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銀行案件管理工作報(bào)告篇一
20xx年上半年,在市分行的大力支持和幫助下,我行緊緊圍繞市分行案防安保工作總體思路,狠抓制度落實(shí)、力促問題整改,著力加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)防控體系的建設(shè),始終堅(jiān)持把案件防控工作放在首位,案防工作取得階段成效,實(shí)現(xiàn)“零案件”案防目標(biāo),各項(xiàng)業(yè)務(wù)呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢(shì)。下面,將具體工作情況匯報(bào)如下:
年初,我行專門召集相關(guān)部門及人員專題研究安全運(yùn)營(yíng)和案件防控工作,并通過召開全行案防工作大會(huì)的形式,安排部署全年案防工作,提出抓好“四個(gè)落實(shí)”的案防工作要求:一是按照監(jiān)管部門案防工作要求,確定案防工作的年度目標(biāo),做到目標(biāo)落實(shí)。二是制定全年案防工作方案和工作計(jì)劃,做到計(jì)劃落實(shí)。三是深刻領(lǐng)會(huì)我銀監(jiān)局和上級(jí)行文件精神,提高思想認(rèn)識(shí),高度認(rèn)識(shí)案件防控工作的重要性,緊密圍繞案防十項(xiàng)重點(diǎn)工作,穩(wěn)步扎實(shí)做好案件防控工作,確保完成各項(xiàng)工作任務(wù),做到“重點(diǎn)工作落實(shí)”。四是我行案防工作實(shí)行各層級(jí)一把手負(fù)總責(zé)制,并在不同層級(jí)設(shè)立專兼職案防崗位,指定專人負(fù)責(zé)案件防控工作,實(shí)行定人、定崗、定責(zé)的“三定”管理,做到責(zé)任落實(shí)。目前,我行上下更加重視案防工作,工作的主動(dòng)性、自覺性得到提高,確保了案防工作的有效落實(shí)。
思想教育工作常常說起來重要,但實(shí)際上卻最容易被忽視,在基層則更顯薄弱。思想教育工作的缺失,也是引發(fā)道德風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)重要因素,為此,我們著重抓了以下幾方面工作:
(一)持續(xù)開展制度培訓(xùn),提高全員遵章守紀(jì)意識(shí)。我行以各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)為重點(diǎn),全面組織開展了各個(gè)條線規(guī)章制度的培訓(xùn)活動(dòng)。截至我月底,全行已有10余人、參加了集中培訓(xùn),使員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)得到提高,為我行工作的順利開展奠定了基礎(chǔ)。
(二)開展警示教育活動(dòng),增強(qiáng)員工防范意識(shí)。我行注重將業(yè)務(wù)培訓(xùn)和法律知識(shí)培訓(xùn)有機(jī)結(jié)合,抓教育、抓引導(dǎo),抓防范。今年以來,我行開展各種警示教育我場(chǎng)次,組織全行員工觀看《警示教育》短片,并要求員工撰寫心得體會(huì),深刻反思,汲取教訓(xùn)。通過大量的刑事犯罪案例,用鮮活的人和事以法說教、以案說教,使警示教育收到很好的效果。
(三)定期分析案防工作情況。一是將案防工作常態(tài)化。通過晨會(huì)、周會(huì)、行務(wù)會(huì)等形式,講案防、說安全,時(shí)刻提醒員工合規(guī)操作。二是組織召開案件防控聯(lián)席會(huì),及時(shí)傳導(dǎo)監(jiān)管部門案防工作精神,加強(qiáng)政策傳導(dǎo)和風(fēng)險(xiǎn)提示,分析存在的共性問題和個(gè)性問題,有針對(duì)性地制定措施,確保各項(xiàng)案防工作落到實(shí)處。三是注重案防經(jīng)驗(yàn)信息交流。開展學(xué)習(xí)心得交流、思想認(rèn)識(shí)交流,達(dá)到了總結(jié)提高的目的,保證了案防工作的整體效果。
(四)積極開展讀書學(xué)習(xí)活動(dòng)。在全行范圍內(nèi)開展“我”主題讀書活動(dòng)。通過全員學(xué)習(xí)、開心得交流會(huì)等形式進(jìn)行,進(jìn)一步轉(zhuǎn)變了員工的思維,營(yíng)造了良好的安全氛圍。
加強(qiáng)內(nèi)控機(jī)制建設(shè),堵塞管理漏洞是案件防控的關(guān)鍵。今年以來,我行以強(qiáng)化規(guī)章制度和案防長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)的有機(jī)融合為突破口,抓好健全制度和強(qiáng)化執(zhí)行兩個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié),不斷提高制度的約束性,努力實(shí)現(xiàn)管理規(guī)范化、經(jīng)營(yíng)合規(guī)化、工作標(biāo)準(zhǔn)化。
(一)完善案防工作考核評(píng)價(jià)機(jī)制。
今年以來,我行以內(nèi)控管理中案防要求為抓手,進(jìn)一步強(qiáng)化考核評(píng)價(jià)工作,在業(yè)務(wù)流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范案件風(fēng)險(xiǎn)的要求,通過對(duì)案件防控工作的考核,努力實(shí)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)風(fēng)險(xiǎn)的提前消除,將案防要求與業(yè)務(wù)工作有機(jī)結(jié)合起來,努力解決制度建設(shè)和執(zhí)行的“兩張皮”問題。堅(jiān)持每月自查,監(jiān)事會(huì)每季度抽查,半年總行考核通報(bào),切實(shí)督促各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)班子、領(lǐng)導(dǎo)人員和重點(diǎn)管理崗位人員認(rèn)真履行案防工作職責(zé),確保制度執(zhí)行的嚴(yán)肅性和規(guī)范性,并將責(zé)任落實(shí)到人,真正做到“誰主管、誰負(fù)責(zé)”。
(二)強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理。
在對(duì)各部門案防工作考核的基礎(chǔ)上,按照監(jiān)管部門的要求,實(shí)施對(duì)員工進(jìn)行違規(guī)行為積分,強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理,并制定出《員工違規(guī)行為積分實(shí)施細(xì)則》。引導(dǎo)和督促各級(jí)部門和工作人員遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。員工違規(guī)行為積分細(xì)則的實(shí)施,使違規(guī)違紀(jì)行為得到有效遏制,收到良好效果。
今年,我行按照工作思路,著重解決基礎(chǔ)管理薄弱問題,努力構(gòu)建案件防控長(zhǎng)效機(jī)制。為此,我們重點(diǎn)抓了以下幾方面工作。
(一)高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度方面,我行嚴(yán)格按照監(jiān)管部門“三個(gè)百分百”要求,修訂完善了《崗位輪換、交流管理辦法》,進(jìn)一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式、條件及期限;完善了崗位輪換交流流程,從而為崗位輪換、交流的順利實(shí)施奠定了基礎(chǔ)。
(二)高度重視對(duì)賬工作的管理。嚴(yán)格按照《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和我行銀企對(duì)賬制度進(jìn)行銀企、銀銀對(duì)賬。銀企對(duì)賬包括與客戶每季度存款對(duì)賬,目前,我行我萬元以上對(duì)賬率達(dá)100%。按照要求,各支行負(fù)責(zé)人每季度直接與重要客戶進(jìn)行對(duì)賬,對(duì)對(duì)賬工作開展抽查,督促回收對(duì)賬單等,保證了對(duì)賬工作的順利進(jìn)行。
(三)高度重視案防三項(xiàng)制度的落實(shí)工作。一是按照銀監(jiān)會(huì)關(guān)于案件(風(fēng)險(xiǎn))的最新口徑,全面清理轄內(nèi)機(jī)構(gòu)自我年以來的案件風(fēng)險(xiǎn)情況,加強(qiáng)案件監(jiān)管、嚴(yán)格案件報(bào)告。二是進(jìn)一步規(guī)范案件查處流程。成立由行領(lǐng)導(dǎo)任組長(zhǎng)的專案組,開展風(fēng)險(xiǎn)清查,妥善處置和化解案件風(fēng)險(xiǎn)。三是嚴(yán)肅案件管理紀(jì)律。要求各機(jī)構(gòu)增強(qiáng)對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)的快速反應(yīng)能力,及時(shí)報(bào)告;對(duì)發(fā)現(xiàn)符合監(jiān)管部門或總行規(guī)定的案件或案件風(fēng)險(xiǎn)情形的,不報(bào)告或未在規(guī)定期限內(nèi)報(bào)告,將嚴(yán)肅處理;要求各機(jī)構(gòu)高度重視案件查處工作,深入調(diào)查,嚴(yán)肅問責(zé),扎實(shí)整改,以有效的案件查處工作,促進(jìn)內(nèi)控案防工作能力的提升。截至6月末,我行未發(fā)現(xiàn)案件(風(fēng)險(xiǎn))信息,報(bào)送數(shù)為零。
(四)高度重視安全管理,做實(shí)安保工作。今年以來,我行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作:一是加強(qiáng)全員安保意識(shí)和技能培訓(xùn)。組織安保人員針對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所重點(diǎn)部位進(jìn)行了防搶演練培訓(xùn)。二是加強(qiáng)防護(hù)設(shè)施建設(shè)。實(shí)行各支行負(fù)責(zé)人以物防、技防設(shè)施的管理負(fù)總責(zé)制,建立了雙路報(bào)警系統(tǒng),確保物防、技防設(shè)施的正常運(yùn)行。三是加強(qiáng)規(guī)章制度建設(shè)。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度。
五、強(qiáng)化監(jiān)督措施,完善案件防范的約束激勵(lì)機(jī)制。
從嚴(yán)治行是加強(qiáng)內(nèi)控管理的基本要求,為此,我們堅(jiān)持做到三個(gè)到位:
(一)監(jiān)督措施要到位。我行提出,防范案件不能總當(dāng)“事后諸葛亮”,要通過加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和操作風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)督檢查工作,防患于未然。我年,為了保障各項(xiàng)制度的貫徹落實(shí),督促員工依規(guī)操作,按照《方案》的要求,通過開展“三查一審”工作來落實(shí)完善檢查監(jiān)督機(jī)制。加大對(duì)基層機(jī)構(gòu)的檢查監(jiān)督力度,突出重點(diǎn),緊緊圍繞案件防控的重點(diǎn)環(huán)節(jié),對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、易發(fā)案件部位,增加了督查深度、廣度和頻率。
(二)懲戒措施要到位。我年,我行對(duì)違規(guī)和案件的責(zé)任追究提出了更為嚴(yán)厲的措施。同時(shí)制定了相關(guān)柜臺(tái)業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定,這些禁止性規(guī)定是柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作中的高壓線,觸犯一條即解除勞動(dòng)合同,具有極強(qiáng)的`威懾力,在全行上下引起了較大震動(dòng)。
(三)激勵(lì)措施要到位。為有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)和各類案件、事故的發(fā)生,在嚴(yán)肅問責(zé)的同時(shí),制定了相應(yīng)的激勵(lì)措施。對(duì)嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度,有效避免資金財(cái)產(chǎn)損失的一線員工給予通報(bào)表揚(yáng)和獎(jiǎng)勵(lì)。
(一)加強(qiáng)思想教育,重視案防工作培訓(xùn),進(jìn)一步提高案防意識(shí),使員工防范風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)由被動(dòng)灌輸轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃?dòng)形式。
(二)加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè),進(jìn)一步完善案防長(zhǎng)效機(jī)制。及時(shí)修訂完善各項(xiàng)內(nèi)控制度,建立嚴(yán)密的制度防范體系。
(三)強(qiáng)化對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的管控,繼續(xù)加強(qiáng)貸款“三查”、輪崗、對(duì)賬和強(qiáng)制休假等制度執(zhí)行的檢查;突出對(duì)“高風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)”的監(jiān)督檢查,不斷拓寬檢查范圍,力爭(zhēng)使檢查覆蓋面達(dá)到100%。
(四)案件防控工作任重道遠(yuǎn),決不能掉以輕心,我行將繼續(xù)保持對(duì)案件的高壓態(tài)勢(shì),繼續(xù)強(qiáng)化員工的合規(guī)意識(shí),從管住人就管住風(fēng)險(xiǎn)的高度,扎實(shí)做好員工行為動(dòng)態(tài)管理,確保實(shí)現(xiàn)零案件工作目標(biāo)。
銀行案件管理工作報(bào)告篇二
xx銀監(jiān)分局:
我行結(jié)合各部門及各條線工作重點(diǎn),對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及案件防控工作進(jìn)行了持續(xù)學(xué)習(xí)與研究,認(rèn)真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險(xiǎn)管控薄弱環(huán)節(jié),變被動(dòng)應(yīng)對(duì)為主動(dòng)防控,完善制度建設(shè),加強(qiáng)全流程管理,持續(xù)開展員工教育、培訓(xùn),從執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度的細(xì)節(jié)入手,繼續(xù)深入開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查,防范案件風(fēng)險(xiǎn)?,F(xiàn)將本年度案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作總結(jié)匯報(bào)如下:
一、主要工作。
一直以來,我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作,充分依靠員工的智慧和力量,群策群力,結(jié)合實(shí)際工作查找問題,重點(diǎn)對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理,查缺補(bǔ)漏、剔舊補(bǔ)新,使制度與實(shí)際工作相符;對(duì)內(nèi)控管理、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)條線等方面的問題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理,分類匯總,剖析根源,制定方案及時(shí)整改。
(一)認(rèn)真落實(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作的各項(xiàng)措施,實(shí)行案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作責(zé)任制,年初與各支行、各員工簽訂《xx案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作責(zé)任書》,全行共簽訂案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作責(zé)任書156份,實(shí)行分管責(zé)任,明確工作職責(zé),使案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作做到全覆蓋,責(zé)任落實(shí)到人,不留死角。
開多次會(huì)議,對(duì)案件防控工作的落實(shí)進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求,不等不靠,提早下手。我行成立了案件防控專項(xiàng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,制定活動(dòng)實(shí)施方案,細(xì)化活動(dòng)內(nèi)容,明確目標(biāo),落實(shí)職責(zé),增強(qiáng)工作針對(duì)性,不斷加強(qiáng)內(nèi)控管理,促進(jìn)內(nèi)控制度不斷完善,優(yōu)化全行工作作風(fēng),增強(qiáng)有效發(fā)展意識(shí),進(jìn)一步提高自我約束、自我監(jiān)督、自我管理和自我完善能力,有效預(yù)防各類案件發(fā)生,促進(jìn)全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展,為我行進(jìn)一步開展防控、工作打下基礎(chǔ)。
(三)加強(qiáng)制度建設(shè),規(guī)范業(yè)務(wù)操作,提高案件防控水平。為提高案件防控水平,對(duì)舊版本業(yè)務(wù)規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問題,監(jiān)管部門及我行歷次檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了針對(duì)性的修訂和完善,對(duì)于我行新開發(fā)的業(yè)務(wù)品種,能先制定相關(guān)制度,做到制度先行。陸續(xù)制定了《xxx,修訂了《xx銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置預(yù)案》、《xx銀行查庫制度》、《xx銀行大額現(xiàn)金支付審批權(quán)限管理辦法》等相關(guān)制度。增加了操作管理環(huán)節(jié)及崗位職責(zé),對(duì)部分業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的流程及職責(zé)進(jìn)行了優(yōu)化及補(bǔ)充,從制度及流程管控層面規(guī)范了各崗位業(yè)務(wù)操作,強(qiáng)化了案件風(fēng)險(xiǎn)防控。
精神,要求各支行認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá),并做好學(xué)習(xí)記錄。根據(jù)下發(fā)文件管理部門對(duì)傳達(dá)文件的學(xué)習(xí)情況進(jìn)行檢查,了解員工學(xué)習(xí)文件貫徹落實(shí)情況,進(jìn)行督促指導(dǎo),提高員工案件防控意識(shí)。
認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)學(xué)習(xí)了多期《xx銀行案例分析》及其他外部案例,提示各部門、各支行吸取教訓(xùn),高度重視內(nèi)控與案防工作,結(jié)合外部案例及我行實(shí)際,認(rèn)真梳理排查本行業(yè)務(wù)管理中的薄弱環(huán)節(jié),堵塞漏洞,提高對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的重視程度,扎實(shí)防范了類似案件風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
(四)加強(qiáng)員工行為管理,推進(jìn)我行操作風(fēng)險(xiǎn)管控。認(rèn)真貫徹落實(shí)《xx銀行員工勞動(dòng)紀(jì)律管理暫行辦法》、《xx銀行員工學(xué)習(xí)管理辦法》、《xx銀行員工八小時(shí)以外查訪制度》,開展了多次對(duì)員工不良行為的專項(xiàng)排查,加強(qiáng)員工行為管控,防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)。先后開展了重要崗位員工不良行為排查,員工涉及民間融資專項(xiàng)行為排查,員工參與非法集資行為排查,排除隱患;共排查員工xx人,排查率100%,共收回員工承諾書xx份,員工家訪表xx份。制定制定業(yè)務(wù)操作與合規(guī)建設(shè)的學(xué)習(xí)培訓(xùn)計(jì)劃,每周三為內(nèi)審、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)例會(huì),周四為信貸業(yè)務(wù)例會(huì)。深入開展學(xué)習(xí)“合規(guī)建設(shè)與五個(gè)基本規(guī)范”要求各部門負(fù)責(zé)人帶頭學(xué),結(jié)合本職工作深入學(xué),做到人人知曉,入腦入心,進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)、按章辦事的自覺性。
一是緊密結(jié)合支行實(shí)際,注重工作措施的針對(duì)性,重視工作方法的有效性,強(qiáng)調(diào)工作紀(jì)律的嚴(yán)肅性。在工作上嚴(yán)格執(zhí)行考勤制度,實(shí)行晨會(huì)和上下班指紋簽到、簽退制度。員工每天早七點(diǎn)半前簽到上班,晚五點(diǎn)半簽到下班,任何人不得遲到早退,對(duì)遲到早退員工實(shí)行處罰。并在排查過程中注重“三個(gè)延伸”,即:在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸,在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸,在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸,做到排查工作深入、徹底。
二是首先采取個(gè)人談話、內(nèi)部詢問、實(shí)際走訪的方式開展排查,排查工作深入到部門、對(duì)每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評(píng)價(jià)。平常也較注重員工的思想狀況,與他們交流談心,溝通思想,同時(shí),在工作上幫助他們,生活上關(guān)心他們,為員工排憂解難,使員工感受到xx銀行這個(gè)集體大家庭的溫暖。
嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,樹立正確的世界觀,人生觀,價(jià)值觀,未發(fā)現(xiàn)有不良思想傾向和不良行為的員工。
員工不良行為排查工作,各部門能夠認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)總行的文件精神,進(jìn)行不良行為的排查工作,對(duì)照排查內(nèi)容逐條檢查。排查工作的進(jìn)行,加強(qiáng)和規(guī)范了員工行為,提高了員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的能力。今后,我們還將對(duì)此項(xiàng)工作常抓不懈,逐步建立防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的長(zhǎng)效機(jī)制,為我行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
三、存在的不足及薄弱環(huán)節(jié)。
(一)部分員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)比較淡薄,對(duì)案件防控工作重視不夠。部分員工心存僥幸,規(guī)章制度執(zhí)行不夠到位,或因業(yè)務(wù)繁忙而放松風(fēng)險(xiǎn)防范工作,沒有將案件防范各項(xiàng)措施真正落到實(shí)處。
(二)理論學(xué)習(xí)學(xué)習(xí)的方法與效果上還存在不足,部分員工對(duì)平時(shí)的學(xué)習(xí)還存在著“走過場(chǎng)”的應(yīng)付現(xiàn)象,真正通過學(xué)習(xí)來研究解決問題和矛盾、來指導(dǎo)業(yè)務(wù)發(fā)展還做得不夠好。
(三)業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作力度還不夠,導(dǎo)致員工鉆研業(yè)務(wù)知識(shí)的主動(dòng)性和積極性不高,業(yè)務(wù)能力不強(qiáng)、業(yè)務(wù)操作上,部分員還存在著隨意性的現(xiàn)象,不能及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn),崗位制約有時(shí)沒有真正發(fā)揮。
×年,在×銀監(jiān)分局的大力支持和幫助下,×行緊緊圍繞省局和×分局案防安保工作總體思路,狠抓制度落實(shí)、力促問題整改,著力加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)防控體系的建設(shè),始終堅(jiān)持把案件防控工作放在首位,案防工作取得階段成效,實(shí)現(xiàn)“零案件”案防目標(biāo),各項(xiàng)業(yè)務(wù)呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢(shì)。下面,將×行的具體工作情況匯報(bào)如下:
×年初,×行專門召集相關(guān)部門及人員專題研究安全運(yùn)營(yíng)和案件防控工作,并通過召開全行案防工作大會(huì)的形式,安排部署全年案防工作,提出抓好“四個(gè)落實(shí)”的案防工作要求:一是按照監(jiān)管部門案防工作要求,確定案防工作的年度目標(biāo),做到目標(biāo)落實(shí)。二是制定全年案防工作方案和工作計(jì)劃,做到計(jì)劃落實(shí)。三是深刻領(lǐng)會(huì)×銀監(jiān)局和×分局文件精神,提高思想認(rèn)識(shí),高度認(rèn)識(shí)案件防控工作的重要性,緊密圍繞案防十項(xiàng)重點(diǎn)工作,穩(wěn)步扎實(shí)做好案件防控工作,確保完成各項(xiàng)工作任務(wù),做到“重點(diǎn)工作落實(shí)”。四是×行案防工作實(shí)行各層級(jí)一把手負(fù)總責(zé)制,并在不同層級(jí)設(shè)立專兼職案防崗位,指定專人負(fù)責(zé)案件防控工作,實(shí)行定人、定崗、定責(zé)的“三定”管理,做到責(zé)任落實(shí)。目前,×行上下更加重視案防工作,工作的主動(dòng)性、自覺性得到提高,確保了案防工作的有效落實(shí)。
二、強(qiáng)化教育,筑牢思想防線。
思想教育工作常常說起來重要,但實(shí)際上卻最容易被忽視,在基層則更顯薄弱。思想教育工作的缺失,也是引發(fā)道德風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)重要因素,為此,我們著重抓了以下幾方面工作:(一)持續(xù)開展制度培訓(xùn),提高全員遵章守紀(jì)意識(shí)?!列幸愿黜?xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)為重點(diǎn),全面組織開展了各個(gè)條線規(guī)章制度的培訓(xùn)活動(dòng)。截至×月底,全行已有×余人、參加了集中培訓(xùn),使員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)得到提高,為×行工作的順利開展奠定了基礎(chǔ)。
