簡潔明了的總結(jié)能夠給讀者帶來更好的閱讀體驗和理解效果?？偨Y(jié)應(yīng)該體現(xiàn)個人的思考和反思，具有一定的深度和見解。接下來是一些總結(jié)的范例，希望能夠?qū)δ膶懽饔兴鶐椭?/p>
銀行內(nèi)控案防心得篇一
隨著“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動的開展，前期本人已經(jīng)結(jié)合自己的崗位職責(zé)認(rèn)真學(xué)習(xí)了分行下發(fā)的一系列制度和指導(dǎo)書，通過對各項制度系統(tǒng)的學(xué)習(xí)，本人對銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動的意義和認(rèn)識又進(jìn)一步得到深化。
縱觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但歸結(jié)為一點，主要是由于各項內(nèi)控制度沒有得到切實履行、落實不到位造成的，可以說十案十違規(guī)。建設(shè)銀行股改上市以來，內(nèi)控制度逐步建立和完善，內(nèi)控水平有了較大提高，有了嚴(yán)格的制度，那么要杜絕和減少案件的發(fā)生，重要的就是執(zhí)行和落實制度的人應(yīng)該如何去做的問題，我認(rèn)為這就是制止案件發(fā)生和根治風(fēng)險隱患，杜絕有章不循違章操作的源頭。下面就是本人通過學(xué)習(xí)的一些認(rèn)識。
一、防范風(fēng)險,從自我做起
昌吉分行財務(wù)會計部
務(wù)。
二、加強(qiáng)部門自查和自糾工作，嚴(yán)防燈下黑
財務(wù)會計部是全行會計營運(yùn)財務(wù)工作的核心部門，全行的會計核算領(lǐng)導(dǎo)部門。我們不但要做好全行財會和營運(yùn)條線案件防控的指導(dǎo)、檢查、糾正和監(jiān)督工作，還要做好部門內(nèi)部各崗位的自查和自糾工作。不能只針對下面，對自己部門內(nèi)部就放松要求。財會部內(nèi)部的重要崗位和環(huán)節(jié)也是很集中的，如：金庫、集中后臺、資金調(diào)撥、集中采購、固定資產(chǎn)、經(jīng)費(fèi)會計等等。部門內(nèi)部要抓好員工內(nèi)部之間的監(jiān)督和管理工作，落實要害崗位和要害環(huán)節(jié)人員的輪崗和交流制度，特別要嚴(yán)格執(zhí)行強(qiáng)制休假制度，不能讓強(qiáng)制休假制度流于形式。要防止員工因長時間在一起工作相互熟悉即使發(fā)現(xiàn)問題和不良的苗頭也隱瞞不報，以交情代替原則，以人情代替制度。
三、切實把a(bǔ)b角制度落到實處
個人認(rèn)為這也是一個目前在內(nèi)控工作中的一個薄弱環(huán)節(jié)。
四、加強(qiáng)計劃財務(wù)條線的監(jiān)督工作
目前計劃財務(wù)條線的主要工作崗位有：信息統(tǒng)計、財務(wù)管理、固定資產(chǎn)、資產(chǎn)負(fù)債、經(jīng)費(fèi)會計、經(jīng)費(fèi)出納、資金調(diào)撥和集中采購等，這些崗位缺乏一定的監(jiān)督和控制環(huán)節(jié)。具體經(jīng)辦人和檢查監(jiān)督人基本為同一人，日常工作中出現(xiàn)問題難以充分暴露。應(yīng)該加強(qiáng)我行對計財條線主要崗位的監(jiān)督和檢查力度。
五、對自己崗位風(fēng)險點的認(rèn)識
通過學(xué)習(xí)，我認(rèn)識到只有對自己崗位的風(fēng)險點有一個清楚的.識別，才能對風(fēng)險進(jìn)行有效控制，采取有效的防范措施，積極將風(fēng)險防范工作做到事前防范和事中控制。
固定資產(chǎn)崗：
1、固定資產(chǎn)未定期盤點造成賬實不符
防范措施：定期對固定資產(chǎn)進(jìn)行盤點、清查，聯(lián)合實物管理部門、使用部門共同參與盤點清查，對盤點的結(jié)果進(jìn)行全行通報，根據(jù)盤點結(jié)果修改和完善固定資產(chǎn)系統(tǒng)相關(guān)信息，確保帳實相符。
資產(chǎn)負(fù)債崗：
1、利率執(zhí)行有誤，出現(xiàn)超授權(quán)現(xiàn)象
防范措施：加大利率執(zhí)行的規(guī)范管理力度，嚴(yán)格規(guī)范操作流程，防止超越權(quán)限或者違反利率管理政策的行為；定期組織利率專項檢查，對經(jīng)營部門和支行的利率執(zhí)行情況進(jìn)行有效的監(jiān)督和檢查；及時收集、匯總經(jīng)營部門、支行的信息，加強(qiáng)與分行、支行和經(jīng)營部門的交流、溝通。
2、服務(wù)價格執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)有誤，超越規(guī)定授權(quán)權(quán)限
防范措施：加大服務(wù)價格執(zhí)行的規(guī)范管理力度，嚴(yán)格規(guī)范操作流程，防止超越權(quán)限或者違反服務(wù)價格管理政策，定期組織服務(wù)價格專項檢查，對經(jīng)營部門和支行的服務(wù)價格執(zhí)行情況進(jìn)行有效的監(jiān)督和檢查；加強(qiáng)與分行、支行和經(jīng)營部門的交流、溝通。
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銀行內(nèi)控案防心得篇二
近年來，省行不斷推進(jìn)各項規(guī)章制度用以規(guī)范我們的思想及行為，從起初的嚴(yán)抓“雙十禁”、“雙九禁”；到“三嚴(yán)、三化、三高”，“兩個前提”，“三個最佳”等科學(xué)化管理體系的宣導(dǎo)；到開展“兩加強(qiáng)、兩遏制”活動；到導(dǎo)入“網(wǎng)點銷售服務(wù)流程版”的規(guī)范動作；再到落實“網(wǎng)點每日十大重點工作”；最后到“銀監(jiān)會20條”、“總行50條風(fēng)險管控措施”?無一例外是為了教育我們要高度重視合規(guī)經(jīng)營與內(nèi)控風(fēng)險不可或缺的重要性。通過這些制度的滲透，使我對依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認(rèn)識，也引發(fā)了我對自己所在的崗位，所從事的工作的思考。就學(xué)習(xí)的收獲，談?wù)勎业囊娊饧靶牡皿w會：
（1）認(rèn)清形勢，樹立正確的人生觀、價值觀。銀行是一個特殊的行業(yè)，特別強(qiáng)調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的中國銀行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。做一名思想素質(zhì)過硬的員工，才能時刻堅守正直誠實的本分，xx利益的誘惑及權(quán)勢的威壓。合規(guī)教育活動讓我找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。
(2)加強(qiáng)合規(guī)文化學(xué)習(xí)，落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們進(jìn)行合規(guī)操作的前提，是我們百年經(jīng)營教訓(xùn)的精華，只有按章辦事，我們才有保護(hù)自己的權(quán)益。作為一名基層網(wǎng)點的理財經(jīng)理，從事網(wǎng)點的理財條線營銷及管理工作，面向客戶時，如若在銷售服務(wù)中未充分揭示產(chǎn)品風(fēng)險、未按規(guī)范動作進(jìn)行銷售、未留存必要的銷售單據(jù)或錄音等等，必定會給今后的工作帶來隱患。如果每筆業(yè)務(wù)的每個環(huán)節(jié)上都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)要求，那么任何人都無機(jī)可乘，發(fā)展了業(yè)務(wù)的同時也保護(hù)了自己。(3)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強(qiáng)風(fēng)險防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務(wù)知識為基礎(chǔ)。合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案，應(yīng)該說加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認(rèn)識合規(guī)文化。我們制度雖然健全，但我們的經(jīng)營在持續(xù)，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強(qiáng)自身的積累，對新業(yè)務(wù)的風(fēng)險點有深刻的認(rèn)識，防范于未然。
(4)強(qiáng)化業(yè)務(wù)風(fēng)險管理工作。對崗位設(shè)置和人員配置進(jìn)行合理安排，嚴(yán)格要求不相容崗位職責(zé)相互分離，權(quán)限按照事權(quán)進(jìn)行劃分，對各項業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的審查和按流程規(guī)定辦理。
(5)深入開展內(nèi)控合規(guī)教育，提高風(fēng)險防范意識和自我保護(hù)意識的教育，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度，嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，不斷強(qiáng)化風(fēng)險防范意識，從思想、經(jīng)營理念、全面風(fēng)險管理、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好的風(fēng)險控制文化，形成一種風(fēng)險管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍。
各項規(guī)章制度就是一道道高壓線，時刻在提醒著我們絕不能逾越。加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)，不只是領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任，也不只是某個部門的職責(zé)，內(nèi)控是一個單位內(nèi)部各個部門、各業(yè)務(wù)條線、各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、各個流程、每個層面的員工之間的相互牽制和約束，它要求人人都是內(nèi)控建設(shè)的責(zé)任者，人人都是規(guī)章制度的執(zhí)行者，人人都是防范風(fēng)險的一道關(guān)！我們一線員工就是第一道防線，要掌握各項法律法規(guī)、規(guī)章制度、操作流程和業(yè)務(wù)知識，并運(yùn)用到業(yè)務(wù)操作中去，知道一項業(yè)務(wù)應(yīng)該怎么做，必須怎么做，不能怎么做，在合規(guī)操作與違規(guī)操作之間，有一個清清楚楚的界限。
銀行內(nèi)控案防心得篇三
根據(jù)總行《關(guān)于印發(fā)中國建設(shè)銀行案件防控及整改方案的通知》和分行《建設(shè)銀行湖北省分行案件防控及整改方案》精神，為進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作，結(jié)合支行實際，認(rèn)真組織全員對《方案》進(jìn)行了學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，全員風(fēng)險意識得到進(jìn)一步強(qiáng)化，使全員牢固樹立起防范風(fēng)險和案件的第一道防線。同時，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變工作思路，變被動應(yīng)對為主動防控，將工作重心由事后處置向事前預(yù)防、主動出擊前移。對全行經(jīng)營管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)，從執(zhí)行各項規(guī)章制度細(xì)節(jié)入手，各部門深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點防范案件和經(jīng)營風(fēng)險上找問題，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題積極整改，不斷促進(jìn)了案件防控工作?，F(xiàn)匯報如下：
一、基本情況
xx年年以來，支行黨委高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結(jié)合實際工作查找問題，重點對各項規(guī)章制度進(jìn)行梳理，查缺補(bǔ)漏、剔舊補(bǔ)新，使制度與實際工作相符；對內(nèi)管內(nèi)控、工作落實和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理，分類匯總，通過查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源，制定方案及時整改。
1．年初全行員工簽訂案件防控責(zé)任書1194份，（支行行長與分管行長簽訂案件防控責(zé)任書、分管副行長與部門、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人簽訂、部門負(fù)責(zé)人與員工簽訂案件防控責(zé)書）實行分管責(zé)任，使案件防控責(zé)任到人，不留死角。
2．認(rèn)真落實《關(guān)于在全省建行開展員工不良行為排查工作》建鄂函[xx年]231號的通知精神，在支行開展了全方位對員工不良行排查工作，以提高員工防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的能力，對員工不良行為排查率為100%。
習(xí)傳達(dá)，提高了全體員工案件防控意識。
4．條線管理部門深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點搞好案件防控及整改，促進(jìn)整改工作落實。為了加強(qiáng)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵環(huán)節(jié)操作風(fēng)險管理，進(jìn)一步完善風(fēng)險控制體系，全面提高網(wǎng)點工作效率和抵御風(fēng)險能力，防止出現(xiàn)因“管理疲勞”產(chǎn)生的操作風(fēng)險和案件，條線部門、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人加強(qiáng)積分管理工作，對違規(guī)行為員工現(xiàn)場積分，xx年年至今全行員工違規(guī)行為137人次，共積分201分。
二、案件防控具體做法
認(rèn)真貫徹落實省分行《關(guān)于在全省建行開展員工不良行為排查工作的通知》(建鄂函[xx年]231號)文件精神，我行結(jié)合實際，全行范圍內(nèi)開展了全方位、多層次對員工不良行為的排查工作。
（一）高度重視，周密部署，扎實落實
班子高度重視，先后召開專題會、推進(jìn)會、督導(dǎo)會，對總行和省分行案件防控視頻會精神的落實工作進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求，不等不靠，提早下手。成立了由蔣勇行長任組長、辦公室、人力資源部、監(jiān)察合規(guī)部等部門負(fù)責(zé)人組成的排查領(lǐng)導(dǎo)小組，并對排查工作做出安排部署。要求各部門、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人必須本著對建行事業(yè)、對員工和對自己高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，率先垂范，以身作則，認(rèn)真扎實地抓好排查工作，有針對性地加強(qiáng)思想教育工作，嚴(yán)以律己，自覺抵制、檢舉和糾正違反總行九項禁止性規(guī)定的行為，做到突出重點、整體推進(jìn)。
（二）明確責(zé)任，各盡其職，各負(fù)其責(zé)
“一把手”負(fù)總責(zé)，親自過問、主動協(xié)調(diào)、直接參與；在此基礎(chǔ)上，逐一分解細(xì)化整改措施，逐項明確牽頭、協(xié)辦和督辦部門，各部室加強(qiáng)溝通，充分信息共享，形成了各部室齊抓共管、全部整體聯(lián)動的格局。截至目前，各項措施已經(jīng)全部啟動，有效地遏制各類案件和重大違紀(jì)違規(guī)問題的發(fā)生。
（三）筑防火墻，注重預(yù)防，適時預(yù)警
認(rèn)真開展專項排查，加強(qiáng)員工行為管控，先后開展重要崗位員工不良行為排查，員工挪用信貸資金進(jìn)入股市專項行為排查，排除隱患；組織開展典型案件警示教育活動，警示全員珍惜擁有、珍愛職業(yè)生命，深入開展“員工行為九項禁止性規(guī)定”，要求各部室負(fù)責(zé)人帶頭學(xué)，結(jié)合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉，入腦入心，進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性。
一是緊密結(jié)合支行實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主測評和綜合考評三個階段，合理安排各階段工作進(jìn)度。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。
二是首先采取全行員工自查、互查的方式，然后排查工作組分成兩個小組深入到部門、網(wǎng)點聽取負(fù)責(zé)人對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價，并組織員工對本部門、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人進(jìn)行民主測評。部門、網(wǎng)點平常也較注重員工的思想狀況，與他們交心談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們，生活上關(guān)心他們，為員工排憂解難，使員工感到支行集體這個大家庭的溫暖。
《銀行內(nèi)控案防工作總結(jié)》全文內(nèi)容當(dāng)前網(wǎng)頁未完全顯示，剩余內(nèi)容請訪問下一頁查看。
銀行內(nèi)控案防心得篇四
