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金融行業(yè)的個人職業(yè)規(guī)劃篇一
新年剛至，分行就結(jié)合自身實際，搶先抓早，在全面謀劃20各項工作的同時，對一季度提出了六項具體工作措施和要求。
一、精心部署早布局，努力實現(xiàn)開門紅。早在去年12月中旬，市分行就分別召開黨委會、行務(wù)會對資金組織、貸款營銷、中間業(yè)務(wù)收入等市場營銷工作進行了安排部署，并迅速制訂下發(fā)了《關(guān)于認真做好x年一季度重點工作的指導(dǎo)意見》，提出了一季度各項業(yè)務(wù)經(jīng)營奮斗目標。即，到一季度末，營銷有效貸款x0萬元;實現(xiàn)財務(wù)凈收入4750萬元，其中實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入600萬元;各項存款凈增50000萬元，全年余額突破50億元大關(guān);借記卡發(fā)卡達到21000張;實現(xiàn)不良貸款凈下降500萬元，非應(yīng)計貸款利息清收達到200萬元。圍繞上述目標，各縣(區(qū))支行必須切實增強加快有效發(fā)展的緊迫感和責(zé)任感，及早籌劃安排，扎扎實實做好一季度重點工作，努力實現(xiàn)各項業(yè)務(wù)首季“開門紅”，爭分奪秒，積極爭取工作的主動權(quán)，為圓滿完成全年各項目標任務(wù)開好局、起好步。
二、把握機遇抓存款，確保增量及市場份額持續(xù)穩(wěn)定增長。為了確保全年存款凈增6個億、余額跨越50億目標，一季度全行在資金組織上要重點抓好四項工作措施落實。一是牢牢把握“兩節(jié)”前后城鄉(xiāng)居民收入相對集中、農(nóng)副產(chǎn)品集中上市、外出務(wù)工農(nóng)民返鄉(xiāng)、商品交易活躍等季節(jié)性特點，進一步抓好適銷產(chǎn)品宣傳和柜臺服務(wù)工作，切實以優(yōu)質(zhì)、快捷、高效的服務(wù)贏得廣大客戶的信賴和支持，不斷提高個人優(yōu)質(zhì)客戶市場影響力和競爭力，全力確保個人存款大幅度穩(wěn)定增長。二是抓住年末歲首行政、事業(yè)單位集中撥款、企業(yè)資金結(jié)算回籠機遇，有重點地做好客戶拜訪維護工作，為全年實現(xiàn)機構(gòu)類客戶占有量在縣域內(nèi)達到50%奠定基礎(chǔ)。三是牢牢關(guān)注鉛鋅企業(yè)一季度價格可能上揚的趨勢，千方百計提高法人客戶銷售資金歸行率，確保重點客戶銷售資金回籠歸行。四是大力開展“大行德廣、伴你成長。金鑰匙春天行動”，充分利用廣播電視、報紙專欄等媒體，并通過舉辦銀企聯(lián)誼會、組織上門服務(wù)、文藝演出等豐富多彩的宣傳營銷活動，全方位、多視角宣傳金融產(chǎn)品經(jīng)營優(yōu)勢，進一步提升農(nóng)業(yè)銀行的良好形象。
三、及早行動抓營銷，努力提高資金運用效益。要積極適應(yīng)新形勢、新任務(wù)的需要，以新的視野和思維積極主動尋找本行資產(chǎn)營銷的切入點，切實按照“抓大、拓中、不放小”和“好”為標準的原則，在確保貸款風(fēng)險可控的前提下，千方百計營銷有效資產(chǎn)，努力做到早投放、早見效。一是重點抓好大行業(yè)、大系統(tǒng)、大客戶的營銷工作。文縣、武都、成縣、徽縣、西和支行要繼續(xù)在“南水北礦”上做文章。對已審批授信的徽縣洛壩集團、東城集團公司、獨一味制藥有限公司等貸款，要在近期全部投放到位;高度重視交通、電力等行業(yè)的信貸需求，嚴密關(guān)注其重點建設(shè)項目的進展情況，并實行跟蹤營銷;高度關(guān)注學(xué)校醫(yī)院等傳統(tǒng)機構(gòu)類客戶的信貸需求，積極嘗試旅游、廣電類項目。二是大力營銷個人貸款業(yè)務(wù)。大力營銷以個人定期儲蓄存單、憑證式國債、人壽保單為權(quán)利憑證的小額質(zhì)押貸款，以押舊(房)貸新(房)為主要形式的個人住房貸款，以商鋪房抵押、最高額抵押為主要形式的個人生產(chǎn)經(jīng)營貸款。充分利用個人征信系統(tǒng)信息資源，細分客戶，重點培植和發(fā)展以國家公務(wù)員、教師、醫(yī)生、系統(tǒng)性優(yōu)質(zhì)企業(yè)從業(yè)人員等收入相對穩(wěn)定的個人客戶群體，積極穩(wěn)妥地拓展網(wǎng)點服務(wù)半徑內(nèi)的城鄉(xiāng)個體戶和農(nóng)村種養(yǎng)大戶、致富能手等經(jīng)營相對穩(wěn)定的個體私營業(yè)主客戶群體，力促個人信貸業(yè)務(wù)穩(wěn)步快速發(fā)展。三是緊密圍繞“三農(nóng)”和縣域經(jīng)濟，有針對性地瞄準農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化骨干龍頭企業(yè)、成長型中小企業(yè)、經(jīng)營性基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、資源性礦產(chǎn)、水電開發(fā)項目和縣域優(yōu)質(zhì)機構(gòu)、個人客戶，著力調(diào)整優(yōu)化農(nóng)業(yè)信貸結(jié)構(gòu)，積極培育農(nóng)村金融市場新的效益增長點。四是進一步加強和完善對等公關(guān)、分級營銷的組織保障體系，切實形成行級領(lǐng)導(dǎo)主攻系統(tǒng)性、集團性大客戶，部門負責(zé)人主攻重點戶，客戶經(jīng)理和員工全面營銷個人優(yōu)質(zhì)客戶的全員營銷機制。
四、堅持不懈抓清降，努力提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量。一是對法人客戶不良貸款繼續(xù)實行領(lǐng)導(dǎo)和部門包掛清收責(zé)任制，認真制定并落實清降措施，及早深入重點企業(yè)及大戶進行跟蹤清收，努力提高清收效率。二是充分發(fā)揮總分行有關(guān)不良資產(chǎn)清收管理的激勵措施，加快清退進度。積極按照“三個有利于”的原則，在堅決維護貸款債權(quán)的同時，及時有效做好不良貸款的清收處置工作。三是創(chuàng)新不良貸款清收處置措施。堅持以貨幣清收為主，以委托代理清收、經(jīng)營責(zé)任清收為補充，建立健全市場化清收處置機制，加快自然人不良貸款清退步伐。加強完善考核激勵機，不斷激發(fā)全員清收的積極性和創(chuàng)造性。同時，嚴格控制新增貸款風(fēng)險，認真落實貸后管理工程，確保正常貸款按期收回。
五、努力拓寬增收渠道，加快中間業(yè)務(wù)發(fā)展步伐。要牢牢把握“兩節(jié)”前后城鄉(xiāng)居民流動高峰有利時機，不斷加大宣傳營銷力度。一是及早行動，堅持抓好保險代理工作。在深入分析近兩年開展保險代理工作經(jīng)驗教訓(xùn)的基礎(chǔ)上，認真研究新的營銷辦法和措施，切實為全年保險代理業(yè)務(wù)營銷工作打好基礎(chǔ)。二是依托營業(yè)網(wǎng)點和前臺業(yè)務(wù)部門，不斷改進服務(wù)方式，提高服務(wù)質(zhì)量，進一步加大銀行卡營銷力度，確保銀行卡手續(xù)費收入持續(xù)穩(wěn)定增長。三是千方百計拓展各類代理業(yè)務(wù)。在認真做好代理他行業(yè)務(wù)、代發(fā)工資、代收水電費、通訊費等現(xiàn)有代理業(yè)務(wù)的同時，主動出擊，大力拓展代收稅款、代理財政、社保資金、以及金融同業(yè)機構(gòu)和企事業(yè)單位各類業(yè)務(wù)，繼續(xù)做好基金、國債、銀證通等業(yè)務(wù)的營銷工作，不斷拓寬中間業(yè)務(wù)收入渠道。四是加大網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)推廣力度。積極采取向我行存款大戶、信貸大戶、結(jié)算大戶，以及職業(yè)穩(wěn)定、收入較高的公務(wù)員、企業(yè)中高層管理人員寄送產(chǎn)品資料、演示推介、減免年費和工本費等手段，全面營銷網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，努力推動網(wǎng)銀業(yè)務(wù)上規(guī)模、見效益。
六、加強廉政建設(shè)、安全保衛(wèi)和員工思想工作。嚴格執(zhí)行總、分行黨委有關(guān)廉潔自律的各項規(guī)定和要求，“兩節(jié)”期間堅決禁止系統(tǒng)內(nèi)攻關(guān)拜年活動，反對鋪張浪費等不良陋習(xí)。堅持“股改、經(jīng)營和安全”三大責(zé)任“一把手”負責(zé)制，嚴防死守，確?！皟晒?jié)”期間不發(fā)生任何問題。認真開展安全保衛(wèi)大檢查，特別對槍支管理、金庫守護、計算機系統(tǒng)管理、印押證管理等重點部位和重點環(huán)節(jié)，堅持定期或不定期的檢查抽查;嚴格按規(guī)定做好防暴、消防、計算機事故預(yù)案演練，進一步提高全體員工處置突發(fā)事件的能力。不斷加強對可疑性、苗頭性問題的排查，及時采取果斷措施，超前防范，切實把各類事態(tài)消滅在萌芽狀態(tài)，確保全行財產(chǎn)和人身安全。充分利用節(jié)日期間積極開展多種形式的“送溫暖”活動。認真做好離退休、內(nèi)退員工和困難員工的慰問工作，力所能及地幫助困難員工解決工作和生活中的實際困難，切實讓廣大員工感受到組織的關(guān)懷和溫暖。切實加強員工政治思想教育，進一步激發(fā)全員干事創(chuàng)業(yè)的積極性，堅定全行上下對我行改革發(fā)展的決心和信心，積極引導(dǎo)廣大員工理解、支持和參與農(nóng)業(yè)銀行的改革與發(fā)展，為全年各項目標任務(wù)的全面完成奠定堅實的基礎(chǔ)。
金融行業(yè)的個人職業(yè)規(guī)劃篇二
x部門負責(zé)的客戶大體上可以分為四類，即現(xiàn)金管理客戶、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶。結(jié)合全年的發(fā)展目標，堅持以市場為導(dǎo)向，以客戶為中心，以賬戶為基礎(chǔ)，抓大不放小，采取“確保穩(wěn)住大客戶，努力轉(zhuǎn)變小客戶，積極拓展新客戶”的策略，制定詳營銷計劃，在全公司開展系列的媒體宣傳、網(wǎng)點銷售、大型產(chǎn)品推介會、重點客戶上門推介、組織投標和集中營銷活動等，形成持續(xù)的市場推廣攻勢。
鞏固現(xiàn)金管理市場地位。繼續(xù)分層次、深入推廣現(xiàn)金管理服務(wù)，努力提高產(chǎn)品的客戶價值。要通過抓重點客戶擴大市場影響，增強現(xiàn)金管理的品牌效應(yīng)。各行部要對轄區(qū)內(nèi)重點客戶、行業(yè)大戶、集團客戶進行調(diào)查，深入分析其經(jīng)營特點、模式，設(shè)計切實的現(xiàn)金管理方案，主動進行營銷。對現(xiàn)金管理存量客戶挖掘深層次的需求，解決存在的問題，提高客戶貢獻度。今年爭取新增現(xiàn)金管理客戶185200戶。
深入開發(fā)公司無貸戶市場。中小企業(yè)無貸戶，這也是我行的基礎(chǔ)客戶，并為資產(chǎn)業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)發(fā)展提供重要來源。20××年在去年開展中小企業(yè)“弘業(yè)結(jié)算”主題營銷活動基礎(chǔ)上，總結(jié)經(jīng)驗，深化營銷，增強營銷效果。要保持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長，并注重改善質(zhì)量;要優(yōu)化結(jié)構(gòu)，提高優(yōu)質(zhì)客戶比重，降低籌資成本率，增加高附加值產(chǎn)品的銷售。要重點抓好公司無貸戶的開戶營銷，努力擴大市場占比。要加強對公司無貸戶維護管理，深入分析其結(jié)算特點，進行全產(chǎn)品營銷，擴大我行的結(jié)算市場份額。20××年要努力實現(xiàn)新開對公結(jié)算賬戶358001戶，結(jié)算賬戶凈增長272430戶。
做好系統(tǒng)大戶的營銷維護工作。針對全市還有部分鎮(zhèn)區(qū)財政所未在我行開戶的現(xiàn)狀，通過調(diào)用各種資源進行營銷，爭取全面開花。并借勢向各鎮(zhèn)區(qū)其他政府分支機構(gòu)展開營銷攻勢，爭取更大的存款份額。同時對大中型企業(yè)、企業(yè)、世界10強、納稅前8000名、進出口前7334強”等10多戶重點客戶掛牌認購工作，鎖定他行目標客戶，進行重點攻關(guān)。
客戶資源是全公司至關(guān)重要的資源，對公客戶是全公司的優(yōu)質(zhì)客戶和潛力客戶，要利用對公統(tǒng)一視圖系統(tǒng)，在全面提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的基礎(chǔ)上，進一步體現(xiàn)個性化、多樣化的服務(wù)。
要建設(shè)好三個渠道：
一是要按照總行要求“二級分公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部門至少配置3名客戶經(jīng)理;每個對公業(yè)務(wù)網(wǎng)點(含綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)點)應(yīng)當根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況至少配備1名客戶經(jīng)理，客戶資源比較豐富的網(wǎng)點應(yīng)適當增配，”構(gòu)建起高素質(zhì)的營銷團隊。
二是加強物理網(wǎng)點的建設(shè)。目前，由于對公結(jié)算業(yè)務(wù)方式品種多樣，公司管理模式的差異，對公客戶最常用的仍然是柜面服務(wù)渠道。我行要加強網(wǎng)點建設(shè)，在貴賓理財中心改造中要充分考慮對公客戶的業(yè)務(wù)需要，滿足客戶的需求。各行部要制定詳細的網(wǎng)點對公業(yè)務(wù)營銷指南，對不同網(wǎng)點業(yè)態(tài)對公業(yè)務(wù)的服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)要求、服務(wù)行為規(guī)范、服務(wù)流程等進行指導(dǎo)。
三是要拓展電子銀行業(yè)務(wù)渠道，擴大離柜業(yè)務(wù)占比。今年，電子銀行業(yè)務(wù)在繼續(xù)“跑馬圈地”擴大市場占比的同時，還要“精耕細作”，拓展有層次的目標客戶。各行部應(yīng)充分重視與利用分公司下發(fā)的目標客戶清單，有側(cè)重、有針對地開展營銷工作，要在優(yōu)質(zhì)客戶市場上占據(jù)絕對優(yōu)勢。同時做好客戶服務(wù)與深度營銷工作。通過建立企業(yè)客戶電子銀行臺賬，并以此作為客戶支持和服務(wù)的重要依據(jù)，及時為客戶解決在使用我行電子銀行產(chǎn)品過程中遇到的問題，并適時將電子銀行新產(chǎn)品推薦給客戶，提高“動戶率”和客戶使用率。
深入開展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動。要樹立以客戶為中心的現(xiàn)代金融服務(wù)理念，梳理制度，整合流程，以目標客戶需求為導(dǎo)向。加快產(chǎn)品創(chuàng)新，提高服務(wù)效率，及時處理問題，加強服務(wù)管理，提高客戶滿意度，構(gòu)建以客戶為中心的服務(wù)模式。全面提升x部門服務(wù)質(zhì)量，實現(xiàn)全公司又好又快地發(fā)展目標。
結(jié)算與現(xiàn)金管理部作為產(chǎn)品部門，承擔著產(chǎn)品創(chuàng)新、維護與管理的責(zé)任加強營銷支持系統(tǒng)建設(shè)。做好總行全公司法人客戶營銷、單位企業(yè)級客戶信息管理和單位銀行結(jié)算賬戶管理三大核心系統(tǒng)的推廣工作，為實施科學(xué)的營銷管理提供技術(shù)手段。
完善結(jié)算產(chǎn)品創(chuàng)新機制。一是要實行產(chǎn)品經(jīng)理制，各行配備產(chǎn)品經(jīng)理。產(chǎn)品經(jīng)理要成為收集、研發(fā)產(chǎn)品的主要承擔者。二是建立信息反饋機制。各行部將客戶需求匯總后報送分公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部。分公司定期組織聯(lián)系行、重點行召開產(chǎn)品創(chuàng)新業(yè)務(wù)研討會，集中解決客戶關(guān)心的問題。
