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合規(guī)風險排查報告篇一
**大生村鎮(zhèn)銀行財務部關于案件防控、風險排查的自查報告
按照《銀行業(yè)金融機構案防工作評估辦法》文件要求，我行領導高度重視，充分認識案件防控、風險排查工作的重要性，根據行長的指導和部署結合我行實際情況，積極做好我行案件防控、風險排查工作。
計財部主要以下面幾點進行排查：
1、庫存現金：定時與不定時核對盤點庫存現金。建立清晰的出納賬，做到賬實賬賬相符。
2、各類銀行賬戶資金：隨時核對我行各類賬戶資金總額，做好資金的管理，避免流動性資金的過多閑置和不足。
3、大額款項：對大額現金收支，銀行大額轉賬嚴格執(zhí)行相關規(guī)定，審核授權通過。大額備用金提取需兩人同行。避免案件發(fā)生。
4、賬務處理方面：各賬務處理要符合《企業(yè)會計準則》與稅收部門的規(guī)定。
財務部現有三位員工，其中兩位員工為試用學習階段，生活作風、工作作風、學習作風上都嚴格遵守相關管理規(guī)定，都能做到愛崗敬業(yè)、誠實守信、勤勉盡職、依法合規(guī)。
通過此次認真自查工作，財務部在今后工作過程中，將加強防范，提高自身對風險的認識，樹立違規(guī)就是風險，安全就是效益的風險理念，主動、有效地防范風險，確保一旦發(fā)現風險存在，能及時在向上級匯報的同時積極進行多方面、多渠道處理，確保第一時間化解風險。強化內控案防管理，為我行各項業(yè)務發(fā)展營造良好的環(huán)境。
二〇一四年三月二十日
銀行案件防控、風險排查自查報告根據包新農金發(fā)今年30號《包商銀行新型農村金融機構管理總部文件》文件要求為進一步加強我行案件防控風險排查工作,提高全行員工案件防范意識,加強內控制度建設,查找風險點,及時發(fā)現并上報各類案件,消除案件隱患,確保案件防控風險點排查工作得扎實有效開展。
案件防控風險點排查活動實施“一把手”工程。行長為案件防控排查工作得第一責任人。各部門負責人組織本部門得排查工作,充分認識案件風險防控工作得嚴峻形勢,高度重視,切實負責,把案件風險防控排查工作落實到位。主要對以下方面進行排查。
(一)存款方面:
（1）
單位結算賬戶得自查處理。今年11月21日至25日,我1、賬戶管理:們按照人民銀行《單位結算賬戶管理辦法》,對開業(yè)至今開立得單位結算賬戶進行了詳細得自查。共清查賬戶55戶含我行在同業(yè)(荊門人行1戶、漢口銀行1戶、掇刀中行1戶、掇刀農行1戶、向陽農行1戶)開立賬戶5戶,其中:基本賬戶3戶、專用賬戶1戶、一般賬戶50戶、注冊驗資戶1戶;經清查,發(fā)現問題若干:一就是待核準類基本賬戶在她行未銷戶,在我行又開立基本賬戶,致使在我行開立得賬戶長期處于“黑戶”狀態(tài)。該賬戶屬于我行自身賬戶,最初注冊驗資時就是在掇刀中行辦理,驗資成功轉為基本賬戶。我公司正式營業(yè)后,欲將基本賬戶變更到我行營業(yè)部辦理,因中行變更手續(xù)繁雜一直久拖不決。后續(xù)在請示行領導后,我們將根據指示進行處理。
(2)個人賬戶得自查情況:根據管理行與本行得《個人結算賬律進行銷戶處理。戶管理辦法》,對至今開立得個人結算賬戶進行了自查,截止今年11月27日,全行共開立人民幣結算賬戶474戶,公民聯(lián)網身份核查474戶,留存客戶身份證復印件474戶,全部都進行了身份核查。其中活期儲蓄戶共388戶,總金額1305萬元;定期存款共86戶,總金額共計830、4萬元。共開出普通存折354本,一本通存折63本,定期存單87張。我行在日常工作中能嚴格按照《個人存款賬戶實名制規(guī)定》《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》等相關法律制度規(guī)定辦理個人銀行結算賬戶得開立業(yè)務,能夠認真核對存款人身份證件得姓名、號碼及照片,并全部通過公民身份聯(lián)網核查系統(tǒng)核實,留存客戶身份證件復印件,對冒用她人證件開戶、虛假身份證件開戶得均不予辦理,要求客戶提供真實有效身份證件;對于由代理人開戶得,能嚴格審核代理人得身份證件,聯(lián)系被代理人進行核實,留存電話號碼及詳細住址等重要信息,每日客戶開戶資料隨傳票裝訂。對個人銀行結算賬戶30萬元以上大額劃轉業(yè)務及20萬以上得現金業(yè)務,我行建立了大額劃轉登記簿,大額交易嚴格按照反洗錢得相關規(guī)定逐筆進行了審批,并詳細記錄其交易對方、資金用途等重要情況,凡就是轉賬超過30萬元以上必須由部門經理與會計主管審批方能轉出,并由部門經理簽批大額資金簽批單。我行做到了支付資金層層把關,授權管理,責任明確。
2、存款程序與記錄:開業(yè)至今我行共辦理單位定期存款一筆,金額1000萬,存期一年,由客戶提供開立單位賬戶得相關資料并留存印鑒;辦理單位通知存款一筆,金額1000萬,儲種為七天通知,目前沒有到期也不存在提前支取現象;單位協(xié)定存款一筆,協(xié)定金額50萬;開立1戶單位注冊驗資戶。未開辦存款證明書及教育儲蓄業(yè)務。經清查存款程序與記錄,發(fā)現以下問題:一、未建立應解匯款及臨時存款登記簿。我行目前沒有大小額支付系統(tǒng),依托她行網銀處理往來賬,不涉及應解匯款及臨時存款此會計科目,但就是為了以后得業(yè)務發(fā)展,要完善此業(yè)務;二、大額轉賬支取未嚴格執(zhí)行預約登記制?，F就此情況,已清查以往得所有往來業(yè)務,經行詳細登記與記錄,在以后得業(yè)務操作中要做到一筆一清,詳細記錄。
3、財務核對:嚴格執(zhí)行“崗位獨立,人員分離”制度,記賬人員與對賬人員分離,每日營業(yè)終了由會計主管與綜合柜員核對交易往來得筆數與金額就是否正確一致。
(二)會計業(yè)務方面:
