銀行合規(guī)部工作總結(jié)（模板19篇）

通過總結(jié)，我們能夠發(fā)現(xiàn)自己的長(zhǎng)處與不足，為以后的發(fā)展提供指導(dǎo)。寫一篇完美的總結(jié)，首先需要對(duì)所總結(jié)的內(nèi)容進(jìn)行充分的了解和思考。接下來將為大家展示幾篇精選的總結(jié)范文，供大家學(xué)習(xí)參考。

銀行合規(guī)部工作總結(jié)篇一

隨著銀行業(yè)科技進(jìn)步的步伐加快，農(nóng)村信用社加大了對(duì)信息科技的投入，使得網(wǎng)絡(luò)信息建設(shè)步入了快速發(fā)展的快車道。從總體上看，目前農(nóng)村信用社在科技工作上，各項(xiàng)規(guī)章制度比較健全，設(shè)備運(yùn)行比較正常，軟件管理比較規(guī)范，資料保管比較好。但是，由于信息集中程度不斷提高，農(nóng)村信用社信息科技風(fēng)險(xiǎn)防范工作面臨著新的形勢(shì)、新情況和新問題，在信息科技風(fēng)險(xiǎn)的管理上，普遍存在重視信息科技建設(shè)、輕信息科技管理，重信息科技建設(shè)的檔次提升、輕信息科技風(fēng)險(xiǎn)防范，重眼前業(yè)務(wù)發(fā)展、輕長(zhǎng)期信息科技發(fā)規(guī)劃等問題。

一、目前信用社信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的主要問題目前農(nóng)村信用社對(duì)信息科技風(fēng)險(xiǎn)的管理相對(duì)薄弱，管理層缺乏對(duì)信息科技的關(guān)注和統(tǒng)籌安排，對(duì)信息科技的風(fēng)險(xiǎn)了解不多，導(dǎo)致一些風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)隱患存在以下幾個(gè)突出問題。

（一）對(duì)信息科技風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)不到位，觀念陳舊。信用社員工特別是管理層部分年齡較大的員工，學(xué)歷較低，對(duì)科技知識(shí)學(xué)習(xí)掌握得不多，思維定式仍然沿用老辦法多，對(duì)新事物接受少，接受慢，因而對(duì)快速發(fā)展的信息工作認(rèn)識(shí)不到位，重視程度不夠，不知道如何讓科技推動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作的開展；不知道如何檢查科技工作。對(duì)科技工作往往很茫然，缺乏學(xué)習(xí)，工作中主動(dòng)應(yīng)用較少。

（二）信息科技管理部門人員配備不足，技術(shù)隊(duì)伍力量比較薄弱。信用社網(wǎng)點(diǎn)多，科技部門人員配備較少，目前我縣聯(lián)社電子銀行部三人，既要開展新業(yè)務(wù)的推廣、銀行卡的差錯(cuò)處理、銀行卡管理又要做網(wǎng)絡(luò)設(shè)備上的維護(hù)工作，工作任務(wù)特別重?；鶎蛹安糠诸I(lǐng)導(dǎo)甚至認(rèn)為信息科技風(fēng)險(xiǎn)就是保證業(yè)務(wù)系統(tǒng)正常運(yùn)轉(zhuǎn)的錯(cuò)誤觀念，極易忽視了自身各級(jí)系統(tǒng)的漏洞和隱患排查、除險(xiǎn)。管理層沒有成立或成立了但很少關(guān)心科技信息工作；或把科技部門獨(dú)立于其它業(yè)務(wù)部門之外，不能有效識(shí)別并量化可能存在的信息科技風(fēng)險(xiǎn)因素。

（三）制度淡薄，綜合管理與制度執(zhí)行不到位。部分網(wǎng)點(diǎn)不能嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)計(jì)算機(jī)應(yīng)用管理制度和設(shè)備運(yùn)行管理規(guī)定，各種登記不完整，缺少部分對(duì)設(shè)備運(yùn)行日志的登記，個(gè)別人隨意離開工作崗位，且不及時(shí)簽退；密碼設(shè)置規(guī)律性較強(qiáng)，喜用易記的數(shù)字、家庭或單位的電話號(hào)碼作密碼，保密性差；網(wǎng)點(diǎn)改造未及時(shí)與科技部門協(xié)調(diào)，有少數(shù)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)設(shè)備隨意擺放，弱電線路不達(dá)標(biāo)；有些網(wǎng)點(diǎn)網(wǎng)絡(luò)設(shè)備運(yùn)行環(huán)境較差，設(shè)備上的灰塵較多，防雷、防潮、防火、防鼠等防范措施不到位；不能起到設(shè)備運(yùn)行的風(fēng)險(xiǎn)防范作用。

（四）外部制約與風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié)不到位。轄內(nèi)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均未接受有關(guān)信息科技風(fēng)險(xiǎn)的外部評(píng)估，向監(jiān)管部門提供的審計(jì)檢查報(bào)告多是在信息科技人員自我評(píng)價(jià)的基礎(chǔ)上形成的，尤其是監(jiān)控系統(tǒng)項(xiàng)目外包管理缺乏有效的風(fēng)險(xiǎn)防范手段，沒有經(jīng)常性的對(duì)外包服務(wù)商近期經(jīng)營(yíng)狀況和提供的服務(wù)狀況進(jìn)行評(píng)價(jià)和報(bào)告，缺乏對(duì)外包商有效的監(jiān)督和約束；沒有建立針對(duì)外包服務(wù)商的應(yīng)急方案和解除服務(wù)方案。

（五）科技信息衍生品風(fēng)險(xiǎn)管理不到位。隨著銀行卡業(yè)務(wù)的迅速擴(kuò)張和競(jìng)爭(zhēng)的日趨激烈，銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)處于多發(fā)、高發(fā)期。銀行卡業(yè)務(wù)通過atm機(jī)取現(xiàn)、pos機(jī)套現(xiàn)(消費(fèi))或網(wǎng)絡(luò)(電話)轉(zhuǎn)賬等形式而發(fā)生的外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)；特約商戶非法交易或違章操作引起持卡人或發(fā)卡機(jī)構(gòu)資金損失的中介機(jī)構(gòu)之便與不法分子勾結(jié)、串通作案造成的內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)。這些風(fēng)險(xiǎn)不僅對(duì)客戶及銀行的資金安全造成威脅，對(duì)銀行的聲譽(yù)也造成了非常嚴(yán)重的影響。

二、加強(qiáng)信息科技風(fēng)險(xiǎn)防范的建議。

（一）轉(zhuǎn)變觀念，提高思想認(rèn)識(shí)。重點(diǎn)是領(lǐng)導(dǎo)觀念的轉(zhuǎn)變，提高使用計(jì)算機(jī)參與輔助管理意識(shí)和應(yīng)用意識(shí)，通過應(yīng)用效果促進(jìn)觀念的轉(zhuǎn)變。加強(qiáng)培訓(xùn)學(xué)習(xí)的頻度和濃度。要結(jié)合銀監(jiān)部門有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理文件要求，組織對(duì)轄內(nèi)一線人員培訓(xùn)、學(xué)習(xí)和貫徹。重點(diǎn)學(xué)習(xí)以前年度以來銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的有關(guān)信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管方面的文件，目的就是通過系統(tǒng)地學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，讓相關(guān)人員掌握銀監(jiān)會(huì)有關(guān)信息風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的要求，自覺地在工作中貫徹執(zhí)行。同時(shí)組織轄內(nèi)員工及特約商戶學(xué)習(xí)銀監(jiān)部門有關(guān)銀行卡收單風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的業(yè)務(wù)知識(shí)。

（二）建立多種層面的防范聯(lián)動(dòng)協(xié)作機(jī)制。一是要建立各網(wǎng)點(diǎn)一線人員聯(lián)席會(huì)議制度，及時(shí)對(duì)臨柜操作的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)相互交流，同時(shí)傳達(dá)學(xué)習(xí)銀監(jiān)部門信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管文件、要求，共同研究和解決工作中出現(xiàn)的新問題、新情況。二是要建立統(tǒng)計(jì)信息部門與各業(yè)務(wù)部門之間的聯(lián)動(dòng)機(jī)制，實(shí)現(xiàn)各部門間的防范優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)和信息共享，形成風(fēng)險(xiǎn)管理的合力。三是所轄網(wǎng)點(diǎn)也要建立內(nèi)部信息科技風(fēng)險(xiǎn)的協(xié)調(diào)機(jī)制，由領(lǐng)導(dǎo)牽頭成立協(xié)調(diào)組織機(jī)構(gòu)，將信息科技作為各項(xiàng)業(yè)務(wù)條線的結(jié)合點(diǎn)，統(tǒng)籌研究，明確責(zé)任，定期自查轄內(nèi)各網(wǎng)點(diǎn)信息科技方面存在的問題，遇到內(nèi)部不能協(xié)調(diào)解決的問題時(shí)，要及時(shí)同領(lǐng)導(dǎo)溝通，共同解決。

（三）完善信息科技風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控制度。要按照銀監(jiān)局《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求，對(duì)可能出現(xiàn)的管理漏洞和執(zhí)行不到等問題，查缺補(bǔ)漏，調(diào)整優(yōu)化，嚴(yán)格評(píng)估信息安全內(nèi)控體系的完整性和實(shí)施的有效性。聯(lián)社要嚴(yán)格按照銀監(jiān)部門要求和部署，適時(shí)組織開展對(duì)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)信息科技風(fēng)險(xiǎn)狀況的現(xiàn)場(chǎng)檢查。

（四）加強(qiáng)銀行卡、pos機(jī)的市場(chǎng)營(yíng)銷和電子銀行業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防范。近幾年，銀行卡和電子銀行業(yè)務(wù)方面的風(fēng)險(xiǎn)防范形勢(shì)較為嚴(yán)峻，犯罪分子利用銀行卡、網(wǎng)上銀行、atm、pos等金融機(jī)具實(shí)施的不法活動(dòng)日益增加，犯罪手段在不斷翻新。轄內(nèi)各網(wǎng)點(diǎn)一線人員要密切關(guān)注并采取必要的手段防范可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。要加大對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)提示，提高客戶的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。要充分借助特約商戶的力量和社會(huì)舉報(bào)力量，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范合力。

（五）加強(qiáng)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理與防范。轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)要按照銀監(jiān)部門下發(fā)的《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技風(fēng)險(xiǎn)》要求，做好業(yè)務(wù)服務(wù)連續(xù)性工作，加強(qiáng)系統(tǒng)運(yùn)行安全管理，對(duì)系統(tǒng)涉密信息資料嚴(yán)格管理，強(qiáng)化atm機(jī)等自助設(shè)備安全防范工作。完善應(yīng)急管理機(jī)制，從電力、設(shè)備、人力等各方面做好充分準(zhǔn)備，制訂、修訂突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案，妥善處置可能發(fā)生的各種突發(fā)事件，為了搞好科技管理工作，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)解決科技人員工作中必備的聯(lián)絡(luò)設(shè)備及費(fèi)用，在交通車輛等方面給予應(yīng)有的支持與傾斜，確保綜合業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)可靠運(yùn)行，保障各項(xiàng)業(yè)務(wù)正常運(yùn)轉(zhuǎn)、提高對(duì)客戶的服務(wù)水平。

銀行合規(guī)部工作總結(jié)篇二

風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部按照打造標(biāo)桿銀行和流程銀行的總體目標(biāo)，大力營(yíng)造“安全就是效益、違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)范就是形象”的合規(guī)文化氛圍，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。現(xiàn)就風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部今年來的工作匯報(bào)如下：

一、抓好合規(guī)隊(duì)伍建設(shè)，提高履職水平。

為加強(qiáng)我行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)，建立健全風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作激勵(lì)約束機(jī)制，推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理水平提升，根據(jù)省聯(lián)社的要求及我行《**農(nóng)商銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理管理辦法》規(guī)定，按照風(fēng)險(xiǎn)管理全面性原則，實(shí)行“風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理崗位設(shè)置機(jī)構(gòu)全覆蓋”，在全行各部門、各支行、各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均設(shè)置了風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理崗。今年5月我部已下發(fā)重新聘任風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理的通知，各科室、支行、網(wǎng)點(diǎn)已推薦**名兼職風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理，由我部審查任職資格，最終由分管領(lǐng)導(dǎo)審定聘任人員名單并下發(fā)聘任文件。我部按照要求每月召開風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理例會(huì)，并組織學(xué)習(xí)培訓(xùn)。

1、抓好合規(guī)審查。制定了《**農(nóng)商銀行合規(guī)審查管理辦法》，通過召開會(huì)議和內(nèi)網(wǎng)傳達(dá)，學(xué)習(xí)合規(guī)審查的范圍，掌握合規(guī)審查的流程，明確合規(guī)審查的分工。201*年對(duì)各部門草擬的多個(gè)管理制度（辦法）、合同和協(xié)議等進(jìn)行了合規(guī)審查，合計(jì)**份，對(duì)其中的**份出具了合規(guī)審查意見書。

2、及時(shí)下發(fā)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示。為有效規(guī)范業(yè)務(wù)操作，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)出了《關(guān)于及時(shí)調(diào)整相關(guān)機(jī)構(gòu)組成人員的風(fēng)險(xiǎn)提示》、《關(guān)于農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法正式實(shí)施的提示》、《關(guān)于加強(qiáng)存款偏離度管理的合規(guī)提示》、《關(guān)于做好員工行為整治年重考工作的合規(guī)提示》、《關(guān)于加強(qiáng)內(nèi)部控制的合規(guī)提示》、《關(guān)于加強(qiáng)合規(guī)審查的提示》共**期風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)提示和轉(zhuǎn)發(fā)省聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部**期風(fēng)險(xiǎn)提示和**期法律咨詢。

3、處理各部門、支行的法律咨詢。針對(duì)各部門、各支行提出的有關(guān)法律方面的問題咨詢，我部及時(shí)與我行的法律顧問溝通，律師為我行提供律師回復(fù)函**份，對(duì)各部門草擬的**多個(gè)管理制度（辦法）、合同和協(xié)議等進(jìn)行了法律審查。

4、組織簽訂《員工合規(guī)責(zé)任狀》。為增強(qiáng)我行員工合規(guī)意識(shí)，落實(shí)合規(guī)職責(zé)，杜絕違規(guī)行為，使各項(xiàng)行業(yè)法規(guī)及內(nèi)部規(guī)章制度得到全面有效的貫徹落實(shí)，201*年*月組織全行員工***人簽訂了《員工合規(guī)責(zé)任狀》。

5、開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)，并組織員工簽訂禁止參與非法集資承諾書。按照銀監(jiān)部門和省聯(lián)社相關(guān)文件精神，我部從*月份開始,在全行開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)，印發(fā)了多種宣傳頁，制作了專題展板與橫幅，在**開展室外專題宣傳活動(dòng)，宣傳講解防范打擊非法集資政策法規(guī)和典型案例，并組織各支行電子屏幕滾動(dòng)播放相關(guān)宣傳。在強(qiáng)化員工禁止參與非法集資警示教育的同時(shí)，組織***名員工簽訂了《禁止參與非法集資承諾書》。通過排查以及員工自報(bào)情況，未發(fā)現(xiàn)我行員工利用機(jī)構(gòu)名義或員工身份私自代客理財(cái)、員工出借個(gè)人賬戶或挪用客戶賬戶為他人過渡資金、員工為民間融資提供擔(dān)保、員工為企業(yè)民間融資牽線搭橋、員工自辦或參與經(jīng)營(yíng)擔(dān)保公司、小額貸款公司等情況。

6、開展“員工行為整治年”活動(dòng)。按照銀監(jiān)部門和省聯(lián)社相關(guān)文件精神，在“員工行為整治年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下，我部從**月份開始,在全行開展“員工行為整治年”活動(dòng)。簽訂員工規(guī)范行為承諾書；嚴(yán)格開展重點(diǎn)崗位、要害部門員工和重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查；加強(qiáng)教育培訓(xùn)；組織考試；通過征文活動(dòng)評(píng)選合規(guī)先進(jìn)典型?；顒?dòng)中要求采取全行各級(jí)機(jī)構(gòu)全面排查、上級(jí)單位對(duì)下級(jí)單位抽查的方式，各單位按照銀監(jiān)會(huì)關(guān)于建立健全“雙線”風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任制的要求，切實(shí)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)防控主體責(zé)任，從上往下層層建立責(zé)任制。

7、積極開展和參加風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)等各類檢查工作。我部積極組織并參加全行組織的各類檢查。**月份與稽核監(jiān)察部聯(lián)合對(duì)微貸事業(yè)部***以下的貸款進(jìn)行了合規(guī)性檢查；積極參加了全行組織的各項(xiàng)檢查。主要有安全保衛(wèi)檢查、征信業(yè)務(wù)排查工作、柜臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查和201**年度委派會(huì)計(jì)履職檢查、反洗錢抽查檢查、每季度會(huì)計(jì)履職檢查；積極參加基建項(xiàng)目完工驗(yàn)收等各項(xiàng)工作。

三、認(rèn)真做好風(fēng)險(xiǎn)管理工作1、及時(shí)報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表。按照省聯(lián)社及銀監(jiān)部門要求，認(rèn)真填報(bào)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管月報(bào)、季報(bào)和年報(bào)表，并及時(shí)向銀監(jiān)部門上報(bào)數(shù)據(jù)，確保了報(bào)表的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和及時(shí)性。

2、提供風(fēng)險(xiǎn)管理分析報(bào)告。我部利用非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)，按季對(duì)資本充足狀況、資產(chǎn)質(zhì)量狀況、盈利狀況和流動(dòng)性狀況等方面的監(jiān)管指標(biāo)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析，形成風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告呈報(bào)領(lǐng)導(dǎo)和報(bào)送上級(jí)主管部門。對(duì)指標(biāo)未達(dá)到監(jiān)管要求或變化較大的及時(shí)向行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，為領(lǐng)導(dǎo)提供了決策依據(jù)。

3、做好流動(dòng)性壓力測(cè)試工作。根據(jù)往年省聯(lián)社流動(dòng)性壓力測(cè)試方案，由我部牽頭，與財(cái)務(wù)部、授信評(píng)審部、計(jì)劃信貸部、資金營(yíng)運(yùn)部等相關(guān)部門協(xié)作，按季度進(jìn)行了流動(dòng)性壓力測(cè)試，并形成流動(dòng)性壓力測(cè)試報(bào)告呈報(bào)領(lǐng)導(dǎo)和報(bào)送上級(jí)主管部門。

