報告還可以通過使用圖表、表格、圖片或演示文稿等可視化工具，使信息更加直觀和易懂。選擇合適的邏輯順序和段落組織方式，使報告內(nèi)容更具條理性和可讀性。通過對公司銷售情況的分析，我們總結(jié)出以下改進措施和策略建議。
銀行董事會工作報告銀行董事會工作報告篇一
(一)主要經(jīng)營指標(biāo)的完成情況。
20xx年度實現(xiàn)凈利潤176.88億元，比上年增加55.80億元，增長46.09%，其中歸屬于母公司的凈利潤175.81億元，比上年增加54.77億元，增長45.25%;資產(chǎn)總額18,237.37億元，比上年末增加3,973.45億元，增長27.86%;各項存款14,169.39億元，比上年末增加2,890.01億元，增長25.62%;各項貸款(含貼現(xiàn))10,575.71億元，增加1,745.92億元，增長19.77%。不良貸款余額73.39億元，比上年末減少0.58億元，不良貸款率0.69%，比上年末下降0.15個百分點;撥備覆蓋率270.45%，比上年末提高64.41個百分點。凈非利息收入88.95億元，剔除海通股權(quán)處置因素，比上年增加39.77億元，同比增長80.87%;凈非利息收入占比16.24%，剔除海通股權(quán)處置因素，提高3個百分點;成本收入比39.48%，比上年下降2.69個百分點，剔除海通股權(quán)處置因素，則比上年下降8.25個百分點;資本充足率為10.44%，核心資本充足率為8.07%。
(二)主要業(yè)務(wù)的發(fā)展情況。
1.客戶結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)顯著優(yōu)化，戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型效果明顯。
一是客戶基礎(chǔ)建設(shè)成效顯著，去年小微客戶數(shù)量猛增，實現(xiàn)翻番，突破10萬戶(含已結(jié)清)。民企客戶增長明顯，截至20xx年末，對公(含中小)民企貸款客戶達8192戶，比上年末增長93%，占對公貸款客戶79%，提高14個百分點;民企存款客戶近13萬戶，占對公存款客戶的73%。二是戰(zhàn)略業(yè)務(wù)規(guī)模及占比明顯提高，20xx年末，全行民企存貸款余額分別為5453億和3886億元，占一般公司存貸款的46%和51%;中小、小微貸款余額分別比年初增長133%和255%。三是轉(zhuǎn)型效果凸顯，20xx年全年凈利潤增長超過46%，資本消耗僅增長6.6%;客戶集中度偏高狀況得到極大改善，年末對公貸款戶均余額7300萬元，比年初下降30%。
2.中間業(yè)務(wù)快速增長,收入結(jié)構(gòu)調(diào)整成效顯著。
20xx年度，本公司凈非利息收入占比15.8%，剔除海通因素同比提高2.7個百分點，推動全行收入結(jié)構(gòu)優(yōu)化，在同業(yè)中提高幅度最大。票據(jù)業(yè)務(wù)創(chuàng)造利差收入41.93億元，實現(xiàn)資本的少占用、快周轉(zhuǎn)和高收益。理財、發(fā)債、貴金屬和交易業(yè)務(wù)凈非利息收入突破17億元，較上年翻番，占全行中收近1/5;20xx年共發(fā)行理財產(chǎn)品1836款，規(guī)模達3396億元，分別是上年的6.9倍和2.47倍;累計發(fā)債386.8億元，比2009年增長122.94%;發(fā)行了首支中小企業(yè)集合票據(jù)，業(yè)界排名提升。貿(mào)易金融堅持特色，持續(xù)保持保理業(yè)務(wù)領(lǐng)先優(yōu)勢;積極開展走出去、船舶和長單融資等結(jié)構(gòu)性融資業(yè)務(wù);全面落實民企主辦行戰(zhàn)略，儲備大量客戶;先后獲得英國《金融時報》中國銀行業(yè)最佳貿(mào)易金融銀行等榮譽，初步實現(xiàn)了中國一流特色貿(mào)易銀行目標(biāo)。資產(chǎn)托管規(guī)模突破2000億元，業(yè)界排名股份制第二，創(chuàng)新“托管+融資”、“托管+代銷”模式，實現(xiàn)托管收入1.92億元，同比增長69.91%，實現(xiàn)了托管業(yè)務(wù)規(guī)模與效益的協(xié)調(diào)發(fā)展。成功中標(biāo)規(guī)模達6萬戶的山東農(nóng)信社年金賬管項目，首次在全國特大年金項目上取得突破。
3.公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新思路，加強結(jié)構(gòu)調(diào)整，向集約化和效益化發(fā)展。
面對外部環(huán)境復(fù)雜和內(nèi)部資源向小微、零售傾斜的特殊情況，對公條線主動創(chuàng)新求變，為全行戰(zhàn)略部署和實施轉(zhuǎn)型做出了巨大貢獻。大公司業(yè)務(wù)主動騰挪資源支持零售和中小發(fā)展，在資源有限情況下，對公通過資產(chǎn)周轉(zhuǎn)、產(chǎn)品組合運用、行外資源整合，積極穩(wěn)定老客戶，大力發(fā)展新客戶;20xx年度我行實現(xiàn)信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓270多億元，銀團199億元。力改傳統(tǒng)做法，從規(guī)模拉動向效益優(yōu)先和集約化方式轉(zhuǎn)變，積極深化民企戰(zhàn)略，落實金融管家方案，探索定制化投行業(yè)務(wù)服務(wù)，客戶綜合化金融服務(wù)，逐步退出低效益客戶和業(yè)務(wù)，貸款定價水平不斷提高，以交易融資為利器拉動內(nèi)生存款增長;20xx年實現(xiàn)對公業(yè)務(wù)營業(yè)收入302億元，占全行凈收入的57%，依然是全行利潤的主要來源。提升中小企業(yè)金融業(yè)務(wù)專業(yè)化水平，實現(xiàn)快速、協(xié)調(diào)發(fā)展，20xx年中小落地全國29家分行，專業(yè)化組合產(chǎn)品，細(xì)分市場，模式化開發(fā)客戶，提升特色產(chǎn)品市場滲透率，實現(xiàn)規(guī)模、效益、質(zhì)量協(xié)調(diào)發(fā)展;截至20xx年末，中小企業(yè)貸款余額796億元，不良率僅為0.6%。
4.小微金融初步建立市場優(yōu)勢，零售業(yè)務(wù)實現(xiàn)新發(fā)展。
截至20xx年末，全行零售貸款超過2600億元，個人客戶金融資產(chǎn)規(guī)模突破3000億元，財富管理和貴賓客戶分別突破10萬和40萬戶。建立小微業(yè)務(wù)領(lǐng)先特色，初步取得市場競爭優(yōu)勢，去年小微貸款余額突破1590億元，占各項貸款(含貼現(xiàn))的15%以上;利率加權(quán)平均上浮21.27%，定價水平持續(xù)上揚，初步建立起xx小微金融品牌優(yōu)勢。信用卡中心加大對小微和民企業(yè)主等高端客戶綜合開發(fā)，實施交叉銷售，持續(xù)加大市場營銷和催收力度;截至20xx年末新增發(fā)卡約150萬張，累計發(fā)卡913萬張，全年交易額1076億元。電子銀行客戶規(guī)模和活躍度不斷增大，柜面交易替代率、電話接通率和客戶滿意度均領(lǐng)先同業(yè);大力支持小微業(yè)務(wù)發(fā)展，去年小微專線受理來電6.67萬通，商貸通網(wǎng)銀覆蓋率較年初提升14%，交易替代率達69.18%。私人銀行打造起私募股權(quán)基金、房地產(chǎn)基金、信托項目等產(chǎn)品的高端財富管理平臺，實現(xiàn)客戶規(guī)模大幅提升，產(chǎn)品銷售突破100億元的良好業(yè)績。
5.各經(jīng)營單位和附屬機構(gòu)業(yè)績突出，有利支持了全行創(chuàng)新發(fā)展。
存款推動上，地產(chǎn)部積極開展銀企直聯(lián)，探索純存款措施，全年存款日均達到467億元;北京管理部存款新增500億元，且穩(wěn)定性良好;上海分行強化客戶個性化服務(wù)，日均存款增加超過200億元;南京、長沙分行在財政存款業(yè)務(wù)上成效突出。民企戰(zhàn)略推動上，能源部民企貸款規(guī)模僅占1/3，中收占比達到56%;冶金部民企客戶實現(xiàn)利潤及中收占比均超60%;廣州、泉州、西安等分行也在民企客戶營銷上各有特色。小微業(yè)務(wù)上，杭州和蘇州等分行累計發(fā)放商貸通均超100億元;溫州分行網(wǎng)均小微貸款10億元;太原分行平均利率高達8.24%，上浮近47%。截至20xx年末，xx租賃共擁有各類船舶83艘，飛機21架，總資產(chǎn)414.82億元，凈利潤4.95億元，排名業(yè)界前列。xx基金旗下?lián)碛?只基金，資產(chǎn)管理規(guī)模為26.3億元，行業(yè)排名進一步提前。
6.改革創(chuàng)新取得明顯成效，流程銀行建設(shè)逐步系統(tǒng)化、精細(xì)化。
一是全面規(guī)劃流程銀行建設(shè)，總行確定了流程銀行建設(shè)需要優(yōu)先解決的11個基礎(chǔ)性重點項目和11個亟待解決的課題;由行長與分管行領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)責(zé)任部門簽訂責(zé)任狀，去年全面啟動項目和課題，并在年內(nèi)全部完成項目設(shè)計，部分項目已完成或已開始實施。二是市場營銷體系制度創(chuàng)新取得明顯突破，事業(yè)部深化改革、零售業(yè)務(wù)資源共享、中小企業(yè)業(yè)務(wù)運行體制、金融市場業(yè)務(wù)、交叉銷售、產(chǎn)品創(chuàng)新管理、中間業(yè)務(wù)發(fā)展、小微業(yè)務(wù)信貸管理、客戶戰(zhàn)略管理等項目、課題、相關(guān)制度陸續(xù)出臺，20xx年將全面實施，對提高市場效率必將發(fā)揮積極作用。三是扎實推進中后臺管理支持體系精細(xì)化改革，建行以來首次全面、系統(tǒng)、細(xì)致地梳理和優(yōu)化業(yè)務(wù)管理模式及流程，印發(fā)了《總分行中后臺組織體系標(biāo)準(zhǔn)化手冊》;引入了平衡計分卡管理工具，建立了總行非經(jīng)營性部門績效指標(biāo)體系及考核制度，并成功實施年度機構(gòu)績效考核，填補了管理支持部門績效考核空白;總行崗位標(biāo)準(zhǔn)化項目完成設(shè)計，問責(zé)管理、內(nèi)審管理體系課題完成設(shè)計并實施，新資本協(xié)議等風(fēng)險管理項目也按計劃推進。四是新核心系統(tǒng)成功分拆上線進入分行測試階段，新核心已陸續(xù)投產(chǎn)八個模塊，部分已具備上線條件;制定、落實了《核心銀行系統(tǒng)項目第一期上線變革管理工作方案》，使有關(guān)實地測試等工作順利推進;認(rèn)真吸取經(jīng)驗教訓(xùn)，確?，F(xiàn)有核心系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行。
銀行董事會工作報告銀行董事會工作報告篇二
各位股東：
《中國民生銀行股份有限公司20xx年度董事會工作報告》于20xx年3月25日經(jīng)本公司董事會審議通過。受本公司第五屆董事會的委托，根據(jù)《中華人民共和國公司法》以及《中國民生銀行股份有限公司章程》的規(guī)定，現(xiàn)向股東大會報告20xx年度董事會的主要工作情況，請予審議。
20xx年，本公司董事會嚴(yán)格遵照兩地上市規(guī)則和《公司章程》的規(guī)定，在監(jiān)管部門各項規(guī)章制度的指導(dǎo)下，勤勉忠實地履行各項職責(zé)，繼續(xù)強化戰(zhàn)略管理，推進業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和事業(yè)部改革，加強風(fēng)險政策指導(dǎo)和風(fēng)險評估，強化資本管理，高度重視信息科技治理，持續(xù)提升公司治理水平，圓滿完成了各項工作。
(一)強化戰(zhàn)略管理，推進業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和事業(yè)部改革，為“二次騰飛”插上兩翼。
1、修訂五年綱要，確立發(fā)展目標(biāo)，明晰市場定位。
20xx年董事會結(jié)合本公司經(jīng)營管理的實際需要，在前期工作的基礎(chǔ)上，通過行內(nèi)外調(diào)研、專家研討論證等環(huán)節(jié)，修訂了《五年發(fā)展綱要》。修訂后的《五年發(fā)展綱要》進一步確立了“特色銀行、效益銀行”的發(fā)展目標(biāo)，明晰了“民營企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行和高端零售客戶的銀行”的市場定位，并將民生銀行總體發(fā)展戰(zhàn)略概括為“一個長期愿景、兩個發(fā)展目標(biāo)、三個市場定位、四個實現(xiàn)策略、五個保障機制”，為各部門清晰地勾畫出二次騰飛的“行軍路線圖”，使全行各項工作緊緊圍繞著戰(zhàn)略定位展開。通過修訂五年發(fā)展綱要，我公司將以二次騰飛為目標(biāo)，在保持業(yè)務(wù)規(guī)模同業(yè)排名穩(wěn)步提高的前提下，重點提高公司效益和打造特色銀行，持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，實現(xiàn)民生銀行綜合競爭力的不斷提升。
2、推動業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整和戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，創(chuàng)辦特色銀行。
20xx年度董事會在“做民營企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行和高端零售客戶的銀行”這一市場定位的指導(dǎo)下，積極推動經(jīng)營層進行業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)的調(diào)整和轉(zhuǎn)型。積極深化民企戰(zhàn)略，實現(xiàn)民企客戶數(shù)量及存貸款規(guī)模的雙增長，提升中小企業(yè)金融業(yè)務(wù)專業(yè)化水平，細(xì)分市場，模式化開發(fā)客戶，實現(xiàn)快速、協(xié)調(diào)發(fā)展;建立小微業(yè)務(wù)領(lǐng)先特色，提高對客戶定價能力，建立民生小微金融品牌優(yōu)勢;加大對小微和民營企業(yè)主等高端客戶綜合開發(fā)，實施交叉銷售，提高金融服務(wù)水平和客戶滿意度。通過啟動民企戰(zhàn)略、大力發(fā)展中小、重拳出擊小微業(yè)務(wù)、開發(fā)高端客戶等一系列手段，實現(xiàn)了客戶結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和盈利結(jié)構(gòu)顯著優(yōu)化，降低對傳統(tǒng)粗放式增長模式的依賴，有利于我公司創(chuàng)辦特色銀行，提高資本使用效益，保持民生銀行的可持續(xù)發(fā)展。
3、進一步深化事業(yè)部改革，全面規(guī)劃流程銀行建設(shè)。
20xx年，通過全面分析我公司金融事業(yè)部改革三年以來的運行情況，深入研究國際先進銀行流程再造及事業(yè)部運行模式的成功經(jīng)驗，緊密結(jié)合中國市場環(huán)境及我公司實際，圍繞戰(zhàn)略目標(biāo)，對事業(yè)部改革的目標(biāo)模式、路徑、實施步驟、推薦時間表和相關(guān)條件進行了具體設(shè)計，在全行基本形成“以客戶為中心”的流程銀行建設(shè)共識，為深化事業(yè)部改革、全面推進流程銀行建設(shè)奠定了基礎(chǔ)。確立公司化、金融整合、多元化團隊的三大原則，具體設(shè)計現(xiàn)階段事業(yè)部體制優(yōu)化方案，積極穩(wěn)妥推進事業(yè)部體制優(yōu)化，促進事業(yè)部平穩(wěn)、健康發(fā)展;根據(jù)流程銀行建設(shè)總體規(guī)劃，結(jié)合本年度業(yè)務(wù)發(fā)展重點，啟動了20xx年度流程銀行十一項重點項目和十一項專項課題，積極推進改革創(chuàng)新。截至20xx年末，項目和課題全部完成方案設(shè)計，大部分項目已進入實施階段。通過強調(diào)統(tǒng)籌推進與規(guī)范管理，使我公司流程銀行建設(shè)步入專業(yè)化、科學(xué)化發(fā)展軌道。
4、中間業(yè)務(wù)快速增長,收入結(jié)構(gòu)優(yōu)化效果顯著。
20xx年度，在董事會推動業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和資本約束理念的指導(dǎo)下，我公司中間業(yè)務(wù)快速增長，實現(xiàn)了“量增質(zhì)高”。凈非利息收入占比15.8%(銀行口徑)，剔除海通因素同比提高2.7個百分點，增長幅度在銀行同業(yè)機構(gòu)中位居首位，收入結(jié)構(gòu)優(yōu)化取得了明顯效果。
5、貫徹集團化管理思路，加強對外投資機構(gòu)的指導(dǎo)和管理。
20xx年度，董事會根據(jù)我公司的總體發(fā)展戰(zhàn)略和集團化管理要求，在總結(jié)前期經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，由董事會戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會提出了我公司管理村鎮(zhèn)銀行的基本思路，即“統(tǒng)一規(guī)范發(fā)展、集中風(fēng)險管控、資源互通共享、分散靈活經(jīng)營”，以及通過兩條線對村鎮(zhèn)銀行進行強化管理的方案。本年度，董事會積極探索完善村鎮(zhèn)銀行運營管理模式，繼續(xù)強化村鎮(zhèn)銀行發(fā)展戰(zhàn)略及經(jīng)營策略方面的管理，引導(dǎo)村鎮(zhèn)銀行按照有利于風(fēng)險控制、有利于持續(xù)提升效益、有利于做出特色的原則，形成各自的經(jīng)營方針和思路，加強村鎮(zhèn)銀行流動性風(fēng)險管理和內(nèi)外部審計監(jiān)督，完善并規(guī)范民生品牌對村鎮(zhèn)銀行的輸出，統(tǒng)一并加快村鎮(zhèn)銀行的品牌建設(shè)。同時，董事會積極指導(dǎo)并協(xié)助民生金融租賃股份有限公司通過增資擴股、發(fā)行金融債、租賃資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等不同途徑，突破資本瓶頸，逐步緩解流動性短板，以支撐其業(yè)務(wù)的迅猛發(fā)展;督促民生加銀基金公司加快完善公司治理結(jié)構(gòu)，不斷提高公司治理水平，發(fā)揮我公司作為大股東對其指導(dǎo)作用。
(二)深化風(fēng)險管理，加強對全行風(fēng)險政策指導(dǎo)和風(fēng)險評估，督促落實各項風(fēng)險制度，深入開展風(fēng)險調(diào)研工作。
20xx年，本公司董事會充分發(fā)揮風(fēng)險管理和風(fēng)險監(jiān)督的職能作用，加強風(fēng)險政策的指導(dǎo)與落實，積極開展風(fēng)險工作評估，加大力度督促落實監(jiān)管部門風(fēng)險政策，進一步加強風(fēng)險管理的制度建設(shè)，從整體上加強了對公司經(jīng)營風(fēng)險的控制和管理，提高了董事會風(fēng)險管理工作的深度和廣度，促進風(fēng)險管理水平的進一步提升。
行20xx年度風(fēng)險管理指導(dǎo)意見》(以下簡稱《指導(dǎo)意見》)。《指導(dǎo)意見》緊密結(jié)合宏觀經(jīng)濟形勢和銀行風(fēng)險管理工作實踐，從做實、做細(xì)上下功夫，突出我公司向“民營企業(yè)、小微企業(yè)以及高端客戶的特色效益銀行”轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略思路，將監(jiān)管部門“三個辦法一個指引”等政策精神納入董事會的風(fēng)險政策，與董事會編制的《五年發(fā)展綱要》及總行各項風(fēng)險政策緊密銜接，堅持把每一條政策細(xì)化到實處，做到可落實、可評估。
20xx年《指導(dǎo)意見》還首次針對大公司業(yè)務(wù)、中小企業(yè)業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)等重點業(yè)務(wù)條線分別進行了風(fēng)險提示，對全行風(fēng)險管理工作更具指導(dǎo)作用，在國內(nèi)銀行業(yè)中首開先河，充分體現(xiàn)了民生銀行公司治理的先進性和創(chuàng)新性。在指導(dǎo)意見的推動下，全行風(fēng)險治理的架構(gòu)逐步形成，全面風(fēng)險管理的思想深入人心，各項風(fēng)險管理的規(guī)劃和實施工作得以有條不紊地開展。
2、開展風(fēng)險工作評估。為了發(fā)揮董事會的風(fēng)險監(jiān)督職能，20xx年董事會風(fēng)險管理委員會分別在6月下旬和年底開展了全行風(fēng)險狀況和風(fēng)險管理的評估工作。通過行內(nèi)訪談和數(shù)據(jù)資料的調(diào)閱，先后進行了風(fēng)險狀況識別、風(fēng)險評估測試、確認(rèn)風(fēng)險評估框架等工作，進一步規(guī)范風(fēng)險評估的內(nèi)容、組織、時間表以及招標(biāo)流程，最終出具了高質(zhì)量的風(fēng)險評估報告，為我公司不斷完善風(fēng)險管理工作提供了重要依據(jù)。通過開展風(fēng)險評估工作，充分體現(xiàn)了董事會及其風(fēng)險管理委員會在履行風(fēng)險管理、指導(dǎo)與評估職責(zé)，以及完善風(fēng)險治理方面的努力與嘗試。
3、加大力度督促落實監(jiān)管部門風(fēng)險政策。20xx年，董事會及風(fēng)險管理委員會進一步加強對監(jiān)管部門出臺的各項風(fēng)險政策的學(xué)習(xí)整理，并加大力度督促行內(nèi)有關(guān)部門盡快落實。3月份，為更好地貫徹落實銀監(jiān)會有關(guān)流動性風(fēng)險、聲譽風(fēng)險和科技信息風(fēng)險的管理指引，董事會督促總行有關(guān)部門編制完成《流動性風(fēng)險管理辦法》、《20xx年流動性風(fēng)險控制指標(biāo)》、《聲譽風(fēng)險管理專題報告》和《20信息科技風(fēng)險管理年度報告》。這些報告分別對本公司流動性風(fēng)險管理體系、控制指標(biāo)體系、制度建設(shè)、信息披露等問題，聲譽風(fēng)險管理體系建設(shè)、授權(quán)建議、培訓(xùn)計劃等問題，以及信息科技風(fēng)險管理、信息安全、系統(tǒng)開發(fā)測試等問題提出了切實可行的實施方案與翔實說明，對切實落實監(jiān)管政策、填補制度空白起到了積極的'作用。
(三)加強資本管理，促進經(jīng)營模式轉(zhuǎn)變，提高經(jīng)營效益。
我行董事會大力倡導(dǎo)資本約束理念，督促高級管理層在資本約束下實施精細(xì)化管理，改變高資本消耗和粗放式的傳統(tǒng)發(fā)展模式，提高資本收益率。為此，20xx年度董事會采取了以下措施:一是貫徹《中國民生銀行資本管理辦法》，強化資本的籌劃與管理，防止資本充足率失控，督促行內(nèi)相關(guān)部門編制《中國民生銀行資本管理辦法實施細(xì)則》，通過具體的制度安排，保障董事會資本管理的目標(biāo)明確、高效地向經(jīng)營管理層傳導(dǎo)，滿足股東對提高資本使用效率的要求;二是依據(jù)《中國民生銀行董事會資本分配與考核管理辦法》，對高級管理層實施新的經(jīng)營業(yè)績考核指標(biāo)體系，增加風(fēng)險調(diào)整后資本收益率考核指標(biāo)，強化資本收益水平的考核，提高資本配置效率和使用效率;三是督促高級管理層建立以資本收益為核心的考核體制，開展對分支機構(gòu)資本收益考核，促進各分支機構(gòu)節(jié)約使用資本，引導(dǎo)分支機構(gòu)轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念和經(jīng)營模式，大力發(fā)展中間收入業(yè)務(wù)，積極采取差異化發(fā)展政策，盡快改善客戶結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和盈利結(jié)構(gòu)，提高資本收益和整體經(jīng)營效益;四是定期評估資本使用狀況，董事會戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會于20xx年度1月和6月，分別對2009年末和20xx年上半年資本狀況進行了評估并出具評估報告，加強董事會對資本使用的監(jiān)督與管理;五是組織開展資本研究工作，協(xié)助銀監(jiān)會關(guān)于商業(yè)銀行資本補充與資本約束的調(diào)研工作，并向銀監(jiān)會調(diào)研組提交《中國民生銀行資本管理及補充工作匯報》，對本公司的資本管理架構(gòu)、管理流程進行說明并提出工作建議。
(四)積極履行社會責(zé)任，繼續(xù)提升公司形象，實現(xiàn)公司價值最大化。
20xx年度，我公司將綠色理念納入發(fā)展戰(zhàn)略，大力倡導(dǎo)綠色金融，積極倡導(dǎo)綠色辦公，推行綠色采購，制定了切實可行的綠色辦公管理措施，將環(huán)保融入到員工日常工作和生活之中;我公司熱心社會公益事業(yè)，積極回饋社會，“中國民生銀行公益捐贈基金”高效運行，受到社會各界好評;關(guān)注貧困地區(qū)發(fā)展，繼續(xù)推廣“信息扶貧模式”;支持教育、科研、衛(wèi)生事業(yè)，員工捐款成立的“教育扶貧基金”，繼續(xù)幫扶4個定點扶貧縣;公司捐資設(shè)立“嫦娥工程獎勵基金”，用于國家探月工程的人才激勵和人才培養(yǎng)，助力我國航天事業(yè)發(fā)展;設(shè)立“民生指數(shù)研究專項基金”，支持全國人大財經(jīng)委開展“民生指數(shù)研究”課題項目;持續(xù)捐贈“中華紅絲帶基金”，推動全國艾滋病防治工作;大力支持文化藝術(shù)事業(yè)，積極關(guān)注藝術(shù)流失，喚起社會對文化遺產(chǎn)的保護意識;捐資建立的上海民生現(xiàn)代美術(shù)館于本年度正式開幕，這是我國首家以金融機構(gòu)為背景的公益美術(shù)館，體現(xiàn)了我公司在積累文化財富、傳承優(yōu)秀文化方面擔(dān)負(fù)的社會責(zé)任;青海玉樹地震發(fā)生后，我公司緊急實施捐款以幫助解決災(zāi)區(qū)居民實際困難;西南旱災(zāi)期間，公司發(fā)起抗旱救災(zāi)“獻愛心?找水源”行動，幫助災(zāi)區(qū)曲靖市師宗縣和紅河州綠春縣人民群眾尋找水源、解決人畜飲水問題;吉林洪災(zāi)和甘肅舟曲泥石流災(zāi)害期間，公司第一時間組織捐款，幫助受災(zāi)群眾度過難關(guān)。此外，我公司還鼓勵員工積極參與志愿者活動，舉辦“關(guān)注上?！⑴c世博”民生世博志愿者活動，為市民和游客奉獻愛心。由于我公司在責(zé)任管理和實踐方面的突出表現(xiàn)，獲得了政府部門、ngo組織和主流媒體的高度評價，進一步提高了在業(yè)界的責(zé)任競爭力。20xx年，我公司榮獲“中國消除貧困創(chuàng)新獎”、“最佳社會責(zé)任獎”、“上市公司社會責(zé)任獎”等多項榮譽。
(五)貫徹合規(guī)經(jīng)營理念，強化內(nèi)控管理。
20xx年，董事會繼續(xù)健全內(nèi)部控制制度，完善內(nèi)部控制措施，加強內(nèi)控監(jiān)督檢查，加大內(nèi)控文化培育力度。20xx年度，我公司根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要和監(jiān)管部門最新法規(guī)及要求，進一步建立健全了各項管理制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程，并對原有的內(nèi)控架構(gòu)及制度進行了認(rèn)真梳理和補充完善，在公司業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)、資金與資本管理、財務(wù)會計及運營、科技信息風(fēng)險管理、合規(guī)風(fēng)險管理等方面制訂出臺了40多項管理措施，為有效防范風(fēng)險提供了制度保障;全面開展了覆蓋內(nèi)控機制和制度建設(shè)、業(yè)務(wù)流程、強化監(jiān)督檢查、完善責(zé)任追究等多個方面的“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動;采用coso框架和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》及《商業(yè)銀行內(nèi)部評價辦法》確定的內(nèi)部控制要素構(gòu)建了內(nèi)部控制評價體系整體框架，對部分分行和金融事業(yè)部進行了全面內(nèi)控評價;結(jié)合《企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)用指引》相關(guān)內(nèi)容和本公司內(nèi)控實際狀況，董事會審計委員會在20xx年度開展調(diào)研、審查、研討、評估等各種方式，落實加強內(nèi)控管理的工作職責(zé)。嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求，審核季度內(nèi)審稽核工作情況，監(jiān)督內(nèi)控制度執(zhí)行情況，及時防范化解風(fēng)險;按照監(jiān)管部門的要求，董事會審計委員會牽頭開展年度內(nèi)部控制自我評價工作，組織開展對定期財務(wù)編制、代付業(yè)務(wù)帳務(wù)處理的專項研討。此外，董事會審計委員會在本年度還對泉州分行、昆明分行、廈門分行、蘇州分行及交通金融事業(yè)部進行內(nèi)部控制情況調(diào)研，及時全面了解分行及事業(yè)部的情況及內(nèi)控管理中存在的問題。通過上述形式多樣的內(nèi)控管理活動，董事會進一步強化了內(nèi)控管理，促進了本公司內(nèi)控文化的升華，提升了合規(guī)經(jīng)營理念，確保風(fēng)險通過內(nèi)部控制得到有效化解。
(六)加強關(guān)聯(lián)交易管理，控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險。
董事會繼續(xù)貫徹“公開、透明”的關(guān)聯(lián)交易管理精神，以控制風(fēng)險為導(dǎo)向，以提。
高管理效率為重點，以規(guī)范發(fā)展、合規(guī)披露為主要工作目標(biāo)，認(rèn)真履行監(jiān)督管理職責(zé)，著力提升和促進公司關(guān)聯(lián)交易管理水平。20xx年度，我公司繼續(xù)著力提高關(guān)聯(lián)交易的規(guī)范化管理程度，以香港聯(lián)交所和上海證交所關(guān)于關(guān)聯(lián)交易管理規(guī)則為依據(jù)，結(jié)合h股上市后關(guān)聯(lián)交易管理變化，以優(yōu)化完善關(guān)聯(lián)交易管理制度為重點，進一步規(guī)范關(guān)聯(lián)交易管理流程。首先，根據(jù)關(guān)聯(lián)交易管理的監(jiān)管要求，結(jié)合公司關(guān)聯(lián)交易管理現(xiàn)狀，以提高關(guān)聯(lián)交易管理效率為宗旨，對關(guān)聯(lián)交易管理制度進行修訂完善，包括適應(yīng)公司a股、h股兩地上市的要求，重新修訂了《中國民生銀行關(guān)聯(lián)交易管理辦法》，制訂了更具可操作性的《中國民生銀行關(guān)聯(lián)交易管理辦法實施細(xì)則》等;其次，繼續(xù)督促完善公司關(guān)聯(lián)信息數(shù)據(jù)庫的建設(shè)工作，更新完善關(guān)聯(lián)方數(shù)據(jù)庫，保證關(guān)聯(lián)交易的合規(guī)性及關(guān)聯(lián)交易披露完整性、有效性;再次，嚴(yán)格審批關(guān)聯(lián)事項，監(jiān)督關(guān)聯(lián)交易信息披露。通過強化關(guān)聯(lián)交易信息報告工作，督促相關(guān)部門按照監(jiān)管部門的要求，及時報告并披露關(guān)聯(lián)交易。董事會通過一系列指導(dǎo)、監(jiān)督工作，保證了全年關(guān)聯(lián)交易合規(guī)運行。
(七)高度重視信息科技風(fēng)險治理，充分履行董事會信息科技風(fēng)險管理的職責(zé)。
20xx年度，董事會高度重視信息科技風(fēng)險治理，認(rèn)真貫徹《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險管理指引》，履行董事會信息科技風(fēng)險管理的職責(zé)，將信息科技風(fēng)險管理納入20xx年操作風(fēng)險管理的重點工作之一。在制度建設(shè)方面，公司制定出臺了《信息科技風(fēng)險管理辦法》、《重要信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急管理辦法》、《中國民生銀行數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)用戶密碼管理辦法》、《中國民生銀行數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理辦法》(暫行)》、《中國民生銀行不間斷電源管理規(guī)范(科技)》及《中國民生銀行機房精密空調(diào)管理規(guī)范(科技)》等制度辦法，完善信息科技風(fēng)險管理的制度體系;持續(xù)推進新核心系統(tǒng)建設(shè)，將風(fēng)險控制環(huán)節(jié)進行了系統(tǒng)整合;積極做好現(xiàn)有核心系統(tǒng)的升級改造工作，通過對核心系統(tǒng)主機存儲設(shè)備進行升級更新，使系統(tǒng)整體性能提升25%-35%;進一步加強it基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，完成了公司骨干網(wǎng)絡(luò)流量控制配置、內(nèi)外部網(wǎng)絡(luò)終端分離工作，降低了外部網(wǎng)絡(luò)、病毒的攻擊威脅;實施網(wǎng)絡(luò)認(rèn)證系統(tǒng)升級改造，提高生產(chǎn)網(wǎng)絡(luò)的安全性;在本年度組織了必要的災(zāi)備和應(yīng)急演練，確保了信息科技系統(tǒng)的穩(wěn)定運行;公司內(nèi)審部門進一步完善和強化了在信息科技方面的內(nèi)審職能，形成了對信息科技風(fēng)險管理工作的有效監(jiān)督。
(八)持續(xù)提升公司治理水平，增強企業(yè)核心競爭力。
1、完善制度建設(shè)，優(yōu)化公司治理制度體系。根據(jù)境內(nèi)外的監(jiān)管要求，結(jié)合民生銀行公司治理的實際需要，20xx年董事會進一步加強制度建設(shè)，修訂了《公司章程》和《中國民生銀行股份有限公司股東大會議事規(guī)則》。根據(jù)《公司章程》的規(guī)定，結(jié)合監(jiān)管部門的要求和我行的實際情況，本公司修訂了《中國民生銀行股份有限公司董事會議事規(guī)則》。修訂后的董事會議事規(guī)則對以通訊方式召開的董事會進行了明確規(guī)定，對會議記錄及會后事項也做了進一步的明確和優(yōu)化，提高了董事會的決策效率。根據(jù)香港上市規(guī)則要求，結(jié)合委員會運作的實際情況，董事會于今年修訂了《中國民生銀行股份有限公司董事會戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會工作規(guī)則(修訂稿)》、《中國民生銀行股份有限公司董事會關(guān)聯(lián)交易控制委員會工作規(guī)則(修訂稿)》、《中國民生銀行股份有限公司董事會風(fēng)險管理委員會工作規(guī)則(修訂稿)》、《中國民生銀行股份有限公司董事會審計委員會工作規(guī)則(修訂稿)》、《中國民生銀行股份有限公司董事會提名委員會工作規(guī)則(修訂稿)》和《中國民生銀行股份有限公司董事會薪酬與考核委員會工作規(guī)則(修訂稿)》。新的委員會工作細(xì)則完善了各個董事會專門委員會的職責(zé)權(quán)限，進一步明確了董事會專門委員會的議事規(guī)則和工作程序，使專門委員會的工作細(xì)則更具有可操作性，更加符合公司實際。
在修訂上述制度的基礎(chǔ)上，董事會在本年度還修訂了《中國民生銀行股份有限公司董事、監(jiān)事、高級管理人員持有公司股份及其變動管理制度》、《中國民生銀行股份有限公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法》、《中國民生銀行股份有限公司會計師事務(wù)所聘任辦法》、《中國民生銀行股份有限公司高管風(fēng)險基金管理辦法》、《中國民生銀行股份有限公司呆賬核銷管理辦法》，制定了《中國民生銀行股份有限公司董事履職評價試行辦法》、《中國民生銀行股份有限公司內(nèi)幕信息知情人管理制度》、《中國民生銀行股份有限公司年報信息披露重大差錯責(zé)任追究制度》、《中國民生銀行股份有限公司外部信息報送和使用管理制度》、《中國民生銀行股份有限公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法實施細(xì)則》和《中國民生銀行外包風(fēng)險管理辦法》，進一步完善了公司治理制度體系。同時董事會不斷強化制度的實施和落實工作，優(yōu)化了公司治理機制，進一步提高了公司治理水平。
2、重大事項決策流程透明、運作高效。20xx年本公司共召開了8次董事會決策。
性會議、1次非決策性會議、4次投資者交流會、1次股東大會以及49次董事會專門委員會會議，研究或?qū)徸h本公司定期報告、董監(jiān)事會工作報告、行長工作報告、財務(wù)預(yù)決算報告、利潤分配預(yù)案、重大關(guān)聯(lián)交易、大額呆賬核銷、戰(zhàn)略調(diào)整、村鎮(zhèn)銀行設(shè)立、機構(gòu)設(shè)置等方面的重大議案200多項，其中經(jīng)董事會審議通過了80多項決議。各項議案均先經(jīng)過相應(yīng)的專門委員會討論決定后，再報董事會審議決定，必要時提交股東大會審議表決。重大事項決策嚴(yán)格按照《公司章程》規(guī)定，依法合規(guī)，保障決策程序遵循公開透明的原則，達到了高標(biāo)準(zhǔn)的公司治理要求。
3、建立履職評價制度，強化董事履職責(zé)任，促進董事勤勉盡責(zé)。為強化我公司董事自律約束，促進董事勤勉盡責(zé)，提高董事會及其專門委員會的工作效率，根據(jù)銀監(jiān)會的監(jiān)管要求和本行《公司章程》、《董事履職盡責(zé)自律條例》等的規(guī)定，我公司制定了《中國民生銀行股份有限公司董事履職評價試行辦法》。該辦法把對董事的評價分為履職行為客觀評價、自我評價兩部分。董事履職情況評價每年進行一次，董事年度履職評價結(jié)果與董事年度薪資分配掛鉤。董事履職評價完成后在本行董事會內(nèi)部進行通報，并依據(jù)監(jiān)管部門要求作為本行董事會盡職情況報告的組成部分向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報送。
4、繼續(xù)實施獨立董事上班制度，發(fā)揮董事會專門委員會的專業(yè)優(yōu)勢和職能作用。報告期內(nèi)本公司董事會6名獨立董事累計到行內(nèi)工作61個工作日，約見管理層及相關(guān)部室人員十余次。堅持獨立董事上班制度，有利于發(fā)揮獨立董事的專業(yè)研究優(yōu)勢，為董事會決策提供專業(yè)意見。20xx年董事會戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會共召開會議7次，風(fēng)險管理委員會召開會議12次、審計委員會召開會議7次、關(guān)聯(lián)交易控制委員會召開會議13次，提名委員會召開會議7次、薪酬與考核委員會召開會議3次，共審議提案155項，為董事會的高效工作和科學(xué)決策打下堅實基礎(chǔ)。
5、組織實施盡職考評工作，完善高管薪酬支付與風(fēng)險管控的掛鉤機制建設(shè)。根據(jù)《中國民生銀行高級管理人員盡職考評試行辦法》，董事會發(fā)起實施了對高級管理人員的年度盡職考評工作，董事會薪酬與考核委員會在20xx年度對總行高管層成員和分行行長20履職情況進行了考評并撰寫了盡職考評綜合報告。實施盡職考評工作有利于董事會全面了解高級管理人員履職盡責(zé)情況，體現(xiàn)了董事會對其聘任和批準(zhǔn)聘任的高級管理人員的管理，引導(dǎo)其不斷提升勝任能力。20xx年度，根據(jù)銀監(jiān)會新出臺《商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引》的要求，董事會修訂了《中國民生銀行高管風(fēng)險基金管理辦法》。針對金融行業(yè)風(fēng)險滯后性的特點，進一步加強了本公司薪酬支付與風(fēng)險管控的掛鉤機制建設(shè)，體現(xiàn)了對于風(fēng)險責(zé)任的承擔(dān)和長期管控。同時，董事會薪酬與考核委員會在本年度還審批了《中國民生銀行股份有限公司高級管理人員薪酬管理制度補充實施細(xì)則》，增加了原制度的可操作性。
