級管理人員的管理，引導(dǎo)其不斷提升勝任能力。20xx年度，根據(jù)銀監(jiān)會新出臺《商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引》的要求，董事會修訂了《中國xx銀行高管風(fēng)險基金管理辦法》。針對金融行業(yè)風(fēng)險滯后性的特點，進(jìn)一步加強(qiáng)了本公司薪酬支付與風(fēng)險管控的掛鉤機(jī)制建設(shè)，體現(xiàn)了對于風(fēng)險責(zé)任的承擔(dān)和長期管控。同時，董事會薪酬與考核委員會在本年度還審批了《中國xx銀行股份有限公司高級管理人員薪酬管理制度補(bǔ)充實施細(xì)則》，增加了原制度的可操作性。
6、加強(qiáng)信息溝通，提高董事會決策效率和科學(xué)性。20xx年董事會繼續(xù)辦好《董事會工作通訊》和《內(nèi)部參考》，全年共出版《董事會工作通訊》7期、《內(nèi)部參考》48期。《董事會工作通訊》促進(jìn)了董事之間、董事會與經(jīng)營層之間、董事會與監(jiān)事會之間的有效溝通;《內(nèi)部參考》為各位董監(jiān)事和經(jīng)營管理層提供了大量、有用、核心的信息，提高了經(jīng)營決策和獲取資信的效率，有利于構(gòu)建“透明、高效”的公司治理機(jī)制。這兩種期刊還多次獲得銀監(jiān)會、北京銀監(jiān)局領(lǐng)導(dǎo)的好評。
7、加強(qiáng)投資者關(guān)系管理工作，確保信息披露高效透明。
20xx年度，董事會從投資者關(guān)系入手，通過多種方式成功舉辦投資者關(guān)系活動，不斷提升投資者對本公司的認(rèn)知，建立完善的投資者關(guān)系管理體系。20xx年度，我公司進(jìn)一步發(fā)揮公司主導(dǎo)的投資者交流會和專題調(diào)研等主渠道作用，先后成功舉辦年度業(yè)績新聞發(fā)布會、年度投資者交流會和一對一路演;首次采用兩地視頻方式舉辦中期業(yè)績發(fā)布會及新聞發(fā)布會;舉辦一季報和三季報投資者電話交流會;組織實施事業(yè)部專題調(diào)研;組織實施商貸通專題調(diào)研。充分利用現(xiàn)場、視頻和電話等多種方式，不斷提升投資者關(guān)系工作效率。繼續(xù)實施“請進(jìn)來”策略和“走出去”策略，成功聯(lián)合國泰君安證券、中金公司、花旗、南非資產(chǎn)等國內(nèi)外大型機(jī)構(gòu)舉辦17次聯(lián)合調(diào)研，邀國內(nèi)外大型基金和分析師參觀調(diào)研我行;先后參加國金證券、國信證券、摩根大通等大型機(jī)構(gòu)投資策略會17場，主動宣講我行優(yōu)勢和改革成果，突出強(qiáng)調(diào)我行做民營企業(yè)的銀行、小微企業(yè)銀行和高端客戶銀行的市場定位。同時，我行還注重多渠道提升日常工作效率，20xx年接待來我行調(diào)研訪談的分析師及基金經(jīng)理累計達(dá)500人。同時，繼續(xù)優(yōu)化投資者關(guān)系網(wǎng)頁和電話接聽系統(tǒng)，充分發(fā)揮其推介和交流功能，提升工作效率。同時，繼續(xù)編撰投資者關(guān)系?？?，為投資者建立一個高效的溝通平臺，20xx年度本公司共編制投資者關(guān)系專刊12期。
20xx年度，我公司嚴(yán)格遵守上海和香港兩地監(jiān)管規(guī)定進(jìn)行信息披露活動，依法對外發(fā)布各類定期報告和臨時公告，保證信息披露及時、準(zhǔn)確、真實、完整，確保所有股東有平等的機(jī)會獲取本公司信息。20xx年，本公司在上海證券交易所發(fā)布4份定期報告，27余份臨時公告(包括股東大會文件)，在香港聯(lián)交所發(fā)布60余份公告。
8、組織開展專項調(diào)研，提高董事會決策的前瞻性。
為了進(jìn)一步發(fā)揮薪酬資源的戰(zhàn)略導(dǎo)向作用，為我公司未來可持續(xù)發(fā)展創(chuàng)造內(nèi)生動力，董事會薪酬與考核委員會在20xx年度組成專題調(diào)研組，深入15個地區(qū)的分行、事業(yè)部等基層經(jīng)營單位，進(jìn)行了為期3個多月的現(xiàn)場調(diào)研，共計訪談員工100余人，聽取近60條合理化建議，并在此基礎(chǔ)上形成了《董事會薪酬與考核委員會薪酬競爭力調(diào)研報告》，為經(jīng)營管理層改善薪酬競爭力提供了有力參考。
20xx年，董事會風(fēng)險管理委員會深入開展了一系列風(fēng)險調(diào)研工作，收到較好效果。7月份，董事會風(fēng)險管理委員會對全行政府融資平臺類貸款、房地產(chǎn)類貸款與中長期貸款的現(xiàn)狀、落實監(jiān)管部門及本行董事會風(fēng)險管理政策的具體措施及其效果等情況進(jìn)行了全面調(diào)研。委員廣泛參與，調(diào)研報告全面、客觀、針對性強(qiáng)，受到了普遍好評。風(fēng)險管理委員會選擇“戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型和創(chuàng)新發(fā)展格局下本行金融市場業(yè)務(wù)發(fā)展思路”、“當(dāng)前貨幣政策走勢及對我行對公信貸資產(chǎn)質(zhì)量影響情況”等題目進(jìn)行深入調(diào)研，調(diào)研結(jié)果向風(fēng)險管理委員會全體成員進(jìn)行通報。通過采取一系列調(diào)研活動，有利于風(fēng)險管理委員會充分了解我公司風(fēng)險管理狀況，從而更好地履行風(fēng)險管理、監(jiān)督與評估職能。為落實《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險管理指引》和《五年發(fā)展綱要》的有關(guān)要求，結(jié)合我公司信息科技工作的現(xiàn)狀，董事會風(fēng)險管理會系統(tǒng)梳理、評估了我公司信息科技工作發(fā)展思路和風(fēng)險治理，并進(jìn)行前瞻性研究探索。同時，邀請來自監(jiān)管部門、咨詢機(jī)構(gòu)以及國內(nèi)銀行同業(yè)等方面的it戰(zhàn)略管理專家，就我公司新核心系統(tǒng)上線后的it戰(zhàn)略與風(fēng)險管理等問題進(jìn)行了研討。這是董事會首次專門針對it戰(zhàn)略與風(fēng)險管理問題進(jìn)行的專項調(diào)研，成效顯著，獲得了行內(nèi)外人士的充分肯定。
為實地了解本公司基層內(nèi)控建設(shè)情況，倡導(dǎo)內(nèi)控文化，指導(dǎo)內(nèi)控評價工作，全面貫徹實施財政部、證監(jiān)會、銀監(jiān)會等五部委《企業(yè)內(nèi)部控制規(guī)范體系》奠定良好的環(huán)境基礎(chǔ)，董事會審計委員會針對審計部開展的對分行及事業(yè)部的內(nèi)控評價工作，先后組織了四次工作調(diào)研組，對四家分行及兩家金融事業(yè)部進(jìn)行內(nèi)控調(diào)研。調(diào)研組通過檢查、座談等方式，考察了解了基層一線的控制環(huán)境、制度建設(shè)、風(fēng)險防范以及控制措施，現(xiàn)場分析分行事業(yè)部的內(nèi)控狀況，并對進(jìn)一步優(yōu)化完善提出意見和建議。調(diào)研組現(xiàn)場還對審計部的內(nèi)審工作進(jìn)行指導(dǎo)，進(jìn)一步提高了內(nèi)審的科學(xué)性和準(zhǔn)確性。為指導(dǎo)年度財務(wù)報告審計工作，了解部分銀行業(yè)務(wù)的會計處理方法，審計委員會還組織財務(wù)會計部、審計部、貿(mào)易金融部、法律合規(guī)部等對相關(guān)業(yè)務(wù)的會計處理進(jìn)行了專項研討，為公司財務(wù)報告的內(nèi)部控制提出了意見建議。
9、加強(qiáng)董事培訓(xùn)，提高董事履職能力。
董事會利用非決策性會議的平臺，采用專題匯報的形式，安排管理層就銀行的經(jīng)營情況和重大項目向董事會作匯報，使董事會全面、及時地掌握本公司經(jīng)營情況、事業(yè)部改革和商貸通業(yè)務(wù)的進(jìn)展。此外，董事會還邀請外國專家與全體董監(jiān)事及高管層就“后金融危機(jī)時代的經(jīng)濟(jì)、市場和銀行經(jīng)營”專題展開討論與交流;充分利用監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供的公共教育平臺和培訓(xùn)師資力量，先后分批組織董事參加監(jiān)管部門舉辦的董事培訓(xùn)，具體包括北京證監(jiān)局組織的“北京轄區(qū)上市公司20xx年度董監(jiān)事培訓(xùn)”，圓滿完成了監(jiān)管機(jī)構(gòu)對董事任職資格的培訓(xùn)要求，提高了董事的履職能力。
10、公司治理屢獲獎項。
20xx年度，公司獲得中國上市公司“第六屆董事會金圓桌獎”之“優(yōu)秀董事會獎”，董文標(biāo)董事長榮獲“最具社會責(zé)任董事長”獎項，副行長、董事會秘書毛曉峰獲得“最具創(chuàng)新力董秘”獎項。在《亞洲貨幣》評選的年度最佳公司治理評選中，本公司獲得中國區(qū)最佳公司治理企業(yè)獎、最佳投資者關(guān)系獎和最佳信息披露獎。在上海證券交易所上市公司20xx年度董事會獎的評選中，本公司獲得“優(yōu)秀董事會”提名獎;獨立董事秦榮生、王聯(lián)章獲得上海證券交易所“上市公司20xx年度優(yōu)秀獨立董事”獎。本公司在《中國證券報》舉辦的“第12屆中國上市公司金牛獎百強(qiáng)”評選中獲得上市公司金牛獎十強(qiáng)，在“金牛百強(qiáng)獎金融行業(yè)榜”中名列第二位，在上市銀行中排名第一。在第五屆中國投資者關(guān)系年會評選中，本公司獲得中國投資者關(guān)系ir創(chuàng)新獎和中國投資者關(guān)系ir公司百強(qiáng)。在上海證券交易所“20xx-20xx年度信息披露考核”評選中，本公司董事會秘書獲優(yōu)秀評級。在經(jīng)濟(jì)出版社和《21世紀(jì)商業(yè)評論》聯(lián)合發(fā)布的“中國上市公司信息披露指數(shù)(20xx)”中，本公司排第七名，在上市銀行中位居第三名。在香港管理專業(yè)協(xié)會舉辦的“最佳年報比賽”評選活動中，本公司獲“最優(yōu)秀新參賽年報”獎。此外，本公司20xx年年報還在國際著名年報獎項評選中奪得arc的財務(wù)數(shù)據(jù)金獎、印刷及制作銅獎、書面內(nèi)容銅獎以及l(fā)acp20xx年度年報銀獎。
銀行董事會工作報告銀行董事會工作報告篇四
董事會20xx年度工作指導(dǎo)思想：以促進(jìn)“二次騰飛”為目標(biāo)，以輸出“軟實力”為重點，注重調(diào)查研究，增強(qiáng)董事會工作的計劃性和針對性;依據(jù)戰(zhàn)略目標(biāo)，突出重點，堅持特色，深化改革，促進(jìn)轉(zhuǎn)型;穩(wěn)步做好資本籌集工作，滿足監(jiān)管要求，努力降低資本消耗，提高資本運用效率;優(yōu)化內(nèi)控環(huán)境，強(qiáng)化內(nèi)控管理，防范流動性風(fēng)險，繼續(xù)提高風(fēng)險管控水平;加強(qiáng)附屬機(jī)構(gòu)后續(xù)管理，積極推進(jìn)金融控股公司建設(shè);研究制定更加有效的長期激勵機(jī)制，選拔優(yōu)秀人才，培養(yǎng)造就高管團(tuán)隊，優(yōu)化公司治理機(jī)制，保障xx銀行持續(xù)健康發(fā)展。
(一)依據(jù)戰(zhàn)略目標(biāo)，堅持特色，推動深化改革，促進(jìn)“二次騰飛”。
依據(jù)董事會新修訂《五年發(fā)展綱要》確立的戰(zhàn)略目標(biāo)和市場定位，在鞏固公司業(yè)務(wù)優(yōu)勢的基礎(chǔ)上，集中資源，堅定不移推動發(fā)展民營企業(yè)客戶、小微企業(yè)客戶和高端零售客戶，優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu);以流程銀行建設(shè)為主線，貫徹以客戶為中心的原則，推動新核心系統(tǒng)的全面上線運行;以順應(yīng)形勢和政策變化為前提，突出重點，強(qiáng)化管理，完善事業(yè)部改革，力爭三大戰(zhàn)略業(yè)務(wù)實現(xiàn)更大突破，確保各項業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展，逐步實現(xiàn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，打造特色銀行和效益銀行，為“二次騰飛”奠定堅實的基礎(chǔ)。
(二)穩(wěn)步推進(jìn)資本籌集工作，滿足監(jiān)管要求。
和募集資金的方案，穩(wěn)步推進(jìn)資本籌集工作，確保資本管理目標(biāo)不低于監(jiān)管法規(guī)要求，并保持一定的安全邊際，力爭達(dá)到同業(yè)可比銀行平均資本充足率水平。同時，董事會將督促經(jīng)營管理層精心組織實施《中國xx銀行新資本協(xié)議實施工作方案》，力爭按計劃成為新資本協(xié)議達(dá)標(biāo)銀行。
(三)強(qiáng)化資本考核，降低資本消耗，提高資本運用效率。
董事會將繼續(xù)大力倡導(dǎo)資本約束理念，督促高級管理層在資本約束下實施精細(xì)化管理，改變高資本消耗和粗放式的傳統(tǒng)發(fā)展模式，建立健全自上而下的以資本收益為核心的考核體制，開展對分支機(jī)構(gòu)資本收益考核，促進(jìn)各分支機(jī)構(gòu)節(jié)約使用資本，引導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念和經(jīng)營模式，大力發(fā)展中間收入業(yè)務(wù)，積極采取差異化發(fā)展政策，盡快改善客戶結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和盈利結(jié)構(gòu)，提高資本收益和整體經(jīng)營效益。
(四)加強(qiáng)流動性風(fēng)險問題的研究和管理，防范流動性風(fēng)險的沖擊。
在治理通貨膨脹的背景下，商業(yè)銀行可能面臨流動性風(fēng)險的沖擊，為此本年度董事會及董事會風(fēng)險管理委員會將加大流動性風(fēng)險問題的研究和管理。董事會將督促管理層完善流動性風(fēng)險集中管理機(jī)制，逐步建立流動性風(fēng)險管理信息系統(tǒng)，實現(xiàn)對全行資金來源與運用的實時監(jiān)測，準(zhǔn)確、及時、持續(xù)的監(jiān)測全行的流動性風(fēng)險狀況，確保全行資金的流動性和正常支付能力;完善流動性風(fēng)險管理政策與流程，強(qiáng)化流動性風(fēng)險限額管理，建立健全流動性應(yīng)急融資機(jī)制，實現(xiàn)本外幣一體化流動性風(fēng)險管理;加強(qiáng)大額中長期貸款的審批管理，防范流動性風(fēng)險的沖擊。
(五)研究制定長效激勵計劃，完善激勵約束機(jī)制。
長效激勵約束機(jī)制是公司治理機(jī)制的重要組成部分，是保障投資者利益最大化的有效舉措，也是提升公司治理有效性的關(guān)鍵途徑之一。20xx年董事會及董事會薪酬考核委員會將成立專門的研究小組，制定專題研究計劃，并對國內(nèi)外已經(jīng)實施了長期激勵計劃的上市公司進(jìn)行典型調(diào)查研究，提出xx銀行實施長期激勵計劃的原則、方式，必要時聘請一家著名咨詢公司協(xié)助設(shè)計長期激勵方案，完善薪酬體系，塑造更加有效的激勵約束機(jī)制。
(六)選拔優(yōu)秀人才，加強(qiáng)高管團(tuán)隊建設(shè)。
促進(jìn)xx銀行實現(xiàn)“二次騰飛”。
(七)優(yōu)化內(nèi)控環(huán)境，強(qiáng)化內(nèi)控管理。
根據(jù)財政部等五部委《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》及《企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)用指引》的最新要求，結(jié)合公司流程銀行改革及全面風(fēng)險管理發(fā)展進(jìn)程，董事會將充分考慮內(nèi)部環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通、內(nèi)部監(jiān)督等內(nèi)部控制要素，按照優(yōu)化改進(jìn)、持續(xù)提高的原則，通過完善內(nèi)控管理體系組織架構(gòu)，擬定內(nèi)控建設(shè)工作方案和計劃，組織對公司的業(yè)務(wù)流程和管理制度進(jìn)行全面梳理，科學(xué)評價內(nèi)部控制現(xiàn)狀;組織整合并匯編公司完整的內(nèi)部控制管理制度，完善貫穿于公司各管理層面以及各業(yè)務(wù)經(jīng)營環(huán)節(jié)且符合公司實際情況的內(nèi)部控制體系，以提高公司經(jīng)營管理水平和風(fēng)險防范能力，促進(jìn)公司發(fā)展戰(zhàn)略有效實施。
(八)強(qiáng)化附屬機(jī)構(gòu)后續(xù)管理，積極推進(jìn)金融控股公司建設(shè)。
將按照“統(tǒng)一規(guī)范發(fā)展、集中風(fēng)險管控、資源互通共享、分散靈活經(jīng)營”的思路，進(jìn)一步擴(kuò)大對xx村鎮(zhèn)銀行管理的廣度和深度，推動村鎮(zhèn)銀行健康、可持續(xù)發(fā)展，并探索研究設(shè)立村鎮(zhèn)銀行控股公司的可行性及其設(shè)立方案，在條件成熟時發(fā)起設(shè)立村鎮(zhèn)銀行控股公司;突出重點，加強(qiáng)規(guī)劃引導(dǎo)，推進(jìn)租賃公司健康發(fā)展，促進(jìn)加銀基金公司盡快渡過生存期;董事會將設(shè)立專門工作組，加強(qiáng)與監(jiān)管部門的溝通，繼續(xù)探討xx銀行控股公司的籌建方式、組織架構(gòu)，積極推進(jìn)組建金融控股集團(tuán)公司的進(jìn)程。
(九)充分發(fā)揮公司領(lǐng)導(dǎo)層對投資者關(guān)系管理工作的指導(dǎo)作用，不斷提升投資者關(guān)系工作效率。
20xx年，以民營企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行和高端客戶的銀行為主題，從投資者關(guān)系入手，通過創(chuàng)新工作思路，突出工作重點，加大工作力度。制定并實施《投資者接待與推介工作制度》，積極推動行領(lǐng)導(dǎo)參與投資者關(guān)系工作。發(fā)揮公司主導(dǎo)的年度業(yè)績、中期業(yè)績投資者交流會和專題調(diào)研等主渠道作用，提升投資者投資我行信心;實施“請進(jìn)來”策略，邀請國內(nèi)外大型基金和分析師參觀調(diào)研我行;實施“走出去”策略，通過實施網(wǎng)上路演、全球路演、參加機(jī)構(gòu)投資策略會等方式，進(jìn)一步提升我行市場形象;繼續(xù)做好投資者關(guān)系?？锻顿Y者》編撰工作，為投資者建立一個高效的溝通平臺;注重發(fā)揮日常訪談接待、資者關(guān)系網(wǎng)站、投資者專用郵箱和投資者電話等多渠道作用，不斷提升工作效率;結(jié)合市場需要，注重同業(yè)分析和投資者關(guān)系研究工作;注重發(fā)揮媒體引導(dǎo)投資者的作用，強(qiáng)化公告與媒體宣傳的一體化運作，保證投資者正確理解公告。
會以促進(jìn)“二次騰飛”為目標(biāo)，以輸出“軟實力”為重點，依據(jù)各委員會的職責(zé)范圍，制定年度工作計劃，增強(qiáng)董事會專門委員會工作的針對性，充分發(fā)揮各專門委員會在公司治理中積極作用;編制董事會會議召開計劃，使全體董事提前預(yù)知年度董事會會議的召開時間、召開地點及會議議題，及時做好自身工作的統(tǒng)籌安排，保障公司董事會會議的出席率和決策效率。同時，在兩地上市、事業(yè)部改革以及經(jīng)營模式轉(zhuǎn)變的背景下，進(jìn)一步審查并修訂董事會工作制度和公司章程的相關(guān)條款，繼續(xù)提高公司治理水平。
銀行董事會工作報告銀行董事會工作報告篇五
各位股東：
今天，我們召開xx銀行度股東大會，主要任務(wù)是審議董事會、監(jiān)事會工作報告，確定我行的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃。經(jīng)過一年多摸索和經(jīng)驗積累，我相信通過大家的共同探討、共同努力，我們一定能夠形成一致的工作思路，凝聚起開拓奮進(jìn)的創(chuàng)業(yè)勁頭，找準(zhǔn)發(fā)展方向，為我行加快業(yè)務(wù)拓展，提升社會認(rèn)可度，提高市場影響力。下面，我代表董事會做工作報告，請予審議。
在地方政府的關(guān)心支持下，在銀監(jiān)部門、人民銀行的指導(dǎo)監(jiān)督下，在主發(fā)起行和各位股東的幫助下，20xx年xx銀行有效地應(yīng)對了各種不利因素并取得良好的發(fā)展成效。按照章程賦予的職責(zé)，董事會及全體成員圍繞可持續(xù)科學(xué)發(fā)展主題和建設(shè)現(xiàn)代化社區(qū)銀行的戰(zhàn)略目標(biāo)，帶領(lǐng)員工以特色服務(wù)、市場營銷、業(yè)績激勵、風(fēng)險管理等方面為工作重點，實現(xiàn)了服務(wù)能力和市場影響力的雙提高。資產(chǎn)規(guī)模穩(wěn)步增長，資產(chǎn)風(fēng)險控制有力，實現(xiàn)良好的經(jīng)營效益。
（一）存貸規(guī)模進(jìn)一步擴(kuò)大，資產(chǎn)質(zhì)量保持穩(wěn)定態(tài)勢。
截至20xx年底，本行資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到xx億元，同比增加xx萬元，增長15.22%；負(fù)債xx億元，同比增加xx萬元，增長18.16%；所有者權(quán)益xx億元，同比增加xx萬元，增長8.73%。各項存款余額xx億元，同比增加xx萬元，增長18.19%，其中活期存款余額同比增加11.57%，定期存款余額同比增加1162.98%，存款穩(wěn)定性增強(qiáng)，結(jié)構(gòu)更趨合理；各項貸款余額增加xx億元，同比增加xx億元，增長746.27%。信貸風(fēng)險得到有效控制，實現(xiàn)貸款余額及貸款不良率雙零。其他風(fēng)險監(jiān)管主要指標(biāo)持續(xù)達(dá)標(biāo)并得到進(jìn)一步夯實。
（二）業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)得到優(yōu)化，服務(wù)功能日趨完善。
去年，在宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境復(fù)蘇緩慢，金融市場同業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們堅持以客戶為中心，針對社區(qū)日益多元化、高端化的金融服務(wù)需求，積極轉(zhuǎn)變經(jīng)營思路、調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、進(jìn)一步完善服務(wù)功能。通過加強(qiáng)客戶營銷和服務(wù)，加大產(chǎn)品創(chuàng)新和運用，加快業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整和優(yōu)化，進(jìn)一步提高對市場的反應(yīng)速度，提升對客戶的服務(wù)水平，為未來業(yè)務(wù)發(fā)展夯實基礎(chǔ)。銀行卡、網(wǎng)上銀行等業(yè)務(wù)得到推廣，有針對性地推出了xx、xx等新型小貸產(chǎn)品，有效滿足當(dāng)?shù)匦∥⑵髽I(yè)的融資需求。截至20xx年末，儲蓄客戶xx戶，對公客戶xx戶，同比分別增加xx戶和xx戶。三農(nóng)和小微企業(yè)貸款余額xx億元，占貸款總額的76.05%，同比提高767.58%。實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入xx萬元，與去年同期相比，中間業(yè)務(wù)占營業(yè)收入的比率提高接近一個百分點。
（三）經(jīng)營成本逐步下降，綜合盈利穩(wěn)步增長。
作為一家新成立的銀行，初期不可避免會產(chǎn)生成本費用較高，財務(wù)收入較低的問題，為此，我行把提高財務(wù)收支質(zhì)量、保障可持續(xù)性發(fā)展列為工作重點。一方面，加強(qiáng)資金成本控制，通過提高成本管理水平的手段控制各項費用支出；另一方面，大力開拓存貸款業(yè)務(wù)，擴(kuò)大資產(chǎn)規(guī)模，增加業(yè)務(wù)收入，努力提高資本回報率。20xx年，實現(xiàn)營業(yè)收入xx萬元，同比增長979.61%；實現(xiàn)凈利潤xx萬元；資本利潤率為6.86%，同比提高12.33個百分點。同時，得益于對資金成本和管理成本的有效控制，成本費用水平呈持續(xù)下降趨勢，成本費用率為62.63%，同比降低32個百分點；成本費用利潤率為99.29%，遠(yuǎn)超僅為30%左右的同業(yè)平均水平。20xx年末資本凈額xx億元，同比增加xx萬元，增長10.02%，實現(xiàn)資本的保值增值，20xx年末資本充足率達(dá)到61.27%；核心資本充足率60.23%。
（四）強(qiáng)化各項管理制度，有效控制信用風(fēng)險。
在加快發(fā)展的同時，正確把握風(fēng)險與發(fā)展的辯證關(guān)系，強(qiáng)化制度建設(shè)，制訂各項管理制度和業(yè)務(wù)指引，努力建立分工合理、職責(zé)明確、相互制約的信用風(fēng)險管理組織架構(gòu)，全面提升風(fēng)險管理、合規(guī)運行、服務(wù)發(fā)展三項能力，切實做到在防控風(fēng)險的前提下促進(jìn)發(fā)展，為我行的健康、持續(xù)發(fā)展提供保障。一是根據(jù)國家宏觀政策和市場變化，及時調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)和投放導(dǎo)向，強(qiáng)化信貸政策前瞻性、針對性、有效性；二是完善授信審批及合規(guī)運行管理機(jī)制，優(yōu)化授信業(yè)務(wù)流程，強(qiáng)化過程管理和關(guān)鍵點管理，提升授信管理水平，嚴(yán)控信用風(fēng)險；三是加強(qiáng)貸后管理，對客戶進(jìn)行動態(tài)跟蹤，發(fā)現(xiàn)問題，及時處理，加大防控力度，加快問題貸款清收處置力度，確保重點領(lǐng)域風(fēng)險得到有效控制，全面提升信貸資產(chǎn)質(zhì)量；四是提升風(fēng)險識別、評估水平，合理配置資金，引導(dǎo)信貸資源向低風(fēng)險、高收益業(yè)務(wù)配置。截至20xx年底，貸款撥備覆蓋率大于150%，撥備充足率達(dá)到115%，均高于監(jiān)管要求。
當(dāng)前銀行業(yè)的外部發(fā)展環(huán)境在不斷變化中，經(jīng)濟(jì)形勢的不確定性，資本監(jiān)管剛性加強(qiáng)，銀行業(yè)競爭新變化和傳統(tǒng)經(jīng)營方式產(chǎn)生的問題都會對本行的發(fā)展帶來嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)，本行要形成可持續(xù)發(fā)展的能力面臨著許多困難：一是加快發(fā)展與市場競爭力不強(qiáng)之間的矛盾。當(dāng)前本行剛剛起步，業(yè)務(wù)規(guī)模小，市場知名度低，金融服務(wù)滲透力低，特別是業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力、人才儲備、后臺技術(shù)支持不足，造成綜合服務(wù)能力與國有和大型股份制商業(yè)銀行存在較大差距。二是經(jīng)營機(jī)制建設(shè)處在起步階段，內(nèi)部管理水平亟待提高。如何按現(xiàn)代金融企業(yè)的標(biāo)準(zhǔn)構(gòu)建適合自身實際的科學(xué)有效的經(jīng)營機(jī)制，更好解決業(yè)務(wù)發(fā)展中的深層矛盾,完善金融服務(wù)，建立風(fēng)險管理、激勵約束機(jī)制還有大量的工作要完成。三是員工的綜合素質(zhì)有待提高。由于本行的員工大多剛剛從事金融工作，專業(yè)積累少，工作經(jīng)驗不足，相當(dāng)部分管理人員和臨柜員工業(yè)務(wù)技能與業(yè)務(wù)發(fā)展的要求差距大，工作效果與實際要求相差甚遠(yuǎn)。四是今年信貸需求和信用風(fēng)險防控壓力大。經(jīng)濟(jì)金融形勢總體上仍將嚴(yán)峻復(fù)雜，經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇存在不穩(wěn)定性、不確定性，中小微企業(yè)資金緊張的趨勢在短時間難以改變，信貸風(fēng)險防控任務(wù)加大。
根據(jù)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管會議精神，為推動各項工作有序高效運轉(zhuǎn)，進(jìn)一步提高xx銀行品牌知名度和社會影響力，xx銀行總體工作思路是：
以差異化經(jīng)營和特色服務(wù)為主線，進(jìn)一步完善經(jīng)營管理機(jī)制，提高整體抗風(fēng)險能力，促進(jìn)xx銀行健康、快速發(fā)展。依托本地產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級的戰(zhàn)略機(jī)遇，切實強(qiáng)化基礎(chǔ)金融服務(wù)的能力，通過加快機(jī)構(gòu)擴(kuò)張步伐，大力發(fā)展電子銀行業(yè)務(wù)，豐富三農(nóng)和小微服務(wù)產(chǎn)品，整合內(nèi)外資源，全面提升市場競爭力和社區(qū)金融服務(wù)能力。
主要發(fā)展目標(biāo)：
一是業(yè)務(wù)發(fā)展：計劃各項存款凈增長xx億元，同比增長40.82％，年底存款總額達(dá)到xx億元；增加各項貸款投放量xx億元，同比增長37.04％，年底貸款余額達(dá)到xx億元，其中三農(nóng)和小微企業(yè)貸款達(dá)到兩個不低于的要求。提高中間業(yè)務(wù)的比重，開發(fā)中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品，拓寬收入渠道，爭取中間業(yè)務(wù)收入有較大幅度的增長。
二是財務(wù)收支：實現(xiàn)財務(wù)總收入xx萬元，同比增長52.28％，經(jīng)營利潤xx萬元，凈利潤xx萬元，同比分別增長25.46％和47.49％，資產(chǎn)費用率增速低于資產(chǎn)利潤率，財務(wù)收入增長率高于財務(wù)支出增長率。
三是資產(chǎn)質(zhì)量：繼續(xù)做好風(fēng)險控制管理工作，不良貸款余額控制在xx萬元以下；單戶貸款集中度控制在10％以下；貸款撥備覆蓋率和貸款撥備率分別保持在150％、100％以上；資本充足率和核心資本充足率繼續(xù)控制在符合監(jiān)管要求的合理范圍內(nèi)；在保證流動性的前提下降低頭寸占用、提高存貸比，避免資金閑置浪費。
為實現(xiàn)上述發(fā)展目標(biāo)和任務(wù)，我們將著力抓好七方面工作：
（一）完善法人治理，提升總體決策水平。
董事會將按照銀監(jiān)會的《關(guān)于進(jìn)一步完善中小商業(yè)銀行公司治理的指導(dǎo)意見》精神，以制度建設(shè)為核心加強(qiáng)法人治理，保證治理的有效性，狠抓制度執(zhí)行與落實。繼續(xù)完善三會一層治理架構(gòu)，強(qiáng)化自身組織建設(shè)，提升董事履職能力。按照發(fā)揮特長、專業(yè)匹配的要求，相應(yīng)調(diào)整各專門委員會成員，促進(jìn)各專門委員會議事效率和質(zhì)量的不斷提高。進(jìn)一步規(guī)范和優(yōu)化各專門委員會和董事會辦公室的工作細(xì)則，建立適應(yīng)高效管理和穩(wěn)健快速發(fā)展要求的運行機(jī)制，提高工作效率和履職質(zhì)量，全面提升我行的決策水平和管理能力。在發(fā)揮戰(zhàn)略核心決策作用方面，董事會將以戰(zhàn)略的眼光和寬闊的視野，對復(fù)雜經(jīng)濟(jì)形勢下銀行的風(fēng)險管理和未來發(fā)展進(jìn)行深入研究，結(jié)合自身的資本實力、地緣優(yōu)勢、管理能力、業(yè)務(wù)特點和人力資源狀況，制定戰(zhàn)略發(fā)展步驟，保證戰(zhàn)略規(guī)劃的現(xiàn)實性、操作性和科學(xué)性。同時積極把握發(fā)展機(jī)遇，及時作出重大決策，確保各項業(yè)務(wù)快速、穩(wěn)健發(fā)展。
（二）深化經(jīng)營機(jī)制建設(shè)，持續(xù)打造特色化經(jīng)營。
深化金融體制改革，要求必須對經(jīng)營機(jī)制進(jìn)行創(chuàng)新，通過營銷機(jī)制創(chuàng)新帶動產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新，以差異化、特色化的經(jīng)營方式應(yīng)對激烈的市場競爭。為此，必須做到以下幾點：一是加快產(chǎn)品創(chuàng)新研發(fā)，使金融產(chǎn)品更切合本地市場的實際需求，更符合我行基層零售銀行的市場定位，更貼近基層社區(qū)和三農(nóng)；二是加大廣告宣傳力度，利用電視、報刊、政府組織的活動等積極宣傳我行與客戶相知、相融、共同成長的理念；三是加強(qiáng)客戶細(xì)分，根據(jù)客戶的實際需求提供相同而有區(qū)別的特色化服務(wù)方案；四是優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，借鑒其他商業(yè)銀行的先進(jìn)經(jīng)驗加快流程改造步伐，構(gòu)建系統(tǒng)化、標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化的業(yè)務(wù)管理流程；五是大力發(fā)展中間業(yè)務(wù)，提高新興業(yè)務(wù)收入貢獻(xiàn)和中間業(yè)務(wù)收入占比；六是組建一支專業(yè)化的營銷隊伍，實行客戶經(jīng)理等級制，按照貢獻(xiàn)實行不同的薪酬系數(shù)，逐步加大市場營銷力度。
（三）落實績效考核機(jī)制，激發(fā)員工主觀能動性。
為充分發(fā)揮員工的工作積極性和主觀能動性，我行將建立以利潤和風(fēng)險為核心的績效考評機(jī)制，員工薪酬待遇與獎勵直接與業(yè)績掛鉤。通過績效管理體系的不斷改進(jìn)完善，科學(xué)評價員工對公司的貢獻(xiàn)，激發(fā)員工的積極性，使績效考核機(jī)制成為我行實施發(fā)展戰(zhàn)略、規(guī)范內(nèi)部管理、實現(xiàn)良好業(yè)績和可持續(xù)發(fā)展的核心動力。建立具有公平性、激勵性和競爭性的薪酬體系，量化考核標(biāo)準(zhǔn)，適當(dāng)拉開各崗位的薪酬差距，真正體現(xiàn)按崗位工作量、貢獻(xiàn)度及承擔(dān)的責(zé)任大小決定分配。在企業(yè)發(fā)展的同時，適當(dāng)提升薪酬水平，優(yōu)化福利體系，使員工的薪酬水平、福利待遇與企業(yè)的發(fā)展同步，增強(qiáng)員工的工作熱情與歸屬感，并使我行薪酬對外具有足夠的競爭力，吸引更多專業(yè)人才加入我們的團(tuán)隊。
（四）強(qiáng)化各項管理制度，切實防范各類風(fēng)險。
按照監(jiān)管部門的要求，結(jié)合自身實際，通過對現(xiàn)行制度進(jìn)行一次全面徹底的梳理，有計劃、按步驟地全面深入落實各項制度的規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化。重點關(guān)注并強(qiáng)化各項制度的有效執(zhí)行和嚴(yán)格落實。一是重點抓好操作風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險的防范工作。繼續(xù)完善各項管理制度，使風(fēng)險管理貫穿于經(jīng)營決策、資本配置、產(chǎn)品定價、績效考核、市場營銷等經(jīng)營管理全過程，從制度源頭上堵住風(fēng)險漏洞。二是建立風(fēng)險管理的事后評價機(jī)制，通過定期聽取風(fēng)險監(jiān)測報告，及時了解和把控總體風(fēng)險，持續(xù)深入研究并確定可承受的風(fēng)險水平，提高對各類風(fēng)險的識別、評估、監(jiān)測和控制水平。三是完善風(fēng)險管理組織架構(gòu)的搭建，明晰職責(zé)分工，嚴(yán)格落實問責(zé)制，將風(fēng)險管控權(quán)利義務(wù)落到實處。不斷提高內(nèi)部控制水平，杜絕案件事故的發(fā)生。四是監(jiān)督經(jīng)營層對風(fēng)險管理制度和內(nèi)控制度的執(zhí)行情況，嚴(yán)格按照監(jiān)管部門要求，督促經(jīng)營層加強(qiáng)案件風(fēng)險排查與防控，積極排查隱患，確保實現(xiàn)零案件。五是加強(qiáng)風(fēng)險文化建設(shè)，加強(qiáng)對全體員工的風(fēng)險教育，強(qiáng)化風(fēng)險管理的理念，重視員工的風(fēng)險意識，幫助員工樹立健康向上的正確價值觀。
（五）加快機(jī)構(gòu)擴(kuò)張步伐，優(yōu)化服務(wù)網(wǎng)點布局。
推進(jìn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點建設(shè)，擴(kuò)大服務(wù)覆蓋范圍。為配合中央關(guān)于推進(jìn)城鄉(xiāng)統(tǒng)籌發(fā)展、深化農(nóng)村改革的重要舉措，我行緊緊把握深化金融改革這一歷史機(jī)遇，通過開設(shè)網(wǎng)點等方式加快分支機(jī)構(gòu)延伸，努力實現(xiàn)營業(yè)網(wǎng)點全覆蓋轄區(qū)內(nèi)重要鄉(xiāng)鎮(zhèn)，擴(kuò)大服務(wù)范圍，提高社會影響力，爭取更多的客戶資源，真正將我行建設(shè)成為貼近三農(nóng)和小微企業(yè)的草根銀行，并從根本上解決網(wǎng)點單一的缺陷，有效避免存款源狹窄、客戶數(shù)偏少、存款量波動大等存在問題。
（六）推進(jìn)企業(yè)文化建設(shè)，樹立良好社會形象。
大力弘揚和培育企業(yè)文化，扎實推進(jìn)企業(yè)文化建設(shè)，樹立企業(yè)文化是現(xiàn)代企業(yè)靈魂的觀念，使員工逐步認(rèn)識、認(rèn)知、認(rèn)同企業(yè)文化，增強(qiáng)員工對自身團(tuán)隊身份的認(rèn)同感、榮譽(yù)感和成就感。同時，通過各種媒體和窗口對外宣傳、推廣企業(yè)文化，展現(xiàn)我行團(tuán)結(jié)拼搏、銳意進(jìn)取、誠信經(jīng)營的企業(yè)精神，將成就顧客夢想、創(chuàng)造股東價值、促進(jìn)員工發(fā)展的企業(yè)宗旨貫徹實施并代代傳承，樹立良好的社會形象，提升品牌知名度，實現(xiàn)企業(yè)價值和社會價值的共贏。
（七）加強(qiáng)人才隊伍建設(shè)，提高團(tuán)隊專業(yè)素質(zhì)。
人才是企業(yè)最為寶貴的財富，是企業(yè)創(chuàng)造價值的源泉，金融服務(wù)業(yè)務(wù)具有很強(qiáng)的專業(yè)性，對從業(yè)人員的專業(yè)素質(zhì)具有很高的要求。對我行而言，當(dāng)務(wù)之急是大力培養(yǎng)、引進(jìn)人才，不僅要對現(xiàn)有員工進(jìn)行專業(yè)知識和業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高他們的綜合素質(zhì)，更要采取更加靈活的政策和機(jī)制，千方百計引進(jìn)優(yōu)秀人才，提高經(jīng)營管理水平，增強(qiáng)競爭力。未來將對人才的培訓(xùn)和引進(jìn)作為一項基礎(chǔ)工程，制訂詳細(xì)的培訓(xùn)計劃并切實貫徹落實，秉承以人為本、人盡其才的用人思想，營造公平、開放、公開的用人環(huán)境，加大選拔力度，為員工發(fā)揮才干、展示才能提供舞臺，逐步完善人才結(jié)構(gòu)。
xx銀行成立至今已xx年，在社會各界及全體股東的大力支持下取得了一定的成績，同時也對我們未來的發(fā)展寄予厚望，董事會全體成員將堅定信心，克服困難，以高度的使命感和責(zé)任感，積極探索發(fā)展方式，加快發(fā)展步伐，為打造xx銀行這面金字招牌而努力奮斗。
銀行董事會工作報告銀行董事會工作報告篇六
各位股東：
《中國民生銀行股份有限公司20xx年度董事會工作報告》于20xx年3月25日經(jīng)本公司董事會審議通過。受本公司第五屆董事會的委托，根據(jù)《中華人民共和國公司法》以及《中國民生銀行股份有限公司章程》的規(guī)定，現(xiàn)向股東大會報告20xx年度董事會的主要工作情況，請予審議。