是指一種讀書、實踐后所寫的感受性文字。語言類讀書心得同數(shù)學(xué)札記相近；體會是指將學(xué)習(xí)的東西運(yùn)用到實踐中去，通過實踐反思學(xué)習(xí)內(nèi)容并記錄下來的文字，近似于經(jīng)驗總結(jié)。以下是小編整理的銀行內(nèi)控案防范文(精選3篇)，歡迎閱讀與收藏。
2021年以來，結(jié)合我行各項金融業(yè)務(wù)特點，我著重在相關(guān)信貸業(yè)務(wù)品種的流程、制度和政策等方面加強(qiáng)了學(xué)習(xí)。20xx年一年的工作經(jīng)歷，使我對我行始終堅持的依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認(rèn)識，也對自己所在的崗位，所從事的工作有了更深刻的感觸和了解?，F(xiàn)將我對內(nèi)控工作的幾點心得體會報告如下：
銀行是一個特殊的行業(yè)，特別強(qiáng)調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的工行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。做一名思想素質(zhì)過硬的員工，才能時刻堅持按照業(yè)務(wù)流程操作，按照規(guī)章制度辦事，抵制其他一切客觀不利因素的誘惑及威壓。
業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度不能只掛在嘴上，一到真正處理業(yè)務(wù)時、在操作細(xì)節(jié)上，就把流程、制度丟在一邊，工作浮躁，業(yè)務(wù)操作流程敷衍了事。案件的發(fā)生就是因為在這些細(xì)節(jié)上沒有堅持合規(guī)操作，最終給客戶造成了不便和損失，給我行造成了經(jīng)濟(jì)和聲譽(yù)上的損失，更是給自己的工作和發(fā)展帶來了阻礙。如果每筆業(yè)務(wù)的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照我行的規(guī)定工作，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)流程，那么案件的發(fā)生就無機(jī)可乘。所以要防范案件，關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實到位。切勿感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設(shè)。
通過這一年來的案件防范分析會，我明白了，不是只要自己管好自己不違規(guī)，不犯法就行了，而是我們?nèi)魏稳怂傅娜魏我粋€錯誤都將對身邊同事的正常工作造成極大的影響，甚至是連累到身邊的同事。所以我要提高自己的警覺，時刻對照自己的崗位職責(zé)進(jìn)行反思，在工作時刻提醒自己和身邊的同事，嚴(yán)格按照規(guī)章制度工作，嚴(yán)格執(zhí)行制度。
明白違規(guī)的嚴(yán)重性質(zhì)，提高違規(guī)就要問責(zé)的認(rèn)識。業(yè)務(wù)的開展要在健康、合規(guī)的前提下進(jìn)行，拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規(guī)；學(xué)會保護(hù)自己和他人，牢固樹立“一切不能代替制度”的從業(yè)觀念，保護(hù)好自己，保護(hù)好自己的同事。
案件發(fā)生的教訓(xùn)是深刻的，2021年我同樣也在這方面翻過錯誤，因為自己的過分“靈活”，因為自己的那點“小聰明”違犯了業(yè)務(wù)正常流程和規(guī)章制度，幸虧領(lǐng)導(dǎo)和同事們的及時制止和教育，使我懸崖勒馬，浪子回頭，沒有造成更大損失。20xx年我必當(dāng)牢固地樹立合規(guī)意識，嚴(yán)格遵守各項規(guī)章制度，樹立信心，不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項專業(yè)知識和技能，以飽滿的熱情投入到新一年的工作中去。
為增強(qiáng)全行合規(guī)經(jīng)營管理意識，培育良好的合規(guī)文化，有效防范合規(guī)風(fēng)險，依法合規(guī)經(jīng)營，龍川縣郵政銀行于2009年2月17日開展了一次龍川郵政金融合規(guī)管理年活動方案學(xué)習(xí)會。領(lǐng)導(dǎo)和職員都用心參加了這次的學(xué)習(xí)會，學(xué)習(xí)氣氛濃厚，透過這次的學(xué)習(xí)，現(xiàn)將學(xué)習(xí)心得匯報如下：
在這次學(xué)習(xí)活動中我們系統(tǒng)地學(xué)習(xí)了方案要求的資料，在學(xué)習(xí)會上我認(rèn)真的做好學(xué)習(xí)筆記，透過學(xué)習(xí)，使我對合規(guī)管理有了更加深刻的認(rèn)識，認(rèn)識到目前新形勢下合規(guī)管理防范風(fēng)險的緊迫性。透過學(xué)習(xí)，讓我在思想上構(gòu)成了“合規(guī)操作、防范風(fēng)險”的工作意識。透過此次合規(guī)管理學(xué)習(xí)，讓我找到了自我正確的價值取向，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識。
“合規(guī)管理、防范風(fēng)險”觀念，是我們時時、處處、事事應(yīng)堅持的一個原則，這是需要必須時間來塑造的，而不是一朝一夕，一蹴而就的事情。個性對于剛接觸金融行業(yè)的我來說，不能僅僅認(rèn)為就這一次的學(xué)習(xí)就能到達(dá)目的的，在今后的工作中要學(xué)習(xí)的還有很多。要繼續(xù)深入學(xué)習(xí)相關(guān)的規(guī)章制度，要嚴(yán)格規(guī)范、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，僅有這樣，業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險才會得到有效的遏制。不僅僅合規(guī)管理意識要逐漸提高，我的崗位操作、業(yè)務(wù)技能還有待進(jìn)一步加強(qiáng)。
透過此次的合規(guī)管理學(xué)習(xí)，讓我樹立起了“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”和合規(guī)促進(jìn)發(fā)展“的理念。作為一名普通員工，就就應(yīng)在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實處，自覺遵守合規(guī)經(jīng)營，規(guī)范操作，踏踏實實地從每一項具體業(yè)務(wù)做起，真正將合規(guī)作為一種意識來培養(yǎng)，最終養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣。
學(xué)習(xí)會在短暫的一個多小時里結(jié)束了，時間雖短，但對我來說好處卻是重大的。透過學(xué)習(xí)，不僅僅讓我理解了合規(guī)管理的涵義，更對我的業(yè)務(wù)素質(zhì)和技能有了更高的要求，力求在日后的工作中用心規(guī)范的操作。
最近我透過認(rèn)真學(xué)習(xí)文件，進(jìn)一步認(rèn)識到依法合規(guī)操作的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識到違規(guī)操作，案件高發(fā)的危害性。作為一名前臺柜員，我深知合規(guī)操作是基本原則。
我平時加強(qiáng)自身對法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險防范意識，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，務(wù)必把風(fēng)險防范放在第一位。每一天從自我的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自我的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險防范意識和自我保護(hù)意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
我認(rèn)為作為銀行服務(wù)窗口的員工應(yīng)從我做起，一點一滴，合規(guī)操作。在一個風(fēng)險無時不在的行業(yè)中，沒有規(guī)矩不成方圓。作為前臺員工我會堅守規(guī)章制度，熟悉各項業(yè)務(wù)流程，做到防范風(fēng)險，人人有責(zé)，合規(guī)操作，從我做起。工作處處有風(fēng)險，慎重認(rèn)真最重要。作為一名前臺員工，我深深的感受到合規(guī)操作的重要性，我們必須要在自我的職責(zé)與權(quán)限范圍內(nèi)辦理每一筆業(yè)務(wù)。作為服務(wù)窗口的一名員工，我在認(rèn)真做好每一件事，慎重對待每一筆業(yè)務(wù)的同時，也會牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨，嚴(yán)格按照規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)來接待每一位客戶，比如在實際工作中，我們經(jīng)常會遇到開戶資料不全的客戶要求開戶，不能支取現(xiàn)金的客戶想違規(guī)提現(xiàn)，票據(jù)要素不全的要辦理結(jié)算等現(xiàn)象，但作為前臺人員，我們要帶給服務(wù)也要堅持原則，這就需要提高與客戶溝通的技巧，在客戶的要求不貼合規(guī)章制度的時候，我們不能只是簡單生硬地說“不”，而是要用良好的態(tài)度向客戶解釋不能辦理的原因，在防范風(fēng)險的同時依然帶給了優(yōu)質(zhì)服務(wù)。
總之，我們銀行的服務(wù)工作務(wù)必要要堅持執(zhí)行各項規(guī)章制度，防范風(fēng)險，保證資金安全。從自身做起，合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作、規(guī)范管理，優(yōu)質(zhì)服務(wù)，把我們各項工作做好。
銀行內(nèi)控案防心得篇五
國有企業(yè)開展“三項制度”及有關(guān)勞動用工、干部人事、工資分配的改革由來已久，雖然“用工能進(jìn)能出，崗位能升能降，薪酬能增能減”的說法也已經(jīng)讓廣大企業(yè)員工耳熟能詳，但由于三項制度改革涉及多數(shù)人的切身利益，真正落實并對企業(yè)生產(chǎn)產(chǎn)生成效的并不多見，泓泉公司由于引入外資企業(yè)的管理方法，推廣并落實三項制度改革，我作為三項制度改革的親歷者和受益者，見證了“三項制度改革”如何落地生根，并產(chǎn)生了實際效果的過程。
為何“橘生于南為橘，生于北為枳”我認(rèn)為可概括為以下幾點：
一、 得益于泓泉公司切實的改革動力。
泓泉公司一開始就明確了企業(yè)改革的根本動力，特別是在遇到改革困難問題時，沒有退縮到老路上去，而是大膽創(chuàng)新，勇于實踐，尤其是中層領(lǐng)導(dǎo)干部都為改革作了充分的思想準(zhǔn)備和負(fù)責(zé)到底的責(zé)任心，我認(rèn)為這才是改革成功的根本。 為了完善企業(yè)治理結(jié)構(gòu)和管理體系，泓泉公司開展了“職位，薪酬和績效管理”人力資源提升改革，建立了“以崗定級，以級定薪，以績定獎”的制度體系，堅持效益優(yōu)先和兼顧公平的原則，以按勞分配為基礎(chǔ)，淡化工資、獎金概念，不論是管理崗位還是生產(chǎn)崗位，均打破工資、獎金界限，實行績效考核，建立了集浮動性、激勵性、自主性于一體的分配新機(jī)制?？己朔绞脚c安全生產(chǎn)、質(zhì)量效益等多項指標(biāo)掛鉤。而這場組織變革在經(jīng)歷了從“質(zhì)疑”到“了解”，從“抗拒”到“接受”，從“被動接受”到“主動推進(jìn)”的歷程，最終讓“三項制度”深入員工的心底，明顯作用于企業(yè)的制度體系、生產(chǎn)保障和深層次的企業(yè)文化中。
二、得益于企業(yè)管理者和廣大員工思想、觀念的轉(zhuǎn)變。
局”，而更可貴的變化是普通崗位與主崗崗位的有效提升，我們明顯看到了管理者和員工身上的顯著變化：
變化一：從“你們的事”，到“我自己的事” xx年4月份，泓泉公司實行全員競聘上崗，從而打破了企業(yè)的“鐵飯碗” 通過競爭重新走上崗位的員工，重新認(rèn)識到了崗位的來之不易，倍加珍惜而努力工作，大多數(shù)員工從此改掉了漫不經(jīng)心的工作作風(fēng)，把原來的“都是單位的事不是我自己家的事”的思想中轉(zhuǎn)變過來，從而形成一種“我靠企業(yè)生存，企業(yè)靠我發(fā)展”的主人翁意識。從節(jié)約一度電，一滴水，到嚴(yán)格控制機(jī)組設(shè)備的電耗、氯耗等等，從而形成且員工每做一件事、每完成一項工作都時刻從企業(yè)利益出發(fā)，由此在工作中也涌現(xiàn)出了許許多多的節(jié)支先鋒、轉(zhuǎn)制模范。xx年上半年，東郊水廠僅四、五月份的非生產(chǎn)用電就比往年同期節(jié)約20%，企業(yè)員工團(tuán)結(jié)互助，心往一處想，勁往一處使。積極獻(xiàn)計獻(xiàn)策，通過一系列的設(shè)備改造，東郊水廠供水機(jī)組單耗下降了14%。。。。。。從而在供水企業(yè)中真正形成了一種“大家的事情大家來做”的良好氛圍。
變化二：從“沒時間干”到“加班加點”最為明顯和以往不同的是，改制后的企業(yè)員工從此沒有了時間的觀念，經(jīng)過改革，企業(yè)員工逐漸意識到要主動地調(diào)配自己的時間，“今天的事情今天來完成”這是在企業(yè)改制之前很少有過的。東郊水廠檢修職工由原來的十幾人精簡到現(xiàn)在的六人，人員少，工作量增大，過去由三個完成的工作現(xiàn)在只要求一個人來完成，最為關(guān)鍵的是薪酬待遇也有了很大的變化，年輕的職工正逐漸走上了領(lǐng)導(dǎo)崗位，薪酬翻了近一翻，而那些年長的職工即便競爭上原崗位薪酬卻沒有變化，但即使是這樣，職工們絲毫沒有怨言，而且經(jīng)常加班加點至很晚，周六周日也顧不得休息。這一切都取決于我們公司嚴(yán)格管理制度的建立，“今天不努力，明天可能就會面臨待崗”人人都有危機(jī)感，企業(yè)員工把每一天都作為自己的一個起點，而不停地忙碌、拼搏、奮進(jìn)。
化三：從“分配任務(wù)”到“主動完成”。三項制度改革落實的好與劣，關(guān)鍵看實效，關(guān)鍵要看企業(yè)員工思想的轉(zhuǎn)變和工作地積極性。
以前管理人員習(xí)慣往下分配任務(wù)，而員工也對“完成領(lǐng)導(dǎo)交待任務(wù)”習(xí)以為常。在經(jīng)過三項制度改革后，管理人員和員工逐漸認(rèn)識到，作為管理者只有不斷提高員工素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平，才能更好地完成好各項任務(wù) ，而員工只有不斷要求上進(jìn)，不斷學(xué)習(xí)，不斷在工作實踐中總結(jié)經(jīng)驗才不會被企業(yè)所淘汰。所以員工都會主動的完成工作，并主動的要求更多的工作。
三、建立并完善落實“三項制度”長效機(jī)制
通過以上事例我認(rèn)為，將“三項制度”具體化、制度化，并實行三項制度情況作為管理者年度考核的依據(jù)。這對于加強(qiáng)企業(yè)建設(shè)，提高管理人員素質(zhì)，提高管理人員的執(zhí)行力和效能，更好地踐行“xx-xx”重要思想，為全面建設(shè)和諧型現(xiàn)代企業(yè)，具有重要的作用。
4月28日，我行召開了2012年內(nèi)控暨防案工作會議。這次會議是我入行來參加的規(guī)模最大，形式最正式的一次會議。通過這次會議，我受益匪淺。領(lǐng)導(dǎo)的講話使我對行里始終再提的依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認(rèn)識，也引發(fā)了我對自己所在的崗位，所從事的工作的思考。
這些案件的發(fā)生及教訓(xùn)在我的心靈深處引起了很大的`震動，我深刻領(lǐng)會了講話精神，得出了如下幾點體會：
一、 認(rèn)清形勢，樹立正確的人生觀、價值觀。銀行是一個特殊的行業(yè)，特別強(qiáng)調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的農(nóng)行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。從古至今，在銀行業(yè)誠信文化是相當(dāng)重要的。做一名思想素質(zhì)過硬的員工，才能時刻堅守正直誠實的本分，抵制利益的誘惑及權(quán)勢的威壓。
二、 堅持合規(guī)經(jīng)營，扎扎實實地把合規(guī)工作一抓到底。合規(guī)經(jīng)營不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號，一到真正處理業(yè)務(wù)時、在操作細(xì)節(jié)上，就把合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事。十案九違規(guī)，案件的發(fā)生就是因為在這些細(xì)節(jié)上沒有堅持合規(guī)操作，只是內(nèi)部或是外部的犯罪分子有機(jī)可乘。經(jīng)過數(shù)十年的經(jīng)營和實踐，銀行的規(guī)章制度可以說是相當(dāng)完善了，如果每筆業(yè)務(wù)的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)要求，那么犯罪分子根本就無機(jī)可乘。所以要防范案件，關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實到位。千萬不能感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設(shè)。
三、 提高全員防案的警覺性。我們有些同志認(rèn)為，只要自己管好自己不違規(guī)，不犯法就行了。豈不知我們周圍存在壞人，他們是無孔不入的，之前發(fā)生的幾起案子不就發(fā)生在我們周圍嗎？所以我要提高我的警覺，對照自己的職責(zé)進(jìn)行反思。嚴(yán)格按照規(guī)章制度工作，不能因為這是我熟悉的同事、我們自己行的內(nèi)部員工就放松了警覺，要一視同仁，嚴(yán)格執(zhí)行制度。
四、 認(rèn)真學(xué)習(xí)“****”，“*****”的內(nèi)容和要求。明白違規(guī)的嚴(yán)重性質(zhì)；澄清違規(guī)就要問責(zé)的認(rèn)識；業(yè)務(wù)發(fā)展要在健康、合規(guī)的前提下進(jìn)行，不能打著業(yè)務(wù)發(fā)展的幌子進(jìn)行堂而皇之的違規(guī)；拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規(guī)；學(xué)會保護(hù)自己，牢固樹立“人情信賴不能代替制度”的從業(yè)觀念，保護(hù)好自己，保護(hù)好自己的同事。
