寫心得體會(huì)可以幫助我們沉淀思考,形成對學(xué)習(xí)和工作的深入理解。要寫一篇較為完美的心得體會(huì),我們需要發(fā)掘自己的思維深度和理解廣度。接下來是一些心得體會(huì)的樣例,希望能夠?qū)Υ蠹覍懽鲿r(shí)的框架和結(jié)構(gòu)有所指導(dǎo)。
合規(guī)管理心得體會(huì)總結(jié)篇一
隨著信息化時(shí)代的快速發(fā)展,數(shù)據(jù)安全和合規(guī)性管理日益成為企業(yè)重要的焦點(diǎn)。為了確保企業(yè)數(shù)據(jù)的安全、合法和合規(guī)運(yùn)營,管理者不斷加強(qiáng)對安全合規(guī)管理的思考和探索。在實(shí)踐中,我深刻認(rèn)識到安全合規(guī)管理對企業(yè)發(fā)展的重要性,并從中汲取到了寶貴的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)。本文將從統(tǒng)籌規(guī)劃、制定制度、加強(qiáng)培訓(xùn)、提升意識和定期檢查五個(gè)方面來總結(jié)我多年來的安全合規(guī)管理心得體會(huì)。
首先,關(guān)于統(tǒng)籌規(guī)劃。安全合規(guī)管理是一項(xiàng)系統(tǒng)工程,需要全面、協(xié)調(diào)的規(guī)劃。首先,我會(huì)明確公司的業(yè)務(wù)需求和安全風(fēng)險(xiǎn)分析,為制定合適的方案奠定基礎(chǔ)。其次,我將制定一個(gè)可操作和可衡量的目標(biāo),為每一個(gè)階段的工作奠定具體的基礎(chǔ),確保整個(gè)安全合規(guī)管理工作可以按照既定計(jì)劃有條不紊地進(jìn)行。此外,我還會(huì)根據(jù)不同的風(fēng)險(xiǎn)差距,適時(shí)地提出相應(yīng)的管理策略和處理措施,確保安全合規(guī)管理工作的實(shí)施效果。
其次,關(guān)于制定制度。制度是安全合規(guī)管理的重要保障,也是有效管理的基礎(chǔ)。我會(huì)綜合參考相關(guān)法律法規(guī),根據(jù)公司實(shí)際情況,制定一套完善的安全合規(guī)制度,明確各項(xiàng)工作的內(nèi)容和責(zé)任,并根據(jù)實(shí)際情況不斷進(jìn)行修訂和完善。同時(shí),我還會(huì)建立一套科學(xué)的監(jiān)管機(jī)制,通過日常檢查、跟蹤和考核等手段,保證制度的落地執(zhí)行和有效實(shí)施。
第三,關(guān)于加強(qiáng)培訓(xùn)。在安全合規(guī)管理中,培訓(xùn)是提升員工安全意識和教育素質(zhì)的重要途徑。我會(huì)根據(jù)不同崗位的需求和職責(zé),有針對性地進(jìn)行培訓(xùn),并逐步建立一套完整的培訓(xùn)體系。除了基礎(chǔ)的安全知識培訓(xùn)外,我還會(huì)組織模擬演練、實(shí)戰(zhàn)演練等活動(dòng),提升員工在實(shí)際操作中的應(yīng)對能力和反應(yīng)速度,確保員工能夠正確應(yīng)對各種安全事件和應(yīng)急情況。
第四,關(guān)于提升意識。安全合規(guī)管理是一項(xiàng)全員參與的工作,需要每一個(gè)員工都有高度的安全意識和合規(guī)意識。因此,我會(huì)通過內(nèi)部宣傳、培訓(xùn)交流、激勵(lì)獎(jiǎng)勵(lì)等方式,不斷提升員工的安全意識和合規(guī)意識。此外,我也會(huì)注重企業(yè)文化和價(jià)值觀的塑造,讓安全合規(guī)成為企業(yè)發(fā)展的核心價(jià)值觀,通過激勵(lì)和引導(dǎo),形成全員積極參與的良好氛圍。
最后,關(guān)于定期檢查。安全合規(guī)管理是一個(gè)不斷改進(jìn)和完善的過程,需要持續(xù)的關(guān)注和監(jiān)督。為此,我會(huì)定期對安全合規(guī)管理工作進(jìn)行全面的檢查和評估,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決存在的問題和不足。同時(shí),我還會(huì)引入第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行合規(guī)審計(jì)和評估,以確保安全合規(guī)管理工作的科學(xué)性和有效性。
總之,在多年的安全合規(guī)管理實(shí)踐中,我深刻體會(huì)到安全合規(guī)管理對企業(yè)的重要性。通過統(tǒng)籌規(guī)劃、制定制度、加強(qiáng)培訓(xùn)、提升意識和定期檢查等工作,我成功地提升了企業(yè)的安全合規(guī)管理水平,為企業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展提供了有力的支持和保障。然而,安全合規(guī)管理工作需要不斷學(xué)習(xí)和探索,始終保持高度的警惕性和應(yīng)對能力,才能確保公司數(shù)據(jù)的安全、合法和合規(guī)運(yùn)營。
合規(guī)管理心得體會(huì)總結(jié)篇二
車間合規(guī)管理是企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營中不可或缺的一環(huán),它關(guān)乎著企業(yè)的發(fā)展,也關(guān)系著員工的生命安全。經(jīng)過長期的實(shí)踐與總結(jié),我深刻認(rèn)識到車間合規(guī)管理的重要性,并從中獲得了一些寶貴的心得體會(huì)。下面將結(jié)合實(shí)際情況,從完善制度、加強(qiáng)培訓(xùn)、嚴(yán)格落實(shí)、強(qiáng)化監(jiān)督、持續(xù)改進(jìn)五個(gè)方面,總結(jié)我在車間合規(guī)管理中的體會(huì)與感悟。
第一段:完善制度。
在車間合規(guī)管理中,完善制度是第一步。企業(yè)應(yīng)根據(jù)自身的特點(diǎn)和需求,制定適合車間管理的規(guī)章制度。這些制度應(yīng)具有可操作性、針對性和可追溯性,確保其可行性。制度的內(nèi)容應(yīng)涵蓋工作安全、環(huán)境保護(hù)、生產(chǎn)質(zhì)量等方面的要求。同時(shí),制度要明確責(zé)任和義務(wù),以便形成一套行之有效的車間管理方法和制度體系。
第二段:加強(qiáng)培訓(xùn)。
制度的出臺只是第一步,更重要的是將制度貫徹到位。為了確保員工遵守制度,我發(fā)現(xiàn)培訓(xùn)是至關(guān)重要的環(huán)節(jié)。企業(yè)應(yīng)定期開展相關(guān)培訓(xùn),包括工作安全操作培訓(xùn)、危險(xiǎn)品管理培訓(xùn)等。培訓(xùn)內(nèi)容要科學(xué)、全面,結(jié)合實(shí)際操作情況,使員工掌握必要的知識和技能,提高工作安全和事故應(yīng)急處置的能力。
第三段:嚴(yán)格落實(shí)。
制度和培訓(xùn)只有在嚴(yán)格的執(zhí)行下才能發(fā)揮作用。我在工作中發(fā)現(xiàn),有效的落實(shí)離不開各級領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和支持。領(lǐng)導(dǎo)要加強(qiáng)對車間合規(guī)管理的重視,將其納入日常工作中,并形成長效機(jī)制。同時(shí),落實(shí)責(zé)任制,明確每個(gè)環(huán)節(jié)的責(zé)任主體,做到責(zé)任明確、措施到位,從而保證管理的有效性。
第四段:強(qiáng)化監(jiān)督。
管理過程中,監(jiān)督和檢查是必不可少的環(huán)節(jié)。車間合規(guī)管理需要定期進(jìn)行檢查和評估,以發(fā)現(xiàn)隱患并及時(shí)采取整治措施。領(lǐng)導(dǎo)要加強(qiáng)對車間合規(guī)管理的監(jiān)督,建立健全的監(jiān)督機(jī)制,確保各項(xiàng)管理工作得以落實(shí)。同時(shí),員工也要起到監(jiān)督的角色,相互監(jiān)督,促進(jìn)工作的順利進(jìn)行。
第五段:持續(xù)改進(jìn)。
管理工作是一個(gè)不斷改進(jìn)的過程。通過與同行企業(yè)交流學(xué)習(xí),以及總結(jié)過往的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),我認(rèn)識到持續(xù)改進(jìn)對車間合規(guī)管理的重要性。通過對工作中存在問題的分析,找出問題的癥結(jié)所在,制定切實(shí)可行的改進(jìn)措施。同時(shí),要貫徹執(zhí)行持續(xù)改進(jìn)的理念,不斷提高自身的素質(zhì)和工作能力,不斷改進(jìn)管理體系,創(chuàng)造更好的工作環(huán)境和生產(chǎn)條件。
總之,車間合規(guī)管理是一項(xiàng)復(fù)雜而重要的工作,它涉及到企業(yè)和員工的根本利益。通過完善制度、加強(qiáng)培訓(xùn)、嚴(yán)格落實(shí)、強(qiáng)化監(jiān)督和持續(xù)改進(jìn)等方面的努力,我們能夠確保車間合規(guī)管理得以有效實(shí)施,為企業(yè)的發(fā)展壯大提供了堅(jiān)實(shí)的保障。良好的車間合規(guī)管理不僅關(guān)系到員工的工作安全和生命財(cái)產(chǎn)的安全,也關(guān)系著企業(yè)的聲譽(yù)和社會(huì)形象。因此,我們要不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn),加強(qiáng)學(xué)習(xí),提高自身的水平,在車間合規(guī)管理工作中不斷取得更好的成績。
合規(guī)管理心得體會(huì)總結(jié)篇三
車間合規(guī)管理是制定并執(zhí)行符合法律、法規(guī)和企業(yè)內(nèi)部規(guī)定的行為準(zhǔn)則,確保車間運(yùn)作合規(guī)的重要工作。本文將結(jié)合自身經(jīng)驗(yàn),對車間合規(guī)管理進(jìn)行總結(jié)和體會(huì)。
第二段:重視合規(guī)意識。