20xx年，本公司董事會嚴(yán)格遵照兩地上市規(guī)則和《公司章程》的規(guī)定，在監(jiān)管部門各項規(guī)章制度的指導(dǎo)下，勤勉忠實地履行各項職責(zé)，繼續(xù)強(qiáng)化戰(zhàn)略管理，推進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和事業(yè)部改革，加強(qiáng)風(fēng)險政策指導(dǎo)和風(fēng)險評估，強(qiáng)化資本管理，高度重視信息科技治理，持續(xù)提升公司治理水平，圓滿完成了各項工作。
(一)強(qiáng)化戰(zhàn)略管理，推進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和事業(yè)部改革，為“二次騰飛”插上兩翼。
1、修訂五年綱要，確立發(fā)展目標(biāo)，明晰市場定位。
20xx年董事會結(jié)合本公司經(jīng)營管理的實際需要，在前期工作的基礎(chǔ)上，通過行內(nèi)外調(diào)研、專家研討論證等環(huán)節(jié)，修訂了《五年發(fā)展綱要》。修訂后的《五年發(fā)展綱要》進(jìn)一步確立了“特色銀行、效益銀行”的發(fā)展目標(biāo)，明晰了“民營企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行和高端零售客戶的銀行”的市場定位，并將民生銀行總體發(fā)展戰(zhàn)略概括為“一個長期愿景、兩個發(fā)展目標(biāo)、三個市場定位、四個實現(xiàn)策略、五個保障機(jī)制”，為各部門清晰地勾畫出二次騰飛的“行軍路線圖”，使全行各項工作緊緊圍繞著戰(zhàn)略定位展開。通過修訂五年發(fā)展綱要，我公司將以二次騰飛為目標(biāo)，在保持業(yè)務(wù)規(guī)模同業(yè)排名穩(wěn)步提高的前提下，重點提高公司效益和打造特色銀行，持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，實現(xiàn)民生銀行綜合競爭力的不斷提升。
2、推動業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整和戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，創(chuàng)辦特色銀行。
20xx年度董事會在“做民營企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行和高端零售客戶的銀行”這一市場定位的指導(dǎo)下，積極推動經(jīng)營層進(jìn)行業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)的調(diào)整和轉(zhuǎn)型。積極深化民企戰(zhàn)略，實現(xiàn)民企客戶數(shù)量及存貸款規(guī)模的雙增長，提升中小企業(yè)金融業(yè)務(wù)專業(yè)化水平，細(xì)分市場，模式化開發(fā)客戶，實現(xiàn)快速、協(xié)調(diào)發(fā)展;建立小微業(yè)務(wù)領(lǐng)先特色，提高對客戶定價能力，建立民生小微金融品牌優(yōu)勢;加大對小微和民營企業(yè)主等高端客戶綜合開發(fā)，實施交叉銷售，提高金融服務(wù)水平和客戶滿意度。通過啟動民企戰(zhàn)略、大力發(fā)展中小、重拳出擊小微業(yè)務(wù)、開發(fā)高端客戶等一系列手段，實現(xiàn)了客戶結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和盈利結(jié)構(gòu)顯著優(yōu)化，降低對傳統(tǒng)粗放式增長模式的依賴，有利于我公司創(chuàng)辦特色銀行，提高資本使用效益，保持民生銀行的可持續(xù)發(fā)展。
3、進(jìn)一步深化事業(yè)部改革，全面規(guī)劃流程銀行建設(shè)。
20xx年，通過全面分析我公司金融事業(yè)部改革三年以來的運行情況，深入研究國際先進(jìn)銀行流程再造及事業(yè)部運行模式的成功經(jīng)驗，緊密結(jié)合中國市場環(huán)境及我公司實際，圍繞戰(zhàn)略目標(biāo)，對事業(yè)部改革的目標(biāo)模式、路徑、實施步驟、推薦時間表和相關(guān)條件進(jìn)行了具體設(shè)計，在全行基本形成“以客戶為中心”的流程銀行建設(shè)共識，為深化事業(yè)部改革、全面推進(jìn)流程銀行建設(shè)奠定了基礎(chǔ)。確立公司化、金融整合、多元化團(tuán)隊的三大原則，具體設(shè)計現(xiàn)階段事業(yè)部體制優(yōu)化方案，積極穩(wěn)妥推進(jìn)事業(yè)部體制優(yōu)化，促進(jìn)事業(yè)部平穩(wěn)、健康發(fā)展;根據(jù)流程銀行建設(shè)總體規(guī)劃，結(jié)合本年度業(yè)務(wù)發(fā)展重點，啟動了20xx年度流程銀行十一項重點項目和十一項專項課題，積極推進(jìn)改革創(chuàng)新。截至20xx年末，項目和課題全部完成方案設(shè)計，大部分項目已進(jìn)入實施階段。通過強(qiáng)調(diào)統(tǒng)籌推進(jìn)與規(guī)范管理，使我公司流程銀行建設(shè)步入專業(yè)化、科學(xué)化發(fā)展軌道。
4、中間業(yè)務(wù)快速增長,收入結(jié)構(gòu)優(yōu)化效果顯著。
20xx年度，在董事會推動業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和資本約束理念的指導(dǎo)下，我公司中間業(yè)務(wù)快速增長，實現(xiàn)了“量增質(zhì)高”。凈非利息收入占比15.8%(銀行口徑)，剔除海通因素同比提高2.7個百分點，增長幅度在銀行同業(yè)機(jī)構(gòu)中位居首位，收入結(jié)構(gòu)優(yōu)化取得了明顯效果。
5、貫徹集團(tuán)化管理思路，加強(qiáng)對外投資機(jī)構(gòu)的指導(dǎo)和管理。
20xx年度，董事會根據(jù)我公司的總體發(fā)展戰(zhàn)略和集團(tuán)化管理要求，在總結(jié)前期經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，由董事會戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會提出了我公司管理村鎮(zhèn)銀行的基本思路，即“統(tǒng)一規(guī)范發(fā)展、集中風(fēng)險管控、資源互通共享、分散靈活經(jīng)營”，以及通過兩條線對村鎮(zhèn)銀行進(jìn)行強(qiáng)化管理的方案。本年度，董事會積極探索完善村鎮(zhèn)銀行運營管理模式，繼續(xù)強(qiáng)化村鎮(zhèn)銀行發(fā)展戰(zhàn)略及經(jīng)營策略方面的管理，引導(dǎo)村鎮(zhèn)銀行按照有利于風(fēng)險控制、有利于持續(xù)提升效益、有利于做出特色的原則，形成各自的經(jīng)營方針和思路，加強(qiáng)村鎮(zhèn)銀行流動性風(fēng)險管理和內(nèi)外部審計監(jiān)督，完善并規(guī)范民生品牌對村鎮(zhèn)銀行的輸出，統(tǒng)一并加快村鎮(zhèn)銀行的品牌建設(shè)。同時，董事會積極指導(dǎo)并協(xié)助民生金融租賃股份有限公司通過增資擴(kuò)股、發(fā)行金融債、租賃資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等不同途徑，突破資本瓶頸，逐步緩解流動性短板，以支撐其業(yè)務(wù)的迅猛發(fā)展;督促民生加銀基金公司加快完善公司治理結(jié)構(gòu)，不斷提高公司治理水平，發(fā)揮我公司作為大股東對其指導(dǎo)作用。
(二)深化風(fēng)險管理，加強(qiáng)對全行風(fēng)險政策指導(dǎo)和風(fēng)險評估，督促落實各項風(fēng)險制度，深入開展風(fēng)險調(diào)研工作。
20xx年，本公司董事會充分發(fā)揮風(fēng)險管理和風(fēng)險監(jiān)督的職能作用，加強(qiáng)風(fēng)險政策的指導(dǎo)與落實，積極開展風(fēng)險工作評估，加大力度督促落實監(jiān)管部門風(fēng)險政策，進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險管理的制度建設(shè)，從整體上加強(qiáng)了對公司經(jīng)營風(fēng)險的控制和管理，提高了董事會風(fēng)險管理工作的深度和廣度，促進(jìn)風(fēng)險管理水平的進(jìn)一步提升。
行20xx年度風(fēng)險管理指導(dǎo)意見》(以下簡稱《指導(dǎo)意見》)。《指導(dǎo)意見》緊密結(jié)合宏觀經(jīng)濟(jì)形勢和銀行風(fēng)險管理工作實踐，從做實、做細(xì)上下功夫，突出我公司向“民營企業(yè)、小微企業(yè)以及高端客戶的特色效益銀行”轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略思路，將監(jiān)管部門“三個辦法一個指引”等政策精神納入董事會的風(fēng)險政策，與董事會編制的《五年發(fā)展綱要》及總行各項風(fēng)險政策緊密銜接，堅持把每一條政策細(xì)化到實處，做到可落實、可評估。
20xx年《指導(dǎo)意見》還首次針對大公司業(yè)務(wù)、中小企業(yè)業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)等重點業(yè)務(wù)條線分別進(jìn)行了風(fēng)險提示，對全行風(fēng)險管理工作更具指導(dǎo)作用，在國內(nèi)銀行業(yè)中首開先河，充分體現(xiàn)了民生銀行公司治理的先進(jìn)性和創(chuàng)新性。在指導(dǎo)意見的推動下，全行風(fēng)險治理的架構(gòu)逐步形成，全面風(fēng)險管理的思想深入人心，各項風(fēng)險管理的規(guī)劃和實施工作得以有條不紊地開展。
2、開展風(fēng)險工作評估。為了發(fā)揮董事會的風(fēng)險監(jiān)督職能，20xx年董事會風(fēng)險管理委員會分別在6月下旬和年底開展了全行風(fēng)險狀況和風(fēng)險管理的評估工作。通過行內(nèi)訪談和數(shù)據(jù)資料的調(diào)閱，先后進(jìn)行了風(fēng)險狀況識別、風(fēng)險評估測試、確認(rèn)風(fēng)險評估框架等工作，進(jìn)一步規(guī)范風(fēng)險評估的內(nèi)容、組織、時間表以及招標(biāo)流程，最終出具了高質(zhì)量的風(fēng)險評估報告，為我公司不斷完善風(fēng)險管理工作提供了重要依據(jù)。通過開展風(fēng)險評估工作，充分體現(xiàn)了董事會及其風(fēng)險管理委員會在履行風(fēng)險管理、指導(dǎo)與評估職責(zé)，以及完善風(fēng)險治理方面的努力與嘗試。
3、加大力度督促落實監(jiān)管部門風(fēng)險政策。20xx年，董事會及風(fēng)險管理委員會進(jìn)一步加強(qiáng)對監(jiān)管部門出臺的各項風(fēng)險政策的學(xué)習(xí)整理，并加大力度督促行內(nèi)有關(guān)部門盡快落實。3月份，為更好地貫徹落實銀監(jiān)會有關(guān)流動性風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險和科技信息風(fēng)險的管理指引，董事會督促總行有關(guān)部門編制完成《流動性風(fēng)險管理辦法》、《20xx年流動性風(fēng)險控制指標(biāo)》、《聲譽(yù)風(fēng)險管理專題報告》和《20信息科技風(fēng)險管理年度報告》。這些報告分別對本公司流動性風(fēng)險管理體系、控制指標(biāo)體系、制度建設(shè)、信息披露等問題，聲譽(yù)風(fēng)險管理體系建設(shè)、授權(quán)建議、培訓(xùn)計劃等問題，以及信息科技風(fēng)險管理、信息安全、系統(tǒng)開發(fā)測試等問題提出了切實可行的實施方案與翔實說明，對切實落實監(jiān)管政策、填補(bǔ)制度空白起到了積極的'作用。
(三)加強(qiáng)資本管理，促進(jìn)經(jīng)營模式轉(zhuǎn)變，提高經(jīng)營效益。
我行董事會大力倡導(dǎo)資本約束理念，督促高級管理層在資本約束下實施精細(xì)化管理，改變高資本消耗和粗放式的傳統(tǒng)發(fā)展模式，提高資本收益率。為此，20xx年度董事會采取了以下措施:一是貫徹《中國民生銀行資本管理辦法》，強(qiáng)化資本的籌劃與管理，防止資本充足率失控，督促行內(nèi)相關(guān)部門編制《中國民生銀行資本管理辦法實施細(xì)則》，通過具體的制度安排，保障董事會資本管理的目標(biāo)明確、高效地向經(jīng)營管理層傳導(dǎo)，滿足股東對提高資本使用效率的要求;二是依據(jù)《中國民生銀行董事會資本分配與考核管理辦法》，對高級管理層實施新的經(jīng)營業(yè)績考核指標(biāo)體系，增加風(fēng)險調(diào)整后資本收益率考核指標(biāo)，強(qiáng)化資本收益水平的考核，提高資本配置效率和使用效率;三是督促高級管理層建立以資本收益為核心的考核體制，開展對分支機(jī)構(gòu)資本收益考核，促進(jìn)各分支機(jī)構(gòu)節(jié)約使用資本，引導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念和經(jīng)營模式，大力發(fā)展中間收入業(yè)務(wù)，積極采取差異化發(fā)展政策，盡快改善客戶結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和盈利結(jié)構(gòu)，提高資本收益和整體經(jīng)營效益;四是定期評估資本使用狀況，董事會戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會于20xx年度1月和6月，分別對2009年末和20xx年上半年資本狀況進(jìn)行了評估并出具評估報告，加強(qiáng)董事會對資本使用的監(jiān)督與管理;五是組織開展資本研究工作，協(xié)助銀監(jiān)會關(guān)于商業(yè)銀行資本補(bǔ)充與資本約束的調(diào)研工作，并向銀監(jiān)會調(diào)研組提交《中國民生銀行資本管理及補(bǔ)充工作匯報》，對本公司的資本管理架構(gòu)、管理流程進(jìn)行說明并提出工作建議。
(四)積極履行社會責(zé)任，繼續(xù)提升公司形象，實現(xiàn)公司價值最大化。
20xx年度，我公司將綠色理念納入發(fā)展戰(zhàn)略，大力倡導(dǎo)綠色金融，積極倡導(dǎo)綠色辦公，推行綠色采購，制定了切實可行的綠色辦公管理措施，將環(huán)保融入到員工日常工作和生活之中;我公司熱心社會公益事業(yè)，積極回饋社會，“中國民生銀行公益捐贈基金”高效運行，受到社會各界好評;關(guān)注貧困地區(qū)發(fā)展，繼續(xù)推廣“信息扶貧模式”;支持教育、科研、衛(wèi)生事業(yè)，員工捐款成立的“教育扶貧基金”，繼續(xù)幫扶4個定點扶貧縣;公司捐資設(shè)立“嫦娥工程獎勵基金”，用于國家探月工程的人才激勵和人才培養(yǎng)，助力我國航天事業(yè)發(fā)展;設(shè)立“民生指數(shù)研究專項基金”，支持全國人大財經(jīng)委開展“民生指數(shù)研究”課題項目;持續(xù)捐贈“中華紅絲帶基金”，推動全國艾滋病防治工作;大力支持文化藝術(shù)事業(yè)，積極關(guān)注藝術(shù)流失，喚起社會對文化遺產(chǎn)的保護(hù)意識;捐資建立的上海民生現(xiàn)代美術(shù)館于本年度正式開幕，這是我國首家以金融機(jī)構(gòu)為背景的公益美術(shù)館，體現(xiàn)了我公司在積累文化財富、傳承優(yōu)秀文化方面擔(dān)負(fù)的社會責(zé)任;青海玉樹地震發(fā)生后，我公司緊急實施捐款以幫助解決災(zāi)區(qū)居民實際困難;西南旱災(zāi)期間，公司發(fā)起抗旱救災(zāi)“獻(xiàn)愛心?找水源”行動，幫助災(zāi)區(qū)曲靖市師宗縣和紅河州綠春縣人民群眾尋找水源、解決人畜飲水問題;吉林洪災(zāi)和甘肅舟曲泥石流災(zāi)害期間，公司第一時間組織捐款，幫助受災(zāi)群眾度過難關(guān)。此外，我公司還鼓勵員工積極參與志愿者活動，舉辦“關(guān)注上海·參與世博”民生世博志愿者活動，為市民和游客奉獻(xiàn)愛心。由于我公司在責(zé)任管理和實踐方面的突出表現(xiàn)，獲得了政府部門、ngo組織和主流媒體的高度評價，進(jìn)一步提高了在業(yè)界的責(zé)任競爭力。20xx年，我公司榮獲“中國消除貧困創(chuàng)新獎”、“最佳社會責(zé)任獎”、“上市公司社會責(zé)任獎”等多項榮譽(yù)。
(五)貫徹合規(guī)經(jīng)營理念，強(qiáng)化內(nèi)控管理。
20xx年，董事會繼續(xù)健全內(nèi)部控制制度，完善內(nèi)部控制措施，加強(qiáng)內(nèi)控監(jiān)督檢查，加大內(nèi)控文化培育力度。20xx年度，我公司根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要和監(jiān)管部門最新法規(guī)及要求，進(jìn)一步建立健全了各項管理制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程，并對原有的內(nèi)控架構(gòu)及制度進(jìn)行了認(rèn)真梳理和補(bǔ)充完善，在公司業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)、資金與資本管理、財務(wù)會計及運營、科技信息風(fēng)險管理、合規(guī)風(fēng)險管理等方面制訂出臺了40多項管理措施，為有效防范風(fēng)險提供了制度保障;全面開展了覆蓋內(nèi)控機(jī)制和制度建設(shè)、業(yè)務(wù)流程、強(qiáng)化監(jiān)督檢查、完善責(zé)任追究等多個方面的“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動;采用coso框架和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》及《商業(yè)銀行內(nèi)部評價辦法》確定的內(nèi)部控制要素構(gòu)建了內(nèi)部控制評價體系整體框架，對部分分行和金融事業(yè)部進(jìn)行了全面內(nèi)控評價;結(jié)合《企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)用指引》相關(guān)內(nèi)容和本公司內(nèi)控實際狀況，董事會審計委員會在20xx年度開展調(diào)研、審查、研討、評估等各種方式，落實加強(qiáng)內(nèi)控管理的工作職責(zé)。嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求，審核季度內(nèi)審稽核工作情況，監(jiān)督內(nèi)控制度執(zhí)行情況，及時防范化解風(fēng)險;按照監(jiān)管部門的要求，董事會審計委員會牽頭開展年度內(nèi)部控制自我評價工作，組織開展對定期財務(wù)編制、代付業(yè)務(wù)帳務(wù)處理的專項研討。此外，董事會審計委員會在本年度還對泉州分行、昆明分行、廈門分行、蘇州分行及交通金融事業(yè)部進(jìn)行內(nèi)部控制情況調(diào)研，及時全面了解分行及事業(yè)部的情況及內(nèi)控管理中存在的問題。通過上述形式多樣的內(nèi)控管理活動，董事會進(jìn)一步強(qiáng)化了內(nèi)控管理，促進(jìn)了本公司內(nèi)控文化的升華，提升了合規(guī)經(jīng)營理念，確保風(fēng)險通過內(nèi)部控制得到有效化解。
(六)加強(qiáng)關(guān)聯(lián)交易管理，控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險。
董事會繼續(xù)貫徹“公開、透明”的關(guān)聯(lián)交易管理精神，以控制風(fēng)險為導(dǎo)向，以提。
高管理效率為重點，以規(guī)范發(fā)展、合規(guī)披露為主要工作目標(biāo)，認(rèn)真履行監(jiān)督管理職責(zé)，著力提升和促進(jìn)公司關(guān)聯(lián)交易管理水平。20xx年度，我公司繼續(xù)著力提高關(guān)聯(lián)交易的規(guī)范化管理程度，以香港聯(lián)交所和上海證交所關(guān)于關(guān)聯(lián)交易管理規(guī)則為依據(jù)，結(jié)合h股上市后關(guān)聯(lián)交易管理變化，以優(yōu)化完善關(guān)聯(lián)交易管理制度為重點，進(jìn)一步規(guī)范關(guān)聯(lián)交易管理流程。首先，根據(jù)關(guān)聯(lián)交易管理的監(jiān)管要求，結(jié)合公司關(guān)聯(lián)交易管理現(xiàn)狀，以提高關(guān)聯(lián)交易管理效率為宗旨，對關(guān)聯(lián)交易管理制度進(jìn)行修訂完善，包括適應(yīng)公司a股、h股兩地上市的要求，重新修訂了《中國民生銀行關(guān)聯(lián)交易管理辦法》，制訂了更具可操作性的《中國民生銀行關(guān)聯(lián)交易管理辦法實施細(xì)則》等;其次，繼續(xù)督促完善公司關(guān)聯(lián)信息數(shù)據(jù)庫的建設(shè)工作，更新完善關(guān)聯(lián)方數(shù)據(jù)庫，保證關(guān)聯(lián)交易的合規(guī)性及關(guān)聯(lián)交易披露完整性、有效性;再次，嚴(yán)格審批關(guān)聯(lián)事項，監(jiān)督關(guān)聯(lián)交易信息披露。通過強(qiáng)化關(guān)聯(lián)交易信息報告工作，督促相關(guān)部門按照監(jiān)管部門的要求，及時報告并披露關(guān)聯(lián)交易。董事會通過一系列指導(dǎo)、監(jiān)督工作，保證了全年關(guān)聯(lián)交易合規(guī)運行。
(七)高度重視信息科技風(fēng)險治理，充分履行董事會信息科技風(fēng)險管理的職責(zé)。
20xx年度，董事會高度重視信息科技風(fēng)險治理，認(rèn)真貫徹《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險管理指引》，履行董事會信息科技風(fēng)險管理的職責(zé)，將信息科技風(fēng)險管理納入20xx年操作風(fēng)險管理的重點工作之一。在制度建設(shè)方面，公司制定出臺了《信息科技風(fēng)險管理辦法》、《重要信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急管理辦法》、《中國民生銀行數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)用戶密碼管理辦法》、《中國民生銀行數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理辦法》(暫行)》、《中國民生銀行不間斷電源管理規(guī)范(科技)》及《中國民生銀行機(jī)房精密空調(diào)管理規(guī)范(科技)》等制度辦法，完善信息科技風(fēng)險管理的制度體系;持續(xù)推進(jìn)新核心系統(tǒng)建設(shè)，將風(fēng)險控制環(huán)節(jié)進(jìn)行了系統(tǒng)整合;積極做好現(xiàn)有核心系統(tǒng)的升級改造工作，通過對核心系統(tǒng)主機(jī)存儲設(shè)備進(jìn)行升級更新，使系統(tǒng)整體性能提升25%-35%;進(jìn)一步加強(qiáng)it基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，完成了公司骨干網(wǎng)絡(luò)流量控制配置、內(nèi)外部網(wǎng)絡(luò)終端分離工作，降低了外部網(wǎng)絡(luò)、病毒的攻擊威脅;實施網(wǎng)絡(luò)認(rèn)證系統(tǒng)升級改造，提高生產(chǎn)網(wǎng)絡(luò)的安全性;在本年度組織了必要的災(zāi)備和應(yīng)急演練，確保了信息科技系統(tǒng)的穩(wěn)定運行;公司內(nèi)審部門進(jìn)一步完善和強(qiáng)化了在信息科技方面的內(nèi)審職能，形成了對信息科技風(fēng)險管理工作的有效監(jiān)督。
(八)持續(xù)提升公司治理水平，增強(qiáng)企業(yè)核心競爭力。
1、完善制度建設(shè)，優(yōu)化公司治理制度體系。根據(jù)境內(nèi)外的監(jiān)管要求，結(jié)合民生銀行公司治理的實際需要，20xx年董事會進(jìn)一步加強(qiáng)制度建設(shè)，修訂了《公司章程》和《中國民生銀行股份有限公司股東大會議事規(guī)則》。根據(jù)《公司章程》的規(guī)定，結(jié)合監(jiān)管部門的要求和我行的實際情況，本公司修訂了《中國民生銀行股份有限公司董事會議事規(guī)則》。修訂后的董事會議事規(guī)則對以通訊方式召開的董事會進(jìn)行了明確規(guī)定，對會議記錄及會后事項也做了進(jìn)一步的明確和優(yōu)化，提高了董事會的決策效率。根據(jù)香港上市規(guī)則要求，結(jié)合委員會運作的實際情況，董事會于今年修訂了《中國民生銀行股份有限公司董事會戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會工作規(guī)則(修訂稿)》、《中國民生銀行股份有限公司董事會關(guān)聯(lián)交易控制委員會工作規(guī)則(修訂稿)》、《中國民生銀行股份有限公司董事會風(fēng)險管理委員會工作規(guī)則(修訂稿)》、《中國民生銀行股份有限公司董事會審計委員會工作規(guī)則(修訂稿)》、《中國民生銀行股份有限公司董事會提名委員會工作規(guī)則(修訂稿)》和《中國民生銀行股份有限公司董事會薪酬與考核委員會工作規(guī)則(修訂稿)》。新的委員會工作細(xì)則完善了各個董事會專門委員會的職責(zé)權(quán)限，進(jìn)一步明確了董事會專門委員會的議事規(guī)則和工作程序，使專門委員會的工作細(xì)則更具有可操作性，更加符合公司實際。
在修訂上述制度的基礎(chǔ)上，董事會在本年度還修訂了《中國民生銀行股份有限公司董事、監(jiān)事、高級管理人員持有公司股份及其變動管理制度》、《中國民生銀行股份有限公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法》、《中國民生銀行股份有限公司會計師事務(wù)所聘任辦法》、《中國民生銀行股份有限公司高管風(fēng)險基金管理辦法》、《中國民生銀行股份有限公司呆賬核銷管理辦法》，制定了《中國民生銀行股份有限公司董事履職評價試行辦法》、《中國民生銀行股份有限公司內(nèi)幕信息知情人管理制度》、《中國民生銀行股份有限公司年報信息披露重大差錯責(zé)任追究制度》、《中國民生銀行股份有限公司外部信息報送和使用管理制度》、《中國民生銀行股份有限公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法實施細(xì)則》和《中國民生銀行外包風(fēng)險管理辦法》，進(jìn)一步完善了公司治理制度體系。同時董事會不斷強(qiáng)化制度的實施和落實工作，優(yōu)化了公司治理機(jī)制，進(jìn)一步提高了公司治理水平。
2、重大事項決策流程透明、運作高效。20xx年本公司共召開了8次董事會決策。
性會議、1次非決策性會議、4次投資者交流會、1次股東大會以及49次董事會專門委員會會議，研究或?qū)徸h本公司定期報告、董監(jiān)事會工作報告、行長工作報告、財務(wù)預(yù)決算報告、利潤分配預(yù)案、重大關(guān)聯(lián)交易、大額呆賬核銷、戰(zhàn)略調(diào)整、村鎮(zhèn)銀行設(shè)立、機(jī)構(gòu)設(shè)置等方面的重大議案200多項，其中經(jīng)董事會審議通過了80多項決議。各項議案均先經(jīng)過相應(yīng)的專門委員會討論決定后，再報董事會審議決定，必要時提交股東大會審議表決。重大事項決策嚴(yán)格按照《公司章程》規(guī)定，依法合規(guī)，保障決策程序遵循公開透明的原則，達(dá)到了高標(biāo)準(zhǔn)的公司治理要求。
3、建立履職評價制度，強(qiáng)化董事履職責(zé)任，促進(jìn)董事勤勉盡責(zé)。為強(qiáng)化我公司董事自律約束，促進(jìn)董事勤勉盡責(zé)，提高董事會及其專門委員會的工作效率，根據(jù)銀監(jiān)會的監(jiān)管要求和本行《公司章程》、《董事履職盡責(zé)自律條例》等的規(guī)定，我公司制定了《中國民生銀行股份有限公司董事履職評價試行辦法》。該辦法把對董事的評價分為履職行為客觀評價、自我評價兩部分。董事履職情況評價每年進(jìn)行一次，董事年度履職評價結(jié)果與董事年度薪資分配掛鉤。董事履職評價完成后在本行董事會內(nèi)部進(jìn)行通報，并依據(jù)監(jiān)管部門要求作為本行董事會盡職情況報告的組成部分向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報送。
4、繼續(xù)實施獨立董事上班制度，發(fā)揮董事會專門委員會的專業(yè)優(yōu)勢和職能作用。報告期內(nèi)本公司董事會6名獨立董事累計到行內(nèi)工作61個工作日，約見管理層及相關(guān)部室人員十余次。堅持獨立董事上班制度，有利于發(fā)揮獨立董事的專業(yè)研究優(yōu)勢，為董事會決策提供專業(yè)意見。20xx年董事會戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會共召開會議7次，風(fēng)險管理委員會召開會議12次、審計委員會召開會議7次、關(guān)聯(lián)交易控制委員會召開會議13次，提名委員會召開會議7次、薪酬與考核委員會召開會議3次，共審議提案155項，為董事會的高效工作和科學(xué)決策打下堅實基礎(chǔ)。
5、組織實施盡職考評工作，完善高管薪酬支付與風(fēng)險管控的掛鉤機(jī)制建設(shè)。根據(jù)《中國民生銀行高級管理人員盡職考評試行辦法》，董事會發(fā)起實施了對高級管理人員的年度盡職考評工作，董事會薪酬與考核委員會在20xx年度對總行高管層成員和分行行長20履職情況進(jìn)行了考評并撰寫了盡職考評綜合報告。實施盡職考評工作有利于董事會全面了解高級管理人員履職盡責(zé)情況，體現(xiàn)了董事會對其聘任和批準(zhǔn)聘任的高級管理人員的管理，引導(dǎo)其不斷提升勝任能力。20xx年度，根據(jù)銀監(jiān)會新出臺《商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引》的要求，董事會修訂了《中國民生銀行高管風(fēng)險基金管理辦法》。針對金融行業(yè)風(fēng)險滯后性的特點，進(jìn)一步加強(qiáng)了本公司薪酬支付與風(fēng)險管控的掛鉤機(jī)制建設(shè)，體現(xiàn)了對于風(fēng)險責(zé)任的承擔(dān)和長期管控。同時，董事會薪酬與考核委員會在本年度還審批了《中國民生銀行股份有限公司高級管理人員薪酬管理制度補(bǔ)充實施細(xì)則》，增加了原制度的可操作性。
6、加強(qiáng)信息溝通，提高董事會決策效率和科學(xué)性。20xx年董事會繼續(xù)辦好《董事會工作通訊》和《內(nèi)部參考》，全年共出版《董事會工作通訊》7期、《內(nèi)部參考》48期?！抖聲ぷ魍ㄓ崱反龠M(jìn)了董事之間、董事會與經(jīng)營層之間、董事會與監(jiān)事會之間的有效溝通;《內(nèi)部參考》為各位董監(jiān)事和經(jīng)營管理層提供了大量、有用、核心的信息，提高了經(jīng)營決策和獲取資信的效率，有利于構(gòu)建“透明、高效”的公司治理機(jī)制。這兩種期刊還多次獲得銀監(jiān)會、北京銀監(jiān)局領(lǐng)導(dǎo)的好評。
7、加強(qiáng)投資者關(guān)系管理工作，確保信息披露高效透明。
20xx年度，董事會從投資者關(guān)系入手，通過多種方式成功舉辦投資者關(guān)系活動，不斷提升投資者對本公司的認(rèn)知，建立完善的投資者關(guān)系管理體系。20xx年度，我公司進(jìn)一步發(fā)揮公司主導(dǎo)的投資者交流會和專題調(diào)研等主渠道作用，先后成功舉辦年度業(yè)績新聞發(fā)布會、年度投資者交流會和一對一路演;首次采用兩地視頻方式舉辦中期業(yè)績發(fā)布會及新聞發(fā)布會;舉辦一季報和三季報投資者電話交流會;組織實施事業(yè)部專題調(diào)研;組織實施商貸通專題調(diào)研。充分利用現(xiàn)場、視頻和電話等多種方式，不斷提升投資者關(guān)系工作效率。繼續(xù)實施“請進(jìn)來”策略和“走出去”策略，成功聯(lián)合國泰君安證券、中金公司、花旗、南非資產(chǎn)等國內(nèi)外大型機(jī)構(gòu)舉辦17次聯(lián)合調(diào)研，邀國內(nèi)外大型基金和分析師參觀調(diào)研我行;先后參加國金證券、國信證券、摩根大通等大型機(jī)構(gòu)投資策略會17場，主動宣講我行優(yōu)勢和改革成果，突出強(qiáng)調(diào)我行做民營企業(yè)的銀行、小微企業(yè)銀行和高端客戶銀行的市場定位。同時，我行還注重多渠道提升日常工作效率，20xx年接待來我行調(diào)研訪談的分析師及基金經(jīng)理累計達(dá)500人。同時，繼續(xù)優(yōu)化投資者關(guān)系網(wǎng)頁和電話接聽系統(tǒng)，充分發(fā)揮其推介和交流功能，提升工作效率。同時，繼續(xù)編撰投資者關(guān)系?？瑸橥顿Y者建立一個高效的溝通平臺，20xx年度本公司共編制投資者關(guān)系?？?2期。
20xx年度，我公司嚴(yán)格遵守上海和香港兩地監(jiān)管規(guī)定進(jìn)行信息披露活動，依法對外發(fā)布各類定期報告和臨時公告，保證信息披露及時、準(zhǔn)確、真實、完整，確保所有股東有平等的機(jī)會獲取本公司信息。20xx年，本公司在上海證券交易所發(fā)布4份定期報告，27余份臨時公告(包括股東大會文件)，在香港聯(lián)交所發(fā)布60余份公告。
8、組織開展專項調(diào)研，提高董事會決策的前瞻性。
為了進(jìn)一步發(fā)揮薪酬資源的戰(zhàn)略導(dǎo)向作用，為我公司未來可持續(xù)發(fā)展創(chuàng)造內(nèi)生動力，董事會薪酬與考核委員會在20xx年度組成專題調(diào)研組，深入15個地區(qū)的分行、事業(yè)部等基層經(jīng)營單位，進(jìn)行了為期3個多月的現(xiàn)場調(diào)研，共計訪談員工100余人，聽取近60條合理化建議，并在此基礎(chǔ)上形成了《董事會薪酬與考核委員會薪酬競爭力調(diào)研報告》，為經(jīng)營管理層改善薪酬競爭力提供了有力參考。
20xx年，董事會風(fēng)險管理委員會深入開展了一系列風(fēng)險調(diào)研工作，收到較好效果。7月份，董事會風(fēng)險管理委員會對全行政府融資平臺類貸款、房地產(chǎn)類貸款與中長期貸款的現(xiàn)狀、落實監(jiān)管部門及本行董事會風(fēng)險管理政策的具體措施及其效果等情況進(jìn)行了全面調(diào)研。委員廣泛參與，調(diào)研報告全面、客觀、針對性強(qiáng)，受到了普遍好評。風(fēng)險管理委員會選擇“戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型和創(chuàng)新發(fā)展格局下本行金融市場業(yè)務(wù)發(fā)展思路”、“當(dāng)前貨幣政策走勢及對我行對公信貸資產(chǎn)質(zhì)量影響情況”等題目進(jìn)行深入調(diào)研，調(diào)研結(jié)果向風(fēng)險管理委員會全體成員進(jìn)行通報。通過采取一系列調(diào)研活動，有利于風(fēng)險管理委員會充分了解我公司風(fēng)險管理狀況，從而更好地履行風(fēng)險管理、監(jiān)督與評估職能。為落實《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險管理指引》和《五年發(fā)展綱要》的有關(guān)要求，結(jié)合我公司信息科技工作的現(xiàn)狀，董事會風(fēng)險管理會系統(tǒng)梳理、評估了我公司信息科技工作發(fā)展思路和風(fēng)險治理，并進(jìn)行前瞻性研究探索。同時，邀請來自監(jiān)管部門、咨詢機(jī)構(gòu)以及國內(nèi)銀行同業(yè)等方面的it戰(zhàn)略管理專家，就我公司新核心系統(tǒng)上線后的it戰(zhàn)略與風(fēng)險管理等問題進(jìn)行了研討。這是董事會首次專門針對it戰(zhàn)略與風(fēng)險管理問題進(jìn)行的專項調(diào)研，成效顯著，獲得了行內(nèi)外人士的充分肯定。
為實地了解本公司基層內(nèi)控建設(shè)情況，倡導(dǎo)內(nèi)控文化，指導(dǎo)內(nèi)控評價工作，全面貫徹實施財政部、證監(jiān)會、銀監(jiān)會等五部委《企業(yè)內(nèi)部控制規(guī)范體系》奠定良好的環(huán)境基礎(chǔ)，董事會審計委員會針對審計部開展的對分行及事業(yè)部的內(nèi)控評價工作，先后組織了四次工作調(diào)研組，對四家分行及兩家金融事業(yè)部進(jìn)行內(nèi)控調(diào)研。調(diào)研組通過檢查、座談等方式，考察了解了基層一線的控制環(huán)境、制度建設(shè)、風(fēng)險防范以及控制措施，現(xiàn)場分析分行事業(yè)部的內(nèi)控狀況，并對進(jìn)一步優(yōu)化完善提出意見和建議。調(diào)研組現(xiàn)場還對審計部的內(nèi)審工作進(jìn)行指導(dǎo)，進(jìn)一步提高了內(nèi)審的科學(xué)性和準(zhǔn)確性。為指導(dǎo)年度財務(wù)報告審計工作，了解部分銀行業(yè)務(wù)的會計處理方法，審計委員會還組織財務(wù)會計部、審計部、貿(mào)易金融部、法律合規(guī)部等對相關(guān)業(yè)務(wù)的會計處理進(jìn)行了專項研討，為公司財務(wù)報告的內(nèi)部控制提出了意見建議。
9、加強(qiáng)董事培訓(xùn)，提高董事履職能力。
董事會利用非決策性會議的平臺，采用專題匯報的形式，安排管理層就銀行的經(jīng)營情況和重大項目向董事會作匯報，使董事會全面、及時地掌握本公司經(jīng)營情況、事業(yè)部改革和商貸通業(yè)務(wù)的進(jìn)展。此外，董事會還邀請外國專家與全體董監(jiān)事及高管層就“后金融危機(jī)時代的經(jīng)濟(jì)、市場和銀行經(jīng)營”專題展開討論與交流;充分利用監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供的公共教育平臺和培訓(xùn)師資力量，先后分批組織董事參加監(jiān)管部門舉辦的董事培訓(xùn)，具體包括北京證監(jiān)局組織的“北京轄區(qū)上市公司20xx年度董監(jiān)事培訓(xùn)”，圓滿完成了監(jiān)管機(jī)構(gòu)對董事任職資格的培訓(xùn)要求，提高了董事的履職能力。
10、公司治理屢獲獎項。
20xx年度，公司獲得中國上市公司“第六屆董事會金圓桌獎”之“優(yōu)秀董事會獎”，董文標(biāo)董事長榮獲“最具社會責(zé)任董事長”獎項，副行長、董事會秘書毛曉峰獲得“最具創(chuàng)新力董秘”獎項。在《亞洲貨幣》評選的年度最佳公司治理評選中，本公司獲得中國區(qū)最佳公司治理企業(yè)獎、最佳投資者關(guān)系獎和最佳信息披露獎。在上海證券交易所上市公司20xx年度董事會獎的評選中，本公司獲得“優(yōu)秀董事會”提名獎;獨立董事秦榮生、王聯(lián)章獲得上海證券交易所“上市公司20xx年度優(yōu)秀獨立董事”獎。本公司在《中國證券報》舉辦的“第12屆中國上市公司金牛獎百強(qiáng)”評選中獲得上市公司金牛獎十強(qiáng)，在“金牛百強(qiáng)獎金融行業(yè)榜”中名列第二位，在上市銀行中排名第一。在第五屆中國投資者關(guān)系年會評選中，本公司獲得中國投資者關(guān)系ir創(chuàng)新獎和中國投資者關(guān)系ir公司百強(qiáng)。在上海證券交易所“2009-20xx年度信息披露考核”評選中，本公司董事會秘書獲優(yōu)秀評級。在經(jīng)濟(jì)出版社和《21世紀(jì)商業(yè)評論》聯(lián)合發(fā)布的“中國上市公司信息披露指數(shù)(20xx)”中，本公司排第七名，在上市銀行中位居第三名。在香港管理專業(yè)協(xié)會舉辦的“最佳年報比賽”評選活動中，本公司獲“最優(yōu)秀新參賽年報”獎。此外，本公司2009年年報還在國際著名年報獎項評選中奪得arc的財務(wù)數(shù)據(jù)金獎、印刷及制作銅獎、書面內(nèi)容銅獎以及l(fā)acp2009年度年報銀獎。