提高財智賬戶品牌的市場認知度。今年要繼續(xù)實施結(jié)算與現(xiàn)金管理品牌策略，以“財智賬戶”為核心，在統(tǒng)一品牌下擴大品牌內(nèi)涵，提升品牌價值。要對新開發(fā)的結(jié)算與現(xiàn)金管理產(chǎn)品及時進行品牌設(shè)計，制定適當?shù)钠放撇呗?，納入到統(tǒng)一品牌體系中。加強財智賬戶品牌的推廣力度，做好品牌維護，保持品牌影響力。
發(fā)展第三方存管業(yè)務(wù)。抓住多銀行第三方存管業(yè)務(wù)的機遇，擴大銀證業(yè)務(wù)占比，發(fā)揮我行電子銀行方便快捷的優(yōu)勢，加大新產(chǎn)品推廣應(yīng)用力度。各行部要加強對產(chǎn)品需求的采集和新產(chǎn)品推廣應(yīng)用的組織管理，明確職責(zé)，加強考核，形成觸角廣泛、反應(yīng)靈敏的市場需求反饋網(wǎng)絡(luò)和任務(wù)具體、激勵有效的新產(chǎn)品推廣機制，增強市場快速響應(yīng)能力，真正使投放的新產(chǎn)品能夠盡快占領(lǐng)市場、取得盈利。今年將推出本外幣一體化資金池、單位客戶短信通知、金融服務(wù)證書、全國自動清算系統(tǒng)等新產(chǎn)品。
要加強人員管理，實施日常工作規(guī)范，制定行為準則，建立和完善工作日志制度、客戶檔案制度、走訪客戶制度以及信息反饋制度。
加強業(yè)務(wù)培訓(xùn)。今年分公司將繼續(xù)組織各種結(jié)算和現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)、電子銀行業(yè)務(wù)培訓(xùn)和營銷技能培訓(xùn)，嘗試更加多樣化的培訓(xùn)方式，通過深入基層培訓(xùn)，擴大受訓(xùn)人員范圍，努力提高業(yè)務(wù)人員素質(zhì)，以適應(yīng)現(xiàn)代商業(yè)銀行市場競爭需求。
要以風(fēng)險防控為主線，積極完善結(jié)算制度體系建設(shè)。在產(chǎn)品創(chuàng)新中，堅持制度先行。要定期通報結(jié)算案件的動向，制定切實的防范措施，堅決遏制結(jié)算案件發(fā)生。加強對結(jié)算中間業(yè)務(wù)收入的管理，加大對賬戶管理的力度。進一步加強監(jiān)督力度，會計檢查員、事后監(jiān)督要要注重發(fā)揮日常業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督的作用，及時發(fā)現(xiàn)、堵塞業(yè)務(wù)差錯和漏洞，各網(wǎng)點對存在的問題要進行整改。
金融行業(yè)的個人職業(yè)規(guī)劃篇三
一、以客戶為中心，做好結(jié)算服務(wù)工作。
客戶是我們的生存之源，作為營業(yè)部又是對外的窗口，服務(wù)的好壞直接影響到我行的信譽
1、我行一直提倡的“首問責(zé)任制”、“滿時點服務(wù)”、“站立服務(wù)”、“三聲服務(wù)”我們將繼續(xù)執(zhí)行，并做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。
2、隨著金融業(yè)之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務(wù)要求越來越高，不單單在臨柜服務(wù)中更體現(xiàn)在我行的服務(wù)品種上，除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、bsp航空代理等代理結(jié)算外，更要做好明年開通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費業(yè)務(wù)、開放式基金收購業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種，提高我行的競爭能力。
3、主動加強與個人業(yè)務(wù)的聯(lián)系，參與個人業(yè)務(wù)、熟悉個人業(yè)務(wù)以更好為客戶服務(wù)。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業(yè)部工作的一個欠缺。
4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦更多的銀行結(jié)算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中。
5、繼續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作，并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。
二、強內(nèi)控制度管理，防范風(fēng)險，保證工作質(zhì)量。
隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規(guī)范、制度的執(zhí)行有了更高的要求
1、督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要求實行事權(quán)劃分，一崗一卡，一人一卡，增強制度執(zhí)行的鋼性，提高約束力。
2、進一步強化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防，著重加強帳戶管理和上門服務(wù)。
3、進一步加強會計出納制度，嚴格會計出納制度的執(zhí)行與檢查，規(guī)范會計印章和空白重要憑證的使用和保管。
4、重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結(jié)算資金的安全，進一步提高我行防范外來結(jié)算風(fēng)險的手段。
5、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，強化總會計日常檢查制度以及時發(fā)現(xiàn)隱患，減少差錯杜絕結(jié)算事故。
6、切實履行對分理處的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與檢查。
7、做好會計核算質(zhì)量的定期考核工作。
三、以人為本提高員工的全面素質(zhì)。
1、把好進人用人關(guān)。銀行業(yè)聽著很美，其實充滿競爭和風(fēng)險，所以到我營業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工最大潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。
2、加強業(yè)務(wù)培訓(xùn)，這也是明年最緊迫的，現(xiàn)已將培訓(xùn)計劃上報人事部門，準備對出納制度、支付結(jié)算辦法、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會計制度、新會計科目等基礎(chǔ)知識以及各種新興業(yè)務(wù)進行培訓(xùn)。
3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加明年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務(wù)水平。
4、勤做員工的思想工作，關(guān)心鼓勵員工，強化員工的心理素質(zhì)。
5、有計劃、有目的地進行崗位輪換，培養(yǎng)每一個員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn)變。
20xx年區(qū)金融辦積極貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀，以做好國家科技金融創(chuàng)新中心建設(shè)配套落實工作為重點，以促進重點金融機構(gòu)落地為主線，以打造科技金融綜合服務(wù)平臺為抓手，以機制建設(shè)推動融資創(chuàng)新為保障，全面提高金融工作服務(wù)水平。
(一)借助各方力量，推動國家科技金融創(chuàng)新中心建設(shè)
《關(guān)于中關(guān)村國家自主創(chuàng)新示范區(qū)建設(shè)國家科技金融創(chuàng)新中心的意見》出臺，為我區(qū)下一步開展科技金融創(chuàng)新體系建設(shè)提供了良好的契機，我區(qū)將抓住有利的條件，利用各方力量推動國家科技金融創(chuàng)新中心建設(shè)。
1.聯(lián)合市級部門出臺相關(guān)政策，推動創(chuàng)新政策先行先試
一是加強與中關(guān)村管委會溝通，我區(qū)與中關(guān)村管委會聯(lián)合共同起草落實方案并出臺相關(guān)支持政策，明確我區(qū)地位和作用。
二是加強與市金融工作局溝通，跟蹤市局在創(chuàng)新試點的調(diào)研和方案制定，爭取創(chuàng)新政策在我區(qū)先行先試。
2.推動金融功能區(qū)建設(shè)，拓展產(chǎn)業(yè)發(fā)展空間
一是積極維護中關(guān)村西區(qū)業(yè)已形成的科技金融業(yè)態(tài)和金融資源聚集優(yōu)勢，以中關(guān)村pe大廈和金融大廈為核心，不斷拓展輻射范圍，打造國家科技金融功能區(qū)。
二是啟動國家科技金融功能區(qū)規(guī)劃建設(shè)研究，以西直門外科技金融商務(wù)區(qū)和中關(guān)村西區(qū)等重點地區(qū)為基礎(chǔ)，分階段推動國家科技金融功能區(qū)建設(shè)，拓展科技金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展空間。
3.協(xié)調(diào)有關(guān)部門，加大力度推動四板市場建設(shè)
一是積極支持四板市場在我區(qū)開展業(yè)務(wù)，研究制定相關(guān)優(yōu)惠政策。
二是聯(lián)合保薦機構(gòu)、中介服務(wù)機構(gòu)加強宣傳，加快培育首批在股權(quán)中心掛牌的企業(yè)，提高交易活躍度。
4.促進金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展，完善配套服務(wù)體系
一是落實區(qū)政府“1+10”政策體系，加大金融機構(gòu)吸引力度。
二是進一步完善金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展政策。
三是加大金融機構(gòu)走訪力度，變財政招商為服務(wù)招商。
(二)搭建融資服務(wù)對接平臺，促進中小微企業(yè)融資
一是配合北京市經(jīng)信委推進中小微企業(yè)融資平臺建設(shè)，進一步優(yōu)化海淀區(qū)科技金融綜合服務(wù)平臺。
二是打造中小企業(yè)金融服務(wù)專營機構(gòu)、科技保險、小額貸款公司、融資擔保公司中小微企業(yè)信貸鏈條，加強政策引導(dǎo)，鼓勵金融機構(gòu)開展科技金融創(chuàng)新。
三是推進政銀企對接，突破小微企業(yè)融資門檻，支持小微企業(yè)貸款產(chǎn)品的推廣。四是強化服務(wù)式管理，引導(dǎo)小額貸款公司和融資擔保公司合規(guī)經(jīng)營，促進中小微企業(yè)融資。
(三)做好各項服務(wù)對接工作，促進企業(yè)上市進程
一是進一步完善企業(yè)上市工作的服務(wù)體系，加強與監(jiān)管部門、指導(dǎo)部門的聯(lián)系溝通，充分發(fā)揮區(qū)促進企業(yè)上市聯(lián)席會議機制的作用，加強上市工作的橫向與縱向合作。
二是把上市工作與四板市場建設(shè)工作有機結(jié)合，引導(dǎo)企業(yè)通過在四板市場掛牌健全公司治理、規(guī)范運作，加速上市進程，使四板市場成為企業(yè)上市的蓄水池，打造企業(yè)上市資源梯隊。
三是配合做好上市公司的服務(wù)工作，協(xié)助引導(dǎo)上市公司募投項目、募集資金落地海淀，支持上市公司通過并購重組做大做強、參與資本市場金融創(chuàng)新。
金融行業(yè)的個人職業(yè)規(guī)劃篇四
眼間又要進入新的一年-201x年了，新的一年對我們來產(chǎn)是一個充滿挑戰(zhàn)、機遇、希望與壓力開始的一年，也是我非常重要的一年。出來工作已經(jīng)很快的過了4個年頭，家庭、生活和工作壓力驅(qū)使我要努力工作和認真學(xué)習(xí)。在此，我訂立了本年度工作計劃，以便使自己在新的一年里有更大的進步和成績。
一、熟悉銀行新的規(guī)章制度和業(yè)務(wù)開展工作。
銀行在不斷改革，訂立了新的規(guī)定，特別在訴訟業(yè)務(wù)方面安排了專業(yè)法律事務(wù)人員協(xié)助。作為銀行一名老業(yè)務(wù)人員，必須以身作責(zé)，在遵守銀行規(guī)定的同時全力開展業(yè)務(wù)工作。
1、在第一季度，以訴訟業(yè)務(wù)開拓為主。針對現(xiàn)有的老客戶資源做訴訟業(yè)務(wù)開發(fā)，把可能有訴訟需求的客戶全部開發(fā)一遍，有意向合作的客戶安排法律事務(wù)專員見面洽談。期間，至少促成兩件訴訟業(yè)務(wù)，代理費用達8萬元以上(每件4萬元)。做訴訟業(yè)務(wù)開發(fā)的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務(wù)，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系，及時報告該等客戶交辦業(yè)務(wù)的進展情況。
2、在第二季度的時候，以商標、專利業(yè)務(wù)為主。通過到專業(yè)市場、參加專業(yè)展銷會、上網(wǎng)、電話、陌生人拜訪等多種業(yè)務(wù)開發(fā)方式開發(fā)客戶，加緊聯(lián)絡(luò)老客戶感情，組成一個循環(huán)有業(yè)務(wù)作的客戶群體。以至于達到4.8萬元以上代理費(每月不低于1.2萬元代理費)。在大力開拓市場的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務(wù)，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系，及時報告該等客戶交辦業(yè)務(wù)的進展情況。
3、第三季度的“十一”“中秋”雙節(jié)，帶來的無限商機,給后半年帶來一個良好的開端。并且，隨著我對高端業(yè)務(wù)專業(yè)知識與綜合能力的相對提高，對規(guī)模較大的企業(yè)符合了《中國馳名商標》或者《xx省著名商標》條件的客戶，做一次有針對性的開發(fā)，有意向合作的客戶可以安排業(yè)務(wù)經(jīng)理見面洽談，爭取簽訂一件《xx省著名商標》，承辦費用達7.5萬元以上。做馳名商標與著名商標業(yè)務(wù)開發(fā)的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務(wù)，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系，及時報告該等交辦業(yè)務(wù)的進展情況。
4、第四季度就是年底了，這個時候要全力維護老客戶交辦的業(yè)務(wù)情況。首先，要逐步了解老客戶中有潛力開發(fā)的客戶資源，找出有漏洞的地方，有針對性的做可行性建議，力爭為客戶銀行的知識產(chǎn)權(quán)保護做到面，代理費用每月至少達1萬元以上。
二、制訂學(xué)習(xí)計劃。
學(xué)習(xí)，對于業(yè)務(wù)人員來說至關(guān)重要，因為它直接關(guān)系到一個業(yè)務(wù)人員與時俱進的步伐和業(yè)務(wù)方面的生命力。我會適時的根據(jù)需要調(diào)整我的學(xué)習(xí)方向來補充新的能量。專業(yè)知識、綜合能力、都是我要掌握的內(nèi)容。
知己知彼，方能百戰(zhàn)不殆，在這方面還希望業(yè)務(wù)經(jīng)理給與我支持。
三、增強責(zé)任感、增強服務(wù)意識、增強團隊意識。
積極主動地把工作做到點上、落到實處。我將盡我的能力減輕領(lǐng)導(dǎo)的壓力。