6、加強信息溝通，提高董事會決策效率和科學(xué)性。20xx年董事會繼續(xù)辦好《董事會工作通訊》和《內(nèi)部參考》，全年共出版《董事會工作通訊》7期、《內(nèi)部參考》48期?！抖聲ぷ魍ㄓ崱反龠M了董事之間、董事會與經(jīng)營層之間、董事會與監(jiān)事會之間的有效溝通;《內(nèi)部參考》為各位董監(jiān)事和經(jīng)營管理層提供了大量、有用、核心的信息，提高了經(jīng)營決策和獲取資信的效率，有利于構(gòu)建“透明、高效”的公司治理機制。這兩種期刊還多次獲得銀監(jiān)會、北京銀監(jiān)局領(lǐng)導(dǎo)的好評。
7、加強投資者關(guān)系管理工作，確保信息披露高效透明。
20xx年度，董事會從投資者關(guān)系入手，通過多種方式成功舉辦投資者關(guān)系活動，不斷提升投資者對本公司的認(rèn)知，建立完善的投資者關(guān)系管理體系。20xx年度，我公司進一步發(fā)揮公司主導(dǎo)的投資者交流會和專題調(diào)研等主渠道作用，先后成功舉辦年度業(yè)績新聞發(fā)布會、年度投資者交流會和一對一路演;首次采用兩地視頻方式舉辦中期業(yè)績發(fā)布會及新聞發(fā)布會;舉辦一季報和三季報投資者電話交流會;組織實施事業(yè)部專題調(diào)研;組織實施商貸通專題調(diào)研。充分利用現(xiàn)場、視頻和電話等多種方式，不斷提升投資者關(guān)系工作效率。繼續(xù)實施“請進來”策略和“走出去”策略，成功聯(lián)合國泰君安證券、中金公司、花旗、南非資產(chǎn)等國內(nèi)外大型機構(gòu)舉辦17次聯(lián)合調(diào)研，邀國內(nèi)外大型基金和分析師參觀調(diào)研我行;先后參加國金證券、國信證券、摩根大通等大型機構(gòu)投資策略會17場，主動宣講我行優(yōu)勢和改革成果，突出強調(diào)我行做民營企業(yè)的銀行、小微企業(yè)銀行和高端客戶銀行的市場定位。同時，我行還注重多渠道提升日常工作效率，20xx年接待來我行調(diào)研訪談的分析師及基金經(jīng)理累計達500人。同時，繼續(xù)優(yōu)化投資者關(guān)系網(wǎng)頁和電話接聽系統(tǒng)，充分發(fā)揮其推介和交流功能，提升工作效率。同時，繼續(xù)編撰投資者關(guān)系?？瑸橥顿Y者建立一個高效的溝通平臺，20xx年度本公司共編制投資者關(guān)系專刊12期。
20xx年度，我公司嚴(yán)格遵守上海和香港兩地監(jiān)管規(guī)定進行信息披露活動，依法對外發(fā)布各類定期報告和臨時公告，保證信息披露及時、準(zhǔn)確、真實、完整，確保所有股東有平等的機會獲取本公司信息。20xx年，本公司在上海證券交易所發(fā)布4份定期報告，27余份臨時公告(包括股東大會文件)，在香港聯(lián)交所發(fā)布60余份公告。
8、組織開展專項調(diào)研，提高董事會決策的前瞻性。
為了進一步發(fā)揮薪酬資源的戰(zhàn)略導(dǎo)向作用，為我公司未來可持續(xù)發(fā)展創(chuàng)造內(nèi)生動力，董事會薪酬與考核委員會在20xx年度組成專題調(diào)研組，深入15個地區(qū)的分行、事業(yè)部等基層經(jīng)營單位，進行了為期3個多月的現(xiàn)場調(diào)研，共計訪談員工100余人，聽取近60條合理化建議，并在此基礎(chǔ)上形成了《董事會薪酬與考核委員會薪酬競爭力調(diào)研報告》，為經(jīng)營管理層改善薪酬競爭力提供了有力參考。
20xx年，董事會風(fēng)險管理委員會深入開展了一系列風(fēng)險調(diào)研工作，收到較好效果。7月份，董事會風(fēng)險管理委員會對全行政府融資平臺類貸款、房地產(chǎn)類貸款與中長期貸款的現(xiàn)狀、落實監(jiān)管部門及本行董事會風(fēng)險管理政策的具體措施及其效果等情況進行了全面調(diào)研。委員廣泛參與，調(diào)研報告全面、客觀、針對性強，受到了普遍好評。風(fēng)險管理委員會選擇“戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型和創(chuàng)新發(fā)展格局下本行金融市場業(yè)務(wù)發(fā)展思路”、“當(dāng)前貨幣政策走勢及對我行對公信貸資產(chǎn)質(zhì)量影響情況”等題目進行深入調(diào)研，調(diào)研結(jié)果向風(fēng)險管理委員會全體成員進行通報。通過采取一系列調(diào)研活動，有利于風(fēng)險管理委員會充分了解我公司風(fēng)險管理狀況，從而更好地履行風(fēng)險管理、監(jiān)督與評估職能。為落實《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險管理指引》和《五年發(fā)展綱要》的有關(guān)要求，結(jié)合我公司信息科技工作的現(xiàn)狀，董事會風(fēng)險管理會系統(tǒng)梳理、評估了我公司信息科技工作發(fā)展思路和風(fēng)險治理，并進行前瞻性研究探索。同時，邀請來自監(jiān)管部門、咨詢機構(gòu)以及國內(nèi)銀行同業(yè)等方面的it戰(zhàn)略管理專家，就我公司新核心系統(tǒng)上線后的it戰(zhàn)略與風(fēng)險管理等問題進行了研討。這是董事會首次專門針對it戰(zhàn)略與風(fēng)險管理問題進行的專項調(diào)研，成效顯著，獲得了行內(nèi)外人士的充分肯定。
為實地了解本公司基層內(nèi)控建設(shè)情況，倡導(dǎo)內(nèi)控文化，指導(dǎo)內(nèi)控評價工作，全面貫徹實施財政部、證監(jiān)會、銀監(jiān)會等五部委《企業(yè)內(nèi)部控制規(guī)范體系》奠定良好的環(huán)境基礎(chǔ)，董事會審計委員會針對審計部開展的對分行及事業(yè)部的內(nèi)控評價工作，先后組織了四次工作調(diào)研組，對四家分行及兩家金融事業(yè)部進行內(nèi)控調(diào)研。調(diào)研組通過檢查、座談等方式，考察了解了基層一線的控制環(huán)境、制度建設(shè)、風(fēng)險防范以及控制措施，現(xiàn)場分析分行事業(yè)部的內(nèi)控狀況，并對進一步優(yōu)化完善提出意見和建議。調(diào)研組現(xiàn)場還對審計部的內(nèi)審工作進行指導(dǎo)，進一步提高了內(nèi)審的科學(xué)性和準(zhǔn)確性。為指導(dǎo)年度財務(wù)報告審計工作，了解部分銀行業(yè)務(wù)的會計處理方法，審計委員會還組織財務(wù)會計部、審計部、貿(mào)易金融部、法律合規(guī)部等對相關(guān)業(yè)務(wù)的會計處理進行了專項研討，為公司財務(wù)報告的內(nèi)部控制提出了意見建議。
9、加強董事培訓(xùn)，提高董事履職能力。
董事會利用非決策性會議的平臺，采用專題匯報的形式，安排管理層就銀行的經(jīng)營情況和重大項目向董事會作匯報，使董事會全面、及時地掌握本公司經(jīng)營情況、事業(yè)部改革和商貸通業(yè)務(wù)的進展。此外，董事會還邀請外國專家與全體董監(jiān)事及高管層就“后金融危機時代的經(jīng)濟、市場和銀行經(jīng)營”專題展開討論與交流;充分利用監(jiān)管機構(gòu)提供的公共教育平臺和培訓(xùn)師資力量，先后分批組織董事參加監(jiān)管部門舉辦的董事培訓(xùn)，具體包括北京證監(jiān)局組織的“北京轄區(qū)上市公司20xx年度董監(jiān)事培訓(xùn)”，圓滿完成了監(jiān)管機構(gòu)對董事任職資格的培訓(xùn)要求，提高了董事的履職能力。
10、公司治理屢獲獎項。
20xx年度，公司獲得中國上市公司“第六屆董事會金圓桌獎”之“優(yōu)秀董事會獎”，董文標(biāo)董事長榮獲“最具社會責(zé)任董事長”獎項，副行長、董事會秘書毛曉峰獲得“最具創(chuàng)新力董秘”獎項。在《亞洲貨幣》評選的年度最佳公司治理評選中，本公司獲得中國區(qū)最佳公司治理企業(yè)獎、最佳投資者關(guān)系獎和最佳信息披露獎。在上海證券交易所上市公司20xx年度董事會獎的評選中，本公司獲得“優(yōu)秀董事會”提名獎;獨立董事秦榮生、王聯(lián)章獲得上海證券交易所“上市公司20xx年度優(yōu)秀獨立董事”獎。本公司在《中國證券報》舉辦的“第12屆中國上市公司金牛獎百強”評選中獲得上市公司金牛獎十強，在“金牛百強獎金融行業(yè)榜”中名列第二位，在上市銀行中排名第一。在第五屆中國投資者關(guān)系年會評選中，本公司獲得中國投資者關(guān)系ir創(chuàng)新獎和中國投資者關(guān)系ir公司百強。在上海證券交易所“2009-20xx年度信息披露考核”評選中，本公司董事會秘書獲優(yōu)秀評級。在經(jīng)濟出版社和《21世紀(jì)商業(yè)評論》聯(lián)合發(fā)布的“中國上市公司信息披露指數(shù)(20xx)”中，本公司排第七名，在上市銀行中位居第三名。在香港管理專業(yè)協(xié)會舉辦的“最佳年報比賽”評選活動中，本公司獲“最優(yōu)秀新參賽年報”獎。此外，本公司2009年年報還在國際著名年報獎項評選中奪得arc的財務(wù)數(shù)據(jù)金獎、印刷及制作銅獎、書面內(nèi)容銅獎以及l(fā)acp2009年度年報銀獎。
二、20xx年公司總體經(jīng)營管理情況。
(一)主要經(jīng)營指標(biāo)的完成情況。
額18,237.37億元，比上年末增加3,973.45億元，增長27.86%;各項存款14,169.39億元，比上年末增加2,890.01億元，增長25.62%;各項貸款(含貼現(xiàn))10,575.71億元，增加1,745.92億元，增長19.77%。不良貸款余額73.39億元，比上年末減少0.58億元，不良貸款率0.69%，比上年末下降0.15個百分點;撥備覆蓋率270.45%，比上年末提高64.41個百分點。凈非利息收入88.95億元，剔除海通股權(quán)處置因素，比上年增加39.77億元，同比增長80.87%;凈非利息收入占比16.24%，剔除海通股權(quán)處置因素，提高3個百分點;成本收入比39.48%，比上年下降2.69個百分點，剔除海通股權(quán)處置因素，則比上年下降8.25個百分點;資本充足率為10.44%，核心資本充足率為8.07%。
(二)主要業(yè)務(wù)的發(fā)展情況。
1.客戶結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)顯著優(yōu)化，戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型效果明顯。
一是客戶基礎(chǔ)建設(shè)成效顯著，去年小微客戶數(shù)量猛增，實現(xiàn)翻番，突破10萬戶(含已結(jié)清)。民企客戶增長明顯，截至20xx年末，對公(含中小)民企貸款客戶達8192戶，比上年末增長93%，占對公貸款客戶79%，提高14個百分點;民企存款客戶近13萬戶，占對公存款客戶的73%。二是戰(zhàn)略業(yè)務(wù)規(guī)模及占比明顯提高，20xx年末，全行民企存貸款余額分別為5453億和3886億元，占一般公司存貸款的46%和51%;中小、小微貸款余額分別比年初增長133%和255%。三是轉(zhuǎn)型效果凸顯，20xx年全年凈利潤增長超過46%，資本消耗僅增長6.6%;客戶集中度偏高狀況得到極大改善，年末對公貸款戶均余額7300萬元，比年初下降30%。
2.中間業(yè)務(wù)快速增長,收入結(jié)構(gòu)調(diào)整成效顯著。
20xx年度，本公司凈非利息收入占比15.8%，剔除海通因素同比提高2.7個百分點，推動全行收入結(jié)構(gòu)優(yōu)化，在同業(yè)中提高幅度最大。票據(jù)業(yè)務(wù)創(chuàng)造利差收入41.93億元，實現(xiàn)資本的少占用、快周轉(zhuǎn)和高收益。理財、發(fā)債、貴金屬和交易業(yè)務(wù)凈非利息收入突破17億元，較上年翻番，占全行中收近1/5;20xx年共發(fā)行理財產(chǎn)品1836款，規(guī)模達3396億元，分別是上年的6.9倍和2.47倍;累計發(fā)債386.8億元，比2009年增長122.94%;發(fā)行了首支中小企業(yè)集合票據(jù)，業(yè)界排名提升。貿(mào)易金融堅持特色，持續(xù)保持保理業(yè)務(wù)領(lǐng)先優(yōu)勢;積極開展走出去、船舶和長單融資等結(jié)構(gòu)性融資業(yè)務(wù);全面落實民企主辦行戰(zhàn)略，儲備大量客戶;先后獲得英國《金融時報》中國銀行業(yè)最佳貿(mào)易金融銀行等榮譽，初步實現(xiàn)了中國一流特色貿(mào)易銀行目標(biāo)。資產(chǎn)托管規(guī)模突破2000億元，業(yè)界排名股份制第二，創(chuàng)新“托管+融資”、“托管+代銷”模式，實現(xiàn)托管收入1.92億元，同比增長69.91%，實現(xiàn)了托管業(yè)務(wù)規(guī)模與效益的協(xié)調(diào)發(fā)展。成功中標(biāo)規(guī)模達6萬戶的山東農(nóng)信社年金賬管項目，首次在全國特大年金項目上取得突破。
3.公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新思路，加強結(jié)構(gòu)調(diào)整，向集約化和效益化發(fā)展。
面對外部環(huán)境復(fù)雜和內(nèi)部資源向小微、零售傾斜的特殊情況，對公條線主動創(chuàng)新求變，為全行戰(zhàn)略部署和實施轉(zhuǎn)型做出了巨大貢獻。大公司業(yè)務(wù)主動騰挪資源支持零售和中小發(fā)展，在資源有限情況下，對公通過資產(chǎn)周轉(zhuǎn)、產(chǎn)品組合運用、行外資源整合，積極穩(wěn)定老客戶，大力發(fā)展新客戶;20xx年度我行實現(xiàn)信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓270多億元，銀團199億元。力改傳統(tǒng)做法，從規(guī)模拉動向效益優(yōu)先和集約化方式轉(zhuǎn)變，積極深化民企戰(zhàn)略，落實金融管家方案，探索定制化投行業(yè)務(wù)服務(wù)，客戶綜合化金融服務(wù)，逐步退出低效益客戶和業(yè)務(wù)，貸款定價水平不斷提高，以交易融資為利器拉動內(nèi)生存款增長;20xx年實現(xiàn)對公業(yè)務(wù)營業(yè)收入302億元，占全行凈收入的57%，依然是全行利潤的主要來源。提升中小企業(yè)金融業(yè)務(wù)專業(yè)化水平，實現(xiàn)快速、協(xié)調(diào)發(fā)展，20xx年中小落地全國29家分行，專業(yè)化組合產(chǎn)品，細(xì)分市場，模式化開發(fā)客戶，提升特色產(chǎn)品市場滲透率，實現(xiàn)規(guī)模、效益、質(zhì)量協(xié)調(diào)發(fā)展;截至20xx年末，中小企業(yè)貸款余額796億元，不良率僅為0.6%。
4.小微金融初步建立市場優(yōu)勢，零售業(yè)務(wù)實現(xiàn)新發(fā)展。
截至20xx年末，全行零售貸款超過2600億元，個人客戶金融資產(chǎn)規(guī)模突破3000億元，財富管理和貴賓客戶分別突破10萬和40萬戶。建立小微業(yè)務(wù)領(lǐng)先特色，初步取得市場競爭優(yōu)勢，去年小微貸款余額突破1590億元，占各項貸款(含貼現(xiàn))的15%以上;利率加權(quán)平均上浮21.27%，定價水平持續(xù)上揚，初步建立起民生小微金融品牌優(yōu)勢。信用卡中心加大對小微和民企業(yè)主等高端客戶綜合開發(fā)，實施交叉銷售，持續(xù)加大市場營銷和催收力度;截至20xx年末新增發(fā)卡約150萬張，累計發(fā)卡913萬張，全年交易額1076億元。電子銀行客戶規(guī)模和活躍度不斷增大，柜面交易替代率、電話接通率和客戶滿意度均領(lǐng)先同業(yè);大力支持小微業(yè)務(wù)發(fā)展，去年小微專線受理來電6.67萬通，商貸通網(wǎng)銀覆蓋率較年初提升14%，交易替代率達69.18%。私人銀行打造起私募股權(quán)基金、房地產(chǎn)基金、信托項目等產(chǎn)品的高端財富管理平臺，實現(xiàn)客戶規(guī)模大幅提升，產(chǎn)品銷售突破100億元的良好業(yè)績。
5.各經(jīng)營單位和附屬機構(gòu)業(yè)績突出，有利支持了全行創(chuàng)新發(fā)展。
存款推動上，地產(chǎn)部積極開展銀企直聯(lián)，探索純存款措施，全年存款日均達到467億元;北京管理部存款新增500億元，且穩(wěn)定性良好;上海分行強化客戶個性化服務(wù)，日均存款增加超過200億元;南京、長沙分行在財政存款業(yè)務(wù)上成效突出。民企戰(zhàn)略推動上，能源部民企貸款規(guī)模僅占1/3，中收占比達到56%;冶金部民企客戶實現(xiàn)利潤及中收占比均超60%;廣州、泉州、西安等分行也在民企客戶營銷上各有特色。小微業(yè)務(wù)上，杭州和蘇州等分行累計發(fā)放商貸通均超100億元;溫州分行網(wǎng)均小微貸款10億元;太原分行平均利率高達8.24%，上浮近47%。截至20xx年末，民生租賃共擁有各類船舶83艘，飛機21架，總資產(chǎn)414.82億元，凈利潤4.95億元，排名業(yè)界前列。民生基金旗下?lián)碛?只基金，資產(chǎn)管理規(guī)模為26.3億元，行業(yè)排名進一步提前。
6.改革創(chuàng)新取得明顯成效，流程銀行建設(shè)逐步系統(tǒng)化、精細(xì)化。
一是全面規(guī)劃流程銀行建設(shè)，總行確定了流程銀行建設(shè)需要優(yōu)先解決的11個基礎(chǔ)性重點項目和11個亟待解決的課題;由行長與分管行領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)責(zé)任部門簽訂責(zé)任狀，去年全面啟動項目和課題，并在年內(nèi)全部完成項目設(shè)計，部分項目已完成或已開始實施。二是市場營銷體系制度創(chuàng)新取得明顯突破，事業(yè)部深化改革、零售業(yè)務(wù)資源共享、中小企業(yè)業(yè)務(wù)運行體制、金融市場業(yè)務(wù)、交叉銷售、產(chǎn)品創(chuàng)新管理、中間業(yè)務(wù)發(fā)展、小微業(yè)務(wù)信貸管理、客戶戰(zhàn)略管理等項目、課題、相關(guān)制度陸續(xù)出臺，20xx年將全面實施，對提高市場效率必將發(fā)揮積極作用。三是扎實推進中后臺管理支持體系精細(xì)化改革，建行以來首次全面、系統(tǒng)、細(xì)致地梳理和優(yōu)化業(yè)務(wù)管理模式及流程，印發(fā)了《總分行中后臺組織體系標(biāo)準(zhǔn)化手冊》;引入了平衡計分卡管理工具，建立了總行非經(jīng)營性部門績效指標(biāo)體系及考核制度，并成功實施年度機構(gòu)績效考核，填補了管理支持部門績效考核空白;總行崗位標(biāo)準(zhǔn)化項目完成設(shè)計，問責(zé)管理、內(nèi)審管理體系課題完成設(shè)計并實施，新資本協(xié)議等風(fēng)險管理項目也按計劃推進。四是新核心系統(tǒng)成功分拆上線進入分行測試階段，新核心已陸續(xù)投產(chǎn)八個模塊，部分已具備上線條件;制定、落實了《核心銀行系統(tǒng)項目第一期上線變革管理工作方案》，使有關(guān)實地測試等工作順利推進;認(rèn)真吸取經(jīng)驗教訓(xùn)，確?，F(xiàn)有核心系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行。
董事會20xx年度工作指導(dǎo)思想：以促進“二次騰飛”為目標(biāo)，以輸出“軟實力”為重點，注重調(diào)查研究，增強董事會工作的計劃性和針對性;依據(jù)戰(zhàn)略目標(biāo)，突出重點，堅持特色，深化改革，促進轉(zhuǎn)型;穩(wěn)步做好資本籌集工作，滿足監(jiān)管要求，努力降低資本消耗，提高資本運用效率;優(yōu)化內(nèi)控環(huán)境，強化內(nèi)控管理，防范流動性風(fēng)險，繼續(xù)提高風(fēng)險管控水平;加強附屬機構(gòu)后續(xù)管理，積極推進金融控股公司建設(shè);研究制定更加有效的長期激勵機制，選拔優(yōu)秀人才，培養(yǎng)造就高管團隊，優(yōu)化公司治理機制，保障民生銀行持續(xù)健康發(fā)展。
(一)依據(jù)戰(zhàn)略目標(biāo)，堅持特色，推動深化改革，促進“二次騰飛”。
依據(jù)董事會新修訂《五年發(fā)展綱要》確立的戰(zhàn)略目標(biāo)和市場定位，在鞏固公司業(yè)務(wù)優(yōu)勢的基礎(chǔ)上，集中資源，堅定不移推動發(fā)展民營企業(yè)客戶、小微企業(yè)客戶和高端零售客戶，優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu);以流程銀行建設(shè)為主線，貫徹以客戶為中心的原則，推動新核心系統(tǒng)的全面上線運行;以順應(yīng)形勢和政策變化為前提，突出重點，強化管理，完善事業(yè)部改革，力爭三大戰(zhàn)略業(yè)務(wù)實現(xiàn)更大突破，確保各項業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展，逐步實現(xiàn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，打造特色銀行和效益銀行，為“二次騰飛”奠定堅實的基礎(chǔ)。
(二)穩(wěn)步推進資本籌集工作，滿足監(jiān)管要求。
隨著巴塞爾新資本協(xié)議出臺，為提高商業(yè)銀行抵御風(fēng)險的能力，監(jiān)管部門不斷加強了銀行資本監(jiān)管力度，提高了對銀行最低資本充足率及資本質(zhì)量的要求。為滿足監(jiān)管要求，保障實施民生銀行戰(zhàn)略目標(biāo)，董事會將研究制定審慎的資本補充和資本管理規(guī)劃，充分尊重廣大股東和投資者的意愿，順應(yīng)市場需求，選擇切實可行的籌資方式和募集資金的方案，穩(wěn)步推進資本籌集工作，確保資本管理目標(biāo)不低于監(jiān)管法規(guī)要求，并保持一定的安全邊際，力爭達到同業(yè)可比銀行平均資本充足率水平。同時，董事會將督促經(jīng)營管理層精心組織實施《中國民生銀行新資本協(xié)議實施工作方案》，力爭按計劃成為新資本協(xié)議達標(biāo)銀行。
(三)強化資本考核，降低資本消耗，提高資本運用效率。
董事會將繼續(xù)大力倡導(dǎo)資本約束理念，督促高級管理層在資本約束下實施精細(xì)化管理，改變高資本消耗和粗放式的傳統(tǒng)發(fā)展模式，建立健全自上而下的以資本收益為核心的考核體制，開展對分支機構(gòu)資本收益考核，促進各分支機構(gòu)節(jié)約使用資本，引導(dǎo)分支機構(gòu)轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念和經(jīng)營模式，大力發(fā)展中間收入業(yè)務(wù)，積極采取差異化發(fā)展政策，盡快改善客戶結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和盈利結(jié)構(gòu)，提高資本收益和整體經(jīng)營效益。
(四)加強流動性風(fēng)險問題的研究和管理，防范流動性風(fēng)險的沖擊。
在治理通貨膨脹的背景下，商業(yè)銀行可能面臨流動性風(fēng)險的沖擊，為此本年度董事會及董事會風(fēng)險管理委員會將加大流動性風(fēng)險問題的研究和管理。董事會將督促管理層完善流動性風(fēng)險集中管理機制，逐步建立流動性風(fēng)險管理信息系統(tǒng)，實現(xiàn)對全行資金來源與運用的實時監(jiān)測，準(zhǔn)確、及時、持續(xù)的監(jiān)測全行的流動性風(fēng)險狀況，確保全行資金的流動性和正常支付能力;完善流動性風(fēng)險管理政策與流程，強化流動性風(fēng)險限額管理，建立健全流動性應(yīng)急融資機制，實現(xiàn)本外幣一體化流動性風(fēng)險管理;加強大額中長期貸款的審批管理，防范流動性風(fēng)險的沖擊。
(五)研究制定長效激勵計劃，完善激勵約束機制。
長效激勵約束機制是公司治理機制的重要組成部分，是保障投資者利益最大化的有效舉措，也是提升公司治理有效性的關(guān)鍵途徑之一。20xx年董事會及董事會薪酬考核委員會將成立專門的研究小組，制定專題研究計劃，并對國內(nèi)外已經(jīng)實施了長期激勵計劃的上市公司進行典型調(diào)查研究，提出民生銀行實施長期激勵計劃的原則、方式，必要時聘請一家著名咨詢公司協(xié)助設(shè)計長期激勵方案，完善薪酬體系，塑造更加有效的激勵約束機制。
(六)選拔優(yōu)秀人才，加強高管團隊建設(shè)。
根據(jù)戰(zhàn)略目標(biāo)要求，適應(yīng)形勢發(fā)展的需要，確立后備高管人員規(guī)模、文化背景、知識結(jié)構(gòu)和年齡結(jié)構(gòu)等標(biāo)準(zhǔn)，選拔優(yōu)秀人才進行培養(yǎng)，造就繼任的高層管理人員，是實施民生銀行發(fā)展戰(zhàn)略的重要手段。為此，本年度董事會及董事會提名委員會將借鑒國際經(jīng)驗，牢固樹立領(lǐng)導(dǎo)人才是民生銀行核心人力資本的理念，研究制定高層管理者繼任與開發(fā)方案，堅持“內(nèi)部選拔為主、外部聘用為輔”的原則，培養(yǎng)造就優(yōu)秀后備管理人才，保障領(lǐng)導(dǎo)權(quán)的平穩(wěn)過渡，保證高層管理人員具有旺盛的創(chuàng)造力和競爭力，促進民生銀行實現(xiàn)“二次騰飛”。
(七)優(yōu)化內(nèi)控環(huán)境，強化內(nèi)控管理。
根據(jù)財政部等五部委《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》及《企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)用指引》的最新要求，結(jié)合公司流程銀行改革及全面風(fēng)險管理發(fā)展進程，董事會將充分考慮內(nèi)部環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通、內(nèi)部監(jiān)督等內(nèi)部控制要素，按照優(yōu)化改進、持續(xù)提高的原則，通過完善內(nèi)控管理體系組織架構(gòu)，擬定內(nèi)控建設(shè)工作方案和計劃，組織對公司的業(yè)務(wù)流程和管理制度進行全面梳理，科學(xué)評價內(nèi)部控制現(xiàn)狀;組織整合并匯編公司完整的內(nèi)部控制管理制度，完善貫穿于公司各管理層面以及各業(yè)務(wù)經(jīng)營環(huán)節(jié)且符合公司實際情況的內(nèi)部控制體系，以提高公司經(jīng)營管理水平和風(fēng)險防范能力，促進公司發(fā)展戰(zhàn)略有效實施。
(八)強化附屬機構(gòu)后續(xù)管理，積極推進金融控股公司建設(shè)。
將按照“統(tǒng)一規(guī)范發(fā)展、集中風(fēng)險管控、資源互通共享、分散靈活經(jīng)營”的思路，進一步擴大對民生村鎮(zhèn)銀行管理的廣度和深度，推動村鎮(zhèn)銀行健康、可持續(xù)發(fā)展，并探索研究設(shè)立村鎮(zhèn)銀行控股公司的可行性及其設(shè)立方案，在條件成熟時發(fā)起設(shè)立村鎮(zhèn)銀行控股公司;突出重點，加強規(guī)劃引導(dǎo)，推進租賃公司健康發(fā)展，促進民生加銀基金公司盡快渡過生存期;董事會將設(shè)立專門工作組，加強與監(jiān)管部門的溝通，繼續(xù)探討民生銀行控股公司的籌建方式、組織架構(gòu)，積極推進組建金融控股集團公司的進程。
(九)充分發(fā)揮公司領(lǐng)導(dǎo)層對投資者關(guān)系管理工作的指導(dǎo)作用，不斷提升投資者關(guān)系工作效率。
20xx年，以民營企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行和高端客戶的銀行為主題，從投資者關(guān)系入手，通過創(chuàng)新工作思路，突出工作重點，加大工作力度。制定并實施《投資者接待與推介工作制度》，積極推動行領(lǐng)導(dǎo)參與投資者關(guān)系工作。發(fā)揮公司主導(dǎo)的年度業(yè)績、中期業(yè)績投資者交流會和專題調(diào)研等主渠道作用，提升投資者投資我行信心;實施“請進來”策略，邀請國內(nèi)外大型基金和分析師參觀調(diào)研我行;實施“走出去”策略，通過實施網(wǎng)上路演、全球路演、參加機構(gòu)投資策略會等方式，進一步提升我行市場形象;繼續(xù)做好投資者關(guān)系專刊《投資者》編撰工作，為投資者建立一個高效的溝通平臺;注重發(fā)揮日常訪談接待、資者關(guān)系網(wǎng)站、投資者專用郵箱和投資者電話等多渠道作用，不斷提升工作效率;結(jié)合市場需要，注重同業(yè)分析和投資者關(guān)系研究工作;注重發(fā)揮媒體引導(dǎo)投資者的作用，強化公告與媒體宣傳的一體化運作，保證投資者正確理解公告。
(十)注重調(diào)查研究，增強董事會工作的計劃性和針對性，繼續(xù)提高公司治理水平。
以董事會專門委員會主席或獨立董事為主體，成立工作小組，結(jié)合公司發(fā)展的實際需要，精選調(diào)查研究課題，開展調(diào)查研究工作并形成階段性研究成果，為董事會主動性決策提供科學(xué)依據(jù)，為公司經(jīng)營管理提供前瞻性的指導(dǎo)意見;董事會各專門委員會以促進“二次騰飛”為目標(biāo)，以輸出“軟實力”為重點，依據(jù)各委員會的職責(zé)范圍，制定年度工作計劃，增強董事會專門委員會工作的針對性，充分發(fā)揮各專門委員會在公司治理中積極作用;編制董事會會議召開計劃，使全體董事提前預(yù)知年度董事會會議的召開時間、召開地點及會議議題，及時做好自身工作的統(tǒng)籌安排，保障公司董事會會議的出席率和決策效率。同時，在兩地上市、事業(yè)部改革以及經(jīng)營模式轉(zhuǎn)變的背景下，進一步審查并修訂董事會工作制度和公司章程的相關(guān)條款，繼續(xù)提高公司治理水平。
銀行董事會工作報告銀行董事會工作報告篇三
20xx年度實現(xiàn)凈利潤176.88億元，比上年增加55.80億元，增長46.09%，其中歸屬于母公司的凈利潤175.81億元，比上年增加54.77億元，增長45.25%;資產(chǎn)總額18,237.37億元，比上年末增加3,973.45億元，增長27.86%;各項存款14,169.39億元，比上年末增加2,890.01億元，增長25.62%;各項貸款(含貼現(xiàn))10,575.71億元，增加1,745.92億元，增長19.77%。不良貸款余額73.39億元，比上年末減少0.58億元，不良貸款率0.69%，比上年末下降0.15個百分點;撥備覆蓋率270.45%，比上年末提高64.41個百分點。凈非利息收入88.95億元，剔除海通股權(quán)處置因素，比上年增加39.77億元，同比增長80.87%;凈非利息收入占比16.24%，剔除海通股權(quán)處置因素，提高3個百分點;成本收入比39.48%，比上年下降2.69個百分點，剔除海通股權(quán)處置因素，則比上年下降8.25個百分點;資本充足率為10.44%，核心資本充足率為8.07%。
1.客戶結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)顯著優(yōu)化，戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型效果明顯。
一是客戶基礎(chǔ)卡設(shè)成效顯著，去年小微客戶數(shù)量猛增，實現(xiàn)翻番，突破10萬戶(含已結(jié)清)。民企客戶增長明顯，截至20xx年末，對公(含中小)民企貸款客戶達8192戶，比上年末增長93%，占對公貸款客戶79%，提高14個百分點;民企存款客戶近13萬戶，占對公存款客戶的73%。二是戰(zhàn)略業(yè)務(wù)規(guī)模及占比明顯提高，20xx年末，全行民企存貸款余額分別為5453億和3886億元，占一般公司存貸款的46%和51%;中小、小微貸款余額分別比年初增長133%和255%。三是轉(zhuǎn)型效果凸顯，20xx年全年凈利潤增長超過46%，資本消耗僅增長6.6%;客戶集中度偏高狀況得到極大改善，年末對公貸款戶均余額7300萬元，比年初下降30%。
2.中間業(yè)務(wù)快速增長,收入結(jié)構(gòu)調(diào)整成效顯著。
20xx年度，本公司凈非利息收入占比15.8%，剔除海通因素同比提高2.7個百分點，推動全行收入結(jié)構(gòu)優(yōu)化，在同業(yè)中提高幅度最大。票據(jù)業(yè)務(wù)創(chuàng)造利差收入41.93億元，實現(xiàn)資本的少占用、快周轉(zhuǎn)和高收益。理財、發(fā)債、貴金屬和交易業(yè)務(wù)凈非利息收入突破17億元，較上年翻番，占全行中收近1/5;20xx年共發(fā)行理財產(chǎn)品1836款，規(guī)模達3396億元，分別是上年的6.9倍和2.47倍;累計發(fā)債386.8億元，比20xx年增長122.94%;發(fā)行了首支中小企業(yè)集合票據(jù)，業(yè)界排名提升。貿(mào)易金融堅持特色，持續(xù)保持保理業(yè)務(wù)領(lǐng)先優(yōu)勢;積極開展走出去、船舶和長單融資等結(jié)構(gòu)性融資業(yè)務(wù);全面落實民企主辦行戰(zhàn)略，儲備大量客戶;先后獲得英國《金融時報》中國銀行業(yè)最佳貿(mào)易金融銀行等榮譽，初步實現(xiàn)了中國一流特色貿(mào)易銀行目標(biāo)。資產(chǎn)托管規(guī)模突破20xx億元，業(yè)界排名股份制第二，創(chuàng)新“托管+融資”、“托管+代銷”模式，實現(xiàn)托管收入1.92億元，同比增長69.91%，實現(xiàn)了托管業(yè)務(wù)規(guī)模與效益的協(xié)調(diào)發(fā)展。成功中標(biāo)規(guī)模達6萬戶的山東農(nóng)信社年金賬管項目，首次在全國特大年金項目上取得突破。
3.公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新思路，加強結(jié)構(gòu)調(diào)整，向集約化和效益化發(fā)展。
面對外部環(huán)境復(fù)雜和內(nèi)部資源向小微、零售傾斜的特殊情況，對公條線主動創(chuàng)新求變，為全行戰(zhàn)略部署和實施轉(zhuǎn)型做出了巨大貢獻。大公司業(yè)務(wù)主動騰挪資源支持零售和中小發(fā)展，在資源有限情況下，對公通過資產(chǎn)周轉(zhuǎn)、產(chǎn)品組合運用、行外資源整合，積極穩(wěn)定老客戶，大力發(fā)展新客戶;20xx年度我行實現(xiàn)信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓270多億元，銀團199億元。力改傳統(tǒng)做法，從規(guī)模拉動向效益優(yōu)先和集約化方式轉(zhuǎn)變，積極深化民企戰(zhàn)略，落實金融管家方案，探索定制化投行業(yè)務(wù)服務(wù)，客戶綜合化金融服務(wù)，逐步退出低效益客戶和業(yè)務(wù)，貸款定價水平不斷提高，以交易融資為利器拉動內(nèi)生存款增長;20xx年實現(xiàn)對公業(yè)務(wù)營業(yè)收入302億元，占全行凈收入的57%，依然是全行利潤的主要來源。提升中小企業(yè)金融業(yè)務(wù)專業(yè)化水平，實現(xiàn)快速、協(xié)調(diào)發(fā)展，20xx年中小落地全國29家分行，專業(yè)化組合產(chǎn)品，細(xì)分市場，模式化開發(fā)客戶，提升特色產(chǎn)品市場滲透率，實現(xiàn)規(guī)模、效益、質(zhì)量協(xié)調(diào)發(fā)展;截至20xx年末，中小企業(yè)貸款余額796億元，不良率僅為0.6%。
4.小微金融初步建立市場優(yōu)勢，零售業(yè)務(wù)實現(xiàn)新發(fā)展。
控至20xx年末，全行零售貸款超過2600億元，個人客戶金融資產(chǎn)規(guī)模突破3000億元，財富管理和貴賓客戶分別突破10萬和40萬戶。建立小微業(yè)務(wù)領(lǐng)先特色，初步取得市場競爭優(yōu)勢，去年小微貸款余額突破1590億元，占各項貸款(含貼現(xiàn))的15%以上;利率加權(quán)平均上浮21.27%，定價水平持續(xù)上揚，初步建立起xx小微金融品牌優(yōu)勢。信用卡中心加大對小微和民企業(yè)主等高端客戶綜合開發(fā)，實施交叉銷售，持續(xù)加大市場營銷和催收力度;截至20xx年末新增發(fā)卡約150萬張，累計發(fā)卡913萬張，全年交易額1076億元。電子銀行客戶規(guī)模和活躍度不斷增大，柜面交易替代率、電話接通率和客戶滿意度均領(lǐng)先同業(yè);大力支持小微業(yè)務(wù)發(fā)展，去年小微專線受理來電6.67萬通，商貸通網(wǎng)銀覆蓋率較年初提升14%，交易替代率達69.18%。私人銀行打造起私募股權(quán)基金、房地產(chǎn)基金、信托項目等產(chǎn)品的高端財富管理平臺，實現(xiàn)客戶規(guī)模大幅提升，產(chǎn)品銷售突破100億元的良好業(yè)績。
5.各經(jīng)營單位和附屬機構(gòu)業(yè)績突出，有利支持了全行創(chuàng)新發(fā)展。
存款推動上，地產(chǎn)部積極開展銀企直聯(lián)，探索純存款措施，全年存款日均達到467億元;北京管理部存款新增500億元，且穩(wěn)定性良好;上海分行強化客戶個性化服務(wù)，日均存款增加超過200億元;南京、長沙分行在財政存款業(yè)務(wù)上成效突出。民企戰(zhàn)略推動上，能源部民企貸款規(guī)模僅占1/3，中收占比達到56%;冶金部民企客戶實現(xiàn)利潤及中收占比均超60%;廣州、泉州、西安等分行也在民企客戶營銷上各有特色。小微業(yè)務(wù)上，杭州和蘇州等分行累計發(fā)放商貸通均超100億元;溫州分行網(wǎng)均小微貸款10億元;太原分行平均利率高達8.24%，上浮奎47%。截至20xx年末，xx租賃共擁有各類船舶83艘，飛機21架，總資產(chǎn)414.82億元，凈利潤4.95億元，排名業(yè)界前列。xx基金旗下?lián)碛?只基金，資產(chǎn)管理規(guī)模為26.3億元，行業(yè)排名進一步提前。
6.改革創(chuàng)新取得明顯成效，流程銀行建設(shè)逐步系統(tǒng)化、精細(xì)化。
一是全面規(guī)劃流程銀行建設(shè)，總行確定了流程銀行建設(shè)需要優(yōu)先解決的11個基礎(chǔ)性重點項目和11個亟待解決的課題;由行長與分管行領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)責(zé)任部門簽訂責(zé)任狀，去年全面啟動項目和課題，并在年內(nèi)全部完成項目設(shè)計，部分項目已完成或已開始實施。二是市場營銷體系制度創(chuàng)新取得明顯突破，事業(yè)部深化改革、零售業(yè)務(wù)資源共享、中小企業(yè)業(yè)務(wù)運行體制、金融市場業(yè)務(wù)、交叉銷售、產(chǎn)品創(chuàng)新管理、中間業(yè)務(wù)發(fā)展、小微業(yè)務(wù)信貸管理、客戶戰(zhàn)略管理等項目、課題、相關(guān)制度陸續(xù)出臺，20xx年將全面實施，對提高市場效率必將發(fā)揮積極作用。三是扎實推進中后臺管理支持體系精細(xì)化改革，建行以來首次全面、系統(tǒng)、細(xì)致地梳理和優(yōu)化業(yè)務(wù)管理模式及流程，印發(fā)了《總分行中后臺組織體系標(biāo)準(zhǔn)化手冊》;引入了平衡計分卡管理工具，建立了總行非經(jīng)營性部門績效指標(biāo)體系及考核制度，并成功實施年度機構(gòu)績效考核，填補了管理支持部門績效考核空白;總行崗位標(biāo)準(zhǔn)化項目完成設(shè)計，問責(zé)管理、內(nèi)審管理體系課題完成設(shè)計并實施，新資本協(xié)議等風(fēng)險管理項目也按計劃推進。四是新核心系統(tǒng)成功分拆上線進入分行測試階段，新核心已陸續(xù)投產(chǎn)八個模塊，部分已具備上線條件;制定、落實了《核心銀行系統(tǒng)項目第一期上線變革管理工作方案》，使有關(guān)實地測試等工作順利推進;認(rèn)真吸取經(jīng)驗教訓(xùn)，確?，F(xiàn)有核心系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行。
銀行董事會工作報告銀行董事會工作報告篇四
董事會20xx年度工作指導(dǎo)思想：以促進“二次騰飛”為目標(biāo)，以輸出“軟實力”為重點，注重調(diào)查研究，增強董事會工作的計劃性和針對性;依據(jù)戰(zhàn)略目標(biāo)，突出重點，堅持特色，深化改革，促進轉(zhuǎn)型;穩(wěn)步做好資本籌集工作，滿足監(jiān)管要求，努力降低資本消耗，提高資本運用效率;優(yōu)化內(nèi)控環(huán)境，強化內(nèi)控管理，防范流動性風(fēng)險，繼續(xù)提高風(fēng)險管控水平;加強附屬機構(gòu)后續(xù)管理，積極推進金融控股公司建設(shè);研究制定更加有效的長期激勵機制，選拔優(yōu)秀人才，培養(yǎng)造就高管團隊，優(yōu)化公司治理機制，保障xx銀行持續(xù)健康發(fā)展。
(一)依據(jù)戰(zhàn)略目標(biāo)，堅持特色，推動深化改革，促進“二次騰飛”。