1、會計主管履行職責:嚴格執(zhí)行會計主管責任制度,禁止從事與職責無關得業(yè)務,并按規(guī)定對會計業(yè)務進行監(jiān)督與審核,并做好《會計主管工作日志登記簿》得記錄與處理。
2、會計程序與記錄:核查以往得會計記錄,發(fā)現如下問題:一、會計憑證存在不合規(guī)不正確得現象,如沒有大寫金額,沒有簽章等。柜員得內部自制憑證(現金收入付出憑證),出現忘寫大寫金額得現象或者書寫不正確現象。現已督促其改正,并制定相關整改措施,保證以后不再出現此類情況;二、會計檔案裝訂不合規(guī),有掉頁現象。已對檔案進行修補裝訂,指定專人審核會計檔案裝訂。
3、財務核對:嚴格執(zhí)行“崗位獨立,人員分離”制度,記賬人員與對賬人員分離,每日營業(yè)終了由會計主管與綜合柜員核對交易往來得筆數與金額就是否正確一致。
(三)財務核算方面:》
1、根據《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行財務管理辦法(試行)、有關實施條例與法律法規(guī)及規(guī)定編制符合我行體制、防范財務風險、推動各項業(yè)務持續(xù)健康協(xié)調發(fā)展得財務計劃,主管部門嚴格按我行各財務規(guī)定及計劃展開財務工作。
2、建立由我行各級領導組成得財務領導小組,各項財務工作在董事會及行長得領導下由會計結算部具體實施;對于我行大宗費用得開支由我行人員集體進》《掇刀行決策;各項財務工作均按《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行財務管理辦法(試行)、包商村鎮(zhèn)銀行財務審查管理辦法(試行)》等規(guī)章制度與實施細則得要求進行;各崗位人員按有利于分工協(xié)作,有利于相互制約,有利于提高效率得原則設置,對財務管理審批、采購、保管、會計核算等不可相互兼容得崗位實行崗位分離制。
3、財務核算及收支管理均以權責發(fā)生制為基礎;對每筆財務收支準確核算,按各財務規(guī)章辦法等合理合規(guī)列入相應賬目;合理規(guī)范得開立費用賬戶并按《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行費用管理辦法(試行)》等財務制度使用,開業(yè)至今已發(fā)生91筆費用,金額為1109133、81元,其中:業(yè)務招待費為63183、6元,電子設備運轉費15102元,郵電費16071、5元,勞動保護費189800元,印刷費25133元,公雜費95203、4元,職工工資273360元,差旅費4564、3元,水電費35190、1元,職工福利費11223元,職工教育經費9659、72元,費用性稅金46347、3元,保險費25081、69元,社保23356、2元低值易耗品攤銷261388元,住房公積金12864元,經查,每一筆單據,要素(事項)、時間等均符合我行費用管理辦法;對各種費用得借支均按我行規(guī)定填制借款單,由我行各級領導給出意見后方可實施;各費用得支出需填寫費用報銷憑證、附原始費用憑證、寫明用途,且嚴格實行授權管理下得“一支筆”審批制度;各應收應付款按各有關規(guī)定掛賬開業(yè)至今已發(fā)生。
(四)出納業(yè)務方面:
1、定期查庫:建有“查庫登記簿”及“柜面業(yè)務交接登記簿”,柜員交接班、營業(yè)終了時由授權柜員檢查并核對實物與賬務記載一致;會計主管每周對有價單證與重要空白憑證使用管理情況檢查;營業(yè)機構負責人每半個月查庫;會計結算部至少每月進行一次全面庫存檢查;分管行長至少每季進行一次全面庫存檢查;主管行長每半年至少進行一次全面庫存檢查;董事長每年至少進行一次全面庫存檢查。
”制度,碰箱必須在監(jiān)控錄
2、崗位制約:柜員必須堅持“一日三碰庫(箱)像視線范圍內進行,做到賬款、賬實相符。
3、程序與記錄:經核查,我行目前沒有假幣收繳資格,未開辦現金領繳代理業(yè)務,柜員現金出入庫實行雙人清點核實,款箱交接雙人簽字確認,明確責任。
4、庫存現金安全與管理:庫存現金實行限額管理制度,對超限額部分及時繳存開戶行,保證資金安全與有效流通。
對在外地與外地經營得單位賬戶,由其客戶經理負責對賬,改變由營業(yè)部指定1人專門負責對賬模式。三就是對照久懸賬戶要求對長期不對賬得單位納入久懸賬戶管理。通過有效措施促進我行對賬質量快速提升。
(六)現金管理方面:現金業(yè)務必須堅持“當日核對、雙人管庫、雙人押運、離崗必須查庫”得原則,做到內控嚴密、職責分明?，F金收付必須堅持“收入現金先收款后記賬,付出現金先記賬后付款”得原則。進行款箱交接時,交箱前必須核對接箱人就是否為被授權人,接箱時必須核對總箱數,檢查款箱就是否完整無損,并詳細登記相關交接登記簿。
(七)印鑒密押、重要空白憑證、授權卡、柜員卡等管理情況:嚴格遵守“證印分管,證押分管”原則,柜員卡專人使用,專人保管,定期或不定期更換密碼,做到“誰使用,誰保管,誰負責”。截至到目前,未發(fā)現有任何錯用亂用冒用現象發(fā)生。
(八)重要空白憑證方面:嚴格執(zhí)行《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行重要空白憑證管理辦法》。
,并指
1、重要空白憑證與有價單證保管:建有“重要空白憑證保管登記簿”定專人保管重要空白憑證與有價單證,重要空白憑證與有價單證實物應當與賬務記載核對一致。經管人員變動時,嚴格辦理交接登記手續(xù),詳細記載交接情況。憑證經管人員未辦妥交接手續(xù)前,不得離崗。
2、重要空白憑證與有價單證使用:領用重要空白憑證,根據領用數量登記,注明起止號碼。簽發(fā)時,必須按順序號使用,逐份銷“重要空白憑證登記簿”號,號碼必須銜接。屬銀行簽發(fā)得重要空白憑證,嚴禁有客戶簽發(fā),不得事先蓋好印章備用。由于我行目前暫時沒有支票與代理業(yè)務,因此此方面不存在風險。
