總結(jié)是使我們更好地認(rèn)識(shí)自己、提高自己的利器。為了寫(xiě)一篇較為完美的總結(jié)，我們需要全面地回顧和分析所要總結(jié)的內(nèi)容。為了幫助大家寫(xiě)好總結(jié)，我們?yōu)榇蠹覝?zhǔn)備了一些高質(zhì)量的總結(jié)范文，供大家參考。
基金從業(yè)資格考試心得篇一
一．單項(xiàng)選擇題（共30分）
1、某城市工業(yè)企業(yè)未安裝設(shè)備普查，總體單位是（）
a工業(yè)企業(yè)全部未安裝設(shè)備，b工業(yè)企業(yè)每一臺(tái)未安裝設(shè)備
c每個(gè)工業(yè)企業(yè)的未安裝設(shè)備d每一個(gè)工業(yè)企業(yè)
3、離散變量的數(shù)值只能用（）
a計(jì)數(shù)的方法取得b測(cè)量的方法取得c計(jì)算的方法取得d估計(jì)的方法取得
4、一個(gè)統(tǒng)計(jì)總體（）
a只能有一個(gè)標(biāo)志b可以有多個(gè)標(biāo)志c只能有一個(gè)指標(biāo)d可以有多個(gè)指標(biāo)
5、變量是指（）
a標(biāo)志值b品質(zhì)標(biāo)志c數(shù)量標(biāo)志和指標(biāo)d數(shù)量的變異
6、區(qū)別重點(diǎn)調(diào)查和抽樣調(diào)查的標(biāo)志是（）
a調(diào)查單位數(shù)目不同b搜集資料方法不同c確定調(diào)查單位方法不同d確定調(diào)查單位目的不同
7、統(tǒng)計(jì)調(diào)查時(shí)間是指（）
a調(diào)查工作的時(shí)限b調(diào)查資料所屬時(shí)間c調(diào)查登記時(shí)間d調(diào)查期限
8、某城進(jìn)行工業(yè)企業(yè)生產(chǎn)設(shè)備狀況普查，要求在7月1日-——7月10日全部調(diào)查完畢，則這一時(shí)間規(guī)定是（）
a調(diào)查時(shí)間b調(diào)查期限c標(biāo)準(zhǔn)時(shí)間d登記時(shí)間
9、農(nóng)民按收入分組，分組屬于（）
a連續(xù)變量分組b品質(zhì)標(biāo)志分組c離散變量分組d質(zhì)量指標(biāo)分組
10、統(tǒng)計(jì)調(diào)查方案的核心部分是（）
a調(diào)查的任務(wù)和目的b調(diào)查單位和調(diào)查對(duì)象c調(diào)查表d調(diào)查時(shí)間
11、統(tǒng)計(jì)分組首先要考慮的'是（）
a按什么標(biāo)志分組b分成哪幾組c各組的數(shù)量界限d各組的差異大小
12、劃分連續(xù)變量的組限時(shí)，其相鄰組的組限必須（）
a重疊b不重疊c不等d間斷
13、按某一標(biāo)志分組的結(jié)果表現(xiàn)為（）
14、將總體按一定的標(biāo)志分組形成的數(shù)列（）
a都是變量數(shù)列b都是品質(zhì)數(shù)列c是變量數(shù)列或是品質(zhì)數(shù)列d是統(tǒng)計(jì)分組15組距數(shù)列中，開(kāi)口組組中值的計(jì)算方法屬于（）
16、變量數(shù)列中各組頻率之和應(yīng)（）
a小于1b等于1c大于1d不等于1
17、假定把標(biāo)志值所對(duì)應(yīng)的次數(shù)都縮小一半，則算術(shù)平均數(shù)（）
a也縮小一半b擴(kuò)大2倍c不變d擴(kuò)大一半
18、下列變異指標(biāo)中，受極端變異值影響最大的是（）
a全距b標(biāo)準(zhǔn)差c方差d變異系數(shù)
19、反映社會(huì)經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象相對(duì)水平或工作質(zhì)量的統(tǒng)計(jì)指標(biāo)是a數(shù)量指標(biāo)b質(zhì)量指標(biāo)c實(shí)物指標(biāo)d價(jià)值指標(biāo)20具有廣泛綜合能力的統(tǒng)計(jì)指標(biāo)是（）
a數(shù)量指標(biāo)b質(zhì)量指標(biāo)c實(shí)物指標(biāo)d價(jià)值指標(biāo)
二簡(jiǎn)答題（共20分）
1、統(tǒng)計(jì)指標(biāo)和標(biāo)志有什么區(qū)別和聯(lián)系？
2、統(tǒng)計(jì)調(diào)查方案包括的內(nèi)容？
三、應(yīng)用題（共50分）
要求：計(jì)算該企業(yè)職工的平均工資
2某專(zhuān)業(yè)的兩個(gè)班級(jí)，在某次考試中，一班平均成績(jī)75分，標(biāo)準(zhǔn)差11.5分，二班成績(jī)
試計(jì)算說(shuō)明哪個(gè)班級(jí)平均成績(jī)的代表性高
（2）計(jì)算平均發(fā)展水平、平均發(fā)展速度、平均增長(zhǎng)速度
要求：運(yùn)用指數(shù)體系，從相對(duì)數(shù)、絕對(duì)數(shù)兩個(gè)方面分析總產(chǎn)值的變動(dòng)原因。
基金從業(yè)資格考試心得篇二
一、單項(xiàng)選擇題(共90小題，每小題0．5分。下列選項(xiàng)中只有一項(xiàng)最符合題目要求。不選、錯(cuò)選均不得分)
1．如果外匯儲(chǔ)備貨幣的匯率上升，下列說(shuō)法正確的是（）。
a．外匯儲(chǔ)備規(guī)模增加
b．外匯儲(chǔ)備的實(shí)際價(jià)值減少
c．外匯儲(chǔ)備的實(shí)際價(jià)值增加
d．外匯儲(chǔ)備規(guī)模減少
2．下列不屬于離岸銀行業(yè)務(wù)范圍的是（）。
a．外匯擔(dān)保
b．國(guó)際結(jié)算
c．人民幣存款
d．發(fā)行大額可轉(zhuǎn)讓存款證
3．匯款和捐贈(zèng)應(yīng)該記人國(guó)際收支平衡表中的（）。
a．資本與金融項(xiàng)目
b．經(jīng)常項(xiàng)目
c．儲(chǔ)備與相關(guān)項(xiàng)目
d．凈差額與遺漏
4．反映一國(guó)貿(mào)易和勞務(wù)往來(lái)狀況的國(guó)際收支項(xiàng)目是（）。
a．勞務(wù)收支
b．資本項(xiàng)目
c．出口項(xiàng)目
d．經(jīng)常項(xiàng)目
5．我國(guó)統(tǒng)計(jì)部門(mén)公布的失業(yè)率指標(biāo)是（）。
a．農(nóng)村人口就業(yè)率
b．非農(nóng)失業(yè)率
c．城鎮(zhèn)登記失業(yè)率
d．城鄉(xiāng)登記失業(yè)率
6．gdp是指在一國(guó)的領(lǐng)土范圍內(nèi)，本國(guó)居民和外國(guó)居民在一定時(shí)期內(nèi)所生產(chǎn)的、以（）表示的產(chǎn)品和勞務(wù)總值。
a．公允價(jià)格
b．市場(chǎng)價(jià)格
c．成本價(jià)格
d．世界價(jià)格
7．隨著經(jīng)濟(jì)全球化及金融創(chuàng)新的發(fā)展，金融危機(jī)越來(lái)越多地表現(xiàn)為（）。
a．貨幣危機(jī)
b．銀行危機(jī)
c．金融機(jī)構(gòu)危機(jī)
d．系統(tǒng)性金融危機(jī)
8．在衡量通貨膨脹時(shí)，（）使用得最多、最普遍。
a．通貨膨脹率
b．消費(fèi)者物價(jià)指數(shù)
c．生產(chǎn)者物價(jià)指數(shù)
d．gdp平減指數(shù)
9．一個(gè)行業(yè)在（）會(huì)面臨非常大的競(jìng)爭(zhēng)壓力。
a．初創(chuàng)期
b．成長(zhǎng)期
c．成熟期
d．衰退期
10．我國(guó)劃分貨幣層次的標(biāo)準(zhǔn)是（）。
a．收益性
b．期限性
c．流動(dòng)性
d．風(fēng)險(xiǎn)性
11．下列屬于通貨緊縮產(chǎn)生的原因之一是（）。
a．貨幣供給過(guò)多
b．經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)不合理，存在過(guò)多的無(wú)效供給
c．外資流入增加
d．有效需求過(guò)大
12．當(dāng)本國(guó)利率水平高于外國(guó)利率時(shí)，會(huì)引起（）。
a．對(duì)本國(guó)貨幣需求增大
b．外匯升值，本幣貶值
c．對(duì)外匯需求增大
d．資本流出
13．治理通貨膨脹的措施中，屬于緊縮的財(cái)政政策的是（）。
a．減少賦稅
b．減少基礎(chǔ)貨幣投放
c．提高利率
d．減少政府支出
14．當(dāng)一國(guó)國(guó)際收支出現(xiàn)順差，反映在外匯市場(chǎng)上是（）。
a．外匯供給小于外匯需求
b．外匯供給大于外匯需求
c．外匯匯率上漲
d．外匯匯率無(wú)變化
15．金融市場(chǎng)最主要、最基本的功能是（）。
a．融通貨幣資金
b．調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)
c．優(yōu)化資源配置
d．風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理
16．下列關(guān)于普通股的表述，錯(cuò)誤的是（）。
a．享有經(jīng)營(yíng)決策權(quán)
b．享有優(yōu)先于債權(quán)人的清償權(quán)
c．收益分配隨利潤(rùn)變動(dòng)而變動(dòng)
d．享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)
17．現(xiàn)有一張為期3個(gè)月，面值100萬(wàn)元的票據(jù)，貼現(xiàn)利率為3％，當(dāng)持票人持有票據(jù)1個(gè)月，要求銀行貼現(xiàn)時(shí)，貼現(xiàn)價(jià)格是（）萬(wàn)元。
a．97．5
b．95．5
c．93．5
d．99．5
18．通常貨幣資金總是流向最有發(fā)展?jié)摿?、能為投資者帶來(lái)最大利益的地區(qū)、部門(mén)和企業(yè)，這屬于金融市場(chǎng)的（）。
a．經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能
b．貨幣資金融通功能
c．資源配置功能
d．風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理功能
19．貨幣市場(chǎng)交易與資本市場(chǎng)交易相比較，其特點(diǎn)表現(xiàn)在（）。
a．期限短、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)大
b．期限長(zhǎng)、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)小
c．期限短、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)小
d．期限短、流動(dòng)性弱、風(fēng)險(xiǎn)小
20．在信用活動(dòng)中起主導(dǎo)作用的金融機(jī)構(gòu)是（）。
a．中央銀行
b．政策性銀行
c．投資銀行
d．商業(yè)銀行
21．貨幣經(jīng)紀(jì)公司的服務(wù)對(duì)象是（）。
a．地方政府
b．上市公司
c．事業(yè)單位
d．金融機(jī)構(gòu)
22．我國(guó)負(fù)責(zé)監(jiān)督和管理金融業(yè)，規(guī)范和維護(hù)金融秩序的機(jī)構(gòu)是（）。
a．中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
b．中國(guó)人民銀行
c．中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
d．國(guó)家發(fā)展與改革委員會(huì)
23．下列不屬于非銀行金融機(jī)構(gòu)的是（）。
a。貨幣經(jīng)紀(jì)公司
b．金融租賃公司
c．信托公司
d．村鎮(zhèn)銀行
24．在我國(guó)，負(fù)責(zé)制定和實(shí)施貨幣政策的機(jī)構(gòu)是（）。
a．財(cái)政部
b．國(guó)家發(fā)展與改革委員會(huì)
c．中國(guó)人民銀行
d．中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
25．小王在3月3日存入一筆30000元的一年期整存整取定期存款，假設(shè)一年期定期存款利率為0．99％，活期存款利率為0．36％，存款滿1個(gè)月后，小王取出了10000元，按照積數(shù)計(jì)息法，小王支取10000元的利息是（）元。
a．3．10
b．5．30
c．16．5
d．12．4
26．銀行買(mǎi)入外國(guó)紙幣時(shí)所使用的外匯牌價(jià)是（）。
a．現(xiàn)鈔賣(mài)出價(jià)
b．現(xiàn)匯賣(mài)出價(jià)
c．現(xiàn)匯買(mǎi)入價(jià)
d．現(xiàn)鈔買(mǎi)人價(jià)
27．定期存款在存期內(nèi)，若遇到利率調(diào)整，則該存款利息（）。
a．按照到期日掛牌公告的利率計(jì)算
b．按照存單開(kāi)戶(hù)日掛牌公告的利率計(jì)算
c．按照調(diào)整日掛牌公告的利率計(jì)算
28．存款業(yè)務(wù)是屬于商業(yè)銀行的（）。
a．中間業(yè)務(wù)
b．資產(chǎn)業(yè)務(wù)
c．負(fù)債業(yè)務(wù)
d．其他業(yè)務(wù)
29．根據(jù)中國(guó)人民銀行發(fā)布的《個(gè)人外匯管理辦法》，可以通過(guò)外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)辦理的業(yè)務(wù)是（）。
a．轉(zhuǎn)賬
b．存人外匯
c．貸款
d．直接存入任何一種可自由兌換的外幣
30．下列關(guān)于商業(yè)銀行整存整取定期存款的表述，正確的是（）。
a．期限越長(zhǎng)，利率越低
b．期限越長(zhǎng)，利率越高
c．利率高低與期限長(zhǎng)短無(wú)關(guān)
d．相同期限，本金越多，利率越低
31．我國(guó)商業(yè)銀行的最主要資產(chǎn)是（）。
a．庫(kù)存現(xiàn)金
b．在中央銀行存款
c．現(xiàn)金資產(chǎn)
d．貸款
32．盡管借款人目前有能力償還貸款本息，但存在一些可能對(duì)償還產(chǎn)生不利影響因素的貸款是（）。
a．可疑類(lèi)貸款
b．關(guān)注類(lèi)貸款
c．次級(jí)類(lèi)貸款
d．損失類(lèi)貸款
33．商業(yè)銀行的票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)屬于（）。
a．衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)
b．授信業(yè)務(wù)
c．中間業(yè)務(wù)
d．表外業(yè)務(wù)
34．當(dāng)企業(yè)經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)資金出現(xiàn)缺口，可以申請(qǐng)的貸款是（）。
a．項(xiàng)目貸款
b．固定資產(chǎn)貸款
c．流動(dòng)資金貸款
d．房地產(chǎn)貸款
35．商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)流程一般為（）。
a．貸款申請(qǐng)、貸款審批、貸款調(diào)查、貸款發(fā)放、貸后管理
b．貸款申請(qǐng)、貸前調(diào)查、貸款審批、貸款發(fā)放、貸后管理
c．貸款申請(qǐng)、貸款審批、貸款發(fā)放、貸款檢查、貸后管理
d．貸款申請(qǐng)、貸前調(diào)查、貸款審批、貸款發(fā)放、貸后調(diào)查
36．銀行憑借獲得的貨運(yùn)單據(jù)質(zhì)押權(quán)利，有追索權(quán)地對(duì)信用證項(xiàng)下或出口托收項(xiàng)下票據(jù)進(jìn)行融資的行為是（）。
a．福費(fèi)廷
b．進(jìn)口押匯
c．保理
d．出口押匯
37．下列屬于商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的是（）。
a．吸收外匯存款
b．基金托管
c．同業(yè)拆借
d．投資國(guó)債
38．由出票銀行簽發(fā)的，由其在見(jiàn)票時(shí)按照實(shí)際結(jié)算金額無(wú)條件支付給收款人或持票人的票據(jù)是（）。
a．銀行匯票
b．銀行承兌匯票
c．支票
d．商業(yè)匯票
39．甲公司向乙銀行交付35萬(wàn)元，申請(qǐng)簽發(fā)銀行匯票向丙公司付款。這份匯票的當(dāng)事人為（）。
a．出票人乙銀行、付款人甲公司、收款人丙公司
b．出票人甲公司、付款人甲公司、收款人丙公司
c．出票人乙銀行、付款人乙銀行、收款人丙公司
d．出票人甲公司、付款人乙銀行、收款人丙公司
40．下列既具有結(jié)算功能，又具有融資功能的是（）。
a．票匯
b．電匯
c．信用證
d．信匯
41．下列不屬于代理銀行業(yè)務(wù)的是（）。
a．代理政策性銀行業(yè)務(wù)
b．代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)
c．代理商業(yè)銀行業(yè)務(wù)
d．代理中央銀行業(yè)務(wù)
42．下列關(guān)于信用證的表述，正確的是（）。
a．一項(xiàng)獨(dú)立于貿(mào)易合同之外的契約
b．處理的實(shí)際是與單據(jù)有關(guān)的貨物
c．一種無(wú)條件的銀行支付承諾
d．一項(xiàng)附屬于貿(mào)易合同之外的契約
43．僅附金融單據(jù)，不附帶發(fā)票、運(yùn)輸單據(jù)的托收方式為（）。
a．跟單托收
b．出口托收
c．光票托收
d．進(jìn)口托收
44．下列關(guān)于借記卡的表述，錯(cuò)誤的是（）。
a．不能透支
b．不可以預(yù)借現(xiàn)金
c．有存款利息
d．申辦須進(jìn)行資信審查
45．商業(yè)銀行對(duì)本行發(fā)售的理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)依據(jù)的因素不包括（）。
a．理財(cái)產(chǎn)品期限、成本、收益測(cè)算
b．理財(cái)產(chǎn)品運(yùn)營(yíng)過(guò)程中存在的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)
c．本行不相似的信貸產(chǎn)品過(guò)往業(yè)績(jī)
d．理財(cái)產(chǎn)品投資范圍、投資資產(chǎn)和投資比例
46．下列理財(cái)計(jì)劃中，投資者承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)最大的是（）。
a．固定收益理財(cái)計(jì)劃
b．保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
c．非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
d．保證收益理財(cái)計(jì)劃
47．客戶(hù)可以根據(jù)約定的開(kāi)放日按照產(chǎn)品凈值進(jìn)行申購(gòu)贖回，商業(yè)銀行定期對(duì)產(chǎn)品凈值進(jìn)行核算并定期公布單位凈值的理財(cái)產(chǎn)品，屬于（）。
a．封閉式凈值型產(chǎn)品
b．開(kāi)放式凈值型產(chǎn)品
c．開(kāi)放式非凈值型產(chǎn)品
d．封閉式非凈值型產(chǎn)品
48．根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行流動(dòng)性資產(chǎn)余額與流動(dòng)性負(fù)債余額的比例不得低于（）。
a．70％
b．25％
c．80％
d．75％
49．商業(yè)銀行保有一定量的高流動(dòng)性資產(chǎn)，其主要目的是（）。
a．為了取得較高盈利
b．滿足調(diào)節(jié)國(guó)際收支需要
c．應(yīng)付存款人提取存款
d．滿足貨幣發(fā)行需要
50．假定某股票當(dāng)期的估價(jià)為10元，上一年度的每股稅后利潤(rùn)為0．2元，則該股票的市盈率為（）。
a．5
b．10
c．12
d．50
51．下列不屬于商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理基本制度的是（）。
a．合規(guī)問(wèn)責(zé)制度
b．合規(guī)績(jī)效考核制度
c．誠(chéng)信舉報(bào)制度
d．公平競(jìng)爭(zhēng)制度
52．下列關(guān)于銀行內(nèi)部控制措施的表述，錯(cuò)誤的是（）。
53．下列不屬于商業(yè)銀行內(nèi)部控制目標(biāo)的是（）。
a．確保業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時(shí)、真實(shí)和完整
b．確保國(guó)家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行
c．確保資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)快速發(fā)展
d．確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn)