車間合規(guī)管理的第一步是員工要有正確的合規(guī)意識。只有建立起對法律、法規(guī)和企業(yè)規(guī)定的敬畏之心,才能積極參與合規(guī)管理工作。通過定期組織合規(guī)培訓(xùn)、宣傳活動(dòng)等方式,提高員工對合規(guī)管理的重視程度。
第三段:建立健全制度。
合規(guī)管理必須有相應(yīng)的制度作為支撐。一方面,要制定明確的行為規(guī)范和相應(yīng)的管理辦法,要求員工遵守,并明確違規(guī)行為的處罰措施,形成制度約束。另一方面,要定期對制度進(jìn)行檢查與評估,及時(shí)進(jìn)行修訂和改進(jìn),確保制度的適用性與效果。
第四段:強(qiáng)化監(jiān)督與控制。
監(jiān)督與控制是車間合規(guī)管理的核心。一方面,要加強(qiáng)對員工的日常監(jiān)督,確保行為符合規(guī)范。另一方面,要建立有效的內(nèi)部控制機(jī)制,對車間各項(xiàng)工作進(jìn)行明確的分工與監(jiān)管,防止違規(guī)行為的發(fā)生。
第五段:加強(qiáng)宣傳教育。
宣傳教育是提高車間合規(guī)意識的重要手段。通過多種渠道,如車間公告欄、內(nèi)部網(wǎng)站、員工培訓(xùn)等,宣傳合規(guī)管理的重要性,強(qiáng)調(diào)違規(guī)行為的風(fēng)險(xiǎn)與后果。同時(shí),加強(qiáng)法律法規(guī)知識的普及,提高員工的法律素養(yǎng)。
第六段:結(jié)語。
通過對車間合規(guī)管理的總結(jié)與體會(huì),我們認(rèn)識到,合規(guī)管理是企業(yè)健康穩(wěn)定發(fā)展的重要保證。只有通過加強(qiáng)合規(guī)意識、建立健全制度、強(qiáng)化監(jiān)督與控制、加強(qiáng)宣傳教育等多方面的工作,才能夠確保車間運(yùn)作合規(guī)、規(guī)范和有序。我們將以更高的標(biāo)準(zhǔn),更嚴(yán)格的要求,不斷完善和提升車間合規(guī)管理工作水平,為企業(yè)的發(fā)展做出積極貢獻(xiàn)。
合規(guī)管理心得體會(huì)總結(jié)篇四
通過對總行##視頻會(huì)議和建總函〔#〕##號、建總函〔#〕##號文件“合規(guī)經(jīng)營”方面的學(xué)習(xí),使我有了很大的收獲,現(xiàn)將學(xué)習(xí)心得匯報(bào)如下:
一、學(xué)習(xí)合規(guī),提高認(rèn)識。
首先,我們學(xué)府分理處召開了全體員工的專項(xiàng)會(huì)議,對市行下發(fā)的“##視頻會(huì)議和建總函〔#〕##號、建總函〔#〕##號文件”,以及合規(guī)經(jīng)營有關(guān)文件進(jìn)行了全面而又認(rèn)真的學(xué)習(xí),尤其是對“合規(guī)手冊”進(jìn)行了全面的了解和掌握,為此我還認(rèn)真地做了學(xué)習(xí)筆記,使得我和同事們對合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認(rèn)識。
其次,通過學(xué)習(xí),糾正了我以往“重經(jīng)營、輕管理”的錯(cuò)誤認(rèn)識。與同事們達(dá)成了一種共識:即:微小的違規(guī)行為會(huì)積累成嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)使建行經(jīng)營遭受重創(chuàng),甚至導(dǎo)致生存危機(jī)。而加強(qiáng)合規(guī)管理可以減少違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或違規(guī)而被處罰的損失,還可以保護(hù)員工少犯錯(cuò)誤,激發(fā)員工奉獻(xiàn)價(jià)值。
最后,由于加強(qiáng)了合規(guī)管理最終吸引到更多的優(yōu)質(zhì)客戶來我單位,擴(kuò)大客戶回報(bào)價(jià)值,還可以增強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)的持續(xù)競爭力,提高建行的聲譽(yù)。
二、及時(shí)整改,亡羊補(bǔ)牢。
通過學(xué)習(xí),我對自己在“#年網(wǎng)銀事件”的錯(cuò)誤上有了更加深刻的認(rèn)識和領(lǐng)悟。事情發(fā)生在##年末,當(dāng)時(shí)我單位為了完成網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)交易量,動(dòng)員全單位上下人員都想辦法,為網(wǎng)銀這一新興業(yè)務(wù)努力做營銷工作,力爭將該項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)完成。我是對工作很勤奮的人,為此我下了很大的心血對客戶進(jìn)行了大力宣傳,但是,由于當(dāng)時(shí)網(wǎng)上銀行是剛剛開始發(fā)展,客戶對這項(xiàng)新興業(yè)務(wù)的心理接受能力還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠,加之當(dāng)時(shí)臨近年末,距市行下達(dá)的任務(wù)指標(biāo)還相差甚遠(yuǎn),為此,我們?nèi)w員工都非常著急。
后來大家聽說可以在網(wǎng)上進(jìn)行自由劃款,而且不受任何限制(當(dāng)時(shí)也沒有任何人說這樣做是違規(guī)的),于是大家就商量都將自己賬戶的存款在兩個(gè)帳戶(均是本人的)之間來回劃轉(zhuǎn)。當(dāng)時(shí)我也認(rèn)為這些均是合法的帳戶,錢也都是合法的資金,在網(wǎng)上正常的劃轉(zhuǎn),既能熟悉網(wǎng)銀業(yè)務(wù),又能爭取將該項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)完成,于是我也學(xué)著在網(wǎng)上做了幾筆這樣的劃轉(zhuǎn)。但在今年4月份,經(jīng)過內(nèi)審檢查后才知道,這樣做是屬于虛假的網(wǎng)上交易。當(dāng)時(shí)我還有些不理解,存款自由、取款自愿,這是我們一貫奉行的原則。但是通過這次合規(guī)學(xué)習(xí),我深深感受到了自己對合規(guī)經(jīng)營意識的缺乏和對規(guī)章制度的學(xué)習(xí)有很大的不足,也為自己的無知犯錯(cuò)而深深懊惱不已。盡管辦理的筆數(shù)不多,金額也不大,有沒給建行造成什么損失,但畢竟也是一種網(wǎng)絡(luò)資源的浪費(fèi)。
而且更突出地體現(xiàn)出我對合規(guī)意識的淡薄與有關(guān)法規(guī)的無知。今后我將吸取這個(gè)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),再不做這種“只顧小家而損害大家的行為,”要在合規(guī)經(jīng)營上,狠下工夫,將合規(guī)合法作為網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營的第一要旨來抓,在工作中嚴(yán)格遵照建行的規(guī)章制度辦事。發(fā)生上訴事件后,我也進(jìn)行了認(rèn)真的整改。首先,將自己的違規(guī)賬戶進(jìn)行了全面的清理,又對本單位所有員工的賬戶以及親戚、朋友的賬戶也進(jìn)行了認(rèn)真梳理,將其中存在風(fēng)險(xiǎn)的可疑類賬戶進(jìn)行銷戶處理,并杜絕今后此類賬戶的發(fā)生。其次,牢固樹立合規(guī)人人有責(zé),從我做起的觀念,從現(xiàn)在做起,員工間相互監(jiān)督,在全員認(rèn)識中形成合規(guī)有理,違規(guī)有害,違法有罪的思想觀念。最后,合規(guī)經(jīng)營需要建立長效機(jī)制,我和我單位的員工將合規(guī)經(jīng)營意識深入我們的每一天經(jīng)營和每一筆業(yè)務(wù)當(dāng)中,將合規(guī)和監(jiān)管有效互動(dòng)起來,干部、員工互相監(jiān)督,相互監(jiān)管,對堅(jiān)持合規(guī)的給予表彰,對違規(guī)行為堅(jiān)決抵制,絕不搞下不為例的姑息縱容。
三、合規(guī)經(jīng)營,初見成效。
通過正確認(rèn)識和整改后,這段時(shí)間我們單位的合規(guī)工作取到了一些可喜的效果。首先,合規(guī)經(jīng)營最大限度地減少了員工在業(yè)務(wù)操作中易犯的工作失誤和瀆職,保護(hù)了員工工作的積極性。自從進(jìn)行合規(guī)要求以來,我單位的柜面業(yè)務(wù)差錯(cuò)率下降了62.5%,一些由于工作疏忽而易犯的小毛病,在員工互相監(jiān)督下,得到明顯改善。成功堵截了用假身份證開戶事件5起,婉拒因證件不齊而要求違規(guī)存取款事件35起,人情違規(guī)辦業(yè)務(wù)43起,截獲假幣65筆,金額達(dá)4865元。
現(xiàn)金庫存超限額情況預(yù)警通報(bào)也再也看不到我單位的身影了。盡管在剛開始執(zhí)行合規(guī)管理的時(shí)候遇到個(gè)別客戶的不理解,甚至發(fā)生投訴事件,但最終都得到了客戶的認(rèn)可。合規(guī)經(jīng)營創(chuàng)造價(jià)值。我們做過調(diào)查,問客戶為什么我單位人很多,還需要排隊(duì),而不去別的人少的單位辦理業(yè)務(wù)?得到的回答都比較一致:“你們單位比較正規(guī)。”我們在做基金業(yè)務(wù)宣傳的時(shí)候,也從不給客戶許諾,更不做某某基金買了會(huì)有多少、多少的回報(bào)的誤導(dǎo)性宣傳,相反,總是在委婉地告戒客戶注意防范風(fēng)險(xiǎn)。
但我單位的基金銷售量并沒有因此而減少,相反還在遞增。這就應(yīng)了一句俗語:“黃金有價(jià),誠信無價(jià)”。所以我的感覺在建行更應(yīng)該遵從“黃金有價(jià)合規(guī)無價(jià)”的服務(wù)原則。因?yàn)榇蠖鄶?shù)客戶是不會(huì)青睞那些經(jīng)常違規(guī)或被處罰的銀行的,他們更會(huì)忠誠地選擇對他們服務(wù)周到又有安全感的銀行,只有合規(guī)的銀行才能增強(qiáng)其持續(xù)競爭力,而這種競爭力恰恰是給我們銀行帶來財(cái)富收入和剩余價(jià)值的不懈源泉,更能夠提升了我們建行在客戶中的信譽(yù)和社會(huì)地位。
