心得體會(huì)是我們?cè)趯W(xué)習(xí)和工作生活中對(duì)所經(jīng)歷的事情進(jìn)行反思和總結(jié)的一種方法。心得體會(huì)的寫作風(fēng)格可以活潑有趣，也可以莊重認(rèn)真，根據(jù)自身的性格和實(shí)際情況進(jìn)行選擇。以下是小編為大家收集的心得體會(huì)范文，供大家參考和借鑒。
合規(guī)管理的心得體會(huì)篇一
引言：合規(guī)財(cái)務(wù)管理是企業(yè)發(fā)展中至關(guān)重要的一環(huán)。合規(guī)的財(cái)務(wù)管理是企業(yè)持續(xù)發(fā)展的基石，良好的合規(guī)財(cái)務(wù)管理不僅能幫助企業(yè)降低風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營效益，還可以提升企業(yè)的聲譽(yù)和競爭力。本文將從合規(guī)意識(shí)的重要性、合規(guī)財(cái)務(wù)管理的核心要素、建立合規(guī)財(cái)務(wù)管理機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)防控和合規(guī)財(cái)務(wù)管理的實(shí)踐效果這五個(gè)方面，分享個(gè)人的合規(guī)財(cái)務(wù)管理心得體會(huì)。
第一段：合規(guī)意識(shí)的重要性。
合規(guī)意識(shí)是貫穿于企業(yè)各個(gè)層面的一種精神風(fēng)貌，也是企業(yè)內(nèi)外交往中必備的一項(xiàng)基本素質(zhì)。在財(cái)務(wù)管理中，合規(guī)意識(shí)更是重中之重。首先，合規(guī)意識(shí)能夠讓企業(yè)的管理者量化、系統(tǒng)化地監(jiān)督企業(yè)的財(cái)務(wù)活動(dòng)，做出合法、合規(guī)的決策。其次，合規(guī)意識(shí)能夠提醒企業(yè)員工遵守法律法規(guī)，提高企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)防控能力。最后，合規(guī)意識(shí)還有助于企業(yè)樹立良好的企業(yè)形象和信譽(yù)，贏得員工和合作伙伴的信任和尊重。
合規(guī)財(cái)務(wù)管理的核心要素包括規(guī)章制度、信息透明、風(fēng)險(xiǎn)防控和內(nèi)部控制。首先，規(guī)章制度是合規(guī)財(cái)務(wù)管理的基礎(chǔ)，通過建立合規(guī)性規(guī)章制度，明確工作職責(zé)和權(quán)限，規(guī)范財(cái)務(wù)活動(dòng)，營造公平競爭的市場環(huán)境。其次，信息透明是合規(guī)財(cái)務(wù)管理不可或缺的重要環(huán)節(jié)，確保財(cái)務(wù)信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地反映企業(yè)的經(jīng)營狀況和財(cái)務(wù)狀況。風(fēng)險(xiǎn)防控是合規(guī)財(cái)務(wù)管理的關(guān)鍵一環(huán)，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和應(yīng)對(duì)措施的制定和執(zhí)行。最后，內(nèi)部控制是合規(guī)財(cái)務(wù)管理的重要手段，通過規(guī)范企業(yè)內(nèi)部的財(cái)務(wù)流程，對(duì)財(cái)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督，預(yù)防財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部欺詐。
要建立合規(guī)的財(cái)務(wù)管理機(jī)制，需要從上至下全員參與、持之以恒地不斷完善。首先，完善合規(guī)財(cái)務(wù)管理的組織架構(gòu)，明確各個(gè)崗位的職責(zé)和權(quán)限，保障各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)進(jìn)行。其次，制定財(cái)務(wù)管理制度和流程，建立科學(xué)的內(nèi)部管理制度，規(guī)范財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)流程，提高財(cái)務(wù)管理效率和準(zhǔn)確性。同時(shí)，還應(yīng)建立合規(guī)審計(jì)制度，對(duì)財(cái)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督和檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正不符合規(guī)定的行為。最后，加強(qiáng)內(nèi)部培訓(xùn)和教育，提高員工的合規(guī)意識(shí)和專業(yè)技能，確保財(cái)務(wù)管理的合規(guī)進(jìn)行。
第四段：風(fēng)險(xiǎn)防控。
風(fēng)險(xiǎn)防控是合規(guī)財(cái)務(wù)管理的重要環(huán)節(jié)。首先，要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，全面了解企業(yè)所面臨的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、法律法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。其次，要評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)大小和可能影響程度，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，制定風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃。最后，建立風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控和控制，及時(shí)應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)，最大限度地減少財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)的不利影響。
合規(guī)財(cái)務(wù)管理的實(shí)踐效果對(duì)企業(yè)的發(fā)展具有重要影響。首先，合規(guī)財(cái)務(wù)管理能夠提高企業(yè)內(nèi)部的財(cái)務(wù)運(yùn)作效率和質(zhì)量，減少財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，提高財(cái)務(wù)報(bào)告的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。其次，合規(guī)財(cái)務(wù)管理有助于優(yōu)化資源配置，提高企業(yè)利潤，增強(qiáng)企業(yè)的核心競爭力。同時(shí)，良好的合規(guī)財(cái)務(wù)管理還能夠增強(qiáng)企業(yè)的社會(huì)責(zé)任感和公信力，樹立良好的企業(yè)形象，吸引更多的投資者和合作伙伴。
結(jié)語：通過合規(guī)財(cái)務(wù)管理的實(shí)踐，我深刻體會(huì)到合規(guī)意識(shí)的重要性，合規(guī)財(cái)務(wù)管理的核心要素，建立合規(guī)財(cái)務(wù)管理機(jī)制，風(fēng)險(xiǎn)防控以及合規(guī)財(cái)務(wù)管理的實(shí)踐效果。在未來的工作中，我將繼續(xù)學(xué)習(xí)和探索合規(guī)財(cái)務(wù)管理的最新理念和方法，努力提升自己的綜合素質(zhì)和能力，為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展做出積極貢獻(xiàn)。
合規(guī)管理的心得體會(huì)篇二
強(qiáng)制合規(guī)和嚴(yán)格管理自是所有企業(yè)和組織都必須面對(duì)的挑戰(zhàn)。然而，這并不意味著此類挑戰(zhàn)是不可克服的。我在我所從事的企業(yè)工作中得到的經(jīng)驗(yàn)表明，通過積極采納嚴(yán)格的強(qiáng)制規(guī)定和管理措施，作為員工，我能夠不僅在工作上做出卓越的表現(xiàn)，而且在個(gè)人生活中也能夠取得更多的成功。
第二段：通過嚴(yán)格遵守規(guī)定來提升工作表現(xiàn)。
盡管強(qiáng)制合規(guī)和嚴(yán)格管理并不總是很容易，但是它們卻是很有必要的。嚴(yán)格把握工作目標(biāo)，并制定相應(yīng)的計(jì)劃，一方面使得我的工作得到高效的安排和組織，另一方面也可以讓我避免疏忽漏洞。在制定工作計(jì)劃的時(shí)候，我經(jīng)常會(huì)根據(jù)我所了解到的管制性規(guī)定，以及公司內(nèi)部的標(biāo)準(zhǔn)和要求來安排工作。通過根據(jù)規(guī)定的要求來進(jìn)行工作，一方面讓我能夠更好地保持一個(gè)純凈和透明的工作環(huán)境，另一方面也可以確保員工的安全和衛(wèi)生。
第三段：嚴(yán)格規(guī)范與生活自律相得益彰。
強(qiáng)制遵守管理規(guī)范和監(jiān)管條例，并不僅僅只適用于工作場所。實(shí)際上，它們也被用來引導(dǎo)個(gè)人的生活。健康的習(xí)慣、鍛煉、個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃、自身成長，這些都需要我們遵守一定的規(guī)定和原則。個(gè)人生活中遵守管理規(guī)范可以幫助我們制定出更為明確的目標(biāo)，以及更好地糾正我們的個(gè)人弱點(diǎn)和不足。通過將這些原則應(yīng)用到日常生活中，我學(xué)會(huì)了如何更有效地管理我自己和我的時(shí)間，從而能夠更有目的性、更高效率地完成任務(wù)。
第四段：遵守規(guī)定與自由搭配。
不過，我們必須意識(shí)到，遵守規(guī)定和擁有個(gè)人自由之間是有區(qū)別的。事實(shí)上，根據(jù)規(guī)定、設(shè)定計(jì)劃、保持記錄和報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)都是為了讓我們更好地發(fā)揮個(gè)人能力。通過遵守規(guī)定，我們可以省去許多糾紛和爭議，提高效率和效力。在遵循規(guī)定和條例的基礎(chǔ)上，我們可以在規(guī)范范圍內(nèi)更加創(chuàng)造性地展示自己獨(dú)特的特點(diǎn)和才能。
第五段：結(jié)論。
綜上所述，強(qiáng)制合規(guī)和嚴(yán)格的管理對(duì)我們的生活和工作都有很大的作用。在遵循規(guī)定的基礎(chǔ)上，我們可以更有創(chuàng)造性地展現(xiàn)出自己的獨(dú)特才能，以及提高我們的個(gè)人競爭力。因此，作為企業(yè)員工，我們應(yīng)該時(shí)刻謹(jǐn)記這一點(diǎn)，抓住一切機(jī)會(huì)來提高自己遵守規(guī)定和管理的能力，以及更好地將這些能力用于我們的日常生活中，從而實(shí)現(xiàn)我們的個(gè)人和職業(yè)目標(biāo)。
合規(guī)管理的心得體會(huì)篇三
首先，強(qiáng)合規(guī)嚴(yán)管理是一種管理方式，它是在企業(yè)、機(jī)構(gòu)或組織內(nèi)實(shí)施嚴(yán)格的制度、流程和制度的方法。這種方法可以幫助企業(yè)更好地規(guī)范管理、加強(qiáng)監(jiān)管和完善流程，從而提高企業(yè)效率，提高企業(yè)競爭力。
其次，強(qiáng)合規(guī)嚴(yán)管理需要從領(lǐng)導(dǎo)層開始落實(shí)。領(lǐng)導(dǎo)要以身作則，率先垂范，尤其是在違規(guī)、違紀(jì)行為面前不能有特例，要嚴(yán)格執(zhí)行管理制度。領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)該努力把合規(guī)要求樹立起來，使其成為大家共同遵守的共識(shí)，才能形成公司范圍內(nèi)的規(guī)則，不容違反。
第三，強(qiáng)合規(guī)嚴(yán)管理需要執(zhí)行嚴(yán)格的外部監(jiān)管。它可以通過落實(shí)更高的標(biāo)準(zhǔn)，并展示它們獲得的認(rèn)證和審計(jì)的結(jié)果，進(jìn)一步增強(qiáng)公司的形象。通過嚴(yán)格執(zhí)行外部規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)，可以提高公司的聲譽(yù)，在公司內(nèi)部和外部贏得尊重。同時(shí)，這也可以幫助公司吸引更多的客戶和市場機(jī)會(huì)。
第四，強(qiáng)合規(guī)嚴(yán)管理需要強(qiáng)化內(nèi)部合規(guī)文化。通過不斷地強(qiáng)調(diào)公司合規(guī)方針和規(guī)定，增強(qiáng)公司員工的合規(guī)意識(shí)和責(zé)任感，形成一個(gè)注重合規(guī)、自我約束的文化氛圍。同時(shí)，應(yīng)該不斷加強(qiáng)對(duì)員工的教育和培訓(xùn)，提高員工的職業(yè)素養(yǎng)和合規(guī)意識(shí)，形成自我監(jiān)督和監(jiān)督他人的意識(shí)。