依據(jù)董事會新修訂《五年發(fā)展綱要》確立的戰(zhàn)略目標(biāo)和市場定位，在鞏固公司業(yè)務(wù)優(yōu)勢的基礎(chǔ)上，集中資源，堅定不移推動發(fā)展民營企業(yè)客戶、小微企業(yè)客戶和高端零售客戶，優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu);以流程銀行建設(shè)為主線，貫徹以客戶為中心的原則，推動新核心系統(tǒng)的全面上線運行;以順應(yīng)形勢和政策變化為前提，突出重點，強化管理，完善事業(yè)部改革，力爭三大戰(zhàn)略業(yè)務(wù)實現(xiàn)更大突破，確保各項業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展，逐步實現(xiàn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，打造特色銀行和效益銀行，為“二次騰飛”奠定堅實的基礎(chǔ)。
(二)穩(wěn)步推進資本籌集工作，滿足監(jiān)管要求。
和募集資金的方案，穩(wěn)步推進資本籌集工作，確保資本管理目標(biāo)不低于監(jiān)管法規(guī)要求，并保持一定的安全邊際，力爭達到同業(yè)可比銀行平均資本充足率水平。同時，董事會將督促經(jīng)營管理層精心組織實施《中國xx銀行新資本協(xié)議實施。
工作方案。
》，力爭按計劃成為新資本協(xié)議達標(biāo)銀行。
(三)強化資本考核，降低資本消耗，提高資本運用效率。
董事會將繼續(xù)大力倡導(dǎo)資本約束理念，督促高級管理層在資本約束下實施精細(xì)化管理，改變高資本消耗和粗放式的傳統(tǒng)發(fā)展模式，建立健全自上而下的以資本收益為核心的考核體制，開展對分支機構(gòu)資本收益考核，促進各分支機構(gòu)節(jié)約使用資本，引導(dǎo)分支機構(gòu)轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念和經(jīng)營模式，大力發(fā)展中間收入業(yè)務(wù)，積極采取差異化發(fā)展政策，盡快改善客戶結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和盈利結(jié)構(gòu)，提高資本收益和整體經(jīng)營效益。
(四)加強流動性風(fēng)險問題的研究和管理，防范流動性風(fēng)險的沖擊。
在治理通貨膨脹的背景下，商業(yè)銀行可能面臨流動性風(fēng)險的沖擊，為此本年度董事會及董事會風(fēng)險管理委員會將加大流動性風(fēng)險問題的研究和管理。董事會將督促管理層完善流動性風(fēng)險集中管理機制，逐步建立流動性風(fēng)險管理信息系統(tǒng)，實現(xiàn)對全行資金來源與運用的實時監(jiān)測，準(zhǔn)確、及時、持續(xù)的監(jiān)測全行的流動性風(fēng)險狀況，確保全行資金的流動性和正常支付能力;完善流動性風(fēng)險管理政策與流程，強化流動性風(fēng)險限額管理，建立健全流動性應(yīng)急融資機制，實現(xiàn)本外幣一體化流動性風(fēng)險管理;加強大額中長期貸款的審批管理，防范流動性風(fēng)險的沖擊。
(五)研究制定長效激勵計劃，完善激勵約束機制。
長效激勵約束機制是公司治理機制的重要組成部分，是保障投資者利益最大化的有效舉措，也是提升公司治理有效性的關(guān)鍵途徑之一。20xx年董事會及董事會薪酬考核委員會將成立專門的研究小組，制定專題研究計劃，并對國內(nèi)外已經(jīng)實施了長期激勵計劃的上市公司進行典型調(diào)查研究，提出xx銀行實施長期激勵計劃的原則、方式，必要時聘請一家著名咨詢公司協(xié)助設(shè)計長期激勵方案，完善薪酬體系，塑造更加有效的激勵約束機制。
(六)選拔優(yōu)秀人才，加強高管團隊建設(shè)。
促進xx銀行實現(xiàn)“二次騰飛”。
(七)優(yōu)化內(nèi)控環(huán)境，強化內(nèi)控管理。
根據(jù)財政部等五部委《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》及《企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)用指引》的最新要求，結(jié)合公司流程銀行改革及全面風(fēng)險管理發(fā)展進程，董事會將充分考慮內(nèi)部環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通、內(nèi)部監(jiān)督等內(nèi)部控制要素，按照優(yōu)化改進、持續(xù)提高的原則，通過完善內(nèi)控管理體系組織架構(gòu)，擬定內(nèi)控建設(shè)工作方案和計劃，組織對公司的業(yè)務(wù)流程和管理制度進行全面梳理，科學(xué)評價內(nèi)部控制現(xiàn)狀;組織整合并匯編公司完整的內(nèi)部控制管理制度，完善貫穿于公司各管理層面以及各業(yè)務(wù)經(jīng)營環(huán)節(jié)且符合公司實際情況的內(nèi)部控制體系，以提高公司經(jīng)營管理水平和風(fēng)險防范能力，促進公司發(fā)展戰(zhàn)略有效實施。
(八)強化附屬機構(gòu)后續(xù)管理，積極推進金融控股公司建設(shè)。
將按照“統(tǒng)一規(guī)范發(fā)展、集中風(fēng)險管控、資源互通共享、分散靈活經(jīng)營”的思路，進一步擴大對xx村鎮(zhèn)銀行管理的廣度和深度，推動村鎮(zhèn)銀行健康、可持續(xù)發(fā)展，并探索研究設(shè)立村鎮(zhèn)銀行控股公司的可行性及其設(shè)立方案，在條件成熟時發(fā)起設(shè)立村鎮(zhèn)銀行控股公司;突出重點，加強規(guī)劃引導(dǎo)，推進租賃公司健康發(fā)展，促進xx加銀基金公司盡快渡過生存期;董事會將設(shè)立專門工作組，加強與監(jiān)管部門的溝通，繼續(xù)探討xx銀行控股公司的籌建方式、組織架構(gòu)，積極推進組建金融控股集團公司的進程。
(九)充分發(fā)揮公司領(lǐng)導(dǎo)層對投資者關(guān)系管理工作的指導(dǎo)作用，不斷提升投資者關(guān)系工作效率。
20xx年，以民營企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行和高端客戶的銀行為主題，從投資者關(guān)系入手，通過創(chuàng)新工作思路，突出工作重點，加大工作力度。制定并實施《投資者接待與推介工作制度》，積極推動行領(lǐng)導(dǎo)參與投資者關(guān)系工作。發(fā)揮公司主導(dǎo)的年度業(yè)績、中期業(yè)績投資者交流會和專題調(diào)研等主渠道作用，提升投資者投資我行信心;實施“請進來”策略，邀請國內(nèi)外大型基金和分析師參觀調(diào)研我行;實施“走出去”策略，通過實施網(wǎng)上路演、全球路演、參加機構(gòu)投資策略會等方式，進一步提升我行市場形象;繼續(xù)做好投資者關(guān)系?？锻顿Y者》編撰工作，為投資者建立一個高效的溝通平臺;注重發(fā)揮日常訪談接待、資者關(guān)系網(wǎng)站、投資者專用郵箱和投資者電話等多渠道作用，不斷提升工作效率;結(jié)合市場需要，注重同業(yè)分析和投資者關(guān)系研究工作;注重發(fā)揮媒體引導(dǎo)投資者的作用，強化公告與媒體宣傳的一體化運作，保證投資者正確理解公告。
會以促進“二次騰飛”為目標(biāo)，以輸出“軟實力”為重點，依據(jù)各委員會的職責(zé)范圍，制定。
年度工作計劃。
增強董事會專門委員會工作的針對性充分發(fā)揮各專門委員會在公司治理中積極作用;編制董事會會議召開計劃使全體董事提前預(yù)知年度董事會會議的召開時間、召開地點及會議議題及時做好自身工作的統(tǒng)籌安排保障公司董事會會議的出席率和決策效率。同時在兩地上市、事業(yè)部改革以及經(jīng)營模式轉(zhuǎn)變的背景下進一步審查并修訂董事會工作制度和公司章程的相關(guān)條款繼續(xù)提高公司治理水平。
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銀行董事會工作報告銀行董事會工作報告篇五
2019年，全行上下要緊緊圍繞“固本強基、調(diào)整結(jié)構(gòu)、深化改革、對外開放、加大合作、科學(xué)發(fā)展”打造銀行發(fā)展的“升級版”，全力推進xx銀行各項工作邁上新臺階。下面是整理的關(guān)于2019年銀行董事會。
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20xx年xx銀行董事會前瞻決策、科學(xué)部署，銳意改革，著力創(chuàng)新，克服了前進中的諸多困難，實現(xiàn)了各項業(yè)務(wù)穩(wěn)健、健康發(fā)展：公司治理進一步加強，業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型效果明顯，盈利能力繼續(xù)提升，風(fēng)險管理不斷增強，特色經(jīng)營凸顯品牌，人才戰(zhàn)略穩(wěn)步推進，監(jiān)管指標(biāo)全面達標(biāo)，為打造“西部區(qū)域性現(xiàn)代商業(yè)銀行”奮斗目標(biāo)進一步固本強基奠定堅實基礎(chǔ)。
一是完善董事會結(jié)構(gòu)。20xx年，董事會增選獨立銀行咨詢專家席波為獨立董事，進一步優(yōu)化董事會結(jié)構(gòu)。二是制定資本補充規(guī)劃。20xx年，董事會制定了《2019-2019年資本規(guī)劃》，計劃發(fā)行次級債券6億元和增資6億股，按照“戰(zhàn)略化、優(yōu)質(zhì)化、分散化”原則進一步優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)，增強資本實力，有效支撐未來發(fā)展。三是實施董事會聘用顧問制度。董事會為加強對經(jīng)營層的指導(dǎo)和管理，在風(fēng)險管理、零售業(yè)務(wù)、小微業(yè)務(wù)、國際業(yè)務(wù)條線聘請了業(yè)界專家顧問，直接參與業(yè)務(wù)運作，現(xiàn)場開展指導(dǎo)咨詢，對全行經(jīng)營轉(zhuǎn)型、業(yè)務(wù)創(chuàng)新和穩(wěn)健發(fā)展發(fā)揮了積極而重要的作用。四是積極履行社會責(zé)任。連續(xù)三年在《金融時報》披露了經(jīng)外部權(quán)威機構(gòu)挪威船級社審驗的《社會責(zé)任報告》，該項工作走在全國城商行的前列。20xx年，xx銀行因在支持中小微企業(yè)、女性金融服務(wù)、支持農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展等方面的卓越表現(xiàn)榮獲四川省銀行業(yè)協(xié)會評選的“最佳民生金融獎”。
一是零售業(yè)務(wù)快速發(fā)展。20xx年7月，xx銀行召開以“轉(zhuǎn)變經(jīng)營方式，順應(yīng)發(fā)展潮流，奮力推進xx銀行在新形勢下的新跨越”為主題的中心組(擴大)學(xué)習(xí)會議，全面實施以零售業(yè)務(wù)為突破口推進全行業(yè)務(wù)經(jīng)營戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型。截至20xx年底，業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型初戰(zhàn)告捷，全行存款余額達到303億元，其中個人儲蓄存款75億元，較年初增長22億元，同比增長42%，存款結(jié)構(gòu)逐步得到優(yōu)化。
二是資產(chǎn)結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化。資產(chǎn)結(jié)構(gòu)決定銀行盈利性、風(fēng)險度和持續(xù)力。20xx年，xx銀行資產(chǎn)總額達到464.52億元，其中信貸資產(chǎn)181.72億元，占總資產(chǎn)比重為39.13%，比2019年下降2.12個百分點，貸款利息收入.03億元，占總收入比重比2019年下降3.35個百分點。全年完成票據(jù)交易額203億元，實現(xiàn)利息收入3.2億元，票據(jù)利息收入占全行利息收入的比重達13.09%。債券交易量6401億元，實現(xiàn)各項投資收入8.05億元。貨幣市場業(yè)務(wù)快速發(fā)展，優(yōu)化了資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，節(jié)約了資本消耗，增強了市場競爭力。
20xx年xx銀行實現(xiàn)凈利潤已達6.3億元，創(chuàng)xx銀行建行xx年以來歷史新高。實施10送10紅股分配方案后，年末每股凈資產(chǎn)仍達到2.65元，每股收益達到0.67元。20xx年納稅總額達到3.4億元，全市企業(yè)納稅排名第六，且繼續(xù)保持xx轄內(nèi)金融機構(gòu)當(dāng)?shù)丶{稅第一。
四、風(fēng)險管理不斷增強。
一是全面加強制度體系建設(shè)。20xx年共出臺、修訂制度190多項，涉及業(yè)務(wù)經(jīng)營全方面各環(huán)節(jié)。20xx年，隨著外部經(jīng)濟金融形勢的變化及監(jiān)管要求的日益提高，xx銀行將提高風(fēng)險管理的深度、精度和覆蓋面作為核心任務(wù)，努力從政策的前瞻、制度的執(zhí)行、監(jiān)督的到位、處置的得力等各個層面將風(fēng)險管理的要求落到實處，確保全行業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。
二是全面加強信息科技建設(shè)。20xx年，新核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)成功上線，深化了高度參數(shù)化、流程化的“產(chǎn)品工廠”概念，支持深入挖掘客戶資源，極大地提高了柜面效率，增強了為客戶提供個性化服務(wù)能力;同時，扎實推進信息化基礎(chǔ)建設(shè)，在建立第二個同城災(zāi)備數(shù)據(jù)中心的基礎(chǔ)上，建設(shè)信貸管理、國際結(jié)算、互聯(lián)網(wǎng)銀行、移動銀行、數(shù)據(jù)中心應(yīng)用平臺等20多個重要系統(tǒng)，持續(xù)提升全行經(jīng)營管理水平和風(fēng)險防范能力，為全行服務(wù)能力大幅提升打下了堅實的科技基礎(chǔ)。
一是理財業(yè)務(wù)實現(xiàn)量和質(zhì)新突破。20xx年，全年累計發(fā)行理財產(chǎn)品255期，同比增長170%;募集總金額達到70.09億元，同比增長190%;期末余額20.36億元，同比增長432%;理財手續(xù)費收入2622萬元，同比增長1040%。在《銀行家》雜志20xx年第12期公布的理財產(chǎn)品市場排名中，xx銀行全國綜合排名第22位，川渝兩地城商行排名第二，居西部城商行第2位。二是抓微貸支持創(chuàng)業(yè)利國利民利發(fā)展。準(zhǔn)事業(yè)部制的微小企業(yè)貸款營運部繼續(xù)堅持“八專模式”，全力打造“小額信貸工廠”。20xx年11月，“小額信貸工廠”服務(wù)模式榮獲全國“金融服務(wù)小微最具推廣價值獎”。特別是xx銀行“小背簍”純信用微貸產(chǎn)品被中央電視臺農(nóng)業(yè)欄目面向全國進行推廣，擴大了xx銀行知名度，提升了品牌形象，有力地促進了其他業(yè)務(wù)綜合發(fā)展。三是女性銀行服務(wù)打造靚麗新名片。作為中國唯一一家加入“世界婦女銀行聯(lián)盟”銀行，20xx年“女性友好銀行”建設(shè)取得令人矚目成績。成功培養(yǎng)出張容芳、張艷等女性企業(yè)家，為支持社會就業(yè)、創(chuàng)業(yè)、展業(yè)，促進民族創(chuàng)新發(fā)揮了積極的作用，得到了世界銀行金墉行長的高度認(rèn)可和省市領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)注肯定;成功推薦130多名女性創(chuàng)業(yè)者參加了“巾幗圓夢”培訓(xùn)項目，提升了她們的專業(yè)素質(zhì);成功開辦了四期“女性講堂”，增強了女性參與社會服務(wù)的自信。
六、人才戰(zhàn)略穩(wěn)步推進。
20xx年堅持“社會招聘，校園招聘”相結(jié)合，從社會定職、定崗、定能招聘優(yōu)秀的專業(yè)型人才55名，優(yōu)秀客戶經(jīng)理26名，從大學(xué)招聘研究生和本科生109名，進一步優(yōu)化xx銀行人力資源結(jié)構(gòu)。目前全行研究生以上學(xué)歷職工達到65名，本科以上學(xué)歷職工達到401名，分別占全行職工總數(shù)比例達到9.69%和59.76%。中級以上職稱職工達到xx7名，占全行職工總數(shù)比例達到21.91%，進一步夯實了xx銀行未來發(fā)展的人才基礎(chǔ)。
xx銀行發(fā)展面臨有幾大壓力：一是經(jīng)濟增速放緩以及產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整對中小企業(yè)特別是制造業(yè)的影響對客戶質(zhì)量的壓力;二是利率市場化的深入推進對利潤增長的壓力;三是在日趨激烈的市場競爭中全面快速提升競爭能力的壓力;四是銀行發(fā)展對人員素質(zhì)能力要求的壓力;五是內(nèi)生動力基礎(chǔ)與股份制改造的壓力。如何有針對性地突破上述發(fā)展壓力與瓶頸，是xx銀行下一步的主要工作和著力方向。
指導(dǎo)思想：全面貫徹落實黨的xx大和中央經(jīng)濟工作會議精神，深入貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀，堅持走商業(yè)化運作、精細(xì)化管理、差異化經(jīng)營之路，以人性化優(yōu)質(zhì)服務(wù)全面提升市場競爭力，以個性化特色產(chǎn)品全面提升品牌影響力，加快轉(zhuǎn)型，為全面建設(shè)西部區(qū)域性的現(xiàn)代商業(yè)銀行打下堅實的基礎(chǔ)。
經(jīng)營目標(biāo)：人民幣存款達到330億元，較上年增長8.9%(按去年同口徑計算)，人民幣貸款達到205億元，較去年增長12.81%(按央行指令性計劃安排)，不良貸款率控制在0.8%以內(nèi)，實現(xiàn)利潤7億元，較去年增長10%(按去年同口徑計算)，各項經(jīng)營指標(biāo)均達到監(jiān)管當(dāng)局新要求。
一是強管理之基。要進一步優(yōu)化公司治理架構(gòu)，健全全面風(fēng)險管理機制，完善各管理條線前、中、后臺相互制約、協(xié)調(diào)運行、監(jiān)督評價的工作流程;要全面梳理完善各業(yè)務(wù)條線、各管理流程的內(nèi)控制度體系，進一步增強制度的約束力、威懾力和執(zhí)行力。二是強科技之基。2019年是科技三年規(guī)劃的收官之年，要按照科技規(guī)劃的部署穩(wěn)步高質(zhì)高效實施各項科技項目，特別要努力推進科技人才隊伍建設(shè)，扎實加強科技風(fēng)險管理力度。三是強人才之基。一方面，要加強年輕員工的素質(zhì)培養(yǎng)，不斷挖掘和發(fā)現(xiàn)內(nèi)部優(yōu)秀人才。另一方面，在風(fēng)險管理、產(chǎn)品創(chuàng)新、業(yè)務(wù)拓展等方面積極引入中高端專業(yè)人才，形成配置合理，專業(yè)突出，競爭有序的人才機制，建設(shè)起一支“領(lǐng)軍型人才精湛、管理型人才拔萃、復(fù)合型人才集聚、專業(yè)型人才充沛”的人力資源隊伍。
一是優(yōu)化經(jīng)營結(jié)構(gòu)。要堅定不移全力推進零售業(yè)務(wù)經(jīng)營轉(zhuǎn)型，在繼續(xù)強化鞏固公司業(yè)務(wù)傳統(tǒng)優(yōu)勢基礎(chǔ)上，做大做強零售業(yè)務(wù)，使零售業(yè)務(wù)成為新的發(fā)展增長點和助力器。要進一步增強公私業(yè)務(wù)有機聯(lián)動，點面協(xié)作，形成業(yè)務(wù)合力，以經(jīng)營特色化凸顯差異化競爭。二是優(yōu)化網(wǎng)點結(jié)構(gòu)。一方面，要優(yōu)化網(wǎng)點布局結(jié)構(gòu)。要進一步按照“立足當(dāng)前、著眼長遠(yuǎn)、超前布局、注重質(zhì)量”原則實施網(wǎng)點布局。另一方面，要優(yōu)化網(wǎng)點功能結(jié)構(gòu)。要結(jié)合零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，進一步提升網(wǎng)點功能定位，完善網(wǎng)點功能布局，促進業(yè)務(wù)網(wǎng)點由“交易中心”向“銷售中心”轉(zhuǎn)型。三是優(yōu)化產(chǎn)品結(jié)構(gòu)。要以客戶為中心，緊跟市場信息和客戶需求研發(fā)拳頭化和特色化產(chǎn)品，以產(chǎn)品個性化、服務(wù)人性化促進xx銀行服務(wù)升級。
一是推進實施資金轉(zhuǎn)移定價機制改革。要加快實施資金轉(zhuǎn)移定價系統(tǒng)建設(shè)，促進經(jīng)營轉(zhuǎn)型，完善分支機構(gòu)激勵約束，優(yōu)化全行資金合理配置，提高資金使用效率和效益。二是推進實施人力資源機制改革。已全面完成了人力資源一期項目模塊的優(yōu)化和提升，包括組織架構(gòu)、崗位體系、薪酬福利、人力管理、績效考核等。要根據(jù)當(dāng)前xx銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的實際，分清輕重緩急、穩(wěn)步實施推進。三是推進實施流程銀行改革。要加強對流程銀行理論與實務(wù)的研究，結(jié)合xx銀行業(yè)務(wù)和管理實際，制訂切實可行的實施方案，分階段分步驟實施。
一是加大與政府的合作。要充分發(fā)揮地方政府與地方銀行的“魚水”關(guān)系，進一步做大做廣做深做強涉政業(yè)務(wù)，不斷強化和凸顯“政府的銀行”和“市民的銀行”品牌，在與政府的合作中發(fā)揮其他金融機構(gòu)無可替代的作用。二是加強與同業(yè)的合作。要全面加強與其他金融機構(gòu)在業(yè)務(wù)、產(chǎn)品、渠道等方面的深入交流合作，在合作中學(xué)習(xí)，在合作中提高，在合作中不斷發(fā)展。三是加強與各類機構(gòu)的合作。要加快推進擴大與ifc在股權(quán)、業(yè)務(wù)、風(fēng)控、技援等方面的全方位合作;在依法合規(guī)、風(fēng)險可控的前提下擴大與證券、信托、基金、擔(dān)保、小貸、投資、咨詢等各類機構(gòu)的業(yè)務(wù)合作，延伸業(yè)務(wù)范圍，拓寬服務(wù)領(lǐng)域，借力多方資源謀求更穩(wěn)健的發(fā)展。
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一是實現(xiàn)資本低耗的發(fā)展。要進一步清晰市場定位，瞄準(zhǔn)自身優(yōu)勢，著力發(fā)展資本低消耗的資金業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)、小微業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)，在資本的約束下科學(xué)發(fā)展。二是實現(xiàn)風(fēng)險可控的發(fā)展。要把風(fēng)險的防控置于更加重要的核心。董事會要加快出臺和調(diào)整全行業(yè)務(wù)風(fēng)險偏好政策，科學(xué)引導(dǎo)業(yè)務(wù)方向，實現(xiàn)風(fēng)險可控的科學(xué)發(fā)展。三是實現(xiàn)穩(wěn)健持續(xù)的發(fā)展。全行上下要進一步增強危機意識、競爭意識、創(chuàng)新意識、責(zé)任意識、品牌意識，全面推進xx銀行管理升級、技術(shù)升級、產(chǎn)品升級、服務(wù)升級和素質(zhì)升級，全力打造xx銀行在新的歷史時期發(fā)展“升級版”，實現(xiàn)xx銀行穩(wěn)健可持續(xù)科學(xué)發(fā)展。
各位領(lǐng)導(dǎo)，各位股東，不平凡的20xx年已經(jīng)謝幕，充滿希望和挑戰(zhàn)的2019年已經(jīng)到來?；仡?0xx年，是為了總結(jié)經(jīng)驗，明確方向，展望2019年，更讓我們清晰目標(biāo)，增強信心，奮勇前行。xx銀行前進的道路仍然有荊棘、有坎坷、有艱難，但我堅信，有市委、市政府的堅強領(lǐng)導(dǎo)，有各位股東的理解支持，有全行上下團結(jié)一心，銳意拼搏，xx銀行未來發(fā)展更加充滿期待，“百年商行”的“德行夢”一定會實現(xiàn)!
銀行董事會工作報告銀行董事會工作報告篇六
各位股東：
今天，我們召開xx銀行度股東大會，主要任務(wù)是審議董事會、監(jiān)事會工作報告，確定我行的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃。經(jīng)過一年多摸索和經(jīng)驗積累，我相信通過大家的共同探討、共同努力，我們一定能夠形成一致的工作思路，凝聚起開拓奮進的創(chuàng)業(yè)勁頭，找準(zhǔn)發(fā)展方向，為我行加快業(yè)務(wù)拓展，提升社會認(rèn)可度，提高市場影響力。下面，我代表董事會做工作報告，請予審議。
在地方政府的關(guān)心支持下，在銀監(jiān)部門、人民銀行的指導(dǎo)監(jiān)督下，在主發(fā)起行和各位股東的幫助下，20xx年xx銀行有效地應(yīng)對了各種不利因素并取得良好的發(fā)展成效。按照章程賦予的職責(zé)，董事會及全體成員圍繞可持續(xù)科學(xué)發(fā)展主題和建設(shè)現(xiàn)代化社區(qū)銀行的戰(zhàn)略目標(biāo)，帶領(lǐng)員工以特色服務(wù)、市場營銷、業(yè)績激勵、風(fēng)險管理等方面為工作重點，實現(xiàn)了服務(wù)能力和市場影響力的雙提高。資產(chǎn)規(guī)模穩(wěn)步增長，資產(chǎn)風(fēng)險控制有力，實現(xiàn)良好的經(jīng)營效益。
（一）存貸規(guī)模進一步擴大，資產(chǎn)質(zhì)量保持穩(wěn)定態(tài)勢。
截至20xx年底，本行資產(chǎn)規(guī)模達到xx億元，同比增加xx萬元，增長15.22%；負(fù)債xx億元，同比增加xx萬元，增長18.16%；所有者權(quán)益xx億元，同比增加xx萬元，增長8.73%。各項存款余額xx億元，同比增加xx萬元，增長18.19%，其中活期存款余額同比增加11.57%，定期存款余額同比增加1162.98%，存款穩(wěn)定性增強，結(jié)構(gòu)更趨合理；各項貸款余額增加xx億元，同比增加xx億元，增長746.27%。信貸風(fēng)險得到有效控制，實現(xiàn)貸款余額及貸款不良率雙零。其他風(fēng)險監(jiān)管主要指標(biāo)持續(xù)達標(biāo)并得到進一步夯實。
（二）業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)得到優(yōu)化，服務(wù)功能日趨完善。
去年，在宏觀經(jīng)濟環(huán)境復(fù)蘇緩慢，金融市場同業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們堅持以客戶為中心，針對社區(qū)日益多元化、高端化的金融服務(wù)需求，積極轉(zhuǎn)變經(jīng)營思路、調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、進一步完善服務(wù)功能。通過加強客戶營銷和服務(wù)，加大產(chǎn)品創(chuàng)新和運用，加快業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整和優(yōu)化，進一步提高對市場的反應(yīng)速度，提升對客戶的服務(wù)水平，為未來業(yè)務(wù)發(fā)展夯實基礎(chǔ)。銀行卡、網(wǎng)上銀行等業(yè)務(wù)得到推廣，有針對性地推出了xx、xx等新型小貸產(chǎn)品，有效滿足當(dāng)?shù)匦∥⑵髽I(yè)的融資需求。截至20xx年末，儲蓄客戶xx戶，對公客戶xx戶，同比分別增加xx戶和xx戶。三農(nóng)和小微企業(yè)貸款余額xx億元，占貸款總額的76.05%，同比提高767.58%。實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入xx萬元，與去年同期相比，中間業(yè)務(wù)占營業(yè)收入的比率提高接近一個百分點。
（三）經(jīng)營成本逐步下降，綜合盈利穩(wěn)步增長。
作為一家新成立的銀行，初期不可避免會產(chǎn)生成本費用較高，財務(wù)收入較低的問題，為此，我行把提高財務(wù)收支質(zhì)量、保障可持續(xù)性發(fā)展列為工作重點。一方面，加強資金成本控制，通過提高成本管理水平的手段控制各項費用支出；另一方面，大力開拓存貸款業(yè)務(wù)，擴大資產(chǎn)規(guī)模，增加業(yè)務(wù)收入，努力提高資本回報率。20xx年，實現(xiàn)營業(yè)收入xx萬元，同比增長979.61%；實現(xiàn)凈利潤xx萬元；資本利潤率為6.86%，同比提高12.33個百分點。同時，得益于對資金成本和管理成本的有效控制，成本費用水平呈持續(xù)下降趨勢，成本費用率為62.63%，同比降低32個百分點；成本費用利潤率為99.29%，遠(yuǎn)超僅為30%左右的同業(yè)平均水平。20xx年末資本凈額xx億元，同比增加xx萬元，增長10.02%，實現(xiàn)資本的保值增值，20xx年末資本充足率達到61.27%；核心資本充足率60.23%。
（四）強化各項管理制度，有效控制信用風(fēng)險。
在加快發(fā)展的同時，正確把握風(fēng)險與發(fā)展的辯證關(guān)系，強化制度建設(shè)，制訂各項管理制度和業(yè)務(wù)指引，努力建立分工合理、職責(zé)明確、相互制約的信用風(fēng)險管理組織架構(gòu)，全面提升風(fēng)險管理、合規(guī)運行、服務(wù)發(fā)展三項能力，切實做到在防控風(fēng)險的前提下促進發(fā)展，為我行的健康、持續(xù)發(fā)展提供保障。一是根據(jù)國家宏觀政策和市場變化，及時調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)和投放導(dǎo)向，強化信貸政策前瞻性、針對性、有效性；二是完善授信審批及合規(guī)運行管理機制，優(yōu)化授信業(yè)務(wù)流程，強化過程管理和關(guān)鍵點管理，提升授信管理水平，嚴(yán)控信用風(fēng)險；三是加強貸后管理，對客戶進行動態(tài)跟蹤，發(fā)現(xiàn)問題，及時處理，加大防控力度，加快問題貸款清收處置力度，確保重點領(lǐng)域風(fēng)險得到有效控制，全面提升信貸資產(chǎn)質(zhì)量；四是提升風(fēng)險識別、評估水平，合理配置資金，引導(dǎo)信貸資源向低風(fēng)險、高收益業(yè)務(wù)配置。截至20xx年底，貸款撥備覆蓋率大于150%，撥備充足率達到115%，均高于監(jiān)管要求。
當(dāng)前銀行業(yè)的外部發(fā)展環(huán)境在不斷變化中，經(jīng)濟形勢的不確定性，資本監(jiān)管剛性加強，銀行業(yè)競爭新變化和傳統(tǒng)經(jīng)營方式產(chǎn)生的問題都會對本行的發(fā)展帶來嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)，本行要形成可持續(xù)發(fā)展的能力面臨著許多困難：一是加快發(fā)展與市場競爭力不強之間的矛盾。當(dāng)前本行剛剛起步，業(yè)務(wù)規(guī)模小，市場知名度低，金融服務(wù)滲透力低，特別是業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力、人才儲備、后臺技術(shù)支持不足，造成綜合服務(wù)能力與國有和大型股份制商業(yè)銀行存在較大差距。二是經(jīng)營機制建設(shè)處在起步階段，內(nèi)部管理水平亟待提高。如何按現(xiàn)代金融企業(yè)的標(biāo)準(zhǔn)構(gòu)建適合自身實際的科學(xué)有效的經(jīng)營機制，更好解決業(yè)務(wù)發(fā)展中的深層矛盾,完善金融服務(wù)，建立風(fēng)險管理、激勵約束機制還有大量的工作要完成。三是員工的綜合素質(zhì)有待提高。由于本行的員工大多剛剛從事金融工作，專業(yè)積累少，工作經(jīng)驗不足，相當(dāng)部分管理人員和臨柜員工業(yè)務(wù)技能與業(yè)務(wù)發(fā)展的要求差距大，工作效果與實際要求相差甚遠(yuǎn)。四是今年信貸需求和信用風(fēng)險防控壓力大。經(jīng)濟金融形勢總體上仍將嚴(yán)峻復(fù)雜，經(jīng)濟復(fù)蘇存在不穩(wěn)定性、不確定性，中小微企業(yè)資金緊張的趨勢在短時間難以改變，信貸風(fēng)險防控任務(wù)加大。
根據(jù)金融機構(gòu)監(jiān)管會議精神，為推動各項工作有序高效運轉(zhuǎn)，進一步提高xx銀行品牌知名度和社會影響力，xx銀行總體工作思路是：
以差異化經(jīng)營和特色服務(wù)為主線，進一步完善經(jīng)營管理機制，提高整體抗風(fēng)險能力，促進xx銀行健康、快速發(fā)展。依托本地產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級的戰(zhàn)略機遇，切實強化基礎(chǔ)金融服務(wù)的能力，通過加快機構(gòu)擴張步伐，大力發(fā)展電子銀行業(yè)務(wù)，豐富三農(nóng)和小微服務(wù)產(chǎn)品，整合內(nèi)外資源，全面提升市場競爭力和社區(qū)金融服務(wù)能力。
主要發(fā)展目標(biāo)：
一是業(yè)務(wù)發(fā)展：計劃各項存款凈增長xx億元，同比增長40.82％，年底存款總額達到xx億元；增加各項貸款投放量xx億元，同比增長37.04％，年底貸款余額達到xx億元，其中三農(nóng)和小微企業(yè)貸款達到兩個不低于的要求。提高中間業(yè)務(wù)的比重，開發(fā)中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品，拓寬收入渠道，爭取中間業(yè)務(wù)收入有較大幅度的增長。
二是財務(wù)收支：實現(xiàn)財務(wù)總收入xx萬元，同比增長52.28％，經(jīng)營利潤xx萬元，凈利潤xx萬元，同比分別增長25.46％和47.49％，資產(chǎn)費用率增速低于資產(chǎn)利潤率，財務(wù)收入增長率高于財務(wù)支出增長率。
三是資產(chǎn)質(zhì)量：繼續(xù)做好風(fēng)險控制管理工作，不良貸款余額控制在xx萬元以下；單戶貸款集中度控制在10％以下；貸款撥備覆蓋率和貸款撥備率分別保持在150％、100％以上；資本充足率和核心資本充足率繼續(xù)控制在符合監(jiān)管要求的合理范圍內(nèi)；在保證流動性的前提下降低頭寸占用、提高存貸比，避免資金閑置浪費。
為實現(xiàn)上述發(fā)展目標(biāo)和任務(wù)，我們將著力抓好七方面工作：
（一）完善法人治理，提升總體決策水平。
董事會將按照銀監(jiān)會的《關(guān)于進一步完善中小商業(yè)銀行公司治理的指導(dǎo)意見》精神，以制度建設(shè)為核心加強法人治理，保證治理的有效性，狠抓制度執(zhí)行與落實。繼續(xù)完善三會一層治理架構(gòu)，強化自身組織建設(shè)，提升董事履職能力。按照發(fā)揮特長、專業(yè)匹配的要求，相應(yīng)調(diào)整各專門委員會成員，促進各專門委員會議事效率和質(zhì)量的不斷提高。進一步規(guī)范和優(yōu)化各專門委員會和董事會辦公室的工作細(xì)則，建立適應(yīng)高效管理和穩(wěn)健快速發(fā)展要求的運行機制，提高工作效率和履職質(zhì)量，全面提升我行的決策水平和管理能力。在發(fā)揮戰(zhàn)略核心決策作用方面，董事會將以戰(zhàn)略的眼光和寬闊的視野，對復(fù)雜經(jīng)濟形勢下銀行的風(fēng)險管理和未來發(fā)展進行深入研究，結(jié)合自身的資本實力、地緣優(yōu)勢、管理能力、業(yè)務(wù)特點和人力資源狀況，制定戰(zhàn)略發(fā)展步驟，保證戰(zhàn)略規(guī)劃的現(xiàn)實性、操作性和科學(xué)性。同時積極把握發(fā)展機遇，及時作出重大決策，確保各項業(yè)務(wù)快速、穩(wěn)健發(fā)展。
（二）深化經(jīng)營機制建設(shè)，持續(xù)打造特色化經(jīng)營。
深化金融體制改革，要求必須對經(jīng)營機制進行創(chuàng)新，通過營銷機制創(chuàng)新帶動產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新，以差異化、特色化的經(jīng)營方式應(yīng)對激烈的市場競爭。為此，必須做到以下幾點：一是加快產(chǎn)品創(chuàng)新研發(fā)，使金融產(chǎn)品更切合本地市場的實際需求，更符合我行基層零售銀行的市場定位，更貼近基層社區(qū)和三農(nóng)；二是加大廣告宣傳力度，利用電視、報刊、政府組織的活動等積極宣傳我行與客戶相知、相融、共同成長的理念；三是加強客戶細(xì)分，根據(jù)客戶的實際需求提供相同而有區(qū)別的特色化服務(wù)方案；四是優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，借鑒其他商業(yè)銀行的先進經(jīng)驗加快流程改造步伐，構(gòu)建系統(tǒng)化、標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化的業(yè)務(wù)管理流程；五是大力發(fā)展中間業(yè)務(wù)，提高新興業(yè)務(wù)收入貢獻和中間業(yè)務(wù)收入占比；六是組建一支專業(yè)化的營銷隊伍，實行客戶經(jīng)理等級制，按照貢獻實行不同的薪酬系數(shù)，逐步加大市場營銷力度。
（三）落實績效考核機制，激發(fā)員工主觀能動性。
為充分發(fā)揮員工的工作積極性和主觀能動性，我行將建立以利潤和風(fēng)險為核心的績效考評機制，員工薪酬待遇與獎勵直接與業(yè)績掛鉤。通過績效管理體系的不斷改進完善，科學(xué)評價員工對公司的貢獻，激發(fā)員工的積極性，使績效考核機制成為我行實施發(fā)展戰(zhàn)略、規(guī)范內(nèi)部管理、實現(xiàn)良好業(yè)績和可持續(xù)發(fā)展的核心動力。建立具有公平性、激勵性和競爭性的薪酬體系，量化考核標(biāo)準(zhǔn)，適當(dāng)拉開各崗位的薪酬差距，真正體現(xiàn)按崗位工作量、貢獻度及承擔(dān)的責(zé)任大小決定分配。在企業(yè)發(fā)展的同時，適當(dāng)提升薪酬水平，優(yōu)化福利體系，使員工的薪酬水平、福利待遇與企業(yè)的發(fā)展同步，增強員工的工作熱情與歸屬感，并使我行薪酬對外具有足夠的競爭力，吸引更多專業(yè)人才加入我們的團隊。
（四）強化各項管理制度，切實防范各類風(fēng)險。
按照監(jiān)管部門的要求，結(jié)合自身實際，通過對現(xiàn)行制度進行一次全面徹底的梳理，有計劃、按步驟地全面深入落實各項制度的規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化。重點關(guān)注并強化各項制度的有效執(zhí)行和嚴(yán)格落實。一是重點抓好操作風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、聲譽風(fēng)險的防范工作。繼續(xù)完善各項管理制度，使風(fēng)險管理貫穿于經(jīng)營決策、資本配置、產(chǎn)品定價、績效考核、市場營銷等經(jīng)營管理全過程，從制度源頭上堵住風(fēng)險漏洞。二是建立風(fēng)險管理的事后評價機制，通過定期聽取風(fēng)險監(jiān)測報告，及時了解和把控總體風(fēng)險，持續(xù)深入研究并確定可承受的風(fēng)險水平，提高對各類風(fēng)險的識別、評估、監(jiān)測和控制水平。三是完善風(fēng)險管理組織架構(gòu)的搭建，明晰職責(zé)分工，嚴(yán)格落實問責(zé)制，將風(fēng)險管控權(quán)利義務(wù)落到實處。不斷提高內(nèi)部控制水平，杜絕案件事故的發(fā)生。四是監(jiān)督經(jīng)營層對風(fēng)險管理制度和內(nèi)控制度的執(zhí)行情況，嚴(yán)格按照監(jiān)管部門要求，督促經(jīng)營層加強案件風(fēng)險排查與防控，積極排查隱患，確保實現(xiàn)零案件。五是加強風(fēng)險文化建設(shè)，加強對全體員工的風(fēng)險教育，強化風(fēng)險管理的理念，重視員工的風(fēng)險意識，幫助員工樹立健康向上的正確價值觀。
（五）加快機構(gòu)擴張步伐，優(yōu)化服務(wù)網(wǎng)點布局。
推進鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點建設(shè)，擴大服務(wù)覆蓋范圍。為配合中央關(guān)于推進城鄉(xiāng)統(tǒng)籌發(fā)展、深化農(nóng)村改革的重要舉措，我行緊緊把握深化金融改革這一歷史機遇，通過開設(shè)網(wǎng)點等方式加快分支機構(gòu)延伸，努力實現(xiàn)營業(yè)網(wǎng)點全覆蓋轄區(qū)內(nèi)重要鄉(xiāng)鎮(zhèn)，擴大服務(wù)范圍，提高社會影響力，爭取更多的客戶資源，真正將我行建設(shè)成為貼近三農(nóng)和小微企業(yè)的草根銀行，并從根本上解決網(wǎng)點單一的缺陷，有效避免存款源狹窄、客戶數(shù)偏少、存款量波動大等存在問題。