以上是我對合規(guī)學(xué)習(xí)的一點(diǎn)點(diǎn)淺薄認(rèn)識,不當(dāng)?shù)牡胤綒g迎批評指正。
合規(guī)管理心得體會(huì)總結(jié)篇五
合規(guī)管理是一項(xiàng)重要的工作,它涉及著企業(yè)的正當(dāng)經(jīng)營和長期發(fā)展。作為一名合規(guī)管理人員,我有許多的心得體會(huì)。在過去的工作中,我深刻認(rèn)識到合規(guī)管理對于企業(yè)的重要性,同時(shí)也發(fā)現(xiàn)了一些有效的方法和策略來提升合規(guī)管理的效果。下面將從合規(guī)管理的定義、重要性、挑戰(zhàn)、解決辦法和心得體會(huì)進(jìn)行闡述。
首先,合規(guī)管理是指企業(yè)按照法律法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章制度,進(jìn)行規(guī)范經(jīng)營和合法運(yùn)營的一種管理行為。它旨在確保企業(yè)的合法性、正當(dāng)性和誠信性。合規(guī)管理涉及各個(gè)方面,包括財(cái)務(wù)、人力資源、銷售、采購等。合規(guī)管理需要全員參與,每個(gè)員工都要嚴(yán)守規(guī)章制度,履行自己的職責(zé)。
其次,合規(guī)管理對企業(yè)的發(fā)展至關(guān)重要。首先,合規(guī)管理有助于維護(hù)企業(yè)的聲譽(yù)和形象。一家合規(guī)經(jīng)營的企業(yè)會(huì)贏得市場的認(rèn)可和信任,有利于吸引更多的客戶和投資者。其次,合規(guī)管理可以保護(hù)企業(yè)的財(cái)產(chǎn)和利益。合規(guī)管理的規(guī)章制度能夠防止內(nèi)部和外部的違規(guī)行為,減少企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)和損失。最后,合規(guī)管理有助于企業(yè)的長期發(fā)展。合規(guī)管理能夠規(guī)范企業(yè)的經(jīng)營行為,提高運(yùn)營效率,為企業(yè)的可持續(xù)增長打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
然而,合規(guī)管理也面臨著一些挑戰(zhàn)。首先,合規(guī)管理需要不斷適應(yīng)法律法規(guī)的變化。法律法規(guī)是不斷變化的,特別是在日益復(fù)雜和多變的商業(yè)環(huán)境下。合規(guī)管理人員需要不斷學(xué)習(xí)和更新知識,保持對法律法規(guī)的敏感性和適應(yīng)性。其次,合規(guī)管理需要確保全員的合規(guī)意識。企業(yè)的每個(gè)員工都應(yīng)該了解企業(yè)的合規(guī)規(guī)章制度,并且按照規(guī)定進(jìn)行行動(dòng)。這需要一系列的培訓(xùn)和教育工作,以提升員工的合規(guī)意識和素質(zhì)。最后,合規(guī)管理需要有效的監(jiān)督和執(zhí)法手段。合規(guī)管理人員需要建立一套有效的監(jiān)督機(jī)制,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正違規(guī)行為,確保合規(guī)管理的有效實(shí)施。
為了解決合規(guī)管理所面臨的挑戰(zhàn),我總結(jié)了一些有效的解決辦法。首先,建立健全的制度和流程。合規(guī)管理人員應(yīng)該對企業(yè)內(nèi)部的各項(xiàng)管理規(guī)章制度進(jìn)行全面梳理和完善,確保制度的合理性和有效性。其次,加強(qiáng)培訓(xùn)和教育工作。通過舉辦內(nèi)部培訓(xùn)、發(fā)放宣傳材料等方式,提高員工的合規(guī)意識和素質(zhì)。最后,建立有效的監(jiān)督機(jī)制。合規(guī)管理人員應(yīng)該建立一套科學(xué)、靈活、可操作的監(jiān)督手段,及時(shí)檢測和糾正違規(guī)行為,保證合規(guī)管理的順利實(shí)施。
在過去的工作中,我深深體會(huì)到了合規(guī)管理的重要性和挑戰(zhàn)。合規(guī)管理不僅關(guān)乎企業(yè)的生存與發(fā)展,也關(guān)乎每位員工的職業(yè)生涯和個(gè)人形象。作為一名合規(guī)管理人員,我將繼續(xù)學(xué)習(xí)和實(shí)踐,不斷提升自己的能力和水平,為企業(yè)的合規(guī)管理工作做出更大的貢獻(xiàn)。同時(shí),我也呼吁更多的企業(yè)和個(gè)人重視合規(guī)管理,共同營造一個(gè)誠信、合法的商業(yè)環(huán)境。合規(guī)管理不僅是企業(yè)的責(zé)任,更是社會(huì)的需要。只有通過良好的合規(guī)管理,我們才能夠?qū)崿F(xiàn)企業(yè)和社會(huì)的可持續(xù)發(fā)展。
合規(guī)管理心得體會(huì)總結(jié)篇六
近年來,合規(guī)管理在眾多企業(yè)中成為一個(gè)備受關(guān)注的話題。作為一項(xiàng)重要的管理體系,合規(guī)管理旨在使企業(yè)在法律、道德和道義等方面做出正確的選擇,并合乎相關(guān)的規(guī)定。我在過去的幾年中,作為一名企業(yè)管理者,親身經(jīng)歷了合規(guī)管理的實(shí)踐,積累了一些心得體會(huì)。在這篇文章中,我將分享我對合規(guī)管理的理解和體驗(yàn)。
首先,合規(guī)管理必須始終放在企業(yè)發(fā)展的戰(zhàn)略高度上來思考和實(shí)施。合規(guī)管理不只是一個(gè)規(guī)章制度,它應(yīng)該貫穿于企業(yè)的方方面面。企業(yè)應(yīng)該理解,合規(guī)管理是維護(hù)企業(yè)良好形象和長遠(yuǎn)發(fā)展的基石。只有將合規(guī)管理視為企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略的一部分,并將其內(nèi)化于企業(yè)文化中,才能真正實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理的目標(biāo)。
其次,合規(guī)管理要建立于法律遵從和誠信原則之上。無論企業(yè)規(guī)模大小,都應(yīng)該明確遵守相關(guān)法律法規(guī),尊重商業(yè)道德和國際慣例。作為企業(yè)管理者,我們要以身作則,始終遵從法律法規(guī)的要求,并鼓勵(lì)員工以誠信為準(zhǔn)則,推動(dòng)合規(guī)管理的實(shí)施。只有建立了誠實(shí)守信的企業(yè)形象,才能在今天競爭激烈的市場上立于不敗之地。
第三,合規(guī)管理必須堅(jiān)持內(nèi)外有別的原則。內(nèi)部合規(guī)管理要求企業(yè)建立健全的內(nèi)部控制體系,有效防范和減少內(nèi)部違規(guī)行為的發(fā)生。外部合規(guī)管理則需要企業(yè)與政府部門、相關(guān)機(jī)構(gòu)和利益相關(guān)者合作,共同面對和解決合規(guī)管理中的挑戰(zhàn)和問題。內(nèi)外有別的原則,是合規(guī)管理能夠順利運(yùn)行的基礎(chǔ),也是企業(yè)能夠充分發(fā)展的保證。
第四,合規(guī)管理需要注重風(fēng)險(xiǎn)防控和持續(xù)改進(jìn)。風(fēng)險(xiǎn)防控是合規(guī)管理的核心要義,企業(yè)必須做好風(fēng)險(xiǎn)識別、評估和應(yīng)對。只有保持高度警惕,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決隱患,才能真正做到合規(guī)管理。同時(shí),持續(xù)改進(jìn)也是合規(guī)管理的必然選擇。企業(yè)應(yīng)該通過不斷學(xué)習(xí)和完善,提高合規(guī)管理的能力和水平,以應(yīng)對不斷變化的市場環(huán)境和法律法規(guī)的要求。
最后,合規(guī)管理離不開整體團(tuán)隊(duì)的共同努力。合規(guī)管理不是單一個(gè)人能夠完成的任務(wù),它需要全員參與和共同努力。企業(yè)管理者應(yīng)該加強(qiáng)對員工的培訓(xùn)和教育,提高員工的合規(guī)意識和能力;而員工也應(yīng)該主動(dòng)參與合規(guī)管理,積極發(fā)揮自己的職責(zé)和作用。只有形成了全員合作的局面,合規(guī)管理才能真正落實(shí)于企業(yè)的日常運(yùn)作之中。
綜上所述,合規(guī)管理是企業(yè)發(fā)展不可或缺的一部分。只有將合規(guī)管理放在企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略高度上思考和實(shí)施,遵守法律法規(guī)和誠信原則,堅(jiān)持內(nèi)外有別的原則,注重風(fēng)險(xiǎn)防控和持續(xù)改進(jìn),以及倡導(dǎo)全員參與和共同努力,才能真正實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理的目標(biāo)。合規(guī)管理的實(shí)施不僅有利于企業(yè)邁向長遠(yuǎn)發(fā)展,更有助于建立企業(yè)良好形象和贏得持續(xù)競爭優(yōu)勢。讓我們共同努力,把合規(guī)管理引領(lǐng)到一個(gè)更高的層次。
合規(guī)管理心得體會(huì)總結(jié)篇七
合規(guī)是指遵守法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范和道德標(biāo)準(zhǔn),管理人員在企業(yè)中扮演著關(guān)鍵角色。合規(guī)管理人員不僅需要了解和遵守法律法規(guī),還需要制定和推行合規(guī)政策和流程,以確保企業(yè)在商業(yè)活動(dòng)中保持高度透明度和誠信。在這篇文章中,將探討合規(guī)心得和體會(huì)對管理人員的重要性以及如何有效實(shí)施合規(guī)措施。
第二段:合規(guī)心得的重要性。