最后，強(qiáng)合規(guī)嚴(yán)管理是一項(xiàng)全員參與的工作。每個(gè)員工都應(yīng)該積極參與到合規(guī)管理中去，切實(shí)執(zhí)行合規(guī)文化，強(qiáng)化法規(guī)意識(shí)，遵守公司制度，自覺接受監(jiān)管，規(guī)范公司內(nèi)部管理，確保公司的生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)符合法律法規(guī)。大家應(yīng)該形成良好的合規(guī)環(huán)境，從而促進(jìn)公司安定發(fā)展。
總之，強(qiáng)合規(guī)嚴(yán)管理是一個(gè)綜合性、系統(tǒng)性和全面性強(qiáng)的管理體系，能夠使公司管理更加簡單明了，內(nèi)部制度更加清晰。上面提到的如何落實(shí)、執(zhí)行、強(qiáng)化、參與，都是基于公司具體情況、實(shí)際情況和在員工的教育及培訓(xùn)上投入的時(shí)間和精力等方面進(jìn)行具體操作的。企業(yè)在實(shí)踐中要注重靈活性和實(shí)效性，加強(qiáng)與社會(huì)的溝通，完善合規(guī)制度，不斷提高管理層的管理水平和對(duì)員工的約束力。通過這種過程，才能把企業(yè)建設(shè)成成熟穩(wěn)定、和諧有序的企業(yè)，并一步一步增強(qiáng)企業(yè)在市場中的競爭優(yōu)勢。
合規(guī)管理的心得體會(huì)篇四
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理是指證券公司制定和執(zhí)行合規(guī)管理制度，建立合規(guī)管理機(jī)制，培育合規(guī)文化，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的行為。本文是風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理。
希望對(duì)大家有幫助。
x年3月11日我行展開了“合規(guī)管理年”活動(dòng)的學(xué)習(xí)總動(dòng)員會(huì)。通過我們深入學(xué)習(xí)，把理論具體化，根據(jù)實(shí)際建章立制，以。
規(guī)章制度。
管理人，以規(guī)章制度約束人，以規(guī)章制度培養(yǎng)人，以此我們要堅(jiān)決遵循合規(guī)守紀(jì)的行為習(xí)慣。從“嚴(yán)”開始，抓實(shí)抓細(xì)，增強(qiáng)自己遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營的觀念和抵御職務(wù)犯罪的能力。經(jīng)過學(xué)習(xí)，因此，我將自己的心得體會(huì)寫下來勉勵(lì)自己日后更加時(shí)刻提醒自己的主動(dòng)合規(guī)“意識(shí)。
這雖是一則笑話，卻道出了一個(gè)事實(shí)，就是一些人對(duì)法律、規(guī)則的漠視。事實(shí)上，在我們的身邊，規(guī)則意識(shí)缺失的現(xiàn)象隨處可見。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾，大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀(jì)。對(duì)這些現(xiàn)象，有的人似乎已是習(xí)以為常、司空見慣。殊不知，個(gè)人意志高于社會(huì)規(guī)則，個(gè)體行為凌駕于制度約束之上，這是一件非?？膳碌氖虑?。
遠(yuǎn)的不說，從近年來，郵政儲(chǔ)蓄所發(fā)生的資金案件，在社會(huì)上造成不良的影響，銀行管理遭到質(zhì)疑，員工法紀(jì)意識(shí)、道德水準(zhǔn)遭到否定。究其原因來講非常簡單，“十案十違章”，有章不循，違章操作是發(fā)生案件的最主要原因。
以案為鑒，以過為鏡，防微杜漸。勿以善小而不為，勿以惡小而為之。我們應(yīng)該意識(shí)到在郵政儲(chǔ)蓄銀行改革和發(fā)展取得顯著成績，信貸業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，提高現(xiàn)代經(jīng)營理念，深入推進(jìn)違規(guī)積分，切實(shí)強(qiáng)化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內(nèi)部管理的中心環(huán)節(jié)。旨在提倡高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德行業(yè)規(guī)范，弘揚(yáng)誠信、合規(guī)、盡職等職業(yè)價(jià)值理念，提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)。應(yīng)該意識(shí)到，規(guī)矩不是阻礙個(gè)性發(fā)展的枷鎖，卻恰恰是個(gè)人想取得成功，企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營的核心環(huán)節(jié)和可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在動(dòng)力。
誠然，我們誰也不希望，一場運(yùn)動(dòng)式的教育活動(dòng)之后，違規(guī)操作的問題卷土重來;不希望因?yàn)閭€(gè)別人的隨意操作和小問題不斷，使全行員工的利益受到牽連;不希望再有驚天動(dòng)地的案件發(fā)生，卻只能在事后感慨萬千。因此，凡事堅(jiān)持以人為本，建立起防范“人”險(xiǎn)的長效機(jī)制，最為一名信貸員，我應(yīng)該從自身做起，從小事做起，從經(jīng)辦的每一筆業(yè)務(wù)做起，從這一分鐘做起。做一名合規(guī)守紀(jì)的信貸員，關(guān)健要樹立四種意識(shí)、做到兩個(gè)加強(qiáng)。四種意識(shí)為：一樹立合規(guī)辦事意識(shí)，堅(jiān)決剔除憑感覺辦事、憑經(jīng)驗(yàn)辦事、憑習(xí)慣辦事的陋習(xí)，摒棄片面強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)發(fā)展，忽視風(fēng)險(xiǎn)管理;片面重視市場開拓，忽視規(guī)章制度建設(shè)的陳腐觀念，從管理的結(jié)構(gòu)和細(xì)節(jié)中加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和防控。二樹立責(zé)任意識(shí)，信貸員應(yīng)本著對(duì)事業(yè)負(fù)責(zé)任、對(duì)領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)任、對(duì)自己負(fù)責(zé)任，認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，處理業(yè)務(wù)要認(rèn)真審核各項(xiàng)要素。用制度規(guī)范工作和業(yè)務(wù)操作，將安全經(jīng)營貫穿于業(yè)務(wù)始終，杜絕風(fēng)險(xiǎn)控制“盲區(qū)”，有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)。
三樹立監(jiān)督意識(shí)，員工相互之間不能盲目信任，領(lǐng)導(dǎo)和員工之間的信任必須建立在遵章守紀(jì)、按章辦事的基礎(chǔ)上，我們?cè)谔幚韱栴}的時(shí)候一定要形成自覺監(jiān)督的意識(shí)，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習(xí)慣。四樹立保密意識(shí)，信貸員要作好行內(nèi)貸款人員資料保密工作，更要作好為客戶的保密工作。兩個(gè)加強(qiáng)為：一要加強(qiáng)違規(guī)監(jiān)管力度，工作中凡不執(zhí)行規(guī)章制度、違規(guī)操作業(yè)務(wù)的，不論是否造成經(jīng)濟(jì)損失，都要依據(jù)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行相應(yīng)的處罰;二要加強(qiáng)工作作風(fēng)建設(shè)，在工作作風(fēng)上員工要以身作則、艱苦樸素、腳踏實(shí)地、積極履行好工作職責(zé)。主動(dòng)熱情的為廣大客戶及周圍同事排憂解難，創(chuàng)造良好的服務(wù)環(huán)境。完成好領(lǐng)導(dǎo)交給的各項(xiàng)任務(wù)。在日常工作中，提高守法意識(shí)，從業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)入手，加強(qiáng)規(guī)范化建設(shè)，對(duì)于業(yè)務(wù)操作違規(guī)的行為警鐘長鳴，從思想意識(shí)上和行動(dòng)上自覺防堵不良貸款案件的發(fā)生。
根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動(dòng)的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動(dòng)員下，我認(rèn)真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動(dòng)。通過這次主題教育活動(dòng)，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動(dòng)的意義和重要性。
本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動(dòng)和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營對(duì)我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。南?！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報(bào)的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對(duì)案情的通報(bào)，使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。因此，在經(jīng)營管理工作中，必須做好以下幾項(xiàng)工作，才能確保我處各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。
一、提高員工思想素質(zhì)，增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念。
加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對(duì)銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育，使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。版權(quán)聲明：依法合規(guī)建設(shè)學(xué)習(xí)心得由中國人才指南網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā)，作者：績東一分理處周豪恩,未經(jīng)授權(quán)禁止用作商業(yè)用途，轉(zhuǎn)載請(qǐng)注明出處。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
二、建立建全各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)內(nèi)控管理。
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。
“細(xì)節(jié)決定成敗，細(xì)節(jié)決定存亡”，這一點(diǎn)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)的金融行業(yè)尤為重要。古語有言“千里之堤，潰于蟻穴”。從巴林銀行的一個(gè)基層交易員對(duì)一個(gè)帳戶的管理失控，到一個(gè)具有200多年歷史的“龍字號(hào)”銀行的轟然倒下，銀行放松的每一個(gè)小細(xì)節(jié)，都有可能成為使“牢固大堤”轟然崩潰的“蟻穴”。在農(nóng)發(fā)行加速發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期，開展合規(guī)管理年活動(dòng)對(duì)于增強(qiáng)農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識(shí)，培育良好合規(guī)文化，促進(jìn)農(nóng)發(fā)行事業(yè)的健康成長，提高防控金融風(fēng)險(xiǎn)的能力有著很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)性和必要性。通過這次認(rèn)真學(xué)習(xí)，都感悟頗多，現(xiàn)將我個(gè)人的學(xué)習(xí)心得匯報(bào)如下：
一、認(rèn)真學(xué)習(xí)，提高思想素質(zhì)，增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的理念。
