在撰寫報(bào)告之前,我們需要進(jìn)行充分的調(diào)研和收集數(shù)據(jù),確保報(bào)告的準(zhǔn)確性和可信度。在總結(jié)報(bào)告時(shí),要突出主要發(fā)現(xiàn)和結(jié)論,并提出具體的建議和行動(dòng)計(jì)劃。報(bào)告的重要性不容忽視,它是我們溝通和交流的重要工具。
業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告篇一
為加強(qiáng)學(xué)校管理,進(jìn)一步提高我校食堂建設(shè)和管理水平,保障師生員工身體健康,我校根據(jù)《關(guān)于開展全市中小學(xué)校(幼兒園)食堂食品安全工作專項(xiàng)督查的通知》文件要求,結(jié)合我校實(shí)際情況,對(duì)學(xué)校的食堂工作展開了全面、認(rèn)真的自檢自查,現(xiàn)將自檢自查情況報(bào)告如下:
本學(xué)期初,學(xué)校專門召開食堂工作會(huì)議,明確職責(zé)和具體分工,成立以校長(zhǎng)為首的學(xué)校食堂工作領(lǐng)導(dǎo)小組,統(tǒng)籌各項(xiàng)工作,針對(duì)各項(xiàng)具體工作制定計(jì)劃、明確責(zé)任,讓食堂的全面工作制度化、規(guī)范化。食堂承包人員負(fù)責(zé)具體落實(shí),從人員、設(shè)備、采購(gòu)、保管、加工等所有管理環(huán)節(jié)進(jìn)行了細(xì)化并狠抓落實(shí),并定期召開食堂工作專門會(huì)議,學(xué)習(xí)上級(jí)文件,研究各階段落實(shí)措施。學(xué)校行政每天輪值巡視食堂,以便隨時(shí)發(fā)現(xiàn)問題,及時(shí)給予指導(dǎo),立即進(jìn)行改進(jìn)。
1、各類設(shè)施的安全狀況良好。食堂配備的各類器械、用電設(shè)備、衛(wèi)生設(shè)備、電路、開關(guān)插座、庫(kù)房的安全狀況都比較好,環(huán)境定期清潔,保持良好。具有足夠的通風(fēng)、排煙設(shè)施。
2、管理比較規(guī)范到位,操作規(guī)程明確。
三、確保衛(wèi)生,監(jiān)督到位。
1、食堂能嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家的《食品衛(wèi)生法》,有各項(xiàng)衛(wèi)生安全制度和措施,并做到了有檢查、有記錄,有突出事件的應(yīng)急措施,工作人員能自覺按要求上崗和操作,其它各項(xiàng)衛(wèi)生措施和規(guī)定能落實(shí)到位。
2、采購(gòu)做好驗(yàn)收工作,加工做到燒熟煮透,做好食品留樣工作。嚴(yán)格把好食品進(jìn)貨關(guān),對(duì)采購(gòu)的食品索取三證,進(jìn)出貨手續(xù)齊全,帳冊(cè)相符。
3、每次用餐后所有的餐具、用具都用消毒消毒,健康衛(wèi)生。
4、建全各類安全衛(wèi)生制度以及進(jìn)、出貨招標(biāo)、檢查、驗(yàn)收、登記、簽字制度,定期公布市場(chǎng)原料價(jià)格和進(jìn)行單菜核算。
5、建立教師代表、學(xué)生代表監(jiān)督機(jī)制,讓大家共同把好食品安全衛(wèi)生關(guān)。監(jiān)督以收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、成本利潤(rùn)控制、飯菜質(zhì)量、開支結(jié)構(gòu)為重點(diǎn),讓教師代表、學(xué)生代表行使對(duì)食堂的監(jiān)督、檢查等職能。
為維護(hù)師生的合法利益和身心健康,我校堅(jiān)持“公益性”原則,按照“非營(yíng)利性”和“服務(wù)性”的要求,進(jìn)行食堂成本核算,以保證食堂日常運(yùn)轉(zhuǎn)經(jīng)費(fèi)收支平衡為目標(biāo),合理確定供餐價(jià)格。
1、認(rèn)真按照省教育廳和市教育局的標(biāo)準(zhǔn)逐條進(jìn)行對(duì)照檢查和改進(jìn)。
2、按照學(xué)校要求,組織人員定期不定期地對(duì)食堂工作進(jìn)行檢查和考核,在檢查中把食品、菜肴的價(jià)格、質(zhì)量、數(shù)量作為重點(diǎn)。
3、由于食品價(jià)格的上漲,學(xué)校采取申請(qǐng)貧困生生活補(bǔ)助費(fèi)的辦法,以保證學(xué)生不因價(jià)格上漲而影響伙食質(zhì)量。
4、保證飯菜的數(shù)量和質(zhì)量,努力做到葷素合理搭配,滿足學(xué)生身體健康成長(zhǎng)的需要。
1、充分調(diào)動(dòng)學(xué)生積極性,把與學(xué)生的聯(lián)系形成一項(xiàng)制度,定期和不定期與學(xué)生進(jìn)行溝通,聽取意見,并做到有反饋,有措施,有改進(jìn)。
2、學(xué)校每天在用餐時(shí)間安排教師陪餐和進(jìn)行用餐管理,督促學(xué)生文明用餐,營(yíng)造舒適的就餐環(huán)境。
3、食堂工作人員每年進(jìn)行體檢,按要求持證上崗,熱情服務(wù),文明用語(yǔ),做到服務(wù)程序化、操作規(guī)范化。平時(shí)積極配合、主動(dòng)接受衛(wèi)生行政部門的監(jiān)督與指導(dǎo)。
1、因經(jīng)費(fèi)不足,食堂硬件設(shè)備有待改善。
2、食堂實(shí)行承包人自主經(jīng)營(yíng),就餐學(xué)生人數(shù)不穩(wěn)定,容易造成飯菜浪費(fèi)現(xiàn)象。
3、食堂工作人員采購(gòu)的蔬菜和肉類大多在市場(chǎng)上購(gòu)買,所開的發(fā)票不夠規(guī)范。
總之,我校將以此次學(xué)校食堂食品安全工作自查要求為契機(jī),總結(jié)成績(jī),找出不足,力爭(zhēng)在今后的工作中,嚴(yán)格按照食堂衛(wèi)生文件標(biāo)準(zhǔn),結(jié)合本校實(shí)際,求真務(wù)實(shí),真抓實(shí)干,努力抓好學(xué)校食堂管理工作,為學(xué)生的學(xué)習(xí)和生活提供良好的服務(wù)保障。
業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告篇二
摘要:由于我國(guó)經(jīng)濟(jì)的高速發(fā)展,推動(dòng)了以企業(yè)為主體的產(chǎn)業(yè)的發(fā)展,在我們當(dāng)前市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的制度配置下,企業(yè)的財(cái)務(wù)報(bào)表,等企業(yè)的會(huì)計(jì)賬目進(jìn)行財(cái)務(wù)分析至關(guān)重要[10],在企業(yè)發(fā)展中,如上市成為企業(yè)融資對(duì)外表達(dá)自己的經(jīng)營(yíng)狀況基本上成了唯一的形式,本研究從2016年以來(lái),茅臺(tái)集團(tuán)的股價(jià)一路飆升,現(xiàn)已經(jīng)成為中國(guó)個(gè)股價(jià)格最高的一支股票,到2018年年初,茅臺(tái)的股價(jià)達(dá)到歷史的最高價(jià)700多元,直逼800元。從茅臺(tái)股票的直線上升,茅臺(tái)酒這種產(chǎn)品已經(jīng)不單單表現(xiàn)為一種消費(fèi)品了,同時(shí)它還成為了一種理財(cái)產(chǎn)品,本研究主要從茅臺(tái)上市公開的財(cái)務(wù)報(bào)告入手,通過分析茅臺(tái)集團(tuán)的長(zhǎng)短期償債能力,盈利和運(yùn)營(yíng)能力,來(lái)探究茅臺(tái)集團(tuán)經(jīng)營(yíng)狀況。
關(guān)鍵詞:茅臺(tái);茅臺(tái)酒;股價(jià);財(cái)務(wù)分析;杜邦分析法。
1.償債能力與流動(dòng)性分析。
償債能力是指企業(yè)償還各種到期債務(wù)的能力,主要包括長(zhǎng)期償債能力和短期償債能力,償債能力分析是揭示企業(yè)財(cái)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn),和經(jīng)營(yíng)危機(jī),是企業(yè)財(cái)務(wù)分析中一項(xiàng)重要的指標(biāo),投資者,企業(yè)的管理者都非常重視這種分析。
1.1流動(dòng)比率。
流動(dòng)比率是指企業(yè)的流動(dòng)資產(chǎn)與流動(dòng)負(fù)債的比值,,如貴州茅臺(tái)2017-12-31日表明每有1元的流動(dòng)負(fù)債,就有2.91的資產(chǎn)作為安全保障,這個(gè)比率越高,說明企業(yè)短期償債能力越強(qiáng),根據(jù)財(cái)務(wù)管理的經(jīng)驗(yàn),通常這個(gè)值穩(wěn)定在2左右比較正常,通過貴州茅臺(tái)和五糧液的比率對(duì)比來(lái)看,從財(cái)務(wù)報(bào)表顯示上來(lái)看,五糧液從2012-2017年來(lái),除了,2012年低于貴州茅臺(tái),其余各年流動(dòng)比率都高于茅臺(tái)的流動(dòng)比率,兩家的流動(dòng)比率都大于2,在同行業(yè)中,五糧液流動(dòng)比率大意味著五糧液的短期償債可能會(huì)比貴州茅臺(tái)的短期償債能力更好。
1.2速動(dòng)比率和現(xiàn)金比率。
速動(dòng)比率和現(xiàn)金比率是對(duì)流動(dòng)比率的修正,速動(dòng)比率為,對(duì)于白酒行業(yè)來(lái)說,運(yùn)用速動(dòng)比率的比值方法,可以有效地剔除變現(xiàn)能力較差的存貨,例如正在窖藏的酒,這項(xiàng)剔除是很有利于短期償債能力核算的,一般認(rèn)為速動(dòng)比率保持在1的時(shí)候比較合適,由表我們可知,除了2012年以外,其余各年,五糧液的流動(dòng)比率均要好于茅臺(tái),說明了五糧液現(xiàn)對(duì)于茅臺(tái)的資金較為充足,且能夠說明五糧液較茅臺(tái)運(yùn)營(yíng)比較保守,且現(xiàn)金比率也能夠反映,現(xiàn)金比率是企業(yè)的現(xiàn)金類資產(chǎn)與流動(dòng)負(fù)債的比值,現(xiàn)金比率在衡量企業(yè)短期償債能力的指標(biāo)中,具有重大的意義,因?yàn)楝F(xiàn)金是償還企業(yè)債務(wù)的最終手段,在一定時(shí)期,現(xiàn)金的償債手段最為穩(wěn)定,現(xiàn)金比率的公式為,現(xiàn)金比率與前面兩種比較方法是同方向性質(zhì)的,因而我們可以從表的對(duì)比中看到,近年來(lái)五糧液的現(xiàn)金比率也是高于茅臺(tái)的,說明五糧液相較于茅臺(tái)有更強(qiáng)的償債能力。
1.3長(zhǎng)期負(fù)債能力分析。
資產(chǎn)負(fù)債率也稱為舉債經(jīng)營(yíng)比率,它是企業(yè)負(fù)債總額與資產(chǎn)總額的比率,公式為,資產(chǎn)負(fù)債率能夠說明一個(gè)企業(yè)長(zhǎng)期償還債務(wù)的綜合能力,資產(chǎn)負(fù)債率和企業(yè)的償債能力成反比,就是說資產(chǎn)負(fù)債率的比例越大,企業(yè)的償債能力就越差,反之如果資產(chǎn)負(fù)債率的比例越小,就說明企業(yè)的償債能力就越強(qiáng),根據(jù)數(shù)據(jù)來(lái)看,茅臺(tái)除了2014年的資產(chǎn)負(fù)債率低于五糧液,其余各年份,都高于五浪液,說明茅臺(tái)目前的長(zhǎng)期償債能力弱于五糧液。
結(jié)論。
我們能夠通過貴州茅臺(tái)和五糧液的財(cái)務(wù)報(bào)表的對(duì)比,能夠看出來(lái)貴州茅臺(tái)的股價(jià)為什么高出五糧液的那么多,貴州茅臺(tái)應(yīng)為其量小質(zhì)優(yōu),在高端年份酒市場(chǎng)擴(kuò)寬自己的領(lǐng)域,這點(diǎn)是五糧液力不能及的,五糧液在中國(guó)頂級(jí)白酒市場(chǎng)上,與茅臺(tái)競(jìng)爭(zhēng)還略有不足,同時(shí)在控制成本方面,貴州茅臺(tái)明顯比五糧液做的更加優(yōu)秀,而且茅臺(tái)的經(jīng)營(yíng)是比五糧液集團(tuán)的經(jīng)營(yíng)是更穩(wěn)健的,在如今一瓶飛天茅臺(tái)難求的情況下,茅臺(tái)股價(jià)不斷飆高,股東看好茅臺(tái)的發(fā)展前景,那么茅臺(tái)股價(jià)的飆高也在情理之中。
參考文獻(xiàn)。
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業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告篇三
為全面了解我市外商投資企業(yè)在當(dāng)前金融危機(jī)中所面臨的困難和挑戰(zhàn),最近我局結(jié)合“紅盾保民生護(hù)企業(yè)促發(fā)展”主題活動(dòng),專門成立調(diào)研小組,深入1035戶外商投資企業(yè)、外國(guó)駐澄機(jī)構(gòu)和在建項(xiàng)目進(jìn)行了走訪調(diào)研,全面調(diào)查掌握企業(yè)今年上半年的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況,聽取企業(yè)的意見和建議。
上半年,我市新登記外商投資企業(yè)38戶,其中法人27戶,分支機(jī)構(gòu)11戶;中合資企業(yè)10戶,獨(dú)資企業(yè)17戶;投資總額2.8052億美元,注冊(cè)資本1.9909億美元,其中外方認(rèn)繳1.8685億美元。另有21家外商投資企業(yè)辦理了注銷手續(xù),其中法人11家。注銷企業(yè)投資總額0.9456億美元、注冊(cè)資本0.58695億美元、外方認(rèn)繳0.4134401億美元。截止6月底,我市實(shí)有外商投資企業(yè)1315戶,其中法人1103戶,分支機(jī)構(gòu)202戶;合資企業(yè)702戶,合作企業(yè)8戶,獨(dú)資企業(yè)386戶,股份公司7戶;注冊(cè)資本73.2868億美元,外方認(rèn)繳48.5659億美元。投資總額在1000-5000萬(wàn)美元的有270戶,投資總額在5000萬(wàn)美元以上的有43戶。從上半年度我市外資企業(yè)登記情況來(lái)看,主要呈現(xiàn)以下四大特點(diǎn):
(一)新登記企業(yè)數(shù)量略有增加,戶均投資總額、戶均注冊(cè)資本均比去年明顯減少。上半年我市新登記法人企業(yè)較去年同期的21戶增加28.57%;注冊(cè)資本較去年同期的2.2583億美元減少11.84%;外方認(rèn)繳較去年同期的2.1962億美元減少14.92%。外方認(rèn)繳達(dá)到注冊(cè)資本的93.85%,外商獨(dú)資法人企業(yè)占新辦法人企業(yè)數(shù)的63%。上半年戶均投資總額為1039萬(wàn)美元,較去年同期1683萬(wàn)美元減少38.26%;戶均注冊(cè)資本為737萬(wàn)美元,較去年同期1075萬(wàn)美元減少41.3%。從上半年逐月登記情況分析看,一月份新登記外商投資企業(yè)3家,比去年同期減少3家;二月份新登記1家,與去年同期持平;三月份新登記4家,與去年同期持平;四月份新登記5家,比去年同期增加3家;五月份新登記3家,比去年同期減少1家;六月份新登記11家,比去年同期增加7家。
(二)各鎮(zhèn)(街道)外商投資企業(yè)數(shù)量、規(guī)模分布不均衡。臨港新城新設(shè)企業(yè)數(shù)位列第一,新設(shè)外資法人企業(yè)注冊(cè)資本達(dá)8998萬(wàn)美元,占上半年全市新設(shè)外資法人企業(yè)注冊(cè)資本的45.2%;其次是濱江開發(fā)區(qū),為6355.44萬(wàn)美元,占31.92%;第三是南閘鎮(zhèn),為1268.6萬(wàn)美元,占6.37%。上半年新增的27戶外資法人企業(yè)中,投資總額100萬(wàn)美元以下的企業(yè)有13家,占新設(shè)戶數(shù)的29.63%;投資總額100-1000萬(wàn)美元的3戶,占新設(shè)戶數(shù)的18.52%;投資總額在1000-5000萬(wàn)美元的共有9戶(臨港新城有4戶),投資總額在5000萬(wàn)美元以上的有2戶(濱江開發(fā)區(qū)、臨港新城各1戶)。上半年各鎮(zhèn)(街道)新設(shè)外資法人企業(yè)情況見下表:
(三)新登記外資企業(yè)第三產(chǎn)業(yè)數(shù)繼續(xù)超第二產(chǎn)業(yè),但其規(guī)模出現(xiàn)嚴(yán)重兩極分化。上半年,從行業(yè)劃分來(lái)看,新登記法人企業(yè)戶數(shù)繼續(xù)呈現(xiàn)第三產(chǎn)業(yè)超過第二產(chǎn)業(yè)的現(xiàn)象。新登記第二產(chǎn)業(yè)11戶,第三產(chǎn)業(yè)16戶。第三產(chǎn)業(yè)注冊(cè)資本1.1011億美元,外方認(rèn)繳1.0716億美元,主要分布在批發(fā)和零售業(yè)、信息咨詢業(yè)、科技服務(wù)業(yè)等行業(yè),其中:批發(fā)與零售業(yè)6家、信息咨詢業(yè)4家、科技服務(wù)業(yè)3家。但第三產(chǎn)業(yè)外資企業(yè)投資規(guī)模兩極分化嚴(yán)重,今年新設(shè)的規(guī)模最大的2戶企業(yè)投資總額均為6000萬(wàn)美元,均集中在第三產(chǎn)業(yè),而規(guī)模最小的企業(yè),注冊(cè)資本10萬(wàn)美元的4戶企業(yè)也均集中在第三產(chǎn)業(yè),新設(shè)第三產(chǎn)業(yè)的平均注冊(cè)資本為688.1936萬(wàn)美元,外方認(rèn)繳為669.75萬(wàn)美元(第二產(chǎn)業(yè)的平均注冊(cè)資本為808.8636萬(wàn)美元,外方認(rèn)繳為724.434萬(wàn)美元)。新設(shè)第三產(chǎn)業(yè)法人平均注冊(cè)資本為第二產(chǎn)業(yè)的85.08%,外方認(rèn)繳為第二產(chǎn)業(yè)的92.45%。另外,上半年新登記16戶第三產(chǎn)業(yè)外資法人企業(yè)中,注冊(cè)資本在50萬(wàn)美元以下的有7家,占新登記第三產(chǎn)業(yè)外資企業(yè)法人總數(shù)的43.75%。中小型第三產(chǎn)業(yè)外資企業(yè)占較大比例,從一個(gè)側(cè)面反映,我市第三產(chǎn)業(yè)外資企業(yè)規(guī)模亟待培育壯大。
(四)原有外資企業(yè)增資、實(shí)收資本到位情況良好。上半年我市有21家外資企業(yè)辦理了增資手續(xù),共增注冊(cè)資本6553.245萬(wàn)美元,達(dá)上半年新設(shè)外資投資法人企業(yè)注冊(cè)資本的33%。上半年實(shí)收資本到位4.8278億美元。此外,我市上半年有12家外商投資企業(yè)辦理了減資手續(xù),共減少注冊(cè)資本0.2619億美元。
此次走訪調(diào)查的1035戶外資企業(yè),涉及電子、機(jī)械制造、紡織、食品、房地產(chǎn)、金融、服務(wù)外包、物流等行業(yè)。調(diào)查顯示:884家外資企業(yè)正常經(jīng)營(yíng),約占調(diào)查總額的85%;12家外資企業(yè)打算關(guān)閉,約占調(diào)查總額的1%;受金融危機(jī)影響的外資企業(yè)有887家,約占調(diào)查總額的85%;希望政府支持發(fā)展并提供幫扶的有649家,約占調(diào)查總額的63%。企業(yè)反映的問題主要體現(xiàn)在以下五個(gè)方面:
(一)受金融危機(jī)影響,出口型企業(yè)訂單大幅減少。一是客戶減少,訂單下降。出口企業(yè)由于擔(dān)心“前接后虧”,特別擔(dān)心對(duì)方公司破產(chǎn),接單非常慎重,不敢接大單、長(zhǎng)單,更不敢接新客戶單。二是企業(yè)出口效益降低。去年上半年受國(guó)際國(guó)內(nèi)市場(chǎng)影響,原材料價(jià)格普遍上漲,目前大多數(shù)企業(yè)去年上半年高價(jià)進(jìn)的原材料還未消化完,高進(jìn)低出的格局使許多企業(yè)逼近盈虧平衡點(diǎn),游走在“保市場(chǎng)”甚至是“保生存”的邊緣。
(二)流動(dòng)資金緊張,銀行貸款困難。一是由于前期國(guó)家實(shí)行了適度從緊的貨幣政策,企業(yè)從銀行貸款存在一定困難。二是因企業(yè)性質(zhì)及商業(yè)習(xí)慣,部分外資企業(yè)會(huì)借助母公司的信用支持從國(guó)內(nèi)外資銀行得到金融信貸支持。但因國(guó)家對(duì)外債指標(biāo)的總量控制導(dǎo)致外資銀行的外匯資金來(lái)源受限,同時(shí)國(guó)際金融危機(jī)的影響也波及到國(guó)內(nèi)的銀行間人民幣資金拆借市場(chǎng),進(jìn)一步影響了外資銀行特別是中小規(guī)模企業(yè)的融資發(fā)展。
(三)企業(yè)經(jīng)營(yíng)成本上升,利潤(rùn)下降。由于前期人民幣持續(xù)升值、勞動(dòng)力成本上升、基礎(chǔ)原材料異常波動(dòng)、出口退稅率下調(diào)等因素,給外資企業(yè)特別是紡織服裝、鞋類等勞動(dòng)密集型企業(yè)帶來(lái)經(jīng)營(yíng)壓力。國(guó)家已對(duì)上述問題進(jìn)行了相關(guān)調(diào)整,給企業(yè)經(jīng)營(yíng)減輕了負(fù)擔(dān),效果正在逐步顯現(xiàn)。但由于金融危機(jī)等諸多因素仍然存在,部分企業(yè)今年利潤(rùn)下滑不可避免。
(四)開工不足,造成企業(yè)勞動(dòng)力隊(duì)伍不穩(wěn)定。一方面由于訂單減少,企業(yè)關(guān)停部分生產(chǎn)線,為降低經(jīng)營(yíng)成本不得不考慮采取裁員等措施。祝塘鎮(zhèn)的小部分的外企反映:由于國(guó)外市場(chǎng)受挫,銷售收入減少近四成,明年有可能裁員。另一方面技術(shù)熟練工人因待遇等原因辭職,造成企業(yè)技術(shù)骨干流失,職工隊(duì)伍不穩(wěn)定,使企業(yè)處于兩難的境地。
擴(kuò)張程度。很多外企銷售總額嚴(yán)重下滑,延緩增資甚至減資。調(diào)查顯示,金融危機(jī)已經(jīng)給我市外資企業(yè)產(chǎn)生了一定的影響。企業(yè)正在通過開發(fā)新產(chǎn)品、出口轉(zhuǎn)內(nèi)銷、發(fā)展新興市場(chǎng)、內(nèi)部挖潛等方式自救,消化金融危機(jī)對(duì)企業(yè)造成的不利影響。同時(shí),國(guó)家已陸續(xù)推出多項(xiàng)財(cái)政貨幣政策,我市也出臺(tái)了多項(xiàng)扶持政策,給企業(yè)未來(lái)發(fā)展帶來(lái)信心。
在調(diào)查中,企業(yè)對(duì)政府部門如何推動(dòng)外資企業(yè)發(fā)展,提出的建議主要集中五個(gè)方面:一是繼續(xù)提高出口退稅率,擴(kuò)大退稅范圍,加快退稅速度,以減輕企業(yè)流動(dòng)資金壓力;二是出臺(tái)更加具體、直接的優(yōu)惠政策,緩解企業(yè)經(jīng)營(yíng)的實(shí)際困難;三是放寬信貸政策,降低融資門檻,加強(qiáng)對(duì)企業(yè)的融資支持;四是簡(jiǎn)化通關(guān)手續(xù),提升進(jìn)出口貨物效率;五是根據(jù)當(dāng)前形勢(shì)制定更加符合實(shí)際的勞動(dòng)規(guī)定,幫助企業(yè)降低勞動(dòng)力成本。
目前,我局結(jié)合工商行政管理職能,已針對(duì)調(diào)研中掌握的情況和外資企業(yè)提出的建議,著手研究扶持外資企業(yè)應(yīng)對(duì)危機(jī)的對(duì)策和措施,以幫助我市外資企業(yè)克服金融危機(jī)的影響,為下一步的工作奠定良好基礎(chǔ)。
業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告篇四
優(yōu)秀企業(yè)并榮獲全國(guó)五一勞動(dòng)獎(jiǎng)狀。公司在20xx年全國(guó)企業(yè)500強(qiáng)排名中列第353位,在山西省企業(yè)百?gòu)?qiáng)中位居第十,在省國(guó)資委歷年來(lái)省管a類企業(yè)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)考核中均位列前三。
1.報(bào)告期末公司近三年主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)。
2.非經(jīng)常性損益項(xiàng)目和金額。
1.資產(chǎn)負(fù)債表。
1.1償債能力分析。
上式圖表表明,山煤國(guó)際能源集團(tuán)在20xx年每1元的流動(dòng)負(fù)債,有1.07元的流動(dòng)資產(chǎn)作保障,但在20xx年,只有0.98元的流動(dòng)資產(chǎn)作保障。因?yàn)榱鲃?dòng)比率是衡量企業(yè)短期償債能力的一個(gè)重要財(cái)務(wù)指標(biāo),這個(gè)比率越高,償債能力越強(qiáng),債權(quán)人的權(quán)益越有保證。很顯然,20xx年比20xx年更加有保障,國(guó)際上通常認(rèn)為流動(dòng)比率下限為1,2是最合適。20xx年,該公司的流動(dòng)比率低于下限,償債能力較低。
流動(dòng)比率在評(píng)價(jià)企業(yè)短期償債能力時(shí),存在一定局限性。在流動(dòng)資產(chǎn)中,短期有價(jià)證券、應(yīng)收票據(jù)、應(yīng)收賬款的變現(xiàn)力均比存貨強(qiáng),所以,存貨的流動(dòng)性在流動(dòng)資產(chǎn)中是相對(duì)較差的'??鄢舜尕?,應(yīng)當(dāng)說更加準(zhǔn)確。20xx年比20xx年高,說明償債能力更強(qiáng)。
現(xiàn)金比率是比速動(dòng)比率更進(jìn)一步的比率,最能反映企業(yè)直接償付流動(dòng)負(fù)債的能力?,F(xiàn)金比率一般認(rèn)為在0.2以上為好。山煤國(guó)際能源的現(xiàn)金比率較低,也就是說沒有較好的支付能力。反過來(lái),也可以說,企業(yè)的資產(chǎn)得到了有效地運(yùn)用。
以上的比率分析都是由財(cái)務(wù)報(bào)表得知的,實(shí)際生活中,短期償債能力或變現(xiàn)能力還受很多外部因素影響。所以,財(cái)務(wù)報(bào)表使用者必須具體了解后再判斷。
常認(rèn)為0.6時(shí)較為合適。從債權(quán)人、股東、經(jīng)營(yíng)者的角度來(lái)看,他們對(duì)資產(chǎn)負(fù)債率的期望值也都是不同的,都想著為自己謀取更多的利益。產(chǎn)權(quán)比率和有形凈值債務(wù)率越低,企業(yè)的償債能力越強(qiáng)。
2.1營(yíng)運(yùn)能力分析(20xx年20xx年)。
存貨周轉(zhuǎn)率:1.191.08。