二、20xx年公司總體經(jīng)營管理情況。
(一)主要經(jīng)營指標(biāo)的完成情況。
額18,237.37億元，比上年末增加3,973.45億元，增長27.86%;各項存款14,169.39億元，比上年末增加2,890.01億元，增長25.62%;各項貸款(含貼現(xiàn))10,575.71億元，增加1,745.92億元，增長19.77%。不良貸款余額73.39億元，比上年末減少0.58億元，不良貸款率0.69%，比上年末下降0.15個百分點;撥備覆蓋率270.45%，比上年末提高64.41個百分點。凈非利息收入88.95億元，剔除海通股權(quán)處置因素，比上年增加39.77億元，同比增長80.87%;凈非利息收入占比16.24%，剔除海通股權(quán)處置因素，提高3個百分點;成本收入比39.48%，比上年下降2.69個百分點，剔除海通股權(quán)處置因素，則比上年下降8.25個百分點;資本充足率為10.44%，核心資本充足率為8.07%。
(二)主要業(yè)務(wù)的發(fā)展情況。
1.客戶結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)顯著優(yōu)化，戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型效果明顯。
一是客戶基礎(chǔ)建設(shè)成效顯著，去年小微客戶數(shù)量猛增，實現(xiàn)翻番，突破10萬戶(含已結(jié)清)。民企客戶增長明顯，截至20xx年末，對公(含中小)民企貸款客戶達(dá)8192戶，比上年末增長93%，占對公貸款客戶79%，提高14個百分點;民企存款客戶近13萬戶，占對公存款客戶的73%。二是戰(zhàn)略業(yè)務(wù)規(guī)模及占比明顯提高，20xx年末，全行民企存貸款余額分別為5453億和3886億元，占一般公司存貸款的46%和51%;中小、小微貸款余額分別比年初增長133%和255%。三是轉(zhuǎn)型效果凸顯，20xx年全年凈利潤增長超過46%，資本消耗僅增長6.6%;客戶集中度偏高狀況得到極大改善，年末對公貸款戶均余額7300萬元，比年初下降30%。
2.中間業(yè)務(wù)快速增長,收入結(jié)構(gòu)調(diào)整成效顯著。
20xx年度，本公司凈非利息收入占比15.8%，剔除海通因素同比提高2.7個百分點，推動全行收入結(jié)構(gòu)優(yōu)化，在同業(yè)中提高幅度最大。票據(jù)業(yè)務(wù)創(chuàng)造利差收入41.93億元，實現(xiàn)資本的少占用、快周轉(zhuǎn)和高收益。理財、發(fā)債、貴金屬和交易業(yè)務(wù)凈非利息收入突破17億元，較上年翻番，占全行中收近1/5;20xx年共發(fā)行理財產(chǎn)品1836款，規(guī)模達(dá)3396億元，分別是上年的6.9倍和2.47倍;累計發(fā)債386.8億元，比2009年增長122.94%;發(fā)行了首支中小企業(yè)集合票據(jù)，業(yè)界排名提升。貿(mào)易金融堅持特色，持續(xù)保持保理業(yè)務(wù)領(lǐng)先優(yōu)勢;積極開展走出去、船舶和長單融資等結(jié)構(gòu)性融資業(yè)務(wù);全面落實民企主辦行戰(zhàn)略，儲備大量客戶;先后獲得英國《金融時報》中國銀行業(yè)最佳貿(mào)易金融銀行等榮譽(yù)，初步實現(xiàn)了中國一流特色貿(mào)易銀行目標(biāo)。資產(chǎn)托管規(guī)模突破2000億元，業(yè)界排名股份制第二，創(chuàng)新“托管+融資”、“托管+代銷”模式，實現(xiàn)托管收入1.92億元，同比增長69.91%，實現(xiàn)了托管業(yè)務(wù)規(guī)模與效益的協(xié)調(diào)發(fā)展。成功中標(biāo)規(guī)模達(dá)6萬戶的山東農(nóng)信社年金賬管項目，首次在全國特大年金項目上取得突破。
3.公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新思路，加強(qiáng)結(jié)構(gòu)調(diào)整，向集約化和效益化發(fā)展。
面對外部環(huán)境復(fù)雜和內(nèi)部資源向小微、零售傾斜的特殊情況，對公條線主動創(chuàng)新求變，為全行戰(zhàn)略部署和實施轉(zhuǎn)型做出了巨大貢獻(xiàn)。大公司業(yè)務(wù)主動騰挪資源支持零售和中小發(fā)展，在資源有限情況下，對公通過資產(chǎn)周轉(zhuǎn)、產(chǎn)品組合運用、行外資源整合，積極穩(wěn)定老客戶，大力發(fā)展新客戶;20xx年度我行實現(xiàn)信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓270多億元，銀團(tuán)199億元。力改傳統(tǒng)做法，從規(guī)模拉動向效益優(yōu)先和集約化方式轉(zhuǎn)變，積極深化民企戰(zhàn)略，落實金融管家方案，探索定制化投行業(yè)務(wù)服務(wù)，客戶綜合化金融服務(wù)，逐步退出低效益客戶和業(yè)務(wù)，貸款定價水平不斷提高，以交易融資為利器拉動內(nèi)生存款增長;20xx年實現(xiàn)對公業(yè)務(wù)營業(yè)收入302億元，占全行凈收入的57%，依然是全行利潤的主要來源。提升中小企業(yè)金融業(yè)務(wù)專業(yè)化水平，實現(xiàn)快速、協(xié)調(diào)發(fā)展，20xx年中小落地全國29家分行，專業(yè)化組合產(chǎn)品，細(xì)分市場，模式化開發(fā)客戶，提升特色產(chǎn)品市場滲透率，實現(xiàn)規(guī)模、效益、質(zhì)量協(xié)調(diào)發(fā)展;截至20xx年末，中小企業(yè)貸款余額796億元，不良率僅為0.6%。
4.小微金融初步建立市場優(yōu)勢，零售業(yè)務(wù)實現(xiàn)新發(fā)展。
截至20xx年末，全行零售貸款超過2600億元，個人客戶金融資產(chǎn)規(guī)模突破3000億元，財富管理和貴賓客戶分別突破10萬和40萬戶。建立小微業(yè)務(wù)領(lǐng)先特色，初步取得市場競爭優(yōu)勢，去年小微貸款余額突破1590億元，占各項貸款(含貼現(xiàn))的15%以上;利率加權(quán)平均上浮21.27%，定價水平持續(xù)上揚，初步建立起民生小微金融品牌優(yōu)勢。信用卡中心加大對小微和民企業(yè)主等高端客戶綜合開發(fā)，實施交叉銷售，持續(xù)加大市場營銷和催收力度;截至20xx年末新增發(fā)卡約150萬張，累計發(fā)卡913萬張，全年交易額1076億元。電子銀行客戶規(guī)模和活躍度不斷增大，柜面交易替代率、電話接通率和客戶滿意度均領(lǐng)先同業(yè);大力支持小微業(yè)務(wù)發(fā)展，去年小微專線受理來電6.67萬通，商貸通網(wǎng)銀覆蓋率較年初提升14%，交易替代率達(dá)69.18%。私人銀行打造起私募股權(quán)基金、房地產(chǎn)基金、信托項目等產(chǎn)品的高端財富管理平臺，實現(xiàn)客戶規(guī)模大幅提升，產(chǎn)品銷售突破100億元的良好業(yè)績。
5.各經(jīng)營單位和附屬機(jī)構(gòu)業(yè)績突出，有利支持了全行創(chuàng)新發(fā)展。
存款推動上，地產(chǎn)部積極開展銀企直聯(lián)，探索純存款措施，全年存款日均達(dá)到467億元;北京管理部存款新增500億元，且穩(wěn)定性良好;上海分行強(qiáng)化客戶個性化服務(wù)，日均存款增加超過200億元;南京、長沙分行在財政存款業(yè)務(wù)上成效突出。民企戰(zhàn)略推動上，能源部民企貸款規(guī)模僅占1/3，中收占比達(dá)到56%;冶金部民企客戶實現(xiàn)利潤及中收占比均超60%;廣州、泉州、西安等分行也在民企客戶營銷上各有特色。小微業(yè)務(wù)上，杭州和蘇州等分行累計發(fā)放商貸通均超100億元;溫州分行網(wǎng)均小微貸款10億元;太原分行平均利率高達(dá)8.24%，上浮近47%。截至20xx年末，民生租賃共擁有各類船舶83艘，飛機(jī)21架，總資產(chǎn)414.82億元，凈利潤4.95億元，排名業(yè)界前列。民生基金旗下?lián)碛?只基金，資產(chǎn)管理規(guī)模為26.3億元，行業(yè)排名進(jìn)一步提前。
6.改革創(chuàng)新取得明顯成效，流程銀行建設(shè)逐步系統(tǒng)化、精細(xì)化。
一是全面規(guī)劃流程銀行建設(shè)，總行確定了流程銀行建設(shè)需要優(yōu)先解決的11個基礎(chǔ)性重點項目和11個亟待解決的課題;由行長與分管行領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)責(zé)任部門簽訂責(zé)任狀，去年全面啟動項目和課題，并在年內(nèi)全部完成項目設(shè)計，部分項目已完成或已開始實施。二是市場營銷體系制度創(chuàng)新取得明顯突破，事業(yè)部深化改革、零售業(yè)務(wù)資源共享、中小企業(yè)業(yè)務(wù)運行體制、金融市場業(yè)務(wù)、交叉銷售、產(chǎn)品創(chuàng)新管理、中間業(yè)務(wù)發(fā)展、小微業(yè)務(wù)信貸管理、客戶戰(zhàn)略管理等項目、課題、相關(guān)制度陸續(xù)出臺，20xx年將全面實施，對提高市場效率必將發(fā)揮積極作用。三是扎實推進(jìn)中后臺管理支持體系精細(xì)化改革，建行以來首次全面、系統(tǒng)、細(xì)致地梳理和優(yōu)化業(yè)務(wù)管理模式及流程，印發(fā)了《總分行中后臺組織體系標(biāo)準(zhǔn)化手冊》;引入了平衡計分卡管理工具，建立了總行非經(jīng)營性部門績效指標(biāo)體系及考核制度，并成功實施年度機(jī)構(gòu)績效考核，填補(bǔ)了管理支持部門績效考核空白;總行崗位標(biāo)準(zhǔn)化項目完成設(shè)計，問責(zé)管理、內(nèi)審管理體系課題完成設(shè)計并實施，新資本協(xié)議等風(fēng)險管理項目也按計劃推進(jìn)。四是新核心系統(tǒng)成功分拆上線進(jìn)入分行測試階段，新核心已陸續(xù)投產(chǎn)八個模塊，部分已具備上線條件;制定、落實了《核心銀行系統(tǒng)項目第一期上線變革管理工作方案》，使有關(guān)實地測試等工作順利推進(jìn);認(rèn)真吸取經(jīng)驗教訓(xùn)，確保現(xiàn)有核心系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行。
董事會20xx年度工作指導(dǎo)思想：以促進(jìn)“二次騰飛”為目標(biāo)，以輸出“軟實力”為重點，注重調(diào)查研究，增強(qiáng)董事會工作的計劃性和針對性;依據(jù)戰(zhàn)略目標(biāo)，突出重點，堅持特色，深化改革，促進(jìn)轉(zhuǎn)型;穩(wěn)步做好資本籌集工作，滿足監(jiān)管要求，努力降低資本消耗，提高資本運用效率;優(yōu)化內(nèi)控環(huán)境，強(qiáng)化內(nèi)控管理，防范流動性風(fēng)險，繼續(xù)提高風(fēng)險管控水平;加強(qiáng)附屬機(jī)構(gòu)后續(xù)管理，積極推進(jìn)金融控股公司建設(shè);研究制定更加有效的長期激勵機(jī)制，選拔優(yōu)秀人才，培養(yǎng)造就高管團(tuán)隊，優(yōu)化公司治理機(jī)制，保障民生銀行持續(xù)健康發(fā)展。
(一)依據(jù)戰(zhàn)略目標(biāo)，堅持特色，推動深化改革，促進(jìn)“二次騰飛”。
依據(jù)董事會新修訂《五年發(fā)展綱要》確立的戰(zhàn)略目標(biāo)和市場定位，在鞏固公司業(yè)務(wù)優(yōu)勢的基礎(chǔ)上，集中資源，堅定不移推動發(fā)展民營企業(yè)客戶、小微企業(yè)客戶和高端零售客戶，優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu);以流程銀行建設(shè)為主線，貫徹以客戶為中心的原則，推動新核心系統(tǒng)的全面上線運行;以順應(yīng)形勢和政策變化為前提，突出重點，強(qiáng)化管理，完善事業(yè)部改革，力爭三大戰(zhàn)略業(yè)務(wù)實現(xiàn)更大突破，確保各項業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展，逐步實現(xiàn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，打造特色銀行和效益銀行，為“二次騰飛”奠定堅實的基礎(chǔ)。
(二)穩(wěn)步推進(jìn)資本籌集工作，滿足監(jiān)管要求。
隨著巴塞爾新資本協(xié)議出臺，為提高商業(yè)銀行抵御風(fēng)險的能力，監(jiān)管部門不斷加強(qiáng)了銀行資本監(jiān)管力度，提高了對銀行最低資本充足率及資本質(zhì)量的要求。為滿足監(jiān)管要求，保障實施民生銀行戰(zhàn)略目標(biāo)，董事會將研究制定審慎的資本補(bǔ)充和資本管理規(guī)劃，充分尊重廣大股東和投資者的意愿，順應(yīng)市場需求，選擇切實可行的籌資方式和募集資金的方案，穩(wěn)步推進(jìn)資本籌集工作，確保資本管理目標(biāo)不低于監(jiān)管法規(guī)要求，并保持一定的安全邊際，力爭達(dá)到同業(yè)可比銀行平均資本充足率水平。同時，董事會將督促經(jīng)營管理層精心組織實施《中國民生銀行新資本協(xié)議實施工作方案》，力爭按計劃成為新資本協(xié)議達(dá)標(biāo)銀行。
(三)強(qiáng)化資本考核，降低資本消耗，提高資本運用效率。
董事會將繼續(xù)大力倡導(dǎo)資本約束理念，督促高級管理層在資本約束下實施精細(xì)化管理，改變高資本消耗和粗放式的傳統(tǒng)發(fā)展模式，建立健全自上而下的以資本收益為核心的考核體制，開展對分支機(jī)構(gòu)資本收益考核，促進(jìn)各分支機(jī)構(gòu)節(jié)約使用資本，引導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念和經(jīng)營模式，大力發(fā)展中間收入業(yè)務(wù)，積極采取差異化發(fā)展政策，盡快改善客戶結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和盈利結(jié)構(gòu)，提高資本收益和整體經(jīng)營效益。
(四)加強(qiáng)流動性風(fēng)險問題的研究和管理，防范流動性風(fēng)險的沖擊。
在治理通貨膨脹的背景下，商業(yè)銀行可能面臨流動性風(fēng)險的沖擊，為此本年度董事會及董事會風(fēng)險管理委員會將加大流動性風(fēng)險問題的研究和管理。董事會將督促管理層完善流動性風(fēng)險集中管理機(jī)制，逐步建立流動性風(fēng)險管理信息系統(tǒng)，實現(xiàn)對全行資金來源與運用的實時監(jiān)測，準(zhǔn)確、及時、持續(xù)的監(jiān)測全行的流動性風(fēng)險狀況，確保全行資金的流動性和正常支付能力;完善流動性風(fēng)險管理政策與流程，強(qiáng)化流動性風(fēng)險限額管理，建立健全流動性應(yīng)急融資機(jī)制，實現(xiàn)本外幣一體化流動性風(fēng)險管理;加強(qiáng)大額中長期貸款的審批管理，防范流動性風(fēng)險的沖擊。
(五)研究制定長效激勵計劃，完善激勵約束機(jī)制。
長效激勵約束機(jī)制是公司治理機(jī)制的重要組成部分，是保障投資者利益最大化的有效舉措，也是提升公司治理有效性的關(guān)鍵途徑之一。20xx年董事會及董事會薪酬考核委員會將成立專門的研究小組，制定專題研究計劃，并對國內(nèi)外已經(jīng)實施了長期激勵計劃的上市公司進(jìn)行典型調(diào)查研究，提出民生銀行實施長期激勵計劃的原則、方式，必要時聘請一家著名咨詢公司協(xié)助設(shè)計長期激勵方案，完善薪酬體系，塑造更加有效的激勵約束機(jī)制。
(六)選拔優(yōu)秀人才，加強(qiáng)高管團(tuán)隊建設(shè)。
根據(jù)戰(zhàn)略目標(biāo)要求，適應(yīng)形勢發(fā)展的需要，確立后備高管人員規(guī)模、文化背景、知識結(jié)構(gòu)和年齡結(jié)構(gòu)等標(biāo)準(zhǔn)，選拔優(yōu)秀人才進(jìn)行培養(yǎng)，造就繼任的高層管理人員，是實施民生銀行發(fā)展戰(zhàn)略的重要手段。為此，本年度董事會及董事會提名委員會將借鑒國際經(jīng)驗，牢固樹立領(lǐng)導(dǎo)人才是民生銀行核心人力資本的理念，研究制定高層管理者繼任與開發(fā)方案，堅持“內(nèi)部選拔為主、外部聘用為輔”的原則，培養(yǎng)造就優(yōu)秀后備管理人才，保障領(lǐng)導(dǎo)權(quán)的平穩(wěn)過渡，保證高層管理人員具有旺盛的創(chuàng)造力和競爭力，促進(jìn)民生銀行實現(xiàn)“二次騰飛”。
(七)優(yōu)化內(nèi)控環(huán)境，強(qiáng)化內(nèi)控管理。
根據(jù)財政部等五部委《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》及《企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)用指引》的最新要求，結(jié)合公司流程銀行改革及全面風(fēng)險管理發(fā)展進(jìn)程，董事會將充分考慮內(nèi)部環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通、內(nèi)部監(jiān)督等內(nèi)部控制要素，按照優(yōu)化改進(jìn)、持續(xù)提高的原則，通過完善內(nèi)控管理體系組織架構(gòu)，擬定內(nèi)控建設(shè)工作方案和計劃，組織對公司的業(yè)務(wù)流程和管理制度進(jìn)行全面梳理，科學(xué)評價內(nèi)部控制現(xiàn)狀;組織整合并匯編公司完整的內(nèi)部控制管理制度，完善貫穿于公司各管理層面以及各業(yè)務(wù)經(jīng)營環(huán)節(jié)且符合公司實際情況的內(nèi)部控制體系，以提高公司經(jīng)營管理水平和風(fēng)險防范能力，促進(jìn)公司發(fā)展戰(zhàn)略有效實施。
(八)強(qiáng)化附屬機(jī)構(gòu)后續(xù)管理，積極推進(jìn)金融控股公司建設(shè)。
將按照“統(tǒng)一規(guī)范發(fā)展、集中風(fēng)險管控、資源互通共享、分散靈活經(jīng)營”的思路，進(jìn)一步擴(kuò)大對民生村鎮(zhèn)銀行管理的廣度和深度，推動村鎮(zhèn)銀行健康、可持續(xù)發(fā)展，并探索研究設(shè)立村鎮(zhèn)銀行控股公司的可行性及其設(shè)立方案，在條件成熟時發(fā)起設(shè)立村鎮(zhèn)銀行控股公司;突出重點，加強(qiáng)規(guī)劃引導(dǎo)，推進(jìn)租賃公司健康發(fā)展，促進(jìn)民生加銀基金公司盡快渡過生存期;董事會將設(shè)立專門工作組，加強(qiáng)與監(jiān)管部門的溝通，繼續(xù)探討民生銀行控股公司的籌建方式、組織架構(gòu)，積極推進(jìn)組建金融控股集團(tuán)公司的進(jìn)程。
(九)充分發(fā)揮公司領(lǐng)導(dǎo)層對投資者關(guān)系管理工作的指導(dǎo)作用，不斷提升投資者關(guān)系工作效率。
20xx年，以民營企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行和高端客戶的銀行為主題，從投資者關(guān)系入手，通過創(chuàng)新工作思路，突出工作重點，加大工作力度。制定并實施《投資者接待與推介工作制度》，積極推動行領(lǐng)導(dǎo)參與投資者關(guān)系工作。發(fā)揮公司主導(dǎo)的年度業(yè)績、中期業(yè)績投資者交流會和專題調(diào)研等主渠道作用，提升投資者投資我行信心;實施“請進(jìn)來”策略，邀請國內(nèi)外大型基金和分析師參觀調(diào)研我行;實施“走出去”策略，通過實施網(wǎng)上路演、全球路演、參加機(jī)構(gòu)投資策略會等方式，進(jìn)一步提升我行市場形象;繼續(xù)做好投資者關(guān)系?？锻顿Y者》編撰工作，為投資者建立一個高效的溝通平臺;注重發(fā)揮日常訪談接待、資者關(guān)系網(wǎng)站、投資者專用郵箱和投資者電話等多渠道作用，不斷提升工作效率;結(jié)合市場需要，注重同業(yè)分析和投資者關(guān)系研究工作;注重發(fā)揮媒體引導(dǎo)投資者的作用，強(qiáng)化公告與媒體宣傳的一體化運作，保證投資者正確理解公告。
(十)注重調(diào)查研究，增強(qiáng)董事會工作的計劃性和針對性，繼續(xù)提高公司治理水平。
以董事會專門委員會主席或獨立董事為主體，成立工作小組，結(jié)合公司發(fā)展的實際需要，精選調(diào)查研究課題，開展調(diào)查研究工作并形成階段性研究成果，為董事會主動性決策提供科學(xué)依據(jù)，為公司經(jīng)營管理提供前瞻性的指導(dǎo)意見;董事會各專門委員會以促進(jìn)“二次騰飛”為目標(biāo)，以輸出“軟實力”為重點，依據(jù)各委員會的職責(zé)范圍，制定年度工作計劃，增強(qiáng)董事會專門委員會工作的針對性，充分發(fā)揮各專門委員會在公司治理中積極作用;編制董事會會議召開計劃，使全體董事提前預(yù)知年度董事會會議的召開時間、召開地點及會議議題，及時做好自身工作的統(tǒng)籌安排，保障公司董事會會議的出席率和決策效率。同時，在兩地上市、事業(yè)部改革以及經(jīng)營模式轉(zhuǎn)變的背景下，進(jìn)一步審查并修訂董事會工作制度和公司章程的相關(guān)條款，繼續(xù)提高公司治理水平。
銀行董事會工作報告銀行董事會工作報告篇七
20__年，本公司董事會嚴(yán)格遵照兩地上市規(guī)則和《公司章程》的規(guī)定，在監(jiān)管部門各項規(guī)章制度的指導(dǎo)下，勤勉忠實地履行各項職責(zé)，繼續(xù)強(qiáng)化戰(zhàn)略管理，推進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和事業(yè)部改革，加強(qiáng)風(fēng)險政策指導(dǎo)和風(fēng)險評估，強(qiáng)化資本管理，高度重視信息科技治理，持續(xù)提升公司治理水平，圓滿完成了各項工作。
(一)強(qiáng)化戰(zhàn)略管理，推進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和事業(yè)部改革，為“二次騰飛”插上兩翼。
1、修訂五年綱要，確立發(fā)展目標(biāo)，明晰市場定位。
20__年董事會結(jié)合本公司經(jīng)營管理的實際需要，在前期工作的基礎(chǔ)上，通過行內(nèi)外調(diào)研、專家研討論證等環(huán)節(jié)，修訂了《五年發(fā)展綱要》。修訂后的《五年發(fā)展綱要》進(jìn)一步確立了“特色銀行、效益銀行”的發(fā)展目標(biāo)，明晰了“民營企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行和高端零售客戶的銀行”的市場定位，并將__銀行總體發(fā)展戰(zhàn)略概括為“一個長期愿景、兩個發(fā)展目標(biāo)、三個市場定位、四個實現(xiàn)策略、五個保障機(jī)制”，為各部門清晰地勾畫出二次騰飛的“行軍路線圖”，使全行各項工作緊緊圍繞著戰(zhàn)略定位展開。通過修訂五年發(fā)展綱要，我公司將以二次騰飛為目標(biāo)，在保持業(yè)務(wù)規(guī)模同業(yè)排名穩(wěn)步提高的前提下，重點提高公司效益和打造特色銀行，持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，實現(xiàn)__銀行綜合競爭力的不斷提升。
2、推動業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整和戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，創(chuàng)辦特色銀行。
20__年度董事會在“做民營企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行和高端零售客戶的銀行”這一市場定位的指導(dǎo)下，積極推動經(jīng)營層進(jìn)行業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)的調(diào)整和轉(zhuǎn)型。積極深化民企戰(zhàn)略，實現(xiàn)民企客戶數(shù)量及存貸款規(guī)模的雙增長，提升中小企業(yè)金融業(yè)務(wù)專業(yè)化水平，細(xì)分市場，模式化開發(fā)客戶，實現(xiàn)快速、協(xié)調(diào)發(fā)展;建立小微業(yè)務(wù)領(lǐng)先特色，提高對客戶定價能力，建立__小微金融品牌優(yōu)勢;加大對小微和民營企業(yè)主等高端客戶綜合開發(fā)，實施交叉銷售，提高金融服務(wù)水平和客戶滿意度。通過啟動民企戰(zhàn)略、大力發(fā)展中小、重拳出擊小微業(yè)務(wù)、開發(fā)高端客戶等一系列手段，實現(xiàn)了客戶結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和盈利結(jié)構(gòu)顯著優(yōu)化，降低對傳統(tǒng)粗放式增長模式的依賴，有利于我公司創(chuàng)辦特色銀行，提高資本使用效益，保持__銀行的可持續(xù)發(fā)展。
3、進(jìn)一步深化事業(yè)部改革，全面規(guī)劃流程銀行建設(shè)。
20__年，通過全面分析我公司金融事業(yè)部改革三年以來的運行情況，深入研究國際先進(jìn)銀行流程再造及事業(yè)部運行模式的成功經(jīng)驗，緊密結(jié)合中國市場環(huán)境及我公司實際，圍繞戰(zhàn)略目標(biāo)，對事業(yè)部改革的目標(biāo)模式、路徑、實施步驟、推薦時間表和相關(guān)條件進(jìn)行了具體設(shè)計，在全行基本形成“以客戶為中心”的流程銀行建設(shè)共識，為深化事業(yè)部改革、全面推進(jìn)流程銀行建設(shè)奠定了基礎(chǔ)。確立公司化、金融整合、多元化團(tuán)隊的三大原則，具體設(shè)計現(xiàn)階段事業(yè)部體制優(yōu)化方案，積極穩(wěn)妥推進(jìn)事業(yè)部體制優(yōu)化，促進(jìn)事業(yè)部平穩(wěn)、健康發(fā)展;根據(jù)流程銀行建設(shè)總體規(guī)劃，結(jié)合本年度業(yè)務(wù)發(fā)展重點，啟動了20__年度流程銀行十一項重點項目和十一項專項課題，積極推進(jìn)改革創(chuàng)新。截至20__年末，項目和課題全部完成方案設(shè)計，大部分項目已進(jìn)入實施階段。通過強(qiáng)調(diào)統(tǒng)籌推進(jìn)與規(guī)范管理，使我公司流程銀行建設(shè)步入專業(yè)化、科學(xué)化發(fā)展軌道。
4、中間業(yè)務(wù)快速增長,收入結(jié)構(gòu)優(yōu)化效果顯著。
20__年度，在董事會推動業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和資本約束理念的指導(dǎo)下，我公司中間業(yè)務(wù)快速增長，實現(xiàn)了“量增質(zhì)高”。凈非利息收入占比15.8%(銀行口徑)，剔除海通因素同比提高2.7個百分點，增長幅度在銀行同業(yè)機(jī)構(gòu)中位居首位，收入結(jié)構(gòu)優(yōu)化取得了明顯效果。
5、貫徹集團(tuán)化管理思路，加強(qiáng)對外投資機(jī)構(gòu)的指導(dǎo)和管理。
20__年度，董事會根據(jù)我公司的總體發(fā)展戰(zhàn)略和集團(tuán)化管理要求，在總結(jié)前期經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，由董事會戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會提出了我公司管理村鎮(zhèn)銀行的基本思路，即“統(tǒng)一規(guī)范發(fā)展、集中風(fēng)險管控、資源互通共享、分散靈活經(jīng)營”，以及通過兩條線對村鎮(zhèn)銀行進(jìn)行強(qiáng)化管理的方案。本年度，董事會積極探索完善村鎮(zhèn)銀行運營管理模式，繼續(xù)強(qiáng)化村鎮(zhèn)銀行發(fā)展戰(zhàn)略及經(jīng)營策略方面的管理，引導(dǎo)村鎮(zhèn)銀行按照有利于風(fēng)險控制、有利于持續(xù)提升效益、有利于做出特色的原則，形成各自的經(jīng)營方針和思路，加強(qiáng)村鎮(zhèn)銀行流動性風(fēng)險管理和內(nèi)外部審計監(jiān)督，完善并規(guī)范__品牌對村鎮(zhèn)銀行的輸出，統(tǒng)一并加快村鎮(zhèn)銀行的品牌建設(shè)。同時，董事會積極指導(dǎo)并協(xié)助__金融租賃股份有限公司通過增資擴(kuò)股、發(fā)行金融債、租賃資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等不同途徑，突破資本瓶頸，逐步緩解流動性短板，以支撐其業(yè)務(wù)的迅猛發(fā)展;督促__加銀基金公司加快完善公司治理結(jié)構(gòu)，不斷提高公司治理水平，發(fā)揮我公司作為大股東對其指導(dǎo)作用。
(二)深化風(fēng)險管理，加強(qiáng)對全行風(fēng)險政策指導(dǎo)和風(fēng)險評估，督促落實各項風(fēng)險制度，深入開展風(fēng)險調(diào)研工作。
20__年，本公司董事會充分發(fā)揮風(fēng)險管理和風(fēng)險監(jiān)督的職能作用，加強(qiáng)風(fēng)險政策的指導(dǎo)與落實，積極開展風(fēng)險工作評估，加大力度督促落實監(jiān)管部門風(fēng)險政策，進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險管理的制度建設(shè)，從整體上加強(qiáng)了對公司經(jīng)營風(fēng)險的控制和管理，提高了董事會風(fēng)險管理工作的深度和廣度，促進(jìn)風(fēng)險管理水平的進(jìn)一步提升。
1、加強(qiáng)風(fēng)險政策指導(dǎo)。為促進(jìn)整體風(fēng)險管控能力和管理水平的提升，在認(rèn)真總結(jié)2009年《指導(dǎo)意見》的編制經(jīng)驗基礎(chǔ)上，董事會在20__年初編制了《中國__銀行20__年度風(fēng)險管理指導(dǎo)意見》(以下簡稱《指導(dǎo)意見》)。《指導(dǎo)意見》緊密結(jié)合宏觀經(jīng)濟(jì)形勢和銀行風(fēng)險管理工作實踐，從做實、做細(xì)上下功夫，突出我公司向“民營企業(yè)、小微企業(yè)以及高端客戶的特色效益銀行”轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略思路，將監(jiān)管部門“三個辦法一個指引”等政策精神納入董事會的風(fēng)險政策，與董事會編制的《五年發(fā)展綱要》及總行各項風(fēng)險政策緊密銜接，堅持把每一條政策細(xì)化到實處，做到可落實、可評估。
20__年《指導(dǎo)意見》還首次針對大公司業(yè)務(wù)、中小企業(yè)業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)等重點業(yè)務(wù)條線分別進(jìn)行了風(fēng)險提示，對全行風(fēng)險管理工作更具指導(dǎo)作用，在國內(nèi)銀行業(yè)中首開先河，充分體現(xiàn)了__銀行公司治理的先進(jìn)性和創(chuàng)新性。在指導(dǎo)意見的推動下，全行風(fēng)險治理的架構(gòu)逐步形成，全面風(fēng)險管理的思想深入人心，各項風(fēng)險管理的規(guī)劃和實施工作得以有條不紊地開展。
2、開展風(fēng)險工作評估。為了發(fā)揮董事會的風(fēng)險監(jiān)督職能，20__年董事會風(fēng)險管理委員會分別在6月下旬和年底開展了全行風(fēng)險狀況和風(fēng)險管理的評估工作。通過行內(nèi)訪談和數(shù)據(jù)資料的調(diào)閱，先后進(jìn)行了風(fēng)險狀況識別、風(fēng)險評估測試、確認(rèn)風(fēng)險評估框架等工作，進(jìn)一步規(guī)范風(fēng)險評估的內(nèi)容、組織、時間表以及招標(biāo)流程，最終出具了高質(zhì)量的風(fēng)險評估報告，為我公司不斷完善風(fēng)險管理工作提供了重要依據(jù)。通過開展風(fēng)險評估工作，充分體現(xiàn)了董事會及其風(fēng)險管理委員會在履行風(fēng)險管理、指導(dǎo)與評估職責(zé)，以及完善風(fēng)險治理方面的努力與嘗試。
3、加大力度督促落實監(jiān)管部門風(fēng)險政策。20__年，董事會及風(fēng)險管理委員會進(jìn)一步加強(qiáng)對監(jiān)管部門出臺的各項風(fēng)險政策的學(xué)習(xí)整理，并加大力度督促行內(nèi)有關(guān)部門盡快落實。3月份，為更好地貫徹落實銀監(jiān)會有關(guān)流動性風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險和科技信息風(fēng)險的管理指引，董事會督促總行有關(guān)部門編制完成《流動性風(fēng)險管理辦法》、《20__年流動性風(fēng)險控制指標(biāo)》、《聲譽(yù)風(fēng)險管理專題報告》和《2009年信息科技風(fēng)險管理年度報告》。這些報告分別對本公司流動性風(fēng)險管理體系、控制指標(biāo)體系、制度建設(shè)、信息披露等問題，聲譽(yù)風(fēng)險管理體系建設(shè)、授權(quán)建議、培訓(xùn)計劃等問題，以及度信息科技風(fēng)險管理、信息安全、系統(tǒng)開發(fā)測試等問題提出了切實可行的實施方案與翔實說明，對切實落實監(jiān)管政策、填補(bǔ)制度空白起到了積極的作用。
(三)加強(qiáng)資本管理，促進(jìn)經(jīng)營模式轉(zhuǎn)變，提高經(jīng)營效益。
我行董事會大力倡導(dǎo)資本約束理念，督促高級管理層在資本約束下實施精細(xì)化管理，改變高資本消耗和粗放式的傳統(tǒng)發(fā)展模式，提高資本收益率。為此，20__年度董事會采取了以下措施:一是貫徹《中國__銀行資本管理辦法》，強(qiáng)化資本的籌劃與管理，防止資本充足率失控，督促行內(nèi)相關(guān)部門編制《中國__銀行資本管理辦法實施細(xì)則》，通過具體的制度安排，保障董事會資本管理的目標(biāo)明確、高效地向經(jīng)營管理層傳導(dǎo)，滿足股東對提高資本使用效率的要求;二是依據(jù)《中國__銀行董事會資本分配與考核管理辦法》，對高級管理層實施新的經(jīng)營業(yè)績考核指標(biāo)體系，增加風(fēng)險調(diào)整后資本收益率考核指標(biāo)，強(qiáng)化資本收益水平的考核，提高資本配置效率和使用效率;三是督促高級管理層建立以資本收益為核心的考核體制，開展對分支機(jī)構(gòu)資本收益考核，促進(jìn)各分支機(jī)構(gòu)節(jié)約使用資本，引導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念和經(jīng)營模式，大力發(fā)展中間收入業(yè)務(wù)，積極采取差異化發(fā)展政策，盡快改善客戶結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和盈利結(jié)構(gòu)，提高資本收益和整體經(jīng)營效益;四是定期評估資本使用狀況，董事會戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會于20__年度1月和6月，分別對2009年末和20__年上半年資本狀況進(jìn)行了評估并出具評估報告，加強(qiáng)董事會對資本使用的監(jiān)督與管理;五是組織開展資本研究工作，協(xié)助銀監(jiān)會關(guān)于商業(yè)銀行資本補(bǔ)充與資本約束的調(diào)研工作，并向銀監(jiān)會調(diào)研組提交《中國__銀行資本管理及補(bǔ)充工作匯報》，對本公司的資本管理架構(gòu)、管理流程進(jìn)行說明并提出工作建議。
(四)積極履行社會責(zé)任，繼續(xù)提升公司形象，實現(xiàn)公司價值最大化。
20__年度，我公司將綠色理念納入發(fā)展戰(zhàn)略，大力倡導(dǎo)綠色金融，積極倡導(dǎo)綠色辦公，推行綠色采購，制定了切實可行的綠色辦公管理措施，將環(huán)保融入到員工日常工作和生活之中;我公司熱心社會公益事業(yè)，積極回饋社會，“中國__銀行公益捐贈基金”高效運行，受到社會各界好評;關(guān)注貧困地區(qū)發(fā)展，繼續(xù)推廣“信息扶貧模式”;支持教育、科研、衛(wèi)生事業(yè)，員工捐款成立的“教育扶貧基金”，繼續(xù)幫扶4個定點扶貧縣;公司捐資設(shè)立“嫦娥工程獎勵基金”，用于國家探月工程的人才激勵和人才培養(yǎng)，助力我國航天事業(yè)發(fā)展;設(shè)立“__指數(shù)研究專項基金”，支持全國人大財經(jīng)委開展“__指數(shù)研究”課題項目;持續(xù)捐贈“中華紅絲帶基金”，推動全國艾滋病防治工作;大力支持文化藝術(shù)事業(yè)，積極關(guān)注藝術(shù)流失，喚起社會對文化遺產(chǎn)的保護(hù)意識;捐資建立的上海__現(xiàn)代美術(shù)館于本年度正式開幕，這是我國首家以金融機(jī)構(gòu)為背景的公益美術(shù)館，體現(xiàn)了我公司在積累文化財富、傳承優(yōu)秀文化方面擔(dān)負(fù)的社會責(zé)任;青海玉樹地震發(fā)生后，我公司緊急實施捐款以幫助解決災(zāi)區(qū)居民實際困難;西南旱災(zāi)期間，公司發(fā)起抗旱救災(zāi)“獻(xiàn)愛心?找水源”行動，幫助災(zāi)區(qū)曲靖市師宗縣和紅河州綠春縣人民群眾尋找水源、解決人畜飲水問題;吉林洪災(zāi)和甘肅舟曲泥石流災(zāi)害期間，公司第一時間組織捐款，幫助受災(zāi)群眾度過難關(guān)。此外，我公司還鼓勵員工積極參與志愿者活動，舉辦“關(guān)注上?！⑴c世博”__世博志愿者活動，為市民和游客奉獻(xiàn)愛心。由于我公司在責(zé)任管理和實踐方面的突出表現(xiàn)，獲得了政府部門、ngo組織和主流媒體的高度評價，進(jìn)一步提高了在業(yè)界的責(zé)任競爭力。20__年，我公司榮獲“中國消除貧困創(chuàng)新獎”、“最佳社會責(zé)任獎”、“上市公司社會責(zé)任獎”等多項榮譽(yù)。
(五)貫徹合規(guī)經(jīng)營理念，強(qiáng)化內(nèi)控管理。