54．（）以流動(dòng)性指標(biāo)、資本充足率和資產(chǎn)負(fù)債相關(guān)項(xiàng)目的關(guān)聯(lián)關(guān)系等為約束條件，進(jìn)行資產(chǎn)負(fù)債匹配管理，持續(xù)優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債組合配置的成本收益結(jié)構(gòu)和期限結(jié)構(gòu)。
a．資產(chǎn)負(fù)債匹配管理
b．資產(chǎn)組合管理
c．負(fù)債組合管理
d．資產(chǎn)負(fù)債計(jì)劃管理
55．下列不屬于第二版巴塞爾協(xié)議第一支柱覆蓋的風(fēng)險(xiǎn)是（）。
a．操作風(fēng)險(xiǎn)
b．聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
c．信用風(fēng)險(xiǎn)
d．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
56．根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)頒布的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，正常時(shí)期我國(guó)系統(tǒng)重要性銀行的資本充足率不得低于（）。
a．11．5％
b．11％
c．8％
d．10．5％
57．下列關(guān)于第二版巴塞爾資本協(xié)議中的第三支柱的表述，正確的是（）。
a．通過(guò)市場(chǎng)力量約束銀行
b．運(yùn)用主要靠道德力量
c．銀行必須披露所有客戶(hù)信息
d．由監(jiān)管部門(mén)主導(dǎo)約束銀行
58．下列屬于銀行可以直接利用的資本是（）。
a．監(jiān)管資本
b．經(jīng)濟(jì)資本
c．商品資本
d．會(huì)計(jì)資本
59．下列不屬于商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額管理的是（）。
a．客戶(hù)限額
b．止損限額
c．交易限額
d．風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值限額
60．下列不屬于商業(yè)銀行戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)源的是（）。
a．商業(yè)銀行簽署的合同缺乏執(zhí)行力
b．商業(yè)銀行發(fā)展目標(biāo)缺乏整體兼容性
c．商業(yè)銀行缺乏實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的資源
d．商業(yè)銀行缺乏戰(zhàn)略實(shí)施過(guò)程的質(zhì)量保證措施
61．商業(yè)銀行的借貸業(yè)務(wù)不應(yīng)集中于同一行業(yè)、同一區(qū)域，這種風(fēng)險(xiǎn)管理策略是（）。
a．風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償
b．風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
c．風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖
d．風(fēng)險(xiǎn)分散
62．銀行風(fēng)險(xiǎn)是指（）。
a．已經(jīng)確定的將來(lái)?yè)p失
b．可以避免的將來(lái)?yè)p失
c．銀行資產(chǎn)和收益損失的可能性
d．銀行已經(jīng)發(fā)生的損失
63．（）負(fù)責(zé)對(duì)高級(jí)管理人員違反法律、行政法規(guī)或者章程的行為和損害銀行利益的行為進(jìn)行監(jiān)督。
a．監(jiān)事會(huì)
b．合規(guī)部門(mén)
c．內(nèi)審部門(mén)
d．董事
64．下列關(guān)于商業(yè)銀行根據(jù)業(yè)務(wù)需要設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的表述，正確的是（）。
a．必須經(jīng)中國(guó)人民銀行審查批準(zhǔn)
b．可以自行設(shè)立
c．必須經(jīng)財(cái)政部審查批準(zhǔn)
d．必須經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)
65．以下關(guān)于商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)的說(shuō)法中，符合法律規(guī)定的是（）。
66．商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循的原則是（）。
a．存款自愿，取款審查，存款有息，為存款人保密
b．存款自愿，取款自由，存款有息，存入指定銀行
c．存款自愿，取款自由，存款有息，為存款人保密
d．存款自愿，取款審查，存款有息，存入指定銀行
67．限制民事行為能力人可以進(jìn)行與其（）相適應(yīng)的民事活動(dòng)。
a．身份
b．家庭環(huán)境
c．年齡、智力、精神狀況
d．地位
68．民事法律行為應(yīng)具備的條件不包括（）。
a．不違反法律或者社會(huì)公共利益
b．行為人具有完全民事行為能力
c．行為人具有相應(yīng)的民事行為能力
d．意思表示真實(shí)
69．一物一權(quán)原則的含義是（）。
a．一個(gè)物上不能同時(shí)設(shè)立兩個(gè)或者兩個(gè)以上在性質(zhì)上相互排斥或內(nèi)容上不相容的物權(quán)
b．物權(quán)受法律保護(hù)
c，不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)的設(shè)立、變更、轉(zhuǎn)讓和消滅，應(yīng)當(dāng)依照法律法規(guī)登記
d．物權(quán)的種類(lèi)和內(nèi)容由法律規(guī)定
70．關(guān)于無(wú)效民事行為與可撤銷(xiāo)的民事行為的聯(lián)系和區(qū)別，下列表述錯(cuò)誤的是（）。
a．可撤銷(xiāo)的民事行為被依法撤銷(xiāo)后，其效力與無(wú)效的民事行為一樣，自行為開(kāi)始時(shí)無(wú)效
b．無(wú)效民事行為與可撤銷(xiāo)的民事行為都從行為開(kāi)始就沒(méi)有法律約束力
c．無(wú)效民事行為與可撤銷(xiāo)的民事行為都欠缺民事法律行為的有效要件
d．可撤銷(xiāo)的民事行為被依法撤銷(xiāo)后，其法律后果與無(wú)效民事行為相同
71．下列具有法人資格的是（）。
a．某銀行董事會(huì)
b．個(gè)體工商戶(hù)
c．某公司財(cái)務(wù)部
d．一個(gè)公司
72．進(jìn)行夫妻財(cái)產(chǎn)約定，應(yīng)當(dāng)（）。
a．采用口頭形式
b．進(jìn)行公證
c．采用書(shū)面形式
d．有第三人見(jiàn)證
73．下列關(guān)于定金和訂金的表述中，錯(cuò)誤的是（）。
a．定金是一種擔(dān)保方式，而訂金不具有擔(dān)保功能
b．定金具有預(yù)付款性質(zhì)
c．收受定金的一方不履行約定的債務(wù)的，應(yīng)當(dāng)雙倍返還定金
d．訂金的數(shù)額可由當(dāng)事人之間自由約定
74．信托法律關(guān)系中的受益人由（）指定。
a．受托人
b．信托公司
c．委托人
d．信托財(cái)產(chǎn)管理人
75．（）作為股份公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)，決定公司戰(zhàn)略性的重大問(wèn)題，選舉和更換董事，選舉和更換由股東代表出任的監(jiān)事，決定公司組織變更、解散、清算，修改公司章程等。
a．股東大會(huì)
b．董事會(huì)
c．公司經(jīng)理
d．監(jiān)事會(huì)
76．《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》中所指的票據(jù)不包括（）。
a．發(fā)票
b．匯票
c．支票
d．本票
77．下列金融犯罪中，犯罪主體屬于一般主體的是（）。
a．對(duì)違法票據(jù)承兌、付款、保證罪
b．違法發(fā)放貸款罪
c．偽造、變?cè)旖鹑谄弊C罪
d．違規(guī)出具金融票證罪
78．集資詐騙罪區(qū)別于非法集資的重要特征是（）。
a．使用高端工具
b．犯罪主體資格
c．以非法占有他人財(cái)物為目的
d．集資總量大
79．某銀行會(huì)計(jì)花元錢(qián)購(gòu)入5萬(wàn)元的假幣，然后利用職務(wù)之便，用假幣換取等額真幣，其行為涉嫌構(gòu)成（）。
a．出售、購(gòu)買(mǎi)、運(yùn)輸假幣罪
b．偽造貨幣罪
c．金融機(jī)構(gòu)工作人員購(gòu)買(mǎi)假幣、以假幣換取貨幣罪
d．持有、使用假幣罪
80．下列銀行業(yè)犯罪中，其主觀方面不是故意的是（）。
a．受罪
b．票據(jù)詐騙罪
c．簽訂、履行合同失職被騙罪
d．持有、使用假幣
81．下列符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守關(guān)于“協(xié)助執(zhí)行”的規(guī)定的是（）。
a．按規(guī)定審核有權(quán)機(jī)關(guān)來(lái)人的證件
b．為圖方便，簡(jiǎn)化協(xié)助執(zhí)行程序
c．未經(jīng)法定程序透露客戶(hù)信息給司法人員
d．協(xié)助客戶(hù)轉(zhuǎn)移資產(chǎn)
82．銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，違反銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守關(guān)于“崗位職責(zé)”規(guī)定的是（）。
a．未經(jīng)批準(zhǔn)幫同事代班
b．不打聽(tīng)與工作無(wú)關(guān)信息
c．保管好自己的交易密碼
d．對(duì)反洗錢(qián)信息保密
83．下列違反銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守關(guān)于“信息保密”規(guī)定的是（）。
a．依法向有權(quán)機(jī)構(gòu)提供客戶(hù)賬戶(hù)信息
b．向反洗錢(qián)主管機(jī)構(gòu)提供反洗錢(qián)需要的材料
c．與本行專(zhuān)家討論某股票的走勢(shì)
d．出于好奇向其他同事打聽(tīng)客戶(hù)個(gè)人信息
84．銀行業(yè)從業(yè)人員處理客戶(hù)投訴時(shí)，下列行為正確的是（）。
a．若在機(jī)構(gòu)規(guī)定的投訴反饋期限內(nèi)無(wú)法提出處理意見(jiàn)，只能擱置
b．對(duì)客戶(hù)錯(cuò)誤的投訴和建議無(wú)需理會(huì)
c．應(yīng)當(dāng)耐心聽(tīng)取客戶(hù)投訴，事后若經(jīng)過(guò)調(diào)查發(fā)現(xiàn)客戶(hù)投訴不當(dāng)則不必再答復(fù)客戶(hù)
d．應(yīng)當(dāng)將處理的進(jìn)展和結(jié)果適時(shí)地反饋給客戶(hù)
85．法院持法定手續(xù)去某銀行支行查詢(xún)某貿(mào)易公司的存款狀況，該行客戶(hù)經(jīng)理小劉因與該貿(mào)易公司保持良好的業(yè)務(wù)關(guān)系，聞?dòng)嵑罅⒓锤嬷撡Q(mào)易公司。此行為違反了銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中關(guān)于（）規(guī)定。
a．監(jiān)管規(guī)避
b．協(xié)助執(zhí)行
c．內(nèi)部交易
d．風(fēng)險(xiǎn)提示
86．銀行監(jiān)管的最高層次是（）。
a．銀行自我監(jiān)管
b．外部監(jiān)管
c．行業(yè)自律
d．市場(chǎng)約束
87．下列行為中，屬于違反銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守關(guān)于“風(fēng)險(xiǎn)提示”規(guī)定的是（）。
a．提示產(chǎn)品涉及的主要風(fēng)險(xiǎn)
b．提示客戶(hù)貿(mào)易合約中的免責(zé)條款
c．從有利和不利兩個(gè)方面向客戶(hù)介紹產(chǎn)品
d．僅介紹產(chǎn)品或服務(wù)的有利之處
88．王某以高利率吸引公眾存款，而后以更高利率將吸收的存款貸給一些公司企業(yè)。王某的這一行為違反了（）。
a．非法吸收公眾存款罪
b．擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪
c．違法發(fā)放貸款罪
d．高利轉(zhuǎn)貸罪
89．根據(jù)《票據(jù)法》理論，票據(jù)被稱(chēng)為無(wú)因證券，其含義是指（）。
a．取得票據(jù)無(wú)需合法原因，即便是盜竊罪而得的票據(jù)，持票人也享有票據(jù)權(quán)利
b．當(dāng)事人簽發(fā)、轉(zhuǎn)讓、承兌等票據(jù)行為須依法定形式進(jìn)行．
90．根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為（）。
a．認(rèn)繳資本5000萬(wàn)元人民幣
b．認(rèn)繳資本1000萬(wàn)元人民幣
c．實(shí)繳資本1000萬(wàn)元人民幣
d．實(shí)繳資本5000萬(wàn)元人民幣
二、多項(xiàng)選擇題(共40小題，每小題1分。下列選項(xiàng)中有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目的要求。多選、少選、錯(cuò)選均不得分。)
91．根據(jù)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守相關(guān)規(guī)定，下列行為中屬于利益輸送的有（）。
a．兼職不獲取報(bào)酬
b．利用兼職為本職機(jī)構(gòu)謀取利益
c．利用兼職為本人謀取利益
d．兼職影響本職工作
e．利用本職為親人謀取利益
92．下列關(guān)于托賓q理論的表述，正確的有（）。
a．當(dāng)q值增大時(shí)企業(yè)投資意愿增加
b．托賓q理論也叫“托賓效應(yīng)”，屬于貨幣政策傳導(dǎo)渠道中的資產(chǎn)價(jià)格渠道
c．q指企業(yè)的市場(chǎng)價(jià)值與資本的重置成本之差
d．q指企業(yè)的市場(chǎng)價(jià)值與資本的重置成本之比
e．q同投資支出存在正相關(guān)關(guān)系
93．下列關(guān)于境內(nèi)機(jī)構(gòu)外匯賬戶(hù)的表述，錯(cuò)誤的是（）。
a．境內(nèi)機(jī)構(gòu)經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶(hù)的限額可以采用歐元核定
b．境內(nèi)機(jī)構(gòu)經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶(hù)的限額統(tǒng)一采用美元核定
c．境內(nèi)機(jī)構(gòu)可以開(kāi)立多個(gè)資本項(xiàng)目外匯賬戶(hù)
d．境內(nèi)機(jī)構(gòu)經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶(hù)的限額可以采用人民幣核定
e．境內(nèi)機(jī)構(gòu)原則上只能開(kāi)立一個(gè)經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶(hù)
94．票據(jù)權(quán)利包括（）。
a．請(qǐng)求權(quán)
b．持有權(quán)
c．追索權(quán)
d．承兌權(quán)
e．簽發(fā)權(quán)
95．商業(yè)銀行的貸款承諾業(yè)務(wù)包括（）。
a．履約保函
b．開(kāi)立信貸證明
c．票據(jù)貼現(xiàn)
d．客戶(hù)授信額度
e．項(xiàng)目貸款承諾
96．經(jīng)濟(jì)波動(dòng)周期對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)狀況的影響主要表現(xiàn)在（）。
a．一般來(lái)說(shuō)，經(jīng)濟(jì)處于繁榮時(shí)期，銀行業(yè)整體的經(jīng)營(yíng)狀況會(huì)比較好
b．在經(jīng)濟(jì)高漲階段，商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模和利潤(rùn)也會(huì)處于最高水平
c．在衰退階段，企業(yè)資金需求上升，信貸規(guī)模擴(kuò)大，銀行經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)上升
d．在衰退和蕭條階段，銀行信用投放能力減少，經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)也下降
e．在經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇階段，企業(yè)生產(chǎn)活動(dòng)趨于正常，商業(yè)銀行利潤(rùn)也明顯擴(kuò)大
97．銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)范的現(xiàn)場(chǎng)檢查階段包括（）。
a．檢查預(yù)案
b．檢查回訪
c．檢查處理
d．檢查報(bào)告
e．檢查準(zhǔn)備
98．下列關(guān)于存款利率的表述，正確的有（）。
a．存款利率越高，銀行的融資成本越高
b．存款利率的高低直接決定了金融機(jī)構(gòu)的融資成本
c．存款利率的高低直接決定了存款人的`利息收益
d．存款利率越高，存款人的利息收入越多
e．存款利率越高，銀行的利潤(rùn)越高
99．下列關(guān)于通貨膨脹的表述，錯(cuò)誤的有（）。
a．是經(jīng)濟(jì)中貨幣供應(yīng)量少于客觀需要量的現(xiàn)象
b．是在社會(huì)總需求小于總供給情況下發(fā)生的
c．對(duì)穩(wěn)定經(jīng)濟(jì)會(huì)產(chǎn)生有利影響
d．是貨幣失衡、物價(jià)不穩(wěn)定的一種表現(xiàn)
e．表現(xiàn)為單位貨幣升值、價(jià)格水平普遍和持續(xù)下降
100．貨幣政策一般涉及的是宏觀國(guó)民經(jīng)濟(jì)總量問(wèn)題，這些總量包括（）。
a．商業(yè)銀行效益
b．企業(yè)效益
c．貨幣供應(yīng)量
d．信用總量
e．利率
101．一般性貨幣政策工具是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家普遍采用的傳統(tǒng)政策工具，它包括（）。
a．銀行備付金
b．再貸款
c．法定存款準(zhǔn)備金政策
d．再貼現(xiàn)
e．公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)
102．下列關(guān)于金融市場(chǎng)的表述，正確的有（）。
a．金融市場(chǎng)的參與者既可以是資金的供給者，也可以是資金的需求者
b．融資行為包括間接融資行為
d．融資行為包括直接融資行為
e．金融市場(chǎng)的交易對(duì)象是貨幣資金，通常以金融工具為載體
103．金融市場(chǎng)在優(yōu)化資源配置、提高金融資產(chǎn)流動(dòng)性方面的功能包括（）。
a．可以幫助實(shí)現(xiàn)資金在各部門(mén)之間的資金轉(zhuǎn)移
b．可以幫助金融資產(chǎn)的持有者出售資產(chǎn)以提高資金流動(dòng)性
c．可以幫助金融資產(chǎn)的持有者變現(xiàn)資產(chǎn)以提高資金流動(dòng)性
d．可以幫助實(shí)現(xiàn)資金在各部門(mén)之間的余缺調(diào)劑
e．可以幫助資金從相對(duì)較低收益的地方轉(zhuǎn)向收益較高的地方
104．同業(yè)拆借資金主要用于商業(yè)銀行的（）。
a．日常資金的支付清算
b．短期融通需要
c．貸款
d．中央銀行貨幣政策調(diào)控
e．購(gòu)置固定資產(chǎn)
105．商業(yè)銀行發(fā)揮支付中介職能，對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生的作用包括（）。
a．加快貨幣資本的周轉(zhuǎn)
b．節(jié)約現(xiàn)鈔使用和降低流通成本
c．為社會(huì)化大生產(chǎn)的順利進(jìn)行提供有利條件
d．集中社會(huì)上閑置的貨幣資本進(jìn)行再分配
e．加快結(jié)算過(guò)程
106．金融租賃公司的主要業(yè)務(wù)范圍包括（）。
a．同業(yè)拆借
b．吸收股東1年期以上(含)定期存款
c．融資租賃業(yè)務(wù)
d．經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行金融債券
e．接受承租人的租賃保證金
107．下列屬于銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)特征的有（）。
a．手續(xù)簡(jiǎn)便
b．通常無(wú)擔(dān)保
c．金額大
d．期限長(zhǎng)
e．期限短
108．存款人可以申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶(hù)的情況包括（）。
a．設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)
b．注冊(cè)驗(yàn)資