金融行業(yè)的個人職業(yè)規(guī)劃篇五
一、加強與金融機構(gòu)的聯(lián)絡(luò)、溝通、協(xié)作。
1.加強金融經(jīng)濟的信息互通。區(qū)金融辦依每月及時把錫山的經(jīng)濟發(fā)展及企業(yè)的動態(tài)信息情況以及我區(qū)年銷售1億以下的中小企業(yè)基本情況及時向銀行傳遞，以供銀行發(fā)展信貸業(yè)務(wù)作參考性的基礎(chǔ)資料;同時積極為銀企合作發(fā)展做好銀行與企業(yè)的溝通工作，給予相關(guān)銀行必要的支持與幫助，極大地改善和提升我區(qū)金融環(huán)境。
2.組織駐區(qū)行長聯(lián)席會議。為充分發(fā)揮每季一次的行長聯(lián)席會議作用，做好銀、政、企的合作對接，一是向各銀行通報全區(qū)經(jīng)濟運行情況，并把有融資需求的企業(yè)以及我區(qū)擬上市改制的企業(yè)名單向各銀行作了推薦介紹;二是共商《區(qū)201x年度金融工作要點》的主要工作。三是積極把我區(qū)投資項目及進展情況積極提供給各銀行。
二、銀政企合作機制有效加強。
1、銀企對接活動取得實效。今年以來，針對當前企業(yè)急需融資的問題，區(qū)金融辦牽頭建立企業(yè)融資聯(lián)動機制，形成條塊結(jié)合、快速反映、即時協(xié)調(diào)解決單個企業(yè)融資困難的綠色通道，建立了企業(yè)融資服務(wù)工作機制，搭建起“銀政企”合作的新平臺。積極組織開展了一系列金融推介授信活動，進一步促進銀企合作，今年以來，分三批累計為37家企業(yè)落實新增授信13.762億元：
第一批：為無錫圣貝爾機電有限公司等4戶“三有一缺”(有市場、有效益、有信譽、缺資金)中小企業(yè)三月初解決落實新增授信1.1億元。
第二批：三月份在了解到大東格雷工程技術(shù)有限公司等13家急需融資的中小企業(yè)、重點企業(yè)(項目)后，區(qū)金融辦通過多方溝通銜接，有效解決無錫東方國際輕紡集團市場經(jīng)營管理有限公司等5戶企業(yè)的資金需求，落實新增授信金額1.06億元。
第三批：在前兩次的基礎(chǔ)上，再次對我區(qū)企業(yè)融資需求情況進行了認真的摸底調(diào)查，并向中國人民銀行無錫市中心支行推介了40家“三有一缺”企業(yè)，經(jīng)過市區(qū)14家金融機構(gòu)的實地調(diào)查和信貸審查，其中，無錫力揚纖維有限公司等28家企業(yè)于九月底獲得了銀行11.602億元的授信額度。
2、“銀政農(nóng)”共建活動深入推進。為解決我區(qū)“三農(nóng)”發(fā)展資金難題，提高金融支農(nóng)的創(chuàng)新能力。根據(jù)駐區(qū)農(nóng)業(yè)銀行、錫州農(nóng)商行及郵政儲蓄銀行推行小額、簡便的涉農(nóng)信貸特點，我區(qū)農(nóng)辦、發(fā)改局、農(nóng)林局和上述三家銀行積極推行“銀政農(nóng)”共建活動，把我區(qū)有融資需求的農(nóng)業(yè)企業(yè)、農(nóng)民專業(yè)合作社、種養(yǎng)殖戶的名單進行了調(diào)查摸底。排查出我區(qū)有融資需求的農(nóng)民專業(yè)合作社6家，農(nóng)業(yè)企業(yè)5家，種養(yǎng)殖戶53家，并向銀行作了積極的推介。目前，共有4家農(nóng)民專業(yè)合作社，家農(nóng)業(yè)企業(yè)，家種養(yǎng)殖戶與錫州農(nóng)商行達成了貸款意向1411萬元。其中：羊尖鎮(zhèn)水產(chǎn)專業(yè)合作社50萬、綠羊花卉苗木專業(yè)合作社500萬、嚴家橋水產(chǎn)專業(yè)合作社100萬、新峰苗木專業(yè)合作社100萬、綠羊溫泉農(nóng)場500萬、綠羊園林有限公司100萬、羊尖花卉園藝場50萬、蝦蟹養(yǎng)殖專業(yè)戶5萬、水產(chǎn)養(yǎng)殖專業(yè)戶3萬、蔬菜養(yǎng)殖專業(yè)戶3萬。農(nóng)業(yè)銀行向東亭農(nóng)戶發(fā)放惠農(nóng)卡5000余張，郵政儲蓄銀行發(fā)放農(nóng)業(yè)貸款500萬元。
三、企業(yè)信貸危機協(xié)調(diào)機制有效構(gòu)建。
1、動態(tài)掌握我區(qū)授信企業(yè)的信貸綜合情況。為真實反映我區(qū)信貸企業(yè)的綜合情況，區(qū)金融辦加強與銀行之間的信息溝通，每個季度對我區(qū)授信企業(yè)的信貸情況及時進行匯總，全面掌握情況。對我區(qū)部分經(jīng)營狀況不穩(wěn)定的信貸企業(yè)加強預(yù)警，重點關(guān)注。
2、建立金融風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警聯(lián)絡(luò)員周報制度。為切實維護地區(qū)經(jīng)濟和金融穩(wěn)定，建立了金融風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警聯(lián)絡(luò)員周報制度，由開發(fā)區(qū)、各鎮(zhèn)(街道)對轄區(qū)內(nèi)可能或已經(jīng)出現(xiàn)并引發(fā)區(qū)域金融運行不穩(wěn)定的有關(guān)事項，包括企業(yè)信貸突發(fā)事件、企業(yè)逃廢債、非法集資、集體退保、理財產(chǎn)品大額虧損引發(fā)群體性投訴等情況，密切監(jiān)控并及時匯總上報，力求在第一時間掌握動態(tài)情況，積極采取措施。
特化纖貸款擔保事宜。我區(qū)自6月份接到華夏銀行懇請錫山區(qū)人民政府協(xié)調(diào)“無錫市中億化纖有限公司”銀行貸款外部擔保的函后，區(qū)金融辦積極做好協(xié)調(diào)工作，加強與市銀監(jiān)局、相關(guān)鎮(zhèn)政府、信貸企業(yè)、關(guān)聯(lián)企業(yè)、擔保企業(yè)等的溝通協(xié)調(diào)，取得了較為圓滿的成效。同時，對雙益紡織因受明特擔保影響貸款被壓縮，影響了企業(yè)正常生產(chǎn)，及時向市銀監(jiān)分局協(xié)調(diào)交流，由銀監(jiān)分局出面做好農(nóng)業(yè)銀行和中信銀行的工作，使雙益紡織的貸款維持現(xiàn)狀而不受壓縮。通過總結(jié)我區(qū)神羊集團、明特化纖集團財務(wù)危機經(jīng)驗，建立了企業(yè)信貸突發(fā)事件預(yù)警及應(yīng)急處置機制，明確了處理信貸突發(fā)事件的責(zé)任主體、程序和措施等，為實現(xiàn)區(qū)域金融安全提供機制保障。
四、農(nóng)村小額貸款試點工作進展順利。
由我區(qū)紅豆集團作為牽頭股東組建的阿福小額貸款公司自4月份正式開業(yè)運營以來，已累計發(fā)放貸款1.61億元，其中小企業(yè)貸款1.1億元，農(nóng)戶及農(nóng)業(yè)經(jīng)濟組織貸款4575萬元。另外，根據(jù)省、市金融工作辦公室根據(jù)小額貸款試點工作安排，我區(qū)雅迪科技有限公司順利通過市農(nóng)村小額貸款組織試點工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位的嚴格評標，于九月份中標組建我區(qū)小額貸款公司的資格，經(jīng)上報省農(nóng)村小額貸款組織試點工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室審核通過，于十一月三日正式批復(fù)同意籌建無錫市錫山裕民農(nóng)村小額貸款有限公司，經(jīng)一個多月的籌備，12月份已通過省金融的開業(yè)驗收，至此，我區(qū)農(nóng)村小額貸款公司增至2家。另外，我區(qū)東方鋼材城也通過評標，上報省金融辦審核報批通過，正在籌建中。
五、加強對金融政策的推介宣傳。
前期主要針對擔保業(yè)務(wù)方面的有關(guān)政策、農(nóng)村金融組織機構(gòu)的組建(如小額貸款公司、財務(wù)公司、典當?shù)?相關(guān)的組織優(yōu)惠政策和業(yè)務(wù)上的稅收優(yōu)惠政策進行的收集歸類，并加強與這些機構(gòu)的對接。
同時，根據(jù)近期無錫市出臺《關(guān)于幫助企業(yè)解決續(xù)貸過程中暫時性資金困難的意見》，以解決中小企業(yè)續(xù)貸過程中出現(xiàn)的“資金真空”難題，被稱為“過橋資金”。以及無錫人行今年初動員各商業(yè)銀行研究、制定并報請市政府出臺相關(guān)規(guī)定，大幅降低相關(guān)收費標準，通過公推票選方式，確定16家企業(yè)房地產(chǎn)評估報告通用評估機構(gòu)。今后這些通用評估機構(gòu)所出具的評估報告，將被錫城所有銀行認可的相關(guān)精神通過各種渠道向基層進行宣傳。
(一)細分目標市場，大力開展多層次立體化的營銷推廣活動。
xx部門負責(zé)的客戶大體上可以分為四類，即現(xiàn)金管理客戶、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶。結(jié)合全年的發(fā)展目標，堅持以市場為導(dǎo)向，以客戶為中心，以賬戶為基礎(chǔ)，抓大不放小，采取“確保穩(wěn)住大客戶，努力轉(zhuǎn)變小客戶，積極拓展新客戶”的策略，制定詳營銷計劃，在全公司開展系列的媒體宣傳、網(wǎng)點銷售、大型產(chǎn)品推介會、重點客戶上門推介、組織投標和集中營銷活動等，形成持續(xù)的市場推廣攻勢。
鞏固現(xiàn)金管理市場領(lǐng)先地位。繼續(xù)分層次、深入推廣現(xiàn)金管理服務(wù)，努力提高產(chǎn)品的客戶價值。要通過抓重點客戶擴大市場影響，增強現(xiàn)金管理的品牌效應(yīng)。各行部要對轄區(qū)內(nèi)重點客戶、行業(yè)大戶、集團客戶進行調(diào)查，深入分析其經(jīng)營特點、模式，設(shè)計切實的現(xiàn)金管理方案，主動進行營銷。對現(xiàn)金管理存量客戶挖掘深層次的需求，解決存在的問題，提高客戶貢獻度。今年爭取新增現(xiàn)金管理客戶185200戶?！?0xx年下半年工作計劃》由找本站原創(chuàng)首發(fā)，機密數(shù)據(jù)純屬虛構(gòu)，請注明出處。
深入開發(fā)公司無貸戶市場。中小企業(yè)無貸戶，這也是我行的基礎(chǔ)客戶，并為資產(chǎn)業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)發(fā)展提供重要來源。20xx年在去年開展中小企業(yè)“弘業(yè)結(jié)算”主題營銷活動基礎(chǔ)上，總結(jié)經(jīng)驗，深化營銷，增強營銷效果。要保持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長，并注重改善質(zhì)量;要優(yōu)化結(jié)構(gòu)，提高優(yōu)質(zhì)客戶比重，降低籌資成本率，增加高附加值產(chǎn)品的銷售。要重點抓好公司無貸戶的開戶營銷，努力擴大市場占比。要加強對公司無貸戶維護管理，深入分析其結(jié)算特點，進行全產(chǎn)品營銷，擴大我行的結(jié)算市場份額。20xx年要努力實現(xiàn)新開對公結(jié)算賬戶358001戶，結(jié)算賬戶凈增長272430戶。
做好系統(tǒng)大戶的營銷維護工作。針對全市還有部分鎮(zhèn)區(qū)財政所未在我行開戶的現(xiàn)狀，通過調(diào)用各種資源進行營銷，爭取全面開花。并借勢向各鎮(zhèn)區(qū)其他政府分支機構(gòu)展開營銷攻勢，爭取更大的存款份額。同時對大中型企業(yè)、名牌企業(yè)、世界10強、納稅前8000名、進出口前7334強”等10多戶重點客戶掛牌認購工作，鎖定他行目標客戶，進行重點攻關(guān)。
(二)加強服務(wù)渠道管理，深入開展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動。
客戶資源是全公司至關(guān)重要的資源，對公客戶是全公司的優(yōu)質(zhì)客戶和潛力客戶，要利用對公統(tǒng)一視圖系統(tǒng)，在全面提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的基礎(chǔ)上，進一步體現(xiàn)個性化、多樣化的服務(wù)。
要建設(shè)好三個渠道：
一是要按照總行要求“二級分公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部門至少配置3名客戶經(jīng)理;每個對公業(yè)務(wù)網(wǎng)點(含綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)點)應(yīng)當根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況至少配備1名客戶經(jīng)理，客戶資源比較豐富的網(wǎng)點應(yīng)適當增配，”構(gòu)建起高素質(zhì)的營銷團隊。
二是加強物理網(wǎng)點的建設(shè)。目前，由于對公結(jié)算業(yè)務(wù)方式品種多樣，公司管理模式的差異，對公客戶最常用的仍然是柜面服務(wù)渠道。我行要加強網(wǎng)點建設(shè)，在貴賓理財中心改造中要充分考慮對公客戶的業(yè)務(wù)需要，滿足客戶的需求。各行部要制定詳細的網(wǎng)點對公業(yè)務(wù)營銷指南，對不同網(wǎng)點業(yè)態(tài)對公業(yè)務(wù)的服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)要求、服務(wù)行為規(guī)范、服務(wù)流程等進行指導(dǎo)。
三是要拓展電子銀行業(yè)務(wù)渠道，擴大離柜業(yè)務(wù)占比。今年，電子銀行業(yè)務(wù)在繼續(xù)“跑馬圈地”擴大市場占比的同時，還要“精耕細作”，拓展有層次的目標客戶。各行部應(yīng)充分重視與利用分公司下發(fā)的目標客戶清單，有側(cè)重、有針對地開展營銷工作，要在優(yōu)質(zhì)客戶市場上占據(jù)絕對優(yōu)勢。同時做好客戶服務(wù)與深度營銷工作。通過建立企業(yè)客戶電子銀行臺賬，并以此作為客戶支持和服務(wù)的重要依據(jù)，及時為客戶解決在使用我行電子銀行產(chǎn)品過程中遇到的問題，并適時將電子銀行新產(chǎn)品推薦給客戶，提高“動戶率”和客戶使用率。
深入開展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動。要樹立以客戶為中心的現(xiàn)代金融服務(wù)理念，梳理制度，整合流程，以目標客戶需求為導(dǎo)向。加快產(chǎn)品創(chuàng)新，提高服務(wù)效率，及時處理問題，加強服務(wù)管理，提高客戶滿意度，構(gòu)建以客戶為中心的服務(wù)模式。全面提升xx部門服務(wù)質(zhì)量，實現(xiàn)全公司又好又快地發(fā)展目標。
(三)加快產(chǎn)品創(chuàng)新步伐，加大新產(chǎn)品推廣應(yīng)用力度
結(jié)算與現(xiàn)金管理部作為產(chǎn)品部門，承擔著產(chǎn)品創(chuàng)新、維護與管理的責(zé)任加強營銷支持系統(tǒng)建設(shè)。做好總行全公司法人客戶營銷、單位企業(yè)級客戶信息管理和單位銀行結(jié)算賬戶管理三大核心系統(tǒng)的推廣工作，為實施科學(xué)的營銷管理提供技術(shù)手段。
完善結(jié)算產(chǎn)品創(chuàng)新機制。一是要實行產(chǎn)品經(jīng)理制，各行配備產(chǎn)品經(jīng)理。產(chǎn)品經(jīng)理要成為收集、研發(fā)產(chǎn)品的主要承擔者。二是建立信息反饋機制。各行部將客戶需求匯總后報送分公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部。分公司定期組織聯(lián)系行、重點行召開產(chǎn)品創(chuàng)新業(yè)務(wù)研討會，集中解決客戶關(guān)心的問題。