案件發(fā)生的教訓(xùn)是深刻的，我們應(yīng)當(dāng)牢固地樹立合規(guī)意識，嚴(yán)格遵守各項規(guī)章制度，更應(yīng)當(dāng)樹立信心，不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項專業(yè)知識和技能，以飽滿的熱情投入到農(nóng)行的事業(yè)中。
銀行內(nèi)控案防心得篇六
根據(jù)省聯(lián)社《關(guān)于印發(fā)深化銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動實施方案有關(guān)文件的通知》（豫農(nóng)信險[20xx]9號）要求以及銀監(jiān)會“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動的有關(guān)要求，按照駐馬店市農(nóng)村信用社深化“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動實施方案及相關(guān)要求，結(jié)合我社自身實際，組織全體員工認(rèn)真開展此項工作。目前自查自糾階段工作已基本結(jié)束，現(xiàn)將相關(guān)情況報告如下：
為加強(qiáng)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動的組織領(lǐng)導(dǎo)，按照上級文件精神，聯(lián)社成立了由理事長任組長，監(jiān)事長任副組長活動領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，監(jiān)事長兼任辦公室主任，具體負(fù)責(zé)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動日常工作的開展、指導(dǎo)、督促檢查。由各部門各負(fù)其責(zé)，認(rèn)真對本部門的內(nèi)控和案防制度進(jìn)行匯總，列出了對照檢查的規(guī)章制度，在此基礎(chǔ)上，于20xx年8月8日召集各社主任召開了“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動動員大會，認(rèn)真學(xué)習(xí)了《內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動方案》，要求各社回去后組織本社員工再學(xué)習(xí)，使全體員工統(tǒng)一思想，高度重視，準(zhǔn)確把握活動要求。
在學(xué)習(xí)階段，為不影響正常業(yè)務(wù)的開展，聯(lián)社明確了縣城八社三部與機(jī)關(guān)人員進(jìn)行集中學(xué)習(xí)，基層社由主任組織學(xué)習(xí)，“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動小組辦公室進(jìn)行指導(dǎo)、督促，同時由聯(lián)社組織了一期培訓(xùn)，主要學(xué)習(xí)了各項業(yè)務(wù)操作流程、各項信貸管理以及違規(guī)處罰制度，分別由聯(lián)社各部門經(jīng)理主講各項制度，并結(jié)合實際工作中檢查存在的問題進(jìn)行了生動的講解。通過一個月的學(xué)習(xí)，加深了全體員工對規(guī)章制度的理解和把握。
在全面部署和組織推動的基礎(chǔ)上，聯(lián)社確定了本社內(nèi)控相對薄弱、案件風(fēng)險比較突出的重點機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，按照“邊學(xué)邊查邊改”的原則，加強(qiáng)自查自糾工作。重點對安全保衛(wèi)、重要空白憑證管理、對賬制度、業(yè)務(wù)流程操作、貸款發(fā)放和管理等方面進(jìn)行了認(rèn)真的檢查，將檢查存在的問題對照相關(guān)內(nèi)控和案防制度的規(guī)定和要求，認(rèn)真查找在制度執(zhí)行力方面存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)。
通過自查，對于各社（部）財務(wù)方面存在的問題：
（一）憑證管理不合規(guī)。
（二）列支辦公用品無清單。
信貸方面存在的問題：
（一）未按照“三個辦法一個指引”委托支付和自主自付貸款。
（二）貸款手續(xù)不齊全。
（三）貸款三責(zé)制度落實不到位等問題。
以上問題均屬于有章不循，主要是員工思想認(rèn)識上的存在僥幸心理，缺乏責(zé)任心，執(zhí)行力不強(qiáng)；個別規(guī)章制度條款線條粗，未能針對實際工作中的情況明確規(guī)定，在實際執(zhí)行中存在困難，挫傷了員工的工作積極性，實際工作中，各類違規(guī)處罰規(guī)章制度未能覆蓋整個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，稽審人員查出問題后無可參照執(zhí)行的處罰標(biāo)準(zhǔn)，使執(zhí)行力打了折扣。
針對上述存在的問題，聯(lián)社主要從以下幾個方面加強(qiáng)工作。
三是針對業(yè)務(wù)發(fā)展中出現(xiàn)的新問題、新情況，及時組織人員研究，科學(xué)合理制訂相關(guān)的規(guī)章制度，適應(yīng)發(fā)展的需要。
銀行內(nèi)控案防心得篇七
1點對各項規(guī)章制度進(jìn)行梳理，查缺補(bǔ)漏、剔舊補(bǔ)新，使制度與實際工作相符;對內(nèi)管內(nèi)控、工作落實和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理，分類匯總，通過查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源，制定方案及時整改。
1(年初全行員工簽訂案件防控責(zé)任書1194份，(支行行長與分管行長簽訂案件防控責(zé)任書、分管副行長與部門、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人簽訂、部門負(fù)責(zé)人與員工簽訂案件防控責(zé)書)實行分管責(zé)任，使案件防控責(zé)任到人，不留死角。2(認(rèn)真落實《關(guān)于在全省建行開展員工不良行為排查工作》建鄂函[xx年]231號的通知精神，在支行開展了全方位對員工不良行排查工作，以提高員工防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的能力，對員工不良行為排查率為100%。
3(認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)案件防控工作動態(tài)及上級文件，根據(jù)支行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點分散特點，xx年年采用電子郵件方式轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動態(tài)及上級等文件，以部門、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點為單位組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá)，提高了全體員工案件防控意識。
2件，條線部門、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人加強(qiáng)積分管理工作，對違規(guī)行為員工現(xiàn)場積分，xx年年至今全行員工違規(guī)行為137人次，共積分201分。
二、案件防控具體做法。
認(rèn)真貫徹落實省分行《關(guān)于在全省建行開展員工不良行為排查工作的通知》(建鄂函[xx年]231號)文件精神，我行結(jié)合實際，全行范圍內(nèi)開展了全方位、多層次對員工不良行為的排查工作。
(一)高度重視，周密部署，扎實落實。
班子高度重視，先后召開專題會、推進(jìn)會、督導(dǎo)會，對總行和省分行案件防控視頻會精神的落實工作進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求，不等不靠，提早下手。成立了由蔣勇行長任組長、辦公室、人力資源部、監(jiān)察合規(guī)部等部門負(fù)責(zé)人組成的排查領(lǐng)導(dǎo)小組，并對排查工作做出安排部署。要求各部門、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人必須本著對建行事業(yè)、對員工和對自己高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，率先垂范，以身作則，認(rèn)真扎實地抓好排查工作，有針對性地加強(qiáng)思想教育工作，嚴(yán)以律己，自覺抵制、檢舉和糾正違反總行九項禁止性規(guī)定的行為，做到突出重點、整體推進(jìn)。
(二)明確責(zé)任，各盡其職，各負(fù)其責(zé)。
3辦部門，各部室加強(qiáng)溝通，充分信息共享，形成了各部室齊抓共管、全部整體聯(lián)動的格局。截至目前，各項措施已經(jīng)全部啟動，有效地遏制各類案件和重大違紀(jì)違規(guī)問題的發(fā)生。
(三)筑防火墻，注重預(yù)防，適時預(yù)警。
認(rèn)真開展專項排查，加強(qiáng)員工行為管控，先后開展重要崗位員工不良行為排查，員工挪用信貸資金進(jìn)入股市專項行為排查，排除隱患;組織開展典型案件警示教育活動，警示全員珍惜擁有、珍愛職業(yè)生命，深入開展“員工行為九項禁止性規(guī)定”，要求各部室負(fù)責(zé)人帶頭學(xué)，結(jié)合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉，入腦入心，進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性。
一是緊密結(jié)合支行實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主測評和綜合考評三個階段，合理安排各階段工作進(jìn)度。并在排查過程中注重“三個延伸”，即:在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。
二是首先采取全行員工自查、互查的方式，然后排查工作組分成兩個小組深入到部門、網(wǎng)點聽取負(fù)責(zé)人對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價，并組織員工對本部門、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人進(jìn)行民主測評。部門、網(wǎng)點平常也較注重員工的思想狀況，與他們交心談心，溝通思想，同時，在4工作上幫助他們，生活上關(guān)心他們，為員工排憂解難，使員工感到支行集體這個大家庭的溫暖。
三是重點突出排查網(wǎng)點負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理及其他重要崗位人員、前臺操作人員。著重抓好防范挪用資金購買股票、彩票、參與賭博、炒期貨、炒賣房屋、經(jīng)商辦企業(yè)以及利用職務(wù)之便、工作之便收受賄賂、向客戶索要財物、好處費(fèi)等問題。4月下旬至5月份，全行排查613人，排查面達(dá)到100%。收回排查表3846份，其中自查表613份、互查表2764份，民主測評表469份。通過這次排查，使全行員工提高了思想認(rèn)識，自覺做到有章必循，違章必糾，增強(qiáng)了員工防范道德風(fēng)險的能力。在這次員工不良行為排查工作中，未發(fā)現(xiàn)有不良行為的員工。
5錄，排查表、互查表上交不及時等問題，影響了支行匯總統(tǒng)計工作。今后，我們將此項工作常抓不懈，逐步建立防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的長效機(jī)制，為支行各項業(yè)務(wù)快速發(fā)展打下堅實的基礎(chǔ)。
(四)及時用電子郵件方式轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動態(tài)及上級文件精神要求部門、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá)，并做好學(xué)習(xí)記錄，根據(jù)下發(fā)文件條線部門深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點進(jìn)行抽查傳達(dá)文件學(xué)習(xí)情況，了解員工學(xué)習(xí)文件貫徹落實情況，進(jìn)行督促指導(dǎo)，提高員工案件防控意識。
三、關(guān)鍵風(fēng)險點監(jiān)控檢查情況。
6到積極整改，風(fēng)險監(jiān)控工作取得較好的成績，但工作中也還存在一些問題和不足。
支行從3月中旬開始，按照總行要求的檢查頻率、13個風(fēng)險點的監(jiān)控檢查內(nèi)容，歷時7個月對全行44個網(wǎng)點、294名柜員進(jìn)行了基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險點監(jiān)控檢查，被檢查柜員總?cè)舜螢?730人次，被檢查營業(yè)網(wǎng)點總次數(shù)為2133次。支行風(fēng)險管理部在營業(yè)網(wǎng)點兼職風(fēng)險經(jīng)理監(jiān)控檢查的基礎(chǔ)上，還重點監(jiān)控檢查了44個營業(yè)網(wǎng)點。全行共檢查發(fā)現(xiàn)問題27個(其中超庫限16個，監(jiān)控有死角9個，重空保管不合規(guī)1個，印章保管不合規(guī)1個)，截至9月底對檢查發(fā)現(xiàn)問題已整改27個，整改率達(dá)100,，同時對監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題的有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了違規(guī)行為積分處罰。至此監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題逐月減少，基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵操作風(fēng)險點防范意識和操作風(fēng)險管理工作得到有效提高。
監(jiān)控檢查采取的主要措施:1(我行每月初組織44個網(wǎng)點的基層風(fēng)險經(jīng)理對基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險點進(jìn)行一次交叉檢查，月底組組織各基層風(fēng)險經(jīng)理再進(jìn)行一次自查。
7將整改結(jié)果回復(fù)風(fēng)險管理部，同時抄送業(yè)務(wù)歸口管理部門，協(xié)同監(jiān)察合規(guī)部實行條線配合、跟蹤整改;對無法整改或不是人為原因造成的違規(guī)，由問題網(wǎng)點書寫情況說明，同時遞交業(yè)務(wù)歸口管理部門確認(rèn)情況屬實后，由業(yè)務(wù)歸口管理部門和經(jīng)營部門共同整改。
四、個金部案件防控工作做法及具體措施。
8高警惕，樹立金融風(fēng)險意識，真正做到“金融必須安全，安全為了金融”，忠實履行自己的工作崗位職責(zé)，從自己的身邊做起，從日常操作的小事做起，防微杜漸，銘記“千里之堤，潰于蟻穴”的古訓(xùn)，實現(xiàn)“內(nèi)控防風(fēng)險，合規(guī)保平安”的目標(biāo)。二是我們銀行要樹立現(xiàn)代銀行經(jīng)營理念，建立現(xiàn)代銀行經(jīng)營機(jī)制，規(guī)范現(xiàn)代銀行管理方式，把加強(qiáng)內(nèi)控，深化合規(guī)工作作為當(dāng)前一項重要工作，提上議事日程，采取有力措施，杜絕一切金融風(fēng)險，確保銀行資產(chǎn)安全，實現(xiàn)健康持續(xù)發(fā)展。
為吸取教訓(xùn)，防止此類問題的再次發(fā)生，我們銀行每個員工必須做到以下五點，確保加強(qiáng)內(nèi)控，深化合規(guī)，防范風(fēng)險，促進(jìn)我們銀行健康持續(xù)發(fā)展。
一是加強(qiáng)金融風(fēng)險意識。每個員工要努力學(xué)習(xí)，掌握金融風(fēng)險發(fā)生的原因與規(guī)律，把警惕風(fēng)險、正視風(fēng)險、管理風(fēng)險、防范風(fēng)險的意識深入自己的心中，在任何崗位，任何工作中，思想上崩緊安全一根弦，時刻不忘金融風(fēng)險。
二要加強(qiáng)自身建設(shè)。每個員工要認(rèn)真學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想道德教育，要潔身自好，正確對待名利和金錢，嚴(yán)于律己，防微杜漸，夯實精神支柱，筑牢思想防線，做到工作上高標(biāo)準(zhǔn)、生活上嚴(yán)要求、作風(fēng)上高境界，杜絕一切社會上的不良行為與腐朽作風(fēng)。
三要嚴(yán)格執(zhí)行各項工作制度。工作制度是防范金融風(fēng)險的9屏障，工作制度好比是家園的籬笆，籬笆扎緊了，野狗進(jìn)不來。每個員工執(zhí)行制度要不折不扣，毫不留情，做到制度上面無商量，制度上面無情面，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作落到工作實處。四要具有符合銀行系統(tǒng)實際的內(nèi)控文化。每個員工要認(rèn)同我們銀行的內(nèi)控文化，把內(nèi)控意識和內(nèi)控文化滲透到自己的思想深處，成為自己的自覺行為，深化對合規(guī)操作的認(rèn)識，學(xué)習(xí)和理解規(guī)章制度，增強(qiáng)執(zhí)行制度的能力和自覺性，形成事事都符合守法合規(guī)的工作標(biāo)準(zhǔn)，在心中筑起一道堅不可摧的道德長城。
五要熟悉自身崗位工作的職責(zé)要求。每個員工要理解和掌握內(nèi)控要點，結(jié)合自己的工作崗位實際，處處留心，事事關(guān)心，能夠及時發(fā)現(xiàn)并消除存在的金融風(fēng)險，通過合規(guī)守法，保證銀行資產(chǎn)平安，實現(xiàn)最大效益。