要加強(qiáng)法律法規(guī)、規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，提高思想素質(zhì)，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行員工加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防范知識(shí)的學(xué)習(xí)，就能認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到銀行本身是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為。要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律的弊端，視制度為生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
二、從嚴(yán)治行，加強(qiáng)內(nèi)控，把細(xì)節(jié)管理融入長效機(jī)制建設(shè)中。
抓住“防、查、建、糾”四個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)，建立四種機(jī)制，實(shí)現(xiàn)四個(gè)轉(zhuǎn)變。
一要“防”。建立群防群治機(jī)制。從事后查向事前防轉(zhuǎn)變。要發(fā)動(dòng)全員力量，共同參與，齊抓共管，切實(shí)提高全行員工依法合規(guī)經(jīng)營意識(shí)，增強(qiáng)執(zhí)行力，嚴(yán)格落實(shí)內(nèi)控制度，杜絕有章不循違規(guī)操作，工作中責(zé)權(quán)不分，職責(zé)不明，授權(quán)不清，反程序操作等現(xiàn)象。
二要“查”。建立監(jiān)督檢查長效機(jī)制。從集中檢查向制度化經(jīng)常化轉(zhuǎn)變。稽核等相關(guān)檢查部門要注重實(shí)效，提高科技手段在檢查中的運(yùn)用，實(shí)行重點(diǎn)檢查與抽查相結(jié)合，現(xiàn)場檢查與調(diào)取掌握監(jiān)控相結(jié)合，對(duì)違規(guī)問題查實(shí)、查清、查準(zhǔn)，檢查不能三天打魚兩天曬網(wǎng)，要常抓不懈。被查部門要加強(qiáng)事后監(jiān)督和事中復(fù)核，使“查”落實(shí)到每筆業(yè)務(wù)始終。
三要“建”。建立制度及時(shí)更新機(jī)制。從被動(dòng)防向主動(dòng)堵轉(zhuǎn)變，充分利用檢查結(jié)果，超前規(guī)劃，及時(shí)查補(bǔ)，及時(shí)堵塞漏洞，制定相關(guān)制度時(shí)要由具有一定實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的人員參加，出臺(tái)的制度要易操作，易檢查，易評(píng)價(jià)。要加快機(jī)構(gòu)扁平化改革步伐，切實(shí)解決基層機(jī)構(gòu)多頭管理，使制度執(zhí)行能夠“一戳到底”。
四要“糾”。實(shí)行屬地、屬下、屬權(quán)管理。違規(guī)必糾，對(duì)于發(fā)現(xiàn)問題，絕不搞“下不為例”，對(duì)直接管理者要問責(zé)，對(duì)責(zé)任人要問責(zé)。通過加強(qiáng)教育，加強(qiáng)檢查，及時(shí)糾錯(cuò)，嚴(yán)格問責(zé)等多手段的綜合運(yùn)用，培養(yǎng)全行員工合、規(guī)經(jīng)營意識(shí)，建設(shè)合規(guī)文化系統(tǒng)工程，營造業(yè)務(wù)發(fā)展的良好內(nèi)部環(huán)境。
農(nóng)發(fā)行成立已經(jīng)快已經(jīng)20xx年，已逐步形成了自己的管理模式和特點(diǎn)。但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有相當(dāng)大的差距。
一是風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄。經(jīng)營銀行就是運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)，任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險(xiǎn)，只有采取識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測、控制的方法才能使風(fēng)險(xiǎn)得到有效規(guī)避。
二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴(yán)重。當(dāng)前農(nóng)發(fā)行最易出現(xiàn)問題和案件的最多點(diǎn)、最難控制點(diǎn)，莫過于前臺(tái)操作中存在的問題和隱患。
三是一、二級(jí)條線風(fēng)險(xiǎn)防范流于形式。檢查走馬觀花，盡責(zé)不實(shí)。
四是針對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行整改落實(shí)不夠。針對(duì)這些差距，應(yīng)該采取積極的對(duì)策和措施。一是建立條線的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控體系。各部門、各業(yè)務(wù)線都要有明晰的操作流程和風(fēng)險(xiǎn)提示以及對(duì)應(yīng)的措施和方法。二是建立“三條五線”的合規(guī)防控體系。一條是前、后臺(tái)業(yè)務(wù)操作的自我檢查，及時(shí)整改責(zé)任體系;第二條是業(yè)務(wù)部門對(duì)前、后臺(tái)業(yè)務(wù)的監(jiān)督、檢查、指導(dǎo)、幫促整改的體系;第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進(jìn)一步完善;三是加大對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控的考核。將責(zé)、權(quán)、利捆綁在一起，實(shí)行業(yè)務(wù)線、管理線“雙線”問責(zé);四是銀企密切配合。按照國家有關(guān)法規(guī)，誰受益誰擔(dān)責(zé)的原則，銀企雙方都應(yīng)承擔(dān)起管理的責(zé)任，而不僅僅是某一方面的責(zé)任，不僅不能削弱管理的職能，還要落實(shí)稽查檢查人員，對(duì)稽查檢查提供有力的支持和保障。如此，農(nóng)發(fā)行的業(yè)務(wù)才會(huì)逐步走上規(guī)范化的軌道。
通過這次合規(guī)管理年學(xué)習(xí)，讓我樹立起了“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”和“合規(guī)促進(jìn)發(fā)展”的理念。作為一名普遍員工，我應(yīng)該在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實(shí)處，自覺遵守合規(guī)經(jīng)營，規(guī)范操作，踏踏實(shí)實(shí)地從每一項(xiàng)具體業(yè)務(wù)做起，真正將合規(guī)作為一種意識(shí)來培養(yǎng)，最終養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣，為創(chuàng)造我們農(nóng)發(fā)行更美好的明天貢獻(xiàn)我的一份力量!
合規(guī)管理的心得體會(huì)篇五
通過對(duì)總行xx視頻會(huì)議和建總函xx號(hào)、建總函xx號(hào)文件“合規(guī)經(jīng)營”方面的學(xué)習(xí)，使我有了很大的收獲，現(xiàn)將學(xué)習(xí)心得匯報(bào)如下：
首先，我們學(xué)府分理處召開了全體員工的專項(xiàng)會(huì)議，對(duì)市行下發(fā)的xx視頻會(huì)議和建總函xx號(hào)、建總函xx號(hào)文件”，以及合規(guī)經(jīng)營有關(guān)文件進(jìn)行了全面而又認(rèn)真的學(xué)習(xí)，尤其是對(duì)“合規(guī)手冊(cè)”進(jìn)行了全面的了解和掌握，為此我還認(rèn)真地做了學(xué)習(xí)筆記，使得我和同事們對(duì)合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。
其次，通過學(xué)習(xí)，糾正了我以往“重經(jīng)營、輕管理”的錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)。與同事們達(dá)成了一種共識(shí)：即：微小的違規(guī)行為會(huì)積累成嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)使建行經(jīng)營遭受重創(chuàng)，甚至導(dǎo)致生存危機(jī)。而加強(qiáng)合規(guī)管理可以減少違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或違規(guī)而被處罰的損失，還可以保護(hù)員工少犯錯(cuò)誤，激發(fā)員工奉獻(xiàn)價(jià)值。
最后，由于加強(qiáng)了合規(guī)管理最終吸引到更多的優(yōu)質(zhì)客戶來我單位，擴(kuò)大客戶回報(bào)價(jià)值，還可以增強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)的持續(xù)競爭力，提高建行的聲譽(yù)。
通過學(xué)習(xí)，我對(duì)自己在“xx年網(wǎng)銀事件”的錯(cuò)誤上有了更加深刻的認(rèn)識(shí)和領(lǐng)悟。事情發(fā)生在xx年末，當(dāng)時(shí)我單位為了完成網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)交易量，動(dòng)員全單位上下人員都想辦法，為網(wǎng)銀這一新興業(yè)務(wù)努力做營銷工作，力爭將該項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)完成。我是對(duì)工作很勤奮的人，為此我下了很大的心血對(duì)客戶進(jìn)行了大力宣傳，但是，由于當(dāng)時(shí)網(wǎng)上銀行是剛剛開始發(fā)展，客戶對(duì)這項(xiàng)新興業(yè)務(wù)的心理接受能力還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，加之當(dāng)時(shí)臨近年末，距市行下達(dá)的任務(wù)指標(biāo)還相差甚遠(yuǎn)，為此，我們?nèi)w員工都非常著急。
后來大家聽說可以在網(wǎng)上進(jìn)行自由劃款，而且不受任何限制(當(dāng)時(shí)也沒有任何人說這樣做是違規(guī)的)，于是大家就商量都將自己賬戶的存款在兩個(gè)帳戶(均是本人的)之間來回劃轉(zhuǎn)。當(dāng)時(shí)我也認(rèn)為這些均是合法的帳戶，錢也都是合法的資金，在網(wǎng)上正常的劃轉(zhuǎn)，既能熟悉網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，又能爭取將該項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)完成，于是我也學(xué)著在網(wǎng)上做了幾筆這樣的劃轉(zhuǎn)。但在今年4月份，經(jīng)過內(nèi)審檢查后才知道，這樣做是屬于虛假的網(wǎng)上交易。當(dāng)時(shí)我還有些不理解，存款自由、取款自愿，這是我們一貫奉行的原則。但是通過這次合規(guī)學(xué)習(xí)，我深深感受到了自己對(duì)合規(guī)經(jīng)營意識(shí)的缺乏和對(duì)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)有很大的不足，也為自己的無知犯錯(cuò)而深深懊惱不已。盡管辦理的筆數(shù)不多，金額也不大，有沒給建行造成什么損失，但畢竟也是一種網(wǎng)絡(luò)資源的浪費(fèi)。
而且更突出地體現(xiàn)出我對(duì)合規(guī)意識(shí)的淡薄與有關(guān)法規(guī)的無知。今后我將吸取這個(gè)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，再不做這種“只顧小家而損害大家的行為，”要在合規(guī)經(jīng)營上，狠下功夫，將合規(guī)合法作為網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營的第一要旨來抓，在工作中嚴(yán)格遵照建行的規(guī)章制度辦事。發(fā)生上訴事件后，我也進(jìn)行了認(rèn)真的`整改。首先，將自己的違規(guī)賬戶進(jìn)行了全面的清理，又對(duì)本單位所有員工的賬戶以及親戚、朋友的賬戶也進(jìn)行了認(rèn)真梳理，將其中存在風(fēng)險(xiǎn)的可疑類賬戶進(jìn)行銷戶處理，并杜絕今后此類賬戶的發(fā)生。其次，牢固樹立合規(guī)人人有責(zé)，從我做起的觀念，從現(xiàn)在做起，員工間相互監(jiān)督，在全員認(rèn)識(shí)中形成合規(guī)有理，違規(guī)有害，違法有罪的思想觀念。最后，合規(guī)經(jīng)營需要建立長效機(jī)制，我和我單位的員工將合規(guī)經(jīng)營意識(shí)深入我們的每一天經(jīng)營和每一筆業(yè)務(wù)當(dāng)中，將合規(guī)和監(jiān)管有效互動(dòng)起來，干部、員工互相監(jiān)督，相互監(jiān)管，對(duì)堅(jiān)持合規(guī)的給予表彰，對(duì)違規(guī)行為堅(jiān)決抵制，絕不搞下不為例的姑息縱容。