c．日常周轉(zhuǎn)結(jié)算
d．金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)
e．異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)
109．下列業(yè)務(wù)中，屬于資產(chǎn)業(yè)務(wù)的有（）。
a．向中央銀行借款
b．吸收存款
c．信用卡透支
d．購(gòu)買(mǎi)國(guó)債
e．代理財(cái)政
110．貼現(xiàn)利息的決定因素包括（）。
a．貼現(xiàn)申請(qǐng)人的資產(chǎn)總額
b．貼現(xiàn)率
c．匯票金額
d．匯票背書(shū)次數(shù)
e．貼現(xiàn)期
111．以下銀行業(yè)務(wù)中，屬于中間業(yè)務(wù)的有（）。
a．代理收費(fèi)業(yè)務(wù)
b．收取服務(wù)費(fèi)的理財(cái)業(yè)務(wù)
c．貼現(xiàn)業(yè)務(wù)
d．支付結(jié)算業(yè)務(wù)
e．代理買(mǎi)賣(mài)債券業(yè)務(wù)
112．商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)相對(duì)于其他業(yè)務(wù)而言，具有的特點(diǎn)包括（）。
a．種類(lèi)多、范圍廣，占比日益上升
b．以接受客戶(hù)委托為前提，為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)
c．以收取服務(wù)費(fèi)的方式獲得收益
d．不運(yùn)用或不直接運(yùn)用銀行自有資金
e．不承擔(dān)或不直接承擔(dān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
113．商業(yè)銀行開(kāi)展理財(cái)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)應(yīng)符合的審慎監(jiān)管要求包括（）。
a．有符合相應(yīng)資質(zhì)且具有豐富從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的從業(yè)人員和專(zhuān)家團(tuán)體
c．具有良好的信息技術(shù)系統(tǒng)，能夠支持事業(yè)部的規(guī)范運(yùn)營(yíng)與銀行理財(cái)產(chǎn)品的單獨(dú)核算
d．主要監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求
e．貸存比應(yīng)低于70％
114．下列表述中，屬于商業(yè)銀行非保本浮動(dòng)收益型理財(cái)產(chǎn)品特點(diǎn)的有（）。
a．商業(yè)銀行根據(jù)約定條件和實(shí)際投資收益情況向理財(cái)產(chǎn)品投資者支付收益
b．商業(yè)銀行不保證理財(cái)產(chǎn)品投資者本金安全、也不承諾收益水平
d．是最符合理財(cái)業(yè)務(wù)本質(zhì)特征的一類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品
e．是目前商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品的主體
115．以業(yè)務(wù)線管理為主的事業(yè)部制組織架構(gòu)中，事業(yè)部的功能有（）。
a．業(yè)務(wù)拓展
b．業(yè)務(wù)管理
c．業(yè)務(wù)處理
d．按業(yè)務(wù)線繼續(xù)設(shè)立若干事業(yè)部
e．支配本業(yè)務(wù)線的所有人力、財(cái)力、物力資源
116．建立垂直化風(fēng)險(xiǎn)管理體系包括（）。
a．建立垂直化的組織運(yùn)作機(jī)制
b．將風(fēng)險(xiǎn)管理職能進(jìn)一步向分行擴(kuò)散
c．將風(fēng)險(xiǎn)管理職能進(jìn)一步向總行本部集中
d．提高風(fēng)險(xiǎn)管理的專(zhuān)業(yè)化水平
e．建立重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)管理和應(yīng)急處理機(jī)制
117．商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則有（）。
a．對(duì)沖性原則
b．全覆蓋原則
c．制衡性原則
d．相匹配原則
e．審慎性原則
118．商業(yè)銀行合規(guī)的“規(guī)”是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的（）。
a．自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則
b．監(jiān)管部門(mén)規(guī)章
c．法律、行政法規(guī)
d．監(jiān)管部門(mén)規(guī)范性文件
e．行為守則和職業(yè)操守
119．根據(jù)我國(guó)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》的規(guī)定，下列屬于核心一級(jí)資本的有（）。
a．盈余公積
b．一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備
c．實(shí)收資本或普通股
d．未分配利潤(rùn)
e．資本公積
120．根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分散的原理，下列關(guān)于商業(yè)銀行采取的信貸策略的說(shuō)法，正確的有（）。
a．可采取限額管理的辦法，避免風(fēng)險(xiǎn)敞口過(guò)于集中
b．不應(yīng)過(guò)多集中于同一行業(yè)借款人
c．不應(yīng)過(guò)多集中于同一企業(yè)
d．可以與其他商業(yè)銀行組成銀團(tuán)貸款，減少單一客戶(hù)貸款額度
e．不應(yīng)過(guò)多集中于同一區(qū)域借款人
121．下列關(guān)于匯率風(fēng)險(xiǎn)的表述，正確的有（）。
b．根據(jù)產(chǎn)生的原因，匯率風(fēng)險(xiǎn)可以分為兩類(lèi)：外匯交易風(fēng)險(xiǎn)和外匯結(jié)構(gòu)性風(fēng)險(xiǎn)
c．商業(yè)銀行發(fā)放外幣貸款時(shí)，匯率波動(dòng)可能導(dǎo)致信用風(fēng)險(xiǎn)增加
d．人民幣升值會(huì)降低我國(guó)商業(yè)銀行面臨的匯率風(fēng)險(xiǎn)
e．匯率風(fēng)險(xiǎn)是指由于匯率的不利變動(dòng)導(dǎo)致銀行業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)
122．依據(jù)法律規(guī)定，銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查時(shí)，對(duì)涉嫌違法事項(xiàng)相關(guān)的單位和個(gè)人可以采取的措施有（）。
a．詢(xún)問(wèn)有關(guān)單位和個(gè)人，要求說(shuō)明有關(guān)情況
b．對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿、毀損或者偽造的文件、資料，予以先行登記保存
c．對(duì)違法事項(xiàng)有關(guān)的個(gè)人采取短暫的限制自由的強(qiáng)制措施
d．凍結(jié)違法單位和個(gè)人的有關(guān)賬號(hào)
e．查閱、復(fù)制有關(guān)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)等文件
123．根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，下列屬于銀行業(yè)監(jiān)管人員違法的行為有（）。
a．擅自查詢(xún)賬戶(hù)
b．擅自對(duì)金融機(jī)構(gòu)處罰
c．擅自對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查
d．擅自?xún)鼋Y(jié)賬戶(hù)
e．擅自批準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)終止
124．從特征上看，物權(quán)屬于（）。
a．絕對(duì)權(quán)
b．請(qǐng)求權(quán)
c．對(duì)世權(quán)
d．支配權(quán)
e．相對(duì)權(quán)
125．對(duì)于設(shè)立質(zhì)權(quán)的合同，一般包括的條款有（）。
a．被擔(dān)保債權(quán)的種類(lèi)和數(shù)額
b．質(zhì)押財(cái)產(chǎn)交付的時(shí)間
c．質(zhì)押擔(dān)保的范圍
d．債務(wù)人履行債務(wù)的期限
e．質(zhì)押財(cái)產(chǎn)的名稱(chēng)、數(shù)量、質(zhì)量、狀況
126．下列屬于公司董事會(huì)職責(zé)的有（）。
a．執(zhí)行股東大會(huì)決議，負(fù)責(zé)公司日常經(jīng)營(yíng)
b．決定公司組織變更、解散、清算
c．聘任或者解聘公司經(jīng)理
d．召集股東會(huì)，并向股東會(huì)報(bào)告工作
e．制定公司基本管理制度
127．票據(jù)喪失的補(bǔ)救措施主要有（）。
a．掛失止付
b．讓出票人重新補(bǔ)發(fā)
c．提起訴訟
d．公示催告
e．向前手追索
128．下列屬于偽造、變?cè)旖鹑谄弊C的有（）。
a．偽造信用卡
b．匯款憑證的印鑒與預(yù)留印鑒不一致
c．偽造信用證隨附的單據(jù)
d．克隆銀行本票
e．匯票附件不完整
129．我國(guó)銀行監(jiān)管在初步確立階段的特點(diǎn)有（）。
a．監(jiān)管職責(zé)配置的部門(mén)化，采取了功能化的監(jiān)管組織架構(gòu)
b．監(jiān)管運(yùn)行機(jī)制的概念尚未提出，更缺少制度上的安排
c．初步形成了機(jī)構(gòu)監(jiān)管的組織架構(gòu)
d．監(jiān)管部門(mén)之間“各自為戰(zhàn)”的現(xiàn)象較為突出
e．監(jiān)管治理得到完善，銀行監(jiān)管工作進(jìn)入一個(gè)新的發(fā)展階段
130．下列行為中，符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守關(guān)于“風(fēng)險(xiǎn)提示”規(guī)定的有（）。
a．力推收益較高的理財(cái)產(chǎn)品而不提風(fēng)險(xiǎn)
b．在營(yíng)銷(xiāo)理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)主要從收益角度提示客戶(hù)
c．提示理財(cái)產(chǎn)品中對(duì)客戶(hù)不利的方面
d．提供虛假的收益計(jì)算方式
e．在營(yíng)銷(xiāo)理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)提示免責(zé)條款
三、判斷題(共15小題，每小題1分。請(qǐng)對(duì)下列各題的描述做出判斷，正確請(qǐng)選a，錯(cuò)誤請(qǐng)選b。)
131．商業(yè)銀行在中華人民共和國(guó)境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，不得向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資，但國(guó)家另有規(guī)定的除外。（）
132．國(guó)內(nèi)聯(lián)行清算根據(jù)交易行是否屬于同一銀行分為系統(tǒng)內(nèi)聯(lián)行清算和跨系統(tǒng)聯(lián)行往來(lái)。（）
133．在被拒絕承兌之日起6個(gè)月內(nèi)，持票人對(duì)前手有追索權(quán)。（）
134．對(duì)區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和發(fā)展階段的分析是通過(guò)縱向比較，明確區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平，確定其所處的發(fā)展階段，為區(qū)域發(fā)展的戰(zhàn)略決策提供依據(jù)。（）
135．在商業(yè)銀行的外匯交易中，直接標(biāo)價(jià)法是以一定單位的本國(guó)貨幣為標(biāo)準(zhǔn)來(lái)計(jì)算應(yīng)付出多少單位外國(guó)貨幣的標(biāo)價(jià)方法。（）
136．金融市場(chǎng)的參與者通過(guò)買(mǎi)賣(mài)金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或者接受風(fēng)險(xiǎn)，利用組合投資可以分散那些投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，這屬于金融市場(chǎng)優(yōu)化資源配置的功能。（）
137．汽車(chē)金融公司是指經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的為中國(guó)境內(nèi)的汽車(chē)購(gòu)買(mǎi)者及銷(xiāo)售者提供金融服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。（）
138．境內(nèi)單位經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶(hù)的限額統(tǒng)一用歐元核定。（）
139．進(jìn)口押匯包括進(jìn)口信用證項(xiàng)下押匯和進(jìn)口代收項(xiàng)下押匯。目前，銀行主要辦理進(jìn)口代收項(xiàng)下押匯。（）
140．銀行代銷(xiāo)開(kāi)放式基金時(shí)，應(yīng)向基金投資者收取基金代銷(xiāo)費(fèi)用。（）
141．銀行市值的大小反映了銀行經(jīng)營(yíng)效率的高低。（）
142．商業(yè)銀行的資本充足率水平滿足了監(jiān)管要求，就不會(huì)陷入破產(chǎn)困境。（）
143．商業(yè)銀行面臨的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)是指?jìng)鶆?wù)人或交易對(duì)手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)或信用質(zhì)量發(fā)生下降時(shí)，給債權(quán)人或金融產(chǎn)品持有人造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)。（）
144．洗錢(qián)的處置階段是指通過(guò)復(fù)雜的多種、多層的金融交易，將犯罪收益與來(lái)源分開(kāi)，并進(jìn)行最大程度地分散，以掩飾線索和隱藏身份。（）
145．動(dòng)產(chǎn)上已設(shè)立抵押權(quán)或者質(zhì)權(quán)，不論該動(dòng)產(chǎn)是否被留置，抵押權(quán)人或質(zhì)押權(quán)人優(yōu)先受償。（）
基金從業(yè)資格考試心得篇三
基金從業(yè)考試備考過(guò)程中，真題一定是必不可少的。有效率的使用真題可以讓你在備考中有一種如虎添翼的感覺(jué)。所以各位考生千萬(wàn)不要小看真題的作用。
1、作為基金份額持有人，代表基金份額()以上的持有人有權(quán)自行召集持有人大會(huì)。
a、[5%]
b、[8%]
c、[10]%
d、[15%]
基金從業(yè)資格考試心得篇四
在危急情況下，車(chē)輛應(yīng)向安全的一方避讓?zhuān)瑢幙勺约菏軅?，也要確保財(cái)產(chǎn)不遭受損失。
對(duì)
錯(cuò)
經(jīng)營(yíng)性道路貨物運(yùn)輸駕駛員應(yīng)當(dāng)隨車(chē)攜帶《道路運(yùn)輸證》。
對(duì)
錯(cuò)
腐蝕品著火時(shí)，可用水柱直接噴射撲救。
對(duì)
錯(cuò)
當(dāng)車(chē)輛前輪抱死時(shí)，應(yīng)迅速轉(zhuǎn)動(dòng)轉(zhuǎn)向盤(pán)，極力改變車(chē)輛行進(jìn)方向。
對(duì)
錯(cuò)
運(yùn)輸限運(yùn)、憑證運(yùn)輸貨物的，道路貨物運(yùn)輸托運(yùn)人應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定辦理有關(guān)手續(xù)。
對(duì)
錯(cuò)
進(jìn)入高速公路匝道后，根據(jù)匝道的彎度掌握好轉(zhuǎn)向盤(pán)，并將車(chē)速控制在限定的時(shí)速以下。
對(duì)
錯(cuò)
風(fēng)扇傳動(dòng)帶過(guò)松無(wú)法調(diào)整時(shí)，應(yīng)進(jìn)行更換。
對(duì)
錯(cuò)
行車(chē)中遇有緊急情況發(fā)生時(shí)，應(yīng)及時(shí)減速，有效控制行駛方向。
對(duì)
錯(cuò)
高速公路上發(fā)生的碰撞護(hù)欄事故，主要由于駕駛員在高速公路行車(chē)時(shí)行車(chē)間距不夠造成。
對(duì)
錯(cuò)
經(jīng)營(yíng)性道路貨物運(yùn)輸駕駛員從業(yè)資格證件由縣級(jí)道路運(yùn)輸管理機(jī)構(gòu)發(fā)放和管理。
對(duì)
錯(cuò)
駕駛環(huán)境差，會(huì)增加駕駛員的心理負(fù)擔(dān)，但不會(huì)增加疲勞。
對(duì)
錯(cuò)
高速公路上行車(chē)遇雨、雪、大風(fēng)天氣或者路面結(jié)冰時(shí)，應(yīng)當(dāng)減速行駛，速度可以低于規(guī)定的最低時(shí)速，縱向行車(chē)間距應(yīng)適當(dāng)加大。
對(duì)
錯(cuò)
縣級(jí)以上道路運(yùn)輸管理機(jī)構(gòu)定期對(duì)道路貨物運(yùn)輸車(chē)輛進(jìn)行審驗(yàn)，每?jī)赡陮忩?yàn)一次。
對(duì)
錯(cuò)
道路貨物運(yùn)輸站（場(chǎng)）可以不對(duì)出站車(chē)輛進(jìn)行安全檢查，但必須采取措施防止超載車(chē)輛出站運(yùn)行。
對(duì)
錯(cuò)
大型物件的級(jí)別，按照其長(zhǎng)、寬、高及重量四個(gè)條件中級(jí)別最低的確定。
對(duì)
錯(cuò)
交通噪聲主要來(lái)自于運(yùn)行的機(jī)動(dòng)車(chē)輛。
對(duì)
錯(cuò)
氣壓制動(dòng)車(chē)輛貯氣筒氣壓不足，不會(huì)影響制動(dòng)效果。
對(duì)
錯(cuò)
道路貨物運(yùn)輸經(jīng)營(yíng)者應(yīng)當(dāng)按規(guī)定投保承運(yùn)人責(zé)任險(xiǎn)。
對(duì)
錯(cuò)
汽車(chē)二級(jí)維護(hù)是由汽車(chē)維修企業(yè)負(fù)責(zé)執(zhí)行的車(chē)輛維護(hù)作業(yè)。
對(duì)
錯(cuò)
經(jīng)營(yíng)性道路貨物運(yùn)輸駕駛員服務(wù)單位變更的，應(yīng)當(dāng)?shù)降缆愤\(yùn)輸管理機(jī)構(gòu)辦理從業(yè)資格證件變更手續(xù)。
對(duì)
錯(cuò)
前輪轂螺栓數(shù)量不全，可能會(huì)引起車(chē)輛行駛擺頭。
對(duì)
錯(cuò)
外國(guó)國(guó)際道路運(yùn)輸經(jīng)營(yíng)者在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立長(zhǎng)駐代表機(jī)構(gòu)，須經(jīng)國(guó)務(wù)院交通主管部門(mén)批準(zhǔn)。
對(duì)
錯(cuò)
載貨汽車(chē)的高度不得超過(guò)4米。
對(duì)
錯(cuò)
道路貨物運(yùn)輸車(chē)輛辦理過(guò)戶(hù)變更手續(xù)時(shí)，道路貨物運(yùn)輸經(jīng)營(yíng)者應(yīng)當(dāng)將道路貨物運(yùn)輸車(chē)輛技術(shù)檔案完整移交。
對(duì)
錯(cuò)
汽車(chē)（三輪汽車(chē)除外）轉(zhuǎn)向輪轉(zhuǎn)向后應(yīng)能自動(dòng)回正，以使車(chē)輛具有穩(wěn)定的直線行駛能力。
對(duì)
錯(cuò)
經(jīng)營(yíng)性道路貨物運(yùn)輸駕駛員超越從業(yè)資格證件核定的范圍，駕駛道路旅客運(yùn)輸車(chē)輛的，由縣級(jí)以上交通主管部門(mén)責(zé)令改正，并處2000元以上的罰款。
對(duì)
錯(cuò)
汽車(chē)發(fā)動(dòng)機(jī)應(yīng)動(dòng)力性能良好，運(yùn)轉(zhuǎn)平穩(wěn)，怠速穩(wěn)定，無(wú)異響，機(jī)油壓力正常。
對(duì)
錯(cuò)
輪胎胎面允許因局部磨損而暴露出輪胎簾布層。
對(duì)
錯(cuò)
加擋、減擋時(shí)機(jī)合適且操作迅速、準(zhǔn)確，對(duì)節(jié)油有利。
對(duì)
錯(cuò)
發(fā)生道路交通事故的主要因素中，路和車(chē)的因素是起決定性的作用。
對(duì)
錯(cuò)
撲救易散發(fā)腐蝕性蒸氣或有毒氣體的火災(zāi)時(shí)，撲救人員應(yīng)穿戴防毒面具和相應(yīng)的防護(hù)用品，站在上風(fēng)處施救。