10案例的深入學(xué)習(xí)，積極開展了批評與自我批評。一、堅定共產(chǎn)主義理想和信念。
始終堅定共產(chǎn)主義理想和信念。喪失了理想和信念，就會等于失去精神支柱，失去靈魂。在市場經(jīng)濟(jì)大潮中，在金錢、官位、名利的誘惑下，極個別員工放棄了對世界觀的改造，放松了對自身的要求。只講索取，不講奉獻(xiàn)，只講錢財，不講原則的做法使一部分人經(jīng)不起社會不良風(fēng)氣的侵蝕，從而一失足成千古恨，最終走上了犯罪的道路。在當(dāng)前市場經(jīng)濟(jì)的形勢下，只有自覺地進(jìn)行世界觀、人生觀和價值觀的改造，堅定自己的信念，提高自我約束能力，堅決抵制市場經(jīng)濟(jì)條件下物質(zhì)的誘惑，規(guī)范經(jīng)營，過好權(quán)利關(guān)、金錢關(guān)、美人關(guān)，才能經(jīng)受住各種考驗，抵御住各種誘惑。
二、從案例中吸取教訓(xùn)，做到警鐘長鳴。
反面的案例警示，作為建行員工都要受到極大觸動。這些典型案件說明:人貪欲膨脹就會喪失理想信念，追逐名利就會導(dǎo)致急功近利，貽誤事業(yè)的發(fā)展，心存僥幸會觸犯法律受到制裁，愧對祖國和人民的培養(yǎng)和信任，愧對建設(shè)銀行的事業(yè)，最終變成人民的罪人。所以，我們要時刻保持清醒的頭腦，作為一名銀行員工，隨時提醒自己:強(qiáng)化廉潔意識、政治意識、大局意識、奉獻(xiàn)意識和服務(wù)意識。
三、加強(qiáng)法規(guī)和業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提升自己的防腐能力我們要加強(qiáng)金融法規(guī)和建設(shè)銀行的各項規(guī)章制度的學(xué)11習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和明辨是非的能力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去。強(qiáng)化責(zé)任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，規(guī)范經(jīng)營，徹底杜絕腐敗。
10月30日，作為建設(shè)銀行的一名新員工，第一次有幸同網(wǎng)點主任一起參加了行領(lǐng)導(dǎo)組織的銀行案件防范會議，在會議上，各個網(wǎng)點主任匯報了上個季度的案件及防范情況，會計部門張經(jīng)理進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)了合規(guī)操作的重要性，此次會議以韓行長的總結(jié)而告終，我認(rèn)真參加了學(xué)習(xí)，并仔細(xì)記錄下了發(fā)生在周邊人身上的錯誤，引以為戒。特別是看了下午播放的警示教育片，我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個具有影響力的國企領(lǐng)導(dǎo)怎樣走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。天網(wǎng)恢恢，疏而不漏，任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的，要想人不知，除非己莫為等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認(rèn)為自己高明，不會被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。
人是萬物之靈，人和動物最大的區(qū)別就在于人有自制力。12我們每一個生命都是極其偶然的存在，而人從生下來那一剎那起就注定要回去。我們所擁有的生命原本就是一種責(zé)任和承諾---對父母、對親友、對社會。然而，生命太短促了，我們更應(yīng)該倍加珍惜。一個人只要記住無論在什么時候，什么地方留給別人都是美好的東西，那么他的生活將非常愉快。而守住誠實、正直、忠貞、善良和表里如一的品質(zhì)最終才會獲得幸福。其實在生活中，富貴的人并不一定幸福，貧窮的人也并不見得痛苦。何況我們只要踏踏實實、認(rèn)認(rèn)真真干工作，也不可能淪為貧窮階層。為什么不腳踏實地走正道，遵紀(jì)守法做好人呢,作為一名建設(shè)銀行的新員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴(yán)格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)做到一筆一清，一方面，讓自己的工作更加完善;另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。
此外，要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去。強(qiáng)化責(zé)任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，13體現(xiàn)于行動，在自己的崗位上要堅定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑定會走向犯罪的深淵，樹立正確的價值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生路。
心得三:建行案件防控跟班學(xué)習(xí)心得體會。
8月20-21日根據(jù)寧德銀監(jiān)分局及寧德辦事處的安排，本人及其他兄弟聯(lián)社等5人到建行寧德市分行跟班學(xué)習(xí)。由于本次跟班學(xué)習(xí)系銀監(jiān)分局牽頭組織，各對接商業(yè)銀行也高度重視并基本能傾囊相授，在對接銀行的安排下，跟班學(xué)習(xí)人員參觀了相關(guān)部門(中心)工作場所、業(yè)務(wù)處理流程。雖然日程只有短短的2天，建行召集了其7個部門以制度流程授課講解、前臺現(xiàn)場觀摩、座談解答的方式對我們進(jìn)行傳授交流，真正起到學(xué)習(xí)、了解、觀摩、解答，使我們系統(tǒng)的了解了商業(yè)銀行案防制度及組織流程，做到學(xué)習(xí)致用。
內(nèi)控要求，組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)流程、報告線路、檢查處理處罰等職責(zé)分工清晰明了;2商業(yè)銀行案件防控條線職責(zé)清楚，檢查整改跟蹤都由各條線完成，業(yè)務(wù)、合規(guī)風(fēng)險、內(nèi)審等三道防線監(jiān)督檢查、處罰、整改跟蹤落實等工作都由各自條線自行完成，內(nèi)審部門還有再監(jiān)督職能，部門查完內(nèi)審發(fā)現(xiàn)問題還要追究檢查人員責(zé)任，真正達(dá)到監(jiān)督和再監(jiān)督效果;3、工作細(xì)致，專家類型管理人員較多，有較多的管理文化積淀，部門老總副總都是本條線專家，職能明確，對業(yè)務(wù)熟悉，專業(yè)水平高，管理能力強(qiáng)，管理及崗位文化積淀較好，有利于下一手交接;4、科技手段防控能力高，系統(tǒng)比較完善，大小系統(tǒng)有100多個，各條線基本依靠科技手段能完成查詢、取數(shù)、檢查、反饋等職能，前中后臺在科技系統(tǒng)已明確劃分并由系統(tǒng)控制;5、考核機(jī)制完善，實行kpi考核，所有指標(biāo)要求都列入考核，輕微違規(guī)有積分、一般違規(guī)有經(jīng)濟(jì)處罰、稍重違規(guī)有行政處分，而且這些都要進(jìn)入網(wǎng)點kpi考核中，與網(wǎng)點負(fù)責(zé)人、員工的收入、評先評優(yōu)、提拔任用等掛鉤，考核機(jī)制真正能全方位發(fā)揮作用;6、我們農(nóng)信系統(tǒng)跟商業(yè)銀行對比有的優(yōu)勢:商業(yè)銀行決15策鏈不如農(nóng)信社靈活，短、快;商業(yè)銀行員工的創(chuàng)新能力無法發(fā)揮，創(chuàng)新性不足。
制度:一班二講三堂課三教育,一班指高積分學(xué)習(xí)班。
一是推行網(wǎng)點內(nèi)控評級分等級管理:擬在本年內(nèi)推進(jìn)此項工作，對所有網(wǎng)點進(jìn)行內(nèi)控評價，并對好中差網(wǎng)點采取不同的政策，評級結(jié)果與績效考核、檢查頻率、評先評優(yōu)、晉升等掛鉤，采取一年一評;二是借款客戶準(zhǔn)入時要簽廉潔共建協(xié)議書，擬結(jié)合借款客戶、供應(yīng)商、承包商一并列入廉潔共建范圍，9月將制定相關(guān)制度并下發(fā)文件予以明確具體內(nèi)容和要求等。
三是開展員工行為排查，落實員工家訪制度，各支行(部門)負(fù)責(zé)人對本行(部)員工的家訪，總行領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)中層干部的家訪，通過家訪，全面了解員工思想動態(tài)，力爭及早發(fā)現(xiàn)和解決問題。
銀行內(nèi)控案防心得篇八
眾所周知，一個沒有免疫系統(tǒng)、或免疫力偏低的生命體是不可能健康成長的，而內(nèi)部控制就是企業(yè)“生命體”的免疫系統(tǒng)。因此，欲使郵政儲蓄銀行不斷成長壯大，就必須在大力拓展各項業(yè)務(wù)的同時，更加有效地推進(jìn)其自身免疫系統(tǒng)—內(nèi)控制度建設(shè)，以保證郵政儲蓄銀行的穩(wěn)健發(fā)展。郵政儲蓄銀行盡快建立起規(guī)范、科學(xué)而運(yùn)轉(zhuǎn)良好的內(nèi)控制度不僅是日益加強(qiáng)的金融監(jiān)管的外在要求，同時也是實現(xiàn)預(yù)定發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)和防范金融風(fēng)險的內(nèi)在需要。運(yùn)行良好的內(nèi)部控制可以發(fā)揮如下作用：一是確保國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)章的貫徹執(zhí)行;二是確保將各種風(fēng)險控制在可承受的范圍內(nèi);三是確保自身發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的全面實現(xiàn);四是有利于查錯防弊，堵塞漏洞，消除隱患，保證業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。
開展“合規(guī)管理年”活動，其目的是進(jìn)一步落實各項內(nèi)控制度，提高全體員工團(tuán)結(jié)務(wù)實、審慎經(jīng)營、愛崗敬業(yè)、遵章守紀(jì)的自覺性，查擺、堵塞工作中的漏洞，遏制各類案件的發(fā)生，全面提高工作質(zhì)量和服務(wù)水平。轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，大興求真務(wù)實之風(fēng)，使全體員工以滿腔的熱情和昂揚(yáng)的斗志全身心投入到工作中去，為我行內(nèi)控的發(fā)展提供有力的保障。現(xiàn)就學(xué)習(xí)完“內(nèi)控規(guī)范年”活動細(xì)則后談?wù)勛约旱捏w會：
一、當(dāng)前內(nèi)控制度存在的問題
1、對內(nèi)控制度的認(rèn)識不到位。有的把內(nèi)部控制簡單地理解為各種規(guī)章制度的制定、裝訂、匯總，認(rèn)為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內(nèi)控機(jī)制;有的在把握內(nèi)控與管理、內(nèi)控與風(fēng)險、內(nèi)控與發(fā)展的關(guān)系等問題上，認(rèn)識有偏差，把加強(qiáng)內(nèi)控與發(fā)展和效益對立起來，在業(yè)務(wù)拓展和風(fēng)險防范的抉擇中，側(cè)重于抓規(guī)模、抓效益，不切實際地求得資產(chǎn)規(guī)模的擴(kuò)張，造成違規(guī)違章現(xiàn)象發(fā)生，以致資產(chǎn)質(zhì)量低下。
2、稽核、監(jiān)察監(jiān)督機(jī)制不建全，是直接影響內(nèi)控制度的有效落實?；恕⒈O(jiān)察部門不能起到查錯防漏、糾正違規(guī)、強(qiáng)化管理、控制風(fēng)險的作用。內(nèi)部稽核、監(jiān)察體制不順，本身沒有處理問題權(quán)，有的問題得不到真實反映，使一些問題被積壓下來，沒有相應(yīng)的制約措施。
3、風(fēng)險控制系統(tǒng)不健全，對內(nèi)部控制的評價與監(jiān)督不夠。風(fēng)險控制是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制中的一個難點，目前我行缺乏具體風(fēng)險評估及控制為核心的信貸風(fēng)險管理體系.管理制度也極不完善，貸款發(fā)放還沒有實行風(fēng)險度管理。
二、本人的體會
所謂有效的內(nèi)部控制包含有四層含義，即：其一，它是無時不控的---貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終;其二，它是無處不控的——與業(yè)務(wù)的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想，其三，它是無人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的';其四，它是無事不控的——小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控，一切經(jīng)營管理活動無不在其控制之下進(jìn)行，沒有例外與“個案”處理。
郵政儲蓄銀行要建立怎樣的內(nèi)部控制呢?首先我本人認(rèn)為：增強(qiáng)自律意識是根本。一切活動離不開人，人是生產(chǎn)力中最活的因素，內(nèi)部控制不能例外。良好的內(nèi)部控制既是經(jīng)營管理者設(shè)計構(gòu)造的產(chǎn)物，也是其遵循維護(hù)的結(jié)果。如果說設(shè)計構(gòu)造不易，那么有顏色遵循維護(hù)則更難。因為，需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說，自律意識牢固樹立之日，才是內(nèi)部控制運(yùn)行完全到位之時。
增強(qiáng)自律意識，從基本面來看，就是要增強(qiáng)全員的自律意識。即：每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
增強(qiáng)自律意識，從重點對象看，就是要增強(qiáng)兩級經(jīng)營管理班子的自律意識，真正做到經(jīng)營與管理兩手抓，業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控建設(shè)兩手抓，效益與守規(guī)兩手抓，做自律的表率。
增強(qiáng)自律意識可以從學(xué)習(xí)教育、剖析典型、調(diào)整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業(yè)務(wù)再忙不忘學(xué)習(xí)規(guī)章制度;通過學(xué)習(xí)，要教育每位員工知道該做什么，不該做什么，從而有的放矢開展各項業(yè)務(wù)。要剖析正反兩方面典型，使全體員工能夠在學(xué)習(xí)經(jīng)驗上有標(biāo)桿，吸取教訓(xùn)上有對象。要頂住一切壓力，對那些置內(nèi)控制度于不顧的我行我素者，果敢地進(jìn)行調(diào)整，直到清理出隊伍，以儆效尤。
嚴(yán)格嚴(yán)厲查處是保障。內(nèi)控制度的建立并不意味著就一定能有效貫徹執(zhí)行，這是因為還存在削弱其效力的主客觀因素。如：嚴(yán)格檢查，嚴(yán)厲處置。即嚴(yán)格檢查：就是要堅持以制度為標(biāo)準(zhǔn)，事實為依據(jù)，甄別是非，確認(rèn)對錯，分清主次，界定責(zé)任。不搞雙重或多重標(biāo)準(zhǔn)，不故意夸大或縮小問題，不回避矛盾，混淆是非，不當(dāng)“和事老”，報實情、說實話、辦實案。嚴(yán)厲處置：就是要對一切破壞內(nèi)部控制運(yùn)行的違紀(jì)違規(guī)者，不管是誰，縱然?過“功高蓋主”的業(yè)績，也要做到王子犯法與庶民同罪，以維護(hù)制度的嚴(yán)肅性、權(quán)威性。否則，姑息遷就，不過是內(nèi)部控制建設(shè)上的葉公好龍;“下不為例”則久必釀成大禍;搞“心太軟”將無異于自我放縱等等。所有這些管理之大忌，足以令人警醒。
綜上所述，通過“內(nèi)控規(guī)范年”活動的學(xué)習(xí)，使我在今后的工作中，必須忠于職守，弘揚(yáng)創(chuàng)新之風(fēng)，履職責(zé);弘揚(yáng)學(xué)習(xí)之風(fēng)，強(qiáng)素質(zhì);弘揚(yáng)務(wù)實之風(fēng)，講效率;弘揚(yáng)艱苦奮斗之風(fēng)，樹形象。牢固樹立“勤政、廉潔、求實、高效”的工作作風(fēng)，帶頭模范執(zhí)行“內(nèi)控規(guī)范年”活動，促進(jìn)規(guī)范經(jīng)營，營造公平有序的競爭環(huán)境和秩序。
通過“內(nèi)控規(guī)范年”活動的有效開展，增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性，顯示了遵紀(jì)守法的必要性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我們廣大職工在日常的工作中要“細(xì)到項目，認(rèn)真到成因”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”嚴(yán)格嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德。
通過“內(nèi)控規(guī)范年”活動的有效開展，使我一定以此次活動學(xué)習(xí)的開展為契機(jī)，在自己的工作崗位上多出成效，多創(chuàng)佳績，為促進(jìn)郵政儲蓄銀行的各項工作得到健康的發(fā)展做出自己的貢獻(xiàn)。
銀行內(nèi)控案防心得篇九
在國有商業(yè)銀行的改革和發(fā)展取得顯著成績的同時，基層機(jī)構(gòu)案件瀕發(fā)的問題卻始終沒有得到有效的控制.這些案件的發(fā)生，不僅僅給國有商業(yè)銀行造成了巨大的經(jīng)濟(jì)損失，也給其社會形象帶來了不利影響.如何經(jīng)過剖析案件成因，從源頭上防范銀行案件的發(fā)生，是各級銀行機(jī)構(gòu)都應(yīng)當(dāng)思考的問題.經(jīng)過對《代價》警示教育案例的學(xué)習(xí)，結(jié)合自我在銀行多年工作的體會，在案件的防范對策方面談一些粗淺的看法.