合規(guī)心得在管理人員中的重要性不可忽視。首先,了解和遵守法律法規(guī)是企業(yè)運(yùn)營的基礎(chǔ)。管理人員應(yīng)學(xué)習(xí)并熟悉相關(guān)法律法規(guī),以確保企業(yè)的業(yè)務(wù)活動(dòng)符合法規(guī)要求,避免潛在的法律風(fēng)險(xiǎn)。其次,合規(guī)心得激勵(lì)管理人員以誠信和透明的方式開展業(yè)務(wù)。誠信經(jīng)營和合規(guī)遵循可以建立企業(yè)在客戶和合作伙伴中的良好聲譽(yù)和信任。最后,合規(guī)心得可以幫助管理人員建立自己的職業(yè)道德和專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。管理人員的榜樣作用將對員工產(chǎn)生積極的影響,激勵(lì)員工遵循合規(guī)規(guī)定。
第三段:如何培養(yǎng)合規(guī)心得。
培養(yǎng)合規(guī)心得需要有效的培訓(xùn)和教育。管理人員應(yīng)接受定期的合規(guī)培訓(xùn),以了解最新的法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。培訓(xùn)可以包括案例研究和實(shí)例分析,幫助管理人員理解合規(guī)問題的現(xiàn)實(shí)影響。另外,公司還可以建立合規(guī)部門或雇傭?qū)I(yè)的合規(guī)顧問,為管理人員提供咨詢和支持。此外,公司內(nèi)部也可以設(shè)立合規(guī)委員會(huì),定期審查合規(guī)政策和流程,及時(shí)解決合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
第四段:如何有效實(shí)施合規(guī)措施。
實(shí)施合規(guī)措施需要管理人員具備相關(guān)的技能和知識。首先,管理人員需要具備良好的交流和溝通能力,以確保合規(guī)政策和流程能夠有效傳達(dá)給各部門和員工。其次,管理人員需要引入合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估和監(jiān)測機(jī)制,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決潛在的合規(guī)問題。最后,管理人員需要加強(qiáng)內(nèi)部合規(guī)文化的建設(shè),通過獎(jiǎng)勵(lì)和精神激勵(lì)手段,鼓勵(lì)員工遵守合規(guī)規(guī)定。
第五段:總結(jié)。
合規(guī)心得對管理人員的重要性不可低估。通過培養(yǎng)合規(guī)心得,管理人員能夠不斷提升自己的法律法規(guī)意識和道德標(biāo)準(zhǔn),確保企業(yè)在商業(yè)活動(dòng)中保持高度透明度和誠信。為了有效實(shí)施合規(guī)措施,管理人員需要具備相關(guān)的技能和知識,并積極推動(dòng)合規(guī)文化的建設(shè)。只有在合規(guī)的指導(dǎo)下,企業(yè)才能實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展并贏得市場的信任和支持。
合規(guī)管理心得體會(huì)總結(jié)篇八
在當(dāng)今復(fù)雜多變的商業(yè)環(huán)境中,企業(yè)管理人員越來越意識到合規(guī)的重要性。合規(guī)不僅僅是遵循法律法規(guī),更是企業(yè)文化建設(shè)和長期可持續(xù)發(fā)展的關(guān)鍵。作為管理人員,合規(guī)心得體會(huì)對于推動(dòng)企業(yè)健康發(fā)展和提高管理水平至關(guān)重要。本文將探討管理人員在合規(guī)方面的心得體會(huì),包括價(jià)值觀建立、制度建設(shè)、風(fēng)險(xiǎn)防范、培訓(xùn)教育以及踐行合規(guī)。
第一段,價(jià)值觀建立。合規(guī)的第一步是建立正確的價(jià)值觀。管理人員應(yīng)該具備道德操守、誠信、公正和廉潔的專業(yè)精神。世界各地紛紛建立了反腐敗法律法規(guī),彰顯了對公平競爭和誠信經(jīng)營的重視。管理人員應(yīng)秉持合規(guī)的價(jià)值觀,注重企業(yè)的品牌形象和聲譽(yù),樹立起員工合規(guī)的榜樣,促使全員在工作中合規(guī)經(jīng)營。
第二段,制度建設(shè)。合規(guī)規(guī)章制度是企業(yè)進(jìn)行合規(guī)管理的基礎(chǔ)。管理人員應(yīng)當(dāng)深入了解相關(guān)法律法規(guī),并結(jié)合企業(yè)實(shí)際情況制定相應(yīng)的內(nèi)部制度。同時(shí),建立有效的內(nèi)部控制和審計(jì)機(jī)制,加強(qiáng)對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控和防范。制度建設(shè)既能夠規(guī)范員工行為,也能夠提高工作效率和管理水平,確保企業(yè)健康穩(wěn)定發(fā)展。
第三段,風(fēng)險(xiǎn)防范。合規(guī)管理的核心是風(fēng)險(xiǎn)防范。管理人員需要深入了解企業(yè)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),并制定相應(yīng)的控制措施。例如,對于財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),管理人員可以加強(qiáng)財(cái)務(wù)審計(jì)和內(nèi)部控制制度;對于市場風(fēng)險(xiǎn),管理人員應(yīng)加強(qiáng)市場調(diào)研和競爭情報(bào)收集,及時(shí)調(diào)整企業(yè)戰(zhàn)略。只有積極主動(dòng)發(fā)現(xiàn)和應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn),才能避免潛在的法律法規(guī)違規(guī)行為,保證企業(yè)合規(guī)運(yùn)營。
第四段,培訓(xùn)教育。合規(guī)的實(shí)施需要全員參與和共同努力。管理人員應(yīng)制定并推行相關(guān)合規(guī)培訓(xùn)教育,提升員工的合規(guī)意識和能力。培訓(xùn)教育內(nèi)容可以包括法律法規(guī)的解讀、合規(guī)的案例分析以及實(shí)際操作流程的演練等。通過培訓(xùn)教育,充分普及合規(guī)知識,引導(dǎo)員工學(xué)會(huì)辨別和規(guī)避合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),達(dá)到預(yù)防違規(guī)的目的。
第五段,踐行合規(guī)。管理人員作為企業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)者,應(yīng)當(dāng)以身作則,踐行合規(guī)。他們需要時(shí)刻注意自己的言行舉止,避免利益沖突和道德風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí),管理人員還應(yīng)鼓勵(lì)并激勵(lì)員工積極參與合規(guī)工作,建立良好的內(nèi)外部合作伙伴關(guān)系,共同推動(dòng)企業(yè)的經(jīng)營合規(guī)。只有以身作則,才能有效地傳導(dǎo)合規(guī)理念,形成企業(yè)文化的共識和共同遵守的紅線,提高企業(yè)合規(guī)水平。
總結(jié)來說,合規(guī)心得體會(huì)對于管理人員是非常重要的。建立正確的價(jià)值觀、制定完善的制度、防范風(fēng)險(xiǎn)、加強(qiáng)培訓(xùn)教育以及踐行合規(guī),能夠推動(dòng)企業(yè)健康可持續(xù)發(fā)展,提升企業(yè)的道德形象和社會(huì)責(zé)任感。管理人員應(yīng)始終堅(jiān)持合規(guī)的原則,以身作則,促進(jìn)企業(yè)的合規(guī)管理水平不斷提升,共同營造一個(gè)誠信、公正、透明的商業(yè)環(huán)境。
合規(guī)管理心得體會(huì)總結(jié)篇九
通過對總行視頻會(huì)議和建總函x號、建總函xx號文件“合規(guī)經(jīng)營”方面的學(xué)習(xí),使我有了很大的收獲,現(xiàn)將學(xué)習(xí)心得匯報(bào)如下:
首先,我們學(xué)府分理處召開了全體員工的專項(xiàng)會(huì)議,對市行下發(fā)的“視頻會(huì)議和建總函xx號、建總函xx號文件”,以及合規(guī)經(jīng)營有關(guān)文件進(jìn)行了全面而又認(rèn)真的學(xué)習(xí),尤其是對“合規(guī)手冊”進(jìn)行了全面的了解和掌握,為此我還認(rèn)真地做了學(xué)習(xí)筆記,使得我和同事們對合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認(rèn)識。
其次,通過學(xué)習(xí),糾正了我以往“重經(jīng)營、輕管理”的錯(cuò)誤認(rèn)識。與同事們達(dá)成了一種共識:即:微小的違規(guī)行為會(huì)積累成嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)使建行經(jīng)營遭受重創(chuàng),甚至導(dǎo)致生存危機(jī)。而加強(qiáng)合規(guī)管理可以減少違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或違規(guī)而被處罰的損失,還可以保護(hù)員工少犯錯(cuò)誤,激發(fā)員工奉獻(xiàn)價(jià)值。
最后,由于加強(qiáng)了合規(guī)管理最終吸引到更多的優(yōu)質(zhì)客戶來我單位,擴(kuò)大客戶回報(bào)價(jià)值,還可以增強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)的持續(xù)競爭力,提高建行的聲譽(yù)。
