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反洗錢檢查工作報(bào)告篇一
20xx年季度工作總結(jié)及四季度工作打算三季度，在集團(tuán)公司和實(shí)業(yè)公司的正確領(lǐng)導(dǎo)和大力支持下，公司各級(jí)組織堅(jiān)定跨越發(fā)展信心，搶抓機(jī)遇，開拓創(chuàng)新，攻堅(jiān)克難，全力開拓市場空間，積極規(guī)范內(nèi)部管理，狠抓安全生產(chǎn)，公司保持了持續(xù)、健康、穩(wěn)定發(fā)展的良好局面。
第一部分三季度工作總結(jié)
一、主要經(jīng)營指標(biāo)完成情況
（一）三季度經(jīng)濟(jì)指標(biāo)預(yù)計(jì)完成情況表單位：萬元
（二）主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析
1、收入完成情況：1-9月份累計(jì)實(shí)現(xiàn)銷售收入1.8億元，比去年同期10794萬元增加7206萬元，增幅為67%。比考核指標(biāo)1.36億元增加4400萬元，增幅為32%，比奮斗目標(biāo)1.43億元增加3700萬元，增幅為26%，比力爭指標(biāo)1.5億元增加3000萬元，增幅為20%。其中集團(tuán)內(nèi)部收入1.1億元，集團(tuán)外部收入7000萬元，外部市場比重占39%。
2、利潤完成情況：1-9月份累計(jì)盈利90萬元，比去年同期-99萬元增盈189萬元。比考核指標(biāo)12萬元增盈78萬元，增幅為650%，比奮斗指標(biāo)26萬元增盈64萬元，增幅為246%，比力爭指標(biāo)50萬元增盈40萬元，增幅為80%。
3、應(yīng)收款項(xiàng)完成情況：9月末應(yīng)收款項(xiàng)余額控制在9500萬元以內(nèi)，完成考核指標(biāo)。
4、存貨完成情況：9月末存貨期末余額控制在4500萬元以內(nèi)，完成考核指標(biāo)。
5、順利實(shí)現(xiàn)安全生產(chǎn)。
二、主要工作開展情況
確了各單位產(chǎn)業(yè)發(fā)展方向和產(chǎn)品、市場定位，為公司做大、做強(qiáng)提供了有力保障。
座談會(huì)上，公司總經(jīng)理發(fā)出了“奮戰(zhàn)三季度，提前一季度完成全年主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)”的倡議，各基層單位和部室負(fù)責(zé)人積極響應(yīng)倡議，分別寫下保證書，在公司分配的指標(biāo)基礎(chǔ)上自我加壓，勇挑重?fù)?dān)，以飽滿的工作熱情積極作為，以高度的責(zé)任心、使命感打好三季度攻堅(jiān)戰(zhàn)，為公司實(shí)現(xiàn)“十二五”良好起步積極貢獻(xiàn)力量。
（二）深入實(shí)施“兩個(gè)走出去”戰(zhàn)略，市場開拓成績斐然三季度以來，公司正確處理內(nèi)、外部市場之間的關(guān)系，規(guī)范完善營銷機(jī)制，逐步建立完善營銷體系，深入實(shí)施“兩個(gè)走出去”的發(fā)展戰(zhàn)略，形成了分工明確、合力攻關(guān)的良好格局，內(nèi)外部市場開拓取得優(yōu)異成績。
一是定思路，調(diào)策略，轉(zhuǎn)變市場開拓模式。面對(duì)嚴(yán)峻的市場競爭，競爭對(duì)手都在實(shí)行讓利不讓市場，導(dǎo)致競相壓價(jià)，利潤趨薄。為此我們振奮精神，堅(jiān)定信心，順應(yīng)形勢，理清公司在“逆境”之中的發(fā)展思路，堅(jiān)持向營銷人員要市場，實(shí)行營銷月度例會(huì)制度，并根據(jù)產(chǎn)品、產(chǎn)業(yè)現(xiàn)狀和營銷工作實(shí)際，轉(zhuǎn)變營銷模式，實(shí)行兩級(jí)管理，充分發(fā)揮基層營銷團(tuán)隊(duì)的營銷優(yōu)勢和積極性。焊接材料廠以“增量老市場，培育新市場，儲(chǔ)備潛在市場”的思路進(jìn)行市場開拓。采掘配件廠積極與天津、曲阜、濟(jì)寧等地采煤機(jī)生產(chǎn)廠家溝通交流，將我們的礦用配件產(chǎn)品與其采煤機(jī)進(jìn)行配套銷售，形成周全的服務(wù)體系，強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合的營銷模式。
三季度，機(jī)械制造廠陸續(xù)承接了東灘煤礦80輛礦車、南屯洗煤廠皮帶機(jī)改造工程等工作任務(wù)，完成了趙樓礦32m轉(zhuǎn)載機(jī)的改型工作。同時(shí)，隨著國際焦化改造工程的整體推進(jìn)，具體的改造項(xiàng)目已逐漸進(jìn)入實(shí)質(zhì)性階段，我們搶抓機(jī)遇、積極跟進(jìn)，承攬了國焦溜槽、導(dǎo)料槽、沉降池刮板機(jī)等改造工程項(xiàng)目，預(yù)計(jì)訂單總額在600萬元左右。在新市場開拓方面，公司主導(dǎo)產(chǎn)品成功打入內(nèi)蒙煤炭市場，準(zhǔn)格爾旗山貴煤炭有限責(zé)任公司、內(nèi)蒙古爾林兔煤礦現(xiàn)已使用公司接鏈環(huán)、截齒等產(chǎn)品，為今后產(chǎn)品在內(nèi)蒙煤炭市場的推廣打開了新局面。
二是創(chuàng)模式，激活力，強(qiáng)化營銷隊(duì)伍建設(shè)。我們以實(shí)業(yè)公司“營銷團(tuán)隊(duì)”搭建試點(diǎn)單位為契機(jī)，積極吸納先進(jìn)理念，認(rèn)真思考和探索營銷團(tuán)隊(duì)建設(shè)的新思維、新方法。根據(jù)公司實(shí)際，科學(xué)設(shè)計(jì)營銷人員晉升階梯，注重培養(yǎng)年輕營銷人員，不斷壯大營銷隊(duì)伍，設(shè)計(jì)激勵(lì)強(qiáng)勁、約束有力的考核體系，在調(diào)動(dòng)營銷人員的積極性，激發(fā)其營銷熱情的同時(shí)，最大程度地保障公司利益。我們?cè)诠緝?nèi)部公開招聘、培養(yǎng)年輕的銷售人員時(shí)，更加注重培養(yǎng)銷售人員忠于職守、甘于奉獻(xiàn)的敬業(yè)精神，通過“以老帶新”的培訓(xùn)模式，使年輕的營銷人員盡快轉(zhuǎn)變角色，獨(dú)立開展工作，逐步培養(yǎng)一支能力強(qiáng)、素質(zhì)高、理念新、服務(wù)優(yōu)的營銷團(tuán)隊(duì)，為公司跨越發(fā)展貢獻(xiàn)力量。
態(tài)勢，制定市場開拓新方案及時(shí)解決阻礙市場發(fā)展的突出問題。技術(shù)、管理等人員也積極轉(zhuǎn)變心態(tài)，打破經(jīng)驗(yàn)主義，積極向?qū)＜?、向市場?qǐng)教學(xué)習(xí)，主動(dòng)到生產(chǎn)一線、市場前沿調(diào)研，做到“貼近生產(chǎn)、貼近市場、貼近客戶、貼近同行”，了解最新的行業(yè)技術(shù)發(fā)展趨勢，制定針對(duì)性的營銷策略，了解市場反饋的產(chǎn)品相關(guān)問題，及時(shí)圍繞問題提出整改措施，確保產(chǎn)品持續(xù)改進(jìn)。
8月中旬，由兗礦貴州能化有限公司相關(guān)人員組成的考察團(tuán)，在集團(tuán)公司生產(chǎn)部部長、煤業(yè)公司副總工程師王富奇的帶領(lǐng)下，實(shí)業(yè)公司梁總等領(lǐng)導(dǎo)的陪同下，對(duì)我公司進(jìn)行了實(shí)地考察。考察團(tuán)一行對(duì)我公司生產(chǎn)能力和產(chǎn)品質(zhì)量給予了充分的肯定，表示今后將積極與我公司合作，形成“共謀發(fā)展，跨越騰飛”的互利互惠良好局面。
（三）深化“強(qiáng)嚴(yán)樹創(chuàng)”工程，經(jīng)營管理上臺(tái)階
今年以來，公司以跨越發(fā)展為主題，以兩級(jí)班子建設(shè)、技術(shù)提升和產(chǎn)品調(diào)整為重點(diǎn)，堅(jiān)持“把強(qiáng)項(xiàng)做強(qiáng)、優(yōu)勢做優(yōu)、產(chǎn)業(yè)做長、總量做大”的發(fā)展理念，強(qiáng)化管理、勇于創(chuàng)新，深化“強(qiáng)嚴(yán)樹創(chuàng)”工程建設(shè)，努力提高經(jīng)濟(jì)運(yùn)行質(zhì)量，全力尋求發(fā)展新突破，實(shí)現(xiàn)跨越新發(fā)展。
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反洗錢檢查工作報(bào)告篇二
洗錢犯罪對(duì)各國的經(jīng)濟(jì)和金融秩序以及社會(huì)的穩(wěn)定產(chǎn)生了極其不利的影響,同時(shí)危及世界的經(jīng)濟(jì)發(fā)展，反洗錢已經(jīng)成為當(dāng)今世界各國迫在眉睫的一項(xiàng)重要任務(wù)。本站小編為大家整理了一些反洗錢季度
工作報(bào)告
，希望對(duì)你有用!在20xx年第一季度中，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心，認(rèn)真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，充分認(rèn)識(shí)到反洗錢工作的重要性，根據(jù)一法四令等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項(xiàng)
規(guī)章制度
，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時(shí)，繼續(xù)提升員工對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，日常工作中，切實(shí)履行反洗錢義務(wù)，進(jìn)一步完善工作機(jī)制，強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢識(shí)別水平?，F(xiàn)將20xx年第一季度反洗錢工作情況總結(jié)如下：一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。
在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下，結(jié)合我行實(shí)際，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任許正為組長，趙龍龍、代定軍為成員，對(duì)反洗錢工作進(jìn)行了系統(tǒng)安排，做到了行動(dòng)有安排，安排有落實(shí)，將反洗錢工作落到了 實(shí)處。
二、注重培訓(xùn)學(xué)習(xí)，提高反洗錢工作認(rèn)識(shí)。
我社仍將反洗錢一法四令等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組開展集中培訓(xùn)等形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神意義和宗旨。
三、搭建有風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分平臺(tái),建立人工分析識(shí)別機(jī)制。
客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的重要內(nèi)容，它對(duì)有效防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)具有非常重要的作用。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線，反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)和完善，不僅增加了風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分模塊，而且建立可疑交易主動(dòng)分析識(shí)別報(bào)送機(jī)制，加強(qiáng)人工判別，對(duì)人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識(shí)別的，使用反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行新增上報(bào)，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報(bào)的準(zhǔn)確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
反洗錢工作是一項(xiàng)長期而艱巨的工作，為保證此項(xiàng)工作正常有序開展，我社將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)，確保我行反洗錢工作的順利開展。
根據(jù)穗商銀發(fā)字[20xx]27號(hào)文件，關(guān)于《中國人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢規(guī)定、防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)》的通知，我支行經(jīng)常利用晨課時(shí)間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神和意義，牢固樹立反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想，因此我們制定“一個(gè)規(guī)定、兩個(gè)辦法”來規(guī)范和加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測，以構(gòu)建更加完善的金融機(jī)構(gòu)管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法、穩(wěn)健運(yùn)作。
在本季度我支行能堅(jiān)持做到：
一、在單位開立結(jié)算賬戶時(shí)，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查六證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記。
二、對(duì)于開立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開戶操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。
三、對(duì)現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對(duì)不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。
四、提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我支行堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過20萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求個(gè)人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個(gè)人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成excel格式保存。
五、嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我支行成立專項(xiàng)小組專門對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運(yùn)各單位結(jié)算賬戶和個(gè)人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定。
在本季，我支行沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
今后我支行將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)預(yù)防洗錢風(fēng)險(xiǎn)。
根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法(人民銀行令[20xx]3號(hào))》、《 金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定(人民銀行令[20xx]1號(hào))》、《 人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法(人民銀行令[20xx]2號(hào))》、《xxxxxx市分行反洗錢管理實(shí)施細(xì)則》等有關(guān)文件精神。我行在開展反洗錢工作，建立起制度完善、機(jī)制健全、措施有力、控制有效、覆蓋全面的反洗錢工作方面進(jìn)行了大量的工作，并取得了一此成績。為利于下來反洗錢工作順利進(jìn)行。現(xiàn)就我行20xx年第三季度的反洗錢工作進(jìn)行總結(jié)。
一、我行反洗錢組織機(jī)構(gòu)的建設(shè)情況。
為了確保反洗錢工作順利進(jìn)行和各項(xiàng)責(zé)任落到實(shí)處，我行建立了反洗錢組織機(jī)構(gòu)，成立了支行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由支行副行長xxx同志任反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)人，總會(huì)計(jì)任副組長，各部門、各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為小組成員，負(fù)責(zé)對(duì)反洗錢工作進(jìn)行指導(dǎo)和檢查;在支行營業(yè)部設(shè)立反洗錢信息員崗位，負(fù)責(zé)對(duì)反洗錢工作匯總和報(bào)告;在每一個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)配備二名反洗錢工作人員，負(fù)責(zé)對(duì)反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)控、統(tǒng)計(jì)和上報(bào)。反洗錢工作組每月采用郵件或坐談的形式針對(duì)如何認(rèn)真做好反洗錢監(jiān)管工作進(jìn)行學(xué)習(xí)和交流，通過學(xué)習(xí)和工作交流，進(jìn)一步加強(qiáng)了支行反洗錢的監(jiān)管工作。
二、我行反洗錢內(nèi)控管理制度和責(zé)任制建設(shè)及落實(shí)情況。
我行建立了行之有效的反洗錢內(nèi)控管理制度，制訂了反洗錢管理實(shí)施細(xì)則，對(duì)每一筆業(yè)務(wù)都進(jìn)行嚴(yán)格的監(jiān)控和篩選，認(rèn)真負(fù)責(zé)地做好信息收集工作，保證盡職調(diào)查數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整;此外還建立檢查制度，每月對(duì)大額及可疑交易報(bào)告進(jìn)行抽查，確保調(diào)查信息的真實(shí)準(zhǔn)確，嚴(yán)防個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)因責(zé)任心不強(qiáng)而發(fā)生少填、漏填、錯(cuò)填、誤填等。對(duì)反洗錢交易漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)、不報(bào)的要追究有關(guān)人員責(zé)任。支行通過全行集中、各網(wǎng)點(diǎn)早讀等形式認(rèn)真學(xué)習(xí)中國人民銀行以及總、省行的金融制度，尤其是反洗錢的各種規(guī)定，讓全行員工充分認(rèn)識(shí)到反洗錢工作的重要性和必要性，并積極自覺地履行反洗錢內(nèi)控制度，保證反洗錢規(guī)定的全面執(zhí)行。
三、向人民銀行和國家外匯管理部門報(bào)送可疑交易情況。