提高財智賬戶品牌的市場認知度。今年要繼續(xù)實施結(jié)算與現(xiàn)金管理品牌策略，以“財智賬戶”為核心，在統(tǒng)一品牌下擴大品牌內(nèi)涵，提升品牌價值。要對新開發(fā)的結(jié)算與現(xiàn)金管理產(chǎn)品及時進行品牌設(shè)計，制定適當?shù)钠放撇呗?，納入到統(tǒng)一品牌體系中。加強財智賬戶品牌的推廣力度，做好品牌維護，保持品牌影響力。
發(fā)展第三方存管業(yè)務(wù)。抓住多銀行第三方存管業(yè)務(wù)的機遇，擴大銀證業(yè)務(wù)占比，發(fā)揮我行電子銀行方便快捷的優(yōu)勢，加大新產(chǎn)品推廣應(yīng)用力度。各行部要加強對產(chǎn)品需求的采集和新產(chǎn)品推廣應(yīng)用的組織管理，明確職責(zé)，加強考核，形成觸角廣泛、反應(yīng)靈敏的市場需求反饋網(wǎng)絡(luò)和任務(wù)具體、激勵有效的新產(chǎn)品推廣機制，增強市場快速響應(yīng)能力，真正使投放的新產(chǎn)品能夠盡快占領(lǐng)市場、取得盈利。今年將推出本外幣一體化資金池、單位客戶短信通知、金融服務(wù)證書、全國自動清算系統(tǒng)等新產(chǎn)品。
(四)抓好客戶經(jīng)理和產(chǎn)品經(jīng)理隊伍建設(shè)，加緊培養(yǎng)xx部門人才
要加強人員管理，實施日常工作規(guī)范，制定行為準則，建立和完善工作日志制度、客戶檔案制度、走訪客戶制度以及信息反饋制度。
加強業(yè)務(wù)培訓(xùn)。今年分公司將繼續(xù)組織各種結(jié)算和現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)、電子銀行業(yè)務(wù)培訓(xùn)和營銷技能培訓(xùn)，嘗試更加多樣化的培訓(xùn)方式，通過深入基層培訓(xùn)，擴大受訓(xùn)人員范圍，努力提高業(yè)務(wù)人員素質(zhì)，以適應(yīng)現(xiàn)代商業(yè)銀行市場競爭需求。
(五)強化流程管理，提高風(fēng)險控制水平
要以風(fēng)險防控為主線，積極完善結(jié)算制度體系建設(shè)。在產(chǎn)品創(chuàng)新中，堅持制度先行。要定期通報結(jié)算案件的動向，制定切實的防范措施，堅決遏制結(jié)算案件發(fā)生。加強對結(jié)算中間業(yè)務(wù)收入的管理，加大對賬戶管理的力度。進一步加強監(jiān)督力度，會計檢查員、事后監(jiān)督要要注重發(fā)揮日常業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督的作用，及時發(fā)現(xiàn)、堵塞業(yè)務(wù)差錯和漏洞，各網(wǎng)點對存在的問題要進行整改。
金融行業(yè)的個人職業(yè)規(guī)劃篇六
本人在xx市xx國際貨物運輸代理有限公司工作x年，做過現(xiàn)場報關(guān)的工作，包括與客戶和海關(guān)官員溝通協(xié)調(diào)使貨物順利清關(guān)，之后與車隊送貨人員聯(lián)系，并保證貨物按時送達客戶指定地點。同時，我也做過辦公室內(nèi)的相關(guān)單證工作，整理報關(guān)文件，與客戶，船公司車隊等聯(lián)系協(xié)調(diào)，并負責(zé)與每票業(yè)務(wù)相關(guān)的財務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計以及文件歸檔工作。在這七年內(nèi)，由于我努力認真負責(zé)的工作態(tài)度和較高的工作效率，得到了客戶，上級和同事的一致肯定和認可。我為人開朗，活潑，善于與人溝通交流，能夠很好的融入團隊，具有良好的團隊合作精神。對工作具有高度責(zé)任感，細心，努力，有較強的學(xué)習(xí)能力。面對現(xiàn)在，我努力拼搏，面對將來，我期待更多的挑戰(zhàn)，在工作上吃苦耐勞，積極向上，虛心請教，取他人長處彌補自己的不足。相信自己一定會演繹出精彩的一幕。
金融行業(yè)的個人職業(yè)規(guī)劃篇七
大學(xué)時代是大學(xué)生人生的正要階段，在這一階段，每個學(xué)生需要接受綜合素質(zhì)的全面培養(yǎng)、科學(xué)知識的系統(tǒng)學(xué)習(xí)以及社會實踐的拓展訓(xùn)練，不斷積累和提高職業(yè)素質(zhì)與就業(yè)能力。在勞動還是人們謀生手段的今天，職業(yè)作為一個安身立命和謀求發(fā)展的平臺，它對于我們絕大多數(shù)人來說具有無可取代的意義，可以說，一個人謀求職業(yè)和發(fā)展就是在把握自己的前途和命運金融行業(yè)職業(yè)規(guī)劃及計劃。
不少人都曾經(jīng)這樣問過自己：“人生之路到底該如何去走?”記得一位哲人這樣說過：“走好每一步，這就是你的人生?！笔前。松氛f長也長，因為這是你一生意義的詮釋;人生之路說短也短，因為你度過的每一天都是你的人生。每個人都在計劃自己的人生，都在實現(xiàn)自己的夢想：夢想是一個百花園，我只是百花園里一根小草，可小草也有一個大理想，于是我在這里暢想一下自己的職業(yè)生涯。
二、自我認知。
1.個人分析。
我是一個比較外向的女孩子，性格開朗，很容易與人相處。品行端正，謙虛謹慎，吃苦耐勞的素質(zhì)較好，學(xué)習(xí)能力較強，求知欲強，愛好看書。待人溫和不會經(jīng)常發(fā)脾氣，具有一定的隱忍性，會和認識的人保持較好的關(guān)系，是那種別人敬我一尺我敬別人一丈的人，對我好的人我會加倍的對他好。我喜歡熱鬧，和朋友在一起談天，給彼此帶來快樂，我會感覺很開心。我喜歡運動，尤其是排球和羽毛球，也喜歡到處游玩，開闊眼界，陶冶情操。我還喜歡到處游玩，開闊眼界，陶冶情操。但我有一個缺點，就是有時候過于看淡很多東西，生活有時沒有目標，沒方向，總是在茫然中虛度時光，不能很好的有效率的利用自己的時間。但我有很強的自信心，具有團隊精神和協(xié)作能力，比較強的創(chuàng)新意識，動手實踐能力及自學(xué)能力。而我也喜歡安靜的環(huán)境，喜歡一個人學(xué)習(xí)、看書，但我對物理、化學(xué)沒太大興趣，所以導(dǎo)致我這方面的知識不是很理想。
“吃得苦中苦，方為人上人”這是我父親教會我的一句名言。也陪我克服了正長經(jīng)歷所遇到的困難的信念。再大的風(fēng)浪，只要有克服困難的信念和勇氣，我都可以堅持金融行業(yè)職業(yè)規(guī)劃及計劃。我認為，生活在于不斷的為為社會、為他人創(chuàng)造出價值。每個人都是社會的一份子因此，在自己力所能及時，就應(yīng)該回報社會。
2.角色分析。
在親人的心里我是一個懂事而聰明的孩子，有著親人們的關(guān)懷與支持。但由于自我控制能力強，父母對我做什么事都還是很放心的，他們都任由我自身去發(fā)展，這給了我很大的空間，不落后與其它同學(xué)，有自己的學(xué)習(xí)方法和生活方式，基本能做到老師的要求。但積極主動性太差，有點的害羞，缺少與老師主動交流的機會。但我想我會克服的。
三、
發(fā)展環(huán)境分析。
1.專業(yè)的前景。
我現(xiàn)在學(xué)習(xí)的是金融保險專業(yè)，主要研究如何在不確定的條件下稀缺資源進行跨進時期的分配。主要培養(yǎng)具有金融保險理論基礎(chǔ)知識和掌握金融保險業(yè)務(wù)技術(shù)，能夠運用經(jīng)濟學(xué)一般方法來分析金融保險活動、處理金融保險業(yè)務(wù)、有一定綜合判斷和創(chuàng)新能力，能夠在中央銀行、商業(yè)銀行、政策性銀行、證劵公司、人壽保險公司、財產(chǎn)保險公司、信托公司、金融租出公司、集團財務(wù)公司、投資基金公司等部門工作的高級人才。
2.專業(yè)就業(yè)方向。
(1)商業(yè)銀行，包括四大行和股份制商行、城市商業(yè)銀行、外資銀行國內(nèi)分支結(jié)構(gòu)。
(2)證劵公司，含基金管理公司：上交所、深交所、期交所。
(3)信托投資公司，金融投資控股公司、投資咨詢顧問公司、大型企業(yè)財務(wù)公司。
(4)金融控股公司，四大資產(chǎn)管理公司、金融租貨、擔保公司。
(5)保險公司、保險經(jīng)紀公司。
(6)中央人民銀行。
(7)國家開發(fā)銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行等政策性銀行。
(8)社?；鸸芾碇行幕蛏绫＞?，通常為保險方向。
(9)國家公務(wù)員序列的政府銀行機構(gòu)或財政、審計、海關(guān)部門等。
(10)上市股份證劵部、財務(wù)部、證劵事務(wù)代表董事會秘書部等。
但是，總所周知，20xx年對于全球金融業(yè)是災(zāi)難性的一年，這場全球性金融危機始于20xx年下半年的信貸收縮，而流動性大幅度縮減則引發(fā)危機升級并在全球范圍傳播開來，隨之而來的是接二連三的銀行倒閉和史無前例的政府大力干預(yù)行動。在這樣的背景下，20xx年行業(yè)前景同樣暗淡，全球經(jīng)濟放緩以及投資者和客戶信心不足將對行業(yè)盈利水平和資產(chǎn)質(zhì)量形成嚴峻挑戰(zhàn)金融行業(yè)職業(yè)規(guī)劃及計劃。從金融業(yè)就業(yè)的角度來看，國內(nèi)金融業(yè)對金融專業(yè)畢業(yè)生的需求，已經(jīng)呈下降趨勢。這一趨勢尤其表現(xiàn)在對金融專業(yè)本科生及以下學(xué)歷的需求上。由于金融研究生畢業(yè)生數(shù)量的增加，以及金融行業(yè)對金融本科生實用性的質(zhì)疑，對于本科畢業(yè)生的需求有所下降，研究生的需求則有所上升，但總體呈現(xiàn)下降趨勢。在與其他經(jīng)濟管理專業(yè)的比較中，對會計與財務(wù)這些側(cè)重實戰(zhàn)操作型專業(yè)的需求有所上升。
另外，近年來，法律、計算機信息專業(yè)畢業(yè)生的金融從業(yè)進入口徑擴寬。法律對金融行業(yè)的重要性自不待言金融行業(yè)職業(yè)規(guī)劃及計劃。由于現(xiàn)代社會信息化的高速發(fā)展，各行各業(yè)都在高度實現(xiàn)業(yè)務(wù)的信息化，所以大量計算機信息專業(yè)的畢業(yè)生被大量引入金融業(yè)。在證券公司這個重要性更加突出，如果一個證券公司的交易系統(tǒng)出現(xiàn)問題，那么將是一場災(zāi)難。大量的計算機專業(yè)人士加入到金融業(yè)中來，發(fā)揮了重要的作用。金融行業(yè)所需要的人才也越來越向綜合性質(zhì)發(fā)展。這在無形中也縮小了金融專業(yè)的畢業(yè)生進入金融業(yè)的門徑，增加了金融專業(yè)畢業(yè)生的就業(yè)競爭壓力。
20xx年以來，由于東南亞金融危機的影響，國家高度重視金融體系的安全與穩(wěn)健發(fā)展，對于金融業(yè)從業(yè)人員的素質(zhì)提出了較高要求，由此，銀行及相關(guān)證券、保險等行業(yè)管理機構(gòu)加大了對金融專業(yè)畢業(yè)生的需求，開啟了在國家統(tǒng)一分配制度打破之后的新一輪對金融專業(yè)大學(xué)畢業(yè)生、研究生的增量需求，金融行業(yè)監(jiān)管部門的人才舉措，影響著所轄行業(yè)內(nèi)的商業(yè)銀行、證券、保險等金融機構(gòu)加大了對金融專業(yè)畢業(yè)生的需求。
所以，首先從我個人的因素來說，我的分析理解。這些職業(yè)無不需要深刻的洞察力和緊密的思維能力，這一點比較有優(yōu)勢。所寫的這些專業(yè)都是和金融學(xué)對口性很強的專業(yè)，我想通過我在大學(xué)里所學(xué)到的知識與能力的培養(yǎng)，與其它非專業(yè)的求職者來說，有更強的競爭力。
4.與職業(yè)選擇目標的差距。
我現(xiàn)在僅僅是一個大一的學(xué)生，對于金融的了解確切的說，只有一學(xué)期。所以自己現(xiàn)在的無論是知識還是能力，都與目標差距甚遠，需要付出更多的艱辛，可是只要與夢想和為夢想執(zhí)著和不懈努力，我相信自己能行。
四、未來的計劃。
大二:主要是專業(yè)極強的課程的學(xué)習(xí)階段，這一階段，要注重把所學(xué)的理論知識應(yīng)用于實踐中，關(guān)注周圍時刻發(fā)生的國內(nèi)國外的經(jīng)濟金融形勢，自己簡單的寫一些關(guān)于金融投資計劃分析，并及時與老師交流溝通，請老師指出其中的不足，自己不斷改正。此外，在寒、暑假到一些金融機構(gòu)學(xué)習(xí)的機會，即使是做一些最簡單得工作，也可以先對自己未來工作環(huán)境和內(nèi)容有一個初步的了解。在實習(xí)過程中。
總結(jié)。
自己應(yīng)該具備哪些必要的素質(zhì)與能力。
大三:即將畢業(yè)的一年，學(xué)校開的課程會減少，主要是畢業(yè)論文的準備。而且，我目前的計劃是去有關(guān)金融機構(gòu)上工作，想想出去可能還是有和人家一些差距。所以大三的一年先不急找工作，而是更加認真學(xué)習(xí)。但是在學(xué)習(xí)的同時，也會積極尋找實習(xí)的機會，以便積累更多的工作經(jīng)驗金融行業(yè)職業(yè)規(guī)劃及計劃。
這是在學(xué)校的主要學(xué)習(xí)計劃，在未來的幾年里，我會利用校園靠近一些和金融方面有關(guān)的知識，去學(xué)習(xí)。在自己的空余時間去查找關(guān)于這方面的知識，積累更多的專業(yè)經(jīng)驗金融行業(yè)職業(yè)規(guī)劃及計劃。而且我會努力和那些老師、同學(xué)交流，爭取能和他們成為好朋友，這對于自己未來的發(fā)展肯定會有極大的作用。同時，建立自己的人脈交往圈，在與朋友們交往的過程中，讓不同的思想進行碰撞，自己從中總結(jié)新的思想經(jīng)驗。
我的職業(yè)目標對于就業(yè)者來說無論是學(xué)歷還是能力要求都很高，所以，我可能在讀完這三年以后還是不能實現(xiàn)自己的職業(yè)理想。我的初步計劃是先在財務(wù)公司找一份比較基本的工作，利用兩年了解公司的基本金融運作情況，積累足夠的經(jīng)驗以后，再向自己的目標邁進金融行業(yè)職業(yè)規(guī)劃及計劃。
五、實施方案。
(一)短期計劃。
時間：20xx年――20xx年。
目標：通過英語四級考試，通過全國大學(xué)生計算機等級考試，完成學(xué)業(yè)并取得學(xué)位。
計劃內(nèi)容：學(xué)習(xí)之余，拓展專業(yè)之外的知識，如：股票模擬、金融學(xué)、廣告學(xué)等。
策略：(1)參加各種金融學(xué)、文學(xué)講座。
(2)參加各種培訓(xùn)。
(二)短后期計劃。
時間：20xx年――20xx年。
目標：找到實習(xí)工作。
計劃內(nèi)容：考取相關(guān)資格證件。
策略：(1)白天學(xué)習(xí)，晚上兼職。
(2)參加各類有必要的科研項目。
(三)中期計劃。
時間：20xx年――2017年。
目標：單位職員。
計劃內(nèi)容與策略：
(1)對工作日漸熟悉，自身能力、素質(zhì)得到不斷提高，爭取受到單位領(lǐng)導(dǎo)提拔。
(2)在建筑行業(yè)建立良好的人際關(guān)系。
(3)在金錢管理、時間管理、項目管理、目標管理等能力上的提升。
(四)中后期計劃。
時間：2017年――2019年。
目標：單位干部。
計劃內(nèi)容：
利用大量接觸信息的便利條件，向行業(yè)收集的專家型發(fā)展了解客戶需求，了解如何讓自己的公司在市場中占有一席之地，如何更好地推廣樹立品牌和壯大公司。
(2)爭取成為單位經(jīng)理。
策略：不斷挖掘自身潛力，對建筑行業(yè)有極強敏感力，充分擴展個人、企業(yè)、客戶多方人際關(guān)系。
求職受阻時：考慮向小城市發(fā)展。
(五)后期計劃。
時間：2019年――2030年。
目標：總公司管理層。
計劃內(nèi)容：
(1)統(tǒng)籌公司發(fā)展全局，做大做強公司。
(2)研究宏觀經(jīng)濟政策，熟悉風(fēng)險投資市場。
(3)熟悉人力資源問題，管理問題，財務(wù)問題，協(xié)調(diào)問題……。
求職受阻時：考慮創(chuàng)立屬于自己的公司。
第六部分評估調(diào)整。
六、評估調(diào)整。
當今社會，充斥著殘酷的競爭，“物盡天折，適者生存”成為時代的主旋律。
面對競爭和挑戰(zhàn)，我們的職業(yè)生涯將不會一帆風(fēng)順，也很難朝著預(yù)期的情況發(fā)展。尤其是互聯(lián)網(wǎng)文化將高速的發(fā)展和變化金融行業(yè)職業(yè)規(guī)劃及計劃。而隨著自身閱歷的增加，所以，我必須根據(jù)實際情況采取適宜的策略進行調(diào)整。