20__年，董事會繼續(xù)健全內(nèi)部控制制度，完善內(nèi)部控制措施，加強(qiáng)內(nèi)控監(jiān)督檢查，加大內(nèi)控文化培育力度。20__年度，我公司根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要和監(jiān)管部門最新法規(guī)及要求，進(jìn)一步建立健全了各項管理制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程，并對原有的內(nèi)控架構(gòu)及制度進(jìn)行了認(rèn)真梳理和補(bǔ)充完善，在公司業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)、資金與資本管理、財務(wù)會計及運營、科技信息風(fēng)險管理、合規(guī)風(fēng)險管理等方面制訂出臺了40多項管理措施，為有效防范風(fēng)險提供了制度保障;全面開展了覆蓋內(nèi)控機(jī)制和制度建設(shè)、業(yè)務(wù)流程、強(qiáng)化監(jiān)督檢查、完善責(zé)任追究等多個方面的“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動;采用coso框架和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》及《商業(yè)銀行內(nèi)部評價辦法》確定的內(nèi)部控制要素構(gòu)建了內(nèi)部控制評價體系整體框架，對部分分行和金融事業(yè)部進(jìn)行了全面內(nèi)控評價;結(jié)合《企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)用指引》相關(guān)內(nèi)容和本公司內(nèi)控實際狀況，董事會審計委員會在20__年度開展調(diào)研、審查、研討、評估等各種方式，落實加強(qiáng)內(nèi)控管理的工作職責(zé)。嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求，審核季度內(nèi)審稽核工作情況，監(jiān)督內(nèi)控制度執(zhí)行情況，及時防范化解風(fēng)險;按照監(jiān)管部門的要求，董事會審計委員會牽頭開展年度內(nèi)部控制自我評價工作，組織開展對定期財務(wù)編制、代付業(yè)務(wù)帳務(wù)處理的專項研討。此外，董事會審計委員會在本年度還對泉州分行、昆明分行、廈門分行、蘇州分行及交通金融事業(yè)部進(jìn)行內(nèi)部控制情況調(diào)研，及時全面了解分行及事業(yè)部的情況及內(nèi)控管理中存在的問題。通過上述形式多樣的內(nèi)控管理活動，董事會進(jìn)一步強(qiáng)化了內(nèi)控管理，促進(jìn)了本公司內(nèi)控文化的升華，提升了合規(guī)經(jīng)營理念，確保風(fēng)險通過內(nèi)部控制得到有效化解。
(六)加強(qiáng)關(guān)聯(lián)交易管理，控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險。
董事會繼續(xù)貫徹“公開、透明”的關(guān)聯(lián)交易管理精神，以控制風(fēng)險為導(dǎo)向，以提。
高管理效率為重點，以規(guī)范發(fā)展、合規(guī)披露為主要工作目標(biāo)，認(rèn)真履行監(jiān)督管理職責(zé)，著力提升和促進(jìn)公司關(guān)聯(lián)交易管理水平。20__年度，我公司繼續(xù)著力提高關(guān)聯(lián)交易的規(guī)范化管理程度，以香港聯(lián)交所和上海證交所關(guān)于關(guān)聯(lián)交易管理規(guī)則為依據(jù)，結(jié)合h股上市后關(guān)聯(lián)交易管理變化，以優(yōu)化完善關(guān)聯(lián)交易管理制度為重點，進(jìn)一步規(guī)范關(guān)聯(lián)交易管理流程。首先，根據(jù)關(guān)聯(lián)交易管理的監(jiān)管要求，結(jié)合公司關(guān)聯(lián)交易管理現(xiàn)狀，以提高關(guān)聯(lián)交易管理效率為宗旨，對關(guān)聯(lián)交易管理制度進(jìn)行修訂完善，包括適應(yīng)公司a股、h股兩地上市的要求，重新修訂了《中國__銀行關(guān)聯(lián)交易管理辦法》，制訂了更具可操作性的《中國__銀行關(guān)聯(lián)交易管理辦法實施細(xì)則》等;其次，繼續(xù)督促完善公司關(guān)聯(lián)信息數(shù)據(jù)庫的建設(shè)工作，更新完善關(guān)聯(lián)方數(shù)據(jù)庫，保證關(guān)聯(lián)交易的合規(guī)性及關(guān)聯(lián)交易披露完整性、有效性;再次，嚴(yán)格審批關(guān)聯(lián)事項，監(jiān)督關(guān)聯(lián)交易信息披露。通過強(qiáng)化關(guān)聯(lián)交易信息報告工作，督促相關(guān)部門按照監(jiān)管部門的要求，及時報告并披露關(guān)聯(lián)交易。董事會通過一系列指導(dǎo)、監(jiān)督工作，保證了全年關(guān)聯(lián)交易合規(guī)運行。
(七)高度重視信息科技風(fēng)險治理，充分履行董事會信息科技風(fēng)險管理的職責(zé)。
20__年度，董事會高度重視信息科技風(fēng)險治理，認(rèn)真貫徹《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險管理指引》，履行董事會信息科技風(fēng)險管理的職責(zé)，將信息科技風(fēng)險管理納入20__年操作風(fēng)險管理的重點工作之一。在制度建設(shè)方面，公司制定出臺了《信息科技風(fēng)險管理辦法》、《重要信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急管理辦法》、《中國__銀行數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)用戶密碼管理辦法》、《中國__銀行數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理辦法》(暫行)》、《中國__銀行不間斷電源管理規(guī)范(科技)》及《中國__銀行機(jī)房精密空調(diào)管理規(guī)范(科技)》等制度辦法，完善信息科技風(fēng)險管理的制度體系;持續(xù)推進(jìn)新核心系統(tǒng)建設(shè)，將風(fēng)險控制環(huán)節(jié)進(jìn)行了系統(tǒng)整合;積極做好現(xiàn)有核心系統(tǒng)的升級改造工作，通過對核心系統(tǒng)主機(jī)存儲設(shè)備進(jìn)行升級更新，使系統(tǒng)整體性能提升25%-35%;進(jìn)一步加強(qiáng)it基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，完成了公司骨干網(wǎng)絡(luò)流量控制配置、內(nèi)外部網(wǎng)絡(luò)終端分離工作，降低了外部網(wǎng)絡(luò)、病毒的攻擊威脅;實施網(wǎng)絡(luò)認(rèn)證系統(tǒng)升級改造，提高生產(chǎn)網(wǎng)絡(luò)的安全性;在本年度組織了必要的災(zāi)備和應(yīng)急演練，確保了信息科技系統(tǒng)的穩(wěn)定運行;公司內(nèi)審部門進(jìn)一步完善和強(qiáng)化了在信息科技方面的內(nèi)審職能，形成了對信息科技風(fēng)險管理工作的有效監(jiān)督。
(八)持續(xù)提升公司治理水平，增強(qiáng)企業(yè)核心競爭力。
1、完善制度建設(shè)，優(yōu)化公司治理制度體系。根據(jù)境內(nèi)外的監(jiān)管要求，結(jié)合__銀行公司治理的實際需要，20__年董事會進(jìn)一步加強(qiáng)制度建設(shè)，修訂了《公司章程》和《中國__銀行股份有限公司股東大會議事規(guī)則》。根據(jù)《公司章程》的規(guī)定，結(jié)合監(jiān)管部門的要求和我行的實際情況，本公司修訂了《中國__銀行股份有限公司董事會議事規(guī)則》。修訂后的董事會議事規(guī)則對以通訊方式召開的董事會進(jìn)行了明確規(guī)定，對會議記錄及會后事項也做了進(jìn)一步的明確和優(yōu)化，提高了董事會的決策效率。根據(jù)香港上市規(guī)則要求，結(jié)合委員會運作的實際情況，董事會于今年修訂了《中國__銀行股份有限公司董事會戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會工作規(guī)則(修訂稿)》、《中國__銀行股份有限公司董事會關(guān)聯(lián)交易控制委員會工作規(guī)則(修訂稿)》、《中國__銀行股份有限公司董事會風(fēng)險管理委員會工作規(guī)則(修訂稿)》、《中國__銀行股份有限公司董事會審計委員會工作規(guī)則(修訂稿)》、《中國__銀行股份有限公司董事會提名委員會工作規(guī)則(修訂稿)》和《中國__銀行股份有限公司董事會薪酬與考核委員會工作規(guī)則(修訂稿)》。新的委員會工作細(xì)則完善了各個董事會專門委員會的職責(zé)權(quán)限，進(jìn)一步明確了董事會專門委員會的議事規(guī)則和工作程序，使專門委員會的工作細(xì)則更具有可操作性，更加符合公司實際。
在修訂上述制度的基礎(chǔ)上，董事會在本年度還修訂了《中國__銀行股份有限公司董事、監(jiān)事、高級管理人員持有公司股份及其變動管理制度》、《中國__銀行股份有限公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法》、《中國__銀行股份有限公司會計師事務(wù)所聘任辦法》、《中國__銀行股份有限公司高管風(fēng)險基金管理辦法》、《中國__銀行股份有限公司呆賬核銷管理辦法》，制定了《中國__銀行股份有限公司董事履職評價試行辦法》、《中國__銀行股份有限公司內(nèi)幕信息知情人管理制度》、《中國__銀行股份有限公司年報信息披露重大差錯責(zé)任追究制度》、《中國__銀行股份有限公司外部信息報送和使用管理制度》、《中國__銀行股份有限公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法實施細(xì)則》和《中國__銀行外包風(fēng)險管理辦法》，進(jìn)一步完善了公司治理制度體系。同時董事會不斷強(qiáng)化制度的實施和落實工作，優(yōu)化了公司治理機(jī)制，進(jìn)一步提高了公司治理水平。
2、重大事項決策流程透明、運作高效。20__年本公司共召開了8次董事會決策。
性會議、1次非決策性會議、4次投資者交流會、1次股東大會以及49次董事會專門委員會會議，研究或?qū)徸h本公司定期報告、董監(jiān)事會工作報告、行長工作報告、財務(wù)預(yù)決算報告、利潤分配預(yù)案、重大關(guān)聯(lián)交易、大額呆賬核銷、戰(zhàn)略調(diào)整、村鎮(zhèn)銀行設(shè)立、機(jī)構(gòu)設(shè)置等方面的重大議案200多項，其中經(jīng)董事會審議通過了80多項決議。各項議案均先經(jīng)過相應(yīng)的專門委員會討論決定后，再報董事會審議決定，必要時提交股東大會審議表決。重大事項決策嚴(yán)格按照《公司章程》規(guī)定，依法合規(guī)，保障決策程序遵循公開透明的原則，達(dá)到了高標(biāo)準(zhǔn)的公司治理要求。
3、建立履職評價制度，強(qiáng)化董事履職責(zé)任，促進(jìn)董事勤勉盡責(zé)。為強(qiáng)化我公司董事自律約束，促進(jìn)董事勤勉盡責(zé)，提高董事會及其專門委員會的工作效率，根據(jù)銀監(jiān)會的監(jiān)管要求和本行《公司章程》、《董事履職盡責(zé)自律條例》等的規(guī)定，我公司制定了《中國__銀行股份有限公司董事履職評價試行辦法》。該辦法把對董事的評價分為履職行為客觀評價、自我評價兩部分。董事履職情況評價每年進(jìn)行一次，董事年度履職評價結(jié)果與董事年度薪資分配掛鉤。董事履職評價完成后在本行董事會內(nèi)部進(jìn)行通報，并依據(jù)監(jiān)管部門要求作為本行董事會盡職情況報告的組成部分向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報送。
4、繼續(xù)實施獨立董事上班制度，發(fā)揮董事會專門委員會的專業(yè)優(yōu)勢和職能作用。
報告期內(nèi)本公司董事會6名獨立董事累計到行內(nèi)工作61個工作日，約見管理層及相關(guān)部室人員十余次。堅持獨立董事上班制度，有利于發(fā)揮獨立董事的專業(yè)研究優(yōu)勢，為董事會決策提供專業(yè)意見。20__年董事會戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會共召開會議7次，風(fēng)險管理委員會召開會議12次、審計委員會召開會議7次、關(guān)聯(lián)交易控制委員會召開會議13次，提名委員會召開會議7次、薪酬與考核委員會召開會議3次，共審議提案155項，為董事會的高效工作和科學(xué)決策打下堅實基礎(chǔ)。
5、組織實施盡職考評工作，完善高管薪酬支付與風(fēng)險管控的掛鉤機(jī)制建設(shè)。根據(jù)《中國__銀行高級管理人員盡職考評試行辦法》，董事會發(fā)起實施了對高級管理人員的年度盡職考評工作，董事會薪酬與考核委員會在20__年度對總行高管層成員和分行行長2009年度履職情況進(jìn)行了考評并撰寫了盡職考評綜合報告。實施盡職考評工作有利于董事會全面了解高級管理人員履職盡責(zé)情況，體現(xiàn)了董事會對其聘任和批準(zhǔn)聘任的高級管理人員的管理，引導(dǎo)其不斷提升勝任能力。20__年度，根據(jù)銀監(jiān)會新出臺《商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引》的要求，董事會修訂了《中國__銀行高管風(fēng)險基金管理辦法》。針對金融行業(yè)風(fēng)險滯后性的特點，進(jìn)一步加強(qiáng)了本公司薪酬支付與風(fēng)險管控的掛鉤機(jī)制建設(shè)，體現(xiàn)了對于風(fēng)險責(zé)任的承擔(dān)和長期管控。同時，董事會薪酬與考核委員會在本年度還審批了《中國__銀行股份有限公司高級管理人員薪酬管理制度補(bǔ)充實施細(xì)則》，增加了原制度的可操作性。
6、加強(qiáng)信息溝通，提高董事會決策效率和科學(xué)性。20__年董事會繼續(xù)辦好《董事會工作通訊》和《內(nèi)部參考》，全年共出版《董事會工作通訊》7期、《內(nèi)部參考》48期?！抖聲ぷ魍ㄓ崱反龠M(jìn)了董事之間、董事會與經(jīng)營層之間、董事會與監(jiān)事會之間的有效溝通;《內(nèi)部參考》為各位董監(jiān)事和經(jīng)營管理層提供了大量、有用、核心的信息，提高了經(jīng)營決策和獲取資信的效率，有利于構(gòu)建“透明、高效”的公司治理機(jī)制。這兩種期刊還多次獲得銀監(jiān)會、北京銀監(jiān)局領(lǐng)導(dǎo)的好評。
7、加強(qiáng)投資者關(guān)系管理工作，確保信息披露高效透明。
20__年度，董事會從投資者關(guān)系入手，通過多種方式成功舉辦投資者關(guān)系活動，不斷提升投資者對本公司的認(rèn)知，建立完善的投資者關(guān)系管理體系。20__年度，我公司進(jìn)一步發(fā)揮公司主導(dǎo)的投資者交流會和專題調(diào)研等主渠道作用，先后成功舉辦年度業(yè)績新聞發(fā)布會、年度投資者交流會和一對一路演;首次采用兩地視頻方式舉辦中期業(yè)績發(fā)布會及新聞發(fā)布會;舉辦一季報和三季報投資者電話交流會;組織實施事業(yè)部專題調(diào)研;組織實施商貸通專題調(diào)研。充分利用現(xiàn)場、視頻和電話等多種方式，不斷提升投資者關(guān)系工作效率。繼續(xù)實施“請進(jìn)來”策略和“走出去”策略，成功聯(lián)合國泰君安證券、中金公司、花旗、南非資產(chǎn)等國內(nèi)外大型機(jī)構(gòu)舉辦17次聯(lián)合調(diào)研，邀國內(nèi)外大型基金和分析師參觀調(diào)研我行;先后參加國金證券、國信證券、摩根大通等大型機(jī)構(gòu)投資策略會17場，主動宣講我行優(yōu)勢和改革成果，突出強(qiáng)調(diào)我行做民營企業(yè)的銀行、小微企業(yè)銀行和高端客戶銀行的市場定位。同時，我行還注重多渠道提升日常工作效率，20__年接待來我行調(diào)研訪談的分析師及基金經(jīng)理累計達(dá)500人。同時，繼續(xù)優(yōu)化投資者關(guān)系網(wǎng)頁和電話接聽系統(tǒng)，充分發(fā)揮其推介和交流功能，提升工作效率。同時，繼續(xù)編撰投資者關(guān)系?？?，為投資者建立一個高效的溝通平臺，20__年度本公司共編制投資者關(guān)系?？?2期。
20__年度，我公司嚴(yán)格遵守上海和香港兩地監(jiān)管規(guī)定進(jìn)行信息披露活動，依法對外發(fā)布各類定期報告和臨時公告，保證信息披露及時、準(zhǔn)確、真實、完整，確保所有股東有平等的機(jī)會獲取本公司信息。20__年，本公司在上海證券交易所發(fā)布4份定期報告，27余份臨時公告(包括股東大會文件)，在香港聯(lián)交所發(fā)布60余份公告。
8、組織開展專項調(diào)研，提高董事會決策的前瞻性。
為了進(jìn)一步發(fā)揮薪酬資源的戰(zhàn)略導(dǎo)向作用，為我公司未來可持續(xù)發(fā)展創(chuàng)造內(nèi)生動力，董事會薪酬與考核委員會在20__年度組成專題調(diào)研組，深入15個地區(qū)的分行、事業(yè)部等基層經(jīng)營單位，進(jìn)行了為期3個多月的現(xiàn)場調(diào)研，共計訪談員工100余人，聽取近60條合理化建議，并在此基礎(chǔ)上形成了《董事會薪酬與考核委員會薪酬競爭力調(diào)研報告》，為經(jīng)營管理層改善薪酬競爭力提供了有力參考。
20__年，董事會風(fēng)險管理委員會深入開展了一系列風(fēng)險調(diào)研工作，收到較好效果。7月份，董事會風(fēng)險管理委員會對全行政府融資平臺類貸款、房地產(chǎn)類貸款與中長期貸款的現(xiàn)狀、落實監(jiān)管部門及本行董事會風(fēng)險管理政策的具體措施及其效果等情況進(jìn)行了全面調(diào)研。委員廣泛參與，調(diào)研報告全面、客觀、針對性強(qiáng)，受到了普遍好評。風(fēng)險管理委員會選擇“戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型和創(chuàng)新發(fā)展格局下本行金融市場業(yè)務(wù)發(fā)展思路”、“當(dāng)前貨幣政策走勢及對我行對公信貸資產(chǎn)質(zhì)量影響情況”等題目進(jìn)行深入調(diào)研，調(diào)研結(jié)果向風(fēng)險管理委員會全體成員進(jìn)行通報。通過采取一系列調(diào)研活動，有利于風(fēng)險管理委員會充分了解我公司風(fēng)險管理狀況，從而更好地履行風(fēng)險管理、監(jiān)督與評估職能。為落實《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險管理指引》和《五年發(fā)展綱要》的有關(guān)要求，結(jié)合我公司信息科技工作的現(xiàn)狀，董事會風(fēng)險管理會系統(tǒng)梳理、評估了我公司信息科技工作發(fā)展思路和風(fēng)險治理，并進(jìn)行前瞻性研究探索。同時，邀請來自監(jiān)管部門、咨詢機(jī)構(gòu)以及國內(nèi)銀行同業(yè)等方面的it戰(zhàn)略管理專家，就我公司新核心系統(tǒng)上線后的it戰(zhàn)略與風(fēng)險管理等問題進(jìn)行了研討。這是董事會首次專門針對it戰(zhàn)略與風(fēng)險管理問題進(jìn)行的專項調(diào)研，成效顯著，獲得了行內(nèi)外人士的充分肯定。
為實地了解本公司基層內(nèi)控建設(shè)情況，倡導(dǎo)內(nèi)控文化，指導(dǎo)內(nèi)控評價工作，全面貫徹實施財政部、證監(jiān)會、銀監(jiān)會等五部委《企業(yè)內(nèi)部控制規(guī)范體系》奠定良好的環(huán)境基礎(chǔ)，董事會審計委員會針對審計部開展的對分行及事業(yè)部的內(nèi)控評價工作，先后組織了四次工作調(diào)研組，對四家分行及兩家金融事業(yè)部進(jìn)行內(nèi)控調(diào)研。調(diào)研組通過檢查、座談等方式，考察了解了基層一線的控制環(huán)境、制度建設(shè)、風(fēng)險防范以及控制措施，現(xiàn)場分析分行事業(yè)部的內(nèi)控狀況，并對進(jìn)一步優(yōu)化完善提出意見和建議。調(diào)研組現(xiàn)場還對審計部的內(nèi)審工作進(jìn)行指導(dǎo)，進(jìn)一步提高了內(nèi)審的科學(xué)性和準(zhǔn)確性。為指導(dǎo)年度財務(wù)報告審計工作，了解部分銀行業(yè)務(wù)的會計處理方法，審計委員會還組織財務(wù)會計部、審計部、貿(mào)易金融部、法律合規(guī)部等對相關(guān)業(yè)務(wù)的會計處理進(jìn)行了專項研討，為公司財務(wù)報告的內(nèi)部控制提出了意見建議。
9、加強(qiáng)董事培訓(xùn)，提高董事履職能力。
董事會利用非決策性會議的平臺，采用專題匯報的形式，安排管理層就銀行的經(jīng)營情況和重大項目向董事會作匯報，使董事會全面、及時地掌握本公司經(jīng)營情況、事業(yè)部改革和商貸通業(yè)務(wù)的進(jìn)展。此外，董事會還邀請外國專家與全體董監(jiān)事及高管層就“后金融危機(jī)時代的經(jīng)濟(jì)、市場和銀行經(jīng)營”專題展開討論與交流;充分利用監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供的公共教育平臺和培訓(xùn)師資力量，先后分批組織董事參加監(jiān)管部門舉辦的董事培訓(xùn)，具體包括北京證監(jiān)局組織的“北京轄區(qū)上市公司20__年度董監(jiān)事培訓(xùn)”，圓滿完成了監(jiān)管機(jī)構(gòu)對董事任職資格的培訓(xùn)要求，提高了董事的履職能力。
10、公司治理屢獲獎項。
20__年度，公司獲得中國上市公司“第六屆董事會金圓桌獎”之“優(yōu)秀董事會獎”，董文標(biāo)董事長榮獲“最具社會責(zé)任董事長”獎項，副行長、董事會秘書毛曉峰獲得“最具創(chuàng)新力董秘”獎項。在《亞洲貨幣》評選的年度最佳公司治理評選中，本公司獲得中國區(qū)最佳公司治理企業(yè)獎、最佳投資者關(guān)系獎和最佳信息披露獎。在上海證券交易所上市公司20__年度董事會獎的評選中，本公司獲得“優(yōu)秀董事會”提名獎;獨立董事秦榮生、王聯(lián)章獲得上海證券交易所“上市公司20__年度優(yōu)秀獨立董事”獎。本公司在《中國證券報》舉辦的“第12屆中國上市公司金牛獎百強(qiáng)”評選中獲得上市公司金牛獎十強(qiáng)，在“金牛百強(qiáng)獎金融行業(yè)榜”中名列第二位，在上市銀行中排名第一。在第五屆中國投資者關(guān)系年會評選中，本公司獲得中國投資者關(guān)系ir創(chuàng)新獎和中國投資者關(guān)系ir公司百強(qiáng)。在上海證券交易所“2009-20__年度信息披露考核”評選中，本公司董事會秘書獲優(yōu)秀評級。在經(jīng)濟(jì)出版社和《21世紀(jì)商業(yè)評論》聯(lián)合發(fā)布的“中國上市公司信息披露指數(shù)(20__)”中，本公司排第七名，在上市銀行中位居第三名。在香港管理專業(yè)協(xié)會舉辦的“最佳年報比賽”評選活動中，本公司獲“最優(yōu)秀新參賽年報”獎。此外，本公司2009年年報還在國際著名年報獎項評選中奪得arc的財務(wù)數(shù)據(jù)金獎、印刷及制作銅獎、書面內(nèi)容銅獎以及l(fā)acp2009年度年報銀獎。
銀行董事會工作報告銀行董事會工作報告篇八
2019年，全行上下要緊緊圍繞“固本強(qiáng)基、調(diào)整結(jié)構(gòu)、深化改革、對外開放、加大合作、科學(xué)發(fā)展”打造銀行發(fā)展的“升級版”，全力推進(jìn)xx銀行各項工作邁上新臺階。下面是整理的關(guān)于2019年銀行董事會。
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20xx年xx銀行董事會前瞻決策、科學(xué)部署，銳意改革，著力創(chuàng)新，克服了前進(jìn)中的諸多困難，實現(xiàn)了各項業(yè)務(wù)穩(wěn)健、健康發(fā)展：公司治理進(jìn)一步加強(qiáng)，業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型效果明顯，盈利能力繼續(xù)提升，風(fēng)險管理不斷增強(qiáng)，特色經(jīng)營凸顯品牌，人才戰(zhàn)略穩(wěn)步推進(jìn)，監(jiān)管指標(biāo)全面達(dá)標(biāo)，為打造“西部區(qū)域性現(xiàn)代商業(yè)銀行”奮斗目標(biāo)進(jìn)一步固本強(qiáng)基奠定堅實基礎(chǔ)。
一是完善董事會結(jié)構(gòu)。20xx年，董事會增選獨立銀行咨詢專家席波為獨立董事，進(jìn)一步優(yōu)化董事會結(jié)構(gòu)。二是制定資本補(bǔ)充規(guī)劃。20xx年，董事會制定了《2019-2019年資本規(guī)劃》，計劃發(fā)行次級債券6億元和增資6億股，按照“戰(zhàn)略化、優(yōu)質(zhì)化、分散化”原則進(jìn)一步優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)，增強(qiáng)資本實力，有效支撐未來發(fā)展。三是實施董事會聘用顧問制度。董事會為加強(qiáng)對經(jīng)營層的指導(dǎo)和管理，在風(fēng)險管理、零售業(yè)務(wù)、小微業(yè)務(wù)、國際業(yè)務(wù)條線聘請了業(yè)界專家顧問，直接參與業(yè)務(wù)運作，現(xiàn)場開展指導(dǎo)咨詢，對全行經(jīng)營轉(zhuǎn)型、業(yè)務(wù)創(chuàng)新和穩(wěn)健發(fā)展發(fā)揮了積極而重要的作用。四是積極履行社會責(zé)任。連續(xù)三年在《金融時報》披露了經(jīng)外部權(quán)威機(jī)構(gòu)挪威船級社審驗的《社會責(zé)任報告》，該項工作走在全國城商行的前列。20xx年，xx銀行因在支持中小微企業(yè)、女性金融服務(wù)、支持農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展等方面的卓越表現(xiàn)榮獲四川省銀行業(yè)協(xié)會評選的“最佳民生金融獎”。
一是零售業(yè)務(wù)快速發(fā)展。20xx年7月，xx銀行召開以“轉(zhuǎn)變經(jīng)營方式，順應(yīng)發(fā)展潮流，奮力推進(jìn)xx銀行在新形勢下的新跨越”為主題的中心組(擴(kuò)大)學(xué)習(xí)會議，全面實施以零售業(yè)務(wù)為突破口推進(jìn)全行業(yè)務(wù)經(jīng)營戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型。截至20xx年底，業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型初戰(zhàn)告捷，全行存款余額達(dá)到303億元，其中個人儲蓄存款75億元，較年初增長22億元，同比增長42%，存款結(jié)構(gòu)逐步得到優(yōu)化。
二是資產(chǎn)結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化。資產(chǎn)結(jié)構(gòu)決定銀行盈利性、風(fēng)險度和持續(xù)力。20xx年，xx銀行資產(chǎn)總額達(dá)到464.52億元，其中信貸資產(chǎn)181.72億元，占總資產(chǎn)比重為39.13%，比2019年下降2.12個百分點，貸款利息收入.03億元，占總收入比重比2019年下降3.35個百分點。全年完成票據(jù)交易額203億元，實現(xiàn)利息收入3.2億元，票據(jù)利息收入占全行利息收入的比重達(dá)13.09%。債券交易量6401億元，實現(xiàn)各項投資收入8.05億元。貨幣市場業(yè)務(wù)快速發(fā)展，優(yōu)化了資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，節(jié)約了資本消耗，增強(qiáng)了市場競爭力。
20xx年xx銀行實現(xiàn)凈利潤已達(dá)6.3億元，創(chuàng)xx銀行建行xx年以來歷史新高。實施10送10紅股分配方案后，年末每股凈資產(chǎn)仍達(dá)到2.65元，每股收益達(dá)到0.67元。20xx年納稅總額達(dá)到3.4億元，全市企業(yè)納稅排名第六，且繼續(xù)保持xx轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)當(dāng)?shù)丶{稅第一。
四、風(fēng)險管理不斷增強(qiáng)。
一是全面加強(qiáng)制度體系建設(shè)。20xx年共出臺、修訂制度190多項，涉及業(yè)務(wù)經(jīng)營全方面各環(huán)節(jié)。20xx年，隨著外部經(jīng)濟(jì)金融形勢的變化及監(jiān)管要求的日益提高，xx銀行將提高風(fēng)險管理的深度、精度和覆蓋面作為核心任務(wù)，努力從政策的前瞻、制度的執(zhí)行、監(jiān)督的到位、處置的得力等各個層面將風(fēng)險管理的要求落到實處，確保全行業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。
二是全面加強(qiáng)信息科技建設(shè)。20xx年，新核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)成功上線，深化了高度參數(shù)化、流程化的“產(chǎn)品工廠”概念，支持深入挖掘客戶資源，極大地提高了柜面效率，增強(qiáng)了為客戶提供個性化服務(wù)能力;同時，扎實推進(jìn)信息化基礎(chǔ)建設(shè)，在建立第二個同城災(zāi)備數(shù)據(jù)中心的基礎(chǔ)上，建設(shè)信貸管理、國際結(jié)算、互聯(lián)網(wǎng)銀行、移動銀行、數(shù)據(jù)中心應(yīng)用平臺等20多個重要系統(tǒng)，持續(xù)提升全行經(jīng)營管理水平和風(fēng)險防范能力，為全行服務(wù)能力大幅提升打下了堅實的科技基礎(chǔ)。
一是理財業(yè)務(wù)實現(xiàn)量和質(zhì)新突破。20xx年，全年累計發(fā)行理財產(chǎn)品255期，同比增長170%;募集總金額達(dá)到70.09億元，同比增長190%;期末余額20.36億元，同比增長432%;理財手續(xù)費收入2622萬元，同比增長1040%。在《銀行家》雜志20xx年第12期公布的理財產(chǎn)品市場排名中，xx銀行全國綜合排名第22位，川渝兩地城商行排名第二，居西部城商行第2位。二是抓微貸支持創(chuàng)業(yè)利國利民利發(fā)展。準(zhǔn)事業(yè)部制的微小企業(yè)貸款營運部繼續(xù)堅持“八專模式”，全力打造“小額信貸工廠”。20xx年11月，“小額信貸工廠”服務(wù)模式榮獲全國“金融服務(wù)小微最具推廣價值獎”。特別是xx銀行“小背簍”純信用微貸產(chǎn)品被中央電視臺農(nóng)業(yè)欄目面向全國進(jìn)行推廣，擴(kuò)大了xx銀行知名度，提升了品牌形象，有力地促進(jìn)了其他業(yè)務(wù)綜合發(fā)展。三是女性銀行服務(wù)打造靚麗新名片。作為中國唯一一家加入“世界婦女銀行聯(lián)盟”銀行，20xx年“女性友好銀行”建設(shè)取得令人矚目成績。成功培養(yǎng)出張容芳、張艷等女性企業(yè)家，為支持社會就業(yè)、創(chuàng)業(yè)、展業(yè)，促進(jìn)民族創(chuàng)新發(fā)揮了積極的作用，得到了世界銀行金墉行長的高度認(rèn)可和省市領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)注肯定;成功推薦130多名女性創(chuàng)業(yè)者參加了“巾幗圓夢”培訓(xùn)項目，提升了她們的專業(yè)素質(zhì);成功開辦了四期“女性講堂”，增強(qiáng)了女性參與社會服務(wù)的自信。
六、人才戰(zhàn)略穩(wěn)步推進(jìn)。
20xx年堅持“社會招聘，校園招聘”相結(jié)合，從社會定職、定崗、定能招聘優(yōu)秀的專業(yè)型人才55名，優(yōu)秀客戶經(jīng)理26名，從大學(xué)招聘研究生和本科生109名，進(jìn)一步優(yōu)化xx銀行人力資源結(jié)構(gòu)。目前全行研究生以上學(xué)歷職工達(dá)到65名，本科以上學(xué)歷職工達(dá)到401名，分別占全行職工總數(shù)比例達(dá)到9.69%和59.76%。中級以上職稱職工達(dá)到xx7名，占全行職工總數(shù)比例達(dá)到21.91%，進(jìn)一步夯實了xx銀行未來發(fā)展的人才基礎(chǔ)。
xx銀行發(fā)展面臨有幾大壓力：一是經(jīng)濟(jì)增速放緩以及產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整對中小企業(yè)特別是制造業(yè)的影響對客戶質(zhì)量的壓力;二是利率市場化的深入推進(jìn)對利潤增長的壓力;三是在日趨激烈的市場競爭中全面快速提升競爭能力的壓力;四是銀行發(fā)展對人員素質(zhì)能力要求的壓力;五是內(nèi)生動力基礎(chǔ)與股份制改造的壓力。如何有針對性地突破上述發(fā)展壓力與瓶頸，是xx銀行下一步的主要工作和著力方向。
指導(dǎo)思想：全面貫徹落實黨的xx大和中央經(jīng)濟(jì)工作會議精神，深入貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀，堅持走商業(yè)化運作、精細(xì)化管理、差異化經(jīng)營之路，以人性化優(yōu)質(zhì)服務(wù)全面提升市場競爭力，以個性化特色產(chǎn)品全面提升品牌影響力，加快轉(zhuǎn)型，為全面建設(shè)西部區(qū)域性的現(xiàn)代商業(yè)銀行打下堅實的基礎(chǔ)。
經(jīng)營目標(biāo)：人民幣存款達(dá)到330億元，較上年增長8.9%(按去年同口徑計算)，人民幣貸款達(dá)到205億元，較去年增長12.81%(按央行指令性計劃安排)，不良貸款率控制在0.8%以內(nèi)，實現(xiàn)利潤7億元，較去年增長10%(按去年同口徑計算)，各項經(jīng)營指標(biāo)均達(dá)到監(jiān)管當(dāng)局新要求。
一是強(qiáng)管理之基。要進(jìn)一步優(yōu)化公司治理架構(gòu)，健全全面風(fēng)險管理機(jī)制，完善各管理條線前、中、后臺相互制約、協(xié)調(diào)運行、監(jiān)督評價的工作流程;要全面梳理完善各業(yè)務(wù)條線、各管理流程的內(nèi)控制度體系，進(jìn)一步增強(qiáng)制度的約束力、威懾力和執(zhí)行力。二是強(qiáng)科技之基。2019年是科技三年規(guī)劃的收官之年，要按照科技規(guī)劃的部署穩(wěn)步高質(zhì)高效實施各項科技項目，特別要努力推進(jìn)科技人才隊伍建設(shè)，扎實加強(qiáng)科技風(fēng)險管理力度。三是強(qiáng)人才之基。一方面，要加強(qiáng)年輕員工的素質(zhì)培養(yǎng)，不斷挖掘和發(fā)現(xiàn)內(nèi)部優(yōu)秀人才。另一方面，在風(fēng)險管理、產(chǎn)品創(chuàng)新、業(yè)務(wù)拓展等方面積極引入中高端專業(yè)人才，形成配置合理，專業(yè)突出，競爭有序的人才機(jī)制，建設(shè)起一支“領(lǐng)軍型人才精湛、管理型人才拔萃、復(fù)合型人才集聚、專業(yè)型人才充沛”的人力資源隊伍。
一是優(yōu)化經(jīng)營結(jié)構(gòu)。要堅定不移全力推進(jìn)零售業(yè)務(wù)經(jīng)營轉(zhuǎn)型，在繼續(xù)強(qiáng)化鞏固公司業(yè)務(wù)傳統(tǒng)優(yōu)勢基礎(chǔ)上，做大做強(qiáng)零售業(yè)務(wù)，使零售業(yè)務(wù)成為新的發(fā)展增長點和助力器。要進(jìn)一步增強(qiáng)公私業(yè)務(wù)有機(jī)聯(lián)動，點面協(xié)作，形成業(yè)務(wù)合力，以經(jīng)營特色化凸顯差異化競爭。二是優(yōu)化網(wǎng)點結(jié)構(gòu)。一方面，要優(yōu)化網(wǎng)點布局結(jié)構(gòu)。要進(jìn)一步按照“立足當(dāng)前、著眼長遠(yuǎn)、超前布局、注重質(zhì)量”原則實施網(wǎng)點布局。另一方面，要優(yōu)化網(wǎng)點功能結(jié)構(gòu)。要結(jié)合零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，進(jìn)一步提升網(wǎng)點功能定位，完善網(wǎng)點功能布局，促進(jìn)業(yè)務(wù)網(wǎng)點由“交易中心”向“銷售中心”轉(zhuǎn)型。三是優(yōu)化產(chǎn)品結(jié)構(gòu)。要以客戶為中心，緊跟市場信息和客戶需求研發(fā)拳頭化和特色化產(chǎn)品，以產(chǎn)品個性化、服務(wù)人性化促進(jìn)xx銀行服務(wù)升級。
一是推進(jìn)實施資金轉(zhuǎn)移定價機(jī)制改革。要加快實施資金轉(zhuǎn)移定價系統(tǒng)建設(shè)，促進(jìn)經(jīng)營轉(zhuǎn)型，完善分支機(jī)構(gòu)激勵約束，優(yōu)化全行資金合理配置，提高資金使用效率和效益。二是推進(jìn)實施人力資源機(jī)制改革。已全面完成了人力資源一期項目模塊的優(yōu)化和提升，包括組織架構(gòu)、崗位體系、薪酬福利、人力管理、績效考核等。要根據(jù)當(dāng)前xx銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的實際，分清輕重緩急、穩(wěn)步實施推進(jìn)。三是推進(jìn)實施流程銀行改革。要加強(qiáng)對流程銀行理論與實務(wù)的研究，結(jié)合xx銀行業(yè)務(wù)和管理實際，制訂切實可行的實施方案，分階段分步驟實施。
一是加大與政府的合作。要充分發(fā)揮地方政府與地方銀行的“魚水”關(guān)系，進(jìn)一步做大做廣做深做強(qiáng)涉政業(yè)務(wù)，不斷強(qiáng)化和凸顯“政府的銀行”和“市民的銀行”品牌，在與政府的合作中發(fā)揮其他金融機(jī)構(gòu)無可替代的作用。二是加強(qiáng)與同業(yè)的合作。要全面加強(qiáng)與其他金融機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)、產(chǎn)品、渠道等方面的深入交流合作，在合作中學(xué)習(xí)，在合作中提高，在合作中不斷發(fā)展。三是加強(qiáng)與各類機(jī)構(gòu)的合作。要加快推進(jìn)擴(kuò)大與ifc在股權(quán)、業(yè)務(wù)、風(fēng)控、技援等方面的全方位合作;在依法合規(guī)、風(fēng)險可控的前提下擴(kuò)大與證券、信托、基金、擔(dān)保、小貸、投資、咨詢等各類機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)合作，延伸業(yè)務(wù)范圍，拓寬服務(wù)領(lǐng)域，借力多方資源謀求更穩(wěn)健的發(fā)展。
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一是實現(xiàn)資本低耗的發(fā)展。要進(jìn)一步清晰市場定位，瞄準(zhǔn)自身優(yōu)勢，著力發(fā)展資本低消耗的資金業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)、小微業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)，在資本的約束下科學(xué)發(fā)展。二是實現(xiàn)風(fēng)險可控的發(fā)展。要把風(fēng)險的防控置于更加重要的核心。董事會要加快出臺和調(diào)整全行業(yè)務(wù)風(fēng)險偏好政策，科學(xué)引導(dǎo)業(yè)務(wù)方向，實現(xiàn)風(fēng)險可控的科學(xué)發(fā)展。三是實現(xiàn)穩(wěn)健持續(xù)的發(fā)展。全行上下要進(jìn)一步增強(qiáng)危機(jī)意識、競爭意識、創(chuàng)新意識、責(zé)任意識、品牌意識，全面推進(jìn)xx銀行管理升級、技術(shù)升級、產(chǎn)品升級、服務(wù)升級和素質(zhì)升級，全力打造xx銀行在新的歷史時期發(fā)展“升級版”，實現(xiàn)xx銀行穩(wěn)健可持續(xù)科學(xué)發(fā)展。
各位領(lǐng)導(dǎo)，各位股東，不平凡的20xx年已經(jīng)謝幕，充滿希望和挑戰(zhàn)的2019年已經(jīng)到來?；仡?0xx年，是為了總結(jié)經(jīng)驗，明確方向，展望2019年，更讓我們清晰目標(biāo)，增強(qiáng)信心，奮勇前行。xx銀行前進(jìn)的道路仍然有荊棘、有坎坷、有艱難，但我堅信，有市委、市政府的堅強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，有各位股東的理解支持，有全行上下團(tuán)結(jié)一心，銳意拼搏，xx銀行未來發(fā)展更加充滿期待，“百年商行”的“德行夢”一定會實現(xiàn)!