,并且規(guī)定會計主管每周對有價單證與重
3、定期檢查:建有“查庫登記簿”要空白憑證使用管理情況檢查;營業(yè)機構負責人每半個月查庫;會計結算部至少每月進行一次全面庫存檢查;分管行長至少每季進行一次全面庫存檢查;主管行長每半年至少進行一次全面庫存檢查;董事長每年至少進行一次全面庫存檢查。經查瞧檢查開業(yè)至今得“查庫登記簿”并突擊檢查庫存情況,發(fā)現所有賬證、賬款、賬實相符。在以后得工作中,我們仍要堅持定期不定期得庫存檢查,保證銀行及客戶資金財產安全。
(九)中間業(yè)務方面:目前我行暫時未開辦中間業(yè)務。
(十)安全保衛(wèi):根據管理行與本行《安全保衛(wèi)工作實施細則》得規(guī)定,我們及時對安防設施等進行了自查。
一就是測試110報警器就是否處于正常工作狀態(tài)。經與110聯(lián)系測試,確認我行報警系統(tǒng)正常,運行良好;二就是詢問柜員掇刀公安,均能正確應答;三就是檢查報警裝置得按紐就是否局得電話號碼(0724249xxx)安裝在柜員隨手方便之處,就是否處于正常工作狀態(tài)。經查瞧與測試均符合內外部安全保衛(wèi)部門得要求。
四就是突擊檢查營業(yè)人員就是否雙人臨柜,聯(lián)動門就是否關閉,就是否有非營業(yè)人員。經檢查沒有發(fā)現單人臨柜現象,聯(lián)動門緊閉處于鎖定狀態(tài),也沒有發(fā)現除營業(yè)人員以外得其她人員進入營業(yè)室;五就是突擊檢查柜員現金箱與重要空白憑證庫。進行賬實、賬款、賬證、賬賬核對,沒有發(fā)現白條抵庫、賬實、賬款、賬證、賬賬不符得現象;六就是檢查柜員交接就是否合規(guī)。經查瞧《柜面業(yè)務、交接登記簿》《業(yè)務印章、認證卡、密鑰交接登記簿》等沒有發(fā)現交叉交接、交接不銜接、交接不簽章、交接事項不清、交接事項不實或交接時間不清等事項,各項交接均符合我行制度規(guī)定;七就是檢查消防、自衛(wèi)器材。經查瞧,營業(yè)部有滅火器箱2個(每個里面有2個滅火器),消防栓3個,均有專人保管并貼有封簽,檢測時間在有效期內。沒有瞧到自衛(wèi)器材,目前,已將情況向行領導反應。
1、進一步提高認識,確保案件防控工作取得實效。我行充分認識開展關鍵風險點監(jiān)控檢查工作得重要性,防止與切實落實監(jiān)控檢查職責,“檢查走過場”“檢查疲勞”,確保監(jiān)控檢查工作取得實效。
2、加大監(jiān)控檢查發(fā)現問題得整改落實工作力度,確保檢查發(fā)現問題得到有效整改。對于監(jiān)控檢查發(fā)現得問題,按照有關規(guī)定落實整改,并做到舉一反三,杜絕屢查屢犯。對檢查發(fā)現得問題,要求各部門要高度重視,認真對待。。
3、加強業(yè)務學習,進一步提高案件防控水平。
4、進一步提高工作實效與質量。堅決克服“管理疲勞”“見怪不怪”、得現象,對發(fā)現得問題引起高度重視,堅決杜絕發(fā)現問題不報告得情況發(fā)生。
5、加強案件防控及整改,保證整改工作落到實處。各管理部門將定期或不定期組織對所在部門案件防控及整改落實情況得檢查,對整改工作落實不到位得要追究責任人,并對整改情況進行重點抽查。機構網點因整改落實不到位,造成風險隱患得,要從重處理責任人。
合規(guī)風險排查報告篇二
為認真開展非法集資排查工作，全力維護我鄉(xiāng)社會穩(wěn)定，在鄉(xiāng)黨委、政府的高度重視下，根據《縣開展非法集資風險專項排查活動方案》文件要求，我鄉(xiāng)認真開展非法集資風險自查工作，現將此項工作開展情況自查如下：
為有效進行非法集資排查活動，保護群眾利益不受侵害，我鄉(xiāng)綜治辦通過召開專題會議，安排部署非法集資風險排查工作，會議制訂了實施方案，并明確相關人員排查責任，確保此次排查工作全面、徹底。
結合我鄉(xiāng)實際，通過發(fā)放宣傳資料和接受群眾咨詢等多種方式進行打擊非法集資的法律宣傳和教育。通過一系列宣傳教育活動，真正讓社會公眾自覺遠離非法集資、主動舉報非法集資現象。
為保障此次自查工作徹底、不留死角，領導小組各成員分組對鄉(xiāng)屬各辦所、各單位、各企業(yè)集資行為進行了全面排查，未發(fā)現存在非法集資現象，同時也未接到群眾舉報非法集資現象。
合規(guī)風險排查報告篇三
根據包新農金發(fā)[20xx]30號《包商銀行新型農村金融機構管理總部文件》文件要求，為進一步加強案件防控工作，結合我行實際，立即組織相關人員并結合金融機構風險防范和管控實際進行學習，通過學習，全員風險意識得到進一步強化，使全員牢固樹立起防范風險和案件的第一道防線。同時，進一步轉變工作思路，變被動應對為主動防控，將工作重心由事后處置向事前預防、主動出擊前移。對全行經營管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)，從執(zhí)行各項規(guī)章制度細節(jié)入手，各條線部門深入機構網點防范案件和經營風險上找問題，對檢查發(fā)現的問題積極整改，不斷促進了案件防控工作?，F匯報如下：
合規(guī)風險排查報告篇四
為有效防范行業(yè)風險，維護正常的經濟金融秩序和社會穩(wěn)定，根據《中國銀監(jiān)會辦公廳關于開展非法集資風險專項排查活動的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)【20xx】51號）文件精神，結合我行的實際情況，制定本工作方案。
堅持“打防并舉、綜合治理、標本兼治”的工作方針，通過開展風險排查，全面摸清我行非法集資活動的基本情況，建立定期風險排查和信息上報機制，加大非法集資風險處置工作力度，防范化解風險隱患，維護正常的經濟金融秩序和社會穩(wěn)定。