支行的反洗錢崗位對(duì)網(wǎng)點(diǎn)反洗錢人員報(bào)告上來的可疑交易進(jìn)行匯總并上報(bào)人民銀行及分行反洗錢部門。今年第三季度我行上報(bào)人行及分行反洗錢部門可疑交易共315戶，3699筆，可疑交易金額82454.72萬元，其中對(duì)公帳戶70戶，1169筆,金額35545.75萬元;個(gè)人帳戶245戶,2530筆,金額46908.97萬元。從今年第三季度上報(bào)可疑交易情況來看，我行的人民幣可疑交易類型主要為“短期內(nèi)累計(jì)一百萬元以上的現(xiàn)金收付”、“集中轉(zhuǎn)入分散轉(zhuǎn)出”、“相同收付人之間頻繁發(fā)生資金往來”，發(fā)生可疑交易的原因是由于某些行業(yè)資金收付數(shù)量及往來次數(shù)較多。但據(jù)我行掌握的客戶信息以及對(duì)客戶資金來源、用途的追蹤情況判斷，這些可疑交易應(yīng)屬一般的資金往來，非洗錢行為。
四、客戶盡職調(diào)查、帳戶資料和交易記錄保存等情況。
客戶的帳戶資料和交易記錄由網(wǎng)點(diǎn)反洗錢人員進(jìn)行記錄和保存，并對(duì)可疑交易的客戶進(jìn)行跟進(jìn)和盡職調(diào)查，弄清客戶身份等信息以及客戶資金來源、用途的合法性。
五、反洗錢培訓(xùn)情況。
支行成立反洗錢培訓(xùn)工作的領(lǐng)導(dǎo)小組，由支行副行長xxx同志任組長，成員包括綜合部、營業(yè)部、業(yè)務(wù)部、科技部門人員，具體的培訓(xùn)工作由支行負(fù)責(zé)，制定培訓(xùn)計(jì)劃，針對(duì)不同對(duì)象提供分層次的反洗錢培訓(xùn)。定期組織成員通過授課、討論及錄像的形式進(jìn)行培訓(xùn)，并打印反洗錢資料發(fā)送給各培訓(xùn)成員，學(xué)習(xí)內(nèi)容圍繞《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》三項(xiàng)法規(guī)及工行總、省、行制定《關(guān)于做好反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)后續(xù)版本投產(chǎn)工作的通知》、《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反先錢工作的通知》、《xxxx反洗錢工作
崗位職責(zé)
及崗位考核試行辦法》、《關(guān)于中國農(nóng)業(yè)銀行新昌支行違反反洗錢規(guī)定事件的通報(bào)》。六、各行自查、分行檢查以及人民銀行等監(jiān)管部門抽查、處罰情況。 支行對(duì)每季度所發(fā)生的業(yè)務(wù)進(jìn)行自查，分行每月對(duì)支行的反洗錢業(yè)務(wù)進(jìn)行專項(xiàng)檢查，實(shí)行多方面的監(jiān)督。至目前為止，經(jīng)支行自查、分行和人民銀行檢查未發(fā)現(xiàn)有對(duì)洗錢行為瞞報(bào)的情況。
七、依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)情況。
在有關(guān)手續(xù)齊備的情況下，積極配合司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)，堅(jiān)決遏止違法犯罪資金及其收益在銀行體系隱藏、清洗。
八、執(zhí)行反洗錢保密義務(wù)情況。
全行員工根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，嚴(yán)格執(zhí)行保密義務(wù)，除了向有關(guān)部門報(bào)告外，無將反洗錢報(bào)告信息泄露給客戶或其他人現(xiàn)象。
九、 我行反洗錢存在問題、整改的措施及今后反洗錢工作安排。
支行個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)對(duì)大額資金交易和可疑資金交易定義不夠清楚，有些可疑資金交易在支行經(jīng)過統(tǒng)計(jì)、篩選各網(wǎng)點(diǎn)每月上報(bào)的大額交易數(shù)據(jù)后，發(fā)現(xiàn)可疑資金交易才上報(bào)，造成可疑資金交易出現(xiàn)遲報(bào)的現(xiàn)象。
采取措施：通過發(fā)郵件組織各網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢的有關(guān)規(guī)定，并要求各網(wǎng)點(diǎn)反洗錢崗位人員認(rèn)真履行職責(zé)，防止因責(zé)任心不強(qiáng)而發(fā)生遲報(bào)、漏報(bào)等現(xiàn)象。切實(shí)做好反洗錢的各項(xiàng)工作， 防范金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融體系的穩(wěn)定 。在下來工作中，加強(qiáng)對(duì)反洗錢業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)，加強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的檢查和監(jiān)督。
十、做好反洗錢工作對(duì)防范金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融體系的穩(wěn)定具有重要的現(xiàn)實(shí)意義，反洗錢工作作為一項(xiàng)長期而艱巨的任務(wù)，我行將嚴(yán)格按照人民銀行的有關(guān)要求，在全行范圍內(nèi)認(rèn)真貫徹執(zhí)行，確保我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行和國家資金安全。
反洗錢檢查工作報(bào)告篇三
一、精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系
我縣聯(lián)社為了做好反洗錢工作，成立了以聯(lián)社副主任謝新錄為組長，聯(lián)社各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)信用社的反洗錢工作。同時(shí)，各社也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，配備了專職人員負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，并確定了職能部門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作，從而構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系。
二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)
為增強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。一方面我們注重中層干部、基層社主任及主辦會(huì)計(jì)參加的反洗錢動(dòng)員會(huì)，學(xué)習(xí)了人民銀行精神及中國人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等反洗錢知識(shí)，提高了對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)。首先，聯(lián)社充分認(rèn)識(shí)到金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實(shí)，就必須充分發(fā)揮基層信用社“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的積極性和主動(dòng)性。其次，強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢方面知識(shí)的培訓(xùn)。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開展反洗錢專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作，三是通過與其他銀行及公安部門的合作，強(qiáng)化了反洗錢意識(shí)，初步形成了一支反洗錢工作隊(duì)伍。對(duì)反洗錢一線工作人員說明當(dāng)前國內(nèi)外反洗錢形勢與任務(wù)的同時(shí)，了解反洗錢的操作技術(shù)與方法。四是認(rèn)真選配工作人員。聯(lián)社要求，各社應(yīng)注意將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識(shí)的安排到反洗錢工作崗位上來。各社均按要求認(rèn)真選配人員，逐步充實(shí)反洗錢工作崗位。
三、從嚴(yán)把關(guān)加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測
在單位開立結(jié)算賬戶時(shí)，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查六證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記。對(duì)于開立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開戶操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。
對(duì)現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對(duì)不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。
在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我聯(lián)社堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求個(gè)人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個(gè)人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本。
嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我聯(lián)社成立專項(xiàng)小組專門對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我聯(lián)社結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運(yùn)各單位結(jié)算賬戶和個(gè)人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我縣信用聯(lián)社員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定。
今年以來，我聯(lián)社轄區(qū)內(nèi)沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
四、建議
(一)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認(rèn)識(shí)，充分認(rèn)識(shí)反洗錢的重要性和必要性。
(二)完善反洗錢內(nèi)控機(jī)制，建立健全相應(yīng)的機(jī)構(gòu)和制度。
(三)加強(qiáng)反洗錢一線工作人員的培訓(xùn)工作，提高反洗錢技能。
今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)預(yù)防洗錢風(fēng)險(xiǎn)。
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反洗錢檢查工作報(bào)告篇四
自開展反洗錢工作以來，xx銀行在人民銀行和行領(lǐng)導(dǎo)的大力支持、幫助下，認(rèn)真貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律規(guī)定和xx銀行的各項(xiàng)
規(guī)章制度
，在培訓(xùn)和宣傳相結(jié)合的同時(shí)不斷提升xx銀行員工對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，切實(shí)履行反洗錢業(yè)務(wù)，進(jìn)一步完善工作機(jī)制，強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢工作水平。一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系，為做好反洗錢工作奠定基礎(chǔ)。
為切實(shí)保證反洗錢各項(xiàng)工作順利開展，成立了以行長為組長，主管行長為副組長，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作，還指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，確定職能部門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作，各支行相應(yīng)成立了由支行行長為組長的反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系。根據(jù)人行的工作要求，結(jié)合xx銀行的實(shí)際情況，制定了反洗錢內(nèi)控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了組織保障。
二、整章建制，健全和完善內(nèi)控機(jī)制，為反洗錢工作提供制度支持。
建立健全反洗錢的相關(guān)制度，一是制定并下發(fā)了《xx銀行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作安排》《xx銀行反洗錢業(yè)務(wù)制度匯編》。二是進(jìn)一步明確各分支行內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程，從一線臨柜人員發(fā)現(xiàn)、分析、報(bào)告可疑支付交易，到領(lǐng)導(dǎo)審核，再到分支行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組向上級(jí)行有關(guān)部門報(bào)告，都要明確時(shí)間限制和工作責(zé)任，層層落實(shí)第一責(zé)任人負(fù)責(zé)制，最大限度地提高反洗錢工作效率。三是要按照內(nèi)控優(yōu)先的原則，切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)部控制制度的建設(shè)和落實(shí)，嚴(yán)格按照“業(yè)務(wù)創(chuàng)新，科技支撐”的有關(guān)要求，強(qiáng)調(diào)內(nèi)部控制制度的優(yōu)先制定原則，將反洗錢工作系統(tǒng)化、制度化、可控化、規(guī)范化。
三、嚴(yán)格培訓(xùn)，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，為反洗錢工作順利開展提供人員保障。
為增強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)和順利開展，xx銀行從以下幾方面著手進(jìn)行：
1、深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。提高管理人員特別是分支行會(huì)計(jì)主管的覺悟和反洗錢知識(shí)的積累，為反洗錢工作的順利開展，做好準(zhǔn)備。
2、建立了支行反洗錢培訓(xùn)登記簿專門用于登記反洗錢內(nèi)容的培訓(xùn)記錄。同時(shí)邀請(qǐng)有關(guān)專業(yè)人員來行進(jìn)行專題培訓(xùn)，近三年來自主培訓(xùn)及結(jié)合外聘人員培訓(xùn)共計(jì)30場次接受培訓(xùn)人員近600人次。
3、認(rèn)真選配工作人員。在工作中，要求分支行將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉反洗錢法等方面知識(shí)的機(jī)構(gòu)人員安排到反洗錢工作崗位上來，從事反洗錢報(bào)告工作。
四、制定嚴(yán)格措施確?？蛻羯矸葑R(shí)別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度的落實(shí)。
(一)建立事后監(jiān)督審核制度，未進(jìn)行核查的按嚴(yán)重差
錯(cuò)處理。在開立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核查，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開戶操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進(jìn)行客戶身份識(shí)別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件。對(duì)于單位和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的有關(guān)信息、審批手續(xù)及開戶申請(qǐng)等進(jìn)行一戶一檔保管，并保證賬戶管理資料的完整性和合規(guī)性。
(二)認(rèn)真執(zhí)行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定》，以“了解你的客戶”原則開立各類銀行結(jié)算賬戶。一是嚴(yán)格按照人民銀行規(guī)定對(duì)單位賬戶進(jìn)行年檢，近幾年對(duì)公賬戶年檢率均達(dá)到80%以上，對(duì)未通過賬戶年檢的賬戶堅(jiān)決進(jìn)行清理。二是積極維護(hù)賬戶系統(tǒng)信息，使賬戶系統(tǒng)信息達(dá)到準(zhǔn)確、真實(shí)。
(三)結(jié)合人民銀行20xx年12月下發(fā)的《中國人民銀行關(guān)于開展全國存量個(gè)人人民幣銀行存款賬戶相關(guān)身份信息真實(shí)性核實(shí)工作的指導(dǎo)意見》銀發(fā)[20xx]254號(hào)文件的要求，結(jié)合反洗錢工作，認(rèn)真核實(shí)存款人姓名、身份證件號(hào)碼、照片等有關(guān)內(nèi)容，按照內(nèi)緊外松、先易后難、先內(nèi)后外的方式，以法規(guī)制度為依據(jù)，對(duì)虛假銀行賬戶、假名銀行賬戶、匿名銀行賬戶及存款人身份不明銀行賬戶進(jìn)行處理，在合規(guī)、合法、合理的基礎(chǔ)上，切實(shí)履行相應(yīng)的反洗錢義務(wù)。
五、認(rèn)真履職，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報(bào)告制度。
在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。各支行堅(jiān)持每天都對(duì)每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。
對(duì)大額和可疑支付交易的報(bào)送工作，指定專人負(fù)責(zé)。對(duì)于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時(shí)上報(bào)上級(jí)分行。近三年來，通過中國人民銀行反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)共上報(bào)大額交易76萬余筆，金額9370億元;可疑交易76萬余筆，金額4270億元。
通過以上舉措，使xx銀行反洗錢工作在內(nèi)部控制、客戶身份識(shí)別、大額和可疑交易報(bào)告、交易記錄保存、反洗錢宣傳培訓(xùn)等方面取得了可喜進(jìn)步，有效保障了xx銀行合規(guī)、有序、健康發(fā)展。
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反洗錢檢查工作報(bào)告篇五