(二)開展警示教育活動(dòng),增強(qiáng)員工防范意識(shí)?!列凶⒅貙I(yè)務(wù)培訓(xùn)和法律知識(shí)培訓(xùn)有機(jī)結(jié)合,抓教育、抓引導(dǎo),抓防范。今年以來,×行開展各種警示教育×場(chǎng)次,組織全行員工觀看《警示教育》短片,并要求員工撰寫心得體會(huì),深刻反思,汲取教訓(xùn)。通過大量的刑事犯罪案例,用鮮活的人和事以法說教、以案說教,使警示教育收到很好的效果。
專門設(shè)立學(xué)習(xí)交流專欄,開展學(xué)習(xí)心得交流、思想認(rèn)識(shí)交流,達(dá)到了總結(jié)提高的目的,保證了案防工作的整體效果。
(四)積極開展讀書學(xué)習(xí)活動(dòng)。在全行范圍內(nèi)開展“×”主題讀書活動(dòng)。通過全員學(xué)習(xí)、開心得交流會(huì)等形式進(jìn)行,進(jìn)一步轉(zhuǎn)變了員工的思維,營(yíng)造了良好的安全氛圍。
三、強(qiáng)化制度建設(shè),進(jìn)一步提升內(nèi)控執(zhí)行力。
加強(qiáng)內(nèi)控機(jī)制建設(shè),堵塞管理漏洞是案件防控的關(guān)鍵。今年以來,×行以強(qiáng)化規(guī)章制度和案防長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)的有機(jī)融合為突破口,抓好健全制度和強(qiáng)化執(zhí)行兩個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié),不斷提高制度的約束性,努力實(shí)現(xiàn)管理規(guī)范化、經(jīng)營(yíng)合規(guī)化、工作標(biāo)準(zhǔn)化。
(一)完善案防工作考核評(píng)價(jià)機(jī)制。今年以來,×行以內(nèi)控管理中案防要求為抓手,進(jìn)一步強(qiáng)化考核評(píng)價(jià)工作,在業(yè)務(wù)流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范案件風(fēng)險(xiǎn)的要求,通過對(duì)案件防控工作的考核,努力實(shí)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)風(fēng)險(xiǎn)的提前消除,將案防要求與業(yè)務(wù)工作有機(jī)結(jié)合起來,努力解決制度建設(shè)和執(zhí)行的“兩張皮”問題。堅(jiān)持每月自查,監(jiān)事會(huì)每季度抽查,半年總行考核通報(bào),切實(shí)督促各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)班子、領(lǐng)導(dǎo)人員和重點(diǎn)管理崗位人員認(rèn)真履行案防工作職責(zé),確保制度執(zhí)行的嚴(yán)肅性和規(guī)范性,并將責(zé)任落實(shí)到人,真正做到“誰主管、誰負(fù)責(zé)”。
(二)強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理。在對(duì)基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人。
和各部門案防工作考核的基礎(chǔ)上,按照監(jiān)管部門的要求,實(shí)施對(duì)員工進(jìn)行違規(guī)行為積分,強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理,并制定出《員工違規(guī)行為積分實(shí)施細(xì)則》。引導(dǎo)和督促各級(jí)部門和工作人員遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。員工違規(guī)行為積分細(xì)則的實(shí)施,使違規(guī)違紀(jì)行為得到有效遏制,收到良好效果。
四、強(qiáng)化內(nèi)控管理,把內(nèi)控管理工作落到實(shí)處。
今年,×行提出“×”的工作思路,著重解決基礎(chǔ)管理薄弱問題,努力構(gòu)建案件防控長(zhǎng)效機(jī)制。為此,我們重點(diǎn)抓了以下幾方面工作。
(一)高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度方面,×行嚴(yán)格按照監(jiān)管部門“三個(gè)百分百”要求,修訂完善了《崗位輪換、交流管理辦法》,進(jìn)一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式、條件及期限;完善了崗位輪換交流流程,從而為崗位輪換、交流的順利實(shí)施奠定了基礎(chǔ)。
(二)高度重視對(duì)對(duì)賬工作的管理。嚴(yán)格按照《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和×行銀企對(duì)賬制度進(jìn)行銀企、銀銀對(duì)賬。銀企對(duì)賬包括與客戶每季度存款對(duì)賬,目前,我行×萬元以上對(duì)賬率達(dá)100%。按照要求,各支行負(fù)責(zé)人每季度直接與重要客戶進(jìn)行對(duì)賬,對(duì)對(duì)賬工作開展抽查,督促回收對(duì)賬單等,保證了對(duì)賬工作的順利進(jìn)行。
(三)高度重視案防三項(xiàng)制度的落實(shí)工作。一是按照銀。
監(jiān)會(huì)關(guān)于案件(風(fēng)險(xiǎn))的最新口徑,全面清理轄內(nèi)機(jī)構(gòu)自×年以來的案件風(fēng)險(xiǎn)情況,加強(qiáng)案件監(jiān)管、嚴(yán)格案件報(bào)告。二是進(jìn)一步規(guī)范案件查處流程。成立由行領(lǐng)導(dǎo)任組長(zhǎng)的專案組,開展風(fēng)險(xiǎn)清查,妥善處置和化解案件風(fēng)險(xiǎn)。三是嚴(yán)肅案件管理紀(jì)律。要求各機(jī)構(gòu)增強(qiáng)對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)的快速反應(yīng)能力,及時(shí)報(bào)告;對(duì)發(fā)現(xiàn)符合監(jiān)管部門或總行規(guī)定的案件或案件風(fēng)險(xiǎn)情形的,不報(bào)告或未在規(guī)定期限內(nèi)報(bào)告,將嚴(yán)肅處理;要求各機(jī)構(gòu)高度重視案件查處工作,深入調(diào)查,嚴(yán)肅問責(zé),扎實(shí)整改,以有效的案件查處工作,促進(jìn)內(nèi)控案防工作能力的提升。截至×月末,我行未發(fā)現(xiàn)案件(風(fēng)險(xiǎn))信息,報(bào)送數(shù)為零。
(四)高度重視安全管理,做實(shí)安保工作。今年以來,×行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作:一是加強(qiáng)全員安保意識(shí)和技能培訓(xùn)。組織安保人員針對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所重點(diǎn)部位進(jìn)行了防搶演練培訓(xùn)。二是加強(qiáng)防護(hù)設(shè)施建設(shè)。實(shí)行各支行負(fù)責(zé)人以物防、技防設(shè)施的管理負(fù)總責(zé)制,建立了雙路報(bào)警系統(tǒng),確保物防、技防設(shè)施的正常運(yùn)行。三是加強(qiáng)規(guī)章制度建設(shè)。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度。
五、強(qiáng)化監(jiān)督措施,完善案件防范的約束激勵(lì)機(jī)制從嚴(yán)治行是加強(qiáng)內(nèi)控管理的基本要求,為此,我們堅(jiān)持做到三個(gè)到位:
今年以來,我部根據(jù)《××銀行案件防控長(zhǎng)效機(jī)制實(shí)施辦法》、《××銀行2011年案件防控工作方案》等文件精神,結(jié)合部門及條線工作重點(diǎn),對(duì)授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及案件防控工作進(jìn)行了持續(xù)學(xué)習(xí)與研究,認(rèn)真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險(xiǎn)管控薄弱環(huán)節(jié),完善制度建設(shè),加強(qiáng)全流程管理,持續(xù)開展員工教育、培訓(xùn),繼續(xù)深入開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查,建立和完善案件防控的長(zhǎng)效機(jī)制,防范授信業(yè)務(wù)案件與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)?,F(xiàn)將相關(guān)工作開展情況報(bào)告如下:
(一)明確案防重點(diǎn),制定年度工作計(jì)劃及整改規(guī)劃我部在年初對(duì)全年的授信風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l線案件防控工作進(jìn)行了專題部署,在對(duì)2010年度案件防控工作進(jìn)行總結(jié)的基礎(chǔ)上,擬定了2011年風(fēng)管條線案件防控工作思路與計(jì)劃,嚴(yán)格落實(shí)案件防控各項(xiàng)工作內(nèi)容,始終將案件防控工作貫穿于授信業(yè)務(wù)的日常管理和風(fēng)險(xiǎn)排查工作之中。同時(shí),為建立整改長(zhǎng)效機(jī)制,加強(qiáng)和完善案件防控工作,我部還制定了2011年風(fēng)管條線案件防控整改規(guī)劃,進(jìn)一步明確并細(xì)化了全年案件防控工作的推進(jìn)重點(diǎn)和主要實(shí)施內(nèi)容。
(二)建立責(zé)任體系,明確責(zé)任目標(biāo)。
我部已形成由總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo),總經(jīng)理室其他班子成員分別負(fù)責(zé)對(duì)口的二級(jí)部室、科室,各科經(jīng)理負(fù)責(zé)本科員工,一級(jí)抓一級(jí)、一級(jí)盯一級(jí)的全員案件防控工作責(zé)任體系。我部負(fù)責(zé)人已于2010年底簽訂《××銀行案件防控目標(biāo)責(zé)任書(2011年度)》。2011年我部以確保不發(fā)生百萬元以上大案、要案、力爭(zhēng)杜絕百萬元以下案件為案件防控責(zé)任目標(biāo),加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),落實(shí)內(nèi)部責(zé)任追究機(jī)制。
(三)定期實(shí)施案防日常工作檢查,開展相關(guān)知識(shí)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)。
我部認(rèn)真貫徹案防辦公室工作要求,按季對(duì)員工案防知識(shí)學(xué)習(xí)培訓(xùn)情況、新《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》“防范操作風(fēng)險(xiǎn)三十禁”、案件處臵管理暫行辦法等學(xué)習(xí)情況等若干日常工作內(nèi)容開展檢查,檢查結(jié)果均已報(bào)送案件防控辦公室。
另外,為增強(qiáng)部門案防知識(shí)學(xué)習(xí)的主動(dòng)性,我部還制定了案件防控知識(shí)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)計(jì)劃,對(duì)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)的內(nèi)容、安排、組織方式、學(xué)習(xí)重點(diǎn)、實(shí)施要求等進(jìn)行了明確。在具體落實(shí)上,部門根據(jù)計(jì)劃安排,結(jié)合案防重點(diǎn),每季下發(fā)學(xué)習(xí)通知至全體員工,要求有針對(duì)性地加強(qiáng)案防知識(shí)學(xué)習(xí),以便更好地開展案防工作。
(四)確定案防重點(diǎn)關(guān)注名單,加大對(duì)被關(guān)注單位的指導(dǎo)和檢查力度。
我部按照《××銀行2011年案件防控工作方案》的要求建立重點(diǎn)單位關(guān)注機(jī)制。根據(jù)日常工作實(shí)踐,結(jié)合各項(xiàng)信貸檢查情況,對(duì)授信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與管理合規(guī)性相對(duì)薄弱、整改情況相對(duì)欠佳的經(jīng)營(yíng)單位,建立了《重點(diǎn)關(guān)注名單》,梳理了重點(diǎn)關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),以便加大對(duì)被關(guān)注單位的指導(dǎo)和檢查力度。相關(guān)名單已按季報(bào)送案件防控辦公室。
(五)加強(qiáng)制度建設(shè),規(guī)范業(yè)務(wù)操作,提高案件防控水平。
版)》、《××銀行固定資產(chǎn)貸款作業(yè)規(guī)范(2011版)》、《××銀行流動(dòng)資金貸款作業(yè)規(guī)范(2011版)》。2011版作業(yè)規(guī)范增加了支付管理環(huán)節(jié)及支付管理崗職責(zé),對(duì)部分業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的流程及職責(zé)進(jìn)行優(yōu)化及補(bǔ)充。修訂后的三項(xiàng)作業(yè)規(guī)范進(jìn)一步強(qiáng)化了貸款全流程管理,規(guī)范了各崗位業(yè)務(wù)操作,從制度及流程管控層面強(qiáng)化了案件風(fēng)險(xiǎn)防控。
二是針對(duì)上海銀監(jiān)局對(duì)我行“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”貫徹落實(shí)情況的檢查意見,下發(fā)了《關(guān)于堅(jiān)決貫徹落實(shí)“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”相關(guān)要求的通知》,提出嚴(yán)格落實(shí)整改、進(jìn)一步夯實(shí)信貸管理工作、深入推進(jìn)“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”貫徹執(zhí)行的工作要求。
三是結(jié)合銀監(jiān)局監(jiān)管意見,下發(fā)了《關(guān)于我行部分經(jīng)營(yíng)單位貸款新規(guī)違規(guī)問題的通報(bào)》,要求各分支行對(duì)照銀監(jiān)的現(xiàn)場(chǎng)檢查意見,進(jìn)一步加強(qiáng)落實(shí)整改與自查自糾;高度重視貸款新規(guī),營(yíng)造貸款合規(guī)文化;進(jìn)一步改進(jìn)和完善貸款基礎(chǔ)管理要求;統(tǒng)一問責(zé)標(biāo)準(zhǔn),加強(qiáng)內(nèi)部問責(zé)。
四是下發(fā)《關(guān)于嚴(yán)格執(zhí)行貸款新規(guī),加快落實(shí)“三項(xiàng)工作”的通知》,要求各單位要嚴(yán)格執(zhí)行“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”,盡職開展貸款三查,嚴(yán)格調(diào)查、審核、跟蹤貸款用途及流向,防范信貸資金被挪用。同時(shí),通知并要求強(qiáng)化貸后管理,加強(qiáng)資金流向的跟蹤檢查,防范貸款資金挪用。在開展貸后現(xiàn)場(chǎng)檢查及日常走訪時(shí),要進(jìn)行實(shí)地賬務(wù)比對(duì),核實(shí)企業(yè)檢查用款是否與貸款合同約定用途一致;及時(shí)搜集能夠證明信貸資金用途的有關(guān)憑據(jù),確保貸款資金實(shí)際流向與合同約定貸款用途相符。發(fā)現(xiàn)挪用的要采取限期收回等措施予以整改。
住房類貸款的監(jiān)測(cè),加大對(duì)假合同、假按揭等違規(guī)行為和轉(zhuǎn)按揭、加按揭等不審慎做法的打擊力度。此外,還要求通過加強(qiáng)貸款支付與資金流向管理,嚴(yán)格防范信貸資金被挪用于發(fā)放網(wǎng)絡(luò)貸款、民間借貸,并要求強(qiáng)化內(nèi)部員工約束,防范其利用工作便利直接或間接參與融資性擔(dān)保公司的違法違規(guī)活動(dòng)。
2、加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管控,落實(shí)有效措施。
一是為推進(jìn)和加強(qiáng)我行操作風(fēng)險(xiǎn)管理,制定下發(fā)《××銀行操作風(fēng)險(xiǎn)字典庫(2011版)》,明確操作風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn),在業(yè)務(wù)流程分析的基礎(chǔ)上,對(duì)全行操作風(fēng)險(xiǎn)因子、操作風(fēng)險(xiǎn)事件、操作風(fēng)險(xiǎn)損失、操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行定義,識(shí)別和分類,構(gòu)成操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和分類的字典式工具庫。
二是為進(jìn)一步規(guī)范個(gè)人征信業(yè)務(wù)操作,確保合規(guī)征信,制定并下發(fā)《××銀行個(gè)人信用報(bào)告查詢作業(yè)規(guī)范(2011版),按貸前、貸后、異議及信用卡特約商戶實(shí)名查詢等對(duì)征信業(yè)務(wù)進(jìn)行規(guī)范。同時(shí),向分支行重申“先授權(quán),后查詢”,嚴(yán)格遵循個(gè)人征信查詢授權(quán)程序;“專人登記,定期核對(duì)”,做實(shí)個(gè)人征信臺(tái)賬的管理要求。
效或權(quán)利障礙票據(jù)而產(chǎn)生的其他多種風(fēng)險(xiǎn),對(duì)承兌業(yè)務(wù)采用保證金或定期存單質(zhì)押擔(dān)保的,須嚴(yán)查資金來源的合法性;嚴(yán)防無真實(shí)貿(mào)易背景,利用虛假資料開票、貼現(xiàn),以及循環(huán)開票套取資金、套利;嚴(yán)控資金流向,防止貼現(xiàn)資金流入股市、期市、高利貸等領(lǐng)域。四是下發(fā)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)銀行上海市分行違規(guī)與持無效貸款卡企業(yè)發(fā)生信貸業(yè)務(wù)情況通報(bào)的通知》,要求在貸前調(diào)查和最終放款前查詢貸款卡狀態(tài),嚴(yán)禁與持無效貸款卡的客戶發(fā)生信貸業(yè)務(wù)。嚴(yán)格執(zhí)行《××銀行企業(yè)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》中關(guān)于貸款卡查詢的規(guī)定,同時(shí)要求各經(jīng)營(yíng)單位針對(duì)存量信貸業(yè)務(wù)中是否存在給無效貸款卡客戶辦理業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行自查,如有發(fā)現(xiàn)要立即整改。
3、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范,推進(jìn)案防長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)。
下發(fā)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)進(jìn)一步推進(jìn)改革發(fā)展加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范的通知》,在轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)文件的同時(shí),重點(diǎn)提出要推進(jìn)案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè),包括:加強(qiáng)合規(guī)內(nèi)控建設(shè);深入推進(jìn)案件防控工作,嚴(yán)格落實(shí)案件防控目標(biāo)責(zé)任制,認(rèn)真執(zhí)行《××銀行2011年案件防控工作方案》,努力實(shí)現(xiàn)全年案件防控目標(biāo)。
(六)結(jié)合外部案例及我行實(shí)際,及時(shí)發(fā)布案件風(fēng)險(xiǎn)提示。
一是在2011年全行案件防控工作會(huì)議上通報(bào)了齊魯銀行偽造金融票證案,提示與會(huì)的各經(jīng)營(yíng)單位吸取該案件的教訓(xùn),高度重視內(nèi)控與案防工作,加強(qiáng)信貸流程精細(xì)化管理,重視操作風(fēng)險(xiǎn)管理,提高對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的重視程度并加強(qiáng)該類業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)排查。
2013年上半年,在總行及分行(轉(zhuǎn)載于:銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作總結(jié))領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下,在當(dāng)?shù)馗鞅O(jiān)管部門的指導(dǎo)關(guān)心下,我分行認(rèn)真貫徹落實(shí)總行、各監(jiān)管單位的安保及案防工作文件精神與監(jiān)管要求,堅(jiān)持以防為主,以查促防的指導(dǎo)思想,加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè),強(qiáng)化隊(duì)伍管理,營(yíng)造“安全為集體,人人保安全”的良好氛圍,上半年中,安全保衛(wèi)及案件防范工作穩(wěn)步進(jìn)行?,F(xiàn)將我分行2013年上半年案件防范及安全保衛(wèi)工作情況匯報(bào)如下:
一、高度重視案防安保工作,制定計(jì)劃逐一落實(shí)。
作人員聯(lián)合風(fēng)險(xiǎn)部門開展全行安全檢查,長(zhǎng)假節(jié)前大檢查等;按責(zé)任書要求親自參與全行的消防設(shè)施檢查、監(jiān)控報(bào)警系統(tǒng)巡檢。時(shí)刻注意掌握轄內(nèi)安全動(dòng)態(tài),及時(shí)解決我分行保衛(wèi)工作中存在的不足和問題。
(二)強(qiáng)化案防常識(shí)學(xué)習(xí)、不忘思想警示教育。上半年中,我分行嚴(yán)格落實(shí)案防知識(shí)學(xué)習(xí)和教育制度,在每一季度的安全例會(huì)上,堅(jiān)持安全常識(shí)學(xué)習(xí)和教育,繼續(xù)加強(qiáng)分行的安防保衛(wèi)制度及各項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案的學(xué)習(xí),將多媒體與書面教育相結(jié)合,積極收集消防火災(zāi)視應(yīng)急處置技能培訓(xùn)視頻放映,以直觀易接受的教育方式提高了員工的消防知識(shí)及技能,并收集近期各地發(fā)生的大案要案進(jìn)行通報(bào)警示教育,并舉一反三,結(jié)合轄內(nèi)社會(huì)治安形勢(shì),提升案防意識(shí),抓自查促整改,使廣大員工對(duì)安全防范的嚴(yán)峻性、必要性有一個(gè)清醒的認(rèn)識(shí),增強(qiáng)憂患意識(shí)和緊迫感,克服麻痹和僥幸心理,做到警鐘長(zhǎng)鳴,并要求前臺(tái)員工在日常工作中,做好客戶安全提示,提高客戶離行后的安全防范意識(shí)。
二、抓隊(duì)伍建設(shè),提高安全防范技能在日常工作中,加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)、政治思想教育建設(shè),緊抓隊(duì)伍身體素質(zhì)鍛煉,培訓(xùn)臨柜人員對(duì)自衛(wèi)器械的保管和使用,要求他們熟練掌握。在保安人員管理方面,我行不僅要求保安公司加強(qiáng)對(duì)保安人員的安全教育培訓(xùn),要求駐網(wǎng)點(diǎn)保安的日常工作嚴(yán)格遵守我分行各項(xiàng)規(guī)章制度,還要求駐網(wǎng)點(diǎn)保安人員參加我分行對(duì)員工開展的案防培訓(xùn),向各部室下發(fā)傳閱學(xué)習(xí)安保及案防培訓(xùn)材料,保持高壓態(tài)勢(shì),確保案件風(fēng)險(xiǎn)得到有效防控。
三、完善制度及管理體系,加大風(fēng)險(xiǎn)防控力度。
(一)強(qiáng)化檢查整改。為促進(jìn)安全保衛(wèi)工作制度化、規(guī)范化,落實(shí)檢查效果。年初,我分行積極認(rèn)真總結(jié)2012年度安全保衛(wèi)工作情況,根據(jù)總行制定的安全保衛(wèi)檢查實(shí)施辦法和違規(guī)違紀(jì)處罰實(shí)施細(xì)則,采取常規(guī)性自查與不定期自查、并與重大節(jié)日專題查相結(jié)合的方式,時(shí)刻注意掌握轄內(nèi)安全保衛(wèi)工作動(dòng)態(tài),整改隱患,堵塞漏洞,防患于未然。
(二)加強(qiáng)技防物防建設(shè)。根據(jù)分行樹立的“安全無小事”的思想,貫徹從安全出發(fā)、從實(shí)際出發(fā)的原則,完善了分行技防物防建設(shè)。定期按照巡檢制度做好設(shè)備巡檢,積極配合總行對(duì)新設(shè)立網(wǎng)點(diǎn)安防建設(shè)工作進(jìn)行督促指導(dǎo),嚴(yán)格按照公安機(jī)關(guān)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)安防設(shè)施建設(shè)規(guī)范進(jìn)行施工,最終通過驗(yàn)收順利開業(yè),各項(xiàng)技防物防系統(tǒng)穩(wěn)健運(yùn)行。根據(jù)總行部署,將遠(yuǎn)程監(jiān)控與本地監(jiān)控相結(jié)合,在原有本地監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)的基礎(chǔ)上積極對(duì)atm自助銀行等高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域接入總行遠(yuǎn)程監(jiān)控報(bào)警中心,有效提高物防和技防水平,提高了安全系數(shù)。
(三)嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)事件,預(yù)防案件發(fā)生。上半年,我分行在推進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí),保衛(wèi)部門及風(fēng)險(xiǎn)管理部門定期召開聯(lián)席會(huì)議,兩部門協(xié)調(diào)配合,按照風(fēng)險(xiǎn)管理及案件防范要求對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防控,嚴(yán)格貫徹落實(shí)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定對(duì)信貸部門各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管控,組織相關(guān)部門每月定期對(duì)營(yíng)業(yè)部門進(jìn)行重要空白憑證及現(xiàn)金進(jìn)行檢查,及時(shí)消除隱患,將分行各項(xiàng)內(nèi)控制度落到實(shí)處。
四、存在的不足及下半年主要工作打算一是安全防范意識(shí)有待進(jìn)一步增強(qiáng)。
二是分行監(jiān)控報(bào)警系統(tǒng)部分硬件設(shè)備老化故障頻發(fā),下半年需加強(qiáng)技防物防硬件設(shè)施日常檢查維護(hù),做好硬件設(shè)施更新工作。
xx銀行xx。