（六）推進企業(yè)文化建設(shè)，樹立良好社會形象。
大力弘揚和培育企業(yè)文化，扎實推進企業(yè)文化建設(shè)，樹立企業(yè)文化是現(xiàn)代企業(yè)靈魂的觀念，使員工逐步認(rèn)識、認(rèn)知、認(rèn)同企業(yè)文化，增強員工對自身團隊身份的認(rèn)同感、榮譽感和成就感。同時，通過各種媒體和窗口對外宣傳、推廣企業(yè)文化，展現(xiàn)我行團結(jié)拼搏、銳意進取、誠信經(jīng)營的企業(yè)精神，將成就顧客夢想、創(chuàng)造股東價值、促進員工發(fā)展的企業(yè)宗旨貫徹實施并代代傳承，樹立良好的社會形象，提升品牌知名度，實現(xiàn)企業(yè)價值和社會價值的共贏。
（七）加強人才隊伍建設(shè)，提高團隊專業(yè)素質(zhì)。
人才是企業(yè)最為寶貴的財富，是企業(yè)創(chuàng)造價值的源泉，金融服務(wù)業(yè)務(wù)具有很強的專業(yè)性，對從業(yè)人員的專業(yè)素質(zhì)具有很高的要求。對我行而言，當(dāng)務(wù)之急是大力培養(yǎng)、引進人才，不僅要對現(xiàn)有員工進行專業(yè)知識和業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高他們的綜合素質(zhì)，更要采取更加靈活的政策和機制，千方百計引進優(yōu)秀人才，提高經(jīng)營管理水平，增強競爭力。未來將對人才的培訓(xùn)和引進作為一項基礎(chǔ)工程，制訂詳細(xì)的培訓(xùn)計劃并切實貫徹落實，秉承以人為本、人盡其才的用人思想，營造公平、開放、公開的用人環(huán)境，加大選拔力度，為員工發(fā)揮才干、展示才能提供舞臺，逐步完善人才結(jié)構(gòu)。
xx銀行成立至今已xx年，在社會各界及全體股東的大力支持下取得了一定的成績，同時也對我們未來的發(fā)展寄予厚望，董事會全體成員將堅定信心，克服困難，以高度的使命感和責(zé)任感，積極探索發(fā)展方式，加快發(fā)展步伐，為打造xx銀行這面金字招牌而努力奮斗。
銀行董事會工作報告銀行董事會工作報告篇七
董事會20__年度工作指導(dǎo)思想：以促進“二次騰飛”為目標(biāo)，以輸出“軟實力”為重點，注重調(diào)查研究，增強董事會工作的計劃性和針對性;依據(jù)戰(zhàn)略目標(biāo)，突出重點，堅持特色，深化改革，促進轉(zhuǎn)型;穩(wěn)步做好資本籌集工作，滿足監(jiān)管要求，努力降低資本消耗，提高資本運用效率;優(yōu)化內(nèi)控環(huán)境，強化內(nèi)控管理，防范流動性風(fēng)險，繼續(xù)提高風(fēng)險管控水平;加強附屬機構(gòu)后續(xù)管理，積極推進金融控股公司建設(shè);研究制定更加有效的長期激勵機制，選拔優(yōu)秀人才，培養(yǎng)造就高管團隊，優(yōu)化公司治理機制，保障__銀行持續(xù)健康發(fā)展。
(一)依據(jù)戰(zhàn)略目標(biāo)，堅持特色，推動深化改革，促進“二次騰飛”。
依據(jù)董事會新修訂《五年發(fā)展綱要》確立的戰(zhàn)略目標(biāo)和市場定位，在鞏固公司業(yè)務(wù)優(yōu)勢的基礎(chǔ)上，集中資源，堅定不移推動發(fā)展民營企業(yè)客戶、小微企業(yè)客戶和高端零售客戶，優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu);以流程銀行建設(shè)為主線，貫徹以客戶為中心的原則，推動新核心系統(tǒng)的全面上線運行;以順應(yīng)形勢和政策變化為前提，突出重點，強化管理，完善事業(yè)部改革，力爭三大戰(zhàn)略業(yè)務(wù)實現(xiàn)更大突破，確保各項業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展，逐步實現(xiàn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，打造特色銀行和效益銀行，為“二次騰飛”奠定堅實的基礎(chǔ)。
(二)穩(wěn)步推進資本籌集工作，滿足監(jiān)管要求。
和募集資金的方案，穩(wěn)步推進資本籌集工作，確保資本管理目標(biāo)不低于監(jiān)管法規(guī)要求，并保持一定的安全邊際，力爭達到同業(yè)可比銀行平均資本充足率水平。同時，董事會將督促經(jīng)營管理層精心組織實施《中國__銀行新資本協(xié)議實施工作方案》，力爭按計劃成為新資本協(xié)議達標(biāo)銀行。
(三)強化資本考核，降低資本消耗，提高資本運用效率。
董事會將繼續(xù)大力倡導(dǎo)資本約束理念，督促高級管理層在資本約束下實施精細(xì)化管理，改變高資本消耗和粗放式的傳統(tǒng)發(fā)展模式，建立健全自上而下的以資本收益為核心的考核體制，開展對分支機構(gòu)資本收益考核，促進各分支機構(gòu)節(jié)約使用資本，引導(dǎo)分支機構(gòu)轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念和經(jīng)營模式，大力發(fā)展中間收入業(yè)務(wù)，積極采取差異化發(fā)展政策，盡快改善客戶結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和盈利結(jié)構(gòu)，提高資本收益和整體經(jīng)營效益。
(四)加強流動性風(fēng)險問題的研究和管理，防范流動性風(fēng)險的沖擊。
在治理通貨膨脹的背景下，商業(yè)銀行可能面臨流動性風(fēng)險的沖擊，為此本年度董事會及董事會風(fēng)險管理委員會將加大流動性風(fēng)險問題的研究和管理。董事會將督促管理層完善流動性風(fēng)險集中管理機制，逐步建立流動性風(fēng)險管理信息系統(tǒng)，實現(xiàn)對全行資金來源與運用的實時監(jiān)測，準(zhǔn)確、及時、持續(xù)的監(jiān)測全行的流動性風(fēng)險狀況，確保全行資金的流動性和正常支付能力;完善流動性風(fēng)險管理政策與流程，強化流動性風(fēng)險限額管理，建立健全流動性應(yīng)急融資機制，實現(xiàn)本外幣一體化流動性風(fēng)險管理;加強大額中長期貸款的審批管理，防范流動性風(fēng)險的沖擊。
(五)研究制定長效激勵計劃，完善激勵約束機制。
長效激勵約束機制是公司治理機制的重要組成部分，是保障投資者利益最大化的有效舉措，也是提升公司治理有效性的關(guān)鍵途徑之一。20__年董事會及董事會薪酬考核委員會將成立專門的研究小組，制定專題研究計劃，并對國內(nèi)外已經(jīng)實施了長期激勵計劃的上市公司進行典型調(diào)查研究，提出__銀行實施長期激勵計劃的原則、方式，必要時聘請一家著名咨詢公司協(xié)助設(shè)計長期激勵方案，完善薪酬體系，塑造更加有效的激勵約束機制。
(六)選拔優(yōu)秀人才，加強高管團隊建設(shè)。
促進__銀行實現(xiàn)“二次騰飛”。
(七)優(yōu)化內(nèi)控環(huán)境，強化內(nèi)控管理。
根據(jù)財政部等五部委《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》及《企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)用指引》的最新要求，結(jié)合公司流程銀行改革及全面風(fēng)險管理發(fā)展進程，董事會將充分考慮內(nèi)部環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通、內(nèi)部監(jiān)督等內(nèi)部控制要素，按照優(yōu)化改進、持續(xù)提高的原則，通過完善內(nèi)控管理體系組織架構(gòu)，擬定內(nèi)控建設(shè)工作方案和計劃，組織對公司的業(yè)務(wù)流程和管理制度進行全面梳理，科學(xué)評價內(nèi)部控制現(xiàn)狀;組織整合并匯編公司完整的內(nèi)部控制管理制度，完善貫穿于公司各管理層面以及各業(yè)務(wù)經(jīng)營環(huán)節(jié)且符合公司實際情況的內(nèi)部控制體系，以提高公司經(jīng)營管理水平和風(fēng)險防范能力，促進公司發(fā)展戰(zhàn)略有效實施。
(八)強化附屬機構(gòu)后續(xù)管理，積極推進金融控股公司建設(shè)。
將按照“統(tǒng)一規(guī)范發(fā)展、集中風(fēng)險管控、資源互通共享、分散靈活經(jīng)營”的思路，進一步擴大對__村鎮(zhèn)銀行管理的廣度和深度，推動村鎮(zhèn)銀行健康、可持續(xù)發(fā)展，并探索研究設(shè)立村鎮(zhèn)銀行控股公司的可行性及其設(shè)立方案，在條件成熟時發(fā)起設(shè)立村鎮(zhèn)銀行控股公司;突出重點，加強規(guī)劃引導(dǎo)，推進租賃公司健康發(fā)展，促進__加銀基金公司盡快渡過生存期;董事會將設(shè)立專門工作組，加強與監(jiān)管部門的溝通，繼續(xù)探討__銀行控股公司的籌建方式、組織架構(gòu)，積極推進組建金融控股集團公司的進程。
(九)充分發(fā)揮公司領(lǐng)導(dǎo)層對投資者關(guān)系管理工作的指導(dǎo)作用，不斷提升投資者關(guān)系工作效率。
20__年，以民營企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行和高端客戶的銀行為主題，從投資者關(guān)系入手，通過創(chuàng)新工作思路，突出工作重點，加大工作力度。制定并實施《投資者接待與推介工作制度》，積極推動行領(lǐng)導(dǎo)參與投資者關(guān)系工作。發(fā)揮公司主導(dǎo)的年度業(yè)績、中期業(yè)績投資者交流會和專題調(diào)研等主渠道作用，提升投資者投資我行信心;實施“請進來”策略，邀請國內(nèi)外大型基金和分析師參觀調(diào)研我行;實施“走出去”策略，通過實施網(wǎng)上路演、全球路演、參加機構(gòu)投資策略會等方式，進一步提升我行市場形象;繼續(xù)做好投資者關(guān)系專刊《投資者》編撰工作，為投資者建立一個高效的溝通平臺;注重發(fā)揮日常訪談接待、資者關(guān)系網(wǎng)站、投資者專用郵箱和投資者電話等多渠道作用，不斷提升工作效率;結(jié)合市場需要，注重同業(yè)分析和投資者關(guān)系研究工作;注重發(fā)揮媒體引導(dǎo)投資者的作用，強化公告與媒體宣傳的一體化運作，保證投資者正確理解公告。
會以促進“二次騰飛”為目標(biāo)，以輸出“軟實力”為重點，依據(jù)各委員會的職責(zé)范圍，制定年度工作計劃，增強董事會專門委員會工作的針對性，充分發(fā)揮各專門委員會在公司治理中積極作用;編制董事會會議召開計劃，使全體董事提前預(yù)知年度董事會會議的召開時間、召開地點及會議議題，及時做好自身工作的統(tǒng)籌安排，保障公司董事會會議的出席率和決策效率。同時，在兩地上市、事業(yè)部改革以及經(jīng)營模式轉(zhuǎn)變的背景下，進一步審查并修訂董事會工作制度和公司章程的相關(guān)條款，繼續(xù)提高公司治理水平。
銀行董事會工作報告銀行董事會工作報告篇八
20__年，本公司董事會嚴(yán)格遵照兩地上市規(guī)則和《公司章程》的規(guī)定，在監(jiān)管部門各項規(guī)章制度的指導(dǎo)下，勤勉忠實地履行各項職責(zé)，繼續(xù)強化戰(zhàn)略管理，推進業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和事業(yè)部改革，加強風(fēng)險政策指導(dǎo)和風(fēng)險評估，強化資本管理，高度重視信息科技治理，持續(xù)提升公司治理水平，圓滿完成了各項工作。
(一)強化戰(zhàn)略管理，推進業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和事業(yè)部改革，為“二次騰飛”插上兩翼。
1、修訂五年綱要，確立發(fā)展目標(biāo)，明晰市場定位。
20__年董事會結(jié)合本公司經(jīng)營管理的實際需要，在前期工作的基礎(chǔ)上，通過行內(nèi)外調(diào)研、專家研討論證等環(huán)節(jié)，修訂了《五年發(fā)展綱要》。修訂后的《五年發(fā)展綱要》進一步確立了“特色銀行、效益銀行”的發(fā)展目標(biāo)，明晰了“民營企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行和高端零售客戶的銀行”的市場定位，并將__銀行總體發(fā)展戰(zhàn)略概括為“一個長期愿景、兩個發(fā)展目標(biāo)、三個市場定位、四個實現(xiàn)策略、五個保障機制”，為各部門清晰地勾畫出二次騰飛的“行軍路線圖”，使全行各項工作緊緊圍繞著戰(zhàn)略定位展開。通過修訂五年發(fā)展綱要，我公司將以二次騰飛為目標(biāo)，在保持業(yè)務(wù)規(guī)模同業(yè)排名穩(wěn)步提高的前提下，重點提高公司效益和打造特色銀行，持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，實現(xiàn)__銀行綜合競爭力的不斷提升。
2、推動業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整和戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，創(chuàng)辦特色銀行。
20__年度董事會在“做民營企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行和高端零售客戶的銀行”這一市場定位的指導(dǎo)下，積極推動經(jīng)營層進行業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)的調(diào)整和轉(zhuǎn)型。積極深化民企戰(zhàn)略，實現(xiàn)民企客戶數(shù)量及存貸款規(guī)模的雙增長，提升中小企業(yè)金融業(yè)務(wù)專業(yè)化水平，細(xì)分市場，模式化開發(fā)客戶，實現(xiàn)快速、協(xié)調(diào)發(fā)展;建立小微業(yè)務(wù)領(lǐng)先特色，提高對客戶定價能力，建立__小微金融品牌優(yōu)勢;加大對小微和民營企業(yè)主等高端客戶綜合開發(fā)，實施交叉銷售，提高金融服務(wù)水平和客戶滿意度。通過啟動民企戰(zhàn)略、大力發(fā)展中小、重拳出擊小微業(yè)務(wù)、開發(fā)高端客戶等一系列手段，實現(xiàn)了客戶結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和盈利結(jié)構(gòu)顯著優(yōu)化，降低對傳統(tǒng)粗放式增長模式的依賴，有利于我公司創(chuàng)辦特色銀行，提高資本使用效益，保持__銀行的可持續(xù)發(fā)展。
3、進一步深化事業(yè)部改革，全面規(guī)劃流程銀行建設(shè)。
20__年，通過全面分析我公司金融事業(yè)部改革三年以來的運行情況，深入研究國際先進銀行流程再造及事業(yè)部運行模式的成功經(jīng)驗，緊密結(jié)合中國市場環(huán)境及我公司實際，圍繞戰(zhàn)略目標(biāo)，對事業(yè)部改革的目標(biāo)模式、路徑、實施步驟、推薦時間表和相關(guān)條件進行了具體設(shè)計，在全行基本形成“以客戶為中心”的流程銀行建設(shè)共識，為深化事業(yè)部改革、全面推進流程銀行建設(shè)奠定了基礎(chǔ)。確立公司化、金融整合、多元化團隊的三大原則，具體設(shè)計現(xiàn)階段事業(yè)部體制優(yōu)化方案，積極穩(wěn)妥推進事業(yè)部體制優(yōu)化，促進事業(yè)部平穩(wěn)、健康發(fā)展;根據(jù)流程銀行建設(shè)總體規(guī)劃，結(jié)合本年度業(yè)務(wù)發(fā)展重點，啟動了20__年度流程銀行十一項重點項目和十一項專項課題，積極推進改革創(chuàng)新。截至20__年末，項目和課題全部完成方案設(shè)計，大部分項目已進入實施階段。通過強調(diào)統(tǒng)籌推進與規(guī)范管理，使我公司流程銀行建設(shè)步入專業(yè)化、科學(xué)化發(fā)展軌道。
4、中間業(yè)務(wù)快速增長,收入結(jié)構(gòu)優(yōu)化效果顯著。
20__年度，在董事會推動業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和資本約束理念的指導(dǎo)下，我公司中間業(yè)務(wù)快速增長，實現(xiàn)了“量增質(zhì)高”。凈非利息收入占比15.8%(銀行口徑)，剔除海通因素同比提高2.7個百分點，增長幅度在銀行同業(yè)機構(gòu)中位居首位，收入結(jié)構(gòu)優(yōu)化取得了明顯效果。
5、貫徹集團化管理思路，加強對外投資機構(gòu)的指導(dǎo)和管理。
20__年度，董事會根據(jù)我公司的總體發(fā)展戰(zhàn)略和集團化管理要求，在總結(jié)前期經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，由董事會戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會提出了我公司管理村鎮(zhèn)銀行的基本思路，即“統(tǒng)一規(guī)范發(fā)展、集中風(fēng)險管控、資源互通共享、分散靈活經(jīng)營”，以及通過兩條線對村鎮(zhèn)銀行進行強化管理的方案。本年度，董事會積極探索完善村鎮(zhèn)銀行運營管理模式，繼續(xù)強化村鎮(zhèn)銀行發(fā)展戰(zhàn)略及經(jīng)營策略方面的管理，引導(dǎo)村鎮(zhèn)銀行按照有利于風(fēng)險控制、有利于持續(xù)提升效益、有利于做出特色的原則，形成各自的經(jīng)營方針和思路，加強村鎮(zhèn)銀行流動性風(fēng)險管理和內(nèi)外部審計監(jiān)督，完善并規(guī)范__品牌對村鎮(zhèn)銀行的輸出，統(tǒng)一并加快村鎮(zhèn)銀行的品牌建設(shè)。同時，董事會積極指導(dǎo)并協(xié)助__金融租賃股份有限公司通過增資擴股、發(fā)行金融債、租賃資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等不同途徑，突破資本瓶頸，逐步緩解流動性短板，以支撐其業(yè)務(wù)的迅猛發(fā)展;督促__加銀基金公司加快完善公司治理結(jié)構(gòu)，不斷提高公司治理水平，發(fā)揮我公司作為大股東對其指導(dǎo)作用。
(二)深化風(fēng)險管理，加強對全行風(fēng)險政策指導(dǎo)和風(fēng)險評估，督促落實各項風(fēng)險制度，深入開展風(fēng)險調(diào)研工作。
20__年，本公司董事會充分發(fā)揮風(fēng)險管理和風(fēng)險監(jiān)督的職能作用，加強風(fēng)險政策的指導(dǎo)與落實，積極開展風(fēng)險工作評估，加大力度督促落實監(jiān)管部門風(fēng)險政策，進一步加強風(fēng)險管理的制度建設(shè)，從整體上加強了對公司經(jīng)營風(fēng)險的控制和管理，提高了董事會風(fēng)險管理工作的深度和廣度，促進風(fēng)險管理水平的進一步提升。
1、加強風(fēng)險政策指導(dǎo)。為促進整體風(fēng)險管控能力和管理水平的提升，在認(rèn)真總結(jié)2009年《指導(dǎo)意見》的編制經(jīng)驗基礎(chǔ)上，董事會在20__年初編制了《中國__銀行20__年度風(fēng)險管理指導(dǎo)意見》(以下簡稱《指導(dǎo)意見》)。《指導(dǎo)意見》緊密結(jié)合宏觀經(jīng)濟形勢和銀行風(fēng)險管理工作實踐，從做實、做細(xì)上下功夫，突出我公司向“民營企業(yè)、小微企業(yè)以及高端客戶的特色效益銀行”轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略思路，將監(jiān)管部門“三個辦法一個指引”等政策精神納入董事會的風(fēng)險政策，與董事會編制的《五年發(fā)展綱要》及總行各項風(fēng)險政策緊密銜接，堅持把每一條政策細(xì)化到實處，做到可落實、可評估。
20__年《指導(dǎo)意見》還首次針對大公司業(yè)務(wù)、中小企業(yè)業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)等重點業(yè)務(wù)條線分別進行了風(fēng)險提示，對全行風(fēng)險管理工作更具指導(dǎo)作用，在國內(nèi)銀行業(yè)中首開先河，充分體現(xiàn)了__銀行公司治理的先進性和創(chuàng)新性。在指導(dǎo)意見的推動下，全行風(fēng)險治理的架構(gòu)逐步形成，全面風(fēng)險管理的思想深入人心，各項風(fēng)險管理的規(guī)劃和實施工作得以有條不紊地開展。
2、開展風(fēng)險工作評估。為了發(fā)揮董事會的風(fēng)險監(jiān)督職能，20__年董事會風(fēng)險管理委員會分別在6月下旬和年底開展了全行風(fēng)險狀況和風(fēng)險管理的評估工作。通過行內(nèi)訪談和數(shù)據(jù)資料的調(diào)閱，先后進行了風(fēng)險狀況識別、風(fēng)險評估測試、確認(rèn)風(fēng)險評估框架等工作，進一步規(guī)范風(fēng)險評估的內(nèi)容、組織、時間表以及招標(biāo)流程，最終出具了高質(zhì)量的風(fēng)險評估報告，為我公司不斷完善風(fēng)險管理工作提供了重要依據(jù)。通過開展風(fēng)險評估工作，充分體現(xiàn)了董事會及其風(fēng)險管理委員會在履行風(fēng)險管理、指導(dǎo)與評估職責(zé)，以及完善風(fēng)險治理方面的努力與嘗試。
3、加大力度督促落實監(jiān)管部門風(fēng)險政策。20__年，董事會及風(fēng)險管理委員會進一步加強對監(jiān)管部門出臺的各項風(fēng)險政策的學(xué)習(xí)整理，并加大力度督促行內(nèi)有關(guān)部門盡快落實。3月份，為更好地貫徹落實銀監(jiān)會有關(guān)流動性風(fēng)險、聲譽風(fēng)險和科技信息風(fēng)險的管理指引，董事會督促總行有關(guān)部門編制完成《流動性風(fēng)險管理辦法》、《20__年流動性風(fēng)險控制指標(biāo)》、《聲譽風(fēng)險管理專題報告》和《2009年信息科技風(fēng)險管理年度報告》。這些報告分別對本公司流動性風(fēng)險管理體系、控制指標(biāo)體系、制度建設(shè)、信息披露等問題，聲譽風(fēng)險管理體系建設(shè)、授權(quán)建議、培訓(xùn)計劃等問題，以及度信息科技風(fēng)險管理、信息安全、系統(tǒng)開發(fā)測試等問題提出了切實可行的實施方案與翔實說明，對切實落實監(jiān)管政策、填補制度空白起到了積極的作用。
(三)加強資本管理，促進經(jīng)營模式轉(zhuǎn)變，提高經(jīng)營效益。
我行董事會大力倡導(dǎo)資本約束理念，督促高級管理層在資本約束下實施精細(xì)化管理，改變高資本消耗和粗放式的傳統(tǒng)發(fā)展模式，提高資本收益率。為此，20__年度董事會采取了以下措施:一是貫徹《中國__銀行資本管理辦法》，強化資本的籌劃與管理，防止資本充足率失控，督促行內(nèi)相關(guān)部門編制《中國__銀行資本管理辦法實施細(xì)則》，通過具體的制度安排，保障董事會資本管理的目標(biāo)明確、高效地向經(jīng)營管理層傳導(dǎo)，滿足股東對提高資本使用效率的要求;二是依據(jù)《中國__銀行董事會資本分配與考核管理辦法》，對高級管理層實施新的經(jīng)營業(yè)績考核指標(biāo)體系，增加風(fēng)險調(diào)整后資本收益率考核指標(biāo)，強化資本收益水平的考核，提高資本配置效率和使用效率;三是督促高級管理層建立以資本收益為核心的考核體制，開展對分支機構(gòu)資本收益考核，促進各分支機構(gòu)節(jié)約使用資本，引導(dǎo)分支機構(gòu)轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念和經(jīng)營模式，大力發(fā)展中間收入業(yè)務(wù)，積極采取差異化發(fā)展政策，盡快改善客戶結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和盈利結(jié)構(gòu)，提高資本收益和整體經(jīng)營效益;四是定期評估資本使用狀況，董事會戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會于20__年度1月和6月，分別對2009年末和20__年上半年資本狀況進行了評估并出具評估報告，加強董事會對資本使用的監(jiān)督與管理;五是組織開展資本研究工作，協(xié)助銀監(jiān)會關(guān)于商業(yè)銀行資本補充與資本約束的調(diào)研工作，并向銀監(jiān)會調(diào)研組提交《中國__銀行資本管理及補充工作匯報》，對本公司的資本管理架構(gòu)、管理流程進行說明并提出工作建議。
(四)積極履行社會責(zé)任，繼續(xù)提升公司形象，實現(xiàn)公司價值最大化。
20__年度，我公司將綠色理念納入發(fā)展戰(zhàn)略，大力倡導(dǎo)綠色金融，積極倡導(dǎo)綠色辦公，推行綠色采購，制定了切實可行的綠色辦公管理措施，將環(huán)保融入到員工日常工作和生活之中;我公司熱心社會公益事業(yè)，積極回饋社會，“中國__銀行公益捐贈基金”高效運行，受到社會各界好評;關(guān)注貧困地區(qū)發(fā)展，繼續(xù)推廣“信息扶貧模式”;支持教育、科研、衛(wèi)生事業(yè)，員工捐款成立的“教育扶貧基金”，繼續(xù)幫扶4個定點扶貧縣;公司捐資設(shè)立“嫦娥工程獎勵基金”，用于國家探月工程的人才激勵和人才培養(yǎng)，助力我國航天事業(yè)發(fā)展;設(shè)立“__指數(shù)研究專項基金”，支持全國人大財經(jīng)委開展“__指數(shù)研究”課題項目;持續(xù)捐贈“中華紅絲帶基金”，推動全國艾滋病防治工作;大力支持文化藝術(shù)事業(yè)，積極關(guān)注藝術(shù)流失，喚起社會對文化遺產(chǎn)的保護意識;捐資建立的上海__現(xiàn)代美術(shù)館于本年度正式開幕，這是我國首家以金融機構(gòu)為背景的公益美術(shù)館，體現(xiàn)了我公司在積累文化財富、傳承優(yōu)秀文化方面擔(dān)負(fù)的社會責(zé)任;青海玉樹地震發(fā)生后，我公司緊急實施捐款以幫助解決災(zāi)區(qū)居民實際困難;西南旱災(zāi)期間，公司發(fā)起抗旱救災(zāi)“獻愛心?找水源”行動，幫助災(zāi)區(qū)曲靖市師宗縣和紅河州綠春縣人民群眾尋找水源、解決人畜飲水問題;吉林洪災(zāi)和甘肅舟曲泥石流災(zāi)害期間，公司第一時間組織捐款，幫助受災(zāi)群眾度過難關(guān)。此外，我公司還鼓勵員工積極參與志愿者活動，舉辦“關(guān)注上?！⑴c世博”__世博志愿者活動，為市民和游客奉獻愛心。由于我公司在責(zé)任管理和實踐方面的突出表現(xiàn)，獲得了政府部門、ngo組織和主流媒體的高度評價，進一步提高了在業(yè)界的責(zé)任競爭力。20__年，我公司榮獲“中國消除貧困創(chuàng)新獎”、“最佳社會責(zé)任獎”、“上市公司社會責(zé)任獎”等多項榮譽。
(五)貫徹合規(guī)經(jīng)營理念，強化內(nèi)控管理。
20__年，董事會繼續(xù)健全內(nèi)部控制制度，完善內(nèi)部控制措施，加強內(nèi)控監(jiān)督檢查，加大內(nèi)控文化培育力度。20__年度，我公司根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要和監(jiān)管部門最新法規(guī)及要求，進一步建立健全了各項管理制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程，并對原有的內(nèi)控架構(gòu)及制度進行了認(rèn)真梳理和補充完善，在公司業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)、資金與資本管理、財務(wù)會計及運營、科技信息風(fēng)險管理、合規(guī)風(fēng)險管理等方面制訂出臺了40多項管理措施，為有效防范風(fēng)險提供了制度保障;全面開展了覆蓋內(nèi)控機制和制度建設(shè)、業(yè)務(wù)流程、強化監(jiān)督檢查、完善責(zé)任追究等多個方面的“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動;采用coso框架和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》及《商業(yè)銀行內(nèi)部評價辦法》確定的內(nèi)部控制要素構(gòu)建了內(nèi)部控制評價體系整體框架，對部分分行和金融事業(yè)部進行了全面內(nèi)控評價;結(jié)合《企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)用指引》相關(guān)內(nèi)容和本公司內(nèi)控實際狀況，董事會審計委員會在20__年度開展調(diào)研、審查、研討、評估等各種方式，落實加強內(nèi)控管理的工作職責(zé)。嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求，審核季度內(nèi)審稽核工作情況，監(jiān)督內(nèi)控制度執(zhí)行情況，及時防范化解風(fēng)險;按照監(jiān)管部門的要求，董事會審計委員會牽頭開展年度內(nèi)部控制自我評價工作，組織開展對定期財務(wù)編制、代付業(yè)務(wù)帳務(wù)處理的專項研討。此外，董事會審計委員會在本年度還對泉州分行、昆明分行、廈門分行、蘇州分行及交通金融事業(yè)部進行內(nèi)部控制情況調(diào)研，及時全面了解分行及事業(yè)部的情況及內(nèi)控管理中存在的問題。通過上述形式多樣的內(nèi)控管理活動，董事會進一步強化了內(nèi)控管理，促進了本公司內(nèi)控文化的升華，提升了合規(guī)經(jīng)營理念，確保風(fēng)險通過內(nèi)部控制得到有效化解。
(六)加強關(guān)聯(lián)交易管理，控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險。
董事會繼續(xù)貫徹“公開、透明”的關(guān)聯(lián)交易管理精神，以控制風(fēng)險為導(dǎo)向，以提。
高管理效率為重點，以規(guī)范發(fā)展、合規(guī)披露為主要工作目標(biāo)，認(rèn)真履行監(jiān)督管理職責(zé)，著力提升和促進公司關(guān)聯(lián)交易管理水平。20__年度，我公司繼續(xù)著力提高關(guān)聯(lián)交易的規(guī)范化管理程度，以香港聯(lián)交所和上海證交所關(guān)于關(guān)聯(lián)交易管理規(guī)則為依據(jù)，結(jié)合h股上市后關(guān)聯(lián)交易管理變化，以優(yōu)化完善關(guān)聯(lián)交易管理制度為重點，進一步規(guī)范關(guān)聯(lián)交易管理流程。首先，根據(jù)關(guān)聯(lián)交易管理的監(jiān)管要求，結(jié)合公司關(guān)聯(lián)交易管理現(xiàn)狀，以提高關(guān)聯(lián)交易管理效率為宗旨，對關(guān)聯(lián)交易管理制度進行修訂完善，包括適應(yīng)公司a股、h股兩地上市的要求，重新修訂了《中國__銀行關(guān)聯(lián)交易管理辦法》，制訂了更具可操作性的《中國__銀行關(guān)聯(lián)交易管理辦法實施細(xì)則》等;其次，繼續(xù)督促完善公司關(guān)聯(lián)信息數(shù)據(jù)庫的建設(shè)工作，更新完善關(guān)聯(lián)方數(shù)據(jù)庫，保證關(guān)聯(lián)交易的合規(guī)性及關(guān)聯(lián)交易披露完整性、有效性;再次，嚴(yán)格審批關(guān)聯(lián)事項，監(jiān)督關(guān)聯(lián)交易信息披露。通過強化關(guān)聯(lián)交易信息報告工作，督促相關(guān)部門按照監(jiān)管部門的要求，及時報告并披露關(guān)聯(lián)交易。董事會通過一系列指導(dǎo)、監(jiān)督工作，保證了全年關(guān)聯(lián)交易合規(guī)運行。
(七)高度重視信息科技風(fēng)險治理，充分履行董事會信息科技風(fēng)險管理的職責(zé)。
20__年度，董事會高度重視信息科技風(fēng)險治理，認(rèn)真貫徹《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險管理指引》，履行董事會信息科技風(fēng)險管理的職責(zé)，將信息科技風(fēng)險管理納入20__年操作風(fēng)險管理的重點工作之一。在制度建設(shè)方面，公司制定出臺了《信息科技風(fēng)險管理辦法》、《重要信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急管理辦法》、《中國__銀行數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)用戶密碼管理辦法》、《中國__銀行數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理辦法》(暫行)》、《中國__銀行不間斷電源管理規(guī)范(科技)》及《中國__銀行機房精密空調(diào)管理規(guī)范(科技)》等制度辦法，完善信息科技風(fēng)險管理的制度體系;持續(xù)推進新核心系統(tǒng)建設(shè)，將風(fēng)險控制環(huán)節(jié)進行了系統(tǒng)整合;積極做好現(xiàn)有核心系統(tǒng)的升級改造工作，通過對核心系統(tǒng)主機存儲設(shè)備進行升級更新，使系統(tǒng)整體性能提升25%-35%;進一步加強it基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，完成了公司骨干網(wǎng)絡(luò)流量控制配置、內(nèi)外部網(wǎng)絡(luò)終端分離工作，降低了外部網(wǎng)絡(luò)、病毒的攻擊威脅;實施網(wǎng)絡(luò)認(rèn)證系統(tǒng)升級改造，提高生產(chǎn)網(wǎng)絡(luò)的安全性;在本年度組織了必要的災(zāi)備和應(yīng)急演練，確保了信息科技系統(tǒng)的穩(wěn)定運行;公司內(nèi)審部門進一步完善和強化了在信息科技方面的內(nèi)審職能，形成了對信息科技風(fēng)險管理工作的有效監(jiān)督。
(八)持續(xù)提升公司治理水平，增強企業(yè)核心競爭力。
1、完善制度建設(shè)，優(yōu)化公司治理制度體系。根據(jù)境內(nèi)外的監(jiān)管要求，結(jié)合__銀行公司治理的實際需要，20__年董事會進一步加強制度建設(shè)，修訂了《公司章程》和《中國__銀行股份有限公司股東大會議事規(guī)則》。根據(jù)《公司章程》的規(guī)定，結(jié)合監(jiān)管部門的要求和我行的實際情況，本公司修訂了《中國__銀行股份有限公司董事會議事規(guī)則》。修訂后的董事會議事規(guī)則對以通訊方式召開的董事會進行了明確規(guī)定，對會議記錄及會后事項也做了進一步的明確和優(yōu)化，提高了董事會的決策效率。根據(jù)香港上市規(guī)則要求，結(jié)合委員會運作的實際情況，董事會于今年修訂了《中國__銀行股份有限公司董事會戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會工作規(guī)則(修訂稿)》、《中國__銀行股份有限公司董事會關(guān)聯(lián)交易控制委員會工作規(guī)則(修訂稿)》、《中國__銀行股份有限公司董事會風(fēng)險管理委員會工作規(guī)則(修訂稿)》、《中國__銀行股份有限公司董事會審計委員會工作規(guī)則(修訂稿)》、《中國__銀行股份有限公司董事會提名委員會工作規(guī)則(修訂稿)》和《中國__銀行股份有限公司董事會薪酬與考核委員會工作規(guī)則(修訂稿)》。新的委員會工作細(xì)則完善了各個董事會專門委員會的職責(zé)權(quán)限，進一步明確了董事會專門委員會的議事規(guī)則和工作程序，使專門委員會的工作細(xì)則更具有可操作性，更加符合公司實際。
在修訂上述制度的基礎(chǔ)上，董事會在本年度還修訂了《中國__銀行股份有限公司董事、監(jiān)事、高級管理人員持有公司股份及其變動管理制度》、《中國__銀行股份有限公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法》、《中國__銀行股份有限公司會計師事務(wù)所聘任辦法》、《中國__銀行股份有限公司高管風(fēng)險基金管理辦法》、《中國__銀行股份有限公司呆賬核銷管理辦法》，制定了《中國__銀行股份有限公司董事履職評價試行辦法》、《中國__銀行股份有限公司內(nèi)幕信息知情人管理制度》、《中國__銀行股份有限公司年報信息披露重大差錯責(zé)任追究制度》、《中國__銀行股份有限公司外部信息報送和使用管理制度》、《中國__銀行股份有限公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法實施細(xì)則》和《中國__銀行外包風(fēng)險管理辦法》，進一步完善了公司治理制度體系。同時董事會不斷強化制度的實施和落實工作，優(yōu)化了公司治理機制，進一步提高了公司治理水平。
2、重大事項決策流程透明、運作高效。20__年本公司共召開了8次董事會決策。
性會議、1次非決策性會議、4次投資者交流會、1次股東大會以及49次董事會專門委員會會議，研究或?qū)徸h本公司定期報告、董監(jiān)事會工作報告、行長工作報告、財務(wù)預(yù)決算報告、利潤分配預(yù)案、重大關(guān)聯(lián)交易、大額呆賬核銷、戰(zhàn)略調(diào)整、村鎮(zhèn)銀行設(shè)立、機構(gòu)設(shè)置等方面的重大議案200多項，其中經(jīng)董事會審議通過了80多項決議。各項議案均先經(jīng)過相應(yīng)的專門委員會討論決定后，再報董事會審議決定，必要時提交股東大會審議表決。重大事項決策嚴(yán)格按照《公司章程》規(guī)定，依法合規(guī)，保障決策程序遵循公開透明的原則，達到了高標(biāo)準(zhǔn)的公司治理要求。
3、建立履職評價制度，強化董事履職責(zé)任，促進董事勤勉盡責(zé)。為強化我公司董事自律約束，促進董事勤勉盡責(zé)，提高董事會及其專門委員會的工作效率，根據(jù)銀監(jiān)會的監(jiān)管要求和本行《公司章程》、《董事履職盡責(zé)自律條例》等的規(guī)定，我公司制定了《中國__銀行股份有限公司董事履職評價試行辦法》。該辦法把對董事的評價分為履職行為客觀評價、自我評價兩部分。董事履職情況評價每年進行一次，董事年度履職評價結(jié)果與董事年度薪資分配掛鉤。董事履職評價完成后在本行董事會內(nèi)部進行通報，并依據(jù)監(jiān)管部門要求作為本行董事會盡職情況報告的組成部分向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報送。
4、繼續(xù)實施獨立董事上班制度，發(fā)揮董事會專門委員會的專業(yè)優(yōu)勢和職能作用。
報告期內(nèi)本公司董事會6名獨立董事累計到行內(nèi)工作61個工作日，約見管理層及相關(guān)部室人員十余次。堅持獨立董事上班制度，有利于發(fā)揮獨立董事的專業(yè)研究優(yōu)勢，為董事會決策提供專業(yè)意見。20__年董事會戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會共召開會議7次，風(fēng)險管理委員會召開會議12次、審計委員會召開會議7次、關(guān)聯(lián)交易控制委員會召開會議13次，提名委員會召開會議7次、薪酬與考核委員會召開會議3次，共審議提案155項，為董事會的高效工作和科學(xué)決策打下堅實基礎(chǔ)。
5、組織實施盡職考評工作，完善高管薪酬支付與風(fēng)險管控的掛鉤機制建設(shè)。根據(jù)《中國__銀行高級管理人員盡職考評試行辦法》，董事會發(fā)起實施了對高級管理人員的年度盡職考評工作，董事會薪酬與考核委員會在20__年度對總行高管層成員和分行行長2009年度履職情況進行了考評并撰寫了盡職考評綜合報告。實施盡職考評工作有利于董事會全面了解高級管理人員履職盡責(zé)情況，體現(xiàn)了董事會對其聘任和批準(zhǔn)聘任的高級管理人員的管理，引導(dǎo)其不斷提升勝任能力。20__年度，根據(jù)銀監(jiān)會新出臺《商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引》的要求，董事會修訂了《中國__銀行高管風(fēng)險基金管理辦法》。針對金融行業(yè)風(fēng)險滯后性的特點，進一步加強了本公司薪酬支付與風(fēng)險管控的掛鉤機制建設(shè)，體現(xiàn)了對于風(fēng)險責(zé)任的承擔(dān)和長期管控。同時，董事會薪酬與考核委員會在本年度還審批了《中國__銀行股份有限公司高級管理人員薪酬管理制度補充實施細(xì)則》，增加了原制度的可操作性。