通過正確認(rèn)識(shí)和整改后，這段時(shí)間我們單位的合規(guī)工作取到了一些可喜的效果。首先，合規(guī)經(jīng)營最大限度地減少了員工在業(yè)務(wù)操作中易犯的工作失誤和瀆職，保護(hù)了員工工作的積極性。自從進(jìn)行合規(guī)要求以來，我單位的柜面業(yè)務(wù)差錯(cuò)率下降了62.5%，一些由于工作疏忽而易犯的小毛病，在員工互相監(jiān)督下，得到明顯改善。成功堵截了用假身份證開戶事件5起，婉拒因證件不齊而要求違規(guī)存取款事件35起，人情違規(guī)辦業(yè)務(wù)43起，截獲假幣65筆，金額達(dá)4865元。
現(xiàn)金庫存超限額情況預(yù)警通報(bào)也再也看不到我單位的身影了。盡管在剛開始執(zhí)行合規(guī)管理的時(shí)候遇到個(gè)別客戶的不理解，甚至發(fā)生投訴事件，但最終都得到了客戶的認(rèn)可。合規(guī)經(jīng)營創(chuàng)造價(jià)值。我們做過調(diào)查，問客戶為什么我單位人很多，還需要排隊(duì)，而不去別的人少的單位辦理業(yè)務(wù)?得到的回答都比較一致：“你們單位比較正規(guī)。”我們?cè)谧龌饦I(yè)務(wù)宣傳的時(shí)候，也從不給客戶許諾，更不做某某基金買了會(huì)有多少、多少的回報(bào)的誤導(dǎo)性宣傳，相反，總是在委婉地告戒客戶注意防范風(fēng)險(xiǎn)。
但我單位的基金銷售量并沒有因此而減少，相反還在遞增。這就應(yīng)了一句俗語：“黃金有價(jià)，誠信無價(jià)”。所以我的感覺在建行更應(yīng)該遵從“黃金有價(jià)合規(guī)無價(jià)”的服務(wù)原則。因?yàn)榇蠖鄶?shù)客戶是不會(huì)青睞那些經(jīng)常違規(guī)或被處罰的銀行的，他們更會(huì)忠誠地選擇對(duì)他們服務(wù)周到又有安全感的銀行，只有合規(guī)的銀行才能增強(qiáng)其持續(xù)競爭力，而這種競爭力恰恰是給我們銀行帶來財(cái)富收入和剩余價(jià)值的不懈源泉，更能夠提升了我們建行在客戶中的信譽(yù)和社會(huì)地位。
以上是我對(duì)合規(guī)學(xué)習(xí)的一點(diǎn)點(diǎn)淺薄認(rèn)識(shí)，不當(dāng)?shù)牡胤綒g迎批評(píng)指正。
合規(guī)管理的心得體會(huì)篇六
通過對(duì)總行視頻會(huì)議和建總函x號(hào)、建總函xx號(hào)文件“合規(guī)經(jīng)營”方面的學(xué)習(xí)，使我有了很大的收獲，現(xiàn)將學(xué)習(xí)心得匯報(bào)如下：
首先，我們學(xué)府分理處召開了全體員工的專項(xiàng)會(huì)議，對(duì)市行下發(fā)的“視頻會(huì)議和建總函xx號(hào)、建總函xx號(hào)文件”，以及合規(guī)經(jīng)營有關(guān)文件進(jìn)行了全面而又認(rèn)真的學(xué)習(xí)，尤其是對(duì)“合規(guī)手冊(cè)”進(jìn)行了全面的了解和掌握，為此我還認(rèn)真地做了學(xué)習(xí)筆記，使得我和同事們對(duì)合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。
其次，通過學(xué)習(xí)，糾正了我以往“重經(jīng)營、輕管理”的錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)。與同事們達(dá)成了一種共識(shí)：即：微小的違規(guī)行為會(huì)積累成嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)使建行經(jīng)營遭受重創(chuàng)，甚至導(dǎo)致生存危機(jī)。而加強(qiáng)合規(guī)管理可以減少違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或違規(guī)而被處罰的損失，還可以保護(hù)員工少犯錯(cuò)誤，激發(fā)員工奉獻(xiàn)價(jià)值。
最后，由于加強(qiáng)了合規(guī)管理最終吸引到更多的優(yōu)質(zhì)客戶來我單位，擴(kuò)大客戶回報(bào)價(jià)值，還可以增強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)的持續(xù)競爭力，提高建行的聲譽(yù)。
通過學(xué)習(xí)，我對(duì)自己在“x年網(wǎng)銀事件”的錯(cuò)誤上有了更加深刻的認(rèn)識(shí)和領(lǐng)悟。事情發(fā)生在##年末，當(dāng)時(shí)我單位為了完成網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)交易量，動(dòng)員全單位上下人員都想辦法，為網(wǎng)銀這一新興業(yè)務(wù)努力做營銷工作，力爭將該項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)完成。我是對(duì)工作很勤奮的人，為此我下了很大的心血對(duì)客戶進(jìn)行了大力宣傳，但是，由于當(dāng)時(shí)網(wǎng)上銀行是剛剛開始發(fā)展，客戶對(duì)這項(xiàng)新興業(yè)務(wù)的心理接受能力還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，加之當(dāng)時(shí)臨近年末，距市行下達(dá)的任務(wù)指標(biāo)還相差甚遠(yuǎn)，為此，我們?nèi)w員工都非常著急。
后來大家聽說可以在網(wǎng)上進(jìn)行自由劃款，而且不受任何限制（當(dāng)時(shí)也沒有任何人說這樣做是違規(guī)的），于是大家就商量都將自己賬戶的存款在兩個(gè)帳戶（均是本人的）之間來回劃轉(zhuǎn)。當(dāng)時(shí)我也認(rèn)為這些均是合法的帳戶，錢也都是合法的資金，在網(wǎng)上正常的劃轉(zhuǎn)，既能熟悉網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，又能爭取將該項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)完成，于是我也學(xué)著在網(wǎng)上做了幾筆這樣的劃轉(zhuǎn)。但在今年4月份，經(jīng)過內(nèi)審檢查后才知道，這樣做是屬于虛假的網(wǎng)上交易。當(dāng)時(shí)我還有些不理解，存款自由、取款自愿，這是我們一貫奉行的原則。但是通過這次合規(guī)學(xué)習(xí)，我深深感受到了自己對(duì)合規(guī)經(jīng)營意識(shí)的缺乏和對(duì)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)有很大的不足，也為自己的無知犯錯(cuò)而深深懊惱不已。盡管辦理的筆數(shù)不多，金額也不大，有沒給建行造成什么損失，但畢竟也是一種網(wǎng)絡(luò)資源的浪費(fèi)。
而且更突出地體現(xiàn)出我對(duì)合規(guī)意識(shí)的淡薄與有關(guān)法規(guī)的無知。今后我將吸取這個(gè)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，再不做這種“只顧小家而損害大家的行為，”要在合規(guī)經(jīng)營上，狠下工夫，將合規(guī)合法作為網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營的第一要旨來抓，在工作中嚴(yán)格遵照建行的規(guī)章制度辦事。發(fā)生上訴事件后，我也進(jìn)行了認(rèn)真的整改。首先，將自己的違規(guī)賬戶進(jìn)行了全面的清理，又對(duì)本單位所有員工的賬戶以及親戚、朋友的賬戶也進(jìn)行了認(rèn)真梳理，將其中存在風(fēng)險(xiǎn)的可疑類賬戶進(jìn)行銷戶處理，并杜絕今后此類賬戶的發(fā)生。其次，牢固樹立合規(guī)人人有責(zé)，從我做起的觀念，從現(xiàn)在做起，員工間相互監(jiān)督，在全員認(rèn)識(shí)中形成合規(guī)有理，違規(guī)有害，違法有罪的思想觀念。最后，合規(guī)經(jīng)營需要建立長效機(jī)制，我和我單位的員工將合規(guī)經(jīng)營意識(shí)深入我們的每一天經(jīng)營和每一筆業(yè)務(wù)當(dāng)中，將合規(guī)和監(jiān)管有效互動(dòng)起來，干部、員工互相監(jiān)督，相互監(jiān)管，對(duì)堅(jiān)持合規(guī)的給予表彰，對(duì)違規(guī)行為堅(jiān)決抵制，絕不搞下不為例的姑息縱容。
通過正確認(rèn)識(shí)和整改后，這段時(shí)間我們單位的合規(guī)工作取到了一些可喜的效果。首先，合規(guī)經(jīng)營最大限度地減少了員工在業(yè)務(wù)操作中易犯的工作失誤和瀆職，保護(hù)了員工工作的積極性。自從進(jìn)行合規(guī)要求以來，我單位的柜面業(yè)務(wù)差錯(cuò)率下降了62.5%，一些由于工作疏忽而易犯的小毛病，在員工互相監(jiān)督下，得到明顯改善。成功堵截了用假身份證開戶事件5起，婉拒因證件不齊而要求違規(guī)存取款事件35起，人情違規(guī)辦業(yè)務(wù)43起，截獲假幣65筆，金額達(dá)4865元。
現(xiàn)金庫存超限額情況預(yù)警通報(bào)也再也看不到我單位的身影了。盡管在剛開始執(zhí)行合規(guī)管理的時(shí)候遇到個(gè)別客戶的不理解，甚至發(fā)生投訴事件，但最終都得到了客戶的認(rèn)可。合規(guī)經(jīng)營創(chuàng)造價(jià)值。我們做過調(diào)查，問客戶為什么我單位人很多，還需要排隊(duì)，而不去別的人少的單位辦理業(yè)務(wù)？得到的回答都比較一致：“你們單位比較正規(guī)?！蔽覀?cè)谧龌饦I(yè)務(wù)宣傳的時(shí)候，也從不給客戶許諾，更不做某某基金買了會(huì)有多少、多少的回報(bào)的誤導(dǎo)性宣傳，相反，總是在委婉地告戒客戶注意防范風(fēng)險(xiǎn)。
但我單位的基金銷售量并沒有因此而減少，相反還在遞增。這就應(yīng)了一句俗語：“黃金有價(jià)，誠信無價(jià)”。所以我的感覺在建行更應(yīng)該遵從“黃金有價(jià)合規(guī)無價(jià)”的服務(wù)原則。因?yàn)榇蠖鄶?shù)客戶是不會(huì)青睞那些經(jīng)常違規(guī)或被處罰的銀行的，他們更會(huì)忠誠地選擇對(duì)他們服務(wù)周到又有安全感的銀行，只有合規(guī)的銀行才能增強(qiáng)其持續(xù)競爭力，而這種競爭力恰恰是給我們銀行帶來財(cái)富收入和剩余價(jià)值的不懈源泉，更能夠提升了我們建行在客戶中的信譽(yù)和社會(huì)地位。
以上是我對(duì)合規(guī)學(xué)習(xí)的一點(diǎn)點(diǎn)淺薄認(rèn)識(shí)，不當(dāng)?shù)牡胤綒g迎批評(píng)指正。
合規(guī)管理的心得體會(huì)篇七
1、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。
2、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
3、合規(guī)經(jīng)營是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、對(duì)今后在工作中加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)的要求。
1、加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們?cè)陂_展經(jīng)營管理工作時(shí)能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
2、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。堅(jiān)持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營提供強(qiáng)有力的督查制約。
通過認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》，增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識(shí)。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵(lì)”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實(shí)現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。
合規(guī)管理的心得體會(huì)篇八
第一段：引言（200字）。
合規(guī)是企業(yè)發(fā)展中不可或缺的一部分，它有助于建立透明、公正、合法的經(jīng)營環(huán)境。作為合規(guī)心得體會(huì)管理人員，我們負(fù)責(zé)確保企業(yè)各個(gè)方面的操作符合法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。在這個(gè)過程中，我們不僅要注重合規(guī)政策的制定和執(zhí)行，還要深入了解相關(guān)法律法規(guī)的變化和行業(yè)發(fā)展動(dòng)態(tài)。在過去的工作中，我積累了一些關(guān)于合規(guī)管理的心得體會(huì)，我們應(yīng)該始終把合規(guī)放在首位，并不斷提升自身的合規(guī)意識(shí)和能力。
第二段：合規(guī)政策制定與執(zhí)行（200字）。