xxxx年,xx農(nóng)村信用合作聯(lián)社堅(jiān)持以督導(dǎo)強(qiáng)化農(nóng)村信用社案件風(fēng)險(xiǎn)防控為重點(diǎn),大力強(qiáng)化案件防控職能建設(shè),認(rèn)真扎實(shí)抓好案件防控工作,做到突出重點(diǎn)、整體推進(jìn),形成了聯(lián)社、各部室、各信用社齊抓共管,全部整體聯(lián)動(dòng)的格局,使案件防控工作逐步步入常規(guī)化、制度化、規(guī)范化軌道。案件防控工作的推行,有效遏制了各類案件和重大違紀(jì)違規(guī)問題的發(fā)生,截至九月底,我縣信用社實(shí)現(xiàn)了零發(fā)案。
一、基本情況。
xx農(nóng)村信用社合作聯(lián)社下轄xx個(gè)信用社、x個(gè)營(yíng)業(yè)部,共xx個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。在職職工xxx人。聯(lián)社內(nèi)設(shè)部門xx個(gè)。截至xxxx年x月底,各項(xiàng)存款余額達(dá)到xxxxx萬元,較年初上升30549萬元,存款增幅%,占年度計(jì)劃36000萬元的%,較去年同期多上升9710萬元;各項(xiàng)貸款余額達(dá)到xxxx萬元,其中:貼現(xiàn)持票xxxx萬元,較年初下降16045萬元,傳統(tǒng)貸款較年初上升14428萬元,占年度計(jì)劃26500萬元的%,存貸比例%;其中:農(nóng)業(yè)貸款余額xxxxx萬元,較年初上升12332萬元,占比%。
不良貸款余額xxxx萬元,較年初下降萬元,占年度計(jì)劃700萬元的%,不良貸款占比%;累計(jì)收回臵換呆帳貸款萬元,占年計(jì)劃40萬元的86%;累計(jì)收回托管資產(chǎn)萬元,處臵托管資產(chǎn)2250萬元,占年度計(jì)劃5500萬元的%;前9個(gè)月實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)收入16925萬元,同比多增收6350萬元;各項(xiàng)支出14363萬元,同比增加6888萬元;賬面利潤(rùn)2562萬元,經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)5059萬元,同比增加1070萬元。
二、案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作開展情況一、抓組織機(jī)構(gòu)建設(shè),明確工作目標(biāo)。
依照案件防控文件精神,上半年,xx聯(lián)社在以xxxx理事長(zhǎng)為組長(zhǎng)、xxx主任為副組長(zhǎng),聯(lián)社監(jiān)事長(zhǎng)、副主任、部門負(fù)責(zé)人以及信用社主任為成員的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下,對(duì)防控工作做出了具體安排部署,同時(shí)各信用社也成立了相應(yīng)的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組。結(jié)合我縣信用社案件防控工作開展情況,聯(lián)社先后召開了專題會(huì)、推進(jìn)會(huì)、督導(dǎo)會(huì),聯(lián)社亢理事長(zhǎng)對(duì)該項(xiàng)工作落實(shí)情況進(jìn)行了明確部署和嚴(yán)格要求,各社主任、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人本著對(duì)信用社事業(yè)、對(duì)員工和對(duì)自己高度負(fù)責(zé)的態(tài)度,率先垂范,以身作則,認(rèn)真扎實(shí)地抓好案件防控工作,取得了顯著成效,確保了前九個(gè)月經(jīng)營(yíng)零案率。
根據(jù)省聯(lián)社“基礎(chǔ)管理年”活動(dòng)安排,xx聯(lián)社以組建農(nóng)村商業(yè)銀行為契機(jī),本著“嚴(yán)密、科學(xué)、規(guī)范、有效”的原則積極開展“三抓一促進(jìn)”活動(dòng),一是根據(jù)實(shí)際需要,不斷完善補(bǔ)充制度,使各項(xiàng)內(nèi)控制度能夠覆蓋業(yè)務(wù)操作的每一個(gè)環(huán)節(jié),確保不出現(xiàn)“制度盲區(qū)”;并設(shè)計(jì)操作流程,使各個(gè)業(yè)務(wù)之間,一個(gè)業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)節(jié)之間,形成有序的、相互制約、相互聯(lián)系的過程。共修訂完善各項(xiàng)制度xxx條。二是在領(lǐng)會(huì)精神實(shí)質(zhì)上下功夫,真正做到學(xué)出精神、學(xué)出新意、學(xué)出氛圍、學(xué)出成效。三是堅(jiān)持學(xué)以致用,抓好管理的規(guī)范和制度的執(zhí)行。讓每名員工知道該做什么、不該做什么、該怎么做;嚴(yán)格用科學(xué)有效的制度來規(guī)范員工的行為,堅(jiān)持按章辦事、管好程序辦事,實(shí)現(xiàn)規(guī)范化管理。
三、抓“四項(xiàng)制度”落實(shí),防范各類風(fēng)險(xiǎn)。
聯(lián)社按照市辦下發(fā)的《關(guān)于落實(shí)干部交流等四項(xiàng)制度的緊急通知》的相關(guān)要求,嚴(yán)格按照四項(xiàng)制度的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行了認(rèn)真落實(shí),一是落實(shí)了干部交流制度。4月份通過公開競(jìng)聘、考試、答辯等程序選拔了31名中層干部,其中部門經(jīng)理13名,信用社主任、副主任18名,分別充實(shí)到了任職三年以上的需輪換的部門及信用社。二是對(duì)全縣主管會(huì)計(jì)20人進(jìn)行了輪換,三是對(duì)全縣各信用社一線的操作柜員32人進(jìn)行了輪崗,四是對(duì)全縣信貸員進(jìn)行了輪片或輪崗38人。此舉有效防范了操作風(fēng)險(xiǎn)。
四、抓案件風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng),遏制各類案件的發(fā)生。
為了有效防范風(fēng)險(xiǎn),四月份,聯(lián)社認(rèn)真開展案件風(fēng)險(xiǎn)自查活動(dòng),做到了不漏一個(gè)環(huán)節(jié),不漏一筆業(yè)務(wù)、不漏一個(gè)員工,對(duì)xx年以來聯(lián)行清算、存放同業(yè)、銀行承兌匯票、貼現(xiàn)、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、出納、柜員管理、信貸、計(jì)算機(jī)、銀行卡、安全保衛(wèi)等業(yè)務(wù)進(jìn)行全面的案件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查;對(duì)員工工作能力、工作態(tài)度、工作責(zé)任心及銀監(jiān)會(huì)提出的九類不良行為進(jìn)行排查;對(duì)重要崗位人員進(jìn)行排查;對(duì)各業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)管理能力、內(nèi)控制度執(zhí)行能力、自我約束能力及各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r進(jìn)行排查;對(duì)貸款的發(fā)放程序、審批程序、責(zé)任落實(shí)和責(zé)任追究進(jìn)行排查;對(duì)大額費(fèi)用管理、固定資產(chǎn)管理等進(jìn)行排查。在進(jìn)行排查的同時(shí),還做到了以下兩點(diǎn):
一是結(jié)合我縣信用社實(shí)際,注重工作措施的針對(duì)性,重視工作方法的有效性,抓住自查、互查、綜合考評(píng)三個(gè)階段,合理安排各階段工作進(jìn)度。并在排查過程中注重“三個(gè)延伸”,即:在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸,在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸,在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸,做到排查工作深入、徹底。
下旬至5月份,我縣信用社共排查395人,排查面達(dá)到100%。收回排查表395份,其中自查表395份、互查表395份。在這次九種人排查工作中,發(fā)現(xiàn)有2個(gè)不良行為的員工,聯(lián)社已對(duì)兩人分別做了處理。
通過本次排查,發(fā)現(xiàn)了一些風(fēng)險(xiǎn)隱患,采取邊查邊糾的措施,使檢查中發(fā)現(xiàn)的部分問題及時(shí)得到了整改、糾正,排除了部分操作隱患,及時(shí)防范了風(fēng)險(xiǎn)。
五、抓多層次的業(yè)務(wù)檢查、專項(xiàng)稽核、警示教育活動(dòng),提高案件防控意識(shí)。
充分發(fā)揮稽核監(jiān)督作用,以“風(fēng)險(xiǎn)管理”為重點(diǎn),“審慎經(jīng)營(yíng)”為目標(biāo),進(jìn)一步提高案件防控能力。一是加大稽核檢查力度,做到不留死角。扎實(shí)開展了xx年業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)真實(shí)性檢查、存款滾動(dòng)式檢查、五一安全檢查、部分信用社突擊檢查、呆賬核銷檢查、信貸大檢查、票據(jù)業(yè)務(wù)檢查、財(cái)務(wù)檢查、重要空白憑證及印章管理檢查、序時(shí)稽核等。通過連續(xù)檢查,杜絕了風(fēng)險(xiǎn)隱患的發(fā)生。二是建立了稽核檢查問題跟蹤臺(tái)賬。聯(lián)社根據(jù)每次檢查后信用社問題整改情況逐月下發(fā)稽核問題跟蹤臺(tái)賬,限期整改,從而確保檢查中發(fā)現(xiàn)的問題跟蹤到位,整改到位。對(duì)整改不到位的信用社及責(zé)任人及時(shí)進(jìn)行了處理。
三是加大了責(zé)任追究力度。今年,我聯(lián)社對(duì)19名違規(guī)違紀(jì)人員進(jìn)行了處理。
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寧可累死在路上,也不能閑死在家里!寧可去碰壁,也不能面壁。是狼就要練好牙,是羊就要練好腿。什么是奮斗?奮斗就是每天很難,可一年一年卻越來越容易。不奮斗就是每天都很容易,可一年一年越來越難。能干的人,不在情緒上計(jì)較,只在做事上認(rèn)真;無能的人!不在做事上認(rèn)真,只在情緒上計(jì)較。拼一個(gè)春夏秋冬!贏一個(gè)無悔人生!早安!—————獻(xiàn)給所有努力的人.
銀行案件管理工作報(bào)告篇三
第一段:引言(200字)。
近年來,銀行案件頻頻爆發(fā),嚴(yán)重影響了金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定。作為銀行從業(yè)人員,我們應(yīng)當(dāng)積極適應(yīng)時(shí)代發(fā)展,提升自身素質(zhì),加強(qiáng)對(duì)銀行案件的管理。在實(shí)踐中總結(jié)經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn),形成自己的心得與體會(huì),對(duì)銀行案件管理具有重要意義。本文將從加強(qiáng)內(nèi)部培訓(xùn),建立科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制,加大監(jiān)督力度,加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)和加強(qiáng)員工教育等五個(gè)方面闡述我的心得。
第二段:加強(qiáng)內(nèi)部培訓(xùn)(200字)。
銀行業(yè)務(wù)繁雜,風(fēng)險(xiǎn)多樣化,要提高工作人員的綜合素質(zhì),必須加強(qiáng)內(nèi)部培訓(xùn)。銀行應(yīng)組織各級(jí)干部、員工參加專業(yè)培訓(xùn)和崗位技能培訓(xùn),提升他們業(yè)務(wù)知識(shí)和法律法規(guī)意識(shí)。同時(shí),銀行還要加大對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)崗位的培訓(xùn)力度,提高員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力。
第三段:建立科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制(200字)。
銀行案件管理的關(guān)鍵在于防控風(fēng)險(xiǎn),提高風(fēng)險(xiǎn)控制水平。銀行應(yīng)建立科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制,對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類、評(píng)估和控制。在風(fēng)險(xiǎn)控制方面,銀行應(yīng)注重外部風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)和內(nèi)部控制的完善,確保風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警體系的有效運(yùn)轉(zhuǎn),及時(shí)發(fā)現(xiàn)和化解風(fēng)險(xiǎn)。
第四段:加大監(jiān)督力度(200字)。
監(jiān)督是防范銀行案件的重要環(huán)節(jié)。銀行應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)管部門與業(yè)務(wù)部門的溝通與合作,建立健全的監(jiān)管體制和機(jī)制。對(duì)銀行內(nèi)部進(jìn)行全面監(jiān)察,發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)糾正,確保制度的執(zhí)行和規(guī)則的遵守。同時(shí),銀行也應(yīng)主動(dòng)接受社會(huì)公眾的監(jiān)督,加強(qiáng)信息公開透明,提高社會(huì)信任度。
第五段:加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)和員工教育(200字)。
銀行員工必須具備嚴(yán)重合規(guī)的意識(shí),要遵守相關(guān)法律法規(guī)和銀行規(guī)章制度,保持清白自律的職業(yè)操守。銀行應(yīng)加強(qiáng)員工教育,提高員工的合規(guī)意識(shí)和道德水平。通過開展培訓(xùn)活動(dòng)、組織講座等形式,使員工時(shí)刻保持對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)的敏感和警覺。
結(jié)尾部分(200字)。
要做好銀行案件管理,我們不僅需要加大對(duì)員工的培訓(xùn)和教育力度,建立科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制,還需要加大對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)和監(jiān)督力度,加強(qiáng)對(duì)外部合規(guī)要求的理解和遵守。只有這樣,才能更好地預(yù)防和應(yīng)對(duì)銀行案件,維護(hù)銀行業(yè)風(fēng)清氣正的形象,為社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展作出貢獻(xiàn)。希望通過本文的分享,能夠引起更多從業(yè)人員的思考和共鳴,共同為銀行案件管理做出更多的探索和努力。
銀行案件管理工作報(bào)告篇四
×年,在×銀監(jiān)分局的大力支持和幫助下,×行緊緊圍繞省局和×分局案防安保工作總體思路,狠抓制度落實(shí)、力促問題整改,著力加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)防控體系的建設(shè),始終堅(jiān)持把案件防控工作放在首位,案防工作取得階段成效,實(shí)現(xiàn)“零案件”案防目標(biāo),各項(xiàng)業(yè)務(wù)呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢(shì)。下面,將×行的具體工作情況匯報(bào)如下:
×年初,×行專門召集相關(guān)部門及人員專題研究安全運(yùn)營(yíng)和案件防控工作,并通過召開全行案防工作大會(huì)的形式,安排部署全年案防工作,提出抓好“四個(gè)落實(shí)”的案防工作要求:一是按照監(jiān)管部門案防工作要求,確定案防工作的年度目標(biāo),做到目標(biāo)落實(shí)。二是制定全年案防工作方案和工作計(jì)劃,做到計(jì)劃落實(shí)。三是深刻領(lǐng)會(huì)×銀監(jiān)局和×分局文件精神,提高思想認(rèn)識(shí),高度認(rèn)識(shí)案件防控工作的重要性,緊密圍繞案防十項(xiàng)重點(diǎn)工作,穩(wěn)步扎實(shí)做好案件防控工作,確保完成各項(xiàng)工作任務(wù),做到“重點(diǎn)工作落實(shí)”。四是×行案防工作實(shí)行各層級(jí)一把手負(fù)總責(zé)制,并在不同層級(jí)設(shè)立專兼職案防崗位,指定專人負(fù)責(zé)案件防控工作,實(shí)行定人、定崗、定責(zé)的“三定”管理,做到責(zé)任落實(shí)。目前,×行上下更加重視案防工作,工作的主動(dòng)性、自覺性得到提高,確保了案防工作的有效落實(shí)。
1.思想教育工作常常說起來重要,但實(shí)際上卻最容易被忽視,在基層則更顯薄弱。思想教育工作的缺失,也是引發(fā)道德風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)重要因素,為此,我們著重抓了以下幾方面工作:
(一)持續(xù)開展制度培訓(xùn),提高全員遵章守紀(jì)意識(shí)?!列幸愿黜?xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)為重點(diǎn),全面組織開展了各個(gè)條線規(guī)章制度的培訓(xùn)活動(dòng)。截至×月底,全行已有×余人、參加了集中培訓(xùn),使員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)得到提高,為×行工作的順利開展奠定了基礎(chǔ)。
(二)開展警示教育活動(dòng),增強(qiáng)員工防范意識(shí)?!列凶⒅貙I(yè)務(wù)培訓(xùn)和法律知識(shí)培訓(xùn)有機(jī)結(jié)合,抓教育、抓引導(dǎo),抓防范。今年以來,×行開展各種警示教育×場(chǎng)次,組織全行員工觀看《警示教育》短片,并要求員工撰寫心得體會(huì),深刻反思,汲取教訓(xùn)。通過大量的刑事犯罪案例,用鮮活的人和事以法說教、以案說教,使警示教育收到很好的效果。
2.專門設(shè)立學(xué)習(xí)交流專欄,開展學(xué)習(xí)心得交流、思想認(rèn)識(shí)交流,達(dá)到了總結(jié)提高的目的,保證了案防工作的整體效果。
(四)積極開展讀書學(xué)習(xí)活動(dòng)。在全行范圍內(nèi)開展“×”主題讀書活動(dòng)。通過全員學(xué)習(xí)、開心得交流會(huì)等形式進(jìn)行,進(jìn)一步轉(zhuǎn)變了員工的思維,營(yíng)造了良好的安全氛圍。
加強(qiáng)內(nèi)控機(jī)制建設(shè),堵塞管理漏洞是案件防控的關(guān)鍵。今年以來,×行以強(qiáng)化規(guī)章制度和案防長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)的有機(jī)融合為突破口,抓好健全制度和強(qiáng)化執(zhí)行兩個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié),不斷提高制度的約束性,努力實(shí)現(xiàn)管理規(guī)范化、經(jīng)營(yíng)合規(guī)化、工作標(biāo)準(zhǔn)化。
(一)完善案防工作考核評(píng)價(jià)機(jī)制。今年以來,×行以內(nèi)控管理中案防要求為抓手,進(jìn)一步強(qiáng)化考核評(píng)價(jià)工作,在業(yè)務(wù)流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范案件風(fēng)險(xiǎn)的要求,通過對(duì)案件防控工作的考核,努力實(shí)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)風(fēng)險(xiǎn)的提前消除,將案防要求與業(yè)務(wù)工作有機(jī)結(jié)合起來,努力解決制度建設(shè)和執(zhí)行的“兩張皮”問題。堅(jiān)持每月自查,監(jiān)事會(huì)每季度抽查,半年總行考核通報(bào),切實(shí)督促各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)班子、領(lǐng)導(dǎo)人員和重點(diǎn)管理崗位人員認(rèn)真履行案防工作職責(zé),確保制度執(zhí)行的嚴(yán)肅性和規(guī)范性,并將責(zé)任落實(shí)到人,真正做到“誰主管、誰負(fù)責(zé)”。
(二)強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理。在對(duì)基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人。
和各部門案防工作考核的基礎(chǔ)上,按照監(jiān)管部門的要求,實(shí)施對(duì)員工進(jìn)行違規(guī)行為積分,強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理,并制定出《員工違規(guī)行為積分實(shí)施細(xì)則》。引導(dǎo)和督促各級(jí)部門和工作人員遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。員工違規(guī)行為積分細(xì)則的實(shí)施,使違規(guī)違紀(jì)行為得到有效遏制,收到良好效果。
今年,×行提出“×”的工作思路,著重解決基礎(chǔ)管理薄弱問題,努力構(gòu)建案件防控長(zhǎng)效機(jī)制。為此,我們重點(diǎn)抓了以下幾方面工作。
(一)高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度方面,×行嚴(yán)格按照監(jiān)管部門“三個(gè)百分百”要求,修訂完善了《崗位輪換、交流管理辦法》,進(jìn)一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式、條件及期限;完善了崗位輪換交流流程,從而為崗位輪換、交流的順利實(shí)施奠定了基礎(chǔ)。
(二)高度重視對(duì)對(duì)賬工作的管理。嚴(yán)格按照《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和×行銀企對(duì)賬制度進(jìn)行銀企、銀銀對(duì)賬。銀企對(duì)賬包括與客戶每季度存款對(duì)賬,目前,我行×萬元以上對(duì)賬率達(dá)100%。按照要求,各支行負(fù)責(zé)人每季度直接與重要客戶進(jìn)行對(duì)賬,對(duì)對(duì)賬工作開展抽查,督促回收對(duì)賬單等,保證了對(duì)賬工作的順利進(jìn)行。
(三)高度重視案防三項(xiàng)制度的落實(shí)工作。一是按照銀。
監(jiān)會(huì)關(guān)于案件(風(fēng)險(xiǎn))的最新口徑,全面清理轄內(nèi)機(jī)構(gòu)自×年以來的案件風(fēng)險(xiǎn)情況,加強(qiáng)案件監(jiān)管、嚴(yán)格案件報(bào)告。二是進(jìn)一步規(guī)范案件查處流程。成立由行領(lǐng)導(dǎo)任組長(zhǎng)的專案組,開展風(fēng)險(xiǎn)清查,妥善處置和化解案件風(fēng)險(xiǎn)。三是嚴(yán)肅案件管理紀(jì)律。要求各機(jī)構(gòu)增強(qiáng)對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)的快速反應(yīng)能力,及時(shí)報(bào)告;對(duì)發(fā)現(xiàn)符合監(jiān)管部門或總行規(guī)定的案件或案件風(fēng)險(xiǎn)情形的,不報(bào)告或未在規(guī)定期限內(nèi)報(bào)告,將嚴(yán)肅處理;要求各機(jī)構(gòu)高度重視案件查處工作,深入調(diào)查,嚴(yán)肅問責(zé),扎實(shí)整改,以有效的案件查處工作,促進(jìn)內(nèi)控案防工作能力的提升。截至×月末,我行未發(fā)現(xiàn)案件(風(fēng)險(xiǎn))信息,報(bào)送數(shù)為零。
(四)高度重視安全管理,做實(shí)安保工作。今年以來,×行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作:一是加強(qiáng)全員安保意識(shí)和技能培訓(xùn)。組織安保人員針對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所重點(diǎn)部位進(jìn)行了防搶演練培訓(xùn)。二是加強(qiáng)防護(hù)設(shè)施建設(shè)。實(shí)行各支行負(fù)責(zé)人以物防、技防設(shè)施的管理負(fù)總責(zé)制,建立了雙路報(bào)警系統(tǒng),確保物防、技防設(shè)施的正常運(yùn)行。三是加強(qiáng)規(guī)章制度建設(shè)。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度。
為此我們堅(jiān)持做到三個(gè)到位:
(一)監(jiān)督措施要到位?!列刑岢觯婪栋讣荒芸偖?dāng)。
“事后諸葛亮”,要通過加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和操作風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)督檢查工作,防患于未然?!聊辏瑸榱吮U细黜?xiàng)制度的貫徹落實(shí),督促員工依規(guī)操作,按照《方案》的要求,通過開展“三查一審”工作來落實(shí)完善檢查監(jiān)督機(jī)制。加大對(duì)基層機(jī)構(gòu)的檢查監(jiān)督力度,突出重點(diǎn),緊緊圍繞案件防控的重點(diǎn)環(huán)節(jié),對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、易發(fā)案件部位,增加了督查深度、廣度和頻率。
(二)懲戒措施要到位?!聊?,×行對(duì)違規(guī)和案件的責(zé)任追究提出了更為嚴(yán)厲的措施。同時(shí)制定了相關(guān)柜臺(tái)業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定,這些禁止性規(guī)定是柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作中的高壓線,觸犯一條即解除勞動(dòng)合同,具有極強(qiáng)的威懾力,在全行上下引起了較大震動(dòng)。
(三)激勵(lì)措施要到位。為有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)和各類案件、事故的發(fā)生,在嚴(yán)肅問責(zé)的同時(shí),制定了相應(yīng)的激勵(lì)措施。對(duì)嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度,有效避免資金財(cái)產(chǎn)損失的一線員工給予通報(bào)表揚(yáng)和獎(jiǎng)勵(lì)。
(一)加強(qiáng)思想教育,重視案防工作培訓(xùn),進(jìn)一步提高案防意識(shí),使員工防范風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)由被動(dòng)灌輸轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃?dòng)形式。
(二)加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè),進(jìn)一步完善案防長(zhǎng)效機(jī)制。及時(shí)修訂完善各項(xiàng)內(nèi)控制度,建立嚴(yán)密的制度防范體系。