4、做好新口徑資本充足率壓力測(cè)試工作。按省聯(lián)社《201*年新口徑資本壓力測(cè)試方案（試行）》，我部于201*年*月、*月做了兩次新口徑資本壓力測(cè)試工作，并形成測(cè)試報(bào)告，配合省聯(lián)社完善測(cè)試方案。

5、做好重要指標(biāo)測(cè)算工作。按照監(jiān)管二級(jí)的定量指標(biāo)要求，按季度對(duì)我行重要指標(biāo)進(jìn)行測(cè)算，將測(cè)算結(jié)果呈報(bào)領(lǐng)導(dǎo)并反饋到各個(gè)相關(guān)業(yè)務(wù)部門，以此為據(jù)調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，確保各項(xiàng)指標(biāo)達(dá)到監(jiān)管二級(jí)要求。不定期對(duì)特定情形進(jìn)行重要指標(biāo)測(cè)算，根據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)部門提供的數(shù)據(jù)，對(duì)富余資金運(yùn)用時(shí)重要監(jiān)管指標(biāo)變化進(jìn)行測(cè)算，201*年已出具**份《富余資金運(yùn)用時(shí)監(jiān)管指標(biāo)影響審查表》，為資金營(yíng)運(yùn)部的資金運(yùn)用提供參考。

6、抓好監(jiān)管評(píng)級(jí)工作。根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于做好農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)201*年度監(jiān)管評(píng)級(jí)有關(guān)要求的通知》和《商業(yè)銀行監(jiān)管評(píng)級(jí)內(nèi)部指引（試行）》等，組織人員對(duì)照評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格按照銀監(jiān)要求，對(duì)本行201*年度監(jiān)管評(píng)級(jí)進(jìn)行了自評(píng)，評(píng)級(jí)結(jié)果為二級(jí)。

7、開展資本管理辦法實(shí)施情況調(diào)查評(píng)估。根據(jù)監(jiān)管部門要求，我行對(duì)201*年《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》實(shí)施情況進(jìn)行了自查，并形成自查報(bào)告。我部多次組織相關(guān)人員進(jìn)行資本管理辦法的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，能夠認(rèn)真填報(bào)新資本充足率報(bào)表，并制定資本充足率、流動(dòng)性比例等測(cè)試表，監(jiān)測(cè)每月重點(diǎn)監(jiān)管指標(biāo)，并為資金運(yùn)用提供咨詢意見。

8、做好標(biāo)桿銀行合規(guī)培訓(xùn)工作。我行作為標(biāo)桿銀行，積極開展相關(guān)培訓(xùn)工作，我部于201*年*月與咨詢公司合作，組織全行領(lǐng)導(dǎo)及中層干部共**人，開展了為期兩天的“打造標(biāo)桿銀行系統(tǒng)培訓(xùn)內(nèi)控篇—全面提高商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控執(zhí)行力”的培訓(xùn)，進(jìn)一步提高我行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控能力。

四、做好增資擴(kuò)股工作。201*年定向募股*億股工作順利完成。我部作為牽頭部門，具體做好以下幾項(xiàng)工作，一是從*月份開始與銀監(jiān)部門溝通，按要求報(bào)送增資擴(kuò)股請(qǐng)示等各項(xiàng)材料并獲批復(fù)；二是統(tǒng)計(jì)清理和規(guī)范我行員工股、家屬股，并與其他部門一起做好老股金的清理工作；三是從*月份起集中精力開展新股預(yù)約認(rèn)購工作，制定了新股預(yù)約認(rèn)購方案，每日統(tǒng)計(jì)股金認(rèn)購進(jìn)度、資金到賬情況，及時(shí)給領(lǐng)導(dǎo)提供最新數(shù)據(jù)參考。

五、201*年工作計(jì)劃。

201*年風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部將在行黨委的領(lǐng)導(dǎo)下，圍繞“做**最好銀行”的總目標(biāo)開展工作，根據(jù)部門工作職責(zé)，緊緊抓住防范風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)管理這條主線，做好合規(guī)審查和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)分析和監(jiān)管報(bào)表統(tǒng)計(jì)工作。具體工作打算如下：

（一）全力做好監(jiān)管評(píng)級(jí)達(dá)標(biāo)工作，為此主要抓好以下幾項(xiàng)工作。

1、配合相關(guān)部門做好一季度的增資擴(kuò)股工作，使資本充足率符合二級(jí)監(jiān)管要求。

2、重點(diǎn)做好201*年度的監(jiān)管評(píng)級(jí)達(dá)標(biāo)的初評(píng)工作，確保得分在**分以上，監(jiān)管評(píng)級(jí)在二級(jí)以上。確保取得開辦一些新業(yè)務(wù)的資質(zhì)。

1、做好發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)、識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、提示風(fēng)險(xiǎn)的工作，加強(qiáng)與相關(guān)部門的信息共享，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)后及時(shí)下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示，再根據(jù)整改情況下發(fā)督辦函，督促整改，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。

2、繼續(xù)做好法律顧問的聘用與對(duì)接工作，為各部門、各支行提供法律咨詢服務(wù)，審查相關(guān)合同及協(xié)議文本。

3、做好合規(guī)審查工作，對(duì)各部門提交的制度、辦法、細(xì)則等進(jìn)行合規(guī)審查，并提交合規(guī)審查意見書。

4、嚴(yán)格按照省聯(lián)社的要求，聘任合格的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理。每月召開會(huì)議，進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)。

5、將選擇一個(gè)項(xiàng)目對(duì)全行各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行一次合規(guī)檢查。（三）推進(jìn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工作。

1、加強(qiáng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理，進(jìn)一步構(gòu)建有效的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理框架。

2、建立起健全的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理治理結(jié)構(gòu)，制定相應(yīng)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的程序和策略。

3、完善風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)，提升流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理方法和技術(shù)，提高全行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的精細(xì)化程度和專業(yè)化水平。

（四）加強(qiáng)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表統(tǒng)計(jì)工作。

1、完善組織架構(gòu)體系，強(qiáng)化統(tǒng)計(jì)隊(duì)伍建設(shè)。一是提高對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理重要性的認(rèn)識(shí)。成立了由**親自任組長(zhǎng)的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)領(lǐng)導(dǎo)小組，二是強(qiáng)化統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送和管理職責(zé)。三是加強(qiáng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)培訓(xùn)。

2、健全各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)制度，強(qiáng)化統(tǒng)計(jì)規(guī)范管理。及時(shí)對(duì)現(xiàn)有監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理的制度、辦法和流程進(jìn)行梳理，使統(tǒng)計(jì)人員做到心中有數(shù)，確保統(tǒng)計(jì)工作規(guī)范有序。

3加強(qiáng)系統(tǒng)保障建設(shè)，推進(jìn)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化。積極向省聯(lián)社相關(guān)部門提出合理化建議，推進(jìn)我行信息標(biāo)準(zhǔn)化，確保滿足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量的要求。4、完善質(zhì)量監(jiān)控體系，強(qiáng)化統(tǒng)計(jì)檢查評(píng)價(jià)。組織相關(guān)業(yè)務(wù)部門專門進(jìn)行對(duì)全流程數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控進(jìn)行完善，并建立起監(jiān)督控制機(jī)制。

5、加強(qiáng)數(shù)據(jù)報(bào)送管理，強(qiáng)化信息分析運(yùn)用。建立起全面嚴(yán)密的統(tǒng)計(jì)報(bào)表流程管理制度，推動(dòng)全行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的運(yùn)用和分析，充分發(fā)揮監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)在全行經(jīng)營(yíng)管理和決策中的參考作用。

銀行合規(guī)部工作總結(jié)篇三

開展”從我做起，合規(guī)操作“專題教育學(xué)習(xí)活動(dòng)心得不悔資料！

教育學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。

一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻(xiàn)：在平凡中奉獻(xiàn)，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，它看似平凡，實(shí)則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個(gè)工作崗位，都是一個(gè)人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們農(nóng)行，每一個(gè)人所從事的工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需。農(nóng)行要發(fā)展，要在這個(gè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻(xiàn)精神是不行的。作為農(nóng)行人，為了農(nóng)行的前途，為了農(nóng)行的榮譽(yù)，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對(duì)我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評(píng)價(jià)善惡的行為規(guī)則。

作為一個(gè)金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對(duì)就會(huì)犯錯(cuò)誤，就會(huì)迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項(xiàng)職業(yè)，也一直熱愛這個(gè)職業(yè)，對(duì)農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。

講求職業(yè)道德還必須誠實(shí)守信，所謂誠實(shí)就是忠心耿耿，忠誠老實(shí)。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽(yù)重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過對(duì)這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個(gè)農(nóng)行職工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。

二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)?！睕]有規(guī)矩何成方圓“，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷和柜臺(tái)服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱?，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)”有心人“。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象。我們每天面對(duì)形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會(huì)造成不可估量的損失，各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是要*我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行，正如《違規(guī)違紀(jì)警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為，如果沒有柜員黃齊秦的大意未臨時(shí)簽退系統(tǒng)、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規(guī)行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護(hù)也導(dǎo)致了明有光的違規(guī)行為事件的延伸。管中窺豹，時(shí)見一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是*某一人來執(zhí)行的，而是要*一個(gè)集體相互制約、監(jiān)督來實(shí)施的。

銀行合規(guī)部工作總結(jié)篇四

20__年，本人在黨總支、分管行長(zhǎng)、會(huì)計(jì)主管的下，營(yíng)業(yè)室各位主任，營(yíng)業(yè)室“以會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范化管理為中心，以會(huì)計(jì)核算質(zhì)量，防范金融風(fēng)險(xiǎn)為，扎實(shí)地工作”的工作主線，營(yíng)業(yè)室全體人員的精誠合作和自身的不懈的努力，營(yíng)業(yè)室各的工作都不同程度的，我自身也了的鍛煉。截止__年12月20日營(yíng)業(yè)室儲(chǔ)蓄存款達(dá)13417萬元，比年初新增4702萬元，新增代發(fā)工資戶4653戶。是今年1月份儲(chǔ)蓄專柜存款了億元關(guān)，新創(chuàng)儲(chǔ)蓄專柜歷史?，F(xiàn)將我本人在__年一季度的工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：

1、思想觀念的轉(zhuǎn)變。

__年的崗位，我本人被聘任為“8級(jí)會(huì)計(jì)師”，在新的崗位面前，我一再告戒盡快找準(zhǔn)位置、角色，營(yíng)業(yè)室不允許有無所事事的人。卸掉了管理的擔(dān)子，我把精力到抓前臺(tái)和產(chǎn)品營(yíng)銷上，是對(duì)儲(chǔ)蓄存款及新產(chǎn)品的營(yíng)銷，更是緊抓不敢松懈。__年，學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)我行的一系列職工會(huì)、中層干部會(huì)議及我行的次“經(jīng)營(yíng)分析會(huì)議”的會(huì)議精神，新一屆班子超常規(guī)、跳躍式發(fā)展的嶄新思路，既激發(fā)了營(yíng)業(yè)室全體人員的工作熱情，也拓寬了我本人的工作思路?！扒笊妗弊兂闪藙?dòng)力。在勞動(dòng)競(jìng)賽中以求生存、促發(fā)展為主題，加工作，在挖掘各潛力的基礎(chǔ)上，情況，站在發(fā)展的上，我和營(yíng)業(yè)室主任客觀分析了面對(duì)存款增量份額與其它行的差距，在會(huì)計(jì)主管的下詳細(xì)制定了工作計(jì)劃和方案，遵循行黨總支確立的“發(fā)展、市場(chǎng)、營(yíng)銷”的工作思路，在土地補(bǔ)償資金歸集、職工買斷資金代發(fā)、收復(fù)失去的代發(fā)工資陣地、集團(tuán)企業(yè)工資源頭上及來兗投資商找點(diǎn)，了營(yíng)業(yè)室的客戶群體。營(yíng)業(yè)室核算主體行，是全行工作的樞紐，是全行會(huì)計(jì)核算的中心。

要我行的會(huì)計(jì)管理和會(huì)計(jì)核算質(zhì)量，從營(yíng)業(yè)室的會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作抓起。內(nèi)部控制制度的要求，對(duì)營(yíng)業(yè)室不同崗位、不同種類分析，重新制定和細(xì)化了崗位職責(zé)，了輪崗制度，了操作流程，制定了錢箱現(xiàn)金管理辦法、錢箱單證管理辦法、證券管理辦法、憑證整理裝訂辦法、會(huì)計(jì)差錯(cuò)考核辦法等一系列管理規(guī)定。專人對(duì)錢箱現(xiàn)金、單證、會(huì)計(jì)科目及帳戶實(shí)時(shí)監(jiān)控，問題，解決。制定二次分配辦法，將營(yíng)業(yè)室人員的績(jī)效工資與量、存款任務(wù)、核算質(zhì)量、服務(wù)質(zhì)量、勞動(dòng)紀(jì)律等內(nèi)容相，打破了分配上的“小鍋飯”，了任務(wù)的和服務(wù)質(zhì)量、核算質(zhì)量的。

此外我本人投入到吸存增儲(chǔ)的熱潮中去，班上談存款、班下跑存款，以自身的行動(dòng)啟發(fā)前臺(tái)柜員存款意識(shí)、指標(biāo)意識(shí)。并和同志們總結(jié)了“新客戶以服務(wù)吸引，老客戶用感情穩(wěn)固”經(jīng)驗(yàn)，3月份__年存入營(yíng)業(yè)室1000美圓的老年客戶密碼遺忘，我4次上門為其辦理掛失解掛手續(xù)，該客戶非常感動(dòng)，將銀行的存款都轉(zhuǎn)存到營(yíng)業(yè)室來。自身和營(yíng)業(yè)室人員的素質(zhì)，我行會(huì)計(jì)核算質(zhì)量，制定了詳細(xì)的培訓(xùn)計(jì)劃和文件傳閱學(xué)習(xí)制度，業(yè)余組織營(yíng)業(yè)室人員會(huì)計(jì)、會(huì)計(jì)法規(guī)學(xué)習(xí)和職業(yè)道德教育，此外，我還參加行里舉辦的培訓(xùn)，學(xué)習(xí)中，注重實(shí)效，不走過場(chǎng)，使的知識(shí)趨向，操作熟練規(guī)范。

2、以身作則，努力學(xué)習(xí)內(nèi)控制度，工作。

__年本人和營(yíng)業(yè)室主任在分管行長(zhǎng)、會(huì)計(jì)主管的要求及下內(nèi)控制度的要求，不同量、不同種類的崗位設(shè)置和勞動(dòng)組合，重新制定細(xì)化了會(huì)計(jì)崗位職責(zé)，了操作流程，并不同的營(yíng)業(yè)人員經(jīng)辦的權(quán)限的職責(zé)。行的要求和我行各網(wǎng)點(diǎn)的情況，今年制定了錢箱現(xiàn)金管理辦法、錢箱單證管理辦法、證券管理辦法及憑證裝訂管理辦法、會(huì)計(jì)差錯(cuò)考核辦法等一系列規(guī)章制度，規(guī)范各網(wǎng)點(diǎn)帳務(wù)，使我行的核算手續(xù)嚴(yán)密，辦理程序安全科學(xué)，了制約、職責(zé)分明。強(qiáng)化了內(nèi)部控制，了工作。在日常工作中，觀察和總結(jié)，問題和操作中不的地方，都能給主任和主管匯報(bào)，并能給柜員和網(wǎng)點(diǎn)提醒，了警示建議作用。

3、努力自身服務(wù)和素質(zhì)。

優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)是金融行業(yè)永恒的話題，但如何落動(dòng)上，徹底我行社會(huì)形象，營(yíng)業(yè)室全體人員確實(shí)動(dòng)了一番腦筋。擺正位置，靠服務(wù)贏得客戶，靠客戶吸收存款，靠存款保住飯碗。消除了的松懈和，徹底更新了觀念，以客戶滿意為標(biāo)準(zhǔn)，自覺規(guī)范的，我行服務(wù)措施。把技術(shù)和熟練程度衡量服務(wù)尺度，苦練功，辦理的速度，失誤，把握質(zhì)量。營(yíng)業(yè)室盡心盡力的搞服務(wù)，因因素，營(yíng)業(yè)室的服務(wù)質(zhì)量仍是不盡人意。努力學(xué)習(xí)新知識(shí)拓展?fàn)I業(yè)室的領(lǐng)域，的發(fā)展環(huán)境。我本人來講，盡力了“三個(gè)服務(wù)”。給客戶服好務(wù)，我主要任務(wù)是分管前臺(tái)，柜員幾乎每天都有不好的和客戶介紹給我，本著“客戶上帝”的意識(shí)，每次我都能圓滿的讓客戶滿意而歸，有較難的事情，我?guī)еY物上門，看到的客戶滿意的笑臉。就，客戶甚至和我交上了朋友，也了建行的忠實(shí)客戶。給本營(yíng)業(yè)室的柜員服好務(wù)，柜員、設(shè)備了問題，我都能解決，柜員身體不適、家庭不順心，我都能和助。給各網(wǎng)點(diǎn)服好務(wù)，因營(yíng)業(yè)室是全行的中心樞紐，我和各網(wǎng)點(diǎn)的也較為頻繁，工作中網(wǎng)點(diǎn)因設(shè)備問題或問題找到我，我都能為或者上門想方設(shè)法的助解決。

4、新學(xué)習(xí)和營(yíng)銷工作。

今年，可以說是我行產(chǎn)品的營(yíng)銷年，今年我行新的金融產(chǎn)品層出不窮，我本人也抓緊在最短的內(nèi)領(lǐng)會(huì)新，新技能，把我行的產(chǎn)品營(yíng)銷今年的，宣傳和營(yíng)銷我行產(chǎn)品，、協(xié)助網(wǎng)點(diǎn)新的推銷活動(dòng)，努力發(fā)展中間。截止到年底，由我主持辦理的基金有十余種，金額近200余萬元，代理記帳式和電子國債200余萬元，行排名中名列前茅。我還在行里的安排下對(duì)全行柜員就網(wǎng)上銀行、callcenter系統(tǒng)、貸記卡、vip客戶等新了多次授課。