通過學(xué)習(xí),我對自己在“x年網(wǎng)銀事件”的錯(cuò)誤上有了更加深刻的認(rèn)識和領(lǐng)悟。事情發(fā)生在##年末,當(dāng)時(shí)我單位為了完成網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)交易量,動(dòng)員全單位上下人員都想辦法,為網(wǎng)銀這一新興業(yè)務(wù)努力做營銷工作,力爭將該項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)完成。我是對工作很勤奮的人,為此我下了很大的心血對客戶進(jìn)行了大力宣傳,但是,由于當(dāng)時(shí)網(wǎng)上銀行是剛剛開始發(fā)展,客戶對這項(xiàng)新興業(yè)務(wù)的心理接受能力還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠,加之當(dāng)時(shí)臨近年末,距市行下達(dá)的任務(wù)指標(biāo)還相差甚遠(yuǎn),為此,我們?nèi)w員工都非常著急。
后來大家聽說可以在網(wǎng)上進(jìn)行自由劃款,而且不受任何限制(當(dāng)時(shí)也沒有任何人說這樣做是違規(guī)的),于是大家就商量都將自己賬戶的存款在兩個(gè)帳戶(均是本人的)之間來回劃轉(zhuǎn)。當(dāng)時(shí)我也認(rèn)為這些均是合法的帳戶,錢也都是合法的資金,在網(wǎng)上正常的劃轉(zhuǎn),既能熟悉網(wǎng)銀業(yè)務(wù),又能爭取將該項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)完成,于是我也學(xué)著在網(wǎng)上做了幾筆這樣的劃轉(zhuǎn)。但在今年4月份,經(jīng)過內(nèi)審檢查后才知道,這樣做是屬于虛假的網(wǎng)上交易。當(dāng)時(shí)我還有些不理解,存款自由、取款自愿,這是我們一貫奉行的原則。但是通過這次合規(guī)學(xué)習(xí),我深深感受到了自己對合規(guī)經(jīng)營意識的缺乏和對規(guī)章制度的學(xué)習(xí)有很大的不足,也為自己的無知犯錯(cuò)而深深懊惱不已。盡管辦理的筆數(shù)不多,金額也不大,有沒給建行造成什么損失,但畢竟也是一種網(wǎng)絡(luò)資源的浪費(fèi)。
而且更突出地體現(xiàn)出我對合規(guī)意識的淡薄與有關(guān)法規(guī)的無知。今后我將吸取這個(gè)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),再不做這種“只顧小家而損害大家的行為,”要在合規(guī)經(jīng)營上,狠下工夫,將合規(guī)合法作為網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營的第一要旨來抓,在工作中嚴(yán)格遵照建行的規(guī)章制度辦事。發(fā)生上訴事件后,我也進(jìn)行了認(rèn)真的整改。首先,將自己的違規(guī)賬戶進(jìn)行了全面的清理,又對本單位所有員工的賬戶以及親戚、朋友的賬戶也進(jìn)行了認(rèn)真梳理,將其中存在風(fēng)險(xiǎn)的可疑類賬戶進(jìn)行銷戶處理,并杜絕今后此類賬戶的發(fā)生。其次,牢固樹立合規(guī)人人有責(zé),從我做起的觀念,從現(xiàn)在做起,員工間相互監(jiān)督,在全員認(rèn)識中形成合規(guī)有理,違規(guī)有害,違法有罪的思想觀念。最后,合規(guī)經(jīng)營需要建立長效機(jī)制,我和我單位的員工將合規(guī)經(jīng)營意識深入我們的每一天經(jīng)營和每一筆業(yè)務(wù)當(dāng)中,將合規(guī)和監(jiān)管有效互動(dòng)起來,干部、員工互相監(jiān)督,相互監(jiān)管,對堅(jiān)持合規(guī)的給予表彰,對違規(guī)行為堅(jiān)決抵制,絕不搞下不為例的姑息縱容。
通過正確認(rèn)識和整改后,這段時(shí)間我們單位的合規(guī)工作取到了一些可喜的效果。首先,合規(guī)經(jīng)營最大限度地減少了員工在業(yè)務(wù)操作中易犯的工作失誤和瀆職,保護(hù)了員工工作的積極性。自從進(jìn)行合規(guī)要求以來,我單位的柜面業(yè)務(wù)差錯(cuò)率下降了62.5%,一些由于工作疏忽而易犯的小毛病,在員工互相監(jiān)督下,得到明顯改善。成功堵截了用假身份證開戶事件5起,婉拒因證件不齊而要求違規(guī)存取款事件35起,人情違規(guī)辦業(yè)務(wù)43起,截獲假幣65筆,金額達(dá)4865元。
現(xiàn)金庫存超限額情況預(yù)警通報(bào)也再也看不到我單位的身影了。盡管在剛開始執(zhí)行合規(guī)管理的時(shí)候遇到個(gè)別客戶的不理解,甚至發(fā)生投訴事件,但最終都得到了客戶的認(rèn)可。合規(guī)經(jīng)營創(chuàng)造價(jià)值。我們做過調(diào)查,問客戶為什么我單位人很多,還需要排隊(duì),而不去別的人少的單位辦理業(yè)務(wù)?得到的回答都比較一致:“你們單位比較正規(guī)。”我們在做基金業(yè)務(wù)宣傳的時(shí)候,也從不給客戶許諾,更不做某某基金買了會(huì)有多少、多少的回報(bào)的誤導(dǎo)性宣傳,相反,總是在委婉地告戒客戶注意防范風(fēng)險(xiǎn)。
但我單位的基金銷售量并沒有因此而減少,相反還在遞增。這就應(yīng)了一句俗語:“黃金有價(jià),誠信無價(jià)”。所以我的感覺在建行更應(yīng)該遵從“黃金有價(jià)合規(guī)無價(jià)”的服務(wù)原則。因?yàn)榇蠖鄶?shù)客戶是不會(huì)青睞那些經(jīng)常違規(guī)或被處罰的銀行的,他們更會(huì)忠誠地選擇對他們服務(wù)周到又有安全感的銀行,只有合規(guī)的銀行才能增強(qiáng)其持續(xù)競爭力,而這種競爭力恰恰是給我們銀行帶來財(cái)富收入和剩余價(jià)值的不懈源泉,更能夠提升了我們建行在客戶中的信譽(yù)和社會(huì)地位。
以上是我對合規(guī)學(xué)習(xí)的一點(diǎn)點(diǎn)淺薄認(rèn)識,不當(dāng)?shù)牡胤綒g迎批評指正。
合規(guī)管理心得體會(huì)總結(jié)篇十
合規(guī)運(yùn)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求。也是防范金融案件的基本前提,是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé),同時(shí)也是保障自己的切身利益的有力武器。接下來就跟本站小編一起去了解一下關(guān)于內(nèi)控合規(guī)管理。
吧!
通過此次學(xué)習(xí)活動(dòng),結(jié)合我平時(shí)在工作中的實(shí)際情況,對職業(yè)道德誠信,合規(guī)操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認(rèn)識。現(xiàn)就此學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)如下幾點(diǎn)。
(1)加強(qiáng)合規(guī)文化學(xué)習(xí),落實(shí)合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的。
規(guī)章制度。
是框架,是我們柜員進(jìn)行合規(guī)操作的前提,是我們金融幾十年經(jīng)營教訓(xùn)的精華,只有按章辦事,我們才有保護(hù)自己的權(quán)益。
(2)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì),加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行,是以金融業(yè)務(wù)知識為基矗合規(guī)制度的每一個(gè)項(xiàng)目,我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案,應(yīng)該說加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng),就是從源頭上認(rèn)識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全,但我們的經(jīng)營大持續(xù),我們的業(yè)務(wù)在拓展,難免有一些制度不完善,這就要求我們多加強(qiáng)自身的積累,對新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有深刻的認(rèn)識,防范于未然。
(3)強(qiáng)化柜面風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生管理工作。對柜面崗位設(shè)置和人員配置進(jìn)行合理安排,嚴(yán)格要求不相容。
崗位職責(zé)。
相互分離,柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進(jìn)行劃分,對各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的審查和按流程規(guī)定辦理。
(4)深入開展內(nèi)控合規(guī)教育,提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識和自我保護(hù)意識的教育,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度,嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù),不斷強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生防范意識,從思想、經(jīng)營理念產(chǎn),全面風(fēng)險(xiǎn)管理、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好的風(fēng)險(xiǎn)控制文化,形成一種風(fēng)險(xiǎn)管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍。