根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法(人民銀行令[]3號(hào))》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定(人民銀行令[2003]1號(hào))》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法(人民銀行令[2003]2號(hào))》、《xxxxxx市分行反洗錢管理實(shí)施細(xì)則》等有關(guān)文件精神。我行在開展反洗錢工作，建立起制度完善、機(jī)制健全、措施有力、控制有效、覆蓋全面的反洗錢工作方面進(jìn)行了大量的工作，并取得了一此成績。為利于下來反洗錢工作順利進(jìn)行?，F(xiàn)就我行20xx年第三季度的反洗錢工作進(jìn)行總結(jié)。
一、我行反洗錢組織機(jī)構(gòu)的建設(shè)情況。
為了確保反洗錢工作順利進(jìn)行和各項(xiàng)責(zé)任落到實(shí)處，我行建立了反洗錢組織機(jī)構(gòu)，成立了支行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由支行副行長xxx同志任反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)人，總會(huì)計(jì)任副組長，各部門、各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為小組成員，負(fù)責(zé)對(duì)反洗錢工作進(jìn)行指導(dǎo)和檢查;在支行營業(yè)部設(shè)立反洗錢信息員崗位，負(fù)責(zé)對(duì)反洗錢工作匯總和報(bào)告;在每一個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)配備二名反洗錢工作人員，負(fù)責(zé)對(duì)反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)控、統(tǒng)計(jì)和上報(bào)。反洗錢工作組每月采用郵件或坐談的形式針對(duì)如何認(rèn)真做好反洗錢監(jiān)管工作進(jìn)行學(xué)習(xí)和交流，通過學(xué)習(xí)和工作交流，進(jìn)一步加強(qiáng)了支行反洗錢的監(jiān)管工作。
二、我行反洗錢內(nèi)控管理制度和責(zé)任制建設(shè)及落實(shí)情況。
我行建立了行之有效的反洗錢內(nèi)控管理制度，制訂了反洗錢管理實(shí)施細(xì)則，對(duì)每一筆業(yè)務(wù)都進(jìn)行嚴(yán)格的監(jiān)控和篩選，認(rèn)真負(fù)責(zé)地做好信息收集工作，保證盡職調(diào)查數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整;此外還建立檢查制度，每月對(duì)大額及可疑交易報(bào)告進(jìn)行抽查，確保調(diào)查信息的真實(shí)準(zhǔn)確，嚴(yán)防個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)因責(zé)任心不強(qiáng)而發(fā)生少填、漏填、錯(cuò)填、誤填等。對(duì)反洗錢交易漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)、不報(bào)的要追究有關(guān)人員責(zé)任。支行通過全行集中、各網(wǎng)點(diǎn)早讀等形式認(rèn)真學(xué)習(xí)中國人民銀行以及總、省行的金融制度，尤其是反洗錢的各種規(guī)定，讓全行員工充分認(rèn)識(shí)到反洗錢工作的重要性和必要性，并積極自覺地履行反洗錢內(nèi)控制度，保證反洗錢規(guī)定的全面執(zhí)行。
三、向人民銀行和國家外匯管理部門報(bào)送可疑交易情況。
支行的反洗錢崗位對(duì)網(wǎng)點(diǎn)反洗錢人員報(bào)告上來的可疑交易進(jìn)行匯總并上報(bào)人民銀行及分行反洗錢部門。今年第三季度我行上報(bào)人行及分行反洗錢部門可疑交易共315戶，3699筆，可疑交易金額82454.72萬元，其中對(duì)公帳戶70戶，1169筆,金額35545.75萬元;個(gè)人帳戶245戶,2530筆,金額46908.97萬元。從今年第三季度上報(bào)可疑交易情況來看，我行的人民幣可疑交易類型主要為“短期內(nèi)累計(jì)一百萬元以上的現(xiàn)金收付”、“集中轉(zhuǎn)入分散轉(zhuǎn)出”、“相同收付人之間頻繁發(fā)生資金往來”，發(fā)生可疑交易的原因是由于某些行業(yè)資金收付數(shù)量及往來次數(shù)較多。但據(jù)我行掌握的客戶信息以及對(duì)客戶資金來源、用途的追蹤情況判斷，這些可疑交易應(yīng)屬一般的資金往來，非洗錢行為。
四、客戶盡職調(diào)查、帳戶資料和交易記錄保存等情況。
客戶的帳戶資料和交易記錄由網(wǎng)點(diǎn)反洗錢人員進(jìn)行記錄和保存，并對(duì)可疑交易的客戶進(jìn)行跟進(jìn)和盡職調(diào)查，弄清客戶身份等信息以及客戶資金來源、用途的合法性。
五、反洗錢培訓(xùn)情況。
支行成立反洗錢培訓(xùn)工作的領(lǐng)導(dǎo)小組，由支行副行長xxx同志任組長，成員包括綜合部、營業(yè)部、業(yè)務(wù)部、科技部門人員，具體的培訓(xùn)工作由支行負(fù)責(zé)，制定培訓(xùn)計(jì)劃，針對(duì)不同對(duì)象提供分層次的反洗錢培訓(xùn)。定期組織成員通過授課、討論及錄像的形式進(jìn)行培訓(xùn)，并打印反洗錢資料發(fā)送給各培訓(xùn)成員，學(xué)習(xí)內(nèi)容圍繞《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》三項(xiàng)法規(guī)及工行總、省、行制定《關(guān)于做好反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)后續(xù)版本投產(chǎn)工作的通知》、《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反先錢工作的通知》、《xxxx反洗錢工作崗位職責(zé)及崗位考核試行辦法》、《關(guān)于中國農(nóng)業(yè)銀行新昌支行違反反洗錢規(guī)定事件的通報(bào)》。
六、各行自查、分行檢查以及人民銀行等監(jiān)管部門抽查、處罰情況。支行對(duì)每季度所發(fā)生的業(yè)務(wù)進(jìn)行自查，分行每月對(duì)支行的反洗錢業(yè)務(wù)進(jìn)行專項(xiàng)檢查，實(shí)行多方面的監(jiān)督。至目前為止，經(jīng)支行自查、分行和人民銀行檢查未發(fā)現(xiàn)有對(duì)洗錢行為瞞報(bào)的情況。
七、依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)情況。
在有關(guān)手續(xù)齊備的情況下，積極配合司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)，堅(jiān)決遏止違法犯罪資金及其收益在銀行體系隱藏、清洗。
八、執(zhí)行反洗錢保密義務(wù)情況。
全行員工根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，嚴(yán)格執(zhí)行保密義務(wù)，除了向有關(guān)部門報(bào)告外，無將反洗錢報(bào)告信息泄露給客戶或其他人現(xiàn)象。
九、我行反洗錢存在問題、整改的措施及今后反洗錢工作安排。
支行個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)對(duì)大額資金交易和可疑資金交易定義不夠清楚，有些可疑資金交易在支行經(jīng)過統(tǒng)計(jì)、篩選各網(wǎng)點(diǎn)每月上報(bào)的大額交易數(shù)據(jù)后，發(fā)現(xiàn)可疑資金交易才上報(bào)，造成可疑資金交易出現(xiàn)遲報(bào)的現(xiàn)象。
采取措施：通過發(fā)郵件組織各網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢的有關(guān)規(guī)定，并要求各網(wǎng)點(diǎn)反洗錢崗位人員認(rèn)真履行職責(zé)，防止因責(zé)任心不強(qiáng)而發(fā)生遲報(bào)、漏報(bào)等現(xiàn)象。切實(shí)做好反洗錢的各項(xiàng)工作，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融體系的穩(wěn)定。在下來工作中，加強(qiáng)對(duì)反洗錢業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)，加強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的檢查和監(jiān)督。
十、做好反洗錢工作對(duì)防范金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融體系的穩(wěn)定具有重要的現(xiàn)實(shí)意義，反洗錢工作作為一項(xiàng)長期而艱巨的任務(wù)，我行將嚴(yán)格按照人民銀行的有關(guān)要求，在全行范圍內(nèi)認(rèn)真貫徹執(zhí)行，確保我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行和國家資金安全。
反洗錢檢查工作報(bào)告篇六
在20xx年第一季度中，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心，認(rèn)真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，充分認(rèn)識(shí)到反洗錢工作的重要性，根據(jù)一法四令等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項(xiàng)規(guī)章制度，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時(shí)，繼續(xù)提升員工對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，日常工作中，切實(shí)履行反洗錢義務(wù)，進(jìn)一步完善工作機(jī)制，強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢識(shí)別水平。現(xiàn)將20xx年第一季度反洗錢工作情況總結(jié)如下：
一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。
在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下，結(jié)合我行實(shí)際，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任許正為組長，趙龍龍、代定軍為成員，對(duì)反洗錢工作進(jìn)行了系統(tǒng)安排，做到了行動(dòng)有安排，安排有落實(shí)，將反洗錢工作落到了 實(shí)處。
二、注重培訓(xùn)學(xué)習(xí)，提高反洗錢工作認(rèn)識(shí)。
我社仍將反洗錢一法四令等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組開展集中培訓(xùn)等形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神意義和宗旨。
三、搭建有風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分平臺(tái),建立人工分析識(shí)別機(jī)制。
客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的重要內(nèi)容，它對(duì)有效防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)具有非常重要的作用。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線，反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)和完善，不僅增加了風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分模塊，而且建立可疑交易主動(dòng)分析識(shí)別報(bào)送機(jī)制，加強(qiáng)人工判別，對(duì)人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識(shí)別的，使用反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行新增上報(bào)，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報(bào)的準(zhǔn)確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
反洗錢工作是一項(xiàng)長期而艱巨的工作，為保證此項(xiàng)工作正常有序開展，我社將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)，確保我行反洗錢工作的順利開展。
反洗錢檢查工作報(bào)告篇七
我單位對(duì)20xx年本級(jí)機(jī)構(gòu)及下屬機(jī)構(gòu)反洗錢工作自律評(píng)估如下：
一、反洗錢工作基本情況
1、內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況：合眾人壽棗莊中支于年1月份成立了以中支總為組長，各部門負(fù)責(zé)人及關(guān)鍵崗位人員為成員的反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，并設(shè)定中支各部門關(guān)鍵業(yè)務(wù)崗為反洗錢崗，指定運(yùn)營部負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)反洗錢和反恐怖融資合規(guī)管理工作。為貫徹落實(shí)反洗錢法律法規(guī)，積極響應(yīng)國家反洗錢號(hào)召，更好地預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，依法履行保險(xiǎn)公司反洗錢義務(wù)，有效落實(shí)反洗錢工作，合眾人壽棗莊中支自2008年1月份開業(yè)以來，在總、分公司的指導(dǎo)下，不斷完善本機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制制度。年在承繼以往內(nèi)控制度的同時(shí)對(duì)內(nèi)控辦法進(jìn)行進(jìn)一步的修訂完善，3月份修定了合于《眾人壽保險(xiǎn)股份有限公司反洗錢內(nèi)部控制辦法》。合眾人壽棗莊中支于20xx年12月29日召開了由中支總召集的反洗錢年終工作總結(jié)會(huì)，在會(huì)上各反洗錢崗位及反洗錢管理部門負(fù)責(zé)人認(rèn)真總結(jié)了20xx年反洗錢工作，并就各自職責(zé)制定了20xx年反洗錢工作計(jì)劃。會(huì)上，中支總結(jié)合各反洗錢職能部門的實(shí)際情況對(duì)20xx年的反洗錢工作提出了更高的要求并親自部署了20xx年的反洗錢工作任務(wù)。20xx年我公司按照以往的慣例在1月15號(hào)之前印發(fā)了涵蓋個(gè)險(xiǎn)、銀保、續(xù)期等全線業(yè)務(wù)在內(nèi)的年度反洗錢工作計(jì)劃和工作重點(diǎn)。按照公司往年的要求，我公司反洗錢管理部門于20xx年12月25日之前將20xx年度反洗錢工作形成書面總結(jié)報(bào)告，上報(bào)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)。20xx年我公司每季度都保證至少召開一次反洗錢小組例會(huì)，20xx全年共召開反洗錢小組會(huì)議7次，均由中支總主持召集，會(huì)議內(nèi)容包括工作總結(jié)、階段計(jì)劃、整改落實(shí)等，及時(shí)對(duì)工作中的新情況、新問題進(jìn)行總結(jié)，交流并督促重點(diǎn)可疑交易報(bào)告、反洗錢信息調(diào)研等各項(xiàng)工作進(jìn)度。20xx年我公司總部制定了《合眾人壽保險(xiǎn)股份有限公司分支機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部審計(jì)實(shí)施辦法》加強(qiáng)對(duì)公司內(nèi)部的審計(jì)管理，，并于20xx年的7月份、12月份進(jìn)行了兩次反洗錢內(nèi)部審計(jì)工作，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)整改，并于審計(jì)結(jié)束的5個(gè)工作日內(nèi)形成書面總結(jié)報(bào)告。反洗錢工作是一項(xiàng)長期的工作，為了保證反洗錢工作的持續(xù)有效性，在反洗錢小組的領(lǐng)導(dǎo)下，不斷修訂、出臺(tái)新的反洗錢內(nèi)控制度，進(jìn)一步健完善全反洗錢內(nèi)控制度，明確各部門、各崗位反洗錢職責(zé)和義務(wù)，將反洗錢工作作為日常工作的關(guān)鍵考核指標(biāo)，反洗錢工作執(zhí)行的好壞將直接與員工的薪資和晉升相掛鉤，這樣大大提高員工對(duì)反洗錢工作的積極性，提升了公司內(nèi)部反洗錢的執(zhí)行力度。
2、客戶身份識(shí)別情況本機(jī)構(gòu)各業(yè)務(wù)部門均能夠按照要求進(jìn)行客戶身份識(shí)別，在為客戶辦理規(guī)定的業(yè)務(wù)時(shí)，按照有關(guān)規(guī)定核對(duì)相關(guān)人員真實(shí)有效的身份證件或其他身份證明文件，了解客戶及其交易目的、性質(zhì)及實(shí)際控制客戶的自然人、交易的實(shí)際受益人;采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，對(duì)于客戶變更基本姓名等資料以及交易出現(xiàn)異常等情形嚴(yán)格按照要求，進(jìn)行了重新識(shí)別;在日常業(yè)務(wù)當(dāng)中，嚴(yán)格按照《合眾人壽保險(xiǎn)保險(xiǎn)股份有限公司反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)》進(jìn)行客戶等級(jí)劃分，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，進(jìn)行嚴(yán)格審核，并加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測分析。
3、客戶身份資料和交易記錄保存情況我公司結(jié)合實(shí)際情況制定了《合眾人壽保險(xiǎn)股份有限公司客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存實(shí)施細(xì)則》，在各項(xiàng)業(yè)務(wù)關(guān)系或交易結(jié)束后，本著安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則對(duì)客戶身份資料和交易記錄資料按照規(guī)定期限進(jìn)行了妥善有效的保存。保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息的身份證件以及反映保險(xiǎn)公司開展客戶身份識(shí)別工作的輔助身份證明資料;保存的交易記錄包括每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及保險(xiǎn)合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他相關(guān)資料。公司設(shè)立專人對(duì)業(yè)務(wù)檔案資料及業(yè)務(wù)操作流程進(jìn)行審核，操作每筆業(yè)務(wù)之前、之后都有資深人員及時(shí)審核，每筆業(yè)務(wù)審核無誤后才能最終生效，這樣確保了留存的客戶身份資料以及交易記錄所記載的信息務(wù)全面、準(zhǔn)確。