5、身先士卒，黨員的帶頭作用。

__年是建設(shè)銀行重的一年，在__年中，我本人除學(xué)習(xí)與的文件精神，作好心理外，還的和營(yíng)業(yè)室的同志們談，探討的必要性和性，同志們對(duì)我行的信心，端正同志們對(duì)的。日常工作中，身先士卒，加班加點(diǎn)工作多干，助他人，問題匯報(bào)解決。盡的努力體現(xiàn)出黨員、中層干部應(yīng)的帶頭作用。__年是繁忙而緊張的，我本人在會(huì)計(jì)主管的下和同志們的助下，各的進(jìn)步，但仍被許多缺點(diǎn)和所束縛，如對(duì)問題上強(qiáng)調(diào)客觀多，主觀能動(dòng)性；對(duì)新問題的解決，系統(tǒng)地考慮問題，對(duì)問題的理解和看法站的等。這我本人急需解決的弱點(diǎn)。__年是我行重變革、發(fā)展的一年，金融系統(tǒng)競(jìng)爭(zhēng)激烈的一年，機(jī)遇和挑戰(zhàn)的共存將會(huì)激發(fā)我和營(yíng)業(yè)室全體人員的斗志和工作熱情，我將一如既往的工作、團(tuán)結(jié)、奉獻(xiàn)。

銀行合規(guī)部工作總結(jié)篇五

**年我行法律合規(guī)管理工作的基本思路是：緊密結(jié)合省分行黨委確定的全年中心工作，以合規(guī)文化建設(shè)為主線，突出依法合規(guī)人人有責(zé)，依法合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值理念，重點(diǎn)以開展依法合規(guī)管理達(dá)標(biāo)升級(jí)活動(dòng)、深化反洗錢和關(guān)聯(lián)交易管理、提高內(nèi)外部審計(jì)檢查問題整改真實(shí)性、加強(qiáng)法律服務(wù)、充分發(fā)揮兩支隊(duì)伍作用為手段，為全行合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理提供全方位支持和保障。

一、深化合規(guī)文化建設(shè)，積極倡導(dǎo)和貫徹依法合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值理念。

開展“合規(guī)從高層做起、合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”宣傳教育活動(dòng)。積極采取措施，通過多種載體，讓不同層面、不同條線的人員全面了解和掌握合規(guī)管理知識(shí)，提高對(duì)合規(guī)管理重要性的認(rèn)識(shí)和理解，促進(jìn)全行員工將合規(guī)文化的理念融入到經(jīng)營(yíng)管理和決策中，為我行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

開展依法合規(guī)管理達(dá)標(biāo)升級(jí)活動(dòng)。在去年開展“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)的基礎(chǔ)上，鞏固成果，深化措施，制定標(biāo)準(zhǔn)，分級(jí)驗(yàn)收，針對(duì)各級(jí)機(jī)構(gòu)，在全行范圍內(nèi)深入開展依法合規(guī)管理達(dá)標(biāo)升級(jí)活動(dòng)。

開展“全行性的以合規(guī)管理與經(jīng)營(yíng)為導(dǎo)向的征文和辯論”活動(dòng)。按照全員參與的原則，以合規(guī)管理與經(jīng)營(yíng)發(fā)展的關(guān)系為主題，開展一次征文和辯論活動(dòng)，優(yōu)秀征文編輯成冊(cè)，對(duì)辯論競(jìng)賽活動(dòng)的優(yōu)勝單位和個(gè)人進(jìn)行表彰獎(jiǎng)勵(lì)。

二、建立健全長(zhǎng)效機(jī)制，推進(jìn)提高法律合規(guī)管理工作質(zhì)量和水平。

建立健全反洗錢和關(guān)聯(lián)交易管理長(zhǎng)效機(jī)制。一是梳理反洗錢與關(guān)聯(lián)交易的監(jiān)管規(guī)則，按條線分類并下發(fā)，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)全行反洗錢、關(guān)聯(lián)交易管理指導(dǎo)的針對(duì)性。二是根據(jù)部門分工，進(jìn)一步明確省分行各部室在反洗錢和關(guān)聯(lián)交易工作中的職責(zé)和任務(wù)。同時(shí)，總結(jié)xx年簽訂反洗錢目標(biāo)責(zé)任狀情況，進(jìn)一步修訂有關(guān)內(nèi)容，簽訂反洗錢年度目標(biāo)責(zé)任狀。三是結(jié)合實(shí)際，研究制定反洗錢和關(guān)聯(lián)交易工作檢查和考核辦法。四是針對(duì)反洗錢屢查屢犯問題，加強(qiáng)調(diào)研，向相關(guān)部門提出可行建議。

加強(qiáng)規(guī)章制度管理，強(qiáng)化規(guī)章制度計(jì)劃的指導(dǎo)作用，確保規(guī)章制度建設(shè)的規(guī)范性和嚴(yán)肅性。將牽頭各業(yè)務(wù)部門在年底前統(tǒng)一安排做好規(guī)章制度的清理和廢止工作。整章建制，修訂完善法律工作的各項(xiàng)管理制度，規(guī)范優(yōu)化工作流程。

三、認(rèn)真做好非訴訟法律工作，加強(qiáng)事前風(fēng)險(xiǎn)防范，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

以加強(qiáng)法律性文件審查為重點(diǎn)，加大提前介入業(yè)務(wù)工作力度，不斷提高法律性文件審查工作的整體水平。全面介入經(jīng)營(yíng)管理各環(huán)節(jié)，緊貼業(yè)務(wù)實(shí)際，不斷提高審查質(zhì)量，促進(jìn)全行經(jīng)營(yíng)管理進(jìn)一步規(guī)范化。改善法律工作管理信息系統(tǒng)應(yīng)用工作，進(jìn)一步提高法律性審查工作質(zhì)量效率，逐步實(shí)現(xiàn)法律工作的電子化管理。

積極為業(yè)務(wù)開拓和產(chǎn)品創(chuàng)新提供法律支持和保障。加強(qiáng)與業(yè)務(wù)部門和分支行溝通協(xié)調(diào)，積極參與新業(yè)務(wù)開拓和產(chǎn)品創(chuàng)新，包括產(chǎn)品營(yíng)銷、項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)、業(yè)務(wù)談判、文件起草等過程中涉及的法律服務(wù)。促進(jìn)法律人員及早介入重大業(yè)務(wù)項(xiàng)目，完善金融創(chuàng)新的法律支持機(jī)制，分析法律關(guān)系，揭示法律風(fēng)險(xiǎn)，提出法律對(duì)策，完善業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)法律風(fēng)險(xiǎn)防范措施。

有針對(duì)性地加強(qiáng)業(yè)務(wù)發(fā)展過程中急需解決闡明以及對(duì)業(yè)務(wù)影響較大的相關(guān)法律問題的研究。及時(shí)揭示新法規(guī)規(guī)定及業(yè)務(wù)運(yùn)行應(yīng)注意的法律風(fēng)險(xiǎn)，提出相應(yīng)法律意見，注重針對(duì)性和可操作性，以“法律意見書”的形式下發(fā)各行指導(dǎo)業(yè)務(wù)工作。

通過參加信貸審批、資產(chǎn)保全、風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控等各種專業(yè)決策會(huì)議、電話和書面答復(fù)法律咨詢問題，以及出具法律意見書、利用法律合規(guī)部網(wǎng)站宣傳和刊發(fā)法律電子刊物、參與業(yè)務(wù)談判和營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)等各種形式和渠道，提供優(yōu)質(zhì)、及時(shí)、高效法律支持服務(wù)，當(dāng)好全行工作法律顧問。

重視和加強(qiáng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)工作。進(jìn)一步加強(qiáng)與產(chǎn)品研發(fā)、信息技術(shù)管理部門的溝通，推進(jìn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)申報(bào)工作。及時(shí)避免我行侵犯他人知識(shí)產(chǎn)權(quán)給**帶來經(jīng)濟(jì)和聲譽(yù)損失。

四、加強(qiáng)法律糾紛管理，努力有效化解法律風(fēng)險(xiǎn)，提高全行依法維權(quán)工作水平。

加強(qiáng)對(duì)系統(tǒng)內(nèi)重大起訴類案件的管理指導(dǎo)力度，提高訴訟工作效率和成果。積極配合資產(chǎn)保全等業(yè)務(wù)部門做好債權(quán)類案件的處理，充分利用法律訴訟手段，強(qiáng)化不良資產(chǎn)的盤活回收。關(guān)注和支持指導(dǎo)有發(fā)展?jié)摿髣诺拇罂蛻舨涣假Y產(chǎn)項(xiàng)目訴訟和執(zhí)行工作進(jìn)程，積極提供法律服務(wù)，力爭(zhēng)取得更好效果。

深化被訴案件規(guī)范管理工作，完善涉案部門職責(zé)分工、聯(lián)動(dòng)運(yùn)作機(jī)制，提高被訴案件減損效果，維護(hù)我行權(quán)益和聲譽(yù)。強(qiáng)化對(duì)重大疑難被訴案件的個(gè)案跟蹤，重點(diǎn)關(guān)注和做好近年多發(fā)的個(gè)人類業(yè)務(wù)起訴、勞資糾紛、不良資產(chǎn)違規(guī)不當(dāng)處置引發(fā)的被訴案件等的維權(quán)工作，有效防范和減少被訴案件可能造成的資產(chǎn)損失。

積極配合做好風(fēng)險(xiǎn)及糾紛事項(xiàng)的處理，包括司法與行政執(zhí)法協(xié)助、客戶投訴、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及違規(guī)事項(xiàng)、信訪上訪、媒體危機(jī)公關(guān)等，配合有關(guān)部門，依法及時(shí)處理，從源頭化解法律風(fēng)險(xiǎn)。

五、強(qiáng)化檢查督導(dǎo)職能，切實(shí)防范和控制法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

根據(jù)總行安排，對(duì)全行開展一次法律合規(guī)綜合大檢查。二級(jí)分支行抽查面達(dá)到30%以上。各二級(jí)分行對(duì)所轄機(jī)構(gòu)的抽查面要達(dá)到60%以上。**城區(qū)綜合型支行的抽查面要達(dá)到80％以上。**城區(qū)其他類型的支行和郊縣支行的抽查面要達(dá)到100％。

充分發(fā)揮兩支檢查隊(duì)伍的作用，加強(qiáng)檢查的科學(xué)性。信貸巡檢隊(duì)伍將及時(shí)跟進(jìn)政策調(diào)整，轉(zhuǎn)換檢查方法和內(nèi)容，與依法合規(guī)管理達(dá)標(biāo)升級(jí)活動(dòng)相結(jié)合，對(duì)xx年4季度以來發(fā)放貸款情況以及有信貸余額的未查機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查；柜面檢查隊(duì)伍將更新問題庫，增加案件防控資料，提高檢查針對(duì)性，對(duì)管理薄弱行實(shí)行重點(diǎn)檢查，同時(shí)配合全行工作，突出非現(xiàn)場(chǎng)檢查。

建立法律合規(guī)管理舉報(bào)、咨詢熱線。實(shí)行“專人受理，如實(shí)登記；部門協(xié)作，限時(shí)答復(fù)；預(yù)警提示，信息共享；嚴(yán)格保密，表彰獎(jiǎng)勵(lì)”原則，鼓勵(lì)員工舉報(bào)違規(guī)行為、違反職業(yè)操守行為或可疑行為。

六、強(qiáng)化法律合規(guī)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，全面提高相關(guān)從業(yè)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)。

組織開展集中培訓(xùn)。根據(jù)總行有關(guān)安排，結(jié)合我行實(shí)際，我部擬于**年集中舉辦五期培訓(xùn)班。一是針對(duì)合規(guī)和個(gè)金、會(huì)計(jì)條線人員，組織舉辦反洗錢知識(shí)培訓(xùn)班；二是針對(duì)合規(guī)和公司、會(huì)計(jì)條線人員舉辦關(guān)聯(lián)交易培訓(xùn)班；三是根據(jù)總行系統(tǒng)上線安排，舉辦整改信息系統(tǒng)上線轉(zhuǎn)培訓(xùn)；四是上半年針對(duì)業(yè)務(wù)部門開展業(yè)務(wù)合同文本使用進(jìn)行培訓(xùn)；五是在三季度前，進(jìn)行法律合規(guī)人員綜合培訓(xùn)。

積極開展就地培訓(xùn)。充分利用兩支隊(duì)伍巡檢和法律合規(guī)綜合檢查的機(jī)會(huì)，對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的典型問題，采取現(xiàn)場(chǎng)講解和現(xiàn)場(chǎng)演示的方式進(jìn)行就地培訓(xùn)。

七、加強(qiáng)法律合規(guī)管理隊(duì)伍建設(shè)，積極探索和試行法律合規(guī)人員配備和資源整合工作。

以增強(qiáng)隊(duì)伍的綜合素質(zhì)、適應(yīng)發(fā)展需要、提高凝聚力和戰(zhàn)斗力為目標(biāo)，進(jìn)一步加強(qiáng)法律合規(guī)組織建設(shè)及人員配備，試行整合二級(jí)分支行法律合規(guī)資源，努力建設(shè)一支素質(zhì)優(yōu)良、技能過硬的法律合規(guī)管理人員隊(duì)伍。

銀行合規(guī)部工作總結(jié)篇六

反洗錢對(duì)維護(hù)金融體系的穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)社會(huì)公正和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，打擊腐敗等經(jīng)濟(jì)犯罪具有重大的意義。出國了銀行反洗錢工作總結(jié)報(bào)告，歡迎閱讀參考。

一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了以總行行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作。同時(shí)，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，配備了專職人員負(fù)責(zé)反洗錢工作。二是結(jié)合我行實(shí)際，會(huì)計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系。

xx科長(zhǎng)、xx副科長(zhǎng)。

xx人次參加了會(huì)議。

二是夯實(shí)理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢實(shí)用手冊(cè)》、《金融機(jī)構(gòu)如何識(shí)別、分析和報(bào)告重點(diǎn)可疑交易典型安全解析》、國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調(diào)查實(shí)用手冊(cè)》等書，并對(duì)“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷，全行員工人手一冊(cè)。

三是學(xué)習(xí)形式多樣，總行集中培訓(xùn)和支行分散培訓(xùn)相結(jié)合。要求總行按季、支行按月至少進(jìn)行了一次學(xué)習(xí)培訓(xùn)。

支行經(jīng)常利用晨會(huì)。

一是制度先行，出臺(tái)了《xx銀行反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分實(shí)施細(xì)則(試行)》、《xx反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗(yàn)客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知》的通知。

二是執(zhí)行至上。如認(rèn)真落實(shí)人行。

xx號(hào)文件，重新印制了.《個(gè)。

;不斷進(jìn)行客戶。

人工甄別后，可疑上報(bào)數(shù)量較。

同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等。

《反洗錢法》宣傳橫幅。

25幅，營(yíng)造了浩大的反洗錢宣傳聲勢(shì)，在一。

定程度上增強(qiáng)了市民對(duì)反洗錢認(rèn)識(shí)。

三是聯(lián)合學(xué)校開展反洗錢宣傳。我行針對(duì)小學(xué)生流動(dòng)性強(qiáng)、分布廣，接受知識(shí)快的特點(diǎn)，與學(xué)校共同組織學(xué)生開展有關(guān)《反洗錢》的課外活動(dòng)。并深入xx小學(xué)開展廣播講座，動(dòng)員學(xué)生將在校學(xué)會(huì)的反洗錢知識(shí)傳授給家庭成員。

夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神和意義，牢固樹立反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的思想，因此我們制定一個(gè)規(guī)定、兩個(gè)辦法來規(guī)范和加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測(cè)，以構(gòu)建更加完善的金融機(jī)構(gòu)管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法、穩(wěn)健運(yùn)作。

在本季度我支行能堅(jiān)持做到：

;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn);。

金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。

今后我支行將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)預(yù)防洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

在20xx年一季度中，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心，認(rèn)真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，充分認(rèn)識(shí)到反洗錢工作的重要性，根據(jù)“一法四令”等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項(xiàng)規(guī)章制度，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時(shí)，繼續(xù)提升員工對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，日常工作中，切實(shí)履行反洗錢義務(wù)，進(jìn)一步完善工作機(jī)制，強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢識(shí)別水平?，F(xiàn)將反洗錢工作情況總結(jié)如下：

在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下，結(jié)合我行實(shí)際，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任許正為組長(zhǎng)，趙龍龍、代定軍為成員，對(duì)反洗錢工作進(jìn)行了系統(tǒng)安排，做到了行動(dòng)有安排，安排有落實(shí)，將反洗錢工作落到了實(shí)處。

我社仍將反洗錢“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組開展集中培訓(xùn)等形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神意義和宗旨。

力圖使每位員工都能夠深。

更為做好行新增上報(bào)，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報(bào)的準(zhǔn)確率，反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

反洗錢工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的工作，為保證此項(xiàng)工作正常有序開展，我社將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)，確保我行反洗錢工作的順利開展。

今年，我行的反洗錢工作，根據(jù)省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署，在抓反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)、客戶身份識(shí)別及客戶盡職調(diào)查報(bào)告、規(guī)范大額和可疑交易報(bào)告情況、宣傳培訓(xùn)等方面做了一定的工作，現(xiàn)工作總結(jié)匯報(bào)如下：

2月，調(diào)整分行反洗錢。

工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員，增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任。今年12月，機(jī)構(gòu)整合，反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部，分行重新調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，的領(lǐng)導(dǎo)。

今年以來共有9個(gè)支行因人事變動(dòng)，相應(yīng)調(diào)整了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

確實(shí)加強(qiáng)對(duì)反洗錢工作2、召開專題會(huì)議，研究布置反洗錢工作。今年，分行按季召開。

督辦會(huì)議精神的落實(shí)。各支行結(jié)合本行實(shí)際，定期召開反洗錢工作會(huì)議，落實(shí)市分行反洗錢專題會(huì)議精神。