(一)端正經(jīng)營理念，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)穩(wěn)健、快速發(fā)展.以價值最大化為經(jīng)營目標(biāo)，是國有商業(yè)銀行在改革和發(fā)展過程中早已明確了的經(jīng)營指導(dǎo)思想.銀行各級經(jīng)營管理者在實際工作中要堅決拋棄只求規(guī)模、不講質(zhì)量.
(二)加強(qiáng)內(nèi)部管理，建立和完善科學(xué)的管理機(jī)制.商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)銀行的發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營思路和年度綜合經(jīng)營計劃，建立和完善以經(jīng)濟(jì)增加值為核心、權(quán)責(zé)利相結(jié)合的績效評價和考核機(jī)制.建立健全、合理、有效的內(nèi)部控制體系，強(qiáng)化全行員工的風(fēng)險意識，構(gòu)筑內(nèi)部稽核、委派會計主管、業(yè)務(wù)檢查、風(fēng)險管理、審計監(jiān)督等多層次的風(fēng)險抵御防線，構(gòu)成監(jiān)督合力.強(qiáng)化和落實各級分支行經(jīng)營管理職責(zé)，推行問責(zé)制，加大職責(zé)追究力度，尤其對案件頻發(fā)的機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人要實行引咎辭職制度.
薪酬、晉升等激勵辦法，為員工搭建穩(wěn)定的、通暢的發(fā)展空間.弘揚(yáng)企業(yè)文化，培養(yǎng)員工的敬業(yè)精神、進(jìn)取精神，提升員工對銀行的忠誠度和貢獻(xiàn)度.同時，經(jīng)常對員工開展警示教育，定期進(jìn)行員工排查，及時掌握員工的思想和行為動態(tài)，將案件隱患消滅在萌芽狀態(tài).
律知識、追求金錢享受、斷送完美前程而惋惜.這本
書經(jīng)過透視活生生的案例來敲響我們的警鐘，解讀《中國建設(shè)銀行警示教育案例》我們發(fā)現(xiàn)從福建省福州市城北支行林妮娜挪用公款案到山西太原市萬柏林支行邵進(jìn)民詐騙案，從甘肅省蘭州市鐵路支行的連環(huán)騙貸案到湖南省常德市安鄉(xiāng)支行朱衛(wèi)挪用公款案.在這些內(nèi)外勾結(jié)、相互串通且重蹈覆轍、駭人聽聞的大案、要案中，讓我們看到了銀行暴露出內(nèi)部控制和風(fēng)險管理方面還存在一些急需要解決的問題，也給我們帶來了深刻的警示.
一、必須加強(qiáng)各級的防范職責(zé).在這些案件中，內(nèi)部人員與社會不法分子協(xié)同作案之所以得逞，一個重要的因素是作案者能違反制度，逆程序操作.一些職責(zé)不明、職責(zé)意識差、礙于情面的員工，任憑作案者依仗“業(yè)務(wù)熟、環(huán)境熟、人熟”，且占有“天時、地利、人和”等因素乘虛而入，不管不問不糾，故此隱患不斷，導(dǎo)致案件頻生.所以，如何強(qiáng)化各級的防范職責(zé)、真正杜絕各類風(fēng)險，是擺在我們面前的一個重要課題.
二、必須實施嚴(yán)密細(xì)致的防范教育，教育員工誠信做人，認(rèn)真貫徹落實各種法律、法規(guī)、政策、制度是行之有效的教育手段，也是做好防范工作的根本所在和重要前提.對此要針對員工的思想實際，有針對性地抓好員工的防范教育，要像抓經(jīng)營工作一樣教育員工增強(qiáng)防范意識.在教育中，既要進(jìn)行政治、法制、規(guī)章制度教育，又要進(jìn)行職業(yè)道德、思想品德、家庭美德教育，既要進(jìn)行防范形勢教育，又要進(jìn)行預(yù)案演練和警示教育，既要克服形式主義，又要注重教育的實效，僅有這樣，才能使員工在各種條件下做到防患于未然.
三、必須強(qiáng)化嚴(yán)密的監(jiān)督制約機(jī)制.各項規(guī)章制度的落實既不能停留在書本上、墻壁上，也不能停止于業(yè)務(wù)考核上，應(yīng)當(dāng)貫徹到每個干部員工頭腦中去.三條防線的監(jiān)督制約必須完善，科學(xué)嚴(yán)密的業(yè)務(wù)操作規(guī)程必須制訂，自律監(jiān)管體系必須有效建立.因為監(jiān)督一動真格，作案者的犯罪事實就會暴露無遺.否則，監(jiān)督流于形式而走過場，或者是被動地走了過場，監(jiān)督者自覺不自覺地就成為影響或推遲作案者真相暴露的一種庇護(hù)傘了.所以，實施上下共管、全員齊抓、崗位制約機(jī)制，構(gòu)成“點、線、面”三種方式相互結(jié)合、相互補(bǔ)充的安全防范體系就顯得尤為重要.
四、應(yīng)對當(dāng)前改革與發(fā)展的實際，要不斷地拓寬和暢通信息渠道，各級領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)經(jīng)常撲下身子，深入基層進(jìn)行調(diào)查研究，從關(guān)心愛護(hù)員工的角度出發(fā)，及時了解群情，發(fā)現(xiàn)問題，并及時溝通解決.結(jié)合作案分子作案的手法、犯罪的特點，制訂出臺與銀行實際相配套、相適應(yīng)的信息反饋制度，克服案件防范的盲區(qū)和誤區(qū)，從而將案件杜絕在萌芽狀態(tài).
俗話說:覆水難收.員工應(yīng)在做每一筆業(yè)務(wù)是要控制好風(fēng)險，要以清醒的頭腦應(yīng)對.一失足成古恨，不要輕易以身試法，否則監(jiān)獄的大門將為你敞開;而領(lǐng)導(dǎo)要當(dāng)好優(yōu)秀的“領(lǐng)頭羊”，要真正實現(xiàn)領(lǐng)導(dǎo)的管理價值.領(lǐng)導(dǎo)與員工要從各方面自我提升，科學(xué)技術(shù)不斷提高.雙管齊下，那么所謂的“代價”將會降低到最低的限度.
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銀行內(nèi)控案防心得篇十
一個月來，在市行組織領(lǐng)導(dǎo)下，我行積極開展了《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)行為處理辦法(20__年版)》和《中國銀行股份有限公司管理問責(zé)辦法(20__年版)》等關(guān)于我行員工內(nèi)控教育的學(xué)習(xí)活動。通過自學(xué)和行里組織的集中學(xué)習(xí)，我對于銀行風(fēng)險內(nèi)控在思想上有了進(jìn)一步的提高，對《處理辦法》所涉及的共三章、二十八節(jié)、三百零六條行為有了比較詳細(xì)的了解，對照我的崗位職責(zé)，對于與我息息相關(guān)的各項條例有了比較明確的認(rèn)識，對于柜員崗位接觸較多的現(xiàn)金出納，儲蓄與atm業(yè)務(wù)，外幣兌換，銀行卡和網(wǎng)上銀行，對公柜員票據(jù)安全控制及防范等方面的違規(guī)行為及處理辦法有了深刻的認(rèn)識和體會，另外對于管理人員失職行為，金融市場業(yè)務(wù)，人力資源管理，檔案和安保方面的違規(guī)行為及處理辦法也有了比較深的認(rèn)識，下面是我對這次《處理辦法》學(xué)習(xí)的體會：
市行開展本次內(nèi)控教育學(xué)習(xí)活動后，首先我在思想上高度重視，積極貫徹市行方針政策，認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)兩項《處理辦法》，并自覺做好筆記。通過學(xué)習(xí)，我深深體會到，處理辦法為我們中國銀行前進(jìn)發(fā)展的起著保駕護(hù)航的作用，是我行各項業(yè)務(wù)發(fā)展的奠基石;同時我也深切的感受到，作為一名中行的員工，一定要處處以《處理辦法》上各項規(guī)章制度作為自己的行為規(guī)范，只有這樣我們才能成為一名合格的有素養(yǎng)的優(yōu)秀金融行業(yè)工作者。
近年來，我行在不同的省市也曾出現(xiàn)過一些大大小小的經(jīng)濟(jì)案件和責(zé)任事故，究其原因就是我們一些員工不能從思想上認(rèn)同各項規(guī)章制度，視制度如不見，完全無視或者不能完全按照各項規(guī)章制度辦理各項業(yè)務(wù)，從而導(dǎo)致出現(xiàn)了一些風(fēng)險隱患，被不法分子所利用，造成一些無法挽回的損失。因此，我們更應(yīng)該認(rèn)真學(xué)習(xí)和深刻體會《處理辦法》的各項條例，強(qiáng)化自我保護(hù)意識，把握好風(fēng)險控制。
通過這次學(xué)習(xí)，比照本人在工作中存在一些不足，在今后的工作中我要努力做到：一是加強(qiáng)各項規(guī)章制度學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自己的業(yè)務(wù)能力水平和風(fēng)險控制能力。二是對自己的崗位要充滿熱情，提升自我作為一名中行員工的自豪感，愛崗敬業(yè)，努力工作，忠于職守，做一名有責(zé)任心的員工，踏踏實實工作，清清白白做人，做一個克于律己的中行人。
銀行內(nèi)控案防心得篇十一
每一個柜員要始終要求自己要培養(yǎng)和諧的人際關(guān)系，與同事和睦相處。你知道柜員述職報告的寫法？不妨來學(xué)習(xí)一下如何寫柜員述職報告。你是否在找正準(zhǔn)備撰寫“銀行柜員內(nèi)控案防述職報告”，下面小編收集了相關(guān)的素材，供大家寫文參考！
學(xué)校要求我們在畢業(yè)之前都要進(jìn)行一次實習(xí)，我隨后在__銀行__支行找到了實習(xí)職位，開始正式進(jìn)行畢業(yè)實習(xí)。
在此實習(xí)期間，在單位指導(dǎo)老師的幫助、指導(dǎo)和教育下，我逐漸熟悉了__銀行的主要經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)活動，系統(tǒng)地學(xué)習(xí)并較為深刻地掌握了__銀行各方面的實務(wù)工作，對關(guān)于銀行經(jīng)營和管理的理論知識和各方面實際工作能力都得到了不錯地鍛煉和提高。也明白了理論與實踐相結(jié)合的重要性?，F(xiàn)在就將這次畢業(yè)實習(xí)的具體情況作出以下報告。
一、實習(xí)單位簡介。
__銀行是四大國有銀行之一，是中國金融體系的重要組成部分，總行設(shè)在北京。在國內(nèi)，__銀行網(wǎng)點遍布城鄉(xiāng)，資金實力雄厚，服務(wù)功能齊全，不僅為廣大客戶所信賴，已成為中國的銀行之一。在海外，__銀行同樣通過自己的努力贏得了良好的信譽(yù)，被《財富》評為世界500強(qiáng)企業(yè)之一。__銀行__縣支行城關(guān)分理處是__縣支行直屬的一個營業(yè)網(wǎng)點，一直鼎立支持寧海經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，在地方經(jīng)濟(jì)建設(shè)中發(fā)揮著極其重要的作用，以優(yōu)美的環(huán)境、豐富的金融產(chǎn)品，竭誠為各類企事業(yè)單位和城鎮(zhèn)個人客戶提供安全、快捷的全方位優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)。
二、實習(xí)過程。
此次實習(xí)的目的在于通過在__銀行的實習(xí)，掌握銀行業(yè)務(wù)的基本技能，熟悉銀行日常業(yè)務(wù)的操作流程以及工作制度等。實習(xí)過程主要包括以下幾個階段：
(一)了解實習(xí)單位基本情況和機(jī)構(gòu)設(shè)置、人員配備等。
(二)學(xué)習(xí)銀行的基本業(yè)務(wù)流程與交易代碼，主要包括以下方面：銀行業(yè)務(wù)基本技能訓(xùn)練，如點鈔、珠算、五筆字型輸入、捆扎等;銀行的儲蓄業(yè)務(wù)，如活期存款、整存整取、定活兩便等;銀行的對公業(yè)務(wù)，如受理現(xiàn)金支票、簽發(fā)銀行匯票等;銀行的信用卡業(yè)務(wù)，如貸記卡的開戶、銷戶、現(xiàn)金存取等。
(三)了解銀行會計核算方法，科目設(shè)置與賬戶設(shè)置，記賬方法的確定等。區(qū)別與比較銀行會計科目賬戶與企業(yè)的異同。
(四)總結(jié)實習(xí)經(jīng)過，并完成實習(xí)手冊、實習(xí)報告。
三、實習(xí)內(nèi)容。
正式學(xué)習(xí)銀行業(yè)務(wù)前，我在實習(xí)指導(dǎo)老師的指導(dǎo)下預(yù)先學(xué)習(xí)了銀行工作必需的基本技能，包括點鈔、捆鈔、珠算、五筆字型輸入法、數(shù)字小鍵盤使用等。這似乎給了我一個下馬威，本來自以為銀行業(yè)務(wù)相當(dāng)?shù)暮唵?，卻沒發(fā)現(xiàn)我原來有這么多基本的技能不會操作?？粗率炀毜狞c鈔，真是又佩服又羨慕，而我只能笨拙的從一張一張數(shù)起。對于珠算，剛開始我一直無法理解為什么不用計算器，這不是更方便嗎?后來慢慢才了解，原來銀行柜員經(jīng)常需要查點現(xiàn)金，看是否能賬實相符，而人民幣有多種卷別，在點鈔時需要累加，這時使用算盤就要比計算器方便，因為計算器顯示的結(jié)果超過一定時間便會消失。