應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)款:3.193.8。
流動(dòng)資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率:0.0980.12。
固定資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率:8.808.65。
總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率:0.0590.102。
由以上數(shù)據(jù)進(jìn)行分析可知,該企業(yè)存貨周轉(zhuǎn)率較低,存貨的占用水平較高、流動(dòng)性較低,存貨轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、應(yīng)收賬款等的速度較慢;應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率也較低,企業(yè)應(yīng)收賬款的收回較慢,增加了收賬費(fèi)用和壞賬損失;流動(dòng)資產(chǎn)的周轉(zhuǎn)速度很慢,需要補(bǔ)充流動(dòng)資產(chǎn)參加周轉(zhuǎn),會(huì)形成資金浪費(fèi),降低盈利水平;固定資產(chǎn)的周轉(zhuǎn)率較高,說明固定資產(chǎn)的利用率較高,管理水平好,同時(shí),這表明山煤國(guó)際能源集團(tuán)的固定資產(chǎn)投資得當(dāng)、結(jié)構(gòu)合理;總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率較低,該企業(yè)全部資產(chǎn)的使用率較低,需要采取措施來(lái)提高資產(chǎn)利用程度??偟膩?lái)說,山煤國(guó)際的營(yíng)運(yùn)能力需要改善,資產(chǎn)的使用程度也要大大加強(qiáng)。
與20xx年相比,存貨周轉(zhuǎn)率和固定資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率有所增加,幅度不大:應(yīng)收賬款、流動(dòng)資產(chǎn)、總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率都有所下降,兩年的變化不大,但從總體來(lái)看,營(yíng)運(yùn)能力相比20xx年有所下降。在經(jīng)營(yíng)管理方面,企業(yè)應(yīng)該加強(qiáng)管理,周轉(zhuǎn)率低,對(duì)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)也是有重要的影響。
2.2盈利能力分析。
銷售凈利率:5.2%表明每1元銷售會(huì)帶來(lái)的凈利潤(rùn)。比率越高,企業(yè)通過擴(kuò)大銷售獲取收益的能力越強(qiáng),不過,對(duì)于煤礦企業(yè),每年開采煤礦資源的數(shù)量也是有限的,通過擴(kuò)大銷售來(lái)增加利潤(rùn)不太可取。
銷售毛利率:9.7%銷售毛利率是企業(yè)小樹凈利率的基礎(chǔ),足夠大的毛利率才能夠盈利。
山煤國(guó)際能源股份集團(tuán)有限公司主要是接受股東的投資。
業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告篇五
20xx年超市百?gòu)?qiáng)銷售規(guī)模為9680億元,同比增長(zhǎng)4.4%,門店總數(shù)為3.1萬(wàn)個(gè),同比增長(zhǎng)7.4%。其中,大型超市(6000m2及以上)約占總門店數(shù)的14.4%,超市(2000-6000m2)約占12.3%,社區(qū)超市(小于2000m2)約占73.3%。新增門店絕大部分是貼近社區(qū)、以經(jīng)營(yíng)生鮮食品為主的社區(qū)型門店。
20xx年銷售先高后低,全年保持正增長(zhǎng)。2021年上半年,超市業(yè)態(tài)由于在去年疫情間形成的高基數(shù)、疫情反復(fù)和社區(qū)團(tuán)購(gòu)帶來(lái)的沖擊,門店客流和同店收入下降,營(yíng)收和利潤(rùn)增長(zhǎng)承壓。
頭部企業(yè)依然快速發(fā)展,集中度進(jìn)一步上升。
超市百?gòu)?qiáng)銷售和門店數(shù)依然保持正向增長(zhǎng),但增長(zhǎng)速度放緩??煜B鎖百?gòu)?qiáng)(20xx年上榜企業(yè)調(diào)整為超市企業(yè),榜單名稱也改為超市百?gòu)?qiáng))前十名占百?gòu)?qiáng)企業(yè)銷售份額在提升,20xx年達(dá)到62.5%。
1.企業(yè)贏利能力分化。
樣本超市整體毛利率提升,由20xx年的17.9%提升1.1個(gè)百分點(diǎn),達(dá)19.0%。因防疫防護(hù)、人員加班補(bǔ)貼等剛性支出,凈利潤(rùn)率有所下降,從1.2%下降到1.1%。對(duì)比20xx年企業(yè)毛利率和凈利率分布,兩者分化都有所加大。西部企業(yè)、銷售小于10億的企業(yè)平均凈利潤(rùn)率下降較為顯著。
2.城市表現(xiàn)分化,細(xì)分業(yè)態(tài)分化。
20xx年,超市企業(yè)同店可比銷售增長(zhǎng)整體放緩,平均增長(zhǎng)率為4.1%,增長(zhǎng)主要來(lái)源于三線城市。大型超市和超市同店可比銷售在三線城市表現(xiàn)最好,社區(qū)超市在四線城市表現(xiàn)最好。從細(xì)分業(yè)態(tài)維度看,大超和社區(qū)超市增長(zhǎng)較快,超市增長(zhǎng)最慢。
1.店型調(diào)整,從聚客大店到便利性小店。
我國(guó)超市業(yè)態(tài)形成了大型超市+超市+社區(qū)超市的格局。大型超市和超市占據(jù)核心商圈,覆蓋5-20和3-5公里的商圈,社區(qū)超市臨近各居民區(qū),覆蓋1-3公里的商圈,填補(bǔ)空白和銷售薄弱區(qū)域。每家企業(yè)也根據(jù)所在城市商圈、物業(yè)的特點(diǎn),配置面積大小不等、功能定位不一的各類型門店。從超市的調(diào)查數(shù)據(jù)看,實(shí)體超市新開門店越來(lái)越多向主營(yíng)生鮮食品的小型社區(qū)門店轉(zhuǎn)型,面積從兩三百平到一兩千平不等,平均面積約900平米。目前超市百?gòu)?qiáng)企業(yè)門店中七成是小型社區(qū)門店。
2.定位調(diào)整,從一站購(gòu)足到特定人群的品質(zhì)生活滿足。
1)超市品牌定位細(xì)化。
通過門店的面積、商品結(jié)構(gòu)的差異設(shè)定、裝修風(fēng)格和配套設(shè)施的`匹配來(lái)滿足不同客群的需求。比如華潤(rùn)萬(wàn)家按照可支配收入、年齡、地域等因素先后推出了萬(wàn)家mart、萬(wàn)家city等創(chuàng)新業(yè)態(tài)品牌;中百集團(tuán)圍繞“城市一刻鐘便民生活圈”“社區(qū)·鄰里·家”的概念,結(jié)合社區(qū)超市特點(diǎn),重新細(xì)化顧客群,大力優(yōu)化商品結(jié)構(gòu),推出平價(jià)生鮮店、z時(shí)代青春店和鄰里生活店等新店型。
2)會(huì)員店開發(fā)及大型門店會(huì)員店改造。
從普適性的一站購(gòu)物到針對(duì)會(huì)員的品質(zhì)生活滿足。會(huì)員店國(guó)內(nèi)目前以兩種形式運(yùn)營(yíng),一種是以付費(fèi)會(huì)員為服務(wù)對(duì)象,以山姆、costco、麥德龍plus為代表,另一種是以永輝為代表的無(wú)需付費(fèi)的會(huì)員店。二者都是通過精簡(jiǎn)商品sku、精準(zhǔn)客群定位、加大自有品牌商品占比提升門店吸客能力及客單價(jià)。從現(xiàn)有反饋看,大型超市改造后的門店銷售業(yè)績(jī)得到提升。
3.品類調(diào)整。
隨著門店定位的細(xì)化,商店的品類結(jié)構(gòu)、規(guī)格、販賣數(shù)量也隨之調(diào)整。最明顯的變化就是3r商品及自有品牌商品數(shù)量增加。
1)擴(kuò)充3r商品。
隨著家庭小型化,一人戶及二人戶的小家庭比例接近五成,在家做飯的經(jīng)濟(jì)性日益弱化。3r產(chǎn)品很好地滿足了消費(fèi)者對(duì)三餐制作的便利性需求。零售企業(yè)在加大3r商品占比的同時(shí),也增加了與餐飲相關(guān)的服務(wù),一是直接將餐飲企業(yè)具有sc認(rèn)證的產(chǎn)品作為商品進(jìn)行銷售,加大3r產(chǎn)品的品類寬度與深度;二是與餐飲企業(yè)聯(lián)營(yíng),由餐飲企業(yè)在門店內(nèi)提供餐飲服務(wù);三是邀請(qǐng)餐廳廚師到店現(xiàn)場(chǎng)制作,提升煙火氣及體驗(yàn)感;四是在門店自建餐廳。
2)強(qiáng)化自有品牌商品。
20xx年,超市百?gòu)?qiáng)企業(yè)平均擁有自有品牌商品近900個(gè),銷售占比4.3%,商品sku數(shù)及銷售份額持續(xù)增長(zhǎng)。國(guó)內(nèi)零售商中,永輝、沃爾瑪(含山姆會(huì)員店)、華潤(rùn)萬(wàn)家、麥德龍、物美、盒馬、大潤(rùn)發(fā)、家樂福等企業(yè)在自有品牌方面都走在行業(yè)的前列,但大部分中小零售商仍處于摸索與觀望階段。
20xx年對(duì)每個(gè)國(guó)家都是特殊的一年。疫情在世界范圍內(nèi)的傳播雖具有一定的時(shí)滯,但各國(guó)以食品銷售為主的連鎖零售企業(yè)面臨的問題是一樣的:都經(jīng)歷了人手短缺、線上訂單快速增長(zhǎng)的困擾,最后業(yè)績(jī)超出預(yù)期。中國(guó)零售企業(yè)在國(guó)家快速?gòu)?fù)工復(fù)產(chǎn)的背景下,雖也經(jīng)歷困難,但具有更強(qiáng)的韌性,發(fā)展也更為平穩(wěn)。
本報(bào)告含有多維度經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù),從企業(yè)銷售規(guī)模、門店規(guī)模、企業(yè)總部所在區(qū)域、企業(yè)主營(yíng)業(yè)態(tài)四個(gè)維度對(duì)企業(yè)和門店層面的數(shù)據(jù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析(部分指標(biāo)提供城市級(jí)別維度),計(jì)算行業(yè)平均值,為超市企業(yè)提供經(jīng)營(yíng)指標(biāo)對(duì)標(biāo)基準(zhǔn)。
參與行業(yè)調(diào)研的企業(yè)將免費(fèi)獲贈(zèng)本報(bào)告。對(duì)報(bào)告內(nèi)容如有疑問,請(qǐng)與中國(guó)連鎖經(jīng)營(yíng)協(xié)會(huì)王瑞達(dá)女士聯(lián)系。
業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告篇六
酒店定位,是一個(gè)酒店發(fā)展的基礎(chǔ)。是其裝修和功能、營(yíng)銷策略、管理服務(wù)、酒店文化的基礎(chǔ)。
迎賓樓位于裕華東路,省軍區(qū)第二招待所院內(nèi),該酒樓有三層營(yíng)業(yè)面積,設(shè)有600個(gè)餐位(含多功能廳)。結(jié)合酒樓的裝修檔次及周邊的地理環(huán)境和人文環(huán)境,酒樓應(yīng)定位在人均消費(fèi)40-60rmb之間的中高檔酒樓。因酒樓的特殊性質(zhì),即要滿足軍隊(duì)內(nèi)部接待的需要,又要面向社會(huì)經(jīng)營(yíng),自供自給。酒樓的菜肴主推湘粵川風(fēng)味,并輔以保定本地菜,以滿足石家莊這座移民城市不同人群不同檔次的消費(fèi)需求。
省會(huì)餐飲業(yè)以高檔餐飲和平價(jià)餐飲為主流,中檔餐飲大多舉步為艱。而成功的餐飲店不外乎都有著一個(gè)共性,就是高舉特色大旗。湘君府的湘味湘情;河北人家的老保定懷舊;荷塘月色的綠色生態(tài)。迎賓樓也要以特色為制勝法寶,大打特色主題牌。
在菜肴上,我們一定要推出2-4道招牌菜,并為此宣傳造勢(shì),達(dá)到吃剁椒魚頭到湘君府,吃水煮魚到辣婆婆,吃xx菜到迎賓樓!
在服務(wù)上,我們也要求特色為先。如今的餐飲市場(chǎng),光是規(guī)范化的服務(wù)已是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠,一定要強(qiáng)化情感式服務(wù)和創(chuàng)造性服務(wù)。并能為軍隊(duì)高級(jí)首長(zhǎng)及vip提供高規(guī)格高檔次的服務(wù)。
在裝飾上,也能不隨波逐流,要自成一派。家具的擺放、餐具的配備、燈光的照明,都要給人舒適感。這里的舒適分三個(gè)層面:一是身體的舒適、二是感官的舒適、其次是心理的舒適。總之,要讓客人在迎賓樓里一舉手一投足都方便、舒適、省力。
在營(yíng)銷上,更是要特色營(yíng)銷?,F(xiàn)在早已不是酒香不怕巷子深的年代。(詳見下面的營(yíng)銷)。
管理。
戰(zhàn)略要大手筆,管理要細(xì)致化,這一大一小,是酒店管理的成功之道。外有真誠(chéng)溫馨熱情高效的服務(wù)氣氛,給客人滿意加驚喜;內(nèi)有團(tuán)結(jié)進(jìn)取追求品質(zhì)的敬業(yè)精神,人人都有飽滿的工作熱情,良好的工作狀態(tài),一個(gè)酒店的管理和文化,就充分地體現(xiàn)出來(lái)了。
酒店管理不同于企事業(yè)的管理,酒店管理突出的是“以人為本,以細(xì)微為主!”當(dāng)前,大多成功的.酒店都傾向于“人制”、“法制”兩手抓的管理。
人制管理既人性化管理,從事酒店業(yè)的員工大都是20歲左右的年輕人,文化素質(zhì)不高,情緒波動(dòng)較大。酒店的管理更要體現(xiàn)人文精神。如,建立一套完善的激勵(lì)體系:每月設(shè)立微笑大使獎(jiǎng)、委屈獎(jiǎng)、合理化建議獎(jiǎng)等,給員工過溫馨生日parry、定期舉行員工聚餐、組織優(yōu)秀員工外出旅游考察等。()在后勤保障方面,酒店更要做到員工能吃好飯、睡好覺、洗好澡。只有這樣,員工才能熱情飽滿地工作,完完全全地去享受酒店工作帶來(lái)的快樂。有位酒店先哲說過,沒有快樂的員工,何來(lái)快樂的客人!很多酒店就是后勤保障不到位,讓員工感受不到“家外之家”的溫暖,繼而跳槽。人員過分流失會(huì)給酒店造成培訓(xùn)人力、物力、財(cái)力的浪費(fèi)。
法制管理既制度化管理,“欲知平直,則必準(zhǔn)繩;欲知方圓,則必規(guī)矩。”嚴(yán)格嚴(yán)謹(jǐn)?shù)囊?guī)章制度會(huì)使員工,尤其是新員工知道,在酒店哪些是應(yīng)該做的,哪些是不應(yīng)該做的。若是做錯(cuò),會(huì)受到什么樣的懲罰。只有建立健全規(guī)章制度,酒店才能讓員工按照制定好的軌道,正常的運(yùn)轉(zhuǎn)下去。
規(guī)章制度要注意四個(gè)問題。
1、規(guī)章制度要細(xì)。例如,遲到了一分鐘怎么辦?遲到了一刻鐘怎么辦?遲到了一小時(shí)又怎么處理?這樣一來(lái),個(gè)別員工不能鉆空子。
2、規(guī)章制度要嚴(yán),但嚴(yán)要以愛為動(dòng)力,愛以嚴(yán)為原則。
3、規(guī)章制度要實(shí)施,制度出臺(tái)就要實(shí)施,不能流于形式。
4、規(guī)章制度要“、公平、公開”,規(guī)章制度要遵循“熱爐法則”,也稱電熨斗法則。具有。
警告性---不能摸!
必懲性---摸即傷人。
即時(shí)性---摸著立刻被燙傷。
公平性---誰(shuí)摸都一樣。
目標(biāo)責(zé)任管理。
目標(biāo)責(zé)任管理也稱績(jī)效考核管理,這個(gè)管理體系基本杜絕了同工同酬、出工不出力等惡習(xí)。且能讓全體員工和酒店同呼吸共命運(yùn),能煥發(fā)員工的凝聚力和積極進(jìn)取的精神。
全體員工工資分為兩部分既基本工資+績(jī)效工資,酒店完成既定任務(wù),員工發(fā)基本工資+績(jī)效工資;酒店完不成既定任務(wù),員工發(fā)基本工資。后廚工資除了和營(yíng)業(yè)額掛鉤之外,還要和餐飲毛利掛鉤。
營(yíng)銷。
餐飲行業(yè)正在進(jìn)入一個(gè)整體營(yíng)銷的時(shí)代,在這個(gè)時(shí)代里,如何選擇恰當(dāng)?shù)臓I(yíng)銷方式成為企業(yè)的勝負(fù)因素之一。在餐飲行業(yè),傳統(tǒng)觀念正在發(fā)生著翻天覆地的變化,原來(lái)以產(chǎn)品為中心的市場(chǎng)觀念,正逐步發(fā)展為以顧客需求為依據(jù)的營(yíng)銷觀念。
所謂餐飲營(yíng)銷,不僅是指單存的餐飲推銷、廣告、宣傳、公關(guān)等手段,它同時(shí)還有餐飲經(jīng)營(yíng)者為使賓客滿意并為實(shí)現(xiàn)餐飲經(jīng)營(yíng)目標(biāo)而展開的一系列有計(jì)劃、有組織的服務(wù)活動(dòng)。
首先,我們應(yīng)進(jìn)行詳細(xì)的市場(chǎng)調(diào)研以確定經(jīng)營(yíng)目標(biāo):隨即研究決定產(chǎn)品服務(wù),銷售渠道,價(jià)格及市場(chǎng)營(yíng)銷手段策略,以及具體實(shí)施計(jì)劃的財(cái)務(wù)預(yù)算。一般來(lái)說,餐飲企業(yè)可以采取的營(yíng)銷手段主要包括廣告營(yíng)銷、宣傳營(yíng)銷、菜單營(yíng)銷、人員營(yíng)銷、餐廳形象營(yíng)銷,電話營(yíng)銷、公關(guān)營(yíng)銷以及特殊營(yíng)銷活動(dòng)等。
廣告營(yíng)銷:“酒香不怕巷子深”這句老話所存在的局限性,已經(jīng)被越來(lái)越多的人所認(rèn)識(shí)。所以餐飲營(yíng)銷中,廣告是必不可少的重要手段。一般而言,我認(rèn)為餐飲廣告可分為以下諸種:電視廣告;報(bào)紙、雜志刊物廣告;餐廳內(nèi)部宣傳品;電話推銷;郵寄廣告;其他印刷品,出版物上的廣告,包括電話號(hào)碼本,旅游指南、市區(qū)地圖、旅游景點(diǎn)門票等處所登載的餐飲廣告;戶外廣告;其他廣告如信用卡公司為客戶提供的免費(fèi)廣告,飯店或餐廳門口的告示牌,店內(nèi)餐廳的各種酒水和最新菜品等信息的臺(tái)卡等。
宣傳營(yíng)銷:餐飲業(yè)營(yíng)銷人員應(yīng)善于把握時(shí)機(jī),捕捉一些餐飲業(yè)的資料,凡餐廳接待的重大宴請(qǐng),新聞發(fā)布會(huì),文娛活動(dòng),美食節(jié)慶等,都應(yīng)該邀請(qǐng)媒體代表參加??梢允孪忍峁┯嘘P(guān)信息,也可以書面通報(bào),自擬新聞稿件的方式進(jìn)行。一般應(yīng)由部門內(nèi)有關(guān)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)稿件的撰寫,新聞?wù)掌呐臄z等事宜。還可以與電視臺(tái)、電臺(tái)、報(bào)紙、雜志等媒體聯(lián)合舉辦“美容食譜”、“節(jié)日美食”、“七彩生活”、“飲食與健康”等小欄目,即可以擴(kuò)大我們的飯店在社會(huì)上的正面影響,提高本部門或餐廳的聲譽(yù),又可以為自己的經(jīng)營(yíng)特色,各種銷售活動(dòng)進(jìn)行宣傳。
人員推銷:人員推銷一般可以分為以下幾種情形:
專人推銷。一般餐飲業(yè)可設(shè)專門的推銷人員來(lái)進(jìn)行餐飲產(chǎn)品的營(yíng)銷工作,但要求他們必須精通餐飲業(yè)務(wù),了解市場(chǎng)行情,熟悉飯店各餐飲設(shè)施、設(shè)備的運(yùn)轉(zhuǎn)情況,顧客可以從他們那里得到滿意的服務(wù)。
全員推銷。亦即飯店所有員工均為現(xiàn)實(shí)或潛在的推銷人員。第一層次是由專職人員如餐飲分管老總、餐飲主管、銷售人員等組成的;第二層次由兼職的推銷人員構(gòu)成,如餐廳經(jīng)理、預(yù)訂員、迎賓員以及各服務(wù)人員等。餐飲經(jīng)理們可于每餐前在餐廳門口迎接賓客;餐中巡視,現(xiàn)場(chǎng)解決各種投訴或疑難問題;餐畢向賓客們誠(chéng)懇道謝,并征詢賓客對(duì)菜點(diǎn)、酒水以及服務(wù)的意見;服務(wù)人員則通過他們熱情禮貌的態(tài)度,嫻熟高超的服務(wù)技巧,恰當(dāng)?shù)皿w的語(yǔ)言藝術(shù),向賓客進(jìn)行有聲或無(wú)聲的推銷;第三層次則由各廚師長(zhǎng)以及其他人員組成。
菜單營(yíng)銷:即通過各種形式的菜單向就餐賓客進(jìn)行餐飲推銷??赏ㄟ^形式各異、風(fēng)格獨(dú)特的固定式菜單、循環(huán)式菜單、今日特選、廚師特選、每周特選、本月新菜、兒童菜單、中老年人菜單、情侶菜單、雙休日菜單、早九晚五午餐菜單、美食節(jié)菜單等進(jìn)行宣傳和營(yíng)銷??梢栽O(shè)計(jì)出意境不同,情趣各異的封面,分別制成紙墊式、臺(tái)卡式、招貼式、懸掛式、帳篷式、折扇式等菜單。可讓賓客在欣賞把玩之中愛不釋手,無(wú)形中產(chǎn)生了消費(fèi)欲。
餐廳形象營(yíng)銷:主要是對(duì)餐廳的形象進(jìn)行設(shè)計(jì)策劃,比如在店徽的設(shè)計(jì)、餐廳主題的選擇,餐廳的形象營(yíng)銷、餐廳的裝飾格調(diào)、家具布局、色彩燈飾等方面下功夫,使之起到促銷的作用。
節(jié)假日營(yíng)銷:不放過任何一個(gè)節(jié)假日,不放過任何一個(gè)可以炒作的賣點(diǎn)。有些活動(dòng),有些方案,我們不光是創(chuàng)造利潤(rùn)收益,而要考慮到口碑效應(yīng)、文化效應(yīng)。營(yíng)銷的技巧是重要的,但文化營(yíng)銷、良好的客戶關(guān)系管理、與他人共贏的策略才是最成功和長(zhǎng)久的。硬件是基本的基礎(chǔ),管理和服務(wù)是保障,而高層次的文化,才是酒店真正的競(jìng)爭(zhēng)力所在。
vip營(yíng)銷:先介紹一下“二八法則”,即大部分企業(yè)80%的營(yíng)業(yè)額是來(lái)自于其中20%的忠實(shí)顧客群的重復(fù)購(gòu)買或消費(fèi),而其他20%的營(yíng)業(yè)額才來(lái)自于那些80%的游離顧客,前面的忠誠(chéng)顧客就是我們的vip。不少酒店就缺乏對(duì)20%忠實(shí)顧客需求的研究,沒有考慮到如何才能吸引他們持續(xù)消費(fèi)。如何才能根據(jù)他們的需要進(jìn)行激勵(lì)促銷,更沒有考慮到如何進(jìn)行個(gè)性化經(jīng)營(yíng)銷售。
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業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告篇七
全國(guó)結(jié)婚產(chǎn)業(yè)調(diào)查統(tǒng)計(jì)中心xx年3月發(fā)布的《中國(guó)結(jié)婚產(chǎn)業(yè)發(fā)展調(diào)查報(bào)告》顯示,我國(guó)最近5年來(lái)平均每年全國(guó)有萬(wàn)對(duì)新人登記結(jié)婚,其中僅城鎮(zhèn)新人在婚禮上的消費(fèi)就達(dá)4183億元人民幣,目前全國(guó)每年結(jié)婚新人近1000萬(wàn)對(duì)。
在新婚消費(fèi)方面,%的新人需要拍攝婚紗照;%的新人計(jì)劃請(qǐng)婚慶公司為他們舉辦婚禮;%的新人準(zhǔn)備到酒樓舉辦婚宴;%的新人要為新娘購(gòu)買婚紗;%的新人安排蜜月旅游。在結(jié)婚人群保持穩(wěn)定的基礎(chǔ)上,目前婚慶消費(fèi)總額還在不斷增長(zhǎng)?;閼c消費(fèi)總額的不斷增長(zhǎng),為從事婚慶產(chǎn)業(yè)的上下游企業(yè)帶來(lái)了巨大商機(jī)。
根據(jù)國(guó)家民政局的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù),全國(guó)xx年因婚禮當(dāng)日而產(chǎn)生的消費(fèi)接近3000億元,預(yù)計(jì)到xx年將上升到5000億元。統(tǒng)計(jì)顯示,全國(guó)每對(duì)新人消費(fèi)結(jié)構(gòu)為:影樓婚紗照3526元,結(jié)婚珠寶首飾5659元,婚紗禮服xx元,婚慶禮儀4464元,喜宴水平1030元/桌,新居裝修萬(wàn)元,蜜月旅游9304元,家用電器16533元,家具17263元;則這些新婚消費(fèi)已達(dá)元。
婚慶作為一個(gè)新興行業(yè),在全國(guó)已到了火爆的程度。北京、上海、廣州、深圳,婚慶公司如雨后春筍般涌現(xiàn),比如廣州在5年前只有30家婚慶服務(wù)公司,現(xiàn)在已經(jīng)超過了100家。婚禮服務(wù)行業(yè)分工細(xì)化,服務(wù)范圍擴(kuò)大并日益豐富,已經(jīng)包括了婚禮咨詢、婚禮策劃、婚禮化妝、mv設(shè)計(jì)拍攝、婚車出租等方面,從簡(jiǎn)單的服務(wù)進(jìn)入全面提升階段,向文化層次發(fā)展,注重服務(wù)和多樣性、個(gè)性化。不過,目前婚禮服務(wù)行業(yè)尚無(wú)標(biāo)準(zhǔn),缺少行業(yè)規(guī)范行為,行業(yè)整體還處于起步階段。正是因?yàn)樗刭|(zhì)不高、缺少創(chuàng)新,造成了整個(gè)行業(yè)的大范圍低價(jià)低質(zhì)的惡性競(jìng)爭(zhēng)。
2.本地市場(chǎng)分。
2-1.本地市場(chǎng)中高端婚慶公司。
本地婚慶公司中,呼和浩特地的喜洋洋隨婚慶公司為實(shí)力與口碑兼具的婚慶公司,其地理位置優(yōu)越,處于江寧城中步行街中心內(nèi),其特色是婚慶用車種類全面,婚慶道具數(shù)量及質(zhì)量較高,在江寧區(qū)屬于較老資歷婚慶公司,單量穩(wěn)定;天禧婚慶公司同樣地理位置優(yōu)越,位于東新南路日光廣場(chǎng)對(duì)面,依托米蘭婚紗攝影的名氣,可直接接觸到新人,單量穩(wěn)定;情長(zhǎng)意久婚慶位于江寧喜慶城,單量以點(diǎn)今結(jié)婚吧為主,同時(shí)回頭客較多。
仔細(xì)分析不難發(fā)現(xiàn),中高端的婚慶公司地理位置均為繁華地段;同時(shí)在渠道方面均各有所長(zhǎng),單量較為穩(wěn)定;投入較大,硬件條件較為強(qiáng)大,中高端婚慶公司在跑量的同時(shí),也注重高質(zhì)量單的把握,善于把握較高端婚禮的運(yùn)作,收益較為穩(wěn)定。
2-2.本地市場(chǎng)低端婚慶公司。
固定團(tuán)隊(duì),婚禮現(xiàn)場(chǎng)經(jīng)常雇傭?qū)W生等臨時(shí)工進(jìn)行搭建及布展,單量不穩(wěn)定,收益較小。
3.總結(jié)。
針對(duì)以上市場(chǎng)分析,不難看出,婚慶正是一個(gè)蓬勃發(fā)展的產(chǎn)業(yè),其潛力無(wú)限,可挖掘空間大;同時(shí)本地市場(chǎng)婚慶市場(chǎng)已處于飽和狀態(tài)、每年都有五六家新開張的.婚慶公司,也有支撐不住倒閉的婚慶公司,競(jìng)爭(zhēng)壓力大,問題多多,發(fā)展方向并不明朗。