1、及時(shí)落實(shí)上級(jí)行精神。反洗錢是一項(xiàng)長(zhǎng)期的任務(wù)，在收到總。

行、省行及人行、監(jiān)管部門反洗錢相關(guān)文件、規(guī)定后，我們都及時(shí)把反洗錢工作精神傳達(dá)到各部門、支行、網(wǎng)點(diǎn)員工，并結(jié)合我行實(shí)際，提出具體工作要求，落實(shí)上級(jí)行、當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X工作布置。章立制，加強(qiáng)內(nèi)控管理。根據(jù)人行反洗錢檢查要求及我行實(shí)際，今年5月份，對(duì)反洗錢內(nèi)控制度進(jìn)行梳理、細(xì)化，制定了《中國建設(shè)銀行漳州分行反洗錢工作管理實(shí)施細(xì)則》等十三項(xiàng)制度，對(duì)分行各職能部門反洗錢工作的主要職責(zé)進(jìn)行了細(xì)分，明確要求各職能部門設(shè)立反洗錢崗位、專人負(fù)責(zé)反洗錢工作;明確要求各級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要根據(jù)“了解客戶”的原則，建立和完善客戶身份審查和登記制度額和可疑交易報(bào)送歸口管理部門洗錢保密制度等。

各支行也根據(jù)省分行《實(shí)施辦法》及分行《實(shí)施細(xì)則》，結(jié)合支行具體情況，制定相應(yīng)的反洗錢內(nèi)部管理辦法、考核制度、檢查機(jī)制等。

1、做好反洗錢可疑交易的報(bào)送。今年度，我行上報(bào)人民幣可疑。

5671筆，251.31;落實(shí)反洗錢大。

2、建。

;明確反洗錢司法配合和移送以及反。

交易筆數(shù)65312筆，859.94億元，其中：對(duì)公報(bào)送。

億元;對(duì)私報(bào)送59641筆，608.63億元。外幣可疑交易筆數(shù)23634.91萬美元，其中：對(duì)公報(bào)送82筆，368.47萬美元。

今年10月份，東城支行在業(yè)務(wù)運(yùn)行過程中，發(fā)現(xiàn)2戶pos經(jīng)營(yíng)戶，資金往來與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符，及時(shí)上報(bào)人行。今年月份，分行營(yíng)業(yè)部在業(yè)務(wù)運(yùn)行過程中，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符，及時(shí)上報(bào)人行。

2、確實(shí)履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)。我行各級(jí)機(jī)構(gòu)認(rèn)真執(zhí)行客戶盡。

890筆，808筆，23266.44萬美元;對(duì)私。

個(gè)體12。

;對(duì)單位客戶，則要求。

其出具法人代碼證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件、稅務(wù)登記證等，以提供完整的客戶信息，對(duì)身份不明確、證件不合規(guī)、提供資料不完整的，不予受理。同時(shí)，做好大額現(xiàn)金存取臺(tái)帳的登記，按月上報(bào)前十名存取交易明細(xì)，對(duì)大額現(xiàn)金交易對(duì)象重點(diǎn)監(jiān)控和分析。

3、做好反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表報(bào)告。我行根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表。

填報(bào)要求，認(rèn)真做好報(bào)表的填報(bào)工作，未出現(xiàn)填報(bào)內(nèi)容失真和錯(cuò)報(bào)現(xiàn)象。

4、認(rèn)真落實(shí)總行反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)運(yùn)行工作總行反洗錢可疑。

銀行合規(guī)部工作總結(jié)篇七

最近支行在全行范圍內(nèi)開展以“注重細(xì)節(jié)、提高執(zhí)行力，為全行在合規(guī)中實(shí)現(xiàn)高效發(fā)展做貢獻(xiàn)”為主題的合規(guī)文化學(xué)習(xí)教育活動(dòng)。在活動(dòng)期間，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》及其他規(guī)章制度，認(rèn)真做筆記，積極參加集體學(xué)習(xí)活動(dòng)。通過學(xué)習(xí)教育活動(dòng)，端正自己的經(jīng)營(yíng)思想，樹立“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)，安全就是效益”的風(fēng)險(xiǎn)理念，使我進(jìn)一步提高了對(duì)信貸、風(fēng)險(xiǎn)、會(huì)計(jì)出納、重要空白憑證、計(jì)算機(jī)、印證、安保等工作有了一個(gè)全新的認(rèn)識(shí)，使我對(duì)認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度的意識(shí)得到加強(qiáng)，形成了以“合規(guī)為榮、違規(guī)為恥”的價(jià)值觀，讓合規(guī)操作、依法經(jīng)營(yíng)成為自覺行動(dòng)。下面是我對(duì)這次教育活動(dòng)學(xué)習(xí)的體會(huì)：

支行開展的此次學(xué)習(xí)活動(dòng)后，非常具有意義，是進(jìn)一步增強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，培育良好的內(nèi)控合規(guī)文化，提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力，推動(dòng)案件專項(xiàng)治理工作，確保我行在合規(guī)中實(shí)現(xiàn)高效發(fā)展的一項(xiàng)重要舉措。我能從思想上高度重視，積極參加本次學(xué)習(xí)教育活動(dòng)，認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)規(guī)定，并做好筆記。通過學(xué)習(xí)，使我認(rèn)識(shí)到加強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行，是我們xx各項(xiàng)業(yè)務(wù)快速發(fā)展的保證，也是防止各類案件和違規(guī)問題發(fā)生的基本前提。加強(qiáng)《員工違反規(guī)章制度處理辦法》相關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，是貫徹執(zhí)行上級(jí)行各項(xiàng)規(guī)章制度的重要工作任務(wù)，也是我們每位員工的責(zé)任。

在平凡中奉獻(xiàn)，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，它看似平凡，實(shí)則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個(gè)工作崗位，都是一個(gè)人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們xx，每一個(gè)人所從事的工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的保障，也是xx存在和發(fā)展的必需。xx要發(fā)展，要在這個(gè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻(xiàn)精神是不行的。作為xx人，為了xx的前途，為了xx的榮譽(yù)，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對(duì)我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評(píng)價(jià)善惡的行為規(guī)則。

作為一個(gè)金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對(duì)就會(huì)犯錯(cuò)誤，就會(huì)迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值。我現(xiàn)在正在從事xx工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項(xiàng)職業(yè)，也一直熱愛這個(gè)職業(yè)，對(duì)xx工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。

講求職業(yè)道德還必須誠實(shí)守信，所謂誠實(shí)就是忠心耿耿，忠誠老實(shí)。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽(yù)重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過對(duì)這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個(gè)xx職工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。

“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷和柜臺(tái)服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱?，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象。我們每天面對(duì)形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)，并不是一句掛在嘴邊的.空話。有時(shí)，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自己的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會(huì)造成不可估量的損失，各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是要靠我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是靠某一人來執(zhí)行的，而是要靠一個(gè)集體相互制約、監(jiān)督來實(shí)施的。

銀行號(hào)稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵賬本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不徇是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。

近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì)，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進(jìn)行正面教育，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。

為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級(jí)檢查、交叉互查等方法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對(duì)業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。

銀行合規(guī)部工作總結(jié)篇八

一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。

一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了以總行行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作。同時(shí)，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，配備了專職人員負(fù)責(zé)反洗錢工作。二是結(jié)合我行實(shí)際，會(huì)計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系。

二、注重學(xué)習(xí)，提高反洗錢工作認(rèn)識(shí)。

一是邀請(qǐng)人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)。3月召開了“xx銀行20xx年反洗錢工作會(huì)議”，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長(zhǎng)、xx副科長(zhǎng)蒞臨指導(dǎo)。會(huì)議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢會(huì)議精神、回顧20xx年我行反洗錢工作、安排布署我行20xx年反洗錢工作。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、總行高管、各經(jīng)營(yíng)單位負(fù)責(zé)人)、營(yíng)業(yè)室經(jīng)理、市場(chǎng)營(yíng)銷部經(jīng)理共xx人次參加了會(huì)議。

二是夯實(shí)理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢實(shí)用手冊(cè)》、《金融機(jī)構(gòu)如何識(shí)別、分析和報(bào)告重點(diǎn)可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調(diào)查實(shí)用手冊(cè)》等書，并對(duì)“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷，全行員工人手一冊(cè)。

三、注重執(zhí)行，完善反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)。

四、注重宣傳，增強(qiáng)民眾的反洗錢意識(shí)。

一是定點(diǎn)宣傳。20xx年我行分別在夷陵廣場(chǎng)與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢宣傳，其中xx支行在解放路時(shí)代廣場(chǎng)開展的打擊洗錢宣傳活動(dòng)，刊登在了20xx年8月13日《xx日?qǐng)?bào)》周末版上，對(duì)提高社會(huì)的反洗錢認(rèn)識(shí)起到了一定的作用。

二是全面宣傳。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過懸掛橫幅，張貼標(biāo)語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計(jì)，宣傳活動(dòng)共發(fā)放《反洗錢法》知識(shí)宣傳資料75多份，各網(wǎng)點(diǎn)門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營(yíng)造了浩大的反洗錢宣傳聲勢(shì)，在一定程度上增強(qiáng)了市民對(duì)反洗錢認(rèn)識(shí)。

三是聯(lián)合學(xué)校開展反洗錢宣傳。我行針對(duì)小學(xué)生流動(dòng)性強(qiáng)、分布廣，接受知識(shí)快的特點(diǎn)，與學(xué)校共同組織學(xué)生開展有關(guān)《反洗錢》的課外活動(dòng)。并深入xx小學(xué)開展廣播講座，動(dòng)員學(xué)生將在校學(xué)會(huì)的反洗錢知識(shí)傳授給家庭成員。

根據(jù)*商銀發(fā)字[20xx]27號(hào)文件，關(guān)于《中國人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢規(guī)定、防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)》的通知，我支行經(jīng)常利用晨課時(shí)間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神和意義，牢固樹立反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的思想，因此我們制定一個(gè)規(guī)定、兩個(gè)辦法來規(guī)范和加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測(cè)，以構(gòu)建更加完善的金融機(jī)構(gòu)管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法、穩(wěn)健運(yùn)作。

在本季度我支行能堅(jiān)持做到：

一、在單位開立結(jié)算賬戶時(shí)，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查六證(營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記。

二、對(duì)于開立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開戶操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。

三、對(duì)現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對(duì)不符合要求的存款賬戶(如營(yíng)業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。

四、提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我支行堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過20萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求個(gè)人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個(gè)人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成e*cel格式保存。

五、嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我支行成立專項(xiàng)小組專門對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運(yùn)各單位結(jié)算賬戶和個(gè)人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定。

在本季，我支行沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。

今后我支行將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)預(yù)防洗錢風(fēng)險(xiǎn)。在20xx年一季度中，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心，認(rèn)真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，充分認(rèn)識(shí)到反洗錢工作的重要性，根據(jù)“一法四令”等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項(xiàng)規(guī)章制度，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時(shí)，繼續(xù)提升員工對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，日常工作中，切實(shí)履行反洗錢義務(wù)，進(jìn)一步完善工作機(jī)制，強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢識(shí)別水平?，F(xiàn)將xx年一季度反洗錢工作情況總結(jié)如下：

一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。

在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下，結(jié)合我行實(shí)際，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任許正為組長(zhǎng)，趙龍龍、代定軍為成員，對(duì)反洗錢工作進(jìn)行了系統(tǒng)安排，做到了行動(dòng)有安排，安排有落實(shí)，將反洗錢工作落到了實(shí)處。

二、注重培訓(xùn)學(xué)習(xí)，提高反洗錢工作認(rèn)識(shí)。

我社仍將反洗錢“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組開展集中培訓(xùn)等形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神意義和宗旨。三、搭建有風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分平臺(tái),建立人工分析識(shí)別機(jī)制。

客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的重要內(nèi)容，它對(duì)有效防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)具有非常重要的作用。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線，反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)和完善，不僅增加了風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分模塊，而且建立可疑交易主動(dòng)分析識(shí)別報(bào)送機(jī)制，加強(qiáng)人工判別，對(duì)人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識(shí)別的，使用反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行新增上報(bào)，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報(bào)的準(zhǔn)確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

反洗錢工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的工作，為保證此項(xiàng)工作正常有序開展，我社將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)，確保我行反洗錢工作的順利開展。

今年，我行的反洗錢工作，根據(jù)省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署，在抓反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)、客戶身份識(shí)別及客戶盡職調(diào)查報(bào)告、規(guī)范大額和可疑交易報(bào)告情況、宣傳培訓(xùn)等方面做了一定的工作，現(xiàn)工作總結(jié)匯報(bào)如下：

一、今年反洗錢工作開展情況(一)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方面。

1、及時(shí)調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組。今年2月，調(diào)整分行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員，增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任。今年12月，機(jī)構(gòu)整合，反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部，分行重新調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，確實(shí)加強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)。

今年以來共有9個(gè)支行因人事變動(dòng)，相應(yīng)調(diào)整了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

1、及時(shí)落實(shí)上級(jí)行精神。反洗錢是一項(xiàng)長(zhǎng)期的任務(wù)，在收到總行、省行及人行、監(jiān)管部門反洗錢相關(guān)文件、規(guī)定后，我們都及時(shí)把反洗錢工作精神傳達(dá)到各部門、支行、網(wǎng)點(diǎn)員工，并結(jié)合我行實(shí)際，提出具體工作要求，落實(shí)上級(jí)行、當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X工作布置。2、建章立制，加強(qiáng)內(nèi)控管理。根據(jù)人行反洗錢檢查要求及我行實(shí)際，今年5月份，對(duì)反洗錢內(nèi)控制度進(jìn)行梳理、細(xì)化，制定了《中國建設(shè)銀行漳州分行反洗錢工作管理實(shí)施細(xì)則》等十三項(xiàng)制度，對(duì)分行各職能部門反洗錢工作的主要職責(zé)進(jìn)行了細(xì)分，明確要求各職能部門設(shè)立反洗錢崗位、專人負(fù)責(zé)反洗錢工作;明確要求各級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要根據(jù)“了解客戶”的原則，建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實(shí)反洗錢大額和可疑交易報(bào)送歸口管理部門;明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等。

各支行也根據(jù)省分行《實(shí)施辦法》及分行《實(shí)施細(xì)則》，結(jié)合支行具體情況，制定相應(yīng)的反洗錢內(nèi)部管理辦法、考核制度、檢查機(jī)制等。

1、做好反洗錢可疑交易的報(bào)送。今年度，我行上報(bào)人民幣可疑交易筆數(shù)65312筆，859.94億元，其中：對(duì)公報(bào)送5671筆，251.31億元;對(duì)私報(bào)送59641筆，608.63億元。外幣可疑交易筆數(shù)890筆，23634.91萬美元，其中：對(duì)公報(bào)送808筆，23266.44萬美元;對(duì)私82筆，368.47萬美元。

今年10月份，東城支行在業(yè)務(wù)運(yùn)行過程中，發(fā)現(xiàn)2戶pos個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶，資金往來與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符，及時(shí)上報(bào)人行。今年12月份，分行營(yíng)業(yè)部在業(yè)務(wù)運(yùn)行過程中，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符，及時(shí)上報(bào)人行。2、確實(shí)履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)。我行各級(jí)機(jī)構(gòu)認(rèn)真執(zhí)行客戶盡職調(diào)查制度，嚴(yán)格執(zhí)行福銀20xx253號(hào)《關(guān)于加強(qiáng)大額現(xiàn)金存取管理，預(yù)防和遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪的通知》，在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，對(duì)個(gè)人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個(gè)人身份的其他法定證件，必要時(shí)，要求出具多個(gè)證件進(jìn)行對(duì)比;對(duì)單位客戶，則要求其出具法人代碼證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件、稅務(wù)登記證等，以提供完整的客戶信息，對(duì)身份不明確、證件不合規(guī)、提供資料不完整的，不予受理。同時(shí)，做好大額現(xiàn)金存取臺(tái)帳的登記，按月上報(bào)前十名存取交易明細(xì)，對(duì)大額現(xiàn)金交易對(duì)象重點(diǎn)監(jiān)控和分析。3、做好反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表報(bào)告。我行根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表填報(bào)要求，認(rèn)真做好報(bào)表的填報(bào)工作，未出現(xiàn)填報(bào)內(nèi)容失真和錯(cuò)報(bào)現(xiàn)象。

4、認(rèn)真落實(shí)總行反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)運(yùn)行工作總行反洗錢可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)正式上線后，因數(shù)據(jù)處理比以前多，有些網(wǎng)點(diǎn)處理不及時(shí)，造成確認(rèn)率較低，分行牽頭部門及時(shí)通報(bào)各單位的確認(rèn)進(jìn)度，督促各單位及時(shí)登錄，對(duì)系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄，對(duì)可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄、分析、確認(rèn)、報(bào)送，提高確認(rèn)率。同時(shí)做好網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)行過程中出現(xiàn)的操作員變更、數(shù)據(jù)錄入、確認(rèn)等問題向上級(jí)行反映并反饋網(wǎng)點(diǎn)。

5、配合人行、省行開展反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)核查。今年3月，根據(jù)人民銀行福州中心支行《反洗錢調(diào)查通知》(福銀調(diào)(20xx)第45號(hào))要求，東山支行積極組織人員對(duì)調(diào)查所涉及8個(gè)賬戶自開戶以來交易情況進(jìn)行了調(diào)查和分析，及時(shí)上報(bào)當(dāng)?shù)厝诵?。今?月，省人行對(duì)現(xiàn)金存取較大客戶進(jìn)一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景、目的等信息，以判斷其交易是否與身份相符，是否存在洗錢的可能，我行涉及角美、華安、東城、平和、薌城支行及步文分理處1戶對(duì)公客戶、10戶個(gè)人客戶的核查，我們布置支行核查，并將核查情況上報(bào)省分行。

(四)反洗錢宣傳、培訓(xùn)、檢查方面。

1、開展反洗錢宣傳。今年5月31日上午，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場(chǎng)反洗錢宣傳活動(dòng)分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、營(yíng)業(yè)部和東城支行均派員參加。本次宣傳活動(dòng)，以打擊洗錢犯罪，維護(hù)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定，增強(qiáng)社會(huì)各界反洗錢意識(shí)為宣傳目的，體現(xiàn)了反洗錢宣傳“進(jìn)鬧市”和“進(jìn)高?！碧厣?。宣傳采取張貼宣傳海報(bào)、分發(fā)宣傳手冊(cè)、現(xiàn)場(chǎng)員工講解等方式進(jìn)行。由于準(zhǔn)備充分，吸引了過往群眾和學(xué)生駐足咨詢。本次活動(dòng)共接受咨詢200多人次，分發(fā)反洗錢知識(shí)宣傳材料1600多份，取得了良好的宣傳效果。