通過合規(guī)教育活動(dòng)找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。
通過開展“內(nèi)控與合規(guī)建設(shè)”活動(dòng),作為一名柜員,我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識。合規(guī)操作涉及農(nóng)行各條線、各部門、覆蓋農(nóng)業(yè)銀行的每一個(gè)環(huán)節(jié),我們必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工,使其明確合規(guī)經(jīng)營的重大性及緊迫性。通過此次活動(dòng),結(jié)合我平時(shí)在工作中的實(shí)際情況。對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認(rèn)識?,F(xiàn)就學(xué)習(xí)活動(dòng)心得體會(huì)做如下幾點(diǎn)總結(jié):
一、要做好政治思想和職業(yè)道德教育,樹立正確的人生觀、價(jià)值觀,自覺抵制腐朽思想的侵蝕。嚴(yán)于守紀(jì)做到警鐘常敲,預(yù)防針常打,做好監(jiān)督管理,健全要害崗位,重要環(huán)節(jié)輪崗,異地交流制度相互制衡機(jī)制。
二、提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì),加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行是以金融業(yè)務(wù)知識為基礎(chǔ)。合規(guī)制度的每一個(gè)項(xiàng)目,我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案,應(yīng)該說加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng),就是從源頭上認(rèn)識合規(guī)文化,所以要自覺學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),認(rèn)真按操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù),真正履行職責(zé)。
三、加強(qiáng)各項(xiàng)規(guī)章制度及手續(xù)的落實(shí)。加強(qiáng)“三查”制度的落實(shí),事前調(diào)查,結(jié)合本網(wǎng)點(diǎn)的具體情況,合理結(jié)構(gòu),優(yōu)化手續(xù),以促進(jìn)辦理前的規(guī)范化,嚴(yán)格適中審查環(huán)節(jié)、對不符規(guī)定的一律給予退回。保證在事中環(huán)節(jié)不存在隱患和出現(xiàn)漏洞,事后整攻放在最后,關(guān)注業(yè)務(wù)的事后情況,如發(fā)現(xiàn)不良事態(tài)苗頭,及時(shí)采取措施,化解風(fēng)險(xiǎn)。
總之,通過這次合規(guī)教育活動(dòng),使我找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),找到了工作立足點(diǎn),增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識。通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,增強(qiáng)了識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)的抵御能力,積極規(guī)范了操作行為和消費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)隱患。樹立了對農(nóng)行工作的信心,增強(qiáng)了維護(hù)農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感。
一、對合規(guī)經(jīng)營的認(rèn)識理解。
1、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生,全面防范風(fēng)險(xiǎn),提升經(jīng)營管理水平的需要,能為銀行創(chuàng)造價(jià)值,而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。
2、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營,源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié),源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提,才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
3、合規(guī)經(jīng)營是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的,是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中,只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念,提高管理的質(zhì)量,才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、對今后在工作中加強(qiáng)合規(guī)意識的要求。
1、加強(qiáng)合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí),總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理,在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來,其實(shí)不然,各項(xiàng)規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的,只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,我們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī),開拓創(chuàng)新”的良好氛圍,促使我們在開展經(jīng)營管理工作時(shí)能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念,不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次,要樹立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是從。再者,要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé),從我做起的思想,不再是事不關(guān)己,高高掛起。
2、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功,違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中,讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時(shí)提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問,對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。堅(jiān)持規(guī)范流程,流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法,實(shí)踐證明,人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患,流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營提供強(qiáng)有力的督查制約。
通過認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》,增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性,激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情,提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)”,自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵(lì)”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己,并做到遵紀(jì)守法,嚴(yán)以律己,盡職盡責(zé),恪守職業(yè)道德,爭做遵規(guī)守紀(jì)的建行人,為實(shí)現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。
合規(guī)管理心得體會(huì)總結(jié)篇十一
首先,強(qiáng)合規(guī)嚴(yán)管理是一種管理方式,它是在企業(yè)、機(jī)構(gòu)或組織內(nèi)實(shí)施嚴(yán)格的制度、流程和制度的方法。這種方法可以幫助企業(yè)更好地規(guī)范管理、加強(qiáng)監(jiān)管和完善流程,從而提高企業(yè)效率,提高企業(yè)競爭力。
其次,強(qiáng)合規(guī)嚴(yán)管理需要從領(lǐng)導(dǎo)層開始落實(shí)。領(lǐng)導(dǎo)要以身作則,率先垂范,尤其是在違規(guī)、違紀(jì)行為面前不能有特例,要嚴(yán)格執(zhí)行管理制度。領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)該努力把合規(guī)要求樹立起來,使其成為大家共同遵守的共識,才能形成公司范圍內(nèi)的規(guī)則,不容違反。