經(jīng)過一個星期的艱苦訓(xùn)練，我雖然還不能熟練操作銀行的基本技能，但大致也掌握了其中的技巧，所謂熟能生巧，主要是靠以后勤加練習(xí)了。于是接下來，實習(xí)指導(dǎo)老師便讓我學(xué)習(xí)儲蓄業(yè)務(wù)。該分理處的儲蓄業(yè)務(wù)實行的是柜員負(fù)責(zé)制，就是每個柜員都可以辦理所有的儲蓄業(yè)務(wù)，即開戶、存取現(xiàn)金、掛失、解掛、大小鈔兌換、受理中間業(yè)務(wù)等。對于每一筆業(yè)務(wù)，我都學(xué)習(xí)了其abis系統(tǒng)的交易代碼和操作流程，業(yè)務(wù)主要可分為單折子系統(tǒng)和信用卡字系統(tǒng)兩類。此外我還學(xué)習(xí)了營業(yè)終了時需要進(jìn)行的abis軋賬和中間業(yè)務(wù)軋賬，學(xué)習(xí)如何打印流水、平賬報告表、重要空白憑證銷號表、重要空白憑證明細(xì)核對表，審查傳票號是否連續(xù)，金額是否準(zhǔn)確，憑證要素是否齊全等。
在銀行，每天柜員交接工作時都要對賬，這些都是必須要學(xué)習(xí)的。對賬時除了要核對現(xiàn)金賬實是否相符外，還要查看重要空白憑證是否缺失，傳票是否連續(xù)等等。而柜員間對賬也是很有程序的，一般先清點現(xiàn)金，然后再是清點重要空白憑證如存折、銀行卡、存單等。
在學(xué)完和背誦完儲蓄業(yè)務(wù)交易代碼和操作流程之后，我開始學(xué)習(xí)銀行的會計業(yè)務(wù)，即針對企業(yè)的業(yè)務(wù)。對公業(yè)務(wù)的會計部門的核算(主要指票據(jù)業(yè)務(wù))主要分為三個步驟，記賬、復(fù)核與出納。城關(guān)分理處的票據(jù)業(yè)務(wù)主要是指支票，包括轉(zhuǎn)賬支票與現(xiàn)金支票兩種。
對于辦理現(xiàn)金支票業(yè)務(wù)，首先是要審核，看出票人的印鑒是否與銀行預(yù)留印鑒相符，方式就是通過電腦驗印，或者是手工核對;再看大小寫金額是否一致，出票金額、出票日期、收款人要素等有無涂改，支票是否已經(jīng)超過提示付款期限，支票是否透支，如果有背書，則背書人簽章是否相符，值得注意的是大寫金額到元為整，到分則不能在記整。
對于現(xiàn)金支票，會計記賬員審核無誤后記賬，然后傳遞給會計復(fù)核員，會計復(fù)核員確認(rèn)為無誤后，就傳遞給出納，由出納人員加蓋現(xiàn)金付訖章，收款人就可出納處領(lǐng)取現(xiàn)金(出納與收款人口頭對賬后)。轉(zhuǎn)賬支票的審核內(nèi)容同現(xiàn)金支票相同，在處理上是由會計記賬員審核記賬，會計復(fù)核員復(fù)核。
四、實習(xí)收獲與體會。
這次實習(xí)，讓我對__銀行的基本業(yè)務(wù)有了一定了解，并且學(xué)會了基本操作，并且在其他方面也獲得了長足的進(jìn)步。作為一名一直生活在單純的大學(xué)校園的我，這次的畢業(yè)實習(xí)無疑成為了我踏入社會前的一個平臺，為我今后踏入社會奠定了基礎(chǔ)。
學(xué)校和單位有很大的不同，而其中最為明顯的就是進(jìn)入社會以后必須要有很強(qiáng)的責(zé)任心。在工作崗位上，我們必須要有強(qiáng)烈的責(zé)任感，要對自己的崗位負(fù)責(zé)，要對自己辦理的業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)。如果沒有完成當(dāng)天應(yīng)該完成的工作，那職員必須得加班;如果是不小心弄錯了錢款，而又無法追回的話，那也必須由經(jīng)辦人負(fù)責(zé)賠償。
再有就是我覺得工作后每個人都必須要堅守自己的職業(yè)道德和努力提高自己的職業(yè)素養(yǎng)，正所謂做一行就要懂一行的行規(guī)。在這一點上我從實習(xí)單位同事那里深有體會。比如，有的業(yè)務(wù)辦理需要身份證件，雖然客戶可能是自己認(rèn)識的人，他們也會要求對方出示證件，而當(dāng)對方有所微詞時，他們也總是耐心的解釋為什么必須得這么做?，F(xiàn)在銀行已經(jīng)類似于服務(wù)行業(yè)，所以職員的工作態(tài)度問題尤為重要，這點我有親身感受。
在我實習(xí)快要結(jié)束時，基本業(yè)務(wù)流程我也算是掌握的差不多了，所以偶爾在空閑時指導(dǎo)老師讓我上崗操作。沒想到，看似簡單的業(yè)務(wù)處理，當(dāng)真正上崗時卻有這么多的細(xì)節(jié)需要注意，比如：對待客戶的態(tài)度，首先是要用敬語，如您好、請簽字、請慢走;其次與客戶傳遞資料時必須起立并且雙手接送，最后對于客戶的一些問題和咨詢必須要耐心的解答。這使我認(rèn)識到在真正的工作當(dāng)中要求的是我們嚴(yán)謹(jǐn)和細(xì)致的工作態(tài)度，這樣才能在自己的崗位上有所發(fā)展。
最后，我覺得到了實際工作中以后，學(xué)歷并不顯得最重要，主要看的是個人的業(yè)務(wù)能力和交際能力。任何工作，做得時間久了是誰都會做的，在實際工作中動手能力更重要。因此，我體會到，如果將我們在大學(xué)里所學(xué)的知識與更多的實踐結(jié)合在一起，用實踐來檢驗真理，使一個本科生具備較強(qiáng)的處理基本實務(wù)的能力與比較系統(tǒng)的專業(yè)知識，這才是我們實習(xí)的真正目的。
一、實習(xí)說明。
(1)實習(xí)時間：20__年__月。
(2)實習(xí)地點：__銀行__市分行。
(3)實習(xí)性質(zhì)：頂崗實習(xí)。
二、實習(xí)單位簡介。
__銀行__市分行，地處__市中心商務(wù)區(qū)，毗鄰___銀行等金融機(jī)構(gòu)，是__市的金融于商務(wù)中心地區(qū)。
機(jī)構(gòu)設(shè)置上，__市分行設(shè)有行長室、公司業(yè)務(wù)部、計劃財務(wù)部、國際結(jié)算部、信息科技部、事后監(jiān)督中心、風(fēng)險管理部、銀行卡中心、公司vip服務(wù)中心、個人金融部和綜合管理部(秘書/人事/工會/總務(wù)/科技)等部門分別處理不同種類的業(yè)務(wù)。
三、實習(xí)環(huán)境。
實習(xí)期間我所在的信息科技部主要從事對__銀行__各營業(yè)網(wǎng)點信息部門的技術(shù)支持和技術(shù)保障。信息科技部共有6名成員，分別是科長1名、軟/硬件人員各1名、機(jī)房管理人員1名、其他事務(wù)處理人員2名。
四、實習(xí)過程。
(1)了解過程。
在以前來說，銀行對我來說只是一個儲蓄所，外加如貸款、匯款等幾個一知半解的業(yè)務(wù)名詞。然而來到銀行一看，才明白銀行的業(yè)務(wù)覆蓋面十分龐大，業(yè)務(wù)分類細(xì)致入微，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出我的想象。作為中國四大國有銀行之一，__銀行的業(yè)務(wù)范圍涵蓋商業(yè)銀行、投資銀行和保險領(lǐng)域，旗下還有中銀__等控股金融機(jī)構(gòu)。在其主營的商業(yè)銀行業(yè)務(wù)中，以服務(wù)對象，即客戶身份歸類，有個人金融服務(wù)、企業(yè)金融服務(wù)、資金及國際業(yè)務(wù)三類。而再往下細(xì)分，每一類客戶服務(wù)，又按服務(wù)的內(nèi)容進(jìn)行分類。就拿企業(yè)金融服務(wù)來說，就分為存款業(yè)務(wù)，融資業(yè)務(wù)，國內(nèi)支付結(jié)算，國際結(jié)算等10多項業(yè)務(wù)。每項業(yè)務(wù)又再細(xì)分成多項子業(yè)務(wù)。如企業(yè)金融服務(wù)中的國際結(jié)算業(yè)務(wù)，其實就包含了進(jìn)口匯利達(dá)，出口全益達(dá)，信用證業(yè)務(wù)，托收業(yè)務(wù)，匯款業(yè)務(wù)，保函業(yè)務(wù)，保理業(yè)務(wù)，國際結(jié)算融資業(yè)務(wù)，特殊貿(mào)易結(jié)算，加工貿(mào)易保證金臺賬，船情調(diào)查業(yè)務(wù)，資信調(diào)查業(yè)務(wù)，分行咨詢電話，國際結(jié)算業(yè)務(wù)資費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)這十四項業(yè)務(wù)。這些業(yè)務(wù)沒有一個離得開計算機(jī)，都需要用到計算機(jī)方面的知識，所以我想在這里實習(xí)會是一個很好的鍛煉自己的機(jī)會。我認(rèn)為在這方面我有優(yōu)勢，利用好自己所學(xué)的知識，在實習(xí)單位好好鍛煉自己。
(2)摸索過程。
在實習(xí)的這段時間里，我覺得自己太渺小了，掌握的知識也比較少。我所在的信息科技部，是處理整個市__銀行各網(wǎng)點的軟硬件上的問題，對于軟件，我的接觸的比較多，但是主要是了解它的應(yīng)用和一些簡單的編程，在學(xué)校里做那個課程設(shè)計的時候，有充裕的時間和比較完整的參考資料，但是在現(xiàn)實生活中就沒有這么好。我進(jìn)去沒有多久的時候，部里說要我跟著做點事情，一開始他們就知道我在軟件方面還比較了解，他們要我再電腦上，用編程的方式制作表格，我就在電腦里擺弄，但是最后還是沒有做好這個事情，最后我看著師傅是怎么完成的，他先是進(jìn)行遠(yuǎn)程登陸到的一臺linu_系統(tǒng)的電腦上，之后再進(jìn)行編程，沒有過多久，表格就按照要求打印出來了。在銀行里，其他部門要做的統(tǒng)計表或者工資表什么的傳到網(wǎng)上去，都是信息科技部來負(fù)責(zé)這個事情，都不是用microsofte_cel做，而是進(jìn)行編程做出來，時間的原因也不可能完全的讓我去參考資料，這讓我感覺到我身上有一股無形的壓力!在之后的時間里，我一般是跟著熊師傅學(xué)習(xí)軟件上面的知識，在銀行里，遇到什么問題，我都會跟著師傅一起去，看看這些問題的出現(xiàn)原因和解決方法。我現(xiàn)在終于明白人家都說：要學(xué)計算機(jī)很容易，但是你要想學(xué)精，就不是那么簡單的事情了。對于我們在大學(xué)剛畢業(yè)的人，馬上要進(jìn)入工作狀態(tài)是不太可能的，首先，業(yè)務(wù)知識不了解;其次，專業(yè)知識一般來說不是很扎實而且缺乏實際工作能力;最后，公司的一些工作要慢慢了解。
(3)實際操作。
在后面的實習(xí)階段，經(jīng)過我的申請，部里同意讓我進(jìn)行一些實質(zhì)性的工作，就是讓我以后也處理業(yè)務(wù)，在業(yè)務(wù)上有不懂的可以核對內(nèi)網(wǎng)上以前的資料或者詢問。我處理了一個這樣的問題：就是一個這樣的問題，有一些對賬單不知道是因為什么原因，打印不出來，因為我最近經(jīng)?？匆郧暗臉I(yè)務(wù)和論壇上的東西，讓我很快的就知道了問題的原因，經(jīng)過調(diào)試，對賬單比較順利的打印出來。在這之后，我經(jīng)常處理行里的一些關(guān)于軟件上的業(yè)務(wù)，在空余時間，我經(jīng)常擺弄電腦里的一些軟件(銀行里需要的)，自己慢慢摸索，而且每天也做一些熊師傅他們要做的業(yè)務(wù)，然后跟他們的對比，有不好的地方，再進(jìn)行修改!在銀行里，大家都是靠自己的實力來做事情的，單有知識沒有能力是完全不行的，在實習(xí)的后面一個多月，我主要是跟著師傅處理銀行出現(xiàn)的一些軟件方面問題，和辦理的一些業(yè)務(wù)。在之后的工作中，我利用空余時間也跟著張工程師學(xué)習(xí)硬件上的一些知識，主要是處理硬件問題，因為我的工作倆也不打，我想利用實習(xí)的這一點時間，讓自己多學(xué)習(xí)點東西!
五、實習(xí)收獲及總結(jié)。
實際工作與在校的學(xué)習(xí)有著巨大的不同，實習(xí)可以讓人深深體會到長輩們所說的從工作中再拾起書本的困難性。每天早晨大早就要出門趕車，傍晚回家后深感疲憊，難有精力能再靜下心來讀書治學(xué)。這樣想來，那些能夠一邊工作一邊學(xué)習(xí)考學(xué)的人想必有非常過人的決心和毅力。這樣讓我更加珍惜在學(xué)校的時光，好在我也并未虛度四年的光陰。
在實際工作中，比起在校園里更能學(xué)到如何與人相處有效溝通的正確方法和技巧。這里所說的方法和技巧并非溜須拍馬、阿諛奉承的害人之道。而是作為一個剛踏入社會的人，如何在復(fù)雜的社會人際關(guān)系中處理現(xiàn)實和原則關(guān)系的問題。如何與同一辦公室里的男女同事相處，并聽取他們的心聲和工作體會?如何與部門領(lǐng)導(dǎo)順利交談和溝通處事?這都是可以在實際工作中學(xué)習(xí)的經(jīng)驗之道。從這次的實習(xí)中我真的體會到，現(xiàn)在的社會競爭是殘酷的，但是對于有真才實學(xué)和有能力的人疼愛有加，對于沒有知識和能力的人是不會可憐的。在現(xiàn)在的社會不象以前，競爭方式跟自然環(huán)境一樣，適者生存、不適者淘汰，每一個工作崗位都不是鐵飯碗，所以在這個社會中，你單單有知識或者是能力都是不行，要在學(xué)校學(xué)好知識的同時，利用其他空余時間去鍛煉自己，使自己掌握更多的技能和提高自己的能力，在以后的過程中能使自己創(chuàng)造更大的價值!