調(diào)整時間：至少每半年一次其他各行業(yè)飛速發(fā)展，要在金融行業(yè)行業(yè)中更上一層樓，必須即使回過頭來審視自己，用適宜的方法調(diào)整自己的計劃，以便能跟上時代的要求金融行業(yè)職業(yè)規(guī)劃及計劃。
考慮方面：企業(yè)環(huán)境、市場環(huán)境、個人因素。
個人因素：依次為提供培訓(xùn)、繼續(xù)教育等機會、以長遠職業(yè)為出發(fā)點、個人興趣與工作的結(jié)合點、家人意愿等。
七、我對于職業(yè)生涯規(guī)劃的看法。
2、職業(yè)規(guī)劃肯定要有，但是我覺得職業(yè)規(guī)劃不可能現(xiàn)在就定下來，周圍的環(huán)境隨時在變，而且自己隨著不斷的成熟和接觸不同的東西，也會變。我以前想當官，現(xiàn)在想當外企白領(lǐng)，所以我覺得這個很難就定下來，更何況是在校大學(xué)生，沒有任何社會閱歷，談這個就似乎有點紙上談兵金融行業(yè)職業(yè)規(guī)劃及計劃。但是我覺得這次的職業(yè)規(guī)劃是必要的，這不僅僅是一份作業(yè)，對大一新生來說，通過這次的思考，可以在短期內(nèi)找到奮斗的目標。
八、小結(jié)。
金融行業(yè)的個人職業(yè)規(guī)劃篇八
一、加強與金融機構(gòu)的聯(lián)絡(luò)、溝通、協(xié)作。
1、加強金融經(jīng)濟的信息互通。區(qū)金融辦依每月及時把錫山的經(jīng)濟發(fā)展及企業(yè)的動態(tài)信息情況以及我區(qū)年銷售1億以下的中小企業(yè)基本情況及時向銀行傳遞，以供銀行發(fā)展信貸業(yè)務(wù)作參考性的基礎(chǔ)資料；同時積極為銀企合作發(fā)展做好銀行與企業(yè)的溝通工作，給予相關(guān)銀行必要的支持與幫助，極大地改善和提升我區(qū)金融環(huán)境。
2、組織駐區(qū)行長聯(lián)席會議。為充分發(fā)揮每季一次的行長聯(lián)席會議作用，做好銀、政、企的合作對接，一是向各銀行通報全區(qū)經(jīng)濟運行情況，并把有融資需求的企業(yè)以及我區(qū)擬上市改制的企業(yè)名單向各銀行作了推薦介紹；二是共商《區(qū)20xx年度金融工作要點》的主要工作。三是積極把我區(qū)投資項目及進展情況積極提供給各銀行。
二、銀政企合作機制有效加強。
1、銀企對接活動取得實效。今年以來，針對當前企業(yè)急需融資的問題，區(qū)金融辦牽頭建立企業(yè)融資聯(lián)動機制，形成條塊結(jié)合、快速反映、即時協(xié)調(diào)解決單個企業(yè)融資困難的綠色通道，建立了企業(yè)融資服務(wù)工作機制，搭建起“銀政企”合作的新平臺。積極組織開展了一系列金融推介授信活動，進一步促進銀企合作，今年以來，分三批累計為37家企業(yè)落實新增授信13。762億元：
第一批：為無錫圣貝爾機電有限公司等4戶“三有一缺”（有市場、有效益、有信譽、缺資金）中小企業(yè)三月初解決落實新增授信1。1億元。
第二批：三月份在了解到大東格雷工程技術(shù)有限公司等13家急需融資的中小企業(yè)、重點企業(yè)（項目）后，區(qū)金融辦通過多方溝通銜接，有效解決無錫東方國際輕紡集團市場經(jīng)營管理有限公司等5戶企業(yè)的資金需求，落實新增授信金額1。06億元。
第三批：在前兩次的基礎(chǔ)上，再次對我區(qū)企業(yè)融資需求情況進行了認真的摸底調(diào)查，并向中國人民銀行無錫市中心支行推介了40家“三有一缺”企業(yè)，經(jīng)過市區(qū)14家金融機構(gòu)的實地調(diào)查和信貸審查，其中，無錫力揚纖維有限公司等28家企業(yè)于九月底獲得了銀行11。602億元的授信額度。
2、“銀政農(nóng)”共建活動深入推進。為解決我區(qū)“三農(nóng)”發(fā)展資金難題，提高金融支農(nóng)的創(chuàng)新能力。根據(jù)駐區(qū)農(nóng)業(yè)銀行、錫州農(nóng)商行及郵政儲蓄銀行推行小額、簡便的涉農(nóng)信貸特點，我區(qū)農(nóng)辦、發(fā)改局、農(nóng)林局和上述三家銀行積極推行“銀政農(nóng)”共建活動，把我區(qū)有融資需求的農(nóng)業(yè)企業(yè)、農(nóng)民專業(yè)合作社、種養(yǎng)殖戶的名單進行了調(diào)查摸底。排查出我區(qū)有融資需求的農(nóng)民專業(yè)合作社6家，農(nóng)業(yè)企業(yè)5家，種養(yǎng)殖戶53家，并向銀行作了積極的推介。目前，共有4家農(nóng)民專業(yè)合作社，家農(nóng)業(yè)企業(yè)，家種養(yǎng)殖戶與錫州農(nóng)商行達成了貸款意向1411萬元。其中：羊尖鎮(zhèn)水產(chǎn)專業(yè)合作社50萬、綠羊花卉苗木專業(yè)合作社500萬、嚴家橋水產(chǎn)專業(yè)合作社100萬、新峰苗木專業(yè)合作社100萬、綠羊溫泉農(nóng)場500萬、綠羊園林有限公司100萬、羊尖花卉園藝場50萬、蝦蟹養(yǎng)殖專業(yè)戶5萬、水產(chǎn)養(yǎng)殖專業(yè)戶3萬、蔬菜養(yǎng)殖專業(yè)戶3萬。農(nóng)業(yè)銀行向東亭農(nóng)戶發(fā)放惠農(nóng)卡5000余張，郵政儲蓄銀行發(fā)放農(nóng)業(yè)貸款500萬元。
三、企業(yè)信貸危機協(xié)調(diào)機制有效構(gòu)建。
1、動態(tài)掌握我區(qū)授信企業(yè)的信貸綜合情況。為真實反映我區(qū)信貸企業(yè)的綜合情況，區(qū)金融辦加強與銀行之間的信息溝通，每個季度對我區(qū)授信企業(yè)的信貸情況及時進行匯總，全面掌握情況。對我區(qū)部分經(jīng)營狀況不穩(wěn)定的信貸企業(yè)加強預(yù)警，重點關(guān)注。
2、建立金融風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警聯(lián)絡(luò)員周報制度。為切實維護地區(qū)經(jīng)濟和金融穩(wěn)定，建立了金融風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警聯(lián)絡(luò)員周報制度，由開發(fā)區(qū)、各鎮(zhèn)（街道）對轄區(qū)內(nèi)可能或已經(jīng)出現(xiàn)并引發(fā)區(qū)域金融運行不穩(wěn)定的有關(guān)事項，包括企業(yè)信貸突發(fā)事件、企業(yè)逃廢債、非法集資、集體退保、理財產(chǎn)品大額虧損引發(fā)群體性投訴等情況，密切監(jiān)控并及時匯總上報，力求在第一時間掌握動態(tài)情況，積極采取措施。
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金融行業(yè)的個人職業(yè)規(guī)劃篇九
性別：男。
年齡：27歲。
婚姻狀況：未婚。
最高學(xué)歷：本科。
工作年限：2年。
政治面貌：共青團員。
現(xiàn)居城市：廣州。
籍貫：廣州。
聯(lián)系電話：×××××××××××。
電子郵箱：×××@。
求職意向。
工作類型：全職。
工作地點：廣州市。
求職行業(yè)：金融保險、證券、期貨。
求職職位：其他經(jīng)營管理。
工作經(jīng)歷。
-03--03中國郵政儲蓄銀行廣州花都支行零售客戶經(jīng)理。
工作描述：1.每月可較好地完成100萬元余額任務(wù)，春節(jié)新增余額600萬元.2.完成每月100萬元理財、30萬元保險、10萬基金產(chǎn)品銷售任務(wù)。3.通過對周邊社區(qū)、商圈進行市場外拓，郵儲銀行pos機月均30臺、代發(fā)工資月均2戶。
工作描述：負責(zé)客戶的柜面業(yè)務(wù)操作、查詢、儲蓄、開戶、電子銀行。
教育經(jīng)歷。
語言水平。
英語良好。
獲得證書。
-09大學(xué)英語六級。
-09計算機二級。
自我評價。
喜歡與人打交道，性格外向，樂于團隊合作，抗壓能力強。對金融行業(yè)，尤其是小企業(yè)融資有濃厚的興趣。
金融行業(yè)的個人職業(yè)規(guī)劃篇十
，我局在xx區(qū)委、區(qū)政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，堅持以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，按照“依法審計、服務(wù)大局、圍繞中心、突出重點、求真務(wù)實”的工作方針，充分發(fā)揮審計保障國家經(jīng)濟社會健康運行的“免疫系統(tǒng)”功能，不斷加大審計執(zhí)法力度，全面提高金融審計工作水平和質(zhì)量?，F(xiàn)將20工作計劃如下：
一、首先，存在的不足
1.時間緊、任務(wù)重，審計力量嚴重不足，我局財務(wù)審計人員4名，下半年3名。審計任務(wù)越來越重，直接導(dǎo)致審計工作的“趕進度”，深度和寬度不夠，嚴重影響了審計質(zhì)量，也導(dǎo)致審計風(fēng)險的加大。
2.審計力度不大、質(zhì)量不高、資源利用不夠合理。由于審計項目多集中在每年的4-10月份，為了完成上級部門和區(qū)委、區(qū)政府下達的審計任務(wù)，審計人員往往同時進行多個審計，由于時間緊只是為了審計而審計，不能深入查證，直接導(dǎo)致了很多項目無法深入，力度不大，質(zhì)量不高。審計與紀檢、監(jiān)察、信訪、財政等職能機關(guān)溝通不夠充分，這與部分單位的資料保密性強無法共享有關(guān)。
3.審計業(yè)務(wù)更新不快，手段落后。目前，審計工作正處于從傳統(tǒng)走向現(xiàn)代發(fā)展的轉(zhuǎn)型階段，計算機審計開始普及，ao審計運用于審計的各方面。而我局審計人員自身計算機水平參差不齊，運用ao審計的能力低，每年到市局及省廳外出培訓(xùn)、學(xué)習(xí)的人員數(shù)量少，在新知識、新理論的主動學(xué)習(xí)和更新方面，還有很大差距。
4.審計工學(xué)矛盾突出。長期以來，我局審計人員忙于完成審計任務(wù)、疲于奔命現(xiàn)象非常突出，無法從根本上保證學(xué)習(xí)時間和精力，審計干部難以協(xié)調(diào)好工作和培訓(xùn)的關(guān)系，影響了審計人員綜合素質(zhì)的提高。政治學(xué)習(xí)和思想工作重視程度還不夠。側(cè)重于審計工作，對政治學(xué)習(xí)存在應(yīng)付思想。
二、工作計劃
2018年工作安排作為經(jīng)濟監(jiān)督部門，今后我們更要履行好職責(zé)，充分發(fā)揮審計保障全區(qū)經(jīng)濟健康運行的“免疫系統(tǒng)”功能，為全區(qū)“保增長、促發(fā)展”服務(wù)。2018年，我局將把經(jīng)濟責(zé)任審計工作和固定資產(chǎn)投資審計作為重點工作來抓：
(一)保質(zhì)保量完成上級審計機關(guān)下達的各項審計任務(wù)
(二)經(jīng)濟責(zé)任審計按政府制定的審計工作計劃進行。
(三)固定資產(chǎn)投資審計
1.落實工程結(jié)(決)算必審制度xx區(qū)政府投資建設(shè)項目(包括維修、改造項目)全部實行工程結(jié)、決算必審制度，建設(shè)單位不得自行委托中介機構(gòu)審核。此外為了強化審計監(jiān)督，按照《審計法》規(guī)定的職責(zé)，配合財政、紀檢、檢察等部門介入政府建設(shè)項目招投標(包括建設(shè)項目、大宗材料、重要設(shè)備、特殊材料等)過程。
2.審計監(jiān)督的方式依據(jù)建設(shè)項目的實際情況，我局將從專業(yè)角度及項目要求，通過競爭性談判、備用庫篩選、民主決策等方式擇優(yōu)有資質(zhì)的社會中介機構(gòu)參與審計工作，充分發(fā)揮各自優(yōu)勢，形成合力。
3.大力推行跟蹤審計工作對政府投資建設(shè)項目進行跟蹤審計，控制工程造價，進而節(jié)約財政資金，發(fā)現(xiàn)并避免工程建設(shè)中違反財經(jīng)法紀行為的發(fā)生。
4.積極推行清單報價依據(jù)《建設(shè)工程工程量清單計價規(guī)范》(gb50500-)中要求全部使用國有資金投資或國有資金投資為主的工程建設(shè)項目，必須采用工程清單計價。我局也將對新開工的建設(shè)項目采用清單報價的方式進行工程招投標工作，合理規(guī)避政府投資建設(shè)項目的風(fēng)險。
三、其他工作
作為經(jīng)濟監(jiān)督的部門，今后我們更要履行好職責(zé)，充分發(fā)揮審計保障全區(qū)經(jīng)濟健康運行的“免疫系統(tǒng)”功能，為全區(qū)“保增長、促發(fā)展”服務(wù)。
1.結(jié)合區(qū)委、區(qū)政府的工作重點，安排做好審計調(diào)查工作，通過綜合調(diào)查和分析，提出審計調(diào)查報告，使區(qū)委、區(qū)政府了解全區(qū)各類資金數(shù)量、運行情況，為下一步更好決策提供依據(jù)。
2.完成區(qū)委、區(qū)政府交辦的各類審計工作。
3.繼續(xù)以強化學(xué)習(xí)型黨組織建設(shè)為契機，不斷加強審計機關(guān)黨組織建設(shè)，推動審計工作的健康發(fā)展。
(一)繼續(xù)做好以政府投資重點項目及“三公經(jīng)費”為主的審計業(yè)務(wù)工作
要進一步解放思想，開拓創(chuàng)新，繼續(xù)依法做好審計工作，充分發(fā)揮審計“免疫”功能。重點突出政府投資審計，強化重點建設(shè)項目跟蹤審計，提高政府績效;依法深化同級預(yù)算執(zhí)行審計和鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政決算審計;強化領(lǐng)導(dǎo)干部經(jīng)濟責(zé)任審計;強化民生資金、專項資金審計。同時建立健全內(nèi)部管理制度，創(chuàng)新管理模式、工作模式，提高審計質(zhì)量，防范審計風(fēng)險，提高審計公信力。
(二)推動審計成果運用，發(fā)揮審計監(jiān)督實效
要進一步提升審計成果運用水平，積極為推進社會治理作出貢獻。一是強化審計整改落實工作，促進管理的規(guī)范化和制度化。二是推進審計成果公開工作。積極、有序、穩(wěn)妥地推進有關(guān)民生、社會熱點問題的審計結(jié)果公告公示工作，切實保障人民群眾的知情權(quán)、參與權(quán)、監(jiān)督權(quán)，增強審計的執(zhí)行力和公信力。三是推動政府投資項目管理辦法出臺，促進政府投資建設(shè)項目管理的科學(xué)化、規(guī)范化，提升審計成果運用水平。
(三)加大學(xué)習(xí)培訓(xùn)力度，提高工作效率
進一步加大審計業(yè)務(wù)能力學(xué)習(xí)培訓(xùn)力度，特別是計算機審計及政府投資審計的學(xué)習(xí)，大力推進信息化建設(shè)，總結(jié)推廣先進的審計技術(shù)方法，進一步探索和完善信息化環(huán)境下的審計方式。加大投入，添置計算機的設(shè)備，組織青年審計人員參加審廳的中級計算機培訓(xùn)，鼓勵全局業(yè)務(wù)人員參加審計署的ao認證考試，全面提升審計人員運用計算機從事審計的能力，2018年全面實行ao與oa系統(tǒng)的運用。
(四)爭創(chuàng)省級文明單位，從嚴治理審計隊伍
近年來，黨和政府對審計工作的要求越來越高，社會各界對審計期望值越來越大。全面加強審計隊伍建設(shè)，進一步樹立審計社會形象，深入開展“四型”機關(guān)創(chuàng)建活動，全面推進“文明審計”和“陽光審計”工程，強化內(nèi)部管理，嚴格做到依法審計、陽光審計、廉潔審計、文明審計，2018年努力實現(xiàn)爭創(chuàng)省級文明單位目標。
過去的一年，我們?nèi)〉昧艘欢ǔ煽?，但離縣委、縣政府的要求還有差距，今后我們將在縣委、縣政府的堅強領(lǐng)導(dǎo)下，進一步堅定信心，團結(jié)奮進，開拓創(chuàng)新，扎實工作，為全縣經(jīng)濟社會健康發(fā)展作出新的更大的貢獻。
金融行業(yè)的個人職業(yè)規(guī)劃篇十一