6、加強信息溝通，提高董事會決策效率和科學(xué)性。20__年董事會繼續(xù)辦好《董事會工作通訊》和《內(nèi)部參考》，全年共出版《董事會工作通訊》7期、《內(nèi)部參考》48期?！抖聲ぷ魍ㄓ崱反龠M了董事之間、董事會與經(jīng)營層之間、董事會與監(jiān)事會之間的有效溝通;《內(nèi)部參考》為各位董監(jiān)事和經(jīng)營管理層提供了大量、有用、核心的信息，提高了經(jīng)營決策和獲取資信的效率，有利于構(gòu)建“透明、高效”的公司治理機制。這兩種期刊還多次獲得銀監(jiān)會、北京銀監(jiān)局領(lǐng)導(dǎo)的好評。
7、加強投資者關(guān)系管理工作，確保信息披露高效透明。
20__年度，董事會從投資者關(guān)系入手，通過多種方式成功舉辦投資者關(guān)系活動，不斷提升投資者對本公司的認(rèn)知，建立完善的投資者關(guān)系管理體系。20__年度，我公司進一步發(fā)揮公司主導(dǎo)的投資者交流會和專題調(diào)研等主渠道作用，先后成功舉辦年度業(yè)績新聞發(fā)布會、年度投資者交流會和一對一路演;首次采用兩地視頻方式舉辦中期業(yè)績發(fā)布會及新聞發(fā)布會;舉辦一季報和三季報投資者電話交流會;組織實施事業(yè)部專題調(diào)研;組織實施商貸通專題調(diào)研。充分利用現(xiàn)場、視頻和電話等多種方式，不斷提升投資者關(guān)系工作效率。繼續(xù)實施“請進來”策略和“走出去”策略，成功聯(lián)合國泰君安證券、中金公司、花旗、南非資產(chǎn)等國內(nèi)外大型機構(gòu)舉辦17次聯(lián)合調(diào)研，邀國內(nèi)外大型基金和分析師參觀調(diào)研我行;先后參加國金證券、國信證券、摩根大通等大型機構(gòu)投資策略會17場，主動宣講我行優(yōu)勢和改革成果，突出強調(diào)我行做民營企業(yè)的銀行、小微企業(yè)銀行和高端客戶銀行的市場定位。同時，我行還注重多渠道提升日常工作效率，20__年接待來我行調(diào)研訪談的分析師及基金經(jīng)理累計達500人。同時，繼續(xù)優(yōu)化投資者關(guān)系網(wǎng)頁和電話接聽系統(tǒng)，充分發(fā)揮其推介和交流功能，提升工作效率。同時，繼續(xù)編撰投資者關(guān)系?？?，為投資者建立一個高效的溝通平臺，20__年度本公司共編制投資者關(guān)系?？?2期。
20__年度，我公司嚴(yán)格遵守上海和香港兩地監(jiān)管規(guī)定進行信息披露活動，依法對外發(fā)布各類定期報告和臨時公告，保證信息披露及時、準(zhǔn)確、真實、完整，確保所有股東有平等的機會獲取本公司信息。20__年，本公司在上海證券交易所發(fā)布4份定期報告，27余份臨時公告(包括股東大會文件)，在香港聯(lián)交所發(fā)布60余份公告。
8、組織開展專項調(diào)研，提高董事會決策的前瞻性。
為了進一步發(fā)揮薪酬資源的戰(zhàn)略導(dǎo)向作用，為我公司未來可持續(xù)發(fā)展創(chuàng)造內(nèi)生動力，董事會薪酬與考核委員會在20__年度組成專題調(diào)研組，深入15個地區(qū)的分行、事業(yè)部等基層經(jīng)營單位，進行了為期3個多月的現(xiàn)場調(diào)研，共計訪談員工100余人，聽取近60條合理化建議，并在此基礎(chǔ)上形成了《董事會薪酬與考核委員會薪酬競爭力調(diào)研報告》，為經(jīng)營管理層改善薪酬競爭力提供了有力參考。
20__年，董事會風(fēng)險管理委員會深入開展了一系列風(fēng)險調(diào)研工作，收到較好效果。7月份，董事會風(fēng)險管理委員會對全行政府融資平臺類貸款、房地產(chǎn)類貸款與中長期貸款的現(xiàn)狀、落實監(jiān)管部門及本行董事會風(fēng)險管理政策的具體措施及其效果等情況進行了全面調(diào)研。委員廣泛參與，調(diào)研報告全面、客觀、針對性強，受到了普遍好評。風(fēng)險管理委員會選擇“戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型和創(chuàng)新發(fā)展格局下本行金融市場業(yè)務(wù)發(fā)展思路”、“當(dāng)前貨幣政策走勢及對我行對公信貸資產(chǎn)質(zhì)量影響情況”等題目進行深入調(diào)研，調(diào)研結(jié)果向風(fēng)險管理委員會全體成員進行通報。通過采取一系列調(diào)研活動，有利于風(fēng)險管理委員會充分了解我公司風(fēng)險管理狀況，從而更好地履行風(fēng)險管理、監(jiān)督與評估職能。為落實《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險管理指引》和《五年發(fā)展綱要》的有關(guān)要求，結(jié)合我公司信息科技工作的現(xiàn)狀，董事會風(fēng)險管理會系統(tǒng)梳理、評估了我公司信息科技工作發(fā)展思路和風(fēng)險治理，并進行前瞻性研究探索。同時，邀請來自監(jiān)管部門、咨詢機構(gòu)以及國內(nèi)銀行同業(yè)等方面的it戰(zhàn)略管理專家，就我公司新核心系統(tǒng)上線后的it戰(zhàn)略與風(fēng)險管理等問題進行了研討。這是董事會首次專門針對it戰(zhàn)略與風(fēng)險管理問題進行的專項調(diào)研，成效顯著，獲得了行內(nèi)外人士的充分肯定。
為實地了解本公司基層內(nèi)控建設(shè)情況，倡導(dǎo)內(nèi)控文化，指導(dǎo)內(nèi)控評價工作，全面貫徹實施財政部、證監(jiān)會、銀監(jiān)會等五部委《企業(yè)內(nèi)部控制規(guī)范體系》奠定良好的環(huán)境基礎(chǔ)，董事會審計委員會針對審計部開展的對分行及事業(yè)部的內(nèi)控評價工作，先后組織了四次工作調(diào)研組，對四家分行及兩家金融事業(yè)部進行內(nèi)控調(diào)研。調(diào)研組通過檢查、座談等方式，考察了解了基層一線的控制環(huán)境、制度建設(shè)、風(fēng)險防范以及控制措施，現(xiàn)場分析分行事業(yè)部的內(nèi)控狀況，并對進一步優(yōu)化完善提出意見和建議。調(diào)研組現(xiàn)場還對審計部的內(nèi)審工作進行指導(dǎo)，進一步提高了內(nèi)審的科學(xué)性和準(zhǔn)確性。為指導(dǎo)年度財務(wù)報告審計工作，了解部分銀行業(yè)務(wù)的會計處理方法，審計委員會還組織財務(wù)會計部、審計部、貿(mào)易金融部、法律合規(guī)部等對相關(guān)業(yè)務(wù)的會計處理進行了專項研討，為公司財務(wù)報告的內(nèi)部控制提出了意見建議。
9、加強董事培訓(xùn)，提高董事履職能力。
董事會利用非決策性會議的平臺，采用專題匯報的形式，安排管理層就銀行的經(jīng)營情況和重大項目向董事會作匯報，使董事會全面、及時地掌握本公司經(jīng)營情況、事業(yè)部改革和商貸通業(yè)務(wù)的進展。此外，董事會還邀請外國專家與全體董監(jiān)事及高管層就“后金融危機時代的經(jīng)濟、市場和銀行經(jīng)營”專題展開討論與交流;充分利用監(jiān)管機構(gòu)提供的公共教育平臺和培訓(xùn)師資力量，先后分批組織董事參加監(jiān)管部門舉辦的董事培訓(xùn)，具體包括北京證監(jiān)局組織的“北京轄區(qū)上市公司20__年度董監(jiān)事培訓(xùn)”，圓滿完成了監(jiān)管機構(gòu)對董事任職資格的培訓(xùn)要求，提高了董事的履職能力。
10、公司治理屢獲獎項。
20__年度，公司獲得中國上市公司“第六屆董事會金圓桌獎”之“優(yōu)秀董事會獎”，董文標(biāo)董事長榮獲“最具社會責(zé)任董事長”獎項，副行長、董事會秘書毛曉峰獲得“最具創(chuàng)新力董秘”獎項。在《亞洲貨幣》評選的年度最佳公司治理評選中，本公司獲得中國區(qū)最佳公司治理企業(yè)獎、最佳投資者關(guān)系獎和最佳信息披露獎。在上海證券交易所上市公司20__年度董事會獎的評選中，本公司獲得“優(yōu)秀董事會”提名獎;獨立董事秦榮生、王聯(lián)章獲得上海證券交易所“上市公司20__年度優(yōu)秀獨立董事”獎。本公司在《中國證券報》舉辦的“第12屆中國上市公司金牛獎百強”評選中獲得上市公司金牛獎十強，在“金牛百強獎金融行業(yè)榜”中名列第二位，在上市銀行中排名第一。在第五屆中國投資者關(guān)系年會評選中，本公司獲得中國投資者關(guān)系ir創(chuàng)新獎和中國投資者關(guān)系ir公司百強。在上海證券交易所“2009-20__年度信息披露考核”評選中，本公司董事會秘書獲優(yōu)秀評級。在經(jīng)濟出版社和《21世紀(jì)商業(yè)評論》聯(lián)合發(fā)布的“中國上市公司信息披露指數(shù)(20__)”中，本公司排第七名，在上市銀行中位居第三名。在香港管理專業(yè)協(xié)會舉辦的“最佳年報比賽”評選活動中，本公司獲“最優(yōu)秀新參賽年報”獎。此外，本公司2009年年報還在國際著名年報獎項評選中奪得arc的財務(wù)數(shù)據(jù)金獎、印刷及制作銅獎、書面內(nèi)容銅獎以及l(fā)acp2009年度年報銀獎。
銀行董事會工作報告銀行董事會工作報告篇九
董事會20xx年度工作指導(dǎo)思想：以促進“二次騰飛”為目標(biāo)，以輸出“軟實力”為重點，注重調(diào)查研究，增強董事會工作的計劃性和針對性;依據(jù)戰(zhàn)略目標(biāo)，突出重點，堅持特色，深化改革，促進轉(zhuǎn)型;穩(wěn)步做好資本籌集工作，滿足監(jiān)管要求，努力降低資本消耗，提高資本運用效率;優(yōu)化內(nèi)控環(huán)境，強化內(nèi)控管理，防范流動性風(fēng)險，繼續(xù)提高風(fēng)險管控水平;加強附屬機構(gòu)后續(xù)管理，積極推進金融控股公司建設(shè);研究制定更加有效的長期激勵機制，選拔優(yōu)秀人才，培養(yǎng)造就高管團隊，優(yōu)化公司治理機制，保障xx銀行持續(xù)健康發(fā)展。
(一)依據(jù)戰(zhàn)略目標(biāo)，堅持特色，推動深化改革，促進“二次騰飛”。
依據(jù)董事會新修訂《五年發(fā)展綱要》確立的戰(zhàn)略目標(biāo)和市場定位，在鞏固公司業(yè)務(wù)優(yōu)勢的基礎(chǔ)上，集中資源，堅定不移推動發(fā)展民營企業(yè)客戶、小微企業(yè)客戶和高端零售客戶，優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu);以流程銀行建設(shè)為主線，貫徹以客戶為中心的原則，推動新核心系統(tǒng)的全面上線運行;以順應(yīng)形勢和政策變化為前提，突出重點，強化管理，完善事業(yè)部改革，力爭三大戰(zhàn)略業(yè)務(wù)實現(xiàn)更大突破，確保各項業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展，逐步實現(xiàn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，打造特色銀行和效益銀行，為“二次騰飛”奠定堅實的基礎(chǔ)。
(二)穩(wěn)步推進資本籌集工作，滿足監(jiān)管要求。
和募集資金的方案，穩(wěn)步推進資本籌集工作，確保資本管理目標(biāo)不低于監(jiān)管法規(guī)要求，并保持一定的安全邊際，力爭達到同業(yè)可比銀行平均資本充足率水平。同時，董事會將督促經(jīng)營管理層精心組織實施《中國xx銀行新資本協(xié)議實施工作方案》，力爭按計劃成為新資本協(xié)議達標(biāo)銀行。
(三)強化資本考核，降低資本消耗，提高資本運用效率。
董事會將繼續(xù)大力倡導(dǎo)資本約束理念，督促高級管理層在資本約束下實施精細(xì)化管理，改變高資本消耗和粗放式的傳統(tǒng)發(fā)展模式，建立健全自上而下的以資本收益為核心的考核體制，開展對分支機構(gòu)資本收益考核，促進各分支機構(gòu)節(jié)約使用資本，引導(dǎo)分支機構(gòu)轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念和經(jīng)營模式，大力發(fā)展中間收入業(yè)務(wù)，積極采取差異化發(fā)展政策，盡快改善客戶結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和盈利結(jié)構(gòu)，提高資本收益和整體經(jīng)營效益。
(四)加強流動性風(fēng)險問題的研究和管理，防范流動性風(fēng)險的沖擊。
在治理通貨膨脹的背景下，商業(yè)銀行可能面臨流動性風(fēng)險的沖擊，為此本年度董事會及董事會風(fēng)險管理委員會將加大流動性風(fēng)險問題的研究和管理。董事會將督促管理層完善流動性風(fēng)險集中管理機制，逐步建立流動性風(fēng)險管理信息系統(tǒng)，實現(xiàn)對全行資金來源與運用的實時監(jiān)測，準(zhǔn)確、及時、持續(xù)的監(jiān)測全行的流動性風(fēng)險狀況，確保全行資金的流動性和正常支付能力;完善流動性風(fēng)險管理政策與流程，強化流動性風(fēng)險限額管理，建立健全流動性應(yīng)急融資機制，實現(xiàn)本外幣一體化流動性風(fēng)險管理;加強大額中長期貸款的審批管理，防范流動性風(fēng)險的沖擊。
(五)研究制定長效激勵計劃，完善激勵約束機制。
長效激勵約束機制是公司治理機制的重要組成部分，是保障投資者利益最大化的有效舉措，也是提升公司治理有效性的關(guān)鍵途徑之一。20xx年董事會及董事會薪酬考核委員會將成立專門的研究小組，制定專題研究計劃，并對國內(nèi)外已經(jīng)實施了長期激勵計劃的上市公司進行典型調(diào)查研究，提出xx銀行實施長期激勵計劃的原則、方式，必要時聘請一家著名咨詢公司協(xié)助設(shè)計長期激勵方案，完善薪酬體系，塑造更加有效的激勵約束機制。
(六)選拔優(yōu)秀人才，加強高管團隊建設(shè)。
促進xx銀行實現(xiàn)“二次騰飛”。
(七)優(yōu)化內(nèi)控環(huán)境，強化內(nèi)控管理。
根據(jù)財政部等五部委《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》及《企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)用指引》的最新要求，結(jié)合公司流程銀行改革及全面風(fēng)險管理發(fā)展進程，董事會將充分考慮內(nèi)部環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通、內(nèi)部監(jiān)督等內(nèi)部控制要素，按照優(yōu)化改進、持續(xù)提高的原則，通過完善內(nèi)控管理體系組織架構(gòu)，擬定內(nèi)控建設(shè)工作方案和計劃，組織對公司的業(yè)務(wù)流程和管理制度進行全面梳理，科學(xué)評價內(nèi)部控制現(xiàn)狀;組織整合并匯編公司完整的內(nèi)部控制管理制度，完善貫穿于公司各管理層面以及各業(yè)務(wù)經(jīng)營環(huán)節(jié)且符合公司實際情況的內(nèi)部控制體系，以提高公司經(jīng)營管理水平和風(fēng)險防范能力，促進公司發(fā)展戰(zhàn)略有效實施。
(八)強化附屬機構(gòu)后續(xù)管理，積極推進金融控股公司建設(shè)。
將按照“統(tǒng)一規(guī)范發(fā)展、集中風(fēng)險管控、資源互通共享、分散靈活經(jīng)營”的思路，進一步擴大對xx村鎮(zhèn)銀行管理的廣度和深度，推動村鎮(zhèn)銀行健康、可持續(xù)發(fā)展，并探索研究設(shè)立村鎮(zhèn)銀行控股公司的可行性及其設(shè)立方案，在條件成熟時發(fā)起設(shè)立村鎮(zhèn)銀行控股公司;突出重點，加強規(guī)劃引導(dǎo)，推進租賃公司健康發(fā)展，促進加銀基金公司盡快渡過生存期;董事會將設(shè)立專門工作組，加強與監(jiān)管部門的溝通，繼續(xù)探討xx銀行控股公司的籌建方式、組織架構(gòu)，積極推進組建金融控股集團公司的進程。
(九)充分發(fā)揮公司領(lǐng)導(dǎo)層對投資者關(guān)系管理工作的指導(dǎo)作用，不斷提升投資者關(guān)系工作效率。
20xx年，以民營企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行和高端客戶的銀行為主題，從投資者關(guān)系入手，通過創(chuàng)新工作思路，突出工作重點，加大工作力度。制定并實施《投資者接待與推介工作制度》，積極推動行領(lǐng)導(dǎo)參與投資者關(guān)系工作。發(fā)揮公司主導(dǎo)的年度業(yè)績、中期業(yè)績投資者交流會和專題調(diào)研等主渠道作用，提升投資者投資我行信心;實施“請進來”策略，邀請國內(nèi)外大型基金和分析師參觀調(diào)研我行;實施“走出去”策略，通過實施網(wǎng)上路演、全球路演、參加機構(gòu)投資策略會等方式，進一步提升我行市場形象;繼續(xù)做好投資者關(guān)系專刊《投資者》編撰工作，為投資者建立一個高效的溝通平臺;注重發(fā)揮日常訪談接待、資者關(guān)系網(wǎng)站、投資者專用郵箱和投資者電話等多渠道作用，不斷提升工作效率;結(jié)合市場需要，注重同業(yè)分析和投資者關(guān)系研究工作;注重發(fā)揮媒體引導(dǎo)投資者的作用，強化公告與媒體宣傳的一體化運作，保證投資者正確理解公告。
會以促進“二次騰飛”為目標(biāo)，以輸出“軟實力”為重點，依據(jù)各委員會的職責(zé)范圍，制定年度工作計劃，增強董事會專門委員會工作的針對性，充分發(fā)揮各專門委員會在公司治理中積極作用;編制董事會會議召開計劃，使全體董事提前預(yù)知年度董事會會議的召開時間、召開地點及會議議題，及時做好自身工作的統(tǒng)籌安排，保障公司董事會會議的出席率和決策效率。同時，在兩地上市、事業(yè)部改革以及經(jīng)營模式轉(zhuǎn)變的背景下，進一步審查并修訂董事會工作制度和公司章程的相關(guān)條款，繼續(xù)提高公司治理水平。
銀行董事會工作報告銀行董事會工作報告篇十
董事會作為商業(yè)銀行公司治理的一項核心制度安排,在銀行公司治理中發(fā)揮著日益重要的作用。本站小編為大家整理了一些銀行董事會。
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20xx年，本公司董事會嚴(yán)格遵照兩地上市規(guī)則和《公司章程》的規(guī)定，在監(jiān)管部門各項。
規(guī)章制度。
的指導(dǎo)下，勤勉忠實地履行各項職責(zé)，繼續(xù)強化戰(zhàn)略管理，推進業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和事業(yè)部改革，加強風(fēng)險政策指導(dǎo)和風(fēng)險評估，強化資本管理，高度重視信息科技治理，持續(xù)提升公司治理水平，圓滿完成了各項工作。
(一)強化戰(zhàn)略管理，推進業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和事業(yè)部改革，為“二次騰飛”插上兩翼。
1、修訂五年綱要，確立發(fā)展目標(biāo)，明晰市場定位。
20xx年董事會結(jié)合本公司經(jīng)營管理的實際需要，在前期工作的基礎(chǔ)上，通過行內(nèi)外調(diào)研、專家研討論證等環(huán)節(jié)，修訂了《五年發(fā)展綱要》。修訂后的《五年發(fā)展綱要》進一步確立了“特色銀行、效益銀行”的發(fā)展目標(biāo)，明晰了“民營企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行和高端零售客戶的銀行”的市場定位，并將xx銀行總體發(fā)展戰(zhàn)略概括為“一個長期愿景、兩個發(fā)展目標(biāo)、三個市場定位、四個實現(xiàn)策略、五個保障機制”，為各部門清晰地勾畫出二次騰飛的“行軍路線圖”，使全行各項工作緊緊圍繞著戰(zhàn)略定位展開。通過修訂五年發(fā)展綱要，我公司將以二次騰飛為目標(biāo)，在保持業(yè)務(wù)規(guī)模同業(yè)排名穩(wěn)步提高的前提下，重點提高公司效益和打造特色銀行，持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，實現(xiàn)xx銀行綜合競爭力的不斷提升。
2、推動業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整和戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，創(chuàng)辦特色銀行。
20xx年度董事會在“做民營企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行和高端零售客戶的銀行”這一市場定位的指導(dǎo)下，積極推動經(jīng)營層進行業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)的調(diào)整和轉(zhuǎn)型。積極深化民企戰(zhàn)略，實現(xiàn)民企客戶數(shù)量及存貸款規(guī)模的雙增長，提升中小企業(yè)金融業(yè)務(wù)專業(yè)化水平，細(xì)分市場，模式化開發(fā)客戶，實現(xiàn)快速、協(xié)調(diào)發(fā)展;建立小微業(yè)務(wù)領(lǐng)先特色，提高對客戶定價能力，建立xx小微金融品牌優(yōu)勢;加大對小微和民營企業(yè)主等高端客戶綜合開發(fā)，實施交叉銷售，提高金融服務(wù)水平和客戶滿意度。通過啟動民企戰(zhàn)略、大力發(fā)展中小、重拳出擊小微業(yè)務(wù)、開發(fā)高端客戶等一系列手段，實現(xiàn)了客戶結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和盈利結(jié)構(gòu)顯著優(yōu)化，降低對傳統(tǒng)粗放式增長模式的依賴，有利于我公司創(chuàng)辦特色銀行，提高資本使用效益，保持xx銀行的可持續(xù)發(fā)展。
3、進一步深化事業(yè)部改革，全面規(guī)劃流程銀行建設(shè)。
20xx年，通過全面分析我公司金融事業(yè)部改革三年以來的運行情況，深入研究國際先進銀行流程再造及事業(yè)部運行模式的成功經(jīng)驗，緊密結(jié)合中國市場環(huán)境及我公司實際，圍繞戰(zhàn)略目標(biāo)，對事業(yè)部改革的目標(biāo)模式、路徑、實施步驟、推薦時間表和相關(guān)條件進行了具體設(shè)計，在全行基本形成“以客戶為中心”的流程銀行建設(shè)共識，為深化事業(yè)部改革、全面推進流程銀行建設(shè)奠定了基礎(chǔ)。確立公司化、金融整合、多元化團隊的三大原則，具體設(shè)計現(xiàn)階段事業(yè)部體制優(yōu)化方案，積極穩(wěn)妥推進事業(yè)部體制優(yōu)化，促進事業(yè)部平穩(wěn)、健康發(fā)展;根據(jù)流程銀行建設(shè)總體規(guī)劃，結(jié)合本年度業(yè)務(wù)發(fā)展重點，啟動了20xx年度流程銀行十一項重點項目和十一項專項課題，積極推進改革創(chuàng)新。截至20xx年末，項目和課題全部完成方案設(shè)計，大部分項目已進入實施階段。通過強調(diào)統(tǒng)籌推進與規(guī)范管理，使我公司流程銀行建設(shè)步入專業(yè)化、科學(xué)化發(fā)展軌道。
4、中間業(yè)務(wù)快速增長,收入結(jié)構(gòu)優(yōu)化效果顯著。
20xx年度，在董事會推動業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和資本約束理念的指導(dǎo)下，我公司中間業(yè)務(wù)快速增長，實現(xiàn)了“量增質(zhì)高”。凈非利息收入占比15.8%(銀行口徑)，剔除海通因素同比提高2.7個百分點，增長幅度在銀行同業(yè)機構(gòu)中位居首位，收入結(jié)構(gòu)優(yōu)化取得了明顯效果。
5、貫徹集團化管理思路，加強對外投資機構(gòu)的指導(dǎo)和管理。
20xx年度，董事會根據(jù)我公司的總體發(fā)展戰(zhàn)略和集團化管理要求，在總結(jié)前期經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，由董事會戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會提出了我公司管理村鎮(zhèn)銀行的基本思路，即“統(tǒng)一規(guī)范發(fā)展、集中風(fēng)險管控、資源互通共享、分散靈活經(jīng)營”，以及通過兩條線對村鎮(zhèn)銀行進行強化管理的方案。本年度，董事會積極探索完善村鎮(zhèn)銀行運營管理模式，繼續(xù)強化村鎮(zhèn)銀行發(fā)展戰(zhàn)略及經(jīng)營策略方面的管理，引導(dǎo)村鎮(zhèn)銀行按照有利于風(fēng)險控制、有利于持續(xù)提升效益、有利于做出特色的原則，形成各自的經(jīng)營方針和思路，加強村鎮(zhèn)銀行流動性風(fēng)險管理和內(nèi)外部審計監(jiān)督，完善并規(guī)范xx品牌對村鎮(zhèn)銀行的輸出，統(tǒng)一并加快村鎮(zhèn)銀行的品牌建設(shè)。同時，董事會積極指導(dǎo)并協(xié)助xx金融租賃股份有限公司通過增資擴股、發(fā)行金融債、租賃資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等不同途徑，突破資本瓶頸，逐步緩解流動性短板，以支撐其業(yè)務(wù)的迅猛發(fā)展;督促xx加銀基金公司加快完善公司治理結(jié)構(gòu)，不斷提高公司治理水平，發(fā)揮我公司作為大股東對其指導(dǎo)作用。
(二)深化風(fēng)險管理，加強對全行風(fēng)險政策指導(dǎo)和風(fēng)險評估，督促落實各項風(fēng)險制度，深入開展風(fēng)險調(diào)研工作。
20xx年，本公司董事會充分發(fā)揮風(fēng)險管理和風(fēng)險監(jiān)督的職能作用，加強風(fēng)險政策的指導(dǎo)與落實，積極開展風(fēng)險工作評估，加大力度督促落實監(jiān)管部門風(fēng)險政策，進一步加強風(fēng)險管理的制度建設(shè)，從整體上加強了對公司經(jīng)營風(fēng)險的控制和管理，提高了董事會風(fēng)險管理工作的深度和廣度，促進風(fēng)險管理水平的進一步提升。
1、加強風(fēng)險政策指導(dǎo)。為促進整體風(fēng)險管控能力和管理水平的提升，在認(rèn)真總結(jié)20xx年《指導(dǎo)意見》的編制經(jīng)驗基礎(chǔ)上，董事會在20xx年初編制了《中國xx銀行20xx年度風(fēng)險管理指導(dǎo)意見》(以下簡稱《指導(dǎo)意見》)?！吨笇?dǎo)意見》緊密結(jié)合宏觀經(jīng)濟形勢和銀行風(fēng)險管理工作實踐，從做實、做細(xì)上下功夫，突出我公司向“民營企業(yè)、小微企業(yè)以及高端客戶的特色效益銀行”轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略思路，將監(jiān)管部門“三個辦法一個指引”等政策精神納入董事會的風(fēng)險政策，與董事會編制的《五年發(fā)展綱要》及總行各項風(fēng)險政策緊密銜接，堅持把每一條政策細(xì)化到實處，做到可落實、可評估。
20xx年《指導(dǎo)意見》還首次針對大公司業(yè)務(wù)、中小企業(yè)業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)等重點業(yè)務(wù)條線分別進行了風(fēng)險提示，對全行風(fēng)險管理工作更具指導(dǎo)作用，在國內(nèi)銀行業(yè)中首開先河，充分體現(xiàn)了xx銀行公司治理的先進性和創(chuàng)新性。在指導(dǎo)意見的推動下，全行風(fēng)險治理的架構(gòu)逐步形成，全面風(fēng)險管理的思想深入人心，各項風(fēng)險管理的規(guī)劃和實施工作得以有條不紊地開展。
2、開展風(fēng)險工作評估。為了發(fā)揮董事會的風(fēng)險監(jiān)督職能，20xx年董事會風(fēng)險管理委員會分別在6月下旬和年底開展了全行風(fēng)險狀況和風(fēng)險管理的評估工作。通過行內(nèi)訪談和數(shù)據(jù)資料的調(diào)閱，先后進行了風(fēng)險狀況識別、風(fēng)險評估測試、確認(rèn)風(fēng)險評估框架等工作，進一步規(guī)范風(fēng)險評估的內(nèi)容、組織、時間表以及招標(biāo)流程，最終出具了高質(zhì)量的風(fēng)險評估報告，為我公司不斷完善風(fēng)險管理工作提供了重要依據(jù)。通過開展風(fēng)險評估工作，充分體現(xiàn)了董事會及其風(fēng)險管理委員會在履行風(fēng)險管理、指導(dǎo)與評估職責(zé)，以及完善風(fēng)險治理方面的努力與嘗試。
3、加大力度督促落實監(jiān)管部門風(fēng)險政策。20xx年，董事會及風(fēng)險管理委員會進一步加強對監(jiān)管部門出臺的各項風(fēng)險政策的學(xué)習(xí)整理，并加大力度督促行內(nèi)有關(guān)部門盡快落實。3月份，為更好地貫徹落實銀監(jiān)會有關(guān)流動性風(fēng)險、聲譽風(fēng)險和科技信息風(fēng)險的管理指引，董事會督促總行有關(guān)部門編制完成《流動性風(fēng)險管理辦法》、《20xx年流動性風(fēng)險控制指標(biāo)》、《聲譽風(fēng)險管理專題報告》和《20xx年信息科技風(fēng)險管理年度報告》。這些報告分別對本公司流動性風(fēng)險管理體系、控制指標(biāo)體系、制度建設(shè)、信息披露等問題，聲譽風(fēng)險管理體系建設(shè)、授權(quán)建議、培訓(xùn)計劃等問題，以及20xx年度信息科技風(fēng)險管理、信息安全、系統(tǒng)開發(fā)測試等問題提出了切實可行的實施方案與翔實說明，對切實落實監(jiān)管政策、填補制度空白起到了積極的作用。
(三)加強資本管理，促進經(jīng)營模式轉(zhuǎn)變，提高經(jīng)營效益。
我行董事會大力倡導(dǎo)資本約束理念，督促高級管理層在資本約束下實施精細(xì)化管理，改變高資本消耗和粗放式的傳統(tǒng)發(fā)展模式，提高資本收益率。為此，20xx年度董事會采取了以下措施:一是貫徹《中國xx銀行資本管理辦法》，強化資本的籌劃與管理，防止資本充足率失控，督促行內(nèi)相關(guān)部門編制《中國xx銀行資本管理辦法實施細(xì)則》，通過具體的制度安排，保障董事會資本管理的目標(biāo)明確、高效地向經(jīng)營管理層傳導(dǎo)，滿足股東對提高資本使用效率的要求;二是依據(jù)《中國xx銀行董事會資本分配與考核管理辦法》，對高級管理層實施新的經(jīng)營業(yè)績考核指標(biāo)體系，增加風(fēng)險調(diào)整后資本收益率考核指標(biāo)，強化資本收益水平的考核，提高資本配置效率和使用效率;三是督促高級管理層建立以資本收益為核心的考核體制，開展對分支機構(gòu)資本收益考核，促進各分支機構(gòu)節(jié)約使用資本，引導(dǎo)分支機構(gòu)轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念和經(jīng)營模式，大力發(fā)展中間收入業(yè)務(wù)，積極采取差異化發(fā)展政策，盡快改善客戶結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和盈利結(jié)構(gòu)，提高資本收益和整體經(jīng)營效益;四是定期評估資本使用狀況，董事會戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會于20xx年度1月和6月，分別對20xx年末和20xx年上半年資本狀況進行了評估并出具評估報告，加強董事會對資本使用的監(jiān)督與管理;五是組織開展資本研究工作，協(xié)助銀監(jiān)會關(guān)于商業(yè)銀行資本補充與資本約束的調(diào)研工作，并向銀監(jiān)會調(diào)研組提交《中國xx銀行資本管理及補充工作匯報》，對本公司的資本管理架構(gòu)、管理流程進行說明并提出工作建議。
(四)積極履行社會責(zé)任，繼續(xù)提升公司形象，實現(xiàn)公司價值最大化。
20xx年度，我公司將綠色理念納入發(fā)展戰(zhàn)略，大力倡導(dǎo)綠色金融，積極倡導(dǎo)綠色辦公，推行綠色采購，制定了切實可行的綠色辦公管理措施，將環(huán)保融入到員工日常工作和生活之中;我公司熱心社會公益事業(yè)，積極回饋社會，“中國xx銀行公益捐贈基金”高效運行，受到社會各界好評;關(guān)注貧困地區(qū)發(fā)展，繼續(xù)推廣“信息扶貧模式”;支持教育、科研、衛(wèi)生事業(yè)，員工捐款成立的“教育扶貧基金”，繼續(xù)幫扶4個定點扶貧縣;公司捐資設(shè)立“嫦娥工程獎勵基金”，用于國家探月工程的人才激勵和人才培養(yǎng)，助力我國航天事業(yè)發(fā)展;設(shè)立“xx指數(shù)研究專項基金”，支持全國人大財經(jīng)委開展“xx指數(shù)研究”課題項目;持續(xù)捐贈“中華紅絲帶基金”，推動全國艾滋病防治工作;大力支持文化藝術(shù)事業(yè)，積極關(guān)注藝術(shù)流失，喚起社會對文化遺產(chǎn)的保護意識;捐資建立的上海xx現(xiàn)代美術(shù)館于本年度正式開幕，這是我國首家以金融機構(gòu)為背景的公益美術(shù)館，體現(xiàn)了我公司在積累文化財富、傳承優(yōu)秀文化方面擔(dān)負(fù)的社會責(zé)任;青海玉樹地震發(fā)生后，我公司緊急實施捐款以幫助解決災(zāi)區(qū)居民實際困難;西南旱災(zāi)期間，公司發(fā)起抗旱救災(zāi)“獻愛心?找水源”行動，幫助災(zāi)區(qū)曲靖市師宗縣和紅河州綠春縣人民群眾尋找水源、解決人畜飲水問題;吉林洪災(zāi)和甘肅舟曲泥石流災(zāi)害期間，公司第一時間組織捐款，幫助受災(zāi)群眾度過難關(guān)。此外，我公司還鼓勵員工積極參與志愿者活動，舉辦“關(guān)注上?！⑴c世博”xx世博志愿者活動，為市民和游客奉獻愛心。由于我公司在責(zé)任管理和實踐方面的突出表現(xiàn)，獲得了政府部門、ngo組織和主流媒體的高度評價，進一步提高了在業(yè)界的責(zé)任競爭力。20xx年，我公司榮獲“中國消除貧困創(chuàng)新獎”、“最佳社會責(zé)任獎”、“上市公司社會責(zé)任獎”等多項榮譽。
(五)貫徹合規(guī)經(jīng)營理念，強化內(nèi)控管理。
20xx年，董事會繼續(xù)健全內(nèi)部控制制度，完善內(nèi)部控制措施，加強內(nèi)控監(jiān)督檢查，加大內(nèi)控文化培育力度。20xx年度，我公司根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要和監(jiān)管部門最新法規(guī)及要求，進一步建立健全了各項管理制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程，并對原有的內(nèi)控架構(gòu)及制度進行了認(rèn)真梳理和補充完善，在公司業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)、資金與資本管理、財務(wù)會計及運營、科技信息風(fēng)險管理、合規(guī)風(fēng)險管理等方面制訂出臺了40多項管理措施，為有效防范風(fēng)險提供了制度保障;全面開展了覆蓋內(nèi)控機制和制度建設(shè)、業(yè)務(wù)流程、強化監(jiān)督檢查、完善責(zé)任追究等多個方面的“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動;采用coso框架和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》及《商業(yè)銀行內(nèi)部評價辦法》確定的內(nèi)部控制要素構(gòu)建了內(nèi)部控制評價體系整體框架，對部分分行和金融事業(yè)部進行了全面內(nèi)控評價;結(jié)合《企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)用指引》相關(guān)內(nèi)容和本公司內(nèi)控實際狀況，董事會審計委員會在20xx年度開展調(diào)研、審查、研討、評估等各種方式，落實加強內(nèi)控管理的工作職責(zé)。嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求，審核季度內(nèi)審稽核工作情況，監(jiān)督內(nèi)控制度執(zhí)行情況，及時防范化解風(fēng)險;按照監(jiān)管部門的要求，董事會審計委員會牽頭開展年度內(nèi)部控制。
自我評價。
工作，組織開展對定期財務(wù)編制、代付業(yè)務(wù)帳務(wù)處理的專項研討。此外，董事會審計委員會在本年度還對泉州分行、昆明分行、廈門分行、蘇州分行及交通金融事業(yè)部進行內(nèi)部控制情況調(diào)研，及時全面了解分行及事業(yè)部的情況及內(nèi)控管理中存在的問題。通過上述形式多樣的內(nèi)控管理活動，董事會進一步強化了內(nèi)控管理，促進了本公司內(nèi)控文化的升華，提升了合規(guī)經(jīng)營理念，確保風(fēng)險通過內(nèi)部控制得到有效化解。
(六)加強關(guān)聯(lián)交易管理，控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險。
董事會繼續(xù)貫徹“公開、透明”的關(guān)聯(lián)交易管理精神，以控制風(fēng)險為導(dǎo)向，以提。
高管理效率為重點，以規(guī)范發(fā)展、合規(guī)披露為主要工作目標(biāo)，認(rèn)真履行監(jiān)督管理職責(zé)，著力提升和促進公司關(guān)聯(lián)交易管理水平。20xx年度，我公司繼續(xù)著力提高關(guān)聯(lián)交易的規(guī)范化管理程度，以香港聯(lián)交所和上海證交所關(guān)于關(guān)聯(lián)交易管理規(guī)則為依據(jù)，結(jié)合h股上市后關(guān)聯(lián)交易管理變化，以優(yōu)化完善關(guān)聯(lián)交易管理制度為重點，進一步規(guī)范關(guān)聯(lián)交易管理流程。首先，根據(jù)關(guān)聯(lián)交易管理的監(jiān)管要求，結(jié)合公司關(guān)聯(lián)交易管理現(xiàn)狀，以提高關(guān)聯(lián)交易管理效率為宗旨，對關(guān)聯(lián)交易管理制度進行修訂完善，包括適應(yīng)公司a股、h股兩地上市的要求，重新修訂了《中國xx銀行關(guān)聯(lián)交易管理辦法》，制訂了更具可操作性的《中國xx銀行關(guān)聯(lián)交易管理辦法實施細(xì)則》等;其次，繼續(xù)督促完善公司關(guān)聯(lián)信息數(shù)據(jù)庫的建設(shè)工作，更新完善關(guān)聯(lián)方數(shù)據(jù)庫，保證關(guān)聯(lián)交易的合規(guī)性及關(guān)聯(lián)交易披露完整性、有效性;再次，嚴(yán)格審批關(guān)聯(lián)事項，監(jiān)督關(guān)聯(lián)交易信息披露。通過強化關(guān)聯(lián)交易信息報告工作，督促相關(guān)部門按照監(jiān)管部門的要求，及時報告并披露關(guān)聯(lián)交易。董事會通過一系列指導(dǎo)、監(jiān)督工作，保證了全年關(guān)聯(lián)交易合規(guī)運行。
(七)高度重視信息科技風(fēng)險治理，充分履行董事會信息科技風(fēng)險管理的職責(zé)。
20xx年度，董事會高度重視信息科技風(fēng)險治理，認(rèn)真貫徹《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險管理指引》，履行董事會信息科技風(fēng)險管理的職責(zé)，將信息科技風(fēng)險管理納入20xx年操作風(fēng)險管理的重點工作之一。在制度建設(shè)方面，公司制定出臺了《信息科技風(fēng)險管理辦法》、《重要信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急管理辦法》、《中國xx銀行數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)用戶密碼管理辦法》、《中國xx銀行數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理辦法》(暫行)》、《中國xx銀行不間斷電源管理規(guī)范(科技)》及《中國xx銀行機房精密空調(diào)管理規(guī)范(科技)》等制度辦法，完善信息科技風(fēng)險管理的制度體系;持續(xù)推進新核心系統(tǒng)建設(shè)，將風(fēng)險控制環(huán)節(jié)進行了系統(tǒng)整合;積極做好現(xiàn)有核心系統(tǒng)的升級改造工作，通過對核心系統(tǒng)主機存儲設(shè)備進行升級更新，使系統(tǒng)整體性能提升25%-35%;進一步加強it基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，完成了公司骨干網(wǎng)絡(luò)流量控制配置、內(nèi)外部網(wǎng)絡(luò)終端分離工作，降低了外部網(wǎng)絡(luò)、病毒的攻擊威脅;實施網(wǎng)絡(luò)認(rèn)證系統(tǒng)升級改造，提高生產(chǎn)網(wǎng)絡(luò)的安全性;在本年度組織了必要的災(zāi)備和應(yīng)急演練，確保了信息科技系統(tǒng)的穩(wěn)定運行;公司內(nèi)審部門進一步完善和強化了在信息科技方面的內(nèi)審職能，形成了對信息科技風(fēng)險管理工作的有效監(jiān)督。