嚴格對照非法集資的十二種主要表現形式和八類非法集資廣告（詳見附件一）進行排查。對群眾舉報和監(jiān)管中發(fā)現的非法集資線索要逐條調查核實。通過全面排查和重點監(jiān)控，摸清非法集資案件的數量、分布、特點、主要方式、危害后果和處置情況，提出處置預案。
根據xx市銀監(jiān)分局的工作指示要求，本次風險排查時點為20xx年4月20日
第一階段：方案準備階段（20xx年4月19日—4月20日）。結合我行實際情況，制定風險排查工作方案，落實排查責任，明確排查任務和要求。
第二階段：自查階段（20xx年4月20日—4月27）。根據風險排查方案，有各支行組成排查工作小組，對全行所有營業(yè)機構開展非法集資風險排查，確保排查面達100%。
第三階段：總結階段（20xx年4月27日—4月30日）。xx銀行非法集資排查工作領導小組辦公室對排查小組檢查情況進行匯總、整理，并形成全行非法集資風險排查總結報告報送市銀監(jiān)分局。
我行成立非法集資風險排查工作領導小組。
組長：
副組長：
成員：
領導小組辦公室設在風險管理部，辦公室主任xx兼任。
（一）嚴密分工，精心組織。此次非法集資風險排查工作全行各營業(yè)機構要高度重視、周密部署，做好非法集資法律法規(guī)政策的宣傳，提高公眾的法律意識，確保非法集資活動風險排查工作的順利開展。
（二）突出重點，講究方法。根據縣域民間融資的現狀，要有針對性、有重點的開展工作，突出重點，抓住典型，增強排查工作的主動性。同時要嚴格遵守保密紀律，密切注意維護行業(yè)和地區(qū)穩(wěn)定，避免因排查不當而引發(fā)不穩(wěn)定事件的發(fā)生。
（三）完善機制，加強報送。各支行要建立健全定期非法集資風險排查和信息上報機制，全面掌握排查工作進度狀況，如遇有重要情況要及時上報。
聯(lián)系人：xxx 電話：xxxxxxxx
附件1：非法集資的十二種主要表現形式和八類非法集資廣
附件2：非法集資風險排查工作量統(tǒng)計表
附件3： 非法集資風險排查統(tǒng)計報告表
合規(guī)風險排查報告篇五
根據xxx部于xxx下發(fā)的《全面開展風險排查工作檢查方案》的要求，我支行組織各營業(yè)網點按照《會計檢查內容一覽表》進行了自查，自查情況如下：
我支行上門服務對象為大連錦輝購物廣場，根據相關要求，建立了《上門服務登記簿》，服務全程均配備專用運鈔車輛及安全保衛(wèi)人員，由備案的雙人操作，逐筆登記，并做到及時記賬。
根據相關規(guī)定，設立并登記了明細臺帳，嚴格執(zhí)行出入庫手續(xù)。
堅持執(zhí)行持證上崗，堅持雙人開封包，密碼鑰匙分離保管，現金審批執(zhí)行三級簽章，堅持查庫制度。
我支行銀企對賬崗為專職授權員，能夠做到對賬回執(zhí)核對印鑒，但存在授權員休息時，先代核再由授權員二次審核的現象。
存在聯(lián)動門通道無監(jiān)控問題。
嚴格執(zhí)行空白重要憑證雙人管理、雙人領用、賬證分管制度，按規(guī)定使用、作廢重空憑證，并及時登記相關賬簿，堅持查庫制度。
嚴格執(zhí)行印章與憑證分離管理，能夠做到人手一章，專人保管、專人使用、保管人與使用人一致，無私刻印章現象。
柜員注冊登記簿與核心系統(tǒng)柜員信息相符、與實際相符，及時對調離、輪崗人員進行更改。
按規(guī)定裝訂、保管、調閱，嚴格執(zhí)行會計檔案專庫保管、雙人管理及調閱手續(xù)。
嚴格執(zhí)行atm相關要求，設立相關登記簿，堅持武裝守護、監(jiān)控下專人分崗管理。
人行管理項下的帳戶管理系統(tǒng)、聯(lián)網核查系統(tǒng)、反對洗錢系統(tǒng)、管理員、操作員與實際不符現象。
合規(guī)風險排查報告篇六
在收到行業(yè)協(xié)會轉發(fā)的銀保監(jiān)局下發(fā)的文件以后，我中支領導高度重視，立即組織成立領導小組，現將工作情況匯報如下：
一、成立領導小組
組長：
副組長：
成員：
二、工作舉措
（一）全面排查，不留隱患：一是發(fā)動群眾，廣泛宣傳。利用多種形式廣泛宣傳動員。著重對重點領域、銷售人員的宣傳宣傳教育。重點對行業(yè)法律、法規(guī)和政策，投資風險警示、典型案例進行解讀，宣傳科學合理的風險防范理念，加強保險業(yè)相關基礎知識的宣講和教育。向全體員工介紹非法集資的基本特征，表現形式和常見手段，提高全員識別非法集資的能力。
充分利用職場環(huán)境，通過張貼宣傳海報、懸掛橫幅標語、擺放宣傳折頁、解答相關問題等方式，積極開展宣傳活動，讓消費者和客戶深入了解相關金融政策、金融產品及服務功能同時也為廣大群眾釋疑解惑，幫助客戶識破非法集資的騙局，保障客戶資金財產安全，在公司內形成良好的宣傳氣勢。
（二）自查自糾，查找隱患：組織各個部門按照公司相關制度全面查找風險隱患和薄弱環(huán)節(jié)，以便有針對性地進行整改。xx中支對全體員工配發(fā)防范和打擊非法集資相關的法律、法規(guī)、司法解釋、典型案例等文件，為公司全員看展專題宣傳教育活動提供完整、準確的學習資料，提高廣大員工對非法集資行為的識別認識能力和風險防范意識。
（三）加強監(jiān)測預警，形成長效機制：通過這次非法集資風險專項排查活動，建立起了涉嫌非法集資金融機構風險情況的監(jiān)測預警體系，建立健全了風險管控的長效機制，從源頭和根本上預防和減少非法集資風險事件發(fā)生。將繼續(xù)加大公司內部的檢測排查，對非法集資風險做到早發(fā)現、早查處，確保風險排查工作常態(tài)化：
3、完善獎懲考核制度。將打擊和處置非法集資活動風險排查納入年終考核范圍，督促全員切實履行職責，努力提高對打擊和處置非法集資活動的預見性。
（四）自查結果。經自查，xx中支不存在任何非法集資行為。