根據(jù)這些分析,未來(lái)業(yè)務(wù)更加全面的婚慶服務(wù)機(jī)構(gòu),更加具有創(chuàng)新精神的婚慶內(nèi)涵,是未來(lái)發(fā)展的必然趨勢(shì);針對(duì)80后的結(jié)婚高潮的來(lái)臨,具有求新求異求變的婚慶公司更具競(jìng)爭(zhēng)力與發(fā)展?jié)摿?;發(fā)展趨勢(shì)日益明顯:
行業(yè)分工細(xì)化,服務(wù)范圍不斷擴(kuò)大,提供的新婚消費(fèi)產(chǎn)品和服務(wù)更加豐富;
服務(wù)質(zhì)量將不斷提升,更注重服務(wù)檔次和內(nèi)容,有系統(tǒng)的職業(yè)取向序列;
各類婚慶服務(wù)公司合縱連橫、行業(yè)內(nèi)與企業(yè)間“強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合”、資源整合,共贏發(fā)展趨勢(shì)。
婚慶產(chǎn)業(yè)“掘金”行業(yè)不斷擴(kuò)充,新婚消費(fèi)蛋糕持續(xù)增大。
各地區(qū)婚慶協(xié)會(huì)不斷成立,將大力提倡貼心服務(wù)、誠(chéng)信服務(wù)。
政府更加重視婚慶文化,制定和完善新婚消費(fèi)行業(yè)規(guī)范,整治行業(yè)市場(chǎng)。
企業(yè)更加注重創(chuàng)建婚慶產(chǎn)業(yè)知名品牌,打造核心競(jìng)爭(zhēng)力,提高全行業(yè)經(jīng)營(yíng)管理水平。
網(wǎng)絡(luò)等現(xiàn)代科技手段在婚慶產(chǎn)業(yè)中將發(fā)揮更大的宣傳和銷售作用。
新成立的婚慶公司較之成熟的中高端婚慶公司,在客戶資源渠道方面較為欠缺,同時(shí)婚慶行業(yè)需要一定之間的續(xù)客期及口碑傳播期,前半年的盈利較少,甚至虧本。
1.目標(biāo)消費(fèi)群體細(xì)分:
將消費(fèi)者分為四個(gè)層次:消費(fèi)領(lǐng)袖、城市新貴、跟隨者、落伍者,前兩個(gè)層次的消費(fèi)者人數(shù)在整個(gè)消費(fèi)人群中所占的比重很少,但他們的領(lǐng)導(dǎo)作用卻無(wú)可比擬。
消費(fèi)能力:數(shù)量雖少,但消費(fèi)力極高。而且能承受較高的消費(fèi)價(jià)格。消費(fèi)者描述:
職業(yè):政府部門、私企管理層及骨干,其它社會(huì)精英。
生活狀態(tài):?jiǎn)紊?,有如意的職業(yè),有較富足的經(jīng)濟(jì)能力,迫切走入婚姻。
心理狀態(tài):有實(shí)現(xiàn)夢(mèng)想的需求,想顯示自己,有更高的追求,希望彰顯個(gè)性但不張揚(yáng);希望顯示自己的支配力和豐富的社會(huì)經(jīng)驗(yàn)。
消費(fèi)需求:有品質(zhì)及檔次的婚慶服務(wù)。
1-2.城市新貴bobo一族:25歲-30歲。
消費(fèi)能力:月收入3000到6000元,數(shù)量較多。
消費(fèi)者描述:
職業(yè):各行業(yè)的新秀精英。
生活狀態(tài):?jiǎn)紊?,事業(yè)有成,沒有生活負(fù)擔(dān),或自我生活條件優(yōu)?;蚣彝l件優(yōu)裕。
心理狀態(tài):懂得享受生活,特立獨(dú)行,試圖在生活品質(zhì)和靈魂自由中尋求到最為超然飄逸的態(tài)度,更要求特別不一樣的婚宴布展及服務(wù)。
形成消費(fèi)者定位差異化:我們將主要目標(biāo)消費(fèi)群定位于此,抓住他們的心理需求,為其量身定制個(gè)性化婚慶服務(wù)。
消費(fèi)影響力:消費(fèi)領(lǐng)袖、城市新貴在不同年齡段不同層次的跟隨者心目中有強(qiáng)大的號(hào)召力,我們可以利用他們的影響力使市場(chǎng)不斷擴(kuò)大。
2.消費(fèi)者接觸點(diǎn):
為了能最有效地觸及消費(fèi)者,應(yīng)利用以下消費(fèi)者接觸點(diǎn):
dm傳播:直接投遞到目標(biāo)消費(fèi)群體中,例如:高層寫字間,銀行等。
傳統(tǒng)媒體:通過傳統(tǒng)媒體硬廣軟廣的搭配將品牌植入消費(fèi)者腦海,或活動(dòng)形式推廣。
特殊通道廣告:網(wǎng)絡(luò)渠道,以及在其他消費(fèi)場(chǎng)地的贈(zèng)送定制禮物、宣傳冊(cè)等,引導(dǎo)消費(fèi)者嘗試了解。
【營(yíng)銷階段劃分】。
為了公司業(yè)務(wù)拓展,如:慶典活動(dòng),路演活動(dòng)等,公司的名字可以不以婚慶為主題,婚慶做為公司服務(wù)之一,公司的名字可盡量簡(jiǎn)潔時(shí)尚,容易被記住。如“創(chuàng)意文化”“雙double傳媒”等等,公司名字可于方案通過后,進(jìn)行進(jìn)一步溝通與探討。
確認(rèn)辦公地點(diǎn)后,在辦理各項(xiàng)手續(xù)的同時(shí),進(jìn)行辦公地點(diǎn)裝飾裝修,道具物料采購(gòu);公司成立后,前三個(gè)月處于營(yíng)銷推廣時(shí)期,應(yīng)使用各種方式對(duì)品牌進(jìn)行大規(guī)模的宣傳;結(jié)合盤龍現(xiàn)有優(yōu)勢(shì)傳統(tǒng)媒體資源,通過品牌廣告和軟性植入廣告的形式,對(duì)品牌進(jìn)行全面的廣告宣傳;退出相應(yīng)優(yōu)惠活動(dòng)吸引顧客關(guān)注,同時(shí)開展與各商家聯(lián)盟性質(zhì)的活動(dòng),如:征集80后美女新娘;甄選最有故事的新人免費(fèi)為其打造專屬幸福婚禮;集體婚禮召集令等活動(dòng),以活動(dòng)形式獲得社會(huì)關(guān)注度。
公司只管形象展示營(yíng)銷,印制公司宣傳dm【打造創(chuàng)意形式,類似雜志形式,推薦創(chuàng)意婚禮形式及公司優(yōu)勢(shì)介紹】,在中高端寫字間進(jìn)行派發(fā),在各大銀行等擁有目標(biāo)消費(fèi)人群“城市新貴bobo一族”的地點(diǎn)進(jìn)行派發(fā);聯(lián)絡(luò)溝通聯(lián)盟商家,如:婚紗影樓,攝影工作室,婚慶用酒,家紡,家裝建材,旅行社等,與聯(lián)盟商家達(dá)成合作協(xié)議,進(jìn)行互相扶持及宣傳。
后期可與南京婚慶協(xié)會(huì)與中高端婚慶公司進(jìn)行洽談,商談合作共贏合作模式,
充分體現(xiàn)自身資源優(yōu)勢(shì)及核心競(jìng)爭(zhēng)力,可聯(lián)手打造“婚博會(huì)”“高端婚禮”等。
1.成本費(fèi)用預(yù)算。
1-1.制造費(fèi)用預(yù)算。
根據(jù)公司整體的定位情況,在裝飾裝修方面,硬裝要求簡(jiǎn)潔大方,注重軟裝方面的裝飾。具體裝飾裝修費(fèi)用依據(jù)租賃寫字間情況確定,以下為初步簡(jiǎn)潔預(yù)算。
業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告篇八
院領(lǐng)導(dǎo):
自開學(xué)以來(lái),學(xué)院食堂本著“服務(wù)師生、保本經(jīng)營(yíng)”的非盈利性原則,把學(xué)生從校外吸引到校內(nèi)食堂用餐,保障學(xué)生的飲食安全;食堂在艱難的條件下,保證了學(xué)院食堂一日三餐的正常供應(yīng)?,F(xiàn)將2015年上半年經(jīng)營(yíng)狀況分析報(bào)告如下:
1、3-7月份食堂收入部分:食堂ic卡充值收入83988元,現(xiàn)金收入63750元,教職工用餐收入180890元,客餐收入6830元,培訓(xùn)班用餐收入71020+蘭培訓(xùn)元,共計(jì)收入396448元。
2、3-7月份食堂支出部分:菜品及調(diào)料采購(gòu)支出143350元;大米采購(gòu)支出44850元;食用油采購(gòu)支出36540元;煤炭燃油采購(gòu)支出36900元;員工工資支出123050元,添臵物品及維修支出5300元;員工辦證支出1200元;車輛汽油支出6000元;水電支出4000元;共計(jì)支出401190元,本年度收支差額為4742元。
鑒于以上情況,為了保障食堂的正常運(yùn)轉(zhuǎn),更好的服務(wù)學(xué)院師生,現(xiàn)申請(qǐng)免于繳納相關(guān)管理費(fèi)用。
妥否?請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)酌情考慮。
學(xué)院食堂。
二〇一五年八月二十日。
第二篇:學(xué)校食堂經(jīng)營(yíng)情況調(diào)研報(bào)告。
在學(xué)校改革不斷深入的今天,后勤工作是提高教學(xué)質(zhì)量的重要保證,食堂又是后勤工作的重要組成部分,是學(xué)校的一個(gè)窗口。對(duì)外,能樹立學(xué)校的形象。對(duì)內(nèi),直接影響到師生的學(xué)習(xí)生活、身心健康。因此,我決定把此次實(shí)踐的地點(diǎn)放在食堂。
該學(xué)校是個(gè)全寄宿制的學(xué)校,每天有千余人在此就餐,食堂工作質(zhì)量的好壞,直接關(guān)系到師生的身心健康,影響到師生的工作和學(xué)習(xí)。為此,在學(xué)校提出的“管理一流,教學(xué)一流,服務(wù)一流”的辦學(xué)思想指導(dǎo)下,對(duì)我所參與的食堂工作也提出了“嚴(yán)格要求,科學(xué)管理,服務(wù)一流”的口號(hào)。雖然這只有十二個(gè)字,但是要做起來(lái)真的很難.開工的第一天,我大概了解到了一些食堂工人們的辛苦。第一天我是五點(diǎn)起床,洗刷完畢后,就開始到食堂進(jìn)行工作,準(zhǔn)備早餐的供應(yīng)。到了食堂以后,發(fā)現(xiàn)工人們已經(jīng)在了,從說話中得知,原來(lái)他們每天三點(diǎn)半就要起床,然后趕往食堂開始和面,準(zhǔn)備做饅頭和餅子,還要提前把稀飯準(zhǔn)備好。等到六點(diǎn)半的時(shí)候就已經(jīng)開始出售早餐,我則是負(fù)責(zé)一些比較簡(jiǎn)單的任務(wù),比如幫忙抬抬稀飯桶,切一些簡(jiǎn)單的東西,等到開始賣飯的時(shí)候,我便和他們一樣,帶上口罩,接待來(lái)往的顧客,我們食堂是不允許收現(xiàn)金的,食堂面向的都是學(xué)生顧客,所以經(jīng)濟(jì)效益還算不錯(cuò),但就是比較辛苦。
到了這樣的內(nèi)容:
為了實(shí)踐“三個(gè)代表”,努力辦好食堂,首先,我們是以《食品衛(wèi)生法》為依據(jù),嚴(yán)格地按照《學(xué)生集體用餐衛(wèi)生監(jiān)督辦法》的有關(guān)規(guī)定來(lái)規(guī)范我們的工作,我們根據(jù)學(xué)校的具體實(shí)際制定了一系列相應(yīng)的管理措施。如食堂管理崗位責(zé)任制,炊事員崗位責(zé)任制,餐具消毒管理辦法,加工間衛(wèi)生管理辦法,配餐間衛(wèi)生管理辦法等規(guī)定,從而保證了食堂管理工作有據(jù)可依,有章可循,不會(huì)因?yàn)槿藛T的變動(dòng)而改變,保證了食堂工作的持續(xù)有效的管理。
質(zhì)量是生命線,質(zhì)量是學(xué)校一切工作的出發(fā)點(diǎn)。為此,我們把食堂和服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)的食品質(zhì)量看得比什么都重要,比如,食堂方面,從采購(gòu)到加工再到發(fā)售,我們就制定了嚴(yán)格的措施,有采購(gòu)員的制度,加工間的制度和配餐間的管理制度,層層把關(guān),隨時(shí)都要抽查,絕不馬虎,以保證哪個(gè)環(huán)節(jié)都不能出漏洞,確保食品安全。又如,對(duì)商業(yè)服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)所購(gòu)回的食品,我們也隨時(shí)進(jìn)行檢查,看有沒有三無(wú)產(chǎn)品,即產(chǎn)品有沒有名稱,有沒有生產(chǎn)廠家,有沒有生產(chǎn)日期。另外就是檢查有沒有過期的或發(fā)霉變質(zhì)的食品,一旦發(fā)現(xiàn)有以上情況,我們就堅(jiān)決立即處理,絕不手軟。在這個(gè)問題上,我們采取一票否決制,沒有任何人情可講,我們的目的就是學(xué)校下大決心要讓學(xué)生吃得放心,家長(zhǎng)看了安心。
對(duì)工作人員實(shí)行規(guī)范化管理。食堂是后勤工作的重要組成部分,是學(xué)校的一個(gè)窗口,它不但接待本校學(xué)生,也接待學(xué)生家長(zhǎng),還接待很多外來(lái)人員。搞好了它直接樹立了學(xué)校美好的形象,給即將跨入學(xué)校的新生一個(gè)良好的印象。因此一個(gè)食堂除了它的食品質(zhì)量得以保證外,它展現(xiàn)在人們面前的工作人員的思想素質(zhì)精神面貌也應(yīng)該是一流的,根據(jù)這一要求,我們對(duì)上崗前的所有工作人員首先進(jìn)行體檢,沒有取得防疫站簽發(fā)的健康證的人員絕不允許上崗,上崗前還必須接受崗前培訓(xùn),以提高他們的衛(wèi)生知識(shí)和文明禮貌用語(yǔ)水平,工作人員上崗時(shí)候還得換上統(tǒng)一的工作服和戴上證明自己身體的工作牌,通過嚴(yán)格的統(tǒng)一體檢、統(tǒng)一培訓(xùn)和整齊的統(tǒng)一著裝,統(tǒng)一掛牌,這樣出現(xiàn)在人們眼前的炊事人員就顯得特別的整潔精神,使人胃口大開。
我們對(duì)環(huán)境衛(wèi)生的處理整治工作,我們強(qiáng)調(diào)衛(wèi)生問題不光是對(duì)食堂工作人員的個(gè)人衛(wèi)生和食堂內(nèi)部的環(huán)境衛(wèi)生,對(duì)于食堂以外的環(huán)境衛(wèi)生也就是整個(gè)校園的環(huán)境衛(wèi)生,我們都很重視,我們制定了一整套治理環(huán)境衛(wèi)生的措施。
業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告篇九
貴州省仁懷市茅臺(tái)鎮(zhèn)夜郎古酒業(yè)股份有限公司前身為余家燒坊,成立于清朝道光年間,至今已有200年歷史;1999年4月26日,更名為夜郎古酒業(yè)公司;2015年,改制為貴州省仁懷市茅臺(tái)鎮(zhèn)夜郎古酒業(yè)股份公司,是一家集研發(fā)、生產(chǎn)與銷售為一體的醬香型白酒釀造企業(yè)。公司坐落于仁懷市茅臺(tái)鎮(zhèn)名酒工業(yè)園區(qū),占地300余畝,公司員工400人,年產(chǎn)能達(dá)5千噸,并擁有5萬(wàn)噸的儲(chǔ)酒能力。
因業(yè)務(wù)發(fā)展需要,現(xiàn)面向社會(huì)公開招聘以下崗位人員:
一、質(zhì)量技術(shù)中心--文員(1名)。
(一)待遇。
(二)工作內(nèi)容。
1、負(fù)責(zé)質(zhì)量技術(shù)中心所有檔案的管理、歸檔、借出、記錄與講解課件的制作。
2、負(fù)責(zé)質(zhì)量技術(shù)中心所有來(lái)訪客戶的接待。
3、負(fù)責(zé)其他部門所需本部資料的整理、提供、回收、記錄。
4、負(fù)責(zé)市場(chǎng)問題答疑。
5、負(fù)責(zé)取樣、送檢、報(bào)告整理。
(三)任職資格。
1、一年以上文員相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)。
2、電子辦公軟件技能熟練,了解行業(yè)科研方向。
3、熱情、細(xì)致、謹(jǐn)慎、踏實(shí)、穩(wěn)重,工作原則性強(qiáng)。
4、良好的分析判斷、人際溝通、解決問題能力。
二、質(zhì)量技術(shù)中心--化驗(yàn)員(3名)。
(一)待遇。
(二)工作內(nèi)容。
2、負(fù)責(zé)檢驗(yàn)儀器設(shè)備的使用、校正和保養(yǎng)工作,保證檢驗(yàn)工作的正常進(jìn)行,防止檢驗(yàn)儀器不良造成的檢測(cè)偏差或檢測(cè)工作的延誤。
3、搜集、整理和分析公司的質(zhì)量管理資料和相關(guān)產(chǎn)品檢驗(yàn)信息,并形成質(zhì)量分析報(bào)告。
4、對(duì)質(zhì)量報(bào)表及時(shí)填報(bào)、匯總和上報(bào),建立公司的質(zhì)量管理檔案。
(三)任職資格。
1、一年以上化驗(yàn)工作經(jīng)驗(yàn),熟悉原輔料、基酒、成品酒化驗(yàn)、質(zhì)檢流程。
2、儀表大方、舉止得體,思維敏捷、口齒清晰,具有樂觀積極的態(tài)度。
3、具有良好的學(xué)習(xí)、分析和表達(dá)能力,具有團(tuán)隊(duì)合作精神,較強(qiáng)的溝通、協(xié)調(diào)、組織能力。
三、包裝車間--車間管理員(1名)。
(一)待遇。
(二)工作內(nèi)容。
1、根據(jù)車間生產(chǎn)計(jì)劃,組織制訂流水線的生產(chǎn)作業(yè)計(jì)劃。
2、按照流水線生產(chǎn)計(jì)劃組織、安排生產(chǎn)工作,確保生產(chǎn)進(jìn)度。
3、合理調(diào)配人員和設(shè)備,調(diào)整生產(chǎn)布局,提高生產(chǎn)效率。
4、協(xié)助車間主任主持車間例會(huì)。
5、對(duì)生產(chǎn)作業(yè)過程進(jìn)行監(jiān)督、指導(dǎo),同時(shí)進(jìn)行生產(chǎn)質(zhì)量控制,保證生產(chǎn)質(zhì)量。
6、監(jiān)督檢查流水線員工的工作,對(duì)違規(guī)操作提出警告并指正。
7、參與產(chǎn)品質(zhì)量問題的分析,制定并實(shí)施糾正和預(yù)防措施。
8、推進(jìn)現(xiàn)場(chǎng)管理制度,實(shí)現(xiàn)生產(chǎn)車間標(biāo)準(zhǔn)化管理。
9、按時(shí)考核流水線員工的執(zhí)行現(xiàn)場(chǎng)管理制度情況,實(shí)施獎(jiǎng)懲。
10、落實(shí)企業(yè)各項(xiàng)生產(chǎn)安全制度,開展經(jīng)常性安全檢查。
11、控制關(guān)鍵要害部位,杜絕安全隱患,防止安全事故的發(fā)生。
12、定期組織安全生產(chǎn)教育培訓(xùn),指導(dǎo)員工安全作業(yè)。
14、統(tǒng)計(jì)分析流水線的成本消耗,制定可操作性成本控制措施。
15、負(fù)責(zé)流水線團(tuán)隊(duì)凝聚力、員工之間合作意識(shí)、士氣方面建設(shè)工作。
(三)任職資格。
1、年齡40歲以下。
2、工商管理類相關(guān)專業(yè),??埔陨蠈W(xué)歷。
3、三年年以上包裝車間流水線管理工作經(jīng)驗(yàn)。
3、思維敏捷、口齒清晰,具有樂觀積極的態(tài)度。
4、具有良好的學(xué)習(xí)、分析和表達(dá)能力,具有團(tuán)隊(duì)合作精神,較強(qiáng)的溝通、協(xié)調(diào)、組織能力。
四、制酒車間--車間管理員(1名)。
(一)待遇。
(二)工作內(nèi)容。
1、根據(jù)車間生產(chǎn)計(jì)劃,組織制訂班組的生產(chǎn)作業(yè)計(jì)劃。
2、按照車間生產(chǎn)計(jì)劃組織、安排生產(chǎn)工作,確保生產(chǎn)進(jìn)度。
3、合理調(diào)配人員和設(shè)備,調(diào)整生產(chǎn)布局,提高生產(chǎn)效率。
4、協(xié)助車間主任主持車間例會(huì)。
5、對(duì)生產(chǎn)作業(yè)過程進(jìn)行監(jiān)督、指導(dǎo),同時(shí)進(jìn)行生產(chǎn)質(zhì)量控制,保證生產(chǎn)質(zhì)量。
6、監(jiān)督檢查班組員工的工作,對(duì)違規(guī)操作提出警告并指正。
7、參與產(chǎn)品質(zhì)量問題的分析,制定并實(shí)施糾正和預(yù)防措施。
8、推進(jìn)現(xiàn)場(chǎng)管理制度,實(shí)現(xiàn)生產(chǎn)車間標(biāo)準(zhǔn)化管理。
9、按時(shí)考核班組員工的執(zhí)行現(xiàn)場(chǎng)管理制度情況,實(shí)施獎(jiǎng)懲。
10、落實(shí)企業(yè)各項(xiàng)生產(chǎn)安全制度,開展經(jīng)常性安全檢查。
11、控制關(guān)鍵要害部位,杜絕安全隱患,防止安全事故的發(fā)生。
12、定期組織安全生產(chǎn)教育培訓(xùn),指導(dǎo)員工安全作業(yè)。
14、統(tǒng)計(jì)分析流水線的成本消耗,制定可操作性成本控制措施。
15、負(fù)責(zé)流水線團(tuán)隊(duì)凝聚力、員工之間合作意識(shí)、士氣方面建設(shè)工作。
(三)任職資格。
1、年齡40歲以下。
2、三年年以上制酒車間管理工作經(jīng)驗(yàn)。
3、思維敏捷、口齒清晰,具有樂觀積極的態(tài)度。
4、具有良好的學(xué)習(xí)、分析和表達(dá)能力,具有團(tuán)隊(duì)合作精神,較強(qiáng)的溝通、協(xié)調(diào)、組織能力。
五、制曲車間--車間管理員(1名)。
(一)待遇。
(二)工作內(nèi)容。
1、根據(jù)車間生產(chǎn)計(jì)劃,組織制訂班組的生產(chǎn)作業(yè)計(jì)劃。
2、按照車間生產(chǎn)計(jì)劃組織、安排生產(chǎn)工作,確保生產(chǎn)進(jìn)度。
3、合理調(diào)配人員和設(shè)備,調(diào)整生產(chǎn)布局,提高生產(chǎn)效率。
4、協(xié)助車間主任主持車間例會(huì)。
5、對(duì)生產(chǎn)作業(yè)過程進(jìn)行監(jiān)督、指導(dǎo),同時(shí)進(jìn)行生產(chǎn)質(zhì)量控制,保證生產(chǎn)質(zhì)量。
6、監(jiān)督檢查班組員工的工作,對(duì)違規(guī)操作提出警告并指正。
7、參與產(chǎn)品質(zhì)量問題的分析,制定并實(shí)施糾正和預(yù)防措施。
8、推進(jìn)現(xiàn)場(chǎng)管理制度,實(shí)現(xiàn)生產(chǎn)車間標(biāo)準(zhǔn)化管理。
9、按時(shí)考核班組員工的執(zhí)行現(xiàn)場(chǎng)管理制度情況,實(shí)施獎(jiǎng)懲。
10、落實(shí)企業(yè)各項(xiàng)生產(chǎn)安全制度,開展經(jīng)常性安全檢查。
11、控制關(guān)鍵要害部位,杜絕安全隱患,防止安全事故的發(fā)生。
12、定期組織安全生產(chǎn)教育培訓(xùn),指導(dǎo)員工安全作業(yè)。
14、統(tǒng)計(jì)分析流水線的成本消耗,制定可操作性成本控制措施。
15、負(fù)責(zé)流水線團(tuán)隊(duì)凝聚力、員工之間合作意識(shí)、士氣方面建設(shè)工作。
(三)任職資格。
1、年齡42歲以下。
2、兩年年以上制曲車間管理工作經(jīng)驗(yàn)。
3、思維敏捷、口齒清晰,具有樂觀積極的態(tài)度。
4、具有良好的學(xué)習(xí)、分析和表達(dá)能力,具有團(tuán)隊(duì)合作精神,較強(qiáng)的溝通、協(xié)調(diào)、組織能力。
六、財(cái)務(wù)中心--往來(lái)會(huì)計(jì)/費(fèi)用會(huì)計(jì)(1名)。
(一)待遇。
待遇=4500元/月+五險(xiǎn)一金+工服+健康體檢。
(二)工作內(nèi)容。
1、參與預(yù)算編制工作,并提報(bào),確保公司戰(zhàn)略及經(jīng)營(yíng)目標(biāo)得以分解。
2、審核費(fèi)用報(bào)銷,保證報(bào)銷的及時(shí)準(zhǔn)確。
3、編制內(nèi)部管理報(bào)表及費(fèi)用報(bào)表、財(cái)務(wù)費(fèi)用稅金報(bào)表等系列費(fèi)用報(bào)表,確保及時(shí)、準(zhǔn)確。
4、銷售收入、費(fèi)用、固定資產(chǎn)、往來(lái)的賬務(wù)按權(quán)責(zé)發(fā)生制核算。
5、財(cái)產(chǎn)管理。
6、會(huì)計(jì)檔案管理。
7、領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他事項(xiàng)。
(三)任職資格。
2、熟悉企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則及相關(guān)法律法規(guī)。
3、熟悉費(fèi)用權(quán)限審批及報(bào)銷審核流程。
4、熟練操作excel和使用函數(shù),熟練操作金蝶財(cái)務(wù)軟件及erp系統(tǒng)。
5、具有一定的帳務(wù)處理能力。
6、責(zé)任心強(qiáng),工作認(rèn)真,有一定的人際溝通與協(xié)調(diào)能力。
7、具有一定的成本分析能力。
七、財(cái)務(wù)中心--稅務(wù)會(huì)計(jì)(1名)。
(一)待遇。
(二)工作內(nèi)容。
1、參與企業(yè)日常經(jīng)營(yíng)模式的稅務(wù)管理,協(xié)助上級(jí)建立節(jié)稅機(jī)制。
2、負(fù)責(zé)到稅務(wù)局領(lǐng)購(gòu)發(fā)票,保管空白發(fā)票和作廢發(fā)票,并定期對(duì)發(fā)票進(jìn)行核對(duì)。
3、定期開展稅務(wù)申報(bào)工作并將資料裝訂成冊(cè)。
4、及時(shí)開具增值稅發(fā)票;保證票據(jù)的真實(shí)性和合法性。
5、及時(shí)解答稅務(wù)咨詢,為公司業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)提供稅務(wù)咨詢。
6、負(fù)責(zé)公司資質(zhì)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)和對(duì)外關(guān)系的維護(hù)。
7、及時(shí)收集和分析最新的稅收政策,在企業(yè)內(nèi)部做整體安排。
8、協(xié)助開展財(cái)務(wù)審計(jì)工作。
(三)任職資格。
2、熟悉企業(yè)財(cái)務(wù)、稅務(wù)政策、法規(guī)及相關(guān)法律法規(guī)。
3、熟練操作excel和使用函數(shù),熟練操作金蝶財(cái)務(wù)軟件及erp系統(tǒng)。
5、具有一定的帳務(wù)處理能力。
6、責(zé)任心強(qiáng),工作認(rèn)真,有一定的人際溝通與協(xié)調(diào)能力。
7、具有一定的成本分析能力。
八、人力資源中心-人力專員(1名)。
(一)待遇。
(二)工作內(nèi)容。
1、負(fù)責(zé)制作審核員工薪酬表,并報(bào)人力資源中心總監(jiān)審批。
2、負(fù)責(zé)企業(yè)員工的獎(jiǎng)金、津貼、補(bǔ)貼、登記和管理。
3、負(fù)責(zé)員工試用轉(zhuǎn)正、定級(jí)、晉級(jí)的考核登記工作。
4、負(fù)責(zé)員工異動(dòng)的各項(xiàng)手續(xù)辦理。
5、負(fù)責(zé)每月辦理社會(huì)保險(xiǎn)、住房公積金業(yè)務(wù)。
6、負(fù)責(zé)每月全員考勤核對(duì)和考勤管理。
7、負(fù)責(zé)建立公司與員工的溝通機(jī)制,受理員工投訴并負(fù)責(zé)調(diào)查核實(shí)和協(xié)調(diào)解決。