4、大額交易和可疑交易報(bào)告情況公司安排了專人負(fù)責(zé)報(bào)送反洗錢報(bào)表，并嚴(yán)格按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，及時(shí)有效地向中國人民銀行報(bào)送大額和可疑交易報(bào)告。為了加強(qiáng)對(duì)大額交易數(shù)據(jù)及可疑交易的審核過濾，公司制定了《合眾人壽保險(xiǎn)股份有限公司大額交易和可疑交易識(shí)別指導(dǎo)意見》，完善了大額交易和可疑交易錄入及報(bào)送過程中的錯(cuò)誤數(shù)據(jù)修改流程，并對(duì)發(fā)現(xiàn)的每筆大額交易和可疑交易進(jìn)行嚴(yán)格篩查，進(jìn)一步識(shí)別報(bào)告主體身份，對(duì)重點(diǎn)可疑交易組織反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行集體審核分析，并由公司稽核部門對(duì)大額交易和可疑交易報(bào)告進(jìn)行嚴(yán)格審計(jì)。
5、反洗錢宣傳培訓(xùn)工作情況為了加強(qiáng)反洗錢宣傳及培訓(xùn)力度，提高對(duì)反洗錢的重視度及執(zhí)行力，年，我公司總部特制定了《合眾人壽保險(xiǎn)股份有限公司合規(guī)反洗錢宣傳與培訓(xùn)管理制度》，20xx年年初，支公司制定了11年度宣傳培訓(xùn)計(jì)劃，對(duì)保險(xiǎn)代理人、全體內(nèi)勤、重點(diǎn)員工的培訓(xùn)計(jì)劃都做了詳細(xì)的安排。本機(jī)構(gòu)在11年度共組織反洗錢培訓(xùn)7次，其中全體內(nèi)外勤員工參加的培訓(xùn)3次，反洗錢崗位人員培訓(xùn)4次，并及時(shí)將新入司的員工補(bǔ)入到培訓(xùn)班中。同時(shí)，20xx年5月份、11月份分別對(duì)本單位下轄的兩個(gè)縣區(qū)單位(滕州、薛城)外勤員工進(jìn)行了兩次反洗錢知識(shí)的重點(diǎn)培訓(xùn)工作。培訓(xùn)結(jié)束前進(jìn)行現(xiàn)場測試，當(dāng)場公布成績以此檢測員工的知識(shí)掌握程度。這些培訓(xùn)，涵蓋內(nèi)容廣泛，既有客戶身份識(shí)別、大額交易和可疑交易報(bào)告、客戶身份資料和交易記錄保存等核心反洗錢制度，又有公司反洗錢內(nèi)控制度的內(nèi)容。培訓(xùn)強(qiáng)調(diào)動(dòng)態(tài)性和及時(shí)性，涵蓋層面廣泛，培訓(xùn)方式多樣，既有網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)、又有現(xiàn)場培訓(xùn)，又有有獎(jiǎng)競賽。反洗錢宣傳方面，11年各營銷網(wǎng)點(diǎn)重新制作了展板、條幅、海報(bào)，進(jìn)行反洗錢宣傳。xx年11月份公司在中國人民銀行的要求下，舉行了大型的反洗錢宣傳月活動(dòng)，通過室內(nèi)、室外的宣傳活動(dòng)，大大提高了本單位的反洗錢宣傳力度，在一定范圍內(nèi)起到了一定的宣傳作用，也使得外勤營銷員更加深入地了解反洗錢法等相關(guān)內(nèi)容。
活動(dòng)結(jié)束后認(rèn)真進(jìn)行分析總結(jié)，并整理留存相關(guān)影像圖片、宣傳資料，并及時(shí)按照規(guī)定將相關(guān)報(bào)告及照片上報(bào)人民銀行。此外，20xx年8月組織全體內(nèi)勤員工進(jìn)行反洗錢考試，測試成績納入績效考核。各部門各崗位反洗錢工作的完成情況列入年終考核指標(biāo)體系中，按公司考核制度定期進(jìn)行考核。對(duì)于當(dāng)年度違返反洗錢制度的員工取消其年中、年底參加評(píng)優(yōu)、服務(wù)明星評(píng)選的資格;對(duì)于違返制度而造成不良后果的，年中、年底考核降一級(jí)評(píng)定。
二、反洗錢工作中存在的主要問題
1.反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃需要做得更加全面、細(xì)致，培訓(xùn)內(nèi)容涵蓋范圍要廣泛。11年全體內(nèi)勤培訓(xùn)基本上保證每季度培訓(xùn)一次，但外勤培訓(xùn)力度稍弱，還需進(jìn)一步加強(qiáng)。
2.員工反洗錢知識(shí)學(xué)習(xí)除了培訓(xùn)外，需要增加對(duì)自主學(xué)習(xí)的檢查，應(yīng)該定期或者不定期地對(duì)員工的學(xué)習(xí)情況進(jìn)行抽查，檢查形式可以多樣，這樣更能促進(jìn)員工對(duì)反洗錢知識(shí)的掌握。
3.反洗錢對(duì)外宣傳力度稍弱，需要繼續(xù)增加對(duì)外宣傳的次數(shù)，最好能深入到城鎮(zhèn)區(qū)民密集區(qū)，這樣更能促進(jìn)反洗錢宣傳效果。
三、整改措施
次數(shù)，確保每季度至少培訓(xùn)一次;
2、除了定期舉行反洗錢測試外，增加對(duì)員工不定期的反洗錢摸底測試，從而提高員工的自主學(xué)習(xí)意識(shí)。
3、在反洗錢外部宣傳方面，加大對(duì)外宣傳次數(shù)，制定合理的外部宣傳計(jì)劃，選定城鎮(zhèn)居民密集區(qū)進(jìn)行大范圍的反洗錢宣傳，宣傳形式要多樣，鼓動(dòng)更多的群眾參與到活動(dòng)當(dāng)中。-5-此外，為了更好做好反洗錢相關(guān)工作，在20xx年要更加注重對(duì)反洗錢的內(nèi)部審計(jì)，增加檢查次數(shù)，強(qiáng)化檢查力度，從而使反洗錢工作真正做到實(shí)處。
反洗錢檢查工作報(bào)告篇八
同志們:
我們今天召開四季度工作會(huì)議，同時(shí)也是秋種的動(dòng)員會(huì)，主要任務(wù)是總結(jié)公司前三個(gè)季度工作情況，安排部署第四季度工作，重點(diǎn)是如何順利完成農(nóng)業(yè)生產(chǎn)管理改革后的第一次秋種，為搞好明年的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)，為完成集團(tuán)公司下達(dá)的一至兩年扭虧為盈的艱巨任務(wù)開好頭、起好步。
我的講話分三個(gè)部分。
一、前三季度主要工作完成情況
今年前三季度，公司經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況較好，預(yù)計(jì)1~9月份完成銷售收入950萬元，機(jī)關(guān)經(jīng)費(fèi)支出595萬元，基本上每月都能完成集團(tuán)公司下達(dá)的考核指標(biāo)。農(nóng)業(yè)生產(chǎn)較為平穩(wěn)，午季小麥平均畝產(chǎn)量達(dá)到900斤以上，與去年基本相當(dāng);大豆長勢也屬正常水平，預(yù)計(jì)產(chǎn)量也不會(huì)低于往年。種業(yè)經(jīng)營穩(wěn)步推進(jìn)，在種子產(chǎn)量大幅度下降的情況下，利用市場價(jià)格提高的有利條件，務(wù)實(shí)制定銷售策略，只投標(biāo)了運(yùn)距短、易服務(wù)的烈山，其它種子都用作市場銷售，保持了市場和效益的相對(duì)均衡。預(yù)計(jì)今年種子產(chǎn)量為900萬斤，銷售收入能夠達(dá)到1200萬元，但盈利水平能夠保持不下降。前三季度安全生產(chǎn)繼續(xù)保持平穩(wěn)態(tài)勢，順利度過冬春季山林防火高危期，午收安全無事故，有望再次實(shí)現(xiàn)全年安全生產(chǎn)。
更為重要的是，公司理清了下步工作思路，明確了工作方向和任務(wù)。5月份班子調(diào)整以來，公司即把工作重點(diǎn)放在謀劃今后的發(fā)展上來，通過考察學(xué)習(xí)，準(zhǔn)備借鑒五鋪、夾溝農(nóng)場的先進(jìn)生產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)。6月18日集團(tuán)公司專題會(huì)議布置了一到兩年扭虧為盈的任務(wù)，更使我們堅(jiān)定了改革農(nóng)業(yè)生產(chǎn)管理模式、集中管理農(nóng)業(yè)種植的決心。畢竟，我們現(xiàn)在的主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)就是農(nóng)業(yè)，種業(yè)也是立足于農(nóng)業(yè)生產(chǎn)基礎(chǔ)上的，是農(nóng)產(chǎn)品經(jīng)營的延伸。而且，從這兩年的發(fā)展趨勢看，種業(yè)的重點(diǎn)還在品種、產(chǎn)量和質(zhì)量上，市場需求量很大，有了這些基礎(chǔ)，銷售基本上有保障。通過充分的研討，公司上下一致認(rèn)識(shí)到，只有企業(yè)統(tǒng)一管理、集中種植才能提高農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的產(chǎn)量和質(zhì)量，才能保障種源不流失，才能實(shí)現(xiàn)企業(yè)和職工的效益最大化。有了明確的思路和方向，我們的工作就有了目標(biāo)，才能凝聚全體干部職工的干勁，《農(nóng)業(yè)生產(chǎn)管理方式改革方案》獲得職工代表全票通過，就是例證，下步的關(guān)鍵就是落實(shí)。
同志們，前三季度取得的工作成績是公司全體干部職工共同奮斗的結(jié)果，希望大家在四季度繼續(xù)努力，確保完成今年的各項(xiàng)工作任務(wù)。在看到成績的同時(shí)，我們還要保持清醒的頭腦，認(rèn)清自己的差距和不足。一是種子的質(zhì)量波動(dòng)較大，特別是田間表現(xiàn)很雜，說明我們的種源問題不但沒有解決，反而更加嚴(yán)重了，同時(shí)田間管理的水平也有待提高，像各類病蟲害的防控、雜草的化控、小麥容易倒伏等問題在不同的場都或多或少出現(xiàn)，還有今年銷售出去的麥種，市場普遍反映芽率偏低，能否拿出解決辦法對(duì)我們做好下步的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)工作至關(guān)重要;二是午收工作還需要總結(jié)完善，在天氣異常、預(yù)報(bào)失準(zhǔn)的情況下，怎樣把握收割的時(shí)機(jī)和節(jié)奏才能既保證產(chǎn)量，又保證質(zhì)量，需要我們總結(jié)反思;三是內(nèi)部管理還有許許多多急待加強(qiáng)的地方，今后公司將自負(fù)盈虧甚至還可能改制，不嚴(yán)細(xì)管理、控制支出、降低成本是絕對(duì)不行的;四是人力資源規(guī)劃的實(shí)施問題，工作的進(jìn)度和力度與集團(tuán)公司的要求有很大差距，下步肯定要加強(qiáng);五是我們工作的主動(dòng)性和積極性還有待加強(qiáng)，很多工作干的好與不好，關(guān)鍵在于我們是否付出了極大的責(zé)任心和持什么樣的工作態(tài)度問題，我就不具體說了，請(qǐng)大家在遇到問題時(shí)多做自我反思。只有看到差距和不足，才能不斷改進(jìn)我們的工作，促使公司各項(xiàng)工作不斷邁上新臺(tái)階，才能攻堅(jiān)克難，完成扭虧為盈的艱巨任務(wù)。
反洗錢檢查工作報(bào)告篇九
行政人事部第一季度的工作大體上可分為以下三個(gè)方面：
一、人事管理方面
1、根據(jù)部門人員的實(shí)際需要，通過各種渠道，有針對(duì)性、合理地招聘一批員工，以配備各崗位。
2、規(guī)范了各部門的人員檔案并建立電子檔案，嚴(yán)格審查全體員工檔案，對(duì)資料不齊全的一律補(bǔ)齊。
3、2月份正式新使用考勤管理系統(tǒng)，不斷完善人事管理制度。
二、行政工作方面
1、辦理好各門店的證照并如期進(jìn)行年審工作。
2、辦理好公司車輛如期進(jìn)行正常年審工作。
3、協(xié)助各部門做好菜牌、菜譜、點(diǎn)心部的點(diǎn)心紙的設(shè)計(jì)跟進(jìn)工作。
4、對(duì)內(nèi)做好辦公用品的采購，嚴(yán)格審查各部門的辦公用品的使用狀況，并做好物品領(lǐng)用登記，以節(jié)約降低成本為第一原則，合理地采購辦公用品。
5、加強(qiáng)員工宿舍管理，定期進(jìn)行檢查并在每季度末進(jìn)行季度優(yōu)秀文明宿舍評(píng)比。
6、加強(qiáng)員工飯?zhí)霉芾恚訌?qiáng)員工飯?zhí)貌途咝l(wèi)生管理等.
三、公司管理運(yùn)作方面
1、順應(yīng)市場的發(fā)展，依照公司要求，制定相應(yīng)的管理制度。完善公司現(xiàn)有制度，使各項(xiàng)工作有法可依，有章可尋。在日常工作中，及時(shí)和公司各個(gè)部門、門店密切溝通、聯(lián)系，適時(shí)對(duì)各部門的工作提出些指導(dǎo)性的意見。
2、逐步完善公司監(jiān)督機(jī)制。有一句話說得好：員工不會(huì)做你要求做的事情，只會(huì)做你監(jiān)督要做的事情?；谶@個(gè)原因，本年度加強(qiáng)了對(duì)員工的監(jiān)督管理力度。
3、加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)建設(shè)，打造一個(gè)業(yè)務(wù)全面，工作熱情高漲的團(tuán)隊(duì)。作為一個(gè)管理者，對(duì)下屬充分做到“察人之長、用人之長、聚人之長、展人之長”，充分發(fā)揮他們的主觀能動(dòng)性及工作積極性。提高團(tuán)隊(duì)的整體素質(zhì)，樹立起開拓創(chuàng)新、務(wù)實(shí)高效的公司新形象。
4、充分引導(dǎo)員工勇于承擔(dān)責(zé)任。逐步理清各部門工作職責(zé)，并要求各人主動(dòng)承擔(dān)責(zé)任。
作為行政人事部負(fù)責(zé)人，我充分認(rèn)識(shí)到自己既是一個(gè)管理者，更是一個(gè)執(zhí)行者。要想帶好一個(gè)團(tuán)隊(duì)，除了熟悉業(yè)務(wù)外，還需要負(fù)責(zé)具體的工作及業(yè)務(wù)，以身作則，這樣才能保證在人員偏緊的情況下，大家都能夠主動(dòng)承擔(dān)工作，使公司各項(xiàng)工作正常進(jìn)行。
反洗錢檢查工作報(bào)告篇十
為貫徹落實(shí)上級(jí)行工作要求，加強(qiáng)反洗錢履職管理，提高反洗錢工作執(zhí)行力，近年來，工行湖南懷化分行在當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，持續(xù)完善反洗錢工作，堅(jiān)持腳踏實(shí)地、勤奮進(jìn)取，通過上好一堂課，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系，切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)。
一、注重領(lǐng)導(dǎo)，夯實(shí)理論基礎(chǔ)，深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神和意義。為了預(yù)防洗錢活動(dòng)，規(guī)范反洗錢監(jiān)督管理行為，規(guī)范金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告行為，懷化分行根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》《中華人民共和國人民銀行法》等法律規(guī)定，以及人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》和《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等一系列反洗錢規(guī)定要求，采取集中培訓(xùn)和支行多形式、多渠道、多層次、分散培訓(xùn)相結(jié)合地對(duì)本行反洗錢人員進(jìn)行全方位的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。如：要求分行按季、支行按月至少進(jìn)行了一次學(xué)習(xí)培訓(xùn)。各支行經(jīng)常利用晨會(huì)時(shí)間向全體員工灌輸反洗錢知識(shí)，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神和意義。
二、注重宣傳，完善運(yùn)行機(jī)制，增強(qiáng)民眾的反洗錢意識(shí)。一是為把反洗錢工作落到實(shí)處，懷化分行及所轄各支行均按規(guī)定配備了兼職人員從事反洗錢數(shù)據(jù)的甄別和補(bǔ)錄工作。定期召開反洗錢工作會(huì)議，聽取反洗錢工作匯報(bào)，針對(duì)在反洗錢工作中存在的問題和薄弱環(huán)節(jié)，提出整改意見和措施。二是通過在各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)懸掛橫幅，張貼標(biāo)語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法宣傳。據(jù)統(tǒng)計(jì)，宣傳活動(dòng)共發(fā)放《反洗錢法》知識(shí)宣傳資料5000多份，各網(wǎng)點(diǎn)門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅近百幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強(qiáng)了市民對(duì)反洗錢認(rèn)識(shí)。三是切實(shí)加強(qiáng)信息交流和報(bào)告。懷化分行建立了反洗錢信息交流和報(bào)告工作制，積極參加地方監(jiān)管部門召開的反洗錢工作會(huì)議，加強(qiáng)與其他專業(yè)銀行經(jīng)驗(yàn)交流與合作。定期向省行和地方監(jiān)管部門報(bào)告反洗錢工作開展情況，對(duì)重大可疑人員、可疑交易第一時(shí)間上報(bào)省分行和地方監(jiān)管部門，并及時(shí)在反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)中登記，做好監(jiān)測系統(tǒng)數(shù)據(jù)的增補(bǔ)和維護(hù)工作，充分發(fā)揮好監(jiān)測系統(tǒng)的作用。
三、打好基礎(chǔ)，積極采取措施，認(rèn)真開展反洗錢自律評(píng)估工作。根據(jù)反洗錢法律法規(guī)、監(jiān)管要求和本行工作實(shí)際，懷化分行每年堅(jiān)持對(duì)該行反洗錢工作進(jìn)行自律評(píng)估，按規(guī)定的程序主要從反洗錢工作基本情況、反洗錢工作中存在的主要問題、整改計(jì)劃和自律評(píng)估等內(nèi)容撰寫評(píng)估報(bào)告、填制報(bào)表。根據(jù)全年反洗錢工作開展情況，認(rèn)真收集、整理相關(guān)資料;按照反洗錢工作自律評(píng)估項(xiàng)目及標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)每個(gè)評(píng)估項(xiàng)目逐條逐項(xiàng)進(jìn)行打分;根據(jù)實(shí)際情況扣減分?jǐn)?shù)，根據(jù)分項(xiàng)得分計(jì)算總分，確保評(píng)估信息的真實(shí)準(zhǔn)確和評(píng)估結(jié)果的客觀公正。為更好地開展反洗錢工作，不斷提高反洗錢工作水平打下了良好基礎(chǔ)。
四、全面準(zhǔn)確、及時(shí)貫徹落實(shí)，推動(dòng)反洗錢工作進(jìn)入新階段。針對(duì)當(dāng)前國內(nèi)外反洗錢形勢的新變化、新特征，懷化分行及時(shí)轉(zhuǎn)變監(jiān)管思路，多種監(jiān)管手段的搭配使用，將現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場監(jiān)管有機(jī)結(jié)合，優(yōu)化了監(jiān)管資源配置，快速發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患，及時(shí)修正非現(xiàn)場評(píng)估結(jié)果，大力推動(dòng)建立完善疏堵并舉、防治結(jié)合的綜合治理長效機(jī)制和預(yù)防、預(yù)警、打擊、處置四位一體的防治工作體系，及時(shí)發(fā)現(xiàn)當(dāng)前金融管理方面存在的薄弱環(huán)節(jié)，提出加強(qiáng)和改進(jìn)的措施和建議，并通報(bào)有關(guān)部門和報(bào)告上級(jí)部門，加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)外部監(jiān)管，配合金融機(jī)構(gòu)切實(shí)防范廉政風(fēng)險(xiǎn)和系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。