各支行也因地制宜，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際，開展形式多樣的宣傳活動(dòng)。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動(dòng)，分發(fā)反洗錢知識(shí)折頁500多份;東山支行于6月、16月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動(dòng);龍海支行下載反洗錢知識(shí)26問，裝載至各網(wǎng)點(diǎn)電視平臺(tái)，通過屏幕不間斷滾動(dòng)播放，營(yíng)造宣傳氛圍和擴(kuò)大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢業(yè)務(wù)骨干在建行儲(chǔ)蓄專柜門口開展反洗錢上街設(shè)點(diǎn)宣傳。2、加強(qiáng)反洗錢業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)。今年9月3日，分行組織全轄相關(guān)人員參加省分行反洗錢工作視頻會(huì)議。

9月20日，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)，主要內(nèi)容一是對(duì)《反洗錢法》實(shí)施一年多以來支行在實(shí)際操作過程中存在問題進(jìn)行答疑解惑;二是對(duì)反洗錢可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)上線后存在問題進(jìn)行規(guī)范指導(dǎo)。全市共有64位反洗錢崗位人員及網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作人員參加了培訓(xùn)。各支行也根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況及支行實(shí)際，開展多形式的學(xué)習(xí)培訓(xùn)。如組織人員參加當(dāng)?shù)厝诵幸曨l培訓(xùn)，利用班前講評(píng)時(shí)間學(xué)習(xí)反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，專題業(yè)務(wù)考核。東山支行還邀請(qǐng)東山縣人行營(yíng)業(yè)室主任，就反洗錢法律法規(guī)以及金融機(jī)構(gòu)如何盡職履行反洗錢職責(zé)和有效防范反洗錢法律風(fēng)險(xiǎn)等方面，對(duì)全體員工進(jìn)行培訓(xùn)同時(shí)進(jìn)行反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試，以鞏固培訓(xùn)學(xué)習(xí)效果。

3、履行反洗錢法定義務(wù)，開展反洗錢檢查。(1)根據(jù)省分行要求，5月份，布置全轄開展反洗錢自查。同時(shí)，針對(duì)省行反洗錢檢查存在問題，及時(shí)落實(shí)整改。

(2)10月13日至10月17日，由分行紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭，組織對(duì)全轄16個(gè)綜合型支行進(jìn)行檢查，檢查發(fā)現(xiàn)在內(nèi)控及制度建設(shè)方面、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存方面、賬戶管理方面、人民幣現(xiàn)金管理方面、大額和可疑交易報(bào)告方面方面45個(gè)問題，對(duì)相關(guān)責(zé)任人45人次進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰2350元。各支行也根據(jù)分行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組工作安排，組織反洗錢檢查、互查。

(3)積極配合人行反洗錢檢查。今年16月19日至21日，人行漳州分行對(duì)我行云霄支行開展反洗錢檢查，我們及時(shí)布置支行做好檢查各項(xiàng)準(zhǔn)備工作，并與人行溝通檢查情況。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見，進(jìn)一步督促支行落實(shí)整改。

1、加強(qiáng)反洗錢的學(xué)習(xí)教育。一是要求以網(wǎng)點(diǎn)為單位，建立反洗錢學(xué)習(xí)制度。各網(wǎng)點(diǎn)要指定專人負(fù)責(zé)定期從oa、郵箱下載并收集上級(jí)行下發(fā)的反洗錢規(guī)章制度及相關(guān)業(yè)務(wù)通知，建立反洗錢規(guī)章制度電子文件夾，利用晨會(huì)時(shí)間以及每周四學(xué)習(xí)時(shí)間組織學(xué)習(xí)，并做好學(xué)習(xí)記錄。二是開展反洗錢知識(shí)學(xué)習(xí)活動(dòng)。分行將對(duì)反洗錢相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章制度進(jìn)行梳理，打包下發(fā)各單位組織學(xué)習(xí)，同時(shí)擬為檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果，3月份，在全行范圍內(nèi)開展一次反洗錢知識(shí)學(xué)習(xí)測(cè)試活動(dòng)。

三是開展反洗錢警示教育，擬2月上旬，傳達(dá)省人行吳成居副行長(zhǎng)在打擊洗錢犯罪及其上游犯罪警示教育電視電話會(huì)議的講話精神，組織全轄反洗錢人員觀看人行反洗錢警示教育片。

2、開展反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)。擬4月份，舉辦一期反洗錢專(兼)職人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)，邀請(qǐng)人行相關(guān)人員進(jìn)行授課或座談。7月份，舉辦一期由企業(yè)單位經(jīng)理、財(cái)務(wù)人員參加培訓(xùn)班，學(xué)習(xí)相關(guān)反洗錢規(guī)定。3、加大反洗錢宣傳。宣傳工作做的越好，就越能取得客戶的理解和支持。擬于6月份、10月份，舉辦兩次大型的反洗錢宣傳活動(dòng)，繼續(xù)沿著反洗錢宣傳進(jìn)鬧市、進(jìn)高校、進(jìn)社區(qū)的特點(diǎn)進(jìn)行?；顒?dòng)期間，要求每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)懸掛反洗錢宣傳活動(dòng)標(biāo)語、開展上街咨詢活動(dòng)、營(yíng)業(yè)大廳滾動(dòng)播放反洗錢視頻錄像等。

4、加強(qiáng)反洗錢的檢查和指導(dǎo)。一是日常檢查，依托業(yè)務(wù)部門，充分利用專業(yè)檢查隊(duì)伍，在進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查中，把反洗錢的三大義務(wù)(客戶身份識(shí)別制度、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度、執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度)，列入檢查范疇，進(jìn)行檢查。二是擬在5月份，在全轄范圍內(nèi)開展反洗錢自查、互查。自查由支行自行組織檢查?；ゲ橛煞中邪才?，部分支行交叉檢查。三是9月份，組織反洗錢重點(diǎn)檢查，對(duì)日常工作比較不到位的支行進(jìn)行檢查。

5、繼續(xù)做好反洗錢可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)運(yùn)行工作。

銀行合規(guī)部工作總結(jié)篇九

一年來，本人分管、協(xié)管的股室較多，工作范圍廣、任務(wù)重、責(zé)任大，由于本人正確理解上級(jí)的工作部署，堅(jiān)定執(zhí)行國家的金融方針政策，嚴(yán)格執(zhí)行支行的，較好地履行了作為行政職務(wù)和作為專業(yè)技術(shù)職務(wù)的職責(zé)，發(fā)揮了領(lǐng)導(dǎo)管理和組織協(xié)調(diào)能力，充分調(diào)動(dòng)廣大員工的工作積極性，較好地完成了分管和協(xié)管股室全年的工作任務(wù)。以下是我的個(gè)人工作總結(jié)。

增強(qiáng)接受監(jiān)督的意識(shí)，遵守民主集中制；依法行使權(quán)力，不濫用職權(quán)、玩忽職守；廉潔奉公；管好配偶、子女和身邊工作人員，不允許他們利用本人的影響謀取私利；公道正派用人，不任人唯親、營(yíng)私舞弊；艱苦奮斗，不奢侈浪費(fèi)、貪圖享受；務(wù)實(shí)為民，不弄虛作假、與民爭(zhēng)利。密切聯(lián)系群眾，努力實(shí)現(xiàn)、維護(hù)、發(fā)展人民群眾的根本利益。

本人牢固樹立正確的權(quán)力觀、地位觀、利益觀，樹立為人民服務(wù)的思想，把群眾滿意不滿意、擁護(hù)不擁護(hù)、贊成不贊成作為工作的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，努力為群眾辦實(shí)事、辦好事在干部選拔任用工作中，堅(jiān)持公開、平等、競(jìng)爭(zhēng)、擇優(yōu)的原則，推動(dòng)支行用人機(jī)制的改革，并逐步走向法治化的軌道。嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度。本人以身作則，嚴(yán)格要求，堅(jiān)持以制度用人，以制度管人，并引導(dǎo)、員工自覺執(zhí)行支行各項(xiàng)規(guī)章制度，樹立愛行如家、的良好風(fēng)尚。

本人工作思路清晰，計(jì)劃性、前瞻性、前導(dǎo)性強(qiáng)；開拓進(jìn)取，經(jīng)常提出合理化建議并獲采納，完成較重的本職工作任務(wù)和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作；講究工作，效率較高；能按時(shí)或提前完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的工作，工作成績(jī)比較突出，效果良好。

在外匯管理方面，本人在調(diào)查研究的基礎(chǔ)上，分析了外貿(mào)公司增加較多，領(lǐng)用出口收匯核銷單大幅度增長(zhǎng)，出口額大，收匯額小，核銷率較低，存在一定風(fēng)險(xiǎn)隱患的問題，提出了加強(qiáng)核銷單管理，從源頭上防范出口收匯核銷風(fēng)險(xiǎn)的意見。采取區(qū)別對(duì)待、分類管理、有保有壓的，加強(qiáng)核銷單管理。并組織開展對(duì)部分外貿(mào)企業(yè)外匯需求情況的問卷調(diào)查，對(duì)轄區(qū)外匯指定銀行提出了六條窗口指導(dǎo)意見。此外，還組織對(duì)部分私營(yíng)企業(yè)運(yùn)作情況的調(diào)查，分析其運(yùn)作存在的問題，提出了加強(qiáng)私營(yíng)外貿(mào)企業(yè)出口收匯核銷管理的措施。從而，促進(jìn)了外貿(mào)企業(yè)領(lǐng)單、出口、收匯、核銷的良性循環(huán)。

熟悉和掌握國家的金融方針政策、金融法律法規(guī)，能較好地結(jié)合實(shí)際情況加以貫徹執(zhí)行；較好地協(xié)調(diào)各方面的關(guān)系，充分調(diào)動(dòng)員工的工作積極性，共同完成復(fù)雜的工作任務(wù)；有較強(qiáng)的文表達(dá)能力，寫作水平較高，口頭表達(dá)能力較強(qiáng)；知識(shí)水平較高，專業(yè)理論水平較強(qiáng)，具有本職工作所需的基本技能；能通過調(diào)研發(fā)現(xiàn)問題，總結(jié)，提出建議，具有獨(dú)立處理和解決問題的能力；工作經(jīng)驗(yàn)較豐富，知識(shí)面較寬。

本人事業(yè)心、責(zé)任心強(qiáng)，奮發(fā)進(jìn)取，一心撲在工作上；工作認(rèn)真，態(tài)度積極，雷厲風(fēng)行，勇挑重?fù)?dān)，敢于負(fù)責(zé)，不計(jì)較個(gè)人得失；工作勤勉，兢兢業(yè)業(yè)，任勞任怨；無故不遲到、不早退。一年來，本人基本無休工齡假，節(jié)假日較常值班和加班，堅(jiān)持每個(gè)月底參加營(yíng)業(yè)室的加班，協(xié)調(diào)有關(guān)工作，審核有關(guān)報(bào)表。

在將要到來的一年里，我不會(huì)有任何的松懈，我只會(huì)更加努力的工作，將自己的在過去一年的不足之處和優(yōu)點(diǎn)之處認(rèn)真總結(jié)，做出在新的一年中怎么樣去工作的方法，才能更好的工作下去，我能夠做好。

銀行合規(guī)部工作總結(jié)篇十

2014年，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部在行領(lǐng)導(dǎo)的正確帶領(lǐng)下，全面貫徹年初全行工作會(huì)議的講話精神，自覺踐行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，提高員工合規(guī)意識(shí)。由于我行成立時(shí)間短，業(yè)務(wù)基礎(chǔ)相對(duì)薄弱，如何在保障業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，推動(dòng)我行合規(guī)文化建設(shè)，確保全行合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，不出現(xiàn)重大違規(guī)事情，將是風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部下一步的工作要點(diǎn)。

1、按照“急用先行”原則，完善內(nèi)控制度建設(shè)。整章建制一直是我行持續(xù)重視的工作。今年以來，在行領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)和幫助下，我部門制定了《xx村鎮(zhèn)銀行房地產(chǎn)抵押自行協(xié)商估價(jià)管理辦法》、《xx村鎮(zhèn)銀行信貸業(yè)務(wù)檔案管理實(shí)施細(xì)則》等制度，這些制度的制定與出臺(tái)，有利于提升我行房地產(chǎn)抵押與信貸業(yè)務(wù)檔案的管理；同時(shí)，我行結(jié)合業(yè)務(wù)部門在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的實(shí)際情況，先后修訂了《xx村鎮(zhèn)銀行股份有限公司信貸操作規(guī)程》、《xx村鎮(zhèn)銀行股份有限公司貸款管理委員會(huì)工作規(guī)則》等規(guī)章制度，起草了《》、《》等制度的討論稿，進(jìn)一步完善了內(nèi)控制度建設(shè)。

12014年12月，我部共審各類業(yè)務(wù)筆，組織召開信貸管理委員會(huì)次，累計(jì)審核貸款萬元。為提高信貸審批效率，我部設(shè)立了貸款審批登記薄，對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)上報(bào)審批的貸款進(jìn)行登記與管理；同時(shí)，我部門加強(qiáng)與各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的聯(lián)系與溝通，在確保貸款風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，簡(jiǎn)化客戶簽字頻率，優(yōu)化審批流程。

3、強(qiáng)化合規(guī)檢查，有效防范風(fēng)險(xiǎn)。2014年，我部門按季度組織人員對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行合規(guī)檢查，通過現(xiàn)場(chǎng)檢查、查看監(jiān)控錄像、查閱信貸檔案、談話了解等辦法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正了一些違規(guī)行為。同時(shí)，針對(duì)客戶經(jīng)理對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的認(rèn)識(shí)未能有效提高，對(duì)貸款貸前、貸后調(diào)查不夠深入等情況，我部門結(jié)合實(shí)際情況，制定了《貸前調(diào)查表》、《風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警表》等，引導(dǎo)員工深入開展貸前調(diào)查，按月對(duì)存量貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查與預(yù)警，有效防范了信貸風(fēng)險(xiǎn)。

4、強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)與學(xué)習(xí)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。2014年，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部在培訓(xùn)與學(xué)習(xí)方面一是組織全行客戶經(jīng)理開展了多次不同形式的合規(guī)培訓(xùn)與教育。培訓(xùn)的主要內(nèi)容包括貸款調(diào)查的方式、步驟以及注意事項(xiàng)、貸款風(fēng)險(xiǎn)案例的講解與分析、貸款發(fā)放過程中應(yīng)注意的法律風(fēng)險(xiǎn)等。二是通過oa下發(fā)各類合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)文件、法律風(fēng)險(xiǎn)文件以及信貸操作過程中的注意事項(xiàng)等，有效幫助客戶經(jīng)理提升對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。

2客戶的催收。另一方面加強(qiáng)對(duì)客戶經(jīng)理的引導(dǎo)，要求客戶經(jīng)理在貸款調(diào)查過重加強(qiáng)對(duì)客戶資產(chǎn)的調(diào)查了解，為貸款逾期后的資產(chǎn)保全工作提供線索。在銀行內(nèi)部，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部加大了貸款風(fēng)險(xiǎn)的排查力度，要求客戶經(jīng)理每月對(duì)存量貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，對(duì)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患的貸款要及時(shí)書面上報(bào)，提前化解。

二、存在的問題。

1、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部在宏觀上對(duì)全行信貸政策的把控與分析還不夠，尚未結(jié)合我行經(jīng)營(yíng)情況、市場(chǎng)份額以及行業(yè)分析等因素，提出應(yīng)對(duì)策略，作為制定、修改我行信貸政策的基本依據(jù)。

2、由于受到人力資源因素的影響，目前風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部包括事后監(jiān)督人員僅有3人，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部的崗位職責(zé)在落實(shí)過程中存在不夠深入等問題。

3、檢查制度雖已建立，但頻率仍然較低，特別是未開展風(fēng)險(xiǎn)針對(duì)性較強(qiáng)的專項(xiàng)檢查，如對(duì)貸款用途的跟蹤調(diào)查、貸后檢查的落實(shí)情況等，客戶經(jīng)理對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的認(rèn)識(shí)未能有效提高，對(duì)貸款貸后調(diào)查仍流于形式。

4、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部與各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的溝通交流還有待加強(qiáng)。

銀行合規(guī)部工作總結(jié)篇十一

總結(jié)就是把一個(gè)時(shí)間段取得的成績(jī)、存在的問題及得到的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)進(jìn)行一次全面系統(tǒng)的總結(jié)的書面材料，它可以提升我們發(fā)現(xiàn)問題的能力，因此我們需要回頭歸納，寫一份總結(jié)了?？偨Y(jié)怎么寫才是正確的呢？以下是小編精心整理的內(nèi)控合規(guī)部工作總結(jié)，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。

今年以來，在有關(guān)監(jiān)管部門和我行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，內(nèi)控合規(guī)部結(jié)合我行實(shí)際，緊密圍繞“加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)，提升管控能力”這一目標(biāo)，堅(jiān)持“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)，安全就是效益”的風(fēng)險(xiǎn)理念，在案防安保、完善制度、事后監(jiān)督等方面開展工作，切實(shí)加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)，保障我行依法、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，促進(jìn)了全行各項(xiàng)工作的順利開展?，F(xiàn)將一年來的工作總結(jié)如下：

(一)提高認(rèn)識(shí)，重視案防安保工作

鑒于我行員工都沒有銀行工作經(jīng)驗(yàn)，案件安保防控思想、認(rèn)識(shí)、觀念、意識(shí)不深刻、不到位的問題，內(nèi)控合規(guī)部把案防工作作為工作中的重中之重。一是把案防工作真正作為“一把手”工程，杜絕案防工作流于形式;二是層層簽訂案防安保目標(biāo)責(zé)任書;三是定期組織全行員工學(xué)習(xí)監(jiān)管部門下發(fā)的案件情況通報(bào)、案件風(fēng)險(xiǎn)提示和案例通報(bào);四是對(duì)重點(diǎn)機(jī)構(gòu)、重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)類型、重點(diǎn)人員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查;五是督促各部門制定和完善安全防范制度，采取有效措施，督促制度的落實(shí)和執(zhí)行。同時(shí)，加強(qiáng)案防案保工作有效性、連續(xù)性和規(guī)范性等方面的考核，促進(jìn)了案防安保工作的順利開展。