在今后的工作中，我司將持續(xù)、高度重視此項工作，將防范和打擊非法集資工作滲透到員工動態(tài)管理中，通過針對排查中發(fā)現的苗頭性問題及風險隱患，積極落實整改，采取有效措施，著力防范員工異常行為引發(fā)的各類風險；同時，切實加強員工合規(guī)案防教育，通過開展禁止性條款學習、案例剖析教育、職業(yè)操守教育等措施，進一步夯實防范、預防非法集資的意識。
合規(guī)風險排查報告篇七
201x年，xx市支行行領導高度重視案件防范以及合規(guī)工作，通過梳理各部門及各條線的業(yè)務重點，發(fā)現業(yè)務環(huán)節(jié)中的風險點，來對防范合規(guī)風險、案件防控工作進行深入的研究、學習。通過完善相關制度建設，加強全流程管理，提升員工風險意識，從各項工作細節(jié)處入手，深入開展合規(guī)風險排查，防范案件風險，現將2018年案件防控、合規(guī)風險排查的主要工作匯報如下：
一、201x年主要工作
（一）定期開展案件防控工作領導小組會議
認真落實案件風險防控工作的各項措施，每季度開展案件防控工作領導小組會議，并且根據會議要求，切實完成各項工作，包括規(guī)范旺季網點經營工作、通報郵政金融網點合規(guī)情況、通報人行反洗錢檢查及執(zhí)行情況、通報人行會計營運檢查及執(zhí)行情況、郵銀聯(lián)動業(yè)務“質量提升年”、“市場亂象整治”等活動的溝通情況。各部門各條線加強管理，嚴密部署，保證了案件防控工作的有序開展。
（二）定期開展合規(guī)排查工作
2018年來，xx市支行對重點業(yè)務、重點環(huán)節(jié)的員工進行合規(guī)教育，嚴格按xx規(guī)定對員工進行家訪、行為排查工作，嚴格按照市分行案件防控工作會議要求，提高排查手段的針對性與有效性，重點關注員工的“工作圈、生活圈、社交圈、消費圈”，多渠道、多維度監(jiān)測員工八小時內外的動態(tài)。先后開展了對重要崗位員工的不良行為排查以及涉及民間借貸、參與非法集資行為的排查，共排查了xx員工，排查率xx，組織員工簽署了xx份合規(guī)承諾書，填寫家訪表xx份，通過排查，切實有效的減少了風險，排除了隱患。
（三）定期開展案件防控培訓工作
通過這些學習、培訓讓所有員工明底線、知敬畏、守規(guī)矩，在全行營造良好的合規(guī)文化氛圍。
內容豐富多角度。
銀行保險業(yè)案件防控和內控合規(guī)領域專項排查情況匯報
銀行案件風險排查工作總結
銀行案件防控排查季度工作總結
銀行合規(guī)風險自查報告
銀行合規(guī)風險心得體會
合規(guī)風險排查報告篇八
為深入貫徹落實上級有關防范和打擊非法集資的要求，切實保護人民群眾利益不受損失，確保地方平安穩(wěn)定。按照豐政發(fā)[20xx]68號《縣政府辦公室關于印發(fā)xx縣打擊非法集資專項行動工作方案的通知》文件的要求，我鎮(zhèn)按照方案要求，明確工作責任，密切協(xié)作配合，強化宣傳教育，狠抓措施落實，掀起了新一輪防范和打擊非法集資宣傳活動的高潮。先將工作情況匯報如下：
合規(guī)風險排查報告篇九
xxxx有限公司：
為全面貫徹落實xxx20xx年風險排查工作要求，根據公司總部印發(fā)《關于開展公司系統(tǒng)20xx年度風險排查工作的通知》要求，我公司繼續(xù)鞏固和落實前期“壓庫存，防風險”專項檢查治理工作成果，防范和化解經營風險，并積極促進公司業(yè)務在經濟新常態(tài)下健康穩(wěn)定發(fā)展?，F將自查結果匯報如下：
為加強公司風險管理，及時查找、發(fā)現和糾正存在的問題，防范并遏制庫存風險和業(yè)務風險，xx公司專門成了以公司總經理為組長的專項檢查小組，并于1月7日至1月16日圍繞公司20xx年房地產開發(fā)經營情況，對各部門的業(yè)務管理、制度執(zhí)行、風控防范等方面進行了深入自查，檢查小組由公司班子成員、相關部門負責人組成，具體成員如下：
小組組長：xx
副組長：xxx、xxx、xxx
成員：xxx、xxx、xxx、xxx、xxx、xxx
本次排查對象包括公司本部、xxx房產、xx物業(yè)管理有限公司。專項檢查小組成員根據業(yè)務職能，按照《通知》要求，重點排查xx理想城商品房庫存風險和公司流動性風險，并結合前期“壓庫存、防風險”專項治理中相關整改問題，重新梳理整改時間節(jié)點，對去化措施、時間節(jié)點做出了調整。同時認真查找、糾正公司可能存在的資金回流速度隱患和潛在風險。
經自查，公司決策的重大業(yè)務和管理事項總體較規(guī)范，不存在重大風險，但在自查過程中也發(fā)現一些風險隱患，公司已采取針對措施進行整改，將定期開展風險測評，最大限度的防范公司經營風險。具體檢查結果報告如下：
（一）經營管理方面
問題1：自20xx年受公司總部委托收購xxxx臵業(yè)以及將xx項目房產納入我公司進行異地項目管理以來，xx公司現有xxxx臵業(yè)、xxxx、xx項目房產以及兩家下屬物業(yè)公司，客觀上在經營管理能力方面提出了更高的要求。由于目前尚沒有形成明確的管理細則，存在一定的經營管理風險。
整改措施：加強公司權限管理，結合公司項目開發(fā)具體實際對同城項目公司、異地項目公司的審批事項進行梳理，理順四家房地產開發(fā)公司、兩家下屬物業(yè)公司的管理權限。
目前整改進度：重新梳理所屬公司、物業(yè)公司權限審批流程，并根據公司經營管理發(fā)展制定《xxxx理想臵業(yè)有限公司項目公司管理細則》。
預計整改完成時間：20xx年4月底前完成。
（二）去庫存方面
公司自身項目及意向客戶特點靈活制定銷售策略，加速去化在售產品的存量。
目前整改進度：20xx年初，公司積極貫徹總部去庫存有關文件要就，開展“攻堅六十天、再上新征程”營銷大會戰(zhàn)活動，目前二期二組團剩余房源以特價房方式對剩余尾盤進行銷售，確保加快資金回籠速度；三期產品將以小步快跑、低開平走的節(jié)奏將未開始樓棟推出1個月—2個月銷售周期，多條產品線并走，形成價格階梯，以擠壓客戶，去化主力產品。