合規(guī)的基礎(chǔ)是制定和執(zhí)行合規(guī)政策。首先，我們需要了解并遵守相關(guān)的法律法規(guī)，確定企業(yè)的合規(guī)目標(biāo)和原則。其次，針對(duì)企業(yè)的具體業(yè)務(wù)特點(diǎn)，制定相應(yīng)的合規(guī)政策，并確保政策的有效實(shí)施。同時(shí)，在政策執(zhí)行過程中，我們要加強(qiáng)對(duì)員工的培訓(xùn)和溝通，確保他們理解和遵守相關(guān)規(guī)定，同時(shí)也要積極收集員工的反饋和建議，不斷完善合規(guī)制度和流程。
第三段：監(jiān)測與風(fēng)險(xiǎn)防控（200字）。
合規(guī)管理需要持續(xù)關(guān)注和監(jiān)測企業(yè)的運(yùn)營情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并解決可能存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。我們要通過制定有效的監(jiān)測機(jī)制，及時(shí)收集和分析相關(guān)數(shù)據(jù)和信息，及早發(fā)現(xiàn)異常情況。在風(fēng)險(xiǎn)防控方面，我們要建立健全的內(nèi)部控制體系，制定嚴(yán)格的審核和審批流程，確保企業(yè)各個(gè)環(huán)節(jié)的合規(guī)操作。另外，我們還要與外部合作伙伴保持良好的溝通，共同防范和應(yīng)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
第四段：合規(guī)意識(shí)與能力的提升（200字）。
合規(guī)管理需要我們保持持續(xù)學(xué)習(xí)和不斷提升自身的合規(guī)意識(shí)和能力。在這個(gè)快速變化的時(shí)代，法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)都在不斷更新和調(diào)整，我們要密切關(guān)注相關(guān)的政策和動(dòng)態(tài)，并進(jìn)行合規(guī)知識(shí)的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)。此外，我們要廣泛了解行業(yè)發(fā)展動(dòng)態(tài)，積極參加相關(guān)的會(huì)議和研討，與同行交流經(jīng)驗(yàn)，從中汲取合規(guī)管理的新思路和實(shí)踐。
第五段：總結(jié)和展望（200字）。
作為合規(guī)心得體會(huì)管理人員，我們應(yīng)該始終堅(jiān)持誠信守法、合規(guī)經(jīng)營的原則，將合規(guī)納入企業(yè)的DNA中。通過有效的合規(guī)管理，我們可以為企業(yè)創(chuàng)造良好的商業(yè)環(huán)境，提升企業(yè)的品牌形象和競爭力。未來，隨著行業(yè)的不斷發(fā)展和法律法規(guī)的進(jìn)一步完善，合規(guī)管理將扮演更加重要的角色。我們應(yīng)該保持開放思維，持續(xù)學(xué)習(xí)和提升自身的合規(guī)能力，為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展作出更大貢獻(xiàn)。
總結(jié)：以上就是我作為合規(guī)心得體會(huì)管理人員對(duì)于合規(guī)管理的一些心得體會(huì)。通過對(duì)合規(guī)政策制定與執(zhí)行、監(jiān)測與風(fēng)險(xiǎn)防控、合規(guī)意識(shí)與能力的提升等方面的探討，我們應(yīng)該認(rèn)識(shí)到合規(guī)管理是企業(yè)發(fā)展的重要保障，我們應(yīng)該始終將合規(guī)放在首位，持續(xù)學(xué)習(xí)和提升自身的合規(guī)能力，為企業(yè)的健康發(fā)展和可持續(xù)經(jīng)營作出貢獻(xiàn)。
合規(guī)管理的心得體會(huì)篇九
近年來，合規(guī)管理在眾多企業(yè)中成為一個(gè)備受關(guān)注的話題。作為一項(xiàng)重要的管理體系，合規(guī)管理旨在使企業(yè)在法律、道德和道義等方面做出正確的選擇，并合乎相關(guān)的規(guī)定。我在過去的幾年中，作為一名企業(yè)管理者，親身經(jīng)歷了合規(guī)管理的實(shí)踐，積累了一些心得體會(huì)。在這篇文章中，我將分享我對(duì)合規(guī)管理的理解和體驗(yàn)。
首先，合規(guī)管理必須始終放在企業(yè)發(fā)展的戰(zhàn)略高度上來思考和實(shí)施。合規(guī)管理不只是一個(gè)規(guī)章制度，它應(yīng)該貫穿于企業(yè)的方方面面。企業(yè)應(yīng)該理解，合規(guī)管理是維護(hù)企業(yè)良好形象和長遠(yuǎn)發(fā)展的基石。只有將合規(guī)管理視為企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略的一部分，并將其內(nèi)化于企業(yè)文化中，才能真正實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理的目標(biāo)。
其次，合規(guī)管理要建立于法律遵從和誠信原則之上。無論企業(yè)規(guī)模大小，都應(yīng)該明確遵守相關(guān)法律法規(guī)，尊重商業(yè)道德和國際慣例。作為企業(yè)管理者，我們要以身作則，始終遵從法律法規(guī)的要求，并鼓勵(lì)員工以誠信為準(zhǔn)則，推動(dòng)合規(guī)管理的實(shí)施。只有建立了誠實(shí)守信的企業(yè)形象，才能在今天競爭激烈的市場上立于不敗之地。
第三，合規(guī)管理必須堅(jiān)持內(nèi)外有別的原則。內(nèi)部合規(guī)管理要求企業(yè)建立健全的內(nèi)部控制體系，有效防范和減少內(nèi)部違規(guī)行為的發(fā)生。外部合規(guī)管理則需要企業(yè)與政府部門、相關(guān)機(jī)構(gòu)和利益相關(guān)者合作，共同面對(duì)和解決合規(guī)管理中的挑戰(zhàn)和問題。內(nèi)外有別的原則，是合規(guī)管理能夠順利運(yùn)行的基礎(chǔ)，也是企業(yè)能夠充分發(fā)展的保證。
第四，合規(guī)管理需要注重風(fēng)險(xiǎn)防控和持續(xù)改進(jìn)。風(fēng)險(xiǎn)防控是合規(guī)管理的核心要義，企業(yè)必須做好風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和應(yīng)對(duì)。只有保持高度警惕，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決隱患，才能真正做到合規(guī)管理。同時(shí)，持續(xù)改進(jìn)也是合規(guī)管理的必然選擇。企業(yè)應(yīng)該通過不斷學(xué)習(xí)和完善，提高合規(guī)管理的能力和水平，以應(yīng)對(duì)不斷變化的市場環(huán)境和法律法規(guī)的要求。
最后，合規(guī)管理離不開整體團(tuán)隊(duì)的共同努力。合規(guī)管理不是單一個(gè)人能夠完成的任務(wù)，它需要全員參與和共同努力。企業(yè)管理者應(yīng)該加強(qiáng)對(duì)員工的培訓(xùn)和教育，提高員工的合規(guī)意識(shí)和能力；而員工也應(yīng)該主動(dòng)參與合規(guī)管理，積極發(fā)揮自己的職責(zé)和作用。只有形成了全員合作的局面，合規(guī)管理才能真正落實(shí)于企業(yè)的日常運(yùn)作之中。
綜上所述，合規(guī)管理是企業(yè)發(fā)展不可或缺的一部分。只有將合規(guī)管理放在企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略高度上思考和實(shí)施，遵守法律法規(guī)和誠信原則，堅(jiān)持內(nèi)外有別的原則，注重風(fēng)險(xiǎn)防控和持續(xù)改進(jìn)，以及倡導(dǎo)全員參與和共同努力，才能真正實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理的目標(biāo)。合規(guī)管理的實(shí)施不僅有利于企業(yè)邁向長遠(yuǎn)發(fā)展，更有助于建立企業(yè)良好形象和贏得持續(xù)競爭優(yōu)勢。讓我們共同努力，把合規(guī)管理引領(lǐng)到一個(gè)更高的層次。
合規(guī)管理的心得體會(huì)篇十
為認(rèn)真落實(shí)總行“合規(guī)管理執(zhí)行年”活動(dòng)，農(nóng)發(fā)行分行營業(yè)部充分認(rèn)識(shí)，高度重視，精心部署，狠抓落實(shí)，突出“五個(gè)結(jié)合”，促進(jìn)了合規(guī)管理年活動(dòng)的扎實(shí)開展。
抓合規(guī)管理必須首先抓好員工素質(zhì)教育。一是下發(fā)了《規(guī)章制度學(xué)習(xí)篇目目錄》，采取集中推進(jìn)方式，用三個(gè)月時(shí)間在全轄開展規(guī)章制度學(xué)習(xí)活動(dòng)。二是實(shí)施以考促學(xué)的措施。市分行人事部門組織考試題庫，每月底前組織一次全員閉卷考試，從三次考試結(jié)果看，平均成績均達(dá)95分以上，成效明顯。三是開展合規(guī)管理學(xué)習(xí)體會(huì)討論活動(dòng)，組織員工撰寫合規(guī)管理的理論文章和心得體會(huì)150余篇。增強(qiáng)了員工對(duì)“合規(guī)管理、從嚴(yán)治行”的認(rèn)識(shí)和理解，使合規(guī)理念進(jìn)一步深入人心。
為了增強(qiáng)案防能力和金融風(fēng)險(xiǎn)防控能力，該行從領(lǐng)導(dǎo)到員工層層簽訂了2011年黨風(fēng)廉政建設(shè)和“四無”目標(biāo)責(zé)任書，把黨風(fēng)廉政建設(shè)和“四無”創(chuàng)建工作層層進(jìn)行分解，使黨風(fēng)廉政建設(shè)和“四無”創(chuàng)建工作橫向到面，縱向到邊，細(xì)化到每個(gè)環(huán)節(jié)，具體到各個(gè)崗位，從而形成一級(jí)抓一級(jí)，層層抓落實(shí)，分工負(fù)責(zé)，齊抓共管的格局。
今年上半年，該行對(duì)轄內(nèi)貸款客戶的政策性貸款、商業(yè)性貸款進(jìn)行了全面風(fēng)險(xiǎn)排查，共排查貸款客戶7戶其中：、政策性糧油貸款客戶4戶，商業(yè)性貸款客戶3戶，對(duì)排查工作中發(fā)現(xiàn)的不足和業(yè)務(wù)操作的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行了整改和完善，同時(shí)收回風(fēng)險(xiǎn)貸款2000萬元。
該行建立了以“三查一評(píng)”為抓手的基礎(chǔ)管理監(jiān)控體系，即：縣支行副行長每月對(duì)分管工作全面審查一次；縣支行行長每季度對(duì)副行長的檢查及整改情況全面督查一次；市分行每半年檢查一次。堅(jiān)持“違規(guī)零容忍”措施，對(duì)檢查存在的問題按規(guī)定給予經(jīng)濟(jì)處罰。此舉對(duì)支行領(lǐng)導(dǎo)班子履行職責(zé)、加強(qiáng)自律監(jiān)管、落實(shí)內(nèi)控制度起到了較好的推動(dòng)作用。
該行在全轄開展了糾風(fēng)專項(xiàng)治理工作。制定下發(fā)了《關(guān)于開展糾風(fēng)專項(xiàng)治理工作的通知》；組織全體員工學(xué)習(xí)《黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《廉潔辦貸十不準(zhǔn)》等10個(gè)文件，增強(qiáng)了廉潔從業(yè)、抵制行業(yè)不正之風(fēng)的自覺性；全面開展自查自糾，寫出自查自糾報(bào)告，并進(jìn)行公示。開展調(diào)查核查，走訪客戶了解農(nóng)發(fā)行員工在企業(yè)的工作和交往情況。行走訪客戶26家，主動(dòng)接受企業(yè)和社會(huì)的監(jiān)督。
合規(guī)管理的心得體會(huì)篇十一
合規(guī)管理，作為企業(yè)運(yùn)營過程中不可或缺的一環(huán)，對(duì)于企業(yè)的長遠(yuǎn)發(fā)展起著至關(guān)重要的作用。多年從業(yè)經(jīng)驗(yàn)讓我深深認(rèn)識(shí)到，做好合規(guī)管理不僅是保障企業(yè)合法運(yùn)營的基礎(chǔ)，更是打造企業(yè)良好信譽(yù)和增強(qiáng)競爭力的重要手段。在這個(gè)過程中，我體會(huì)到了合規(guī)管理的必要性、合規(guī)策略的重要性、合規(guī)文化的培養(yǎng)、方法工具的應(yīng)用和合規(guī)管理的挑戰(zhàn)，下面就為大家詳細(xì)介紹一下我的心得體會(huì)。
首先，合規(guī)管理的必要性顯而易見。在現(xiàn)代競爭激烈的商業(yè)世界中，任何一家企業(yè)都面臨著各種潛在的風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)。只有通過規(guī)范的合規(guī)管理，企業(yè)才能更好地應(yīng)對(duì)和控制這些風(fēng)險(xiǎn)，保障自身權(quán)益。同時(shí)，合規(guī)管理也是企業(yè)樹立良好企業(yè)形象、增強(qiáng)社會(huì)責(zé)任感的重要方式之一。在全球范圍內(nèi)，消費(fèi)者對(duì)于商業(yè)行為的誠信和道德要求越來越高，而合規(guī)管理正是實(shí)現(xiàn)這一點(diǎn)的關(guān)鍵。