8、協(xié)助解決員工與公司的勞動(dòng)糾紛事宜。
9、及時(shí)進(jìn)行檔案的加工整理、分類上帳、裝訂、建立管理卡片、編制檢索目錄。
10、定期參加檔案鑒定,對(duì)應(yīng)銷毀檔案進(jìn)行監(jiān)銷。
11、執(zhí)行檔案咨詢、借閱管理制度,履行借閱手續(xù)。
12、按密級(jí)劃分的有關(guān)規(guī)定,及時(shí)準(zhǔn)確劃分檔案密級(jí)。
(三)任職資格。
1、本科及以上學(xué)歷,人力資源管理專業(yè)。
2、一年以上人力資源工作經(jīng)驗(yàn),熟悉人力資源管理知識(shí)。
3、儀表大方、舉止得體,思維敏捷、口齒清晰,具有樂觀積極的態(tài)度。
4、具有良好的學(xué)習(xí)、分析和表達(dá)能力,具有團(tuán)隊(duì)合作精神,較強(qiáng)的溝通、協(xié)調(diào)、組織能力。
九、建工部-機(jī)電維修(1名)。
(一)待遇。
(二)工作內(nèi)容。
1、根據(jù)設(shè)備施檢、維修制度及生產(chǎn)安排編制設(shè)備施檢、維修計(jì)劃。
2、根據(jù)設(shè)備巡回檢查制度,組織進(jìn)行日常巡檢與檢查,及時(shí)發(fā)現(xiàn)并排除設(shè)備故障,指導(dǎo)車間設(shè)備操作人員的維護(hù)、保養(yǎng)工作,延長(zhǎng)設(shè)備使用壽命,降低故障率。
3、組織車間各負(fù)責(zé)人開展各類設(shè)備運(yùn)行情況的檢修工作并做好記錄,做好公司設(shè)備日常保養(yǎng)工作。
4、根據(jù)設(shè)備狀況,及時(shí)準(zhǔn)確地找出故障癥結(jié),對(duì)出現(xiàn)故障的設(shè)備組織維修、故障排除等工作,確保設(shè)備的正常使用,減少設(shè)備故障對(duì)生產(chǎn)的干擾。
5、分析設(shè)備故障,并提出解決方案,保障生產(chǎn)線正常運(yùn)行。
(三)任職資格。
1、年齡25歲-45歲,三年以上機(jī)電維修經(jīng)驗(yàn)。
2、具有樂觀積極的態(tài)度、較強(qiáng)的安全意識(shí)、團(tuán)隊(duì)合作精神,較強(qiáng)的溝通、協(xié)調(diào)能力、責(zé)任心強(qiáng)。
3、為人踏實(shí),老實(shí)忠厚,吃苦耐勞。
十、酒店運(yùn)營(yíng)中心--pa保潔員(4名)。
(一)待遇。
(二)工作內(nèi)容。
1、服從客房主管的工作安排,按照工作規(guī)范和質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn),做好責(zé)任區(qū)域內(nèi)的清潔衛(wèi)生工作并掌握花木的養(yǎng)保、培育和修剪技術(shù)。
2、檢查責(zé)任區(qū)域內(nèi)各種設(shè)備設(shè)施和家具的完好情況,及時(shí)報(bào)告和報(bào)修。
3、做好清潔機(jī)械和清潔用品的保養(yǎng)和保管工作。
4、嚴(yán)格按照綠化工作規(guī)范和質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn),做好花木的布置、養(yǎng)護(hù)和清潔工作。
(三)任職資格。
1、初中以上學(xué)歷,42歲以下,學(xué)歷不限,普通話標(biāo)準(zhǔn),吃苦耐勞。
2、舉止得體,思維敏捷、口齒清晰,具有樂觀積極的態(tài)度。
3、具有良好的學(xué)習(xí)、表達(dá)能力,具有團(tuán)隊(duì)合作精神,較好的溝通、協(xié)調(diào)、組織能力。
4、能熟練掌握各種清潔器材、各類清潔劑的使用方法。
十一、酒店運(yùn)營(yíng)中心--餐廳主管(1名)。
(一)待遇。
待遇=5000--7000元/月+五險(xiǎn)一金+業(yè)務(wù)提成+工服+健康體檢。
(二)工作內(nèi)容。
1、根據(jù)營(yíng)業(yè)情況,對(duì)服務(wù)員進(jìn)行工作任務(wù)分配,確保提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。
2、及時(shí)向運(yùn)營(yíng)經(jīng)理和廚師長(zhǎng)反饋客人對(duì)食品,服務(wù)方面的信息,了解客情,為重要客人服務(wù)。
3、妥善處理餐廳里發(fā)生的問題和客人的意見,并及時(shí)向運(yùn)營(yíng)經(jīng)理匯報(bào)。
4、定期檢查,清點(diǎn)餐廳的設(shè)備、餐具、布草等物品,并將結(jié)果匯報(bào)給運(yùn)營(yíng)經(jīng)理。
5、督促服務(wù)員做好餐廳安全和清潔衛(wèi)生工作,保證達(dá)到公司規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。
(三)任職資格。
1、大專以上學(xué)歷或同等學(xué)歷,有同崗位工作經(jīng)驗(yàn)2年以上。
2、有一定的全國(guó)各地方菜肴、食品、酒水等方面的知識(shí)。
3、有一定的組織和管理能力,具有熟練的中餐服務(wù)技能。
4、熱愛本職工作,工作勤勤懇懇,認(rèn)真負(fù)責(zé)。
5、身體健康,儀表端莊。
十二、酒店運(yùn)營(yíng)中心--前臺(tái)接待員(1名)。
(一)待遇。
(二)工作內(nèi)容。
1、受理電話等不同形式的客房預(yù)訂,將對(duì)方信息及時(shí)錄入酒店管理系統(tǒng)。
2、處理營(yíng)銷中心或者其他預(yù)訂渠道的預(yù)訂單。
3、檢查、核對(duì)當(dāng)日及近期酒店房間預(yù)訂情況。
4、為客人辦理入住、換房、續(xù)住、離店、商務(wù)文件打印編輯等工作。
5、負(fù)責(zé)保管、制作和發(fā)放房卡。
6、按規(guī)定填寫、錄入并統(tǒng)計(jì)散客以及團(tuán)隊(duì)登記單。
7、負(fù)責(zé)前臺(tái)工作區(qū)域的衛(wèi)生清潔,檢查所有工作表單、文具等物品是否齊全。
8、嚴(yán)格執(zhí)行工作交接班制度,仔細(xì)核對(duì)當(dāng)日交接班交辦、跟辦事宜,前臺(tái)物資日常交接等事宜,保證工作的延續(xù)性。
9、按規(guī)定合法錄入登記境外客人以及其他客人的入住信息并及時(shí)上傳公安系統(tǒng)。
10、做好各項(xiàng)對(duì)客服務(wù)工作,并管理好客賬信息的完整無(wú)誤。
(三)任職資格。
1、高中及以上學(xué)歷,32歲以下,1.6米以上,熟悉酒店前廳工作流程,并能獨(dú)立完成本職工作,同崗位工作經(jīng)驗(yàn)1-3年。
2、儀表大方、舉止得體,思維敏捷、口齒清晰,具有樂觀積極的態(tài)度。
3、具有良好的學(xué)習(xí)、分析和表達(dá)能力,具有團(tuán)隊(duì)合作精神,較強(qiáng)的溝通、協(xié)調(diào)、組織能力。
4、能熟練掌握各種辦公軟件操作。
十三、酒店運(yùn)營(yíng)中心-餐廳服務(wù)員(1名)。
(一)待遇。
(二)工作內(nèi)容。
1、按照工作流程和保準(zhǔn)做好開餐前各項(xiàng)準(zhǔn)備工作。
2、掌握當(dāng)日菜肴、酒水的供應(yīng)及客情狀況。
3、做好客人的迎送工作。
4、按規(guī)定的服務(wù)流程和標(biāo)準(zhǔn),為客提供用餐服務(wù)。
5、負(fù)責(zé)餐中翻臺(tái)和下一餐擺臺(tái)工作。
6、做好餐后收尾及餐廳廳面整理清潔工作。
6、積極參加日常部門培訓(xùn),不斷提高服務(wù)技能和服務(wù)質(zhì)量。
7、注重餐間客戶反饋信息收集,做好客史檔案整理,及時(shí)呈報(bào)酒店運(yùn)營(yíng)總監(jiān)。
8、負(fù)責(zé)工作區(qū)域的衛(wèi)生清潔及物品消毒和餐飲設(shè)備工具的保養(yǎng)。
9、熟練掌握所經(jīng)營(yíng)的酒水知識(shí),負(fù)責(zé)酒水及物品收發(fā)及部門物資核對(duì)的日常工作。
10、負(fù)責(zé)提供當(dāng)餐的酒水、餐品估清和急推情況。
11、負(fù)責(zé)餐飲布草的清點(diǎn)、領(lǐng)取、發(fā)放、保管工作。
12、做好部門物資、酒水的盤點(diǎn)工作。
13、監(jiān)管酒店娛樂部對(duì)客服務(wù)工作。
14、認(rèn)真控制倉(cāng)庫(kù)物品的儲(chǔ)備、杜絕短缺、積壓、過期。
(三)任職資格。
崗位要求:
高中及以上學(xué)歷,32歲以下,1.6米以上,熟悉酒店餐廳工作流程,并能獨(dú)立完成本職工作,同崗位工作經(jīng)驗(yàn)1-3年。
2、儀表大方、舉止得體,思維敏捷、口齒清晰,具有樂觀積極的態(tài)度。
3、具有良好的學(xué)習(xí)、分析和表達(dá)能力,具有團(tuán)隊(duì)合作精神,較強(qiáng)的溝通、協(xié)調(diào)、組織能力。
十四、酒店運(yùn)營(yíng)中心--幫廚(3名)。
(一)待遇。
(二)工作內(nèi)容。
1、服從廚師工作安排,負(fù)責(zé)指定區(qū)域的洗滌清潔工作。
2、按時(shí)工作、按行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)著裝,做好個(gè)人衛(wèi)生,確保員工衛(wèi)生標(biāo)準(zhǔn)。
3、領(lǐng)取必要的清潔用品,做好洗滌前的準(zhǔn)備工作。
4、熟悉規(guī)范操作、工作標(biāo)準(zhǔn)和服務(wù)要求,熟悉各種清潔劑的使用,掌握各種用具、餐具、器皿的清潔衛(wèi)生操作。
5、按操作規(guī)程進(jìn)行餐具洗滌,做到一刮、二洗、三沖、四消毒、五檢查、六擺放。(后廚六常法)。
6、清洗時(shí)保持平穩(wěn)、倒渣、分類、輕拿、輕放、輕推,保證不損壞餐具器皿。
7、保持清潔消毒間的清潔衛(wèi)生,做到地面干爽無(wú)積水、餐具堆放整齊無(wú)歪斜、器皿分類無(wú)混雜、垃圾桶加蓋無(wú)異味、水臺(tái)潔凈無(wú)死角。
8、負(fù)責(zé)收拾泡洗爐具、廚具、用具、餐廳、ktv等區(qū)域的垃圾,確保無(wú)積壓。清理工作臺(tái)、工作柜,打掃廚房地面衛(wèi)生等。
(三)任職資格。
1、年齡42歲以下。
2、思維敏捷、口齒清晰,具有樂觀積極的態(tài)度。
3、具有較好好的表達(dá)能力,具有團(tuán)隊(duì)合作精神,較強(qiáng)的溝通、協(xié)調(diào)、組織能力。
十五、營(yíng)銷中心--銷售代表(不限)。
(一)待遇。
(二)工作內(nèi)容。
1、負(fù)責(zé)客戶關(guān)系建設(shè)和維護(hù),市場(chǎng)分析與規(guī)劃、市場(chǎng)運(yùn)作及銷售目標(biāo)達(dá)成。
2、負(fù)責(zé)新客戶、新市場(chǎng)的開拓,并與客戶建立長(zhǎng)期、穩(wěn)定的關(guān)系。
3、主動(dòng)挖掘、分析、引導(dǎo)不同客戶的關(guān)鍵需求。
(三)任職資格。
1、儀表大方、舉止得體,思維敏捷、口齒清晰,具有樂觀積極的態(tài)度。
2、具有良好的學(xué)習(xí)、分析和表達(dá)能力。
3、具有團(tuán)隊(duì)合作精神,較強(qiáng)的溝通、協(xié)調(diào)、組織能力,對(duì)醬香酒銷售工作充滿激情。
4、具有一定的酒量。
5、市場(chǎng)營(yíng)銷相關(guān)專業(yè)優(yōu)先考慮。
十六、茅源酒業(yè)(夜郎古酒業(yè)老廠)-人力行政經(jīng)理(1名)。
(一)待遇。
工作內(nèi)容。
1、全面主持部門工作;
2、主導(dǎo)公司人力資源規(guī)劃;
3、主導(dǎo)人員招聘、轉(zhuǎn)正與離職管理;
4、主導(dǎo)員工考勤、績(jī)效與薪酬管理;
5、規(guī)章制度與流程建設(shè)與完善;
6、企業(yè)文化工作開展;
7、主導(dǎo)公司活動(dòng)舉辦;
8、主導(dǎo)行政、后勤相關(guān)工作開展;
9、公文起草、報(bào)批及下發(fā);
10、在授權(quán)范圍內(nèi)開展對(duì)外公關(guān);
11、公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作事項(xiàng)。
(三)任職資格。
2、持二級(jí)以上力資源管理師職業(yè)資格證優(yōu)先;
3、有較強(qiáng)的計(jì)劃、組織、指揮、控制與溝通協(xié)調(diào)能力;
4、在生產(chǎn)型企業(yè)做過人力行政經(jīng)理相關(guān)以上職位優(yōu)先;
5、擅長(zhǎng)銷售型企業(yè)培訓(xùn)、會(huì)務(wù)組織及執(zhí)行;
6、擅長(zhǎng)員工激勵(lì)及銷售型企業(yè)績(jī)效薪酬管理;
7、敬業(yè)愛崗,有較好的職業(yè)操守;
8、有較強(qiáng)的領(lǐng)悟能力及執(zhí)行力;
9、五年以上人力資源相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn),至少三年以上人力資源專員崗位工作經(jīng)驗(yàn);
10、熟悉人力資源六個(gè)業(yè)務(wù)板塊運(yùn)作,擅長(zhǎng)一至二個(gè)模版;
11、熟悉勞動(dòng)人事法規(guī)政策;
12、擅長(zhǎng)公文寫作。
十七、講解員(1名)。
(一)待遇。
(二)工作內(nèi)容。
1、負(fù)責(zé)公司廠容廠貌、公司發(fā)展歷史、重大事件、品牌文化的講解。
2、負(fù)責(zé)公司醬香酒生產(chǎn)工藝、制曲生產(chǎn)工藝、包裝生產(chǎn)工藝講解。
3、負(fù)責(zé)公司產(chǎn)品種類、公司經(jīng)營(yíng)理念講解。4、配合行政中心對(duì)來(lái)訪團(tuán)隊(duì)接待安排事宜。
(三)任職資格。
1、身高1.6米以上,形象氣質(zhì)佳,有親和力,儀表大方、舉止得體,思維敏捷、口齒清晰,具有樂觀積極的態(tài)度。
2、普通話流利,執(zhí)行力強(qiáng)。
3、具有團(tuán)隊(duì)合作精神,較強(qiáng)的溝通、協(xié)調(diào)、組織能力、服務(wù)意識(shí)。
4、旅游管理專業(yè)優(yōu)先考慮。
十八、生產(chǎn)中心-制曲工(4名)。
待遇。
4-6萬(wàn)/年+五險(xiǎn)一金+工服+健康體檢。
(二)任職資格。
1、年齡35歲以下,1.6米以上。
2、熟悉制曲工藝,熱愛制曲工作。
3、身體硬朗,吃苦耐勞,踏實(shí)肯干,服從班組管理。
聯(lián)系人:韓先生。
聯(lián)系方式:15318492976(同微信)。
請(qǐng)以名字+崗位將wordf格式簡(jiǎn)歷發(fā)送至微信或郵箱,公司篩選后簡(jiǎn)歷會(huì)統(tǒng)一組織面試,請(qǐng)保持通訊暢通。
面試地址:仁懷市茅臺(tái)鎮(zhèn)二合榮昌壩生產(chǎn)區(qū)。
乘車方式:仁懷北門汽車站--榮昌壩,夜郎古酒業(yè)辦公大樓(包裝車間)下車。
1、招聘信息發(fā)布;
2、簡(jiǎn)歷收集、篩選(不合格者,不再通知);
3、面試及相關(guān)考核;
4、通知面試結(jié)果;
5、體檢;
6、體檢合格后辦理入職。
業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告篇十
(xx年xx月)
一、xx季度收入情況分析
1、近期業(yè)務(wù)收入情況(月度數(shù)據(jù))
(以上數(shù)據(jù)僅為示例)
(業(yè)務(wù)發(fā)展情況分析)5月由于xx-x原因,業(yè)務(wù)量激增,到6月回復(fù)xx水平。
2、主營(yíng)業(yè)務(wù)各業(yè)務(wù)類型收入情況
要求列出占主營(yíng)業(yè)務(wù)收入或主營(yíng)業(yè)務(wù)利潤(rùn)總額10%以上的各種業(yè)務(wù)類型及產(chǎn)品情況:
(以下為示例)
單位:(人民幣)萬(wàn)元
二、公司業(yè)務(wù)生產(chǎn)情況分析
(以廣告公司為例,數(shù)據(jù)僅為示例,不具實(shí)際意義)
2、主要指標(biāo)情況(以股份公司為例) 三大指標(biāo): 1)近期趨勢(shì)
2)季度指標(biāo)同比情況
3、客戶情況 主要客戶 拓展客戶
四、公司重要經(jīng)營(yíng)事項(xiàng)報(bào)告表
五、公司近期面臨困難 1、設(shè)備 2、資金 3、人力 4、其他
六、業(yè)務(wù)的發(fā)展水平及其增長(zhǎng)速度
八、公司主營(yíng)業(yè)務(wù)能力、服務(wù)能力及設(shè)施規(guī)模等
九、固定資產(chǎn)投資規(guī)模、投資結(jié)構(gòu)分析及重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目
十、預(yù)算完成及調(diào)整情況
——————有限公司
年 月 日
一、 首先要為分析提供內(nèi)部資料和外部資料。
(二) 外部資料是從企業(yè)外部獲得的資料,包括行業(yè)數(shù)據(jù)、其他競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的數(shù)據(jù)等。
二、根據(jù)財(cái)務(wù)報(bào)告:按照分析的目的內(nèi)容分為:財(cái)務(wù)效益分析、資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)狀況分析、償債能力狀況分析和發(fā)展能力分析;按照分析的對(duì)象不同分為:資產(chǎn)負(fù)債表分析、利潤(rùn)表分析、現(xiàn)金流量表分析。
(一)按照分析的目的內(nèi)容分析
1、財(cái)務(wù)效益狀況。即企業(yè)資產(chǎn)的收益能力。資產(chǎn)收益能力是會(huì)計(jì)信息使用者關(guān)心的重要問題,通過對(duì)它的分析為投資者、債權(quán)人、企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理者提供決策的依據(jù)。分析指標(biāo)主要有:凈資產(chǎn)收益率、資本保值增值率、主營(yíng)業(yè)務(wù)利潤(rùn)率、盈余現(xiàn)金保障倍數(shù)、成本費(fèi)用利潤(rùn)率等。
2、資產(chǎn)營(yíng)運(yùn)狀況。是指企業(yè)資產(chǎn)的周轉(zhuǎn)情況,反映企業(yè)占用經(jīng)濟(jì)資源的利用效率。分析主要指標(biāo)有:總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率、流動(dòng)資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率、存貨周轉(zhuǎn)率、應(yīng)收帳款周轉(zhuǎn)率、不良資產(chǎn)比率等。
3、償債能力狀況。企業(yè)償還短期債務(wù)和長(zhǎng)期債務(wù)的能力強(qiáng)
弱,是企業(yè)經(jīng)濟(jì)實(shí)力和財(cái)務(wù)狀況的重要體現(xiàn),也是衡量企業(yè)是否穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)大小的重要尺度。分析主要指標(biāo)有:資產(chǎn)負(fù)債率、已獲利息倍數(shù)、現(xiàn)金流動(dòng)負(fù)債比率、速動(dòng)比率等。
4、發(fā)展能力狀況。發(fā)展能力是關(guān)系到企業(yè)的持續(xù)生存問題,也關(guān)系到投資者未來(lái)收益和債權(quán)人長(zhǎng)期債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)程度。分析企業(yè)發(fā)展能力狀況的指標(biāo)有:銷售增長(zhǎng)率、資本積累率、三年資本平均增長(zhǎng)率、三年銷售平均增長(zhǎng)率、技術(shù)投入比率等。
(二)按照分析的對(duì)象不同分析
1、資產(chǎn)負(fù)債表分析。主要從資產(chǎn)項(xiàng)目、負(fù)債結(jié)構(gòu)、所有者權(quán)益結(jié)構(gòu)方面進(jìn)行分析。資產(chǎn)主要分析項(xiàng)目有:現(xiàn)金比重、應(yīng)收帳款比重、存貨比重、無(wú)形資產(chǎn)比重等。負(fù)債結(jié)構(gòu)分析有:短期償債能力分析、長(zhǎng)期償債能力分析等。所有者權(quán)益結(jié)構(gòu)是分析:各項(xiàng)權(quán)益占所有者權(quán)益總額的比重,說明投資者投入資本的保值增值情況及所有者的'權(quán)益構(gòu)成。
2、利潤(rùn)表分析。主要從盈利能力、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)等方面分析。主要分析指標(biāo):凈資產(chǎn)收益率、總資產(chǎn)報(bào)酬率、主營(yíng)業(yè)務(wù)利潤(rùn)率、成本費(fèi)用利潤(rùn)率、銷售增長(zhǎng)率等。
3、現(xiàn)金流量表分析。主要從現(xiàn)金支付能力、資本支出與投資比率、現(xiàn)金流量收益比率等方面進(jìn)行分析。分析指標(biāo)主要有:現(xiàn)金比率、流動(dòng)負(fù)債現(xiàn)金比率、債務(wù)現(xiàn)金比率、股利現(xiàn)金比率、資本購(gòu)置率、銷售現(xiàn)金率等。
題 目 企業(yè)經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告
學(xué)生姓名 專業(yè)班級(jí) 所在組名 職 位
企業(yè)經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告2015
一、本企業(yè)經(jīng)營(yíng)概況描述
通過三天的學(xué)習(xí),我的erp沙盤模擬終于完成了,雖然只有短短三天的時(shí)間,卻讓我們體驗(yàn)了一個(gè)企業(yè)一般的運(yùn)作過程,取得了許多學(xué)問.這是我第一次接觸erp,仿佛我我被帶入了危機(jī)四伏的商場(chǎng)之中。我組決定大膽的走產(chǎn)品差異化道路,將產(chǎn)品定位于p3,p2,尤其對(duì)p3初始期就大力的開發(fā),隨后當(dāng)市場(chǎng)穩(wěn)定后再?gòu)?qiáng)占p2市場(chǎng)。
因我們的起始年產(chǎn)品都以p1開始,于是我們就決定在前兩年生產(chǎn)p1的同時(shí)開發(fā)p2,并且開發(fā)區(qū)域市場(chǎng)??紤]到其他企業(yè)可能會(huì)對(duì)亞州、國(guó)內(nèi)和國(guó)際市場(chǎng)及p2產(chǎn)品更有興趣。而我們把目光放在p3產(chǎn)品在國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的銷售情況。首先由產(chǎn)品需求量分析表上觀察p3產(chǎn)品在本地市場(chǎng)與區(qū)域市場(chǎng)價(jià)格較高,需求較為穩(wěn)定,我們就決定走產(chǎn)品單一化這一條戰(zhàn)略來(lái)實(shí)現(xiàn)我們企業(yè)的最大利潤(rùn)。
下面我來(lái)概述一下我們“六年來(lái)”的經(jīng)營(yíng)情況:
首先,我們?cè)陂_始經(jīng)營(yíng)前,對(duì)6年的各個(gè)市場(chǎng)的4種產(chǎn)品的訂單情況作了一個(gè)簡(jiǎn)要的分析。制定了我們的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略,在前兩年主要做本地市場(chǎng)的p1產(chǎn)品,因?yàn)樗娜胧秩菀仔枨罅看螅袌?chǎng)價(jià)格較高。可以為我們帶來(lái)可觀的利潤(rùn)和流動(dòng)資金。而在2、3、4年主要轉(zhuǎn)戰(zhàn)本地和國(guó)內(nèi)的p2市場(chǎng),在5、6年進(jìn)入國(guó)內(nèi)p3市場(chǎng)。這些同樣是權(quán)衡了市場(chǎng)需求量與市場(chǎng)價(jià)格變動(dòng)。
第一年:我們的戰(zhàn)略是在首年,不求行業(yè)老大,力爭(zhēng)中游。為p2市場(chǎng)的到來(lái)做準(zhǔn)備。我們?cè)谕度?m的廣告后,發(fā)現(xiàn)其他競(jìng)爭(zhēng)者均投入了比我們多的廣告,只有3個(gè)小組投入6m,不幸的是我們被老天開了一個(gè)玩笑-拿到了最不好的訂單。這部在我們的計(jì)劃內(nèi),但是我們馬上制定了對(duì)應(yīng)策略。訂單少,生產(chǎn)產(chǎn)品少,我們就利用生產(chǎn)線空閑的時(shí)間對(duì)其進(jìn)行轉(zhuǎn)產(chǎn)改造,為p2產(chǎn)品做準(zhǔn)備。
第二年:由于我們p2生產(chǎn)線的領(lǐng)先優(yōu)勢(shì),并且分析了其他對(duì)手的生產(chǎn)線,如果p2有7個(gè)產(chǎn)品的訂單,那么只有我們有實(shí)力接單。果不其然,我們搶占了p2市場(chǎng)。 第三年,我們已p2穩(wěn)定的訂單,較高的市場(chǎng)價(jià)格,扭轉(zhuǎn)了第一年的敗勢(shì)。
我們研發(fā)的p2占領(lǐng)了市場(chǎng),由于第一年我們的廣告策略很失誤,造成運(yùn)營(yíng)情況很不好,所以在充分了解到市場(chǎng)上尚沒有競(jìng)爭(zhēng)者生產(chǎn)p2,我們就可以僅用1個(gè)幣的廣告投放而保證不會(huì)失誤。
因?yàn)榈谝荒陱V告失策,使得資金運(yùn)轉(zhuǎn)不開,不能盡可能的拿到多的定單。有了教訓(xùn),我們?cè)诮衲隉o(wú)論如何都要搶占我們垂涎已久的國(guó)內(nèi)p2市場(chǎng),放開束縛的思想,我們大膽的借款,使得手頭的資金有了活動(dòng)的余地,于是,我們便大量的進(jìn)行設(shè)備的投入。
第四年,在第3年的經(jīng)營(yíng)下,我們盡量提高對(duì)市場(chǎng)與生產(chǎn)的預(yù)測(cè)精確度。困為上一年的p2產(chǎn)品市場(chǎng)較好,加上生產(chǎn)規(guī)模的加大,我們把重點(diǎn)放在p2市場(chǎng),并停止對(duì)p1產(chǎn)品的生產(chǎn)。把全部p1產(chǎn)品庫(kù)存量盡量銷售。年末清算后,發(fā)現(xiàn)財(cái)務(wù)還是處于虧損狀態(tài),值得安慰的是其虧損日趨降低。
1
對(duì)于現(xiàn)金流量管理,我們有兩期短期貸款,及四年長(zhǎng)期貸款。短期貸款相對(duì)而言利息較高,當(dāng)時(shí)只考慮對(duì)于現(xiàn)金流量不夠而進(jìn)行短期貸款,期待下一年的盈利以償還本金與利息。
第五年,因?yàn)閕so9000的順利開發(fā),使得我們能得到有這條件約束的訂單,也證明了之前的決策是正確的。