(三)強(qiáng)化對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的管控,繼續(xù)加強(qiáng)貸款“三查”、輪崗、對(duì)賬和強(qiáng)制休假等制度執(zhí)行的檢查;突出對(duì)“高風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)”的監(jiān)督檢查,不斷拓寬檢查范圍,力爭(zhēng)使檢查覆蓋面達(dá)到100%。
(四)案件防控工作任重道遠(yuǎn),決不能掉以輕心,×行將繼續(xù)保持對(duì)案件的高壓態(tài)勢(shì),繼續(xù)強(qiáng)化員工的合規(guī)意識(shí),從管住人就管住風(fēng)險(xiǎn)的高度,扎實(shí)做好員工行為動(dòng)態(tài)管理,確保實(shí)現(xiàn)零案件工作目標(biāo)。
(一)組織情況。
按照省、市行案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組的要求,為適應(yīng)支行內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)職責(zé)調(diào)整,積極發(fā)揮各部門職能,進(jìn)一步做好我行案件防控工作,支行研究決定,成立支行案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組,具體如下。
主任:
副主任:
成員:
支行案件防控工作責(zé)任部門為綜合管理部、公司業(yè)務(wù)部、三農(nóng)金融部、中心大街支行、支行營(yíng)業(yè)部。
(二)將案件情況納入對(duì)下級(jí)機(jī)構(gòu)的績(jī)效考核情況。
按照上級(jí)行制定的《績(jī)效考核辦法》制定我行具體實(shí)施方案,將案件考核納入實(shí)施方案,明確績(jī)效考核的操作流程、主要事項(xiàng)及評(píng)分要求,同時(shí)加強(qiáng)對(duì)各部門負(fù)責(zé)人績(jī)效管理思維方面的培訓(xùn),轉(zhuǎn)變觀念,正確理解績(jī)效考核的目的和評(píng)分偏差所造成的后果,真正督促各部門在績(jī)效評(píng)分過程中嚴(yán)格按照評(píng)分考核標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。
(一)轉(zhuǎn)發(fā)總省行及監(jiān)管部門下發(fā)的各項(xiàng)案件防控的相關(guān)文件情況。
我行各部門能夠認(rèn)真、及時(shí)的轉(zhuǎn)發(fā)總行、省行、市行及監(jiān)管部門下發(fā)的各項(xiàng)案件防控的相關(guān)文件,并認(rèn)真執(zhí)行相關(guān)工作。確保各條線在案件防控工作上做到萬無一失,保證我行的資金、人員等安防工作的正常開展。
(二)關(guān)鍵崗位人員崗位輪換和強(qiáng)制休假制度執(zhí)行情況。
嚴(yán)格按照上級(jí)行的相關(guān)要求對(duì)關(guān)鍵崗位人員執(zhí)行崗位輪換和強(qiáng)制休假制度,具有較強(qiáng)的操作性。
(三)本行員工行為排查工作執(zhí)行情況。
嚴(yán)格按照員工行為排查工作有關(guān)制度對(duì)每名員工實(shí)行排查,排查率100%,截止目前未發(fā)現(xiàn)異常。
(四)處理突發(fā)事件及制定應(yīng)急預(yù)案情況。
為了及時(shí)有效上報(bào)和應(yīng)對(duì)突發(fā)事件,我行制定了防搶劫、防地震危害、防擠兌、
為積極推動(dòng)案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè),切實(shí)提高廣大員工法制觀念和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),固安聯(lián)社組織一線員工及相關(guān)部室開展了上半年案防教育培訓(xùn)活動(dòng)。
此次活動(dòng)采用了觀看案防教育視頻的形式,觀看了典型案例教育視頻,向大家生動(dòng)的展示了一個(gè)個(gè)典型案例。通過從發(fā)案機(jī)構(gòu)、發(fā)案人員、作案崗位、作案手段以及受到的相關(guān)處罰等多角度、多方面進(jìn)行分析,促使廣大員工以案為鑒,充分認(rèn)識(shí)到銀行從業(yè)人員職務(wù)犯罪的嚴(yán)重危害性。
通過此次培訓(xùn),有效糾正了員工“重業(yè)務(wù)、輕案防”的錯(cuò)誤思想,進(jìn)一步提高了合規(guī)操作意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),對(duì)我聯(lián)社完善案件防控機(jī)制建設(shè)和提升內(nèi)控管理工作水平具有重要意義。
(六)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)、省行報(bào)送員工處罰信息。
截止目前,未向監(jiān)管機(jī)構(gòu)、省市行報(bào)送員工處罰信息。
(七)信用卡偽冒進(jìn)件欺詐情況。
我行嚴(yán)格按照信用卡進(jìn)件相關(guān)要求辦理信用卡進(jìn)件,無偽冒進(jìn)件欺詐情況發(fā)生。
(八)案件信息報(bào)送及登記制度。
為貫徹國(guó)家有關(guān)法規(guī)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)案件專項(xiàng)治理工作精神,規(guī)范案件(風(fēng)險(xiǎn))信息報(bào)送及登記程序,及時(shí)掌握案件(風(fēng)險(xiǎn))信息,根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件信息統(tǒng)計(jì)制度》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件(風(fēng)險(xiǎn))信息報(bào)送及登記辦法》等有關(guān)規(guī)定,制定《**市支行案件(風(fēng)險(xiǎn))信息報(bào)送及登記辦法》。我們堅(jiān)持及時(shí)、真實(shí)的原則,嚴(yán)禁遲報(bào)、瞞報(bào)。由各級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)案件(風(fēng)險(xiǎn))信息報(bào)送及登記工作的組織、管理和協(xié)調(diào),指定專人全程負(fù)責(zé)案件(風(fēng)險(xiǎn))信息的收集、整理、報(bào)送和登記工作。
銀行案件管理工作報(bào)告篇五
近年來,銀行案件頻發(fā),給金融行業(yè)帶來了巨大的風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)。作為銀行從業(yè)人員,我們不僅要熟悉各種業(yè)務(wù)操作,還要善于處理案件,保障銀行業(yè)務(wù)的合法性和安全性。在長(zhǎng)期的工作實(shí)踐中,我積累了一些關(guān)于銀行案件管理的心得和體會(huì),愿與大家分享。
首先,高度重視內(nèi)部控制,做到鐵桶一般。銀行業(yè)務(wù)的安全性離不開嚴(yán)密的內(nèi)部控制機(jī)制。在日常工作中,我們要堅(jiān)持原則、優(yōu)化操作流程,確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都能得到有效的監(jiān)控。此外,加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)察,嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度,對(duì)疑似違規(guī)操作及時(shí)進(jìn)行審核和處理,防止風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散。通過不斷優(yōu)化內(nèi)部控制,我們能夠及早發(fā)現(xiàn)和解決問題,避免銀行案件發(fā)生。
其次,保持謹(jǐn)慎和警惕的態(tài)度,提高識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)能力。銀行案件多是由于客戶信用等因素引發(fā)的,我們要提高辨別客戶真實(shí)意圖的能力,判斷客戶是否有作假行為。在與客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)往來時(shí),要注意客戶的言行舉止,不能掉以輕心。此外,應(yīng)加強(qiáng)對(duì)新型詐騙手段的了解和學(xué)習(xí),提高自身的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。只有保持警醒的態(tài)度,才能避免成為銀行案件的受害者。
第三,加強(qiáng)信息共享與偵查合作,形成合力。在銀行案件中,信息共享和合作是至關(guān)重要的。我們應(yīng)積極參與銀行聯(lián)合行動(dòng),與其他銀行共同打擊金融犯罪。在發(fā)現(xiàn)可疑操作或賬戶時(shí),要及時(shí)報(bào)告給上級(jí),及時(shí)分享相關(guān)信息。此外,要與公安機(jī)關(guān)建立良好的合作關(guān)系,主動(dòng)提供資料和協(xié)助調(diào)查。通過信息共享和合作,我們能夠更好地打擊銀行案件,保護(hù)銀行業(yè)務(wù)的安全。
第四,加強(qiáng)員工培訓(xùn),提高專業(yè)素養(yǎng)。銀行案件往往是由于員工操作不慎或疏忽大意造成的。因此,我們要加強(qiáng)員工培訓(xùn),提高員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)和專業(yè)水平。培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)包括案件處理流程、法律法規(guī)等方面的知識(shí),同時(shí)也要加強(qiáng)員工的紀(jì)律和職業(yè)道德教育。只有確保每個(gè)員工都具備較高的業(yè)務(wù)素養(yǎng)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),才能有效遏制銀行案件的發(fā)生。
最后,加強(qiáng)宣傳和教育,形成良好氛圍。銀行案件的發(fā)生往往會(huì)引起社會(huì)的廣泛關(guān)注,損害銀行的形象和聲譽(yù)。因此,我們要加強(qiáng)對(duì)銀行案件的宣傳和教育,提高公眾的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和防范能力。通過開展宣傳活動(dòng)和舉辦專題講座,讓公眾了解銀行案件的危害和預(yù)防措施,從而形成整個(gè)社會(huì)共同防范銀行案件的氛圍。
總之,銀行案件管理是一個(gè)復(fù)雜而又關(guān)鍵的工作環(huán)節(jié)。通過加強(qiáng)內(nèi)部控制、提高識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)能力、加強(qiáng)信息共享與合作、加強(qiáng)員工培訓(xùn)和加強(qiáng)宣傳教育,我們能夠更好地預(yù)防和應(yīng)對(duì)銀行案件的發(fā)生,保障銀行業(yè)務(wù)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)。希望這些心得和體會(huì)能夠?qū)Υ蠹矣兴鶈l(fā)和幫助,共同為金融行業(yè)的安全穩(wěn)定做出貢獻(xiàn)。
銀行案件管理工作報(bào)告篇六
20xx年上半年,在總行及分行(于:銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作總結(jié))領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下,在當(dāng)?shù)馗鞅O(jiān)管部門的指導(dǎo)關(guān)心下,我分行認(rèn)真貫徹落實(shí)總行、各監(jiān)管單位的安保及案防工作文件精神與監(jiān)管要求,堅(jiān)持以防為主,以查促防的指導(dǎo)思想,加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè),強(qiáng)化隊(duì)伍管理,營(yíng)造“安全為集體,人人保安全”的良好氛圍,上半年中,安全保衛(wèi)及案件防范工作穩(wěn)步進(jìn)行?,F(xiàn)將我分行20xx年上半年案件防范及安全保衛(wèi)工作情況匯報(bào)如下:
作人員聯(lián)合風(fēng)險(xiǎn)部門開展全行安全檢查,長(zhǎng)假節(jié)前大檢查等;按責(zé)任書要求親自參與全行的消防設(shè)施檢查、監(jiān)控報(bào)警系統(tǒng)巡檢。時(shí)刻注意掌握轄內(nèi)安全動(dòng)態(tài),及時(shí)解決我分行保衛(wèi)工作中存在的不足和問題。
(二)強(qiáng)化案防常識(shí)學(xué)習(xí)、不忘思想警示教育。上半年中,我分行嚴(yán)格落實(shí)案防知識(shí)學(xué)習(xí)和教育制度,在每一季度的安全例會(huì)上,堅(jiān)持安全常識(shí)學(xué)習(xí)和教育,繼續(xù)加強(qiáng)分行的安防保衛(wèi)制度及各項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案的學(xué)習(xí),將多媒體與書面教育相結(jié)合,積極收集消防火災(zāi)視應(yīng)急處置技能培訓(xùn)視頻放映,以直觀易接受的`教育方式提高了員工的消防知識(shí)及技能,并收集近期各地發(fā)生的大案要案進(jìn)行通報(bào)警示教育,并舉一反三,結(jié)合轄內(nèi)社會(huì)治安形勢(shì),提升案防意識(shí),抓自查促整改,使廣大員工對(duì)安全防范的嚴(yán)峻性、必要性有一個(gè)清醒的認(rèn)識(shí),增強(qiáng)憂患意識(shí)和緊迫感,克服麻痹和僥幸心理,做到警鐘長(zhǎng)鳴,并要求前臺(tái)員工在日常工作中,做好客戶安全提示,提高客戶離行后的安全防范意識(shí)。
在日常工作中,加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)、政治思想教育建設(shè),緊抓隊(duì)伍身體素質(zhì)鍛煉,培訓(xùn)臨柜人員對(duì)自衛(wèi)器械的保管和使用,要求他們熟練掌握。在保安人員管理方面,我行不僅要求保安公司加強(qiáng)對(duì)保安人員的安全教育培訓(xùn),要求駐網(wǎng)點(diǎn)保安的日常工作嚴(yán)格遵守我分行各項(xiàng)規(guī)章制度,還要求駐網(wǎng)點(diǎn)保安人員參加我分行對(duì)員工開展的案防培訓(xùn),向各部室下發(fā)傳閱學(xué)習(xí)安保及案防培訓(xùn)材料,保持高壓態(tài)勢(shì),確保案件風(fēng)險(xiǎn)得到有效防控。
(一)強(qiáng)化檢查整改。為促進(jìn)安全保衛(wèi)工作制度化、規(guī)范化,落實(shí)檢查效果。年初,我分行積極認(rèn)真總結(jié)20xx年度安全保衛(wèi)工作情況,根據(jù)總行制定的安全保衛(wèi)檢查實(shí)施辦法和違規(guī)違紀(jì)處罰實(shí)施細(xì)則,采取常規(guī)性自查與不定期自查、并與重大節(jié)日專題查相結(jié)合的方式,時(shí)刻注意掌握轄內(nèi)安全保衛(wèi)工作動(dòng)態(tài),整改隱患,堵塞漏洞,防患于未然。
(二)加強(qiáng)技防物防建設(shè)。根據(jù)分行樹立的“安全無小事”的思想,貫徹從安全出發(fā)、從實(shí)際出發(fā)的原則,完善了分行技防物防建設(shè)。定期按照巡檢制度做好設(shè)備巡檢,積極配合總行對(duì)新設(shè)立網(wǎng)點(diǎn)安防建設(shè)工作進(jìn)行督促指導(dǎo),嚴(yán)格按照公安機(jī)關(guān)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)安防設(shè)施建設(shè)規(guī)范進(jìn)行施工,最終通過驗(yàn)收順利開業(yè),各項(xiàng)技防物防系統(tǒng)穩(wěn)健運(yùn)行。根據(jù)總行部署,將遠(yuǎn)程監(jiān)控與本地監(jiān)控相結(jié)合,在原有本地監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)的基礎(chǔ)上積極對(duì)atm自助銀行等高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域接入總行遠(yuǎn)程監(jiān)控報(bào)警中心,有效提高物防和技防水平,提高了安全系數(shù)。
(三)嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)事件,預(yù)防案件發(fā)生。上半年,我分行在推進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí),保衛(wèi)部門及風(fēng)險(xiǎn)管理部門定期召開聯(lián)席會(huì)議,兩部門協(xié)調(diào)配合,按照風(fēng)險(xiǎn)管理及案件防范要求對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防控,嚴(yán)格貫徹落實(shí)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定對(duì)信貸部門各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管控,組織相關(guān)部門每月定期對(duì)營(yíng)業(yè)部門進(jìn)行重要空白憑證及現(xiàn)金進(jìn)行檢查,及時(shí)消除隱患,將分行各項(xiàng)內(nèi)控制度落到實(shí)處。
一是安全防范意識(shí)有待進(jìn)一步增強(qiáng)。
二是分行監(jiān)控報(bào)警系統(tǒng)部分硬件設(shè)備老化故障頻發(fā),下半年需加強(qiáng)技防物防硬件設(shè)施日常檢查維護(hù),做好硬件設(shè)施更新工作。
銀行案件管理工作報(bào)告篇七
(一)、成立組織,加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。
總行成立由行長(zhǎng)任組長(zhǎng)、分管行長(zhǎng)為副組長(zhǎng),各條線部門負(fù)責(zé)人為成員的排查領(lǐng)導(dǎo)小組,領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室,設(shè)在合規(guī)管理部,主要負(fù)責(zé)制訂案件防控工作方案,牽頭檢查、督促全轄各支行(部)貫徹落實(shí)案件防控工作措施。
(二)、責(zé)任明確,任務(wù)到位。
根據(jù)相關(guān)工作要求,結(jié)合實(shí)際情況,制訂了《***年度案件防控工作實(shí)施方案》,明確了工作目標(biāo)、工作任務(wù)、工作措施、工作要求。
(三)、上下聯(lián)動(dòng),扎實(shí)落實(shí)。
各分支機(jī)構(gòu)重視案件防控工作,均成立以機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人為組長(zhǎng)的案件防控實(shí)施小組,有序推動(dòng)案防工作。
二、主要的排查方法和步驟。
(一)把握重點(diǎn),切實(shí)提高案件防控工作能力。
1、抓方案制定,著力長(zhǎng)期深入推動(dòng)。認(rèn)真分析當(dāng)前案件防控面臨的新情況、新問題,并以案件防控工作逐步邁向制度化、規(guī)范化、常態(tài)化和科技化的方向,建立健全長(zhǎng)效治理機(jī)制。
適用性、規(guī)范性、可操作性。二是對(duì)失效的制度及時(shí)廢止。三是加大制度執(zhí)行力建設(shè)。
3、抓風(fēng)險(xiǎn)排查,著力清除案防盲點(diǎn)。按照“抓分類治理、抓高發(fā)部位、抓跟蹤整改、抓內(nèi)部控制、抓案件問責(zé)”的要求,開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查。
4、抓處罰整治,著力保持高壓態(tài)勢(shì)。對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題和風(fēng)險(xiǎn),及時(shí)進(jìn)行分析評(píng)價(jià),找出存在問題的根源,有的放矢、對(duì)癥下藥,并在必要時(shí)延伸排查到其他機(jī)構(gòu)、其他業(yè)務(wù),抓好同質(zhì)同類問題和風(fēng)險(xiǎn)的整改,達(dá)到檢查一點(diǎn)、整改一片的效果,提高案件防控工作效率。
(二)強(qiáng)化監(jiān)督,有效提升案件防控精細(xì)化水平。
1、發(fā)揮業(yè)務(wù)條線的垂直化管控作用。一是著力深化各條線業(yè)務(wù)部門之間的合作與溝通。二是增強(qiáng)業(yè)務(wù)管理能力,提高業(yè)務(wù)條線垂直化管控力度。三是強(qiáng)化業(yè)務(wù)部門對(duì)自身風(fēng)險(xiǎn)所有者和風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)的認(rèn)識(shí)。四是充分發(fā)揮業(yè)務(wù)部門與風(fēng)險(xiǎn)管理部門在各自業(yè)務(wù)辦理和風(fēng)險(xiǎn)管理方面的專業(yè)優(yōu)勢(shì),提高風(fēng)險(xiǎn)防控的前瞻性和針對(duì)性。
2、發(fā)揮遠(yuǎn)程監(jiān)控、授權(quán)作用。遠(yuǎn)程監(jiān)控中心要實(shí)現(xiàn)對(duì)重要時(shí)段、重要環(huán)節(jié)“跨時(shí)空、全天候、零距離、無盲點(diǎn)”的監(jiān)控。強(qiáng)化遠(yuǎn)程授權(quán)、集中對(duì)賬和內(nèi)部審計(jì)的預(yù)防與監(jiān)督的作用,加快事后監(jiān)督系統(tǒng)的上線推廣應(yīng)用。
3、發(fā)揮委派會(huì)計(jì)、兼職紀(jì)檢監(jiān)察員的作用。
帶面、以條促塊、條塊聯(lián)動(dòng)的檢查機(jī)制。
(三)加強(qiáng)行為監(jiān)察,著力防范員工行為失范帶來的案件風(fēng)險(xiǎn)
1、建立員工行為失范監(jiān)察制度。建立員工行為失范監(jiān)察制度,特別是要制定針對(duì)涉嫌黃賭毒、參與經(jīng)商辦企業(yè)、大額資金炒股和買彩票、參與高利貸和非法集資、交友混亂和經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場(chǎng)所等行為失范的檢查規(guī)定、內(nèi)部報(bào)告、處罰標(biāo)準(zhǔn)和鼓勵(lì)員工監(jiān)督與舉報(bào)的獎(jiǎng)勵(lì)措施等制度。
2、圍繞案件易發(fā)部位抓好管理。一是抓案件易發(fā)環(huán)節(jié)。二是抓案件易發(fā)崗位。三是抓案件易發(fā)生業(yè)務(wù)。
3、加強(qiáng)對(duì)員工行為的排查。把員工日常行為排查納入常態(tài)化管理,按照“一級(jí)不少、一人不漏”的要求,每半年開展一次排查工作,管理好員工,特別是內(nèi)退員工。
(四)加強(qiáng)合規(guī)教育,努力增強(qiáng)從業(yè)人員主動(dòng)防控案件的意識(shí)
1、加強(qiáng)教育,增強(qiáng)案件防控意識(shí)。定期舉辦以案件防控和反腐倡廉為主要內(nèi)容的培訓(xùn)班,力爭(zhēng)培訓(xùn)到每一名員工。同時(shí)分批組織員工就近到監(jiān)獄等場(chǎng)所接受警示教育。
2、倡導(dǎo)合規(guī),積極營(yíng)造合規(guī)文化。一是持續(xù)開展“標(biāo)準(zhǔn)基層行社”創(chuàng)建活動(dòng),打造一批規(guī)范化管理標(biāo)桿基層網(wǎng)點(diǎn),二是認(rèn)真落實(shí)“合規(guī)從高層做起”,強(qiáng)化“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的理念,三是把榮辱觀、人生觀、價(jià)值觀教育貫穿于合規(guī)教育的始終,結(jié)合實(shí)際,總結(jié)一批合規(guī)先進(jìn)典型,剖析一些典型案例,進(jìn)行正反兩方面的教育。
三、存在的問題
……
……
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四、下步工作安排
(一)將高度重視案件防控工作。深刻認(rèn)識(shí)當(dāng)前案件防控工作的嚴(yán)峻形勢(shì),進(jìn)一步增強(qiáng)案防責(zé)任意識(shí),思想上決不心存僥幸,認(rèn)識(shí)上決不麻痹大意,措施上決不敷衍了事,扎扎實(shí)實(shí)、持續(xù)深入地做好內(nèi)控和案防工作。
(二)將案件防控與日常經(jīng)營(yíng)管理結(jié)合起來。堅(jiān)持案件防控與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)“同樣重視、同時(shí)部署、同頻督查、同步考核”的工作方針。
(三)采用多種方式進(jìn)行排查。在開展各種行為和風(fēng)險(xiǎn)排查的過程當(dāng)中,采取多項(xiàng)檢查、專項(xiàng)檢查、暗訪暗查等靈活有效的方式對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及其員工進(jìn)行全方位、多角度的核實(shí)與排查。
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銀行案件管理工作報(bào)告篇八
年是中國(guó)共產(chǎn)黨建黨。
90。
年社會(huì)治安綜合治理工作要點(diǎn)》,對(duì)支行的綜治工作進(jìn)行了認(rèn)真研究和部署。一是召開了支行社會(huì)治安綜合治理領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議,傳達(dá)貫徹全國(guó)、全省、市縣政法(綜治)工作會(huì)議精神,分析研究本單位的綜治工作形勢(shì)和情況;二是適時(shí)成立了人民銀行縣支行金融穩(wěn)定工作組和金融穩(wěn)定分析小組;三是制訂了《人民銀行縣支行和諧平安單位三年創(chuàng)建規(guī)劃》,進(jìn)一步明確和完善建設(shè)和諧平安支行的長(zhǎng)效機(jī)制;五是進(jìn)一步建立和完善了綜治工作規(guī)章制度。修訂完善了《人行縣社會(huì)治安綜合治理目標(biāo)管理考評(píng)辦法》和《人行縣支行社會(huì)治安綜合治理目標(biāo)管理獎(jiǎng)懲辦法》,實(shí)行綜合治理工作季度考評(píng)和綜合治理目標(biāo)管理年度考評(píng),進(jìn)一步加大考評(píng)、表彰和獎(jiǎng)懲工作力度。
一年來,我們認(rèn)真貫徹落實(shí)中辦發(fā)。
[2005]25。
年度社會(huì)治安綜合治理目標(biāo)管理責(zé)任書》,明確了綜治要與各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)及責(zé)任人的晉職晉級(jí)、獎(jiǎng)懲和經(jīng)濟(jì)利益掛鉤。健全了綜治(維穩(wěn))信息員、護(hù)行隊(duì)、義務(wù)消防隊(duì)、矛盾糾紛排查調(diào)處小組等群防群治隊(duì)伍。根據(jù)工作績(jī)效考核要求,結(jié)合本單位、本部門工作實(shí)際,均制訂了績(jī)效考核和工作量化標(biāo)準(zhǔn),完善綜治各項(xiàng)責(zé)任制,做到“一級(jí)抓一級(jí),一級(jí)管一級(jí),層層承包,層層落實(shí)”,將綜治目標(biāo)管理責(zé)任分解到部門,量化到崗位;同時(shí),創(chuàng)新綜治考評(píng)、獎(jiǎng)懲機(jī)制,實(shí)行目標(biāo)管理季度考評(píng),并注重把平時(shí)檢查督促與季度、年終考評(píng)結(jié)合起來,將綜治目標(biāo)管理責(zé)任分解到日常工作中,做到風(fēng)險(xiǎn)同擔(dān)、獎(jiǎng)懲兌現(xiàn),充分調(diào)動(dòng)了大家的積極性,形成了綜合治理人人參與、真抓實(shí)干、齊抓共管的良好局面。