以目前來看，不少人都在個人簡歷方面下足了功夫，對于很多找工作的朋友來說，真的挺不容易的，不管是什么類型的工作，都始終有自己的一些不足的地方，在自己辦不到，或者是達不到老板要求的時候終究會有人得到老板的賞識，并且找到一個萬眾期待的工作崗位，對于這樣競爭巨大的就業(yè)市場，如何更加突出自己的優(yōu)勢來幫助我們找到一個更好的工作，個人簡歷就成了很基本的東西。
這樣一來，針對金融行業(yè)來說，一直以來針對不同的人的要求都比較高，畢竟金融行業(yè)針對不同的專業(yè)性知識的要求比較高，如果招聘的是一些技術(shù)實力不到位的，當然容易引起自身的一些問題，而且還會影響到公司的整體利益，這些對于我們來說都是很重要的地方，要想讓金融公司看上我們，必不可少的當然就是自身的實力，這樣才能在一個崗位以及一個行業(yè)中真正的持續(xù)性走下去。
金融行業(yè)的個人職業(yè)規(guī)劃篇十二
20**年是我人生旅程中轉(zhuǎn)折的一年，這一年我進入了金融行業(yè)，對我來說，這是一個充溢機遇和挑戰(zhàn)的行業(yè)，充溢了神秘親睦奇。時而豪氣萬丈，時而信心不夠，這是一條布滿荊棘的途徑，只要你能邁過一個個坎，就能找到通往光明的途徑。
對付理財顧問這個崗位，沒有我想象中的簡單，不僅必要對行情十分了解，也必要對客戶充溢耐心，同時還必要懂得溝通的技術(shù)。通過這幾個月的學(xué)習(xí)我學(xué)到了許多，不光是理財知識，更多的是學(xué)習(xí)的措施，工作的態(tài)度，對待客戶的方法以及溝通的技術(shù)。作為一個新員工異常感謝公司搭建的這個發(fā)展的平臺，令我在工作中賡續(xù)的學(xué)習(xí)、發(fā)展，賡續(xù)的提高，慢慢的晉升自身的素質(zhì)與能力。
領(lǐng)導(dǎo)和同事們對我的支持與關(guān)愛，使我體會到人間的溫情，在此我向公司的領(lǐng)導(dǎo)以及全體同事表示最衷心的感謝，有你們的幫忙能力使我在工作中加倍輕車熟路，也因為有你們，能力使我在公司的成長更上一個臺階。
金融行業(yè)的個人職業(yè)規(guī)劃篇十三
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基本信息。
姓名：本網(wǎng)。
性別：男。
年齡：27歲。
婚姻狀況：未婚。
最高學(xué)歷：本科。
工作年限：2年。
政治面貌：共青團員。
現(xiàn)居城市：廣州。
籍貫：廣州。
聯(lián)系電話：×××××××××××。
電子郵箱：
求職意向。
工作類型：全職。
工作地點：廣州市。
求職行業(yè)：金融保險、證券、期貨。
求職職位：其他經(jīng)營管理。
工作經(jīng)歷。
-03--03中國郵政儲蓄銀行廣州花都支行零售客戶經(jīng)理。
工作描述：1.每月可較好地完成100萬元余額任務(wù)，春節(jié)新增余額600萬元.2.完成每月100萬元理財、30萬元保險、10萬基金產(chǎn)品銷售任務(wù)。3.通過對周邊社區(qū)、商圈進行市場外拓，郵儲銀行pos機月均30臺、代發(fā)工資月均2戶。
工作描述：負責(zé)客戶的柜面業(yè)務(wù)操作、查詢、儲蓄、開戶、電子銀行。
教育經(jīng)歷。
語言水平。
英語良好。
獲得證書。
-09大學(xué)英語六級。
-09計算機二級。
自我評價。
喜歡與人打交道，性格外向，樂于團隊合作，抗壓能力強。對金融行業(yè)，尤其是小企業(yè)融資有濃厚的興趣。
金融行業(yè)的個人職業(yè)規(guī)劃篇十四
新年剛至，分行就結(jié)合自身實際，搶先抓早，在全面謀劃2020年各項工作的同時，對一季度提出了六項具體工作措施和要求。
一、精心部署早布局，努力實現(xiàn)開門紅。早在去年12月中旬，市分行就分別召開黨委會、行務(wù)會對資金組織、貸款營銷、中間業(yè)務(wù)收入等市場營銷工作進行了安排部署，并迅速制訂下發(fā)了《關(guān)于認真做好x年一季度重點工作的指導(dǎo)意見》，提出了一季度各項業(yè)務(wù)經(jīng)營奮斗目標。即，到一季度末，營銷有效貸款x0萬元;實現(xiàn)財務(wù)凈收入4750萬元，其中實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入600萬元;各項存款凈增50000萬元，全年余額突破50億元大關(guān);借記卡發(fā)卡達到21000張;實現(xiàn)不良貸款凈下降500萬元，非應(yīng)計貸款利息清收達到200萬元。圍繞上述目標，各縣(區(qū))支行必須切實增強加快有效發(fā)展的緊迫感和責(zé)任感，及早籌劃安排，扎扎實實做好一季度重點工作，努力實現(xiàn)各項業(yè)務(wù)首季“開門紅”，爭分奪秒，積極爭取工作的主動權(quán)，為圓滿完成全年各項目標任務(wù)開好局、起好步。
二、把握機遇抓存款，確保增量及市場份額持續(xù)穩(wěn)定增長。為了確保全年存款凈增6個億、余額跨越50億目標，一季度全行在資金組織上要重點抓好四項工作措施落實。一是牢牢把握“兩節(jié)”前后城鄉(xiāng)居民收入相對集中、農(nóng)副產(chǎn)品集中上市、外出務(wù)工農(nóng)民返鄉(xiāng)、商品交易活躍等季節(jié)性特點，進一步抓好適銷產(chǎn)品宣傳和柜臺服務(wù)工作，切實以優(yōu)質(zhì)、快捷、高效的服務(wù)贏得廣大客戶的信賴和支持，不斷提高個人優(yōu)質(zhì)客戶市場影響力和競爭力，全力確保個人存款大幅度穩(wěn)定增長。二是抓住年末歲首行政、事業(yè)單位集中撥款、企業(yè)資金結(jié)算回籠機遇，有重點地做好客戶拜訪維護工作，為全年實現(xiàn)機構(gòu)類客戶占有量在縣域內(nèi)達到50%奠定基礎(chǔ)。三是牢牢關(guān)注鉛鋅企業(yè)一季度價格可能上揚的趨勢，千方百計提高法人客戶銷售資金歸行率，確保重點客戶銷售資金回籠歸行。四是大力開展“大行德廣、伴你成長。金鑰匙春天行動”，充分利用廣播電視、報紙專欄等媒體，并通過舉辦銀企聯(lián)誼會、組織上門服務(wù)、文藝演出等豐富多彩的宣傳營銷活動，全方位、多視角宣傳金融產(chǎn)品經(jīng)營優(yōu)勢，進一步提升農(nóng)業(yè)銀行的良好形象。
三、及早行動抓營銷，努力提高資金運用效益。要積極適應(yīng)新形勢、新任務(wù)的需要，以新的視野和思維積極主動尋找本行資產(chǎn)營銷的切入點，切實按照“抓大、拓中、不放小”和“好”為標準的原則，在確保貸款風(fēng)險可控的前提下，千方百計營銷有效資產(chǎn)，努力做到早投放、早見效。一是重點抓好大行業(yè)、大系統(tǒng)、大客戶的營銷工作。文縣、武都、成縣、徽縣、西和支行要繼續(xù)在“南水北礦”上做文章。對已審批授信的徽縣洛壩集團、東城集團公司、獨一味制藥有限公司等貸款，要在近期全部投放到位;高度重視交通、電力等行業(yè)的信貸需求，嚴密關(guān)注其重點建設(shè)項目的進展情況，并實行跟蹤營銷;高度關(guān)注學(xué)校醫(yī)院等傳統(tǒng)機構(gòu)類客戶的信貸需求，積極嘗試旅游、廣電類項目。二是大力營銷個人貸款業(yè)務(wù)。大力營銷以個人定期儲蓄存單、憑證式國債、人壽保單為權(quán)利憑證的小額質(zhì)押貸款，以押舊(房)貸新(房)為主要形式的個人住房貸款，以商鋪房抵押、最高額抵押為主要形式的個人生產(chǎn)經(jīng)營貸款。充分利用個人征信系統(tǒng)信息資源，細分客戶，重點培植和發(fā)展以國家公務(wù)員、教師、醫(yī)生、系統(tǒng)性優(yōu)質(zhì)企業(yè)從業(yè)人員等收入相對穩(wěn)定的個人客戶群體，積極穩(wěn)妥地拓展網(wǎng)點服務(wù)半徑內(nèi)的城鄉(xiāng)個體戶和農(nóng)村種養(yǎng)大戶、致富能手等經(jīng)營相對穩(wěn)定的個體私營業(yè)主客戶群體，力促個人信貸業(yè)務(wù)穩(wěn)步快速發(fā)展。三是緊密圍繞“三農(nóng)”和縣域經(jīng)濟，有針對性地瞄準農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化骨干龍頭企業(yè)、成長型中小企業(yè)、經(jīng)營性基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、資源性礦產(chǎn)、水電開發(fā)項目和縣域優(yōu)質(zhì)機構(gòu)、個人客戶，著力調(diào)整優(yōu)化農(nóng)業(yè)信貸結(jié)構(gòu)，積極培育農(nóng)村金融市場新的效益增長點。四是進一步加強和完善對等公關(guān)、分級營銷的組織保障體系，切實形成行級領(lǐng)導(dǎo)主攻系統(tǒng)性、集團性大客戶，部門負責(zé)人主攻重點戶，客戶經(jīng)理和員工全面營銷個人優(yōu)質(zhì)客戶的全員營銷機制。
四、堅持不懈抓清降，努力提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量。一是對法人客戶不良貸款繼續(xù)實行領(lǐng)導(dǎo)和部門包掛清收責(zé)任制，認真制定并落實清降措施，及早深入重點企業(yè)及大戶進行跟蹤清收，努力提高清收效率。二是充分發(fā)揮總分行有關(guān)不良資產(chǎn)清收管理的激勵措施，加快清退進度。積極按照“三個有利于”的原則，在堅決維護貸款債權(quán)的同時，及時有效做好不良貸款的清收處置工作。三是創(chuàng)新不良貸款清收處置措施。堅持以貨幣清收為主，以委托代理清收、經(jīng)營責(zé)任清收為補充，建立健全市場化清收處置機制，加快自然人不良貸款清退步伐。加強完善考核激勵機，不斷激發(fā)全員清收的積極性和創(chuàng)造性。同時，嚴格控制新增貸款風(fēng)險，認真落實貸后管理工程，確保正常貸款按期收回。
五、努力拓寬增收渠道，加快中間業(yè)務(wù)發(fā)展步伐。要牢牢把握“兩節(jié)”前后城鄉(xiāng)居民流動高峰有利時機，不斷加大宣傳營銷力度。一是及早行動，堅持抓好保險代理工作。在深入分析近兩年開展保險代理工作經(jīng)驗教訓(xùn)的基礎(chǔ)上，認真研究新的營銷辦法和措施，切實為全年保險代理業(yè)務(wù)營銷工作打好基礎(chǔ)。二是依托營業(yè)網(wǎng)點和前臺業(yè)務(wù)部門，不斷改進服務(wù)方式，提高服務(wù)質(zhì)量，進一步加大銀行卡營銷力度，確保銀行卡手續(xù)費收入持續(xù)穩(wěn)定增長。三是千方百計拓展各類代理業(yè)務(wù)。在認真做好代理他行業(yè)務(wù)、代發(fā)工資、代收水電費、通訊費等現(xiàn)有代理業(yè)務(wù)的同時，主動出擊，大力拓展代收稅款、代理財政、社保資金、以及金融同業(yè)機構(gòu)和企事業(yè)單位各類業(yè)務(wù)，繼續(xù)做好基金、國債、銀證通等業(yè)務(wù)的營銷工作，不斷拓寬中間業(yè)務(wù)收入渠道。四是加大網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)推廣力度。積極采取向我行存款大戶、信貸大戶、結(jié)算大戶，以及職業(yè)穩(wěn)定、收入較高的公務(wù)員、企業(yè)中高層管理人員寄送產(chǎn)品資料、演示推介、減免年費和工本費等手段，全面營銷網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，努力推動網(wǎng)銀業(yè)務(wù)上規(guī)模、見效益。
六、加強廉政建設(shè)、安全保衛(wèi)和員工思想工作。嚴格執(zhí)行總、分行黨委有關(guān)廉潔自律的各項規(guī)定和要求，“兩節(jié)”期間堅決禁止系統(tǒng)內(nèi)攻關(guān)拜年活動，反對鋪張浪費等不良陋習(xí)。堅持“股改、經(jīng)營和安全”三大責(zé)任“一把手”負責(zé)制，嚴防死守，確保“兩節(jié)”期間不發(fā)生任何問題。認真開展安全保衛(wèi)大檢查，特別對槍支管理、金庫守護、計算機系統(tǒng)管理、印押證管理等重點部位和重點環(huán)節(jié)，堅持定期或不定期的檢查抽查;嚴格按規(guī)定做好防暴、消防、計算機事故預(yù)案演練，進一步提高全體員工處置突發(fā)事件的能力。不斷加強對可疑性、苗頭性問題的排查，及時采取果斷措施，超前防范，切實把各類事態(tài)消滅在萌芽狀態(tài)，確保全行財產(chǎn)和人身安全。充分利用節(jié)日期間積極開展多種形式的“送溫暖”活動。認真做好離退休、內(nèi)退員工和困難員工的慰問工作，力所能及地幫助困難員工解決工作和生活中的實際困難，切實讓廣大員工感受到組織的關(guān)懷和溫暖。切實加強員工政治思想教育，進一步激發(fā)全員干事創(chuàng)業(yè)的積極性，堅定全行上下對我行改革發(fā)展的決心和信心，積極引導(dǎo)廣大員工理解、支持和參與農(nóng)業(yè)銀行的改革與發(fā)展，為全年各項目標任務(wù)的全面完成奠定堅實的基礎(chǔ)。
金融行業(yè)的個人職業(yè)規(guī)劃篇十五
通常雇主們在吸收應(yīng)屆生時，要考量素質(zhì)能力、在金融業(yè)發(fā)展的潛力以及對商業(yè)的敏感度，更為具體的是硬件指標，就是看畢業(yè)生是否畢業(yè)于好的學(xué)校、是否專業(yè)對口、在校學(xué)術(shù)成績是否優(yōu)異、是否有良好的做公開演講的表達能力、是否具備良好的社交技巧和溝通能力。這其中，最后兩項被視為“軟性技能”的條件現(xiàn)在是越來越被看重了。因為最終，金融人士不單單只是講究專業(yè)性，工作的順利開展更加依托于能快速解決問題的溝通力以及寬廣的社交人際網(wǎng)絡(luò)。
在金融業(yè)界，有很多類似于雞尾酒會等能接觸到高級經(jīng)理人或高端客戶的社交場合，有一些金融機構(gòu)甚至?xí)尯蜻x的應(yīng)屆生參與到這樣的場合中去，考驗他們在面對客戶、面對高層、面對同僚時的社交禮儀和社交能力。全面發(fā)展的學(xué)生往往總能留到最后。
二、轉(zhuǎn)業(yè)或轉(zhuǎn)行的三大指標。
通常一個職業(yè)人士做職業(yè)轉(zhuǎn)變的時候不外乎考慮三大指標的轉(zhuǎn)換：一、行業(yè);二、職位/職能;三、地域。轉(zhuǎn)行或轉(zhuǎn)業(yè)一般就是達到三者中其一或其二的轉(zhuǎn)變。
對于剛出校門的畢業(yè)生，通常企業(yè)都會安排六個月到三年不等的企業(yè)內(nèi)部輪崗，這個時候就應(yīng)該好好把握住機會，找準自己在金融業(yè)里最合適的方向，比如究竟是做投資分析還是做信貸業(yè)務(wù)等等。
通常名校的mba學(xué)員平均工作年數(shù)在7年左右。
三、成為被爭奪的那撥頂尖者。
信貸危機后，人才招募問題對銀行業(yè)是一個挑戰(zhàn)。如果說在三四年前，，那么這兩年，金融畢業(yè)生們已經(jīng)不再那么執(zhí)著一方，而會把目標投向更為多樣化的類似咨詢公司的企業(yè)，也開始尋求和設(shè)計更為多樣化的專業(yè)規(guī)劃。從雇主的角度出發(fā)，以前他們也只盯著金融相關(guān)專業(yè)的畢業(yè)生尋找人才，但現(xiàn)今也開始拓展目光，看向不同專業(yè)背景畢業(yè)生，尋求人才培育和內(nèi)部發(fā)展的`多樣化。
這種現(xiàn)象容易造成企業(yè)在人才爭奪戰(zhàn)中永遠都在競爭最top的那一撥優(yōu)質(zhì)人才。而想要在本身就很高薪的金融領(lǐng)域中成為搶手的“香餑餑”，自己就要努力成為那撥最頂尖的優(yōu)質(zhì)人才中的一員。
四、hr們面臨的招聘挑戰(zhàn)。
金融人才的頻繁跳槽造成銀行系統(tǒng)的不穩(wěn)定，因為人才流動也使得很多客戶資源和商業(yè)信息被跳槽者一并帶走，使得市場也顯得不甚固定平穩(wěn)。這也許是金融行業(yè)的hr們在人才招聘課題后所面臨的又一大挑戰(zhàn)。對企業(yè)而言，在職員最初進入內(nèi)部系統(tǒng)時就應(yīng)該給予他們一套完整的職業(yè)規(guī)劃方案，從長期的角度為員工個人的職業(yè)發(fā)展道路考慮才更容易留住人才。此外，針對金融機構(gòu)中的高層人員，企業(yè)更加應(yīng)該提供不同職務(wù)、不同地域環(huán)境的工作機會，以實現(xiàn)高層員工所需要的發(fā)展空間。