在拿到大量p2產(chǎn)品訂單后,我們抓緊了對(duì)p2產(chǎn)品的生產(chǎn),采購(gòu)、生產(chǎn)、銷售等環(huán)節(jié)依次正常運(yùn)行。并償還了一期的短期貸款與一期的長(zhǎng)期貸款。
在訂單優(yōu)勢(shì)下,生產(chǎn)積極配合銷售,使得我們?cè)诒酒谟休^高的盈利,第一次嘗到了前期投入的回報(bào)。繼固定資產(chǎn)上升后,又增加了流動(dòng)資產(chǎn)。它鞏固了我企業(yè)p2產(chǎn)品在本地市場(chǎng)與區(qū)域市場(chǎng)的地位,也為本企業(yè)的名譽(yù)打下了基礎(chǔ)。在一年,其他競(jìng)爭(zhēng)者破產(chǎn)的情況下我們?nèi)〉昧瞬诲e(cuò)的利潤(rùn)。
第六年,由于領(lǐng)先的優(yōu)勢(shì),我們略有保守的廣告投入,使我們的訂單再一次走向低谷。然而我們的應(yīng)對(duì)策略是,既然訂單已經(jīng)不能更改,能做的只有提高產(chǎn)品線質(zhì)量,增加固定資產(chǎn),以減少失誤帶來(lái)的損失。所以即使我們的產(chǎn)線沒有生產(chǎn)產(chǎn)品,但是它沒有定下來(lái)。我們?cè)谟邢薜姆秶鷥?nèi)求力所能及的效益。
二、本企業(yè)主要指標(biāo)完成情況的分析與評(píng)價(jià)
在6年的模擬經(jīng)營(yíng)中,我們最終的所有者權(quán)益是30,雖然在6組中屬于較高的水平但是相對(duì)去起始年的66我們還是虧損了。
(一) 首先評(píng)價(jià)一下我們成功之處:
(1)我們?cè)谑啄辏瑳]有只看見眼前利益,而只放眼未來(lái)制定了長(zhǎng)遠(yuǎn)的發(fā)展戰(zhàn)略。相對(duì)于其他競(jìng)爭(zhēng)者眼熱于p1市場(chǎng),我們的差異化戰(zhàn)略定在了p2、p3市場(chǎng)上。這幫助我們?cè)诤髞?lái)的經(jīng)營(yíng)中扭轉(zhuǎn)了敗勢(shì)。
(2)我們?cè)谏a(chǎn)過程中,根據(jù)訂單和生產(chǎn)線的情況作出了合理的對(duì)原材料下單,始終沒有積累多余的材料而占用資金。用多少訂多少,而不是看庫(kù)存空了就亂定一氣。我們的流動(dòng)資金緊張,不允許我們浪費(fèi)資金在無(wú)用的庫(kù)存上。
(3)我們合理的借貸、貼現(xiàn)等資金操作是我們有了足夠的流動(dòng)資金與發(fā)展空間。
(4)
(二) 不足之處:
通過分析,發(fā)現(xiàn)我們最大的失敗與不足就是在廣告投入的錯(cuò)誤估計(jì),在第一年
和第六年浪費(fèi)了很大一部分生產(chǎn)力。如果在廣告投入定位上能夠做到更高一個(gè)水平,相信我們的所有者權(quán)益一定會(huì)大于66m。
我們?cè)谏虡I(yè)機(jī)密的保護(hù),與信息溝通方面的博弈的失敗。也是我們失去了良好
的開局。
三、總結(jié)模擬企業(yè)經(jīng)營(yíng)的收獲和感想,以及今后努力的方向。
通過學(xué)習(xí)與實(shí)踐,我發(fā)現(xiàn)了企業(yè)經(jīng)營(yíng)的不易與挑戰(zhàn)。負(fù)債經(jīng)營(yíng),長(zhǎng)遠(yuǎn)的眼光都是我們要體現(xiàn)做好準(zhǔn)備的。在模擬中,我也發(fā)現(xiàn)了競(jìng)爭(zhēng)的激勵(lì),需求與供應(yīng)的比例不平衡導(dǎo)致競(jìng)爭(zhēng)的異常慘烈,正所謂逆水行舟不進(jìn)則退。
企業(yè)經(jīng)營(yíng)需要各職位的相互配合,各職位成員之間的良好溝通是組織發(fā)展的基礎(chǔ)。相互討論、相互學(xué)習(xí)、相互促進(jìn)是一個(gè)組前進(jìn)的不竭動(dòng)力。
在這個(gè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的社會(huì)里,我們應(yīng)該通過更刻苦的學(xué)習(xí),掌握更多的專業(yè)知識(shí)來(lái)武裝自己,這樣才能使自己在這個(gè)復(fù)雜而多變的市場(chǎng)環(huán)境中立于不敗之地。
最后感謝輔導(dǎo)老師在這三天來(lái)對(duì)我們的幫助與指導(dǎo)。
2015年12月22日
業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告篇十一
即將過去,我們將迎來(lái)嶄新的,時(shí)光飛逝,酒店已快進(jìn)入開業(yè)后的第三個(gè)年頭。隨著南沙經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展,南沙公司的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)不斷上升,人流量的不斷增加,酒店的營(yíng)業(yè)情況也隨著南沙這片熱土的持續(xù)升溫而不斷提高。經(jīng)過一年的酒店工作,我來(lái)總結(jié)一下在酒店在經(jīng)營(yíng)管理方面的情況。
1、酒店?duì)I收情況分析:
酒店各部門的經(jīng)營(yíng)指標(biāo)是:總營(yíng)業(yè)額650萬(wàn),其中餐飲部195萬(wàn),盈虧指標(biāo)-25萬(wàn),客房部340萬(wàn),盈利指標(biāo)220萬(wàn),康體部67萬(wàn),盈利指標(biāo)17萬(wàn),其他收入50萬(wàn),后勤管理費(fèi)用為162萬(wàn)??傮w盈虧目標(biāo)是收支平衡。
截止11月30日,在領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)下和全體員工的共同努力下,我們提前一個(gè)月完成公司下達(dá)給我們的全年?duì)I業(yè)指標(biāo)650萬(wàn),完成盈虧平衡的目標(biāo),并且盈利約為40萬(wàn)元左右。但是根據(jù)酒店?duì)I收表可以看出,客房部和康體部超額完成既定的340萬(wàn)和67萬(wàn)的營(yíng)業(yè)額指標(biāo)和盈虧指標(biāo),但是由于年初2月餐廳由西餐向中餐轉(zhuǎn)型等一些原因未能完成指標(biāo)。
2、酒店內(nèi)外部銷售。
2.1對(duì)外銷售。
對(duì)外銷售的任務(wù)主要是由酒店?duì)I銷部去完成,我們的客源主要分為商務(wù)客源、政府客源、中介客源、旅游團(tuán)體、公司會(huì)議團(tuán)體、濱海業(yè)主、上門散客七大類,營(yíng)銷部根據(jù)每種客源的不同進(jìn)行拓展和維護(hù)。是酒店進(jìn)入正式開業(yè)的第二年,在酒店行業(yè)中稱為次新店,客源積累開始慢慢沉淀,出現(xiàn)一批相對(duì)比較穩(wěn)定的商務(wù)客源、公司會(huì)議團(tuán)體和旅游團(tuán)體,從1月試營(yíng)業(yè)開始,截止到今年年底,與我們酒店簽約的商務(wù)公司并且已有入住房數(shù)的約160家公司;區(qū)政府各級(jí)單位和部門都與我們酒店簽訂了住房協(xié)議;國(guó)內(nèi)五大中介(攜程、藝龍、同程、號(hào)碼百事通、12580)關(guān)于酒店的訂房服務(wù)也全部開通,并且嘗試與國(guó)外中介(雅高達(dá))合作,拓展港澳、日本、東南亞等地的客戶;團(tuán)體客源中德邦物流、uc、中國(guó)人壽、羊城之旅、廣中旅、中青旅、職旅、禪之旅、萬(wàn)象國(guó)旅等都已把酒店作為長(zhǎng)期定點(diǎn)合作單位,另外依靠越秀集團(tuán)和南沙公司的影響力,集團(tuán)各分公司、南沙公司兄弟單位、協(xié)作單位也成為酒店客源中不可缺少的重要一部分。
2.2對(duì)內(nèi)銷售。
對(duì)內(nèi)銷售的任務(wù)主要是由酒店前臺(tái)、康體前臺(tái)和餐廳的樓面去完成,對(duì)內(nèi)銷售指的是酒店對(duì)客戶接觸的一線部門對(duì)于上門散客的一種銷售方法,即前臺(tái)面對(duì)上門散客怎樣以誠(chéng)摯的服務(wù)和較高的價(jià)格推薦我們酒店的房間,餐廳的樓面服務(wù)員面對(duì)上門的客人在點(diǎn)菜時(shí)怎樣以客人的喜好、酒店的特色來(lái)推薦給客人合適的菜肴。經(jīng)過一年多的培訓(xùn),前臺(tái)員工已熟練掌握推銷房間的技巧,從高價(jià)格到低價(jià)格,從豪華房到普通標(biāo)單,力爭(zhēng)留住每一位上門無(wú)預(yù)定或者電話預(yù)定的客人;餐廳2月開始由西餐向中餐轉(zhuǎn)型,餐廳服務(wù)員在餐飲部經(jīng)理和廚房師傅的培訓(xùn)下,已熟練掌握中餐的基本工作流程,每位員工逐步進(jìn)入中餐的工作環(huán)境中。
3、內(nèi)部管理。
3.1會(huì)議制度和培訓(xùn)制度逐步完善。
酒店的會(huì)議制度是為了保證酒店管理的正常開展,使酒店的行政指令、管理理念及工作安排及時(shí)準(zhǔn)確的傳達(dá),各部門做好協(xié)調(diào)工作,所以會(huì)議的執(zhí)行直接影響到酒店的正常運(yùn)作。培訓(xùn)是酒店給予員工最好的福利,不但能夠提高酒店員工員的工作效率,更加能夠體現(xiàn)酒店的綜合管理能力,所以在,酒店制定了每周三部門主管級(jí)以上人員例會(huì)制度,確保在較短的時(shí)間內(nèi)溝通和解決一周內(nèi)各部門出現(xiàn)的問題和需要協(xié)調(diào)的事項(xiàng),并將領(lǐng)導(dǎo)的管理思路和下達(dá)的指示及時(shí)傳達(dá)給各部門負(fù)責(zé)人。各部門根據(jù)自身工作時(shí)間的特性安排每周部門員工的培訓(xùn)會(huì)議,培訓(xùn)會(huì)議除對(duì)員工進(jìn)行培訓(xùn),還有一項(xiàng)重要功能就是將每周三酒店例會(huì)的內(nèi)容傳達(dá)給員工,讓員工及時(shí)了解自身工作的不足和酒店運(yùn)作上的信息。
3.2酒店員工的禮貌禮儀和儀容儀表。
酒店員工的禮儀禮貌和儀容儀表是公司形象的重要組成部分,是服務(wù)水平的衡量標(biāo)準(zhǔn)之一,它既體現(xiàn)員工對(duì)工作的態(tài)度,也表現(xiàn)員工對(duì)客人的禮貌、尊敬,更加能反映員工是否積極向上的精神狀態(tài),所以禮貌禮儀和儀容儀表是我在所有內(nèi)部管理中最強(qiáng)調(diào)的一點(diǎn),一個(gè)員工如果不懂得或者做不到酒店規(guī)定的禮貌禮儀和儀容儀表,無(wú)論他有多么高的學(xué)歷,多么吃苦耐勞,都不可能成為一個(gè)合格的酒店人。在中,我根據(jù)每個(gè)部門的特點(diǎn),制定出禮貌禮儀和儀容儀表的培訓(xùn)ppt,分別對(duì)各個(gè)部門人員,特別是管理層和一線員工,根據(jù)每月的培訓(xùn)計(jì)劃進(jìn)行針對(duì)性的禮儀培訓(xùn),現(xiàn)在酒店人員整體素質(zhì)有了明顯改善,在工作期間都能夠按公司要求整理好著裝,主動(dòng)與同事和客人打招呼。
3.3文件管理和酒店物資管理。
今年年中,經(jīng)過越秀集團(tuán)組織的文檔管理培訓(xùn),我們深刻的意識(shí)到文件管理對(duì)一個(gè)酒店內(nèi)部管理的重要性。在培訓(xùn)之后,我們按照集團(tuán)公司的對(duì)文檔管理的要求再結(jié)合我們酒店的實(shí)際情況進(jìn)行改革,每個(gè)部門根據(jù)自己工作的內(nèi)容和流程制定相應(yīng)的文件夾,對(duì)文件夾進(jìn)行編號(hào),各部門基本幾個(gè)文件夾必須制定,例如:每月班表、每月考勤、會(huì)議記錄、培訓(xùn)記錄、酒店通知、每月酒店損益表、固定資產(chǎn)盤點(diǎn)表、易耗品盤點(diǎn)表等。而關(guān)于酒店物資管理的固定資產(chǎn)盤點(diǎn)表和易耗品盤點(diǎn)表尤為重要,本是開業(yè)以來(lái)的第二年,酒店物品的補(bǔ)充、流失、報(bào)損、調(diào)撥的數(shù)量都非常多,很容易造成酒店資產(chǎn)的流失,所以針對(duì)物資管理實(shí)行每月盤點(diǎn),責(zé)任到崗到人,這個(gè)舉措起到了維護(hù)酒店資產(chǎn)的重要作用。
3.4人員配置和薪資制度逐步完善。
人員是酒店?duì)I業(yè)的基礎(chǔ),對(duì)人員進(jìn)行合理編制,調(diào)動(dòng)起員工最大的能動(dòng)性是酒店經(jīng)營(yíng)效率最大化的保證,經(jīng)過1年多的探索和改革,行政部根據(jù)我們酒店的規(guī)模和特點(diǎn)制定出較為完善的一套人事制度,我們酒店現(xiàn)有工作人員共71人,相比去年最多63人有所增加,增加的人數(shù)主要是由于去年pa是由清潔公司承包,今年由客房部管理,增加3人,員工飯?zhí)门c餐廳分離,由行政部管理,增加3名員工。在酒店?duì)I業(yè)額大幅增漲的同時(shí),人數(shù)卻增加較少,這得益于鐘總的領(lǐng)導(dǎo)思路和行政部的人員編制的落實(shí)。在試行人事制度時(shí),各部門負(fù)責(zé)人也能積極配合,例如,餐飲部經(jīng)理根據(jù)酒店的實(shí)際情況,統(tǒng)一安排人手,將洗碗阿姨和地喱相結(jié)合;客房部在入住房間數(shù)比較多的時(shí)候,靈活調(diào)配pa人員上樓層打掃衛(wèi)生;前臺(tái)接待只有6人,根據(jù)每天工作的經(jīng)驗(yàn),安排人員上兩頭班,在較忙的時(shí)間段上班……這些措施都大大節(jié)約了人力成本,為酒店的盈利做出來(lái)重要貢獻(xiàn)。在酒店實(shí)現(xiàn)盈利的同時(shí),行政部根據(jù)年初做的考核計(jì)劃和提成計(jì)劃對(duì)各部門的員工和管理層進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì),以獎(jiǎng)金形式體現(xiàn),這也大大激發(fā)了酒店員工和管理層的工作熱情,讓員工和管理層擁有主人翁的意識(shí),時(shí)刻把酒店當(dāng)成家一樣,努力為酒店做出業(yè)績(jī)。
3.5成本控制。
酒店成本主要是由三大部分組成--人力成本、能耗成本、物料成本。人力成本的控制在“3.4人員配置和薪資制度逐步完善”已經(jīng)提到;能耗成本在酒店經(jīng)營(yíng)中主要是以水、電、氣三個(gè)方面為主,客房是酒店?duì)I業(yè)的主要支柱,水、電的用量也是最大的,控制好客房的水、電用量,是能耗成本控制的關(guān)鍵,所以在客房管理中,以制度形式規(guī)定員工不得開空調(diào)做房,查房時(shí)第一時(shí)間檢查空調(diào)是否關(guān)閉,公共區(qū)域和員工洗手間不得開空調(diào),如有客人特別要求外出時(shí)不得關(guān)閉房間空調(diào),客房員工做房時(shí)可將空調(diào)調(diào)至26度,樓層燈光按時(shí)開啟和關(guān)閉等。在易耗品成本控制方面,主力軍客房部也做了表率,將紙杯墊換成膠杯墊,一次性拖鞋改成腳拖鞋,瓶裝沐浴露和洗發(fā)水換成灌裝產(chǎn)品,這一系列的改革幫助酒店半年時(shí)間內(nèi)在易耗品成本控制方面節(jié)約超過5萬(wàn)元,這些都只是酒店在成本控制方面的冰山一角。
3.6內(nèi)部溝通與團(tuán)結(jié)。
內(nèi)部溝通和團(tuán)結(jié)主要是主管級(jí)以上人員在酒店的工作環(huán)境中形成的企業(yè)文化的表現(xiàn),酒店內(nèi)部的凝聚力直接影響到酒店各部門的工作效率和協(xié)作能力。從第二季度開始,以季度為單位召開員工大會(huì),在每次的員工大會(huì)中進(jìn)行各部門負(fù)責(zé)人對(duì)上季度工作內(nèi)容的匯報(bào),員工生日會(huì),優(yōu)秀員工的評(píng)選,酒店安全培訓(xùn)等,在經(jīng)過內(nèi)部討論和總結(jié),在,酒店總結(jié)出我們特有的服務(wù)理念和核心價(jià)值觀,我們的服務(wù)理念是:全方位的服務(wù);主動(dòng)式的服務(wù);讓每個(gè)人(客人、同事等)感受到被關(guān)心、關(guān)愛。我們的核心價(jià)值觀是:客人利益永遠(yuǎn)第一;處理事情公正合理透明,尊重、關(guān)愛、培養(yǎng)員工,逼你成才;過程和結(jié)果一樣重要,簡(jiǎn)化流程,降低成本,勇于創(chuàng)新,追求效率、創(chuàng)造利潤(rùn)。我們會(huì)一直遵循這個(gè)服務(wù)理念和核心價(jià)值觀,把的員工打造成一支具有強(qiáng)大凝聚力和戰(zhàn)斗力的團(tuán)隊(duì)。
4、賓客滿意度。
賓客的滿意度是客人對(duì)酒店的評(píng)價(jià)和認(rèn)可程度,也是從另一方面展現(xiàn)酒店管理水平和對(duì)客服務(wù)的質(zhì)量。酒店應(yīng)客人需求,增加大功率的無(wú)線網(wǎng)絡(luò)來(lái)增強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)信號(hào),從8月開始配置了25臺(tái)冰箱,餐廳提供西式早餐等等,這些都是酒店根據(jù)客戶的需求而不斷完善和改進(jìn)自身的軟件和硬件上的服務(wù)。中介訂房中心的賓客滿意度的分?jǐn)?shù)也是公信力和影響力最大的,酒店在國(guó)內(nèi)五大中介中的同程網(wǎng)上滿意度是98%,藝龍95%,攜程是4分(滿分是5分),由于114號(hào)碼百事通和12580的預(yù)定客戶主要是以電話形式預(yù)定,所以其網(wǎng)站上沒有客戶滿意度的調(diào)查。綜上可以看出,在酒店開業(yè)不到2年的時(shí)間內(nèi),經(jīng)過改革和創(chuàng)新,我們的管理和服務(wù)是得到絕大多數(shù)客戶的滿意和認(rèn)同的,這也是我們今后按照本的工作思路和管理模式開展工作的理由和動(dòng)力。
5、本酒店工作的不足之處。
5.1營(yíng)銷部。
5.1.1銷售。
本的營(yíng)業(yè)指標(biāo)從年初到7月的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)來(lái)看,完成任務(wù)相當(dāng)艱巨,因?yàn)槲覀兙频甑臓I(yíng)銷模式一直是以關(guān)系營(yíng)銷為主,都是以經(jīng)過公司領(lǐng)導(dǎo)、單位同事、附近業(yè)主和公司客戶跟朋友或友好單位介紹過來(lái)的客源為主,并且淡旺季情況相當(dāng)明顯,旺季主要以旅行社客源為主,但是8月開始出現(xiàn)了轉(zhuǎn)折點(diǎn),由于祈福酒店停業(yè),大部分商務(wù)客源轉(zhuǎn)移到我們酒店,造成酒店經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)出現(xiàn)井噴現(xiàn)象,開房率從4成突然提高到8成左右。這個(gè)現(xiàn)象也折射出我們營(yíng)銷部的銷售工作做的不夠,營(yíng)銷能力較弱,在祈福酒店停業(yè)之前無(wú)法憑借個(gè)人能力將這些重要的商務(wù)客源挖掘過來(lái)。
5.1.2商場(chǎng)。
由于商場(chǎng)的員工與銷售部同事在同一個(gè)辦公室,所以經(jīng)常會(huì)與客人接觸,但是商場(chǎng)人員的溝通和表達(dá)能力欠缺,直接會(huì)造成客人對(duì)酒店的不良印象,影響酒店的形象。
5.1.3前廳。
前廳部經(jīng)過人員精簡(jiǎn)后包括經(jīng)理、領(lǐng)班共6人,但是很多前廳接待流程和單據(jù)處理未能合理簡(jiǎn)化,很多單據(jù)的處理要員工加班才能夠完成。前臺(tái)的位置過于擁擠,單據(jù)擺放比積雜亂。對(duì)于客戶投訴問題雖然有長(zhǎng)足的進(jìn)步,但是還有很多技巧方面的溝通需要加強(qiáng)。對(duì)客服務(wù)和內(nèi)部銷售方面,缺乏系統(tǒng)性的標(biāo)準(zhǔn)化管理,新員工的禮貌禮儀和儀容儀表培訓(xùn)需加強(qiáng)。
5.2行政部。
5.2.1行政、人事。
行政和人事的工作是由行政部副經(jīng)理謝朝暉和王斌負(fù)責(zé),從開業(yè)至今,雖然他們?cè)谛姓?、人事方面付出了巨大努力?lái)進(jìn)行改革,但是酒店內(nèi)部的規(guī)章制度、培訓(xùn)制度、應(yīng)急預(yù)案的實(shí)行考核和責(zé)任劃分制度等方面還欠缺完善,人事政策、員工福利、薪資體系、提成方案等方面還需要根據(jù)酒店的營(yíng)業(yè)情況進(jìn)一步改進(jìn)和健全。
5.2.2工程。
酒店現(xiàn)有工程人員3人,每天24小時(shí)至少有一位電工在酒店內(nèi)值班,在出現(xiàn)應(yīng)急事件時(shí)保證有工程人員第一時(shí)間去解決和處理。酒店工程人員對(duì)小型維修基本都能解決,但是大型機(jī)器的保養(yǎng)和維修都需要物業(yè)工程的協(xié)助。工程部還欠缺一名合格的設(shè)備管理員,希望工程人員能夠盡快熟悉酒店設(shè)施設(shè)備,在明年有人能夠考核上崗,成為一名合格的設(shè)備管理員。其次,工程人員經(jīng)常要在住客的房間維修,對(duì)客服務(wù)的禮貌禮節(jié)和儀容儀表方面需要進(jìn)一步加強(qiáng)。
5.2.3保安。
酒店現(xiàn)有保安員2名,都是夜晚值班,由于保安年齡就比較大,親自處理應(yīng)急事件的能力較弱,這就要求保安要提高他們?nèi)绾稳グl(fā)現(xiàn)問題和報(bào)告問題的能力,這方面行政部經(jīng)理在新的一年中加強(qiáng)這方面的培訓(xùn)。其次,本夜晚抽查時(shí)多次發(fā)現(xiàn)保安夜晚睡覺的問題,并且給予警告和處罰,希望行政部加強(qiáng)培訓(xùn),杜絕再次出現(xiàn)此類現(xiàn)象。本的安全生產(chǎn)工作也得到了公司和領(lǐng)導(dǎo)的表?yè)P(yáng),未出現(xiàn)特大安全生產(chǎn)事故,希望酒店全體員工能夠在今后始終保持這樣的安全生產(chǎn)的警惕性。
5.2.4員工餐廳。
經(jīng)過年初的改革,員工餐廳與酒店對(duì)客餐廳分離出來(lái),主要以粵菜為主,這既保證了餐廳的對(duì)客服務(wù)質(zhì)量,也較好的控制了員工福食的成本,員工福食相比去年有了明顯的改進(jìn),員工對(duì)工作餐的滿意度也有了很大的提高。
5.3客房部(客房、pa)。
5.3.1客房。
客房服務(wù)員的做房質(zhì)量在本得到了領(lǐng)導(dǎo)和客人的認(rèn)可,但是客房領(lǐng)班和主管的領(lǐng)導(dǎo)能力有待進(jìn)一步加強(qiáng),主要體現(xiàn)在溝通問題上。其次,對(duì)客服務(wù)質(zhì)量還有待提高,在抽查時(shí)經(jīng)常發(fā)現(xiàn)服務(wù)員與客人遇到時(shí)不打招呼,見到其他部門同事不打招呼。再次,客房部的資產(chǎn)占酒店的80%,資產(chǎn)的管理尤為重要,固定資產(chǎn)和易耗品的盤點(diǎn)以及成本的控制直接影響到酒店的盈虧指標(biāo),所以在資產(chǎn)管理的制度上還要進(jìn)一步健全和改進(jìn)。
5.3.2pa。
pa即負(fù)責(zé)公共區(qū)域衛(wèi)生的服務(wù)員,并且在住房較多的情況下還擔(dān)當(dāng)客房服務(wù)員的角色。從8月開始,幾乎三分之二的時(shí)間都要抽調(diào)pa人員去樓層打掃房間衛(wèi)生,但其獨(dú)立做房的質(zhì)量還不能夠與一般客房服務(wù)員相比,而且公共區(qū)域技術(shù)性工作,例如大堂大理石晶面處理,地面拋光等還不夠?qū)I(yè),需要進(jìn)一步加強(qiáng)培訓(xùn)和學(xué)習(xí)。
5.4餐飲部。
5.4.1餐廳樓面。
在經(jīng)過年初餐廳由西餐向中餐轉(zhuǎn)型,樓面的學(xué)習(xí)任務(wù)非常艱巨,也需要非常大的適應(yīng)能力,在轉(zhuǎn)型的過程中,出現(xiàn)過人員的不穩(wěn)定,有段時(shí)間流動(dòng)性很大,并且在與其他部門的溝通協(xié)調(diào)中出現(xiàn)不和諧現(xiàn)象,以廚房尤為突出,但是經(jīng)過磨合和適應(yīng),現(xiàn)在基本能夠發(fā)揮最大的工作效率。在成本控制方面,樓面對(duì)水果和飲料的損耗量非常大;在銷售方面的主觀能動(dòng)性較差,沒有積極提出促進(jìn)餐廳營(yíng)業(yè)額上升的創(chuàng)新銷售思路。
5.4.2廚房。
廚房在本的成本控制中做出了巨大貢獻(xiàn),一直保持毛利都在五成以上,出品質(zhì)量也得到了很多客戶和領(lǐng)導(dǎo)的贊賞,但是廚房的考核指標(biāo)沒有與營(yíng)業(yè)額掛鉤,由于價(jià)格原因,導(dǎo)致很多旅行社團(tuán)餐和小公司團(tuán)體的流失,并且早餐的成本及毛利與正餐混在一起統(tǒng)計(jì)是不科學(xué)的,因?yàn)樵绮褪蔷频甑呐涮追?wù),在酒店行業(yè)中,房費(fèi)中含早餐的價(jià)格賺錢不是目的,讓客人對(duì)酒店的滿意才是最重要的,一般四星級(jí)酒店早餐的毛利能夠達(dá)到3成已經(jīng)算是很不錯(cuò)的成績(jī)了。
5.5康體部。
康體部在本負(fù)責(zé)了會(huì)議室、康體、游泳池、袋鼠俱樂部、八期雋城保潔等多項(xiàng)工作任務(wù),由于員工的分散性,培訓(xùn)幾乎沒有開展過,雖然每個(gè)員工的吃苦耐勞的精神值得全酒店員工學(xué)習(xí),但是康體部人員的基本素質(zhì),如禮貌禮儀、儀容儀表等是全酒店中最差的,在很多會(huì)議接待中有損酒店的形象,管理者的責(zé)任是不可推卸的。
5.6財(cái)務(wù)部。
財(cái)務(wù)部的主要職能是監(jiān)督和服務(wù),在監(jiān)督上出現(xiàn)過一些問題,倉(cāng)管員直接兼顧采購(gòu)的職責(zé),制定的每月詢價(jià)制度沒有一次執(zhí)行到位,都是由行政部一個(gè)部門去詢價(jià),造成詢價(jià)中的一些片面性;個(gè)別倉(cāng)管人員上班時(shí)間離開倉(cāng)庫(kù)不匯報(bào),也不帶手機(jī),嚴(yán)重影響酒店各部門的正常工作;在服務(wù)與其他部門的職能上有所欠缺,主要是由于財(cái)務(wù)人員都沒有從事過酒店行業(yè),在處理酒店財(cái)務(wù)工作上欠缺經(jīng)驗(yàn),而且除了酒店的工作任務(wù)還要分擔(dān)南沙公司的部分工作,降低了工作效率。
出現(xiàn)問題并不可怕,只要我們能夠發(fā)現(xiàn)和正確面對(duì),制定出解決的方法和策略,我們就能夠越做約好。
通過以上總結(jié),回顧的全年工作,可謂得失兼具,作為酒店的營(yíng)運(yùn)總監(jiān),我所從事的工作和擔(dān)負(fù)的責(zé)任也使自己的責(zé)任感與使命感日益增強(qiáng),我們相信,在公司領(lǐng)導(dǎo)的正確決策下,我們?nèi)w員工上下一心,積極進(jìn)取,團(tuán)結(jié)務(wù)實(shí),開拓創(chuàng)新,不斷努力,一定會(huì)創(chuàng)造出酒店的又有一個(gè)輝煌!