(八)持續(xù)提升公司治理水平，增強企業(yè)核心競爭力。
1、完善制度建設(shè)，優(yōu)化公司治理制度體系。根據(jù)境內(nèi)外的監(jiān)管要求，結(jié)合xx銀行公司治理的實際需要，20xx年董事會進一步加強制度建設(shè)，修訂了《公司章程》和《中國xx銀行股份有限公司股東大會議事規(guī)則》。根據(jù)《公司章程》的規(guī)定，結(jié)合監(jiān)管部門的要求和我行的實際情況，本公司修訂了《中國xx銀行股份有限公司董事會議事規(guī)則》。修訂后的董事會議事規(guī)則對以通訊方式召開的董事會進行了明確規(guī)定，對會議記錄及會后事項也做了進一步的明確和優(yōu)化，提高了董事會的決策效率。根據(jù)香港上市規(guī)則要求，結(jié)合委員會運作的實際情況，董事會于今年修訂了《中國xx銀行股份有限公司董事會戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會工作規(guī)則(修訂稿)》、《中國xx銀行股份有限公司董事會關(guān)聯(lián)交易控制委員會工作規(guī)則(修訂稿)》、《中國xx銀行股份有限公司董事會風(fēng)險管理委員會工作規(guī)則(修訂稿)》、《中國xx銀行股份有限公司董事會審計委員會工作規(guī)則(修訂稿)》、《中國xx銀行股份有限公司董事會提名委員會工作規(guī)則(修訂稿)》和《中國xx銀行股份有限公司董事會薪酬與考核委員會工作規(guī)則(修訂稿)》。新的委員會工作細(xì)則完善了各個董事會專門委員會的職責(zé)權(quán)限，進一步明確了董事會專門委員會的議事規(guī)則和工作程序，使專門委員會的工作細(xì)則更具有可操作性，更加符合公司實際。
在修訂上述制度的基礎(chǔ)上，董事會在本年度還修訂了《中國xx銀行股份有限公司董事、監(jiān)事、高級管理人員持有公司股份及其變動管理制度》、《中國xx銀行股份有限公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法》、《中國xx銀行股份有限公司會計師事務(wù)所聘任辦法》、《中國xx銀行股份有限公司高管風(fēng)險基金管理辦法》、《中國xx銀行股份有限公司呆賬核銷管理辦法》，制定了《中國xx銀行股份有限公司董事履職評價試行辦法》、《中國xx銀行股份有限公司內(nèi)幕信息知情人管理制度》、《中國xx銀行股份有限公司年報信息披露重大差錯責(zé)任追究制度》、《中國xx銀行股份有限公司外部信息報送和使用管理制度》、《中國xx銀行股份有限公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法實施細(xì)則》和《中國xx銀行外包風(fēng)險管理辦法》，進一步完善了公司治理制度體系。同時董事會不斷強化制度的實施和落實工作，優(yōu)化了公司治理機制，進一步提高了公司治理水平。
2、重大事項決策流程透明、運作高效。20xx年本公司共召開了8次董事會決策。
性會議、1次非決策性會議、4次投資者交流會、1次股東大會以及49次董事會專門委員會會議，研究或?qū)徸h本公司定期報告、董監(jiān)事會工作報告、行長工作報告、財務(wù)預(yù)決算報告、利潤分配預(yù)案、重大關(guān)聯(lián)交易、大額呆賬核銷、戰(zhàn)略調(diào)整、村鎮(zhèn)銀行設(shè)立、機構(gòu)設(shè)置等方面的重大議案200多項，其中經(jīng)董事會審議通過了80多項決議。各項議案均先經(jīng)過相應(yīng)的專門委員會討論決定后，再報董事會審議決定，必要時提交股東大會審議表決。重大事項決策嚴(yán)格按照《公司章程》規(guī)定，依法合規(guī)，保障決策程序遵循公開透明的原則，達到了高標(biāo)準(zhǔn)的公司治理要求。
3、建立履職評價制度，強化董事履職責(zé)任，促進董事勤勉盡責(zé)。為強化我公司董事自律約束，促進董事勤勉盡責(zé)，提高董事會及其專門委員會的工作效率，根據(jù)銀監(jiān)會的監(jiān)管要求和本行《公司章程》、《董事履職盡責(zé)自律條例》等的規(guī)定，我公司制定了《中國xx銀行股份有限公司董事履職評價試行辦法》。該辦法把對董事的評價分為履職行為客觀評價、自我評價兩部分。董事履職情況評價每年進行一次，董事年度履職評價結(jié)果與董事年度薪資分配掛鉤。董事履職評價完成后在本行董事會內(nèi)部進行通報，并依據(jù)監(jiān)管部門要求作為本行董事會盡職情況報告的組成部分向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報送。
4、繼續(xù)實施獨立董事上班制度，發(fā)揮董事會專門委員會的專業(yè)優(yōu)勢和職能作用。
報告期內(nèi)本公司董事會6名獨立董事累計到行內(nèi)工作61個工作日，約見管理層及相關(guān)部室人員十余次。堅持獨立董事上班制度，有利于發(fā)揮獨立董事的專業(yè)研究優(yōu)勢，為董事會決策提供專業(yè)意見。20xx年董事會戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會共召開會議7次，風(fēng)險管理委員會召開會議12次、審計委員會召開會議7次、關(guān)聯(lián)交易控制委員會召開會議13次，提名委員會召開會議7次、薪酬與考核委員會召開會議3次，共審議提案155項，為董事會的高效工作和科學(xué)決策打下堅實基礎(chǔ)。
5、組織實施盡職考評工作，完善高管薪酬支付與風(fēng)險管控的掛鉤機制建設(shè)。根據(jù)《中國xx銀行高級管理人員盡職考評試行辦法》，董事會發(fā)起實施了對高級管理人員的年度盡職考評工作，董事會薪酬與考核委員會在20xx年度對總行高管層成員和分行行長20xx年度履職情況進行了考評并撰寫了盡職考評綜合報告。實施盡職考評工作有利于董事會全面了解高級管理人員履職盡責(zé)情況，體現(xiàn)了董事會對其聘任和批準(zhǔn)聘任的高級管理人員的管理，引導(dǎo)其不斷提升勝任能力。20xx年度，根據(jù)銀監(jiān)會新出臺《商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引》的要求，董事會修訂了《中國xx銀行高管風(fēng)險基金管理辦法》。針對金融行業(yè)風(fēng)險滯后性的特點，進一步加強了本公司薪酬支付與風(fēng)險管控的掛鉤機制建設(shè)，體現(xiàn)了對于風(fēng)險責(zé)任的承擔(dān)和長期管控。同時，董事會薪酬與考核委員會在本年度還審批了《中國xx銀行股份有限公司高級管理人員薪酬管理制度補充實施細(xì)則》，增加了原制度的可操作性。
6、加強信息溝通，提高董事會決策效率和科學(xué)性。20xx年董事會繼續(xù)辦好《董事會工作通訊》和《內(nèi)部參考》，全年共出版《董事會工作通訊》7期、《內(nèi)部參考》48期?！抖聲ぷ魍ㄓ崱反龠M了董事之間、董事會與經(jīng)營層之間、董事會與監(jiān)事會之間的有效溝通;《內(nèi)部參考》為各位董監(jiān)事和經(jīng)營管理層提供了大量、有用、核心的信息，提高了經(jīng)營決策和獲取資信的效率，有利于構(gòu)建“透明、高效”的公司治理機制。這兩種期刊還多次獲得銀監(jiān)會、北京銀監(jiān)局領(lǐng)導(dǎo)的好評。
7、加強投資者關(guān)系管理工作，確保信息披露高效透明。
20xx年度，董事會從投資者關(guān)系入手，通過多種方式成功舉辦投資者關(guān)系活動，不斷提升投資者對本公司的認(rèn)知，建立完善的投資者關(guān)系管理體系。20xx年度，我公司進一步發(fā)揮公司主導(dǎo)的投資者交流會和專題調(diào)研等主渠道作用，先后成功舉辦年度業(yè)績新聞發(fā)布會、年度投資者交流會和一對一路演;首次采用兩地視頻方式舉辦中期業(yè)績發(fā)布會及新聞發(fā)布會;舉辦一季報和三季報投資者電話交流會;組織實施事業(yè)部專題調(diào)研;組織實施商貸通專題調(diào)研。充分利用現(xiàn)場、視頻和電話等多種方式，不斷提升投資者關(guān)系工作效率。繼續(xù)實施“請進來”策略和“走出去”策略，成功聯(lián)合國泰君安證券、中金公司、花旗、南非資產(chǎn)等國內(nèi)外大型機構(gòu)舉辦17次聯(lián)合調(diào)研，邀國內(nèi)外大型基金和分析師參觀調(diào)研我行;先后參加國金證券、國信證券、摩根大通等大型機構(gòu)投資策略會17場，主動宣講我行優(yōu)勢和改革成果，突出強調(diào)我行做民營企業(yè)的銀行、小微企業(yè)銀行和高端客戶銀行的市場定位。同時，我行還注重多渠道提升日常工作效率，20xx年接待來我行調(diào)研訪談的分析師及基金經(jīng)理累計達500人。同時，繼續(xù)優(yōu)化投資者關(guān)系網(wǎng)頁和電話接聽系統(tǒng)，充分發(fā)揮其推介和交流功能，提升工作效率。同時，繼續(xù)編撰投資者關(guān)系?？?，為投資者建立一個高效的溝通平臺，20xx年度本公司共編制投資者關(guān)系?？?2期。
20xx年度，我公司嚴(yán)格遵守上海和香港兩地監(jiān)管規(guī)定進行信息披露活動，依法對外發(fā)布各類定期報告和臨時公告，保證信息披露及時、準(zhǔn)確、真實、完整，確保所有股東有平等的機會獲取本公司信息。20xx年，本公司在上海證券交易所發(fā)布4份定期報告，27余份臨時公告(包括股東大會文件)，在香港聯(lián)交所發(fā)布60余份公告。
8、組織開展專項調(diào)研，提高董事會決策的前瞻性。
為了進一步發(fā)揮薪酬資源的戰(zhàn)略導(dǎo)向作用，為我公司未來可持續(xù)發(fā)展創(chuàng)造內(nèi)生動力，董事會薪酬與考核委員會在20xx年度組成專題調(diào)研組，深入15個地區(qū)的分行、事業(yè)部等基層經(jīng)營單位，進行了為期3個多月的現(xiàn)場調(diào)研，共計訪談員工100余人，聽取近60條合理化建議，并在此基礎(chǔ)上形成了《董事會薪酬與考核委員會薪酬競爭力。
調(diào)研報告。
》，為經(jīng)營管理層改善薪酬競爭力提供了有力參考。
20xx年，董事會風(fēng)險管理委員會深入開展了一系列風(fēng)險調(diào)研工作，收到較好效果。7月份，董事會風(fēng)險管理委員會對全行政府融資平臺類貸款、房地產(chǎn)類貸款與中長期貸款的現(xiàn)狀、落實監(jiān)管部門及本行董事會風(fēng)險管理政策的具體措施及其效果等情況進行了全面調(diào)研。委員廣泛參與，調(diào)研報告全面、客觀、針對性強，受到了普遍好評。風(fēng)險管理委員會選擇“戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型和創(chuàng)新發(fā)展格局下本行金融市場業(yè)務(wù)發(fā)展思路”、“當(dāng)前貨幣政策走勢及對我行對公信貸資產(chǎn)質(zhì)量影響情況”等題目進行深入調(diào)研，調(diào)研結(jié)果向風(fēng)險管理委員會全體成員進行通報。通過采取一系列調(diào)研活動，有利于風(fēng)險管理委員會充分了解我公司風(fēng)險管理狀況，從而更好地履行風(fēng)險管理、監(jiān)督與評估職能。為落實《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險管理指引》和《五年發(fā)展綱要》的有關(guān)要求，結(jié)合我公司信息科技工作的現(xiàn)狀，董事會風(fēng)險管理會系統(tǒng)梳理、評估了我公司信息科技工作發(fā)展思路和風(fēng)險治理，并進行前瞻性研究探索。同時，邀請來自監(jiān)管部門、咨詢機構(gòu)以及國內(nèi)銀行同業(yè)等方面的it戰(zhàn)略管理專家，就我公司新核心系統(tǒng)上線后的it戰(zhàn)略與風(fēng)險管理等問題進行了研討。這是董事會首次專門針對it戰(zhàn)略與風(fēng)險管理問題進行的專項調(diào)研，成效顯著，獲得了行內(nèi)外人士的充分肯定。
為實地了解本公司基層內(nèi)控建設(shè)情況，倡導(dǎo)內(nèi)控文化，指導(dǎo)內(nèi)控評價工作，全面貫徹實施財政部、證監(jiān)會、銀監(jiān)會等五部委《企業(yè)內(nèi)部控制規(guī)范體系》奠定良好的環(huán)境基礎(chǔ)，董事會審計委員會針對審計部開展的對分行及事業(yè)部的內(nèi)控評價工作，先后組織了四次工作調(diào)研組，對四家分行及兩家金融事業(yè)部進行內(nèi)控調(diào)研。調(diào)研組通過檢查、座談等方式，考察了解了基層一線的控制環(huán)境、制度建設(shè)、風(fēng)險防范以及控制措施，現(xiàn)場分析分行事業(yè)部的內(nèi)控狀況，并對進一步優(yōu)化完善提出意見和建議。調(diào)研組現(xiàn)場還對審計部的內(nèi)審工作進行指導(dǎo)，進一步提高了內(nèi)審的科學(xué)性和準(zhǔn)確性。為指導(dǎo)年度財務(wù)報告審計工作，了解部分銀行業(yè)務(wù)的會計處理方法，審計委員會還組織財務(wù)會計部、審計部、貿(mào)易金融部、法律合規(guī)部等對相關(guān)業(yè)務(wù)的會計處理進行了專項研討，為公司財務(wù)報告的內(nèi)部控制提出了意見建議。
9、加強董事培訓(xùn)，提高董事履職能力。
董事會利用非決策性會議的平臺，采用專題匯報的形式，安排管理層就銀行的經(jīng)營情況和重大項目向董事會作匯報，使董事會全面、及時地掌握本公司經(jīng)營情況、事業(yè)部改革和商貸通業(yè)務(wù)的進展。此外，董事會還邀請外國專家與全體董監(jiān)事及高管層就“后金融危機時代的經(jīng)濟、市場和銀行經(jīng)營”專題展開討論與交流;充分利用監(jiān)管機構(gòu)提供的公共教育平臺和培訓(xùn)師資力量，先后分批組織董事參加監(jiān)管部門舉辦的董事培訓(xùn)，具體包括北京證監(jiān)局組織的“北京轄區(qū)上市公司20xx年度董監(jiān)事培訓(xùn)”，圓滿完成了監(jiān)管機構(gòu)對董事任職資格的培訓(xùn)要求，提高了董事的履職能力。
10、公司治理屢獲獎項。
20xx年度，公司獲得中國上市公司“第六屆董事會金圓桌獎”之“優(yōu)秀董事會獎”，董文標(biāo)董事長榮獲“最具社會責(zé)任董事長”獎項，副行長、董事會秘書毛曉峰獲得“最具創(chuàng)新力董秘”獎項。在《亞洲貨幣》評選的年度最佳公司治理評選中，本公司獲得中國區(qū)最佳公司治理企業(yè)獎、最佳投資者關(guān)系獎和最佳信息披露獎。在上海證券交易所上市公司20xx年度董事會獎的評選中，本公司獲得“優(yōu)秀董事會”提名獎;獨立董事秦榮生、王聯(lián)章獲得上海證券交易所“上市公司20xx年度優(yōu)秀獨立董事”獎。本公司在《中國證券報》舉辦的“第12屆中國上市公司金牛獎百強”評選中獲得上市公司金牛獎十強，在“金牛百強獎金融行業(yè)榜”中名列第二位，在上市銀行中排名第一。在第五屆中國投資者關(guān)系年會評選中，本公司獲得中國投資者關(guān)系ir創(chuàng)新獎和中國投資者關(guān)系ir公司百強。在上海證券交易所“20xx-20xx年度信息披露考核”評選中，本公司董事會秘書獲優(yōu)秀評級。在經(jīng)濟出版社和《21世紀(jì)商業(yè)評論》聯(lián)合發(fā)布的“中國上市公司信息披露指數(shù)(20xx)”中，本公司排第七名，在上市銀行中位居第三名。在香港管理專業(yè)協(xié)會舉辦的“最佳年報比賽”評選活動中，本公司獲“最優(yōu)秀新參賽年報”獎。此外，本公司20xx年年報還在國際著名年報獎項評選中奪得arc的財務(wù)數(shù)據(jù)金獎、印刷及制作銅獎、書面內(nèi)容銅獎以及l(fā)acp20xx年度年報銀獎。
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銀行董事會工作報告銀行董事會工作報告篇十一
20xx年，本公司董事會嚴(yán)格遵照兩地上市規(guī)則和《公司章程》的規(guī)定，在監(jiān)管部門各項規(guī)章制度的指導(dǎo)下，勤勉忠實地履行各項職責(zé)，繼續(xù)強化戰(zhàn)略管理，推進業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和事業(yè)部改革，加強風(fēng)險政策指導(dǎo)和風(fēng)險評估，強化資本管理，高度重視信息科技治理，持續(xù)提升公司治理水平，圓滿完成了各項工作。
(一)強化戰(zhàn)略管理，推進業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和事業(yè)部改革，為“二次騰飛”插上兩翼。
1、修訂五年綱要，確立發(fā)展目標(biāo)，明晰市場定位。
20xx年董事會結(jié)合本公司經(jīng)營管理的實際需要，在前期工作的基礎(chǔ)上，通過行內(nèi)外調(diào)研、專家研討論證等環(huán)節(jié)，修訂了《五年發(fā)展綱要》。修訂后的《五年發(fā)展綱要》進一步確立了“特色銀行、效益銀行”的發(fā)展目標(biāo)，明晰了“民營企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行和高端零售客戶的銀行”的市場定位，并將xx銀行總體發(fā)展戰(zhàn)略概括為“一個長期愿景、兩個發(fā)展目標(biāo)、三個市場定位、四個實現(xiàn)策略、五個保障機制”，為各部門清晰地勾畫出二次騰飛的“行軍路線圖”，使全行各項工作緊緊圍繞著戰(zhàn)略定位展開。通過修訂五年發(fā)展綱要，我公司將以二次騰飛為目標(biāo)，在保持業(yè)務(wù)規(guī)模同業(yè)排名穩(wěn)步提高的前提下，重點提高公司效益和打造特色銀行，持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，實現(xiàn)xx銀行綜合競爭力的不斷提升。
2、推動業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整和戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，創(chuàng)辦特色銀行。
20xx年度董事會在“做民營企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行和高端零售客戶的銀行”這一市場定位的指導(dǎo)下，積極推動經(jīng)營層進行業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)的調(diào)整和轉(zhuǎn)型。積極深化民企戰(zhàn)略，實現(xiàn)民企客戶數(shù)量及存貸款規(guī)模的雙增長，提升中小企業(yè)金融業(yè)務(wù)專業(yè)化水平，細(xì)分市場，模式化開發(fā)客戶，實現(xiàn)快速、協(xié)調(diào)發(fā)展;建立小微業(yè)務(wù)領(lǐng)先特色，提高對客戶定價能力，建立小微金融品牌優(yōu)勢;加大對小微和民營企業(yè)主等高端客戶綜合開發(fā)，實施交叉銷售，提高金融服務(wù)水平和客戶滿意度。通過啟動民企戰(zhàn)略、大力發(fā)展中小、重拳出擊小微業(yè)務(wù)、開發(fā)高端客戶等一系列手段，實現(xiàn)了客戶結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和盈利結(jié)構(gòu)顯著優(yōu)化，降低對傳統(tǒng)粗放式增長模式的依賴，有利于我公司創(chuàng)辦特色銀行，提高資本使用效益，保持xx銀行的可持續(xù)發(fā)展。
3、進一步深化事業(yè)部改革，全面規(guī)劃流程銀行建設(shè)。
20xx年，通過全面分析我公司金融事業(yè)部改革三年以來的運行情況，深入研究國際先進銀行流程再造及事業(yè)部運行模式的成功經(jīng)驗，緊密結(jié)合中國市場環(huán)境及我公司實際，圍繞戰(zhàn)略目標(biāo)，對事業(yè)部改革的目標(biāo)模式、路徑、實施步驟、推薦時間表和相關(guān)條件進行了具體設(shè)計，在全行基本形成“以客戶為中心”的流程銀行建設(shè)共識，為深化事業(yè)部改革、全面推進流程銀行建設(shè)奠定了基礎(chǔ)。確立公司化、金融整合、多元化團隊的三大原則，具體設(shè)計現(xiàn)階段事業(yè)部體制優(yōu)化方案，積極穩(wěn)妥推進事業(yè)部體制優(yōu)化，促進事業(yè)部平穩(wěn)、健康發(fā)展;根據(jù)流程銀行建設(shè)總體規(guī)劃，結(jié)合本年度業(yè)務(wù)發(fā)展重點，啟動了20xx年度流程銀行十一項重點項目和十一項專項課題，積極推進改革創(chuàng)新。截至20xx年末，項目和課題全部完成方案設(shè)計，大部分項目已進入實施階段。通過強調(diào)統(tǒng)籌推進與規(guī)范管理，使我公司流程銀行建設(shè)步入專業(yè)化、科學(xué)化發(fā)展軌道。
4、中間業(yè)務(wù)快速增長,收入結(jié)構(gòu)優(yōu)化效果顯著。
20xx年度，在董事會推動業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和資本約束理念的指導(dǎo)下，我公司中間業(yè)務(wù)快速增長，實現(xiàn)了“量增質(zhì)高”。凈非利息收入占比15.8%(銀行口徑)，剔除海通因素同比提高2.7個百分點，增長幅度在銀行同業(yè)機構(gòu)中位居首位，收入結(jié)構(gòu)優(yōu)化取得了明顯效果。
5、貫徹集團化管理思路，加強對外投資機構(gòu)的指導(dǎo)和管理。
20xx年度，董事會根據(jù)我公司的總體發(fā)展戰(zhàn)略和集團化管理要求，在總結(jié)前期經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，由董事會戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會提出了我公司管理村鎮(zhèn)銀行的基本思路，即“統(tǒng)一規(guī)范發(fā)展、集中風(fēng)險管控、資源互通共享、分散靈活經(jīng)營”，以及通過兩條線對村鎮(zhèn)銀行進行強化管理的方案。本年度，董事會積極探索完善村鎮(zhèn)銀行運營管理模式，繼續(xù)強化村鎮(zhèn)銀行發(fā)展戰(zhàn)略及經(jīng)營策略方面的管理，引導(dǎo)村鎮(zhèn)銀行按照有利于風(fēng)險控制、有利于持續(xù)提升效益、有利于做出特色的原則，形成各自的經(jīng)營方針和思路，加強村鎮(zhèn)銀行流動性風(fēng)險管理和內(nèi)外部審計監(jiān)督，完善并規(guī)范xx品牌對村鎮(zhèn)銀行的輸出，統(tǒng)一并加快村鎮(zhèn)銀行的品牌建設(shè)。同時，董事會積極指導(dǎo)并協(xié)助金融租賃股份有限公司通過增資擴股、發(fā)行金融債、租賃資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等不同途徑，突破資本瓶頸，逐步緩解流動性短板，以支撐其業(yè)務(wù)的迅猛發(fā)展;督促加銀基金公司加快完善公司治理結(jié)構(gòu)，不斷提高公司治理水平，發(fā)揮我公司作為大股東對其指導(dǎo)作用。
(二)深化風(fēng)險管理，加強對全行風(fēng)險政策指導(dǎo)和風(fēng)險評估，督促落實各項風(fēng)險制度，深入開展風(fēng)險調(diào)研工作。
20xx年，本公司董事會充分發(fā)揮風(fēng)險管理和風(fēng)險監(jiān)督的職能作用，加強風(fēng)險政策的指導(dǎo)與落實，積極開展風(fēng)險工作評估，加大力度督促落實監(jiān)管部門風(fēng)險政策，進一步加強風(fēng)險管理的制度建設(shè)，從整體上加強了對公司經(jīng)營風(fēng)險的控制和管理，提高了董事會風(fēng)險管理工作的深度和廣度，促進風(fēng)險管理水平的進一步提升。
1、加強風(fēng)險政策指導(dǎo)。為促進整體風(fēng)險管控能力和管理水平的提升，在認(rèn)真總結(jié)20xx年《指導(dǎo)意見》的編制經(jīng)驗基礎(chǔ)上，董事會在20xx年初編制了《中國xx銀行20xx年度風(fēng)險管理指導(dǎo)意見》(以下簡稱《指導(dǎo)意見》)?！吨笇?dǎo)意見》緊密結(jié)合宏觀經(jīng)濟形勢和銀行風(fēng)險管理工作實踐，從做實、做細(xì)上下功夫，突出我公司向“民營企業(yè)、小微企業(yè)以及高端客戶的特色效益銀行”轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略思路，將監(jiān)管部門“三個辦法一個指引”等政策精神納入董事會的風(fēng)險政策，與董事會編制的《五年發(fā)展綱要》及總行各項風(fēng)險政策緊密銜接，堅持把每一條政策細(xì)化到實處，做到可落實、可評估。
20xx年《指導(dǎo)意見》還首次針對大公司業(yè)務(wù)、中小企業(yè)業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)等重點業(yè)務(wù)條線分別進行了風(fēng)險提示，對全行風(fēng)險管理工作更具指導(dǎo)作用，在國內(nèi)銀行業(yè)中首開先河，充分體現(xiàn)了xx銀行公司治理的先進性和創(chuàng)新性。在指導(dǎo)意見的推動下，全行風(fēng)險治理的架構(gòu)逐步形成，全面風(fēng)險管理的思想深入人心，各項風(fēng)險管理的規(guī)劃和實施工作得以有條不紊地開展。
2、開展風(fēng)險工作評估。為了發(fā)揮董事會的風(fēng)險監(jiān)督職能，20xx年董事會風(fēng)險管理委員會分別在6月下旬和年底開展了全行風(fēng)險狀況和風(fēng)險管理的評估工作。通過行內(nèi)訪談和數(shù)據(jù)資料的調(diào)閱，先后進行了風(fēng)險狀況識別、風(fēng)險評估測試、確認(rèn)風(fēng)險評估框架等工作，進一步規(guī)范風(fēng)險評估的內(nèi)容、組織、時間表以及招標(biāo)流程，最終出具了高質(zhì)量的風(fēng)險評估報告，為我公司不斷完善風(fēng)險管理工作提供了重要依據(jù)。通過開展風(fēng)險評估工作，充分體現(xiàn)了董事會及其風(fēng)險管理委員會在履行風(fēng)險管理、指導(dǎo)與評估職責(zé)，以及完善風(fēng)險治理方面的努力與嘗試。
3、加大力度督促落實監(jiān)管部門風(fēng)險政策。20xx年，董事會及風(fēng)險管理委員會進一步加強對監(jiān)管部門出臺的各項風(fēng)險政策的學(xué)習(xí)整理，并加大力度督促行內(nèi)有關(guān)部門盡快落實。3月份，為更好地貫徹落實銀監(jiān)會有關(guān)流動性風(fēng)險、聲譽風(fēng)險和科技信息風(fēng)險的管理指引，董事會督促總行有關(guān)部門編制完成《流動性風(fēng)險管理辦法》、《20xx年流動性風(fēng)險控制指標(biāo)》、《聲譽風(fēng)險管理專題報告》和《20xx年信息科技風(fēng)險管理年度報告》。這些報告分別對本公司流動性風(fēng)險管理體系、控制指標(biāo)體系、制度建設(shè)、信息披露等問題，聲譽風(fēng)險管理體系建設(shè)、授權(quán)建議、培訓(xùn)計劃等問題，以及20xx年度信息科技風(fēng)險管理、信息安全、系統(tǒng)開發(fā)測試等問題提出了切實可行的實施方案與翔實說明，對切實落實監(jiān)管政策、填補制度空白起到了積極的作用。
(三)加強資本管理，促進經(jīng)營模式轉(zhuǎn)變，提高經(jīng)營效益。
我行董事會大力倡導(dǎo)資本約束理念，督促高級管理層在資本約束下實施精細(xì)化管理，改變高資本消耗和粗放式的傳統(tǒng)發(fā)展模式，提高資本收益率。為此，20xx年度董事會采取了以下措施:一是貫徹《中國xx銀行資本管理辦法》，強化資本的籌劃與管理，防止資本充足率失控，督促行內(nèi)相關(guān)部門編制《中國xx銀行資本管理辦法實施細(xì)則》，通過具體的制度安排，保障董事會資本管理的目標(biāo)明確、高效地向經(jīng)營管理層傳導(dǎo)，滿足股東對提高資本使用效率的要求;二是依據(jù)《中國xx銀行董事會資本分配與考核管理辦法》，對高級管理層實施新的經(jīng)營業(yè)績考核指標(biāo)體系，增加風(fēng)險調(diào)整后資本收益率考核指標(biāo)，強化資本收益水平的考核，提高資本配置效率和使用效率;三是督促高級管理層建立以資本收益為核心的考核體制，開展對分支機構(gòu)資本收益考核，促進各分支機構(gòu)節(jié)約使用資本，引導(dǎo)分支機構(gòu)轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念和經(jīng)營模式，大力發(fā)展中間收入業(yè)務(wù)，積極采取差異化發(fā)展政策，盡快改善客戶結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和盈利結(jié)構(gòu)，提高資本收益和整體經(jīng)營效益;四是定期評估資本使用狀況，董事會戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會于20xx年度1月和6月，分別對20xx年末和20xx年上半年資本狀況進行了評估并出具評估報告，加強董事會對資本使用的監(jiān)督與管理;五是組織開展資本研究工作，協(xié)助銀監(jiān)會關(guān)于商業(yè)銀行資本補充與資本約束的調(diào)研工作，并向銀監(jiān)會調(diào)研組提交《中國xx銀行資本管理及補充工作匯報》，對本公司的資本管理架構(gòu)、管理流程進行說明并提出工作建議。
(四)積極履行社會責(zé)任，繼續(xù)提升公司形象，實現(xiàn)公司價值最大化。
20xx年度，我公司將綠色理念納入發(fā)展戰(zhàn)略，大力倡導(dǎo)綠色金融，積極倡導(dǎo)綠色辦公，推行綠色采購，制定了切實可行的綠色辦公管理措施，將環(huán)保融入到員工日常工作和生活之中;我公司熱心社會公益事業(yè)，積極回饋社會，“中國xx銀行公益捐贈基金”高效運行，受到社會各界好評;關(guān)注貧困地區(qū)發(fā)展，繼續(xù)推廣“信息扶貧模式”;支持教育、科研、衛(wèi)生事業(yè)，員工捐款成立的“教育扶貧基金”，繼續(xù)幫扶4個定點扶貧縣;公司捐資設(shè)立“嫦娥工程獎勵基金”，用于國家探月工程的人才激勵和人才培養(yǎng)，助力我國航天事業(yè)發(fā)展;設(shè)立“指數(shù)研究專項基金”，支持全國人大財經(jīng)委開展“指數(shù)研究”課題項目;持續(xù)捐贈“中華紅絲帶基金”，推動全國艾滋病防治工作;大力支持文化藝術(shù)事業(yè)，積極關(guān)注藝術(shù)流失，喚起社會對文化遺產(chǎn)的保護意識;捐資建立的上?，F(xiàn)代美術(shù)館于本年度正式開幕，這是我國首家以金融機構(gòu)為背景的公益美術(shù)館，體現(xiàn)了我公司在積累文化財富、傳承優(yōu)秀文化方面擔(dān)負(fù)的社會責(zé)任;青海玉樹地震發(fā)生后，我公司緊急實施捐款以幫助解決災(zāi)區(qū)居民實際困難;西南旱災(zāi)期間，公司發(fā)起抗旱救災(zāi)“獻愛心?找水源”行動，幫助災(zāi)區(qū)曲靖市師宗縣和紅河州綠春縣人民群眾尋找水源、解決人畜飲水問題;吉林洪災(zāi)和甘肅舟曲泥石流災(zāi)害期間，公司第一時間組織捐款，幫助受災(zāi)群眾度過難關(guān)。此外，我公司還鼓勵員工積極參與志愿者活動，舉辦“關(guān)注上?！⑴c世博”世博志愿者活動，為市民和游客奉獻愛心。由于我公司在責(zé)任管理和實踐方面的突出表現(xiàn)，獲得了政府部門、ngo組織和主流媒體的高度評價，進一步提高了在業(yè)界的責(zé)任競爭力。20xx年，我公司榮獲“中國消除貧困創(chuàng)新獎”、“最佳社會責(zé)任獎”、“上市公司社會責(zé)任獎”等多項榮譽。
(五)貫徹合規(guī)經(jīng)營理念，強化內(nèi)控管理。
20xx年，董事會繼續(xù)健全內(nèi)部控制制度，完善內(nèi)部控制措施，加強內(nèi)控監(jiān)督檢查，加大內(nèi)控文化培育力度。20xx年度，我公司根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要和監(jiān)管部門最新法規(guī)及要求，進一步建立健全了各項管理制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程，并對原有的內(nèi)控架構(gòu)及制度進行了認(rèn)真梳理和補充完善，在公司業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)、資金與資本管理、財務(wù)會計及運營、科技信息風(fēng)險管理、合規(guī)風(fēng)險管理等方面制訂出臺了40多項管理措施，為有效防范風(fēng)險提供了制度保障;全面開展了覆蓋內(nèi)控機制和制度建設(shè)、業(yè)務(wù)流程、強化監(jiān)督檢查、完善責(zé)任追究等多個方面的“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動;采用coso框架和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》及《商業(yè)銀行內(nèi)部評價辦法》確定的內(nèi)部控制要素構(gòu)建了內(nèi)部控制評價體系整體框架，對部分分行和金融事業(yè)部進行了全面內(nèi)控評價;結(jié)合《企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)用指引》相關(guān)內(nèi)容和本公司內(nèi)控實際狀況，董事會審計委員會在20xx年度開展調(diào)研、審查、研討、評估等各種方式，落實加強內(nèi)控管理的工作職責(zé)。嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求，審核季度內(nèi)審稽核工作情況，監(jiān)督內(nèi)控制度執(zhí)行情況，及時防范化解風(fēng)險;按照監(jiān)管部門的要求，董事會審計委員會牽頭開展年度內(nèi)部控制自我評價工作，組織開展對定期財務(wù)編制、代付業(yè)務(wù)帳務(wù)處理的專項研討。此外，董事會審計委員會在本年度還對泉州分行、昆明分行、廈門分行、蘇州分行及交通金融事業(yè)部進行內(nèi)部控制情況調(diào)研，及時全面了解分行及事業(yè)部的情況及內(nèi)控管理中存在的問題。通過上述形式多樣的內(nèi)控管理活動，董事會進一步強化了內(nèi)控管理，促進了本公司內(nèi)控文化的升華，提升了合規(guī)經(jīng)營理念，確保風(fēng)險通過內(nèi)部控制得到有效化解。
(六)加強關(guān)聯(lián)交易管理，控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險。
董事會繼續(xù)貫徹“公開、透明”的關(guān)聯(lián)交易管理精神，以控制風(fēng)險為導(dǎo)向，以提。
高管理效率為重點，以規(guī)范發(fā)展、合規(guī)披露為主要工作目標(biāo)，認(rèn)真履行監(jiān)督管理職責(zé)，著力提升和促進公司關(guān)聯(lián)交易管理水平。20xx年度，我公司繼續(xù)著力提高關(guān)聯(lián)交易的規(guī)范化管理程度，以香港聯(lián)交所和上海證交所關(guān)于關(guān)聯(lián)交易管理規(guī)則為依據(jù)，結(jié)合h股上市后關(guān)聯(lián)交易管理變化，以優(yōu)化完善關(guān)聯(lián)交易管理制度為重點，進一步規(guī)范關(guān)聯(lián)交易管理流程。首先，根據(jù)關(guān)聯(lián)交易管理的監(jiān)管要求，結(jié)合公司關(guān)聯(lián)交易管理現(xiàn)狀，以提高關(guān)聯(lián)交易管理效率為宗旨，對關(guān)聯(lián)交易管理制度進行修訂完善，包括適應(yīng)公司a股、h股兩地上市的要求，重新修訂了《中國xx銀行關(guān)聯(lián)交易管理辦法》，制訂了更具可操作性的《中國xx銀行關(guān)聯(lián)交易管理辦法實施細(xì)則》等;其次，繼續(xù)督促完善公司關(guān)聯(lián)信息數(shù)據(jù)庫的建設(shè)工作，更新完善關(guān)聯(lián)方數(shù)據(jù)庫，保證關(guān)聯(lián)交易的合規(guī)性及關(guān)聯(lián)交易披露完整性、有效性;再次，嚴(yán)格審批關(guān)聯(lián)事項，監(jiān)督關(guān)聯(lián)交易信息披露。通過強化關(guān)聯(lián)交易信息報告工作，督促相關(guān)部門按照監(jiān)管部門的要求，及時報告并披露關(guān)聯(lián)交易。董事會通過一系列指導(dǎo)、監(jiān)督工作，保證了全年關(guān)聯(lián)交易合規(guī)運行。
(七)高度重視信息科技風(fēng)險治理，充分履行董事會信息科技風(fēng)險管理的職責(zé)。
20xx年度，董事會高度重視信息科技風(fēng)險治理，認(rèn)真貫徹《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險管理指引》，履行董事會信息科技風(fēng)險管理的職責(zé)，將信息科技風(fēng)險管理納入20xx年操作風(fēng)險管理的重點工作之一。在制度建設(shè)方面，公司制定出臺了《信息科技風(fēng)險管理辦法》、《重要信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急管理辦法》、《中國xx銀行數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)用戶密碼管理辦法》、《中國xx銀行數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理辦法》(暫行)》、《中國xx銀行不間斷電源管理規(guī)范(科技)》及《中國xx銀行機房精密空調(diào)管理規(guī)范(科技)》等制度辦法，完善信息科技風(fēng)險管理的制度體系;持續(xù)推進新核心系統(tǒng)建設(shè)，將風(fēng)險控制環(huán)節(jié)進行了系統(tǒng)整合;積極做好現(xiàn)有核心系統(tǒng)的升級改造工作，通過對核心系統(tǒng)主機存儲設(shè)備進行升級更新，使系統(tǒng)整體性能提升25%-35%;進一步加強it基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，完成了公司骨干網(wǎng)絡(luò)流量控制配置、內(nèi)外部網(wǎng)絡(luò)終端分離工作，降低了外部網(wǎng)絡(luò)、病毒的攻擊威脅;實施網(wǎng)絡(luò)認(rèn)證系統(tǒng)升級改造，提高生產(chǎn)網(wǎng)絡(luò)的安全性;在本年度組織了必要的災(zāi)備和應(yīng)急演練，確保了信息科技系統(tǒng)的穩(wěn)定運行;公司內(nèi)審部門進一步完善和強化了在信息科技方面的內(nèi)審職能，形成了對信息科技風(fēng)險管理工作的有效監(jiān)督。
(八)持續(xù)提升公司治理水平，增強企業(yè)核心競爭力。
1、完善制度建設(shè)，優(yōu)化公司治理制度體系。根據(jù)境內(nèi)外的監(jiān)管要求，結(jié)合xx銀行公司治理的實際需要，20xx年董事會進一步加強制度建設(shè)，修訂了《公司章程》和《中國xx銀行股份有限公司股東大會議事規(guī)則》。根據(jù)《公司章程》的規(guī)定，結(jié)合監(jiān)管部門的要求和我行的實際情況，本公司修訂了《中國xx銀行股份有限公司董事會議事規(guī)則》。修訂后的董事會議事規(guī)則對以通訊方式召開的董事會進行了明確規(guī)定，對會議記錄及會后事項也做了進一步的明確和優(yōu)化，提高了董事會的決策效率。根據(jù)香港上市規(guī)則要求，結(jié)合委員會運作的實際情況，董事會于今年修訂了《中國xx銀行股份有限公司董事會戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會工作規(guī)則(修訂稿)》、《中國xx銀行股份有限公司董事會關(guān)聯(lián)交易控制委員會工作規(guī)則(修訂稿)》、《中國xx銀行股份有限公司董事會風(fēng)險管理委員會工作規(guī)則(修訂稿)》、《中國xx銀行股份有限公司董事會審計委員會工作規(guī)則(修訂稿)》、《中國xx銀行股份有限公司董事會提名委員會工作規(guī)則(修訂稿)》和《中國xx銀行股份有限公司董事會薪酬與考核委員會工作規(guī)則(修訂稿)》。新的委員會工作細(xì)則完善了各個董事會專門委員會的職責(zé)權(quán)限，進一步明確了董事會專門委員會的議事規(guī)則和工作程序，使專門委員會的工作細(xì)則更具有可操作性，更加符合公司實際。