因此對于個人的職業(yè)規(guī)劃，建議每一次進行選擇和試圖轉(zhuǎn)變的時候，都不單單只看薪金水準，還要整體考量一家金融機構(gòu)能夠提供怎樣的培訓(xùn)機會、是否具備一定發(fā)展空間、能否用一個長遠眼光考慮員工的個人職業(yè)規(guī)劃等。
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金融行業(yè)的個人職業(yè)規(guī)劃篇十六
善于操作各種投融資工具(銀行、信托、租賃、股權(quán)基金等)為基礎(chǔ)設(shè)施、企業(yè)等進行投融資。曾經(jīng)成功運作過多個項目，包括舊城改造、土地一級開發(fā)、商業(yè)地產(chǎn)以及中小企業(yè)的股權(quán)投資和債權(quán)融資等。為人誠實、做事踏實，具有良好的職業(yè)操守和強烈的責(zé)任心，善于從投資人角度出發(fā)，為他們規(guī)避風(fēng)險，盡可能取得良好的收益。希望自己的付出在幫助別人得到回報的同時，也提升自我價值。
多年跨國企業(yè)工作經(jīng)歷，熟悉多種行業(yè)的財務(wù)制度，如：制造業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)、貿(mào)易、廣告業(yè)等。擁有財務(wù)戰(zhàn)略、成本預(yù)算、成本管理能力和財務(wù)風(fēng)險控制能力。能流利用英語進行書面及口頭溝通，對工作具有高度的責(zé)任感，具有良好的團隊合作意識以及較強的領(lǐng)導(dǎo)及管理能力。
本人在xx市xx國際貨物運輸代理有限公司工作x年，做過現(xiàn)場報關(guān)的工作，包括與客戶和海關(guān)官員溝通協(xié)調(diào)使貨物順利清關(guān)，之后與車隊送貨人員聯(lián)系，并保證貨物按時送達客戶指定地點。同時，我也做過辦公室內(nèi)的相關(guān)單證工作，整理報關(guān)文件，與客戶，船公司車隊等聯(lián)系協(xié)調(diào)，并負責(zé)與每票業(yè)務(wù)相關(guān)的財務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計以及文件歸檔工作。在這七年內(nèi)，由于我努力認真負責(zé)的工作態(tài)度和較高的工作效率，得到了客戶，上級和同事的一致肯定和認可。?我為人開朗，活潑，善于與人溝通交流，能夠很好的融入團隊，具有良好的團隊合作精神。對工作具有高度責(zé)任感，細心，努力，有較強的學(xué)習(xí)能力。面對現(xiàn)在，我努力拼搏，面對將來，我期待更多的挑戰(zhàn)，在工作上吃苦耐勞，積極向上，虛心請教，取他人長處彌補自己的不足。相信自己一定會演繹出精彩的一幕。
本人擁有有近多年年的財務(wù)相關(guān)工作經(jīng)驗，通過這些年的工作，積累了寶貴的`工作經(jīng)驗和良好的溝通、協(xié)調(diào)和合作能力。能熟練操作windows系統(tǒng)，能夠使用office辦公自動化系列軟件。熟悉財務(wù)、審計及評估的工作流程和操作步驟。工作認真踏實，有責(zé)任心。團隊意識強，能積極的參與團隊之間的合作。有較強的學(xué)習(xí)能力，能迅速掌握工作所需的技能和要求;能吃苦，有能力適應(yīng)出差外派性質(zhì)的工作。
多年會計從業(yè)經(jīng)歷，經(jīng)驗豐富，能獨立進行全盤賬務(wù)處理，熟悉收支核算及財務(wù)分析，熟悉增值稅一般納稅人財務(wù)核算及網(wǎng)上報稅流程,，能熟練運用office辦公軟件及金蝶k3、用友等財務(wù)軟件。?踏實肯干，吃苦耐勞，能適應(yīng)各種工作環(huán)境。認真，負責(zé)，嚴謹?shù)皇ъ`活，善良，正直。
思想上，我有良好的道德修養(yǎng)，通過系統(tǒng)全面的馬列主義、毛澤東思想、鄧小平理論和“三個代表”重要思想的學(xué)習(xí)，我學(xué)會了用先進的理論武裝自己的頭腦，樹立了正確的世界觀、人生觀和價值觀。
工作上，本人自xxxx年工作以來，先后在不同的部門和科室工作過，但是不管走到哪里，我都嚴格要求自己，刻苦鉆研本職業(yè)務(wù)工作，爭當行家里手。就是憑著這樣一種堅定的信念，現(xiàn)在的我已熟練掌握儲蓄、會計、計劃、信用卡、個貸等業(yè)務(wù)，成為金融行業(yè)務(wù)的行家里手。
學(xué)習(xí)上，從我參加工作以來一直從沒有放棄過自學(xué)本職工作的理論知識和業(yè)務(wù)知識并于xx年自修xx大學(xué)金融本科，通過自己的勤奮刻苦學(xué)習(xí)，成績優(yōu)良，完全掌握和提高了金融知識，也具有了一定的理論水平，完全達到了本科生所應(yīng)具有的金融理論水準。學(xué)習(xí)理論的同時，我更加注重鉆研業(yè)務(wù)，期間我就把自學(xué)學(xué)到的金融知識融會到實踐工作中去，使業(yè)務(wù)水平不斷提高。
我是一個自信，勤奮，喜歡接受挑戰(zhàn)的年輕人。對工作認真負責(zé)，擅于和人溝通。在當今充滿挑戰(zhàn)的社會里，經(jīng)過自己的努力和別人的幫助下，能在不久的將來成就一番事業(yè)。執(zhí)著的追求，鞭策著我把握一切有利時機，在短短的3年大學(xué)生涯里，我不僅學(xué)會了書本的知識，更寶貴的是學(xué)到了很多課本里沒有的東西，這些東西為我以后走向社會奠定了堅實的基礎(chǔ)。
我在二年的工作中，經(jīng)過努力，自己各方面的素質(zhì)有了很大的提高，對自己的能力也有了新的認識，擅于和人溝通，有敬業(yè)精神，有干勁。能把自己學(xué)習(xí)到的東西運用到實際工作中去，同時也掌握了金融方面和外貿(mào)出口的一些基本知識。在工作之中也總結(jié)了一些經(jīng)驗和教訓(xùn)，這些也是我以后不斷進步的寶貴東西。
在以后的工作中熱愛金融事業(yè)的我，深信自己能信任進入業(yè)的工作，在崗位中用沖破世俗的勇氣，百折不撓的精神和出奇制勝的策略去獨辟蹊徑，在將來的工作生活中取得質(zhì)的飛躍，迎接新的挑戰(zhàn)。
我具備了扎實的專業(yè)基礎(chǔ)知識，系統(tǒng)地掌握了與金融、會計等有關(guān)理論；熟悉涉外工作常用禮儀；具備較好的英語聽、說、讀、寫、譯等能力；能熟練操作計算機辦公軟件。同時，我利用課余時間廣泛地涉獵了大量書籍，不但充實了自己，也培養(yǎng)了自己多方面的技能。更重要的是，嚴謹?shù)膶W(xué)風(fēng)和端正的學(xué)習(xí)態(tài)度塑造了我樸實、穩(wěn)重、創(chuàng)新的性格特點。
此外，我還積極地參加各種社會活動，抓住每一個機會，鍛煉自己。即將步入社會，我深深地感受到，與優(yōu)秀學(xué)生共事，使我在競爭中獲益；向?qū)嶋H困難挑戰(zhàn)，讓我在挫折中成長。祖輩們教我勤奮、盡責(zé)、善良、正直；****大學(xué)培養(yǎng)了我實事求是、開拓進取的作風(fēng)。
金融行業(yè)的個人職業(yè)規(guī)劃篇十七
引言：俗話說“上進之心，人皆有之”，這是人的本性。然而，事業(yè)的成功，并非人人都能如愿，問題何在呢?如何做才能使事業(yè)獲得成功呢?職業(yè)生涯規(guī)劃為我們提供了一條走向成功的路徑。本學(xué)期通過一個學(xué)期大學(xué)生職業(yè)生涯規(guī)劃課的學(xué)習(xí)，了解到職業(yè)生涯是一個人一生中所有與職業(yè)相聯(lián)系的行為與活動，以及相關(guān)的態(tài)度、價值觀、愿望等的連續(xù)性經(jīng)歷的過程，也是一個人一生中職業(yè)、職位的變遷及工作理想的實現(xiàn)過程。簡單說，職業(yè)生涯就是一個人終生的工作經(jīng)歷。一般可以認為，我們的職業(yè)生涯開始于任職前的職業(yè)學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，終止于退休。我們選擇什么職業(yè)作為我們的工作，這對于我們每個人的重要性都是不言而喻的。
一、自我分析。
1、職業(yè)興趣——喜歡干什么。
對于我的興趣，說實話自己一直苦惱和迷茫了很久，因為我沒有很感興趣的東西，對什么事物都差不多。別人都說，每個人最好有自己比較拿手的一方面好，所以目前一直都在努力地尋找自己的興趣點，希望會有一個激發(fā)起我興趣點的事情。
2、職業(yè)能力——能夠干什么。
目前來說，并沒有什么特別突出的能力，但我相信在大學(xué)的學(xué)習(xí)中，我能夠獲得各種適應(yīng)社會適應(yīng)工作的能力。具體來講，有以下方面：
專業(yè)技能：經(jīng)濟學(xué)，管理學(xué)，會計學(xué)，計算機科學(xué)與技術(shù)。英語(b級)，計算機(能達到一級水平)。
其他技能：有一定的團隊合作能力，組織策劃能力，創(chuàng)新能力，有很強的。
學(xué)習(xí)思考能力，吸收知識扎實到位，記憶力好，善于觀察。
3、個人特質(zhì)——適合干什么。
根據(jù)disc職業(yè)定位評估報告顯示,我的職業(yè)定位前三項是s型、c型和d型。scd型的人可以用友善、親切、可靠、耐心、忠實、從容、合群、穩(wěn)定、善于傾聽、善解人意、自律、謹慎、保守、嚴謹、準確、高標準、善于分析、邏輯性強等詞描述。在實際工作中喜歡穩(wěn)定的工作方式，嚴于律已，重視規(guī)矩，注重細節(jié)和流程，實事求是，同時不喜歡急促多變的工作環(huán)境，凡事盡量做好準備，scd型的人善于分析、邏輯性強，經(jīng)常能夠看到細微、具體的問題，但做決定時通常不夠果斷。scd型的人性格溫和謙遜，做事慢條斯理，經(jīng)常面帶微笑，但不是很自信，不太喜歡表達自己的感受，不愿意成為眾人矚目的焦點，他們以大局為重，富于同情與耐心，樂于傾聽，能設(shè)身處地為他人著想，他們高忠誠度，愿意一個目標而奮斗終身，但有時怕出錯，不希望傷害到任何人，追求結(jié)果圓滿，易導(dǎo)致猶豫不決、優(yōu)柔寡斷。
金融行業(yè)的個人職業(yè)規(guī)劃篇十八
金融服務(wù)業(yè)素來是人人羨慕的“金飯碗”，隨著中國金融業(yè)的開放，外資銀行的進入，國內(nèi)金融機制的改革，民營的金融機構(gòu)、保險機構(gòu)、基金管理公司也在增加，從長遠老看，受過比較好的金融專業(yè)教育的學(xué)生，將會有很多的發(fā)展機會。金融學(xué)專業(yè)畢業(yè)通常有以下幾種去向：
一、商業(yè)銀行，包括四大行和股份制商行、城市商業(yè)銀行、外資銀行駐國內(nèi)分支機構(gòu)。
二、證券公司，含基金管理公司；上交所、深交所、期交所。
三、信托投資公司、金融投資控股公司、投資咨詢顧問公司、大型企業(yè)財務(wù)公司。
四、金融控股集團、四大資產(chǎn)管理公司、金融租賃、擔保公司。
五、保險公司、保險經(jīng)紀公司。
六、中央（人民）銀行、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、證券業(yè)監(jiān)督管理委員會、保險業(yè)監(jiān)督管理委員會，這是金融業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)。
七、國家開發(fā)銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行等政策性銀行。
八、社?；鸸芾碇行幕蛏绫＞?，通常為保險方向。
九、國家公務(wù)員序列的政府行政機構(gòu)如財政、審計、海關(guān)部門等；高等院校金融財政專業(yè)教師；研究機構(gòu)研究人員。
十、上市（或欲上市）股份公司證券部、財務(wù)部、證券事務(wù)代表、董事會秘書處等。
研究生的需求則有所上升，但總體呈現(xiàn)下降趨勢。在與其他經(jīng)濟管理專業(yè)的比較中，對會計與財務(wù)這些側(cè)重實戰(zhàn)操作型專業(yè)的需求有所上升。
另外，近年來，法律、計算機信息專業(yè)畢業(yè)生的金融從業(yè)進入口徑擴寬。法律對金融行業(yè)的重要性自不待言。由于現(xiàn)代社會信息化的高速發(fā)展，各行各業(yè)都在高度實現(xiàn)業(yè)務(wù)的信息化，所以大量計算機信息專業(yè)的畢業(yè)生被大量引入金融業(yè)。在證券公司這個重要性更加突出，如果一個證券公司的.交易系統(tǒng)出現(xiàn)問題，那么將是一場災(zāi)難。大量的計算機專業(yè)人士加入到金融業(yè)中來，發(fā)揮了重要的作用。金融行業(yè)所需要的人才也越來越向綜合性質(zhì)發(fā)展。這在無形中也縮小了金融專業(yè)的畢業(yè)生進入金融業(yè)的門徑，增加了金融專業(yè)畢業(yè)生的就業(yè)競爭壓力。金融業(yè)就業(yè)機會綜述(分析)：
以來，由于東南亞金融危機的影響，國家高度重視金融體系的安全與穩(wěn)健發(fā)展，對于金融業(yè)從業(yè)人員的素質(zhì)提出了較高要求，由此，銀行及相關(guān)證券、保險等行業(yè)管理機構(gòu)加大了對金融專業(yè)畢業(yè)生的需求，開啟了在國家統(tǒng)一分配制度打破之后的新一輪對金融專業(yè)大學(xué)畢業(yè)生、研究生的增量需求，金融行業(yè)監(jiān)管部門的人才舉措，影響著所轄行業(yè)內(nèi)的商業(yè)銀行、證券、保險等金融機構(gòu)加大了對金融專業(yè)畢業(yè)生的需求。
一、進入行業(yè)監(jiān)督管理部門做金融官員，對于金融研究生而言應(yīng)是首選。首先，中國金融學(xué)是立足于宏觀經(jīng)濟學(xué)，基于金融市場宏觀調(diào)控，專業(yè)應(yīng)用較易入手，政策把握比較到位；其次，在行業(yè)管理部門做上三五年再入行到實踐機構(gòu)至少能給個中層以上的職位。其局限在于：要進入這幾個行業(yè)主管部門難度較大，可能還需要背景依托，本科生想進較難，除非本人確實非常優(yōu)秀。
三、政策性銀行如開發(fā)行、農(nóng)發(fā)行亦是較佳選擇，但其工作性質(zhì)類似公務(wù)員，金融業(yè)務(wù)并不突出，是靠政策吃飯的地方，對于個人職業(yè)生涯的益處相對于行業(yè)監(jiān)管部門、商業(yè)銀行來說還是較弱的，若想在金融領(lǐng)域成一時氣候最好不要選擇這樣的單位。不過目前這類單位的工資水平待遇等比商業(yè)銀行好，而這也成為吸引畢業(yè)生眼球的亮點所在。
五、保險公司可以參照對商業(yè)銀行的分析，做上數(shù)年，有保險營銷、風(fēng)險管理經(jīng)驗之后，在國內(nèi)股份制保險機構(gòu)迅速成長、外資保險機構(gòu)進入的契機下，還是大有可為的。保險精算專業(yè)是非常吃香的。社保中心以及財政審計部門等是養(yǎng)老的地方，穩(wěn)定有余，靈動不足，當然，希望獲得穩(wěn)健回報的朋友不妨作為一個選擇來考慮。
六、四大資產(chǎn)管理公司類似于政策性銀行，目前其設(shè)立之初的目的和作用在逐漸消退。金融租賃、擔保這個行業(yè)發(fā)展迅速，可以考慮進入，當然，如果有在銀行、證券的從業(yè)經(jīng)歷，進入到這個行業(yè)中應(yīng)該更有作為。
八、高校、研究所是有志于做學(xué)術(shù)的同學(xué)的首選，這顯而易見就不多說了。金融業(yè)就業(yè)的主要有利因素：
1.在各行業(yè)的薪酬橫向比較中，金融業(yè)的平均薪酬與福利最高。
2.在全民市場經(jīng)濟的氛圍中，金融業(yè)的從業(yè)者可以感受到正在從事著一份“體面”的職業(yè)。
3.每日都工作在完全動態(tài)化的市場環(huán)境中。
4.有才華的員工可以得到快速的晉升。
5.優(yōu)厚的待遇和休假福利。
6．低損耗率，行業(yè)平均志愿周轉(zhuǎn)率為16%。
1.工作時間長，工作壓力相對較大。
2.容易受商業(yè)及股票市場周期的影響。
3.大公司高度結(jié)構(gòu)化的環(huán)境容易讓人有被隔離和被忽略的感覺。
4.有些大公司不愿意改變程序和嘗試新想法。
5.時常會面臨“道德”與“利益”的兩難選擇。
6.金融業(yè)的體制完善，規(guī)章制度嚴格，不需要創(chuàng)新，只需要遵守。
金融業(yè)招聘綜述：
1.招聘過程正規(guī)，尤其是投資組合經(jīng)理和分析師工作職位的競爭激烈。
2.金融市場仍處在經(jīng)濟蕭條和丑聞的雙重打擊所造成的不景氣時期。雖然招聘仍在進行，但是力度不大。