對(duì)
錯(cuò)
行駛記錄儀的數(shù)據(jù)打印可以在車(chē)輛行駛狀態(tài)下進(jìn)行。
對(duì)
錯(cuò)
在無(wú)車(chē)道分隔線的道路上超車(chē)時(shí)，可從前車(chē)的右側(cè)超越。
對(duì)
錯(cuò)
高速公路行車(chē)時(shí)允許借加速車(chē)道超車(chē)。
對(duì)
錯(cuò)
高速公路堵車(chē)時(shí)為保證貨物正時(shí)送達(dá)，可臨時(shí)借道在路肩上通過(guò)。
對(duì)
錯(cuò)
未取得從業(yè)資格證，駕駛道路貨物運(yùn)輸車(chē)輛從事運(yùn)輸經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的，由縣級(jí)以上道路運(yùn)輸管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處2000元以上的罰款。
對(duì)
錯(cuò)
出車(chē)前多食用一些酸辣的刺激食物，是預(yù)防駕駛疲勞的.有效方法。
對(duì)
錯(cuò)
道路運(yùn)輸管理機(jī)構(gòu)的工作人員實(shí)施監(jiān)督檢查時(shí)，應(yīng)當(dāng)有2名以上人員參加。
對(duì)
錯(cuò)
輪轂軸承調(diào)整過(guò)松，可減小燃料消耗。
對(duì)
錯(cuò)
因轉(zhuǎn)向或擦撞引起的側(cè)滑，不可使用行車(chē)制動(dòng)。
對(duì)
錯(cuò)
高速公路上的行車(chē)間距，正常情況下，車(chē)速為100公里/小時(shí)，縱向行車(chē)間距不得小于。
a：50米
b：70米
c：100米
裝載貨物時(shí)，應(yīng)當(dāng)使重心保持得盡量低，重的貨物應(yīng)當(dāng)擺放在車(chē)輛的（）。
a：中心
b：兩側(cè)
c：尾部
道路貨物運(yùn)輸經(jīng)營(yíng)許可程序是：（）。
a：申請(qǐng)-審查-許可或不許可
b：審查-許可或不許可
c：許可或不許可-申請(qǐng)
道路貨物運(yùn)輸經(jīng)營(yíng)者應(yīng)當(dāng)持《道路運(yùn)輸經(jīng)營(yíng)許可證》依法向（）辦理有關(guān)登記手續(xù)。
a：安全監(jiān)督管理部門(mén)
b：工商行政管理機(jī)關(guān)
c：公安機(jī)關(guān)交通管理部門(mén)
道路運(yùn)輸從業(yè)人員誠(chéng)信考核和計(jì)分考核周期為（），從初次領(lǐng)取從業(yè)資格證件之日起計(jì)算。
a：6個(gè)月
b：12個(gè)月
c：24個(gè)月
道路貨物運(yùn)輸經(jīng)營(yíng)者對(duì)達(dá)到國(guó)家規(guī)定報(bào)廢標(biāo)準(zhǔn)或者經(jīng)檢測(cè)不符合國(guó)家強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)要求的道路貨物運(yùn)輸車(chē)輛，應(yīng)當(dāng)及時(shí)交回（），不得繼續(xù)從事道路貨物運(yùn)輸經(jīng)營(yíng)。
a：《道路運(yùn)輸經(jīng)營(yíng)許可證》
b：《道路運(yùn)輸證》
c：《道路運(yùn)輸從業(yè)人員從業(yè)資格證》
省級(jí)道路運(yùn)輸管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)從事國(guó)際道路運(yùn)輸申請(qǐng)之日起（）內(nèi)審查完畢，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。
a：20日
b：30日
c：40日
申請(qǐng)從事危險(xiǎn)貨物運(yùn)輸經(jīng)營(yíng)以外的道路貨物運(yùn)輸經(jīng)營(yíng)的，應(yīng)當(dāng)向（）道路運(yùn)輸管理機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)。
a：省級(jí)
b：設(shè)區(qū)的市級(jí)
c：縣級(jí)
道路貨物運(yùn)輸經(jīng)營(yíng)者不按照規(guī)定攜帶《道路運(yùn)輸證》的，由縣級(jí)以上道路運(yùn)輸管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處警告或者（）的罰款。
a：50元以上500元以下
b：30元以上300元以下
c：20元以上200元以下
發(fā)生道路交通事故的三個(gè)主要因素為人、車(chē)、路，其中（）是起決定性作用的。
a：人
b：車(chē)
c：路
緩慢翻車(chē)有可能跳車(chē)逃生時(shí)，應(yīng)向翻車(chē)（）方向跳車(chē)。
a：任意
b：相同
c：相反
駕駛員在高速公路行車(chē)時(shí)，縱向行車(chē)間距不足，容易造成（）事故。
a：兩車(chē)刮擦
b：撞固定物
c：追尾相撞
掛車(chē)及二軸貨車(chē)的貨箱欄板高度不得超過(guò)（）。
a：0.6米
b：0.8米
c：1.5米
拆檢輪胎，進(jìn)行輪胎換位是汽車(chē)（）維護(hù)的內(nèi)容。
a：日常
b：一級(jí)
c：二級(jí)
下坡路制動(dòng)突然失效時(shí)，若沒(méi)有可利用的坡道時(shí)，應(yīng)果斷地利用天然障礙物，給車(chē)輛造成阻力，必要時(shí)可利用（）向路旁的的巖石或樹(shù)林碰擦。
a：車(chē)廂
b：前保險(xiǎn)杠
c：車(chē)前輪
車(chē)輛轉(zhuǎn)向失控后，若車(chē)輛和前方道路情況允許保持直線行駛時(shí)，（）緊急制動(dòng)。
a：可使用
b：迅速采取
c：不可使用
緊急情況避險(xiǎn)時(shí)，首先要盡量做到（）。
a：財(cái)產(chǎn)不受損失
b：人員不受傷害
c：車(chē)輛不受損失
外國(guó)國(guó)際道路運(yùn)輸經(jīng)營(yíng)者在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立長(zhǎng)駐代表機(jī)構(gòu)，須經(jīng)（）批準(zhǔn)。
a：海關(guān)
b：外交部
c：國(guó)務(wù)院交通主管部門(mén)
道路貨物運(yùn)輸經(jīng)營(yíng)者使用擅自改裝或者擅自改裝已取得《道路運(yùn)輸證》的車(chē)輛的，由縣級(jí)以上道路運(yùn)輸管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處（）的罰款。
a：2000元以上1萬(wàn)元以下
b：3000元以上1萬(wàn)元以下
c：5000元以上2萬(wàn)元以下
目前常用的車(chē)輛行駛記錄儀可詳細(xì)記錄最后12次每一次的停車(chē)前（）內(nèi)車(chē)輛的各種狀態(tài)參數(shù)。
a：20秒
b：20分鐘
c：20小時(shí)
電流表指示放電，表明充電系（）。
a：充電量過(guò)大
b：不充電
c：充電量過(guò)小
駕駛員行車(chē)前通過(guò)gps導(dǎo)航系統(tǒng)確定起始地點(diǎn)和（），由計(jì)算機(jī)軟件按要求自動(dòng)設(shè)計(jì)最佳行駛路線。
a：里程
b：目的地
c：速度
火柴、硫磺、赤磷屬于危險(xiǎn)化學(xué)品中的（）。
a：爆炸品
b：易燃固體
c：自燃物品
裝卸貨物時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守安全操作規(guī)程，按貨物的（）和要求進(jìn)行，不得違規(guī)裝卸。
a：包裝
b：數(shù)量
c：分類(lèi)
液化石油氣車(chē)輛一般使用（）兩種燃料。
a：汽油和壓縮天然氣
b：汽油和液化石油氣
c：液化石油氣和壓縮天然氣
車(chē)輛一旦進(jìn)入高速公路入口處的變速車(chē)道就應(yīng)該（）行駛。
a：勻速
b：減速
c：加速
縣級(jí)以上地方人民政府（）負(fù)責(zé)組織領(lǐng)導(dǎo)本行政區(qū)域的道路運(yùn)輸管理工作。
a：交通主管部門(mén)
b：公安機(jī)關(guān)交通管理部門(mén)
c：安全監(jiān)督管理部門(mén)
白天，汽車(chē)制動(dòng)燈應(yīng)至少在距其（）處能觀察到其工作狀況。
a：50米
b：60米
c：100米
車(chē)輛前輪定位不準(zhǔn)，可能會(huì)引起（）。
a：換擋困難
b：動(dòng)力下降
c：轉(zhuǎn)向沉重
車(chē)輛因故障必須在高速公路停車(chē)時(shí)，應(yīng)在車(chē)后方（）處設(shè)置警告標(biāo)志，并開(kāi)啟危險(xiǎn)報(bào)警閃光燈，夜間還需開(kāi)啟示廓燈和尾燈。
a：50米
b：100米
c：150米
肌體疲勞主要是由于（）活動(dòng)加快，同時(shí)肌肉活動(dòng)的耗氧量增加的緣故。
a：大腦
b：心臟
c：神經(jīng)系統(tǒng)
車(chē)輛的燃油報(bào)警燈亮，可能的故障原因是（）。
a：燃油箱儲(chǔ)油量不足
b：燃油管路堵塞
c：燃油泵損壞
發(fā)動(dòng)機(jī)冷機(jī)起動(dòng)與熱機(jī)起動(dòng)相比，污染物排放量（）。
a：一樣多
b：更少
c：更多
車(chē)輛負(fù)荷越大，輪胎對(duì)地面的壓力越大，輪胎磨損（）。
a：越小
b：越大
c：不變
發(fā)動(dòng)機(jī)冷卻水在沸騰狀態(tài)時(shí)，油耗將（）。
a：不變
b：增加
c：減少
道路貨物運(yùn)輸經(jīng)營(yíng)者應(yīng)當(dāng)制定有關(guān)（）、自然災(zāi)害、公共衛(wèi)生以及其他突發(fā)事件的道路運(yùn)輸應(yīng)急預(yù)案。
a：交通事故
b：車(chē)輛檢測(cè)
c：人員培訓(xùn)
柴油機(jī)排放的微粒粉塵會(huì)危害人的眼睛和（）。
a：呼吸道
b：牙齒
c：腸胃
汽車(chē)直線行駛時(shí)無(wú)異響，但是轉(zhuǎn)彎時(shí)卻出現(xiàn)異響，那么異響可能來(lái)自（）。
a：變速器
b：發(fā)動(dòng)機(jī)
c：后橋
經(jīng)營(yíng)性道路貨物運(yùn)輸駕駛員從業(yè)資格考試由設(shè)區(qū)的市級(jí)道路運(yùn)輸管理機(jī)構(gòu)組織實(shí)施，（）組織一次考試。
a：每月
b：每季度
c：每半年
縣級(jí)以上道路運(yùn)輸管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期對(duì)道路貨物運(yùn)輸車(chē)輛進(jìn)行審驗(yàn)，每年審驗(yàn)（）。
a：四次
b：二次
c：一次
發(fā)生事故后遇有惡劣天氣可能對(duì)現(xiàn)場(chǎng)造成破壞時(shí)，可用席子塑料布等將現(xiàn)場(chǎng)的（）等遮蓋起來(lái)。
a：血跡
b：制動(dòng)印痕
c：其他散落物
高速時(shí)急轉(zhuǎn)向，極易造成車(chē)輛（）的事故。
a：車(chē)輪抱死翻車(chē)
b：側(cè)滑相撞
c：在離心力作用下傾翻
為降低汽車(chē)的排放和油耗，應(yīng)保持（ ）等良好的駕駛習(xí)慣。
a：按經(jīng)濟(jì)車(chē)速行駛
b：勻速行駛
c：減少發(fā)動(dòng)機(jī)空轉(zhuǎn)
d：
發(fā)動(dòng)機(jī)點(diǎn)火系斷電器觸點(diǎn)間隙（）都將影響最佳點(diǎn)火時(shí)間，增加油耗。
a：過(guò)大
b：過(guò)小
c：適宜
高速公路每一個(gè)出口前（）都設(shè)有預(yù)告下一出口標(biāo)志。
a：500米
b：1000米
c：2000米
道路貨物運(yùn)輸中不得（）。
a：違法載客或載人
b：運(yùn)輸國(guó)家規(guī)定的禁運(yùn)物品
c：危險(xiǎn)貨物與普通貨物混裝
不準(zhǔn)在高速公路的（）上超車(chē)。
a：匝道
b：加速車(chē)道
c：減速車(chē)道
貨物裝車(chē)時(shí)，正確的操作是（）。
a：有包裝的在下
b：無(wú)包裝的在上
c：隔層疊放
通過(guò)高速公路立體交叉橋前，應(yīng)注意觀察指路標(biāo)志，根據(jù)路右側(cè)標(biāo)志確認(rèn)（）。
a：出口位置
b：行駛車(chē)道
c：行駛路線
通常采用的發(fā)動(dòng)機(jī)預(yù)熱方法有（）和紅外輻射預(yù)熱等。
a：熱水預(yù)熱
b：蒸汽預(yù)熱
c：電加熱預(yù)熱
基金從業(yè)資格考試心得篇五
根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》、《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》等法律法規(guī)的規(guī)定，從事基金宣傳、推銷(xiāo)、咨詢(xún)等業(yè)務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)具有從業(yè)資格。為此，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)制定了《基金銷(xiāo)售基礎(chǔ)考試大綱(2008年)》，并將于2008年9月舉行首次基金銷(xiāo)售人員從業(yè)考試。這對(duì)規(guī)范基金銷(xiāo)售人員的行為、提高基金銷(xiāo)售人員的專(zhuān)業(yè)水平和執(zhí)業(yè)素質(zhì)，逐步建立具有一定專(zhuān)業(yè)水平的基金銷(xiāo)售隊(duì)伍，具有十分重要的意義。
一、報(bào)考條件
(一)報(bào)名截止日年滿18周歲;
(二)具有高中或國(guó)家承認(rèn)相當(dāng)于高中以上文憑;
(三)具有完全民事行為能力。
二、考試科目、參考書(shū)目及考試形式
考試科目為“基金銷(xiāo)售基幢一科。
參考書(shū)目為2008年出版的《證券投資基金銷(xiāo)售基礎(chǔ)知識(shí)》。
考試大綱仍使用2008年考試大綱。
考試采取閉卷機(jī)考形式，題目均為客觀題?？荚嚂r(shí)間為
120 分鐘，試卷總分為100分，考試合格線為60分。
三、考試時(shí)間及地點(diǎn)
考試將于6月13、14日;10月17日、18日在考試將于10月23日在北京、天津、石家莊、太原、呼和浩特、沈陽(yáng)、長(zhǎng)春、哈爾濱、上海、南京、杭州、合肥、福州、南昌、濟(jì)南、鄭州、武漢、長(zhǎng)沙、廣州、南寧、?？?、重慶、成都、貴陽(yáng)、昆明、西安、蘭州、西寧、銀川、大連、青島、寧波、廈門(mén)、深圳、蘇州、保定、佛山、煙臺(tái)、溫州、泉州、拉薩、蕪湖、蚌埠、漳州、張掖、湛江、桂林、三亞、唐山、開(kāi)封、洛陽(yáng)、齊齊哈爾、宜昌、襄樊、張家界、衡陽(yáng)、通化、徐州、無(wú)錫、贛州、錦州、包頭、濰坊、大同、寶雞、綿陽(yáng)、曲靖、紹興、嘉興、涪陵、安慶、南平、天水、武威、珠海、柳州、廊坊、張家口、平頂山、新鄉(xiāng)、佳木斯、荊州、湘潭、吉林市、常州、鹽城、上饒、盤(pán)錦、赤峰、臨沂、臨汾、延安、南充、大理、金華、萬(wàn)州、阜陽(yáng)、馬鞍山、酒泉、慶陽(yáng)、江門(mén)、汕頭、河池、梧州、駐馬店、牡丹江、七臺(tái)河、荊門(mén)、黃岡、懷化、永州、南通、泰州、宜春、營(yíng)口、通遼、鄂爾多斯、濟(jì)寧、長(zhǎng)治、漢中、咸陽(yáng)、瀘州、西昌、臺(tái)州、舟山、烏魯木齊、阿克蘇、奎屯等128個(gè)城市同時(shí)舉行，10月24日的考試僅限于省會(huì)城市?？忌筛鶕?jù)需要選擇考試時(shí)間和參考城市。
四、報(bào)名方式
報(bào)名采取網(wǎng)上報(bào)名方式?？忌捎?月10日至20日登錄中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)
網(wǎng)站，按照要求報(bào)名。
五、其他說(shuō)明
(一)考試成績(jī)長(zhǎng)年有效。
(二)已通過(guò)協(xié)會(huì)組織的證券從業(yè)資格考試 “證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)”和
“證券投資基金”兩個(gè)科目者，視同已通過(guò)“基金銷(xiāo)售基幢科目考試。
百分網(wǎng)考試教材及考試大綱
圖書(shū)信息
書(shū)名：
證券投資基金銷(xiāo)售基礎(chǔ)知識(shí)
作者：中國(guó)證券協(xié)會(huì) 編寫(xiě)
出版社：中國(guó)財(cái)經(jīng)經(jīng)濟(jì)出版社
版次：2008-7-1
印次：2009-1-1
開(kāi)本：16開(kāi)
頁(yè)數(shù)：251頁(yè)
isbn號(hào)：9787509508220
定價(jià)：28.00元優(yōu)惠價(jià)：22.4元
圖書(shū)簡(jiǎn)介
基金銷(xiāo)售是基金運(yùn)作管理的主要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)之一，其規(guī)范運(yùn)作是擴(kuò)大基金規(guī)模、保護(hù)投資者利益的重要保證。隨著我國(guó)證券投資基金業(yè)的快速發(fā)展，基金銷(xiāo)售渠道不斷拓展和深化，從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的人員迅速增加?；痄N(xiāo)售人員直接與投資者接觸，提供基金銷(xiāo)售服務(wù)，其業(yè)務(wù)水平和執(zhí)業(yè)素質(zhì)的`提高關(guān)系到我國(guó)基金業(yè)的整體服務(wù)水平的提升和基金業(yè)的持續(xù)健康發(fā)展。
本教材為2008年度基金銷(xiāo)售人員從業(yè)考試輔導(dǎo)用書(shū)，按照《基金銷(xiāo)售基礎(chǔ)考試大綱(2008年)》的要求編寫(xiě)，主要包括證券基礎(chǔ)知識(shí)、證券投資基金基本理論與運(yùn)作實(shí)務(wù)、證券投資基金監(jiān)管法律法規(guī)及基金銷(xiāo)售人員行為規(guī)范等內(nèi)容。
基金從業(yè)資格考試心得篇六
導(dǎo)語(yǔ)：2017年基金從業(yè)考試安排已公布，各位考生們已摩拳擦掌開(kāi)始了備考之旅，2017年基金從業(yè)資格考試大綱詳細(xì)內(nèi)容如下，需要學(xué)習(xí)的小伙伴們一起來(lái)看看吧。
基金從業(yè)人員應(yīng)遵循《證券投資基金法》、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)以及基金行業(yè)協(xié)會(huì)出臺(tái)的各類(lèi)法律法規(guī)、自律規(guī)則和職業(yè)道德，并掌握基本業(yè)務(wù)規(guī)范。為提升基金從業(yè)人員合規(guī)合法意識(shí)，提高職業(yè)道德與執(zhí)業(yè)規(guī)范水平，特設(shè)《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》科目。
能力等級(jí)是對(duì)考生專(zhuān)業(yè)知識(shí)掌握程度的最低要求，分為三個(gè)級(jí)別：
(一)掌握：考生須在考試和實(shí)際工作中理解并熟練運(yùn)用的內(nèi)容。
(二)理解：考生須對(duì)該考點(diǎn)的概念、理念、原則、意義、應(yīng)用范圍等有清晰的認(rèn)識(shí)。
(三)了解：作為泛讀內(nèi)容，考生對(duì)其有一個(gè)基礎(chǔ)的認(rèn)識(shí)。
考生應(yīng)當(dāng)根據(jù)本科目考試內(nèi)容與能力等級(jí)的要求，在工作中掌握或運(yùn)用下列相關(guān)的法律法規(guī)、職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，堅(jiān)守職業(yè)價(jià)值觀、遵循職業(yè)道德、堅(jiān)持職業(yè)態(tài)度。
1.金融、資產(chǎn)管理與投資基金
1.金融市場(chǎng)與資產(chǎn)管理行業(yè)
1.1.a
理解金融資產(chǎn)的概念、金融與居民理財(cái)?shù)年P(guān)系、金融市場(chǎng)的分類(lèi)和構(gòu)成要素
1.1.b
理解資產(chǎn)管理的特征與資產(chǎn)管理行業(yè)的功能及理解我國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)的現(xiàn)狀
2.投資基金
1.2.a
掌握投資基金的定義和主要類(lèi)別
2.證券投資基金概述
1.證券投資基金的概念和特點(diǎn)
2.1.a
了解證券投資基金在各地不同的名稱(chēng)和概念
2.1.b
掌握證券投資基金的基本特點(diǎn)
2.1.c
理解證券投資基金與其他金融工具的比較
2.證券投資基金的運(yùn)作與參與主體
2.2.a
了解基金行業(yè)的運(yùn)作環(huán)節(jié)包括：募集和市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、投資管理、托管、登記、估值和會(huì)計(jì)核算、信息披露
2.2.b
理解基金行業(yè)的主要參與者及其功能和運(yùn)作關(guān)系
3.證券投資基金的法律形式和運(yùn)作方式
2.3.a
理解公司型基金和契約型基金的區(qū)別，開(kāi)放式基金和封閉式基金的區(qū)別