反洗錢檢查工作報(bào)告篇十一
根據(jù)穗商銀發(fā)字[20xx]27號(hào)文件，關(guān)于《中國人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢規(guī)定、防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)》的通知，我支行經(jīng)常利用晨課時(shí)間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神和意義，牢固樹立反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想，因此我們制定“一個(gè)規(guī)定、兩個(gè)辦法”來規(guī)范和加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測，以構(gòu)建更加完善的金融機(jī)構(gòu)管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法、穩(wěn)健運(yùn)作。
在本季度我支行能堅(jiān)持做到：
一、在單位開立結(jié)算賬戶時(shí)，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查六證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記。
二、對(duì)于開立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開戶操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。
三、對(duì)現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對(duì)不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。
四、提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我支行堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過20萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求個(gè)人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個(gè)人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成excel格式保存。
五、嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我支行成立專項(xiàng)小組專門對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運(yùn)各單位結(jié)算賬戶和個(gè)人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定。
在本季，我支行沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
今后我支行將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)預(yù)防洗錢風(fēng)險(xiǎn)。
反洗錢檢查工作報(bào)告篇十二
環(huán)保工作強(qiáng)力推進(jìn)。扎實(shí)做好工業(yè)企業(yè)污染源整治、餐飲油煙管理、揚(yáng)塵管控、露天禁燒、vocs管理、凈水潤城等專項(xiàng)工作，全面打響藍(lán)天碧水凈土守衛(wèi)戰(zhàn)。高質(zhì)量推進(jìn)以環(huán)線通道綠化為重點(diǎn)的造林工程。
農(nóng)村子人居情況整治全面推進(jìn)。自4月1日人居情況整治攻堅(jiān)月開展以來，各村子積極響應(yīng)，針對(duì)村子內(nèi)村子外積存生活垃圾，房前院后亂堆亂放雜物及生活污水，進(jìn)行清理整治，各村子累計(jì)出動(dòng)1680人次，清運(yùn)車336車次，清理各種垃圾5000余立方米，人居情況獲得有效晉升。
精準(zhǔn)扶貧有序推進(jìn)。對(duì)現(xiàn)有17戶建檔立卡戶，全面落實(shí)“兩不愁三保障”各項(xiàng)要求，通過財(cái)產(chǎn)扶貧、教導(dǎo)扶貧、康健扶貧等方法深入推進(jìn)精準(zhǔn)扶貧，確保如期全部脫貧。
惠民工作扎實(shí)開展。落實(shí)好城鄉(xiāng)低保政策，形成動(dòng)態(tài)治理機(jī)制，做到應(yīng)保盡保;加強(qiáng)醫(yī)療救助實(shí)效，繼承做好城鄉(xiāng)艱苦群體重大疾病醫(yī)療救助;全面落實(shí)優(yōu)撫政策，重點(diǎn)做好退役武士辦事工作，保障各項(xiàng)惠民政策落實(shí)到位。
平平穩(wěn)定扎實(shí)有效。深入開展平安生產(chǎn)排查整治行動(dòng)，積極開展排查、鼓吹、培訓(xùn)、演練等運(yùn)動(dòng)，全面排查平安隱患，全鄉(xiāng)第一季度未發(fā)生重特大平安事故。
反洗錢檢查工作報(bào)告篇十三
反洗錢對(duì)維護(hù)金融體系的穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)社會(huì)公正和市場競爭，打擊腐敗等經(jīng)濟(jì)犯罪具有重大的意義。本站小編為大家整理了一些個(gè)人反洗錢
工作報(bào)告
，希望對(duì)你有用!一、精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系
我縣聯(lián)社為了做好反洗錢工作，成立了以聯(lián)社副主任謝新錄為組長，聯(lián)社各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)信用社的反洗錢工作。同時(shí)，各社也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，配備了專職人員負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，并確定了職能部門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作，從而構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系。
二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)
為增強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。一方面我們注重中層干部、基層社主任及主辦會(huì)計(jì)參加的反洗錢動(dòng)員會(huì)，學(xué)習(xí)了人民銀行精神及中國人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等反洗錢知識(shí)，提高了對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)。首先，聯(lián)社充分認(rèn)識(shí)到金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實(shí)，就必須充分發(fā)揮基層信用社“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的積極性和主動(dòng)性。其次，強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢方面知識(shí)的培訓(xùn)。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開展反洗錢專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作，三是通過與其他銀行及公安部門的合作，強(qiáng)化了反洗錢意識(shí)，初步形成了一支反洗錢工作隊(duì)伍。對(duì)反洗錢一線工作人員說明當(dāng)前國內(nèi)外反洗錢形勢與任務(wù)的同時(shí)，了解反洗錢的操作技術(shù)與方法。四是認(rèn)真選配工作人員。聯(lián)社要求，各社應(yīng)注意將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識(shí)的安排到反洗錢工作崗位上來。各社均按要求認(rèn)真選配人員，逐步充實(shí)反洗錢工作崗位。
三、從嚴(yán)把關(guān)加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測
在單位開立結(jié)算賬戶時(shí)，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查六證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記。對(duì)于開立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開戶操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。
對(duì)現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對(duì)不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。
在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我聯(lián)社堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求個(gè)人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個(gè)人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本。
嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我聯(lián)社成立專項(xiàng)小組專門對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我聯(lián)社結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運(yùn)各單位結(jié)算賬戶和個(gè)人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我縣信用聯(lián)社員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定。
今年以來，我聯(lián)社轄區(qū)內(nèi)沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
四、建議
(一)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認(rèn)識(shí)，充分認(rèn)識(shí)反洗錢的重要性和必要性。
(二)完善反洗錢內(nèi)控機(jī)制，建立健全相應(yīng)的機(jī)構(gòu)和制度。
(三)加強(qiáng)反洗錢一線工作人員的培訓(xùn)工作，提高反洗錢技能。
今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)預(yù)防洗錢風(fēng)險(xiǎn)。
20xx年，我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，站在20xx年累積的寶貴經(jīng)驗(yàn)上，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實(shí)地、勤奮進(jìn)取，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)。現(xiàn)將全年反洗錢工作匯報(bào)如下：
一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。
一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作。同時(shí)，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，配備了專職人員負(fù)責(zé)反洗錢工作。二是結(jié)合我行實(shí)際，會(huì)計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系。
二、注重學(xué)習(xí)，提高反洗錢工作認(rèn)識(shí)。
一是邀請(qǐng)人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場指導(dǎo)。3月召開了“xx銀行20xx年反洗錢工作會(huì)議”，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長、副科長蒞臨指導(dǎo)。會(huì)議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢會(huì)議精神、回顧20xx年我行反洗錢工作、安排布署我行20xx年反洗錢工作。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、總行高管、各經(jīng)營單位負(fù)責(zé)人)、營業(yè)室經(jīng)理、市場營銷部經(jīng)理共xx人次參加了會(huì)議。
反洗錢工作
心得體會(huì)
5篇反洗錢工作心得體會(huì)5篇二是夯實(shí)理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢實(shí)用手冊(cè)》、《金融機(jī)構(gòu)如何識(shí)別、分析和報(bào)告重點(diǎn)可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調(diào)查實(shí)用手冊(cè)》等書，并對(duì)“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷，全行員工人手一冊(cè)。三、注重執(zhí)行，完善反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)
一是制度先行，出臺(tái)了《xx銀行反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分實(shí)施細(xì)則(試行)》、《反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗(yàn)客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知》的通知。
二是執(zhí)行至上。如認(rèn)真落實(shí)人行號(hào)文件,重新印制了.《個(gè)人開戶
申請(qǐng)書
》與《個(gè)人客戶基本信息修改申請(qǐng)書》，加了職業(yè)、身份證有效期、國籍等要素，并對(duì)必填項(xiàng)作了星花標(biāo)注;不斷進(jìn)行客戶身份持續(xù)識(shí)別與客戶信息補(bǔ)錄工作;賬戶年檢工作中對(duì)賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對(duì)公賬戶開戶時(shí)，對(duì)法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送工作，人工甄別后，可疑上報(bào)數(shù)量較同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等。四、注重宣傳，增強(qiáng)民眾的反洗錢意識(shí)
一是定點(diǎn)宣傳。20xx年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢宣傳，其中支行在解放路時(shí)代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動(dòng)，刊登在了20xx年8月13日《xx日?qǐng)?bào)》周末版上，對(duì)提高社會(huì)的反洗錢認(rèn)識(shí)起到了一定的作用。
二是全面宣傳。各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過懸掛橫幅，張貼標(biāo)語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計(jì)，宣傳活動(dòng)共發(fā)放《反洗錢法》知識(shí)宣傳資料7500多份，各網(wǎng)點(diǎn)門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強(qiáng)了市民對(duì)反洗錢認(rèn)識(shí)。
三是聯(lián)合學(xué)校開展反洗錢宣傳。我行針對(duì)小學(xué)生流動(dòng)性強(qiáng)、分布廣，接受知識(shí)快的特點(diǎn)，與學(xué)校共同組織學(xué)生開展有關(guān)《反洗錢》的課外活動(dòng)。并深入xx小學(xué)開展廣播講座，動(dòng)員學(xué)生將在校學(xué)會(huì)的反洗錢知識(shí)傳授給家庭成員。
通過十天在鄭陪的學(xué)習(xí)，收獲頗豐，做為一名反洗錢崗位工作人員在聽取了總行反洗錢局魯政處長《新形勢下反洗錢工作現(xiàn)狀及發(fā)展》的講座，現(xiàn)結(jié)合工作實(shí)際，淺談在反洗錢工作中的實(shí)踐心得。
反洗錢工作在當(dāng)今復(fù)雜的金融和社會(huì)環(huán)境下是一項(xiàng)重要而艱巨的工作，做好反洗錢工作是國家利益和人民群眾根本客觀要求，是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)誠信及金融穩(wěn)定的需要，也是保證信譽(yù)支付穩(wěn)定，促進(jìn)金融系統(tǒng)健康發(fā)展的保證。隨著《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相繼頒布實(shí)施，。反洗錢認(rèn)識(shí)得到了進(jìn)一步強(qiáng)化，初步建立和完善了反洗錢內(nèi)控制度，明確了內(nèi)部反洗錢操作流程，基本上能按規(guī)定開展反洗錢日常工作。但由于反洗錢工作還處于起步階段,按照《中華人民共和國反洗錢法》要求，無論是工作力度、實(shí)效，還是長效管理機(jī)制建設(shè)，都未達(dá)到有關(guān)要求，亟待于在今后工作中進(jìn)一步加強(qiáng)和提高。
目前存在以下一些問題
(一)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)滯后，反洗錢工作缺乏力度。某些金融機(jī)構(gòu)成立后，由于機(jī)構(gòu)人員遲遲不能確定，時(shí)至今日，部分縣市支行的反洗錢組織機(jī)構(gòu)仍未組建成立，致使目前反洗錢工作處于尷尬境地，缺乏應(yīng)有的力度。
(二)內(nèi)控制度缺失，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患。隨著金融機(jī)構(gòu)的掛牌上市成立，其業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)種類也將發(fā)生變化，因此，原有的反洗錢管理措施也將隨之改變和完善。但從目前情況看，反洗錢方面的措施和辦法尚未健全。內(nèi)控制度的缺失，必將導(dǎo)致反洗錢內(nèi)部管理“出現(xiàn)真空”，存在一定的風(fēng)險(xiǎn)隱患。