銀行董事會工作報告銀行董事會工作報告篇九
(一)主要經(jīng)營指標(biāo)的完成情況。
20__年度實現(xiàn)凈利潤176.88億元，比上年增加55.80億元，增長46.09%，其中歸屬于母公司的凈利潤175.81億元，比上年增加54.77億元，增長45.25%;資產(chǎn)總額18,237.37億元，比上年末增加3,973.45億元，增長27.86%;各項存款14,169.39億元，比上年末增加2,890.01億元，增長25.62%;各項貸款(含貼現(xiàn))10,575.71億元，增加1,745.92億元，增長19.77%。不良貸款余額73.39億元，比上年末減少0.58億元，不良貸款率0.69%，比上年末下降0.15個百分點;撥備覆蓋率270.45%，比上年末提高64.41個百分點。凈非利息收入88.95億元，剔除海通股權(quán)處置因素，比上年增加39.77億元，同比增長80.87%;凈非利息收入占比16.24%，剔除海通股權(quán)處置因素，提高3個百分點;成本收入比39.48%，比上年下降2.69個百分點，剔除海通股權(quán)處置因素，則比上年下降8.25個百分點;資本充足率為10.44%，核心資本充足率為8.07%。
(二)主要業(yè)務(wù)的發(fā)展情況。
1.客戶結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)顯著優(yōu)化，戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型效果明顯。
一是客戶基礎(chǔ)建設(shè)成效顯著，去年小微客戶數(shù)量猛增，實現(xiàn)翻番，突破10萬戶(含已結(jié)清)。民企客戶增長明顯，截至20__年末，對公(含中小)民企貸款客戶達(dá)8192戶，比上年末增長93%，占對公貸款客戶79%，提高14個百分點;民企存款客戶近13萬戶，占對公存款客戶的73%。二是戰(zhàn)略業(yè)務(wù)規(guī)模及占比明顯提高，20__年末，全行民企存貸款余額分別為5453億和3886億元，占一般公司存貸款的46%和51%;中小、小微貸款余額分別比年初增長133%和255%。三是轉(zhuǎn)型效果凸顯，20__年全年凈利潤增長超過46%，資本消耗僅增長6.6%;客戶集中度偏高狀況得到極大改善，年末對公貸款戶均余額7300萬元，比年初下降30%。
2.中間業(yè)務(wù)快速增長,收入結(jié)構(gòu)調(diào)整成效顯著。
20__年度，本公司凈非利息收入占比15.8%，剔除海通因素同比提高2.7個百分點，推動全行收入結(jié)構(gòu)優(yōu)化，在同業(yè)中提高幅度最大。票據(jù)業(yè)務(wù)創(chuàng)造利差收入41.93億元，實現(xiàn)資本的少占用、快周轉(zhuǎn)和高收益。理財、發(fā)債、貴金屬和交易業(yè)務(wù)凈非利息收入突破17億元，較上年翻番，占全行中收近1/5;20__年共發(fā)行理財產(chǎn)品1836款，規(guī)模達(dá)3396億元，分別是上年的6.9倍和2.47倍;累計發(fā)債386.8億元，比2009年增長122.94%;發(fā)行了首支中小企業(yè)集合票據(jù)，業(yè)界排名提升。貿(mào)易金融堅持特色，持續(xù)保持保理業(yè)務(wù)領(lǐng)先優(yōu)勢;積極開展走出去、船舶和長單融資等結(jié)構(gòu)性融資業(yè)務(wù);全面落實民企主辦行戰(zhàn)略，儲備大量客戶;先后獲得英國《金融時報》中國銀行業(yè)最佳貿(mào)易金融銀行等榮譽(yù)，初步實現(xiàn)了中國一流特色貿(mào)易銀行目標(biāo)。資產(chǎn)托管規(guī)模突破2000億元，業(yè)界排名股份制第二，創(chuàng)新“托管+融資”、“托管+代銷”模式，實現(xiàn)托管收入1.92億元，同比增長69.91%，實現(xiàn)了托管業(yè)務(wù)規(guī)模與效益的協(xié)調(diào)發(fā)展。成功中標(biāo)規(guī)模達(dá)6萬戶的山東農(nóng)信社年金賬管項目，首次在全國特大年金項目上取得突破。
3.公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新思路，加強(qiáng)結(jié)構(gòu)調(diào)整，向集約化和效益化發(fā)展。
面對外部環(huán)境復(fù)雜和內(nèi)部資源向小微、零售傾斜的特殊情況，對公條線主動創(chuàng)新求變，為全行戰(zhàn)略部署和實施轉(zhuǎn)型做出了巨大貢獻(xiàn)。大公司業(yè)務(wù)主動騰挪資源支持零售和中小發(fā)展，在資源有限情況下，對公通過資產(chǎn)周轉(zhuǎn)、產(chǎn)品組合運用、行外資源整合，積極穩(wěn)定老客戶，大力發(fā)展新客戶;20__年度我行實現(xiàn)信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓270多億元，銀團(tuán)199億元。力改傳統(tǒng)做法，從規(guī)模拉動向效益優(yōu)先和集約化方式轉(zhuǎn)變，積極深化民企戰(zhàn)略，落實金融管家方案，探索定制化投行業(yè)務(wù)服務(wù)，客戶綜合化金融服務(wù)，逐步退出低效益客戶和業(yè)務(wù)，貸款定價水平不斷提高，以交易融資為利器拉動內(nèi)生存款增長;20__年實現(xiàn)對公業(yè)務(wù)營業(yè)收入302億元，占全行凈收入的57%，依然是全行利潤的主要來源。提升中小企業(yè)金融業(yè)務(wù)專業(yè)化水平，實現(xiàn)快速、協(xié)調(diào)發(fā)展，20__年中小落地全國29家分行，專業(yè)化組合產(chǎn)品，細(xì)分市場，模式化開發(fā)客戶，提升特色產(chǎn)品市場滲透率，實現(xiàn)規(guī)模、效益、質(zhì)量協(xié)調(diào)發(fā)展;截至20__年末，中小企業(yè)貸款余額796億元，不良率僅為0.6%。
4.小微金融初步建立市場優(yōu)勢，零售業(yè)務(wù)實現(xiàn)新發(fā)展。
截至20__年末，全行零售貸款超過2600億元，個人客戶金融資產(chǎn)規(guī)模突破3000億元，財富管理和貴賓客戶分別突破10萬和40萬戶。建立小微業(yè)務(wù)領(lǐng)先特色，初步取得市場競爭優(yōu)勢，去年小微貸款余額突破1590億元，占各項貸款(含貼現(xiàn))的15%以上;利率加權(quán)平均上浮21.27%，定價水平持續(xù)上揚，初步建立起__小微金融品牌優(yōu)勢。信用卡中心加大對小微和民企業(yè)主等高端客戶綜合開發(fā)，實施交叉銷售，持續(xù)加大市場營銷和催收力度;截至20__年末新增發(fā)卡約150萬張，累計發(fā)卡913萬張，全年交易額1076億元。電子銀行客戶規(guī)模和活躍度不斷增大，柜面交易替代率、電話接通率和客戶滿意度均領(lǐng)先同業(yè);大力支持小微業(yè)務(wù)發(fā)展，去年小微專線受理來電6.67萬通，商貸通網(wǎng)銀覆蓋率較年初提升14%，交易替代率達(dá)69.18%。私人銀行打造起私募股權(quán)基金、房地產(chǎn)基金、信托項目等產(chǎn)品的高端財富管理平臺，實現(xiàn)客戶規(guī)模大幅提升，產(chǎn)品銷售突破100億元的良好業(yè)績。
5.各經(jīng)營單位和附屬機(jī)構(gòu)業(yè)績突出，有利支持了全行創(chuàng)新發(fā)展。
存款推動上，地產(chǎn)部積極開展銀企直聯(lián)，探索純存款措施，全年存款日均達(dá)到467億元;北京管理部存款新增500億元，且穩(wěn)定性良好;上海分行強(qiáng)化客戶個性化服務(wù)，日均存款增加超過200億元;南京、長沙分行在財政存款業(yè)務(wù)上成效突出。民企戰(zhàn)略推動上，能源部民企貸款規(guī)模僅占1/3，中收占比達(dá)到56%;冶金部民企客戶實現(xiàn)利潤及中收占比均超60%;廣州、泉州、西安等分行也在民企客戶營銷上各有特色。小微業(yè)務(wù)上，杭州和蘇州等分行累計發(fā)放商貸通均超100億元;溫州分行網(wǎng)均小微貸款10億元;太原分行平均利率高達(dá)8.24%，上浮近47%。截至20__年末，__租賃共擁有各類船舶83艘，飛機(jī)21架，總資產(chǎn)414.82億元，凈利潤4.95億元，排名業(yè)界前列。__基金旗下?lián)碛?只基金，資產(chǎn)管理規(guī)模為26.3億元，行業(yè)排名進(jìn)一步提前。
6.改革創(chuàng)新取得明顯成效，流程銀行建設(shè)逐步系統(tǒng)化、精細(xì)化。
一是全面規(guī)劃流程銀行建設(shè)，總行確定了流程銀行建設(shè)需要優(yōu)先解決的11個基礎(chǔ)性重點項目和11個亟待解決的課題;由行長與分管行領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)責(zé)任部門簽訂責(zé)任狀，去年全面啟動項目和課題，并在年內(nèi)全部完成項目設(shè)計，部分項目已完成或已開始實施。二是市場營銷體系制度創(chuàng)新取得明顯突破，事業(yè)部深化改革、零售業(yè)務(wù)資源共享、中小企業(yè)業(yè)務(wù)運行體制、金融市場業(yè)務(wù)、交叉銷售、產(chǎn)品創(chuàng)新管理、中間業(yè)務(wù)發(fā)展、小微業(yè)務(wù)信貸管理、客戶戰(zhàn)略管理等項目、課題、相關(guān)制度陸續(xù)出臺，20__年將全面實施，對提高市場效率必將發(fā)揮積極作用。三是扎實推進(jìn)中后臺管理支持體系精細(xì)化改革，建行以來首次全面、系統(tǒng)、細(xì)致地梳理和優(yōu)化業(yè)務(wù)管理模式及流程，印發(fā)了《總分行中后臺組織體系標(biāo)準(zhǔn)化手冊》;引入了平衡計分卡管理工具，建立了總行非經(jīng)營性部門績效指標(biāo)體系及考核制度，并成功實施年度機(jī)構(gòu)績效考核，填補(bǔ)了管理支持部門績效考核空白;總行崗位標(biāo)準(zhǔn)化項目完成設(shè)計，問責(zé)管理、內(nèi)審管理體系課題完成設(shè)計并實施，新資本協(xié)議等風(fēng)險管理項目也按計劃推進(jìn)。四是新核心系統(tǒng)成功分拆上線進(jìn)入分行測試階段，新核心已陸續(xù)投產(chǎn)八個模塊，部分已具備上線條件;制定、落實了《核心銀行系統(tǒng)項目第一期上線變革管理工作方案》，使有關(guān)實地測試等工作順利推進(jìn);認(rèn)真吸取經(jīng)驗教訓(xùn)，確?，F(xiàn)有核心系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行。
銀行董事會工作報告銀行董事會工作報告篇十
(一)主要經(jīng)營指標(biāo)的完成情況。
20xx年度實現(xiàn)凈利潤176.88億元，比上年增加55.80億元，增長46.09%，其中歸屬于母公司的凈利潤175.81億元，比上年增加54.77億元，增長45.25%;資產(chǎn)總額18,237.37億元，比上年末增加3,973.45億元，增長27.86%;各項存款14,169.39億元，比上年末增加2,890.01億元，增長25.62%;各項貸款(含貼現(xiàn))10,575.71億元，增加1,745.92億元，增長19.77%。不良貸款余額73.39億元，比上年末減少0.58億元，不良貸款率0.69%，比上年末下降0.15個百分點;撥備覆蓋率270.45%，比上年末提高64.41個百分點。凈非利息收入88.95億元，剔除海通股權(quán)處置因素，比上年增加39.77億元，同比增長80.87%;凈非利息收入占比16.24%，剔除海通股權(quán)處置因素，提高3個百分點;成本收入比39.48%，比上年下降2.69個百分點，剔除海通股權(quán)處置因素，則比上年下降8.25個百分點;資本充足率為10.44%，核心資本充足率為8.07%。
(二)主要業(yè)務(wù)的發(fā)展情況。
1.客戶結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)顯著優(yōu)化，戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型效果明顯。
一是客戶基礎(chǔ)建設(shè)成效顯著，去年小微客戶數(shù)量猛增，實現(xiàn)翻番，突破10萬戶(含已結(jié)清)。民企客戶增長明顯，截至20xx年末，對公(含中小)民企貸款客戶達(dá)8192戶，比上年末增長93%，占對公貸款客戶79%，提高14個百分點;民企存款客戶近13萬戶，占對公存款客戶的73%。二是戰(zhàn)略業(yè)務(wù)規(guī)模及占比明顯提高，20xx年末，全行民企存貸款余額分別為5453億和3886億元，占一般公司存貸款的46%和51%;中小、小微貸款余額分別比年初增長133%和255%。三是轉(zhuǎn)型效果凸顯，20xx年全年凈利潤增長超過46%，資本消耗僅增長6.6%;客戶集中度偏高狀況得到極大改善，年末對公貸款戶均余額7300萬元，比年初下降30%。
2.中間業(yè)務(wù)快速增長,收入結(jié)構(gòu)調(diào)整成效顯著。
20xx年度，本公司凈非利息收入占比15.8%，剔除海通因素同比提高2.7個百分點，推動全行收入結(jié)構(gòu)優(yōu)化，在同業(yè)中提高幅度最大。票據(jù)業(yè)務(wù)創(chuàng)造利差收入41.93億元，實現(xiàn)資本的少占用、快周轉(zhuǎn)和高收益。理財、發(fā)債、貴金屬和交易業(yè)務(wù)凈非利息收入突破17億元，較上年翻番，占全行中收近1/5;20xx年共發(fā)行理財產(chǎn)品1836款，規(guī)模達(dá)3396億元，分別是上年的6.9倍和2.47倍;累計發(fā)債386.8億元，比2009年增長122.94%;發(fā)行了首支中小企業(yè)集合票據(jù)，業(yè)界排名提升。貿(mào)易金融堅持特色，持續(xù)保持保理業(yè)務(wù)領(lǐng)先優(yōu)勢;積極開展走出去、船舶和長單融資等結(jié)構(gòu)性融資業(yè)務(wù);全面落實民企主辦行戰(zhàn)略，儲備大量客戶;先后獲得英國《金融時報》中國銀行業(yè)最佳貿(mào)易金融銀行等榮譽(yù)，初步實現(xiàn)了中國一流特色貿(mào)易銀行目標(biāo)。資產(chǎn)托管規(guī)模突破2000億元，業(yè)界排名股份制第二，創(chuàng)新“托管+融資”、“托管+代銷”模式，實現(xiàn)托管收入1.92億元，同比增長69.91%，實現(xiàn)了托管業(yè)務(wù)規(guī)模與效益的協(xié)調(diào)發(fā)展。成功中標(biāo)規(guī)模達(dá)6萬戶的山東農(nóng)信社年金賬管項目，首次在全國特大年金項目上取得突破。
3.公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新思路，加強(qiáng)結(jié)構(gòu)調(diào)整，向集約化和效益化發(fā)展。
面對外部環(huán)境復(fù)雜和內(nèi)部資源向小微、零售傾斜的特殊情況，對公條線主動創(chuàng)新求變，為全行戰(zhàn)略部署和實施轉(zhuǎn)型做出了巨大貢獻(xiàn)。大公司業(yè)務(wù)主動騰挪資源支持零售和中小發(fā)展，在資源有限情況下，對公通過資產(chǎn)周轉(zhuǎn)、產(chǎn)品組合運用、行外資源整合，積極穩(wěn)定老客戶，大力發(fā)展新客戶;20xx年度我行實現(xiàn)信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓270多億元，銀團(tuán)199億元。力改傳統(tǒng)做法，從規(guī)模拉動向效益優(yōu)先和集約化方式轉(zhuǎn)變，積極深化民企戰(zhàn)略，落實金融管家方案，探索定制化投行業(yè)務(wù)服務(wù)，客戶綜合化金融服務(wù)，逐步退出低效益客戶和業(yè)務(wù)，貸款定價水平不斷提高，以交易融資為利器拉動內(nèi)生存款增長;20xx年實現(xiàn)對公業(yè)務(wù)營業(yè)收入302億元，占全行凈收入的57%，依然是全行利潤的主要來源。提升中小企業(yè)金融業(yè)務(wù)專業(yè)化水平，實現(xiàn)快速、協(xié)調(diào)發(fā)展，20xx年中小落地全國29家分行，專業(yè)化組合產(chǎn)品，細(xì)分市場，模式化開發(fā)客戶，提升特色產(chǎn)品市場滲透率，實現(xiàn)規(guī)模、效益、質(zhì)量協(xié)調(diào)發(fā)展;截至20xx年末，中小企業(yè)貸款余額796億元，不良率僅為0.6%。
4.小微金融初步建立市場優(yōu)勢，零售業(yè)務(wù)實現(xiàn)新發(fā)展。
截至20xx年末，全行零售貸款超過2600億元，個人客戶金融資產(chǎn)規(guī)模突破3000億元，財富管理和貴賓客戶分別突破10萬和40萬戶。建立小微業(yè)務(wù)領(lǐng)先特色，初步取得市場競爭優(yōu)勢，去年小微貸款余額突破1590億元，占各項貸款(含貼現(xiàn))的15%以上;利率加權(quán)平均上浮21.27%，定價水平持續(xù)上揚，初步建立起xx小微金融品牌優(yōu)勢。信用卡中心加大對小微和民企業(yè)主等高端客戶綜合開發(fā)，實施交叉銷售，持續(xù)加大市場營銷和催收力度;截至20xx年末新增發(fā)卡約150萬張，累計發(fā)卡913萬張，全年交易額1076億元。電子銀行客戶規(guī)模和活躍度不斷增大，柜面交易替代率、電話接通率和客戶滿意度均領(lǐng)先同業(yè);大力支持小微業(yè)務(wù)發(fā)展，去年小微專線受理來電6.67萬通，商貸通網(wǎng)銀覆蓋率較年初提升14%，交易替代率達(dá)69.18%。私人銀行打造起私募股權(quán)基金、房地產(chǎn)基金、信托項目等產(chǎn)品的高端財富管理平臺，實現(xiàn)客戶規(guī)模大幅提升，產(chǎn)品銷售突破100億元的良好業(yè)績。
5.各經(jīng)營單位和附屬機(jī)構(gòu)業(yè)績突出，有利支持了全行創(chuàng)新發(fā)展。
存款推動上，地產(chǎn)部積極開展銀企直聯(lián)，探索純存款措施，全年存款日均達(dá)到467億元;北京管理部存款新增500億元，且穩(wěn)定性良好;上海分行強(qiáng)化客戶個性化服務(wù)，日均存款增加超過200億元;南京、長沙分行在財政存款業(yè)務(wù)上成效突出。民企戰(zhàn)略推動上，能源部民企貸款規(guī)模僅占1/3，中收占比達(dá)到56%;冶金部民企客戶實現(xiàn)利潤及中收占比均超60%;廣州、泉州、西安等分行也在民企客戶營銷上各有特色。小微業(yè)務(wù)上，杭州和蘇州等分行累計發(fā)放商貸通均超100億元;溫州分行網(wǎng)均小微貸款10億元;太原分行平均利率高達(dá)8.24%，上浮近47%。截至20xx年末，xx租賃共擁有各類船舶83艘，飛機(jī)21架，總資產(chǎn)414.82億元，凈利潤4.95億元，排名業(yè)界前列。xx基金旗下?lián)碛?只基金，資產(chǎn)管理規(guī)模為26.3億元，行業(yè)排名進(jìn)一步提前。
6.改革創(chuàng)新取得明顯成效，流程銀行建設(shè)逐步系統(tǒng)化、精細(xì)化。
一是全面規(guī)劃流程銀行建設(shè)，總行確定了流程銀行建設(shè)需要優(yōu)先解決的11個基礎(chǔ)性重點項目和11個亟待解決的課題;由行長與分管行領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)責(zé)任部門簽訂責(zé)任狀，去年全面啟動項目和課題，并在年內(nèi)全部完成項目設(shè)計，部分項目已完成或已開始實施。二是市場營銷體系制度創(chuàng)新取得明顯突破，事業(yè)部深化改革、零售業(yè)務(wù)資源共享、中小企業(yè)業(yè)務(wù)運行體制、金融市場業(yè)務(wù)、交叉銷售、產(chǎn)品創(chuàng)新管理、中間業(yè)務(wù)發(fā)展、小微業(yè)務(wù)信貸管理、客戶戰(zhàn)略管理等項目、課題、相關(guān)制度陸續(xù)出臺，20xx年將全面實施，對提高市場效率必將發(fā)揮積極作用。三是扎實推進(jìn)中后臺管理支持體系精細(xì)化改革，建行以來首次全面、系統(tǒng)、細(xì)致地梳理和優(yōu)化業(yè)務(wù)管理模式及流程，印發(fā)了《總分行中后臺組織體系標(biāo)準(zhǔn)化手冊》;引入了平衡計分卡管理工具，建立了總行非經(jīng)營性部門績效指標(biāo)體系及考核制度，并成功實施年度機(jī)構(gòu)績效考核，填補(bǔ)了管理支持部門績效考核空白;總行崗位標(biāo)準(zhǔn)化項目完成設(shè)計，問責(zé)管理、內(nèi)審管理體系課題完成設(shè)計并實施，新資本協(xié)議等風(fēng)險管理項目也按計劃推進(jìn)。四是新核心系統(tǒng)成功分拆上線進(jìn)入分行測試階段，新核心已陸續(xù)投產(chǎn)八個模塊，部分已具備上線條件;制定、落實了《核心銀行系統(tǒng)項目第一期上線變革管理工作方案》，使有關(guān)實地測試等工作順利推進(jìn);認(rèn)真吸取經(jīng)驗教訓(xùn)，確保現(xiàn)有核心系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行。
銀行董事會工作報告銀行董事會工作報告篇十一
董事會20xx年度工作指導(dǎo)思想：以促進(jìn)“二次騰飛”為目標(biāo)，以輸出“軟實力”為重點，注重調(diào)查研究，增強(qiáng)董事會工作的計劃性和針對性;依據(jù)戰(zhàn)略目標(biāo)，突出重點，堅持特色，深化改革，促進(jìn)轉(zhuǎn)型;穩(wěn)步做好資本籌集工作，滿足監(jiān)管要求，努力降低資本消耗，提高資本運用效率;優(yōu)化內(nèi)控環(huán)境，強(qiáng)化內(nèi)控管理，防范流動性風(fēng)險，繼續(xù)提高風(fēng)險管控水平;加強(qiáng)附屬機(jī)構(gòu)后續(xù)管理，積極推進(jìn)金融控股公司建設(shè);研究制定更加有效的長期激勵機(jī)制，選拔優(yōu)秀人才，培養(yǎng)造就高管團(tuán)隊，優(yōu)化公司治理機(jī)制，保障xx銀行持續(xù)健康發(fā)展。
(一)依據(jù)戰(zhàn)略目標(biāo)，堅持特色，推動深化改革，促進(jìn)“二次騰飛”。
依據(jù)董事會新修訂《五年發(fā)展綱要》確立的戰(zhàn)略目標(biāo)和市場定位，在鞏固公司業(yè)務(wù)優(yōu)勢的基礎(chǔ)上，集中資源，堅定不移推動發(fā)展民營企業(yè)客戶、小微企業(yè)客戶和高端零售客戶，優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu);以流程銀行建設(shè)為主線，貫徹以客戶為中心的原則，推動新核心系統(tǒng)的全面上線運行;以順應(yīng)形勢和政策變化為前提，突出重點，強(qiáng)化管理，完善事業(yè)部改革，力爭三大戰(zhàn)略業(yè)務(wù)實現(xiàn)更大突破，確保各項業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展，逐步實現(xiàn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，打造特色銀行和效益銀行，為“二次騰飛”奠定堅實的基礎(chǔ)。
(二)穩(wěn)步推進(jìn)資本籌集工作，滿足監(jiān)管要求。
和募集資金的方案，穩(wěn)步推進(jìn)資本籌集工作，確保資本管理目標(biāo)不低于監(jiān)管法規(guī)要求，并保持一定的安全邊際，力爭達(dá)到同業(yè)可比銀行平均資本充足率水平。同時，董事會將督促經(jīng)營管理層精心組織實施《中國xx銀行新資本協(xié)議實施。
工作方案。
》，力爭按計劃成為新資本協(xié)議達(dá)標(biāo)銀行。
(三)強(qiáng)化資本考核，降低資本消耗，提高資本運用效率。
董事會將繼續(xù)大力倡導(dǎo)資本約束理念，督促高級管理層在資本約束下實施精細(xì)化管理，改變高資本消耗和粗放式的傳統(tǒng)發(fā)展模式，建立健全自上而下的以資本收益為核心的考核體制，開展對分支機(jī)構(gòu)資本收益考核，促進(jìn)各分支機(jī)構(gòu)節(jié)約使用資本，引導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念和經(jīng)營模式，大力發(fā)展中間收入業(yè)務(wù)，積極采取差異化發(fā)展政策，盡快改善客戶結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和盈利結(jié)構(gòu)，提高資本收益和整體經(jīng)營效益。
(四)加強(qiáng)流動性風(fēng)險問題的研究和管理，防范流動性風(fēng)險的沖擊。
在治理通貨膨脹的背景下，商業(yè)銀行可能面臨流動性風(fēng)險的沖擊，為此本年度董事會及董事會風(fēng)險管理委員會將加大流動性風(fēng)險問題的研究和管理。董事會將督促管理層完善流動性風(fēng)險集中管理機(jī)制，逐步建立流動性風(fēng)險管理信息系統(tǒng)，實現(xiàn)對全行資金來源與運用的實時監(jiān)測，準(zhǔn)確、及時、持續(xù)的監(jiān)測全行的流動性風(fēng)險狀況，確保全行資金的流動性和正常支付能力;完善流動性風(fēng)險管理政策與流程，強(qiáng)化流動性風(fēng)險限額管理，建立健全流動性應(yīng)急融資機(jī)制，實現(xiàn)本外幣一體化流動性風(fēng)險管理;加強(qiáng)大額中長期貸款的審批管理，防范流動性風(fēng)險的沖擊。
(五)研究制定長效激勵計劃，完善激勵約束機(jī)制。
長效激勵約束機(jī)制是公司治理機(jī)制的重要組成部分，是保障投資者利益最大化的有效舉措，也是提升公司治理有效性的關(guān)鍵途徑之一。20xx年董事會及董事會薪酬考核委員會將成立專門的研究小組，制定專題研究計劃，并對國內(nèi)外已經(jīng)實施了長期激勵計劃的上市公司進(jìn)行典型調(diào)查研究，提出xx銀行實施長期激勵計劃的原則、方式，必要時聘請一家著名咨詢公司協(xié)助設(shè)計長期激勵方案，完善薪酬體系，塑造更加有效的激勵約束機(jī)制。
(六)選拔優(yōu)秀人才，加強(qiáng)高管團(tuán)隊建設(shè)。
促進(jìn)xx銀行實現(xiàn)“二次騰飛”。
(七)優(yōu)化內(nèi)控環(huán)境，強(qiáng)化內(nèi)控管理。
根據(jù)財政部等五部委《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》及《企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)用指引》的最新要求，結(jié)合公司流程銀行改革及全面風(fēng)險管理發(fā)展進(jìn)程，董事會將充分考慮內(nèi)部環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通、內(nèi)部監(jiān)督等內(nèi)部控制要素，按照優(yōu)化改進(jìn)、持續(xù)提高的原則，通過完善內(nèi)控管理體系組織架構(gòu)，擬定內(nèi)控建設(shè)工作方案和計劃，組織對公司的業(yè)務(wù)流程和管理制度進(jìn)行全面梳理，科學(xué)評價內(nèi)部控制現(xiàn)狀;組織整合并匯編公司完整的內(nèi)部控制管理制度，完善貫穿于公司各管理層面以及各業(yè)務(wù)經(jīng)營環(huán)節(jié)且符合公司實際情況的內(nèi)部控制體系，以提高公司經(jīng)營管理水平和風(fēng)險防范能力，促進(jìn)公司發(fā)展戰(zhàn)略有效實施。
(八)強(qiáng)化附屬機(jī)構(gòu)后續(xù)管理，積極推進(jìn)金融控股公司建設(shè)。
將按照“統(tǒng)一規(guī)范發(fā)展、集中風(fēng)險管控、資源互通共享、分散靈活經(jīng)營”的思路，進(jìn)一步擴(kuò)大對xx村鎮(zhèn)銀行管理的廣度和深度，推動村鎮(zhèn)銀行健康、可持續(xù)發(fā)展，并探索研究設(shè)立村鎮(zhèn)銀行控股公司的可行性及其設(shè)立方案，在條件成熟時發(fā)起設(shè)立村鎮(zhèn)銀行控股公司;突出重點，加強(qiáng)規(guī)劃引導(dǎo)，推進(jìn)租賃公司健康發(fā)展，促進(jìn)xx加銀基金公司盡快渡過生存期;董事會將設(shè)立專門工作組，加強(qiáng)與監(jiān)管部門的溝通，繼續(xù)探討xx銀行控股公司的籌建方式、組織架構(gòu)，積極推進(jìn)組建金融控股集團(tuán)公司的進(jìn)程。
(九)充分發(fā)揮公司領(lǐng)導(dǎo)層對投資者關(guān)系管理工作的指導(dǎo)作用，不斷提升投資者關(guān)系工作效率。
20xx年，以民營企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行和高端客戶的銀行為主題，從投資者關(guān)系入手，通過創(chuàng)新工作思路，突出工作重點，加大工作力度。制定并實施《投資者接待與推介工作制度》，積極推動行領(lǐng)導(dǎo)參與投資者關(guān)系工作。發(fā)揮公司主導(dǎo)的年度業(yè)績、中期業(yè)績投資者交流會和專題調(diào)研等主渠道作用，提升投資者投資我行信心;實施“請進(jìn)來”策略，邀請國內(nèi)外大型基金和分析師參觀調(diào)研我行;實施“走出去”策略，通過實施網(wǎng)上路演、全球路演、參加機(jī)構(gòu)投資策略會等方式，進(jìn)一步提升我行市場形象;繼續(xù)做好投資者關(guān)系專刊《投資者》編撰工作，為投資者建立一個高效的溝通平臺;注重發(fā)揮日常訪談接待、資者關(guān)系網(wǎng)站、投資者專用郵箱和投資者電話等多渠道作用，不斷提升工作效率;結(jié)合市場需要，注重同業(yè)分析和投資者關(guān)系研究工作;注重發(fā)揮媒體引導(dǎo)投資者的作用，強(qiáng)化公告與媒體宣傳的一體化運作，保證投資者正確理解公告。
會以促進(jìn)“二次騰飛”為目標(biāo)，以輸出“軟實力”為重點，依據(jù)各委員會的職責(zé)范圍，制定。
年度工作計劃。
增強(qiáng)董事會專門委員會工作的針對性充分發(fā)揮各專門委員會在公司治理中積極作用;編制董事會會議召開計劃使全體董事提前預(yù)知年度董事會會議的召開時間、召開地點及會議議題及時做好自身工作的統(tǒng)籌安排保障公司董事會會議的出席率和決策效率。同時在兩地上市、事業(yè)部改革以及經(jīng)營模式轉(zhuǎn)變的背景下進(jìn)一步審查并修訂董事會工作制度和公司章程的相關(guān)條款繼續(xù)提高公司治理水平。
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銀行董事會工作報告銀行董事會工作報告篇十二
董事會20__年度工作指導(dǎo)思想：以促進(jìn)“二次騰飛”為目標(biāo)，以輸出“軟實力”為重點，注重調(diào)查研究，增強(qiáng)董事會工作的計劃性和針對性;依據(jù)戰(zhàn)略目標(biāo)，突出重點，堅持特色，深化改革，促進(jìn)轉(zhuǎn)型;穩(wěn)步做好資本籌集工作，滿足監(jiān)管要求，努力降低資本消耗，提高資本運用效率;優(yōu)化內(nèi)控環(huán)境，強(qiáng)化內(nèi)控管理，防范流動性風(fēng)險，繼續(xù)提高風(fēng)險管控水平;加強(qiáng)附屬機(jī)構(gòu)后續(xù)管理，積極推進(jìn)金融控股公司建設(shè);研究制定更加有效的長期激勵機(jī)制，選拔優(yōu)秀人才，培養(yǎng)造就高管團(tuán)隊，優(yōu)化公司治理機(jī)制，保障__銀行持續(xù)健康發(fā)展。
(一)依據(jù)戰(zhàn)略目標(biāo)，堅持特色，推動深化改革，促進(jìn)“二次騰飛”。
依據(jù)董事會新修訂《五年發(fā)展綱要》確立的戰(zhàn)略目標(biāo)和市場定位，在鞏固公司業(yè)務(wù)優(yōu)勢的基礎(chǔ)上，集中資源，堅定不移推動發(fā)展民營企業(yè)客戶、小微企業(yè)客戶和高端零售客戶，優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu);以流程銀行建設(shè)為主線，貫徹以客戶為中心的原則，推動新核心系統(tǒng)的全面上線運行;以順應(yīng)形勢和政策變化為前提，突出重點，強(qiáng)化管理，完善事業(yè)部改革，力爭三大戰(zhàn)略業(yè)務(wù)實現(xiàn)更大突破，確保各項業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展，逐步實現(xiàn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，打造特色銀行和效益銀行，為“二次騰飛”奠定堅實的基礎(chǔ)。
(二)穩(wěn)步推進(jìn)資本籌集工作，滿足監(jiān)管要求。
和募集資金的方案，穩(wěn)步推進(jìn)資本籌集工作，確保資本管理目標(biāo)不低于監(jiān)管法規(guī)要求，并保持一定的安全邊際，力爭達(dá)到同業(yè)可比銀行平均資本充足率水平。同時，董事會將督促經(jīng)營管理層精心組織實施《中國__銀行新資本協(xié)議實施工作方案》，力爭按計劃成為新資本協(xié)議達(dá)標(biāo)銀行。
(三)強(qiáng)化資本考核，降低資本消耗，提高資本運用效率。
董事會將繼續(xù)大力倡導(dǎo)資本約束理念，督促高級管理層在資本約束下實施精細(xì)化管理，改變高資本消耗和粗放式的傳統(tǒng)發(fā)展模式，建立健全自上而下的以資本收益為核心的考核體制，開展對分支機(jī)構(gòu)資本收益考核，促進(jìn)各分支機(jī)構(gòu)節(jié)約使用資本，引導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念和經(jīng)營模式，大力發(fā)展中間收入業(yè)務(wù)，積極采取差異化發(fā)展政策，盡快改善客戶結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和盈利結(jié)構(gòu)，提高資本收益和整體經(jīng)營效益。
(四)加強(qiáng)流動性風(fēng)險問題的研究和管理，防范流動性風(fēng)險的沖擊。
在治理通貨膨脹的背景下，商業(yè)銀行可能面臨流動性風(fēng)險的沖擊，為此本年度董事會及董事會風(fēng)險管理委員會將加大流動性風(fēng)險問題的研究和管理。董事會將督促管理層完善流動性風(fēng)險集中管理機(jī)制，逐步建立流動性風(fēng)險管理信息系統(tǒng)，實現(xiàn)對全行資金來源與運用的實時監(jiān)測，準(zhǔn)確、及時、持續(xù)的監(jiān)測全行的流動性風(fēng)險狀況，確保全行資金的流動性和正常支付能力;完善流動性風(fēng)險管理政策與流程，強(qiáng)化流動性風(fēng)險限額管理，建立健全流動性應(yīng)急融資機(jī)制，實現(xiàn)本外幣一體化流動性風(fēng)險管理;加強(qiáng)大額中長期貸款的審批管理，防范流動性風(fēng)險的沖擊。
(五)研究制定長效激勵計劃，完善激勵約束機(jī)制。
長效激勵約束機(jī)制是公司治理機(jī)制的重要組成部分，是保障投資者利益最大化的有效舉措，也是提升公司治理有效性的關(guān)鍵途徑之一。20__年董事會及董事會薪酬考核委員會將成立專門的研究小組，制定專題研究計劃，并對國內(nèi)外已經(jīng)實施了長期激勵計劃的上市公司進(jìn)行典型調(diào)查研究，提出__銀行實施長期激勵計劃的原則、方式，必要時聘請一家著名咨詢公司協(xié)助設(shè)計長期激勵方案，完善薪酬體系，塑造更加有效的激勵約束機(jī)制。
(六)選拔優(yōu)秀人才，加強(qiáng)高管團(tuán)隊建設(shè)。
促進(jìn)__銀行實現(xiàn)“二次騰飛”。
(七)優(yōu)化內(nèi)控環(huán)境，強(qiáng)化內(nèi)控管理。
根據(jù)財政部等五部委《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》及《企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)用指引》的最新要求，結(jié)合公司流程銀行改革及全面風(fēng)險管理發(fā)展進(jìn)程，董事會將充分考慮內(nèi)部環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通、內(nèi)部監(jiān)督等內(nèi)部控制要素，按照優(yōu)化改進(jìn)、持續(xù)提高的原則，通過完善內(nèi)控管理體系組織架構(gòu)，擬定內(nèi)控建設(shè)工作方案和計劃，組織對公司的業(yè)務(wù)流程和管理制度進(jìn)行全面梳理，科學(xué)評價內(nèi)部控制現(xiàn)狀;組織整合并匯編公司完整的內(nèi)部控制管理制度，完善貫穿于公司各管理層面以及各業(yè)務(wù)經(jīng)營環(huán)節(jié)且符合公司實際情況的內(nèi)部控制體系，以提高公司經(jīng)營管理水平和風(fēng)險防范能力，促進(jìn)公司發(fā)展戰(zhàn)略有效實施。
(八)強(qiáng)化附屬機(jī)構(gòu)后續(xù)管理，積極推進(jìn)金融控股公司建設(shè)。
將按照“統(tǒng)一規(guī)范發(fā)展、集中風(fēng)險管控、資源互通共享、分散靈活經(jīng)營”的思路，進(jìn)一步擴(kuò)大對__村鎮(zhèn)銀行管理的廣度和深度，推動村鎮(zhèn)銀行健康、可持續(xù)發(fā)展，并探索研究設(shè)立村鎮(zhèn)銀行控股公司的可行性及其設(shè)立方案，在條件成熟時發(fā)起設(shè)立村鎮(zhèn)銀行控股公司;突出重點，加強(qiáng)規(guī)劃引導(dǎo)，推進(jìn)租賃公司健康發(fā)展，促進(jìn)__加銀基金公司盡快渡過生存期;董事會將設(shè)立專門工作組，加強(qiáng)與監(jiān)管部門的溝通，繼續(xù)探討__銀行控股公司的籌建方式、組織架構(gòu)，積極推進(jìn)組建金融控股集團(tuán)公司的進(jìn)程。
(九)充分發(fā)揮公司領(lǐng)導(dǎo)層對投資者關(guān)系管理工作的指導(dǎo)作用，不斷提升投資者關(guān)系工作效率。
20__年，以民營企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行和高端客戶的銀行為主題，從投資者關(guān)系入手，通過創(chuàng)新工作思路，突出工作重點，加大工作力度。制定并實施《投資者接待與推介工作制度》，積極推動行領(lǐng)導(dǎo)參與投資者關(guān)系工作。發(fā)揮公司主導(dǎo)的年度業(yè)績、中期業(yè)績投資者交流會和專題調(diào)研等主渠道作用，提升投資者投資我行信心;實施“請進(jìn)來”策略，邀請國內(nèi)外大型基金和分析師參觀調(diào)研我行;實施“走出去”策略，通過實施網(wǎng)上路演、全球路演、參加機(jī)構(gòu)投資策略會等方式，進(jìn)一步提升我行市場形象;繼續(xù)做好投資者關(guān)系?？锻顿Y者》編撰工作，為投資者建立一個高效的溝通平臺;注重發(fā)揮日常訪談接待、資者關(guān)系網(wǎng)站、投資者專用郵箱和投資者電話等多渠道作用，不斷提升工作效率;結(jié)合市場需要，注重同業(yè)分析和投資者關(guān)系研究工作;注重發(fā)揮媒體引導(dǎo)投資者的作用，強(qiáng)化公告與媒體宣傳的一體化運作，保證投資者正確理解公告。
會以促進(jìn)“二次騰飛”為目標(biāo)，以輸出“軟實力”為重點，依據(jù)各委員會的職責(zé)范圍，制定年度工作計劃，增強(qiáng)董事會專門委員會工作的針對性，充分發(fā)揮各專門委員會在公司治理中積極作用;編制董事會會議召開計劃，使全體董事提前預(yù)知年度董事會會議的召開時間、召開地點及會議議題，及時做好自身工作的統(tǒng)籌安排，保障公司董事會會議的出席率和決策效率。同時，在兩地上市、事業(yè)部改革以及經(jīng)營模式轉(zhuǎn)變的背景下，進(jìn)一步審查并修訂董事會工作制度和公司章程的相關(guān)條款，繼續(xù)提高公司治理水平。
銀行董事會工作報告銀行董事會工作報告篇十三
各位股東代表：
大家上午好！根據(jù)公司章程規(guī)定和董事會的安排，我代表公司董事會向股東大會作20xx年度工作報告，請予審議。
一、20xx年的主要成績。
20xx年是企業(yè)轉(zhuǎn)換體制的過渡年，也是新公司謀求發(fā)展的開局年。面對生產(chǎn)經(jīng)營和改制改革的雙重壓力和考驗，我們一班人把握大局，理清思路，抓住重點，全面統(tǒng)籌，采取多項措施保生產(chǎn)促改制。主要取得了以下成績：
——生產(chǎn)經(jīng)營指標(biāo)大幅度上升。公司上下緊密圍繞“保生產(chǎn)任務(wù)完成，保銷售合同兌現(xiàn)”開展各項工作，通過全體員工的共同努力，全面超額完成了各項生產(chǎn)經(jīng)營任務(wù)，全年完成工業(yè)總產(chǎn)值xxxx萬元，占年計劃的xxx%，同比增長xx%;實現(xiàn)銷售收入xxxx萬元，同比增長xx%;利潤xxx萬元。實現(xiàn)了公司持續(xù)健康發(fā)展的開門紅。
——轉(zhuǎn)換機(jī)制煥發(fā)了企業(yè)活力。通過改制，徹底分離企業(yè)辦社會系統(tǒng)，剝離不良資產(chǎn)，優(yōu)化了資產(chǎn)質(zhì)量。新企業(yè)依照規(guī)范的程序，產(chǎn)生股東會、董事會和監(jiān)事會，初步建立起了公司法人治理結(jié)構(gòu)。通過年底的機(jī)構(gòu)調(diào)整和薪酬改革，壓縮了管理層次，打破了職務(wù)上的“鐵交椅”和分配上的“大鍋飯”，“按績、按效”取酬的觀念逐漸形成。全新的管理體制和靈活的運作機(jī)制必將使企業(yè)煥發(fā)強(qiáng)大的活力。
——科研攻關(guān)達(dá)到了預(yù)期效果。改進(jìn)后的xxxx傳感器的流量精度和抗干擾能力有所提高，進(jìn)行單、雙直管密度計標(biāo)定驗證，完全達(dá)到設(shè)計指標(biāo)，并完成振動管密度計2套。對xxxx儀進(jìn)行了功能擴(kuò)展，新增液晶觸摸屏功能，更加方便了用戶操作，并完成了在xxxx的現(xiàn)場安裝。將手機(jī)gprs技術(shù)應(yīng)用到xxxx遠(yuǎn)程控制系統(tǒng)，在可同時完成多井位遙測。與美國阿特利公司達(dá)成了合作生產(chǎn)xxxx的協(xié)議。
——市場份額保持了穩(wěn)步增長。全年訂貨xxxx萬元，同比增長三個百分點;發(fā)貨xxxx萬元，同比增長xx%;回收貨款xxxx萬元，同比增長x%。xx產(chǎn)品市場有了新的突破，在xxxx簽訂xxxx儀32套100多萬元的合同，xx產(chǎn)品全年訂貨xxx萬元，同比增加了xx萬元。xxx類儀器在xx的銷售形勢較好。xxxx儀繼續(xù)保持上年水平，訂貨xxxx萬元。同時，及時的售后服務(wù)工作，較好地滿足了用戶的要求，提高了企業(yè)信譽(yù)。
——加強(qiáng)管理見到了顯著成效。在產(chǎn)值、銷售額實現(xiàn)增長的情況下，保持了管理費用不增，制造費用、財務(wù)費用、生產(chǎn)成本同比有了較大幅度的下降?；厥?、改制利用廢舊物資xx萬元，節(jié)約采購資金xx萬元。嚴(yán)格控制各項非生產(chǎn)性開支，采取多項措施節(jié)約成本費用，堵塞了漏洞。尤其在新公司成立后的三個月里，管理部門加緊建立和完善各項管理制度，先后出臺了考勤、休假、福利、績效考核、費用報銷等制度和規(guī)定，做到有章可循，依規(guī)辦事，進(jìn)一步規(guī)范員工的行為。
上述成績的取得，是石化集團(tuán)公司和管理局領(lǐng)導(dǎo)大力支持、幫助的結(jié)果，是全體員工艱苦努力、拼搏奉獻(xiàn)的結(jié)果。在此，我代表公司董事會，向一貫支持和幫助我們的石化集團(tuán)和管理局的各位領(lǐng)導(dǎo)表示衷心的感謝!向各位股東，并通過你們向全體員工致以崇高的敬意和誠摯的問候!在總結(jié)成績的同時，我們也清醒地看到工作中的不足和差距，看到公司面臨的困難、存在的問題還很多：目前公司抗市場風(fēng)險的能力比較脆弱，核心競爭力還不強(qiáng);改制后資金短缺的局面將進(jìn)一步加劇，經(jīng)營形勢比較嚴(yán)峻;員工思想的根本轉(zhuǎn)變還需要一個過程，公司的管理機(jī)制和經(jīng)營機(jī)制還無法一步到位;從機(jī)關(guān)到基層的思想創(chuàng)新不夠，工作效率不高，復(fù)合型人才缺乏，等等。致使我們的一些發(fā)展對策和工作部署得不到很好的落實。我們必須正視和解決工作中存在的各種問題，必須排除和跨越前進(jìn)中的諸多障礙，推進(jìn)新公司早日邁上良性發(fā)展的軌道。
銀行董事會工作報告銀行董事會工作報告篇十四
20xx年，公司在董事會的領(lǐng)導(dǎo)下，堅持以實現(xiàn)生產(chǎn)經(jīng)營指標(biāo)為主要目標(biāo)，以股東回報為宗旨，努力實現(xiàn)公司上市，提高公司整體水平。通過管理層和全體員工的共同努力，公司基本完成了年初董事會確定的經(jīng)濟(jì)指標(biāo)和工作目標(biāo)。受董事會委托，我在此做20年董事會工作報告，供全體董事審閱。
報告期內(nèi)，董事會共召開了次會議，所有會議的召集、提案、出席、審議、表決和會議紀(jì)要均按照《公司法》和《公司章程》的相關(guān)要求進(jìn)行了規(guī)范。公司所有董事基本上都親自出席了所有會議。
會議議程主要涉及高管任命、20年工作報告、20年經(jīng)營計劃、20年財務(wù)報告、20年財務(wù)預(yù)算報告、20年利潤分配方案等。報告期內(nèi)，公司董事會嚴(yán)格按照《公司章程》和《董事會議事規(guī)則》行使權(quán)利，對公司相關(guān)事務(wù)做出決策，程序規(guī)范，決策科學(xué)。
公司董事會按照規(guī)范運作、科學(xué)決策、穩(wěn)步發(fā)展的基本要求，不斷完善治理結(jié)構(gòu)和規(guī)章制度，依法規(guī)范運作。在本屆任期內(nèi)，認(rèn)真制定、完善、補(bǔ)充和修訂了公司章程、內(nèi)部審計制度等內(nèi)部控制管理制度，明確了內(nèi)部監(jiān)督的職能和操作程序，強(qiáng)化了管理層和員工處理公司事務(wù)的責(zé)任“程序是合法的，操作是標(biāo)準(zhǔn)的。工作責(zé)任意識，促進(jìn)了公司整體管理水平的提高。
隨著公司業(yè)務(wù)的發(fā)展，董事會一直強(qiáng)調(diào)建立一支穩(wěn)定進(jìn)取的團(tuán)隊是公司持續(xù)成功的保證。公司有計劃、有重點地培養(yǎng)高素質(zhì)的技術(shù)和管理人才，主要包括：
一是建立公平、公正、透明的員工獎懲機(jī)制，為優(yōu)秀員工提供良好的發(fā)展空間，增強(qiáng)公司整體凝聚力。
第二，利用制度培養(yǎng)團(tuán)隊的自覺行為。在過去的20年里，公司完善了規(guī)章制度并有效實施，初步實現(xiàn)了從制度的剛性安排到團(tuán)隊自覺行為的轉(zhuǎn)變。
第三，重視培訓(xùn)，營造學(xué)習(xí)氛圍和機(jī)制。公司堅持內(nèi)部培訓(xùn)和外出培訓(xùn)相結(jié)合，積極創(chuàng)造條件，鼓勵員工自學(xué)和參加各種組織培訓(xùn)，努力實現(xiàn)個人發(fā)展和企業(yè)培訓(xùn)需求的統(tǒng)一，努力拓展和提高不同管理職業(yè)的管理人員以及相關(guān)專業(yè)和管理領(lǐng)域的專業(yè)技術(shù)人員的專業(yè)能力。
在此，我謹(jǐn)代表董事會，對管理層的辛勤工作表示衷心的感謝。董事會將繼續(xù)努力工作，認(rèn)真執(zhí)行股東會決議，促進(jìn)公司快速穩(wěn)定發(fā)展，維護(hù)股東利益。
銀行董事會工作報告銀行董事會工作報告篇十五
各位股東、各位董事、同志們：
xx年，面對復(fù)雜多變的國際政治經(jīng)濟(jì)環(huán)境和國內(nèi)經(jīng)濟(jì)運行的新情況新變化，重慶化醫(yī)控股集團(tuán)財務(wù)有限公司(以下簡稱：財務(wù)公司)董事會密切關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)走勢，努力把握戰(zhàn)略發(fā)展機(jī)遇，順勢而為，在國際金融市場持續(xù)動蕩，國內(nèi)通脹壓力維持高位，化工行業(yè)增速放緩，利潤下滑的市場背景中，堅持“立足化醫(yī)、依托集團(tuán)、服務(wù)產(chǎn)業(yè)”的經(jīng)營宗旨，遵循“穩(wěn)中求進(jìn)”的發(fā)展思路，不斷創(chuàng)新發(fā)展模式，提高發(fā)展質(zhì)量，充分發(fā)揮金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的功能，積極為集團(tuán)成員單位破解融資難題，以金融手段助推集團(tuán)產(chǎn)業(yè)騰飛，取得了良好的經(jīng)濟(jì)效益和社會效益。
一年來，公司全體董事切實履行《公司法》和《公司章程》所賦予的職責(zé)，忠實履行股東會決議，誠實守信，勤勉盡職，團(tuán)結(jié)奮斗，銳意進(jìn)取，以科學(xué)、嚴(yán)謹(jǐn)、審慎、客觀的工作態(tài)度，自覺參與各項重大事件的決策過程，努力維護(hù)公司及全體股東的合法權(quán)益，有力的保障了公司xx年各項工作目標(biāo)的順利實現(xiàn)。
在此，我謹(jǐn)代表董事會向一年來支持財務(wù)公司發(fā)展的重慶銀監(jiān)局領(lǐng)導(dǎo)、集團(tuán)成員單位和全體股東、董事、監(jiān)事表示最誠摯的感謝!