4.證券投資基金的起源與發(fā)展
2.4.a
了解證券投資基金的起源、發(fā)展歷程、發(fā)展趨勢(shì)與特點(diǎn)
5.我國(guó)證券投資基金業(yè)的發(fā)展歷程
2.5.a
了解我國(guó)證券投資基金發(fā)展的六個(gè)階段以及每個(gè)階段的特點(diǎn)和標(biāo)志產(chǎn)品
6.證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用
2.6.a
理解基金對(duì)中小投資者的作用、對(duì)金融結(jié)構(gòu)和經(jīng)濟(jì)的作用、對(duì)證券市場(chǎng)的作用
3.證券投資基金的類(lèi)型
1.證券投資基金分類(lèi)概述
3.1.a
掌握基金的不同分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)和基本分類(lèi)
2-5.基金的基本類(lèi)別：股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金和混合基金
3.2-5.a
掌握基本基金類(lèi)型及其特點(diǎn)
6-9.特殊的證券投資基金類(lèi)別：保本基金，etf, qdii, 分級(jí)基金
3.6-9a
理解市場(chǎng)上各類(lèi)特殊類(lèi)別基金的特點(diǎn)
4.證券投資基金的監(jiān)管
1.基金監(jiān)管概述
4.1.a
掌握基金監(jiān)管的概念、體系、原則和目標(biāo)
2.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織
4.2.a
掌握中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金行業(yè)的監(jiān)管職責(zé)及監(jiān)管措施
4.2.b
掌握行業(yè)自律組織對(duì)基金行業(yè)的自律管理
4.2.c
理解中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)章程的主要內(nèi)容
3.對(duì)基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管
4.3.a
掌握對(duì)基金管理人的監(jiān)管內(nèi)容
4.3.b
掌握對(duì)基金托管人的監(jiān)管內(nèi)容
4.3.c
掌握對(duì)基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的'監(jiān)管內(nèi)容
4.對(duì)基金活動(dòng)的監(jiān)管
4.4.a
掌握對(duì)基金募集和銷(xiāo)售活動(dòng)的監(jiān)管
4.4.b
掌握對(duì)基金運(yùn)作的監(jiān)管（包括投資與交易行為、信息披露、持有人大會(huì)等)
5.對(duì)非公開(kāi)募集基金的監(jiān)管
4.5.a
掌握非公開(kāi)募集基金管理人登記事宜
4.5.b
掌握對(duì)非公開(kāi)募集基金募集以及運(yùn)作的監(jiān)管
5.基金職業(yè)道德
1.道德與職業(yè)道德
5.1.a
了解道德、職業(yè)道德以及基金職業(yè)道德的含義和區(qū)別
5.1.b
理解道德與法律的聯(lián)系和區(qū)別
2.基金職業(yè)道德規(guī)范
5.2.a
了解基金從業(yè)人員職業(yè)道德的含義
5.2.b
掌握基金職業(yè)道德規(guī)范的內(nèi)容
5.2.c
掌握守法合規(guī)的含義和基本要求
5.2.d
掌握誠(chéng)實(shí)守信的含義及基本要求
5.2.e
掌握專(zhuān)業(yè)審慎的含義及基本要求
5.2.f
掌握客戶(hù)至上的含義及基本要求
5.2.g
掌握忠誠(chéng)盡責(zé)的含義及基本要求
5.2.h
掌握保守秘密的含義及基本要求
3.基金職業(yè)道德教育與修養(yǎng)
5.3.a
理解基金職業(yè)道德教育與修養(yǎng)的內(nèi)容與途徑
16.基金的募集、交易與登記
1.基金的募集與認(rèn)購(gòu)
16.1.a
掌握基金募集的概念與程序
16.1.b
掌握基金成立的條件
16.1.c
了解基金產(chǎn)品注冊(cè)制度改革
16.1.d
掌握基金認(rèn)購(gòu)的概念
16.1.e
了解各類(lèi)基金（開(kāi)放式、lof、etf、qfii、封閉式）的認(rèn)購(gòu)方式和程序
2.基金的交易、申購(gòu)和贖回
16.2.a
掌握開(kāi)放式基金申購(gòu)與贖回的概念
16.2.b
掌握開(kāi)放式基金申購(gòu)與贖回的費(fèi)用結(jié)構(gòu)
16.2.c
理解開(kāi)放式基金轉(zhuǎn)換和非交易過(guò)戶(hù)、份額和金額計(jì)算等
16.2.d
理解巨額贖回處理等
16.2.e
理解不同產(chǎn)品的交易方式與流程（etf、lof、封閉式、qdii，及市場(chǎng)創(chuàng)新產(chǎn)品的特殊方式）
3.基金的登記
16.3.a
理解基金份額登記的概念
16.3.b
了解現(xiàn)行登記模式
16.3.c
掌握登記機(jī)構(gòu)職責(zé)和基金份額登記流程
20.基金的信息披露
1.基金信息披露概述
20.1.a
掌握基金信息披露的作用、原則和內(nèi)容
20.1.b
掌握基金信息披露的禁止性行為
20.1.c
了解我國(guó)基金信息披露體系及xbrl的應(yīng)用
2.基金主要當(dāng)事人的信息披露義務(wù)
20.2.a
理解基金管理人信息披露的主要內(nèi)容
20.2.b
理解基金托管人信息披露的主要內(nèi)容
3.基金募集信息披露
20.3.a
理解基金合同、托管協(xié)議等法律文件應(yīng)包含的重要內(nèi)容
20.3.b
理解招募說(shuō)明書(shū)的重要內(nèi)容
4.基金運(yùn)作信息披露
20.4.a
掌握基金凈值公告的種類(lèi)及披露時(shí)效性要求；
20.4.b
理解貨幣市場(chǎng)基金信息披露的特殊規(guī)定
20.4.c
理解基金定期公告的相關(guān)規(guī)定
20.4.d
理解基金上市交易公告書(shū)和臨時(shí)信息披露的相關(guān)規(guī)定
5.特殊基金品種的信息披露
20.5.a
理解qdii信息披露的特殊規(guī)定及要求
20.5.b
理解etf信息披露的特殊規(guī)定及要求
21.基金客戶(hù)和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
1.基金客戶(hù)的分類(lèi)
21.1.a
理解基金投資人類(lèi)型、基金客戶(hù)構(gòu)成現(xiàn)狀、目標(biāo)客戶(hù)選擇
2.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
21.2.a
掌握基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的主要類(lèi)型和現(xiàn)狀
21.2.b
了解各類(lèi)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的發(fā)展趨勢(shì)
21.2.c
掌握基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入條件
21.2.d
掌握基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)職責(zé)規(guī)范
3.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的銷(xiāo)售理論、方式與策略
21.3.a
了解基金管理人及代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售方式
21.3.b
理解基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的特殊性及主要銷(xiāo)售策略
22.基金銷(xiāo)售行為規(guī)范及信息管理
1.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范
22.1.a
理解基金銷(xiāo)售人員的資格管理、人員管理和培訓(xùn)
22.1.b
掌握基金銷(xiāo)售人員行為規(guī)范
2.基金宣傳推介材料規(guī)范
22.2.a
理解宣傳推介材料的范圍和報(bào)備流程
22.2.b
掌握宣傳推介材料的原則性要求和禁止性規(guī)定
22.2.c
理解宣傳推介材料業(yè)績(jī)登載規(guī)范和其他規(guī)范
3.基金銷(xiāo)售費(fèi)用規(guī)范
22.3.a
掌握銷(xiāo)售費(fèi)用內(nèi)容(原則性規(guī)范、費(fèi)用結(jié)構(gòu)和費(fèi)率水平)
22.3.b
掌握銷(xiāo)售費(fèi)用其他規(guī)范
4.基金銷(xiāo)售適用性
22.4.a
掌握基金銷(xiāo)售適用性的指導(dǎo)原則、管理制度和實(shí)施保障
22.4.b
理解基金銷(xiāo)售適用性渠道審慎調(diào)查的要求
22.4.c
掌握基金銷(xiāo)售適用性產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的要求
22.4.d
掌握基金銷(xiāo)售適用性基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)的要求
5.基金銷(xiāo)售信息管理
22.5.a
了解基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息、客戶(hù)信息和渠道信息管理
23.基金客戶(hù)服務(wù)
1.客戶(hù)服務(wù)概述
23.1.a
掌握基金客戶(hù)服務(wù)的特點(diǎn)、原則、內(nèi)容
2.客戶(hù)服務(wù)流程
23.2.a
理解客戶(hù)服務(wù)流程
3.投資者教育工作
23.3.a
理解投資者教育工作的概念、意義和基本原則
23.3.b
理解投資者教育工作的內(nèi)容和形式
24.基金管理人的內(nèi)部控制
1.內(nèi)部控制的目標(biāo)和原則
24.1.a
理解基金公司內(nèi)部控制的重要性和基本概念
24.1.b
掌握基金公司內(nèi)部控制的目標(biāo)
24.1.c
掌握基金公司內(nèi)部控制的原則
2.內(nèi)部控制機(jī)制
24.2.a
掌握基金公司內(nèi)控機(jī)制的四個(gè)層次
24.2.b
掌握基金公司內(nèi)部控制的基本要素
3.內(nèi)部控制制度
24.3.a
理解內(nèi)部控制制度的組成內(nèi)容
4.內(nèi)部控制的主要內(nèi)容
24.4.a
理解基金公司前、中、后臺(tái)控制的主要內(nèi)容
24.4.b
理解基金公司投資管理業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容
24.4.c
理解基金公司信息披露和信息技術(shù)控制的主要內(nèi)容
24.4.d
理解基金公司會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制和監(jiān)察稽核控制的主要內(nèi)容
25.基金管理人的合規(guī)管理
1.合規(guī)管理概述
25.1.a
掌握合規(guī)管理的基本概念和意義
25.1.b
掌握合規(guī)管理的目標(biāo)和基本原則
2.合規(guī)管理機(jī)構(gòu)設(shè)置
25.2.a
了解合規(guī)管理涉及的相關(guān)部門(mén)設(shè)置
25.2.b
理解合規(guī)管理相關(guān)部門(mén)的合規(guī)責(zé)任
3.合規(guī)管理的主要內(nèi)容
25.3.a
了解合規(guī)管理的主要活動(dòng)
4.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
25.4.a
理解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的含義、種類(lèi)和主要管理措施
基金從業(yè)資格考試心得篇七
1、1979年，第一家城市信用合作社在( )成立。
a、廣西賀州
b、河北邢臺(tái)
c、江蘇常州
d、河南駐馬店
答案：d
解釋?zhuān)?979年，第一家城市信用合作社在河南駐馬店成立。
2、國(guó)際市場(chǎng)通常采用( )對(duì)債券風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估。
a、債券信用評(píng)級(jí)法
b、債券風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)法
c、內(nèi)部評(píng)級(jí)法
d、外部評(píng)級(jí)法
答案：a
解釋?zhuān)簢?guó)際市場(chǎng)通常采用債券信用評(píng)級(jí)方法對(duì)債券風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估。
3、金融市場(chǎng)發(fā)展對(duì)商業(yè)銀行的促進(jìn)作用不包括( )。
a、能夠在很多方面直接促進(jìn)商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展和經(jīng)營(yíng)管理
c、為商業(yè)銀行的客戶(hù)評(píng)價(jià)及風(fēng)險(xiǎn)提供了參考標(biāo)準(zhǔn)
答案：b
解釋?zhuān)航鹑谑袌?chǎng)發(fā)展對(duì)商業(yè)銀行的促進(jìn)作用包括能夠在很多方面直接促進(jìn)商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展和經(jīng)營(yíng)管理;為商業(yè)銀行的客戶(hù)評(píng)價(jià)及風(fēng)險(xiǎn)提供了參考標(biāo)準(zhǔn);貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)能為商業(yè)銀行提供大量的風(fēng)險(xiǎn)管理工具，在市場(chǎng)上通過(guò)正常的交易來(lái)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)等。
4、商業(yè)銀行向客戶(hù)直接提供資金支持，這屬于商業(yè)銀行的( )。
a、授信業(yè)務(wù)
b、受信業(yè)務(wù)
c、表外業(yè)務(wù)
d、中間業(yè)務(wù)
答案：a
解釋?zhuān)簜€(gè)人授信是指銀行根據(jù)客戶(hù)的資信狀況和提供的擔(dān)保，事先給客戶(hù)核準(zhǔn)一個(gè)額度，在一定時(shí)期內(nèi)，客戶(hù)可在該額度內(nèi)連續(xù)、循環(huán)使用貸款。
5、中國(guó)人民銀行上?？偛砍闪⒂?月10日，其主要職責(zé)包括( )。
a、制定和執(zhí)行貨幣政策
b、發(fā)行人民幣，管理人民幣流通
c、經(jīng)理國(guó)庫(kù)
d、組織實(shí)施中央銀行公開(kāi)市場(chǎng)操作
答案：d
解釋?zhuān)褐贫ê蛨?zhí)行貨幣政策;發(fā)行人民幣，管理人民幣流通;經(jīng)理國(guó)庫(kù)都是中國(guó)人民銀行總行的職責(zé)，故a、b、c選項(xiàng)錯(cuò)誤。
a、國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行
b、中國(guó)進(jìn)出口銀行
c、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行
d、中國(guó)人民銀行
答案：a
解釋?zhuān)?9，我國(guó)為了管理和處置國(guó)有銀行的不良貸款，成立了信達(dá)資產(chǎn)管理公司、長(zhǎng)城資產(chǎn)管理公司、東方資產(chǎn)管理司和華融資產(chǎn)管理公司，分別收購(gòu)、管理和處置四家國(guó)有商業(yè)銀行和國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行的部分不良資產(chǎn)。
7、以下有關(guān)貨幣政策的說(shuō)法不正確的是( )。
a、我國(guó)貨幣政策的最終目標(biāo)是保持貨幣幣值穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)
b、現(xiàn)階段我國(guó)貨幣政策的操作目標(biāo)是貨幣供應(yīng)量
c、貨幣政策的“三大法寶”包括公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金和再貼現(xiàn)
d、m1被稱(chēng)為狹義貨幣，是現(xiàn)實(shí)購(gòu)買(mǎi)力
答案：b
解釋?zhuān)含F(xiàn)階段我國(guó)貨幣政策的操作目標(biāo)是基礎(chǔ)貨幣，中介目標(biāo)是貨幣供應(yīng)量，故b選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。a、c、d選項(xiàng)說(shuō)法均正確。
8、( )是指單位類(lèi)客戶(hù)在存人款項(xiàng)時(shí)不約定存期，支取時(shí)需提前通知銀行，并約定支取存款日期和金額方能支取的存款類(lèi)型。
a、單位活期存款
b、單位定期存款
c、單位通知存款
d、單位協(xié)定存款
答案：c
解釋?zhuān)簡(jiǎn)挝煌ㄖ婵钍侵竼挝活?lèi)客戶(hù)在存人款項(xiàng)時(shí)不約定存期，支取時(shí)需提前通知銀行，并約定支取存款日期和金額方能支取的存款類(lèi)型。
9、銀團(tuán)貸款的主要成員中，( )負(fù)責(zé)接受借款人的委托、策劃組織銀團(tuán)并安排貸款分銷(xiāo)。
a、參加行
b、牽頭行
c、副牽頭行
d、代理行
答案：b
解釋?zhuān)籂款^行是指接受借款人的委托，策劃組織銀團(tuán)并安排貸款分銷(xiāo)的銀行。參加行是指接受牽頭行的邀請(qǐng)參加銀團(tuán)，并按照協(xié)商確定的份額提供貸款的銀行。副牽頭行是介于牽頭行和參加行之間的成員。代理行是指負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)貸款及還款支付管理等工作的銀行。故a、c、d選項(xiàng)錯(cuò)誤。
10、下列關(guān)于“法人賬戶(hù)透支”的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。
a、法人賬戶(hù)透支屬于短期貸款的一種
b、主要用于滿足借款人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的臨時(shí)性資金需要
c、申請(qǐng)辦理法人賬戶(hù)透支業(yè)務(wù)的借款人需在經(jīng)辦行有一定的結(jié)算業(yè)務(wù)量
答案：d
解釋?zhuān)阂话闱闆r下，對(duì)法人賬戶(hù)透支業(yè)務(wù)申請(qǐng)人的還款能力及擔(dān)保要求要高于普通流動(dòng)資金貸款，故d選項(xiàng)的說(shuō)法錯(cuò)誤。
11、下列關(guān)于同業(yè)拆借的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。
a、同業(yè)拆借是銀行及其他金融機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行短期的資金借貸
b、借人資金稱(chēng)為拆人，貸出資金稱(chēng)為拆出
c、同業(yè)拆借業(yè)務(wù)主要通過(guò)全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行
d、同業(yè)拆借的利率隨資金供求的變化而變化，常作為貨幣市場(chǎng)的基準(zhǔn)利率
答案：c
解釋?zhuān)和瑯I(yè)拆借業(yè)務(wù)主要通過(guò)全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)進(jìn)行。
12、下列渠道中，哪一個(gè)不是我國(guó)開(kāi)放式基金的銷(xiāo)售渠道?( )
a、基金公司直銷(xiāo)
b、保險(xiǎn)公司代銷(xiāo)
c、銀行及證券公司代銷(xiāo)
d、專(zhuān)業(yè)銷(xiāo)售經(jīng)紀(jì)公司代銷(xiāo)
答案：b
解釋?zhuān)何覈?guó)開(kāi)放式基金的銷(xiāo)售渠道主要包括：基金公司直銷(xiāo)、銀行及證券公司等機(jī)構(gòu)代銷(xiāo)以及新起步的專(zhuān)業(yè)銷(xiāo)售經(jīng)紀(jì)公司代銷(xiāo)三個(gè)渠道。
13、監(jiān)管部門(mén)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查工作時(shí)，規(guī)范的現(xiàn)場(chǎng)檢查包括檢查準(zhǔn)備、( )五個(gè)階段。
a、檢查處理、檢查報(bào)告、檢查實(shí)施、檢查檔案整理
b、檢查檔案整理、檢查處理、檢查報(bào)告、檢查實(shí)施
c、檢查實(shí)施、檢查報(bào)告、檢查處理、檢查檔案整理
d、檢查報(bào)告、檢查處理、檢查檔案整理、檢查實(shí)施
答案：c