這次在實習(xí)的過程中碰到好多問題，憑自己的知識量很難解決，以后在工作的時候，也不能放棄任何學(xué)習(xí)的機(jī)會，只有讓知識來武裝自己!這次的實習(xí)對于我來說是個很難得的機(jī)會，因為讓我接觸到了平時根本不能接觸計算機(jī)方面的一些問題。我會把我這次實習(xí)中碰到的問題和解決問題的方法，牢記在心里，并且我做了記錄，方便以后解決類似的問題。在處理人際關(guān)系的問題上，我也懂得了好多。
六、致謝。
我十分感謝__銀行__市分行能給予我這樣一個寶貴的實習(xí)機(jī)會，能讓我到平時接觸甚少的金融企業(yè)內(nèi)部增長見識開拓眼界。在此，我還要感謝我的實習(xí)指導(dǎo)老師___老師，在實習(xí)期間經(jīng)常指導(dǎo)我在實習(xí)過程中要注意實習(xí)的要求，在工作中要我結(jié)合所學(xué)的知識，要我多動手，多進(jìn)行實際操作，在我實習(xí)中碰到困難時，給了我及時的幫助。
這次實習(xí)，作為__銀行的柜員，不但讓我對銀行日常基本業(yè)務(wù)有了一定了解，并且能進(jìn)行基本操縱外，還讓自己在處事方面的收獲也是挺大的。作為一名一直在單純的大學(xué)的臥冬這次的實習(xí)無疑成為了我踏進(jìn)社會前的一個平臺，為我今后踏進(jìn)社會奠定了基礎(chǔ)。
首先，我覺得在學(xué)校和單位的很大一個不同就是進(jìn)進(jìn)社會以后必須要有很強(qiáng)的責(zé)任心。在銀行工作自己所擔(dān)任的就是一名工作職員，要對自己做的事情負(fù)責(zé)，對公司負(fù)責(zé)，對儲戶負(fù)責(zé)。假如沒有完成當(dāng)天應(yīng)該完成的工作，那職員必須得加班，假如不小心出現(xiàn)了錯誤，也必須負(fù)責(zé)糾正，而這些是作為一名工作職員的分內(nèi)之事，盡對不會有人往同情你，或者往幫助你做你沒有完成的工作?；蛟S你要抱怨社會的無情，但是你要是跟不上別人的步伐，你并將被淘汰在社會之外。
其次，我覺得工作后每個人都必須要堅守自己的職業(yè)道德和努力進(jìn)步自己的職業(yè)素養(yǎng)。正所謂做一行就要懂一行的行規(guī)，沒有規(guī)矩不成方圓。在這一點上我從實習(xí)單位同事那里深有體會。比如，有的業(yè)務(wù)辦理需要身份證件或者最最少的復(fù)印件，固然來行的客戶可能是自己熟悉的人，我們也會要求對方出示證件，而當(dāng)對方有所微詞時，我們也總是耐心的解釋為什么必須得這么做?，F(xiàn)在銀行已經(jīng)類似于服務(wù)行業(yè)，所以職員的工作態(tài)度題目尤為重要，這點我有親身感受。正所謂，我們在工作的時候，是在出售我們的服務(wù)態(tài)度。
此外，在銀行實習(xí)，我可以站在銀行的角度往看社會的消費(fèi)。我覺得的客戶當(dāng)然是私營老板和企業(yè)會計。除開經(jīng)濟(jì)上面的原因不說，整體來講，大客戶也是素質(zhì)相對比較高的，說話相對文明，耐心也相對比較好，可以交流，能夠理解我們工作，熟悉流程，單據(jù)填寫完整，錯誤率比較低。出現(xiàn)題目，也愿意配合解決。假如人手緊張的時候，排在后面的人群就會催我們工作職員，說我們的效率不高之類的，天地良心啊，那是由于前面排隊的儲戶一個人要辦多筆業(yè)務(wù)，而且相對比較復(fù)雜。
其次是民工。民工固然大多看起來比較邋遢，但是守規(guī)矩，聽指揮，假如是文化程度相對高點的，單據(jù)填寫的水準(zhǔn)也還可以，錯了也愿意改，沒有太多空話，但是看他們簽字的時候，就有點冷心了。再次就是老年人，一般文化程度都還可以，也比較文明，大多是存定期或者存取工資，業(yè)務(wù)簡單。不過有些老人脾氣比較差，記憶力也差，經(jīng)常要辦理掛失，比較麻煩。
而在我印象里，最差的就是大學(xué)生，經(jīng)常有學(xué)生舉著卡進(jìn)來取錢，張口就是50，40，96之類的數(shù)字，往往要把卡里最后一點錢都取走才罷休?？梢哉f，就卡這一塊的收益來說，學(xué)生只有民工的1/10還不到，有些地區(qū)的學(xué)生卡甚至是負(fù)效益，有時候進(jìn)門就直奔柜臺取錢，完全無視排隊的人當(dāng)中，學(xué)生最多，但是和中年人有意識的插隊不同，這些學(xué)生完全是無意識的這么做。再就是填寫單據(jù)為所欲為，也不知道問問別人或者看樣本，要么就是站著發(fā)呆，不知道要干嗎。
但是事實上，由于安全的考量，每個營業(yè)試冬分理處或者儲蓄所都有自己的限額，不會存放大量的現(xiàn)金(發(fā)達(dá)地區(qū)除外)，假如有大量的現(xiàn)金結(jié)余，那么就會運(yùn)到一個集中的金庫里存放，實在不足的話，再運(yùn)來。這個運(yùn)輸過程是需要時間的。所以在某些取錢的高峰期，比如十一，春節(jié)或者天天的早上，沒有現(xiàn)金是真的。相應(yīng)的，大額現(xiàn)金的支取，電話預(yù)約是能夠確保銀行有計劃的預(yù)留手段。所以有時候會出現(xiàn)有大量現(xiàn)金卻不與支付的現(xiàn)象，由于那是有人預(yù)約的。同樣，銀行一般不會大量保存零鈔，由于零鈔體積，重量和面額不成正比，一萬元的1元比一萬元的100元要重太多。
我們這里不能辦理掛失/換卡(折)，需要回原開戶行辦理沒有卡了，明天再來辦。而對于這些話基本上的假的。事實上，只要是在同一個地區(qū)(城市)內(nèi)(跨省市確實不能辦理)，任何一個網(wǎng)點都可以辦理。只不過這些業(yè)務(wù)手續(xù)比較麻煩，所以一般都不太愿意辦理，除非是本所開戶，無法拒盡。同樣，開卡比較麻煩，所以放工前，都不太愿意辦理這種業(yè)務(wù)，只有少數(shù)情況是真的沒有卡了，但這種情況實在比較罕見，大多只是敷衍。
最后，我覺得到了實際工作中以后，學(xué)歷并不顯得最重要的，但是也是很重要的。在工作中，單位主要看的是個人的業(yè)務(wù)能力和交際能力。任何工作，做得時間久了是誰都會做的，在實際工作中動手能力更重要。
三個月的銀行實習(xí)一晃而過，卻讓我從中學(xué)到了很多社會道理，而這些東西也將讓受益匪淺，銀行的實習(xí)加深了我與社會各階層人的情感，拉近了我與社會的間隔，也讓自己在社會實踐中開拓了視野，增長了才干，進(jìn)步了適應(yīng)社會的能力。因此，我體會到，在大學(xué)生就業(yè)如此嚴(yán)重的情況下，假如將我們在大學(xué)里所學(xué)的知識與更多的實踐結(jié)合在一起，用實踐來檢驗真理，使一個?？粕邆漭^強(qiáng)的處理基本實務(wù)的能力與比較系統(tǒng)的專業(yè)知識，這才是我們實習(xí)的真正目的。
作為一名即將正式踏入社會崗位的一名應(yīng)屆生，我非常榮幸此次能夠作為一名實習(xí)生進(jìn)入__銀行，這是我萬分的榮耀和幸運(yùn)。感謝銀行這個平臺給予我的包容和成長，我會帶著這幾個月的實習(xí)經(jīng)歷在今后的工作當(dāng)中奮勇向前，追逐未來的!
我是今年_月份進(jìn)入銀行實習(xí)的，那時候我剛剛出社會，在銀行也是第一次實踐，作為我們金融專業(yè)的學(xué)生，我們很多人的目標(biāo)都是放在銀行企業(yè)上，我的目標(biāo)也是一樣的，我想在畢業(yè)之后進(jìn)入銀行工作，積累好經(jīng)驗，然后穩(wěn)定的發(fā)展下去。
這的確是我對未來一個階段的構(gòu)想和計劃，所以這一次實習(xí)，我也是做了很大的爭取，而最終我也在這個崗位上度過了一個季節(jié)，收獲了許多新的希望，有了很多新的計劃。這對于我接下來正式踏入社會工作是有著不可磨滅的幫助的，因此我真的十分感謝這一次的實習(xí)，讓我逐漸向著一個完美的方向發(fā)展。
剛剛進(jìn)入銀行工作的時候，我對各個方面都不是很熟悉，所以做起事情來也不是很得心應(yīng)手，這讓我非常的困惑，我一直想的是自己能夠快速的融入環(huán)境當(dāng)中，然后在專業(yè)上迅速積累經(jīng)驗，但是我發(fā)現(xiàn)我進(jìn)入實際工作之后，自己對這些方面都是處于一片空白。
社會的交際關(guān)系和我們在學(xué)校里的交際是完全不同的，如果我還拿著學(xué)校的那一套放在社會中，那是不成體系的。所以在這個方面，我也盡量去調(diào)整了自己。有時候別人幫助我，我也會回饋給別人幫助，因為沒有任何一個人是有責(zé)任去幫助你的，別人幫你那是對你的情分，不要拿別人對你的幫助當(dāng)成理所應(yīng)當(dāng)，不然你會失去很多的朋友和伙伴。
人際交往是我在這次實習(xí)當(dāng)中收獲很大的一個部分，以前自己并不是一個很善于交際的人，現(xiàn)在的我慢慢的改變了很多，開始學(xué)會如何運(yùn)用語言讓關(guān)系變得更加的柔和，為自己的工作環(huán)境也增添一個好的氛圍。這是我們大學(xué)生初步進(jìn)入社會首先該去改變和學(xué)習(xí)的一部分，在這里真的很感謝銀行的兄弟姐妹們平時給予我的支持和關(guān)心，是他們用友愛讓我逐漸變得更加自信、更加完整。
一、實習(xí)目的。
了解國際經(jīng)濟(jì)活動的各項實務(wù)與治理工作，熟悉銀行內(nèi)部各個部分的運(yùn)作流程，了解銀行基本業(yè)務(wù)板塊，對銀行工作及知識有個具體的認(rèn)知，了解金融機(jī)構(gòu)的主要經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)活動，系統(tǒng)地學(xué)習(xí)并較好把握了銀行會計實務(wù)工作，鞏固國際金融知識，進(jìn)步實際操縱技能，豐富實際工作和社會經(jīng)驗，把握操縱技能，將所學(xué)知識用于實際工作，在現(xiàn)代就業(yè)形式嚴(yán)重的情況下，達(dá)到"行知同步"的目的，促使返校后能對罅漏的理論知識及時補(bǔ)足。
二、實習(xí)背景。
1、實習(xí)時間：2021年_月_日~2021年_月_日。
2、實習(xí)地點：__銀行__分行。
3、實習(xí)崗位：銀行柜員，日常的工作主要是從事各類現(xiàn)金業(yè)務(wù)的復(fù)核、零鈔盤點、大額現(xiàn)金盤點等工作。
4、實習(xí)單位扼要先容：
__銀行成立于19__年_月_日，已成為一家初具規(guī)模、資產(chǎn)質(zhì)量良好、盈利能力較強(qiáng)、綜合實力躋身全國城市貿(mào)易銀行前列的區(qū)域性銀行，先后在__等地設(shè)立了分支機(jī)構(gòu)。20__年，在中國《__家》雜志"__排行榜"中，獲"__貿(mào)易銀行"殊榮。__分行于20__年5月26日正式對外營業(yè)，各項業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展，截止_月末，分行本外幣各項存款余額達(dá)到_億元，各項貸款余額達(dá)到_億元，不良貸款率為零。
__分行第一家支行，__支行坐落在__市__路的__門前，該行成立于20__年_月_日。__是一座布滿活力的城市，也是一片蘊(yùn)躲無窮商機(jī)的熱土，目前已形成家電、輕紡、軸承、化纖等諸多產(chǎn)業(yè)集群，20__年度分別在中國最具投資潛力中小城市百強(qiáng)中排名第6位，第九屆全國縣域經(jīng)濟(jì)基本競爭力百強(qiáng)縣(市)排名第3位。在__設(shè)立支行是我行進(jìn)一步提升服務(wù)能力，更好地參與__市跨越發(fā)展的一項重要舉措。
__支行正式開業(yè)后，將以服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)為己任，堅持"立足中小、貼近市民"的市場定位，為__中小企業(yè)、廣大市民提供專業(yè)、便捷、高效、親和的金融服務(wù)，真正打造成為服務(wù)高效、營業(yè)、業(yè)績優(yōu)良、特色明顯的"__銀行"，成為促進(jìn)__經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展一支新的新氣力。作為我行__分行首家轄內(nèi)支行，__支行的開業(yè)正式吹響了__行在__區(qū)域機(jī)構(gòu)延伸的號角。
三、實習(xí)內(nèi)容(實習(xí)過程)。
實習(xí)的第一天，我被安排到了現(xiàn)金柜員的部分，我初步了解到銀行柜員的概念，該類一般指在銀行分行柜臺里直接跟顧客接觸的銀行員工。銀行柜員在最前線工作。這是由于顧客進(jìn)進(jìn)銀行第一類人就是柜員，他們負(fù)責(zé)偵察與及停止錯誤的交易以避免銀行有所損，該職位一般要求受雇者對顧客態(tài)度親切誠吭冬為顧客提供銀行服務(wù)及有關(guān)他們戶口的資訊。
工作總是催人長大的，要做一名合格臨柜職員，全面的業(yè)務(wù)知識必須要了解透徹，對于我們柜員來說，做好柜員一職，首先就是要做事冷靜，精神集中，工作中不要光顧聊天的。要知道我們的一時疏忽可能導(dǎo)致儲戶有很大的損失，終極會導(dǎo)致銀行的信譽(yù)受損。
收錢時，記到先收錢才記賬，收錢時確認(rèn)客戶是多少錢，實收多少之后，收好的錢放到抽屜里，然后記賬，這樣減少了記完賬順手把錢遞回客戶的差錯。付款時，記好賬才拿錢出來，也是為了減少沒記賬就付錢的差錯(有時候，你錢拿出來了，但客戶有時由于密碼或其它的題目取款不成功)。
付款的時候，剛捆的錢先不要放出往，除非你點過庫存是對的，由于有時候，捆的錢中也會有多或少，你沒點過庫存，那剛捆的錢有沒錯還不知道。而這種疏忽沒不是沒有發(fā)生在我們身邊，比如在我實習(xí)過程中，我就碰到了一件事，當(dāng)我收到儲戶的錢時候，對方說存2300塊進(jìn)往，我接過錢放進(jìn)點鈔機(jī)的時候發(fā)現(xiàn)只有22張，我當(dāng)時沒有向?qū)Ψ酱_認(rèn)是23張還是22張，預(yù)備記錄開存根的時候忽然發(fā)現(xiàn)在窗口槽里面還有一張遺落的100塊錢，那時候我真的是哭笑不得，尷尬的要命。
于是我故作冷靜得將100塊錢再次放進(jìn)點鈔機(jī)，才讓整整23張錢放進(jìn)我的柜臺。倘若我沒有及時發(fā)現(xiàn)這個題目，儲戶也在簽字之后隨即離開，最后損失的是儲戶的錢財，我們的信譽(yù)。剎那間，我明白我是作為一名工作職員，我現(xiàn)在有民事責(zé)任和刑事責(zé)任。
坐在柜臺上的鍛煉，我改正的是沉默的毛病。過往在學(xué)校，接觸的主要是，之間關(guān)系比較單純，沒有夾雜任何的利益糾紛，相對來說交往起來也比較簡單，大家上同一個學(xué)校，住同一幢寢試冬抬頭不見低頭見，使得同學(xué)們之間親密了很多，偶然一句玩笑或者一件無心之失的事，完全可以將之拋到腦后，而對于社會上的各色人等，我以前都是避免接觸的，怕和他們有什么糾葛或者沖突而給自己帶來不必要的麻煩。
然而現(xiàn)在實習(xí)中就不一樣了，要接觸各種各樣的人，除了同事之外，還有陌生的顧客，我們前臺服務(wù)職員天天面對的儲戶有成千上百，而我們作為銀行的門面，必須隨時保持微笑，即使是陌生人，也沒什么可怕的，微笑，會讓我們變得更有默契。現(xiàn)在我做好自己的天職，與他們是業(yè)務(wù)關(guān)系，他們有求，我們來供給，其中的利益關(guān)系很清楚，也不會給我們帶來什么不必要的麻煩，反而儲戶有時候說"謝謝"的時候會讓我感到無窮的安慰。
銀行的工作對于初進(jìn)社會的我來說，是開始了與形形色色的人打交道的開始，這才讓我真真切切的感到要想很快融進(jìn)進(jìn)往真的不是件輕易的事。由于存在著競爭與利益關(guān)系，又工作繁忙，很多時候同事不會象同學(xué)一樣對你噓冷問熱。而有些同事表面笑臉相迎，背地里卻勾心斗角不擇手段，踩著別人的肩膀不斷地往上爬，因此剛出校門真的無法適應(yīng)。我想我能做的就是"學(xué)會察言觀色，多工作，少閑話"。工作環(huán)境環(huán)境往往會影響一個人的工作態(tài)度。一個齊樂融融的工作環(huán)境中，自然心情就好，大家工作開心，便有利于公司的發(fā)展。
銀行內(nèi)控案防心得篇十二
20_年以來我行堅持“從嚴(yán)治行”，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對_支行實際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項內(nèi)控工作，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險中起到了積極的作用?，F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報如下：
一、加強(qiáng)制度的梳理及學(xué)習(xí)
今年以來，我行先后對各條線的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理，針對新的文件變化，認(rèn)真組織，做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo)，在實際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營中始終貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動內(nèi)容，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個嚴(yán)禁》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《_銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。我行全體員工遵章守紀(jì)、依法合規(guī)意識進(jìn)一步提升。