今天，我受本屆董事會委托，就以下三個方面的內(nèi)容向大會作報告，請各位股東予以審議!
(一)全面完成經(jīng)營目標(biāo)。
xx年，財務(wù)公司董事會嚴(yán)格遵照法律、法規(guī)及監(jiān)管部門的各項規(guī)章制度，認(rèn)真履行職責(zé)，帶領(lǐng)全體員工，從容應(yīng)對宏觀經(jīng)濟(jì)形勢變化所帶來的挑戰(zhàn)，積極轉(zhuǎn)變發(fā)展模式和發(fā)展思路，各項工作規(guī)范、有序的向前推進(jìn)：截止年末，公司資產(chǎn)總額達(dá)59億元，凈資產(chǎn)6.13億元，資本充足率26%;不良資產(chǎn)率和案發(fā)率持續(xù)為0;全年累計實現(xiàn)收入1.19億元，利潤總額5800萬元，全面完成了董事會既定目標(biāo)，相關(guān)指標(biāo)達(dá)到了銀監(jiān)局的監(jiān)管要求。
(二)以推進(jìn)董事會建設(shè)為核心，完善法人治理結(jié)構(gòu)。
xx年，董事會以法律、法規(guī)為指導(dǎo)，致力于不斷改善公司治理結(jié)構(gòu)，提高治理水平，規(guī)范經(jīng)營行為，通過與重慶銀監(jiān)局真誠溝通，交換意見，初步形成董事會增設(shè)關(guān)聯(lián)交易及風(fēng)險控制委員會、審計委員會、薪酬委員會3個專門委員會的建議方案及組成人員名單，并獲董事會審議通過，進(jìn)一步健全了權(quán)責(zé)分明、各司其職、獨立運作、相互制衡的“三會一層”的法人治理結(jié)構(gòu)。
(三)董事會勤勉盡職，切實履行各項職責(zé)。
xx年，公司董事會召開會議1次，全體董事按時出席會議。各位董事勤勉盡責(zé)，認(rèn)真履行董事義務(wù)，充分發(fā)揮專業(yè)技能和決策能力，創(chuàng)造有利條件，全力支持管理層的工作，在推進(jìn)董事會自身建設(shè)、公司發(fā)展戰(zhàn)略研究、公司新增經(jīng)營范圍等多項工作中，發(fā)揮了重要作用，充分體現(xiàn)了董事會的戰(zhàn)略指導(dǎo)和科學(xué)決策作用。
(四)嚴(yán)格執(zhí)行股東會決議，有力維護(hù)股東權(quán)益。
xx年，在董事會召集下，全年召度股東大會1次。依照《公司法》及《公司章程》要求對公司重大事項做出決策，對年度工作報告、董事會工作報告、監(jiān)事會工作報告、經(jīng)營計劃、增設(shè)專門委員會及組成人員名單、聘任高級管理人員、修訂公司章程、變更營業(yè)執(zhí)照經(jīng)營范圍等事宜進(jìn)行審議，并全部獲得了通過。20xx年，公司董事會嚴(yán)格執(zhí)行了股東大會的各項決議，有力維護(hù)了全體股東的合法權(quán)益。
(五)加強(qiáng)與監(jiān)事會、經(jīng)營管理層、監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的交流xx年，董事會通過傳閱文件、召開會議、聽取匯報和現(xiàn)場調(diào)研等多種方式，切實加強(qiáng)與監(jiān)事會和經(jīng)營管理層之間的信息溝通與交流。一方面，公司董事會議均邀請全體監(jiān)事列席，參與重大事項決策過程，積極發(fā)揮監(jiān)事會的監(jiān)督作用，對監(jiān)事會提出的意見和建議，董事會高度重視，仔細(xì)研究，合理吸收，及時改進(jìn)，并明確答復(fù);另一方面，董事會定期聽取經(jīng)營管理層工作匯報，并深入一線開展調(diào)研，詳細(xì)了解公司發(fā)展情況，有效保障了董事會決策的及時性、科學(xué)性和有效性。
財務(wù)公司董事會高度重視加強(qiáng)與監(jiān)管部門的溝通與聯(lián)系，及時匯報情況，自覺接受監(jiān)督。具體做法包括：認(rèn)真學(xué)習(xí)、傳達(dá)各級監(jiān)管精神，密切關(guān)注監(jiān)管動向;定期、不定期向監(jiān)管部門匯報工作;邀請重慶銀監(jiān)局代表列席公司股東、董事會議;積極配合監(jiān)管部門開展各類現(xiàn)場、非現(xiàn)場檢查，按時報送各類監(jiān)管報表;認(rèn)真對待監(jiān)管部門意見并制訂切實可行的整改方案，積極加以落實等。
(六)獨立董事認(rèn)真履職。
公司獨立董事能夠認(rèn)真履行獨立董事的職責(zé)，勤勉盡責(zé)，按時參加股東大會、董事會，深入了解公司發(fā)展及經(jīng)營情況。對公司財務(wù)報告、風(fēng)險防控、公司治理等事項作出了客觀、公正的判斷，發(fā)表獨立董事意見，為公司的良性發(fā)展起到了積極的作用，切實維護(hù)了公司及全體股東的利益，突顯了獨立董事制度對提升公司治理水平的優(yōu)勢和作用。
二、xx年工作指導(dǎo)思想和目標(biāo)任務(wù)。
xx年是化醫(yī)集團(tuán)實施“”發(fā)展規(guī)劃承前啟后的關(guān)鍵一年，也是財務(wù)公司把握戰(zhàn)略發(fā)展機(jī)遇，開創(chuàng)發(fā)展新局面的關(guān)鍵階段，董事會將領(lǐng)導(dǎo)和帶領(lǐng)全體員工，堅定信心，迎難而上，以學(xué)習(xí)貫徹黨的精神為契機(jī)，把握“穩(wěn)中求進(jìn)”的工作總基調(diào)，以持續(xù)發(fā)揮董事會決策核心地位，推動公司治理機(jī)制不斷完善為重心;以強(qiáng)化資金集中，盤活存量票據(jù)，消滅銀行高息貸款，置換部分銀行貸款為抓手;不斷增強(qiáng)市場意識，有效識別防范潛在風(fēng)險，進(jìn)一步提升金融服務(wù)水準(zhǔn)，全面提高公司核心競爭力。
根據(jù)上述指導(dǎo)思想，董事會確定xx年的經(jīng)營目標(biāo)是：資產(chǎn)總額預(yù)計達(dá)到70億元。實現(xiàn)營業(yè)收入2.5億元，利潤總額1億元，資金集中度達(dá)到80%。確保資產(chǎn)不良率和案件發(fā)生率為0，全年無安全責(zé)任事故發(fā)生。
(一)以國際化視野，促進(jìn)公司治理結(jié)構(gòu)持續(xù)完善。
董事會將深入研究國際國內(nèi)先進(jìn)的公司治理理論和治理框架，充分借鑒公司治理的最佳實踐，并依據(jù)國際標(biāo)準(zhǔn)，針對本公司公司治理中的薄弱環(huán)節(jié)，落實各項整改措施，加強(qiáng)決策信息的收集和處理工作，優(yōu)化決策方案，不斷完善董事會議事規(guī)則，逐步健全科學(xué)決策機(jī)制，不斷提升公司治理水平。xx年，董事會將集中力量，加強(qiáng)對重大問題的研究力度，主要任務(wù)包括：
1.加強(qiáng)董事會各專門委員會運作機(jī)制的研究。
不斷深入探討董事會專門委員會的運作模式，提高董事會專門委員會的運作效率，并充分發(fā)揮獨立董事在專門委員會中作用，促進(jìn)各專門委員會之間實現(xiàn)有效的分工協(xié)作，最終提高董事會的工作效率和工作質(zhì)量。
2.著重加強(qiáng)對本公司發(fā)展戰(zhàn)略的研究。
董事會將依據(jù)市場環(huán)境的變化和公司所處的發(fā)展階段，重新審視本公司戰(zhàn)略發(fā)展目標(biāo)，不斷修訂戰(zhàn)略發(fā)展步驟，保障戰(zhàn)略規(guī)劃的現(xiàn)實性、操作性和科學(xué)性。
3.加強(qiáng)對內(nèi)部控制問題的研究。
董事會將依據(jù)內(nèi)部控制的基本原則，研究評價本公司內(nèi)部控制的現(xiàn)狀和水平，采取措施進(jìn)一步改進(jìn)內(nèi)部控制環(huán)境，優(yōu)化內(nèi)部控制機(jī)制，確保風(fēng)險管理體系的有效性，提高本公司風(fēng)險管理水平。
4.加強(qiáng)對長期激勵機(jī)制的研究。
董事會將借鑒國內(nèi)外成功經(jīng)驗，結(jié)合本公司實際，深入探討長期激勵的理論與實踐，促進(jìn)本公司長期穩(wěn)定發(fā)展。
5.加強(qiáng)人力資源戰(zhàn)略的研究。
董事會將從戰(zhàn)略的高度，審視公司在未來環(huán)境變化中人力資源的供給與需求狀況，制定必要的人力資源獲取、利用、保持和開發(fā)策略，確保公司的健康、可持續(xù)發(fā)展。
(二)完善內(nèi)控體系建設(shè)，有效遏制風(fēng)險。
xx年，董事會將嚴(yán)格按照法律、法規(guī)的要求，不斷完善和規(guī)范公司內(nèi)部控制體系建設(shè)，進(jìn)一步指導(dǎo)管理層優(yōu)化部門和崗位設(shè)置，科學(xué)劃分職責(zé)和權(quán)限，努力形成“各司其職、各負(fù)其責(zé)、相互配合、相互制約、環(huán)環(huán)相扣”的內(nèi)部控制組織架構(gòu);同時，在現(xiàn)有各項內(nèi)部制度體現(xiàn)的基礎(chǔ)上，總結(jié)經(jīng)驗、吸取教訓(xùn)，擴(kuò)大內(nèi)控體系的覆蓋面，細(xì)化風(fēng)險控制點，不斷推動內(nèi)部控制管理水平的持續(xù)提升。
(三)加強(qiáng)董事會與監(jiān)事會、經(jīng)營管理層、監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的交流。
xx年，董事會將采取切實措施，進(jìn)一步加強(qiáng)與監(jiān)事會、經(jīng)營管理層之間的溝通交流，并促使這種溝通交流實現(xiàn)制度化和經(jīng)?；?，以確保信息暢通，提高董事會決策的針對性和實效性，加強(qiáng)董事會決策的執(zhí)行力度。
同時本公司董事會還將進(jìn)一步加強(qiáng)與各級政府以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的公共關(guān)系建設(shè)，通過建立有效的雙向信息交流渠道，努力實現(xiàn)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的良性互動。
(四)進(jìn)一步加強(qiáng)董事會自身建設(shè)。
在新的形勢下，財務(wù)公司全體董事要進(jìn)一步加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高認(rèn)識，切實增強(qiáng)責(zé)任感和使命感，努力把握國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)及集團(tuán)所處行業(yè)、區(qū)域經(jīng)濟(jì)增長格局變化情況，把握大勢，抓住機(jī)遇，合理配置資源，及時采取應(yīng)對措施，加強(qiáng)風(fēng)險監(jiān)測與管理，降低經(jīng)營風(fēng)險，不斷獲取競爭優(yōu)勢，充分發(fā)揮經(jīng)營決策和指導(dǎo)作用，以不斷加強(qiáng)自身建設(shè)為突破口，進(jìn)一步鞏固董事會的決策核心地位，努力提升公司治理水平。
xx年，董事會將繼續(xù)全面落實國家宏觀調(diào)控政策和各級監(jiān)管要求，堅決貫徹金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的本質(zhì)要求，切實增強(qiáng)工作的前瞻性和主動性，積極應(yīng)對外部經(jīng)營環(huán)境變化，立足于穩(wěn)中求進(jìn)，著眼于進(jìn)中求好，不斷提升決策效率和水平，增強(qiáng)風(fēng)險意識，提升發(fā)展質(zhì)量，改善經(jīng)營管理，推進(jìn)戰(zhàn)略落地，提升資本管理水平，不斷提高核心競爭力和可持續(xù)發(fā)展能力，向創(chuàng)建管理一流、效益一流、敢于擔(dān)當(dāng)、創(chuàng)新突破的金融國企，躋身國內(nèi)一流財務(wù)公司行列的戰(zhàn)略目標(biāo)邁出更大步伐。
以上報告，請審議!不妥之處敬請指正.
銀行董事會工作報告銀行董事會工作報告篇十六
20xx年，公司董事會嚴(yán)格遵守《公司法》、《證券法》等法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，忠實履行公司章程，履行公司賦予的各項職責(zé)，認(rèn)真執(zhí)行股東大會各項決議，圍繞公司發(fā)展戰(zhàn)略和年度重點任務(wù)積極開展各項工作。全體董事認(rèn)真履行職責(zé)，以科學(xué)、嚴(yán)謹(jǐn)、審慎、客觀的工作態(tài)度積極參與公司各項重大事項的決策過程，努力維護(hù)公司和全體股東的合法權(quán)益，有效保證公司全年各項工作目標(biāo)的實現(xiàn)。
20xx年，公司董事會充分發(fā)揮決策職能，部署公司年度經(jīng)營指標(biāo)和控制目標(biāo)，落實管理層職責(zé)，為公司全面實現(xiàn)年度經(jīng)營目標(biāo)提供決策支持和保障。公司以“建設(shè)千億企業(yè)，建設(shè)世紀(jì)之晨”為目標(biāo)，堅決貫徹“建團(tuán)隊、嚴(yán)管理、精業(yè)務(wù)、創(chuàng)效益”的16字工作方針，艱苦奮斗、創(chuàng)新拼搏，全面提高質(zhì)量效益、管理水平，科技含量、幸福指數(shù)和品牌形象，全年順利完成各項工作指標(biāo)，取得了很大成績。
20xx年，公司生產(chǎn)機(jī)制紙510萬噸，銷售紙張496萬噸，實現(xiàn)營業(yè)收入。
298.52億元，同比增長30.32%，實現(xiàn)歸屬于母公司所有者的利潤總額45.36億元，凈利潤37.69億元，同比分別增長75.62%和88.60%。公司總資產(chǎn)1056.25億元，企業(yè)綜合實力進(jìn)一步增強(qiáng)。
（一）公司治理情景。
報告期內(nèi)，公司按照《公司法》、《證券法》、《上市公司治理標(biāo)準(zhǔn)》、《深圳證券交易所股票上市規(guī)則》的要求運作，《香港證券交易所上市規(guī)則》和證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，不斷完善公司治理結(jié)構(gòu)，完善公司內(nèi)部控制制度，積極開展投資者關(guān)系管理，從而進(jìn)一步提高公司治理水平，促進(jìn)公司規(guī)范運作。
1.關(guān)于股東和股東大會。
本公司建立了公司治理結(jié)構(gòu)確保股東能夠充分行使其權(quán)利并享有平等地位。股東按其所持股份享有權(quán)利承擔(dān)相應(yīng)的義務(wù)。公司股東大會的召集和召開合法合規(guī)。在保證股東大會合法有效的前提下提供現(xiàn)場投票和網(wǎng)上投票兩種方式。
在審議影響中小投資者權(quán)益的重大事項時，中小投資者的投票權(quán)是分開計算的，為股東提供便利，及時公開披露。同時，現(xiàn)場出席股東大會的投資者可以與公司管理層進(jìn)行面對面的溝通，有效維護(hù)參與公司經(jīng)營管理的投資者的權(quán)利和要求。它保證了所有投資者能夠平等參與公司治理，有效保護(hù)了股東特別是中小股東的合法權(quán)益。
2.
報告期內(nèi)，控股股東及上市公司在業(yè)務(wù)、資產(chǎn)、財務(wù)、人員、機(jī)構(gòu)等方面堅持與控股股東、實際控制人及其關(guān)聯(lián)公司保持獨立，遵守中國證監(jiān)會關(guān)于上市公司獨立性的相關(guān)規(guī)定?？毓晒蓶|和實際控制人應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格規(guī)范自己的行為，依法行使職權(quán)，履行義務(wù)。公司具有獨立經(jīng)營能力，公司董事會、監(jiān)事會和內(nèi)部機(jī)構(gòu)可以獨立運作。
3.關(guān)于董事和董事會的組成。
公司董事會符合法律、法規(guī)和公司章程的要求。公司董事具備履行職責(zé)所需的知識、技能和素質(zhì)能夠認(rèn)真、忠實、勤勉地履行公司章程規(guī)定的職權(quán)。董事會的召開會議嚴(yán)格按照《公司章程》、《董事會議事規(guī)則》及其他相關(guān)規(guī)定進(jìn)行。董事會下設(shè)戰(zhàn)略委員會、審計委員會、提名委員會、薪酬與考核委員會等四個專門委員會正常履行職責(zé)為董事會決策提供科學(xué)、專業(yè)的咨詢和參考。
4.信息披露與投資者關(guān)系管理。
根據(jù)相關(guān)規(guī)定的要求，公司嚴(yán)格執(zhí)行信息披露的相關(guān)規(guī)定，充分履行信息披露義務(wù)，及時、公正地披露信息，確保披露的信息真實、準(zhǔn)確、完整，無虛假記錄、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。報告期內(nèi)，公司通過指定的信息披露媒體發(fā)布了490多份定期報告、臨時公告及相關(guān)文件，及時履行了公司經(jīng)營情況、關(guān)聯(lián)交易、對外投資等信息披露義務(wù)，對外擔(dān)保和年度利潤分配，進(jìn)一步保護(hù)投資者的合法權(quán)益。
在嚴(yán)格履行披露義務(wù)的前提下，公司重視投資者關(guān)系的管理。公司在官方網(wǎng)站和cninfo上公布了公司地址、聯(lián)系電話、傳真、電子郵件等信息。為方便投資者通過上述渠道與公司溝通，充分利用投資者專線，深圳證券交易所“互動”平臺、實地調(diào)研等渠道和方法，積極與投資者互動，傾聽投資者聲音，耐心回答投資者提問，提高投資者對公司的理解和認(rèn)可，及時向公司管理層傳達(dá)投資者的合理意見和建議，在投資者和公司之間架起一座橋梁。
（二）召集和召開會議。
20xx年，公司董事會共召開17次會議，審議通過79項議案，召集和召開9次股東大會，作出42項決議。歷次會議嚴(yán)格執(zhí)行公司章程和議事規(guī)則的有關(guān)規(guī)定，會議決議合法有效，各項決議執(zhí)行情況總體良好。公司董事及相關(guān)高級管理人員以認(rèn)真負(fù)責(zé)的態(tài)度出席（或列席）董事會和股東大會，對公司重大事項作出決定。
董事會充分發(fā)揮了各專業(yè)委員會的職能。戰(zhàn)略與發(fā)展委員會多次就公司發(fā)展戰(zhàn)略的重大問題進(jìn)行討論。審計委員會參與了對公司季度、中期和年度報告的審計。提名委員會對高級管理人員的任命提出了審計意見。薪酬與考核委員會對高管薪酬機(jī)制的實施起到了積極的推動作用。獨立董事充分發(fā)揮職能，對相關(guān)事項發(fā)表獨立意見24次。
（三）董事會對股東大會決議的執(zhí)行情況。
公司董事會根據(jù)股東大會決議和公司章程賦予的權(quán)力，完成以下任務(wù)：
銀行董事會工作報告銀行董事會工作報告篇十七
各位股東代表，大家好!
今天，蘭州xx交通科技有限公司在這里召開股東代表大會，借此機(jī)會，我首先向在過去一年里為xx公司的發(fā)展和壯大做出巨大貢獻(xiàn)的各位股東和股東代表表示衷心的感謝!下面，我受董事會的委托，并代表董事會，向諸位作20xx年度工作報告，請予以審議!