(二)明確目標(biāo)，促進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)

一是進(jìn)一步建立健全管理體制。面對(duì)我行成立不到一年，各方面工作都沒有自己的企業(yè)文化和企業(yè)精神，要堅(jiān)持內(nèi)控建設(shè)，建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度。二是責(zé)任落實(shí)到人，職責(zé)分工明確，形成科學(xué)有效的合規(guī)管理機(jī)制。不斷提高全員的思想認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)組織，形成一級(jí)抓一級(jí)，層層抓落實(shí)的工作格局。同時(shí)，稽核隊(duì)伍從實(shí)際出發(fā)，每個(gè)部門派駐風(fēng)險(xiǎn)管控員，堅(jiān)持做到具體問題具體分析，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)整改，建立長(zhǎng)效運(yùn)行機(jī)制。三是創(chuàng)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范環(huán)境，強(qiáng)化員工合規(guī)意識(shí)培養(yǎng)。緊密聯(lián)系實(shí)際，從基本崗位職責(zé)入手，由員工自己定制度，自已查風(fēng)險(xiǎn)，讓員工把合規(guī)文化作為一種提升自己能力的服務(wù)措施，讓每一位員工真正了解合規(guī)的意義、內(nèi)容、方法和步驟，通過自身的不斷學(xué)習(xí)的鍛煉，實(shí)現(xiàn)真正的合規(guī)。

(三)創(chuàng)新方法，加強(qiáng)事后監(jiān)督

重點(diǎn)監(jiān)督特殊業(yè)務(wù)，對(duì)于事后監(jiān)督人員，認(rèn)真監(jiān)督基層網(wǎng)點(diǎn)的每一筆業(yè)務(wù)，圍繞上級(jí)及銀監(jiān)局風(fēng)險(xiǎn)排查方案等精神。一是對(duì)重要空白憑證、大額授權(quán)、掛失、沖賬、抹賬等方面，加大力度監(jiān)督，將風(fēng)險(xiǎn)隱患降到最低。二是創(chuàng)新工作方法，理清工作思路，事后監(jiān)督取得了明顯成效。三是認(rèn)真按照領(lǐng)導(dǎo)要求，監(jiān)督工作中的每個(gè)細(xì)節(jié)，及時(shí)處理和反映工作中的問題，及時(shí)糾正工作中的差錯(cuò)，防范風(fēng)險(xiǎn)事故的發(fā)生，保證網(wǎng)點(diǎn)工作的正常運(yùn) 行。

(四)內(nèi)外結(jié)合，完善財(cái)務(wù)審計(jì)

我行剛剛成立，內(nèi)控合規(guī)部針對(duì)財(cái)務(wù)制度不完善，組織合規(guī)部對(duì)各項(xiàng)財(cái)務(wù)進(jìn)行審計(jì)。一是組織對(duì)去年財(cái)務(wù)進(jìn)行全面審計(jì)，針對(duì)審計(jì)出的疑問，交由各部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行說明。二是外聘專業(yè)審計(jì)人員對(duì)我行××年度經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行專業(yè)審計(jì)，保證我行財(cái)務(wù)工作的合法、公正。三是對(duì)存在風(fēng)險(xiǎn)的部門進(jìn)行定期和不定期的抽查相關(guān)存檔文件、資料等，將風(fēng)險(xiǎn)降至最低。

(一)案防基礎(chǔ)簿弱，力量不足

我行員工對(duì)案防工作從思想、認(rèn)識(shí)上不到位，對(duì)案防工作只是開會(huì)聽聽，在開展各項(xiàng)工作中對(duì)案防工作不夠重視，促使案防工作不能有效開展。一是除內(nèi)控合規(guī)部駐各部門風(fēng)控員，各部(室)沒有案防專職人員，對(duì)案防工作開展不到位。二是對(duì)工作中發(fā)現(xiàn)的問題，缺乏有效的整改手段。各部(室)平時(shí)對(duì)案防工作開展不多，員工對(duì)案防工作不能深刻認(rèn)識(shí)，促使問題隱患難于發(fā)現(xiàn)和根治。

(二)事后監(jiān)督不夠?qū)I(yè)，需進(jìn)一步完善制度

一是作為新銀行、新員工，沒有工作經(jīng)驗(yàn)， 在一些工作的處理和業(yè)務(wù)的操作上存在一定的欠缺，存在一定的盲目性。二是存在事后監(jiān)督制度不完善，工作要求不明確，還處在摸著石頭過河的初級(jí)階段。

(三)合規(guī)意識(shí)不強(qiáng)，需加強(qiáng)學(xué)習(xí)

一是認(rèn)為合規(guī)文化建設(shè)是外部監(jiān)管部門要求做的事情，在推進(jìn)中缺乏主動(dòng)性和積極性，因此在合規(guī)文化建設(shè)工作存在一定程度上的走過場(chǎng)、應(yīng)付了事的情況;二是認(rèn)為合規(guī)文化建設(shè)是上級(jí)部門的事情，上下傳導(dǎo)不暢;三是認(rèn)為合規(guī)文化建設(shè)是合規(guī)部門(崗位)的事情，合規(guī)理念和合規(guī)意識(shí)未能滲透到每個(gè)部門、每個(gè)崗位、每位員工。

一是督促各部門盡快將相關(guān)制度文件進(jìn)行完善，從而使我行的安全風(fēng)險(xiǎn)降至最低;二是積極進(jìn)行案防文件的教育學(xué)習(xí)，提高員工自身對(duì)案防風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，逐步將風(fēng)險(xiǎn)觀念植根于每個(gè)員工心里，爭(zhēng)取做到零風(fēng)險(xiǎn)。

銀行合規(guī)部工作總結(jié)篇十二

xx年是我行成立的第三年，也是至關(guān)重要的一年，全行內(nèi)控、案防、合規(guī)工作的總體思路是制定、實(shí)施以防范操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向，以杜絕嚴(yán)重違規(guī)行為為重點(diǎn)，以加強(qiáng)內(nèi)部控制為核心的工作方案。從建立合規(guī)秩序、加強(qiáng)制度管理、加大檢查力度、理順溝通機(jī)制和培育合規(guī)文化等五個(gè)方面，通過履行內(nèi)部審計(jì)和合規(guī)的日常監(jiān)督和專項(xiàng)監(jiān)督職能，發(fā)揮內(nèi)審合規(guī)工作在完善內(nèi)部控制環(huán)境、提高操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估能力、改善操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)控制措施和手段的作用，增強(qiáng)機(jī)構(gòu)自身案件防控內(nèi)生動(dòng)力建設(shè)水平，有效落實(shí)合規(guī)管理措施，防范和控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

xx年一季度我行在內(nèi)控、案防、合規(guī)方面工作總結(jié)情況如下：

一、推進(jìn)合規(guī)體系建設(shè)，逐步建立合規(guī)管理平臺(tái)

xx年我行在董事會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下，由行長(zhǎng)室負(fù)責(zé)有效管理全行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，明確一名副行長(zhǎng)分管合規(guī)管理工作。配備一名專職合規(guī)員；在主要業(yè)務(wù)部門和各支行設(shè)立兼職合規(guī)員，初步搭建全行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架。

為健全我行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體制，推進(jìn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作，根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》要求，明確各業(yè)務(wù)條線部門在內(nèi)控、案防、合規(guī)工作上的責(zé)任。行長(zhǎng)是我行內(nèi)控、案防、合規(guī)工作的第一責(zé)任人，對(duì)全行的內(nèi)控、案防、合規(guī)工作承擔(dān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；分管副行長(zhǎng)協(xié)助行長(zhǎng)組織實(shí)施全行內(nèi)控、案防、合規(guī)工作；各業(yè)務(wù)條線部門（各支行）是內(nèi)控、案防、合規(guī)管理的直接責(zé)任部門，具體負(fù)責(zé)本部門（支行）的內(nèi)控、案防及合規(guī)工作，確保工作的正常有效開展，杜絕案件風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生；合規(guī)經(jīng)理是合規(guī)管理的職能部門，通過定期召開工作協(xié)調(diào)會(huì)，聯(lián)席會(huì)的方式聽取各部門（各支行）內(nèi)控和合規(guī)工作情況匯報(bào)，研究和部署相關(guān)工作，協(xié)商解決在日常工作中具體問題，及時(shí)調(diào)整和完善內(nèi)控合規(guī)工作方案，落實(shí)各項(xiàng)檢查及風(fēng)險(xiǎn)問題的整改等；全行的每一位員工必須在本職崗位上對(duì)每項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)責(zé)。

1

同時(shí)制定了《xx合規(guī)管-理-員管理辦法》，明確了合規(guī)經(jīng)理和兼職合規(guī)員的崗位職責(zé)，工作內(nèi)容，報(bào)告路線和具體的'工作要求。

二、召開工作會(huì)議，明確工作方針，層層簽署目標(biāo)責(zé)任書 xx年x月xx日，我行召開全行員工會(huì)議，在會(huì)上學(xué)習(xí)了《xx-x在xx年上海銀行業(yè)案防安保工作會(huì)議上的講話》、再次強(qiáng)調(diào)了內(nèi)控、案防、合規(guī)工作的重要性，要求“全員合規(guī)，從我做起”，并要求各條線部門（各支行）結(jié)合部門（支行）的實(shí)際情況，就全年的內(nèi)控和合規(guī)工作的目標(biāo)、總體要求做出具體計(jì)劃安排，包括檢查和培訓(xùn)，風(fēng)險(xiǎn)排查的計(jì)劃等，從工作要求和時(shí)間要求上對(duì)x年內(nèi)控、案防、合規(guī)工作做出了具體的工作部署。

通過行長(zhǎng)與經(jīng)營(yíng)班子成員、行長(zhǎng)與各部門（各支行）負(fù)責(zé)人及與所屬員工的三個(gè)層級(jí)，層層簽署《內(nèi)控、案防、合規(guī)工作目標(biāo)責(zé)任書》，將內(nèi)控、案防、合規(guī)工作責(zé)任逐級(jí)明確落實(shí)到部門。

xx年要繼續(xù)狠抓關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重點(diǎn)領(lǐng)域防控。并加大對(duì)“三重、三新、三易”（重點(diǎn)單位、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)業(yè)務(wù)，新機(jī)構(gòu)、新業(yè)務(wù)、新人員，案件易發(fā)業(yè)務(wù)、易發(fā)崗位、易發(fā)環(huán)節(jié)）業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督力度，對(duì)存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患和內(nèi)控薄弱環(huán)節(jié)持續(xù)糾偏糾漏，切實(shí)提高內(nèi)控制度執(zhí)行力。

三、健全合規(guī)工作制度建設(shè)，夯實(shí)“制度治行”基礎(chǔ)。

根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》要求，結(jié)合我行工作實(shí)際，制定了《合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》、《合規(guī)管-理-員管理辦法》、《銀行與監(jiān)管部門聯(lián)系溝通管理辦法》、《整改工作管理辦法》、《專業(yè)檢查管理辦法》。明確了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)、內(nèi)容和合規(guī)管理工作的基本原則；明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)、合規(guī)管理職責(zé)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告路線；規(guī)范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃制訂、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)測(cè)和合規(guī)培訓(xùn)與咨詢等合規(guī)工作。在全行建立一支懂制度、訂制度、用制度的專家型合規(guī)管理隊(duì)伍，調(diào)動(dòng)全行合規(guī)管理人員的積極性，明確合規(guī)管理人員的任職條件、工作內(nèi)容、工作方式，充分發(fā)揮合規(guī)管理人員的作用。

四、推進(jìn)反洗錢工作的常態(tài)化管理

通過前期多頭反復(fù)聯(lián)系和反洗錢聯(lián)機(jī)版的不斷的測(cè)試，通過近 2

一個(gè)月的運(yùn)行情況穩(wěn)定正常，日常提醒各支行堅(jiān)持以“主觀判斷為主， 客觀規(guī)則為輔”的原則，從“了解你的客戶”出發(fā)，切實(shí)做好反洗錢的可疑甄別等日常工作。重點(diǎn)關(guān)注公轉(zhuǎn)私業(yè)務(wù)、大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)等熱點(diǎn)，結(jié)合反洗錢特征加以綜合分析和跟蹤，適時(shí)做好反洗錢的日常臺(tái)賬的記錄工作。

五、加強(qiáng)監(jiān)管信息報(bào)送工作，提高報(bào)送質(zhì)量

日常與監(jiān)管部門保持良好的溝通，加強(qiáng)監(jiān)管信息報(bào)送的工作，注重非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作，提高日常報(bào)表數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)質(zhì)量，做好監(jiān)管報(bào)送提醒工作，杜絕信息報(bào)送的遲報(bào)、漏報(bào)現(xiàn)象的發(fā)生。

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銀行合規(guī)部工作總結(jié)篇十三

我于2017年11月調(diào)往分理處擔(dān)任客戶經(jīng)理一職。在分理處工作的將近12個(gè)月的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時(shí)，于思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將我本人在擔(dān)任客戶經(jīng)理工作期間的狀況總結(jié)匯報(bào)如下：

2017年11月21日，我由處調(diào)往處擔(dān)任客戶經(jīng)理一職，在分理處領(lǐng)導(dǎo)和各同事的關(guān)心指導(dǎo)下，用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，用心參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自我的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。透過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我深刻意識(shí)到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學(xué)到的理論知識(shí)和客戶所遇到的實(shí)際問題相結(jié)合，勇于探索新理論、新問題，創(chuàng)造性的開展工作。

到了新的崗位，自我的工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有必須的差距。且到了新的工作環(huán)境，對(duì)分理處業(yè)務(wù)往來頻繁的對(duì)私對(duì)公客戶都比較陌生，加之分理處的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作，就務(wù)必先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”以贏得客戶對(duì)我分理處業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶群體。在較短的時(shí)間內(nèi)，我透過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識(shí)的專業(yè)性，成功營(yíng)銷了分理處的優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對(duì)銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠度。

擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)?？蛻艚?jīng)理是我們銀行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)務(wù)必相當(dāng)?shù)母?。從我第一天到任新崗位，從開始時(shí)的不適應(yīng)到此刻的能很好地融入到這個(gè)工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開始時(shí)，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，職責(zé)相比較較重大。

但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每一天對(duì)不一樣的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶快速地辦理好貸款所有手續(xù)和讓客戶的資產(chǎn)得到保障就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后，工作對(duì)于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)能夠用十分簡(jiǎn)單的姿態(tài)和親切的微笑來從容應(yīng)對(duì)。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。同時(shí)，在和不一樣客戶的接觸中，也使我自身的溝通潛力和營(yíng)銷技巧得到了很大的提高。

我在開展工作的同時(shí)也發(fā)現(xiàn)自我仍然存在很多問題：

三、進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，不怕多做事，不怕做小事，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自我，決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成績(jī)而沾沾自喜，驕傲自大，而要持續(xù)清醒的頭腦，與時(shí)俱進(jìn)，創(chuàng)造出更大的輝煌;由于銀行業(yè)的特殊性和必須程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，務(wù)必經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實(shí)踐。我期望在2013年能爭(zhēng)取到更多的培訓(xùn)機(jī)會(huì)，期望能參與afp培訓(xùn)等金融專業(yè)培訓(xùn)，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實(shí)自我的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，銀行客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)。

總結(jié)過去，是為了吸取經(jīng)驗(yàn)、完善不足。展望來年，我將會(huì)更有信心、更加努力、用心進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作，以爭(zhēng)為我行來年個(gè)貸條線的發(fā)展做出自我更大的貢獻(xiàn)。

銀行合規(guī)部工作總結(jié)篇十四

1、與全省相比，人員最少，經(jīng)常加班加點(diǎn)，較快的進(jìn)入了工作狀態(tài)，完成了風(fēng)險(xiǎn)口大量繁雜的工作。。

2、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)口的工作裝訂專夾，實(shí)行分門別類管理，加強(qiáng)了“留痕”工作。

3、所有風(fēng)險(xiǎn)提示通過oa進(jìn)行了下發(fā)學(xué)習(xí)。針對(duì)郵政金融問題屢查屢犯、積重難返的情況，專門下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示，旗幟鮮明地要求市郵政局為第一責(zé)任人，要求市郵政局將風(fēng)險(xiǎn)提示的內(nèi)容落實(shí)到市縣鎮(zhèn)全部郵政金融網(wǎng)點(diǎn)。市分行總體加強(qiáng)了對(duì)郵政的風(fēng)險(xiǎn)提示，邀請(qǐng)市銀監(jiān)局為第三方見證人。

4、上報(bào)標(biāo)數(shù)，新反洗錢系統(tǒng)順利上線。

5、開展了信貸風(fēng)險(xiǎn)分類自查，進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)條線的第一次風(fēng)險(xiǎn)分類，29筆貸款下調(diào)了風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別。

6、進(jìn)行了貴金屬業(yè)務(wù)下發(fā)授權(quán)。

7、進(jìn)行了簽署合規(guī)辦理業(yè)務(wù)承諾書活動(dòng)。

8、創(chuàng)刊金昌《風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)簡(jiǎn)報(bào)》。

9、審查合同3份，為其他條線提供法律咨詢5次。

10、資產(chǎn)保全起訴借款案件，全部勝訴，11、進(jìn)行了協(xié)助司法查扣凍，扣劃1次。

12、升級(jí)了銀監(jiān)局違約客戶申報(bào)系統(tǒng)，新上違約客戶申報(bào)核對(duì)系統(tǒng)，保證了違約客戶信息的按月上報(bào)。

13、更新了人行反洗錢大額報(bào)文申報(bào)系統(tǒng)，保證了反洗錢大額和可疑交易信息的按月上報(bào)。

14、形成了風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)會(huì)議紀(jì)要，收集了郵政、網(wǎng)點(diǎn)、部室上報(bào)的原始資料等留痕活動(dòng)蹤跡。

15、按月上報(bào)了機(jī)構(gòu)信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、違約客戶信息、反洗錢大額和可疑交易信息的報(bào)文或報(bào)表。

16、按季度上報(bào)了客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類統(tǒng)計(jì)表、訴訟查凍扣數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)表、法務(wù)工作總結(jié)、反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表、全面風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類清單。