解釋?zhuān)阂?guī)范的現(xiàn)場(chǎng)檢查包括檢查準(zhǔn)備、檢查實(shí)施、檢查報(bào)告、檢查處理、檢查檔案整理五個(gè)階段。
14、我國(guó)規(guī)定計(jì)入附屬資本的長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)不得超過(guò)核心資本的( )。
a、100%
b、50%
c、20%
d、10%
答案：b
15、調(diào)整中央銀行基準(zhǔn)利率是中國(guó)人民銀行采用的主要利率工具之一，以下哪一項(xiàng)不屬于中央銀行基準(zhǔn)利率? ( d)
a、再貸款利率
b、存款準(zhǔn)備金利率
c、超額存款準(zhǔn)備金利率
d、金融機(jī)構(gòu)的法定存貸款利率
基金從業(yè)資格考試心得篇八
證券從業(yè)資格，是證券從業(yè)人員資格考試的簡(jiǎn)稱(chēng)。該證書(shū)是全國(guó)性質(zhì)的資格認(rèn)證考試，是國(guó)家金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行認(rèn)證的資格證書(shū)，有較高的含金量。
多項(xiàng)選擇題
1.對(duì)送股的股權(quán)登記、增加某股東股數(shù)的計(jì)算依據(jù)是__。
a.上市公司股東人數(shù)
b.紅利分配方案決議確定的送股比例
c.股東的持股數(shù)
d.股東的流通股數(shù)
2.證券交易種類(lèi)通常根據(jù)交易對(duì)象來(lái)劃分。其中，證券交易的種類(lèi)分別為_(kāi)_。
a.股票交易
b.債券交易
c.期貨交易
d.其他金融衍生工具交易
e.基金交易
3.以下關(guān)于場(chǎng)外交易市場(chǎng)的描述，正確的是__。
a.由各個(gè)獨(dú)立的證券公司分別組織交易活動(dòng)
b.交易活動(dòng)呈現(xiàn)非集中性
c.許多場(chǎng)外交易發(fā)生在投資者和證券公司之間
d.采取一對(duì)一的方式進(jìn)行交易
4.關(guān)于證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的概念和種類(lèi)，下列說(shuō)法正確的是__。
a.信用風(fēng)險(xiǎn)包括買(mǎi)方不能履行資金交收義務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，或賣(mài)方不能履行證券交收義務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)
5.合格境外機(jī)構(gòu)投資者委托的托管人應(yīng)當(dāng)配備熟悉__等方面的專(zhuān)業(yè)人員負(fù)責(zé)結(jié)算業(yè)務(wù)。
a.電腦
b.財(cái)務(wù)
c.投資
d.結(jié)算
6.證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的種類(lèi)主要有__。
a.為單一客戶(hù)辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
b.為多個(gè)客戶(hù)辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
c.為單一客戶(hù)辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
d.為客戶(hù)辦理特定目的的專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
7.證券交易所會(huì)員違反業(yè)務(wù)規(guī)則，采用的紀(jì)律處分措施包括__。
a.在會(huì)員范圍內(nèi)通報(bào)批評(píng)
b.在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒體上公開(kāi)譴責(zé)
c.暫停或限制交易
d.取消會(huì)員資格
8.關(guān)于深圳證券交易所股票的分紅派息程序，以下說(shuō)法中__是正確的。
a.股權(quán)登記日收市后在冊(cè)股東享受分紅派息權(quán)利
b.股權(quán)登記日由上市公司與交易所共同商定
c.分紅派息公告的時(shí)間應(yīng)在股權(quán)登記日3個(gè)工作日前
d.紅股于(r+2)日直接記入股東證券賬戶(hù)
9.關(guān)于清算與交收的聯(lián)系，以下說(shuō)法正確的有__。
a.清算是交收的基礎(chǔ)和保證
b.交收是清算的后續(xù)與完成
c.清算結(jié)果正確才能確保交收順利進(jìn)行
d.只有通過(guò)交收才能最終完成證券或資金收付，結(jié)束整個(gè)交易過(guò)程
10.股份掛牌后，掛牌公司至少應(yīng)當(dāng)披露__。
a.年度報(bào)告
b.半年度報(bào)告
c.季度報(bào)告
d.臨時(shí)報(bào)告
11.根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行交易制度，證券交易的競(jìng)價(jià)結(jié)果可能有__。
a.t+1日成交
b.t日部分成交
c.t日全部成交
d.t日不成交
12.為了控制證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，證監(jiān)會(huì)作出以下規(guī)定：__。
a.自營(yíng)股票規(guī)模不得超過(guò)凈資本的100%
b.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的200%
c.持有一種非債券證券的成本不得超過(guò)凈資本的30%
13.證券交易所對(duì)__可以作出限制性規(guī)定。
a.每一證券的市場(chǎng)融資買(mǎi)入量占其市場(chǎng)流通量的比例
b.每一證券的市場(chǎng)融券賣(mài)出量占其市場(chǎng)流通量的比例
c.融券賣(mài)出的價(jià)格
d.融資買(mǎi)入的價(jià)格
14.下列屬于證券公司的營(yíng)業(yè)柜臺(tái)自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)特點(diǎn)的是__。
a.交易品種單一
b.交易量通常較小
c.交易手續(xù)相對(duì)比較復(fù)雜
d.投資者相對(duì)較少
e.比較分散
15.證券公司違反規(guī)定委托其他單位或者個(gè)人進(jìn)行客戶(hù)招攬、客戶(hù)服務(wù)或者產(chǎn)品銷(xiāo)售活動(dòng)，對(duì)其處罰正確的是__。
a.責(zé)令改正
b.警告
c.沒(méi)收違法所得
d.并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款
16.證券公司營(yíng)業(yè)部必須在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所發(fā)布股份轉(zhuǎn)讓的價(jià)格信息，轉(zhuǎn)讓日當(dāng)天的價(jià)格信息發(fā)布內(nèi)容有__。
a.股份編碼
b.股份名稱(chēng)
c.上一轉(zhuǎn)讓日轉(zhuǎn)讓價(jià)格和數(shù)量
d.當(dāng)日轉(zhuǎn)讓價(jià)格和數(shù)量
17.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理的基本要求包括__。
a.人員執(zhí)業(yè)資格
b.證券投資建議、客戶(hù)回訪及投訴管理
c.風(fēng)險(xiǎn)揭示
d.投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議
18.交易所在每個(gè)交易日開(kāi)市前，根據(jù)證券公司報(bào)送數(shù)據(jù)向市場(chǎng)公布前一交易日單只證券融資融券交易信息，具體有__。
a.融資買(mǎi)入額
b.融資余額
c.融券賣(mài)出量
d.融券余量
19.上海證券交易所國(guó)債買(mǎi)斷式回購(gòu)交易的申報(bào)應(yīng)當(dāng)符合以下要求__。
a.融資方申報(bào)“賣(mài)出”，融券方申報(bào)“買(mǎi)入”
b.最小報(bào)價(jià)變動(dòng)為0.01元
c.交易單位為手(1手=100元面值)
d.申報(bào)單位為1000手或其整數(shù)倍
20.關(guān)于交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(etf)，以下說(shuō)法不正確的是__。
a.傭金應(yīng)小于等于申購(gòu)贖回份額的0.5%
b.傭金應(yīng)小于等于申購(gòu)贖回份額的0.05%
c.組合證券的過(guò)戶(hù)費(fèi)為股票過(guò)戶(hù)面額的0.05%，前兩年減半
d.組合證券的過(guò)戶(hù)費(fèi)為股票過(guò)戶(hù)面額的0.05%，前三年減半
21.根據(jù)證券交易所的相關(guān)規(guī)定，權(quán)證交易中禁止的事項(xiàng)包括__。
a.權(quán)證發(fā)行人買(mǎi)賣(mài)自己發(fā)行的權(quán)證
b.標(biāo)的證券的發(fā)行人買(mǎi)賣(mài)標(biāo)的證券的權(quán)證
c.權(quán)證交易方進(jìn)行價(jià)格操縱
d.利用權(quán)證內(nèi)幕信息進(jìn)行權(quán)證的風(fēng)險(xiǎn)回避
e.權(quán)證交易內(nèi)幕信息的外漏
22.關(guān)于集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，下列說(shuō)法正確的有__。
23.關(guān)于證券交易結(jié)算流程中的清算環(huán)節(jié)，下列說(shuō)法正確的是__
b.在清算過(guò)程中，印花稅、經(jīng)手費(fèi)、監(jiān)管規(guī)費(fèi)等稅費(fèi)單獨(dú)清算
c.我國(guó)證券交易所實(shí)行滾動(dòng)交收制度
24.在證券委托交易中，證券經(jīng)紀(jì)商作為受托人，需履行的義務(wù)有__。
a.按規(guī)定收取服務(wù)費(fèi)用
b.不接受全權(quán)委托
c.拒絕接受不符合規(guī)定的委托
d.堅(jiān)持為客戶(hù)保密制度
25.證券交易所對(duì)證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)監(jiān)管的內(nèi)容包括__。
a.審查代理協(xié)議的格式及其合法性
b.檢查執(zhí)行客戶(hù)委托的情況并抽查會(huì)員的財(cái)務(wù)狀況
c.檢查會(huì)員的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度
d.全面檢查會(huì)員遵守法律法規(guī)情況
26.下列屬于我國(guó)上海證券交易所現(xiàn)有的質(zhì)押式企業(yè)債回購(gòu)交易品種是__。
a.一天企業(yè)債回購(gòu)
b.二天企業(yè)債回購(gòu)
c.三天企業(yè)債回購(gòu)
d.九天企業(yè)債回購(gòu)
e.七天企業(yè)債回購(gòu)
27.以下__，深圳證券交易所協(xié)議平臺(tái)的成交確認(rèn)時(shí)間為每個(gè)交易日15:00～15:30。
a.公司債券的大宗交易
b.專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃協(xié)議交易
c.權(quán)益類(lèi)證券大宗交易
d.債券大宗交易(除公司債券外)
28.以下符合__條件的權(quán)證，方可申請(qǐng)?jiān)谧C券交易所上市。
a.約定權(quán)證類(lèi)別、行權(quán)價(jià)格、存續(xù)期間、行權(quán)日期、行權(quán)結(jié)算方式、行權(quán)比例等要素
b.申請(qǐng)上市的權(quán)證不低于3000萬(wàn)份
c.持有1000份以上權(quán)證的投資者不得少于100人
d.發(fā)行人提供了符合規(guī)定的履約擔(dān)保
29.權(quán)證出現(xiàn)__情形之一的，將被終止上市。
a.權(quán)證存續(xù)期滿
b.權(quán)證在存續(xù)期內(nèi)已被全部行權(quán)
c.標(biāo)的股票價(jià)格大于執(zhí)行價(jià)格
d.權(quán)證在存續(xù)期內(nèi)被部分行權(quán)
30.下列關(guān)于深圳證券交易所交易證券的托管制度描述不正確的是()。
b.投資者不可以利用同一證券賬戶(hù)在國(guó)內(nèi)任一證券營(yíng)業(yè)部買(mǎi)入證券
c.投資者在任一證券營(yíng)業(yè)部買(mǎi)入證券，這些證券就自動(dòng)托管在該證券營(yíng)業(yè)部
d.投資者不可以將其托管證券從一個(gè)證券營(yíng)業(yè)部轉(zhuǎn)移到另一個(gè)證券營(yíng)業(yè)部托管
31.證券公司的客戶(hù)招攬過(guò)程包括()。
a.選擇營(yíng)銷(xiāo)渠道
b.確定目標(biāo)市場(chǎng)
c.客戶(hù)服務(wù)
d.建立客戶(hù)關(guān)系
32.理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)具有以下哪些特點(diǎn)()。
a.顧問(wèn)性
b.專(zhuān)業(yè)性
c.綜合性
d.長(zhǎng)期性
33.根據(jù)《證券法》和《監(jiān)管條例》等法律法規(guī)對(duì)證券從業(yè)人員和證券經(jīng)紀(jì)人的有關(guān)規(guī)定，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)遵守下列哪些行為規(guī)范()。
34.上市公司出現(xiàn)以下哪些情形之一的，證券交易所對(duì)其股票交易實(shí)行退市風(fēng)險(xiǎn)警示()。
a.最近兩年連續(xù)虧損(以最近兩年年度報(bào)告披露的當(dāng)年經(jīng)審計(jì)凈利潤(rùn)為依據(jù))
d.在法定期限內(nèi)未披露年度報(bào)告或者半年度報(bào)告，公司股票已停牌兩個(gè)月
35.市場(chǎng)行為的內(nèi)容包括()。
a.成交價(jià)格
b.價(jià)格變動(dòng)趨勢(shì)
c.成交量
d.達(dá)到這些價(jià)格和成交量所用的時(shí)間
36.作為一種管理過(guò)程，企業(yè)營(yíng)銷(xiāo)戰(zhàn)略的規(guī)劃要在()之間建立起適當(dāng)?shù)钠ヅ潢P(guān)系，從而實(shí)現(xiàn)企業(yè)的持續(xù)成長(zhǎng)和長(zhǎng)期盈利目標(biāo)。
a.企業(yè)的投資機(jī)會(huì)
b.企業(yè)目標(biāo)
c.企業(yè)資源
d.動(dòng)態(tài)的營(yíng)銷(xiāo)機(jī)會(huì)
37.在開(kāi)放式基金開(kāi)放申購(gòu)、贖回后，投資者可以申請(qǐng)辦理轉(zhuǎn)托管，但存在()等情形不能申請(qǐng)轉(zhuǎn)托管。
a.風(fēng)險(xiǎn)警示
b.質(zhì)押
c.凍結(jié)
d.待處理
38.網(wǎng)上增發(fā)新股價(jià)格的確定方式有()。
a.先向網(wǎng)下機(jī)構(gòu)投資者詢(xún)價(jià)，而后再于網(wǎng)上定價(jià)發(fā)行
b.先向網(wǎng)上機(jī)構(gòu)投資者詢(xún)價(jià)，而后再于網(wǎng)下定價(jià)發(fā)行
c.網(wǎng)上和網(wǎng)下同時(shí)累計(jì)投標(biāo)詢(xún)價(jià)
d.網(wǎng)上累計(jì)投標(biāo)詢(xún)價(jià)
39.一般而言，對(duì)上市公司基本面的分析內(nèi)容主要包括()。
a.分析公司所屬產(chǎn)業(yè)
b.分析公司的背景和歷史沿革
c.分析公司的`市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)
d.分析公司的融資與投資
40.下列屬于交易媒介的有()。
a.傳統(tǒng)交易市場(chǎng)
b.網(wǎng)絡(luò)
c.電視
d.電話
41.根據(jù)《中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶(hù)管理規(guī)則》的規(guī)定，中國(guó)結(jié)算公司對(duì)證券賬戶(hù)實(shí)施統(tǒng)一管理。下列機(jī)構(gòu)中，可以為投資者開(kāi)立證券賬戶(hù)的有()。
a.中國(guó)結(jié)算公司上海、深圳分公司
b.中國(guó)結(jié)算公司委托代理證券賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)的證券公司
c.商業(yè)銀行
d.證券交易所
42.下列選項(xiàng)中屬于編造并傳播影響證券交易虛假信息罪的構(gòu)成要件的是()。
a.行為人實(shí)施了編造虛假證券、期貨交易信息的行為
b.行為人實(shí)施了傳播虛假證券、期貨交易信息的行為
c.行為人必須實(shí)施了編造并傳播虛假證券、期貨交易信息的行為
d.行為人的行為擾亂了證券、期貨交易市場(chǎng)并且造成了嚴(yán)重后果
43.《證券法》規(guī)定了證券活動(dòng)應(yīng)該遵守的下列哪些基本原則()。
a.堅(jiān)持公開(kāi)、公平、公正的原則
b.堅(jiān)持自愿、有償、誠(chéng)實(shí)信用的原則
c.堅(jiān)持保護(hù)投資者利益的原則
44.對(duì)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)人員的違規(guī)處罰中，應(yīng)受到紀(jì)律處分的違規(guī)情形是()。
a.申請(qǐng)執(zhí)業(yè)證書(shū)時(shí)提供虛假材料的
b.被市場(chǎng)禁入的
c.編造、傳播虛假信息，擾亂證券市場(chǎng)的
d.因違法或違紀(jì)行為被機(jī)構(gòu)開(kāi)除的
45.影響股票市場(chǎng)需求的政策因素包括()。
a.市場(chǎng)準(zhǔn)入
b.利率變動(dòng)狀況
c.銀證合作的前景
d.融資渠道的拓寬
46.在證券交易所的交易期間，如果發(fā)生因不可抗力的突發(fā)性事件，證券交易所可以采取()。
a.臨時(shí)停市
b.技術(shù)性停牌
c.休市半天
d.政策性停牌
47.對(duì)委托人撤銷(xiāo)的委托，證券營(yíng)業(yè)部須及時(shí)將凍結(jié)的()解凍。
a.資金
b.證券
c.賬戶(hù)
d.股東卡
48.可轉(zhuǎn)換債券的初始轉(zhuǎn)股價(jià)格因公司()進(jìn)行調(diào)整。
a.降低轉(zhuǎn)股價(jià)格
b.增發(fā)新股
c.配股
d.除權(quán)
49.下列說(shuō)法正確的有()。
a.通貨膨脹導(dǎo)致財(cái)富和收入重新分配
b.在適度通貨膨脹初期，人們?yōu)榱吮苊鈸p失，將資金存入銀行
c.通貨膨脹時(shí)，國(guó)家將增加財(cái)政補(bǔ)貼
d.過(guò)度通貨膨脹，預(yù)計(jì)股價(jià)將會(huì)暴漲
50.履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。具體保護(hù)措施包括()。
a.保密
b.懲治泄密者
c.行政保護(hù)
d.司法保護(hù)
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基金從業(yè)資格考試心得篇九
導(dǎo)語(yǔ)：基金從業(yè)資格考試包含三個(gè)科目，科目一：基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范;科目二：證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí);科目三：私募股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識(shí)?？荚囶}型均為單選題，總分100分，60分為合格線，單科考試時(shí)長(zhǎng)為120分鐘。
自2003年起，基金從業(yè)資格考試作為證券從業(yè)人員資格考試體系的一部分，一直由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)組織考試工作。為了落實(shí)新《基金法》，2015年1月底財(cái)政部、國(guó)家發(fā)改委下發(fā)了《關(guān)于重新發(fā)布中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)行政事業(yè)性收費(fèi)項(xiàng)目的通知》(財(cái)稅〔2015〕20號(hào))，明確了基金業(yè)協(xié)會(huì)組織基金從業(yè)資格考試的收費(fèi)項(xiàng)目，自此基金從業(yè)資格考試正式從證券業(yè)協(xié)會(huì)移交到基金業(yè)協(xié)會(huì)。