在修訂上述制度的基礎(chǔ)上，董事會在本年度還修訂了《中國xx銀行股份有限公司董事、監(jiān)事、高級管理人員持有公司股份及其變動管理制度》、《中國xx銀行股份有限公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法》、《中國xx銀行股份有限公司會計師事務(wù)所聘任辦法》、《中國xx銀行股份有限公司高管風(fēng)險基金管理辦法》、《中國xx銀行股份有限公司呆賬核銷管理辦法》，制定了《中國xx銀行股份有限公司董事履職評價試行辦法》、《中國xx銀行股份有限公司內(nèi)幕信息知情人管理制度》、《中國xx銀行股份有限公司年報信息披露重大差錯責(zé)任追究制度》、《中國xx銀行股份有限公司外部信息報送和使用管理制度》、《中國xx銀行股份有限公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法實施細(xì)則》和《中國xx銀行外包風(fēng)險管理辦法》，進一步完善了公司治理制度體系。同時董事會不斷強化制度的實施和落實工作，優(yōu)化了公司治理機制，進一步提高了公司治理水平。
2、重大事項決策流程透明、運作高效。20xx年本公司共召開了8次董事會決策。
性會議、1次非決策性會議、4次投資者交流會、1次股東大會以及49次董事會專門委員會會議，研究或?qū)徸h本公司定期報告、董監(jiān)事會工作報告、行長工作報告、財務(wù)預(yù)決算報告、利潤分配預(yù)案、重大關(guān)聯(lián)交易、大額呆賬核銷、戰(zhàn)略調(diào)整、村鎮(zhèn)銀行設(shè)立、機構(gòu)設(shè)置等方面的重大議案200多項，其中經(jīng)董事會審議通過了80多項決議。各項議案均先經(jīng)過相應(yīng)的專門委員會討論決定后，再報董事會審議決定，必要時提交股東大會審議表決。重大事項決策嚴(yán)格按照《公司章程》規(guī)定，依法合規(guī)，保障決策程序遵循公開透明的原則，達到了高標(biāo)準(zhǔn)的公司治理要求。
3、建立履職評價制度，強化董事履職責(zé)任，促進董事勤勉盡責(zé)。為強化我公司董事自律約束，促進董事勤勉盡責(zé)，提高董事會及其專門委員會的工作效率，根據(jù)銀監(jiān)會的監(jiān)管要求和本行《公司章程》、《董事履職盡責(zé)自律條例》等的規(guī)定，我公司制定了《中國xx銀行股份有限公司董事履職評價試行辦法》。該辦法把對董事的評價分為履職行為客觀評價、自我評價兩部分。董事履職情況評價每年進行一次，董事年度履職評價結(jié)果與董事年度薪資分配掛鉤。董事履職評價完成后在本行董事會內(nèi)部進行通報，并依據(jù)監(jiān)管部門要求作為本行董事會盡職情況報告的組成部分向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報送。
4、繼續(xù)實施獨立董事上班制度，發(fā)揮董事會專門委員會的專業(yè)優(yōu)勢和職能作用。
報告期內(nèi)本公司董事會6名獨立董事累計到行內(nèi)工作61個工作日，約見管理層及相關(guān)部室人員十余次。堅持獨立董事上班制度，有利于發(fā)揮獨立董事的專業(yè)研究優(yōu)勢，為董事會決策提供專業(yè)意見。20xx年董事會戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會共召開會議7次，風(fēng)險管理委員會召開會議12次、審計委員會召開會議7次、關(guān)聯(lián)交易控制委員會召開會議13次，提名委員會召開會議7次、薪酬與考核委員會召開會議3次，共審議提案155項，為董事會的高效工作和科學(xué)決策打下堅實基礎(chǔ)。
5、組織實施盡職考評工作，完善高管薪酬支付與風(fēng)險管控的掛鉤機制建設(shè)。根據(jù)《中國xx銀行高級管理人員盡職考評試行辦法》，董事會發(fā)起實施了對高級管理人員的年度盡職考評工作，董事會薪酬與考核委員會在20xx年度對總行高管層成員和分行行長20xx年度履職情況進行了考評并撰寫了盡職考評綜合報告。實施盡職考評工作有利于董事會全面了解高級管理人員履職盡責(zé)情況，體現(xiàn)了董事會對其聘任和批準(zhǔn)聘任的高級管理人員的管理，引導(dǎo)其不斷提升勝任能力。20xx年度，根據(jù)銀監(jiān)會新出臺《商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引》的要求，董事會修訂了《中國xx銀行高管風(fēng)險基金管理辦法》。針對金融行業(yè)風(fēng)險滯后性的特點，進一步加強了本公司薪酬支付與風(fēng)險管控的掛鉤機制建設(shè)，體現(xiàn)了對于風(fēng)險責(zé)任的承擔(dān)和長期管控。同時，董事會薪酬與考核委員會在本年度還審批了《中國xx銀行股份有限公司高級管理人員薪酬管理制度補充實施細(xì)則》，增加了原制度的可操作性。
6、加強信息溝通，提高董事會決策效率和科學(xué)性。20xx年董事會繼續(xù)辦好《董事會工作通訊》和《內(nèi)部參考》，全年共出版《董事會工作通訊》7期、《內(nèi)部參考》48期?！抖聲ぷ魍ㄓ崱反龠M了董事之間、董事會與經(jīng)營層之間、董事會與監(jiān)事會之間的有效溝通;《內(nèi)部參考》為各位董監(jiān)事和經(jīng)營管理層提供了大量、有用、核心的信息，提高了經(jīng)營決策和獲取資信的效率，有利于構(gòu)建“透明、高效”的公司治理機制。這兩種期刊還多次獲得銀監(jiān)會、北京銀監(jiān)局領(lǐng)導(dǎo)的好評。
7、加強投資者關(guān)系管理工作，確保信息披露高效透明。
20xx年度，董事會從投資者關(guān)系入手，通過多種方式成功舉辦投資者關(guān)系活動，不斷提升投資者對本公司的認(rèn)知，建立完善的投資者關(guān)系管理體系。20xx年度，我公司進一步發(fā)揮公司主導(dǎo)的投資者交流會和專題調(diào)研等主渠道作用，先后成功舉辦年度業(yè)績新聞發(fā)布會、年度投資者交流會和一對一路演;首次采用兩地視頻方式舉辦中期業(yè)績發(fā)布會及新聞發(fā)布會;舉辦一季報和三季報投資者電話交流會;組織實施事業(yè)部專題調(diào)研;組織實施商貸通專題調(diào)研。充分利用現(xiàn)場、視頻和電話等多種方式，不斷提升投資者關(guān)系工作效率。繼續(xù)實施“請進來”策略和“走出去”策略，成功聯(lián)合國泰君安證券、中金公司、花旗、南非資產(chǎn)等國內(nèi)外大型機構(gòu)舉辦17次聯(lián)合調(diào)研，邀國內(nèi)外大型基金和分析師參觀調(diào)研我行;先后參加國金證券、國信證券、摩根大通等大型機構(gòu)投資策略會17場，主動宣講我行優(yōu)勢和改革成果，突出強調(diào)我行做民營企業(yè)的銀行、小微企業(yè)銀行和高端客戶銀行的市場定位。同時，我行還注重多渠道提升日常工作效率，20xx年接待來我行調(diào)研訪談的分析師及基金經(jīng)理累計達500人。同時，繼續(xù)優(yōu)化投資者關(guān)系網(wǎng)頁和電話接聽系統(tǒng)，充分發(fā)揮其推介和交流功能，提升工作效率。同時，繼續(xù)編撰投資者關(guān)系?？?，為投資者建立一個高效的溝通平臺，20xx年度本公司共編制投資者關(guān)系?？?2期。
20xx年度，我公司嚴(yán)格遵守上海和香港兩地監(jiān)管規(guī)定進行信息披露活動，依法對外發(fā)布各類定期報告和臨時公告，保證信息披露及時、準(zhǔn)確、真實、完整，確保所有股東有平等的機會獲取本公司信息。20xx年，本公司在上海證券交易所發(fā)布4份定期報告，27余份臨時公告(包括股東大會文件)，在香港聯(lián)交所發(fā)布60余份公告。
8、組織開展專項調(diào)研，提高董事會決策的前瞻性。
為了進一步發(fā)揮薪酬資源的戰(zhàn)略導(dǎo)向作用，為我公司未來可持續(xù)發(fā)展創(chuàng)造內(nèi)生動力，董事會薪酬與考核委員會在20xx年度組成專題調(diào)研組，深入15個地區(qū)的分行、事業(yè)部等基層經(jīng)營單位，進行了為期3個多月的現(xiàn)場調(diào)研，共計訪談員工100余人，聽取近60條合理化建議，并在此基礎(chǔ)上形成了《董事會薪酬與考核委員會薪酬競爭力調(diào)研報告》，為經(jīng)營管理層改善薪酬競爭力提供了有力參考。
20xx年，董事會風(fēng)險管理委員會深入開展了一系列風(fēng)險調(diào)研工作，收到較好效果。7月份，董事會風(fēng)險管理委員會對全行政府融資平臺類貸款、房地產(chǎn)類貸款與中長期貸款的現(xiàn)狀、落實監(jiān)管部門及本行董事會風(fēng)險管理政策的具體措施及其效果等情況進行了全面調(diào)研。委員廣泛參與，調(diào)研報告全面、客觀、針對性強，受到了普遍好評。風(fēng)險管理委員會選擇“戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型和創(chuàng)新發(fā)展格局下本行金融市場業(yè)務(wù)發(fā)展思路”、“當(dāng)前貨幣政策走勢及對我行對公信貸資產(chǎn)質(zhì)量影響情況”等題目進行深入調(diào)研，調(diào)研結(jié)果向風(fēng)險管理委員會全體成員進行通報。通過采取一系列調(diào)研活動，有利于風(fēng)險管理委員會充分了解我公司風(fēng)險管理狀況，從而更好地履行風(fēng)險管理、監(jiān)督與評估職能。為落實《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險管理指引》和《五年發(fā)展綱要》的有關(guān)要求，結(jié)合我公司信息科技工作的現(xiàn)狀，董事會風(fēng)險管理會系統(tǒng)梳理、評估了我公司信息科技工作發(fā)展思路和風(fēng)險治理，并進行前瞻性研究探索。同時，邀請來自監(jiān)管部門、咨詢機構(gòu)以及國內(nèi)銀行同業(yè)等方面的it戰(zhàn)略管理專家，就我公司新核心系統(tǒng)上線后的it戰(zhàn)略與風(fēng)險管理等問題進行了研討。這是董事會首次專門針對it戰(zhàn)略與風(fēng)險管理問題進行的專項調(diào)研，成效顯著，獲得了行內(nèi)外人士的充分肯定。
為實地了解本公司基層內(nèi)控建設(shè)情況，倡導(dǎo)內(nèi)控文化，指導(dǎo)內(nèi)控評價工作，全面貫徹實施財政部、證監(jiān)會、銀監(jiān)會等五部委《企業(yè)內(nèi)部控制規(guī)范體系》奠定良好的環(huán)境基礎(chǔ)，董事會審計委員會針對審計部開展的對分行及事業(yè)部的內(nèi)控評價工作，先后組織了四次工作調(diào)研組，對四家分行及兩家金融事業(yè)部進行內(nèi)控調(diào)研。調(diào)研組通過檢查、座談等方式，考察了解了基層一線的控制環(huán)境、制度建設(shè)、風(fēng)險防范以及控制措施，現(xiàn)場分析分行事業(yè)部的內(nèi)控狀況，并對進一步優(yōu)化完善提出意見和建議。調(diào)研組現(xiàn)場還對審計部的內(nèi)審工作進行指導(dǎo)，進一步提高了內(nèi)審的科學(xué)性和準(zhǔn)確性。為指導(dǎo)年度財務(wù)報告審計工作，了解部分銀行業(yè)務(wù)的會計處理方法，審計委員會還組織財務(wù)會計部、審計部、貿(mào)易金融部、法律合規(guī)部等對相關(guān)業(yè)務(wù)的會計處理進行了專項研討，為公司財務(wù)報告的內(nèi)部控制提出了意見建議。
9、加強董事培訓(xùn)，提高董事履職能力。
董事會利用非決策性會議的平臺，采用專題匯報的形式，安排管理層就銀行的經(jīng)營情況和重大項目向董事會作匯報，使董事會全面、及時地掌握本公司經(jīng)營情況、事業(yè)部改革和商貸通業(yè)務(wù)的進展。此外，董事會還邀請外國專家與全體董監(jiān)事及高管層就“后金融危機時代的經(jīng)濟、市場和銀行經(jīng)營”專題展開討論與交流;充分利用監(jiān)管機構(gòu)提供的公共教育平臺和培訓(xùn)師資力量，先后分批組織董事參加監(jiān)管部門舉辦的董事培訓(xùn)，具體包括北京證監(jiān)局組織的“北京轄區(qū)上市公司20xx年度董監(jiān)事培訓(xùn)”，圓滿完成了監(jiān)管機構(gòu)對董事任職資格的培訓(xùn)要求，提高了董事的履職能力。
10、公司治理屢獲獎項。
20xx年度，公司獲得中國上市公司“第六屆董事會金圓桌獎”之“優(yōu)秀董事會獎”，董文標(biāo)董事長榮獲“最具社會責(zé)任董事長”獎項，副行長、董事會秘書毛曉峰獲得“最具創(chuàng)新力董秘”獎項。在《亞洲貨幣》評選的年度最佳公司治理評選中，本公司獲得中國區(qū)最佳公司治理企業(yè)獎、最佳投資者關(guān)系獎和最佳信息披露獎。在上海證券交易所上市公司20xx年度董事會獎的評選中，本公司獲得“優(yōu)秀董事會”提名獎;獨立董事秦榮生、王聯(lián)章獲得上海證券交易所“上市公司20xx年度優(yōu)秀獨立董事”獎。本公司在《中國證券報》舉辦的“第12屆中國上市公司金牛獎百強”評選中獲得上市公司金牛獎十強，在“金牛百強獎金融行業(yè)榜”中名列第二位，在上市銀行中排名第一。在第五屆中國投資者關(guān)系年會評選中，本公司獲得中國投資者關(guān)系ir創(chuàng)新獎和中國投資者關(guān)系ir公司百強。在上海證券交易所“20xx-20xx年度信息披露考核”評選中，本公司董事會秘書獲優(yōu)秀評級。在經(jīng)濟出版社和《21世紀(jì)商業(yè)評論》聯(lián)合發(fā)布的“中國上市公司信息披露指數(shù)(20xx)”中，本公司排第七名，在上市銀行中位居第三名。在香港管理專業(yè)協(xié)會舉辦的“最佳年報比賽”評選活動中，本公司獲“最優(yōu)秀新參賽年報”獎。此外，本公司20xx年年報還在國際著名年報獎項評選中奪得arc的財務(wù)數(shù)據(jù)金獎、印刷及制作銅獎、書面內(nèi)容銅獎以及l(fā)acp20xx年度年報銀獎。
銀行董事會工作報告銀行董事會工作報告篇十二
(一)主要經(jīng)營指標(biāo)的完成情況。
20__年度實現(xiàn)凈利潤176.88億元，比上年增加55.80億元，增長46.09%，其中歸屬于母公司的凈利潤175.81億元，比上年增加54.77億元，增長45.25%;資產(chǎn)總額18,237.37億元，比上年末增加3,973.45億元，增長27.86%;各項存款14,169.39億元，比上年末增加2,890.01億元，增長25.62%;各項貸款(含貼現(xiàn))10,575.71億元，增加1,745.92億元，增長19.77%。不良貸款余額73.39億元，比上年末減少0.58億元，不良貸款率0.69%，比上年末下降0.15個百分點;撥備覆蓋率270.45%，比上年末提高64.41個百分點。凈非利息收入88.95億元，剔除海通股權(quán)處置因素，比上年增加39.77億元，同比增長80.87%;凈非利息收入占比16.24%，剔除海通股權(quán)處置因素，提高3個百分點;成本收入比39.48%，比上年下降2.69個百分點，剔除海通股權(quán)處置因素，則比上年下降8.25個百分點;資本充足率為10.44%，核心資本充足率為8.07%。
(二)主要業(yè)務(wù)的發(fā)展情況。
1.客戶結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)顯著優(yōu)化，戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型效果明顯。
一是客戶基礎(chǔ)建設(shè)成效顯著，去年小微客戶數(shù)量猛增，實現(xiàn)翻番，突破10萬戶(含已結(jié)清)。民企客戶增長明顯，截至20__年末，對公(含中小)民企貸款客戶達8192戶，比上年末增長93%，占對公貸款客戶79%，提高14個百分點;民企存款客戶近13萬戶，占對公存款客戶的73%。二是戰(zhàn)略業(yè)務(wù)規(guī)模及占比明顯提高，20__年末，全行民企存貸款余額分別為5453億和3886億元，占一般公司存貸款的46%和51%;中小、小微貸款余額分別比年初增長133%和255%。三是轉(zhuǎn)型效果凸顯，20__年全年凈利潤增長超過46%，資本消耗僅增長6.6%;客戶集中度偏高狀況得到極大改善，年末對公貸款戶均余額7300萬元，比年初下降30%。
2.中間業(yè)務(wù)快速增長,收入結(jié)構(gòu)調(diào)整成效顯著。
20__年度，本公司凈非利息收入占比15.8%，剔除海通因素同比提高2.7個百分點，推動全行收入結(jié)構(gòu)優(yōu)化，在同業(yè)中提高幅度最大。票據(jù)業(yè)務(wù)創(chuàng)造利差收入41.93億元，實現(xiàn)資本的少占用、快周轉(zhuǎn)和高收益。理財、發(fā)債、貴金屬和交易業(yè)務(wù)凈非利息收入突破17億元，較上年翻番，占全行中收近1/5;20__年共發(fā)行理財產(chǎn)品1836款，規(guī)模達3396億元，分別是上年的6.9倍和2.47倍;累計發(fā)債386.8億元，比2009年增長122.94%;發(fā)行了首支中小企業(yè)集合票據(jù)，業(yè)界排名提升。貿(mào)易金融堅持特色，持續(xù)保持保理業(yè)務(wù)領(lǐng)先優(yōu)勢;積極開展走出去、船舶和長單融資等結(jié)構(gòu)性融資業(yè)務(wù);全面落實民企主辦行戰(zhàn)略，儲備大量客戶;先后獲得英國《金融時報》中國銀行業(yè)最佳貿(mào)易金融銀行等榮譽，初步實現(xiàn)了中國一流特色貿(mào)易銀行目標(biāo)。資產(chǎn)托管規(guī)模突破2000億元，業(yè)界排名股份制第二，創(chuàng)新“托管+融資”、“托管+代銷”模式，實現(xiàn)托管收入1.92億元，同比增長69.91%，實現(xiàn)了托管業(yè)務(wù)規(guī)模與效益的協(xié)調(diào)發(fā)展。成功中標(biāo)規(guī)模達6萬戶的山東農(nóng)信社年金賬管項目，首次在全國特大年金項目上取得突破。
3.公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新思路，加強結(jié)構(gòu)調(diào)整，向集約化和效益化發(fā)展。
面對外部環(huán)境復(fù)雜和內(nèi)部資源向小微、零售傾斜的特殊情況，對公條線主動創(chuàng)新求變，為全行戰(zhàn)略部署和實施轉(zhuǎn)型做出了巨大貢獻。大公司業(yè)務(wù)主動騰挪資源支持零售和中小發(fā)展，在資源有限情況下，對公通過資產(chǎn)周轉(zhuǎn)、產(chǎn)品組合運用、行外資源整合，積極穩(wěn)定老客戶，大力發(fā)展新客戶;20__年度我行實現(xiàn)信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓270多億元，銀團199億元。力改傳統(tǒng)做法，從規(guī)模拉動向效益優(yōu)先和集約化方式轉(zhuǎn)變，積極深化民企戰(zhàn)略，落實金融管家方案，探索定制化投行業(yè)務(wù)服務(wù)，客戶綜合化金融服務(wù)，逐步退出低效益客戶和業(yè)務(wù)，貸款定價水平不斷提高，以交易融資為利器拉動內(nèi)生存款增長;20__年實現(xiàn)對公業(yè)務(wù)營業(yè)收入302億元，占全行凈收入的57%，依然是全行利潤的主要來源。提升中小企業(yè)金融業(yè)務(wù)專業(yè)化水平，實現(xiàn)快速、協(xié)調(diào)發(fā)展，20__年中小落地全國29家分行，專業(yè)化組合產(chǎn)品，細(xì)分市場，模式化開發(fā)客戶，提升特色產(chǎn)品市場滲透率，實現(xiàn)規(guī)模、效益、質(zhì)量協(xié)調(diào)發(fā)展;截至20__年末，中小企業(yè)貸款余額796億元，不良率僅為0.6%。
4.小微金融初步建立市場優(yōu)勢，零售業(yè)務(wù)實現(xiàn)新發(fā)展。
截至20__年末，全行零售貸款超過2600億元，個人客戶金融資產(chǎn)規(guī)模突破3000億元，財富管理和貴賓客戶分別突破10萬和40萬戶。建立小微業(yè)務(wù)領(lǐng)先特色，初步取得市場競爭優(yōu)勢，去年小微貸款余額突破1590億元，占各項貸款(含貼現(xiàn))的15%以上;利率加權(quán)平均上浮21.27%，定價水平持續(xù)上揚，初步建立起__小微金融品牌優(yōu)勢。信用卡中心加大對小微和民企業(yè)主等高端客戶綜合開發(fā)，實施交叉銷售，持續(xù)加大市場營銷和催收力度;截至20__年末新增發(fā)卡約150萬張，累計發(fā)卡913萬張，全年交易額1076億元。電子銀行客戶規(guī)模和活躍度不斷增大，柜面交易替代率、電話接通率和客戶滿意度均領(lǐng)先同業(yè);大力支持小微業(yè)務(wù)發(fā)展，去年小微專線受理來電6.67萬通，商貸通網(wǎng)銀覆蓋率較年初提升14%，交易替代率達69.18%。私人銀行打造起私募股權(quán)基金、房地產(chǎn)基金、信托項目等產(chǎn)品的高端財富管理平臺，實現(xiàn)客戶規(guī)模大幅提升，產(chǎn)品銷售突破100億元的良好業(yè)績。
5.各經(jīng)營單位和附屬機構(gòu)業(yè)績突出，有利支持了全行創(chuàng)新發(fā)展。
存款推動上，地產(chǎn)部積極開展銀企直聯(lián)，探索純存款措施，全年存款日均達到467億元;北京管理部存款新增500億元，且穩(wěn)定性良好;上海分行強化客戶個性化服務(wù)，日均存款增加超過200億元;南京、長沙分行在財政存款業(yè)務(wù)上成效突出。民企戰(zhàn)略推動上，能源部民企貸款規(guī)模僅占1/3，中收占比達到56%;冶金部民企客戶實現(xiàn)利潤及中收占比均超60%;廣州、泉州、西安等分行也在民企客戶營銷上各有特色。小微業(yè)務(wù)上，杭州和蘇州等分行累計發(fā)放商貸通均超100億元;溫州分行網(wǎng)均小微貸款10億元;太原分行平均利率高達8.24%，上浮近47%。截至20__年末，__租賃共擁有各類船舶83艘，飛機21架，總資產(chǎn)414.82億元，凈利潤4.95億元，排名業(yè)界前列。__基金旗下?lián)碛?只基金，資產(chǎn)管理規(guī)模為26.3億元，行業(yè)排名進一步提前。
6.改革創(chuàng)新取得明顯成效，流程銀行建設(shè)逐步系統(tǒng)化、精細(xì)化。
一是全面規(guī)劃流程銀行建設(shè)，總行確定了流程銀行建設(shè)需要優(yōu)先解決的11個基礎(chǔ)性重點項目和11個亟待解決的課題;由行長與分管行領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)責(zé)任部門簽訂責(zé)任狀，去年全面啟動項目和課題，并在年內(nèi)全部完成項目設(shè)計，部分項目已完成或已開始實施。二是市場營銷體系制度創(chuàng)新取得明顯突破，事業(yè)部深化改革、零售業(yè)務(wù)資源共享、中小企業(yè)業(yè)務(wù)運行體制、金融市場業(yè)務(wù)、交叉銷售、產(chǎn)品創(chuàng)新管理、中間業(yè)務(wù)發(fā)展、小微業(yè)務(wù)信貸管理、客戶戰(zhàn)略管理等項目、課題、相關(guān)制度陸續(xù)出臺，20__年將全面實施，對提高市場效率必將發(fā)揮積極作用。三是扎實推進中后臺管理支持體系精細(xì)化改革，建行以來首次全面、系統(tǒng)、細(xì)致地梳理和優(yōu)化業(yè)務(wù)管理模式及流程，印發(fā)了《總分行中后臺組織體系標(biāo)準(zhǔn)化手冊》;引入了平衡計分卡管理工具，建立了總行非經(jīng)營性部門績效指標(biāo)體系及考核制度，并成功實施年度機構(gòu)績效考核，填補了管理支持部門績效考核空白;總行崗位標(biāo)準(zhǔn)化項目完成設(shè)計，問責(zé)管理、內(nèi)審管理體系課題完成設(shè)計并實施，新資本協(xié)議等風(fēng)險管理項目也按計劃推進。四是新核心系統(tǒng)成功分拆上線進入分行測試階段，新核心已陸續(xù)投產(chǎn)八個模塊，部分已具備上線條件;制定、落實了《核心銀行系統(tǒng)項目第一期上線變革管理工作方案》，使有關(guān)實地測試等工作順利推進;認(rèn)真吸取經(jīng)驗教訓(xùn)，確?，F(xiàn)有核心系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行。
銀行董事會工作報告銀行董事會工作報告篇十三
各位股東代表：
大家上午好！根據(jù)公司章程規(guī)定和董事會的安排，我代表公司董事會向股東大會作20xx年度工作報告，請予審議。
一、20xx年的主要成績。
20xx年是企業(yè)轉(zhuǎn)換體制的過渡年，也是新公司謀求發(fā)展的開局年。面對生產(chǎn)經(jīng)營和改制改革的雙重壓力和考驗，我們一班人把握大局，理清思路，抓住重點，全面統(tǒng)籌，采取多項措施保生產(chǎn)促改制。主要取得了以下成績：
——生產(chǎn)經(jīng)營指標(biāo)大幅度上升。公司上下緊密圍繞“保生產(chǎn)任務(wù)完成，保銷售合同兌現(xiàn)”開展各項工作，通過全體員工的共同努力，全面超額完成了各項生產(chǎn)經(jīng)營任務(wù)，全年完成工業(yè)總產(chǎn)值xxxx萬元，占年計劃的xxx%，同比增長xx%;實現(xiàn)銷售收入xxxx萬元，同比增長xx%;利潤xxx萬元。實現(xiàn)了公司持續(xù)健康發(fā)展的開門紅。
——轉(zhuǎn)換機制煥發(fā)了企業(yè)活力。通過改制，徹底分離企業(yè)辦社會系統(tǒng)，剝離不良資產(chǎn)，優(yōu)化了資產(chǎn)質(zhì)量。新企業(yè)依照規(guī)范的程序，產(chǎn)生股東會、董事會和監(jiān)事會，初步建立起了公司法人治理結(jié)構(gòu)。通過年底的機構(gòu)調(diào)整和薪酬改革，壓縮了管理層次，打破了職務(wù)上的“鐵交椅”和分配上的“大鍋飯”，“按績、按效”取酬的觀念逐漸形成。全新的管理體制和靈活的運作機制必將使企業(yè)煥發(fā)強大的活力。
——科研攻關(guān)達到了預(yù)期效果。改進后的xxxx傳感器的流量精度和抗干擾能力有所提高，進行單、雙直管密度計標(biāo)定驗證，完全達到設(shè)計指標(biāo)，并完成振動管密度計2套。對xxxx儀進行了功能擴展，新增液晶觸摸屏功能，更加方便了用戶操作，并完成了在xxxx的現(xiàn)場安裝。將手機gprs技術(shù)應(yīng)用到xxxx遠(yuǎn)程控制系統(tǒng)，在可同時完成多井位遙測。與美國阿特利公司達成了合作生產(chǎn)xxxx的協(xié)議。
——市場份額保持了穩(wěn)步增長。全年訂貨xxxx萬元，同比增長三個百分點;發(fā)貨xxxx萬元，同比增長xx%;回收貨款xxxx萬元，同比增長x%。xx產(chǎn)品市場有了新的突破，在xxxx簽訂xxxx儀32套100多萬元的合同，xx產(chǎn)品全年訂貨xxx萬元，同比增加了xx萬元。xxx類儀器在xx的銷售形勢較好。xxxx儀繼續(xù)保持上年水平，訂貨xxxx萬元。同時，及時的售后服務(wù)工作，較好地滿足了用戶的要求，提高了企業(yè)信譽。
——加強管理見到了顯著成效。在產(chǎn)值、銷售額實現(xiàn)增長的情況下，保持了管理費用不增，制造費用、財務(wù)費用、生產(chǎn)成本同比有了較大幅度的下降?；厥?、改制利用廢舊物資xx萬元，節(jié)約采購資金xx萬元。嚴(yán)格控制各項非生產(chǎn)性開支，采取多項措施節(jié)約成本費用，堵塞了漏洞。尤其在新公司成立后的三個月里，管理部門加緊建立和完善各項管理制度，先后出臺了考勤、休假、福利、績效考核、費用報銷等制度和規(guī)定，做到有章可循，依規(guī)辦事，進一步規(guī)范員工的行為。
上述成績的取得，是石化集團公司和管理局領(lǐng)導(dǎo)大力支持、幫助的結(jié)果，是全體員工艱苦努力、拼搏奉獻的結(jié)果。在此，我代表公司董事會，向一貫支持和幫助我們的石化集團和管理局的各位領(lǐng)導(dǎo)表示衷心的感謝!向各位股東，并通過你們向全體員工致以崇高的敬意和誠摯的問候!在總結(jié)成績的同時，我們也清醒地看到工作中的不足和差距，看到公司面臨的困難、存在的問題還很多：目前公司抗市場風(fēng)險的能力比較脆弱，核心競爭力還不強;改制后資金短缺的局面將進一步加劇，經(jīng)營形勢比較嚴(yán)峻;員工思想的根本轉(zhuǎn)變還需要一個過程，公司的管理機制和經(jīng)營機制還無法一步到位;從機關(guān)到基層的思想創(chuàng)新不夠，工作效率不高，復(fù)合型人才缺乏，等等。致使我們的一些發(fā)展對策和工作部署得不到很好的落實。我們必須正視和解決工作中存在的各種問題，必須排除和跨越前進中的諸多障礙，推進新公司早日邁上良性發(fā)展的軌道。
銀行董事會工作報告銀行董事會工作報告篇十四
各位股東：
現(xiàn)在，我代表公司董事會向股東會作工作報告。報告分兩個部分，一是總結(jié)20xx年的主要成績，二是部署20xx年的工作任務(wù)。請大會審議。
一、20xx年的主要成績。
20xx年是企業(yè)轉(zhuǎn)換體制的過渡年，也是新公司謀求發(fā)展的開局年。面對生產(chǎn)經(jīng)營和改制改革的雙重壓力和考驗，我們一班人把握大局，理清思路，抓住重點，全面統(tǒng)籌，采取多項措施保生產(chǎn)促改制。主要取得了以下成績：
——生產(chǎn)經(jīng)營指標(biāo)大幅度上升。公司上下緊密圍繞“保生產(chǎn)任務(wù)完成，保銷售合同兌現(xiàn)”開展各項工作，通過全體員工的共同努力，全面超額完成了各項生產(chǎn)經(jīng)營任務(wù)，全年完成工業(yè)總產(chǎn)值x萬元，占年計劃的%，同比增長%;實現(xiàn)銷售收入x萬元，同比增長%;利潤x萬元。實現(xiàn)了公司持續(xù)健康發(fā)展的開門紅。
——轉(zhuǎn)換機制煥發(fā)了企業(yè)活力。通過改制，徹底分離企業(yè)辦社會系統(tǒng)，剝離不良資產(chǎn)，優(yōu)化了資產(chǎn)質(zhì)量。新企業(yè)依照規(guī)范的程序，產(chǎn)生股東會、董事會和監(jiān)事會，初步建立起了公司法人治理結(jié)構(gòu)。通過年底的機構(gòu)調(diào)整和薪酬改革，壓縮了管理層次，打破了職務(wù)上的“鐵交椅”和分配上的“大鍋飯”，“按績、按效”取酬的觀念逐漸形成。全新的管理體制和靈活的運作機制必將使企業(yè)煥發(fā)強大的活力。
——科研攻關(guān)達到了預(yù)期效果。改進后的傳感器的流量精度和抗干擾能力有所提高，進行單、雙直管密度計標(biāo)定驗證，完全達到設(shè)計指標(biāo)，并完成振動管密度計2套。對儀進行了功能擴展，新增液晶觸摸屏功能，更加方便了用戶操作，并完成了在現(xiàn)場安裝。將手機gprs技術(shù)應(yīng)用到遠(yuǎn)程控制系統(tǒng)，在可同時完成多井位遙測。與美國阿特利公司達成了合作生產(chǎn)協(xié)議。
——市場份額保持了穩(wěn)步增長。全年訂貨x萬元，同比增長三個百分點;發(fā)貨x萬元，同比增長%;回收貨款x萬元，同比增長x%。產(chǎn)品市場有了新的突破，在簽訂儀32套100多萬元的合同，產(chǎn)品全年訂貨x萬元，同比增加了xx萬元。類儀器在銷售形勢較好。儀繼續(xù)保持上年水平，訂貨x萬元。同時，及時的售后服務(wù)工作，較好地滿足了用戶的要求，提高了企業(yè)信譽。
——加強管理見到了顯著成效。在產(chǎn)值、銷售額實現(xiàn)增長的情況下，保持了管理費用不增，制造費用、財務(wù)費用、生產(chǎn)成本同比有了較大幅度的下降?；厥?、改制利用廢舊物資xx萬元，節(jié)約采購資金xx萬元。嚴(yán)格控制各項非生產(chǎn)性開支，采取多項措施節(jié)約成本費用，堵塞了漏洞。尤其在新公司成立后的三個月里，管理部門加緊建立和完善各項管理制度，先后出臺了考勤、休假、福利、績效考核、費用報銷等制度和規(guī)定，做到有章可循，依規(guī)辦事，進一步規(guī)范員工的行為。
上述成績的取得，是石化集團公司和管理局領(lǐng)導(dǎo)大力支持、幫助的結(jié)果，是全體員工艱苦努力、拼搏奉獻的結(jié)果。在此，我代表公司董事會，向一貫支持和幫助我們的石化集團和管理局的各位領(lǐng)導(dǎo)表示衷心的感謝!向各位股東，并通過你們向全體員工致以崇高的敬意和誠摯的問候!在總結(jié)成績的同時，我們也清醒地看到工作中的不足和差距，看到公司面臨的困難、存在的問題還很多：目前公司抗市場風(fēng)險的能力比較脆弱，核心競爭力還不強;改制后資金短缺的局面將進一步加劇，經(jīng)營形勢比較嚴(yán)峻;員工思想的根本轉(zhuǎn)變還需要一個過程，公司的管理機制和經(jīng)營機制還無法一步到位;從機關(guān)到基層的思想創(chuàng)新不夠，工作效率不高，復(fù)合型人才缺乏，等等。致使我們的一些發(fā)展對策和工作部署得不到很好的落實。我們必須正視和解決工作中存在的各種問題，必須排除和跨越前進中的諸多障礙，推進新公司早日邁上良性發(fā)展的軌道。
20xx年是公司發(fā)展比較關(guān)鍵的一年，我們既有發(fā)展的機遇和有利條件，也面臨嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)和諸多不利因素。我們要增強發(fā)展的責(zé)任感，居危思進，要盡快整合優(yōu)勢資源，提高產(chǎn)品的技術(shù)含量，增強企業(yè)競爭實力。公司董事會研究確定了公司的經(jīng)營理念是：。今后一個時期發(fā)展的指導(dǎo)思想是：。
20xx年公司的經(jīng)營任務(wù)是：實現(xiàn)銷售收入x萬元;利潤x萬元。根據(jù)發(fā)展指導(dǎo)思想和年度經(jīng)營目標(biāo)，董事會就今年的工作做如下部署：
(一)保持經(jīng)濟總量增長幅度達到10%。綜合分析國內(nèi)、外行業(yè)形勢，我們正面臨著難得的發(fā)展機遇。行業(yè)的改革力度進一步加大，上市公司將實行專業(yè)化重組，油口的隊伍(如鉆井、采油)要縮編精干，隊伍的裝備要改善，國內(nèi)更新改造的持續(xù)投入，對我們來說是機遇，但這種機遇留給我們的時間很短，稍縱即逝。我們要抓住近兩年的大好時機，把優(yōu)勢產(chǎn)品大范圍地推向市場，實現(xiàn)經(jīng)濟總量的大幅度增長，為公司的長遠(yuǎn)發(fā)展打下堅實厚重的基礎(chǔ)。要繼續(xù)保持并擴大類儀器的銷量，力爭達到x萬元。類產(chǎn)品要在20xx年的基礎(chǔ)上實現(xiàn)更大的突破，力爭達到x萬元。類產(chǎn)品以大流量流標(biāo)生產(chǎn)，以及質(zhì)量流量計的合作為基礎(chǔ)，力爭達到x萬元。只有這塊主營業(yè)務(wù)收入的成功實現(xiàn)，經(jīng)濟總量增長才有可靠保證。與此同時，我們要利用好政策，廣開渠道對外攬活，節(jié)約挖潛，降本增效，使企業(yè)總產(chǎn)值、企業(yè)增加值、對外攬活產(chǎn)值、全員勞動生產(chǎn)率、主營業(yè)務(wù)收入等經(jīng)濟指標(biāo)大副上升，實現(xiàn)經(jīng)濟總量10%的增長目標(biāo)，保障各位股東的切身利益。
(二)以提升現(xiàn)有產(chǎn)品技術(shù)檔次為核心加強研發(fā)工作。我們現(xiàn)有的產(chǎn)品都是市場必需的，就現(xiàn)有產(chǎn)品達到年x千萬元的收入并不難，但我們在市場競爭中為什么占據(jù)不了優(yōu)勢，一個重要原因是產(chǎn)品質(zhì)量不高，好不容易賣了出去，緊接著就問題不斷，維修不斷，既丟了我們的面子，又傷了我們的財力。產(chǎn)品質(zhì)量問題主要是設(shè)計上的缺陷和制造中的低水平。因此，我們必須把現(xiàn)有產(chǎn)品做強做大，才能不為生存擔(dān)憂，才能去考慮發(fā)展。目前，產(chǎn)品開發(fā)的首要任務(wù)是：著力改進現(xiàn)有產(chǎn)品，完善制造工藝和質(zhì)量控制手段，集中力量攻關(guān)，鍛造出幾項精品。對現(xiàn)有技術(shù)成熟的、等產(chǎn)品，進一步進行技術(shù)升級，快速提升產(chǎn)品的技術(shù)檔次和設(shè)計質(zhì)量。在此基礎(chǔ)上，積極穩(wěn)妥地開發(fā)新的項目。今年重點是做好與阿特利公司合作項目，縮短產(chǎn)品開發(fā)周期，盡快擠進煉化儀器儀表市場，挖掘新的經(jīng)濟增長。今后選題立項一定要充分論證，切不可盲目上項目白花錢。同時，要積極尋求對外技術(shù)交流與合作、合資，不斷提高產(chǎn)品技術(shù)檔次，增強公司發(fā)展后勁。
(三)以主攻大油田為重點加強市場開拓。今年我們的產(chǎn)品營銷工作要以擴大xx市場、重振xx市場、搶占xx市場、拓展xx市場為指導(dǎo)方針，爭取更多的市場份額。要配力人員想方設(shè)法打開xx市場，擠進xx市場。一是建設(shè)一支良好素質(zhì)的營銷隊伍。營銷人員不僅是推銷產(chǎn)品，而且是推銷企業(yè)形象，一個合格的銷售員要做到待人接物體現(xiàn)高修養(yǎng)，處理問題體現(xiàn)高水平，更重要的是要對企業(yè)忠誠。提高營銷人員的素質(zhì)，才能提高企業(yè)的形象品位。二是加強市場調(diào)研，根據(jù)不同市場的需求，做好市場細(xì)分和定位，制訂具體的營銷策略，把握各片區(qū)的銷售重點。市場部要采取有效措施，抓好市場信息的收集整理，定期為科研、銷售和領(lǐng)導(dǎo)決策提供依據(jù)。三是銷售政策要靈活多變。要充分利用銷售政策的調(diào)節(jié)作用，鼓勵營銷人員去拼搶市場，想方設(shè)法推銷、等附加值高的產(chǎn)品。四是要根據(jù)用戶招標(biāo)日益增多的實際，積極學(xué)習(xí)招投標(biāo)采購相關(guān)知識，研究投標(biāo)技巧，提高中標(biāo)率。五是強化售后服務(wù)工作。服務(wù)是銷售的延伸，在我們產(chǎn)品質(zhì)量問題較多的時候，售后服務(wù)尤為重要。要盡快完善維修站點，建立相對穩(wěn)定的售后服務(wù)隊伍，提高維修人員的技能，為用戶提供高質(zhì)量的售后服務(wù)。
(四)以兌現(xiàn)供貨合同為目的加強生產(chǎn)保障。在市場訂貨頻繁、批量小、合同支付時間緊的情況下，生產(chǎn)部要以市場需求計劃為前提組織生產(chǎn)。一要增強應(yīng)急的能力，及時快速反應(yīng)，合理組織生產(chǎn);二要加強生產(chǎn)部與市場部、加工分廠與技術(shù)中心兩所之間的協(xié)調(diào)和溝通，準(zhǔn)確及時供貨，保障合同履約;三要抓好物流控制，降低生產(chǎn)成本。加強對外協(xié)、外購、外包的管理，保證生產(chǎn)體系正常運轉(zhuǎn)。四要加強對生產(chǎn)過程的質(zhì)量控制，嚴(yán)格執(zhí)行生產(chǎn)工藝流程和質(zhì)檢制度，保證產(chǎn)品的制造質(zhì)量。同時狠抓安全文明生產(chǎn)和現(xiàn)場定置管理，確保無任何安全責(zé)任事故，促進各項任務(wù)順利完成。公司各部門都要圍繞市場需求做工作，市場發(fā)出的信號就是每位員工的行動指南，各路都要為生產(chǎn)服好務(wù)，齊心協(xié)力保障供貨合同的兌現(xiàn)。
(五)以規(guī)范運行機制為內(nèi)容加強內(nèi)部管理。在管理上，我們根據(jù)現(xiàn)代企業(yè)制度的要求，建立新的管理機制，探索新的管理辦法。今年我們的管理工作要圍繞構(gòu)建一套科學(xué)的現(xiàn)代公司的機制來開展，花大力氣建立和推行新的運轉(zhuǎn)機制，當(dāng)前，公司的管理工作要抓好五點：一是認(rèn)真履行董事會、監(jiān)事會、股東會議事規(guī)則，認(rèn)真執(zhí)行各項決議，發(fā)揮好公司經(jīng)理層在經(jīng)營活動中的作用，提高決策的科學(xué)性和正確性;二是加強制度建設(shè)，建立和完善公司內(nèi)部各項管理制度，保證各項工作有章可循地順利開展;三是嚴(yán)格資金、成本和投資管理，建立全員、全方位、全過程的成本控制體系，從嚴(yán)控制非生產(chǎn)性開支，把有限的資金用在加快發(fā)展、提高效益上;四是提高經(jīng)營活動分析能力，加強公司內(nèi)審，加大監(jiān)督力度，及時糾正經(jīng)營偏差。五是加強績效考核，建立完善公司考核體系，落實考核責(zé)任，促進員工工作績效和各部門管理績效的提高。
各位股東，新的一年任務(wù)雖然艱巨，但我們董事會成員對未來充滿信心。我們只有一個心愿：為了公司的自主、長遠(yuǎn)發(fā)展，我們義無返顧;為了企業(yè)效益和股東利益，我們將全力以赴!