第三,強(qiáng)合規(guī)嚴(yán)管理需要執(zhí)行嚴(yán)格的外部監(jiān)管。它可以通過落實(shí)更高的標(biāo)準(zhǔn),并展示它們獲得的認(rèn)證和審計(jì)的結(jié)果,進(jìn)一步增強(qiáng)公司的形象。通過嚴(yán)格執(zhí)行外部規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn),可以提高公司的聲譽(yù),在公司內(nèi)部和外部贏得尊重。同時(shí),這也可以幫助公司吸引更多的客戶和市場機(jī)會(huì)。
第四,強(qiáng)合規(guī)嚴(yán)管理需要強(qiáng)化內(nèi)部合規(guī)文化。通過不斷地強(qiáng)調(diào)公司合規(guī)方針和規(guī)定,增強(qiáng)公司員工的合規(guī)意識和責(zé)任感,形成一個(gè)注重合規(guī)、自我約束的文化氛圍。同時(shí),應(yīng)該不斷加強(qiáng)對員工的教育和培訓(xùn),提高員工的職業(yè)素養(yǎng)和合規(guī)意識,形成自我監(jiān)督和監(jiān)督他人的意識。
最后,強(qiáng)合規(guī)嚴(yán)管理是一項(xiàng)全員參與的工作。每個(gè)員工都應(yīng)該積極參與到合規(guī)管理中去,切實(shí)執(zhí)行合規(guī)文化,強(qiáng)化法規(guī)意識,遵守公司制度,自覺接受監(jiān)管,規(guī)范公司內(nèi)部管理,確保公司的生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)符合法律法規(guī)。大家應(yīng)該形成良好的合規(guī)環(huán)境,從而促進(jìn)公司安定發(fā)展。
總之,強(qiáng)合規(guī)嚴(yán)管理是一個(gè)綜合性、系統(tǒng)性和全面性強(qiáng)的管理體系,能夠使公司管理更加簡單明了,內(nèi)部制度更加清晰。上面提到的如何落實(shí)、執(zhí)行、強(qiáng)化、參與,都是基于公司具體情況、實(shí)際情況和在員工的教育及培訓(xùn)上投入的時(shí)間和精力等方面進(jìn)行具體操作的。企業(yè)在實(shí)踐中要注重靈活性和實(shí)效性,加強(qiáng)與社會(huì)的溝通,完善合規(guī)制度,不斷提高管理層的管理水平和對員工的約束力。通過這種過程,才能把企業(yè)建設(shè)成成熟穩(wěn)定、和諧有序的企業(yè),并一步一步增強(qiáng)企業(yè)在市場中的競爭優(yōu)勢。
合規(guī)管理心得體會(huì)總結(jié)篇十二
1、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生,全面防范風(fēng)險(xiǎn),提升經(jīng)營管理水平的需要,能為銀行創(chuàng)造價(jià)值,而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。
2、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營,源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié),源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提,才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
3、合規(guī)經(jīng)營是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的,是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中,只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念,提高管理的質(zhì)量,才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、對今后在工作中加強(qiáng)合規(guī)意識的要求。
1、加強(qiáng)合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí),總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理,在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來,其實(shí)不然,各項(xiàng)規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的,只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,我們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī),開拓創(chuàng)新”的良好氛圍,促使我們在開展經(jīng)營管理工作時(shí)能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念,不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次,要樹立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是從。再者,要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé),從我做起的思想,不再是事不關(guān)己,高高掛起。
2、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功,違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中,讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時(shí)提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問,對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。堅(jiān)持規(guī)范流程,流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法,實(shí)踐證明,人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患,流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營提供強(qiáng)有力的督查制約。
通過認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》,增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性,激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情,提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)”,自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵(lì)”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己,并做到遵紀(jì)守法,嚴(yán)以律己,盡職盡責(zé),恪守職業(yè)道德,爭做遵規(guī)守紀(jì)的建行人,為實(shí)現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。
合規(guī)管理心得體會(huì)總結(jié)篇十三
歲月荏苒,眨眼間已過去五年。五年前的這個(gè)時(shí)候正是中國股市最風(fēng)光的時(shí)候,那時(shí)候無數(shù)中國股民瘋狂進(jìn)入這個(gè)市場。
時(shí)間的流逝證明了一個(gè)簡單的真理,股市有風(fēng)險(xiǎn)。讓人感到遺憾的是瘋狂的股市讓人們失去了理智,甚至失去了一個(gè)正常人該有的思維去看待這個(gè)市場。
我?guī)啄曜C券從業(yè)的經(jīng)驗(yàn)總結(jié):
1、所謂的分析師都是水貨。罵他們是水貨是對他們客氣了,他們害人最深??墒枪擅衽笥褌儯銈兪欠裣脒^,他們那么專業(yè)為何不自己回家炒股賺錢啊?看到電視里他們無恥的樣子很有我當(dāng)年的神韻??吹侥切┕擅裼袝r(shí)候真可憐,可是古語云:可憐之人必有可恨之處。誰讓你們總是相信他們?是你們給他們提供了市場。媒體莊家券商有時(shí)候是一個(gè)默契的利益鏈條。在股市里,尤其是在中國股市里,沒有人能夠預(yù)測市場或者個(gè)股的,所謂的分析和判斷,都是在騙人的,他們心里根本沒底。給你分析分析國際國內(nèi)經(jīng)濟(jì)形勢,國家政策,市場特征,再來點(diǎn)技術(shù)分析,這些貌似很專業(yè)的東西先把你唬住,到底對不對,鬼才知道。
2、證券公司的服務(wù)大多是沒有多大作用的。證券公司的收入來源是股民的交易傭金,所以他們喜歡股民在這里交易,傭金戰(zhàn)開始后,他們拿他們所謂各種服務(wù),什么“金色陽光”“牽牛花”。等等所謂的優(yōu)質(zhì)服務(wù)吸引人,回頭一看,都是騙人的,至少他們在夸大宣傳。
對于一個(gè)股民來說,傭金低一些,交易通道暢通就夠了,券商一些事務(wù)性通知告我就可以,他能告訴你如何用他的交易系統(tǒng)買賣操作就可以了,服務(wù)幾乎完全沒有用。
3、證券公司業(yè)務(wù)員這份工作是一份沒有什么希望的工作。和別的銷售一樣,這也是一份沒有什么技術(shù)含量的工作,考過從業(yè)資格,培訓(xùn)半個(gè)月就可以上崗,以后的發(fā)展完全取決于你的勤奮。一旦你在券商工作時(shí)間長了,你有些客戶了,面對你所效力的證券公司,你就陷入被動(dòng)之中,走了吧,什么都不會(huì),客戶還帶不走幾個(gè),不走吧,越干越難干,證券營銷無非是低傭金,推股票,送禮品,沒有什么技術(shù)含量,各家都是可以復(fù)制的。還在這里學(xué)不到什么東西,所謂的技術(shù)指標(biāo),交易規(guī)則這些東西都是很容易學(xué)會(huì)的。