按照總體穩(wěn)健、調(diào)節(jié)有度、結(jié)構(gòu)優(yōu)化的要求,積極引導(dǎo)轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)根據(jù)宏觀形勢(shì)變化和自身業(yè)務(wù)發(fā)展實(shí)際,把好信貸投放的力度和節(jié)奏。
制定《縣金融機(jī)構(gòu)窗口指導(dǎo)意見》,明確了信貸調(diào)控總量,按照總體穩(wěn)健、調(diào)節(jié)有度、結(jié)構(gòu)優(yōu)化的要求。一是認(rèn)真組織開展“三農(nóng)”發(fā)展金融支服務(wù)年活動(dòng),上報(bào)三個(gè)創(chuàng)新產(chǎn)品,提升農(nóng)村金融服務(wù)水平。二是加強(qiáng)信貸政策與產(chǎn)業(yè)政策的協(xié)調(diào)配合,在保持信貸總量適度增長(zhǎng)的前提下,引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)把信貸支持重點(diǎn)放在保民生、保重點(diǎn)、保新興產(chǎn)業(yè)上。三是積極引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)對(duì)中小企業(yè)的金融服務(wù),改善融資方式。拓寬中小企企業(yè)流動(dòng)資金融資渠道。
一是嚴(yán)格存款準(zhǔn)備金率管理。
及時(shí)了解反饋存款準(zhǔn)備金率調(diào)整對(duì)轄內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)流動(dòng)性的影響,重點(diǎn)建立和完善了轄內(nèi)農(nóng)村信用社存款準(zhǔn)備金管理臺(tái)賬,督促轄內(nèi)地方性金融機(jī)構(gòu)能嚴(yán)格執(zhí)行存款準(zhǔn)備金有關(guān)管理規(guī)定,按時(shí)調(diào)整存款準(zhǔn)備金及監(jiān)測(cè)表。
二是嚴(yán)格利率管理。
在督促各機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行利率政策的基礎(chǔ)上,主要是做好了監(jiān)測(cè)、分析和引導(dǎo)工作。按有做好監(jiān)測(cè)報(bào)表上報(bào)工作,按季對(duì)農(nóng)村信用社人民幣貸款利率浮動(dòng)狀況進(jìn)行了統(tǒng)計(jì)、分析和上報(bào);加強(qiáng)利率定價(jià)指導(dǎo)工作,督促轄內(nèi)農(nóng)村信用社根據(jù)自身實(shí)際完善貸款利率定價(jià)機(jī)制,引導(dǎo)其嚴(yán)格執(zhí)行制定《貸款利率浮動(dòng)管理辦法》,對(duì)定價(jià)能力弱的個(gè)別信用社進(jìn)行重點(diǎn)輔導(dǎo),切實(shí)提高其利率定價(jià)水平。
一是完善了金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案,督促金融機(jī)構(gòu)提高應(yīng)對(duì)和處置突發(fā)事件的能力,在繼續(xù)抓好了金融穩(wěn)定重大事項(xiàng)報(bào)告制度貫徹落實(shí)的基礎(chǔ)上,對(duì)轄內(nèi)所有金融機(jī)構(gòu)可能發(fā)生的擠兌事件、重大刑事案件、重大自然災(zāi)害等突發(fā)事件都相應(yīng)建立完善了應(yīng)急處置預(yù)案。
二是好轄內(nèi)金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和評(píng)估工作,借助南昌中支推廣的《省金融穩(wěn)定性監(jiān)測(cè)操作系統(tǒng)》,繼續(xù)做好轄內(nèi)金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和評(píng)估工作,收集并建立起了完善的轄內(nèi)金融穩(wěn)定數(shù)據(jù)庫和金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)體系。
認(rèn)真貫徹。
“預(yù)防為主”的方針,根據(jù)人總行關(guān)于強(qiáng)化內(nèi)部管理的工作要求和分行關(guān)于加強(qiáng)安全保衛(wèi)工作規(guī)范化管理的實(shí)施意見,結(jié)合支行安全保衛(wèi)、綜合治理的特點(diǎn)和實(shí)際情況,進(jìn)一步加強(qiáng)規(guī)范了內(nèi)部治安防范工作。一是加強(qiáng)規(guī)范了重點(diǎn)、要害部位特別是金庫守護(hù)、運(yùn)鈔押運(yùn)的安全防范工作;二是加強(qiáng)規(guī)范了對(duì)槍彈、重要憑證、印鑒、現(xiàn)金、文件及貴重物品等的安全監(jiān)管工作;三是加強(qiáng)規(guī)范了計(jì)算機(jī)安全管理工作,有效地預(yù)防了金融計(jì)算機(jī)犯罪案件和泄密、失密案件的發(fā)生;四是加強(qiáng)規(guī)范了防盜、防搶、防治安災(zāi)害事故工作;五是加強(qiáng)規(guī)范了調(diào)解、治保等組織建設(shè);六是加強(qiáng)規(guī)范了值班守護(hù)、巡視等內(nèi)部安全保衛(wèi)制度;七是加強(qiáng)規(guī)范了技術(shù)防范工作;八是加強(qiáng)規(guī)范了暫住人口及計(jì)劃生育的管理工作;九是加強(qiáng)規(guī)范了內(nèi)部治安問題和安全隱患的排查、整改工作;十是加強(qiáng)規(guī)范了安全防范檢查工作。通過強(qiáng)化內(nèi)部治安防范工作,維護(hù)了支行良好的機(jī)關(guān)辦公秩序和職工生活秩序。
我支行綜合治理的一個(gè)重要特色是注重抓好法制和綜合治理的宣傳教育普及工作,與人民銀行的業(yè)務(wù)特點(diǎn)相結(jié)合。紀(jì)檢監(jiān)察、安全保衛(wèi)部門經(jīng)常利用典型案例進(jìn)行警示教育,增強(qiáng)全體員工的法紀(jì)、政紀(jì)觀念和安全防范意識(shí)。行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)綜合治理、安全防范工作逢會(huì)必講,并親自講課。為提高干部職工的綜治意識(shí),增強(qiáng)全行干部職工參與社會(huì)治安綜合治理工作積極性。
安全創(chuàng)建活動(dòng)是促進(jìn)社會(huì)治安綜合治理措施具體落實(shí)的一次重要工作。我支行。
“銀馨苑”住宅小區(qū)有住戶。
29。
戶,自去年搬遷入住以來,致力于精神文明建設(shè),并取得了良好成效。俗話說:“沒有規(guī)矩,不成方圓”,為做好“創(chuàng)安”建設(shè),支行制定了《銀馨苑安全小區(qū)住戶公約》、《銀馨苑門衛(wèi)安全管理制度》、《銀馨苑文明家庭、五好家庭評(píng)選辦法》等,由于制度完善,管理嚴(yán)格,院內(nèi)遵紀(jì)守法、提倡文明、崇倡文明的風(fēng)氣蔚然成風(fēng),給小區(qū)居民營(yíng)造了一個(gè)健康、文明、溫馨的大家園。
自覺服從。
“屬地管理”原則,積極參與、支持、配合當(dāng)?shù)鼐C治機(jī)構(gòu)開展的各項(xiàng)綜治工作,并認(rèn)真接受當(dāng)?shù)鼐C治機(jī)構(gòu)的檢查和指導(dǎo)。一是結(jié)合金融工作特點(diǎn),充分發(fā)揮央行在綜治工作中的職能作用,積極主動(dòng)配合政法機(jī)關(guān)開展各項(xiàng)打擊、整治活動(dòng),認(rèn)真履行了央行職責(zé),加強(qiáng)了行業(yè)管理;二是抓好創(chuàng)“五好家庭”、“文明家庭”這一綜合治理細(xì)胞工程,進(jìn)一步推進(jìn)了我支行的精神文明建設(shè)。
綜合治理工作是一項(xiàng)系統(tǒng)工程,人民銀行作為中央銀行,維護(hù)金融秩序的穩(wěn)定是我們的職責(zé),我們將加強(qiáng)單位內(nèi)部安全管理,防范和化解轄內(nèi)的金融風(fēng)險(xiǎn),以維護(hù)穩(wěn)定大局出發(fā),積極進(jìn)取,不斷創(chuàng)新,為保一方金融平安而不懈努力。
銀行案件管理工作報(bào)告篇九
xx銀監(jiān)分局:
我行結(jié)合各部門及各條線工作重點(diǎn),對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及案件防控工作進(jìn)行了持續(xù)學(xué)習(xí)與研究,認(rèn)真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險(xiǎn)管控薄弱環(huán)節(jié),變被動(dòng)應(yīng)對(duì)為主動(dòng)防控,完善制度建設(shè),加強(qiáng)全流程管理,持續(xù)開展員工教育、培訓(xùn),從執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度的細(xì)節(jié)入手,繼續(xù)深入開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查,防范案件風(fēng)險(xiǎn)。現(xiàn)將本年度案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作總結(jié)匯報(bào)如下:
一、主要工作。
一直以來,我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作,充分依靠員工的智慧和力量,群策群力,結(jié)合實(shí)際工作查找問題,重點(diǎn)對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理,查缺補(bǔ)漏、剔舊補(bǔ)新,使制度與實(shí)際工作相符;對(duì)內(nèi)控管理、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)條線等方面的問題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理,分類匯總,剖析根源,制定方案及時(shí)整改。
(一)認(rèn)真落實(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作的各項(xiàng)措施,實(shí)行案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作責(zé)任制,年初與各支行、各員工簽訂《xx案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作責(zé)任書》,全行共簽訂案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作責(zé)任書156份,實(shí)行分管責(zé)任,明確工作職責(zé),使案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作做到全覆蓋,責(zé)任落實(shí)到人,不留死角。
開多次會(huì)議,對(duì)案件防控工作的落實(shí)進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求,不等不靠,提早下手。我行成立了案件防控專項(xiàng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,制定活動(dòng)實(shí)施方案,細(xì)化活動(dòng)內(nèi)容,明確目標(biāo),落實(shí)職責(zé),增強(qiáng)工作針對(duì)性,不斷加強(qiáng)內(nèi)控管理,促進(jìn)內(nèi)控制度不斷完善,優(yōu)化全行工作作風(fēng),增強(qiáng)有效發(fā)展意識(shí),進(jìn)一步提高自我約束、自我監(jiān)督、自我管理和自我完善能力,有效預(yù)防各類案件發(fā)生,促進(jìn)全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展,為我行進(jìn)一步開展防控、工作打下基礎(chǔ)。
(三)加強(qiáng)制度建設(shè),規(guī)范業(yè)務(wù)操作,提高案件防控水平。為提高案件防控水平,對(duì)舊版本業(yè)務(wù)規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問題,監(jiān)管部門及我行歷次檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了針對(duì)性的修訂和完善,對(duì)于我行新開發(fā)的業(yè)務(wù)品種,能先制定相關(guān)制度,做到制度先行。陸續(xù)制定了《xxx,修訂了《xx銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置預(yù)案》、《xx銀行查庫制度》、《xx銀行大額現(xiàn)金支付審批權(quán)限管理辦法》等相關(guān)制度。增加了操作管理環(huán)節(jié)及崗位職責(zé),對(duì)部分業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的流程及職責(zé)進(jìn)行了優(yōu)化及補(bǔ)充,從制度及流程管控層面規(guī)范了各崗位業(yè)務(wù)操作,強(qiáng)化了案件風(fēng)險(xiǎn)防控。
精神,要求各支行認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá),并做好學(xué)習(xí)記錄。根據(jù)下發(fā)文件管理部門對(duì)傳達(dá)文件的學(xué)習(xí)情況進(jìn)行檢查,了解員工學(xué)習(xí)文件貫徹落實(shí)情況,進(jìn)行督促指導(dǎo),提高員工案件防控意識(shí)。
認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)學(xué)習(xí)了多期《xx銀行案例分析》及其他外部案例,提示各部門、各支行吸取教訓(xùn),高度重視內(nèi)控與案防工作,結(jié)合外部案例及我行實(shí)際,認(rèn)真梳理排查本行業(yè)務(wù)管理中的薄弱環(huán)節(jié),堵塞漏洞,提高對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的重視程度,扎實(shí)防范了類似案件風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
(四)加強(qiáng)員工行為管理,推進(jìn)我行操作風(fēng)險(xiǎn)管控。認(rèn)真貫徹落實(shí)《xx銀行員工勞動(dòng)紀(jì)律管理暫行辦法》、《xx銀行員工學(xué)習(xí)管理辦法》、《xx銀行員工八小時(shí)以外查訪制度》,開展了多次對(duì)員工不良行為的專項(xiàng)排查,加強(qiáng)員工行為管控,防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)。先后開展了重要崗位員工不良行為排查,員工涉及民間融資專項(xiàng)行為排查,員工參與非法集資行為排查,排除隱患;共排查員工xx人,排查率100%,共收回員工承諾書xx份,員工家訪表xx份。制定制定業(yè)務(wù)操作與合規(guī)建設(shè)的學(xué)習(xí)培訓(xùn)計(jì)劃,每周三為內(nèi)審、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)例會(huì),周四為信貸業(yè)務(wù)例會(huì)。深入開展學(xué)習(xí)“合規(guī)建設(shè)與五個(gè)基本規(guī)范”要求各部門負(fù)責(zé)人帶頭學(xué),結(jié)合本職工作深入學(xué),做到人人知曉,入腦入心,進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)、按章辦事的自覺性。
一是緊密結(jié)合支行實(shí)際,注重工作措施的針對(duì)性,重視工作方法的有效性,強(qiáng)調(diào)工作紀(jì)律的嚴(yán)肅性。在工作上嚴(yán)格執(zhí)行考勤制度,實(shí)行晨會(huì)和上下班指紋簽到、簽退制度。員工每天早七點(diǎn)半前簽到上班,晚五點(diǎn)半簽到下班,任何人不得遲到早退,對(duì)遲到早退員工實(shí)行處罰。并在排查過程中注重“三個(gè)延伸”,即:在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸,在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸,在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸,做到排查工作深入、徹底。
二是首先采取個(gè)人談話、內(nèi)部詢問、實(shí)際走訪的方式開展排查,排查工作深入到部門、對(duì)每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評(píng)價(jià)。平常也較注重員工的思想狀況,與他們交流談心,溝通思想,同時(shí),在工作上幫助他們,生活上關(guān)心他們,為員工排憂解難,使員工感受到xx銀行這個(gè)集體大家庭的溫暖。
嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,樹立正確的世界觀,人生觀,價(jià)值觀,未發(fā)現(xiàn)有不良思想傾向和不良行為的員工。
員工不良行為排查工作,各部門能夠認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)總行的文件精神,進(jìn)行不良行為的排查工作,對(duì)照排查內(nèi)容逐條檢查。排查工作的進(jìn)行,加強(qiáng)和規(guī)范了員工行為,提高了員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的能力。今后,我們還將對(duì)此項(xiàng)工作常抓不懈,逐步建立防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的長(zhǎng)效機(jī)制,為我行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
三、存在的不足及薄弱環(huán)節(jié)。
(一)部分員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)比較淡薄,對(duì)案件防控工作重視不夠。部分員工心存僥幸,規(guī)章制度執(zhí)行不夠到位,或因業(yè)務(wù)繁忙而放松風(fēng)險(xiǎn)防范工作,沒有將案件防范各項(xiàng)措施真正落到實(shí)處。
(二)理論學(xué)習(xí)學(xué)習(xí)的方法與效果上還存在不足,部分員工對(duì)平時(shí)的學(xué)習(xí)還存在著“走過場(chǎng)”的應(yīng)付現(xiàn)象,真正通過學(xué)習(xí)來研究解決問題和矛盾、來指導(dǎo)業(yè)務(wù)發(fā)展還做得不夠好。
(三)業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作力度還不夠,導(dǎo)致員工鉆研業(yè)務(wù)知識(shí)的主動(dòng)性和積極性不高,業(yè)務(wù)能力不強(qiáng)、業(yè)務(wù)操作上,部分員還存在著隨意性的現(xiàn)象,不能及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn),崗位制約有時(shí)沒有真正發(fā)揮。
×年,在×銀監(jiān)分局的大力支持和幫助下,×行緊緊圍繞省局和×分局案防安保工作總體思路,狠抓制度落實(shí)、力促問題整改,著力加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)防控體系的建設(shè),始終堅(jiān)持把案件防控工作放在首位,案防工作取得階段成效,實(shí)現(xiàn)“零案件”案防目標(biāo),各項(xiàng)業(yè)務(wù)呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢(shì)。下面,將×行的具體工作情況匯報(bào)如下:
×年初,×行專門召集相關(guān)部門及人員專題研究安全運(yùn)營(yíng)和案件防控工作,并通過召開全行案防工作大會(huì)的形式,安排部署全年案防工作,提出抓好“四個(gè)落實(shí)”的案防工作要求:一是按照監(jiān)管部門案防工作要求,確定案防工作的年度目標(biāo),做到目標(biāo)落實(shí)。二是制定全年案防工作方案和工作計(jì)劃,做到計(jì)劃落實(shí)。三是深刻領(lǐng)會(huì)×銀監(jiān)局和×分局文件精神,提高思想認(rèn)識(shí),高度認(rèn)識(shí)案件防控工作的重要性,緊密圍繞案防十項(xiàng)重點(diǎn)工作,穩(wěn)步扎實(shí)做好案件防控工作,確保完成各項(xiàng)工作任務(wù),做到“重點(diǎn)工作落實(shí)”。四是×行案防工作實(shí)行各層級(jí)一把手負(fù)總責(zé)制,并在不同層級(jí)設(shè)立專兼職案防崗位,指定專人負(fù)責(zé)案件防控工作,實(shí)行定人、定崗、定責(zé)的“三定”管理,做到責(zé)任落實(shí)。目前,×行上下更加重視案防工作,工作的主動(dòng)性、自覺性得到提高,確保了案防工作的有效落實(shí)。
二、強(qiáng)化教育,筑牢思想防線。
思想教育工作常常說起來重要,但實(shí)際上卻最容易被忽視,在基層則更顯薄弱。思想教育工作的缺失,也是引發(fā)道德風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)重要因素,為此,我們著重抓了以下幾方面工作:(一)持續(xù)開展制度培訓(xùn),提高全員遵章守紀(jì)意識(shí)。×行以各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)為重點(diǎn),全面組織開展了各個(gè)條線規(guī)章制度的培訓(xùn)活動(dòng)。截至×月底,全行已有×余人、參加了集中培訓(xùn),使員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)得到提高,為×行工作的順利開展奠定了基礎(chǔ)。
(二)開展警示教育活動(dòng),增強(qiáng)員工防范意識(shí)?!列凶⒅貙I(yè)務(wù)培訓(xùn)和法律知識(shí)培訓(xùn)有機(jī)結(jié)合,抓教育、抓引導(dǎo),抓防范。今年以來,×行開展各種警示教育×場(chǎng)次,組織全行員工觀看《警示教育》短片,并要求員工撰寫心得體會(huì),深刻反思,汲取教訓(xùn)。通過大量的刑事犯罪案例,用鮮活的人和事以法說教、以案說教,使警示教育收到很好的效果。
專門設(shè)立學(xué)習(xí)交流專欄,開展學(xué)習(xí)心得交流、思想認(rèn)識(shí)交流,達(dá)到了總結(jié)提高的目的,保證了案防工作的整體效果。
(四)積極開展讀書學(xué)習(xí)活動(dòng)。在全行范圍內(nèi)開展“×”主題讀書活動(dòng)。通過全員學(xué)習(xí)、開心得交流會(huì)等形式進(jìn)行,進(jìn)一步轉(zhuǎn)變了員工的思維,營(yíng)造了良好的安全氛圍。
三、強(qiáng)化制度建設(shè),進(jìn)一步提升內(nèi)控執(zhí)行力。
加強(qiáng)內(nèi)控機(jī)制建設(shè),堵塞管理漏洞是案件防控的關(guān)鍵。今年以來,×行以強(qiáng)化規(guī)章制度和案防長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)的有機(jī)融合為突破口,抓好健全制度和強(qiáng)化執(zhí)行兩個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié),不斷提高制度的約束性,努力實(shí)現(xiàn)管理規(guī)范化、經(jīng)營(yíng)合規(guī)化、工作標(biāo)準(zhǔn)化。
(一)完善案防工作考核評(píng)價(jià)機(jī)制。今年以來,×行以內(nèi)控管理中案防要求為抓手,進(jìn)一步強(qiáng)化考核評(píng)價(jià)工作,在業(yè)務(wù)流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范案件風(fēng)險(xiǎn)的要求,通過對(duì)案件防控工作的考核,努力實(shí)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)風(fēng)險(xiǎn)的提前消除,將案防要求與業(yè)務(wù)工作有機(jī)結(jié)合起來,努力解決制度建設(shè)和執(zhí)行的“兩張皮”問題。堅(jiān)持每月自查,監(jiān)事會(huì)每季度抽查,半年總行考核通報(bào),切實(shí)督促各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)班子、領(lǐng)導(dǎo)人員和重點(diǎn)管理崗位人員認(rèn)真履行案防工作職責(zé),確保制度執(zhí)行的嚴(yán)肅性和規(guī)范性,并將責(zé)任落實(shí)到人,真正做到“誰主管、誰負(fù)責(zé)”。
(二)強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理。在對(duì)基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人。
和各部門案防工作考核的基礎(chǔ)上,按照監(jiān)管部門的要求,實(shí)施對(duì)員工進(jìn)行違規(guī)行為積分,強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理,并制定出《員工違規(guī)行為積分實(shí)施細(xì)則》。引導(dǎo)和督促各級(jí)部門和工作人員遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。員工違規(guī)行為積分細(xì)則的實(shí)施,使違規(guī)違紀(jì)行為得到有效遏制,收到良好效果。
四、強(qiáng)化內(nèi)控管理,把內(nèi)控管理工作落到實(shí)處。
今年,×行提出“×”的工作思路,著重解決基礎(chǔ)管理薄弱問題,努力構(gòu)建案件防控長(zhǎng)效機(jī)制。為此,我們重點(diǎn)抓了以下幾方面工作。
(一)高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度方面,×行嚴(yán)格按照監(jiān)管部門“三個(gè)百分百”要求,修訂完善了《崗位輪換、交流管理辦法》,進(jìn)一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式、條件及期限;完善了崗位輪換交流流程,從而為崗位輪換、交流的順利實(shí)施奠定了基礎(chǔ)。
(二)高度重視對(duì)對(duì)賬工作的管理。嚴(yán)格按照《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和×行銀企對(duì)賬制度進(jìn)行銀企、銀銀對(duì)賬。銀企對(duì)賬包括與客戶每季度存款對(duì)賬,目前,我行×萬元以上對(duì)賬率達(dá)100%。按照要求,各支行負(fù)責(zé)人每季度直接與重要客戶進(jìn)行對(duì)賬,對(duì)對(duì)賬工作開展抽查,督促回收對(duì)賬單等,保證了對(duì)賬工作的順利進(jìn)行。
(三)高度重視案防三項(xiàng)制度的落實(shí)工作。一是按照銀。
監(jiān)會(huì)關(guān)于案件(風(fēng)險(xiǎn))的最新口徑,全面清理轄內(nèi)機(jī)構(gòu)自×年以來的案件風(fēng)險(xiǎn)情況,加強(qiáng)案件監(jiān)管、嚴(yán)格案件報(bào)告。二是進(jìn)一步規(guī)范案件查處流程。成立由行領(lǐng)導(dǎo)任組長(zhǎng)的專案組,開展風(fēng)險(xiǎn)清查,妥善處置和化解案件風(fēng)險(xiǎn)。三是嚴(yán)肅案件管理紀(jì)律。要求各機(jī)構(gòu)增強(qiáng)對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)的快速反應(yīng)能力,及時(shí)報(bào)告;對(duì)發(fā)現(xiàn)符合監(jiān)管部門或總行規(guī)定的案件或案件風(fēng)險(xiǎn)情形的,不報(bào)告或未在規(guī)定期限內(nèi)報(bào)告,將嚴(yán)肅處理;要求各機(jī)構(gòu)高度重視案件查處工作,深入調(diào)查,嚴(yán)肅問責(zé),扎實(shí)整改,以有效的案件查處工作,促進(jìn)內(nèi)控案防工作能力的提升。截至×月末,我行未發(fā)現(xiàn)案件(風(fēng)險(xiǎn))信息,報(bào)送數(shù)為零。