其次，合規(guī)策略的制定和執(zhí)行至關(guān)重要。合規(guī)策略的制定需要全面考慮企業(yè)的經(jīng)營特點(diǎn)、業(yè)務(wù)環(huán)境以及法律法規(guī)等因素。在制定策略時(shí)，我認(rèn)為重點(diǎn)應(yīng)放在風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制方面。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估和監(jiān)測，可以幫助企業(yè)及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在的違規(guī)行為，采取相應(yīng)的防范措施。內(nèi)部控制的建設(shè)，可以有效控制企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，保證合法合規(guī)的運(yùn)營。當(dāng)然，一個(gè)好的合規(guī)策略需要得到全面的支持和執(zhí)行，只有加強(qiáng)內(nèi)外部合作，推動(dòng)全員參與合規(guī)管理，才能真正取得成果。
第三，培育和弘揚(yáng)合規(guī)文化是保證合規(guī)管理有效性的根本。合規(guī)文化是一種企業(yè)內(nèi)部的價(jià)值觀和行為準(zhǔn)則，它源自于企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者的擔(dān)當(dāng)和踐行，也需要通過培訓(xùn)、教育等形式來弘揚(yáng)。首先，企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者要樹立合規(guī)意識(shí)，樹立誠信經(jīng)營和法律合規(guī)的典范形象。同時(shí)，企業(yè)需要加強(qiáng)員工培訓(xùn)，讓員工了解公司合規(guī)政策和相關(guān)法律法規(guī)，增強(qiáng)他們的合規(guī)意識(shí)和責(zé)任感。此外，企業(yè)要建立一套行之有效的合規(guī)機(jī)制，讓合規(guī)文化滲透到企業(yè)的各個(gè)層面，形成良好的管理環(huán)境。
第四，合規(guī)管理的方法和工具也是非常重要的。在實(shí)際操作中，我發(fā)現(xiàn)，合規(guī)審計(jì)和內(nèi)部控制評(píng)價(jià)是非常有效的管理工具。合規(guī)審計(jì)可以全面評(píng)估企業(yè)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患，提供相應(yīng)的改進(jìn)建議。內(nèi)部控制評(píng)價(jià)能發(fā)現(xiàn)企業(yè)內(nèi)部的漏洞和失誤，保證規(guī)范和有序的經(jīng)營過程。此外，隨著信息技術(shù)的發(fā)展，企業(yè)可以借助合規(guī)軟件和系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)執(zhí)行過程的監(jiān)控和管理。
最后，合規(guī)管理面臨的挑戰(zhàn)也是需要重視的。隨著法律法規(guī)的不斷更新和變化，企業(yè)需要及時(shí)調(diào)整和更新合規(guī)管理策略。此外，企業(yè)需要不斷提高自身的合規(guī)能力和素質(zhì)，加強(qiáng)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)和外部專業(yè)機(jī)構(gòu)的溝通與合作。在全球化的背景下，國際合規(guī)要求也不容忽視，企業(yè)需要加強(qiáng)對(duì)國際合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)則的了解和遵守。
綜上所述，合規(guī)管理是企業(yè)運(yùn)營中不可或缺的重要環(huán)節(jié)，有效的合規(guī)管理能夠保護(hù)企業(yè)權(quán)益、提升企業(yè)形象、增強(qiáng)競爭力。為了做好合規(guī)管理，企業(yè)需要制定合適的合規(guī)策略、培育合規(guī)文化、采用合適的方法工具，并勇于應(yīng)對(duì)合規(guī)管理的種種挑戰(zhàn)。通過持之以恒的努力和不斷的實(shí)踐，企業(yè)才能真正做到合規(guī)合法、良性發(fā)展。
合規(guī)管理的心得體會(huì)篇十二
通過對(duì)總行##視頻會(huì)議和建總函〔#〕##號(hào)、建總函〔#〕##號(hào)文件“合規(guī)經(jīng)營”方面的學(xué)習(xí)，使我有了很大的收獲，現(xiàn)將學(xué)習(xí)心得匯報(bào)如下：
一、學(xué)習(xí)合規(guī)，提高認(rèn)識(shí)。
首先，我們學(xué)府分理處召開了全體員工的專項(xiàng)會(huì)議，對(duì)市行下發(fā)的“##視頻會(huì)議和建總函〔#〕##號(hào)、建總函〔#〕##號(hào)文件”，以及合規(guī)經(jīng)營有關(guān)文件進(jìn)行了全面而又認(rèn)真的學(xué)習(xí)，尤其是對(duì)“合規(guī)手冊(cè)”進(jìn)行了全面的了解和掌握，為此我還認(rèn)真地做了學(xué)習(xí)筆記，使得我和同事們對(duì)合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。
其次，通過學(xué)習(xí)，糾正了我以往“重經(jīng)營、輕管理”的錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)。與同事們達(dá)成了一種共識(shí)：即：微小的違規(guī)行為會(huì)積累成嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)使建行經(jīng)營遭受重創(chuàng)，甚至導(dǎo)致生存危機(jī)。而加強(qiáng)合規(guī)管理可以減少違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或違規(guī)而被處罰的損失，還可以保護(hù)員工少犯錯(cuò)誤，激發(fā)員工奉獻(xiàn)價(jià)值。
最后，由于加強(qiáng)了合規(guī)管理最終吸引到更多的優(yōu)質(zhì)客戶來我單位，擴(kuò)大客戶回報(bào)價(jià)值，還可以增強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)的持續(xù)競爭力，提高建行的聲譽(yù)。
二、及時(shí)整改，亡羊補(bǔ)牢。
通過學(xué)習(xí)，我對(duì)自己在“#年網(wǎng)銀事件”的錯(cuò)誤上有了更加深刻的認(rèn)識(shí)和領(lǐng)悟。事情發(fā)生在##年末，當(dāng)時(shí)我單位為了完成網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)交易量，動(dòng)員全單位上下人員都想辦法，為網(wǎng)銀這一新興業(yè)務(wù)努力做營銷工作，力爭將該項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)完成。我是對(duì)工作很勤奮的人，為此我下了很大的心血對(duì)客戶進(jìn)行了大力宣傳，但是，由于當(dāng)時(shí)網(wǎng)上銀行是剛剛開始發(fā)展，客戶對(duì)這項(xiàng)新興業(yè)務(wù)的心理接受能力還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，加之當(dāng)時(shí)臨近年末，距市行下達(dá)的任務(wù)指標(biāo)還相差甚遠(yuǎn)，為此，我們?nèi)w員工都非常著急。
后來大家聽說可以在網(wǎng)上進(jìn)行自由劃款，而且不受任何限制(當(dāng)時(shí)也沒有任何人說這樣做是違規(guī)的)，于是大家就商量都將自己賬戶的存款在兩個(gè)帳戶(均是本人的)之間來回劃轉(zhuǎn)。當(dāng)時(shí)我也認(rèn)為這些均是合法的帳戶，錢也都是合法的資金，在網(wǎng)上正常的劃轉(zhuǎn)，既能熟悉網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，又能爭取將該項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)完成，于是我也學(xué)著在網(wǎng)上做了幾筆這樣的劃轉(zhuǎn)。但在今年4月份，經(jīng)過內(nèi)審檢查后才知道，這樣做是屬于虛假的網(wǎng)上交易。當(dāng)時(shí)我還有些不理解，存款自由、取款自愿，這是我們一貫奉行的原則。但是通過這次合規(guī)學(xué)習(xí)，我深深感受到了自己對(duì)合規(guī)經(jīng)營意識(shí)的缺乏和對(duì)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)有很大的不足，也為自己的無知犯錯(cuò)而深深懊惱不已。盡管辦理的筆數(shù)不多，金額也不大，有沒給建行造成什么損失，但畢竟也是一種網(wǎng)絡(luò)資源的浪費(fèi)。
而且更突出地體現(xiàn)出我對(duì)合規(guī)意識(shí)的淡薄與有關(guān)法規(guī)的無知。今后我將吸取這個(gè)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，再不做這種“只顧小家而損害大家的行為，”要在合規(guī)經(jīng)營上，狠下工夫，將合規(guī)合法作為網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營的第一要旨來抓，在工作中嚴(yán)格遵照建行的規(guī)章制度辦事。發(fā)生上訴事件后，我也進(jìn)行了認(rèn)真的整改。首先，將自己的違規(guī)賬戶進(jìn)行了全面的清理，又對(duì)本單位所有員工的賬戶以及親戚、朋友的賬戶也進(jìn)行了認(rèn)真梳理，將其中存在風(fēng)險(xiǎn)的可疑類賬戶進(jìn)行銷戶處理，并杜絕今后此類賬戶的發(fā)生。其次，牢固樹立合規(guī)人人有責(zé)，從我做起的觀念，從現(xiàn)在做起，員工間相互監(jiān)督，在全員認(rèn)識(shí)中形成合規(guī)有理，違規(guī)有害，違法有罪的思想觀念。最后，合規(guī)經(jīng)營需要建立長效機(jī)制，我和我單位的員工將合規(guī)經(jīng)營意識(shí)深入我們的每一天經(jīng)營和每一筆業(yè)務(wù)當(dāng)中，將合規(guī)和監(jiān)管有效互動(dòng)起來，干部、員工互相監(jiān)督，相互監(jiān)管，對(duì)堅(jiān)持合規(guī)的給予表彰，對(duì)違規(guī)行為堅(jiān)決抵制，絕不搞下不為例的姑息縱容。
三、合規(guī)經(jīng)營，初見成效。
通過正確認(rèn)識(shí)和整改后，這段時(shí)間我們單位的合規(guī)工作取到了一些可喜的效果。首先，合規(guī)經(jīng)營最大限度地減少了員工在業(yè)務(wù)操作中易犯的工作失誤和瀆職，保護(hù)了員工工作的積極性。自從進(jìn)行合規(guī)要求以來，我單位的柜面業(yè)務(wù)差錯(cuò)率下降了62.5%，一些由于工作疏忽而易犯的小毛病，在員工互相監(jiān)督下，得到明顯改善。成功堵截了用假身份證開戶事件5起，婉拒因證件不齊而要求違規(guī)存取款事件35起，人情違規(guī)辦業(yè)務(wù)43起，截獲假幣65筆，金額達(dá)4865元。
現(xiàn)金庫存超限額情況預(yù)警通報(bào)也再也看不到我單位的身影了。盡管在剛開始執(zhí)行合規(guī)管理的時(shí)候遇到個(gè)別客戶的不理解，甚至發(fā)生投訴事件，但最終都得到了客戶的認(rèn)可。合規(guī)經(jīng)營創(chuàng)造價(jià)值。我們做過調(diào)查，問客戶為什么我單位人很多，還需要排隊(duì)，而不去別的人少的單位辦理業(yè)務(wù)?得到的回答都比較一致：“你們單位比較正規(guī)。”我們?cè)谧龌饦I(yè)務(wù)宣傳的時(shí)候，也從不給客戶許諾，更不做某某基金買了會(huì)有多少、多少的回報(bào)的誤導(dǎo)性宣傳，相反，總是在委婉地告戒客戶注意防范風(fēng)險(xiǎn)。
但我單位的基金銷售量并沒有因此而減少，相反還在遞增。這就應(yīng)了一句俗語：“黃金有價(jià)，誠信無價(jià)”。所以我的感覺在建行更應(yīng)該遵從“黃金有價(jià)合規(guī)無價(jià)”的服務(wù)原則。因?yàn)榇蠖鄶?shù)客戶是不會(huì)青睞那些經(jīng)常違規(guī)或被處罰的銀行的，他們更會(huì)忠誠地選擇對(duì)他們服務(wù)周到又有安全感的銀行，只有合規(guī)的銀行才能增強(qiáng)其持續(xù)競爭力，而這種競爭力恰恰是給我們銀行帶來財(cái)富收入和剩余價(jià)值的不懈源泉，更能夠提升了我們建行在客戶中的信譽(yù)和社會(huì)地位。
以上是我對(duì)合規(guī)學(xué)習(xí)的一點(diǎn)點(diǎn)淺薄認(rèn)識(shí)，不當(dāng)?shù)牡胤綒g迎批評(píng)指正。
合規(guī)管理的心得體會(huì)篇十三
自從“合規(guī)管理年”活動(dòng)啟動(dòng)以來，通過強(qiáng)化合規(guī)理念的學(xué)習(xí)教育，建設(shè)合規(guī)文化，推動(dòng)“合規(guī)管理年”活動(dòng)的深入開展，我深刻的認(rèn)識(shí)到，合規(guī)管理活動(dòng)是具有農(nóng)發(fā)行特點(diǎn)的教育方式及與之相適應(yīng)的管理制度和組織形式，是農(nóng)發(fā)行借鑒銀行合規(guī)管理經(jīng)驗(yàn)方式并付諸實(shí)踐的觀念。通過這次活動(dòng)的開展，使我更進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)的重要性，努力完善自己，提高自身素質(zhì)，提高工作能力。