預計整改完成時間：對二期二組團剩余尾盤進行清盤，三期在20xx年12月底前銷售額力爭既定目標。
（三）流動性方面
問題1：公司于20xx年7月取得浦發(fā)銀行貸款5.96億元開發(fā)貸款，根據目前的財務狀況及20xx年資金計劃，公司經營現金流入不能償還即將到期的貸款本金，存在一定的流動性風險。
整改措施：根據公司經營計劃安排，積極與交通銀行等金融機構進行溝通，申請文萃路項目開發(fā)貸款約2億元；同時加強與信托等融資機構進行溝通協(xié)商、籌措資金，積極探索構建“金融地產”合作開發(fā)模式。
目前整改進度：結合公司經營發(fā)展資金需求，財務部在年初制定20xx年融資計劃，并積極與交通銀行等金融機構進行業(yè)務洽談，力爭在20xx年上半年取得相關融資。
預計整改完成時間：20xx年7月底前完成新融資。
（四）其他風險因素
問題1:xx理想城三期材料出入庫手續(xù)存在個別批次材料因直接
現場出庫導致控制不嚴，出現手續(xù)日期延后情況;xx泉天下項目施工現場門窗、電梯等成品保護存在安全風險。
整改措施：針對xx理想城三期出入庫管理不規(guī)范的現象，工程部制定統(tǒng)一文件格式管理，規(guī)范對出入庫文案的保存和管理；目前xx泉天下項目處于緩建狀態(tài)，施工（分包）單位門窗、電梯工程尚未竣工驗收，截止12月底安裝進度分別為70%、90%。項目公司經與施工單位協(xié)商，由施工單位派人現場負責看護，確保復工前的門窗、電梯后續(xù)使用。
目前整改進度：對已對xx理想城庫存材料進行全面清理盤點，并建立出入庫單和出入庫臺賬，雙向管理公司工程材料入庫；xx泉天下在建工程中的門窗、電梯保護事宜，由相關分包施工單位派人現場負責看護中，甲方工程人員每天派人巡檢，并定期進行維護。
預計整改完成時間：20xx年12月底、項目項目重新啟動前。 問題2：xx泉天下工程款支付情況延后，未付工程壓力較大。 整改措施：目前項目公司處于股權退出階段，由于xx泉天下項目地處三四線城市，當地經濟及房地產市場形勢更為嚴峻，目前尚無法準確判斷完成處臵的具體時間。同時考慮到xx泉天下項目現已處于緩建狀態(tài)，由于目前公司資金周轉較困難，在該項目重新啟動前，及時與各付款單位進行溝通、協(xié)調。
目前整改進度：根據公司總部處臵工作相關要求，梳理項目公司20xx年合同臺賬及現場簽證單等審批程序，對未付款項目進行分類，并在合理控制項目開發(fā)節(jié)奏的基礎上，暫緩工程款支付。
預計整改完成時間：根據項目項目處臵進展情況，合理統(tǒng)籌工程款支付工作。
針對自查中發(fā)現的上述問題，xx公司將在后續(xù)的工作中進一步
鞏固自查整改成果，不斷完善和規(guī)范工作程序，防范規(guī)避風險。同時，為了鞏固此次自查自糾工作的成果并建立防治的長效機制，公司將在嚴格落實整改的基礎上，明確內部管理權限和職責，深化規(guī)范性經營的生產管理理念，盡可能避免同類問題重復發(fā)生，最大限度的降低公司經營風險。
合規(guī)風險排查報告篇十
（一）強化領導，落實質量安全風險排查責任。成立了以局長為組長，副局長為副組長，各業(yè)務人員的風險排查工作領導小組，認真組織實施。
（二）細致摸查，把安全風險隱患消滅在萌芽狀態(tài)。以特種設備、食品、食品添加劑、隊伍建設等為重點認真開展排查。認真摸查潛在的風險對象、風險環(huán)節(jié)、風險品種、風險時段等“風險點”。做到全過程、全方位進行深入排查，根據查出隱患制定相應的防范和控制措施。
（三）嚴把三關，構筑企業(yè)安全生產防線。切實把好原料進廠關、生產過程關、出廠檢驗關。一是嚴把原料進廠關。全面查驗企業(yè)采購原料、食品添加劑的驗證記錄以及進貨臺賬；二是嚴把生產過程關。檢查企業(yè)是否嚴格按照生產工藝流程組織生產；嚴把添加劑使用關，重點檢查生產過程中使用的食品添加劑是否符合國家規(guī)定；三是嚴把出廠檢驗關，進行嚴格檢查，確保成品合格率達到100％。
（四）控制四類風險，確保質量安全零風險。對隱患排查出的問題，實施風險管理。一是控制管理風險。完善從企業(yè)負責人到車間管理人員的責任落實；二是控制質量風險。對企業(yè)存在的質量安全風險實施。
在效果上，我縣產品質量水平得到了提升，特別是食品企業(yè)，在20xx年監(jiān)督抽樣中，合格率100%，企業(yè)的整體水平得到了提高。
合規(guī)風險排查報告篇十一
通過此次理財產品代理銷售業(yè)務自查工作，又一次全面梳理了我行代理銷售理財產品業(yè)務的整個業(yè)務流程，各營業(yè)網點都嚴格按照相關制度開展了理財產品代銷業(yè)務，不存在違規(guī)問題。今后，我行將繼續(xù)嚴格按照各項規(guī)章制度開展代銷業(yè)務，同時加強對理財業(yè)務人員的投資理財業(yè)務專業(yè)知識的學習，提升業(yè)務人員的綜合業(yè)務素質，并考取相關資格證書，進一步帶動我行理財業(yè)務的發(fā)展。
合規(guī)風險排查報告篇十二
根據市行審計監(jiān)督部關于開展大額可疑資金交易風險排查的通知要求，我行立即組織對全行全行員工、對公客戶開展相關業(yè)務經營風險點排查活動，制定方案、組織力量從8月15日開始，對所要求的業(yè)務進行了全面排查，現將排查情況報告如下。
我行公司業(yè)務部共開立對公賬戶戶，其中基本存款賬戶戶，專用賬戶戶，臨時存款賬戶驗資需要開立的戶。不存在同一營業(yè)機構為同一存款人開立多個基本賬戶和一般賬戶及同一證明文件為存款人開立多個專用存款賬戶；單位開立賬戶使用的名稱符合規(guī)定；不存在開戶資料未經有權人審查并簽署意見而開戶的問題。堅持記賬與對賬分離原則，會計主管按月檢查往來對賬、銀企對賬情況，對未達賬進行跟蹤核對。