(三)客戶身份識(shí)別制度落實(shí)不到位，反洗錢工作基礎(chǔ)薄弱。從調(diào)查情況來看，一線工作人員在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，蓮 山
課件
核對(duì)并登記的真實(shí)有效身份證件或身份證明文件，只有居民身份證及其號(hào)碼，對(duì)客戶的其他情況都沒有相關(guān)的記錄記載，就是已登記的客戶身份證號(hào)還存在記錄模糊、不完整等現(xiàn)象。分析原因認(rèn)為客戶都是自己的熟人或朋友，不會(huì)參與洗錢，為挽留客戶，放松了對(duì)部分客戶的身份識(shí)別，只登記了身份證明文件的編號(hào)，對(duì)大額的資金往來，根據(jù)現(xiàn)金管理的要求做一些工作?？蛻羯矸葑R(shí)別制度落實(shí)不到位，反洗錢工作基礎(chǔ)薄弱。(四)一線員工反洗錢意識(shí)淡薄，思想認(rèn)識(shí)上存在偏差。一是普遍認(rèn)為洗錢活動(dòng)僅僅發(fā)生在經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)、大中城市，對(duì)于經(jīng)濟(jì)發(fā)展較為落后的小縣城、欠發(fā)達(dá)地區(qū)，洗錢的可能性極小;二是基層行一線員工認(rèn)為其網(wǎng)點(diǎn)大部分分散在鄉(xiāng)鎮(zhèn)，農(nóng)牧民收入來源較為單一，不會(huì)有人把“黑錢”拿到偏遠(yuǎn)的農(nóng)村去洗;三是認(rèn)為偏遠(yuǎn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)的居民對(duì)洗錢一無所知，即便開展反洗錢宣傳，也沒有任何效果。
(五)人員素質(zhì)不高，反洗錢履職不到位。人員素質(zhì)較低，加之對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)不到位，對(duì)反洗錢相關(guān)操作流程及法規(guī)學(xué)習(xí)不夠，與當(dāng)前反洗錢工作要求有一定差距，特別是一線人員對(duì)反洗錢知識(shí)了解甚微，對(duì)有關(guān)的反洗錢操作程序掌握不熟練，在日常工作中，難以有效識(shí)別可疑交易。另外，基層管理人員重企業(yè)經(jīng)營效益，輕員工反洗錢培訓(xùn)，造成一線人員反洗錢知識(shí)欠缺。
鑒于存在以上幾個(gè)問題，我們應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的對(duì)策
(一)加強(qiáng)制度建設(shè)，完善反洗錢工作體系。
要進(jìn)一步理順關(guān)系，根據(jù)當(dāng)前機(jī)構(gòu)改革的現(xiàn)狀，盡快組織人員安排落實(shí)轄區(qū)各級(jí)支行的反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)，建立健全反洗錢組織體系，及時(shí)調(diào)整反洗錢組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，確定反洗錢工作的負(fù)責(zé)部門，配備業(yè)務(wù)素質(zhì)較高的管理人員，制訂嚴(yán)格的工作職責(zé)，確保反洗錢工作的有效開展。
(二)完善內(nèi)控制度建設(shè)。根據(jù)業(yè)務(wù)的實(shí)際情況，進(jìn)一步完善反洗錢內(nèi)控制度，個(gè)金機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)，參照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，制定履行反洗錢義務(wù)的組織保障制度、業(yè)務(wù)流程制度、崗位責(zé)任制度、內(nèi)部審計(jì)制度等，構(gòu)筑嚴(yán)密的反洗錢制度防線，同時(shí)根據(jù)反洗錢崗位責(zé)任制，量化工作任務(wù)，使反洗錢工作進(jìn)一步規(guī)范化、制度化。
(三)加強(qiáng)落實(shí)客戶身份識(shí)別制度。在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)認(rèn)真核實(shí)并登記有效身份證件或身份證明文件，詳實(shí)記錄客戶姓名、住址、職業(yè)、聯(lián)系電話、清晰的有效身份證件復(fù)印件等。在為客戶提供服務(wù)時(shí)，客戶身份識(shí)別資料有變化的，要及時(shí)補(bǔ)充完善原有記錄。要舍得投入，購買“居民身份證識(shí)別器”，驗(yàn)證身份證的真?zhèn)?購買復(fù)印機(jī)將客戶有效身份證件或身份證明文件復(fù)印，并在“客戶身份識(shí)別登記簿”上登記保存。嚴(yán)格執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，對(duì)規(guī)定金額以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)認(rèn)真核對(duì)客戶身份，并登記公民聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行核查。
(四)加大培訓(xùn)力度，提升反洗錢隊(duì)伍素質(zhì)。加強(qiáng)基層網(wǎng)點(diǎn)的反洗錢工作，充分認(rèn)識(shí)反洗錢工作的重要性和必要性，采取有力措施，加大培訓(xùn)力度。反洗錢培訓(xùn)應(yīng)結(jié)合實(shí)際，注重反洗錢操作技能的有效提高，培訓(xùn)工作要分層次開展，首先要加強(qiáng)對(duì)管理人員的培訓(xùn)，通過培訓(xùn)進(jìn)一步提高其思想認(rèn)識(shí)，提升管理水平;其次要強(qiáng)化對(duì)具體操作人員的培訓(xùn)，重點(diǎn)是制度法規(guī)和日常操作，盡快提高個(gè)金機(jī)構(gòu)一線反洗錢崗位人員的工作水平和操作能力。
(五)加強(qiáng)指導(dǎo)和監(jiān)督檢查，規(guī)范反洗錢操作行為。金融機(jī)構(gòu)是反洗錢重要組成部分，基層行網(wǎng)點(diǎn)眾多，加之體制因素的影響，很有可能成為犯罪分子進(jìn)行洗錢的“溫床”。因此，加強(qiáng)監(jiān)督檢查，進(jìn)一步規(guī)范農(nóng)行反洗錢操作行為非常重要。一是請(qǐng)基層人民銀行指導(dǎo)和監(jiān)督反洗錢工作。首先通過開展業(yè)務(wù)指導(dǎo)，使正確認(rèn)識(shí)和理解反洗錢工作，不斷完善反洗錢組織體系和內(nèi)控制度，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù);其次依法開展反洗錢現(xiàn)場檢查，加大檢查處罰力度，督促把反洗錢工作制度落到實(shí)處，嚴(yán)格規(guī)范反洗錢工作行為。二是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部自上而下要建立反洗錢定期不定期檢查制度，督促轄區(qū)各支行，及時(shí)向反洗錢監(jiān)測中心上報(bào)大額交易和可疑交易，有效落實(shí)反洗錢操作規(guī)程，認(rèn)真履行金融機(jī)構(gòu)反洗錢職責(zé)。根據(jù)央行的反洗錢報(bào)告，我們發(fā)現(xiàn)：中國反洗錢制度的漏洞仍然存在于銀行，未來銀行仍然面臨著巨大的反洗錢壓力。所以我們要切實(shí)加強(qiáng)反洗錢
規(guī)章制度
的執(zhí)行力度，彌補(bǔ)銀行在反洗錢執(zhí)行情況過程中存在的幾大漏洞。首先是客戶身份識(shí)別制度。 “了解客戶制度”作為反洗錢的一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作，其執(zhí)行效果的好壞直接關(guān)系到反洗錢后續(xù)工作的順利開展。因此，強(qiáng)化反洗錢“了解客戶制度”，成為當(dāng)前反洗錢工作亟待解決的問題。當(dāng)前，銀行只能在柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)時(shí)向客戶了解客戶信息，但這種方式效果不盡人意。一是客戶往往以屬于公司秘密和個(gè)人隱私為由拒絕透露或提供相關(guān)信息;二是客戶愿意提供，但無法核實(shí)該信息的真實(shí)性。有效證明文件種類較多，識(shí)別難度較大。目前我國的有效身份證件主要包括：居民身份證、臨時(shí)身份證、戶口簿、護(hù)照、軍人及武裝警察身份證件、港澳及中國臺(tái)灣居民往來大陸通行證等。柜面人員在缺少有效識(shí)別手段的前提下，對(duì)于如此多的有效身份證件，很難識(shí)別其真?zhèn)?，因此難以確保對(duì)客戶身份的真實(shí)性、合法性進(jìn)行核實(shí)。建議盡快建立與人行、公安、工商、稅務(wù)等政府管理部門的信息共享平臺(tái)，及時(shí)獲取企業(yè)、個(gè)人的相關(guān)資料，有效確認(rèn)客戶身份，準(zhǔn)確核實(shí)客戶資料，為識(shí)別洗錢犯罪活動(dòng)提供真實(shí)的基礎(chǔ)信息，為反洗錢工作及時(shí)、高效地開展提供有力的信息支持。反洗錢檢查工作報(bào)告篇十四
省衛(wèi)片執(zhí)法督導(dǎo)檢查領(lǐng)導(dǎo)小組：
我縣xx年度土地礦產(chǎn)衛(wèi)片執(zhí)法檢查工作在市委、市政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在省、市衛(wèi)片辦的指導(dǎo)幫助下，按照部、省、市有關(guān)衛(wèi)片執(zhí)法檢查工作文件精神，周密部署，認(rèn)真組織，扎實(shí)實(shí)施，全面完成了衛(wèi)片檢查各項(xiàng)工作任務(wù)?，F(xiàn)總結(jié)報(bào)告如下：
（一）政府牽頭，部門聯(lián)動(dòng)，全面落實(shí)工作責(zé)任
xx年度衛(wèi)片執(zhí)法檢查是同土地變更調(diào)查工作相銜接，是以土地變更調(diào)查成果為基礎(chǔ)來制作土地礦產(chǎn)衛(wèi)片執(zhí)法檢查圖斑，并將變更調(diào)查成果數(shù)據(jù)直接應(yīng)用于衛(wèi)片執(zhí)法檢查中來計(jì)算問責(zé)比例?？h委、縣政府高度重視xx年度土地礦產(chǎn)衛(wèi)片執(zhí)法檢查工作，按照省、市的總體工作部署，有計(jì)劃、有步驟地推進(jìn)衛(wèi)片執(zhí)法工作。一是成立的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)和工作班子。成立了由縣長任組長，分管副縣長任副組長，監(jiān)察局、發(fā)改局、法院、檢察院、公安局、農(nóng)牧局、住建局、工商局、電力局、水務(wù)局等多部門領(lǐng)導(dǎo)為成員的土地礦產(chǎn)衛(wèi)片執(zhí)法檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在縣國土資源局，負(fù)責(zé)衛(wèi)片檢查的組織協(xié)調(diào)工作。二是落實(shí)了衛(wèi)片執(zhí)法檢查的具體工作。印發(fā)了《xx年度土地礦產(chǎn)衛(wèi)片執(zhí)法檢查工作實(shí)施方案》，將衛(wèi)片執(zhí)法檢查化分為動(dòng)員部署、自查核實(shí)、督查指導(dǎo)、重點(diǎn)核查、整改驗(yàn)收五個(gè)階段，確定了每個(gè)階段的主要任務(wù)、責(zé)任分工和完成時(shí)限。三是層層傳導(dǎo)壓力和責(zé)任。在全縣土地礦產(chǎn)衛(wèi)片執(zhí)法檢查工作會(huì)議上，縣長要求各鎮(zhèn)主要負(fù)責(zé)同志要認(rèn)清形勢，正視問題，守住紅線，防止底線，扎實(shí)開展整改，確保衛(wèi)片執(zhí)法我縣“不約談、不問責(zé)”目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。主管土地縣長就衛(wèi)片執(zhí)法檢查對(duì)違法用地整改工作進(jìn)行批示，要求加強(qiáng)違法用地的查處和整改工作，增強(qiáng)依法依規(guī)用地意識(shí)?？h國土局成立了專門的工作班子，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)執(zhí)法監(jiān)察、利用、規(guī)劃、耕保、地籍等業(yè)務(wù)部門，定崗、定員、定責(zé)開展圖斑核查和整改查處工作，切實(shí)做到了機(jī)構(gòu)、人員、經(jīng)費(fèi)、保障“四落實(shí)”。四是實(shí)施部門聯(lián)動(dòng)和聯(lián)合執(zhí)法。按照?qǐng)?zhí)法共同責(zé)任機(jī)制的要求，縣委、縣政府組織工商、供電、城建等部門對(duì)正在進(jìn)行生產(chǎn)或經(jīng)營的違法用地項(xiàng)目進(jìn)行停水、停電、停辦工商登記和年審，對(duì)涉及環(huán)保和消防安全的企業(yè)由對(duì)口部門進(jìn)行處理?？h督查組在每周例行督查時(shí)，要求上述成員單位派人一起進(jìn)行督查。對(duì)違法占用基本農(nóng)田或耕地面積達(dá)到移送標(biāo)準(zhǔn)的違法用地項(xiàng)目，由公安部門提前介入，以法律的威懾性來促使當(dāng)事人主動(dòng)進(jìn)行整改。
（二）加強(qiáng)學(xué)習(xí)，廣泛宣傳，全面助推衛(wèi)片檢查工作
一是深入學(xué)習(xí)，層層動(dòng)員，各相關(guān)部門通力協(xié)作。組織相關(guān)部門認(rèn)真學(xué)習(xí)部、省關(guān)于開展xx年度土地礦產(chǎn)衛(wèi)片執(zhí)法檢查的文件精神，進(jìn)一步統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)。我局每周統(tǒng)計(jì)衛(wèi)片整改進(jìn)度數(shù)據(jù)并制作周報(bào)表上報(bào)市衛(wèi)片辦，向縣委、政府及相關(guān)部門通報(bào)衛(wèi)片執(zhí)法檢查推進(jìn)工作情況，取得各部門的理解和配合。二是廣泛做好社會(huì)宣傳。借助“4〃22”世界地球日、“6〃25”土地日等平臺(tái)，進(jìn)行衛(wèi)片執(zhí)法宣傳，利用報(bào)紙、廣播、電視等新聞媒體專題報(bào)道，使全社會(huì)對(duì)土地礦產(chǎn)衛(wèi)片執(zhí)法檢查工作的重要性和必要性有了新的認(rèn)識(shí)，積極支持衛(wèi)片執(zhí)法檢查特別是對(duì)土地違法案件的查處和整改工作，增強(qiáng)了依法用地的意識(shí)。三是加大培訓(xùn)力度。截止7月份，我縣共組織140余人次參加部、省召開的4次衛(wèi)片檢查專題視頻培訓(xùn)會(huì)議；縣政府召執(zhí)法檢查查處和整改工作座談會(huì)、推進(jìn)會(huì)，緊緊圍繞xx年度土地礦產(chǎn)衛(wèi)片執(zhí)法檢查工作進(jìn)度，及時(shí)研究解決查處整改工作中的問題。四是加強(qiáng)交流，準(zhǔn)確掌握政策精神。全縣衛(wèi)片執(zhí)法檢查工作人員，通過qq群等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，隨時(shí)保持溝通交流，對(duì)工作中遇到的問題，及時(shí)向市、省報(bào)告，爭取政策解答，掌握政策精神。
（三）措施有力，推進(jìn)扎實(shí)，高質(zhì)高效完成任務(wù)
一是層層簽訂責(zé)任狀，嚴(yán)格耕地保護(hù)?？h長與各鎮(zhèn)主要負(fù)責(zé)人簽訂耕地保護(hù)目標(biāo)責(zé)任狀，明確政府主要領(lǐng)導(dǎo)為第一責(zé)任人，并層層分解落實(shí)工作任務(wù)，對(duì)未實(shí)現(xiàn)耕地保護(hù)責(zé)任目標(biāo)的，實(shí)行“一票否決制”，并嚴(yán)格責(zé)任追究。二是提前啟動(dòng)，加快整改查處進(jìn)度。我縣從xx年底開始，結(jié)合省級(jí)衛(wèi)片執(zhí)法檢查工作就啟動(dòng)了衛(wèi)片執(zhí)法檢查的前期調(diào)查摸底，圍繞違法用地?cái)M定針對(duì)性的整改方案。對(duì)手續(xù)未齊全的設(shè)施農(nóng)用地和臨時(shí)用地，抓緊完善用地手續(xù)，規(guī)范一批；對(duì)符合補(bǔ)辦條件的違法用地，依法對(duì)人和事處罰到位后，利用計(jì)劃指標(biāo)補(bǔ)辦農(nóng)轉(zhuǎn)用手續(xù)，消除一批；依法責(zé)令違法用地業(yè)主自行拆除復(fù)耕，減少一批；對(duì)一時(shí)難以拆除的違法用地抓緊進(jìn)行立案查處，查處一批。通過上述措施，迅速將違法用地的總量降下來，降低問責(zé)比例。三是嚴(yán)肅查處，保持高壓態(tài)勢。我們對(duì)違法用地一律依法依規(guī)進(jìn)行查處和整改，按照“既查事、又查人”的方針，嚴(yán)肅查處違法用地。對(duì)全縣涉及衛(wèi)片的土地案件10件（其中土地案件8件，面積151。8畝，其中耕地144。8畝；礦產(chǎn)無證開采案件2件）。違法用地依法進(jìn)行了立案查處，取得了查處一案、處理一人，教育一片的良好效果。
（一）衛(wèi)片圖斑下發(fā)情況
7月25日，國土資源部下發(fā)給丹鳳縣開展xx年度衛(wèi)片執(zhí)法檢查的b、w圖斑101個(gè)，面積2455。23畝、耕地2153。40畝；pj圖斑2個(gè)，面積93。40畝、耕地93。40畝；疑似違法用地圖斑有82個(gè)，面積1634。13畝、耕地1408。81畝。我們依照國土資源部《關(guān)于開展xx年度土地礦產(chǎn)衛(wèi)片執(zhí)法檢查工作的通知》文件要求，對(duì)82個(gè)疑似違法用地圖斑逐宗開展核查。經(jīng)核查，共有合法用地74宗，1482。33畝、耕地1264。01畝；違法用地8宗，面積151。8畝、其中耕地144。8畝；我縣高度重視違法用地的查處和整改工作，努力消除土地違法狀態(tài)，降低問責(zé)比例。6月30日前，已對(duì)違法用地進(jìn)行立案查處，并依法對(duì)人對(duì)事作出處理，經(jīng)省廳執(zhí)法局確認(rèn)后已辦理農(nóng)用地轉(zhuǎn)用審批手續(xù)的項(xiàng)目有2個(gè)，涉及耕地面積119。55畝，其中耕地118。9畝；另有6個(gè)項(xiàng)目，面積32。25畝，其中耕地25。9畝，已經(jīng)拆除沒收復(fù)耕到位。對(duì)于違法項(xiàng)目，我們嚴(yán)格按照國土部的要求，依法進(jìn)行處理，截止目前，已作出行政處罰決定8起，涉案面積151。80畝；收繳罰款36。828942萬元；沒收建（構(gòu)）筑物面積6。978166萬平方米，罰款、沒收面積0。232280平方米；拆除建（構(gòu)）筑物面積0。046300萬平方米；申請(qǐng)移送法院執(zhí)行案件一件，執(zhí)行罰款42737。38元，面積10。5畝，目前還沒有執(zhí)行到位。
（三）衛(wèi)片數(shù)據(jù)初報(bào)及違法占用耕地比例情況
8月15日，我局按時(shí)向商洛市上報(bào)了衛(wèi)片執(zhí)法檢查數(shù)據(jù)，經(jīng)逐級(jí)審核。在數(shù)據(jù)錄入并上報(bào)后，我們對(duì)違法耕地占比例進(jìn)行了測算：下發(fā)衛(wèi)片用作分母的耕地?cái)?shù)為2153。40畝；分子：違法耕地?cái)?shù)144。8畝，測算后丹鳳縣的違法占用耕地面積占新增建設(shè)用地占用耕地總面積的比例為5。9%，違法用地面積占新增建設(shè)用地總面積的比例6%。政策的違法補(bǔ)辦項(xiàng)目和整改復(fù)耕項(xiàng)目耕地面積130。05畝，我縣則實(shí)際違法占用耕地比例約為0。68%。
（一）部分重點(diǎn)項(xiàng)目施工任務(wù)緊迫，工期較短，而建設(shè)項(xiàng)目用地審批時(shí)間長、環(huán)節(jié)多、程序復(fù)雜。政府為了項(xiàng)目能盡快落實(shí)，不得不采取默許的態(tài)度，由此引發(fā)邊報(bào)邊用和未供即用等土地違法行為的發(fā)生。