3.擁有優(yōu)秀的分析技能和技術(shù)技能的競聘者受到廣泛關(guān)注。
4.豐厚深蘊的人際關(guān)系是金融業(yè)職業(yè)發(fā)展的重要基礎(chǔ)之一。
5.該行業(yè)需要的是非mba學(xué)位畢業(yè)生，尤其是同時具有數(shù)學(xué)和統(tǒng)計學(xué)學(xué)位的金融專業(yè)畢業(yè)生，可以從事量化分析工作。
盡管全球經(jīng)濟仍未全面復(fù)蘇，但中國金融企業(yè)在這次的沖擊中卻因禍得福跑到了整個行業(yè)的前茅，面對這新一輪的洗盤，中國的金融企業(yè)很可能因為走向世界的需要而擴大對于行業(yè)人才的招募。
1、證券從業(yè)資格證書。
此為入門證書，是進入證券行業(yè)的必要證書。
共考五科：基礎(chǔ)，交易，發(fā)行與承銷，技術(shù)分析和基金。
2、注冊國際投資分析師（ciia）。
注冊國際投資分析師（certifiedinternationalinvestmentanalyst,簡稱ciia）考試是由注冊國際投資分析師協(xié)會（aciia）為金融和投資領(lǐng)域從業(yè)人員量身訂制的一項高級國際認證資格考試。通過ciia考試的人員，如果擁有在財務(wù)分析、資產(chǎn)管理和/或投資等領(lǐng)域三年以上相關(guān)的工作經(jīng)歷，即可獲得由國際注冊投資分析師協(xié)會授予的ciia稱號。自ciia考試于正式推出以來，全球已經(jīng)有5000多人參加了終級考試，迄今為止，2800多名專業(yè)人士已經(jīng)獲得ciia稱號。隨著各個區(qū)域和國家/地區(qū)協(xié)會的推廣，ciia將會吸引更多的專業(yè)人員參考，并擴大其在國際范圍內(nèi)的影響；一個更加廣泛的全球ciia聯(lián)盟也將逐漸形成。
3、注冊金融分析師（cfa）。
“注冊金融分析師”（charteredfinancialanalyst，簡稱cfa），也稱“特許金融分析師”，它是證券投資與管理界的一種職業(yè)資格稱號，由美國“注冊金融分析師學(xué)院”(icfa)發(fā)起成立。
4、保薦人勝任能力考試。
報考條件：各證券公司、投資銀行從業(yè)人員均可參加。
考試科目及內(nèi)容：后每年考試一次，考試科目為證券知識綜合考試、投資銀行業(yè)務(wù)專業(yè)考試兩科。每科考試時間為3小時，每科總分100分，合格線為60分，兩科全部合格者視為考試通過。成績有效期一年。設(shè)北京、上海、深圳三個考場?？荚嚥扇￠]卷機考形式，題目均為客觀題。
5、期貨從業(yè)資格證書。
同證券從業(yè)資格證書一樣，也是入門所需證書。高中學(xué)歷以上報考即可，共考兩科，基礎(chǔ)和法規(guī)。金融期貨即將推出，期貨人才應(yīng)該會變的搶手。
6、保險中介人從業(yè)人員資格考試可分為：
（1）保險代理從業(yè)人員資格考試。
題型題量為：單選80道，每題1分；判斷20道，每題1分；試卷滿分100分，及格分數(shù)線為60分。
產(chǎn)保險知識占10分，命題范圍是《保險基礎(chǔ)知識》一書的第六章。人身保險知識占20分，命題范圍是《保險基礎(chǔ)知識》一書的第七章?！侗ｋU營銷員管理規(guī)定》、職業(yè)道德和執(zhí)業(yè)行為規(guī)范占15分，命題范圍是《保險中介相關(guān)法規(guī)制度匯編》、《保險基礎(chǔ)知識》一書的第八章和第九章。其他相關(guān)法規(guī)部分占30分，命題范圍是《保險中介相關(guān)法規(guī)制度匯編》，其中：《中華人民共和國保險法》占20分（全部為判斷題）?！侗ｋU代理機構(gòu)管理規(guī)定》、《中華人民共和國民法通則》、《中華人民共和國消費者權(quán)益保護法》和《中華人民共和國反不正當競爭法》共占10分。
（2）保險經(jīng)紀和保險公估從業(yè)人員資格考試。
“保險原理與實務(wù)”
題型題量：單選題100道，每題0.5分，共計50分；多選題50道，每題1分，共計50分；滿分100分，及格分數(shù)線為60分。
命題范圍：參考用書《保險原理與實務(wù)》第一章至第七章占40分；第八章至第十八章占60分。
“保險經(jīng)紀實務(wù)”
題型題量：單選題100題，每題0.5分，共計50分；多選題30題，每題1分，共計30分；案例題2題，每題10分，共計20分；試卷滿分100分，及格分數(shù)線為60分。
命題范圍：單選題和多選題的參考用書是《保險經(jīng)紀相關(guān)知識》和《保險中介相關(guān)法規(guī)制度匯編》。案例題參考《保險原理與實務(wù)》的第八章至第十八章，以及《保險經(jīng)紀相關(guān)知識》的第二章、第五章至第八章和第十三章命題。
“保險公估實務(wù)”
題型題量：單選題100題，每題0.5分，共計50分；多選題30題，每題1分，共計30分；案例題2題，每題10分，共計20分；試卷滿分100分，及格分數(shù)線為60分。
命題范圍：在單選題和多選題中《保險公估相關(guān)知識與法規(guī)》第一章至第四章占30分，第五章至第九章占50分;案例題參考《保險原理與實務(wù)》的第八章至第十八章及《保險公估相關(guān)知識與法規(guī)》的第二章命題。
7、理財規(guī)劃師。
8、fect金融專業(yè)英語。
（二）金融業(yè)方面的資格證書。
國家理財規(guī)劃師（chfp）認證證書。
適合人群：在銀行、保險、證券、基金、投資咨詢公司等金融機構(gòu)的從業(yè)人員，以及企業(yè)內(nèi)部負責(zé)財務(wù)管理方面的人士?？荚噧?nèi)容：理論知識、實操知識（專業(yè)技能）、綜合評審（案例分析）。
注冊金融分析師（cfa）認證證書。
適合人群：cfa考試側(cè)重于投資和財務(wù)分析理論，比較適合金融機構(gòu)研究和投資管理人員、金融專業(yè)的博士或碩士?？荚噧?nèi)容：涉及職業(yè)道德準則、數(shù)理統(tǒng)計學(xué)、經(jīng)濟學(xué)、財務(wù)報表分析、企業(yè)融資、證券市場分析、股票投資分析、金融衍生產(chǎn)品分析、替代金融產(chǎn)品分析、房地產(chǎn)投資分析、投資公司分析、貨幣或外匯交易投資分析、基金管理學(xué)以及基金回報計算與統(tǒng)計等。
國際金融理財師（cfp）認證證書。
適合人群：銀行、證券、保險、基金，專業(yè)投資理財公司等金融方面的從業(yè)人員；經(jīng)濟師、會計師及對理財規(guī)劃有興趣，有意成為全方位理財規(guī)劃顧問的各行業(yè)從業(yè)人員。考試內(nèi)容：cfp認證包括培訓(xùn)、專業(yè)考試、職業(yè)道德考核等幾個步驟。其中，專業(yè)考試包括理財規(guī)劃概論、投資計劃、保險計劃、稅收計劃、退休計劃與職工福利、高級理財規(guī)劃六個模塊，考試面非常寬泛，內(nèi)容涉及與財務(wù)規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、財產(chǎn)規(guī)劃有關(guān)的百余門學(xué)科，而且全部采用英文試卷。
注冊財務(wù)顧問師（cfc）認證證書。
適合人群：具有金融等相關(guān)行業(yè)的工作經(jīng)歷，英語能力強?？荚噧?nèi)容：cwm認證考試分案例答辯和閉卷考試兩部分。案例答辯主要考核考生解決財富管理過程中實際問題的能力和與客戶直接溝通的能力。閉卷考試包括財富管理基礎(chǔ)、財富管理金融行業(yè)職業(yè)規(guī)劃和金融類證書介紹實務(wù)兩部分，共25道題目，全為多項選擇題，中英文對照，考核考生對財富管理專業(yè)知識的掌握程度及計算能力。
注冊財務(wù)策劃師（rfp）認證證書。
適合人群：大專以上學(xué)歷或中級以上職稱；從事金融、保險、證券、投資、銀行、律師、房地產(chǎn)等行業(yè)專業(yè)人士或?qū)ω攧?wù)策劃有興趣的人士；具有三年以上相關(guān)工作經(jīng)驗者。考試內(nèi)容：rfp認證考試包括財務(wù)策劃、投資策劃、保險策劃、國際財務(wù)管理與稅務(wù)、財務(wù)策劃實踐五個部分，注重考察考生對財務(wù)策劃專業(yè)知識的掌握程度及操作技能。
金融行業(yè)的個人職業(yè)規(guī)劃篇十九
注冊國際投資分析師考試是由注冊國際投資分析師協(xié)會(aciia)為金融和投資領(lǐng)域從業(yè)人員量身訂制的一項高級國際認證資格考試。
通過ciia考試的人員，如果擁有在財務(wù)分析、資產(chǎn)管理和/或投資等領(lǐng)域三年以上相關(guān)的工作經(jīng)歷，即可獲得由國際注冊投資分析師協(xié)會授予的ciia稱號。
注冊會計師cpa。
注冊會計師是國內(nèi)會計行業(yè)的最高資格證書，考這個證書的難度甚至超過了cfa，持證者應(yīng)聘四大窺覬事務(wù)所、證券、基金等都會有明顯的優(yōu)勢。
注冊國際內(nèi)部審計師cia。
cia不僅是國際內(nèi)部審計領(lǐng)域?qū)＜业臉酥?，也是目前國際審計界唯一公認的職業(yè)資格。考試科目共分為3科，考試范圍都在《國際注冊內(nèi)部審計師考試大綱》中確定。
金融風(fēng)險管理師frm。
frm號稱金融風(fēng)險管理領(lǐng)域“最具公信力的證書”，是金融風(fēng)險管理領(lǐng)域頂級權(quán)威的國際資格認證。由美國“全球風(fēng)險協(xié)會”garp組織考試并頒布證書，全球考試通過率為50%左右。
保險精算師caa。
指保險公司雇用的數(shù)學(xué)專業(yè)人員，主要從事保險費、賠付準備金、分紅、保險額、退休金、年金等的計算。其計算依據(jù)來源于理賠參照表及會計準則，保險公司經(jīng)營狀況。而這份表格是基于本公司和同行索賠的經(jīng)驗及相關(guān)統(tǒng)計數(shù)據(jù)而制定的。
數(shù)據(jù)分析師。
是數(shù)據(jù)師datician['det???n]的一種，指的是不同行業(yè)中，專門從事行業(yè)數(shù)據(jù)搜集、整理、分析，并依據(jù)數(shù)據(jù)做出行業(yè)研究、評估和預(yù)測的專業(yè)人員。
財務(wù)顧問師rfc。
財務(wù)顧問師和我國目前提出的理財規(guī)劃師相近，但財務(wù)顧問師(rfc)是被世界各國認可的具有很高知名度的認證體系。其主要職責(zé)是幫助家庭和個人進行合理的消費、儲蓄、投資、投保以及作未來財務(wù)規(guī)劃。目前全球有3000多人取得了國際認證財務(wù)顧問師協(xié)會的認證資格(rfc)，我國大陸的財務(wù)顧問師只有幾十人，屬于極短缺人才。財務(wù)顧問師由國際認證財務(wù)顧問師協(xié)會(iarfc)頒發(fā)iarfc資格證書。
特許公認會計師acca。
acca證書在國際上得到廣泛認可，被全球許多國家確定為法定的會計師資格，會員可從事審計、稅務(wù)、破產(chǎn)執(zhí)行及投資顧問等專業(yè)會計師的工作。
同時，acca因其課程的全面性、完善性和綜合性，而被譽為“財會專業(yè)的mba課程”。對希望就職跨國公司財務(wù)部門的人員來說，參加acca學(xué)習(xí)，可大大提高財會專業(yè)英語水平，熟知相關(guān)的國際會計準則，并擁有優(yōu)秀的財務(wù)背景和實務(wù)操作能力。
特許財富管理師cwm。
特許財富管理師主要是通過掌握與個人理財相關(guān)的各種不同的金融產(chǎn)品的特點和科學(xué)的理財方法，特許財富管理師為個人提供全方位的理財建議，根據(jù)客戶的財產(chǎn)規(guī)模、收益目標、風(fēng)險承受能力制定一套理財方案，根據(jù)金融市場的變化適時作出調(diào)整。
國際數(shù)量金融工程認證cqf。
cqf(certificateinquantitativefinance)——國際數(shù)量金融工程認證，是由牛津大學(xué)博士、英國皇家科學(xué)院研究學(xué)者、對沖基金創(chuàng)始人paulwilmott等組成的國際知名的數(shù)量金融專家團隊設(shè)計推出的國際數(shù)量金融工程認證。
cqf含金量很高，而其入門條件也十分苛刻,不僅英語水平要達到非常高的水平,高等數(shù)學(xué)的基礎(chǔ)也要非常扎實,概率微積分等都要能運用自如。
特許金融分析師(cfa)。
報名條件：
基本報名要求為大學(xué)畢業(yè)。
考試內(nèi)容：
考試分為三個等級，知識領(lǐng)域包括道德和專業(yè)準則、量化方法、經(jīng)濟學(xué)、財務(wù)報告及分析、證券投資等。
考試時間：
第一級考試每年6月和12月各舉行一次;第二級及第三級考試每年均于6月同時舉行一次。
長久以來，cfa一直被視為金融投資界的mba，在全球金融市場更為搶手。cfa資格是國際通行的、最具權(quán)威的金融分析領(lǐng)域的行業(yè)標準。
frm金融風(fēng)險管理師。
報名條件：
沒有學(xué)歷和專業(yè)的限制。在校大學(xué)生亦可報考。
考試內(nèi)容：
frm考試內(nèi)容：frm分為parti和partii兩部分。
parti的內(nèi)容主要是金融及風(fēng)險管理基礎(chǔ)內(nèi)容。
partii的內(nèi)容更偏向?qū)崉?wù)，分別考察市場風(fēng)險、信用風(fēng)險和操作與系統(tǒng)風(fēng)險以及投資管理等。
考試時間：
frm考試分兩級，考試為全英文，每年五月和十一月各有一次考試，兩個級別可以在同一天考試中通過。
金融風(fēng)險管理師(frm)認證由美國garp(globalassociationofriskprofessionals)組織認證，這個證書主要適合于從事金融機構(gòu)中風(fēng)險管理工作者。隨著金融市場的復(fù)雜性增加，風(fēng)險管理越來越受到國內(nèi)金融機構(gòu)的重視。經(jīng)過獨立的鑒定和評估，frm課程被認可為相當于碩士學(xué)位課程。
frr金融風(fēng)險與監(jiān)管證書。
報名條件：
沒有學(xué)歷和專業(yè)的限制。在校大學(xué)生亦可報考。
考試內(nèi)容：
市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險和資產(chǎn)負債管理四個模塊。
考試時間：
金融風(fēng)險與監(jiān)管證書(frr)由全球風(fēng)險管理專業(yè)人士協(xié)會推出，適用從事金融行業(yè)的各類人群，有一定的含金量，比frm證書好考取。
三、金融行業(yè)的面試技巧。
1、知己知彼：
在決定面試之前，應(yīng)該對公司情況及自身優(yōu)劣有清晰明了的認識。金融圈匯集了眾多的金融人士及金融行業(yè)公司，面試者可以通過在金融圈的人脈交流、公司動態(tài)及討論區(qū)對公司信息進行全面的了解，并把自身情況與公司的具體要求進行對比，做到心中有數(shù)。
2、熱絡(luò)場面：
面試開始時，注意用眼睛注視面試官，面露微笑，就像平時碰到一個很久不見的熟人一樣。這個簡短、有效的舉動，讓人覺得你很容易相處，打破面試開始時的尷尬。
3、表露興趣：
在通過金融圈等網(wǎng)絡(luò)平臺了解到企業(yè)信息后，在談到單位的情況時，馬上說出自己對單位的了解和興趣，愿意學(xué)習(xí)有關(guān)單位的一切。越了解單位，面試官印象越好。
4、強調(diào)成就：
進入談話階段后，馬上說出自己曾如何解決問題，使自己站在有利的位置。多用我能、我做到這種肯定句式，別用我只是、我不能這種否定句?？隙ǘ孕诺脑挘纱蟠笤黾用嬖嚬賹δ愕暮糜∠?。
5、展現(xiàn)能力：
談到應(yīng)聘崗位的工作性質(zhì)和目標后，可立刻指出我過去也解決過類似問題，然后詳細舉例說明。讓對方知道，你是幫他們解決問題的比較好人選。
6、簡潔有序：
提前把你想要講的事想清楚，盡可能主動掌握面試，以保有足夠的時間讓對方記住你想要告訴他們的信息。
7、說明貢獻：
面試全過程中，要時刻找機會展示自己的能力。不要復(fù)述簡歷。站在對方的立場上，想一想你的什么技能才是他們較需要的，將談話引到這一點。
8、問點問題：
當對方問了你幾個問題后，可以適當反問一兩個問題，表示對工作的強烈興趣。一位專家建議，面試時較好想十個問題，隨時準備發(fā)問。但注意不要花過多的時間問問題。
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