18、加強(qiáng)了臺(tái)賬管理工作。

19、進(jìn)行了重大風(fēng)險(xiǎn)排查。

銀行合規(guī)部工作總結(jié)篇十五

時(shí)光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，2013年就過去了，在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將2017年工作狀況匯報(bào)如下：

一、2017年，在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，用心參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能等都存在必須的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就務(wù)必先增加客戶群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時(shí)間內(nèi)透過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營(yíng)銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實(shí)業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。

二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命?？蛻艚?jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對(duì)待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深入客戶，沒有公車時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每一天對(duì)不一樣的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條信息祝福與問候，均代表著我行對(duì)客戶的一種想念。

熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用簡(jiǎn)單地姿態(tài)和親切的微笑來應(yīng)對(duì)客戶，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。2013年，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬元，按時(shí)清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。

三、存在的問題。

在過去的一年，雖然我在各方面取得了必須的成績(jī)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是學(xué)習(xí)不夠，應(yīng)對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。

(二)是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。

(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說，在實(shí)踐中完善提高自我，以上不足我正在努力改正。

四、今后努力地方向。

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研，改善工作方式方法，用心努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí)，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實(shí)自我的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作破解實(shí)際工作中遇到的種種困難。

銀行合規(guī)部工作總結(jié)篇十六

xxx年各項(xiàng)工作基本告一段落了，一年來我能始終如一的嚴(yán)格要求自我，嚴(yán)格按照行里制定的各項(xiàng)規(guī)章制度來進(jìn)行實(shí)際操作。在我的努力下，xx年我個(gè)人沒有發(fā)生一次職責(zé)事故。完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，業(yè)余攬儲(chǔ)xxx萬元，營(yíng)銷基金xxx萬元，營(yíng)銷國債xxx萬元，營(yíng)銷保險(xiǎn)x萬元，營(yíng)銷外匯理財(cái)產(chǎn)品--匯財(cái)通xx萬元。營(yíng)銷理財(cái)金帳戶xx個(gè)。在那里我總結(jié)一下我在這一年中的工作狀況。

一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。

一年來，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，用心參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自我的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。個(gè)性是之后到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶經(jīng)理后，多問、多學(xué)、多練，透過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識(shí)別引導(dǎo)流程”能成功的識(shí)別優(yōu)質(zhì)客戶。如:xx月xx日，王先生來我行取款，在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每一天都要來銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠懇的請(qǐng)他為我行提意見，同時(shí)還推薦他開理財(cái)金帳戶，能夠享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)，他很高興的理解了我的推薦，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在xx萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財(cái)金帳戶。

作為一名客戶經(jīng)理，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí)，還要勤于思考。xx月我做為客戶對(duì)交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等x家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個(gè)人知識(shí)的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和理論知識(shí)的計(jì)劃，同時(shí)提出了推薦把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶又起到好的營(yíng)銷效果。

二、勤奮務(wù)實(shí)，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。

一年來，我先后從事儲(chǔ)蓄員，客戶經(jīng)理等不一樣的崗位，無論在哪一個(gè)崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻(xiàn)，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表xx多份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對(duì)自我高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，用心為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大我行的知名度。在儲(chǔ)蓄所工作時(shí)，能用心協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自我所學(xué)掌握的知識(shí)，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營(yíng)業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營(yíng)業(yè)終了，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。

在平時(shí)有顧客對(duì)我們的工作有不一樣看法的時(shí)候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會(huì)有外地來的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款，有的人連所需要的憑條都不會(huì)填寫，每次我都會(huì)十會(huì)細(xì)致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會(huì)為此。臨走時(shí)還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時(shí)填寫。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候，他們都會(huì)不斷的向我表示感謝。

在我做好自我工作的同時(shí)，還用我多年來在儲(chǔ)蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來幫忙其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會(huì)細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問題的時(shí)候，我會(huì)十分虛心的向老同志請(qǐng)教。對(duì)待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自我規(guī)定的要求:三人行必有我?guī)?，要千方百?jì)的把自我不會(huì)的學(xué)會(huì)。想在工作中幫忙其他人，就要使自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。

三、開拓市場(chǎng)，尋找新的增長(zhǎng)點(diǎn)。

只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴(kuò)展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，明白我們攬儲(chǔ)任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來，我主動(dòng)和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財(cái)金帳戶專享的服務(wù)，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會(huì)計(jì)處開了一個(gè)一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財(cái)金帳戶，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來。為搞好營(yíng)銷，擴(kuò)大宣傳力度，我透過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶，介紹我行的新產(chǎn)品，并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到了好的效果。xx月x號(hào)利用去兒子學(xué)校的機(jī)會(huì)，給他們老師介紹了匯財(cái)通和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，老師們爭(zhēng)先詢問匯財(cái)通利率狀況，有個(gè)客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財(cái)通。

新的一年里我為自我制定了新的目標(biāo)，做為客戶經(jīng)理我計(jì)劃從以下幾個(gè)方面來鍛煉自我，提高自我的整體素質(zhì)。一、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、職責(zé)感等方面務(wù)必要有較高的道德修養(yǎng)，強(qiáng)烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派，自律嚴(yán)格，潔身自愛。

二、心理方面?？蛻艚?jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過磨煉，能理智地對(duì)待挫折和失敗。還要有用心主動(dòng)性和開拓進(jìn)取精神。同時(shí)，還要有較強(qiáng)的交際溝通潛力，語言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風(fēng)趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé)。

三、業(yè)務(wù)方面。客戶經(jīng)理要有系統(tǒng)、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識(shí)。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識(shí)。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識(shí)，又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識(shí);既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時(shí)掌握新興業(yè)務(wù)。另外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識(shí)、經(jīng)濟(jì)知識(shí)，個(gè)性是要具備綜合運(yùn)用多種知識(shí)為客戶帶給多種可供選取的投資理財(cái)方案的潛力。

四、營(yíng)銷方面?？蛻艚?jīng)理要成為市場(chǎng)營(yíng)銷的能手。要掌握市場(chǎng)營(yíng)銷學(xué)的基本知識(shí)，又要身體力行，用心參與實(shí)踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。

銀行合規(guī)部工作總結(jié)篇十七

轉(zhuǎn)眼間，一年就這樣過去了，自我還沒感覺怎樣樣呢，可見時(shí)間的快速程度有的時(shí)候令人感到無可奈何。但是總的來說，我在過去一年中的工作還是不錯(cuò)的，除了很好的完成了自我的工作外，還幫忙同事完成一些力所能及的事情，也因此多次受到領(lǐng)導(dǎo)的贊揚(yáng)，在年終獎(jiǎng)金的發(fā)放中也是所有職員中最多的。

一年來，我工作的明白白白，清清白白，沒有做任何不利于工作的事情，也沒有做錯(cuò)過任何賬目。我認(rèn)真聽從領(lǐng)導(dǎo)的指示和同事的正確推薦，我做的一向很好。

一年來，本人分管、協(xié)管的股室較多，工作范圍廣、任務(wù)重、職責(zé)大，由于本人正確理解上級(jí)的工作部署，堅(jiān)定執(zhí)行黨和國家的金融方針政策，嚴(yán)格執(zhí)行支行的規(guī)章制度，較好地履行了作為行政職務(wù)和作為專業(yè)技術(shù)職務(wù)的職責(zé)，發(fā)揮了領(lǐng)導(dǎo)管理和組織協(xié)調(diào)潛力，充分調(diào)動(dòng)廣大員工的工作用心性，較好地完成了分管和協(xié)管股室全年的工作任務(wù)。

一、在廉的方面:。

1。按規(guī)定執(zhí)行個(gè)人重大事項(xiàng)報(bào)告制度、個(gè)人收入申報(bào)制度。

2。嚴(yán)格執(zhí)行和維護(hù)黨的“四大紀(jì)律八項(xiàng)要求”，自覺遵守《廉潔從政準(zhǔn)則》，自覺做到遵守黨的紀(jì)律不動(dòng)搖，執(zhí)行黨的紀(jì)律不走樣。增強(qiáng)理解監(jiān)督的意識(shí)，主動(dòng)理解黨組織、黨員和群眾的監(jiān)督。一年來，本人嚴(yán)格遵守黨的政治紀(jì)律、組織紀(jì)律、經(jīng)濟(jì)工作紀(jì)律和群眾工作紀(jì)律。自覺做到同黨中央持續(xù)高度一致，不陽奉陰違、自行其是;遵守民主集中制;依法行使權(quán)力，不濫用職權(quán)、玩忽職守;廉潔奉公;管好配偶、子女和身邊工作人員，不允許他們利用本人的影響謀取私利;公道正派用人，不任人唯親、營(yíng)私舞弊;艱苦奮斗，不奢侈浪費(fèi)、貪圖享受;務(wù)實(shí)為民，不弄虛作假、與民爭(zhēng)利。

4。在干部選拔任用工作中，認(rèn)真貫徹落實(shí)《黨政領(lǐng)導(dǎo)干部選拔任用工作條例》和《行員管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定，堅(jiān)持公開、平等、競(jìng)爭(zhēng)、擇優(yōu)的原則，推動(dòng)支行用人機(jī)制的改革，并逐步走向法治化的軌道。

5。嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度。本人以身作則，嚴(yán)格要求，堅(jiān)持以制度用人，以制度管人，并引導(dǎo)、教育員工自覺執(zhí)行支行各項(xiàng)規(guī)章制度，樹立愛行如家、愛崗敬業(yè)的良好風(fēng)尚。

二、在績(jī)的方面:本人工作思路清晰，計(jì)劃性、前瞻性、前導(dǎo)性強(qiáng);開拓進(jìn)取，經(jīng)常提出合理化推薦并獲采納，完成較重的本職工作任務(wù)和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作;講究工作方法，效率較高;能按時(shí)或提前完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的工作，工作成績(jī)比較突出，效果良好。

在外匯管理方面，20xx年上半年，本人在調(diào)查研究的基礎(chǔ)上，分析了我縣外貿(mào)公司增加較多，領(lǐng)用出口收匯核銷單大幅度增長(zhǎng)，出口額大，收匯額小，核銷率較低，存在必須風(fēng)險(xiǎn)隱患的問題，在支局局務(wù)會(huì)上提出了加強(qiáng)核銷單管理，從源頭上防范出口收匯核銷風(fēng)險(xiǎn)的意見，獲得局務(wù)會(huì)的采納。隨即，本人制定了《關(guān)于對(duì)外貿(mào)進(jìn)出口企業(yè)出口收匯核銷單管理的有關(guān)規(guī)定》，采取區(qū)別對(duì)待、分類管理、有保有壓的措施，加強(qiáng)核銷單管理。并組織開展對(duì)部分外貿(mào)企業(yè)外匯需求狀況的問卷調(diào)查，制定了《關(guān)于進(jìn)一步支持××*外貿(mào)出口的指導(dǎo)意見》，對(duì)轄區(qū)外匯指定銀行提出了六條窗口指導(dǎo)意見。

此外，還組織對(duì)部分私營(yíng)企業(yè)運(yùn)作狀況的調(diào)查，分析其運(yùn)作存在的問題，提出了加強(qiáng)私營(yíng)外貿(mào)企業(yè)出口收匯核銷管理的措施。從而，促進(jìn)了我縣外貿(mào)企業(yè)領(lǐng)單、出口、收匯、核銷的良性循環(huán)。在支行制定中層干部選拔任用方案的過程中，本人提出要堅(jiān)持公開、平等、競(jìng)爭(zhēng)、擇優(yōu)的原則，堅(jiān)持用好的作風(fēng)選人，作風(fēng)好的人，主張選拔任用中層干部的方式要由“相馬”改為“賽馬”，讓人才的本領(lǐng)得以施展，在年齡的條件上不宜定得過低。本人的主張最終被支行黨組采納。

三、在德的方面:繼續(xù)深入學(xué)習(xí)、貫徹落實(shí)“三個(gè)代表”重要思想，持續(xù)共產(chǎn)黨員的先進(jìn)性，樹立科學(xué)的發(fā)展觀和正確的政績(jī)綱，法紀(jì)、政紀(jì)、組織觀念強(qiáng)，在大是大非問題上與黨中央持續(xù)一致。認(rèn)真貫徹執(zhí)行民主集中制，顧全大局，服從分工，勇挑重?fù)?dān)。尊重一把手，團(tuán)結(jié)領(lǐng)導(dǎo)班子成員和廣大干部職工，思想作風(fēng)端正，工作作風(fēng)踏實(shí)，敢于堅(jiān)持原則，求精務(wù)實(shí)，開拓進(jìn)取，切實(shí)履行崗位職責(zé)，堅(jiān)持依法行政，認(rèn)真負(fù)責(zé)分管和協(xié)管工作，大力支持一把手的工作，促進(jìn)支行三個(gè)禮貌建設(shè)的順利開展。

四、在能的方面:熟悉和掌握國家的金融方針政策、金融法律法規(guī)，能較好地結(jié)合實(shí)際狀況加以貫徹執(zhí)行;較好地協(xié)調(diào)各方面的關(guān)系，充分調(diào)動(dòng)員工的工作用心性，共同完成復(fù)雜的工作任務(wù);有較強(qiáng)的文字表達(dá)潛力，寫作水平較高，口頭表達(dá)潛力較強(qiáng);文化知識(shí)水平較高，專業(yè)理論水平較強(qiáng)，具有本職工作所需的基本技能;能透過調(diào)研發(fā)現(xiàn)問題，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，提出推薦，具有獨(dú)立處理和解決問題的潛力;工作經(jīng)驗(yàn)較豐富，知識(shí)面較寬。

一年來，本人先后主持召開轄區(qū)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作會(huì)議、外匯管理工作座談會(huì)、經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行狀況分析會(huì)，協(xié)調(diào)縣政府召開國庫工作座談會(huì)。在上述會(huì)議上，分別組織學(xué)習(xí)有關(guān)金融方針政策，把“一個(gè)規(guī)定兩個(gè)辦法”、外匯管理政策、金融宏觀調(diào)控措施、帳戶管理、現(xiàn)金管理、國庫管理規(guī)定等傳導(dǎo)到轄區(qū)金融機(jī)構(gòu)和各有關(guān)部門，并通報(bào)相關(guān)的工作狀況，分析存在問題，提出改善意見，較好地發(fā)揮了基層人民銀行的貨幣政策傳導(dǎo)作用和窗口指導(dǎo)作用。

五、在勤的方面:本人事業(yè)心、職責(zé)心強(qiáng)，奮發(fā)進(jìn)取，一心撲在工作上;工作認(rèn)真，態(tài)度用心，雷厲風(fēng)行，勇挑重?fù)?dān)，敢于負(fù)責(zé)，不計(jì)較個(gè)人得失;工作勤勉，兢兢業(yè)業(yè)，任勞任怨;無故不遲到、不早退。一年來，本人基本無休工齡假，節(jié)假日較常值班和加班，堅(jiān)持每個(gè)月底參加營(yíng)業(yè)室的加班，協(xié)調(diào)有關(guān)工作，審核有關(guān)報(bào)表。由于本人工作較忙，因而多次放下了應(yīng)邀參加全國性學(xué)術(shù)交流和赴外考察活動(dòng)的機(jī)會(huì)。

總的來說，年來，本人在支行黨組的領(lǐng)導(dǎo)下，按照黨員領(lǐng)導(dǎo)干部的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自我，堅(jiān)定政治信念，加強(qiáng)政治理論、法律法規(guī)、金融知識(shí)學(xué)習(xí)，轉(zhuǎn)變工作理念，改善工作作風(fēng)，堅(jiān)持廉潔自律，自覺遵紀(jì)守法，認(rèn)真履行職責(zé)，以實(shí)際行動(dòng)實(shí)踐“三個(gè)代表”。

在將要到來的年里，我不會(huì)有任何的松懈，我只會(huì)更加努力的工作，將自我的在過去一年的不足之處和優(yōu)點(diǎn)之處認(rèn)真總結(jié)，做出在新的一年中怎樣樣去工作的方法，才能更好的工作下去，我能夠做好。

銀行是中國的命脈，只有銀行的工作做好了，使我們國家的賬目都能夠完整的清楚，才能使我們的國家更好的發(fā)展，這就是需要每一個(gè)銀行職員努力工作，才能使每一筆賬目清清楚楚，為我們國家的經(jīng)濟(jì)發(fā)展做出自我應(yīng)有的貢獻(xiàn)!