（二）衛(wèi)片執(zhí)法領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室屬臨時(shí)機(jī)構(gòu)；設(shè)置在國土部門，作為衛(wèi)片執(zhí)法的牽頭單位、具體事宜難協(xié)調(diào)，也牽不動(dòng)，推動(dòng)工作力度不夠。加之國土局衛(wèi)片執(zhí)法檢查工作也沒有專門的部門專人干工作，我局是由監(jiān)察股承辦，工作人員少，平時(shí)其他工作業(yè)務(wù)繁忙，技術(shù)力量薄弱，辦公條件差，更沒有專門的'辦公設(shè)施，很難保證土地衛(wèi)片執(zhí)法檢查工作成果質(zhì)量。
（三）初報(bào)數(shù)據(jù)還存在不確定因素。8月15日我們通過衛(wèi)片信息系統(tǒng)上報(bào)的只是初報(bào)數(shù)據(jù)，雖然經(jīng)市信息系統(tǒng)自動(dòng)審核已經(jīng)基本通過，但部里還要進(jìn)行人工審核，最終能不能與部“批、供、用、補(bǔ)、查”綜合信息監(jiān)管平臺(tái)套合還不確定，如果不能套合，比例肯定還會(huì)有所變化。
（一）進(jìn)一步加大宣傳力度。充分利用電視、廣播、報(bào)紙、標(biāo)語等形式大力宣傳土地礦產(chǎn)衛(wèi)片執(zhí)法檢查及國家對(duì)土地保護(hù)的政策，引起地方黨政領(lǐng)導(dǎo)的高度重視，爭取他們的支持，傳導(dǎo)壓力促進(jìn)依法用地管地。
（二）鞏固土地礦產(chǎn)衛(wèi)片執(zhí)法檢查工作成果。進(jìn)一步分析問題，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，強(qiáng)化措施，查找管理和執(zhí)法工作中的不足，認(rèn)真思考和完善土地執(zhí)法監(jiān)察工作的制度和措施，確保土地礦產(chǎn)衛(wèi)片執(zhí)法檢查工作取得實(shí)實(shí)在在的成效，切實(shí)提升全縣土地規(guī)范管理水平。
（三）按照年度土地礦產(chǎn)衛(wèi)片執(zhí)法檢查工作方案的要求，扎實(shí)推進(jìn)衛(wèi)片執(zhí)法檢查工作。積極爭取相關(guān)部門的支持，對(duì)清查出的違法用地案件依法嚴(yán)肅處理，做到履行職責(zé)到位，依法處理到位，移送案件到位，整改落實(shí)到位，保證按規(guī)定時(shí)限完成查處任務(wù)。
（四）將進(jìn)一步規(guī)范建設(shè)用地行為，不斷完善依法管地、依法用地的責(zé)任機(jī)制，促進(jìn)土地管理政策的落實(shí)。同時(shí)，進(jìn)一步完善最嚴(yán)格的耕地保護(hù)制度和節(jié)約用地制度。
（五）建立健全國土資源動(dòng)態(tài)巡查工作機(jī)制，及時(shí)有效制止國土資源違法行為。積極貫徹落實(shí)“預(yù)防為主，事前防范于事后查處相結(jié)合”的國土資源執(zhí)法監(jiān)察指導(dǎo)思想，加大國土資源執(zhí)法監(jiān)察力度，充分發(fā)揮基國土資源執(zhí)法監(jiān)察中隊(duì)前哨作用，切實(shí)將執(zhí)法“關(guān)口”前移到基層一線，及時(shí)發(fā)現(xiàn)、制止和查處國土資源違法行為，將各類違法用地行為消滅在萌芽狀態(tài)。規(guī)范土地利用秩序，努力構(gòu)建執(zhí)法監(jiān)管長效機(jī)制。
反洗錢檢查工作報(bào)告篇十五
我單位對(duì) 20xx 年本級(jí)機(jī)構(gòu)及下屬機(jī)構(gòu)反洗錢工作自律評(píng)估如下：
一、 反洗錢工作基本情況
1、內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況： 合眾人壽棗莊中支于 20xx 年 1 月份成立了以中支總為組 長，各部門負(fù)責(zé)人及關(guān)鍵崗位人員為成員的反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，并 設(shè)定中支各部門關(guān)鍵業(yè)務(wù)崗為反洗錢崗， 指定運(yùn)營部負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé) 反洗錢和反恐怖融資合規(guī)管理工作。為貫徹落實(shí)反洗錢法律法 規(guī)，積極響應(yīng)國家反洗錢號(hào)召，更好地預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融 秩序，依法履行保險(xiǎn)公司反洗錢義務(wù)，有效落實(shí)反洗錢工作，合 眾人壽棗莊中支自 20xx 年 1 月份開業(yè)以來，在總、分公司的指 導(dǎo)下，不斷完善本機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制制度。20xx 年在承繼以往內(nèi)控 制度的同時(shí)對(duì)內(nèi)控辦法進(jìn)行進(jìn)一步的修訂完善， 3 月份修定了 合 于 《 眾人壽保險(xiǎn)股份有限公司反洗錢內(nèi)部控制辦法》。合眾人壽棗莊中支于 20xx 年 12 月 29 日召開了由中支總召集的 反洗錢年終工作總結(jié)會(huì)， 在會(huì)上各反洗錢崗位及反洗錢管理部門負(fù)責(zé) 人認(rèn)真總結(jié)了 20xx 年反洗錢工作， 并就各自職責(zé)制定了 20xx 年反洗 錢工作計(jì)劃。 會(huì)上， 中支總結(jié)合各反洗錢職能部門的實(shí)際情況對(duì) 20xx 年的反洗錢工作提出了更高的要求并親自部署了20xx 年的反洗錢工作任務(wù)。20xx 年我公司按照以往的慣例在 1 月 15 號(hào)之前印發(fā)了涵蓋個(gè)險(xiǎn)、 銀保、續(xù)期等全線業(yè)務(wù)在內(nèi)的年度反洗錢工作計(jì)劃和工作重點(diǎn)。按照 公司往年的要求，我公司反洗錢管理部門于 20xx 年 12 月 25 日之前 將 20xx 年度反洗錢工作形成書面總結(jié)報(bào)告，上報(bào)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)。 20xx 年我公司每季度都保證至少召開一次反洗錢小組例會(huì)， 20xx 全年共召開反洗錢小組會(huì)議 7 次，均由中支總主持召集，會(huì)議內(nèi)容包 括工作總結(jié)、階段計(jì)劃、整改落實(shí)等，及時(shí)對(duì)工作中的新情況、新 問題進(jìn)行總結(jié)，交流并督促重點(diǎn)可疑交易報(bào)告、反洗錢信息調(diào)研 等各項(xiàng)工作進(jìn)度。 20xx 年我公司總部制定了《合眾人壽保險(xiǎn)股份有限公司分支機(jī) 構(gòu)反洗錢內(nèi)部審計(jì)實(shí)施辦法》加強(qiáng)對(duì)公司內(nèi)部的審計(jì)管理， ， 并于 20xx 年的 7 月份、12 月份進(jìn)行了兩次反洗錢內(nèi)部審計(jì)工作，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問 題及時(shí)整改，并于審計(jì)結(jié)束的 5 個(gè)工作日內(nèi)形成書面總結(jié)報(bào)告。 反洗錢工作是一項(xiàng)長期的工作，為了保證反洗錢工作的持續(xù)有 效性， 在反洗錢小組的領(lǐng)導(dǎo)下， 不斷修訂、 出臺(tái)新的反洗錢內(nèi)控制度， 進(jìn)一步健完善全反洗錢內(nèi)控制度，明確各部門、各崗位反洗錢職責(zé)和 義務(wù)，將反洗錢工作作為日常工作的關(guān)鍵考核指標(biāo)，反洗錢工作執(zhí)行 的好壞將直接與員工的薪資和晉升相掛鉤， 這樣大大提高員工對(duì)反洗 錢工作的積極性，提升了公司內(nèi)部反洗錢的執(zhí)行力度。
2、客戶身份識(shí)別情況 本機(jī)構(gòu)各業(yè)務(wù)部門均能夠按照要求進(jìn)行客戶身份識(shí)別，在為客 戶辦理規(guī)定的業(yè)務(wù)時(shí)， 按照有關(guān)規(guī)定核對(duì)相關(guān)人員真實(shí)有效的身份證 件或其他身份證明文件，了解客戶及其交易目的、性質(zhì)及實(shí)際控制客 戶的自然人、交易的實(shí)際受益人;采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，對(duì) 于客戶變更基本姓名等資料以及交易出現(xiàn)異常等情形嚴(yán)格按照要求 ，進(jìn)行了重新識(shí)別;在日常業(yè)務(wù)當(dāng)中，嚴(yán)格按照《合眾人壽保險(xiǎn)保險(xiǎn)股 份有限公司反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)》 進(jìn)行客戶等級(jí)劃分， 對(duì)高 風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，進(jìn)行嚴(yán)格審核，并加強(qiáng)對(duì)其金 融交易活動(dòng)的監(jiān)測分析。
3、客戶身份資料和交易記錄保存情況 我公司結(jié)合實(shí)際情況制定了《合眾人壽保險(xiǎn)股份有限公司客 戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存實(shí)施細(xì)則》 ，在各項(xiàng)業(yè)務(wù) 關(guān)系或交易結(jié)束后，本著安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則對(duì)客戶身份 資料和交易記錄資料按照規(guī)定期限進(jìn)行了妥善有效的保存。 保存的 客戶身份資料包括記載客戶身份信息的身份證件以及反映保險(xiǎn) 公司開展客戶身份識(shí)別工作的輔助身份證明資料; 保存的交易記 錄包括每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及保險(xiǎn)合同、業(yè) 務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他相關(guān)資料。公司設(shè)立專人對(duì)業(yè)務(wù) 檔案資料及業(yè)務(wù)操作流程進(jìn)行審核，操作每筆業(yè)務(wù)之前、之后都 有資深人員及時(shí)審核，每筆業(yè)務(wù)審核無誤后才能最終生效，這樣 確保了留存的客戶身份資料以及交易記錄所記載的信息務(wù)全面、準(zhǔn)確。
4、大額交易和可疑交易報(bào)告情況 公司安排了專人負(fù)責(zé)報(bào)送反洗錢報(bào)表，并嚴(yán)格按照《金融機(jī)構(gòu)大 額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，及時(shí)有效地向中國人民銀行 報(bào)送大額和可疑交易報(bào)告。 為了加強(qiáng)對(duì)大額交易數(shù)據(jù)及可疑交易的審核過濾，公司制定了 《合眾人壽保險(xiǎn)股份有限公司大額交易和可疑交易識(shí)別指導(dǎo)意見》 ， 完善了大額交易和可疑交易錄入及報(bào)送過程中的錯(cuò)誤數(shù)據(jù)修改流程，并對(duì)發(fā)現(xiàn)的每筆大額交易和可疑交易進(jìn)行嚴(yán)格篩查，進(jìn)一步識(shí)別報(bào) 告主體身份， 對(duì)重點(diǎn)可疑交易組織反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行集體審核分 析，并由公司稽核部門對(duì)大額交易和可疑交易報(bào)告進(jìn)行嚴(yán)格審計(jì)。
5、反洗錢宣傳培訓(xùn)工作情況 為了加強(qiáng)反洗錢宣傳及培訓(xùn)力度，提高對(duì)反洗錢的重視度及執(zhí) 行力，年，我公司總部特制定了《合眾人壽保險(xiǎn)股份有限公司 合規(guī)反洗錢宣傳與培訓(xùn)管理制度》 ，20xx 年年初，支公司制定了 11 年度宣傳培訓(xùn)計(jì)劃，對(duì)保險(xiǎn)代理人、全體內(nèi)勤、重點(diǎn)員工的培訓(xùn)計(jì)劃 都做了詳細(xì)的 安排。 本機(jī)構(gòu)在 11 年度共組織反洗錢培訓(xùn) 7 次，其中全體內(nèi)外勤員工 參加的培訓(xùn) 3 次，反洗錢崗位人員培訓(xùn) 4 次，并及時(shí)將新入司的員工 補(bǔ)入到培訓(xùn)班中。同時(shí)，20xx 年 5 月份、11 月份分別對(duì)本單位下轄 的兩個(gè)縣區(qū)單位(滕州、薛城)外勤員工進(jìn)行了兩次反洗錢知識(shí)的重 點(diǎn)培訓(xùn)工作。培訓(xùn)結(jié)束前進(jìn)行現(xiàn)場測試，當(dāng)場公布成績以此檢測員工 的知識(shí)掌握程度。 這些培訓(xùn)，涵蓋內(nèi)容廣泛，既有客戶身份識(shí)別、大額交易和可 疑交易報(bào)告、客戶身份資料和交易記錄保存等核心反洗錢制度， 又有公司反洗錢內(nèi)控制度的內(nèi)容。培訓(xùn)強(qiáng)調(diào)動(dòng)態(tài)性和及時(shí)性，涵蓋層 面廣泛，培訓(xùn)方式多樣，既有網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)、又有現(xiàn)場培訓(xùn)，又有有獎(jiǎng)競 賽。 反洗錢宣傳方面，11 年各營銷網(wǎng)點(diǎn)重新制作了展板、條幅、海 報(bào)，進(jìn)行反洗錢宣傳。xx年 11 月份公司在中國人民銀行的要求下， 舉行了大型的反洗錢宣傳月活動(dòng)，通過室內(nèi)、室外的宣傳活動(dòng)，大大提高了本單位的反洗錢宣傳力度， 在一定范圍內(nèi)起到了一定的宣傳作 用，也使得外勤營銷員更加深入地了解反洗錢法等相關(guān)內(nèi)容。
活動(dòng)結(jié)束后認(rèn)真進(jìn)行分析總結(jié)，并整理留存相關(guān)影像圖片、宣傳資料，并及 時(shí)按照規(guī)定將相關(guān)報(bào)告及照片上報(bào)人民銀行。 此外，20xx 年 8 月組織全體內(nèi)勤員工進(jìn)行反洗錢考試，測試成 績納入績效考核。 各部門各崗位反洗錢工作的完成情況列入年終考核 指標(biāo)體系中，按公司考核制度定期進(jìn)行考核。對(duì)于當(dāng)年度違返反洗錢 制度的員工取消其年中、年底參加評(píng)優(yōu)、服務(wù)明星評(píng)選的資格;對(duì)于 違返制度而造成不良后果的，年中、年底考核降一級(jí)評(píng)定。
二、 反洗錢工作中存在的主要問題
1.反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃需要做得更加全面、細(xì)致，培訓(xùn)內(nèi)容涵蓋范圍 要廣泛。11 年全體內(nèi)勤培訓(xùn)基本上保證每季度培訓(xùn)一次，但外勤培 訓(xùn)力度稍弱，還需進(jìn)一步加強(qiáng)。
2.員工反洗錢知識(shí)學(xué)習(xí)除了培訓(xùn)外，需要增加對(duì)自主學(xué)習(xí)的檢查，應(yīng)該定期或者不定期地對(duì)員工的學(xué)習(xí)情況進(jìn)行抽查，檢查形式可 以多樣，這樣更能促進(jìn)員工對(duì)反洗錢知識(shí)的掌握。
3.反洗錢對(duì)外宣傳力度稍弱，需要繼續(xù)增加對(duì)外宣傳的次數(shù)，最 好能深入到城鎮(zhèn)區(qū)民密集區(qū)，這樣更能促進(jìn)反洗錢宣傳效果。
三、整改措施
次 數(shù)，確保每季度至少培訓(xùn)一次;
2、除了定期舉行反洗錢測試外，增加對(duì)員工不定期的反洗錢摸底測 試，從而提高員工的自主學(xué)習(xí)意識(shí)。
3、在反洗錢外部宣傳方面，加大對(duì)外宣傳次數(shù)，制定合理的外部宣 傳計(jì)劃，選定城鎮(zhèn)居民密集區(qū)進(jìn)行大范圍的反洗錢宣傳，宣傳形式要 多樣，鼓動(dòng)更多的群眾參與到活動(dòng)當(dāng)中。 -5- 此外，為了更好做好反洗錢相關(guān)工作，在 20xx 年要更加注重對(duì) 反洗錢的內(nèi)部審計(jì)，增加檢查次數(shù)，強(qiáng)化檢查力度，從而使反洗錢工 作真正做到實(shí)處。
反洗錢檢查工作報(bào)告篇十六
為認(rèn)真貫徹落實(shí)中央八項(xiàng)規(guī)定，嚴(yán)肅財(cái)經(jīng)紀(jì)律和深入開展義務(wù)教育經(jīng)費(fèi)保障機(jī)制資金專項(xiàng)檢查工作，根據(jù)社教紀(jì)〔20xx〕1號(hào)號(hào)文件關(guān)于印發(fā)《社旗縣教育系統(tǒng)各級(jí)各類學(xué)校公務(wù)費(fèi)用檢查實(shí)施方案》的通知的精神，我校嚴(yán)格按照文件要求開展20xx年4月-20xx年8月間的義務(wù)教育學(xué)校公務(wù)費(fèi)用專項(xiàng)檢查的自查工作，將嚴(yán)格按照全面自查、整改落實(shí)執(zhí)行?，F(xiàn)把我校自查工作情況匯報(bào)如下：
(一)強(qiáng)化組織機(jī)構(gòu)建設(shè)，加強(qiáng)對(duì)財(cái)務(wù)工作的領(lǐng)導(dǎo)
為了切實(shí)加強(qiáng)對(duì)農(nóng)村義務(wù)教育經(jīng)費(fèi)保障機(jī)制改革工作的領(lǐng)導(dǎo)，加強(qiáng)學(xué)校財(cái)務(wù)管理，建立財(cái)務(wù)工作的正常秩序，充分發(fā)揮財(cái)務(wù)工作在學(xué)校教育教學(xué)工作中的重要作用，唐莊中學(xué)成立了由校長賈垚贛任組長，副校長、總務(wù)主任、會(huì)計(jì)為組員的機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)小組，同時(shí)也成立了有總務(wù)、政教、教務(wù)、教師代表參與的理財(cái)小組，對(duì)學(xué)校各種資金的使用，進(jìn)行合理的分配和有效的核算控制，完善財(cái)務(wù)制度，堵塞漏洞，嚴(yán)格監(jiān)督資金的有效使用。同時(shí)，為保證財(cái)務(wù)工作不受其他工作的干擾，學(xué)校設(shè)立了專門的財(cái)務(wù)辦公室，配備了專用電腦、財(cái)務(wù)軟件、保險(xiǎn)柜及檔案柜。
（二）完善管理制度，促進(jìn)財(cái)務(wù)管理工作的規(guī)范化、制度化和科學(xué)化
1.為了加強(qiáng)內(nèi)部財(cái)務(wù)管理，我校制定了《唐莊中學(xué)財(cái)務(wù)管理制度》、《財(cái)務(wù)管理人員職責(zé)》、《報(bào)賬員工作職責(zé)》、《學(xué)校財(cái)產(chǎn)（實(shí)物）管理制度》、《唐莊中學(xué)公用經(jīng)費(fèi)管理暫行辦法》等內(nèi)部管理制度，對(duì)上級(jí)撥入的事業(yè)經(jīng)費(fèi)、專項(xiàng)撥款、基本建設(shè)及撥款等做到及時(shí)入帳，及時(shí)上繳學(xué)校財(cái)務(wù)專戶，不私設(shè)小金庫。
2.加強(qiáng)對(duì)經(jīng)費(fèi)使用的管理。學(xué)校完善經(jīng)費(fèi)的開支審批制度，學(xué)校所有經(jīng)費(fèi)必須經(jīng)校長審批，報(bào)銷票據(jù)須簽上經(jīng)辦人姓名，說明購物或開支用途，并由財(cái)務(wù)小組審核后才能報(bào)銷。
3.嚴(yán)格執(zhí)行收支兩條線。學(xué)校不設(shè)小金庫，所有的收入及時(shí)上繳財(cái)政專戶，報(bào)帳員備用金存放不超過規(guī)定限額。
4.財(cái)務(wù)公開，接受監(jiān)督。學(xué)校的一切開支賬目每季度在校務(wù)公開欄上進(jìn)行公布，接受教職工和社會(huì)的監(jiān)督。
（三）強(qiáng)化人員配備，建立專門賬戶