業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告篇十二
六盤水市燃?xì)饪偣臼冀ㄓ?984年12月,1990年建成供氣,注冊(cè)資金2086萬(wàn)元。
歷經(jīng)二十余年的發(fā)展,已經(jīng)成為集煤氣工程設(shè)計(jì)、安裝、燃?xì)怃N售,煤氣設(shè)施巡檢維護(hù)、搶險(xiǎn)、燃?xì)馄骶咪N售及售后服務(wù)為一體的國(guó)有獨(dú)資公用企業(yè)。
截止至20xx年12月末,公司下屬5家全資子公司,一家參股公司。
5家全資子公司分別為六盤水星炬建筑安裝工程有限公司、盤縣燃?xì)夤?、六盤水市熱力有限公司、六盤水燃?xì)鉄崃υO(shè)計(jì)院、六盤水城市燃?xì)饣瘜W(xué)分析有限公司,參股公司為六盤水清潔能源公司(占股份30%)。
公司目前已開通煤氣用戶八萬(wàn)余戶,擁有10萬(wàn)立及3萬(wàn)立氣柜各一座,日供氣能力45萬(wàn)立方米,初步形成煤氣管網(wǎng)敷設(shè)東起雙水,西止德塢,南至鳳凰新區(qū),北抵水城礦務(wù)局、鐵路片區(qū)的城市供氣格局。
截止20xx年末,公司合并資產(chǎn)負(fù)債表顯示公司資產(chǎn)31230萬(wàn)元,負(fù)債14982萬(wàn)元,所有者權(quán)益總額16247萬(wàn)元,合并利潤(rùn)表顯示公司利稅總額2364萬(wàn)元,資產(chǎn)負(fù)債率為47、97%。
由上表可以看出,公司20xx年總資產(chǎn)規(guī)模比20xx年有較大幅度上升,上升了98,757,624、53元,上升幅度為46、25%,負(fù)債上升了92,235,680、83元,上升幅度為160、18%,同時(shí)所有者權(quán)益增加6,521,943、70元,上升幅度為4、18%,說明公司總資產(chǎn)規(guī)模的大幅上升主要是由負(fù)債的上升引起的,公司20xx年增加了對(duì)外借款,減少了自有資金的持有量。
(1)、從投資和資產(chǎn)角度分析:
從分析看公司總資產(chǎn)的增加主要是由流動(dòng)資產(chǎn)的增加引起的,流動(dòng)資產(chǎn)增加的比重為157、72%,使總資產(chǎn)增加了31、65%,說明公司資產(chǎn)的流動(dòng)性增強(qiáng),盈利能力有所加強(qiáng),這主要是因?yàn)樨泿刨Y金的大量增加所致,貨幣資金持有量的上升幅度為85、14%,使總資產(chǎn)增加了11、82%,公司的償債能力隨之有較大增強(qiáng)。
其次是預(yù)付賬款、存貨和其它應(yīng)收款較上年上升較大,累計(jì)對(duì)總資產(chǎn)影響近19%,這也是影響公司資產(chǎn)增加的另一個(gè)重要因素,當(dāng)然,這三個(gè)方面之所以上升較大主要是因?yàn)楦髯庸緢?bào)表的合并造成的。
再有應(yīng)收賬款的增加,對(duì)總資產(chǎn)的影響為0、6%,也是因?yàn)榻衲旯竞喜?bào)表造成,但對(duì)總資產(chǎn)影響不大。
非流動(dòng)資產(chǎn)的增加使總資產(chǎn)本期增加14、60%,其中主要是合并報(bào)表后在建工程的增加,對(duì)總資產(chǎn)的影響為9、30%,說明公司尚有相當(dāng)部分在建工程沒能及時(shí)辦理完工結(jié)算手續(xù)轉(zhuǎn)為固定資產(chǎn),造成在建工程上升較大。
另外,投資性房地產(chǎn)公允價(jià)值上升在本期影響公司總資產(chǎn)7、89%,這也是公司資產(chǎn)增加的又一重要因素。
固定資產(chǎn)本期上升10、16%,影響公司資產(chǎn)上升不是太大,除了上述在建工程尚未轉(zhuǎn)固的因素外,結(jié)合合并報(bào)表后存貨和工程物資的上升來(lái)看,說明公司在擴(kuò)大投資,投入相對(duì)較大。
(2)、從籌資和權(quán)益角度分析:
負(fù)債和所有者權(quán)益中,負(fù)債增加了92,235,680、83元,上升幅度為160、18%,同時(shí)所有者權(quán)益僅增加6,521,943、70元,增加幅度僅為4、18%,負(fù)債的較大幅度上升和權(quán)益資本的微小幅度上升,說明公司的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)有所加大,同時(shí)資金成本升高,財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)下降,因此項(xiàng)目投入的風(fēng)險(xiǎn)防控測(cè)算尤為重要。
負(fù)債的`增加當(dāng)中流動(dòng)負(fù)債和非流動(dòng)負(fù)債均占了一定影響,流動(dòng)負(fù)債的增加主要是應(yīng)付賬款和其它應(yīng)付款的增加帶來(lái)的,對(duì)總資本的影響為32、70%,說明企業(yè)本期短期償債能力持續(xù)減弱,這對(duì)公司的償債能力有一定影響,應(yīng)予以關(guān)注。
非流動(dòng)負(fù)債本期增加24,000,000元,對(duì)公司總資產(chǎn)影響為11、24%。
所有者權(quán)益的增加主要是資本公積和未分配利潤(rùn)的增加引起的,對(duì)總資本的影響分別為-5、74%和7、78%,其中資本公積之所以有所下降,主要是因?yàn)楹喜?bào)表后的賬務(wù)調(diào)整造成的。
綜合以上分析可以看出,公司本期資產(chǎn)規(guī)模增加主要是舉債和投資性房地產(chǎn)公允價(jià)值變動(dòng)引起的,而自有資本的增加則主要是由于未分配利潤(rùn)的增加引起的。
一、資產(chǎn)負(fù)債表垂直分析:
(一)、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的分析評(píng)價(jià)。
1、靜態(tài)分析:
20xx年燃?xì)饪偣镜牧鲃?dòng)資產(chǎn)占資產(chǎn)總額的35、36%,而20xx年的流動(dòng)資產(chǎn)占20、07%,總資產(chǎn)結(jié)構(gòu)中20xx年的流動(dòng)資產(chǎn)比20xx年上升了15、29%,反映了公司的資產(chǎn)流動(dòng)性水平有較大幅度上升,說明公司資產(chǎn)變現(xiàn)能力加強(qiáng),特別是貨幣資金的比重,本期比上期上升3、69%,且非流動(dòng)資產(chǎn)占總資產(chǎn)的64、64%,比去年下降15、29%,說明公司資產(chǎn)彈性較強(qiáng),有利于公司靈活調(diào)度資金,風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)去年較小。
但公司總體資產(chǎn)結(jié)構(gòu)不太合理,應(yīng)從增加貨幣資金的持有量增加流動(dòng)資產(chǎn)的比重,并且從未分配利潤(rùn)上形成貨幣資金增加的幅度應(yīng)當(dāng)提升,從而更大程度上的降低資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)。
2、動(dòng)態(tài)分析:
本期公司流動(dòng)資產(chǎn)比重上升了15、29%,非流動(dòng)資產(chǎn)比重下降了15、29%,結(jié)合各資產(chǎn)項(xiàng)目的結(jié)構(gòu)變動(dòng)情況來(lái)看,除貨幣資金的比重上升了3、69%,其它應(yīng)收款比重上升了4、5%,存貨比重上升了3、63%,在建工程的比重上升了5、9%外,其他項(xiàng)目變動(dòng)幅度不是很大,雖然資產(chǎn)整體結(jié)構(gòu)比較穩(wěn)定,但非流動(dòng)資產(chǎn)的比重遠(yuǎn)大于流動(dòng)資產(chǎn),故公司應(yīng)加強(qiáng)貨幣資金的持有量來(lái)改善總體資產(chǎn)結(jié)構(gòu)。
3、從有形資產(chǎn)與無(wú)形資產(chǎn)比例角度分析:
公司無(wú)形資產(chǎn)占總資產(chǎn)的比重為0、63%,非常低,雖然與上年相比沒有變化,但具有強(qiáng)勁發(fā)展勢(shì)頭的企業(yè)應(yīng)積極開發(fā)無(wú)形資產(chǎn)。
相比之下,固定資產(chǎn)的比重為36、21%,這是燃?xì)庑袠I(yè)的一般特征,應(yīng)將固定資產(chǎn)和無(wú)形資產(chǎn)看得同等重要。
(二)負(fù)債結(jié)構(gòu)的具體分析:
(1)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)的分析評(píng)價(jià)。
根據(jù)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)分析表進(jìn)行分析,公司本年流動(dòng)負(fù)債大量增加,占總負(fù)債的比率較去年增長(zhǎng)了5、36%,且比重遠(yuǎn)高于非流動(dòng)負(fù)債,表明公司在使用負(fù)債資金時(shí),以中短期資金為主,流動(dòng)負(fù)債對(duì)公司資產(chǎn)流動(dòng)性要求較高,因此,在本期公司的償債壓力加大,同時(shí)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)的情況下公司應(yīng)增加流動(dòng)資產(chǎn)的持有量來(lái)解決這一問題。
(2)負(fù)債方式結(jié)構(gòu)的分析評(píng)價(jià):
根據(jù)資產(chǎn)負(fù)債表計(jì)算可知,今年公司銀行借款的比重略有下降,但仍然是公司負(fù)債資金的主要來(lái)源,隨著銀行信貸資金的比重上升,會(huì)使其風(fēng)險(xiǎn)有所增加,同時(shí)也會(huì)使公司的負(fù)債成本受到影響,相對(duì)于債務(wù)資本增加來(lái)說,公司的自有資本比重有所下降,這是一個(gè)值得關(guān)注并應(yīng)加以重視的現(xiàn)象。
(三)股東權(quán)益結(jié)構(gòu)的具體分析:
從表中可以看出,在靜態(tài)方面來(lái)看資本公積和未分配利潤(rùn)上升是公司所有者權(quán)益的主要來(lái)源,從動(dòng)態(tài)方面來(lái)看,雖然投入資本(資本公積)有所下降(主要為合并報(bào)表賬務(wù)調(diào)整形成下降),但其本身占所有者權(quán)益總額的比重較大,且本期未分配利潤(rùn)有所增加,實(shí)際可以理解為公司內(nèi)部形成的權(quán)益資金比重相應(yīng)上升了9、13%,說明公司所有者權(quán)益結(jié)構(gòu)的變化是生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)原因引起的。
(四)基本分析:
公司20xx年流動(dòng)資產(chǎn)比重有15、29%的上升,主要是貨幣資金的增加,但貨幣資金來(lái)源主要靠舉債,且非流動(dòng)資產(chǎn)的比重遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于流動(dòng)資產(chǎn)的比重,公司資產(chǎn)流動(dòng)性較上年從報(bào)表上看雖有上升,但償債能力下降,資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)增大,好在資產(chǎn)穩(wěn)定性較好,近兩年比重沒有太大變化,這得益于固定資產(chǎn)的小幅增長(zhǎng)。
從比較來(lái)看,資產(chǎn)負(fù)債均有增幅,且幅度較大,但是資產(chǎn)負(fù)債率較低,達(dá)到49、97%,財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)雖然較大,但仍然可控,同時(shí)資金成本較高,主要原因是公司本年度大舉對(duì)外投資擴(kuò)張所引起的對(duì)外負(fù)債。
將流動(dòng)資產(chǎn)比重變化與流動(dòng)負(fù)債比重變化比較,得出前者上升速度略小于后者上升速度,企業(yè)短期償債能力略有下降。
所有者權(quán)益有小幅增長(zhǎng),主要原因是未分配利潤(rùn)的大量增長(zhǎng)所致。
而對(duì)資產(chǎn)負(fù)債表的變動(dòng)原因進(jìn)行分析可得出公司屬于負(fù)債變動(dòng)型+經(jīng)營(yíng)變動(dòng)型+財(cái)務(wù)核算變動(dòng)型,即資產(chǎn)的變動(dòng)不僅因?yàn)樨?fù)債變動(dòng),還有經(jīng)營(yíng)的原因及財(cái)務(wù)核算公允價(jià)值原因引起資產(chǎn)發(fā)生變動(dòng)。
所以公司應(yīng)適當(dāng)擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)規(guī)模和經(jīng)營(yíng)范圍使其向經(jīng)營(yíng)變動(dòng)型轉(zhuǎn)化。
綜上所述得出公司資產(chǎn)與權(quán)益對(duì)稱結(jié)構(gòu)為平衡結(jié)構(gòu),流動(dòng)資產(chǎn)的資金需要用流動(dòng)負(fù)債解決,非流動(dòng)資產(chǎn)的資金用長(zhǎng)期資金解決,應(yīng)當(dāng)說公司還是存在潛在的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
二、利潤(rùn)表分析。
1、利潤(rùn)表水平分析:
總體評(píng)價(jià):
從表上看公司營(yíng)業(yè)利潤(rùn)本期比上期增加11,536,356、96元,增幅高達(dá)102、87%,但剔除非經(jīng)營(yíng)性因素也即公允價(jià)值變動(dòng)收益12,809,767、62元,實(shí)際經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)為9,940,716、47元,利潤(rùn)總額為10,445,880、82元,加上項(xiàng)目投資融資利息抵減成本,實(shí)際公司本期完成利潤(rùn)總額12,719,333、92元。
由此可以看出公司本期在主營(yíng)業(yè)務(wù)收入較上年上升的情況下,營(yíng)業(yè)利潤(rùn)較上年相比有所下降,總體上說明公司本年生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)盈利能力弱于去年。
利潤(rùn)增減變動(dòng)水平分析:
凈利潤(rùn):20xx年公司實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)18,435,179、10元,剔除公允價(jià)值變動(dòng)收益12,809,767、62元后,實(shí)際為5,625,411、48元,比上一年減少了2,607,117、27元,減幅為31、67%,減幅很大,從水平分析表看,公司凈利潤(rùn)減少主要是由于利潤(rùn)總額比上年減少414,015、75元,加上所得稅費(fèi)用比上年增長(zhǎng)2,193,101、52元,兩者相加導(dǎo)致凈利潤(rùn)減少2,607,117、27元。
利潤(rùn)總額:20xx年的利潤(rùn)總額為23,638,886、80元,剔除公允價(jià)值變動(dòng)收益12,809,767、62元后,實(shí)際為10,829,119、18元,比上年減少414,015、75元,減幅為3、7%,這主要是由于營(yíng)業(yè)利潤(rùn)減少1,273,410、66元,加上今年得到了1,000,000、00元的營(yíng)業(yè)外收入,抵減后才有小幅的下降,說明公司利潤(rùn)總額主要還是來(lái)自于經(jīng)營(yíng)利潤(rùn),但也有額外的偶發(fā)利潤(rùn)。
營(yíng)業(yè)利潤(rùn):營(yíng)業(yè)利潤(rùn)本期比上期減少1,273,410、66元,主要是營(yíng)業(yè)成本和期間費(fèi)用的大量增加,前兩者增幅各為22、48%和近49%,當(dāng)然,財(cái)務(wù)費(fèi)用的增加作了成本費(fèi)用扣除,所以這里特別需要指出的是銷售費(fèi)用和管理費(fèi)用,它們分別較上年增漲了10、76%和66、61%。
由于主營(yíng)業(yè)務(wù)成本、銷售費(fèi)用、管理費(fèi)用的大幅上升,直接導(dǎo)致營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的減少、公司效益的相對(duì)下降,應(yīng)從擴(kuò)大煤氣銷售和安裝實(shí)現(xiàn)、控制成本管理等方面增加利潤(rùn),下面會(huì)作具體分析。
2、利潤(rùn)表垂直分析:
總體評(píng)價(jià):
從利潤(rùn)垂直分析表中可以看出20xx年度公司各項(xiàng)財(cái)務(wù)成果的構(gòu)成情況,公司本年?duì)I業(yè)利潤(rùn)、利潤(rùn)總額、凈利潤(rùn)占營(yíng)業(yè)收入的比重均看似較去年上升不少,但只要剔除非經(jīng)營(yíng)性因素,也就是公允價(jià)值變動(dòng)收益,公司本年?duì)I業(yè)利潤(rùn)、利潤(rùn)總額、凈利潤(rùn)占營(yíng)業(yè)收入的比重較上年分別下降如下:
由上表可以看出,公司本年?duì)I業(yè)利潤(rùn)、利潤(rùn)總額、凈利潤(rùn)占營(yíng)業(yè)收入的比重較上年分別下降了4、58%、3、70%、5、11%,即便是允許扣除財(cái)務(wù)費(fèi)用2,778,617、45元,上述三項(xiàng)指標(biāo)比重較上年仍然分別下降了1、69%、0、8%、2、21%,這足以說明公司本年盈利能力比上一年度有所下降,特別是生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)這一塊,公司應(yīng)從加強(qiáng)成本管理,降低成本費(fèi)用比例著手提高其盈利能力。
具體分析:各子公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況。
由上表列示可以看出:
除星炬公司以外,公司各子公司都處于虧損狀態(tài),今年整個(gè)公司利潤(rùn)實(shí)現(xiàn)主要依靠安裝收入來(lái)實(shí)現(xiàn)。
化驗(yàn)公司主要是為公司檢驗(yàn)從水鋼購(gòu)進(jìn)煤氣氣質(zhì)的相關(guān)指標(biāo),沒有對(duì)外營(yíng)業(yè),其收入主要依靠與公司簽訂化驗(yàn)合同才能產(chǎn)生,目前已正式開展工作。
從總公司的角度來(lái)說,其產(chǎn)生收入公司必定要產(chǎn)生費(fèi)用,因此其尚未與公司簽訂化驗(yàn)合同,沒有收入產(chǎn)生,只有一些化驗(yàn)藥品的采購(gòu)費(fèi)用和日常工資等費(fèi)用,全年累計(jì)虧損107,085、99元。
盤縣燃?xì)夤居诮衲?月底才正式成立,注冊(cè)資本1000萬(wàn)元,為總公司全資子公司。
目前正在進(jìn)行燃?xì)庵鞴艿姆笤O(shè),于今年7月15日前進(jìn)行稅務(wù)申報(bào),只產(chǎn)生了一些開辦及籌建費(fèi)用,一直沒有安裝收入,今年累計(jì)虧損743,314、09元。
業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告篇十三
2月份當(dāng)月全市實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)總收入916萬(wàn)元,同比增長(zhǎng)327萬(wàn)元,增幅55.52%。其中實(shí)現(xiàn)個(gè)人業(yè)務(wù)收入376萬(wàn)元、公司業(yè)務(wù)收入104萬(wàn)元、資產(chǎn)業(yè)務(wù)收入424萬(wàn)元、其他收入12萬(wàn)元。當(dāng)月完成省行預(yù)算的7.45%,欠產(chǎn)0.88%、109萬(wàn)元,較上月減少131萬(wàn)元。當(dāng)月實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)收入規(guī)模排名全省第7,較上月下降一位,較孝感少177萬(wàn)元,較恩施少1萬(wàn)元。
2月份當(dāng)月收入下降的主要原因有:一是個(gè)人業(yè)務(wù)收入下降較多,2月份由于列支了1月份的在途資金成本(今后每月在途資金成本在次月列支),導(dǎo)致儲(chǔ)蓄利差收入較上月減少21萬(wàn)元;春節(jié)長(zhǎng)假因素導(dǎo)致匯兌收入及交易手續(xù)費(fèi)收入較上月減半,減少約15萬(wàn)元;代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展勢(shì)頭放緩,收入較上月減少60萬(wàn)元;2月份無(wú)小額賬戶管理費(fèi)收入,較上月減少28萬(wàn)元,以上合計(jì)減少124萬(wàn)元。二是公司業(yè)務(wù)收入有所下降。2月份由于公司業(yè)務(wù)平均余額沒有增長(zhǎng),加上列支了1月份的公司業(yè)務(wù)在途資金成本,導(dǎo)致公司業(yè)務(wù)利差收入減少46萬(wàn)元。兩者相加一共影響總收入減少170萬(wàn)元。雖然資產(chǎn)業(yè)務(wù)收入有一定增量(較上月增長(zhǎng)34萬(wàn)元),但仍未能彌補(bǔ)總收入缺口。
1-2月份全市累計(jì)實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)總收入1963萬(wàn)元,收入規(guī)模排名全省第6。較前一位孝感低310萬(wàn)元;比后一位恩施高32萬(wàn)元。累計(jì)收入同比增加773萬(wàn)元,增幅64.85%,同比收入增幅排名全省第6,較上月進(jìn)1位,超全省平均增幅7.58%,較孝感低25.96%,較恩施低4.14%。完成省行預(yù)算15.96%,完成預(yù)算進(jìn)度排名全省第10,較上月降3位,被鄂州(16.25%)、仙桃(16.11%)、天門(15.99%)超過;超全省平均進(jìn)度0.26%,較孝感低1.8%、較恩施低1.6%。完成我行自定收入預(yù)算的15.34%,欠產(chǎn)1.33%,欠產(chǎn)絕對(duì)值170萬(wàn)元。
累計(jì)實(shí)現(xiàn)個(gè)人金融業(yè)務(wù)收入879萬(wàn)元,收入規(guī)模排名全省第7,較上月降一位,被恩施超過。較前一位恩施低16萬(wàn)元,較后一位十堰高76萬(wàn)元。個(gè)人業(yè)務(wù)收入占總收入的44.78%,同比增加312萬(wàn)元,增幅55.07%,排名全省第3。完成省行預(yù)算19.53%,完成預(yù)算進(jìn)度排名全省第4,超序時(shí)進(jìn)度2.86%,超全省平均進(jìn)度2.36%,但2月較1月收入增幅排名全省第17位。其中累計(jì)實(shí)現(xiàn)儲(chǔ)蓄利差收入563萬(wàn)元,代理保險(xiǎn)收入220萬(wàn)元,小額賬戶管理費(fèi)收入28萬(wàn)元,交易業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入41萬(wàn)元,匯兌收入17萬(wàn)元,儲(chǔ)蓄其他收入10萬(wàn)元。
累計(jì)實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)業(yè)務(wù)收入814萬(wàn)元,收入規(guī)模排名全省第5,較前一位孝感低137萬(wàn)元,較后一位恩施高75萬(wàn)元。資產(chǎn)業(yè)務(wù)收入占總收入的41.46%,同比增加300萬(wàn)元,增幅58.28%,排名全省第11。完成省行預(yù)算15.95%,完成預(yù)算進(jìn)度排名全省第12,欠序時(shí)進(jìn)度0.72%,較全省平均進(jìn)度低0.93%,2月較1月收入增幅排名全省第4位。
累計(jì)實(shí)現(xiàn)公司業(yè)務(wù)收入254萬(wàn)元,收入規(guī)模排名全省第8,較上月降一位,被恩施超過。較前一位恩施低19萬(wàn)元,較后一位咸寧高10萬(wàn)元。公司業(yè)務(wù)收入占總收入的12.94%,同比增加151萬(wàn)元,增幅146.64%,排名全省第4。完成省行預(yù)算10.16%,完成預(yù)算進(jìn)度排名全省第14,欠序時(shí)進(jìn)度6.51%,較全省平均進(jìn)度低0.77%,2月較1月收入增幅排名全省第18位。
累計(jì)實(shí)現(xiàn)其他收入(代扣郵政稅金及短信收入)16萬(wàn)元。
(二)縣市行收入完成情況。
完成預(yù)算情況:全市1-2月份累計(jì)完成自定預(yù)算的15.33%??h市支行中,第1名秭歸20.39%,第2名宜都17.59%,第3名遠(yuǎn)安15.92%,第4名興山15.86%,第5名枝江14.91%,第6名當(dāng)陽(yáng)14.55%,第7名現(xiàn)業(yè)14.51%,第8名五峰14.28%,第9名夷陵區(qū)13.91%,第10名長(zhǎng)陽(yáng)13.9%。全市10個(gè)單位中,僅秭歸、宜都達(dá)到2月份序時(shí)進(jìn)度;枝江、當(dāng)陽(yáng)、現(xiàn)業(yè)、五峰未達(dá)到全市平均進(jìn)度,夷陵區(qū)、長(zhǎng)陽(yáng)未達(dá)到14%。
收入增長(zhǎng)情況:全市1-2月份累計(jì)收入同比增幅64.91%。縣市支行中,第1名秭歸115.65%,第2名宜都90.79%,第3名枝江79.79%,第4名遠(yuǎn)安68.78%,第5名現(xiàn)業(yè)66.23%,第6名興山60.24%,第7名長(zhǎng)陽(yáng)53.16%,第8名五峰52.5%,第9名當(dāng)陽(yáng)43.5%,第10名夷陵區(qū)35.51%。全市10個(gè)單位中,興山、五峰、當(dāng)陽(yáng)、夷陵區(qū)未達(dá)到全市平均增幅,其中夷陵區(qū)未達(dá)到40%。
收入規(guī)模排名情況:與上月全省收入規(guī)模排名比較,當(dāng)陽(yáng)上升2位,夷陵區(qū)上升1位,秭歸、宜都、遠(yuǎn)安、五峰和興山持平,長(zhǎng)陽(yáng)下降1位,枝江下降2位。
(三)全市利潤(rùn)完成情況。
1-2月全市累計(jì)實(shí)現(xiàn)賬面利潤(rùn)733萬(wàn)元,完成省行預(yù)算的15.27%,欠產(chǎn)1.4%、67萬(wàn)元。其中,消化了上年成本掛賬332萬(wàn)元;因客觀原因,未及時(shí)列支12月份部分營(yíng)銷費(fèi)用及1月份營(yíng)銷費(fèi)用(合計(jì)約317萬(wàn)元)。剔除以上因素1-2月實(shí)際實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)為748萬(wàn)元。
二、全市業(yè)務(wù)發(fā)展情況及存在問題。
(一)個(gè)人金融業(yè)務(wù)。