二、繼續(xù)落實重要崗位人員管控措施
我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求，在柜員號使用、開戶、驗印、業(yè)務(wù)印章保管、對賬、票據(jù)交換、大額資金收付的.授權(quán)與證實等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，責(zé)任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強(qiáng)制休假制度，至今已完成輪崗3人，強(qiáng)制休假3人。
三、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險業(yè)務(wù)的實施管控
我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況;每月至少一次對現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進(jìn)行賬賬、賬實檢查;每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查;每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。
四、積極開展今年的各項風(fēng)險排查工作
根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風(fēng)險排查工作，進(jìn)一步加強(qiáng)對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增強(qiáng)員工合規(guī)操作和風(fēng)險意識。
(一)公司條線
根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標(biāo)準(zhǔn)、核實人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。
(二)個金條線
1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送__銀行股份有限公司個人客戶信息保密管理辦法(20_年版)的通知》文件要求，進(jìn)一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作，切實做好我行個人客戶信息的工作。
2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送__支行員工個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險排查方案的通知》文件要求，我行對20_年8月至20_年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過自查我行的理財業(yè)務(wù)均合規(guī)，無上述情況出現(xiàn)。
(三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面
1、根據(jù)《關(guān)于對銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險提示的通知》文件要求，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工工作的培訓(xùn)力度。
2、根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)對員工自辦業(yè)務(wù)和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風(fēng)險防范的通知》文件要求，對我行員工開展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí)，培育全員操作風(fēng)險管理文化，規(guī)范柜臺操作流程。
五、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實到位
近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。同時經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流，進(jìn)行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計獻(xiàn)策。
在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運(yùn)行良好。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視，將內(nèi)控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護(hù)航。
銀行內(nèi)控案防心得篇十三
近年來，銀行金融行業(yè)的內(nèi)控管理成為越來越重要的一個環(huán)節(jié)。作為我國金融系統(tǒng)的重要組成部分，銀行在金融內(nèi)控方面亟需加強(qiáng)。在參與一家銀行的金融內(nèi)控管理工作中，我深刻認(rèn)識到了金融內(nèi)控的重要性和必要性，也積累了一些心得體會。
首先，在銀行金融內(nèi)控的過程中，明確目標(biāo)是非常重要的。銀行作為金融服務(wù)提供商，其一切行為都是為了服務(wù)客戶，實現(xiàn)資金的安全運(yùn)作和合理配置。因此，在制定內(nèi)控目標(biāo)時，必須以服務(wù)客戶、保護(hù)客戶權(quán)益為出發(fā)點。銀行的內(nèi)控目標(biāo)應(yīng)該包括財產(chǎn)安全、經(jīng)營合規(guī)、信息保密、風(fēng)險控制等方面，而這些目標(biāo)的落實將直接影響到銀行的長遠(yuǎn)發(fā)展。
其次，在銀行金融內(nèi)控的過程中，加強(qiáng)組織管理是至關(guān)重要的。一家銀行的內(nèi)控管理體系是由各個部門組成的，需要各個部門之間的協(xié)同工作和有效溝通。為了加強(qiáng)組織管理，銀行應(yīng)當(dāng)完善內(nèi)控管理層級、明確內(nèi)控權(quán)限和責(zé)任劃分，確保內(nèi)控工作能夠順利進(jìn)行。同時，銀行還需要加強(qiáng)對員工的內(nèi)控教育和培訓(xùn)，提高員工對內(nèi)控工作的認(rèn)識和重視程度，全員參與內(nèi)控工作，共同守護(hù)銀行的財產(chǎn)安全。
再次，在銀行金融內(nèi)控的過程中，強(qiáng)調(diào)風(fēng)險管理是必不可少的。銀行作為金融機(jī)構(gòu)，面臨著各種各樣的風(fēng)險，包括信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險等。為了做好風(fēng)險管理，銀行需要建立科學(xué)完善的風(fēng)險管理機(jī)制，包括風(fēng)險識別、風(fēng)險評估和風(fēng)險監(jiān)控等環(huán)節(jié)。銀行還需要加強(qiáng)各項風(fēng)險管理工具的研發(fā)和使用，提高風(fēng)險管理的準(zhǔn)確性和及時性。只有科學(xué)有效地管理風(fēng)險，銀行才能夠有效地保護(hù)客戶的資金安全，穩(wěn)定經(jīng)營。
最后，在銀行金融內(nèi)控的過程中，建立有效的監(jiān)督機(jī)制是必要的。銀行內(nèi)部監(jiān)督部門應(yīng)當(dāng)保持獨立性，行使監(jiān)督職責(zé)，對各項內(nèi)控措施的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督和檢查。同時，銀行還應(yīng)當(dāng)引入第三方機(jī)構(gòu)對內(nèi)控工作進(jìn)行評估和審計，以提高內(nèi)控的實效性。監(jiān)督機(jī)制的建立可以有效防止銀行內(nèi)控中的漏洞和不足，保障銀行內(nèi)控工作的順利進(jìn)行。
在參與一家銀行的金融內(nèi)控管理工作中，我深刻認(rèn)識到了銀行金融內(nèi)控的重要性和必要性。通過明確目標(biāo)、加強(qiáng)組織管理、強(qiáng)調(diào)風(fēng)險管理和建立有效的監(jiān)督機(jī)制，銀行能夠更好地保障客戶權(quán)益，守護(hù)資金安全，實現(xiàn)長遠(yuǎn)發(fā)展。當(dāng)然，這只是我個人對銀行金融內(nèi)控的一些心得體會，相信隨著金融行業(yè)的不斷發(fā)展和完善，銀行金融內(nèi)控管理的理念和方法也會不斷地更新和提升。
銀行內(nèi)控案防心得篇十四
最近我們銀行出現(xiàn)了一些問題，雖然問題出現(xiàn)在個別人身上，但必須引起我們大家的高度重視。這些問題的出現(xiàn)，著重說明了我們銀行員工內(nèi)控管理不嚴(yán)密，合規(guī)意識不規(guī)范，這有思想上的問題，也有工作上的問題，但根本是平時對學(xué)習(xí)不重視，遵守制度不嚴(yán)格。我是銀行一名會計，要從出現(xiàn)的問題中吸取教訓(xùn)，要做到加強(qiáng)內(nèi)控，深化合規(guī)，防范風(fēng)險，需要抓好兩方面工作：一是我們銀行每一位員工要提高警惕，樹立金融風(fēng)險意識，真正做到“金融必須安全，安全為了金融”，忠實履行自己的工作崗位職責(zé)，從自己的身邊做起，從日常操作的小事做起，防微杜漸，銘記“千里之堤，潰于蟻穴”的古訓(xùn)，實現(xiàn)“內(nèi)控防風(fēng)險，合規(guī)保平安”的目標(biāo)。二是我們銀行要樹立現(xiàn)代銀行經(jīng)營理念，建立現(xiàn)代銀行經(jīng)營機(jī)制，規(guī)范現(xiàn)代銀行管理方式，把加強(qiáng)內(nèi)控，深化合規(guī)工作作為當(dāng)前一項重要工作，提上議事日程，采取有力措施，杜絕一切金融風(fēng)險，確保銀行資產(chǎn)安全，實現(xiàn)健康持續(xù)發(fā)展。
為吸取教訓(xùn)，防止此類問題的再次發(fā)生，我們銀行每個員工必須做到以下五點，確保加強(qiáng)內(nèi)控，深化合規(guī)，防范風(fēng)險，促進(jìn)我們銀行健康持續(xù)發(fā)展。
一是加強(qiáng)金融風(fēng)險意識。
每個員工要努力學(xué)習(xí)，掌握金融風(fēng)險發(fā)生的原因與規(guī)律，把警惕風(fēng)險、正視風(fēng)險、管理風(fēng)險、防范風(fēng)險的意識深入自己的心中，在任何崗位，任何工作中，思想上崩緊安全一根弦，時刻不忘金融風(fēng)險。
二要加強(qiáng)自身建設(shè)。
每個員工要認(rèn)真學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想道德教育，要潔身自好，正確對待名利和金錢，嚴(yán)于律己，防微杜漸，夯實精神支柱，筑牢思想防線，做到工作上高標(biāo)準(zhǔn)、生活上嚴(yán)要求、作風(fēng)上高境界，杜絕一切社會上的不良行為與腐朽作風(fēng)。
三要嚴(yán)格執(zhí)行各項工作制度。
工作制度是防范金融風(fēng)險的屏障，工作制度好比是家園的籬笆，籬笆扎緊了，野狗進(jìn)不來。每個員工執(zhí)行制度要不折不扣，毫不留情，做到制度上面無商量，制度上面無情面，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作落到工作實處。
四要具有符合銀行系統(tǒng)實際的內(nèi)控文化。
每個員工要認(rèn)同我們銀行的內(nèi)控文化，把內(nèi)控意識和內(nèi)控文化滲透到自己的思想深處，成為自己的自覺行為，深化對合規(guī)操作的認(rèn)識，學(xué)習(xí)和理解規(guī)章制度，增強(qiáng)執(zhí)行制度的能力和自覺性，形成事事都符合守法合規(guī)的工作標(biāo)準(zhǔn)，在心中筑起一道堅不可摧的道德長城。
五要熟悉自身崗位工作的職責(zé)要求。
每個員工要理解和掌握內(nèi)控要點，結(jié)合自己的工作崗位實際，處處留心，事事關(guān)心，能夠及時發(fā)現(xiàn)并消除存在的金融風(fēng)險，通過合規(guī)守法，保證銀行資產(chǎn)平安，實現(xiàn)最大效益。
銀行內(nèi)控案防心得篇十五
第一段：引言（字?jǐn)?shù)：150）
作為現(xiàn)代金融行業(yè)中至關(guān)重要的一環(huán)，銀行內(nèi)控在保障金融安全、維護(hù)信譽(yù)、管理風(fēng)險等方面發(fā)揮著重要作用。在過去的工作經(jīng)歷中，我有幸參與并親身體驗了銀行內(nèi)控的實施，積累了一些心得體會。銀行內(nèi)控不僅僅是一套制度和流程，更是一種價值觀念的倡導(dǎo)、風(fēng)險觀念的建立，以及全員的共識與努力。在本文中，我將分享我在銀行內(nèi)控方面的一些心得體會。
第二段：全員參與的重要性（字?jǐn)?shù)：250）
銀行內(nèi)控不是工作部門或個別人員的事務(wù)，而是銀行全員共同參與的過程。所有人對內(nèi)控的了解、支持和執(zhí)行都至關(guān)重要。正確認(rèn)識到銀行發(fā)展離不開內(nèi)控的支持，全員參與內(nèi)控建設(shè)是銀行走向成功的保障。因此，銀行內(nèi)控的教育與培訓(xùn)應(yīng)貫穿于各級崗位和各個環(huán)節(jié)，使員工始終保持對內(nèi)控的敏感性和責(zé)任感。同時，要設(shè)立較嚴(yán)格的獎懲機(jī)制，激勵員工自覺遵守內(nèi)控要求，并使其內(nèi)化為自身的行為準(zhǔn)則。
第三段：風(fēng)險管理的重要性（字?jǐn)?shù)：250）
銀行內(nèi)控始終與風(fēng)險管理密不可分。銀行業(yè)作為特殊的金融機(jī)構(gòu)，面臨著各種風(fēng)險，包括信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險等。建立科學(xué)合理的風(fēng)險管理模式，可以最大程度地降低潛在的風(fēng)險并保證銀行的穩(wěn)定運(yùn)營。在實踐中，銀行需要明確風(fēng)險責(zé)任部門，劃定風(fēng)險管理的邊界和范圍，并形成一系列風(fēng)險控制的方法和工具。同時，建立風(fēng)險監(jiān)測、預(yù)警和評估機(jī)制，及時識別和處置風(fēng)險，確保風(fēng)險不蔓延、不擴(kuò)大。
第四段：信息技術(shù)的應(yīng)用（字?jǐn)?shù)：250）
信息技術(shù)在銀行內(nèi)控中的應(yīng)用也至關(guān)重要。隨著科技的發(fā)展，銀行內(nèi)部管理系統(tǒng)越來越依賴于信息技術(shù)的支持。信息系統(tǒng)的安全性和可靠性直接影響到銀行的內(nèi)部數(shù)據(jù)安全和風(fēng)險控制。因此，銀行需要建立健全的信息技術(shù)安全管理機(jī)制，加強(qiáng)對數(shù)據(jù)的安全性及隱私的保護(hù)，定期進(jìn)行系統(tǒng)安全性評估與漏洞掃描，確保內(nèi)部信息系統(tǒng)的完整性和可靠性。同時，銀行還應(yīng)加強(qiáng)對員工的信息技術(shù)素養(yǎng)培訓(xùn)，提高其信息安全意識和能力。
第五段：內(nèi)控的持續(xù)改進(jìn)（字?jǐn)?shù)：300）
內(nèi)控總是一個持續(xù)改進(jìn)的過程，不斷的完善和提升是銀行內(nèi)控的核心要求。銀行應(yīng)建立健全的內(nèi)控評估體系，定期進(jìn)行內(nèi)控評估，及時發(fā)現(xiàn)弱點和不足之處，進(jìn)行改進(jìn)和完善。內(nèi)部審計是推進(jìn)內(nèi)控改進(jìn)的重要手段，通過內(nèi)部審計能夠發(fā)現(xiàn)和糾正過去的問題，為銀行的內(nèi)控建設(shè)提供依據(jù)和指導(dǎo)。此外，行業(yè)各大金融機(jī)構(gòu)之間的經(jīng)驗交流和學(xué)習(xí)也是推動內(nèi)控體系改進(jìn)的有效途徑。銀行可以通過與其他銀行的對比和借鑒，發(fā)現(xiàn)自身的不足之處，并加以改進(jìn)。
總結(jié)（字?jǐn)?shù)：100）
銀行內(nèi)控是銀行運(yùn)行的基礎(chǔ)，也是金融行業(yè)謀求可持續(xù)發(fā)展的保障。全員參與、風(fēng)險管理、信息技術(shù)應(yīng)用、持續(xù)改進(jìn)等是銀行內(nèi)控體系中不可或缺的要素。作為一名從業(yè)者，我們應(yīng)當(dāng)認(rèn)識到內(nèi)控對銀行的重要性，不斷提高自身的內(nèi)控意識和能力，在實踐中不斷總結(jié)經(jīng)驗，追求內(nèi)控工作的卓越。只有堅守一個穩(wěn)固的內(nèi)控體系，銀行才能在風(fēng)云變幻的金融市場中立于不敗之地，為客戶提供更加安全、便捷的金融服務(wù)。
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