(四)高度重視安全管理,做實(shí)安保工作。今年以來,×行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作:一是加強(qiáng)全員安保意識(shí)和技能培訓(xùn)。組織安保人員針對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所重點(diǎn)部位進(jìn)行了防搶演練培訓(xùn)。二是加強(qiáng)防護(hù)設(shè)施建設(shè)。實(shí)行各支行負(fù)責(zé)人以物防、技防設(shè)施的管理負(fù)總責(zé)制,建立了雙路報(bào)警系統(tǒng),確保物防、技防設(shè)施的正常運(yùn)行。三是加強(qiáng)規(guī)章制度建設(shè)。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度。
五、強(qiáng)化監(jiān)督措施,完善案件防范的約束激勵(lì)機(jī)制從嚴(yán)治行是加強(qiáng)內(nèi)控管理的基本要求,為此,我們堅(jiān)持做到三個(gè)到位:
今年以來,我部根據(jù)《××銀行案件防控長(zhǎng)效機(jī)制實(shí)施辦法》、《××銀行2011年案件防控工作方案》等文件精神,結(jié)合部門及條線工作重點(diǎn),對(duì)授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及案件防控工作進(jìn)行了持續(xù)學(xué)習(xí)與研究,認(rèn)真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險(xiǎn)管控薄弱環(huán)節(jié),完善制度建設(shè),加強(qiáng)全流程管理,持續(xù)開展員工教育、培訓(xùn),繼續(xù)深入開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查,建立和完善案件防控的長(zhǎng)效機(jī)制,防范授信業(yè)務(wù)案件與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。現(xiàn)將相關(guān)工作開展情況報(bào)告如下:
(一)明確案防重點(diǎn),制定年度工作計(jì)劃及整改規(guī)劃我部在年初對(duì)全年的授信風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l線案件防控工作進(jìn)行了專題部署,在對(duì)2010年度案件防控工作進(jìn)行總結(jié)的基礎(chǔ)上,擬定了2011年風(fēng)管條線案件防控工作思路與計(jì)劃,嚴(yán)格落實(shí)案件防控各項(xiàng)工作內(nèi)容,始終將案件防控工作貫穿于授信業(yè)務(wù)的日常管理和風(fēng)險(xiǎn)排查工作之中。同時(shí),為建立整改長(zhǎng)效機(jī)制,加強(qiáng)和完善案件防控工作,我部還制定了2011年風(fēng)管條線案件防控整改規(guī)劃,進(jìn)一步明確并細(xì)化了全年案件防控工作的推進(jìn)重點(diǎn)和主要實(shí)施內(nèi)容。
(二)建立責(zé)任體系,明確責(zé)任目標(biāo)。
我部已形成由總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo),總經(jīng)理室其他班子成員分別負(fù)責(zé)對(duì)口的二級(jí)部室、科室,各科經(jīng)理負(fù)責(zé)本科員工,一級(jí)抓一級(jí)、一級(jí)盯一級(jí)的全員案件防控工作責(zé)任體系。我部負(fù)責(zé)人已于2010年底簽訂《××銀行案件防控目標(biāo)責(zé)任書(2011年度)》。2011年我部以確保不發(fā)生百萬元以上大案、要案、力爭(zhēng)杜絕百萬元以下案件為案件防控責(zé)任目標(biāo),加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),落實(shí)內(nèi)部責(zé)任追究機(jī)制。
(三)定期實(shí)施案防日常工作檢查,開展相關(guān)知識(shí)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)。
我部認(rèn)真貫徹案防辦公室工作要求,按季對(duì)員工案防知識(shí)學(xué)習(xí)培訓(xùn)情況、新《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》“防范操作風(fēng)險(xiǎn)三十禁”、案件處臵管理暫行辦法等學(xué)習(xí)情況等若干日常工作內(nèi)容開展檢查,檢查結(jié)果均已報(bào)送案件防控辦公室。
另外,為增強(qiáng)部門案防知識(shí)學(xué)習(xí)的主動(dòng)性,我部還制定了案件防控知識(shí)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)計(jì)劃,對(duì)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)的內(nèi)容、安排、組織方式、學(xué)習(xí)重點(diǎn)、實(shí)施要求等進(jìn)行了明確。在具體落實(shí)上,部門根據(jù)計(jì)劃安排,結(jié)合案防重點(diǎn),每季下發(fā)學(xué)習(xí)通知至全體員工,要求有針對(duì)性地加強(qiáng)案防知識(shí)學(xué)習(xí),以便更好地開展案防工作。
(四)確定案防重點(diǎn)關(guān)注名單,加大對(duì)被關(guān)注單位的指導(dǎo)和檢查力度。
我部按照《××銀行2011年案件防控工作方案》的要求建立重點(diǎn)單位關(guān)注機(jī)制。根據(jù)日常工作實(shí)踐,結(jié)合各項(xiàng)信貸檢查情況,對(duì)授信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與管理合規(guī)性相對(duì)薄弱、整改情況相對(duì)欠佳的經(jīng)營(yíng)單位,建立了《重點(diǎn)關(guān)注名單》,梳理了重點(diǎn)關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),以便加大對(duì)被關(guān)注單位的指導(dǎo)和檢查力度。相關(guān)名單已按季報(bào)送案件防控辦公室。
(五)加強(qiáng)制度建設(shè),規(guī)范業(yè)務(wù)操作,提高案件防控水平。
版)》、《××銀行固定資產(chǎn)貸款作業(yè)規(guī)范(2011版)》、《××銀行流動(dòng)資金貸款作業(yè)規(guī)范(2011版)》。2011版作業(yè)規(guī)范增加了支付管理環(huán)節(jié)及支付管理崗職責(zé),對(duì)部分業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的流程及職責(zé)進(jìn)行優(yōu)化及補(bǔ)充。修訂后的三項(xiàng)作業(yè)規(guī)范進(jìn)一步強(qiáng)化了貸款全流程管理,規(guī)范了各崗位業(yè)務(wù)操作,從制度及流程管控層面強(qiáng)化了案件風(fēng)險(xiǎn)防控。
二是針對(duì)上海銀監(jiān)局對(duì)我行“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”貫徹落實(shí)情況的檢查意見,下發(fā)了《關(guān)于堅(jiān)決貫徹落實(shí)“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”相關(guān)要求的通知》,提出嚴(yán)格落實(shí)整改、進(jìn)一步夯實(shí)信貸管理工作、深入推進(jìn)“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”貫徹執(zhí)行的工作要求。
三是結(jié)合銀監(jiān)局監(jiān)管意見,下發(fā)了《關(guān)于我行部分經(jīng)營(yíng)單位貸款新規(guī)違規(guī)問題的通報(bào)》,要求各分支行對(duì)照銀監(jiān)的現(xiàn)場(chǎng)檢查意見,進(jìn)一步加強(qiáng)落實(shí)整改與自查自糾;高度重視貸款新規(guī),營(yíng)造貸款合規(guī)文化;進(jìn)一步改進(jìn)和完善貸款基礎(chǔ)管理要求;統(tǒng)一問責(zé)標(biāo)準(zhǔn),加強(qiáng)內(nèi)部問責(zé)。
四是下發(fā)《關(guān)于嚴(yán)格執(zhí)行貸款新規(guī),加快落實(shí)“三項(xiàng)工作”的通知》,要求各單位要嚴(yán)格執(zhí)行“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”,盡職開展貸款三查,嚴(yán)格調(diào)查、審核、跟蹤貸款用途及流向,防范信貸資金被挪用。同時(shí),通知并要求強(qiáng)化貸后管理,加強(qiáng)資金流向的跟蹤檢查,防范貸款資金挪用。在開展貸后現(xiàn)場(chǎng)檢查及日常走訪時(shí),要進(jìn)行實(shí)地賬務(wù)比對(duì),核實(shí)企業(yè)檢查用款是否與貸款合同約定用途一致;及時(shí)搜集能夠證明信貸資金用途的有關(guān)憑據(jù),確保貸款資金實(shí)際流向與合同約定貸款用途相符。發(fā)現(xiàn)挪用的要采取限期收回等措施予以整改。
住房類貸款的監(jiān)測(cè),加大對(duì)假合同、假按揭等違規(guī)行為和轉(zhuǎn)按揭、加按揭等不審慎做法的打擊力度。此外,還要求通過加強(qiáng)貸款支付與資金流向管理,嚴(yán)格防范信貸資金被挪用于發(fā)放網(wǎng)絡(luò)貸款、民間借貸,并要求強(qiáng)化內(nèi)部員工約束,防范其利用工作便利直接或間接參與融資性擔(dān)保公司的違法違規(guī)活動(dòng)。
2、加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管控,落實(shí)有效措施。
一是為推進(jìn)和加強(qiáng)我行操作風(fēng)險(xiǎn)管理,制定下發(fā)《××銀行操作風(fēng)險(xiǎn)字典庫(2011版)》,明確操作風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn),在業(yè)務(wù)流程分析的基礎(chǔ)上,對(duì)全行操作風(fēng)險(xiǎn)因子、操作風(fēng)險(xiǎn)事件、操作風(fēng)險(xiǎn)損失、操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行定義,識(shí)別和分類,構(gòu)成操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和分類的字典式工具庫。
二是為進(jìn)一步規(guī)范個(gè)人征信業(yè)務(wù)操作,確保合規(guī)征信,制定并下發(fā)《××銀行個(gè)人信用報(bào)告查詢作業(yè)規(guī)范(2011版),按貸前、貸后、異議及信用卡特約商戶實(shí)名查詢等對(duì)征信業(yè)務(wù)進(jìn)行規(guī)范。同時(shí),向分支行重申“先授權(quán),后查詢”,嚴(yán)格遵循個(gè)人征信查詢授權(quán)程序;“專人登記,定期核對(duì)”,做實(shí)個(gè)人征信臺(tái)賬的管理要求。
效或權(quán)利障礙票據(jù)而產(chǎn)生的其他多種風(fēng)險(xiǎn),對(duì)承兌業(yè)務(wù)采用保證金或定期存單質(zhì)押擔(dān)保的,須嚴(yán)查資金來源的合法性;嚴(yán)防無真實(shí)貿(mào)易背景,利用虛假資料開票、貼現(xiàn),以及循環(huán)開票套取資金、套利;嚴(yán)控資金流向,防止貼現(xiàn)資金流入股市、期市、高利貸等領(lǐng)域。四是下發(fā)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)銀行上海市分行違規(guī)與持無效貸款卡企業(yè)發(fā)生信貸業(yè)務(wù)情況通報(bào)的通知》,要求在貸前調(diào)查和最終放款前查詢貸款卡狀態(tài),嚴(yán)禁與持無效貸款卡的客戶發(fā)生信貸業(yè)務(wù)。嚴(yán)格執(zhí)行《××銀行企業(yè)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》中關(guān)于貸款卡查詢的規(guī)定,同時(shí)要求各經(jīng)營(yíng)單位針對(duì)存量信貸業(yè)務(wù)中是否存在給無效貸款卡客戶辦理業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行自查,如有發(fā)現(xiàn)要立即整改。
3、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范,推進(jìn)案防長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)。
下發(fā)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)進(jìn)一步推進(jìn)改革發(fā)展加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范的通知》,在轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)文件的同時(shí),重點(diǎn)提出要推進(jìn)案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè),包括:加強(qiáng)合規(guī)內(nèi)控建設(shè);深入推進(jìn)案件防控工作,嚴(yán)格落實(shí)案件防控目標(biāo)責(zé)任制,認(rèn)真執(zhí)行《××銀行2011年案件防控工作方案》,努力實(shí)現(xiàn)全年案件防控目標(biāo)。
(六)結(jié)合外部案例及我行實(shí)際,及時(shí)發(fā)布案件風(fēng)險(xiǎn)提示。
一是在2011年全行案件防控工作會(huì)議上通報(bào)了齊魯銀行偽造金融票證案,提示與會(huì)的各經(jīng)營(yíng)單位吸取該案件的教訓(xùn),高度重視內(nèi)控與案防工作,加強(qiáng)信貸流程精細(xì)化管理,重視操作風(fēng)險(xiǎn)管理,提高對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的重視程度并加強(qiáng)該類業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)排查。
2013年上半年,在總行及分行(轉(zhuǎn)載于:銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作總結(jié))領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下,在當(dāng)?shù)馗鞅O(jiān)管部門的指導(dǎo)關(guān)心下,我分行認(rèn)真貫徹落實(shí)總行、各監(jiān)管單位的安保及案防工作文件精神與監(jiān)管要求,堅(jiān)持以防為主,以查促防的指導(dǎo)思想,加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè),強(qiáng)化隊(duì)伍管理,營(yíng)造“安全為集體,人人保安全”的良好氛圍,上半年中,安全保衛(wèi)及案件防范工作穩(wěn)步進(jìn)行。現(xiàn)將我分行2013年上半年案件防范及安全保衛(wèi)工作情況匯報(bào)如下:
一、高度重視案防安保工作,制定計(jì)劃逐一落實(shí)。
作人員聯(lián)合風(fēng)險(xiǎn)部門開展全行安全檢查,長(zhǎng)假節(jié)前大檢查等;按責(zé)任書要求親自參與全行的消防設(shè)施檢查、監(jiān)控報(bào)警系統(tǒng)巡檢。時(shí)刻注意掌握轄內(nèi)安全動(dòng)態(tài),及時(shí)解決我分行保衛(wèi)工作中存在的不足和問題。
(二)強(qiáng)化案防常識(shí)學(xué)習(xí)、不忘思想警示教育。上半年中,我分行嚴(yán)格落實(shí)案防知識(shí)學(xué)習(xí)和教育制度,在每一季度的安全例會(huì)上,堅(jiān)持安全常識(shí)學(xué)習(xí)和教育,繼續(xù)加強(qiáng)分行的安防保衛(wèi)制度及各項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案的學(xué)習(xí),將多媒體與書面教育相結(jié)合,積極收集消防火災(zāi)視應(yīng)急處置技能培訓(xùn)視頻放映,以直觀易接受的教育方式提高了員工的消防知識(shí)及技能,并收集近期各地發(fā)生的大案要案進(jìn)行通報(bào)警示教育,并舉一反三,結(jié)合轄內(nèi)社會(huì)治安形勢(shì),提升案防意識(shí),抓自查促整改,使廣大員工對(duì)安全防范的嚴(yán)峻性、必要性有一個(gè)清醒的認(rèn)識(shí),增強(qiáng)憂患意識(shí)和緊迫感,克服麻痹和僥幸心理,做到警鐘長(zhǎng)鳴,并要求前臺(tái)員工在日常工作中,做好客戶安全提示,提高客戶離行后的安全防范意識(shí)。
二、抓隊(duì)伍建設(shè),提高安全防范技能在日常工作中,加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)、政治思想教育建設(shè),緊抓隊(duì)伍身體素質(zhì)鍛煉,培訓(xùn)臨柜人員對(duì)自衛(wèi)器械的保管和使用,要求他們熟練掌握。在保安人員管理方面,我行不僅要求保安公司加強(qiáng)對(duì)保安人員的安全教育培訓(xùn),要求駐網(wǎng)點(diǎn)保安的日常工作嚴(yán)格遵守我分行各項(xiàng)規(guī)章制度,還要求駐網(wǎng)點(diǎn)保安人員參加我分行對(duì)員工開展的案防培訓(xùn),向各部室下發(fā)傳閱學(xué)習(xí)安保及案防培訓(xùn)材料,保持高壓態(tài)勢(shì),確保案件風(fēng)險(xiǎn)得到有效防控。
三、完善制度及管理體系,加大風(fēng)險(xiǎn)防控力度。
(一)強(qiáng)化檢查整改。為促進(jìn)安全保衛(wèi)工作制度化、規(guī)范化,落實(shí)檢查效果。年初,我分行積極認(rèn)真總結(jié)2012年度安全保衛(wèi)工作情況,根據(jù)總行制定的安全保衛(wèi)檢查實(shí)施辦法和違規(guī)違紀(jì)處罰實(shí)施細(xì)則,采取常規(guī)性自查與不定期自查、并與重大節(jié)日專題查相結(jié)合的方式,時(shí)刻注意掌握轄內(nèi)安全保衛(wèi)工作動(dòng)態(tài),整改隱患,堵塞漏洞,防患于未然。
(二)加強(qiáng)技防物防建設(shè)。根據(jù)分行樹立的“安全無小事”的思想,貫徹從安全出發(fā)、從實(shí)際出發(fā)的原則,完善了分行技防物防建設(shè)。定期按照巡檢制度做好設(shè)備巡檢,積極配合總行對(duì)新設(shè)立網(wǎng)點(diǎn)安防建設(shè)工作進(jìn)行督促指導(dǎo),嚴(yán)格按照公安機(jī)關(guān)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)安防設(shè)施建設(shè)規(guī)范進(jìn)行施工,最終通過驗(yàn)收順利開業(yè),各項(xiàng)技防物防系統(tǒng)穩(wěn)健運(yùn)行。根據(jù)總行部署,將遠(yuǎn)程監(jiān)控與本地監(jiān)控相結(jié)合,在原有本地監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)的基礎(chǔ)上積極對(duì)atm自助銀行等高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域接入總行遠(yuǎn)程監(jiān)控報(bào)警中心,有效提高物防和技防水平,提高了安全系數(shù)。
(三)嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)事件,預(yù)防案件發(fā)生。上半年,我分行在推進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí),保衛(wèi)部門及風(fēng)險(xiǎn)管理部門定期召開聯(lián)席會(huì)議,兩部門協(xié)調(diào)配合,按照風(fēng)險(xiǎn)管理及案件防范要求對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防控,嚴(yán)格貫徹落實(shí)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定對(duì)信貸部門各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管控,組織相關(guān)部門每月定期對(duì)營(yíng)業(yè)部門進(jìn)行重要空白憑證及現(xiàn)金進(jìn)行檢查,及時(shí)消除隱患,將分行各項(xiàng)內(nèi)控制度落到實(shí)處。
四、存在的不足及下半年主要工作打算一是安全防范意識(shí)有待進(jìn)一步增強(qiáng)。
二是分行監(jiān)控報(bào)警系統(tǒng)部分硬件設(shè)備老化故障頻發(fā),下半年需加強(qiáng)技防物防硬件設(shè)施日常檢查維護(hù),做好硬件設(shè)施更新工作。
xx銀行xx。
xxxx年,xx農(nóng)村信用合作聯(lián)社堅(jiān)持以督導(dǎo)強(qiáng)化農(nóng)村信用社案件風(fēng)險(xiǎn)防控為重點(diǎn),大力強(qiáng)化案件防控職能建設(shè),認(rèn)真扎實(shí)抓好案件防控工作,做到突出重點(diǎn)、整體推進(jìn),形成了聯(lián)社、各部室、各信用社齊抓共管,全部整體聯(lián)動(dòng)的格局,使案件防控工作逐步步入常規(guī)化、制度化、規(guī)范化軌道。案件防控工作的推行,有效遏制了各類案件和重大違紀(jì)違規(guī)問題的發(fā)生,截至九月底,我縣信用社實(shí)現(xiàn)了零發(fā)案。
一、基本情況。
xx農(nóng)村信用社合作聯(lián)社下轄xx個(gè)信用社、x個(gè)營(yíng)業(yè)部,共xx個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。在職職工xxx人。聯(lián)社內(nèi)設(shè)部門xx個(gè)。截至xxxx年x月底,各項(xiàng)存款余額達(dá)到xxxxx萬元,較年初上升30549萬元,存款增幅%,占年度計(jì)劃36000萬元的%,較去年同期多上升9710萬元;各項(xiàng)貸款余額達(dá)到xxxx萬元,其中:貼現(xiàn)持票xxxx萬元,較年初下降16045萬元,傳統(tǒng)貸款較年初上升14428萬元,占年度計(jì)劃26500萬元的%,存貸比例%;其中:農(nóng)業(yè)貸款余額xxxxx萬元,較年初上升12332萬元,占比%。
不良貸款余額xxxx萬元,較年初下降萬元,占年度計(jì)劃700萬元的%,不良貸款占比%;累計(jì)收回臵換呆帳貸款萬元,占年計(jì)劃40萬元的86%;累計(jì)收回托管資產(chǎn)萬元,處臵托管資產(chǎn)2250萬元,占年度計(jì)劃5500萬元的%;前9個(gè)月實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)收入16925萬元,同比多增收6350萬元;各項(xiàng)支出14363萬元,同比增加6888萬元;賬面利潤(rùn)2562萬元,經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)5059萬元,同比增加1070萬元。
二、案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作開展情況一、抓組織機(jī)構(gòu)建設(shè),明確工作目標(biāo)。
依照案件防控文件精神,上半年,xx聯(lián)社在以xxxx理事長(zhǎng)為組長(zhǎng)、xxx主任為副組長(zhǎng),聯(lián)社監(jiān)事長(zhǎng)、副主任、部門負(fù)責(zé)人以及信用社主任為成員的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下,對(duì)防控工作做出了具體安排部署,同時(shí)各信用社也成立了相應(yīng)的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組。結(jié)合我縣信用社案件防控工作開展情況,聯(lián)社先后召開了專題會(huì)、推進(jìn)會(huì)、督導(dǎo)會(huì),聯(lián)社亢理事長(zhǎng)對(duì)該項(xiàng)工作落實(shí)情況進(jìn)行了明確部署和嚴(yán)格要求,各社主任、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人本著對(duì)信用社事業(yè)、對(duì)員工和對(duì)自己高度負(fù)責(zé)的態(tài)度,率先垂范,以身作則,認(rèn)真扎實(shí)地抓好案件防控工作,取得了顯著成效,確保了前九個(gè)月經(jīng)營(yíng)零案率。
根據(jù)省聯(lián)社“基礎(chǔ)管理年”活動(dòng)安排,xx聯(lián)社以組建農(nóng)村商業(yè)銀行為契機(jī),本著“嚴(yán)密、科學(xué)、規(guī)范、有效”的原則積極開展“三抓一促進(jìn)”活動(dòng),一是根據(jù)實(shí)際需要,不斷完善補(bǔ)充制度,使各項(xiàng)內(nèi)控制度能夠覆蓋業(yè)務(wù)操作的每一個(gè)環(huán)節(jié),確保不出現(xiàn)“制度盲區(qū)”;并設(shè)計(jì)操作流程,使各個(gè)業(yè)務(wù)之間,一個(gè)業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)節(jié)之間,形成有序的、相互制約、相互聯(lián)系的過程。共修訂完善各項(xiàng)制度xxx條。二是在領(lǐng)會(huì)精神實(shí)質(zhì)上下功夫,真正做到學(xué)出精神、學(xué)出新意、學(xué)出氛圍、學(xué)出成效。三是堅(jiān)持學(xué)以致用,抓好管理的規(guī)范和制度的執(zhí)行。讓每名員工知道該做什么、不該做什么、該怎么做;嚴(yán)格用科學(xué)有效的制度來規(guī)范員工的行為,堅(jiān)持按章辦事、管好程序辦事,實(shí)現(xiàn)規(guī)范化管理。
三、抓“四項(xiàng)制度”落實(shí),防范各類風(fēng)險(xiǎn)。
聯(lián)社按照市辦下發(fā)的《關(guān)于落實(shí)干部交流等四項(xiàng)制度的緊急通知》的相關(guān)要求,嚴(yán)格按照四項(xiàng)制度的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行了認(rèn)真落實(shí),一是落實(shí)了干部交流制度。4月份通過公開競(jìng)聘、考試、答辯等程序選拔了31名中層干部,其中部門經(jīng)理13名,信用社主任、副主任18名,分別充實(shí)到了任職三年以上的需輪換的部門及信用社。二是對(duì)全縣主管會(huì)計(jì)20人進(jìn)行了輪換,三是對(duì)全縣各信用社一線的操作柜員32人進(jìn)行了輪崗,四是對(duì)全縣信貸員進(jìn)行了輪片或輪崗38人。此舉有效防范了操作風(fēng)險(xiǎn)。
四、抓案件風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng),遏制各類案件的發(fā)生。