在公司業(yè)務銀行結算賬戶的使用過程中不存在一般存款賬戶辦理現金支取業(yè)務問題?；緫舻绕渌麑Ｓ么婵钯~戶的現金支取符合規(guī)定。臨時存款賬戶不存在超過有效使用期限仍辦理資金收付業(yè)務的問題。注冊驗資賬戶在驗資期間不存在辦理對外支付業(yè)務問題，注冊驗資的資金匯繳人與出資人名稱一致。
銀行結算賬戶的變更與撤銷。存款人變更賬戶名稱、法定代表人等開戶信息資料出具申請及有關部門的證明文件；及時修改客戶信息；存款人的'印鑒做相應變更。存款人撤銷銀行結算賬戶時時繳回未用重要空白憑證、結算憑證和開戶登記證；柜員審核無誤并將重要票據作作廢處理。于賬戶撤銷之日起2個工作日內向人民銀行報告。無頻繁開、銷戶，通過虛假交易進行洗錢活動。
大額資金支付管理。設立了相應的崗位，分工明確，職責清晰；大額資金的支付交易的報告程序符合有關規(guī)定要求，不存在漏報等現象；對開戶單位建立客戶身份登記制度；辦理大額資金支付，有合法的支付憑證；對開戶單位大額支付資金的特點、與其經營規(guī)模、經營范圍等進行分析監(jiān)測。
大額現金支取管理。對開戶單位基本存款賬戶、專用存款賬戶及臨時存款賬戶，或個人結算賬戶的大額現金支付建立分級審批制度；針對超過大額支取限額的大額現金，我行嚴格執(zhí)行大額資金雙熱線以及授權制度，以月報的形式給市行報備。對于符合反洗錢特征的資金變動，我支行及時詳盡的上報相關信息。截止排查日，我行排查對公客戶從開業(yè)至今所有收付業(yè)務，未出現異常情況，網銀匯款也做到后臺監(jiān)控和授權；我行授信對公客戶有5戶，所有貸款發(fā)放均按照相關規(guī)定執(zhí)行，無違規(guī)操作；貸款用途與借款合同內容一致，沒有發(fā)現挪用資金等違規(guī)資金支付行為；沒有貸款資金流向與企業(yè)經營范圍明顯不符的現象。
1、設置專人逐筆核對職工賬戶發(fā)生額,查看是否存在大額資金進出、他人信貸資金流入員工個人賬戶情況.通過排查網點負責人、信貸人員及臨柜人員個人賬戶,未發(fā)現在上述情況。在排查中發(fā)現:存在個別員工賬戶有大額資金進出,主要與客戶攬儲。
2、認真開展員工參與民間借貸、集資等社會融資行為的風險排查工作。通過對與我行有信貸業(yè)務關系的客戶初步調查了解，尚未發(fā)現有參與民間借貸或非法集資等活動的現象。
1、針對個別員工個人賬戶存在大額資金進出現象，我行已責令所涉及人員在
以后的工作中嚴禁將攬儲資金轉入職工個人賬戶。
2、加強職工思想教育，組織員工認真學習金融法規(guī)和有關規(guī)章制度，提升員工業(yè)務素質和道德水平，提高員工遵紀守法的自覺性，防范案件的發(fā)生。
合規(guī)風險排查報告篇十三
xx市銀監(jiān)分局：
按照《xx市銀監(jiān)分局辦公室轉發(fā)監(jiān)會辦公廳關于開展非法集資風險專項排查活動的通知》的要求，我行高度重視，迅速組織我行風險管理部、業(yè)務部等科室研究制定符合我行實際情況的風險排查方案，并且嚴格按照方案進行非法集資排查工作。
為做好此次非法集資風險專項排查，我行做出以下部署：一是明確組織分工，成立了以xx為組長的'非法集資風險專項排查領導小組，實行“一把手”負責制，層層落實排查責任和任務；二是在內容上排查員工利用職務之便，參與或實施民間借貸或非法集資活動，尤其是對重點業(yè)務部門和每位員工行為進行深入細致排查。
在工作方法上提出進一步排查工作要求：
一是加強組織領導；
二是強化協(xié)作配合；
三是注重宣傳教育；
四是發(fā)現風險案件及時處置移交。
20xx年4月26日至20xx年5月9日，我行非法集資風險專項排查領導小組先后對總行及四家分支機構及全行78名員工進行了摸底排查，此次排查對各支行、各部門在此次活動的職責做了具體分工，風險管理部門主要負責本行轄內、本部門員工涉嫌參與或實施非法集資、民間借貸等異常行為的風險排查工作；業(yè)務管理部門則主要負責各自業(yè)務和管理領域的風險隱患排查，重點排查賬戶管理、儲蓄業(yè)務、自主支付類貸款、資金營運等業(yè)務是否遵守各項業(yè)務操作規(guī)程等制度，是否存在員工涉嫌參與非法集資活動等情況；風險管理部門負責根據排查情況，分析我分行經營管理中存在的風險隱患，及時提示、跟蹤相關風險情況。
在具體操作中：
一方面，我行要求各支行、各部門組織查詢轄內每名員工的個人信用報告；安排專人對員工個人信用報告進行分析，及時了解員工是否存在不合理的對外擔保、高額負債、頻繁進行授信審批查詢或擔保查詢等可疑情況；同時也讓員工定期了解自己的征信記錄，珍惜自己的個人信用。我行還組織員工填寫非法集資風險排查情況表，對照自查是否存在參與非法集資、誤入非法集資陷阱的情況，以實際行動保護自己、提醒自己遠離非法集資。
另一方面，在信貸業(yè)務排查中，重點對貸款金額、授信額度、貸款利率、期限、還款方式、貸款用途等內容進行審查，通過嚴格核查，未發(fā)現我行信貸從業(yè)人員與客戶存在資金拆借、內外勾結、騙取信貸資金等現象。未發(fā)現我行員工或相關業(yè)務部門在此次專項非法集資排查中，有涉及社會融資行為。但是為了防范潛在的非法集資風險，根據通知精神，我行利用周一晚上例行學習時間在全行范圍內組織員工進行了非法集資相關知識和案例的教育學習，通過學習我行員工提高了對非法集資的認識，認清了非法集資的危害性。
合規(guī)風險排查報告篇十四
我縣的企業(yè)主要是以食品加工為主，全縣共有食品生產企業(yè)41家，其中獲證的25家食品生產企業(yè)，（目前停產的有3家），未獲證的17家小作坊有4家事膠合板生產企業(yè)。我縣的企業(yè)特點是規(guī)模小，小作坊企業(yè)占比例較大，為了加大對產品的風險排查，我們逐一進行排查，針對糕點食品企業(yè)對原材料把關不嚴、食品添加劑的驗證記錄、進貨臺賬、生產過程的控制管理與記錄、食品添加劑使用量的控制以及產品出廠檢驗記錄不全等風險的共性，我局采取統(tǒng)一集中整治，進一步提高經營者的產品質量意識。