為了適應(yīng)新形勢(shì)下的行業(yè)發(fā)展，基金業(yè)協(xié)會(huì)借鑒境內(nèi)外經(jīng)驗(yàn)，根據(jù)歷年各方反饋的意見(jiàn)，對(duì)考試內(nèi)容進(jìn)行了調(diào)整。調(diào)整后的考試側(cè)重實(shí)際應(yīng)用，主要考核基金從業(yè)人員必備的基本知識(shí)和專(zhuān)業(yè)技能。考試內(nèi)容涵蓋基金行業(yè)概覽、法律法規(guī)與職業(yè)道德、投資管理、運(yùn)作管理、銷(xiāo)售管理、內(nèi)部控制和合規(guī)管理、國(guó)際化等七部分基本知識(shí)。
隨著互聯(lián)網(wǎng)等銷(xiāo)售方式的變革，以及產(chǎn)品類(lèi)型的豐富和復(fù)雜程度的增加，取消只針對(duì)宣傳推介基金的人員和基金銷(xiāo)售信息管理平臺(tái)系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)維護(hù)人員的基金銷(xiāo)售資格考試，一并納入基金從業(yè)資格考試。
1.具有完全民事行為能力;
2.年滿18周歲;
3.具有高中以上文化程度;
4.中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的`其他條件。
基金從業(yè)資格考試包含三個(gè)科目：
科目一：基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范;
科目二：證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí);
科目三：私募股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識(shí)。
考生通過(guò)科目一、科目二或科目一、科目三考試后，具備基金從業(yè)資格及基金銷(xiāo)售資格注冊(cè)條件。
協(xié)會(huì)將根據(jù)行業(yè)與市場(chǎng)發(fā)展的需要，酌情增加或調(diào)整相關(guān)的考試科目。
1.考試題型均為單選題，每科題量為100道，每題分值1分，總分100分，60分為合格線。
2.單科考試時(shí)長(zhǎng)為120分鐘。
考試所用教材為中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)組編的《證券投資基金》，教材由高等教育出版社出版，分為上下兩冊(cè)，注重實(shí)用性和時(shí)效性，增加案例分析，體現(xiàn)理論與實(shí)踐相結(jié)合，圍繞證券投資基金行業(yè)和基金管理的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對(duì)相關(guān)知識(shí)做出系統(tǒng)的論述和介紹。教材將于6月22日正式出版，具體購(gòu)買(mǎi)方法將于基金業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站“從業(yè)人員管理”欄目發(fā)布公告。
1.考試公告：協(xié)會(huì)將在考試前發(fā)布考試公告，公布具體考試安排。
2.報(bào)名方式：報(bào)名采用網(wǎng)上報(bào)名方式。根據(jù)考試公告公布的報(bào)名時(shí)間，登錄考試報(bào)名網(wǎng)站報(bào)名(http://:10080)。
3.考試類(lèi)型：考試分為全國(guó)統(tǒng)一考試和預(yù)約式考試。
4.考試地點(diǎn)：全國(guó)統(tǒng)一考試在省會(huì)及重點(diǎn)城市同時(shí)舉行。預(yù)約式考試根據(jù)市場(chǎng)需求在部分城市舉行。
5.考試方式：考試采取閉卷、計(jì)算機(jī)考試方式進(jìn)行。
科目一和科目二或科目一和科目三考試合格后，在四年內(nèi)可以通過(guò)所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)基金從業(yè)資格。超過(guò)四年未通過(guò)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)注冊(cè)基金從業(yè)資格的，需重新參加從業(yè)資格考試或在注冊(cè)前補(bǔ)齊最近兩年的規(guī)定后續(xù)培訓(xùn)學(xué)時(shí)。已經(jīng)取得基金從業(yè)資格的人員需按照有關(guān)規(guī)定每年度完成15學(xué)時(shí)的后續(xù)培訓(xùn)，并按要求通過(guò)所在機(jī)構(gòu)參加協(xié)會(huì)組織的從業(yè)資格年檢。
1.《證券投資基金》考試成績(jī)認(rèn)可：已經(jīng)通過(guò)證券業(yè)協(xié)會(huì)組織的《證券投資基金》科目考試的，并在四年內(nèi)通過(guò)基金業(yè)協(xié)會(huì)的科目一，可以通過(guò)所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)基金從業(yè)資格。超過(guò)四年未通過(guò)基金業(yè)協(xié)會(huì)的科目一的，需重新參加基金業(yè)協(xié)會(huì)的科目一和科目二，考試合格后可以通過(guò)所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)基金從業(yè)資格。
2.《證券投資基金》和《證券市場(chǎng)基礎(chǔ)》考試成績(jī)認(rèn)可：已經(jīng)通過(guò)證券業(yè)協(xié)會(huì)《證券投資基金》和《證券市場(chǎng)基礎(chǔ)》兩個(gè)科目考試，應(yīng)當(dāng)在四年內(nèi)通過(guò)所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)基金從業(yè)資格。超過(guò)四年未通過(guò)所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)基金從業(yè)資格的，需通過(guò)基金業(yè)協(xié)會(huì)的基金從業(yè)資格考試，或補(bǔ)齊最近兩年的規(guī)定后續(xù)培訓(xùn)學(xué)時(shí)后，通過(guò)所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)基金從業(yè)資格。
3.《基金銷(xiāo)售基礎(chǔ)知識(shí)》考試成績(jī)認(rèn)可：已經(jīng)通過(guò)基金銷(xiāo)售從業(yè)資格考試科目《基金銷(xiāo)售基礎(chǔ)知識(shí)》，并已在相關(guān)機(jī)構(gòu)任職的，認(rèn)可其基金銷(xiāo)售資格。
已經(jīng)通過(guò)《基金銷(xiāo)售基礎(chǔ)知識(shí)》考試，超過(guò)四年未在相關(guān)機(jī)構(gòu)任職的，需通過(guò)基金業(yè)協(xié)會(huì)的基金從業(yè)資格考試，或補(bǔ)齊最近兩年的規(guī)定后續(xù)培訓(xùn)學(xué)時(shí)后，通過(guò)所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)基金銷(xiāo)售資格。
為使基金從業(yè)資格考試平穩(wěn)過(guò)渡，自本通知發(fā)布之日起截至2017年7月1日，認(rèn)可證券業(yè)協(xié)會(huì)組織的《證券投資基金》、《證券市場(chǎng)基礎(chǔ)》和《基金銷(xiāo)售基礎(chǔ)知識(shí)》科目的考試成績(jī)，上述考試科目合格的人員，可以通過(guò)所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)基金從業(yè)資格或基金銷(xiāo)售資格。2017年7月1日之后的考試成績(jī)認(rèn)可，按照上述第八條規(guī)定執(zhí)行。
基金從業(yè)資格考試心得篇十
以下是小編搜集整理的2017基金從業(yè)資格考試備考知識(shí)點(diǎn)，希望對(duì)您有所幫助!更多內(nèi)容請(qǐng)關(guān)注應(yīng)屆畢業(yè)生考試網(wǎng)!
基金的參與主體：基金當(dāng)事人、(基金市場(chǎng))服務(wù)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管和自律機(jī)構(gòu)三大類(lèi)。
一、證券投資基金當(dāng)事人
(一)基金份額持有人
1、基金份額持有人即基金投資人，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的`受益人。
2、基金份額持有人享有的權(quán)利(請(qǐng)同學(xué)們仔細(xì)閱讀，此處常成為考點(diǎn)，也是難點(diǎn))
(二)基金管理人
1、基金管理人的主要職責(zé)(按照基金合同約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大利益。)
2、基金管理人在基金運(yùn)作中具有核心作用。
3、在我國(guó)，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。
(三)基金托管人
1、基金托管人的職責(zé)(主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管，基金資金清算，會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)基金資金運(yùn)作的監(jiān)督等方面)
2、在我國(guó)，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任。
二、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)
包括：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、登記注冊(cè)機(jī)構(gòu)、律師和會(huì)計(jì)師事務(wù)所、基金投資咨詢(xún)公司、基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)。
三、基金的行政監(jiān)管和自律組織
(一)基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)(中國(guó)證監(jiān)會(huì))
(二)基金行業(yè)自律組織(基金同業(yè)協(xié)會(huì))
四、證券投資基金運(yùn)作關(guān)系圖
1.金融市場(chǎng)與資產(chǎn)管理行業(yè)
理解金融與居民理財(cái)?shù)年P(guān)系：居民理財(cái)屬于金融的組成部分
理解金融市場(chǎng)的分類(lèi)和構(gòu)成要素
按交易工具的期限分為：貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)
按交易標(biāo)的物分為：票據(jù)、證券、衍生工具、外匯、黃金市場(chǎng)
按交割期限分為：現(xiàn)貨，期貨市場(chǎng)
金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素：市場(chǎng)參與者/金融工具/金融交易的組織方式
理解金融資產(chǎn)的概念：代表未來(lái)收益和資產(chǎn)合法要求全的憑證，表明交易雙方的所有權(quán)和債權(quán)的關(guān)系，一般分為債權(quán)類(lèi)和股權(quán)類(lèi)。
理解資產(chǎn)管理的特征:
1)從參與方來(lái)看，包含委托方與受托方;
2)受托方資產(chǎn)主要為貨幣等金融資產(chǎn)
3)管理方式主要通過(guò)投資存款，證券，期貨，基金，保險(xiǎn)或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等
資產(chǎn)管理行業(yè)的功能:
4)資產(chǎn)管理行為還能對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)，給金融市場(chǎng)提高流動(dòng)性，是金融市場(chǎng)更加健康有效，最終有利于一國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。
基金從業(yè)資格考試心得篇十一
科目二：《證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》；
科目三：《私募股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》。
參加考試的人員通過(guò)科目一和科目二，或科目一和科目三考試成績(jī)合格的，均可申請(qǐng)注冊(cè)基金從業(yè)資格。
1、公募基金管理人、基金托管人、證券期貨資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)（含基金銷(xiāo)售、份額登記、估值、投資顧問(wèn)、評(píng)價(jià)、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)等機(jī)構(gòu)）的從業(yè)人員，需通過(guò)科目一和科目二。
2、私募基金管理人的從業(yè)人員需通過(guò)科目一和科目二、或科目一和科目三。
3、在基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從事宣傳推介基金、基金銷(xiāo)售信息管理平臺(tái)系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)維護(hù)的人員，需通過(guò)科目一和科目二、或科目一和科目三?？忌鶕?jù)需要選擇參考科目。
基金從業(yè)資格考試心得篇十二
每科考試費(fèi)用為65元。選擇報(bào)考科目后必須在考試報(bào)名結(jié)束之前完成繳費(fèi)才算報(bào)名成功，為提高時(shí)效性，只接受網(wǎng)絡(luò)在線方式繳費(fèi)。
如是在線支付，由于網(wǎng)絡(luò)延時(shí)等原因可能會(huì)造成狀態(tài)刷新延遲，請(qǐng)?jiān)谥Ц冻晒竽托牡群?小時(shí)左右。如2小時(shí)后網(wǎng)上仍顯示未繳費(fèi)，請(qǐng)先核實(shí)用于支付的銀行卡上是否被扣除了相應(yīng)報(bào)名費(fèi)用，確認(rèn)已被扣除的可撥打電話咨詢(xún);如果確認(rèn)未被扣款請(qǐng)重新支付。
在線支付多繳的費(fèi)用在考試結(jié)束后將統(tǒng)一退回至原繳費(fèi)所持的銀行卡。退款手續(xù)費(fèi)按照商業(yè)銀行的`規(guī)定，直接從報(bào)名費(fèi)中扣除。
考生可在報(bào)名期間登陸報(bào)名網(wǎng)站，點(diǎn)擊“已報(bào)考科目”自行刪除科目，考生已支付的費(fèi)用統(tǒng)一退回原繳費(fèi)所持的銀行卡，考生可在考試結(jié)束后自行查詢(xún)銀行卡。但報(bào)名截止后無(wú)法退考，考生因故未參加考試視為棄考，不予退款。
基金從業(yè)資格考試心得篇十三
你是否曾想過(guò)當(dāng)一名基金從業(yè)人員，那么，在進(jìn)行基金從業(yè)資格考試時(shí)，基金的運(yùn)作是最基礎(chǔ)的知識(shí)，是必須會(huì)懂的。下面百分網(wǎng)小編就為大家來(lái)分享基金從業(yè)資格考試講義：基金的運(yùn)作。
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最大特點(diǎn)：招募說(shuō)明書(shū)明確規(guī)定了保障條款，即在滿足一定的持有期限后，為投資者提供本金或收益的保障。
投資目標(biāo)：鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，力爭(zhēng)有機(jī)會(huì)獲得潛在的高回報(bào)。
從本質(zhì)上講是一種混合型基金。鎖定了投資虧損的風(fēng)險(xiǎn)，產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)較低，也并不放棄追求超額收益的空間，因此，適合不能忍受投資虧損、比較穩(wěn)健保守的投資者。
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固定比例投資組合保險(xiǎn)策略：通過(guò)比較凈值與價(jià)值底線，動(dòng)態(tài)調(diào)整投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例，以兼顧保本與增值目標(biāo)的保本策略。 價(jià)值底線、安全墊 國(guó)內(nèi)主要選擇固定比例投資組合保險(xiǎn)策略(cppi)
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一般保本型基金的保本期限在3～5年，期間不能贖回，而認(rèn)購(gòu)結(jié)束后申購(gòu)的基金份額一般不適用保本條款。
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基金提供的保證有本金保證、收益保證和紅利保證，具體比例由基金管理公司自行規(guī)定。
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保本期：保本期越長(zhǎng)、投資者承擔(dān)的機(jī)會(huì)成本也越高
保本比例：常見(jiàn)的保本比例介于80%～100%之間
贖回費(fèi)：對(duì)提前贖回基金的投資者收取較高的贖回費(fèi)，將加大投資者退出投資的難度
安全墊：保本型基金設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)投資最大可承受的損失金額，一般來(lái)說(shuō)，安全墊較高的基金操作更為靈活。
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2007.7.5《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資者管理試行辦法》
分散單一國(guó)家市場(chǎng)特有的風(fēng)險(xiǎn)
除系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等外
1、匯率風(fēng)險(xiǎn)
2、qdii基金管理者海外市場(chǎng)管理經(jīng)驗(yàn)相對(duì)不足所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。
3、國(guó)際市場(chǎng)將會(huì)面臨國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)、新興市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等特別投資風(fēng)險(xiǎn)。
4、qdii基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)也需要注意。
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1、被動(dòng)操作的指數(shù)型基金。不但具有傳統(tǒng)指數(shù)基金的全部特色，還較傳統(tǒng)指數(shù)基金具有成本低、跟蹤效果出色等方面的特征。
2、獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制。一般etf的“最小申購(gòu)、贖回份額”為50萬(wàn)基金份額或其整數(shù)倍。
3、實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。與傳統(tǒng)的指數(shù)基金相比，etf的復(fù)制效果更好、成本更低、買(mǎi)賣(mài)更為方便，并可以進(jìn)行套利交易。
etf跟蹤指數(shù)：股票型etf、債券型etf
標(biāo)的指數(shù)：股票型etf可分為全球指數(shù)etf、行業(yè)指數(shù)etf、風(fēng)格指數(shù)etf
在標(biāo)的指數(shù)成分股較多、個(gè)別成分股流動(dòng)性不足的情況下，抽樣復(fù)制的效果可能更好。
承擔(dān)所跟蹤指數(shù)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn);另外，etf的收益率與所跟蹤指數(shù)的收益率之間往往存在一定的跟蹤誤差。
需對(duì)etf所跟蹤的標(biāo)的指數(shù)、成分股以及標(biāo)的指數(shù)的構(gòu)建方法進(jìn)行相應(yīng)了解。
分析收益指標(biāo)：二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格收益率、基金凈值增長(zhǎng)率。
用于分析基金運(yùn)作效率的指標(biāo)：折(溢)價(jià)率、周轉(zhuǎn)率、跟蹤偏離率、跟蹤誤差、信息比率等。
折(溢)價(jià)率={(二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格-基金份額凈值)/基金份額凈值}×100%
日跟蹤誤差：etf日凈值增長(zhǎng)率與標(biāo)的指數(shù)日收益率之差
信息比率：能較好的衡量etf的綜合績(jī)效
基金從業(yè)資格考試心得篇十四
基金從業(yè)資格考試的人員主要是基金管理公司內(nèi)部從事基金銷(xiāo)售的人員或者希望從事該職業(yè)的外部人員，以下是關(guān)于基金從業(yè)資格考試的詳細(xì)介紹內(nèi)容，歡迎閱讀!