企業(yè)合規(guī)文化教良建成設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企長久發(fā)展機(jī)制。從我行看應(yīng)該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識(shí)等內(nèi)容，形成有自己特色文化經(jīng)營理念。
開展合規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。同時(shí)要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識(shí)，把我行各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話，報(bào)實(shí)情，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營作風(fēng)，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升管理水平，嚴(yán)明紀(jì)紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實(shí)，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)和提升我行形象。
加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟(jì)效益和需要、加強(qiáng)合規(guī)文化教育和主要目地，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降底金融風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。在工作實(shí)際中，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅(jiān)持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。只有堅(jiān)持合規(guī)操作才能使風(fēng)險(xiǎn)最小化，促使利益最大化，才能提升我行工作業(yè)績。
合規(guī)管理的心得體會(huì)篇十四
合規(guī)運(yùn)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求。也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自己的切身利益的有力武器。接下來就跟本站小編一起去了解一下關(guān)于內(nèi)控合規(guī)管理。
吧!
通過此次學(xué)習(xí)活動(dòng)，結(jié)合我平時(shí)在工作中的實(shí)際情況，對(duì)職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作意識(shí)和臨督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)?，F(xiàn)就此學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)如下幾點(diǎn)。
(1)加強(qiáng)合規(guī)文化學(xué)習(xí)，落實(shí)合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的。
規(guī)章制度。
是框架，是我們柜員進(jìn)行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營教訓(xùn)的精華，只有按章辦事，我們才有保護(hù)自己的權(quán)益。
(2)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生防范意識(shí)。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務(wù)知識(shí)為基矗合規(guī)制度的每一個(gè)項(xiàng)目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識(shí)中找到答案，應(yīng)該說加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認(rèn)識(shí)合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營大持續(xù)，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強(qiáng)自身的積累，對(duì)新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有深刻的認(rèn)識(shí)，防范于未然。
(3)強(qiáng)化柜面風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生管理工作。對(duì)柜面崗位設(shè)置和人員配置進(jìn)行合理安排，嚴(yán)格要求不相容。
崗位職責(zé)。
相互分離，柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進(jìn)行劃分，對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的審查和按流程規(guī)定辦理。
(4)深入開展內(nèi)控合規(guī)教育，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)的教育，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，不斷強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生防范意識(shí)，從思想、經(jīng)營理念產(chǎn)，全面風(fēng)險(xiǎn)管理、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好的風(fēng)險(xiǎn)控制文化，形成一種風(fēng)險(xiǎn)管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍。
通過合規(guī)教育活動(dòng)找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。
通過開展“內(nèi)控與合規(guī)建設(shè)”活動(dòng)，作為一名柜員，我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。合規(guī)操作涉及農(nóng)行各條線、各部門、覆蓋農(nóng)業(yè)銀行的每一個(gè)環(huán)節(jié)，我們必須將合規(guī)意識(shí)滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營的重大性及緊迫性。通過此次活動(dòng)，結(jié)合我平時(shí)在工作中的實(shí)際情況。對(duì)職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識(shí)和監(jiān)督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)?，F(xiàn)就學(xué)習(xí)活動(dòng)心得體會(huì)做如下幾點(diǎn)總結(jié)：
一、要做好政治思想和職業(yè)道德教育，樹立正確的人生觀、價(jià)值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕。嚴(yán)于守紀(jì)做到警鐘常敲，預(yù)防針常打，做好監(jiān)督管理，健全要害崗位，重要環(huán)節(jié)輪崗，異地交流制度相互制衡機(jī)制。
二、提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。合規(guī)的貫徹執(zhí)行是以金融業(yè)務(wù)知識(shí)為基礎(chǔ)。合規(guī)制度的每一個(gè)項(xiàng)目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識(shí)中找到答案，應(yīng)該說加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認(rèn)識(shí)合規(guī)文化，所以要自覺學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，認(rèn)真按操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，真正履行職責(zé)。
三、加強(qiáng)各項(xiàng)規(guī)章制度及手續(xù)的落實(shí)。加強(qiáng)“三查”制度的落實(shí)，事前調(diào)查，結(jié)合本網(wǎng)點(diǎn)的具體情況，合理結(jié)構(gòu)，優(yōu)化手續(xù)，以促進(jìn)辦理前的規(guī)范化，嚴(yán)格適中審查環(huán)節(jié)、對(duì)不符規(guī)定的一律給予退回。保證在事中環(huán)節(jié)不存在隱患和出現(xiàn)漏洞，事后整攻放在最后，關(guān)注業(yè)務(wù)的事后情況，如發(fā)現(xiàn)不良事態(tài)苗頭，及時(shí)采取措施，化解風(fēng)險(xiǎn)。
總之，通過這次合規(guī)教育活動(dòng)，使我找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找到了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識(shí)。通過對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，增強(qiáng)了識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)的抵御能力，積極規(guī)范了操作行為和消費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)隱患。樹立了對(duì)農(nóng)行工作的信心，增強(qiáng)了維護(hù)農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感。
一、對(duì)合規(guī)經(jīng)營的認(rèn)識(shí)理解。
1、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。
2、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
3、合規(guī)經(jīng)營是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、對(duì)今后在工作中加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)的要求。
1、加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們?cè)陂_展經(jīng)營管理工作時(shí)能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
2、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。堅(jiān)持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營提供強(qiáng)有力的督查制約。
通過認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》，增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識(shí)。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵(lì)”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實(shí)現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。
合規(guī)管理的心得體會(huì)篇十五
今年，總行開展了“合規(guī)管理年”活動(dòng)，在學(xué)習(xí)活動(dòng)期間，我依照總行下發(fā)的文件要求，并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對(duì)職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識(shí)、監(jiān)督防范意識(shí)價(jià)和員工行為規(guī)范等有了更深一層的認(rèn)識(shí)?，F(xiàn)就此次合規(guī)管理活動(dòng)結(jié)合日常工作作個(gè)總結(jié)，也是我對(duì)合規(guī)管理年的一個(gè)理性認(rèn)識(shí)。