銀行董事會工作報告銀行董事會工作報告篇十五
現(xiàn)在，我代表公司董事會向股東會作工作報告。報告分兩個部分，一是總結(jié)20xx年的主要成績，二是部署20xx年的工作任務(wù)。請大會審議。
20xx年是企業(yè)轉(zhuǎn)換體制的過渡年，也是新公司謀求發(fā)展的開局年。面對生產(chǎn)經(jīng)營和改制改革的雙重壓力和考驗，我們一班人把握大局，理清思路，抓住重點，全面統(tǒng)籌，采取多項措施保生產(chǎn)促改制。主要取得了以下成績：
——生產(chǎn)經(jīng)營指標(biāo)大幅度上升。公司上下緊密圍繞“保生產(chǎn)任務(wù)完成，保銷售合同兌現(xiàn)”開展各項工作，通過全體員工的共同努力，全面超額完成了各項生產(chǎn)經(jīng)營任務(wù)，全年完成工業(yè)總產(chǎn)值某某某某萬元，占年計劃的某某某%，同比增長某某%；實現(xiàn)銷售收入某某某某萬元，同比增長某某%；利潤某某某萬元。實現(xiàn)了公司持續(xù)健康發(fā)展的開門紅。
——轉(zhuǎn)換機制煥發(fā)了企業(yè)活力。通過改制，徹底分離企業(yè)辦社會系統(tǒng)，剝離不良資產(chǎn)，優(yōu)化了資產(chǎn)質(zhì)量。新企業(yè)依照規(guī)范的程序，產(chǎn)生股東會、董事會和監(jiān)事會，初步建立起了公司法人治理結(jié)構(gòu)。通過年底的機構(gòu)調(diào)整和薪酬改革，壓縮了管理層次，打破了職務(wù)上的“鐵交椅”和分配上的“大鍋飯”，“按績、按效”取酬的觀念逐漸形成。全新的管理體制和靈活的運作機制必將使企業(yè)煥發(fā)強大的活力。
——科研攻關(guān)達到了預(yù)期效果。改進后的某某某某傳感器的流量精度和抗干擾能力有所提高，進行單、雙直管密度計標(biāo)定驗證，完全達到設(shè)計指標(biāo)，并完成振動管密度計2套。對某某某某儀進行了功能擴展，新增液晶觸摸屏功能，更加方便了用戶操作，并完成了在某某某某的現(xiàn)場安裝。將手機gprs技術(shù)應(yīng)用到某某某某遠(yuǎn)程控制系統(tǒng)，在可同時完成多井位遙測。與美國阿特利公司達成了合作生產(chǎn)某某某某的協(xié)議。
——市場份額保持了穩(wěn)步增長。全年訂貨某某某某萬元，同比增長三個百分點；發(fā)貨某某某某萬元，同比增長某某%；回收貨款某某某某萬元，同比增長某%。某某產(chǎn)品市場有了新的突破，在某某某某簽訂某某某某儀32套100多萬元的合同，某某產(chǎn)品全年訂貨某某某萬元，同比增加了某某萬元。某某某類儀器在某某的銷售形勢較好。某某某某儀繼續(xù)保持上年水平，訂貨某某某某萬元。同時，及時的售后服務(wù)工作，較好地滿足了用戶的要求，提高了企業(yè)信譽。
——加強管理見到了顯著成效。在產(chǎn)值、銷售額實現(xiàn)增長的情況下，保持了管理費用不增，制造費用、財務(wù)費用、生產(chǎn)成本同比有了較大幅度的下降?；厥?、改制利用廢舊物資某某萬元，節(jié)約采購資金某某萬元。嚴(yán)格控制各項非生產(chǎn)性開支，采取多項措施節(jié)約成本費用，堵塞了漏洞。尤其在新公司成立后的三個月里，管理部門加緊建立和完善各項管理制度，先后出臺了考勤、休假、福利、績效考核、費用報銷等制度和規(guī)定，做到有章可循，依規(guī)辦事，進一步規(guī)范員工的行為。
上述成績的取得，是石化集團公司和管理局領(lǐng)導(dǎo)大力支持、幫助的結(jié)果，是全體員工艱苦努力、拼搏奉獻的結(jié)果。在此，我代表公司董事會，向一貫支持和幫助我們的石化集團和管理局的各位領(lǐng)導(dǎo)表示衷心的感謝！向各位股東，并通過你們向全體員工致以崇高的敬意和誠摯的問候！在總結(jié)成績的同時，我們也清醒地看到工作中的不足和差距，看到公司面臨的困難、存在的問題還很多：目前公司抗市場風(fēng)險的能力比較脆弱，核心競爭力還不強；改制后資金短缺的局面將進一步加劇，經(jīng)營形勢比較嚴(yán)峻；員工思想的根本轉(zhuǎn)變還需要一個過程，公司的管理機制和經(jīng)營機制還無法一步到位；從機關(guān)到基層的思想創(chuàng)新不夠，工作效率不高，復(fù)合型人才缺乏，等等。致使我們的一些發(fā)展對策和工作部署得不到很好的落實。我們必須正視和解決工作中存在的各種問題，必須排除和跨越前進中的諸多障礙，推進新公司早日邁上良性發(fā)展的軌道。
20xx年是公司發(fā)展比較關(guān)鍵的一年，我們既有發(fā)展的機遇和有利條件，也面臨嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)和諸多不利因素。我們要增強發(fā)展的責(zé)任感，居危思進，要盡快整合優(yōu)勢資源，提高產(chǎn)品的技術(shù)含量，增強企業(yè)競爭實力。公司董事會研究確定了公司的經(jīng)營理念是：某某某某某某。今后一個時期發(fā)展的指導(dǎo)思想是：。
20xx年公司的經(jīng)營任務(wù)是：實現(xiàn)銷售收入某某某某萬元；利潤某某某萬元。根據(jù)發(fā)展指導(dǎo)思想和年度經(jīng)營目標(biāo)，董事會就今年的工作做如下部署：
（一）保持經(jīng)濟總量增長幅度達到10%。綜合分析國內(nèi)、外行業(yè)形勢，我們正面臨著難得的發(fā)展機遇。某某行業(yè)的改革力度進一步加大，上市公司將實行專業(yè)化重組，油口的隊伍（如鉆井、采油）要縮編精干，隊伍的裝備要改善，國內(nèi)更新改造的持續(xù)投入，對我們來說是機遇，但這種機遇留給我們的時間很短，稍縱即逝。我們要抓住近兩年的大好時機，把優(yōu)勢產(chǎn)品大范圍地推向市場，實現(xiàn)經(jīng)濟總量的大幅度增長，為公司的長遠(yuǎn)發(fā)展打下堅實厚重的基礎(chǔ)。要繼續(xù)保持并擴大某某類儀器的銷量，力爭達到某某某某萬元。某某類產(chǎn)品要在20xx年的基礎(chǔ)上實現(xiàn)更大的突破，力爭達到某某某某萬元。某某類產(chǎn)品以大流量流標(biāo)生產(chǎn)，以及質(zhì)量流量計的合作為基礎(chǔ)，力爭達到某某某某萬元。只有這塊主營業(yè)務(wù)收入的成功實現(xiàn)，經(jīng)濟總量增長才有可靠保證。與此同時，我們要利用好政策，廣開渠道對外攬活，節(jié)約挖潛，降本增效，使企業(yè)總產(chǎn)值、企業(yè)增加值、對外攬活產(chǎn)值、全員勞動生產(chǎn)率、主營業(yè)務(wù)收入等經(jīng)濟指標(biāo)大副上升，實現(xiàn)經(jīng)濟總量10%的增長目標(biāo)，保障各位股東的切身利益。
（二）以提升現(xiàn)有產(chǎn)品技術(shù)檔次為核心加強研發(fā)工作。我們現(xiàn)有的產(chǎn)品都是市場必需的，就現(xiàn)有產(chǎn)品達到年某千萬元的收入并不難，但我們在市場競爭中為什么占據(jù)不了優(yōu)勢，一個重要原因是產(chǎn)品質(zhì)量不高，好不容易賣了出去，緊接著就問題不斷，維修不斷，既丟了我們的面子，又傷了我們的財力。產(chǎn)品質(zhì)量問題主要是設(shè)計上的缺陷和制造中的低水平。因此，我們必須把現(xiàn)有產(chǎn)品做強做大，才能不為生存擔(dān)憂，才能去考慮發(fā)展。目前，產(chǎn)品開發(fā)的首要任務(wù)是：著力改進現(xiàn)有產(chǎn)品，完善制造工藝和質(zhì)量控制手段，集中力量攻關(guān)，鍛造出幾項精品。對現(xiàn)有技術(shù)成熟的某某、某某、某某、等產(chǎn)品，進一步進行技術(shù)升級，快速提升產(chǎn)品的技術(shù)檔次和設(shè)計質(zhì)量。在此基礎(chǔ)上，積極穩(wěn)妥地開發(fā)新的項目。今年重點是做好與阿特利公司某某合作項目，縮短產(chǎn)品開發(fā)周期，盡快擠進煉化儀器儀表市場，挖掘新的經(jīng)濟增長。今后選題立項一定要充分論證，切不可盲目上項目白花錢。同時，要積極尋求對外技術(shù)交流與合作、合資，不斷提高產(chǎn)品技術(shù)檔次，增強公司發(fā)展后勁。
（三）以主攻大油田為重點加強市場開拓。今年我們的產(chǎn)品營銷工作要以擴大某某市場、重振某某市場、搶占某某市場、拓展某某市場為指導(dǎo)方針，爭取更多的市場份額。要配力人員想方設(shè)法打開某某市場，擠進某某市場。一是建設(shè)一支良好素質(zhì)的營銷隊伍。營銷人員不僅是推銷產(chǎn)品，而且是推銷企業(yè)形象，一個合格的銷售員要做到待人接物體現(xiàn)高修養(yǎng)，處理問題體現(xiàn)高水平，更重要的是要對企業(yè)忠誠。提高營銷人員的素質(zhì)，才能提高企業(yè)的形象品位。二是加強市場調(diào)研，根據(jù)不同市場的需求，做好市場細(xì)分和定位，制訂具體的營銷策略，把握各片區(qū)的銷售重點。市場部要采取有效措施，抓好市場信息的收集整理，定期為科研、銷售和領(lǐng)導(dǎo)決策提供依據(jù)。三是銷售政策要靈活多變。要充分利用銷售政策的調(diào)節(jié)作用，鼓勵營銷人員去拼搶市場，想方設(shè)法推銷某某、某某等附加值高的產(chǎn)品。四是要根據(jù)用戶招標(biāo)日益增多的實際，積極學(xué)習(xí)招投標(biāo)采購相關(guān)知識，研究投標(biāo)技巧，提高中標(biāo)率。五是強化售后服務(wù)工作。服務(wù)是銷售的延伸，在我們產(chǎn)品質(zhì)量問題較多的時候，售后服務(wù)尤為重要。要盡快完善維修站點，建立相對穩(wěn)定的售后服務(wù)隊伍，提高維修人員的技能，為用戶提供高質(zhì)量的售后服務(wù)。
（四）以兌現(xiàn)供貨合同為目的加強生產(chǎn)保障。在市場訂貨頻繁、批量小、合同支付時間緊的情況下，生產(chǎn)部要以市場需求計劃為前提組織生產(chǎn)。一要增強應(yīng)急的能力，及時快速反應(yīng)，合理組織生產(chǎn)；二要加強生產(chǎn)部與市場部、加工分廠與技術(shù)中心兩所之間的協(xié)調(diào)和溝通，準(zhǔn)確及時供貨，保障合同履約；三要抓好物流控制，降低生產(chǎn)成本。加強對外協(xié)、外購、外包的管理，保證生產(chǎn)體系正常運轉(zhuǎn)。四要加強對生產(chǎn)過程的質(zhì)量控制，嚴(yán)格執(zhí)行生產(chǎn)工藝流程和質(zhì)檢制度，保證產(chǎn)品的制造質(zhì)量。同時狠抓安全文明生產(chǎn)和現(xiàn)場定置管理，確保無任何安全責(zé)任事故，促進各項任務(wù)順利完成。公司各部門都要圍繞市場需求做工作，市場發(fā)出的信號就是每位員工的行動指南，各路都要為生產(chǎn)服好務(wù)，齊心協(xié)力保障供貨合同的兌現(xiàn)。
（五）以規(guī)范運行機制為內(nèi)容加強內(nèi)部管理。在管理上，我們根據(jù)現(xiàn)代企業(yè)制度的要求，建立新的管理機制，探索新的管理辦法。今年我們的管理工作要圍繞構(gòu)建一套科學(xué)的現(xiàn)代公司的機制來開展，花大力氣建立和推行新的運轉(zhuǎn)機制，當(dāng)前，公司的管理工作要抓好五點：一是認(rèn)真履行董事會、監(jiān)事會、股東會議事規(guī)則，認(rèn)真執(zhí)行各項決議，發(fā)揮好公司經(jīng)理層在經(jīng)營活動中的作用，提高決策的科學(xué)性和正確性；二是加強制度建設(shè)，建立和完善公司內(nèi)部各項管理制度，保證各項工作有章可循地順利開展；三是嚴(yán)格資金、成本和投資管理，建立全員、全方位、全過程的成本控制體系，從嚴(yán)控制非生產(chǎn)性開支，把有限的資金用在加快發(fā)展、提高效益上；四是提高經(jīng)營活動分析能力，加強公司內(nèi)審，加大監(jiān)督力度，及時糾正經(jīng)營偏差。五是加強績效考核，建立完善公司考核體系，落實考核責(zé)任，促進員工工作績效和各部門管理績效的提高。
各位股東，新的一年任務(wù)雖然艱巨，但我們董事會成員對未來充滿信心。我們只有一個心愿：為了公司的自主、長遠(yuǎn)發(fā)展，我們義無返顧；為了企業(yè)效益和股東利益，我們將全力以赴！
銀行董事會工作報告銀行董事會工作報告篇十六
各位股東、董事、監(jiān)事：
現(xiàn)在，我代表董事會，向各位報告工作，請各位審議，并提出意見。
一、20xx年工作總結(jié)。
過去的一年，是創(chuàng)建之年，是不平凡之年。面對復(fù)雜多變的市場形勢和艱巨繁重的發(fā)展任務(wù)，**人同心同德，團結(jié)奮進，攻堅克難，扎實推進各項工作有序開展。**人牢牢把握“加快建設(shè)核心競爭力”這個主題和“拳頭產(chǎn)品發(fā)展”這條主線，堅定信心，開拓進取，加強同各行各地的交流合作，積極參與健康產(chǎn)業(yè)發(fā)展，為中藥事業(yè)發(fā)展做出了積極貢獻，取得了一定成績。
一年來，我們主要做了以下工作：
(一)組織建設(shè)基本成型。組織機構(gòu)已初步搭建，人員素質(zhì)、能力得到一定提升，前期磨合基本完成;行業(yè)優(yōu)勢進一步凸顯，爭取政策支持、拓展市場渠道方面取得一定成效;核心競爭力開始打造，拳頭產(chǎn)品正在開發(fā)研制;商業(yè)模式、盈利模式、營銷模式逐漸明朗，公司建設(shè)初期設(shè)定的各項建設(shè)指標(biāo)開始實現(xiàn)。
(二)基地建設(shè)初見成效。1、涼山州中藥材種植及實驗基地：(1)“越西縣當(dāng)歸種植基地”共計2730畝，目前種植基地處于當(dāng)歸種苗生長期。(2)“越西縣中藥材實驗基地”位于越西縣縣城內(nèi)，共計5畝，有2個600平米的溫室大棚，正在進行中藥材品種種植實驗。(3)“冕寧縣中藥材種植基地”位于冕寧縣境內(nèi)，3個片區(qū)，共計360畝(其中當(dāng)歸100畝、白芷50畝、桔梗210畝)，處于藥材生長期;2、“道地川產(chǎn)中藥材種植種苗示范基地”位于成都雙流縣永安鎮(zhèn)，共計60畝。一期20畝，“科技廳自然科學(xué)研究院”配套建設(shè)1000平米玻璃組培中心，5000平米練苗溫室大棚和其它設(shè)施設(shè)備共計200萬元，目前資金已到位，土地已移交，正在規(guī)劃實施中。3、“貴州中藥材種苗繁育基地”正在組織籌建中。
(三)軟實力水平初步提升。以“務(wù)實、認(rèn)真、負(fù)責(zé)”的態(tài)度和行動在各級政府、機構(gòu)、群眾中樹立了良好的形象，得到了信任，贏得了認(rèn)可;在助推項目地經(jīng)濟發(fā)展、農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)整合，農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈升級，輻射周邊地區(qū)中藥開發(fā)、增加當(dāng)?shù)剞r(nóng)民就業(yè)，提高800人以上農(nóng)民增收等方面做出了積極貢獻，為維護社會和諧穩(wěn)定發(fā)揮了重要作用。
過去一年的成績來之不易，證明了我們選擇的方向是正確的、項目是正確的、目標(biāo)是正確的，也顯示了團隊的生命力和戰(zhàn)斗力，增強了**人的自豪感和凝聚力。這些成績的取得，是所有**人犧牲個人寶貴時間忘我工作的結(jié)果，是**人兢兢業(yè)業(yè)無私奉獻的結(jié)果，對全體**人做出的積極貢獻，我深表感激!
過去的一年我們雖然取得了一些成績，但也應(yīng)清醒地看到，發(fā)展仍然面臨不少困難和挑戰(zhàn)。從政策看，國家已經(jīng)開始對中藥行業(yè)進行整治，行業(yè)準(zhǔn)入制度和產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)進一步提高，行業(yè)面臨著重新洗牌以及不斷加大的對中藥行業(yè)的扶持力度和指導(dǎo)力度等，對既是機遇又是挑戰(zhàn)。從行業(yè)看，因大宗中藥材藥材價格上漲，藥農(nóng)種植積極性普遍提高，種植面積進一步擴大，供需狀況發(fā)生變化，行業(yè)風(fēng)險加劇。從技術(shù)看，我們力量還很薄弱，品種栽培技術(shù)研究不夠，生產(chǎn)管理粗放;藥材的病蟲害防治和農(nóng)藥殘留污染問題有待解決;團隊整體種植技術(shù)比較差，不能跟上高標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)要求的發(fā)展理念。從人才看，種植技術(shù)實用型人才嚴(yán)重欠缺;團隊人財物的管理理念和水平還有待進一步提高。
面對機遇和挑戰(zhàn)，我們要堅定理性信念，以對人類健康和中藥事業(yè)發(fā)展負(fù)責(zé)的精神，以更加有力的措施，集中精力和力量切實解決存在的問題，努力把各項工作做得更好，決不辜負(fù)政府和百姓的重托。
二、20xx年工作總體部署。
今年是發(fā)展最重要的一年，也是最關(guān)鍵的一年。中藥行業(yè)正值大調(diào)整、大變革、大發(fā)展的時代，全球掀起的回歸大自然熱潮，使得中藥正向世界范圍擴展，國際植物藥市場份額已達270億美元，中草藥和中藥制劑的需求迅速增大;國內(nèi)中藥市場與調(diào)料市場的藥材需求量猛增，已達到1000多億，這為我們發(fā)展中藥提供了良好發(fā)展機遇，我們必須緊緊抓住重要戰(zhàn)略機遇期。我們應(yīng)堅定信心，要運用有利條件和積極因素，團結(jié)一切可以團結(jié)的力量，充分利用一切可以利用的資源，推動平穩(wěn)較快發(fā)展，不斷增強我們的綜合實力和行業(yè)影響力。
(一)加強組織建設(shè)完善各項制度。
加強領(lǐng)導(dǎo)班子、管理團隊和執(zhí)行隊伍建設(shè)，提升掌控駕馭復(fù)雜局面的能力，著力解決影響和制約**科學(xué)發(fā)展的突出問題;公司所有人員要牢固樹立全局意識、責(zé)任意識和憂患意識，做到嚴(yán)格按公司決策辦事，嚴(yán)格落實公司的規(guī)章制度，要切實把思想和行動統(tǒng)一到股東會的決策和部署上來;充分調(diào)動合作伙伴、員工的積極性、主動性和創(chuàng)造性。研究制定公司融資戰(zhàn)略，組織結(jié)構(gòu)，業(yè)務(wù)板塊，人才制度，信息化建設(shè);推進文化建設(shè)，以文化軟實力助推發(fā)展。
(二)加強基地建設(shè)確保起步平穩(wěn)。
要積極抓好基地建設(shè)，適時調(diào)整基地建設(shè)規(guī)劃，確保基地建設(shè)開局良好。雙流境內(nèi)的20畝“道地川產(chǎn)中藥材種植種苗示范基地”要盡早展開工作，要按照“標(biāo)準(zhǔn)要高，品種要好，具有一定競爭力”的目標(biāo)搞好籌劃規(guī)劃，使示范基地切實起到示范窗口的作用。越西基地要搞好統(tǒng)籌安排，前期要關(guān)注育苗各項工作落實，加強管理，保證所育苗子的穩(wěn)定性和可靠性;在育好苗的基礎(chǔ)上，抓好種植戶的調(diào)查了解，并建立種植戶種植信息檔案，做到所有種植戶都能可控;加快中藥材專業(yè)合作社建設(shè)，協(xié)調(diào)當(dāng)?shù)卮彐?zhèn)組織或種植大戶把中藥材專業(yè)合作社建立起來，規(guī)章制度建立起來，為合作社能有效展開工作打下基礎(chǔ);越西基地3、4、5月份要指導(dǎo)種植戶抓好當(dāng)歸苗子的移栽及管護工作，確保苗子的成活率;在抓好基地建設(shè)和管理的同時，要積極與當(dāng)?shù)卣蛳嚓P(guān)組織聯(lián)系，了解當(dāng)?shù)厣缜槊袂?，為做好?dāng)歸收購工作奠定堅實基礎(chǔ)。越西的中藥材實驗基地要加強研究，適時完整地采集試驗中藥材品種的數(shù)據(jù)信息，為大規(guī)模推廣種植提出有價值的經(jīng)驗。
(三)推進種業(yè)工作有序開展。
建設(shè)好永安鎮(zhèn)川產(chǎn)道地藥材種苗種植示范基地，按照“標(biāo)準(zhǔn)要高，品種要好，具有一定競爭力”的目標(biāo)搞好籌劃規(guī)劃，使示范基地切實起到示范窗口的作用。搭建好中藥材種子種苗交易平臺，推動川內(nèi)中藥材種植;建設(shè)好貴州甕安種苗繁育基地，打造成輻射貴州省內(nèi)外大型種子種苗交易平臺;在全國主要藥材種植產(chǎn)區(qū)尋找戰(zhàn)略合作伙伴，以基地加大戶的模式建立全國性的種子種苗交易平臺。
(四)加強行情分析推進市場建設(shè)。
這支隊伍在較短的時間內(nèi)建立起穩(wěn)定可靠的市場地位，為公司產(chǎn)品的銷售奠定扎實基礎(chǔ)。
(五)積極開展抗癌抗瘤植物提取研究。
公司要長遠(yuǎn)發(fā)展，就必須具備前瞻性的戰(zhàn)略準(zhǔn)備，對中藥材品種進行先期研究，建立拳頭產(chǎn)品和核心競爭力。今年，我們一方面要抓好基地建設(shè)，另一方面要開始著手對抗癌抗瘤植物提取的先期研究。前期可進行初步的理論和考察研究，根據(jù)條件適時引進專業(yè)研究人才，通過對抗癌抗瘤植物提取物方面的研究，使公司在該領(lǐng)域提前了解、提前介入、提前發(fā)展，搶占發(fā)展先機。
(六)強化安全意識確保安全穩(wěn)定。
新一年度公司各項工作的開展，都必須以安全為前提。沒有安全作保障，各項工作的順利開展以及公司效益的取得就無從談起。因此，請大家務(wù)必要繃緊“安全”這根弦，平時要多學(xué)習(xí)、多思考，牢固樹牢安全意識，警鐘長鳴。在開展任何一項工作時都要考慮安全風(fēng)險，如資金流轉(zhuǎn)、政策支持、種植、生產(chǎn)、銷售、合作等各個環(huán)節(jié)，切不可掉以輕心。要及時掌握和分析工作中存在的不安全因素，要盡最大努力排除安全隱患，確保我們所進行的各項工作都安全可靠。只有做到每個人、每輛車、每件物、每件事、每個環(huán)節(jié)的真正安全，才能保證公司的全面安全穩(wěn)定。在這里，我拜托大家了!
新的一年已經(jīng)開始，艱巨繁重但卻重要而光榮的任務(wù)正等待著我們?nèi)ネ瓿?。讓我們繼續(xù)攜起手來，頑強拼搏，扎實工作，團結(jié)前進，為開創(chuàng)新的局面而努力奮斗!
銀行董事會工作報告銀行董事會工作報告篇十七
各位股東、各位董事、同志們：
xx年，面對復(fù)雜多變的國際政治經(jīng)濟環(huán)境和國內(nèi)經(jīng)濟運行的新情況新變化，重慶化醫(yī)控股集團財務(wù)有限公司(以下簡稱：財務(wù)公司)董事會密切關(guān)注宏觀經(jīng)濟走勢，努力把握戰(zhàn)略發(fā)展機遇，順勢而為，在國際金融市場持續(xù)動蕩，國內(nèi)通脹壓力維持高位，化工行業(yè)增速放緩，利潤下滑的市場背景中，堅持“立足化醫(yī)、依托集團、服務(wù)產(chǎn)業(yè)”的經(jīng)營宗旨，遵循“穩(wěn)中求進”的發(fā)展思路，不斷創(chuàng)新發(fā)展模式，提高發(fā)展質(zhì)量，充分發(fā)揮金融服務(wù)實體經(jīng)濟的功能，積極為集團成員單位破解融資難題，以金融手段助推集團產(chǎn)業(yè)騰飛，取得了良好的經(jīng)濟效益和社會效益。
一年來，公司全體董事切實履行《公司法》和《公司章程》所賦予的職責(zé)，忠實履行股東會決議，誠實守信，勤勉盡職，團結(jié)奮斗，銳意進取，以科學(xué)、嚴(yán)謹(jǐn)、審慎、客觀的工作態(tài)度，自覺參與各項重大事件的決策過程，努力維護公司及全體股東的合法權(quán)益，有力的保障了公司xx年各項工作目標(biāo)的順利實現(xiàn)。
在此，我謹(jǐn)代表董事會向一年來支持財務(wù)公司發(fā)展的重慶銀監(jiān)局領(lǐng)導(dǎo)、集團成員單位和全體股東、董事、監(jiān)事表示最誠摯的感謝!
今天，我受本屆董事會委托，就以下三個方面的內(nèi)容向大會作報告，請各位股東予以審議!
(一)全面完成經(jīng)營目標(biāo)。
xx年，財務(wù)公司董事會嚴(yán)格遵照法律、法規(guī)及監(jiān)管部門的各項規(guī)章制度，認(rèn)真履行職責(zé)，帶領(lǐng)全體員工，從容應(yīng)對宏觀經(jīng)濟形勢變化所帶來的挑戰(zhàn)，積極轉(zhuǎn)變發(fā)展模式和發(fā)展思路，各項工作規(guī)范、有序的向前推進：截止年末，公司資產(chǎn)總額達59億元，凈資產(chǎn)6.13億元，資本充足率26%;不良資產(chǎn)率和案發(fā)率持續(xù)為0;全年累計實現(xiàn)收入1.19億元，利潤總額5800萬元，全面完成了董事會既定目標(biāo)，相關(guān)指標(biāo)達到了銀監(jiān)局的監(jiān)管要求。
(二)以推進董事會建設(shè)為核心，完善法人治理結(jié)構(gòu)。
xx年，董事會以法律、法規(guī)為指導(dǎo)，致力于不斷改善公司治理結(jié)構(gòu)，提高治理水平，規(guī)范經(jīng)營行為，通過與重慶銀監(jiān)局真誠溝通，交換意見，初步形成董事會增設(shè)關(guān)聯(lián)交易及風(fēng)險控制委員會、審計委員會、薪酬委員會3個專門委員會的建議方案及組成人員名單，并獲董事會審議通過，進一步健全了權(quán)責(zé)分明、各司其職、獨立運作、相互制衡的“三會一層”的法人治理結(jié)構(gòu)。
(三)董事會勤勉盡職，切實履行各項職責(zé)。
xx年，公司董事會召開會議1次，全體董事按時出席會議。各位董事勤勉盡責(zé)，認(rèn)真履行董事義務(wù)，充分發(fā)揮專業(yè)技能和決策能力，創(chuàng)造有利條件，全力支持管理層的工作，在推進董事會自身建設(shè)、公司發(fā)展戰(zhàn)略研究、公司新增經(jīng)營范圍等多項工作中，發(fā)揮了重要作用，充分體現(xiàn)了董事會的戰(zhàn)略指導(dǎo)和科學(xué)決策作用。
(四)嚴(yán)格執(zhí)行股東會決議，有力維護股東權(quán)益。
xx年，在董事會召集下，全年召度股東大會1次。依照《公司法》及《公司章程》要求對公司重大事項做出決策，對年度工作報告、董事會工作報告、監(jiān)事會工作報告、經(jīng)營計劃、增設(shè)專門委員會及組成人員名單、聘任高級管理人員、修訂公司章程、變更營業(yè)執(zhí)照經(jīng)營范圍等事宜進行審議，并全部獲得了通過。20xx年，公司董事會嚴(yán)格執(zhí)行了股東大會的各項決議，有力維護了全體股東的合法權(quán)益。
(五)加強與監(jiān)事會、經(jīng)營管理層、監(jiān)管機構(gòu)之間的交流xx年，董事會通過傳閱文件、召開會議、聽取匯報和現(xiàn)場調(diào)研等多種方式，切實加強與監(jiān)事會和經(jīng)營管理層之間的信息溝通與交流。一方面，公司董事會議均邀請全體監(jiān)事列席，參與重大事項決策過程，積極發(fā)揮監(jiān)事會的監(jiān)督作用，對監(jiān)事會提出的意見和建議，董事會高度重視，仔細(xì)研究，合理吸收，及時改進，并明確答復(fù);另一方面，董事會定期聽取經(jīng)營管理層工作匯報，并深入一線開展調(diào)研，詳細(xì)了解公司發(fā)展情況，有效保障了董事會決策的及時性、科學(xué)性和有效性。
財務(wù)公司董事會高度重視加強與監(jiān)管部門的溝通與聯(lián)系，及時匯報情況，自覺接受監(jiān)督。具體做法包括：認(rèn)真學(xué)習(xí)、傳達各級監(jiān)管精神，密切關(guān)注監(jiān)管動向;定期、不定期向監(jiān)管部門匯報工作;邀請重慶銀監(jiān)局代表列席公司股東、董事會議;積極配合監(jiān)管部門開展各類現(xiàn)場、非現(xiàn)場檢查，按時報送各類監(jiān)管報表;認(rèn)真對待監(jiān)管部門意見并制訂切實可行的整改方案，積極加以落實等。
(六)獨立董事認(rèn)真履職。
公司獨立董事能夠認(rèn)真履行獨立董事的職責(zé)，勤勉盡責(zé)，按時參加股東大會、董事會，深入了解公司發(fā)展及經(jīng)營情況。對公司財務(wù)報告、風(fēng)險防控、公司治理等事項作出了客觀、公正的判斷，發(fā)表獨立董事意見，為公司的良性發(fā)展起到了積極的作用，切實維護了公司及全體股東的利益，突顯了獨立董事制度對提升公司治理水平的優(yōu)勢和作用。
二、xx年工作指導(dǎo)思想和目標(biāo)任務(wù)。
xx年是化醫(yī)集團實施“”發(fā)展規(guī)劃承前啟后的關(guān)鍵一年，也是財務(wù)公司把握戰(zhàn)略發(fā)展機遇，開創(chuàng)發(fā)展新局面的關(guān)鍵階段，董事會將領(lǐng)導(dǎo)和帶領(lǐng)全體員工，堅定信心，迎難而上，以學(xué)習(xí)貫徹黨的精神為契機，把握“穩(wěn)中求進”的工作總基調(diào)，以持續(xù)發(fā)揮董事會決策核心地位，推動公司治理機制不斷完善為重心;以強化資金集中，盤活存量票據(jù)，消滅銀行高息貸款，置換部分銀行貸款為抓手;不斷增強市場意識，有效識別防范潛在風(fēng)險，進一步提升金融服務(wù)水準(zhǔn)，全面提高公司核心競爭力。
根據(jù)上述指導(dǎo)思想，董事會確定xx年的經(jīng)營目標(biāo)是：資產(chǎn)總額預(yù)計達到70億元。實現(xiàn)營業(yè)收入2.5億元，利潤總額1億元，資金集中度達到80%。確保資產(chǎn)不良率和案件發(fā)生率為0，全年無安全責(zé)任事故發(fā)生。
(一)以國際化視野，促進公司治理結(jié)構(gòu)持續(xù)完善。
董事會將深入研究國際國內(nèi)先進的公司治理理論和治理框架，充分借鑒公司治理的最佳實踐，并依據(jù)國際標(biāo)準(zhǔn)，針對本公司公司治理中的薄弱環(huán)節(jié)，落實各項整改措施，加強決策信息的收集和處理工作，優(yōu)化決策方案，不斷完善董事會議事規(guī)則，逐步健全科學(xué)決策機制，不斷提升公司治理水平。xx年，董事會將集中力量，加強對重大問題的研究力度，主要任務(wù)包括：
1.加強董事會各專門委員會運作機制的研究。
不斷深入探討董事會專門委員會的運作模式，提高董事會專門委員會的運作效率，并充分發(fā)揮獨立董事在專門委員會中作用，促進各專門委員會之間實現(xiàn)有效的分工協(xié)作，最終提高董事會的工作效率和工作質(zhì)量。
2.著重加強對本公司發(fā)展戰(zhàn)略的研究。
董事會將依據(jù)市場環(huán)境的變化和公司所處的發(fā)展階段，重新審視本公司戰(zhàn)略發(fā)展目標(biāo)，不斷修訂戰(zhàn)略發(fā)展步驟，保障戰(zhàn)略規(guī)劃的現(xiàn)實性、操作性和科學(xué)性。
3.加強對內(nèi)部控制問題的研究。
董事會將依據(jù)內(nèi)部控制的基本原則，研究評價本公司內(nèi)部控制的現(xiàn)狀和水平，采取措施進一步改進內(nèi)部控制環(huán)境，優(yōu)化內(nèi)部控制機制，確保風(fēng)險管理體系的有效性，提高本公司風(fēng)險管理水平。
4.加強對長期激勵機制的研究。
董事會將借鑒國內(nèi)外成功經(jīng)驗，結(jié)合本公司實際，深入探討長期激勵的理論與實踐，促進本公司長期穩(wěn)定發(fā)展。
5.加強人力資源戰(zhàn)略的研究。
董事會將從戰(zhàn)略的高度，審視公司在未來環(huán)境變化中人力資源的供給與需求狀況，制定必要的人力資源獲取、利用、保持和開發(fā)策略，確保公司的健康、可持續(xù)發(fā)展。
(二)完善內(nèi)控體系建設(shè)，有效遏制風(fēng)險。
xx年，董事會將嚴(yán)格按照法律、法規(guī)的要求，不斷完善和規(guī)范公司內(nèi)部控制體系建設(shè)，進一步指導(dǎo)管理層優(yōu)化部門和崗位設(shè)置，科學(xué)劃分職責(zé)和權(quán)限，努力形成“各司其職、各負(fù)其責(zé)、相互配合、相互制約、環(huán)環(huán)相扣”的內(nèi)部控制組織架構(gòu);同時，在現(xiàn)有各項內(nèi)部制度體現(xiàn)的基礎(chǔ)上，總結(jié)經(jīng)驗、吸取教訓(xùn)，擴大內(nèi)控體系的覆蓋面，細(xì)化風(fēng)險控制點，不斷推動內(nèi)部控制管理水平的持續(xù)提升。
(三)加強董事會與監(jiān)事會、經(jīng)營管理層、監(jiān)管機構(gòu)之間的交流。
xx年，董事會將采取切實措施，進一步加強與監(jiān)事會、經(jīng)營管理層之間的溝通交流，并促使這種溝通交流實現(xiàn)制度化和經(jīng)?；?，以確保信息暢通，提高董事會決策的針對性和實效性，加強董事會決策的執(zhí)行力度。
同時本公司董事會還將進一步加強與各級政府以及監(jiān)管機構(gòu)的公共關(guān)系建設(shè)，通過建立有效的雙向信息交流渠道，努力實現(xiàn)與監(jiān)管機構(gòu)之間的良性互動。
(四)進一步加強董事會自身建設(shè)。
在新的形勢下，財務(wù)公司全體董事要進一步加強學(xué)習(xí)，提高認(rèn)識，切實增強責(zé)任感和使命感，努力把握國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟及集團所處行業(yè)、區(qū)域經(jīng)濟增長格局變化情況，把握大勢，抓住機遇，合理配置資源，及時采取應(yīng)對措施，加強風(fēng)險監(jiān)測與管理，降低經(jīng)營風(fēng)險，不斷獲取競爭優(yōu)勢，充分發(fā)揮經(jīng)營決策和指導(dǎo)作用，以不斷加強自身建設(shè)為突破口，進一步鞏固董事會的決策核心地位，努力提升公司治理水平。
xx年，董事會將繼續(xù)全面落實國家宏觀調(diào)控政策和各級監(jiān)管要求，堅決貫徹金融服務(wù)實體經(jīng)濟的本質(zhì)要求，切實增強工作的前瞻性和主動性，積極應(yīng)對外部經(jīng)營環(huán)境變化，立足于穩(wěn)中求進，著眼于進中求好，不斷提升決策效率和水平，增強風(fēng)險意識，提升發(fā)展質(zhì)量，改善經(jīng)營管理，推進戰(zhàn)略落地，提升資本管理水平，不斷提高核心競爭力和可持續(xù)發(fā)展能力，向創(chuàng)建管理一流、效益一流、敢于擔(dān)當(dāng)、創(chuàng)新突破的金融國企，躋身國內(nèi)一流財務(wù)公司行列的戰(zhàn)略目標(biāo)邁出更大步伐。
以上報告，請審議!不妥之處敬請指正.
銀行董事會工作報告銀行董事會工作報告篇十八
各位股東代表，大家好!
今天，蘭州xx交通科技有限公司在這里召開股東代表大會，借此機會，我首先向在過去一年里為xx公司的發(fā)展和壯大做出巨大貢獻的各位股東和股東代表表示衷心的感謝!下面，我受董事會的委托，并代表董事會，向諸位作20xx年度工作報告，請予以審議!
20xx年對于xx而言是機遇與挑戰(zhàn)并存的一年，更是公司收獲的一年。本年度，公司在設(shè)計院的正確領(lǐng)導(dǎo)和支持下,緊緊圍繞發(fā)展經(jīng)濟這一目標(biāo)，抓機遇、求發(fā)展，全體員工齊心協(xié)力，頑強進取，各方面的工作都取得了一定的成績。在過去的一年里，公司全員團結(jié)拼搏、務(wù)實創(chuàng)新，始終堅持“創(chuàng)新從心開始”的經(jīng)營理念，同心同德、真抓實干，切實完成了設(shè)計院下達的生產(chǎn)指標(biāo)。下面對公司本年度的各項工作予以匯報。
20xx年，公司繼續(xù)圍繞“爭創(chuàng)勘察設(shè)計精品”的經(jīng)營目標(biāo)，堅持“創(chuàng)造從心開始”的經(jīng)營理念，繼續(xù)深入貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀，把發(fā)展經(jīng)濟作為公司發(fā)展的第一要務(wù)。一年來，公司在工程設(shè)計與施工、多媒體制作與演示、網(wǎng)絡(luò)監(jiān)控及軟件開發(fā)等方面均取得了一定的成績，主要項目有：天水過境段兩階段施工圖設(shè)計、三撫線三屯營至唐秦界段改建工程(第一合同段)兩階段施工圖設(shè)計、曲麻萊至不凍泉三級公路安全設(shè)施設(shè)計、甘肅省水運局信息化系統(tǒng)工可報告及設(shè)計、s207線靖遠(yuǎn)至?xí)幙h際扶貧公路一階段施工圖設(shè)計、全省高速公路計重收費改造施工圖設(shè)計、內(nèi)蒙古省道313線蘭家梁至嘎魯圖機電設(shè)計、中川、天水路、瓜州收費站情報板施工等，公司全年共完成生產(chǎn)任務(wù)30多項，其中通過設(shè)計院承攬的生產(chǎn)任務(wù)近20項，獨立承攬生產(chǎn)任務(wù)15項。(詳細(xì)情況見附表)。
制度建設(shè)是企業(yè)發(fā)展的重要保證。公司發(fā)展至今，一是靠正確的領(lǐng)導(dǎo)和政策，二是靠廣大員工的支持和嚴(yán)格的管理。20xx年，公司結(jié)合經(jīng)營管理實際，對管理制度進行了第四次修訂，并制訂《蘭州xx交通科技有限公司管理制度匯編》，內(nèi)容涉及人事、財務(wù)、薪金、獎懲、采購、報銷、質(zhì)量追究、內(nèi)部控制等21項，基本達到了按制度和規(guī)定辦事的管理理念，公司管理逐步進入了科學(xué)管理的軌道，管理水平不斷提高，同時也有效促進了勞動生產(chǎn)率和工作效率的提高。
由于公司20xx年的工作重心會偏向于機電施工，因此，我們會在設(shè)備采購管理、施工控制、招投標(biāo)管理及資產(chǎn)、資質(zhì)、資金(“三資”)管理上狠下功夫，不斷完善相關(guān)制度，由以往的“人治”逐漸步入依制度辦事、依法律辦事的軌道，使公司能更好更快地發(fā)展。
一直以來，公司始終給予員工培訓(xùn)工作極大的重視。采取公司外派深造、個人主動學(xué)習(xí)、聘請專家授課等多種形式進行培訓(xùn)，同時保證每月至少兩次的學(xué)習(xí)時間;在學(xué)習(xí)內(nèi)容上，不僅注重在思想政治方面的學(xué)習(xí)，同時對于專業(yè)知識方面的學(xué)習(xí)也相當(dāng)重視。內(nèi)容主要包括：現(xiàn)代企業(yè)管理知識、專業(yè)基礎(chǔ)知識、各門類的技術(shù)培訓(xùn)等，對于成績突出者給予一定的獎勵，并由公司報銷相應(yīng)費用。
通過學(xué)習(xí)培訓(xùn)，有效地提高了廣大員工學(xué)習(xí)的積極性，使員工的整體素質(zhì)得到了全面的提升。20xx年，公司先后組織培訓(xùn)員工10余人次。其中，12月23日媒體部赴北京進行為期六天的公路虛擬現(xiàn)實軟件培訓(xùn)影響深遠(yuǎn)，為康臨路制作虛擬現(xiàn)實作了充分的準(zhǔn)備，更為重要的是為公司以后公路交通虛擬現(xiàn)實打下了堅實的基礎(chǔ)。此外，公司還組織設(shè)計施工人員10余人進行了甘肅省建筑行業(yè)安全培訓(xùn)、羅杰康交換機技術(shù)培訓(xùn)等。目前公司開展的“創(chuàng)新標(biāo)兵、技術(shù)能手和科研小組活動”已接近尾聲，對于在活動中涌現(xiàn)出的先進個人和部門，公司也給予了一定的物質(zhì)獎勵，這項活動我們將長期堅持下去，這樣做的目的既鼓勵了先進，鞭策了后進，員工的集體榮譽感得到了加強，同時，xx的形象也得到了弘揚，各項工作都得到了促進。
企業(yè)的文化建設(shè)是企業(yè)發(fā)展的催化劑，更是企業(yè)健康發(fā)展的基礎(chǔ)。20xx年，在設(shè)計院的正確領(lǐng)導(dǎo)下，公司全員緊緊圍繞生產(chǎn)經(jīng)營目標(biāo)任務(wù)的完成，繼續(xù)深入、持久地在全公司范圍內(nèi)廣泛開展了爭創(chuàng)優(yōu)秀部室等活動，工會利用雙休日、節(jié)假日開展形式多樣的文娛活動，諸如：組建xx自行車隊、舉辦xx籃球聯(lián)誼賽、部門之間聯(lián)誼等等。通過這些員工喜聞樂見的活動形式，極大地增強了企業(yè)的凝聚力，同時也極大地鼓舞和調(diào)動了員工工作的積極性、主動性和創(chuàng)造性，在公司形成了心齊、氣順、勁足的良好氛圍。
20xx年新春團拜會，公司組織了近十人的籌備隊伍，利用下班休息時間及周末認(rèn)真排練，經(jīng)過時近兩個月的緊張準(zhǔn)備，最終，由我們xx公司選送的兩個節(jié)目均獲得了優(yōu)異的成績，音樂劇《灰姑娘》獲得了二等獎，相聲《新潮相聲》獲得了三等獎。在活動中凝聚人心，在人心凝聚的氛圍里發(fā)展事業(yè)，正是每一位xx員工的辛勤努力才促成了xx的不斷發(fā)展。
國家的富強靠的是綜合國力，企業(yè)的發(fā)展靠的則是綜合實力。對于xx而言，僅憑設(shè)計、施工很難取得更大的進步，有鑒于此，公司領(lǐng)導(dǎo)在20xx年時刻注重提升公司的綜合實力，無論是各種資質(zhì)的申辦，抑或大型會議的承辦都是我們的工作重點。
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