4、證券從業(yè)人員千萬不能炒股。這不僅是教你如何合規(guī),更重要的是對從業(yè)人員的保護(hù)。大多數(shù)從業(yè)人員甚至是券商營業(yè)部的總經(jīng)理在這個(gè)市場里沒有什么優(yōu)勢的,我以前工作的證券營業(yè)部的老總的媳婦炒股還賠錢呢,有消息能不告訴她嗎?真正的消息不可能告訴他們。所謂有消息都是忽悠客戶的,從業(yè)人員心理最明白,自己干了幾年,其實(shí)和一個(gè)散戶沒有任何區(qū)別的,炒股賠的比一個(gè)散戶賠的還要慘,本人證券從業(yè)五年,經(jīng)歷中國股市的幾次起起落落,沒有見到一個(gè)同事或證券同行在這個(gè)市場里賺到錢了,賠的很慘的人倒是比比皆是。偶爾賺點(diǎn)小錢,就自以為是了,越投越多,后來發(fā)現(xiàn),自己賠的比誰都慘。切記,從業(yè)人員不能炒股,炒股最后的命運(yùn)和大多股民一樣,肯定是賠錢。不要心存僥幸。那些所謂的專業(yè)分析,忽悠自己的客戶用就行了,不要相信是真的。
合規(guī)管理心得體會(huì)總結(jié)篇十四
《從我做起合規(guī)操作》一書是為了進(jìn)一步提高全行會(huì)計(jì)管理及操作人員合規(guī)意識,建立良好的道德誠信標(biāo)準(zhǔn),增強(qiáng)內(nèi)部會(huì)計(jì)控制及風(fēng)險(xiǎn)防范能力,創(chuàng)建農(nóng)業(yè)銀行良好的合規(guī)文化。農(nóng)行湖口縣支行按照農(nóng)總行、省行的統(tǒng)一部署,結(jié)合本行實(shí)際情況,從七月份至九月份,在全行范圍內(nèi)開展"從我做起,合規(guī)操作"專題教育學(xué)習(xí)活動(dòng)。開展這次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)的目的,就是要幫助員工樹立正確的價(jià)值觀,找準(zhǔn)工作立足點(diǎn),增強(qiáng)合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營意識;切實(shí)提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性,增強(qiáng)識別風(fēng)險(xiǎn)和控制會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的能力,切實(shí)規(guī)范操作行為,有效遏制違規(guī)違紀(jì)問題和案件的發(fā)生;樹立農(nóng)業(yè)銀行改革發(fā)展的信心,增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)業(yè)銀行利益的責(zé)任心和使命感,建立良好的合規(guī)文化。
我行此次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)分為自學(xué)和驗(yàn)收兩個(gè)階段進(jìn)行。自學(xué)階段的活動(dòng)內(nèi)容包括:
一是學(xué)習(xí)相關(guān)制度。組織員工采取集中學(xué)習(xí)和自學(xué)相結(jié)合的方式,對相關(guān)文件、制度、規(guī)章進(jìn)行學(xué)習(xí),學(xué)習(xí)內(nèi)容以《從我做起合規(guī)操作》業(yè)務(wù)書為主,做好學(xué)習(xí)記錄和筆記。每名會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)管理和操作人員至少撰寫1篇以"從我做起,合規(guī)操作"為主題的學(xué)習(xí)心得。
二是對照制度進(jìn)行自查整改。通過組織學(xué)習(xí),結(jié)合自學(xué)和案件防范與治理的合規(guī)文化,深入排查會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),查找合規(guī)操作方面存在的問題并落實(shí)整改。根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》中有關(guān)會(huì)計(jì)操作的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),以實(shí)際案例,進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析和警示。驗(yàn)收階段活動(dòng)內(nèi)容包括:
一是組織集中考試。圍繞本次活動(dòng)的學(xué)習(xí)內(nèi)容,組織全行會(huì)計(jì)管理人員和操作人員進(jìn)行集中考試。
二是檢查、抽查學(xué)習(xí)筆記。把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作的理念深入到每一個(gè)員工。
在前段時(shí)間的學(xué)習(xí)教育活動(dòng)中,我深刻認(rèn)識到,農(nóng)行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營,更與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),必將為農(nóng)行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證,也使得風(fēng)險(xiǎn)防控長效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。要把以"客戶為中心"的理念貫穿于我們工作的始終。
"基礎(chǔ)牢固,穩(wěn)如泰山;基礎(chǔ)不牢,地動(dòng)山搖"風(fēng)險(xiǎn)的防范與控制,說到底是人的因素起著重要作用,客戶創(chuàng)造市場,客戶創(chuàng)造價(jià)值,客戶是我們的效益之源,是我們的衣食父母,有了客戶,我們的業(yè)務(wù)才有發(fā)展,員工的價(jià)值才能夠體現(xiàn)。如果每個(gè)崗位的員工都能嚴(yán)格要求、嚴(yán)格規(guī)范、嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度,業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)得到有效的遏制。
合規(guī)管理心得體會(huì)總結(jié)篇十五
為認(rèn)真落實(shí)總行“合規(guī)管理執(zhí)行年”活動(dòng),農(nóng)發(fā)行分行營業(yè)部充分認(rèn)識,高度重視,精心部署,狠抓落實(shí),突出“五個(gè)結(jié)合”,促進(jìn)了合規(guī)管理年活動(dòng)的扎實(shí)開展。
抓合規(guī)管理必須首先抓好員工素質(zhì)教育。一是下發(fā)了《規(guī)章制度學(xué)習(xí)篇目目錄》,采取集中推進(jìn)方式,用三個(gè)月時(shí)間在全轄開展規(guī)章制度學(xué)習(xí)活動(dòng)。二是實(shí)施以考促學(xué)的措施。市分行人事部門組織考試題庫,每月底前組織一次全員閉卷考試,從三次考試結(jié)果看,平均成績均達(dá)95分以上,成效明顯。三是開展合規(guī)管理學(xué)習(xí)體會(huì)討論活動(dòng),組織員工撰寫合規(guī)管理的理論文章和心得體會(huì)150余篇。增強(qiáng)了員工對“合規(guī)管理、從嚴(yán)治行”的認(rèn)識和理解,使合規(guī)理念進(jìn)一步深入人心。
為了增強(qiáng)案防能力和金融風(fēng)險(xiǎn)防控能力,該行從領(lǐng)導(dǎo)到員工層層簽訂了2011年黨風(fēng)廉政建設(shè)和“四無”目標(biāo)責(zé)任書,把黨風(fēng)廉政建設(shè)和“四無”創(chuàng)建工作層層進(jìn)行分解,使黨風(fēng)廉政建設(shè)和“四無”創(chuàng)建工作橫向到面,縱向到邊,細(xì)化到每個(gè)環(huán)節(jié),具體到各個(gè)崗位,從而形成一級抓一級,層層抓落實(shí),分工負(fù)責(zé),齊抓共管的格局。
今年上半年,該行對轄內(nèi)貸款客戶的政策性貸款、商業(yè)性貸款進(jìn)行了全面風(fēng)險(xiǎn)排查,共排查貸款客戶7戶其中:、政策性糧油貸款客戶4戶,商業(yè)性貸款客戶3戶,對排查工作中發(fā)現(xiàn)的不足和業(yè)務(wù)操作的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行了整改和完善,同時(shí)收回風(fēng)險(xiǎn)貸款2000萬元。
該行建立了以“三查一評”為抓手的基礎(chǔ)管理監(jiān)控體系,即:縣支行副行長每月對分管工作全面審查一次;縣支行行長每季度對副行長的檢查及整改情況全面督查一次;市分行每半年檢查一次。堅(jiān)持“違規(guī)零容忍”措施,對檢查存在的問題按規(guī)定給予經(jīng)濟(jì)處罰。此舉對支行領(lǐng)導(dǎo)班子履行職責(zé)、加強(qiáng)自律監(jiān)管、落實(shí)內(nèi)控制度起到了較好的推動(dòng)作用。
該行在全轄開展了糾風(fēng)專項(xiàng)治理工作。制定下發(fā)了《關(guān)于開展糾風(fēng)專項(xiàng)治理工作的通知》;組織全體員工學(xué)習(xí)《黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《廉潔辦貸十不準(zhǔn)》等10個(gè)文件,增強(qiáng)了廉潔從業(yè)、抵制行業(yè)不正之風(fēng)的自覺性;全面開展自查自糾,寫出自查自糾報(bào)告,并進(jìn)行公示。開展調(diào)查核查,走訪客戶了解農(nóng)發(fā)行員工在企業(yè)的工作和交往情況。行走訪客戶26家,主動(dòng)接受企業(yè)和社會(huì)的監(jiān)督。
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