為了有效防范風(fēng)險(xiǎn),四月份,聯(lián)社認(rèn)真開展案件風(fēng)險(xiǎn)自查活動(dòng),做到了不漏一個(gè)環(huán)節(jié),不漏一筆業(yè)務(wù)、不漏一個(gè)員工,對(duì)xx年以來聯(lián)行清算、存放同業(yè)、銀行承兌匯票、貼現(xiàn)、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、出納、柜員管理、信貸、計(jì)算機(jī)、銀行卡、安全保衛(wèi)等業(yè)務(wù)進(jìn)行全面的案件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查;對(duì)員工工作能力、工作態(tài)度、工作責(zé)任心及銀監(jiān)會(huì)提出的九類不良行為進(jìn)行排查;對(duì)重要崗位人員進(jìn)行排查;對(duì)各業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)管理能力、內(nèi)控制度執(zhí)行能力、自我約束能力及各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r進(jìn)行排查;對(duì)貸款的發(fā)放程序、審批程序、責(zé)任落實(shí)和責(zé)任追究進(jìn)行排查;對(duì)大額費(fèi)用管理、固定資產(chǎn)管理等進(jìn)行排查。在進(jìn)行排查的同時(shí),還做到了以下兩點(diǎn):
一是結(jié)合我縣信用社實(shí)際,注重工作措施的針對(duì)性,重視工作方法的有效性,抓住自查、互查、綜合考評(píng)三個(gè)階段,合理安排各階段工作進(jìn)度。并在排查過程中注重“三個(gè)延伸”,即:在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸,在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸,在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸,做到排查工作深入、徹底。
下旬至5月份,我縣信用社共排查395人,排查面達(dá)到100%。收回排查表395份,其中自查表395份、互查表395份。在這次九種人排查工作中,發(fā)現(xiàn)有2個(gè)不良行為的員工,聯(lián)社已對(duì)兩人分別做了處理。
通過本次排查,發(fā)現(xiàn)了一些風(fēng)險(xiǎn)隱患,采取邊查邊糾的措施,使檢查中發(fā)現(xiàn)的部分問題及時(shí)得到了整改、糾正,排除了部分操作隱患,及時(shí)防范了風(fēng)險(xiǎn)。
五、抓多層次的業(yè)務(wù)檢查、專項(xiàng)稽核、警示教育活動(dòng),提高案件防控意識(shí)。
充分發(fā)揮稽核監(jiān)督作用,以“風(fēng)險(xiǎn)管理”為重點(diǎn),“審慎經(jīng)營(yíng)”為目標(biāo),進(jìn)一步提高案件防控能力。一是加大稽核檢查力度,做到不留死角。扎實(shí)開展了xx年業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)真實(shí)性檢查、存款滾動(dòng)式檢查、五一安全檢查、部分信用社突擊檢查、呆賬核銷檢查、信貸大檢查、票據(jù)業(yè)務(wù)檢查、財(cái)務(wù)檢查、重要空白憑證及印章管理檢查、序時(shí)稽核等。通過連續(xù)檢查,杜絕了風(fēng)險(xiǎn)隱患的發(fā)生。二是建立了稽核檢查問題跟蹤臺(tái)賬。聯(lián)社根據(jù)每次檢查后信用社問題整改情況逐月下發(fā)稽核問題跟蹤臺(tái)賬,限期整改,從而確保檢查中發(fā)現(xiàn)的問題跟蹤到位,整改到位。對(duì)整改不到位的信用社及責(zé)任人及時(shí)進(jìn)行了處理。
三是加大了責(zé)任追究力度。今年,我聯(lián)社對(duì)19名違規(guī)違紀(jì)人員進(jìn)行了處理。
銀行案件管理工作報(bào)告篇十
第一條為規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作,落實(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任,促進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控,根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等法律法規(guī),制定本辦法。
中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、外國(guó)銀行分行以及經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作參照適用本辦法。
第三條本辦法所稱案件是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員獨(dú)立實(shí)施或參與實(shí)施的,或外部人員實(shí)施的,侵犯銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或客戶資金或其他財(cái)產(chǎn)杈益的,涉嫌觸犯刑法,已由公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榛虬匆?guī)定應(yīng)當(dāng)移送公安、司法機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌犯罪或存在其他與案件直接相關(guān)的違法違規(guī)行為的,適用本辦法。
第四條存在下列情形之一的,屬于重大、惡性案件;
(一)涉案金額等值人民幣一千萬元(含)以上的;
(二)性質(zhì)惡劣,造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)等重大社會(huì)不良影響的;
(三)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他屬于重大、惡性的案件。
第六條本辦法所稱案件責(zé)任人員是指對(duì)案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員,包括作案人員,相關(guān)違法違規(guī)行為的實(shí)施人或參與人以及對(duì)案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督責(zé)任的人員。
對(duì)案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員是指不履行或未有效履行管理職責(zé),導(dǎo)致有關(guān)環(huán)節(jié)內(nèi)部控制失效,致使案件發(fā)生的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人或分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人或部門負(fù)責(zé)人。對(duì)案件發(fā)生資有監(jiān)督責(zé)任的人員是指不履行或未有效履行監(jiān)督、檢查職責(zé),應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)而未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)、報(bào)告案件及風(fēng)險(xiǎn)的人員。
第七條案件責(zé)任人員范圍應(yīng)當(dāng)根據(jù)相關(guān)崗位和業(yè)務(wù)條線的職責(zé)內(nèi)容、管理權(quán)限、履職情況等因素予以認(rèn)定。第八條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)應(yīng)當(dāng)遵循依法依規(guī)、實(shí)事求是、杈責(zé)對(duì)等、責(zé)任明確、逐級(jí)追究的原則。
(一)紀(jì)律處分:包括警告、記過、記大過、降級(jí)、撤職、留用察看、開除等。
(二)經(jīng)濟(jì)處理:包括扣減績(jī)效工資、降低薪酬級(jí)次、要求賠償經(jīng)濟(jì)損失等。
(三)其他問責(zé)方式:包括通報(bào)批評(píng)、責(zé)令辭職、解除勞動(dòng)合同等。
第十二條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)追究案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任人員的責(zé)任,并對(duì)其上一級(jí)機(jī)構(gòu)涉案條線部門負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其他案件責(zé)任人員做出責(zé)任認(rèn)定,根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況進(jìn)行問責(zé)。
發(fā)生重大、惡性案件的,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)除追究案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任人員的責(zé)任外,還應(yīng)當(dāng)對(duì)案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)的上級(jí)機(jī)構(gòu)涉案條線部門負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其他案件責(zé)任人員做出責(zé)任認(rèn)定,根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況進(jìn)行問責(zé)。
第十三條根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況,發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元(含)以上案件的,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人記大過(含)以上處分;發(fā)生重大、惡性案件的,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人降級(jí)(含)以上處分。第十四條根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況,有下列情形之一的,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以免予追究有關(guān)案件責(zé)任人員的責(zé)任:
(一)因不可抗力造成違法違規(guī)的;
(三)受他人暴力脅迫實(shí)施違法違規(guī)行為,且事后及時(shí)報(bào)告并積極釆取補(bǔ)救措施的;
(五)在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達(dá)不同意意見且有記錄的;
(六)其他可以免責(zé)的情形。
第十五條根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況,有下列情形之一的,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以對(duì)有關(guān)案件責(zé)任人員從輕或減輕處理:
(一)情節(jié)輕微且未造成損害的;
(三)自查發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)揭露案件的;
(四)主動(dòng)釆取有效措施消除或減輕危害后果的;
(六)受他人惡意欺詐實(shí)施違法違規(guī)行為,且事后及時(shí)報(bào)告并積極采取補(bǔ)救措施的;
(七)其他可以從輕、減輕處理的情形。
第十六條根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況,有下列情形之一的,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)有關(guān)案件責(zé)任人員從重處理:
(一)發(fā)生重大、惡性案件,或一年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件的;
(二)監(jiān)督管理嚴(yán)重失職,致使內(nèi)部控制嚴(yán)重失效,從而引發(fā)案件的;
(三)指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作,發(fā)生案件的;
(六)案發(fā)后,瞞報(bào)或故意漏報(bào)、遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)案件信息的;。
(八)對(duì)檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人實(shí)施威脅、恐嚇或打擊報(bào)復(fù)的;
(九)其他應(yīng)當(dāng)從重處理的情形。
第十七條案件責(zé)任人員被撤職后,二年內(nèi)不得安排擔(dān)任同職(級(jí))及以上職務(wù)。
第十八條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)離職人員對(duì)離職前的案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)做出責(zé)任認(rèn)定,并報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu),案件責(zé)任人仍在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)任職的,應(yīng)當(dāng)將認(rèn)定結(jié)果及擬處理意見移送離職人員現(xiàn)任職單位。
第二十一條發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元(含)以上案件的,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人職務(wù),并視情況暫停案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人職務(wù),責(zé)成其積極配合案件調(diào)查。
發(fā)生重大、惡性案件的,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人、主要負(fù)責(zé)人職務(wù),并視情況暫停案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人職務(wù),責(zé)成其積極配合案件調(diào)查。案件調(diào)查結(jié)束后,確認(rèn)被暫停職務(wù)的人員履行了相關(guān)職責(zé)的,即予恢復(fù)原職。
發(fā)生重大、惡性案件的,全國(guó)性銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)由法人機(jī)構(gòu)總部或省級(jí)(一級(jí))分支機(jī)構(gòu)牽頭組織開展具體案件問責(zé)工作,其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)由法人機(jī)構(gòu)總部牽頭組織開展具體案件問責(zé)工作。
案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)人員不得參與具體案件問責(zé)工作,但案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)為法人機(jī)構(gòu)總部的除外。
第二十三條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件責(zé)任人員做出免責(zé)、從輕或減輕處理的責(zé)任認(rèn)定,應(yīng)當(dāng)逐一提出處理意見和理由,并由案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)的上一級(jí)機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。
第二十四條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)在立案之日起3個(gè)月內(nèi)對(duì)案件責(zé)任人員做出處理決定,并在決定后5個(gè)工作日內(nèi)由案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)的上一級(jí)機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。
對(duì)確需延長(zhǎng)案件辦理時(shí)間的,應(yīng)當(dāng)征得銀監(jiān)會(huì)或其省級(jí)派出機(jī)構(gòu)同意。第五章問責(zé)監(jiān)督。
第二十五條問責(zé)工作未按照本辦法規(guī)定開展的,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)追究負(fù)責(zé)具體案件問責(zé)工作層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人責(zé)任。涉嫌犯罪的,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案。
第二十八條個(gè)別金融機(jī)構(gòu)組織構(gòu)架和層級(jí)不適用本辦法有關(guān)要求的,機(jī)構(gòu)法人應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng),由銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)實(shí)際情況酌情決定。
第二十九條本辦法實(shí)施后,有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作規(guī)定與本辦法不一致的,以本辦法為準(zhǔn)。第三十條本辦法由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。
第三十一條本辦法自2014年1月1日起施行。
銀行案件管理工作報(bào)告篇十一
第一條為規(guī)范***案件問責(zé)工作,落實(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任,促進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控,根據(jù)?中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法?、?中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法?和?中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知?(銀監(jiān)辦發(fā)〔2013〕255號(hào)文)等法律法規(guī),制定本辦法。
第二條***及轄內(nèi)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)(以下簡(jiǎn)稱信用社)案件問責(zé)工作,適用本辦法。
第三條本辦法所稱案件是指信用社從業(yè)人員獨(dú)立實(shí)施或參與實(shí)施的,或外部人員實(shí)施的,侵犯信用社或客戶資金或其他財(cái)產(chǎn)權(quán)益的,涉嫌觸犯刑法,已由公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榛虬匆?guī)定應(yīng)當(dāng)移送公安、司法機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。
信用社從業(yè)人員在案件中涉嫌犯罪或存在其他與案件直接相關(guān)的違法違規(guī)行為的,適用本辦法。
第四條存在下列情形之一的,屬于重大、惡性案件:
(一)涉案金額等值人民幣一千萬元(含)以上的;
(二)性質(zhì)惡劣,造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)等重大社會(huì)不良影響的;
(三)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他屬于重大、惡性的案件。
第五條本辦法所稱案件問責(zé)是指信用社對(duì)案件責(zé)任人員實(shí)施責(zé)任追究的行為。
第六條本辦法所稱案件責(zé)任人員是指對(duì)案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的信用社從業(yè)人員,包括作案人員,相關(guān)違法違規(guī)行為的實(shí)施人或參與人以及對(duì)案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督責(zé)任的人員。
對(duì)案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員是指不履行或未有效履行管理職責(zé),導(dǎo)致有關(guān)環(huán)節(jié)內(nèi)部控制失效,致使案件發(fā)生的部門或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的負(fù)責(zé)人。
對(duì)案件發(fā)生負(fù)有監(jiān)督責(zé)任的人員是指不履行或未有效履行監(jiān)督、檢查職責(zé),應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)而未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)、報(bào)告案件及風(fēng)險(xiǎn)的人員。
第七條案件責(zé)任人員范圍應(yīng)當(dāng)根據(jù)相關(guān)崗位和業(yè)務(wù)條線的職責(zé)內(nèi)容、管理權(quán)限、履職情況等因素予以認(rèn)定。
第八條信用社案件問責(zé)應(yīng)當(dāng)遵循依法依規(guī)、實(shí)事求是、權(quán)責(zé)對(duì)等、責(zé)任明確、逐級(jí)追究的原則。
第九條信用社案件問責(zé)工作應(yīng)當(dāng)接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督和指導(dǎo)。
第二章問責(zé)主要方式第十條信用社案件問責(zé)主要包括但不限于以下方式:
(一)紀(jì)律處分:包括警告、記過、記大過、降級(jí)、撤職、留用察看、開除等。
(二)經(jīng)濟(jì)處理:包括扣減績(jī)效工資、降低薪酬級(jí)次、要求賠償經(jīng)濟(jì)損失等。
(三)其他問責(zé)方式:包括通報(bào)批評(píng)、責(zé)令辭職、解除勞動(dòng)合同等。
第十一條案件問責(zé)方式可以合并使用,但對(duì)于應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分的,不得以經(jīng)濟(jì)處理或其他問責(zé)方式代替紀(jì)律處分。
第三章問責(zé)基本標(biāo)準(zhǔn)。
第十二條信用社應(yīng)當(dāng)追究案發(fā)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)案件責(zé)任人員的責(zé)任,并對(duì)其營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、聯(lián)社涉案業(yè)務(wù)條線部門負(fù)責(zé)人和聯(lián)社分管領(lǐng)導(dǎo)、聯(lián)社主要負(fù)責(zé)人及其他案件責(zé)任人員做出責(zé)任認(rèn)定,根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況進(jìn)行問責(zé)。
第十三條根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況,發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元(含)以上案件的,信用社應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主要負(fù)責(zé)人記大過(含)以上處分;發(fā)生重大、惡性案件的,信用社應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主要負(fù)責(zé)人及聯(lián)社涉案業(yè)務(wù)條線部門負(fù)責(zé)人降級(jí)(含)以上處分。第十四條根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況,有下列情形之一的,信用社可以免予追究有關(guān)案件責(zé)任人員的責(zé)任:
(一)因不可抗力造成違法違規(guī)的;
(三)受他人暴力脅迫實(shí)施違法違規(guī)行為,且事后及時(shí)報(bào)告并積極采取補(bǔ)救措施的;
(五)在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達(dá)不同意意見且有記錄的;
(六)其他可以免責(zé)的情形。
第十五條根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況,有下列情形之一的,信用社可以對(duì)有關(guān)案件責(zé)任人員從輕或減輕處理:
(一)情節(jié)輕微且未造成損害的;
(三)自查發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)揭露案件的;
(四)主動(dòng)采取有效措施消除或減輕危害后果的;
(六)受他人惡意欺詐實(shí)施違法違規(guī)行為,且事后及時(shí)報(bào)告并積極采取補(bǔ)救措施的;
(七)其他可以從輕、減輕處理的情形。
第十六條根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況,有下列情形之一的,信用社應(yīng)當(dāng)對(duì)有關(guān)案件責(zé)任人員從重處理:
(一)發(fā)生重大、惡性案件,或一年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件的;
(二)監(jiān)督管理嚴(yán)重失職,致使內(nèi)部控制嚴(yán)重失效,從而引發(fā)案件的;
(三)指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作,發(fā)生案件的;
(六)案發(fā)后,瞞報(bào)或故意漏報(bào)、遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)案件信息的;。
(八)對(duì)檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人實(shí)施威脅、恐嚇或打擊報(bào)復(fù)的;
(九)其他應(yīng)當(dāng)從重處理的情形。
第十七條案件責(zé)任人員被撤職后,二年內(nèi)不得安排擔(dān)任同職(級(jí))及以上職務(wù)。
第十八條信用社離職人員對(duì)離職前的案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的,信用社應(yīng)當(dāng)做出責(zé)任認(rèn)定,并報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu);案件責(zé)任人仍在信用社任職的,應(yīng)當(dāng)做出認(rèn)定結(jié)果及擬處理意見移送離職人員現(xiàn)任職單位。
第十九條信用社在案件問責(zé)工作中應(yīng)當(dāng)依法保障案件責(zé)任人員申訴的權(quán)利。
第二十條案件責(zé)任人員涉嫌犯罪的,信用社應(yīng)當(dāng)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案。
第四章問責(zé)基本程序。