在平凡中奉獻(xiàn)，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，它看似平凡，實(shí)則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個(gè)工作崗位，都是一個(gè)人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們農(nóng)發(fā)行，每一個(gè)人所從事的工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)發(fā)行存在和發(fā)展的必需。農(nóng)發(fā)行要發(fā)展，要在這個(gè)競爭日益激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大，如何樹立好政策性銀行這個(gè)旗幟，沒有我們每一位同志的無私奉獻(xiàn)精神是不行的。作為農(nóng)發(fā)行人，為了農(nóng)發(fā)行的前途，為了農(nóng)發(fā)行的榮譽(yù)，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對(duì)我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評(píng)價(jià)善惡的行為規(guī)則。
作為一個(gè)金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對(duì)就會(huì)犯錯(cuò)誤，就會(huì)迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位和事業(yè)的興旺，就沒有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值。我現(xiàn)在作為農(nóng)發(fā)行的一員，從事著農(nóng)發(fā)行的信貸工作，自我參加工作以來，一直熱愛這份工作，對(duì)農(nóng)發(fā)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠實(shí)守信，所謂誠實(shí)就是忠心耿耿，忠誠老實(shí)。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽(yù)重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。通過合規(guī)管理的不斷學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個(gè)農(nóng)發(fā)行職工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己進(jìn)步。
“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為支行的一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)信貸調(diào)查真實(shí)性、合理性、規(guī)范性和貸后盡職管理。作為支行的客戶經(jīng)理，我深知客戶經(jīng)理工作的重要性，因?yàn)樗穷櫩椭苯咏佑|我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用，是維系客戶的第一道崗。
在信貸工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象。在信貸工作中，我時(shí)刻要求自己做到：
在貸款受理前，按《農(nóng)發(fā)行信貸操作手冊(cè)》將借款人貸款信息用途一一反應(yīng)在借款申請(qǐng)書和受理表格理，并上報(bào)行領(lǐng)導(dǎo)。在貸款調(diào)查環(huán)節(jié)中，要從實(shí)際出發(fā)，深入調(diào)查借款人的實(shí)際狀況，通過分析借款人財(cái)務(wù)狀況、生產(chǎn)狀況、股權(quán)結(jié)構(gòu)、借款用途、分析是否可行、落實(shí)還款來源是否充分有效、是否有足額的擔(dān)保方式、分析貸款面臨的風(fēng)險(xiǎn)等形成評(píng)估報(bào)告，報(bào)支行領(lǐng)導(dǎo)和上級(jí)行審查審批。
在貸后，要按《客戶盡職記錄手冊(cè)》和核查系統(tǒng)的有關(guān)要求，對(duì)客戶進(jìn)行跟蹤檢查，真實(shí)反應(yīng)客戶用款請(qǐng)款，客戶貸款工程的進(jìn)展情況，是否有擠占挪用、物質(zhì)保證率是否充足，工作進(jìn)度是否合理性，及時(shí)反應(yīng)，并及時(shí)督促企業(yè)作出整改，發(fā)出預(yù)警信息，并按月按季向行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)工作。
加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會(huì)造成不可估量的損失，各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是要我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行，正如“柳州不良貸款”的發(fā)生，就是客戶經(jīng)理沒有及時(shí)發(fā)現(xiàn)企業(yè)的變化，沒有按客戶經(jīng)理盡職手冊(cè)要求，不能及時(shí)預(yù)警和處理，導(dǎo)致產(chǎn)生不良貸款，給我行帶來損失。所謂“管中窺豹，時(shí)見一斑”，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是某一人來執(zhí)行的，而是要一個(gè)集體相互制約、監(jiān)督來實(shí)施的。
銀行號(hào)稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行，就具體而言，從內(nèi)部講要做到從自我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，每個(gè)人都做到格盡職守，認(rèn)真做到自己的工作盡職，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格按要求執(zhí)行業(yè)務(wù)，抵制各種違規(guī)行為等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實(shí)施，才能加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的防范。近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進(jìn)行正面教育，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。為此總行提出今年是合規(guī)管理年的決心，是很有必要的。
通過此次合規(guī)管理的學(xué)習(xí)，找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識(shí)，通過對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，樹立對(duì)農(nóng)發(fā)行合規(guī)管理的信心，增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)發(fā)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
合規(guī)管理的心得體會(huì)篇十六
在當(dāng)今競爭激烈的商業(yè)環(huán)境中，信息爆炸性增長使企業(yè)面臨著無窮無盡的知識(shí)和信息。如何有效地管理和利用這些知識(shí)，成為了企業(yè)發(fā)展中必須面臨和解決的問題。與此同時(shí)，法律法規(guī)的日益完善和嚴(yán)格，使得企業(yè)合規(guī)管理變得尤為重要。本文將通過探討知識(shí)與合規(guī)管理的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)和心得體會(huì)，幫助企業(yè)在這個(gè)快節(jié)奏的時(shí)代中保持競爭優(yōu)勢。
第一段：建立知識(shí)管理體系的重要性。
知識(shí)是企業(yè)最重要的資產(chǎn)之一，將知識(shí)有效地整合、運(yùn)用和傳播，對(duì)于企業(yè)的創(chuàng)新和發(fā)展至關(guān)重要。因此，建立一套完善的知識(shí)管理體系是企業(yè)成功的關(guān)鍵。首先，企業(yè)需要明確知識(shí)管理的目標(biāo)和方法。這需要明確企業(yè)核心的知識(shí)資產(chǎn)，制定相應(yīng)的知識(shí)管理策略和政策，確保知識(shí)能夠得到充分的利用。其次，企業(yè)需要建立一個(gè)集中存儲(chǔ)和分享知識(shí)的平臺(tái)。這可以通過建立企業(yè)內(nèi)部的知識(shí)庫或者使用現(xiàn)有的知識(shí)管理系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)。最后，企業(yè)需要推廣知識(shí)共享和學(xué)習(xí)的文化。這需要鼓勵(lì)員工之間的知識(shí)分享和學(xué)習(xí)，通過知識(shí)共享的方式提高員工的績效。
第二段：合規(guī)管理的重要性及實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。
合規(guī)管理是企業(yè)經(jīng)營成敗的關(guān)鍵之一，合規(guī)意識(shí)的缺失會(huì)給企業(yè)帶來巨大的風(fēng)險(xiǎn)和損失。首先，企業(yè)需要建立健全的合規(guī)體系。這包括發(fā)布并執(zhí)行內(nèi)部合規(guī)規(guī)范和流程，確保員工清楚了解企業(yè)的合規(guī)要求，并能夠正確操作。其次，企業(yè)需要定期進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和合規(guī)培訓(xùn)。通過評(píng)估企業(yè)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)識(shí)別、分析和解決問題，避免違反法律法規(guī)而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，通過合規(guī)培訓(xùn)，提高員工的合規(guī)意識(shí)和能力，減少違規(guī)行為的發(fā)生。最后，企業(yè)需要建立監(jiān)督和反饋機(jī)制。通過制定具體的監(jiān)督措施，確保合規(guī)規(guī)范得到有效執(zhí)行。并及時(shí)收集員工和合作伙伴的反饋，進(jìn)一步完善企業(yè)的合規(guī)體系。
知識(shí)管理和合規(guī)管理之間存在著緊密的聯(lián)系和相互促進(jìn)。首先，知識(shí)管理能夠幫助企業(yè)更好地實(shí)施合規(guī)管理。通過建立知識(shí)庫和知識(shí)共享平臺(tái)，企業(yè)能夠提供豐富的合規(guī)知識(shí)和參考材料，為員工的合規(guī)操作提供支持和指導(dǎo)。其次，合規(guī)管理能夠促進(jìn)知識(shí)管理的實(shí)施和可持續(xù)發(fā)展。合規(guī)管理要求企業(yè)清楚了解和整理自身的知識(shí)資產(chǎn)，及時(shí)更新和維護(hù)知識(shí)庫，從而推動(dòng)了知識(shí)管理的實(shí)踐和發(fā)展。最后，知識(shí)和合規(guī)管理能夠相互促進(jìn)企業(yè)的經(jīng)營和發(fā)展。合規(guī)管理能夠?yàn)槠髽I(yè)營造穩(wěn)定和可信賴的環(huán)境，有利于知識(shí)的創(chuàng)造和創(chuàng)新，提高企業(yè)的競爭力。
在知識(shí)與合規(guī)管理過程中，企業(yè)也會(huì)面臨一些挑戰(zhàn)和困難。首先，知識(shí)和合規(guī)管理涉及的范圍廣泛，包括知識(shí)的收集、整理、傳播，合規(guī)的培訓(xùn)、監(jiān)督、反饋等多個(gè)層面。企業(yè)需要克服資源和時(shí)間上的限制，確保管理的全面性和高效性。其次，企業(yè)需要處理好知識(shí)保護(hù)和信息安全的問題。與知識(shí)管理和合規(guī)管理有關(guān)的信息往往是敏感的，企業(yè)需要采取有效的措施保護(hù)知識(shí)的安全和機(jī)密性。最后，企業(yè)需要應(yīng)對(duì)法律法規(guī)的不斷變化和更新。為了保持合規(guī)，企業(yè)需要密切關(guān)注相關(guān)的法律法規(guī)，及時(shí)調(diào)整和優(yōu)化自身的合規(guī)策略和措施。
第五段：結(jié)語及總結(jié)。
知識(shí)與合規(guī)管理是企業(yè)成功的重要因素。通過建立知識(shí)管理體系和健全的合規(guī)體系，企業(yè)能夠充分利用和保護(hù)知識(shí)資產(chǎn)，降低合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，提升競爭力。知識(shí)與合規(guī)管理之間存在著緊密的聯(lián)系和相互促進(jìn)，通過相互支持和借鑒，企業(yè)能夠?qū)崿F(xiàn)更好的發(fā)展。盡管面臨著挑戰(zhàn)和困難，只要企業(yè)積極應(yīng)對(duì)，不斷完善自身的管理和實(shí)踐，就能夠在這個(gè)快節(jié)奏的時(shí)代中保持競爭優(yōu)勢，取得良好的業(yè)績。
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