截止2月底,全市自營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)儲(chǔ)蓄余額26.67億元,本月凈增3394萬(wàn)元;其中活期余額6.96億元,本月下降4159萬(wàn)元;活期余額占比26.09%,本月下降1.92個(gè)百分點(diǎn)。完成“爭(zhēng)先奪魁”儲(chǔ)蓄競(jìng)賽計(jì)劃的28%,欠序時(shí)計(jì)劃進(jìn)度19.22%、2300萬(wàn)元??缒甓雀?jìng)賽累計(jì)凈增37827萬(wàn)元,完成跨年度競(jìng)賽計(jì)劃的95%,超序時(shí)計(jì)劃進(jìn)度12%。2月份全市余額規(guī)模排名全省第6;年新增余額排名全省第7位;增幅5.75%,排名全省第12。代理銷售保費(fèi)1960萬(wàn)元,完成本月計(jì)劃86.13%,欠產(chǎn)315萬(wàn)元;銷售理財(cái)類產(chǎn)品315萬(wàn)元,其中新增基金定投戶數(shù)55戶,銷售基金15萬(wàn)元、人民幣理財(cái)產(chǎn)品300萬(wàn)元;2月份信用卡進(jìn)件142件,新增發(fā)卡42張。
“爭(zhēng)先奪魁”儲(chǔ)蓄競(jìng)賽完成情況:截止2月底,秭歸行提前完成“爭(zhēng)先奪魁”儲(chǔ)蓄競(jìng)賽,完成計(jì)劃進(jìn)度的147%,超計(jì)劃469萬(wàn)元,為縣市支行第一個(gè)超額完成競(jìng)賽計(jì)劃的單位;達(dá)到競(jìng)賽序時(shí)計(jì)劃進(jìn)度的有:五峰(71%)、遠(yuǎn)安(56%);未達(dá)到競(jìng)賽序時(shí)計(jì)劃進(jìn)度的支行為:長(zhǎng)陽(yáng)(40%);枝江(33%);興山(19%);當(dāng)陽(yáng)市(14%);宜都(9%);夷陵區(qū)競(jìng)賽期間余額負(fù)增長(zhǎng)542萬(wàn)元,完成競(jìng)賽計(jì)劃-45%。
一季度代理保險(xiǎn)計(jì)劃完成情況:截止2月底,宜都累計(jì)銷售655萬(wàn)元,完成計(jì)劃的94%;其他依次為秭歸(92%);當(dāng)陽(yáng)(90%);枝江(76%);五峰(71%);現(xiàn)業(yè)(69%);遠(yuǎn)安(65%);夷陵區(qū)(62%);興山(54%);長(zhǎng)陽(yáng)(52%)。
2月份,全市個(gè)人金融業(yè)務(wù)發(fā)展存在以下問題:
1.春節(jié)后由于缺乏項(xiàng)目推動(dòng),余額增長(zhǎng)出現(xiàn)階段性下降。從2月21日開始,八天時(shí)間全行余額下降2301萬(wàn)元,主要為活期余額下降,活期余額下降4159萬(wàn)元,日均下降520萬(wàn)元。
2.儲(chǔ)蓄余額發(fā)展速度較去年同期放緩。截止2月28日,全行余額累計(jì)新增1.43億元,增幅為5.66%,余額較去年同期少凈增5654萬(wàn)元,增幅下降3.63個(gè)百分點(diǎn)?;钇谟囝~累計(jì)新增878萬(wàn)元,增幅為1.82%,活期余額較去年同期少凈增2687萬(wàn)元,增幅下降5.03個(gè)百分點(diǎn)。
3.儲(chǔ)蓄余額發(fā)展低于郵政發(fā)展水平。從今年以來(lái)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的發(fā)展來(lái)看有7個(gè)單位在全市平均水平以下,分別是夷陵區(qū)-26%(郵政:2625萬(wàn)元,銀行-542萬(wàn)元)、當(dāng)陽(yáng)9%(郵政:1541萬(wàn)元,銀行158萬(wàn)元)、城區(qū)11%(郵政:2264萬(wàn)元,銀行286萬(wàn)元)、枝江13%(郵政:2475萬(wàn)元,銀行361萬(wàn)元)、宜都14%(郵政:616萬(wàn)元,銀行98萬(wàn)元)、長(zhǎng)陽(yáng)15%(郵政:2272萬(wàn)元,銀行401萬(wàn)元)、興山16%(郵政:800萬(wàn)元,銀行149萬(wàn)元),由此看出今年以來(lái)自營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)整體發(fā)展速度落后于郵政網(wǎng)點(diǎn)。
4.儲(chǔ)蓄余額發(fā)展與省內(nèi)其他地市相比差距逐漸拉大。截止2月28日,全行跨年度競(jìng)賽完成情況在全省排名第10位,較年初下降5個(gè)位次,列林區(qū)、恩施、武漢、咸寧、黃石、鄂州、黃岡、襄陽(yáng)、荊州之后。各縣市支行余額規(guī)模在省內(nèi)排名均有不同層次的下降,如:夷陵區(qū)較上月下降6位,列第44位;宜都較上月下降2位,列第56位;長(zhǎng)陽(yáng)較上月下降2位,列第61位。
5.保險(xiǎn)業(yè)務(wù)受春節(jié)因素影響,2月2日至8日期間僅銷售保險(xiǎn)170.7萬(wàn)元,日均銷量?jī)H24.4萬(wàn)元,相比元月份日均銷量108.5萬(wàn)元下降較大,欠產(chǎn)較多。保險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展差距逐漸拉大,2月份發(fā)展較突出的網(wǎng)點(diǎn)有宜都枝城支行、秭歸支營(yíng)業(yè)部。宜都枝城支行在今年一季度保險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展中起到了表率作用,累計(jì)銷量和本月銷量全市第一,在完成網(wǎng)點(diǎn)計(jì)劃的情況下不放松保險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展,截止目前超計(jì)劃59%。秭歸支行營(yíng)業(yè)部保險(xiǎn)業(yè)務(wù)一直是該網(wǎng)點(diǎn)的薄弱項(xiàng)目,2月份以來(lái)明顯提速,日出單率增高,完成進(jìn)度排名較上月提高4位。但長(zhǎng)陽(yáng)支行營(yíng)業(yè)部、宜都名都支行、夷陵區(qū)支行營(yíng)業(yè)部仍排在后3位。
6.個(gè)人理財(cái)類業(yè)務(wù)發(fā)展嚴(yán)重滯后。基金業(yè)務(wù)銷量不足百萬(wàn)元。今年以來(lái)全市自營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)銷售基金僅58.35萬(wàn)元,全市除城區(qū)以外,各縣市支行基金業(yè)務(wù)銷量均不足10萬(wàn)元。基金定投業(yè)務(wù)發(fā)展滯后,今年以來(lái)全市自營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)新增基金定投客戶僅85戶,其中發(fā)展為零的支行有長(zhǎng)陽(yáng)支行,其他縣市支行均不足10戶。理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展緩慢,今年以來(lái)全市自營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)累計(jì)銷售人民幣理財(cái)產(chǎn)品407.2萬(wàn)元,同比下降28%。
7.受春節(jié)影響,2月份信用卡進(jìn)件量減少,各單位信用卡團(tuán)辦項(xiàng)目的進(jìn)程也因此而延遲。pos業(yè)務(wù)發(fā)展速度不僅受到節(jié)日的影響,而且銀聯(lián)在處理五峰等較偏遠(yuǎn)地區(qū)的特約商戶新入網(wǎng)申請(qǐng)時(shí),會(huì)將審批和安裝壓后,影響了營(yíng)銷人員的積極性。
(二)公司業(yè)務(wù)。
截止2月底,全市公司存款余額9.18億元,規(guī)模排名全省第5,較上月上升5位,同比增長(zhǎng)48.87%,排名全省第1。本月凈增3億元,排名全省第1。
2月份公司業(yè)務(wù)存款規(guī)模較1月雖有所上升,但屬于臨時(shí)性資金進(jìn)入,穩(wěn)定性差,平均余額較上月僅增長(zhǎng)1983萬(wàn)元,較去年末下降30023萬(wàn)元,收入完成情況達(dá)不到一季度開門紅競(jìng)賽要求。主要原因有:受春節(jié)長(zhǎng)假的影響,營(yíng)銷進(jìn)度明顯滯后;部分落后縣市未認(rèn)真按要求從思想上重視公司業(yè)務(wù)發(fā)展,未落實(shí)公司業(yè)務(wù)一季度開門紅競(jìng)賽計(jì)劃;項(xiàng)目營(yíng)銷動(dòng)力不足,項(xiàng)目抓手的作用未凸顯。
(三)資產(chǎn)業(yè)務(wù)。
截止2月28日,全市各項(xiàng)貸款余額81734萬(wàn)元,居全省第4位,落后于荊州(105064.6萬(wàn)元)、襄陽(yáng)(84474.7萬(wàn)元)、黃岡(83434.4萬(wàn)元);本月放款6556.3萬(wàn)元,居全省第3位,落后于孝感(8729.9萬(wàn)元)、襄陽(yáng)(8406.3萬(wàn)元);本年放款18721萬(wàn)元,居全省第4位,落后于襄陽(yáng)(25678.1萬(wàn)元)、荊州(22233.4萬(wàn)元)、孝感(20851.9萬(wàn)元);本月凈增466.8萬(wàn)元,居全省第5位,落后于孝感(3028.3萬(wàn)元)、襄陽(yáng)(2986.1萬(wàn)元)、咸寧(706.3萬(wàn)元)、武漢(634.5萬(wàn)元);本年凈增7518.7萬(wàn)元,居全省第3位,落后于襄陽(yáng)(11411萬(wàn)元)、孝感(9164.4萬(wàn)元)。
全市個(gè)人貸款業(yè)務(wù)余額78957.1萬(wàn)元,居全省第4位,落后于荊州(93162.6萬(wàn)元)、黃岡(83434.4萬(wàn)元)、襄陽(yáng)(80126.7萬(wàn)元);本月放款5919.3萬(wàn)元,居全省第3位,落后于孝感(8029.9萬(wàn)元)、襄陽(yáng)(7448.3萬(wàn)元);本年放款16994萬(wàn)元,居全省第4位,落后于襄陽(yáng)(22870.1萬(wàn)元)、荊州(3.4萬(wàn)元)、孝感(18446.9萬(wàn)元);本月凈增-146.3萬(wàn)元,居全省第8位,與第1名孝感(2337萬(wàn)元)差距為2483.3萬(wàn)元;本年凈增5831.8萬(wàn)元,居全省第3位,落后于襄陽(yáng)(8603萬(wàn)元)、孝感(6768.1萬(wàn)元),其中:
全市小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)余額2776.9萬(wàn)元,居全省第4位,落后于荊州(11902萬(wàn)元)、咸寧(4534萬(wàn)元)、襄陽(yáng)(4348萬(wàn)元);本月放款637萬(wàn)元,居全省第5位,落后于十堰(1015萬(wàn)元)、襄陽(yáng)(958萬(wàn)元)、咸寧(798萬(wàn)元)、孝感(700萬(wàn)元);本年放款1727萬(wàn)元,居全省第5位,落后于襄陽(yáng)、孝感、荊州、咸寧;本月凈增613萬(wàn)元,居全省第5位,落后于十堰、襄陽(yáng)、咸寧、孝感;本年凈增1686.9萬(wàn)元,居全省第5位,落后于襄陽(yáng)、孝感、咸寧、荊州。
余額排名情況:
1.小額貸款:2月各行小額貸款余額排名變化情況為:現(xiàn)業(yè)在全省的排位較上月上升8位,夷陵區(qū)、枝江上升1位,興山、秭歸、長(zhǎng)陽(yáng)下降1位,遠(yuǎn)安、五峰、宜都位次未變。
2.個(gè)人商務(wù)貸款:2月各行商務(wù)貸款余額排名變化情況為:夷陵區(qū)在全省的排位較上月上升2位,長(zhǎng)陽(yáng)、當(dāng)陽(yáng)上升1位,其他行位次未變。
3.二手房貸款:2月各行二手房貸款余額排名變化情況為:宜都在全省的排位較上月上升3位,現(xiàn)業(yè)、遠(yuǎn)安下降1位,其他行位次未變。
本月放款情況:
1.小額貸款:2月小額貸款放款在500萬(wàn)元以上的有現(xiàn)業(yè)1058萬(wàn)元、秭歸730.4萬(wàn)元、夷陵區(qū)579.5萬(wàn)元;放款在100萬(wàn)元以下的有長(zhǎng)陽(yáng)37.5萬(wàn)元、遠(yuǎn)安46.5萬(wàn)元、興山53萬(wàn)元。
2.個(gè)人商務(wù)貸款:2月商務(wù)貸款放款在200萬(wàn)元以上的有現(xiàn)業(yè)466萬(wàn)元、枝江227萬(wàn)元、夷陵區(qū)218萬(wàn)元;未放款的有當(dāng)陽(yáng)、五峰、興山;其他行放款額均在100萬(wàn)元以下。
3.二手房貸款:2月二手房貸款放款的有現(xiàn)業(yè)618.5萬(wàn)元、夷陵區(qū)150.8萬(wàn)元、當(dāng)陽(yáng)48.50萬(wàn)元、宜都33萬(wàn)元;其他行均未放款。
4.小企業(yè)貸款:2月僅兩個(gè)支行營(yíng)銷的小企業(yè)貸款成功放款,分別為遠(yuǎn)安590萬(wàn)元、枝江47萬(wàn)元;其他行均未成功營(yíng)銷放款。
本月余額凈增情況:
1.小額貸款:2月小額貸款余額正增長(zhǎng)的有現(xiàn)業(yè)443.74萬(wàn)元、枝江51.96萬(wàn)元、秭歸11.66萬(wàn)元、夷陵區(qū)3.86萬(wàn)元;其他行均為負(fù)增長(zhǎng),特別是當(dāng)陽(yáng)增長(zhǎng)-218.71萬(wàn)元、遠(yuǎn)安增長(zhǎng)-111.71萬(wàn)元。
2.個(gè)人商務(wù)貸款:2月個(gè)人商務(wù)貸款余額正增長(zhǎng)的有夷陵區(qū)125.21萬(wàn)元、長(zhǎng)陽(yáng)49.21萬(wàn)元、宜都8.8萬(wàn)元;其他行均為負(fù)增長(zhǎng),特別是秭歸增長(zhǎng)-416.25萬(wàn)元、現(xiàn)業(yè)增長(zhǎng)-138.95萬(wàn)元。
3.二手房貸款:2月二手房貸款余額正增長(zhǎng)的有現(xiàn)業(yè)462.92萬(wàn)元、夷陵區(qū)129萬(wàn)元、當(dāng)陽(yáng)46.92萬(wàn)元、宜都31.18萬(wàn)元;其他行均為負(fù)增長(zhǎng)。
資產(chǎn)質(zhì)量情況:全市小額貸款逾期249筆、金額887.41萬(wàn)元,比上月末增加30筆、123.5萬(wàn)元,逾期率為2.65%,比上月末增加0.41個(gè)百分點(diǎn);十天以上逾期貸款216筆、733.53萬(wàn)元,比上月末增加7筆、7.8萬(wàn)元,十天以上逾期率2.19%,比上月末增加0.06個(gè)百分點(diǎn)。個(gè)人商務(wù)貸款逾期7筆、金額199.15萬(wàn)元,逾期率為0.98%,上月末商貸無(wú)逾期。二手房貸款業(yè)務(wù)逾期1筆,金額14.93萬(wàn)元,逾期0.06%。
2月份資產(chǎn)業(yè)務(wù)收入是我行三大板塊收入完成情況中唯一亮點(diǎn),收入較上月有一定增長(zhǎng)。2月份在全市資產(chǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展中,涌現(xiàn)出以下一些好的'做法:
1.秭歸支行迅速啟動(dòng),大力發(fā)展再就業(yè)小額擔(dān)保貸款業(yè)務(wù)。再就業(yè)小額擔(dān)保貸款獲得批復(fù)后,秭歸支行高度重視,迅速啟動(dòng),由行領(lǐng)導(dǎo)帶領(lǐng)信貸部人員組成專班,專項(xiàng)營(yíng)銷,積極與縣政府、人力資源和社會(huì)保障局、財(cái)政局、擔(dān)保公司等單位溝通,爭(zhēng)取理解與支持,以最快速度落實(shí)協(xié)議簽署和擔(dān)保金到位,5日內(nèi)即成功放款。
2.夷陵區(qū)支行找準(zhǔn)重點(diǎn),大力推進(jìn)信用村建設(shè)。夷陵區(qū)支行通過實(shí)踐,總結(jié)出以有貸款需求的村為重點(diǎn)各個(gè)擊破,比普遍撒網(wǎng),效果明顯,因此,該支行充分結(jié)合當(dāng)?shù)靥厣J(rèn)真分析目標(biāo)客戶貸款需求特點(diǎn),制定詳細(xì)的推進(jìn)時(shí)間表,2月份抓住種養(yǎng)殖客戶貸款需求旺季,行領(lǐng)導(dǎo)帶頭積極與種養(yǎng)殖較為集中的村鎮(zhèn)領(lǐng)導(dǎo)溝通,取得支持,及時(shí)召開產(chǎn)品推介會(huì),采取“四個(gè)集中”的方式,大力推進(jìn)信用村建設(shè)。
3.現(xiàn)業(yè)結(jié)合實(shí)際,大力開發(fā)批發(fā)市場(chǎng)和產(chǎn)業(yè)鏈客戶?,F(xiàn)業(yè)結(jié)合城區(qū)小額貸款業(yè)務(wù)發(fā)展的特點(diǎn),以批發(fā)市場(chǎng)和產(chǎn)業(yè)鏈客戶開發(fā)為抓手,將加快小額貸款發(fā)展的突破口放在批發(fā)市場(chǎng)和產(chǎn)業(yè)鏈客戶開發(fā)上,通過對(duì)老客戶的回訪,再次展開對(duì)城區(qū)幾個(gè)重點(diǎn)批發(fā)市場(chǎng)和產(chǎn)業(yè)鏈客戶的營(yíng)銷,取得較明顯的成績(jī),2月小額貸款放款量超過1000萬(wàn)元。
4.枝江支行另辟蹊徑,大力開發(fā)項(xiàng)目貸款。枝江支行找準(zhǔn)目標(biāo),開發(fā)項(xiàng)目貸款,緊抓運(yùn)輸公司集體換車,產(chǎn)生大量貸款需求的機(jī)遇,及時(shí)制定項(xiàng)目營(yíng)銷推進(jìn)方案,行領(lǐng)導(dǎo)親自與運(yùn)輸公司領(lǐng)導(dǎo)溝通,協(xié)商項(xiàng)目具體實(shí)施細(xì)則,最終達(dá)成協(xié)議,該項(xiàng)目成功放款100萬(wàn)元。
2月份全市貸款放款額及凈增額雖然在全省名列前幾位,但小額貸款的發(fā)展仍然停滯不前,本月余額甚至下降27萬(wàn)元。目前,我行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展還面臨以下壓力及問題:
1.業(yè)務(wù)發(fā)展壓力明顯。
(1)貸款余額凈增緩慢。小額貸款發(fā)展速度仍需提高:余額仍僅居全省第7位,本年凈增僅居全省第8位,與孝感分行的差距達(dá)到了4049.8萬(wàn)元,并且2月凈增為負(fù)值;個(gè)人商務(wù)貸款優(yōu)勢(shì)漸弱:余額雖仍居全省第1位,但2月凈增為-523.6萬(wàn)元,居全省最后1位,本年凈增也落后于隨州、仙桃,僅居第3位,同時(shí),余額規(guī)模的領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)也在逐步縮小;二手房貸款被趕超壓力大:余額仍居全省第2位,但本年放款、本年凈增、本月放款、本月凈增等各項(xiàng)指標(biāo)均落后于襄陽(yáng)分行,被趕超的壓力逐步加大;小企業(yè)貸款發(fā)展速度有待進(jìn)一步提高:余額規(guī)模僅居全省第4位,落后于荊州9125.1萬(wàn)元,落后于襄陽(yáng)1571.1萬(wàn)元,與晚于我行開辦的孝感的差距僅為270.6萬(wàn)元。我行小企業(yè)貸款與襄陽(yáng)分行同時(shí)開辦,但各項(xiàng)指標(biāo)均落后于襄陽(yáng)分行,并且多項(xiàng)指標(biāo)落后于孝感、十堰等晚于我行開辦的分行。
(2)規(guī)??刂萍觿?。年初,省分行給我行分配的規(guī)模計(jì)劃僅為10.7億,從目前情況來(lái)看,受全行信貸規(guī)模調(diào)減影響,我行信貸規(guī)??赡鼙饶瓿跸逻_(dá)的計(jì)劃還要少。省行規(guī)定對(duì)于季度額度使用不足80%的分(支)行,省分行將收回上季度剩余額度,獎(jiǎng)勵(lì)給發(fā)展較快、質(zhì)量較好分支行使用,以鼓勵(lì)快發(fā)展、早發(fā)展、好發(fā)展。截止2月28日,我行僅完成1季度凈增計(jì)劃的76.4%,居全省第10位。3月份必須加快發(fā)展,搶占額度。
(3)付息成本增加,完成收入計(jì)劃壓力加大。1-2月份我行實(shí)現(xiàn)的貸款業(yè)務(wù)收入創(chuàng)貸款業(yè)務(wù)開辦以來(lái)新高,同比大幅增長(zhǎng)。但隨著總行1月24日和2月17日兩次內(nèi)部資金結(jié)算價(jià)格的調(diào)整,我行貸款付息成本大幅增加,前兩個(gè)月支付資金成本353.72萬(wàn)元(不含小企業(yè)與質(zhì)押),分別環(huán)比增長(zhǎng)39.89萬(wàn)元、17.3萬(wàn)元,兩次調(diào)整使我行全年至少減少430萬(wàn)元收入,完成收入計(jì)劃的壓力加大。
2.收入欠產(chǎn)較大。
1-2月我行實(shí)現(xiàn)個(gè)人貸款業(yè)務(wù)收入792.16萬(wàn)元,僅完成一季度“開門紅”競(jìng)賽收入計(jì)劃的63.37%,欠產(chǎn)達(dá)457.84萬(wàn)元;僅秭歸、宜都、夷陵區(qū)三個(gè)支行完成開門紅競(jìng)賽收入計(jì)劃的壓力較小,其他支行均有較大壓力,特別是長(zhǎng)陽(yáng)、五峰、現(xiàn)業(yè)欠產(chǎn)更為嚴(yán)重。
3.部分單位執(zhí)行力不夠。
2月份市分行安排的推進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的措施以及其他工作安排,各單位執(zhí)行程度參差不齊。如再就業(yè)小額擔(dān)保貸款情況:截止2月底,僅有秭歸支行成功發(fā)放貸款,長(zhǎng)陽(yáng)支行落實(shí)協(xié)議簽署,現(xiàn)業(yè)、枝江、興山支行達(dá)成了初步合作意向,其他支行仍未見成效。信用村整村推進(jìn)情況:2月份,僅夷陵區(qū)、興山、枝江、宜都信用村推進(jìn)工作落實(shí)較好。對(duì)手賽競(jìng)賽完成情況:截止2月底,現(xiàn)業(yè)、枝江、夷陵區(qū)、秭歸、宜都支行對(duì)手賽期間凈增為正,遠(yuǎn)安、長(zhǎng)陽(yáng)、興山、當(dāng)陽(yáng)支行凈增為負(fù)值,特別是遠(yuǎn)安支行,截止到3月6日,仍負(fù)增長(zhǎng)10.2%。安貸寶購(gòu)買情況:2月份發(fā)放的貸款有217萬(wàn)購(gòu)買了安貸寶保險(xiǎn),占放款金額的比例僅為7.4%,其中夷陵區(qū)99萬(wàn),五峰53萬(wàn),秭歸45萬(wàn),宜都40萬(wàn),興山22萬(wàn),枝江12萬(wàn),其他均未購(gòu)買。
三、下一步工作要求及措施。
2月份全市實(shí)現(xiàn)收入未達(dá)到省行預(yù)算序時(shí)進(jìn)度,欠產(chǎn)109萬(wàn)元,對(duì)省行要求一季度完成26%的預(yù)算目標(biāo)形成較大壓力。按我行自定一季度收入預(yù)算(3000萬(wàn)元),3月份須完成收入1037萬(wàn)元;按序時(shí)進(jìn)度(25%),須完成1112萬(wàn)元;按省行目標(biāo)(26%),須完成1235萬(wàn)元。收入壓力依然很大。
(一)個(gè)人業(yè)務(wù)發(fā)展要求及措施。
1.積極做好項(xiàng)目開發(fā)工作。各行要積極做好財(cái)政補(bǔ)償款代發(fā)和農(nóng)民各類補(bǔ)償款、糧食款、搬遷、征地款的代發(fā)及企事業(yè)單位的代發(fā)工資等工作,用項(xiàng)目帶動(dòng)余額的增長(zhǎng),確保3月余額凈增8600萬(wàn)元,全面完成“爭(zhēng)先奪魁”儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)競(jìng)賽計(jì)劃任務(wù)。全市要確保全年儲(chǔ)蓄余額凈增5.7億元,目標(biāo)6億元。
2.加快保險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展,確保保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入。2月份以來(lái)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展速度放緩,收入較上月減少60萬(wàn)元,嚴(yán)重影響1季度收入計(jì)劃進(jìn)度,3月份全市保費(fèi)銷量必須達(dá)到3000萬(wàn)元,目標(biāo)5000萬(wàn)元。各行要圍繞分行目標(biāo)研究市場(chǎng)、制定措施、找方法定政策發(fā)展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。完成序時(shí)進(jìn)度和計(jì)劃的支行仍要加快速度向前發(fā)展,不能因?yàn)橥瓿捎?jì)劃而放松發(fā)展勢(shì)頭,要明確保險(xiǎn)的高收入、高效益性,確保收入計(jì)劃的全面完成。全市要確保全年銷售保險(xiǎn)1.7億元,目標(biāo)2億元。
3.做好3月份重點(diǎn)基金銷售工作。3月15日,我行將銷售一只托管基金“東方保本混合型基金”,這只產(chǎn)品是首次由郵政集團(tuán)公司擔(dān)保的公募基金,是20總行托管的第一只基金,預(yù)計(jì)募集30億元。各行要高度重視本次重點(diǎn)基金的銷售工作,及時(shí)制定營(yíng)銷措施,加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)店面宣傳及客戶準(zhǔn)備工作,確保圓滿完成本次重點(diǎn)基金銷售任務(wù)。
4.做好財(cái)富“日日升”及“月月升”理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷推廣。“日日升”“月月升”人民幣理財(cái)產(chǎn)品是今年總行重點(diǎn)營(yíng)銷推廣理財(cái)產(chǎn)品,總行于2月份上調(diào)了“日月升”的客戶收益率和銷售手續(xù)費(fèi)率,調(diào)高后的手續(xù)費(fèi)率收益將大幅提高各行的理財(cái)業(yè)務(wù)收入水平。各行要加強(qiáng)對(duì)產(chǎn)品和客戶的研究分析,充分認(rèn)識(shí)該產(chǎn)品在競(jìng)爭(zhēng)客戶上的價(jià)值,將本產(chǎn)品作為網(wǎng)點(diǎn)全年銷售重點(diǎn),切實(shí)加大宣傳廣度和力度,提高網(wǎng)點(diǎn)柜員、理財(cái)經(jīng)理對(duì)產(chǎn)品熟悉度和營(yíng)銷力度,3月份確保實(shí)現(xiàn)“日月升”產(chǎn)品日均保有量1000萬(wàn)元、3月底時(shí)點(diǎn)保有量1400萬(wàn)元的銷售計(jì)劃。
5.做好信用卡的開發(fā)工作。各行要大力開發(fā)我行的代發(fā)工資客戶,以團(tuán)辦的形式營(yíng)銷,以簡(jiǎn)化開據(jù)證明的繁瑣程序;對(duì)于我行的vip客戶或者現(xiàn)有客戶(包括:綠卡借記卡客戶、活期定期存款客戶、理財(cái)客戶、代發(fā)工資客戶、房貸客戶及小額貸款客戶、代理購(gòu)買保險(xiǎn)客戶)且資質(zhì)較優(yōu)良的,網(wǎng)點(diǎn)可以利用推薦的方式進(jìn)件,提高對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶的發(fā)卡率。全市要確保全年實(shí)現(xiàn)信用卡發(fā)卡5000張,目標(biāo)6000張。
(二)公司業(yè)務(wù)發(fā)展要求及措施。