根據(jù)要求，做證券類(lèi)投資的私募機(jī)構(gòu)，全部高管人員都要有基金從業(yè)資格;非證券類(lèi)(股權(quán)、其他)私募投資機(jī)構(gòu)，至少要有2名高管有基金從業(yè)資格，法定代表人/執(zhí)行事務(wù)合伙人(委派代表)、合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人必須要有。另外，合規(guī)/風(fēng)控負(fù)責(zé)人不得從事投資業(yè)務(wù)。
1、具有完全民事行為能力;
2、年滿 18 周歲;
3、具有高中以上文化程度;
4、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
據(jù)了解，資格考試分為兩個(gè)科目，分別為科目一《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》和科目二《證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》。2016年9月起增加科目三《私募股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》，考試形式為科目一必考，其他科目二選一。
基金從業(yè)資格考試是基金行業(yè)的入門(mén)考試，考題全部為單選題。
基金從業(yè)資格考試計(jì)劃可將根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整，具體報(bào)名時(shí)間、考試時(shí)間和考試地點(diǎn)以當(dāng)期考試公告為準(zhǔn)，考生可通過(guò)中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站從業(yè)人員管理欄目考試平臺(tái)查閱考試信息。
為進(jìn)一步規(guī)范基金銷(xiāo)售行為，提高基金銷(xiāo)售人員業(yè)務(wù)水平和執(zhí)業(yè)素質(zhì)，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)定于2008年9月舉行基金銷(xiāo)售人員從業(yè)考試。
根據(jù)《證券法》和《基金法》《證券投資基金銷(xiāo)售人員執(zhí)業(yè)守則》的相關(guān)規(guī)定，"基金銷(xiāo)售人員應(yīng)當(dāng)具備從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)所必需的.法律法規(guī)、金融、財(cái)務(wù)等專(zhuān)業(yè)知識(shí)和技能，并根據(jù)有關(guān)規(guī)定取得協(xié)會(huì)認(rèn)可的證券從業(yè)資格"基金從業(yè)資格考試介紹基金從業(yè)資格考試介紹。"基金銷(xiāo)售人員是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)中從事宣傳推介基金、發(fā)售基金份額、辦理基金份額申購(gòu)和贖回等相關(guān)活動(dòng)的人員"。
2012年6月，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“基金業(yè)協(xié)會(huì)”)成立，成為與中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)平行的獨(dú)立法人社團(tuán)。2013年6月1日修訂后的《證券投資基金法》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)新《基金法》)正式實(shí)施，規(guī)定基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格，并授權(quán)基金業(yè)協(xié)會(huì)組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)。為切實(shí)履行新《基金法》賦予的職責(zé)，基金業(yè)協(xié)會(huì)積極推動(dòng)各項(xiàng)考試籌備工作，于2015年7月啟動(dòng)基金從業(yè)人員資格考試報(bào)名，8月組織考試。
基金銷(xiāo)售是基金運(yùn)作管理的主要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)之一，其規(guī)范運(yùn)作是擴(kuò)大基金規(guī)模、保護(hù)投資者利益的重要保證。隨著我國(guó)證券投資基金業(yè)的快速發(fā)展，基金銷(xiāo)售渠道不斷拓展和深化，從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的人員迅速增加?；痄N(xiāo)售人員直接與投資者接觸，提供基金銷(xiāo)售服務(wù)，其業(yè)務(wù)水平和執(zhí)業(yè)素質(zhì)的提高關(guān)系到我國(guó)基金業(yè)的整體服務(wù)水平的提升和基金業(yè)的持續(xù)健康發(fā)展。根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》、《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》等法律法規(guī)的規(guī)定，從事基金宣傳、推銷(xiāo)、咨詢(xún)等業(yè)務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)首先參加基金銷(xiāo)售人員從業(yè)考試，取得從業(yè)資格。
基金從業(yè)考試成績(jī)四年有效;已通過(guò)協(xié)會(huì)組織的證券從業(yè)資格考試“證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)”和“證券投資基金”兩個(gè)科目者，視同已通過(guò)“基金從業(yè)資格考試”科目考試。考生可根據(jù)需要選擇參考科目。
基金從業(yè)資格考試心得篇十五
導(dǎo)語(yǔ)：證券投資基金指一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合證券投資方式，即通過(guò)發(fā)行基金單位，集中投資者的資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運(yùn)用資金，從事股票、債券等金融工具投資。
國(guó)際經(jīng)驗(yàn)表明，基金對(duì)引導(dǎo)儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為投資、穩(wěn)定和活躍證券市場(chǎng)、提高直接融資的比例、完善社會(huì)保障體系、完善金融結(jié)構(gòu)具有極大的促進(jìn)作用.我國(guó)證券投資基金的發(fā)展歷程也表明，基金的發(fā)展與壯大，推動(dòng)了證券市場(chǎng)的健康穩(wěn)定發(fā)展和金融體系的健全完善，在國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展中發(fā)揮日益重要的作用。
證券投資基金的種類(lèi)繁多，可按不同的方式進(jìn)行分類(lèi)。根據(jù)基金受益單位能否隨時(shí)認(rèn)購(gòu)或贖回及轉(zhuǎn)讓方式的不同，可分為開(kāi)放型基金和封閉型基金;根據(jù)投資基金的組織形式的不同，可分為公司型基金與契約型基金;根據(jù)投資基金投資對(duì)象的不同，可分為貨幣基金、債券基金、股票基金等等。
我國(guó)證券投資基金開(kāi)始于1998年3月，在較短的時(shí)間內(nèi)就成功地實(shí)現(xiàn)了從封閉式基金到開(kāi)放式基金、從資本市場(chǎng)到貨幣市場(chǎng)、從內(nèi)資基金管理公司到合資基金管理公司、從境內(nèi)投資到境外理財(cái)?shù)膸状髿v史性的跨越，走過(guò)了發(fā)達(dá)國(guó)家?guī)资晟习倌曜哌^(guò)的歷程，取得了舉世矚目的成績(jī)。證券投資基金目前已經(jīng)具有了相當(dāng)規(guī)模，成為我國(guó)證券市場(chǎng)的最重要機(jī)構(gòu)投資力量和廣大投資者的最重要投資工具之一。
1999年底，中國(guó)基金業(yè)的資產(chǎn)規(guī)模只有577億元人民幣，到2006年底，基金資產(chǎn)已達(dá)到了6220億份、8564億元的規(guī)模。截至2006年12月31日，包括53只封閉式基金在內(nèi)，我國(guó)已有53家基金管理公司旗下的321只基金可供投資者選擇。開(kāi)放式基金自2001年推出以來(lái)，取得了飛速的發(fā)展，截至2006年底，開(kāi)放式基金占全部基金資產(chǎn)凈值的比重已超過(guò)80%。從基金品種看，我國(guó)推出了股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金，還迅速發(fā)展了etf、lof等品種，并且在嘗試qfii、qdii方面也邁出了很大的'步子。
隨著中國(guó)基金業(yè)的快速發(fā)展，證券投資基金在中國(guó)資本市場(chǎng)中的地位與影響力不斷提高，其對(duì)中國(guó)資本市場(chǎng)發(fā)展的積極作用也正在逐步顯示出來(lái)。
開(kāi)放式基金是指基金發(fā)行總額不固定，基金單位總數(shù)隨時(shí)增減，投資者可以按基金的報(bào)價(jià)在國(guó)家規(guī)定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所申購(gòu)或者贖回基金單位的一種基金。
封閉式基金是指事先確定發(fā)行總額，在封閉期內(nèi)基金單位總數(shù)不變，基金上市后投資者可以通過(guò)證券市場(chǎng)轉(zhuǎn)讓、買(mǎi)賣(mài)基金單位的一種基金。
契約型基金是又稱(chēng)為單位信托基金，是指投資者、管理人、托管人三者作為基金的當(dāng)事人，通過(guò)簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金。它是基于契約原理而組織起來(lái)的代理投資行為，沒(méi)有基金章程，也沒(méi)有公司董事會(huì)，而是通過(guò)基金企業(yè)來(lái)規(guī)范三方當(dāng)事人的行為。基金管理人負(fù)責(zé)基金的管理操作?；鹜泄苋俗鳛榛鹳Y產(chǎn)的名義持有人，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管和處置，對(duì)基金管理人的運(yùn)作實(shí)行監(jiān)督。
5.公司型基金
公司型基金又叫做共同基金，指基金本身為一家股份有限公司，公司通過(guò)發(fā)行股票或受益憑證的方式來(lái)籌集資金，然后在由公司委托一家投資顧問(wèn)公司進(jìn)行投資。
成長(zhǎng)型基金是這是基金中最常見(jiàn)的一種。該類(lèi)基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期增值。為了達(dá)到這一目標(biāo)，基金管理人通常將基金資產(chǎn)投資于信譽(yù)度較高的、又長(zhǎng)期成長(zhǎng)前景或長(zhǎng)期盈余的公司的股票。
7.收入型基金
收入型基金是主要投資于可帶來(lái)現(xiàn)金收入的有價(jià)證券，以獲取當(dāng)期的最大收入為目的。收入型基金資產(chǎn)成長(zhǎng)的潛力較小，損失本金的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)也較低，一般可分為固定收入型基金和權(quán)益收入型基金。
平衡型基金是其投資目標(biāo)是既要獲得當(dāng)期收入，又要追求長(zhǎng)期增值，通常是把資金分散頭在于股票和債券，以保證資金的安全性和贏利性。
公募基金是指受我國(guó)政府主管部門(mén)監(jiān)管的，向不特定投資者公開(kāi)發(fā)行受益憑證的證券投資基金。例如目前國(guó)內(nèi)證券市場(chǎng)上的封閉式基金屬于公募基金。
私募基金是指非公開(kāi)宣傳的，私下向特定投資者募集資金進(jìn)行的一種集合投資。
基金從業(yè)資格考試心得篇十六
基金從業(yè)資格考試是采用個(gè)人報(bào)名的方式，采取網(wǎng)上自主報(bào)名。在報(bào)名開(kāi)始前，有哪些是你需要知道的'呢?下面百分網(wǎng)小編帶大家一起來(lái)看看詳細(xì)內(nèi)容，希望對(duì)大家有所幫助!想了解更多相關(guān)信息請(qǐng)持續(xù)關(guān)注我們應(yīng)屆畢業(yè)生考試網(wǎng)!
基金從業(yè)資格考試報(bào)名條件包括四點(diǎn)，(一)具有完全民事行為能力;(二)截至報(bào)名日，年滿 18 周歲;(三)具有高中以上文化程度;(四)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
符合這四項(xiàng)條件的你，可以報(bào)名啦!
基金從業(yè)資格考試由基金業(yè)協(xié)會(huì)組織，報(bào)名、準(zhǔn)考證、成績(jī)查詢(xún)的事項(xiàng)都在基金業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站進(jìn)行?？忌傻卿泤f(xié)會(huì)考試平臺(tái)(http:///cyrygl/kspt/)查詢(xún)了解。
1、考生可憑個(gè)人證件號(hào)碼(大陸居民可憑居民身份證號(hào)碼;香港、澳門(mén)居民可憑港澳居民來(lái)往內(nèi)地通行證號(hào)碼;臺(tái)灣居民可憑臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證號(hào)碼;其他地區(qū)居民可憑本國(guó)護(hù)照號(hào)碼等)登陸報(bào)名網(wǎng)站。
2. 個(gè)人上網(wǎng)報(bào)名時(shí)填寫(xiě)或請(qǐng)他人代為填寫(xiě)的信息必須準(zhǔn)確、真實(shí)、有效，以免影響參考。
3. 歷史考生使用原賬號(hào)“報(bào)考賬號(hào)和密碼”或“證件號(hào)碼和密碼”登錄網(wǎng)站、報(bào)考科目、查詢(xún)賬務(wù)和打印準(zhǔn)考證。新注冊(cè)考生使用“用戶(hù)名和密碼”或“證件號(hào)碼和密碼”登錄網(wǎng)站、報(bào)考科目、查詢(xún)賬務(wù)和打印準(zhǔn)考證。設(shè)定密碼長(zhǎng)度最小不少于8個(gè)字符，其中包括英文字符大小寫(xiě)、數(shù)字，請(qǐng)考生務(wù)必妥善保管密碼。
基金從業(yè)選擇好科目后，進(jìn)行在線繳費(fèi)，每科考試報(bào)名費(fèi)為人民幣65元。
注意：如果當(dāng)次為基金預(yù)約式考試，報(bào)考成功后機(jī)位僅保留120分鐘，請(qǐng)?jiān)?20分鐘內(nèi)完成支付操作。規(guī)定時(shí)間未支付成功，機(jī)位將不做保留，請(qǐng)考生重新報(bào)名。
基金從業(yè)資格考試設(shè)置三個(gè)科目，分別是科目一：基金法律法規(guī);科目二：證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí);科目三私募股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識(shí)。
科目一和科目二
基金從業(yè)資格注冊(cè)
私募基金管理人的從業(yè)人員
科目一和科目二
科目一和科目三
科目一和科目二
科目一和科目三
考生可根據(jù)自己的復(fù)習(xí)情況選擇一次報(bào)考一科或者兩科。
基金從業(yè)資格考試心得篇十七
導(dǎo)語(yǔ)：很多考生都會(huì)問(wèn)，基金從業(yè)資格證有什么用?為什么要考基金從業(yè)資格?下面小編來(lái)為大家一一解答：
一、基金從業(yè)資格證是為了提高基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)素質(zhì)，規(guī)范基金從業(yè)人員行為，維護(hù)基金持有人的合法權(quán)益，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格，遵守法律、行政法規(guī)，恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范。
二、對(duì)于商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)申請(qǐng)及基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格，需具備有一定數(shù)量的基金從業(yè)證的從業(yè)人員。
商業(yè)銀行申請(qǐng)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：公司負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的部門(mén)取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門(mén)員工人數(shù)的`1/2，負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的部門(mén)管理人員取得基金從業(yè)資格;公司主要分支機(jī)構(gòu)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人取得基金從業(yè)資格;國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行以及郵政儲(chǔ)蓄銀行等取得基金從業(yè)資格人員不少于30人;城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、在華外資法人銀行等取得基金從業(yè)資格人員不少于20人。
第五十七條規(guī)定：宣傳推介基金的人員、基金銷(xiāo)售信息管理平臺(tái)系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)維護(hù)人員等從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的人員應(yīng)當(dāng)取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格。
三、作為從業(yè)資格證，是進(jìn)入某個(gè)行業(yè)的必備證書(shū)，是符合執(zhí)業(yè)規(guī)范的必備證書(shū)。就像教師要有教師資格證、開(kāi)車(chē)需要有駕駛證。從業(yè)資格證設(shè)立的目的是提高從業(yè)人員水平和規(guī)范行業(yè)行為。
基金業(yè)協(xié)會(huì)已發(fā)布：《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》(主席令第71號(hào))、《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》(證監(jiān)會(huì)令第91號(hào))及《關(guān)于基金從業(yè)資格考試有關(guān)事項(xiàng)的通知》(中基協(xié)字第112號(hào))、《基金從業(yè)資格考試管理辦法(試行)》等法律法規(guī)規(guī)范基金從業(yè)人員和基金相關(guān)管理辦法。
基金從業(yè)資格考試心得篇十八
1.基金持有人大會(huì)表決時(shí)，基金持有人表決權(quán)的決定方式是。
a.所持每份基金單位有一票
b.基金持有人每人一票
c.作為基金發(fā)起人的基金持有人具有否決權(quán)
d.作為基金托管人的商業(yè)銀行具有否決權(quán)
答案：a
2.基金持有人大會(huì)采用通訊方式開(kāi)會(huì)時(shí)，召集人按基金契約規(guī)定公布會(huì)議通知后，必須在幾個(gè)工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提示性公告。
a.2個(gè)
b.3個(gè)
c.4個(gè)
d.5個(gè)
答案：a
3.基金管理公司自成立之日起多長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)必須開(kāi)業(yè)。逾期沒(méi)有開(kāi)業(yè)的。原批準(zhǔn)文件自動(dòng)失效，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)收回《基金管理公司法人許可證》。
a.1個(gè)月
b.3個(gè)月
c.6個(gè)月
d.12個(gè)月
答案：c
4.基金投資者在進(jìn)行封閉式基金交易時(shí)，交易確認(rèn)和賬戶(hù)管理由下列何者承擔(dān)。
a.證券交易所和登記結(jié)算公司
b.基金自身設(shè)立的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)
c.基金托管人
d.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
答案：a
5.根據(jù)我國(guó)《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，除基金管理公司外，封閉式基金主要發(fā)起人從事證券投資、連續(xù)盈利的時(shí)間最短應(yīng)為。
a.1年
b.2年
c.3年
d.5年
答案：c
6.封閉式基金的發(fā)起人確定后，通過(guò)簽訂何種文件界定相互間的權(quán)利與義務(wù)關(guān)系。
a.基金契約
b.發(fā)起人協(xié)議
c.基金上市公告書(shū)
d.基金招募說(shuō)明書(shū)
答案：b
7.契約型封閉式基金最基本的法律文件是。
a.基金契約
b.發(fā)起人協(xié)議
c.基金上市公告書(shū)
d.基金招募說(shuō)明書(shū)
答案：a
[基金從業(yè)資格考試試題:證券投資基金]
基金從業(yè)資格考試心得篇十九
9、基金的交易所資金清算包括以下哪幾個(gè)流程?（）
a．接收交易數(shù)據(jù)
b．制作清算指令
c．執(zhí)行清算指令
d．國(guó)際經(jīng)濟(jì)形勢(shì)
10、申請(qǐng)基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件有（）。
a．取得基金從業(yè)資格
b．通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試
d．最近2年沒(méi)有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門(mén)的行政處罰
[證券從業(yè)資格考試試題證券投資基金]
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