第二十一條發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元(含)以上案件的,信用社應(yīng)當(dāng)暫停案發(fā)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人職務(wù),責(zé)成其積極配合案件調(diào)查。發(fā)生重大、惡性案件的,信用社應(yīng)當(dāng)暫停案發(fā)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人職務(wù),并視情況暫停案發(fā)涉案業(yè)務(wù)條線部門負(fù)責(zé)人職務(wù),責(zé)成其積極配合案件調(diào)查。
案件調(diào)查結(jié)束后,確認(rèn)被暫停職務(wù)的人員履行了相關(guān)職責(zé)的,即予恢復(fù)原職。
第二十二條案件查清后,信用社應(yīng)當(dāng)按照員工管理權(quán)限組織開展具體案件問責(zé)工作。
發(fā)生重大、惡性案件的,由聯(lián)社紀(jì)委牽頭組織開展具體案件問責(zé)工作。
案發(fā)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)人員不得參與具體案件問責(zé)工作。第二十三條信用社對(duì)案件責(zé)任人員做出免責(zé)、從輕或減輕處理的責(zé)任認(rèn)定,應(yīng)當(dāng)逐一提出處理意見和理由,并由案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)的上一級(jí)機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。
第二十四條信用社原則上應(yīng)當(dāng)在立案之日起3個(gè)月內(nèi)對(duì)案件責(zé)任人員做出處理決定,并在決定后5個(gè)工作日內(nèi)由案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)的上一級(jí)機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。
對(duì)確需延長(zhǎng)案件辦理時(shí)間的,應(yīng)當(dāng)征得銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)同意。
第五章問責(zé)監(jiān)督。
第二十五條問責(zé)工作未按照?關(guān)于印發(fā)〖銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行制度〗的通知?(銀監(jiān)辦發(fā)〔2013〕255號(hào))規(guī)定開展的,聯(lián)社應(yīng)當(dāng)追究具體案件問責(zé)工作層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人的責(zé)任。涉嫌犯罪的,應(yīng)當(dāng)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案。
第二十六條聯(lián)社未按照本辦法規(guī)定開展問責(zé)工作的,銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以依法采取監(jiān)管措施,督促其嚴(yán)肅問責(zé)。
第六章附則。
第二十七條本辦法實(shí)施后,有關(guān)案件問責(zé)工作規(guī)定與本辦法不一致的,以本辦法為準(zhǔn)。
第二十八條本辦法由***負(fù)責(zé)解釋。第二十九條本辦法自下發(fā)之日起施行。
銀行案件管理工作報(bào)告篇十二
(1)稅率下調(diào)引致商業(yè)銀行進(jìn)項(xiàng)抵扣下降,增值稅稅負(fù)上升。為進(jìn)一步落實(shí)減稅降費(fèi)政策,切實(shí)減輕企業(yè)負(fù)擔(dān),國(guó)家從2019年4月1日開始對(duì)增值稅率進(jìn)行了調(diào)降,原適用16%稅率的調(diào)整為13%,原適用10%稅率的調(diào)整為9%,而一般計(jì)稅法商業(yè)銀行其銷項(xiàng)稅率維持6%不變,也不在進(jìn)項(xiàng)加計(jì)抵扣的優(yōu)惠政策范圍之內(nèi),因此在購進(jìn)貨物或購買服務(wù)時(shí),商業(yè)銀行面臨進(jìn)項(xiàng)抵扣下降,成本上升的情況。同時(shí),商業(yè)銀行最主要的貸款利息支出不能抵扣,而其他可抵扣項(xiàng)目也較少,這些因素一起導(dǎo)致銀行稅負(fù)較高。
(2)普惠金融優(yōu)惠政策覆蓋面有限,中小銀行機(jī)構(gòu)難以達(dá)到政策門檻。部分地方法人金融機(jī)構(gòu)難以達(dá)到“兩增”考核要求,無法享受稅收減免。2019年3月,銀保監(jiān)出臺(tái)的進(jìn)一步提升小微企業(yè)金融服務(wù)質(zhì)效的相關(guān)文件中,明確提出在地方性法人金融機(jī)構(gòu)中實(shí)行差異化考核:在法人機(jī)構(gòu)信貸計(jì)劃總體完成“兩增”考核目標(biāo)的前提下,可對(duì)部分機(jī)構(gòu)實(shí)行差異化考核,相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)或條件由各地銀保監(jiān)局自主制定。由于國(guó)有大型商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)政策目標(biāo),迅速搶占了當(dāng)?shù)貎?yōu)質(zhì)小微企業(yè)資源,導(dǎo)致中小銀行機(jī)構(gòu)小微企業(yè)貸款下滑,難以符合“兩增”考核要求。
(3)部分政策執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)前后不一,企業(yè)所得稅稅負(fù)快速攀升。根據(jù)《企業(yè)所得稅法實(shí)施條例》第九條規(guī)定:“企業(yè)應(yīng)納稅所得額的計(jì)算,以權(quán)責(zé)發(fā)生制為原則,屬于當(dāng)期的收入和費(fèi)用,不論款項(xiàng)是否收付,均作為當(dāng)期的收入和費(fèi)用。”稅務(wù)部門在以前年度并未要求商業(yè)銀行對(duì)其計(jì)提但尚未支出的應(yīng)付未付利息作納稅調(diào)整,但在今年的企業(yè)所得稅匯算清繳中,稅務(wù)部門卻依據(jù)收付實(shí)現(xiàn)制原則要求銀行機(jī)構(gòu)對(duì)該支出作納稅調(diào)增處理,引起地方法人銀行機(jī)構(gòu)稅負(fù)大幅攀升。
(4)金融政策和稅收政策缺乏配合,使得銀行在享受企業(yè)所得稅優(yōu)惠上存在困難。一是存款保險(xiǎn)費(fèi)抵扣不足增加商業(yè)銀行稅負(fù)?!敦?cái)政部國(guó)家稅務(wù)總局關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款保險(xiǎn)保費(fèi)企業(yè)所得稅稅前扣除有關(guān)政策問題的通知》(財(cái)稅[2016]106號(hào))文件規(guī)定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照不超過0.16‰存款保險(xiǎn)費(fèi)率繳納的存款保險(xiǎn)費(fèi)準(zhǔn)予在企業(yè)所得稅稅前扣除,而實(shí)際執(zhí)行中部分商業(yè)銀行由于風(fēng)險(xiǎn)差別費(fèi)率過高不能足額抵扣引致負(fù)擔(dān)進(jìn)一步增加。如,山西長(zhǎng)治轄內(nèi)某商業(yè)銀行反映,因2018年修訂了存款保險(xiǎn)費(fèi)費(fèi)率水平和級(jí)距差額,地方性商業(yè)銀行存款保險(xiǎn)費(fèi)率總體上升,該行2018年度申報(bào)存保的總體費(fèi)率水平分別為0.32‰、0.21‰,企業(yè)所得稅規(guī)定只能按0.16‰扣除,因執(zhí)行費(fèi)率原因,導(dǎo)致企業(yè)所得稅調(diào)增應(yīng)納稅所得額214.65萬元,稅負(fù)上升53.66萬元。二是貸款損失準(zhǔn)備金計(jì)提比例高于稅法允許稅前扣除的比例。根據(jù)企業(yè)所得稅相關(guān)扣除規(guī)定,銀行涉農(nóng)貸款和中小企業(yè)貸款損失準(zhǔn)備金可按照關(guān)注類、次級(jí)類、可疑類貸款扣除比例分別為2%、25%、50%。但銀監(jiān)部門要求損失準(zhǔn)備金計(jì)提比例分別為3%、30%、60%,稅務(wù)部門可抵扣金額小于銀監(jiān)部門要求,導(dǎo)致銀行機(jī)構(gòu)在所得稅匯算清繳時(shí),貸款損失準(zhǔn)備金納稅調(diào)增,引起稅負(fù)上升。
(5)商業(yè)銀行處置不良貸款抵債不動(dòng)產(chǎn)面臨高額稅費(fèi),加重銀行機(jī)構(gòu)損失。近年來,部分商業(yè)銀行不良貸款率出現(xiàn)上升,其取得抵債不動(dòng)產(chǎn)較以往年度大幅增加,而抵債不動(dòng)產(chǎn)從取得至處置過程中,需要繳納增值稅、契稅、房產(chǎn)稅等多種稅費(fèi),導(dǎo)致商業(yè)銀行債權(quán)難以保障。同時(shí),法院判決的抵債資產(chǎn)主要依據(jù)市場(chǎng)評(píng)估價(jià)格,未實(shí)際考慮變現(xiàn)情況,抵債價(jià)值過高,導(dǎo)致承擔(dān)過高的過戶費(fèi)用。在實(shí)際辦理過戶時(shí),銀行除承擔(dān)自身過戶費(fèi)用,還需面對(duì)承擔(dān)對(duì)方過戶費(fèi)用的被動(dòng)局面。
(一)進(jìn)一步降低銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的增值稅稅率并合理擴(kuò)大抵扣范圍。
按照財(cái)政部、國(guó)家稅務(wù)總局對(duì)增值稅率的調(diào)整,銀行業(yè)的貸款服務(wù)和直接收費(fèi)金融服務(wù)等仍維持6%的稅率。由于制造業(yè)稅率的降低,導(dǎo)致營(yíng)改增之后的商業(yè)銀行稅負(fù)沒有實(shí)質(zhì)性下降,因此建議進(jìn)一步降低商業(yè)銀行增值稅稅率。同時(shí),要充分考慮銀行機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)特點(diǎn),應(yīng)盡快研究制定利息支出可抵扣的適合銀行的增值稅模式,并允許以實(shí)收利息繳納增值稅,扣除不良貸款利息。
(二)進(jìn)一步完善相關(guān)金融政策和稅收政策。
多數(shù)農(nóng)商行、城商行等地方法人金融機(jī)構(gòu)在發(fā)放小微企業(yè)貸款時(shí),以小微企業(yè)主和個(gè)體工商業(yè)主作為承貸主體,實(shí)際用途用于小微企業(yè)及個(gè)體工商業(yè),這些貸款在地方法人金融機(jī)構(gòu)占比較大,應(yīng)盡快研究制定相關(guān)政策,讓這部分貸款適用財(cái)稅[2018]91號(hào)《國(guó)家稅務(wù)總局關(guān)于金融機(jī)構(gòu)小微企業(yè)貸款利息收入免征增值稅政策的通知》,享受相應(yīng)的貸款優(yōu)惠政策。
(三)進(jìn)一步改進(jìn)銀行機(jī)構(gòu)企業(yè)所得稅方面的改革。
營(yíng)改增之后銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的總體稅負(fù)水平不降反升,與所得稅稅負(fù)的增加有很大關(guān)系。所以建議要進(jìn)一步推進(jìn)銀行業(yè)所得稅改革,確實(shí)保障“稅負(fù)只減不增”落到實(shí)處。同時(shí),要更多考慮地方法人金融機(jī)構(gòu),尤其是農(nóng)商行等涉農(nóng)金融機(jī)構(gòu)對(duì)支持三農(nóng)方面的貢獻(xiàn),調(diào)整對(duì)地方法人金融機(jī)構(gòu)的稅率和核算方式,進(jìn)一步實(shí)現(xiàn)減稅效果。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡快適應(yīng)政策的變化,不斷優(yōu)化自身稅控服務(wù)管理系統(tǒng),繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)涉稅工作人員的培訓(xùn)力度提升其業(yè)務(wù)能力,同時(shí)要加強(qiáng)工作人員的思想道德建設(shè),提升涉稅工作人員的稅收籌劃意識(shí)和能力;不斷利用互聯(lián)網(wǎng)和大數(shù)據(jù),將稅收籌劃和涉稅分析納入銀行重要事項(xiàng)。
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銀行案件管理工作報(bào)告篇十三
為進(jìn)一步增強(qiáng)村鎮(zhèn)銀行案件風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任意識(shí),規(guī)范案件責(zé)任追究工作,有效遏制各類案件的發(fā)生,根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)?2013?255號(hào))內(nèi)容,結(jié)合禹州新民生村鎮(zhèn)銀行內(nèi)控管理相關(guān)規(guī)定和實(shí)際情況,特制定本辦法。
第二條。
本辦法所稱案件包括:禹州新民生村鎮(zhèn)銀行(以下簡(jiǎn)稱村鎮(zhèn)銀行)從業(yè)人員實(shí)施或因未正確履行崗位職責(zé)所引發(fā)的,以村鎮(zhèn)銀行或其客戶的資金、財(cái)產(chǎn)、權(quán)益為侵犯對(duì)象的侵占、挪用、破壞金融管理秩序以及詐騙、盜竊、搶劫等,應(yīng)移送司法機(jī)關(guān)或經(jīng)公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈陌讣?/p>
本辦法所稱涉案金額是指案發(fā)時(shí)犯罪嫌疑人侵占、挪用等涉及村鎮(zhèn)銀行或其客戶資金財(cái)產(chǎn)、權(quán)益的價(jià)值數(shù)額。
第三條。
本辦法所稱案件責(zé)任人員,是指對(duì)案件的發(fā)生負(fù)有責(zé)任的我行從業(yè)人員,包括:直接責(zé)任人、間接責(zé)任人。其中,間接責(zé)任人劃分為:機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人、機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任人、其他間接責(zé)任人。
自己的職責(zé),對(duì)形成案件風(fēng)險(xiǎn)、引發(fā)不良后果起直接作用的違紀(jì)違規(guī)人員。
(二)間接責(zé)任人:在其職責(zé)范圍內(nèi),不履行或者不正確履行自己的職責(zé),未能有效制約或防范案件的發(fā)生,對(duì)案件造成的風(fēng)險(xiǎn)或者不良后果起間接性作用的村鎮(zhèn)銀行工作人員。
1.機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人:指村鎮(zhèn)銀行對(duì)案件防控治理承擔(dān)首要責(zé)任的董事長(zhǎng)。
2.機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任人:指村鎮(zhèn)銀行的高級(jí)管理人員。具體劃分為:
(1)主要負(fù)責(zé)人:指村鎮(zhèn)銀行高級(jí)管理人員中的主要人員,一般為董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)。
(2)分管負(fù)責(zé)人:指在村鎮(zhèn)銀行高級(jí)管理人員工作分工中,對(duì)發(fā)生案件風(fēng)險(xiǎn)的崗位、環(huán)節(jié)、領(lǐng)域或業(yè)務(wù)直接分工管理的高管人員,一般為副行長(zhǎng)。
(3)相關(guān)負(fù)責(zé)人:指在村鎮(zhèn)銀行高級(jí)管理人員工作分工中,分管與直接發(fā)生案件崗位、環(huán)節(jié)、領(lǐng)域或業(yè)務(wù)等相關(guān)聯(lián)、相制約工作,對(duì)造成案件風(fēng)險(xiǎn)或不良后果負(fù)連帶管理責(zé)任的高管人員,一般為副行長(zhǎng),以及承擔(dān)檢查監(jiān)督職責(zé)的監(jiān)事長(zhǎng)等。
后果負(fù)間接責(zé)任的其他工作人員,一般為中層負(fù)責(zé)人和普通員工。
第四條。
村鎮(zhèn)銀行案件責(zé)任追究遵循“事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿、責(zé)任明確、處理適當(dāng)、手續(xù)完備、程序合法、權(quán)責(zé)對(duì)等、逐級(jí)追究”的原則,根據(jù)案件性質(zhì)、涉案金額、風(fēng)險(xiǎn)損失、社會(huì)影響程度等情況,在核實(shí)相關(guān)人員責(zé)任基礎(chǔ)上,按照管理權(quán)限,由有權(quán)部門按照相關(guān)規(guī)定及程序予以追究。
第五條。
村鎮(zhèn)銀行案件責(zé)任追究包括:紀(jì)律處分、經(jīng)濟(jì)處罰和其它處罰。
(一)紀(jì)律處分:包括警告、記過、記大過、降級(jí)、撤職、留用查看、開除。
(二)經(jīng)濟(jì)處罰:包括扣減績(jī)效收入、降低薪酬級(jí)次、賠償經(jīng)濟(jì)損失等。
(三)其它處罰:包括批評(píng)教育、組織處理和變更勞動(dòng)關(guān)系。其中批評(píng)教育包括:責(zé)令限期改正、責(zé)令書面檢查、誡勉談話、通報(bào)批評(píng);組織處理包括:調(diào)離、停職、免職、責(zé)令辭職等;變更勞動(dòng)關(guān)系即與案件責(zé)任人依法解除勞動(dòng)合同。
以上方式可以并用。
第六條。
對(duì)各類直接責(zé)任人員的責(zé)任追究。
(一)直接責(zé)任人涉嫌違法犯罪的,無論金額大小,一律開除。主要包括以下行為:
1.利用工作之便收儲(chǔ)、收貸、收息不入賬或偷支儲(chǔ)戶存款、冒名發(fā)放貸款的;
3.與社會(huì)上犯罪分子或團(tuán)伙互相串聯(lián),充當(dāng)內(nèi)線、進(jìn)行詐騙、盜竊、搶劫資金活動(dòng)的;
5.利用職務(wù)之便接受賄賂,或貪污、挪用、盜用庫存現(xiàn)金及聯(lián)行、結(jié)算資金的;
8.利用計(jì)算機(jī)挪用、盜用資金作案的;9.進(jìn)行其他經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)的。
(二)凡因故意或過失,不履職或不正確履職盡職,導(dǎo)致發(fā)生重大案件起直接作用的直接責(zé)任人員,一律解除勞動(dòng)合同。主要包括以下行為:
2.故意或明知違反業(yè)務(wù)規(guī)章制度操作,擅自簡(jiǎn)化審查和工作程序?qū)е掳讣l(fā)生的;
6.案發(fā)后,作為責(zé)任人隱瞞事實(shí),影響案件查處的。7.其他因故意或知情情況下,違章操作,未嚴(yán)格履職引發(fā)重大案件的行為。
第七條。
對(duì)各類間接責(zé)任人員的責(zé)任追究。
(一)各支行(營(yíng)業(yè)部)負(fù)責(zé)人案件責(zé)任的追究。
1.支行發(fā)生案件的,給予本級(jí)主要負(fù)責(zé)人記過以上處分,分管負(fù)責(zé)人記大過以上處分,相關(guān)負(fù)責(zé)人警告以上處分。
2.支行發(fā)生單個(gè)案件涉案金額20萬元以上責(zé)任性案件的,本級(jí)案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人和分管負(fù)責(zé)人必須引咎辭職,并視情節(jié)輕重予以相應(yīng)紀(jì)律處分。
3.轄屬的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生案件后,網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人一律予以免職,并在核實(shí)責(zé)任后,按有關(guān)規(guī)定給予相應(yīng)的紀(jì)律處分。
(二)村鎮(zhèn)銀行高管人員案件責(zé)任的追究。
發(fā)生單個(gè)案件涉案金額50萬元以上100萬元以下案件的,根據(jù)案件情況、損失和責(zé)任,給予案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人、分管負(fù)責(zé)人、相關(guān)負(fù)責(zé)人警告以上處分。
發(fā)生單個(gè)案件涉案金額100萬元以上案件的,給予案件防控第一責(zé)任人記過以上處分,給予主要負(fù)責(zé)人記大過(含)以上處分,給予分管負(fù)責(zé)人撤職以上處分,給予相關(guān)負(fù)責(zé)人記過以上處分。
內(nèi)發(fā)生單個(gè)案件在500萬元以上或案件合計(jì)涉案金額在1000萬元(含)以上的,給予案件防控第一責(zé)任人記大過以上處分,給予主要負(fù)責(zé)人撤職以上處分,給予分管負(fù)責(zé)人留用察看以上處分,給予相關(guān)負(fù)責(zé)人記大過以上處分。
凡發(fā)生損失金額100萬元以上責(zé)任性案件的,村鎮(zhèn)銀行案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人、分管負(fù)責(zé)人、相關(guān)負(fù)責(zé)人必須引咎辭職,并視情況給予相應(yīng)紀(jì)律處分。
(三)對(duì)其他間接責(zé)任人案件責(zé)任的追究。
對(duì)崗位流程制約監(jiān)督、業(yè)務(wù)部門管理、監(jiān)督部門檢查等未盡職盡責(zé),存在以下問題之一,致使發(fā)生各類案件且應(yīng)承擔(dān)責(zé)任的其他間接責(zé)任人員,視情節(jié)輕重,案件大小,由本級(jí)或上級(jí)有權(quán)部門依據(jù)有關(guān)規(guī)定,分別給予警告以上紀(jì)律處分:
1.工作不負(fù)責(zé)任,規(guī)章制度不落實(shí)、不執(zhí)行的;
2.審批、把關(guān)不嚴(yán),監(jiān)督檢查不到位,崗位制約和履職不力的;
3.不如實(shí)反映事實(shí)真相,影響案件查處的;4.案件發(fā)生后,不及時(shí)采取相應(yīng)措施的;5.不報(bào)案或報(bào)案遲緩,貽誤辦案時(shí)機(jī)的。
6.違反規(guī)定領(lǐng)用、使用、作廢和管理重要空白憑證,應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)而沒有發(fā)現(xiàn)的;
7.擅離職守,造成單人上崗(臨柜)、守庫或押運(yùn)的;8.發(fā)現(xiàn)問題或案件不及時(shí)采取安全措施,不向領(lǐng)導(dǎo)或上級(jí)報(bào)告,知情不舉的。
第八條。
村鎮(zhèn)銀行發(fā)生外部侵害案件(詐騙、搶劫、盜竊等),本行工作人員存在違規(guī)或過失的,比照以上條款追究有關(guān)管理人員責(zé)任;存在違規(guī)或過失并發(fā)生人員傷亡和涉槍案件的,從重追究有關(guān)管理負(fù)責(zé)人責(zé)任。
第九條。
村鎮(zhèn)銀行發(fā)生案件造成損失的,相關(guān)案件責(zé)任人員應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任。
案件責(zé)任人的賠償比例由村鎮(zhèn)銀行根據(jù)案件性質(zhì)、損失程度、相關(guān)責(zé)任大小進(jìn)行劃分。
村鎮(zhèn)銀行發(fā)生案件后,對(duì)機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人、機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任人、其他間接責(zé)任人要根據(jù)責(zé)任大小扣減相應(yīng)的績(jī)效工資。
具體賠償標(biāo)準(zhǔn)、扣減相應(yīng)的績(jī)效工資由村鎮(zhèn)銀行行務(wù)會(huì)根據(jù)承擔(dān)責(zé)任大小以及當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)狀況研究決定。
第十條。
案件責(zé)任人為中共黨員的,由本級(jí)或上級(jí)黨組織按照《中國(guó)共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》等有關(guān)規(guī)定,根據(jù)其承擔(dān)的責(zé)任給予相應(yīng)的黨紀(jì)處分。
案件責(zé)任人員涉嫌違法犯罪的,一律按照規(guī)定程序移送司法機(jī)關(guān),嚴(yán)禁以經(jīng)濟(jì)處罰和紀(jì)律處分代替法律制裁。
已移送司法機(jī)關(guān)的案件,村鎮(zhèn)銀行應(yīng)密切關(guān)注案件進(jìn)展情況,盡量減少資金損失。
第十一條根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況,有下列情形之一的,可以免于追究有關(guān)案件責(zé)任人員的責(zé)任:
(一)因不可抗力造成違法違規(guī)的;
(三)其他可以免責(zé)的情形。
第十二條。
對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的案件,在管理責(zé)任追究上可作從輕處罰;對(duì)盡職免責(zé)、經(jīng)確認(rèn)沒有管理責(zé)任的,可以不予追究。以下情況,可從輕、減輕追究相關(guān)人員責(zé)任:
(一)自查發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)揭露和暴露案件的;
(二)情節(jié)輕微且未造成損害;
(六)受他人惡意欺詐實(shí)施違法違規(guī)行為,且事后及時(shí)報(bào)告并積極采取補(bǔ)救措施;
(七)其他可以從輕或減輕處理的情形。
第十三條。
對(duì)被動(dòng)發(fā)現(xiàn)案件,以及反復(fù)發(fā)生同質(zhì)同類案件的,必須嚴(yán)格按照“一案四問責(zé)”和“上追兩級(jí)”的要求落實(shí)責(zé)任追究。以下情況,應(yīng)從重追究相關(guān)人員責(zé)任:
(一)發(fā)生重大、惡性案件,或?qū)野l(fā)同質(zhì)同類案件,內(nèi)發(fā)生案件2次以上的;
(二)監(jiān)督管理嚴(yán)重失職,致使內(nèi)控嚴(yán)重失效,從而引發(fā)案件的;
(三)決策、指使、授意、教唆或脅迫他人實(shí)施違法違規(guī)行為的;
(五)案件引發(fā)支付風(fēng)險(xiǎn)或群體性事件,造成的社會(huì)影響特別惡劣、后果特別嚴(yán)重的;
(七)對(duì)檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查案處理人實(shí)施威脅、恐嚇或打擊報(bào)復(fù)的;
(八)其他應(yīng)當(dāng)從中處理的情形。
第十四條。
村鎮(zhèn)銀行發(fā)生涉案金額100萬元以上案件,暫停分管負(fù)責(zé)人職務(wù),并視情況暫停案發(fā)基層網(wǎng)點(diǎn)主要負(fù)責(zé)人接職務(wù),責(zé)成其積極配合案件調(diào)查并接受監(jiān)管部門的督辦。
第十五條。
村鎮(zhèn)銀行發(fā)生案件,要在案發(fā)之日起3個(gè)月內(nèi)對(duì)案件責(zé)任人員的責(zé)任追究做出處理決定,并在決定后5個(gè)工作日內(nèi),將案件查處情況和責(zé)任追究結(jié)果報(bào)告當(dāng)?shù)劂y行業(yè)監(jiān)管部門。
第十六條。
對(duì)于發(fā)現(xiàn)案件故意隱瞞不報(bào)或壓案不報(bào)的,嚴(yán)肅追究案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人責(zé)任。
第十七條。
對(duì)給予案件責(zé)任人員紀(jì)律處分的,必須嚴(yán)格履行法定程序操作。
第十八條。
村鎮(zhèn)銀行案件責(zé)任人員,如果對(duì)處罰不服,可按規(guī)定程序向做出處罰決定機(jī)構(gòu)申請(qǐng)復(fù)議,對(duì)復(fù)議不服的可向管理部門提請(qǐng)復(fù)議,或向勞動(dòng)管理部門申請(qǐng)仲裁。
第十九條。
本規(guī)辦法中所稱“以上”均包含本數(shù),所稱“以下”均不包含本數(shù)。
第二十條本辦法由禹州新民生村鎮(zhèn)銀行制定、解釋、修改。
第二十一條。
本辦法自下發(fā)之日起執(zhí)行。
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