我校配備了兼職會(huì)計(jì)一名。為了能獨(dú)立核算省、市的農(nóng)村義務(wù)教育保障專項(xiàng)資金，根據(jù)社旗縣財(cái)政局及教體局的要求，在唐莊信用開設(shè)專門帳戶，開戶名為“社旗縣唐莊鄉(xiāng)初級(jí)中學(xué)”，并設(shè)專門賬號(hào)。
學(xué)校在鄉(xiāng)財(cái)所核算中心的指導(dǎo)下，按規(guī)定依法編制年度經(jīng)費(fèi)收支計(jì)劃，報(bào)會(huì)計(jì)核算中心審核后再上報(bào)有關(guān)部門。把學(xué)校所有預(yù)算外收入繳交會(huì)計(jì)核算中心，并按有關(guān)規(guī)定請(qǐng)撥使用，憑合法有效的會(huì)計(jì)原始憑證申請(qǐng)支付款項(xiàng)。學(xué)校報(bào)賬員負(fù)責(zé)在校行政的指導(dǎo)下編制學(xué)校年度經(jīng)費(fèi)預(yù)算計(jì)劃，統(tǒng)計(jì)上報(bào)有關(guān)財(cái)務(wù)資料，辦理學(xué)校收入資金的收取和上繳手續(xù)；收集審查學(xué)校經(jīng)費(fèi)收支原始憑證，由學(xué)校負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)后送會(huì)計(jì)核算中心核銷或付款；負(fù)責(zé)支取和保管學(xué)校備用金；負(fù)責(zé)學(xué)校資產(chǎn)的管理和登記固定資產(chǎn)明細(xì)分類賬?，F(xiàn)金日記賬及預(yù)算外收入備查帳；在會(huì)計(jì)核算中以實(shí)際發(fā)生的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)為依據(jù)，數(shù)據(jù)真實(shí)，做到賬賬相符、賬表相符、賬實(shí)相符。
（一）資金的到位情況
1.公用經(jīng)費(fèi)
20xx年4-12月，根據(jù)我校在校學(xué)生數(shù)1464人及生均400元的標(biāo)準(zhǔn)，共補(bǔ)助公用經(jīng)費(fèi)610080元（含冬季取暖費(fèi)）。20xx年上級(jí)共撥入公用經(jīng)費(fèi)688990元。20xx年1-8月上級(jí)共撥公用經(jīng)費(fèi)332800元。
2.生活補(bǔ)助資金
（二）支出情況
1.公用經(jīng)費(fèi)
20xx年4月至20xx年8月學(xué)校支付辦公費(fèi)、培訓(xùn)費(fèi)、交通費(fèi)、差旅費(fèi)、電費(fèi)、維修費(fèi)、裝備費(fèi)、體檢費(fèi)、電教費(fèi)、招待費(fèi)等共計(jì)157.187萬元，節(jié)余6萬余元。
2.開支后取得的效益
（1）培訓(xùn)費(fèi)：學(xué)校組織各種培訓(xùn)及支持教師外出培訓(xùn)，通過培訓(xùn)大大提高教師的管理水平、強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)，為培養(yǎng)“雙師型”教師隊(duì)伍做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)，教師們把培訓(xùn)所學(xué)到的知識(shí)，不斷更新教育理念，掌握現(xiàn)代教育理論，提高專業(yè)教學(xué)和教育實(shí)踐能力，在教學(xué)崗位上發(fā)揮更大更重要的作用。
（2）電費(fèi)、網(wǎng)絡(luò)費(fèi)的支出保證了學(xué)校各種活動(dòng)的正常開展，
（3）支付學(xué)業(yè)水平考試費(fèi)、優(yōu)秀班級(jí)教師獎(jiǎng)勵(lì)金等43286元，增加學(xué)生和教師學(xué)習(xí)的積極性。
（4）購買電腦耗材等辦公用品加大了教學(xué)效率，由于紙質(zhì)文檔的生成、查詢、修改和管理既費(fèi)工、費(fèi)時(shí)，又容易出錯(cuò)，因此這種辦公方式嚴(yán)重影響辦公事務(wù)處理的效率及質(zhì)量。購電腦、打印機(jī)等辦公設(shè)備，使人的各種辦公業(yè)務(wù)活動(dòng)逐步由各種設(shè)備、各種人機(jī)信息系統(tǒng)來協(xié)助完成，將人們從大量繁重重復(fù)的辦公事務(wù)中解放出來，許多辦公事務(wù)實(shí)現(xiàn)了電子化和自動(dòng)化，實(shí)現(xiàn)“無紙辦公”、“電子辦公”,從而減輕勞動(dòng)強(qiáng)度，改善辦公環(huán)境，節(jié)省辦公費(fèi)用，提高辦公效率和質(zhì)量。
3.生活補(bǔ)助資金
20xx年4月至20xx年8月，共撥入學(xué)生生活補(bǔ)助資金50.8125萬元，實(shí)際發(fā)放50.8125萬元，截止20xx年8月已全額發(fā)放完畢，無擴(kuò)大享受范圍及降低標(biāo)準(zhǔn)現(xiàn)象。
“財(cái)務(wù)公開欄”中，進(jìn)行每半年一次的'財(cái)務(wù)公開工作，將各項(xiàng)經(jīng)費(fèi)的收入、支出及結(jié)余情況進(jìn)行詳細(xì)公示，接受社會(huì)及廣大教職員工的共同監(jiān)督。
學(xué)校堅(jiān)決貫徹執(zhí)行上級(jí)禁止收費(fèi)的規(guī)定，沒有向?qū)W生收費(fèi)。學(xué)校沒有巧立名目收費(fèi)。學(xué)生的教輔基訓(xùn)由書店配套提供，學(xué)生自愿購買，且在校外進(jìn)行。廣大教師恪守紀(jì)律，沒有一個(gè)任課教師公開或私下向?qū)W生兜售報(bào)刊、雜志、模擬試卷、指導(dǎo)與點(diǎn)撥等違禁教輔。學(xué)校把杜絕亂收費(fèi)納入學(xué)校整體工作中，不斷加大教育、宣傳、懲治力度，讓廣大教師，人人高度重視違禁收費(fèi)的危害性和嚴(yán)重后果，從而滅絕收費(fèi)念頭，廉潔從教。
學(xué)校的公務(wù)接待嚴(yán)格執(zhí)行中央八項(xiàng)規(guī)定，不超標(biāo)，嚴(yán)格控制招待費(fèi)用；差旅費(fèi)開支規(guī)范填寫程序，嚴(yán)格地依照標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行報(bào)銷。
自20xx年實(shí)施農(nóng)村義務(wù)教育保障經(jīng)費(fèi)改革以來，公用經(jīng)費(fèi)的投入，加強(qiáng)了學(xué)校的軟硬件建設(shè)，大大改善了教育教學(xué)環(huán)境；國家對(duì)學(xué)生助學(xué)金的落實(shí)到位，使國家的惠民政策落到實(shí)處，為貧困學(xué)生提供了生活補(bǔ)助，進(jìn)一步減輕了學(xué)生和家長的經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)。但我校由于地處城鄉(xiāng)結(jié)合部，學(xué)生生源流失較多，再加上多年來學(xué)?；A(chǔ)設(shè)施資金投入不到位，學(xué)校的硬件建設(shè)上還屬于薄弱學(xué)校，每年按學(xué)生數(shù)量所撥的的公用經(jīng)費(fèi)還不能完全解決學(xué)校的發(fā)展問題，這些都還制約著學(xué)校的進(jìn)一步發(fā)展，希望上級(jí)部門加大政策傾斜的力度，今后加大對(duì)學(xué)校的投入，從根本上解決制約學(xué)校發(fā)展的瓶頸。
反洗錢檢查工作報(bào)告篇十七
根據(jù)鹽田區(qū)《關(guān)于開展區(qū)級(jí)衛(wèi)生單位、衛(wèi)生村評(píng)選活動(dòng)的通知》等文件精神，進(jìn)一步做好東部華僑城衛(wèi)生安全工作，為廣大游客、員工創(chuàng)造一個(gè)更優(yōu)良的環(huán)境，東部華僑城從多個(gè)方面開展工作，衛(wèi)生工作取得了扎扎實(shí)實(shí)的成效?，F(xiàn)將工作情況匯報(bào)如下：
一、提高認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，建立完善的管理體系
為了把東部華僑城衛(wèi)生安全工作抓落實(shí)，東部華僑城專門召開“進(jìn)一步優(yōu)化環(huán)境衛(wèi)生”會(huì)議，就公司環(huán)境衛(wèi)生工作做了部署，要求各分公司負(fù)責(zé)人在思想上要進(jìn)一步統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)，明確加強(qiáng)環(huán)境衛(wèi)生工作的重要性，狠抓各項(xiàng)措施的落實(shí)，并要求有關(guān)部門加強(qiáng)協(xié)調(diào)配合，確保優(yōu)化環(huán)境衛(wèi)生工作順利開展。同時(shí)，成立了以副總經(jīng)理 為組長的衛(wèi)生檢查工作小組，確定了副組長 、 具體抓，各小組組長負(fù)責(zé)宣傳教育、檢查落實(shí)的具體方案。衛(wèi)生檢查小組的成立加強(qiáng)了對(duì)公司環(huán)境衛(wèi)生工作的領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一了思想，加大了管理力度。
我們把衛(wèi)生工作管理完善化、系統(tǒng)化，制訂了《東部華僑城環(huán)境衛(wèi)生管理制度》、《飲用水管理制度》、《辦公室衛(wèi)生管理制度》、《食堂衛(wèi)生管理制度》等制度。通過建章立制，建立了完善的管理體系。
二、加強(qiáng)宣傳教育，提高廣大員工“愛護(hù)環(huán)境、講究衛(wèi)生”意識(shí)
生教育工作。通過宣傳教育，提高廣大員工“愛護(hù)環(huán)境、講究衛(wèi)生”意識(shí)。
三、加強(qiáng)督查工作力度，采取有效措施，創(chuàng)造優(yōu)良環(huán)境
為認(rèn)真落實(shí)鹽田區(qū)有關(guān)文件精神，貫徹公司《衛(wèi)生工作條例》衛(wèi)生檢查小組對(duì)公司衛(wèi)生工作進(jìn)行了專項(xiàng)督查，同時(shí)也采取了一系列切實(shí)可行的管理措施：
(一)注重公共場所衛(wèi)生管理，有目標(biāo)，有措施，并責(zé)任到人，層層落實(shí)。每天由后勤處牽頭，公司各個(gè)板塊進(jìn)行檢查登記，列入常規(guī)檢查內(nèi)容，每天都要進(jìn)行清潔衛(wèi)生工作，由管理人員負(fù)責(zé)檢查，及時(shí)通報(bào)情況。衛(wèi)生檢查工作是一天一檢查，一周一總結(jié)，一月一評(píng)比。同時(shí)公司實(shí)行消殺(四害)外包，每月室內(nèi)2次，室外4次。
(二)對(duì)食堂衛(wèi)生工作高度重視，并制定嚴(yán)格規(guī)定。
一是各項(xiàng)衛(wèi)生制度上墻，非工作人員不準(zhǔn)進(jìn)入食堂工作區(qū)，工作人員要穿戴好工作服，不得供應(yīng)涼拌菜、土豆、四季豆等。各種蔬菜、肉類、水產(chǎn)品分池清洗;各種熟食在低溫下保存，再次食用時(shí)按照要求再次加熱后才適用。各種容器分開使用存放。餐具等用品必須進(jìn)行嚴(yán)格的消毒。
二是必須具備衛(wèi)生許可證，從業(yè)人員必須具備健康證、衛(wèi)生知識(shí)培訓(xùn)合格證，堅(jiān)持食品采購索證和定點(diǎn)采購制度，對(duì)貨物來源做到天天登記，同時(shí)，堅(jiān)決禁止無關(guān)人員進(jìn)入食堂的廚房和倉庫，所有工作人員也要嚴(yán)格按照規(guī)程進(jìn)行操作。
水源都是經(jīng)過國家qs 認(rèn)證，專人負(fù)責(zé)，辦公室的飲水機(jī)做到定期檢查(一周兩次)，定期除垢(一月一次)。
(四)公司經(jīng)常與梅沙醫(yī)院保持密切聯(lián)系，每年組織員工進(jìn)行一次健康檢查 。
(五)加強(qiáng)了對(duì)醫(yī)務(wù)人員的培訓(xùn)和管理，嚴(yán)格執(zhí)行《醫(yī)務(wù)室衛(wèi)生保健制度》，堅(jiān)持衛(wèi)生工作以防為主的原則，使廣大員工在健康、安全、衛(wèi)生的環(huán)境中生活。
在今后的工作中，我司將進(jìn)一步加強(qiáng)教育，全面提高全體員工的衛(wèi)生安全意識(shí)和責(zé)任意識(shí)。同時(shí)，進(jìn)一步加強(qiáng)飲水飲食衛(wèi)生教育。同時(shí)，加大投入，不斷改善景區(qū)衛(wèi)生環(huán)境。雖然我司的環(huán)境衛(wèi)生工作取得了不小的進(jìn)步，但是百尺竿頭，更進(jìn)一步，我們將以強(qiáng)烈的事業(yè)心、責(zé)任感和永不懈怠的精神，全力以赴，狠抓落實(shí)，切實(shí)做好衛(wèi)生安全工作，為全面構(gòu)建安全、穩(wěn)定、和諧的環(huán)境而不懈努力!
二〇〇九年十二月二十二日
反洗錢檢查工作報(bào)告篇十八
為了切實(shí)加強(qiáng)會(huì)計(jì)監(jiān)督檢查力度，進(jìn)一步整頓和規(guī)范會(huì)計(jì)秩序，抵制和制止會(huì)計(jì)造假行為，努力提高會(huì)計(jì)信息質(zhì)量。按照市財(cái)政局的總體部署和要求，根據(jù)《中華人民共和國會(huì)計(jì)法》的有關(guān)規(guī)定和市財(cái)政局《關(guān)于開展2xx年會(huì)計(jì)信息質(zhì)量檢查和會(huì)計(jì)事務(wù)所執(zhí)業(yè)質(zhì)量檢查的通知》(普財(cái)監(jiān)2xx年第6號(hào))的文件精神，從xx年7月中旬至8月3日，我局積極組織開展了全縣會(huì)計(jì)信息質(zhì)量檢查工作?，F(xiàn)將有關(guān)情況總結(jié)如下：
為了認(rèn)真做好會(huì)計(jì)信息質(zhì)量檢查工作，在接到市財(cái)政局文件后，我局立即進(jìn)行了研究部署，并成立檢查領(lǐng)導(dǎo)小組，由分管財(cái)政監(jiān)督檢查工作的副局長牽頭負(fù)責(zé)，從監(jiān)督檢查法制股、會(huì)計(jì)股、農(nóng)業(yè)股、行財(cái)股、企業(yè)股、國庫股、社保股、國資股等相關(guān)股室抽調(diào)了1名業(yè)務(wù)骨干，共組成了三個(gè)檢查組，對(duì)縣移民局、婦幼保健站、威遠(yuǎn)供水有限責(zé)任公司三個(gè)單位實(shí)施了檢查。為了充分認(rèn)識(shí)到本次檢查的重要性，全面提高每位參檢人員的思想覺悟和業(yè)務(wù)水平，7月14日集中全體參檢人員強(qiáng)調(diào)了檢查紀(jì)律，并就具體的檢查方法、步驟、具體檢查中應(yīng)注意的問題等進(jìn)行了輔導(dǎo)培訓(xùn)。
每位參檢人員都以高度的責(zé)任心，全身心的投入到本次檢查中去，對(duì)被檢查單位的會(huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)賬簿、財(cái)務(wù)報(bào)表和其他會(huì)計(jì)資料的真實(shí)性、完整性進(jìn)行了全面的檢查，包括會(huì)計(jì)核算是否真實(shí)、合法，會(huì)計(jì)信息披露是否充分、完整，是否存在會(huì)計(jì)造假行為等。在檢查過程中，檢查人員嚴(yán)格按照財(cái)政部《財(cái)政檢查工作規(guī)則》的要求，以《中華人民會(huì)計(jì)法》、《國務(wù)院違反財(cái)政法規(guī)處罰的暫行規(guī)定》、《會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范》、《行政事業(yè)單位會(huì)計(jì)制度》、《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》、《企業(yè)會(huì)計(jì)制度》、《現(xiàn)金管理暫行條例》、《關(guān)于全省規(guī)范機(jī)關(guān)津補(bǔ)貼實(shí)施工作有關(guān)問題的緊急通知》等法律法規(guī)為依據(jù)，嚴(yán)格監(jiān)督檢查程序，切實(shí)履行監(jiān)督職責(zé)。一是按規(guī)定下發(fā)檢查通知書。二是制定檢查實(shí)施方案。檢查方案包括被檢查單位名稱，檢查組成員名單及分工，檢查步驟，檢查的主要內(nèi)容及檢查紀(jì)律和檢查中的注意事項(xiàng)等內(nèi)容。三是召開被檢查單位相關(guān)人員見面會(huì)。首先由被檢查單位負(fù)責(zé)人或財(cái)務(wù)人員介紹單位的財(cái)務(wù)收支狀況，其次是由檢查組長布置相關(guān)事宜。四是認(rèn)真填寫工作低稿，搜集證據(jù)資料，被檢查單位對(duì)每筆檢查事項(xiàng)簽字認(rèn)可。五是如實(shí)撰寫檢查報(bào)告。根據(jù)檢查工作底稿等檢查資料，由檢查組長在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)撰寫檢查報(bào)告和財(cái)政檢查征求意見函，并將函件送交被查單位，被查單位收到后，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)及時(shí)將意見反饋回來，作為研究處理處罰的參考依據(jù)，確保處理處罰質(zhì)量。
通過檢查發(fā)現(xiàn)我縣會(huì)計(jì)工作還存在很多問題和不足，會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作還比較薄弱，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：一是取得原始憑證不合規(guī)定，內(nèi)容不完整;有的支出憑證未經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)簽批，有白條抵賬的現(xiàn)象。二是記賬憑證的填寫不規(guī)范，個(gè)別單位使用會(huì)計(jì)科目有差錯(cuò)，造成資產(chǎn)不實(shí)，債務(wù)不清。三是賬簿體系不健全、不完善，固定資產(chǎn)明細(xì)賬、卡片賬大多數(shù)未建立;個(gè)別單位未按會(huì)計(jì)制度設(shè)置會(huì)計(jì)賬簿，主要是總賬不全，明細(xì)不明，存在賬賬不符，賬證不符，賬表不符等現(xiàn)象，造成賬務(wù)管理混亂。四是內(nèi)部會(huì)計(jì)管理制度不完善，存在出納員與倉管員混崗的現(xiàn)象。五是有的單位政府非稅收入不按規(guī)定繳存財(cái)政專戶，坐收坐支，不實(shí)行收支兩條線管理。六是會(huì)計(jì)報(bào)表不能真實(shí)、完整的反映單位財(cái)務(wù)收支情況，單位負(fù)責(zé)人不在財(cái)務(wù)報(bào)告上簽字蓋章。
四、今后的打算和整改工作
對(duì)于本次檢查發(fā)現(xiàn)的問題，我局要求必須在規(guī)定的期限內(nèi)，認(rèn)真整改，完善單位內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)對(duì)財(cái)務(wù)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)的培訓(xùn)，并要求被檢查單位今后嚴(yán)格按照各種法律法規(guī)，依法執(zhí)政。同時(shí)，財(cái)政部門將加強(qiáng)同有關(guān)部門的協(xié)助，形成監(jiān)管合力，綜合治理會(huì)計(jì)信息失真問題，為會(huì)計(jì)行業(yè)的健康發(fā)展?fàn)I造良好的外部環(huán)境。我們將堅(jiān)持并不斷完善跟綜訪回制度，進(jìn)行跟蹤檢查，如再發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象，將根據(jù)《會(huì)計(jì)法》等有關(guān)財(cái)經(jīng)法規(guī)，從嚴(yán)進(jìn)行處理;對(duì)整改措施得力，效果明顯的予以肯定，總結(jié)宣傳其改進(jìn)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)管理的經(jīng)驗(yàn)，以有效鞏固會(huì)計(jì)信息質(zhì)量檢查成果。
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