20xx年對于xx而言是機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存的一年，更是公司收獲的一年。本年度，公司在設(shè)計院的正確領(lǐng)導(dǎo)和支持下,緊緊圍繞發(fā)展經(jīng)濟(jì)這一目標(biāo)，抓機(jī)遇、求發(fā)展，全體員工齊心協(xié)力，頑強(qiáng)進(jìn)取，各方面的工作都取得了一定的成績。在過去的一年里，公司全員團(tuán)結(jié)拼搏、務(wù)實創(chuàng)新，始終堅持“創(chuàng)新從心開始”的經(jīng)營理念，同心同德、真抓實干，切實完成了設(shè)計院下達(dá)的生產(chǎn)指標(biāo)。下面對公司本年度的各項工作予以匯報。
20xx年，公司繼續(xù)圍繞“爭創(chuàng)勘察設(shè)計精品”的經(jīng)營目標(biāo)，堅持“創(chuàng)造從心開始”的經(jīng)營理念，繼續(xù)深入貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀，把發(fā)展經(jīng)濟(jì)作為公司發(fā)展的第一要務(wù)。一年來，公司在工程設(shè)計與施工、多媒體制作與演示、網(wǎng)絡(luò)監(jiān)控及軟件開發(fā)等方面均取得了一定的成績，主要項目有：天水過境段兩階段施工圖設(shè)計、三撫線三屯營至唐秦界段改建工程(第一合同段)兩階段施工圖設(shè)計、曲麻萊至不凍泉三級公路安全設(shè)施設(shè)計、甘肅省水運局信息化系統(tǒng)工可報告及設(shè)計、s207線靖遠(yuǎn)至?xí)幙h際扶貧公路一階段施工圖設(shè)計、全省高速公路計重收費改造施工圖設(shè)計、內(nèi)蒙古省道313線蘭家梁至嘎魯圖機(jī)電設(shè)計、中川、天水路、瓜州收費站情報板施工等，公司全年共完成生產(chǎn)任務(wù)30多項，其中通過設(shè)計院承攬的生產(chǎn)任務(wù)近20項，獨立承攬生產(chǎn)任務(wù)15項。(詳細(xì)情況見附表)。
制度建設(shè)是企業(yè)發(fā)展的重要保證。公司發(fā)展至今，一是靠正確的領(lǐng)導(dǎo)和政策，二是靠廣大員工的支持和嚴(yán)格的管理。20xx年，公司結(jié)合經(jīng)營管理實際，對管理制度進(jìn)行了第四次修訂，并制訂《蘭州xx交通科技有限公司管理制度匯編》，內(nèi)容涉及人事、財務(wù)、薪金、獎懲、采購、報銷、質(zhì)量追究、內(nèi)部控制等21項，基本達(dá)到了按制度和規(guī)定辦事的管理理念，公司管理逐步進(jìn)入了科學(xué)管理的軌道，管理水平不斷提高，同時也有效促進(jìn)了勞動生產(chǎn)率和工作效率的提高。
由于公司20xx年的工作重心會偏向于機(jī)電施工，因此，我們會在設(shè)備采購管理、施工控制、招投標(biāo)管理及資產(chǎn)、資質(zhì)、資金(“三資”)管理上狠下功夫，不斷完善相關(guān)制度，由以往的“人治”逐漸步入依制度辦事、依法律辦事的軌道，使公司能更好更快地發(fā)展。
一直以來，公司始終給予員工培訓(xùn)工作極大的重視。采取公司外派深造、個人主動學(xué)習(xí)、聘請專家授課等多種形式進(jìn)行培訓(xùn)，同時保證每月至少兩次的學(xué)習(xí)時間;在學(xué)習(xí)內(nèi)容上，不僅注重在思想政治方面的學(xué)習(xí)，同時對于專業(yè)知識方面的學(xué)習(xí)也相當(dāng)重視。內(nèi)容主要包括：現(xiàn)代企業(yè)管理知識、專業(yè)基礎(chǔ)知識、各門類的技術(shù)培訓(xùn)等，對于成績突出者給予一定的獎勵，并由公司報銷相應(yīng)費用。
通過學(xué)習(xí)培訓(xùn)，有效地提高了廣大員工學(xué)習(xí)的積極性，使員工的整體素質(zhì)得到了全面的提升。20xx年，公司先后組織培訓(xùn)員工10余人次。其中，12月23日媒體部赴北京進(jìn)行為期六天的公路虛擬現(xiàn)實軟件培訓(xùn)影響深遠(yuǎn)，為康臨路制作虛擬現(xiàn)實作了充分的準(zhǔn)備，更為重要的是為公司以后公路交通虛擬現(xiàn)實打下了堅實的基礎(chǔ)。此外，公司還組織設(shè)計施工人員10余人進(jìn)行了甘肅省建筑行業(yè)安全培訓(xùn)、羅杰康交換機(jī)技術(shù)培訓(xùn)等。目前公司開展的“創(chuàng)新標(biāo)兵、技術(shù)能手和科研小組活動”已接近尾聲，對于在活動中涌現(xiàn)出的先進(jìn)個人和部門，公司也給予了一定的物質(zhì)獎勵，這項活動我們將長期堅持下去，這樣做的目的既鼓勵了先進(jìn)，鞭策了后進(jìn)，員工的集體榮譽(yù)感得到了加強(qiáng)，同時，xx的形象也得到了弘揚，各項工作都得到了促進(jìn)。
企業(yè)的文化建設(shè)是企業(yè)發(fā)展的催化劑，更是企業(yè)健康發(fā)展的基礎(chǔ)。20xx年，在設(shè)計院的正確領(lǐng)導(dǎo)下，公司全員緊緊圍繞生產(chǎn)經(jīng)營目標(biāo)任務(wù)的完成，繼續(xù)深入、持久地在全公司范圍內(nèi)廣泛開展了爭創(chuàng)優(yōu)秀部室等活動，工會利用雙休日、節(jié)假日開展形式多樣的文娛活動，諸如：組建xx自行車隊、舉辦xx籃球聯(lián)誼賽、部門之間聯(lián)誼等等。通過這些員工喜聞樂見的活動形式，極大地增強(qiáng)了企業(yè)的凝聚力，同時也極大地鼓舞和調(diào)動了員工工作的積極性、主動性和創(chuàng)造性，在公司形成了心齊、氣順、勁足的良好氛圍。
20xx年新春團(tuán)拜會，公司組織了近十人的籌備隊伍，利用下班休息時間及周末認(rèn)真排練，經(jīng)過時近兩個月的緊張準(zhǔn)備，最終，由我們xx公司選送的兩個節(jié)目均獲得了優(yōu)異的成績，音樂劇《灰姑娘》獲得了二等獎，相聲《新潮相聲》獲得了三等獎。在活動中凝聚人心，在人心凝聚的氛圍里發(fā)展事業(yè)，正是每一位xx員工的辛勤努力才促成了xx的不斷發(fā)展。
國家的富強(qiáng)靠的是綜合國力，企業(yè)的發(fā)展靠的則是綜合實力。對于xx而言，僅憑設(shè)計、施工很難取得更大的進(jìn)步，有鑒于此，公司領(lǐng)導(dǎo)在20xx年時刻注重提升公司的綜合實力，無論是各種資質(zhì)的申辦，抑或大型會議的承辦都是我們的工作重點。
銀行董事會工作報告銀行董事會工作報告篇十八
20xx年，公司董事會嚴(yán)格按照《公司法》、《證券法》等法律法規(guī)和《公司章程》相關(guān)規(guī)定，認(rèn)真履行股東會賦予的職責(zé)，深度強(qiáng)化公司治理、規(guī)范公司運作，科學(xué)精準(zhǔn)決策，在化肥行業(yè)整體產(chǎn)能依然過剩，市場競爭激烈，農(nóng)產(chǎn)品價格低迷，整體行情相對偏弱的背景下，緊緊圍繞年初經(jīng)營計劃，根據(jù)國家政策、行業(yè)發(fā)展趨勢和自身經(jīng)營特點穩(wěn)步推進(jìn)公司戰(zhàn)略落地，全面推進(jìn)產(chǎn)拼新和營銷創(chuàng)新，穩(wěn)步推進(jìn)轉(zhuǎn)型，加快項目建設(shè)與技術(shù)研發(fā)，持續(xù)推進(jìn)公司內(nèi)部治理和人才隊伍建設(shè)提速升級，全年各項工作保持了穩(wěn)健向上的發(fā)展態(tài)勢。
20xx年，公司實現(xiàn)營業(yè)收入903，240.19萬元，同比增長9.14%；歸屬于上市公司股東的凈利潤68，015.07萬元，同比增長20.79%。截至20xx年12月31日，公司總資產(chǎn)為874，522.46萬元，較上年增長10.85%；歸屬于上市公司股東的凈資產(chǎn)568，287.82萬元，較上年增長9.59%。
（一）持續(xù)發(fā)力結(jié)構(gòu)優(yōu)化，產(chǎn)拼新成效顯著。
1、產(chǎn)拼新戰(zhàn)略穩(wěn)步推進(jìn)。公司制定了20xx-20xx年產(chǎn)拼新戰(zhàn)略規(guī)劃和銷量目標(biāo)，將新型肥料產(chǎn)品規(guī)劃為特肥、有機(jī)肥+配方肥、緩控釋肥、生態(tài)級肥和現(xiàn)有新品五系列，根據(jù)終端市場情況及行業(yè)趨勢合理設(shè)計了新型肥料成長路徑及目標(biāo)。設(shè)立五個項目組，各組構(gòu)建均由營銷、研發(fā)和推廣形成鼎力支撐。與此同時，成立產(chǎn)拼新戰(zhàn)略員會對董事會負(fù)責(zé)，并接受董事長領(lǐng)導(dǎo)，負(fù)責(zé)跟進(jìn)管理并進(jìn)行激勵措施決策。為加強(qiáng)新型肥料產(chǎn)品的推廣工作，公司在原有農(nóng)化組的基礎(chǔ)上成立了技術(shù)推廣部，按區(qū)域和作物分工，同時服務(wù)于五個項目組，并納入項目制的管理和激勵范圍。
2、創(chuàng)新體系建設(shè)取得突破。繼成立了北京新型肥料研究所后，與中國農(nóng)業(yè)學(xué)聯(lián)合申辦農(nóng)業(yè)部作物專用肥料重點實驗室，經(jīng)過省部兩級嚴(yán)格審核而成功獲批，使公司在國家級研發(fā)平臺的建設(shè)上取得了歷史性的突破。公司設(shè)立企業(yè)博士后工作站，與中國農(nóng)科院博士后科研流動站聯(lián)合培養(yǎng)，入駐博士已成功入站。公司全年申報專利24項，獲批專利22項，有3項發(fā)明專利進(jìn)入實審階段，歷年累計獲取專利權(quán)108項。
（二）渠道激活全面推進(jìn)，營銷創(chuàng)新已現(xiàn)成效。
1、牽手國內(nèi)頂級營銷咨詢公司迪智成，以兩廣市場為試點探索高效的營銷管理模式。經(jīng)過一年時間的`鍛造，形成了“1店2戶3會”終端活躍模式、共建基金模式、網(wǎng)絡(luò)優(yōu)化模式、直分銷結(jié)合模式和脫產(chǎn)辦事處主任管理模式等多種有效模式，對全國其他市場具有很的.借鑒意義和復(fù)制推廣意義。
2、在渠道模式的創(chuàng)新上，勵志，歷經(jīng)五年探索在20xx年取得關(guān)鍵性突破。一是區(qū)域服務(wù)中心模式在云南紅河試水，邁出了公司建設(shè)自有渠道體系的第一步；二詩司化運作和直營模式在咸陽運行效果顯著，為客戶突破發(fā)展瓶頸、持續(xù)提升經(jīng)營效益發(fā)揮了重要作用，該模式對于“高粘性”客戶的培育也有很好的引導(dǎo)示范性和可復(fù)制性；同時，針對客戶接班人，重點展開“洋二代”系列孵化工程，通過不拘一格的創(chuàng)新形式傳遞公司企業(yè)文化、未來發(fā)展與合作價值。
3、除了在傳統(tǒng)經(jīng)銷商渠道上的開拓和改造外，在東北率先發(fā)掘了與中石油合作的全新渠道。將新洋豐的品牌、技術(shù)、產(chǎn)品、生產(chǎn)優(yōu)勢與中石油完善的加油站網(wǎng)絡(luò)體系結(jié)合，利用立品牌，開辟第三渠道。
4、著力開展型會議促銷活動，全年由公司層面主導(dǎo)在南寧、泰安、昆明、楊凌、桂林、廣州、北京召開了十多場型會議，是有史以來召開型會議最多、最密集的一年。
5、在激勵模式方面，同步推行超額任務(wù)完成獎勵和營銷優(yōu)勝獎勵。在經(jīng)理層和業(yè)務(wù)員層面推行差異化績效管理，并實行末位淘汰制度。以上措施對調(diào)動營銷團(tuán)隊的積極性、持續(xù)推升整體銷量目標(biāo)，起到了巨的推動作用。
（三）牽手德國康樸專家，技術(shù)國際化實現(xiàn)突破。
通過與德國康樸專家公司的戰(zhàn)略合作，新洋豐與其將在本地化生產(chǎn)與進(jìn)口代理兩個層面達(dá)成多個領(lǐng)域的技術(shù)交流與支持、渠道結(jié)合與團(tuán)隊支撐、質(zhì)量控制與營銷推廣上的優(yōu)勢互補(bǔ)，標(biāo)志著公司在國際化上取得重突破。
康樸專家是全球領(lǐng)先的特肥專家，在特肥行業(yè)處于領(lǐng)先地位，其產(chǎn)品符合國際及國內(nèi)特肥市場主流發(fā)展趨勢。在穩(wěn)定性肥料方面、緩控釋肥料方面有技術(shù)有性，在葉面肥、生物刺激素方面有技術(shù)領(lǐng)先性，在水溶肥方面有技術(shù)先進(jìn)性。
對于公司而言，一方面，通過本地化生產(chǎn)，在保證肥料質(zhì)量和肥效的前提下，結(jié)合本公司國內(nèi)高品牌知名度和強(qiáng)的營銷網(wǎng)絡(luò)，有效優(yōu)化終端消費市場的產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，對于提升農(nóng)民生產(chǎn)效益與強(qiáng)化生態(tài)環(huán)境保護(hù)有積極意義；另一方面，通過與康樸專家在技術(shù)研發(fā)與產(chǎn)品營銷上的交流切磋，進(jìn)一步提升公司對穩(wěn)定性肥料技術(shù)的研發(fā)和改進(jìn)，形成有的技術(shù)核心研創(chuàng)力。本次合作是“德國技術(shù)，中國制造”的完美結(jié)合，對于建立穩(wěn)定性肥“先驅(qū)者”地位、夯實主業(yè)發(fā)展構(gòu)成長遠(yuǎn)影響，對公司核心競爭力加強(qiáng)、品牌影響力打造、未來盈利能力提升形成有力支撐。截止20xx年2月，相關(guān)生產(chǎn)設(shè)備及物料已正式投產(chǎn)并達(dá)產(chǎn)，短時間內(nèi)通過公司營銷網(wǎng)絡(luò)及康樸專家原有銷售渠道，順利接收首批訂單并及時發(fā)貨。
銀行董事會工作報告銀行董事會工作報告篇十九
xxx4年，在董事會的正確領(lǐng)導(dǎo)和大力支持下，我們公司全體干部員工，增強(qiáng)憂患意識和緊迫感，增強(qiáng)戰(zhàn)勝困難的決心和信心，尋找物流業(yè)發(fā)展的有利條件和積極因素，變壓力為動力，化挑戰(zhàn)為機(jī)遇。以繼續(xù)強(qiáng)化市場開拓，提高服務(wù)質(zhì)量和水平為目標(biāo)，努力抓好安全運行，挖掘新的盈利潛力，提升經(jīng)營業(yè)績，實現(xiàn)公司新的發(fā)展。經(jīng)過全體干部員工的共同努力與辛勤工作，公司完成貨物運輸總量xxxxx萬噸，同比;主營業(yè)務(wù)收入xxxx萬元，同比;實現(xiàn)利潤880萬元，與去年基本持平。在取得良好經(jīng)營業(yè)績的同時，公司其他方面工作也獲得新發(fā)展，同樣取得較好成績。下面，我代表公司董事會向大家匯報主要工作，如有不妥，敬請批評指正：
一、公司經(jīng)營基本情況(略)。
二、加強(qiáng)安全生產(chǎn)，事故率為零。
安全生產(chǎn)是我們物流公司的永恒主題，沒有安全生產(chǎn)便沒有一切。是新中國成立60周年，政府部門安全檢查力度進(jìn)一步加大，執(zhí)法更加嚴(yán)格。針對這一情況，我們公司嚴(yán)格執(zhí)行“安全第一，預(yù)防為主”的經(jīng)營目標(biāo)，把安全生產(chǎn)作為公司的第一件重要大事切實抓緊抓好，健全安全生產(chǎn)規(guī)章制度和安全操作規(guī)程，提高員工的安全意識和安全行為，確保公司安全運行，以安全促發(fā)展，以安全增效益，努力構(gòu)建公司安全生產(chǎn)環(huán)境，保持了全公司總體穩(wěn)定的安全經(jīng)營形勢。
1、簽訂安全生產(chǎn)責(zé)任狀，確保安全生產(chǎn)。
我們公司抓安全生產(chǎn)的一個重要舉措是簽訂全員安全生產(chǎn)責(zé)任狀，通過以責(zé)任制的形式，把安全生產(chǎn)的責(zé)任分解到每個員工，使每個員工根據(jù)自己的崗位職責(zé)，落實安全生產(chǎn)任務(wù)，承擔(dān)安全生產(chǎn)責(zé)任，確保安全生產(chǎn)。我們公司還在安全生產(chǎn)上實行“安全一票否決”制，凡是涉及安全生產(chǎn)的任何事，我們公司都要經(jīng)過仔細(xì)分析、認(rèn)真討論，凡是有一票否決的，就不能通過，有效保證了安全生產(chǎn)。為提高員工安全生產(chǎn)意識，強(qiáng)化安全生產(chǎn)工作，杜絕一切安全生產(chǎn)事故，，我們公司開展了“百日無事故”考核競賽，通過制訂考核競賽方案，嚴(yán)格實施，認(rèn)真考核，取得了良好成績，基本達(dá)到了“百日無事故”考核競賽的要求。我們公司還要求繳納安全風(fēng)險金，用經(jīng)濟(jì)的手段強(qiáng)化安全生產(chǎn)，實現(xiàn)安全生產(chǎn)的目的。
2、加強(qiáng)裝備投入，增強(qiáng)安全生產(chǎn)系數(shù)。
我們公司為進(jìn)一步提高危運車輛的安全生產(chǎn)系數(shù)，加大了裝備投入，共投入資金xx萬元，為危運車輛購置專用服裝(危險品)24套，危貨運輸安全卡。通過加強(qiáng)裝備投入，我們公司危運車輛提高了運行安全系數(shù)，既確保運輸任務(wù)的完成，又提高了我們公司的形象，起到了良好的作用。
3、新購置危險品車輛全部安裝了gps衛(wèi)星定位系統(tǒng)。
我們公司投入資金xx萬元，為新購置危險品車輛全部安裝了gps衛(wèi)星定位系統(tǒng)，使公司隨時掌握危險品車輛的運行方位，了解危險品車輛的運行情況，及時獲得車輛行駛相關(guān)信息，督促駕駛員安全運輸，切實提高了公司對危險品車輛的管理手段，提高了危險品車輛的運行效率，確保產(chǎn)品運輸安全抵達(dá)客戶手中。
4、加強(qiáng)安全培訓(xùn)學(xué)習(xí)，提高員工安全素質(zhì)。
我們公司始終樹立安全生產(chǎn)觀念，利用各種形式加強(qiáng)對員工的安全培訓(xùn)，從思想上防范安全事故的發(fā)生，從行動上防止安全事故的發(fā)生，增強(qiáng)員工做好安全工作的緊迫感和責(zé)任感，清醒地認(rèn)識到做好安全工作的重要性，堅決克服麻痹思想和僥幸心理，樹立“安全第一”思想，增強(qiáng)“安全重于泰山”責(zé)任意識，增強(qiáng)安全工作的預(yù)見性、主動性和針對性。在具體安全生產(chǎn)中，加強(qiáng)對司機(jī)、押運人員的安全培訓(xùn)，定期參加安全培訓(xùn)學(xué)習(xí)，加強(qiáng)安全生產(chǎn)工作的教育與檢查，鼓勵和安排司機(jī)、押運人員等安全生產(chǎn)有關(guān)人員參加市等上級單位舉辦的安全會議，學(xué)習(xí)培訓(xùn)，切實提高安全生產(chǎn)意識與安全生產(chǎn)工作技能，全公司所有危貨運輸駕駛員、押運員、裝卸管理人員都取得了交通主管部門發(fā)放的從業(yè)資格證。
5、加強(qiáng)運輸車輛的檢查、維修和保養(yǎng)工作。
我們公司切實加強(qiáng)運輸車輛的檢查、維修和保養(yǎng)工作，車管人員每月對車輛安全和技術(shù)狀況進(jìn)行一次檢查，對動用的車輛做到出車前巡回檢查，收車后督促保養(yǎng)，按制度規(guī)定做好維修和保養(yǎng)工作，確保車輛技術(shù)性能良好。同時要求駕駛員每天必須堅持出車前、行車中、收車后的自查，對檢查的情況要詳細(xì)記錄在登記本上。
6、買足額保險，防范風(fēng)險，避免損失。
我們公司進(jìn)一步提高安全生產(chǎn)保險系數(shù)，為防范安全生產(chǎn)風(fēng)險，避免不必要的損失，買足額保險，增強(qiáng)了我們公司防范安全生產(chǎn)風(fēng)險的能力，夯實了安全生產(chǎn)的基礎(chǔ)。
三、加強(qiáng)管理，提高服務(wù)質(zhì)量，擴(kuò)展業(yè)務(wù)量。
隨著國內(nèi)油價的不斷上漲、勞動力成本上升，人民幣升值，運輸量的減少，物流運輸面臨嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。為此，公司在困難面前，沉著應(yīng)對，采取積極措施，加強(qiáng)管理，提高服務(wù)質(zhì)量，擴(kuò)展業(yè)務(wù)量。
1、繼續(xù)鞏固原有老客戶的業(yè)務(wù)。
受金融危機(jī)的影響，公司原有老客戶都不同程度受到影響，為確保公司業(yè)務(wù)量，公司繼續(xù)主動加強(qiáng)與世龍公司、高科(熱電)公司、電化中達(dá)公司、樂安江化工公司、樂豐化工公司等企業(yè)的溝通和聯(lián)系，動腦筋，想辦法，合理調(diào)配車輛來降低運輸成本。根據(jù)預(yù)先得到貨物量多少安排運輸車輛、合理規(guī)劃運輸線路，充分利用時間和空間，做到精細(xì)化配載，減少車輛空駛，從而提高運輸效率，降低客戶運輸成本。
2、拓展新客戶，擴(kuò)大業(yè)務(wù)量。
我們公司在保持穩(wěn)固原有老客戶的同時，主動出擊，積極拓展新客戶，擴(kuò)大業(yè)務(wù)量，重點開發(fā)工業(yè)園在建新建企業(yè)及樂平周邊縣市萬年、德興等企業(yè)的業(yè)務(wù)。公司業(yè)務(wù)人員通過走訪相關(guān)企業(yè)，了解他們的需求，介紹公司情況，以誠相待，積極主動爭取貨源。通過積極主動工作，公司新增了xxx、xxx等xx家企業(yè)。通過拓展新客戶，既穩(wěn)住了公司業(yè)務(wù)規(guī)模和市場占有率，又在貨物運輸市場競爭日益激烈的大環(huán)境下，取得了新的發(fā)展。
3、樹立服務(wù)意識，提高物流服務(wù)水平。
我們公司深刻認(rèn)識到在貨物運輸市場競爭日益激烈的情況下，只有樹立服務(wù)意識，提高物流服務(wù)水平，才能獲得生存之地，才能有所發(fā)展。我們公司進(jìn)一步加強(qiáng)與客戶聯(lián)系、溝通，通過提供實實在在優(yōu)質(zhì)服務(wù)，取得新老客戶對我們公司的滿意度和依存度，深化服務(wù)合作深度和廣度。我們公司轉(zhuǎn)變服務(wù)觀念，真誠樹立服務(wù)意識，牢記服務(wù)只有更好，沒有最好，進(jìn)一步提高服務(wù)質(zhì)量。我們公司要求業(yè)務(wù)人員既要熟悉公司的業(yè)務(wù)流程，又要熟悉掌握客戶的業(yè)務(wù)需求，了解產(chǎn)品性能，運輸線路及運量，爭取主動。認(rèn)真對待客戶提出的每一條意見和建議，盡量予以解決與落實，滿足客戶的要求，通過自己的真心實意獲得的滿意，用優(yōu)質(zhì)服務(wù)穩(wěn)定現(xiàn)有客戶，發(fā)展?jié)撛诳蛻簦构具M(jìn)一步發(fā)展業(yè)務(wù)量，創(chuàng)造良好經(jīng)濟(jì)效益。
四、真抓實干，推進(jìn)公司各項工作快速發(fā)展。
1、完成了公司土地由劃撥變更為出讓的工作。
我們公司原有230畝屬國有劃撥土地，把國有劃撥土地變更為出讓土地，是我們公司的一個重大戰(zhàn)略決策，對我們公司今后的發(fā)展起到積極作用。，我們公司化了大量精力，克服無數(shù)困難，順利完成了土地變更工作。
首先，我們公司下定決心，要在完成土地變更工作，為此，做了大量基礎(chǔ)工作，與政府聯(lián)系，爭取政府支持。由于我們公司積極努力爭取，終于獲得了政府的同意，為我們公司土地變更召開專題會議，給予研究解決。其次，我們公司加強(qiáng)與國土資源局、財政局、規(guī)劃局、國資委等部門的聯(lián)系、溝通、協(xié)商，爭取這些政府部門的支持與理解，以優(yōu)惠的價格實現(xiàn)土地變更。
我們公司只用了不到600萬元(598萬元)錢，把國有劃撥土地變更為出讓土地，每畝只用了2.6萬元，這是最低的價格。國有劃撥土地變更為出讓土地后，這土地就是我們公司自己了，使得公司今后能夠土地大幅升值保值增值。同時，國有劃撥土地變更為出讓土地后，使我們公司更有實力，可以方便投資、融資，對外合作，為公司長遠(yuǎn)發(fā)展，資產(chǎn)增值起到了無法估量的作用，是一場真正的及時雨，經(jīng)濟(jì)效益十分顯著。
2、順利完成公司股份制改革。
為有利于公司的長遠(yuǎn)發(fā)展，建立現(xiàn)代企業(yè)管理制度，我們公司今年實行公司股份制改革。在公司股份制改革中，我們充分考慮股東的利益，也適當(dāng)考慮員工的利益，讓員工持股5%，把公司的利益與員工的利益緊密結(jié)合在一起，使員工更加充滿信心為公司工作，處處為公司著想。公司股份制改革于6月份實施完畢，員工的工作精神與工作責(zé)任性比過去明顯加強(qiáng)，使公司發(fā)展呈現(xiàn)良好態(tài)勢。
3、二期蒸汽管道工程(河南段)建成并投入運營。
鑒于公司現(xiàn)有的蒸氣管道已處于超負(fù)荷運行狀態(tài)，不能完全滿足電化園區(qū)、工業(yè)園企業(yè)客戶的需求，公司曾于xxx7年上半年動工新建蒸汽管道二期工程。由于征地補(bǔ)償及后續(xù)資金因素影響，管道二期工程在暫停一段時間后于xxx8年9月重新啟動。經(jīng)過公司的努力與苦干，二期蒸汽管道工程(河南段)建成并投入運營，強(qiáng)化了公司已有的市場優(yōu)勢，能夠滿足蒸汽客戶日益擴(kuò)大的用汽需求，進(jìn)一步提高了公司市場競爭力，也產(chǎn)生了良好的經(jīng)濟(jì)效益。
4、組織優(yōu)秀員工、骨干學(xué)習(xí)考察，增強(qiáng)公司凝聚力。
我們公司組織優(yōu)秀員工、骨干外出學(xué)習(xí)考察去浙江橫店影視城學(xué)習(xí)考察參觀了福建泰寧風(fēng)景區(qū)。通過外出學(xué)習(xí)考察擴(kuò)大了員工的眼界增長了知識學(xué)到了別人的先進(jìn)經(jīng)驗對于今后開展工作擴(kuò)大業(yè)務(wù)很有幫助同時也增強(qiáng)了公司的凝聚力為搞好今后工作促進(jìn)公司的發(fā)展打下了良好的基礎(chǔ)。
5、加強(qiáng)與政府部門溝通，提高辦事工作效率。
作為我們一家物流企業(yè)，要發(fā)展業(yè)務(wù)，提高經(jīng)濟(jì)效益離不開政府部門的支持。，我們公司在這方面加大工作力度，走出去，積極與公安、交警、工商、運管等單位進(jìn)行聯(lián)系，加強(qiáng)協(xié)調(diào)溝通，向他們反映公司的情況，說明公司取得的成績，需要獲得政府部門的支持。由于公司認(rèn)真努力搞好與政府部門的關(guān)系，我們的工作得到了公安、交警、工商、運管等部門單位的支持，給我們公司的工作給予照顧與方便，使我們公司去這些政府部門辦事比較快捷，著實提高了公司的辦事效率。
6、擴(kuò)大公司形象，提升大龍品牌。
在當(dāng)今社會，要辦企業(yè)，擴(kuò)大經(jīng)營業(yè)務(wù)，公司形象十分重要，品牌尤其需要。，公司在擴(kuò)大公司形象，提升大龍品牌方面，扎扎實實地做了許多工作，切實提升了公司形象和大龍品牌。
一是順利通過iso9000二次復(fù)審驗收。iso9001-xxx0質(zhì)量認(rèn)證體系對于加強(qiáng)公司規(guī)范性建設(shè)，確保業(yè)務(wù)發(fā)展，獲得用戶單位信任，具有重要作用。公司去年全面引入iso9001-xxx0質(zhì)量管理認(rèn)證體系，結(jié)合公司的實際情況，通過調(diào)查研究、周密認(rèn)證，制定了崗位說明書、職責(zé)權(quán)限說明書。iso9001-xxx0質(zhì)量認(rèn)證體系包括公司所有崗位的工作職責(zé)、工作環(huán)境、工作標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范了工作崗位的所有操作程序，使公司采用全新的管理理念來管理告訴，為進(jìn)一步規(guī)范和落實各項規(guī)章制度提供了有力的保障。順利通過iso9000二次復(fù)審驗收，進(jìn)一步規(guī)范了公司的管理，提高了管理質(zhì)量，為創(chuàng)造良好經(jīng)濟(jì)效益奠定了扎實的基礎(chǔ)。我們公司要繼續(xù)堅持iso9001-xxx0質(zhì)量認(rèn)證體系，把它用好，切實提高公司的形象。
二是加入中國物流與采購聯(lián)合會，任理事單位，當(dāng)選“江西省交通運輸與物流協(xié)會常務(wù)理事”。為提升企業(yè)形象，擴(kuò)大知名度，我們公司積極參加社團(tuán)活動。通過公司的努力，我們公司加入了中國物流與采購聯(lián)合會，任理事單位，同時當(dāng)選“江西省交通運輸與物流協(xié)會常務(wù)理事”。這樣，我們公司一方面可以獲得中國物流與采購聯(lián)合會的信息，用以指導(dǎo)公司的工作，另一方面可以進(jìn)一步發(fā)揮公司的作用，獲得話語權(quán)，對于公司今后的發(fā)展十分有利。
三是我們公司成為樂平企業(yè)聯(lián)合會秘書長單位，張總?cè)蚊貢L。
四是根據(jù)gb/t19680-xxx5國家標(biāo)準(zhǔn)評估，我們公司被中國物流與采購聯(lián)合會評為“aaa物流企業(yè)”，并授予牌匾、證書，這進(jìn)一步提升了我們公司的聲譽(yù)，對開展業(yè)務(wù)往來，產(chǎn)生良好印象。
五是與百度公司景德鎮(zhèn)分公司合作，改建公司網(wǎng)站設(shè)計，點擊率明顯上升，明顯擴(kuò)大了公司的影響，為今后開展網(wǎng)上業(yè)務(wù)打下良好基礎(chǔ)。
7、加大廣告宣傳力度。
在目前社會，要擴(kuò)大業(yè)務(wù)，提升公司知名度，必須加大廣告宣傳力度。，公司在這方面取得了一定的突破。一是在福建省《海西物流》雜志社刊登免費廣告。這是貫徹落實《物流業(yè)調(diào)整振興規(guī)劃》，服務(wù)海峽兩岸經(jīng)濟(jì)區(qū)及周邊各省市現(xiàn)代物流產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，宣傳江西省物流及相關(guān)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展成就，推動江西省與其它地區(qū)物流經(jīng)濟(jì)的對接與合作，推介江西物流項目的對外招商與合作，經(jīng)江西省交通運輸與物流協(xié)會推薦，于十一月份在《海西物流》免費宣傳公司，獲得良好反映。二是利用公司現(xiàn)有資源、刷新墻體廣告，使墻體廣告醒目美觀，提升公司形象。三是加入樂平市人民廣播電臺“爭做合格樂平人”游車宣傳，擴(kuò)大了公司的知名度。上述加大廣告宣傳力度，公司花錢不多，宣傳效果很好。
8、聚資購車，擴(kuò)大發(fā)展。
江西電化高科有限責(zé)任公司工會，為增強(qiáng)企業(yè)凝聚力，幫助員工理財，力求增加職工收益，設(shè)立員工合伙投資基金，高科、大龍員工本著自愿的原則，合伙投入基金。高科公司工會基金理財小組將基金委托江西大龍物流有限公司尋找合伙人，共同出資購買車輛從事道路貨物運輸，其中，每輛車基金占51-60%股權(quán)，合伙人占4-49%股權(quán)。電化高科基金與合伙人共同委托大龍物流有限公司全權(quán)負(fù)責(zé)合作車輛的道路貨物運輸及相關(guān)業(yè)務(wù)，并按車輛營業(yè)收入5‰支付管理費。公司根據(jù)運力需要，購置相應(yīng)的運煤車、化學(xué)危險品運輸車，既滿足了公司發(fā)展所需運力運量的車輛，確保了客戶正常生產(chǎn)、銷售，同時又提升了基金投資收益回報。目前運作良好。
五、所采取的主要工作措施。
1、加強(qiáng)隊伍建設(shè)，樹立優(yōu)良作風(fēng)。
要做好物流工作，必須加強(qiáng)干部員工隊伍建設(shè)，只有把隊伍建設(shè)好了，才能確保完成年度目標(biāo)工作任務(wù)。我們公司在工作中注重加強(qiáng)隊伍建設(shè)，樹立優(yōu)良作風(fēng)，以此確保各項工作的完成。在抓干部隊伍建設(shè)上培養(yǎng)三種意識：首先是責(zé)任意識，權(quán)力是一種榮譽(yù)、一種待遇，更是一種崇高的責(zé)任。要把手中的權(quán)力轉(zhuǎn)化成一種責(zé)任、一種義務(wù)，以促進(jìn)工作跨越式發(fā)展為己任，守土有責(zé)，恪盡職守，勤勤懇懇，全身投入，披肝瀝膽，認(rèn)真履行職責(zé)，勇于攻堅破難。只有這樣，我們才能對得起董事會的信任、員工的信任，無愧于自己的人生。其次是自律意識。我們干部要低調(diào)、自律。要正確對待名利、地位和權(quán)力，嚴(yán)于律己，防微杜漸，夯實精神支柱，筑牢思想防線，做到工作上高標(biāo)準(zhǔn)、生活上嚴(yán)要求、作風(fēng)上高境界。只有這樣，才能潔身自好、保持形象，增強(qiáng)自己的凝聚力、影響力和感召力。再次是大局意識，每個干部要做到分工不分家，善于把自身工作放到大局中去把握，把出發(fā)點、著重點和落腳點放在拓展業(yè)務(wù)，提高經(jīng)濟(jì)效益上，放在辦實事、創(chuàng)實績上。二是抓好員工隊伍建設(shè)，要強(qiáng)化每個員工的實干精神，做到求真務(wù)實、真抓實干，把安全工作放在工作中的第一位，實打?qū)嵉貓?zhí)行公司各項工作制度，認(rèn)真負(fù)責(zé)地做好工作，為公司發(fā)展，為提高公司經(jīng)濟(jì)效益作出努力與貢獻(xiàn)。
2、落實責(zé)任制，激勵干部員工努力工作。
有些單位工作效率低下的一個重要原因是管理混亂，造成崗位職責(zé)不明，人員分工不清，以致形成“自己的事別人來做，別人的事自己去做”，或者“有事無人做，有人無事做”。崗位責(zé)任制的前提是職責(zé)明確，做好“各司其職、各負(fù)其責(zé)”，這樣職責(zé)分明，分工清楚，該做的事有人做，該負(fù)責(zé)的有人去負(fù)責(zé)，極大地提高了工作效率。我們公司深刻認(rèn)識責(zé)任制的重要，在落實責(zé)任制，強(qiáng)化干部員工的工作責(zé)任性，自覺履行崗位職責(zé)，認(rèn)真做好每一項工作。在落實責(zé)任制同時，加強(qiáng)德、能、勤、績綜合考評，對各部門、各業(yè)務(wù)人員定指標(biāo)、定任務(wù)，量化到個人，每月實行考核，業(yè)績與獎懲掛鉤，當(dāng)月兌現(xiàn)考核結(jié)果。通過落實責(zé)任制和加強(qiáng)綜合考核，進(jìn)一步提高了干部員工隊伍的整體素質(zhì)，激發(fā)了干部員工的工作積極性，增強(qiáng)了干部員工的開拓進(jìn)取意識，樹立了干部員工為客戶優(yōu)質(zhì)服務(wù)的意識，從而促進(jìn)了公司業(yè)務(wù)開展和服務(wù)水平的提高，為創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)效益打下扎實基礎(chǔ)。
3、加強(qiáng)作風(fēng)建設(shè)，承擔(dān)工作責(zé)任。
作風(fēng)是行動的先導(dǎo)，是做好工作的前提。沒有好的作風(fēng)，就不會有行動，就難以保持良好的精神狀態(tài)，就難以樹立長久的奮斗目標(biāo)，工作起來就會小勝即安，得過且過，不思進(jìn)取，在工作落實上就會走了過程。所以我們公司十分注重干部員工的作風(fēng)建設(shè)，只有建設(shè)好作風(fēng)，才能進(jìn)一步增強(qiáng)工作的緊迫感、責(zé)任感、使命感和自覺性，才能激發(fā)更大的工作動力。我們公司要求干部員工在作風(fēng)上做到踏實，加強(qiáng)與客戶單位的溝通與聯(lián)系，認(rèn)真聽取客戶單位的意見和建議，把正確、好的意見和建議及時采納到實際工作中，使工作做到位，做到家，獲得客戶單位的真誠滿意。干工作除了業(yè)務(wù)知識與技能外，更主要的是工作態(tài)度與責(zé)任。我們公司要求每個干部員工不管自己的能力如何，關(guān)鍵不能忘了責(zé)任，要勇于承擔(dān)責(zé)任，承擔(dān)了責(zé)任就勝于能力。要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高工作技能，認(rèn)真履行自己的工作職責(zé)，要做到立場堅、作風(fēng)硬、講誠信、肯奉獻(xiàn)，樹立全心全意服務(wù)意識，塌實勤懇工作，出色完成公司下達(dá)的各項工作任務(wù)。
4、加強(qiáng)自身建設(shè)，做到廉潔工作。
我們公司深刻認(rèn)識到在當(dāng)前社會存在不正之風(fēng)和朽敗行為的情況下，必須加強(qiáng)干部員工的自身建設(shè)，做到廉潔工作。廉潔工作不僅事關(guān)公司事業(yè)的健康發(fā)展，而且影響著各項工作的落實。我們公司十分重視廉潔工作，始終把它當(dāng)作一項重要工作來抓，每時每刻都要做到廉潔工作，要求每個干部員工做到潔身自好，加強(qiáng)思想道德建設(shè)，牢記“千里之堤，潰于蟻穴”的古訓(xùn)，扎緊反朽敗的籬笆，注意從日常小事上維護(hù)自己的形象，決不跟不正之風(fēng)和朽敗行為沾邊，做一名堂堂正正的清白人。
六、存在的一些問題。
1、理論學(xué)習(xí)不夠，業(yè)務(wù)素質(zhì)有待提高。
我們公司干部員工忙于業(yè)務(wù)工作，加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)不夠，用科學(xué)發(fā)展觀指導(dǎo)實際工作有欠缺。在拓展業(yè)務(wù)，溝通客戶，提高服務(wù)方面做得還不夠。干部員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)與發(fā)展的新形勢、市場競爭的新情況還不能適應(yīng)，這些有待在今后的工作中加以提高和改進(jìn)。
2、運費拖欠嚴(yán)重，解決措施不力。
由于種種原因，我們公司被拖欠運費嚴(yán)重，嚴(yán)重影響公司資金周轉(zhuǎn)。我們公司在解決拖欠運費上，雖然采取了一定的措施，但總得說措施不力，解決拖欠運費問題進(jìn)展不大，需要進(jìn)一步加大力度，認(rèn)真予以解決。
七、xxx5年工作打算。
1、認(rèn)真做好工業(yè)園供熱管網(wǎng)規(guī)劃方案及建議前期準(zhǔn)備工作。
建設(shè)好工業(yè)園供熱管網(wǎng)，對于我們公司今后的發(fā)展與增加經(jīng)濟(jì)效益具有重要作用。xxx5年，我們公司要切實把這項工作提上議事日程，精心布置，認(rèn)真落實，抓緊工作，務(wù)必完成。一是做好工業(yè)園供熱管網(wǎng)規(guī)劃方案，保證規(guī)劃方案慎密科學(xué)管用。二是做好建議前期準(zhǔn)備工作，積極與政府等有關(guān)部門聯(lián)系溝通，確保供熱管網(wǎng)規(guī)劃方案如期實施。
2、繼續(xù)做好二期蒸汽管道土地所有權(quán)證辦理工作。
二期蒸汽管道工程(河南段)建成并投入運營，強(qiáng)化了公司市場優(yōu)勢，進(jìn)一步滿足了蒸汽客戶的用汽需求，提高公司市場競爭力，產(chǎn)生了良好的經(jīng)濟(jì)效益。xxx5年，我們公司要繼續(xù)做好二期蒸汽管道土地所有權(quán)證辦理工作，爭取辦好二期蒸汽管道土地所有權(quán)證。
3、加大工作力度，擴(kuò)大公司經(jīng)營范圍。
我們公司目前經(jīng)營業(yè)務(wù)主要是道路煤運、危險貨物運輸，為擴(kuò)大經(jīng)營范圍，拓寬經(jīng)營渠道，提高公司效益，xxx5年，我們公司要利用具備運輸危險化學(xué)品資質(zhì)這一有利條件，申請辦理危險化學(xué)品經(jīng)營許可證，為客戶提供一條龍服務(wù)，以增加公司收入。我們要加大工作力度，積極與江西省安全生產(chǎn)監(jiān)督管理局聯(lián)系溝通，抓緊辦理公司危險化學(xué)品經(jīng)營許可證，力爭在4月上旬完成。
4、提高服務(wù)質(zhì)量，擴(kuò)展業(yè)務(wù)量。
公司要發(fā)展，要創(chuàng)造效益，必須提高服務(wù)質(zhì)量。xxx5年，我們公司要在提高服務(wù)質(zhì)量上繼續(xù)下功夫化力氣，一方面走訪老客戶和大客戶，認(rèn)真聽取他們的意見與建議，落實到具體實際工作中，確?？蛻魡挝坏臐M意，繼續(xù)維護(hù)良好合作關(guān)系，把我們公司作為他們首選的運輸單位，以提高服務(wù)質(zhì)量，穩(wěn)定現(xiàn)有客戶單位的業(yè)務(wù)關(guān)系。要繼續(xù)走出去，走訪新單位，通過努力建立業(yè)務(wù)關(guān)系，擴(kuò)展我們公司的業(yè)務(wù)量，為我們公司進(jìn)一步發(fā)展，夯實貨物運輸量。
5、繼續(xù)抓好安全生產(chǎn)，杜絕一切安全生產(chǎn)事故。
作為貨物運輸單位，特別是運輸?；罚踩a(chǎn)任何時候都放松不得，只有保證安全生產(chǎn)，才有公司的平安與經(jīng)濟(jì)效益。xxx5年，我們公司在以往做好安全生產(chǎn)工作的`基礎(chǔ)上，要提高警惕，切實保證安全生產(chǎn)，深刻牢記“安全是生命，生產(chǎn)保安全”的思想，堅決杜絕安全事故。要做到以下三點：一是頭腦清醒，在思想上警鐘長鳴。在生產(chǎn)過程中，充分認(rèn)識到安全的重要性，時刻保持高度的警覺性，要帶著不做則已，做就要做到最好的工作勁頭，形成“人人講安全，事事為安全，時時想安全，處處保安全”的思想氛圍，消除一切安全隱患。二是制定和完善規(guī)章制度并確保有效執(zhí)行。沒有規(guī)矩，不成方圓。講安全，也是一樣，嚴(yán)格落實安全管理制度，建立崗位責(zé)任制，做到責(zé)任到人，明確分工。把安全貫串于生產(chǎn)全過程，確保不出安全事故。三是齊心協(xié)力，共同維護(hù)安全。安全靠我們大家共同創(chuàng)造，我們大家靠安全生活。維護(hù)安全，不單單是領(lǐng)導(dǎo)的事情，也不是某一個人的責(zé)任，而是要求全體干部員工齊心合力，共同創(chuàng)造。在安全生產(chǎn)過程中，每個人都要有主人翁意識，要嚴(yán)格按照制度要求，按部就班，認(rèn)真排查安全隱患，抓好安全生產(chǎn)，共同維護(hù)安全生產(chǎn)，穩(wěn)定我們公司安全生產(chǎn)的良好局面。
6、強(qiáng)化工作措施，促進(jìn)工作發(fā)展。
xxx5年，我們公司要通過強(qiáng)化工作措施，促進(jìn)工作發(fā)展，爭取取得比更好成績，創(chuàng)造更好的效益。一是繼續(xù)落實崗位責(zé)任制。為抓好各項工作，提高服務(wù)能力，我們公司要按照工作項目、工作概述、工作標(biāo)準(zhǔn)和所需知識技能等四方面內(nèi)容，制定崗位責(zé)任制，落實到部門，落實到人，做到每個部門、每個個人都有崗位職責(zé)，每件工作、每項事情都有人管、有人抓，確保做好每一項工作，保障客戶單位貨物運輸要求。二是繼續(xù)開展優(yōu)質(zhì)服務(wù)。我們公司一方面要狠抓干部員工的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高干部員工的業(yè)務(wù)水平和服務(wù)水平。另一方面樹立干部員工的優(yōu)質(zhì)服務(wù)思想，要為客戶單位提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，獲得客戶單位的滿意，維護(hù)良好的業(yè)務(wù)合作關(guān)系。三是強(qiáng)化工作創(chuàng)新。我們公司工作領(lǐng)域廣泛、內(nèi)容豐富、任務(wù)繁重，時間緊迫，要做好貨物運輸工作，保障客戶單位運輸要求，必須強(qiáng)化工作創(chuàng)新，要以創(chuàng)新工作思路、創(chuàng)新工作方法開展各項工作，取得良好效果。
7、不斷加強(qiáng)隊伍建設(shè)，樹立公司良好形象。
搞好我們公司工作，隊伍建設(shè)是根本。首先，我們公司將切實擔(dān)負(fù)好管理干部員工的責(zé)任，牢固確立“以人為本”的管理理念，認(rèn)真聽取干部員工的意見與建議，與干部員工同呼吸，共命運，加快各項工作發(fā)展。其次，每個干部要以自己的率先垂范、辛勤努力、廉潔清正和勤儉樸素，充分調(diào)動每個員工的工作積極性，提高員工的綜合素質(zhì)，使大家團(tuán)結(jié)一致，齊心協(xié)力，把各項工作搞好。在實際工作中要做到三點：一是加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高素質(zhì)，把我們公司建設(shè)成學(xué)習(xí)型企業(yè)，在加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)的同時，注重學(xué)習(xí)物流業(yè)務(wù)知識。堅持不懈地學(xué)習(xí)反映當(dāng)代物流發(fā)展的各種新知識，鉆研業(yè)務(wù)，努力提高素質(zhì)。二是注重實踐，增強(qiáng)工作本領(lǐng)，要牢固樹立遠(yuǎn)大理想，繼承和發(fā)揚優(yōu)良傳統(tǒng)，在工作中增加才干，增加本領(lǐng)，切實做好物流工作。三是嚴(yán)格要求，端正作風(fēng)。要有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感，要公道正派，樹立正氣，要真抓實干，改進(jìn)作風(fēng)。不斷通過加強(qiáng)自身建設(shè)，進(jìn)一步增強(qiáng)大局意識、與時俱進(jìn)意識、廉潔自律意識、協(xié)調(diào)服務(wù)意識、艱苦奮斗意識。通過不斷加強(qiáng)隊伍建設(shè)，樹立公司良好形象，利于公司業(yè)務(wù)工作的開展，進(jìn)而創(chuàng)造良好經(jīng)濟(jì)效益。
8、加強(qiáng)廉潔自律，做到干凈干事。
廉潔自律，干凈干事關(guān)系關(guān)系我們公司的興衰成敗，是我們公司必須要加強(qiáng)的工作。作為一個業(yè)務(wù)單位，在當(dāng)前社會某些不正風(fēng)氣的影響下，更有著滋生朽敗的土壤，容易產(chǎn)生朽敗的人和事。如果聽任不正風(fēng)氣和朽敗的滋生和蔓延，不僅企業(yè)的發(fā)展受到嚴(yán)重影響，經(jīng)濟(jì)受到損失，還會嚴(yán)重傷害員工的心，到最終，毀了企業(yè)大好的發(fā)展前途。所以，廉潔自律，干凈干事對我們公司的正常生產(chǎn)工作有著極其重要的意義。我們公司每個干部員工要嚴(yán)格遵守紀(jì)律、做到廉潔自律，干凈干事。要加強(qiáng)對干部員工在遵守紀(jì)律、廉潔自律方面的教育，做到與實際工作相結(jié)合。加強(qiáng)制度建設(shè)，進(jìn)一步加大對重點環(huán)節(jié)監(jiān)督的力度，充分發(fā)揮制度在廉潔自律建設(shè)中的作用;加強(qiáng)對制度執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查，確保各項制度的貫徹落實，要真正把廉潔自律，干凈干事當(dāng)作一項重要工作來抓，抓緊抓好。
各位股東、董事，經(jīng)歷了艱難困苦的xxx年，我們公司在流出辛勤汗水，作出努力奮斗的同時，也收獲了許多豐收，鍛煉了隊伍，提升了素質(zhì)，積累了經(jīng)驗和教訓(xùn)，這為我們公司在xxx5年的新發(fā)展奠定了新的基礎(chǔ)。我們相信，在新的xxx5年，有董事會的正確領(lǐng)導(dǎo)和關(guān)心支持，有公司全體干部員工的共同努力，我們公司必定會取得新的勝利，創(chuàng)造新的業(yè)績，實現(xiàn)公司新的跨越發(fā)展，不辜負(fù)各位股東、董事的期望與關(guān)懷。
我的報告完了，謝謝大家!