在效果上，我們借助風險排查整治工作加快建立企業(yè)落實主體責任報告制度，督查企業(yè)全面落實主體責任，自上而下層層分解落實產品質量安全崗位責任，嚴格落實全過程質量控制措施，嚴格按照標準組織生產，加強對企業(yè)員工的業(yè)務培訓，提高質量管理水平，減少質量安全隱患。
合規(guī)風險排查報告篇十五
優(yōu)秀作文推薦！在收到行業(yè)協(xié)會轉發(fā)的銀保監(jiān)局下發(fā)的文件以后，我中支領導高度重視，立即組織成立領導小組，現將工作情況匯報如下：
一、成立領導小組
組長：
副組長：
成員：
二、工作舉措
（一）全面排查，不留隱患：一是發(fā)動群眾，廣泛宣傳。利用多種形式廣泛宣傳動員。著重對重點領域、銷售人員的宣傳宣傳教育。重點對行業(yè)法律、法規(guī)和政策，投資風險警示、典型案例進行解讀，宣傳科學合理的風險防范理念，加強保險業(yè)相關基礎知識的宣講和教育。向全體員工介紹非法集資的基本特征，表現形式和常見手段，提高全員識別非法集資的能力。
充分利用職場環(huán)境，通過張貼宣傳海報、懸掛橫幅標語、擺放宣傳折頁、解答相關問題等方式，積極開展宣傳活動，讓消費者和客戶深入了解相關金融政策、金融產品及服務功能同時也為廣大群眾釋疑解惑，幫助客戶識破非法集資的騙局，保障客戶資金財產安全，在公司內形成良好的宣傳氣勢。
（二）自查自糾，查找隱患：組織各個部門按照公司相關制度全面查找風險隱患和薄弱環(huán)節(jié)，以便有針對性地進行整改。xx中支對全體員工配發(fā)防范和打擊非法集資相關的法律、法規(guī)、司法解釋、典型案例等文件，為公司全員看展專題宣傳教育活動提供完整、準確的學習資料，提高廣大員工對非法集資行為的識別認識能力和風險防范意識。
（三）加強監(jiān)測預警，形成長效機制：通過這次非法集資風險專項排查活動，建立起了涉嫌非法集資金融機構風險情況的監(jiān)測預警體系，建立健全了風險管控的長效機制，從源頭和根本上預防和減少非法集資風險事件發(fā)生。將繼續(xù)加大公司內部的檢測排查，對非法集資風險做到早發(fā)現、早查處，確保風險排查工作常態(tài)化：
3、完善獎懲考核制度。將打擊和處置非法集資活動風險排查納入年終考核范圍，督促全員切實履行職責，努力提高對打擊和處置非法集資活動的預見性。
（四）自查結果。經自查，xx中支不存在任何非法集資行為。
在今后的工作中，我司將持續(xù)、高度重視此項工作，將防范和打擊非法集資工作滲透到員工動態(tài)管理中，通過針對排查中發(fā)現的苗頭性問題及風險隱患，積極落實整改，采取有效措施，著力防范員工異常行為引發(fā)的各類風險；同時，切實加強員工合規(guī)案防教育，通過開展禁止性條款學習、案例剖析教育、職業(yè)操守教育等措施，進一步夯實防范、預防非法集資的意識。
合規(guī)風險排查報告篇十六
按照總行關于防范銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員參與非法集資的通知的要求，我支行高度重視，并立即行動組織人員再次開展了員工參與非法集資的排查工作。
在接到通知后，我行及時將通知傳達到全體員工，要求員工認真領會通知精神，統(tǒng)一思想認識，認清參與非法集資的危害性，并教育廣大員工必須嚴格遵守銀行業(yè)從業(yè)職業(yè)操守和行內各項制度，自覺抵制非法集資。同時加強對開戶、支付、結算、重要憑證管理、大額存取款、代客理財等業(yè)務及員工行為的排查，防范被非法集資、民間借貸利用，切實防范因員工參與引發(fā)的重大案件和風險事件發(fā)生。通過此次排查我行未發(fā)現員工有涉及社會融資行為。
此次排查我行領導高度重視認真安排部署，并將其作為一項長期工作來抓，進行了有效的組織與安排。
合規(guī)風險排查報告篇十七
為貫徹落實總行案件防控及整改的相關要求，同時根據檢查情況制定結合我行實際，先后修定制定了《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行柜面業(yè)務操作規(guī)范作業(yè)標準》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行現金出納管理制度》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行防范及化解資金支付風險預案》等通過程序約束、機制保障，從源頭上強化了對會計業(yè)務操作運行的監(jiān)督制約。完善員工行為管理制度，我部有針對性地對員工日常工作、生活各環(huán)節(jié)的行為管理制度進行了修訂和完善，先后制定了《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行員工行為守則》、《重大事項登記報告制度》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行考勤管理辦法》等。
我行在制定相關規(guī)定的同時，也進一步加強檢查力度，每月由各部門領導人員檢查一次，檢查覆蓋面達到100％；并組織會計主管每星期進行檢查。在檢查過程中，對業(yè)務操作熟練、制度執(zhí)行規(guī)范的柜員進行表揚獎勵；對督導發(fā)現的問題進行通報批評，并實行積分處罰。通過對每星期一次的現場檢查，有效的減少了差錯，規(guī)范了柜面操作，降低了風險。
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