銀行合規(guī)部工作總結(jié)篇十八

進(jìn)入**銀行伊始，我被安排在儲(chǔ)蓄出納崗位。常常聽別人說:“儲(chǔ)蓄出納是一個(gè)煩瑣枯燥的崗位,有著忙不完的事”。剛剛接觸，我被嚇到過，但是不服輸?shù)男愿駴Q定了我不會(huì)認(rèn)輸，而且在這個(gè)崗位上一干就是五年。

當(dāng)時(shí)的我,可以說是從零開始,業(yè)務(wù)不熟、技能薄弱,在處理業(yè)務(wù)時(shí)時(shí)常遇到困難，強(qiáng)烈的挫折感讓我在心里默默地跟自己“較勁”,要做就要做得最好。

平日積極認(rèn)真地學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)、新知識(shí),遇到不懂的地方虛心向領(lǐng)導(dǎo)及同事請(qǐng)教。我知道為客戶提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)必須擁有一身過硬的金融專業(yè)知識(shí)與操作基本功。俗話說“業(yè)精于勤，荒于嬉”。為此，我為自己規(guī)定了“四個(gè)一點(diǎn)”，即：早起一點(diǎn)，晚睡一點(diǎn)，中午少休息一點(diǎn)，平時(shí)少玩一點(diǎn)。班前班后，工作之余我都與傳票、鍵盤、點(diǎn)鈔紙相伴。每天像海綿吸水那樣分秒必爭(zhēng)地學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)和練習(xí)基本功。

相對(duì)其它技能,點(diǎn)鈔是我的弱項(xiàng),為了盡快提高點(diǎn)鈔的速度和準(zhǔn)確率,我虛心向行里點(diǎn)鈔能手請(qǐng)教點(diǎn)鈔的技巧和經(jīng)驗(yàn),改正自已的不規(guī)范動(dòng)作。一遍遍地練習(xí)，雖然一天工作下來已經(jīng)很累了，但憑著對(duì)**銀行工作的熱愛和永不服輸?shù)钠磩牛３＞毩?xí)到深夜。離鄉(xiāng)背井的我在接到母親電話的時(shí)候，總是說我過的很好讓她自己保重，其實(shí)有多少心酸只有自己知道。為了盡快適應(yīng)工作崗位的要求，一年中只是回家一次與家人團(tuán)聚，其他時(shí)間用來不斷的學(xué)習(xí)工作，功夫不負(fù)有心人,經(jīng)過長(zhǎng)期刻苦地練習(xí),我的整體技能得到了較大的提高。

我在日常的一線服務(wù)中始終保持著飽滿的工作熱情和良好的工作態(tài)度。**銀行是一家年輕的銀行,每一位客戶都是員工辛辛苦苦開拓來的。這不僅要求我們具有熟練的業(yè)務(wù)技能,更要求我們能針對(duì)每一位客戶的不同心理和需求,為他們提供快捷優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。在日常工作中，我都以“點(diǎn)點(diǎn)滴滴打造品牌”的服務(wù)理念來鞭策自己，從每件小事做起。記得有一次我正準(zhǔn)備下班時(shí)，一位客戶一臉焦急地沖進(jìn)來，說自己的卡和身份證被偷了，要求掛失。

按照規(guī)定掛失要提供有效證件的，但是面對(duì)焦急的客戶，我一面安撫這位客戶，讓他不要著急;一面重新開機(jī)，按照客戶提供的身份證號(hào)碼進(jìn)行查詢，查出他的卡號(hào)，協(xié)助客戶通過我們95577客服電話進(jìn)行口掛，避免可能發(fā)生的損失。這樣的小事在我們身邊時(shí)常發(fā)生，雖然是點(diǎn)點(diǎn)滴滴的小事，這些小事，卻折射出員工的素質(zhì)、企業(yè)的文化。

我的崗位是一個(gè)小小的窗口,它是銀行和客戶的紐帶,我的一言一行都代表了**銀行的形象,為此我常常提醒自己要堅(jiān)持做好“三聲服務(wù)”、“站立服務(wù)”和“微笑服務(wù)”,耐心細(xì)致的解答客戶的問題,面對(duì)個(gè)別客戶的無禮,巧妙應(yīng)對(duì),不傷和氣;而對(duì)客戶的稱贊,則謙虛謹(jǐn)慎,戒驕戒躁。從不對(duì)客戶輕易言“不”,在不違反原則的`情況下盡量滿足他們的業(yè)務(wù)需要。我始終堅(jiān)持“客戶第一”的思想,把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦,換位思考問題,急客戶之所急，想客戶之所想。針對(duì)不同客戶采取不同的工作方式,努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)滿意的服務(wù)。

經(jīng)過不斷的努力學(xué)習(xí),在實(shí)際工作中的持續(xù)磨練，現(xiàn)在已經(jīng)熟練掌握了相關(guān)業(yè)務(wù)以及規(guī)章制度，逐漸成長(zhǎng)為一名業(yè)務(wù)熟手，這時(shí)我漸漸明白無論是做儲(chǔ)蓄還是當(dāng)會(huì)計(jì)都是具有挑戰(zhàn)的工作，重要的是如何將它做的好，做的更好。

隨著業(yè)務(wù)的發(fā)展,新區(qū)支行的業(yè)務(wù)量不斷增大,業(yè)務(wù)筆數(shù)節(jié)節(jié)攀升,儲(chǔ)蓄窗口的業(yè)務(wù)量急劇上升，為了工作加班加點(diǎn)我積極的參與，每當(dāng)節(jié)日大家和親人團(tuán)聚的時(shí)候，這時(shí)的我還忙碌地工作著，總覺得愧對(duì)遠(yuǎn)方的父母，難以照顧他們。

但是看著客戶滿意而歸的時(shí)候，心里又會(huì)覺得安慰;自己的辛苦換來的大家的幸福值得。業(yè)務(wù)增加了，效率就必須提高，這就迫使我自已不斷的提醒自己要在工作中認(rèn)真認(rèn)真再認(rèn)真,謹(jǐn)慎謹(jǐn)慎再謹(jǐn)慎，嚴(yán)格按照行里制定的各項(xiàng)規(guī)章制度操作流程來辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)。將儲(chǔ)蓄工作做細(xì)、做好、做精。

銀行工作總結(jié)范文2018(二)

發(fā)展才是硬道理”。沒有市場(chǎng)的發(fā)展一切將無從談起。年初，主任室根據(jù)支行市場(chǎng)為導(dǎo)向，以服務(wù)為手段，以客戶為中心的精神，結(jié)合營(yíng)業(yè)部具體情況，確立了向市場(chǎng)要存款、向他行存款挖存款的工作思路。鎖定目標(biāo)，不達(dá)目的不罷休。

1、全面理順營(yíng)業(yè)部開戶單位狀況 建立大戶臺(tái)帳，定期走訪?，F(xiàn)代銀行的競(jìng)爭(zhēng)是產(chǎn)品與服務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)。營(yíng)業(yè)部根據(jù)不同的客戶推行個(gè)性化服務(wù)，對(duì)人民醫(yī)院、鹽業(yè)公司、中醫(yī)院等大客戶繼續(xù)實(shí)行上門服務(wù)，向結(jié)算頻繁單位推薦我行網(wǎng)上銀行快捷的結(jié)算方式。目前，已開立網(wǎng)上銀行戶。

2、拼服務(wù)、情勝一籌 南天投資管理公司是我8月份爭(zhēng)取過來的一家客戶。作為一名銀行人員要有一種職業(yè)的敏感性，當(dāng)主任室得知xx商人xxx等14名老板籌集資金準(zhǔn)備南天集團(tuán)產(chǎn)權(quán)時(shí)，馬上多打聽并與劉正光等人取得取系，向他們介紹我行的服務(wù)和結(jié)算優(yōu)勢(shì)，用真誠贏得南天人的信任。8月8日決定來我部開戶，并打入注冊(cè)資金xx萬。

3、群策群力，挖掘存款源 安排有較強(qiáng)活動(dòng)能力的周山華專攻市場(chǎng)營(yíng)銷，有效充實(shí)公存力量。同時(shí)鼓勵(lì)員工獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。并制定出獎(jiǎng)勵(lì)辦法，有力地激發(fā)了員工拉存款的積極性，員工沈建華利用愛人在部隊(duì)的關(guān)系，積極攬存150萬。

時(shí)間飛逝，轉(zhuǎn)眼我已經(jīng)與**銀行共同走過了五個(gè)春秋。當(dāng)我還是一個(gè)初入社會(huì)的新人的時(shí)候，我懷著滿腔的熱情和美好的憧憬走進(jìn)**銀行的情形油然在目。入行以來，我一直在一線柜面工作，在**銀行的以“激人奮進(jìn)，逼人奮進(jìn)”管理理念的氛圍中，在領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助下，我始終嚴(yán)格要求自己努力學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí)，提高專業(yè)技能，完善業(yè)務(wù)素質(zhì)，在不同的工作崗位上兢兢業(yè)業(yè)，經(jīng)驗(yàn)日益豐富，越來越自信的為客戶提供滿意的服務(wù)，逐漸成長(zhǎng)為新區(qū)支行的業(yè)務(wù)骨干。五年來，在**銀行的大家庭里，我已經(jīng)從懵懂走向成熟，走在自己選擇的**之路上，勤奮自律，愛崗如家，步伐將更加堅(jiān)定，更加充滿信心。

銀行合規(guī)部工作總結(jié)篇十九

懷著期待與好奇，終于迎來了新入行員工培訓(xùn)。從小到大，我們學(xué)習(xí)了無數(shù)課程，歷經(jīng)十年寒窗，參加了多少培訓(xùn)多少考試，但這次的崗前培訓(xùn)對(duì)我們的意義是空前的，它作為一個(gè)過渡，一個(gè)橋梁，讓我們從學(xué)習(xí)走向?qū)嵺`。我們收獲的遠(yuǎn)比想象中的豐富。

參加完培訓(xùn)，我最深刻的感觸就是覺得自己十分幸運(yùn)。這個(gè)培訓(xùn)班是建設(shè)銀行內(nèi)蒙古區(qū)分行有史以來舉辦的最系統(tǒng)化全面化的一次。人力資源部投入了大量的人力、財(cái)力，聘請(qǐng)到專業(yè)人員給我們進(jìn)行拓展訓(xùn)練和禮儀指導(dǎo)，同時(shí)又請(qǐng)到了區(qū)分行多位經(jīng)驗(yàn)豐富的領(lǐng)導(dǎo)以及優(yōu)秀員工，短短的十幾天內(nèi)，把我們凝聚在一起，學(xué)習(xí)了銀行的基本情況，融入了建設(shè)銀行這個(gè)大集體中。作為一家國有商業(yè)銀行，建設(shè)銀行經(jīng)過大規(guī)模財(cái)務(wù)重組、完善治理結(jié)構(gòu)、再造業(yè)務(wù)流程、引進(jìn)戰(zhàn)略投資者等一些列股改環(huán)節(jié)，最終成功上市，這具有深遠(yuǎn)的意義。建行成功上市的經(jīng)驗(yàn)對(duì)中行和工行等上市都極具有參考價(jià)值，同時(shí)也證明了國際資本市場(chǎng)對(duì)中國國有商業(yè)銀行股份制改革成功的認(rèn)可和對(duì)其未來充滿著信心，而對(duì)于我們剛?cè)肼毜男滦袉T來說，剛從學(xué)校畢業(yè)就能進(jìn)入這樣一個(gè)規(guī)范化、國際化的大型商業(yè)銀行，是多么的榮幸啊。有人說：小勝靠個(gè)人，中勝靠團(tuán)隊(duì)，大勝靠平臺(tái)。而建設(shè)銀行就是這樣一個(gè)優(yōu)秀的平臺(tái)。在這里，我們將與建設(shè)銀行共同發(fā)展，把個(gè)人的職業(yè)規(guī)劃與建設(shè)銀行的發(fā)展融合在一起，共同實(shí)現(xiàn)騰飛。

人力資源部的領(lǐng)導(dǎo)和同事們對(duì)這次培訓(xùn)做了相當(dāng)合理的計(jì)劃。我們首先迎來的是為期兩天的拓展訓(xùn)練。時(shí)間雖短，相信每個(gè)人都留下了深刻的印象，甚至終生難忘。懷著好奇而又激動(dòng)的心情我們來到了九州方圓拓展訓(xùn)練營(yíng)，而接下來的訓(xùn)練，遠(yuǎn)沒有我們想象中的輕松。開營(yíng)儀式過后，我們迅速組成了四個(gè)團(tuán)隊(duì)。接下來的任務(wù)是用幾十分鐘的時(shí)間進(jìn)行團(tuán)隊(duì)組建，包括選出隊(duì)長(zhǎng)、隊(duì)秘，繪制隊(duì)旗，確定隊(duì)名隊(duì)訓(xùn)和隊(duì)歌，最后再排練出一個(gè)有團(tuán)隊(duì)代表性的展示。經(jīng)過簡(jiǎn)短的自我介紹大家立刻融入到團(tuán)體中，集思廣益，各盡所能，把我們的團(tuán)隊(duì)展示搞得有聲有色。接下來迎來了我們的第一個(gè)項(xiàng)目：信任背摔。挑戰(zhàn)隊(duì)員站在1.5米高的臺(tái)子上，背對(duì)著隊(duì)友摔下去。要求臺(tái)上的隊(duì)員心里對(duì)別人沒有絲毫的戒備和猜忌之心，把自己完全地交給別人，而接應(yīng)的隊(duì)員在接應(yīng)的一剎那，則向我們展示出了最好的值得信任的例證，就是不管自己有多困難，都會(huì)把別人交付的事情辦好。當(dāng)我們背對(duì)著大家時(shí)，心里總會(huì)產(chǎn)生本能的恐懼，但是當(dāng)聽到隊(duì)友鼓勵(lì)的吶喊聲，心里的信任與感激之情戰(zhàn)勝了恐懼，相信每個(gè)人的心里都有這樣的想法：盡量筆直的摔下去，為隊(duì)友減輕負(fù)擔(dān)。

簡(jiǎn)單的一個(gè)動(dòng)作，難以克服的是心理障礙，我們戰(zhàn)勝了自己，挑戰(zhàn)成功，摔下那一刻的感覺是那么幸福，這種信任與被信任是一種偉大的精神，是在極其優(yōu)秀的團(tuán)隊(duì)中才能感受的到。在接下來的訓(xùn)練項(xiàng)目中，無時(shí)不刻地籠罩著團(tuán)隊(duì)協(xié)作的氣氛，從一人觸電，全體重來的超級(jí)電網(wǎng)，到二人相互托舉、提攜，團(tuán)隊(duì)后方支援的天梯，從群策群力，迎難而上的團(tuán)隊(duì)營(yíng)救，到眾音合則成樂，眾人合則成邦的瀚海求生，沒有一種是離開團(tuán)隊(duì)的。即使在天橋這樣的單人挑戰(zhàn)項(xiàng)目中，也是全體隊(duì)員一起為同伴加油鼓勵(lì)，沒有一個(gè)人漠然視之。在分享心得時(shí)許多隊(duì)員感慨地說：今天如果不是有隊(duì)友的鼓勵(lì)，我不可能完成這個(gè)項(xiàng)目。因?yàn)閳F(tuán)隊(duì)精神的作用，我們完成了自己無法完成的任務(wù)。盡管我們沒有在體力上幫助同伴，但團(tuán)隊(duì)精神使他增添了勇氣和力量。翻過畢業(yè)墻的那一剎間，隊(duì)員們、戰(zhàn)友們的眼里都滾動(dòng)著淚花，我們用我們的勇氣、魄力、關(guān)愛、協(xié)作、智慧以及奉獻(xiàn)真真正正的做到了挑戰(zhàn)自我，熔煉團(tuán)隊(duì)。

緊張而充滿挑戰(zhàn)的拓展訓(xùn)練結(jié)束后，我們回到了賓館，開始了為期八天的銀行相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)。寬敞的會(huì)議室，舒適的坐椅，桌子上的姓名牌、礦泉水，點(diǎn)點(diǎn)滴滴都體現(xiàn)著區(qū)分行領(lǐng)導(dǎo)們對(duì)新員工的關(guān)愛，體現(xiàn)著建設(shè)銀行的以人為本。如果說拓展訓(xùn)練培養(yǎng)的是一種工作精神，那么業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培養(yǎng)的是我們的工作能力，只有掌握好了這些基本操作才能開展好銀行業(yè)務(wù)。在第一堂課上，人力資源部的樊總給我們講述了中國建設(shè)銀行的歷史沿革，從**年10月1日中國人民建設(shè)銀行宣告成立，到今天中國建設(shè)銀行成功上市，經(jīng)歷了三起三落的反復(fù)，在這期間，建設(shè)銀行曾控制著在中華人民共和國的國土上進(jìn)行的每一項(xiàng)重大工程的建設(shè)資金。作為一名建行人如果不了解建行歷史，就如同一個(gè)中國人不知道國旗國歌一樣可悲，不論我們今后在什么崗位，從事什么工作，都必須了解建設(shè)銀行史，伴隨著建設(shè)銀行股份制改革成功的偉大歷史階段，把我們的事業(yè)融入到這短輝煌的歷史中。接下來的幾天里，我們學(xué)習(xí)了建行主要產(chǎn)品、個(gè)人金融發(fā)展戰(zhàn)略、銀行相關(guān)法律知識(shí)、員工行為規(guī)范等理論，對(duì)銀行幾個(gè)主要部門的業(yè)務(wù)情況有了初步的了解。

作為一名建行員工，我們每天要以金錢和數(shù)字為工作對(duì)象，這需要時(shí)時(shí)處處的細(xì)心謹(jǐn)慎、誠實(shí)守信、守法合規(guī)、勤勉盡職、對(duì)每項(xiàng)工作負(fù)責(zé)到底。同時(shí)作為一名新行員，我們應(yīng)該學(xué)習(xí)法律知識(shí)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范。面對(duì)國有商業(yè)銀行、外資銀行爭(zhēng)奪市場(chǎng)，建設(shè)銀行需要提高服務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)品牌建設(shè)來提高自身競(jìng)爭(zhēng)力，而這除了要制定相關(guān)法規(guī)外還需要每個(gè)行員以熱情飽滿的精神對(duì)待每天的工作，以燦爛的笑容面對(duì)每一位客戶。培訓(xùn)課上，我們花了大量的時(shí)間來學(xué)習(xí)柜面業(yè)務(wù)操作流程，包括對(duì)公業(yè)務(wù)和對(duì)私業(yè)務(wù)，這是我們大部分人入職后要從事的工作，兩位前輩總結(jié)她們多年的經(jīng)驗(yàn)為我們編制教材，制作幻燈片，把枯燥的流程用精煉的語言講述出來，為我們今后工作的開展引領(lǐng)了道路。這次的培訓(xùn)匯集了許多領(lǐng)導(dǎo)和前輩的智慧和辛勤勞動(dòng)，他們總結(jié)了自己十幾年甚至幾十年的工作經(jīng)驗(yàn)，讓我們?cè)谌绱硕虝旱臅r(shí)間里學(xué)習(xí)到了銀行主要業(yè)務(wù)知識(shí)，把我們領(lǐng)進(jìn)了建設(shè)銀行的大門，同時(shí)也讓我們領(lǐng)略到了優(yōu)秀建行人的風(fēng)采。

短暫的培訓(xùn)結(jié)束了，我們將被分到不同地區(qū)的崗位上開始工作，十天的時(shí)間大家培養(yǎng)了深厚的感情，不在乎時(shí)間的長(zhǎng)短，我們重視的是共同的經(jīng)歷，也許只有在這樣優(yōu)秀的平臺(tái)上才能迅速培養(yǎng)出優(yōu)秀的團(tuán)隊(duì)。十天雖然短暫，但是這次培訓(xùn)對(duì)我們來說是人生重要的轉(zhuǎn)折，它把我們從象牙塔帶入了職場(chǎng)，使我們從一個(gè)青澀的學(xué)生走向一個(gè)有責(zé)任心、充滿自信的職業(yè)人。每個(gè)人都收獲頗多，希望大家把這一份激情，信任，感激與責(zé)任帶到未來的工作中，踏踏實(shí)實(shí)的走好每一步，與建設(shè)銀行共同發(fā)展。

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