銀行董事會工作報告銀行董事會工作報告篇二十
現(xiàn)在，我代表公司董事會向股東會作工作報告。報告分兩個部分，一是總結(jié)20xx年的主要成績，二是部署20xx年的工作任務(wù)。請大會審議。
20xx年是企業(yè)轉(zhuǎn)換體制的過渡年，也是新公司謀求發(fā)展的開局年。面對生產(chǎn)經(jīng)營和改制改革的雙重壓力和考驗，我們一班人把握大局，理清思路，抓住重點，全面統(tǒng)籌，采取多項措施保生產(chǎn)促改制。主要取得了以下成績：
——生產(chǎn)經(jīng)營指標(biāo)大幅度上升。公司上下緊密圍繞“保生產(chǎn)任務(wù)完成，保銷售合同兌現(xiàn)”開展各項工作，通過全體員工的共同努力，全面超額完成了各項生產(chǎn)經(jīng)營任務(wù)，全年完成工業(yè)總產(chǎn)值某某某某萬元，占年計劃的某某某%，同比增長某某%；實現(xiàn)銷售收入某某某某萬元，同比增長某某%；利潤某某某萬元。實現(xiàn)了公司持續(xù)健康發(fā)展的開門紅。
——轉(zhuǎn)換機(jī)制煥發(fā)了企業(yè)活力。通過改制，徹底分離企業(yè)辦社會系統(tǒng)，剝離不良資產(chǎn)，優(yōu)化了資產(chǎn)質(zhì)量。新企業(yè)依照規(guī)范的程序，產(chǎn)生股東會、董事會和監(jiān)事會，初步建立起了公司法人治理結(jié)構(gòu)。通過年底的機(jī)構(gòu)調(diào)整和薪酬改革，壓縮了管理層次，打破了職務(wù)上的“鐵交椅”和分配上的“大鍋飯”，“按績、按效”取酬的觀念逐漸形成。全新的管理體制和靈活的運作機(jī)制必將使企業(yè)煥發(fā)強(qiáng)大的活力。
——科研攻關(guān)達(dá)到了預(yù)期效果。改進(jìn)后的某某某某傳感器的流量精度和抗干擾能力有所提高，進(jìn)行單、雙直管密度計標(biāo)定驗證，完全達(dá)到設(shè)計指標(biāo)，并完成振動管密度計2套。對某某某某儀進(jìn)行了功能擴(kuò)展，新增液晶觸摸屏功能，更加方便了用戶操作，并完成了在某某某某的現(xiàn)場安裝。將手機(jī)gprs技術(shù)應(yīng)用到某某某某遠(yuǎn)程控制系統(tǒng)，在可同時完成多井位遙測。與美國阿特利公司達(dá)成了合作生產(chǎn)某某某某的協(xié)議。
——市場份額保持了穩(wěn)步增長。全年訂貨某某某某萬元，同比增長三個百分點；發(fā)貨某某某某萬元，同比增長某某%；回收貨款某某某某萬元，同比增長某%。某某產(chǎn)品市場有了新的突破，在某某某某簽訂某某某某儀32套100多萬元的合同，某某產(chǎn)品全年訂貨某某某萬元，同比增加了某某萬元。某某某類儀器在某某的銷售形勢較好。某某某某儀繼續(xù)保持上年水平，訂貨某某某某萬元。同時，及時的售后服務(wù)工作，較好地滿足了用戶的要求，提高了企業(yè)信譽(yù)。
——加強(qiáng)管理見到了顯著成效。在產(chǎn)值、銷售額實現(xiàn)增長的情況下，保持了管理費用不增，制造費用、財務(wù)費用、生產(chǎn)成本同比有了較大幅度的下降。回收、改制利用廢舊物資某某萬元，節(jié)約采購資金某某萬元。嚴(yán)格控制各項非生產(chǎn)性開支，采取多項措施節(jié)約成本費用，堵塞了漏洞。尤其在新公司成立后的三個月里，管理部門加緊建立和完善各項管理制度，先后出臺了考勤、休假、福利、績效考核、費用報銷等制度和規(guī)定，做到有章可循，依規(guī)辦事，進(jìn)一步規(guī)范員工的行為。
上述成績的取得，是石化集團(tuán)公司和管理局領(lǐng)導(dǎo)大力支持、幫助的結(jié)果，是全體員工艱苦努力、拼搏奉獻(xiàn)的結(jié)果。在此，我代表公司董事會，向一貫支持和幫助我們的石化集團(tuán)和管理局的各位領(lǐng)導(dǎo)表示衷心的感謝！向各位股東，并通過你們向全體員工致以崇高的敬意和誠摯的問候！在總結(jié)成績的同時，我們也清醒地看到工作中的不足和差距，看到公司面臨的困難、存在的問題還很多：目前公司抗市場風(fēng)險的能力比較脆弱，核心競爭力還不強(qiáng)；改制后資金短缺的局面將進(jìn)一步加劇，經(jīng)營形勢比較嚴(yán)峻；員工思想的根本轉(zhuǎn)變還需要一個過程，公司的管理機(jī)制和經(jīng)營機(jī)制還無法一步到位；從機(jī)關(guān)到基層的思想創(chuàng)新不夠，工作效率不高，復(fù)合型人才缺乏，等等。致使我們的一些發(fā)展對策和工作部署得不到很好的落實。我們必須正視和解決工作中存在的各種問題，必須排除和跨越前進(jìn)中的諸多障礙，推進(jìn)新公司早日邁上良性發(fā)展的軌道。
20xx年是公司發(fā)展比較關(guān)鍵的一年，我們既有發(fā)展的機(jī)遇和有利條件，也面臨嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)和諸多不利因素。我們要增強(qiáng)發(fā)展的責(zé)任感，居危思進(jìn)，要盡快整合優(yōu)勢資源，提高產(chǎn)品的技術(shù)含量，增強(qiáng)企業(yè)競爭實力。公司董事會研究確定了公司的經(jīng)營理念是：某某某某某某。今后一個時期發(fā)展的指導(dǎo)思想是：。
20xx年公司的經(jīng)營任務(wù)是：實現(xiàn)銷售收入某某某某萬元；利潤某某某萬元。根據(jù)發(fā)展指導(dǎo)思想和年度經(jīng)營目標(biāo)，董事會就今年的工作做如下部署：
（一）保持經(jīng)濟(jì)總量增長幅度達(dá)到10%。綜合分析國內(nèi)、外行業(yè)形勢，我們正面臨著難得的發(fā)展機(jī)遇。某某行業(yè)的改革力度進(jìn)一步加大，上市公司將實行專業(yè)化重組，油口的隊伍（如鉆井、采油）要縮編精干，隊伍的裝備要改善，國內(nèi)更新改造的持續(xù)投入，對我們來說是機(jī)遇，但這種機(jī)遇留給我們的時間很短，稍縱即逝。我們要抓住近兩年的大好時機(jī)，把優(yōu)勢產(chǎn)品大范圍地推向市場，實現(xiàn)經(jīng)濟(jì)總量的大幅度增長，為公司的長遠(yuǎn)發(fā)展打下堅實厚重的基礎(chǔ)。要繼續(xù)保持并擴(kuò)大某某類儀器的銷量，力爭達(dá)到某某某某萬元。某某類產(chǎn)品要在20xx年的基礎(chǔ)上實現(xiàn)更大的突破，力爭達(dá)到某某某某萬元。某某類產(chǎn)品以大流量流標(biāo)生產(chǎn)，以及質(zhì)量流量計的合作為基礎(chǔ)，力爭達(dá)到某某某某萬元。只有這塊主營業(yè)務(wù)收入的成功實現(xiàn)，經(jīng)濟(jì)總量增長才有可靠保證。與此同時，我們要利用好政策，廣開渠道對外攬活，節(jié)約挖潛，降本增效，使企業(yè)總產(chǎn)值、企業(yè)增加值、對外攬活產(chǎn)值、全員勞動生產(chǎn)率、主營業(yè)務(wù)收入等經(jīng)濟(jì)指標(biāo)大副上升，實現(xiàn)經(jīng)濟(jì)總量10%的增長目標(biāo)，保障各位股東的切身利益。
（二）以提升現(xiàn)有產(chǎn)品技術(shù)檔次為核心加強(qiáng)研發(fā)工作。我們現(xiàn)有的產(chǎn)品都是市場必需的，就現(xiàn)有產(chǎn)品達(dá)到年某千萬元的收入并不難，但我們在市場競爭中為什么占據(jù)不了優(yōu)勢，一個重要原因是產(chǎn)品質(zhì)量不高，好不容易賣了出去，緊接著就問題不斷，維修不斷，既丟了我們的面子，又傷了我們的財力。產(chǎn)品質(zhì)量問題主要是設(shè)計上的缺陷和制造中的低水平。因此，我們必須把現(xiàn)有產(chǎn)品做強(qiáng)做大，才能不為生存擔(dān)憂，才能去考慮發(fā)展。目前，產(chǎn)品開發(fā)的首要任務(wù)是：著力改進(jìn)現(xiàn)有產(chǎn)品，完善制造工藝和質(zhì)量控制手段，集中力量攻關(guān)，鍛造出幾項精品。對現(xiàn)有技術(shù)成熟的某某、某某、某某、等產(chǎn)品，進(jìn)一步進(jìn)行技術(shù)升級，快速提升產(chǎn)品的技術(shù)檔次和設(shè)計質(zhì)量。在此基礎(chǔ)上，積極穩(wěn)妥地開發(fā)新的項目。今年重點是做好與阿特利公司某某合作項目，縮短產(chǎn)品開發(fā)周期，盡快擠進(jìn)煉化儀器儀表市場，挖掘新的經(jīng)濟(jì)增長。今后選題立項一定要充分論證，切不可盲目上項目白花錢。同時，要積極尋求對外技術(shù)交流與合作、合資，不斷提高產(chǎn)品技術(shù)檔次，增強(qiáng)公司發(fā)展后勁。
（三）以主攻大油田為重點加強(qiáng)市場開拓。今年我們的產(chǎn)品營銷工作要以擴(kuò)大某某市場、重振某某市場、搶占某某市場、拓展某某市場為指導(dǎo)方針，爭取更多的市場份額。要配力人員想方設(shè)法打開某某市場，擠進(jìn)某某市場。一是建設(shè)一支良好素質(zhì)的營銷隊伍。營銷人員不僅是推銷產(chǎn)品，而且是推銷企業(yè)形象，一個合格的銷售員要做到待人接物體現(xiàn)高修養(yǎng)，處理問題體現(xiàn)高水平，更重要的是要對企業(yè)忠誠。提高營銷人員的素質(zhì)，才能提高企業(yè)的形象品位。二是加強(qiáng)市場調(diào)研，根據(jù)不同市場的需求，做好市場細(xì)分和定位，制訂具體的營銷策略，把握各片區(qū)的銷售重點。市場部要采取有效措施，抓好市場信息的收集整理，定期為科研、銷售和領(lǐng)導(dǎo)決策提供依據(jù)。三是銷售政策要靈活多變。要充分利用銷售政策的調(diào)節(jié)作用，鼓勵營銷人員去拼搶市場，想方設(shè)法推銷某某、某某等附加值高的產(chǎn)品。四是要根據(jù)用戶招標(biāo)日益增多的實際，積極學(xué)習(xí)招投標(biāo)采購相關(guān)知識，研究投標(biāo)技巧，提高中標(biāo)率。五是強(qiáng)化售后服務(wù)工作。服務(wù)是銷售的延伸，在我們產(chǎn)品質(zhì)量問題較多的時候，售后服務(wù)尤為重要。要盡快完善維修站點，建立相對穩(wěn)定的售后服務(wù)隊伍，提高維修人員的技能，為用戶提供高質(zhì)量的售后服務(wù)。
（四）以兌現(xiàn)供貨合同為目的加強(qiáng)生產(chǎn)保障。在市場訂貨頻繁、批量小、合同支付時間緊的情況下，生產(chǎn)部要以市場需求計劃為前提組織生產(chǎn)。一要增強(qiáng)應(yīng)急的能力，及時快速反應(yīng)，合理組織生產(chǎn)；二要加強(qiáng)生產(chǎn)部與市場部、加工分廠與技術(shù)中心兩所之間的協(xié)調(diào)和溝通，準(zhǔn)確及時供貨，保障合同履約；三要抓好物流控制，降低生產(chǎn)成本。加強(qiáng)對外協(xié)、外購、外包的管理，保證生產(chǎn)體系正常運轉(zhuǎn)。四要加強(qiáng)對生產(chǎn)過程的質(zhì)量控制，嚴(yán)格執(zhí)行生產(chǎn)工藝流程和質(zhì)檢制度，保證產(chǎn)品的制造質(zhì)量。同時狠抓安全文明生產(chǎn)和現(xiàn)場定置管理，確保無任何安全責(zé)任事故，促進(jìn)各項任務(wù)順利完成。公司各部門都要圍繞市場需求做工作，市場發(fā)出的信號就是每位員工的行動指南，各路都要為生產(chǎn)服好務(wù)，齊心協(xié)力保障供貨合同的兌現(xiàn)。
（五）以規(guī)范運行機(jī)制為內(nèi)容加強(qiáng)內(nèi)部管理。在管理上，我們根據(jù)現(xiàn)代企業(yè)制度的要求，建立新的管理機(jī)制，探索新的管理辦法。今年我們的管理工作要圍繞構(gòu)建一套科學(xué)的現(xiàn)代公司的機(jī)制來開展，花大力氣建立和推行新的運轉(zhuǎn)機(jī)制，當(dāng)前，公司的管理工作要抓好五點：一是認(rèn)真履行董事會、監(jiān)事會、股東會議事規(guī)則，認(rèn)真執(zhí)行各項決議，發(fā)揮好公司經(jīng)理層在經(jīng)營活動中的作用，提高決策的科學(xué)性和正確性；二是加強(qiáng)制度建設(shè)，建立和完善公司內(nèi)部各項管理制度，保證各項工作有章可循地順利開展；三是嚴(yán)格資金、成本和投資管理，建立全員、全方位、全過程的成本控制體系，從嚴(yán)控制非生產(chǎn)性開支，把有限的資金用在加快發(fā)展、提高效益上；四是提高經(jīng)營活動分析能力，加強(qiáng)公司內(nèi)審，加大監(jiān)督力度，及時糾正經(jīng)營偏差。五是加強(qiáng)績效考核，建立完善公司考核體系，落實考核責(zé)任，促進(jìn)員工工作績效和各部門管理績效的提高。
各位股東，新的一年任務(wù)雖然艱巨，但我們董事會成員對未來充滿信心。我們只有一個心愿：為了公司的自主、長遠(yuǎn)發(fā)展，我們義無返顧；為了企業(yè)效益和股東利益，我們將全力以赴！
銀行董事會工作報告銀行董事會工作報告篇二十一
預(yù)算指標(biāo)層層分解，縱向到底、橫向到邊,部分指標(biāo)落實到崗、責(zé)任到人。對所屬事業(yè)部實行目標(biāo)利潤指標(biāo)完成情況與績效考核兌現(xiàn)掛鉤，嚴(yán)考核，硬兌現(xiàn)。
二是嚴(yán)格成本費用支出審批程序。嚴(yán)格執(zhí)行資金月度預(yù)算平衡會制度。堅持“一支筆”的原則，即公司的全部開支，最終必須由總經(jīng)理審批簽字。具體操作中采取預(yù)算內(nèi)實行“四審批”的程序，預(yù)算外實行“五審批”的程序。即單位部門領(lǐng)導(dǎo)審、財務(wù)部主任審、主管財務(wù)領(lǐng)導(dǎo)審，最終由公司總經(jīng)理審批簽字。對于大額預(yù)算外開支、大額非生產(chǎn)性開支、特殊業(yè)務(wù)、非規(guī)律性日常性開支、重大對外投資等，需要經(jīng)過董事長審批。
三是嚴(yán)格專項費用支出控制。結(jié)合2004年運營情況，進(jìn)一步摸準(zhǔn)、核實材料費、修理費、水電費、資料費等成本費用消耗標(biāo)準(zhǔn)。嚴(yán)格按照會計制度和國家稅法相關(guān)規(guī)定控制業(yè)務(wù)招待費、廣告費、公司宣傳費等支出。成本費用分解到各事業(yè)部、機(jī)關(guān)各部、室，按預(yù)算嚴(yán)格控制。
四是嚴(yán)格成本目標(biāo)控制。重點放到可控成本上，以資金計劃管理為切入點，完善月度資金計劃，以月度控制保證年度預(yù)算指標(biāo)的實現(xiàn)。嚴(yán)格控制管理性開支，保證生產(chǎn)性開支的資金需求（生產(chǎn)性支出嚴(yán)格按照定額控制，突發(fā)性支出留有不可預(yù)見的部分，以免造成生產(chǎn)資金需求缺口），必須辦的，堅決保證提供資金支持，精打細(xì)算，少花錢，多辦事；“雪中送碳”的工作按標(biāo)準(zhǔn)做；可辦可不辦的，堅決不辦，“錦上添花”的工作少做。
三、??關(guān)于人力資源。
努力在建立人力資源開發(fā)機(jī)制和規(guī)范管理上邁出實質(zhì)性的步伐。
一是合理確定公司人才隊伍建設(shè)規(guī)劃。力爭經(jīng)過3-5年的努力，培育5-10名職能部門負(fù)責(zé)人隊伍；培育1-2名專家和學(xué)術(shù)技術(shù)帶頭人；培育3-5名外向型、復(fù)合型人才；培育一批適應(yīng)崗位需求的管理人員；培育一支高級生產(chǎn)操作崗位員工隊伍，構(gòu)建起公司的人才支柱構(gòu)架。
二是轉(zhuǎn)變觀念、強(qiáng)化培訓(xùn)，重在效果。對重要崗位、核心人才要逐崗、逐人確定后備人選，落實培養(yǎng)措施，建立人才檔案，加強(qiáng)超前儲備，保證公司隨時擁有充足的“人才備份”。突出個性化培訓(xùn)，以建立學(xué)習(xí)型企業(yè)為目標(biāo)，區(qū)分人才的不同類別，采取因人、因事、因時而宜的培訓(xùn)方式，增強(qiáng)培訓(xùn)內(nèi)容的個性化、針對性，使培訓(xùn)取得良好的效果。
三是優(yōu)化公司人力資源配置。全過程、全方位進(jìn)行工作量寫實，明確。
崗位職責(zé)。
合理確定單位崗位數(shù)量和定員結(jié)合文本管理的實施逐步形成崗位設(shè)置科學(xué)、崗位名稱規(guī)范、崗位職責(zé)明確、崗位等級合理的組織結(jié)構(gòu)。進(jìn)一步理順公司機(jī)關(guān)工作職能優(yōu)化工作流程簡化工作內(nèi)容規(guī)范工作制度提高管理水平和辦事效率。
四、關(guān)于企業(yè)文化。
用理念貫通心志，以形象展示風(fēng)采。企業(yè)文化的塑造，將伴隨著公司可持續(xù)發(fā)展的全部過程，2004年的總體安排是：
一、在業(yè)務(wù)拓展、市場開發(fā)和人力資源開發(fā)管理上，繼續(xù)以公司核心理念和企業(yè)文化核心內(nèi)容為主線，引導(dǎo)、把握和支撐上述工作的開展。
二、全方位按計劃塑造公司企業(yè)文化，不能僅僅停留在vi（視覺識別）系統(tǒng)的應(yīng)用上，重點要從vi向bi（制度設(shè)計）、mi（理念設(shè)計）深入推進(jìn)，初步構(gòu)建公司的cis（企業(yè)形象、品牌戰(zhàn)略）系統(tǒng)。
三、適時在商標(biāo)注冊獲得批準(zhǔn)后，申請政府法定機(jī)構(gòu)對公司商標(biāo)進(jìn)行評估，使公司商標(biāo)、公司品牌迅速形成價值化的無形資產(chǎn)。
四、建立科學(xué)的使用管理制度和提升品牌價值的機(jī)制，通過企業(yè)文化的塑造，不斷拓展公司可持續(xù)發(fā)展的空間。
五、關(guān)于股權(quán)結(jié)構(gòu)。
解決公司股權(quán)結(jié)構(gòu)不合理的問題，要充分運用市場規(guī)則和法律手段，在充分取得政府主管部門的指導(dǎo)和支持下，研究吸收投資人、企業(yè)兼并和期權(quán)調(diào)整等三種形式。計劃以試行期權(quán)為切入點，啟動股權(quán)結(jié)構(gòu)調(diào)整改善工作。
總之，新的一年對我們提出了新的要求，完善的制度安排、科學(xué)的戰(zhàn)略選擇和全方位的企業(yè)文化塑造是我們謀求可持續(xù)發(fā)展的出發(fā)點和落腳點。我們要在總公司工作會議精神指引下，不斷創(chuàng)新局面，開拓公司新未來。
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銀行董事會工作報告銀行董事會工作報告篇二十二
今日，蘭州——交通科技有限公司在那里召開股東代表大會，借此機(jī)會，我首先向在過去一年里為——公司的發(fā)展和壯大做出巨大貢獻(xiàn)的各位股東和股東代表表示衷心的感激！，我受董事會的委托，并代表董事會，向諸位作20xx年度工作報告，請予以審議！
20xx年對于——而言是機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存的一年，更是公司收獲的一年。本年度，公司在設(shè)計院的正確領(lǐng)導(dǎo)和支持下，緊緊圍繞發(fā)展經(jīng)濟(jì)這一目標(biāo)，抓機(jī)遇、求發(fā)展，全體員工齊心協(xié)力，頑強(qiáng)積極，各方面的工作都取得了必須的成績。在過去的一年里，公司全員團(tuán)結(jié)拼搏、務(wù)實創(chuàng)新，始終堅持“創(chuàng)新從心開始”的經(jīng)營理念，同心同德、真抓實干，切實完成了設(shè)計院下達(dá)的生產(chǎn)指標(biāo)。對公司本年度的各項工作予以匯報。
20xx年，公司繼續(xù)圍繞“爭創(chuàng)勘察設(shè)計精品”的經(jīng)營目標(biāo)，堅持“創(chuàng)造從心開始”的經(jīng)營理念，繼續(xù)深入貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀，把發(fā)展經(jīng)濟(jì)作為公司發(fā)展的第一要務(wù)。一年來，公司在工程設(shè)計與施工、多媒體制作與演示、網(wǎng)絡(luò)監(jiān)控及軟件開發(fā)等方面均取得了必須的成績，主要項目有：天水過境段兩階段施工圖設(shè)計、三撫線三屯營至唐秦界段改建工程（第一合同段）兩階段施工圖設(shè)計、曲麻萊至不凍泉三級公路安全設(shè)施設(shè)計、甘肅省水運局信息化系統(tǒng)工可報告及設(shè)計、s207線靖遠(yuǎn)至?xí)幙h際扶貧公路一階段施工圖設(shè)計、全省高速公路計重收費改造施工圖設(shè)計、內(nèi)蒙古省道313線蘭家梁至嘎魯圖機(jī)電設(shè)計、中川、天水路、瓜州收費站情報板施工等，公司全年共完成生產(chǎn)任務(wù)30多項，其中經(jīng)過設(shè)計院承攬的生產(chǎn)任務(wù)近20項，獨立承攬生產(chǎn)任務(wù)15項。（詳細(xì)情景見附表）。
制度建設(shè)是企業(yè)發(fā)展的重要保證。公司發(fā)展至今，一是靠正確的領(lǐng)導(dǎo)和政策，二是靠廣大員工的支持和嚴(yán)格的管理。20xx年，公司結(jié)合經(jīng)營管理實際，對管理制度進(jìn)行了第四次修訂，并制訂《蘭州——交通科技有限公司管理制度匯編》，資料涉及人事、財務(wù)、薪金、獎懲、采購、報銷、質(zhì)量追究、內(nèi)部控制等21項，基本到達(dá)了按制度和規(guī)定辦事的管理理念，公司管理逐步進(jìn)入了科學(xué)管理的軌道，管理水平不斷提高，同時也有效促進(jìn)了勞動生產(chǎn)率和工作效率的提高。
由于公司20xx年的工作重心會偏向于機(jī)電施工，所以，我們會在設(shè)備采購管理、施工控制、招投標(biāo)管理及資產(chǎn)、資質(zhì)、資金（“三資”）管理上狠下功夫，不斷完善相關(guān)制度，由以往的“人治”逐漸步入依制度辦事、依法律辦事的軌道，使公司能更好更快地發(fā)展。
一向以來，公司始終給予員工培訓(xùn)工作極大的重視。采取公司外派深造、個人主動學(xué)習(xí)、聘請專家授課等多種形式進(jìn)行培訓(xùn)，同時保證每月至少兩次的學(xué)習(xí)時間；在學(xué)習(xí)資料上，不僅僅注重在思想政治方面的學(xué)習(xí)，同時對于專業(yè)知識方面的學(xué)習(xí)也相當(dāng)重視。資料主要包括：現(xiàn)代企業(yè)管理知識、專業(yè)基礎(chǔ)知識、各門類的技術(shù)培訓(xùn)等，對于成績突出者給予必須的獎勵，并由公司報銷相應(yīng)費用。
經(jīng)過學(xué)習(xí)培訓(xùn)，有效地提高了廣大員工學(xué)習(xí)的積極性，使員工的整體素質(zhì)得到了全面的提升。20xx年，公司先后組織培訓(xùn)員工10余人次。其中，12月23日媒體部赴北京進(jìn)行為期六天的公路虛擬現(xiàn)實軟件培訓(xùn)影響深遠(yuǎn)，為康臨路制作虛擬現(xiàn)實作了充分的準(zhǔn)備，更為重要的是為公司以后公路交通虛擬現(xiàn)實打下了堅實的基礎(chǔ)。此外，公司還組織設(shè)計施工人員10余人進(jìn)行了甘肅省建筑行業(yè)安全培訓(xùn)、羅杰康交換機(jī)技術(shù)培訓(xùn)等。目前公司開展的“創(chuàng)新標(biāo)兵、技術(shù)能手和科研小組活動”已接近尾聲，對于在活動中涌現(xiàn)出的先進(jìn)個人和部門，公司也給予了必須的物質(zhì)獎勵，這項活動我們將長期堅持下去，這樣做的目的既鼓勵了先進(jìn)，鞭策了后進(jìn)，員工的團(tuán)體榮譽(yù)感得到了加強(qiáng)，同時，——的形象也得到了弘揚，各項工作都得到了促進(jìn)。
企業(yè)的文化建設(shè)是企業(yè)發(fā)展的催化劑，更是企業(yè)健康發(fā)展的基礎(chǔ)。20xx年，在設(shè)計院的正確領(lǐng)導(dǎo)下，公司全員緊緊圍繞生產(chǎn)經(jīng)營目標(biāo)任務(wù)的完成，繼續(xù)深入、持久地在全公司范圍內(nèi)廣泛開展了爭創(chuàng)優(yōu)秀部室等活動，工會利用雙休日、節(jié)假日開展形式多樣的文娛活動，諸如：組建——自行車隊、舉辦——籃球聯(lián)誼賽、部門之間聯(lián)誼等等。經(jīng)過這些員工喜聞樂見的活動形式，極大地增強(qiáng)了企業(yè)的凝聚力，同時也極大地鼓舞和調(diào)動了員工工作的積極性、主動性和創(chuàng)造性，在公司構(gòu)成了心齊、氣順、勁足的良好氛圍。
20xx年新春團(tuán)拜會，公司組織了近十人的籌備隊伍，利用下班休息時間及周末認(rèn)真排練，經(jīng)過時近兩個月的緊張準(zhǔn)備，最終，由我們——公司選送的兩個節(jié)目均獲得了優(yōu)異的成績，音樂劇《灰姑娘》獲得了二等獎，相聲《新潮相聲》獲得了三等獎。在活動中凝聚人心，在人心凝聚的氛圍里發(fā)展事業(yè)，正是每一位——員工的辛勤努力才促成了——的不斷發(fā)展。
國家的富強(qiáng)靠的是綜合國力，企業(yè)的'發(fā)展靠的則是綜合實力。對于——而言，僅憑設(shè)計、施工很難取得更大的提高，有鑒于此，公司領(lǐng)導(dǎo)在20xx年時刻注重提升公司的綜合實力，無論是各種資質(zhì)的申辦，抑或大型會議的承辦都是我們的工作重點。
銀行董事會工作報告銀行董事會工作報告篇二十三
各位股東：
現(xiàn)在，我代表公司董事會向股東會作工作報告。報告分兩個部分，一是總結(jié)20xx年的主要成績，二是部署20xx年的工作任務(wù)。請大會審議。
一、20xx年的主要成績。
20xx年是企業(yè)轉(zhuǎn)換體制的過渡年，也是新公司謀求發(fā)展的開局年。面對生產(chǎn)經(jīng)營和改制改革的雙重壓力和考驗，我們一班人把握大局，理清思路，抓住重點，全面統(tǒng)籌，采取多項措施保生產(chǎn)促改制。主要取得了以下成績：
——生產(chǎn)經(jīng)營指標(biāo)大幅度上升。公司上下緊密圍繞“保生產(chǎn)任務(wù)完成，保銷售合同兌現(xiàn)”開展各項工作，通過全體員工的共同努力，全面超額完成了各項生產(chǎn)經(jīng)營任務(wù)，全年完成工業(yè)總產(chǎn)值x萬元，占年計劃的%，同比增長%;實現(xiàn)銷售收入x萬元，同比增長%;利潤x萬元。實現(xiàn)了公司持續(xù)健康發(fā)展的開門紅。
——轉(zhuǎn)換機(jī)制煥發(fā)了企業(yè)活力。通過改制，徹底分離企業(yè)辦社會系統(tǒng)，剝離不良資產(chǎn)，優(yōu)化了資產(chǎn)質(zhì)量。新企業(yè)依照規(guī)范的程序，產(chǎn)生股東會、董事會和監(jiān)事會，初步建立起了公司法人治理結(jié)構(gòu)。通過年底的機(jī)構(gòu)調(diào)整和薪酬改革，壓縮了管理層次，打破了職務(wù)上的“鐵交椅”和分配上的“大鍋飯”，“按績、按效”取酬的觀念逐漸形成。全新的管理體制和靈活的運作機(jī)制必將使企業(yè)煥發(fā)強(qiáng)大的活力。
——科研攻關(guān)達(dá)到了預(yù)期效果。改進(jìn)后的傳感器的流量精度和抗干擾能力有所提高，進(jìn)行單、雙直管密度計標(biāo)定驗證，完全達(dá)到設(shè)計指標(biāo)，并完成振動管密度計2套。對儀進(jìn)行了功能擴(kuò)展，新增液晶觸摸屏功能，更加方便了用戶操作，并完成了在現(xiàn)場安裝。將手機(jī)gprs技術(shù)應(yīng)用到遠(yuǎn)程控制系統(tǒng)，在可同時完成多井位遙測。與美國阿特利公司達(dá)成了合作生產(chǎn)協(xié)議。
——市場份額保持了穩(wěn)步增長。全年訂貨x萬元，同比增長三個百分點;發(fā)貨x萬元，同比增長%;回收貨款x萬元，同比增長x%。產(chǎn)品市場有了新的突破，在簽訂儀32套100多萬元的合同，產(chǎn)品全年訂貨x萬元，同比增加了xx萬元。類儀器在銷售形勢較好。儀繼續(xù)保持上年水平，訂貨x萬元。同時，及時的售后服務(wù)工作，較好地滿足了用戶的要求，提高了企業(yè)信譽(yù)。
——加強(qiáng)管理見到了顯著成效。在產(chǎn)值、銷售額實現(xiàn)增長的情況下，保持了管理費用不增，制造費用、財務(wù)費用、生產(chǎn)成本同比有了較大幅度的下降。回收、改制利用廢舊物資xx萬元，節(jié)約采購資金xx萬元。嚴(yán)格控制各項非生產(chǎn)性開支，采取多項措施節(jié)約成本費用，堵塞了漏洞。尤其在新公司成立后的三個月里，管理部門加緊建立和完善各項管理制度，先后出臺了考勤、休假、福利、績效考核、費用報銷等制度和規(guī)定，做到有章可循，依規(guī)辦事，進(jìn)一步規(guī)范員工的行為。
上述成績的取得，是石化集團(tuán)公司和管理局領(lǐng)導(dǎo)大力支持、幫助的結(jié)果，是全體員工艱苦努力、拼搏奉獻(xiàn)的結(jié)果。在此，我代表公司董事會，向一貫支持和幫助我們的石化集團(tuán)和管理局的各位領(lǐng)導(dǎo)表示衷心的感謝!向各位股東，并通過你們向全體員工致以崇高的敬意和誠摯的問候!在總結(jié)成績的同時，我們也清醒地看到工作中的不足和差距，看到公司面臨的困難、存在的問題還很多：目前公司抗市場風(fēng)險的能力比較脆弱，核心競爭力還不強(qiáng);改制后資金短缺的局面將進(jìn)一步加劇，經(jīng)營形勢比較嚴(yán)峻;員工思想的根本轉(zhuǎn)變還需要一個過程，公司的管理機(jī)制和經(jīng)營機(jī)制還無法一步到位;從機(jī)關(guān)到基層的思想創(chuàng)新不夠，工作效率不高，復(fù)合型人才缺乏，等等。致使我們的一些發(fā)展對策和工作部署得不到很好的落實。我們必須正視和解決工作中存在的各種問題，必須排除和跨越前進(jìn)中的諸多障礙，推進(jìn)新公司早日邁上良性發(fā)展的軌道。
20xx年是公司發(fā)展比較關(guān)鍵的一年，我們既有發(fā)展的機(jī)遇和有利條件，也面臨嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)和諸多不利因素。我們要增強(qiáng)發(fā)展的責(zé)任感，居危思進(jìn)，要盡快整合優(yōu)勢資源，提高產(chǎn)品的技術(shù)含量，增強(qiáng)企業(yè)競爭實力。公司董事會研究確定了公司的經(jīng)營理念是：。今后一個時期發(fā)展的指導(dǎo)思想是：。
20xx年公司的經(jīng)營任務(wù)是：實現(xiàn)銷售收入x萬元;利潤x萬元。根據(jù)發(fā)展指導(dǎo)思想和年度經(jīng)營目標(biāo)，董事會就今年的工作做如下部署：
(一)保持經(jīng)濟(jì)總量增長幅度達(dá)到10%。綜合分析國內(nèi)、外行業(yè)形勢，我們正面臨著難得的發(fā)展機(jī)遇。行業(yè)的改革力度進(jìn)一步加大，上市公司將實行專業(yè)化重組，油口的隊伍(如鉆井、采油)要縮編精干，隊伍的裝備要改善，國內(nèi)更新改造的持續(xù)投入，對我們來說是機(jī)遇，但這種機(jī)遇留給我們的時間很短，稍縱即逝。我們要抓住近兩年的大好時機(jī)，把優(yōu)勢產(chǎn)品大范圍地推向市場，實現(xiàn)經(jīng)濟(jì)總量的大幅度增長，為公司的長遠(yuǎn)發(fā)展打下堅實厚重的基礎(chǔ)。要繼續(xù)保持并擴(kuò)大類儀器的銷量，力爭達(dá)到x萬元。類產(chǎn)品要在20xx年的基礎(chǔ)上實現(xiàn)更大的突破，力爭達(dá)到x萬元。類產(chǎn)品以大流量流標(biāo)生產(chǎn)，以及質(zhì)量流量計的合作為基礎(chǔ)，力爭達(dá)到x萬元。只有這塊主營業(yè)務(wù)收入的成功實現(xiàn)，經(jīng)濟(jì)總量增長才有可靠保證。與此同時，我們要利用好政策，廣開渠道對外攬活，節(jié)約挖潛，降本增效，使企業(yè)總產(chǎn)值、企業(yè)增加值、對外攬活產(chǎn)值、全員勞動生產(chǎn)率、主營業(yè)務(wù)收入等經(jīng)濟(jì)指標(biāo)大副上升，實現(xiàn)經(jīng)濟(jì)總量10%的增長目標(biāo)，保障各位股東的切身利益。
(二)以提升現(xiàn)有產(chǎn)品技術(shù)檔次為核心加強(qiáng)研發(fā)工作。我們現(xiàn)有的產(chǎn)品都是市場必需的，就現(xiàn)有產(chǎn)品達(dá)到年x千萬元的收入并不難，但我們在市場競爭中為什么占據(jù)不了優(yōu)勢，一個重要原因是產(chǎn)品質(zhì)量不高，好不容易賣了出去，緊接著就問題不斷，維修不斷，既丟了我們的面子，又傷了我們的財力。產(chǎn)品質(zhì)量問題主要是設(shè)計上的缺陷和制造中的低水平。因此，我們必須把現(xiàn)有產(chǎn)品做強(qiáng)做大，才能不為生存擔(dān)憂，才能去考慮發(fā)展。目前，產(chǎn)品開發(fā)的首要任務(wù)是：著力改進(jìn)現(xiàn)有產(chǎn)品，完善制造工藝和質(zhì)量控制手段，集中力量攻關(guān)，鍛造出幾項精品。對現(xiàn)有技術(shù)成熟的、等產(chǎn)品，進(jìn)一步進(jìn)行技術(shù)升級，快速提升產(chǎn)品的技術(shù)檔次和設(shè)計質(zhì)量。在此基礎(chǔ)上，積極穩(wěn)妥地開發(fā)新的項目。今年重點是做好與阿特利公司合作項目，縮短產(chǎn)品開發(fā)周期，盡快擠進(jìn)煉化儀器儀表市場，挖掘新的經(jīng)濟(jì)增長。今后選題立項一定要充分論證，切不可盲目上項目白花錢。同時，要積極尋求對外技術(shù)交流與合作、合資，不斷提高產(chǎn)品技術(shù)檔次，增強(qiáng)公司發(fā)展后勁。
(三)以主攻大油田為重點加強(qiáng)市場開拓。今年我們的產(chǎn)品營銷工作要以擴(kuò)大xx市場、重振xx市場、搶占xx市場、拓展xx市場為指導(dǎo)方針，爭取更多的市場份額。要配力人員想方設(shè)法打開xx市場，擠進(jìn)xx市場。一是建設(shè)一支良好素質(zhì)的營銷隊伍。營銷人員不僅是推銷產(chǎn)品，而且是推銷企業(yè)形象，一個合格的銷售員要做到待人接物體現(xiàn)高修養(yǎng)，處理問題體現(xiàn)高水平，更重要的是要對企業(yè)忠誠。提高營銷人員的素質(zhì)，才能提高企業(yè)的形象品位。二是加強(qiáng)市場調(diào)研，根據(jù)不同市場的需求，做好市場細(xì)分和定位，制訂具體的營銷策略，把握各片區(qū)的銷售重點。市場部要采取有效措施，抓好市場信息的收集整理，定期為科研、銷售和領(lǐng)導(dǎo)決策提供依據(jù)。三是銷售政策要靈活多變。要充分利用銷售政策的調(diào)節(jié)作用，鼓勵營銷人員去拼搶市場，想方設(shè)法推銷、等附加值高的產(chǎn)品。四是要根據(jù)用戶招標(biāo)日益增多的實際，積極學(xué)習(xí)招投標(biāo)采購相關(guān)知識，研究投標(biāo)技巧，提高中標(biāo)率。五是強(qiáng)化售后服務(wù)工作。服務(wù)是銷售的延伸，在我們產(chǎn)品質(zhì)量問題較多的時候，售后服務(wù)尤為重要。要盡快完善維修站點，建立相對穩(wěn)定的售后服務(wù)隊伍，提高維修人員的技能，為用戶提供高質(zhì)量的售后服務(wù)。
(四)以兌現(xiàn)供貨合同為目的加強(qiáng)生產(chǎn)保障。在市場訂貨頻繁、批量小、合同支付時間緊的情況下，生產(chǎn)部要以市場需求計劃為前提組織生產(chǎn)。一要增強(qiáng)應(yīng)急的能力，及時快速反應(yīng)，合理組織生產(chǎn);二要加強(qiáng)生產(chǎn)部與市場部、加工分廠與技術(shù)中心兩所之間的協(xié)調(diào)和溝通，準(zhǔn)確及時供貨，保障合同履約;三要抓好物流控制，降低生產(chǎn)成本。加強(qiáng)對外協(xié)、外購、外包的管理，保證生產(chǎn)體系正常運轉(zhuǎn)。四要加強(qiáng)對生產(chǎn)過程的質(zhì)量控制，嚴(yán)格執(zhí)行生產(chǎn)工藝流程和質(zhì)檢制度，保證產(chǎn)品的制造質(zhì)量。同時狠抓安全文明生產(chǎn)和現(xiàn)場定置管理，確保無任何安全責(zé)任事故，促進(jìn)各項任務(wù)順利完成。公司各部門都要圍繞市場需求做工作，市場發(fā)出的信號就是每位員工的行動指南，各路都要為生產(chǎn)服好務(wù)，齊心協(xié)力保障供貨合同的兌現(xiàn)。
(五)以規(guī)范運行機(jī)制為內(nèi)容加強(qiáng)內(nèi)部管理。在管理上，我們根據(jù)現(xiàn)代企業(yè)制度的要求，建立新的管理機(jī)制，探索新的管理辦法。今年我們的管理工作要圍繞構(gòu)建一套科學(xué)的現(xiàn)代公司的機(jī)制來開展，花大力氣建立和推行新的運轉(zhuǎn)機(jī)制，當(dāng)前，公司的管理工作要抓好五點：一是認(rèn)真履行董事會、監(jiān)事會、股東會議事規(guī)則，認(rèn)真執(zhí)行各項決議，發(fā)揮好公司經(jīng)理層在經(jīng)營活動中的作用，提高決策的科學(xué)性和正確性;二是加強(qiáng)制度建設(shè)，建立和完善公司內(nèi)部各項管理制度，保證各項工作有章可循地順利開展;三是嚴(yán)格資金、成本和投資管理，建立全員、全方位、全過程的成本控制體系，從嚴(yán)控制非生產(chǎn)性開支，把有限的資金用在加快發(fā)展、提高效益上;四是提高經(jīng)營活動分析能力，加強(qiáng)公司內(nèi)審，加大監(jiān)督力度，及時糾正經(jīng)營偏差。五是加強(qiáng)績效考核，建立完善公司考核體系，落實考核責(zé)任，促進(jìn)員工工作績效和各部門管理績效的提高。
各位股東，新的一年任務(wù)雖然艱巨，但我們董事會成員對未來充滿信心。我們只有一個心愿：為了公司的自主、長遠(yuǎn)發(fā)展，我們義無返顧;為了企業(yè)效益和股東利益，我們將全力以赴!
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