當(dāng)前公司業(yè)務(wù)進(jìn)度已明顯滯后,各行要認(rèn)清形勢(shì),奮起直追,盡快回位到年初余額,落實(shí)一季度開門紅競(jìng)賽要求。尤其是發(fā)展落后的縣市要加強(qiáng)公司業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感,認(rèn)真研究發(fā)展中存在的問題,拿出強(qiáng)有力的措施,抓出實(shí)效,爭(zhēng)取在一季度末走出困境,實(shí)現(xiàn)余額大幅凈增。下一步各行要深入貫徹以項(xiàng)目為抓手的理念,積極營(yíng)銷開發(fā)大客戶,并以批發(fā)類貸款等新業(yè)務(wù)為突破口,實(shí)現(xiàn)全市公司業(yè)務(wù)快速追趕式發(fā)展。
1.以項(xiàng)目為抓手,夯實(shí)公司業(yè)務(wù)項(xiàng)目發(fā)展基礎(chǔ)。各行要根據(jù)要求建立公司業(yè)務(wù)開發(fā)項(xiàng)目庫(kù),以城區(qū)、縣(市)分別建立一、二級(jí)項(xiàng)目庫(kù)。強(qiáng)化項(xiàng)目開發(fā)管理,明確項(xiàng)目開發(fā)責(zé)任人、開發(fā)時(shí)限、開發(fā)效果,充分發(fā)揮激勵(lì)方案和考核要求的作用,加大開發(fā)力度,保證開發(fā)實(shí)績(jī)。
2.積極融入地方經(jīng)濟(jì),拓展項(xiàng)目開發(fā)外延。抓住當(dāng)?shù)鼗A(chǔ)建設(shè)投資機(jī)遇,加快縣域公司業(yè)務(wù)發(fā)展,有針對(duì)性進(jìn)行開發(fā)營(yíng)銷。積極跟進(jìn)本地優(yōu)質(zhì)企業(yè)的資金渠道,充分利用網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)勢(shì),跟蹤大型企業(yè)上下游客戶及產(chǎn)業(yè)鏈的資金流向,做好各類代收代發(fā)資金業(yè)務(wù)。成功開發(fā)枝江酒業(yè)、采花茶業(yè)集團(tuán)的代收銷售款項(xiàng)目。
3.整合營(yíng)銷,以資產(chǎn)類業(yè)務(wù)促進(jìn)公司業(yè)務(wù)發(fā)展。以批發(fā)性貸款業(yè)務(wù)促進(jìn)大型集團(tuán)公司、企業(yè)公司業(yè)務(wù)發(fā)展。通過批發(fā)性貸款業(yè)務(wù)宣傳,積極營(yíng)銷宜昌本地大型集團(tuán)公司、優(yōu)質(zhì)企業(yè),在發(fā)揮網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì)做好資金歸集和支付結(jié)算工作基礎(chǔ)上,拓展業(yè)務(wù)范圍。已與葛洲壩、宜化、興發(fā)集團(tuán)、人福藥業(yè)等單位達(dá)成金融服務(wù)意向,將進(jìn)一步加大合作力度,資金沉淀將有較大突破。以小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)和商貸業(yè)務(wù)促進(jìn)結(jié)算類客戶業(yè)務(wù)發(fā)展。隨著我市小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)和商貸業(yè)務(wù)的開發(fā),帶來(lái)了廣泛的中小企業(yè)客戶和小商戶,抓住這些客戶資源做好公司業(yè)務(wù)開戶和維護(hù),實(shí)現(xiàn)信貸、公司聯(lián)動(dòng)發(fā)展。要求中小企業(yè)貸款、商貸客戶要全部開立公司業(yè)務(wù)賬戶,加強(qiáng)資金管理和維護(hù)。
4.抓住轄內(nèi)集團(tuán)和網(wǎng)絡(luò)型企業(yè),開拓發(fā)展集團(tuán)現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)。針對(duì)宜昌大中型集團(tuán)企業(yè)較為聚集的特點(diǎn),充分利用公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)現(xiàn)金管理平臺(tái),加快大型集團(tuán)網(wǎng)絡(luò)型客戶、中小區(qū)域性客戶的開發(fā)工作,盡快使我行公司業(yè)務(wù)在全市商業(yè)銀行中占有一席之地。
(三)資產(chǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展要求及措施。
3月份資產(chǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展總體要求:確保一季度“開門紅”競(jìng)賽收入計(jì)劃和“對(duì)手賽”凈增計(jì)劃的完成。小額貸款發(fā)展要求:至少凈增5000萬(wàn)元,將凈增計(jì)劃分配到每日、每周、每旬,定期進(jìn)行督辦;個(gè)人商務(wù)貸款發(fā)展要求:加快發(fā)展,確保凈增額在全省第一位的位次;二手房貸款發(fā)展要求:現(xiàn)業(yè)至少放款4000萬(wàn)元,全市房貸余額至少超襄陽(yáng)分行4000萬(wàn)元;小企業(yè)貸款發(fā)展要求:全市完成放款5000萬(wàn)元。圍繞上述工作要求和目標(biāo),要重點(diǎn)做好以下幾方面的工作:
1.找準(zhǔn)抓手,推動(dòng)各條線產(chǎn)品充分發(fā)展。
(1)把小額貸款作為核心業(yè)務(wù)抓好。以信用村建設(shè)為抓手,大力發(fā)展小額貸款,繼續(xù)大力推動(dòng)“整村推進(jìn)”、“四個(gè)集中”、“三個(gè)集中”、小額貸款商業(yè)街、小額貸款村建設(shè),實(shí)現(xiàn)零售業(yè)務(wù)批發(fā)做。
(2)積極發(fā)展商務(wù)貸款。加大對(duì)周邊商鋪、小企業(yè)的宣傳力度;積極推動(dòng)抵押品創(chuàng)新;與小額貸款交叉銷售的同時(shí),積極尋求新的高端客戶群,保持商務(wù)貸款全省領(lǐng)先。
(3)追趕式發(fā)展住房消費(fèi)貸款。以二手房、一手房和綜合消費(fèi)信貸為重點(diǎn),繼續(xù)加強(qiáng)房產(chǎn)中介業(yè)務(wù)合作,提高合作的水平與效率;逐步試點(diǎn)直客式商業(yè)模式;以定向銷售樓盤為主,積極推動(dòng)一手房樓盤準(zhǔn)入,爭(zhēng)取在一季度要做一個(gè)一手房樓盤;加強(qiáng)對(duì)房地產(chǎn)開發(fā)商、經(jīng)銷商、抵押登記部門、房產(chǎn)中介等合作單位的營(yíng)銷,提升合作層次,在房貸業(yè)務(wù)上實(shí)現(xiàn)新突破。
(4)重力發(fā)展小企業(yè)貸款。加強(qiáng)對(duì)地方小企業(yè)局、工商、稅務(wù)部門的溝通匯報(bào),掌握小企業(yè)客戶資源,制定出小企業(yè)貸款發(fā)展的規(guī)劃,有針對(duì)性的營(yíng)銷,尋找并落實(shí)符合地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展的項(xiàng)目,明確發(fā)展小企業(yè)貸款的重點(diǎn)客戶、重點(diǎn)產(chǎn)品和重點(diǎn)區(qū)域,力爭(zhēng)小企業(yè)貸款后來(lái)居上。
2.積極開展產(chǎn)品創(chuàng)新,推進(jìn)“一行一品”工程。小額貸款要圍繞產(chǎn)品要素調(diào)整、再就業(yè)小額擔(dān)保貸款等,做好產(chǎn)品創(chuàng)新和發(fā)展模式創(chuàng)新。目前總行已基本同意將宜都支行商戶類小額貸款上限提高到15萬(wàn)元,其他支行要抓緊壓降逾期,將不良率控制在0.8%以內(nèi),爭(zhēng)取早日提高額度;同時(shí)要加快推進(jìn)再就業(yè)小額擔(dān)保貸款工作,2月16日獲批后,秭歸截止2月末已發(fā)放再就業(yè)小額擔(dān)保貸款678萬(wàn)元,長(zhǎng)陽(yáng)已簽訂合作協(xié)議,現(xiàn)業(yè)、枝江、興山已達(dá)成初步合作協(xié)議,其他支行依然無(wú)明顯進(jìn)度,其他行要加快與人力資源和社會(huì)保障局、財(cái)政局等相關(guān)部門以及擔(dān)保機(jī)構(gòu)的溝通,爭(zhēng)取支持,早日簽署合作協(xié)議。商務(wù)貸款要重點(diǎn)做好林權(quán)抵押貸款試點(diǎn)和商鋪使用權(quán)抵押、產(chǎn)權(quán)商鋪抵押、倉(cāng)儲(chǔ)冷庫(kù)抵押貸款等非額度項(xiàng)下產(chǎn)品研發(fā);消費(fèi)信貸要重點(diǎn)做好一手房貸款項(xiàng)目,以及公積金貸款、經(jīng)營(yíng)性車輛按揭貸款、綜合消費(fèi)信貸試點(diǎn)準(zhǔn)備工作。
3.加快再就業(yè)小額擔(dān)保貸款的發(fā)展。
3月份各單位要繼續(xù)加大再就業(yè)小額擔(dān)保貸款業(yè)務(wù)推進(jìn)力度:秭歸支行要爭(zhēng)取更多金額的保證金到位,早日實(shí)現(xiàn)下一批再就業(yè)小額擔(dān)保貸款的發(fā)放;長(zhǎng)陽(yáng)支行要落實(shí)擔(dān)保金到位,早日實(shí)現(xiàn)成功放款;現(xiàn)業(yè)、興山、枝江要加快與相關(guān)部門和擔(dān)保公司的洽談進(jìn)度,早日簽署協(xié)議;其他單位要繼續(xù)落實(shí)洽談事宜,爭(zhēng)取早日得到相關(guān)部門的認(rèn)可和支持。
4.做好隊(duì)伍建設(shè)。
各單位要重點(diǎn)抓好培訓(xùn)師隊(duì)伍、和審查審批人隊(duì)伍建設(shè),力爭(zhēng)在3月底每個(gè)單位確定出1名培訓(xùn)師人選和1名審查審批人人選。
5.重視客戶培育,提高客戶質(zhì)量。
信貸規(guī)??刂?,是信貸客戶優(yōu)化和資產(chǎn)質(zhì)量?jī)?yōu)化的有利時(shí)機(jī)。各行要抓住機(jī)遇,狠抓資產(chǎn)質(zhì)量?jī)?yōu)化工作。一方面,要加強(qiáng)客戶篩選,培育優(yōu)質(zhì)客戶,將有限的信貸資源投向主體資質(zhì)優(yōu)、發(fā)展前景好、經(jīng)營(yíng)實(shí)力強(qiáng)、綜合效益高的客戶群。另一方面,要增強(qiáng)議價(jià)能力,以價(jià)補(bǔ)量,在利率下限基礎(chǔ)上,根據(jù)客戶資質(zhì),通過提高利率水平、加強(qiáng)交叉銷售、增加授信條件等方式,提高綜合收益水平,降低業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí),要注意在信貸規(guī)??刂葡?,其他商業(yè)銀行授信難度增大、信貸資金提前回收等對(duì)客戶現(xiàn)金流造成的影響,進(jìn)而影響到客戶生產(chǎn)經(jīng)營(yíng),影響到我行授信風(fēng)險(xiǎn)和信貸資金安全。
6.牢固樹立合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),加強(qiáng)資產(chǎn)質(zhì)量管理。
(1)加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)。
各單位要加強(qiáng)合規(guī)發(fā)展的意識(shí),確保合規(guī)發(fā)展,不得出現(xiàn)代簽字、調(diào)查報(bào)告和電話號(hào)碼雷同、發(fā)放集中貸款等違規(guī)現(xiàn)象,下階段市分行將加強(qiáng)非現(xiàn)場(chǎng)檢查和現(xiàn)場(chǎng)檢查力度,確保業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展。
(2)繼續(xù)緊抓逾期催收工作。
3月各支行要繼續(xù)加大逾期催收和到期提醒還款力度,秭歸、夷陵區(qū)、枝江、當(dāng)陽(yáng)要力降不良,爭(zhēng)取早日提高小額貸款額度;現(xiàn)業(yè)要將逾期率降至2.5%以下;長(zhǎng)陽(yáng)要將逾期率降至%以下;五峰、遠(yuǎn)安、興山支行要將逾期率控制在2%以下。
(3)加強(qiáng)檔案管理。
各單位對(duì)信貸檔案要實(shí)行專人、專戶、專柜管理,并選取安全、防火、防潮、防蛀的地點(diǎn)集中保管。放款后一周內(nèi),信貸員必須將客戶的所有資料整理完畢,填寫交接清單后,交檔案管理員存檔,電子檔至少每月刻盤一次,并嚴(yán)格執(zhí)行借閱登記制度,以防檔案資料流失,為發(fā)生貸款損失后的追查做好法律準(zhǔn)備。
業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告篇十四
根據(jù)公司安排,現(xiàn)將人力資源部20xx年上半年經(jīng)營(yíng)工作簡(jiǎn)要分析,以便找出問題,分析原因,制定措施,進(jìn)一步改進(jìn)人力資源工作,力爭(zhēng)完成20xx年公司經(jīng)營(yíng)目標(biāo)任務(wù)。
一、公司人力資源現(xiàn)狀。
截至20xx年6月末,公司全部員工在冊(cè)人數(shù)為801人,比同期的847人減少46人,其中合同制員工:677人,比20同期的682人,減少5人;勞務(wù)派遣用工124人,比年同期人數(shù)的165人,減少41人。
全員人數(shù)801人,按單位分為:公司機(jī)關(guān)107人,龍華煤礦604人,洗選中心90人;按崗位種類分為:管理人員120人,工程技術(shù)人員24人;一線生產(chǎn)人員116人(綜采隊(duì));二線生產(chǎn)人員176人(通防隊(duì)、機(jī)運(yùn)隊(duì));三線生產(chǎn)人員271人(選運(yùn)隊(duì)、檢修車間、輔助運(yùn)輸隊(duì)、綜合隊(duì));后勤服務(wù)人員94人。
二、勞動(dòng)工效完成情況。
截止20xx年6月末,共計(jì)生產(chǎn)原煤1947908噸,比2014年同期生產(chǎn)原煤2829665噸,少生產(chǎn)原煤881757噸,原煤產(chǎn)量降低31.2%。
工,降低5.79噸/工,工效降低20%?;夭晒ばП?014年同期的140.82噸/工,降低3.41噸/工,工效降低2.4%。
三、勞動(dòng)工資管理。
(一)合同工勞動(dòng)工資管理。
20xx年,完善了符合公司實(shí)際的工資預(yù)算計(jì)劃和工資成本經(jīng)營(yíng)管理辦法。
1、截止20xx年6月末,生產(chǎn)原煤:1947908噸,薪酬總額單價(jià):16.48元/噸,共計(jì)提取工資總額3210.15萬(wàn)元;噸煤工資單價(jià)9.72元/噸,以結(jié)算單為準(zhǔn),共計(jì)提取工資總額1874.79萬(wàn)元。
2、20xx年6月末,共計(jì)發(fā)放工資總額為:1960.96萬(wàn)元(包括1-3月份工資中提取2014年結(jié)余工資221萬(wàn)元及3月份工資中發(fā)放2014年11月份65%噸煤工資112.4萬(wàn)元),其中:
(1)發(fā)放工資表工資:1785.92萬(wàn)元;
(2)發(fā)放其他工資獎(jiǎng)金:80.25萬(wàn)元;
(3)發(fā)放5月份噸煤工資獎(jiǎng)金:94.79萬(wàn)元;
3、上半年節(jié)余工資:243.65萬(wàn)元,做為后半年發(fā)放工資獎(jiǎng)金使用。
4、20xx年6月末,全公司合同工平均人數(shù)為:677人,發(fā)放工資總額為:1960.96萬(wàn)元,人均工資為:2.9萬(wàn)元,比2014年同期人均4.2萬(wàn)元減少1.3萬(wàn)元,人均降低31%。
(二)勞務(wù)派遣工勞務(wù)費(fèi)成本。
1、勞務(wù)派遣工勞務(wù)費(fèi)用計(jì)劃為1.48元/噸。截止20xx年6月末,原煤產(chǎn)量1947908噸,提取費(fèi)用為288.29萬(wàn)元。
2、20xx年6月末,共計(jì)使用勞務(wù)派遣工平均人數(shù)為:139人,實(shí)際發(fā)生勞務(wù)費(fèi)用:209.86萬(wàn)元(包括1月份支付撿矸工10萬(wàn)元)。人均費(fèi)用1.51元。實(shí)際發(fā)生比計(jì)劃提取減少78.43萬(wàn)元。
3、20xx年發(fā)生勞務(wù)費(fèi)用為209.86萬(wàn)元,人均費(fèi)用1.51萬(wàn)元,比2014年同期勞務(wù)人均費(fèi)用2.27萬(wàn)元減少0.76萬(wàn)元,人均降低34%。
(三)全員工資提取發(fā)放情況。
20xx年6月末,公司共有員工801人,發(fā)生工資費(fèi)用總額為:2170.82萬(wàn)元,人均工資費(fèi)用為:2.7萬(wàn)元,比2014年同期人均收入3.7萬(wàn)元降低27%,其中:
1、管理人員人均收入為4.4萬(wàn)元,比2014年人均收入。
6.7萬(wàn)元降低34.3%;
6、后勤服務(wù)人員人均收入為1.8萬(wàn)元,比2014年人均收入2.2萬(wàn)元降低18%。
四、情況分析。
1、20xx年人員比去年同期凈減少46人,其中合同工減少5人(包括調(diào)至龍華府酒店2人),勞務(wù)工減少41人。
2、由于市場(chǎng)環(huán)境的變化,煤炭銷量大幅降低,員工工資總額降低,勞動(dòng)工效比去年同期降低。
3、由于公司取消撿矸工崗位,對(duì)后勤崗位進(jìn)行了人員優(yōu)化,減少了勞務(wù)工數(shù)量。
五、勞動(dòng)人事管理工作。
20xx年根據(jù)公司實(shí)際需求,進(jìn)一步優(yōu)化公司人員結(jié)構(gòu)。把綜采隊(duì)5人,機(jī)運(yùn)隊(duì)2人,通防隊(duì)1人,選運(yùn)隊(duì)2人,生產(chǎn)科1人,共計(jì)11人進(jìn)行崗位調(diào)整,解決了市場(chǎng)銷售部人員短缺問題。
將污水處理廠3名、洗衣房2名、綜合隊(duì)鍋爐工3名、礦辦5名,合計(jì)13名勞務(wù)工退回勞務(wù)公司。
20xx年上半年根據(jù)規(guī)定對(duì)末尾淘汰的'員工進(jìn)行安排(其中一級(jí)淘汰人員解除勞動(dòng)合同),并對(duì)上半年長(zhǎng)期曠工的5名人員初步完成材料審批匯總工作,對(duì)轉(zhuǎn)正人員進(jìn)行相應(yīng)資料的收集,已具備上會(huì)條件。
六、職工教育及安全培訓(xùn)工作。
1、職工安全培訓(xùn)。
20xx年上半年培訓(xùn)安全生產(chǎn)管理人員70人、班組長(zhǎng)26人及培訓(xùn)從業(yè)人員339人,培訓(xùn)特殊工種計(jì)劃下半年進(jìn)行。
2、內(nèi)部培訓(xùn)。
20xx年上半年共組織了4期內(nèi)訓(xùn),每期參加人員約120人;并組織了1次中旭英才優(yōu)秀畢業(yè)生培訓(xùn)分享會(huì);舉辦了1次績(jī)效100內(nèi)訓(xùn)。
3、外部培訓(xùn)。
20xx年公司深圳中旭公司合作,對(duì)中層管理干部進(jìn)行了封閉式強(qiáng)化培訓(xùn)。中基層管理人員26人,中高層管理人員3人。職工培訓(xùn)50人次(中旭股份在榆林主辦的大課、深圳中旭十周年彎道超車課程)。
4、上半年專業(yè)技術(shù)人員繼續(xù)教育培訓(xùn)共計(jì)15人。
七、申報(bào)和繳納社會(huì)保險(xiǎn)情況。
按照國(guó)家法律法規(guī)要求,20xx年上半年公司為全體員工統(tǒng)一繳納了醫(yī)療保險(xiǎn)和失業(yè)保險(xiǎn)。繳納醫(yī)療保險(xiǎn)(生育保險(xiǎn)、大病職險(xiǎn))共計(jì)659人,繳納金額為236.1萬(wàn)元;繳納失業(yè)保險(xiǎn)共計(jì)628人,繳納金額為29.4萬(wàn)元;繳納工傷保險(xiǎn)共計(jì)672人,繳納金額為37.7萬(wàn)元;繳納養(yǎng)老保險(xiǎn)共計(jì)652人,1-6月份預(yù)繳納金額為417.7萬(wàn)元。上半年完成了無(wú)視同繳費(fèi)年限人員基礎(chǔ)信息核對(duì)工作。
八、上半年工作存在的問題。
業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告篇十五
20xx年是集團(tuán)公司“十一五”計(jì)劃的開局之年,也是科學(xué)發(fā)展之年,確保今年的經(jīng)營(yíng)管理工作開好局,起好步,對(duì)實(shí)現(xiàn)“十一五”目標(biāo)至關(guān)重要。今年集團(tuán)公司下達(dá)我們給大廈的經(jīng)營(yíng)指標(biāo)是實(shí)現(xiàn)收支平。大廈的經(jīng)營(yíng)形勢(shì)不容樂觀,隨著折舊費(fèi)的提高,人員工資附加的增長(zhǎng),土地使用費(fèi)的無(wú)形增加,其他變動(dòng)成本的加大,我們大廈年底要實(shí)現(xiàn)2100萬(wàn)的經(jīng)營(yíng)收入,才能完成集團(tuán)公司的經(jīng)營(yíng)指標(biāo)。
去年,大廈給我們pa部下達(dá)的任務(wù)是控虧指標(biāo)再21萬(wàn)元內(nèi),而今年要完成對(duì)外收入4萬(wàn)元的營(yíng)業(yè)收入,而且成本要控制在2萬(wàn)元之內(nèi)。身上的擔(dān)子一下加重了??捎忠幌?,今年的任務(wù)這么重,如果都讓客房、餐飲完成這簡(jiǎn)直是個(gè)奇跡。作為大廈的一個(gè)部門、一名員工有責(zé)任要把領(lǐng)導(dǎo)交給的任務(wù)完成,而且要完成的更加出色。
“十一五”的嶄新發(fā)展階段已向我們走來(lái),需要我們認(rèn)清使命乘勢(shì)而上,奮發(fā)有為,共同締造美好未來(lái)。首先統(tǒng)一思想、統(tǒng)一目標(biāo)、統(tǒng)一認(rèn)識(shí),然后為共同的目標(biāo)而努力。圍繞pa部的經(jīng)營(yíng)指標(biāo),召開全體員工大會(huì)在貫徹落實(shí)三會(huì)精神的同時(shí)重點(diǎn)對(duì)今年的經(jīng)營(yíng)指標(biāo)進(jìn)行了分析和傳達(dá),使每一名員工都了解大廈今年的經(jīng)營(yíng)形式,發(fā)展前景及pa部為完成經(jīng)營(yíng)指標(biāo)應(yīng)該怎樣去做,同時(shí)針對(duì)自己的崗位對(duì)二oxx年工作都制定了計(jì)劃和表了決心。
為了能夠確保經(jīng)營(yíng)指標(biāo)的完成我們對(duì)今年的經(jīng)營(yíng)狀況做了一次系統(tǒng)的分析。
我們pa部的優(yōu)勢(shì):首先是作為我們現(xiàn)在這個(gè)行業(yè)有著很高的優(yōu)勢(shì),在整個(gè)松原市沒有向我們這么有著經(jīng)過國(guó)外專業(yè)人士培訓(xùn)的一批懂技術(shù)、會(huì)運(yùn)用、有敬業(yè)精神的員工。另外,對(duì)于這行是剛剛起步的行業(yè),在松原市有著相當(dāng)高的開發(fā)潛力。而且在今年年初我們洽談并完成了一個(gè)有120平理石的公司,在對(duì)其進(jìn)行將近二個(gè)月的保養(yǎng)后,對(duì)方的老總非常的滿意并要求以后的所有保潔項(xiàng)目全部由我們完成。這又給我增加了信心。
存在的問題及不足:首先,這個(gè)行業(yè)是新理念不被一般人所重視,而且我們松原地區(qū)的落后,裝修一般也不采用理石,用理石鋪設(shè)地面的公司太少。年前對(duì)一些大的公司進(jìn)行了考察,例如:中行、網(wǎng)通、移動(dòng)、工行、電信等等,都是松原的知名企業(yè)進(jìn)行推銷,結(jié)果都是以各種理由一一的拒絕,當(dāng)時(shí)真是覺得人的思想怎么這么落后,連連的受到了人家的白眼,挫折后我們把教訓(xùn)當(dāng)為動(dòng)力,我總是任為沒有壓力就沒有動(dòng)力,克服困難努力開發(fā)市場(chǎng)。
為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)指標(biāo),將著力抓好以下幾項(xiàng)工作:
一是努力開拓市場(chǎng)是。利用下夜班的人員對(duì)市場(chǎng)做好摸底工作,做到誰(shuí)家有,誰(shuí)家無(wú),每家的地面的材質(zhì)是什么,并一一做好記錄,以備后用。
二是要用信譽(yù)創(chuàng)市場(chǎng)。敢喊“做不好不收費(fèi)”口號(hào),直至達(dá)到客戶滿意。費(fèi)用高低先別管,程序不能差,只能做好不能做差,要的就是四星級(jí)的服務(wù),四星級(jí)的標(biāo)準(zhǔn)。
三是不斷的提高專業(yè)技術(shù)的水平。多與同行人聯(lián)系,多與同行人請(qǐng)教,多看一些與專業(yè)有關(guān)的書籍,多做實(shí)驗(yàn)做到無(wú)論什么樣的板材都能做到最好。
四是一步加強(qiáng)水、電等成本的使用,做到人走燈滅,電斷,水關(guān)。做好能源的節(jié)約工作。
五是以集團(tuán)公司“基礎(chǔ)管理年”活動(dòng)為契機(jī),大力加強(qiáng)基層建設(shè),努力提高基層隊(duì)伍的管理水平、廣大員工的自身素質(zhì),推動(dòng)本部門經(jīng)營(yíng)工作登上新臺(tái)階。
業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告篇十六
掌握蘇州市人們對(duì)婚慶的了解和自己對(duì)婚慶的看法,了解蘇州市居民對(duì)婚慶公司在服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)質(zhì)量、發(fā)展方向、等方面的意見和要求,對(duì)婚慶公司的服務(wù)質(zhì)量和效果做出科學(xué)、客觀的評(píng)價(jià),為將來(lái)的服務(wù)改革、提高質(zhì)量提供依據(jù),了解蘇州市婚慶市場(chǎng)存在的機(jī)遇和發(fā)展。
二、調(diào)查結(jié)果。
在部分未給出圖表的問題中,根據(jù)統(tǒng)計(jì)結(jié)果可以看出,大家在選擇婚慶公司籌劃婚禮時(shí)對(duì)一條龍服務(wù)服務(wù)需求不是很大;婚慶費(fèi)用一般為男方和男方父母承擔(dān),父母意見對(duì)策劃的影響80%以上是一般;大家選擇婚慶公司最注重的是服務(wù)質(zhì)量,其次是價(jià)格,品牌知名度的影響不是很大。
三、調(diào)查結(jié)論。
綜合上述圖表和分析可以看出,在未來(lái)的發(fā)展中,應(yīng)該將目標(biāo)定。
位在中端市場(chǎng),而且市場(chǎng)潛力是比較大的。從調(diào)查問卷中可以看出,人們是否愿意聘請(qǐng)婚慶公司及其愿意花費(fèi)的金額與其受教育的程度呈正相關(guān)關(guān)系,而且男性愿意花費(fèi)的金額普遍高于女性,婚慶費(fèi)用又大多是男方承擔(dān),所以,在未來(lái)的營(yíng)銷策劃中,應(yīng)該在男性身上花費(fèi)相當(dāng)程度的精力。在統(tǒng)計(jì)調(diào)查問卷時(shí)還發(fā)現(xiàn),很多男性喜歡中式婚禮和溫馨浪漫的婚禮氣氛,女性則比較偏好中西結(jié)合式和個(gè)性化的,在做策劃方案時(shí)可以把男女喜好完美的結(jié)合,做出有創(chuàng)意的婚禮策劃。另外,70%以上的人是通過親戚朋友了解婚慶公司,而且90%多的人對(duì)服務(wù)質(zhì)量的重視多于價(jià)格和品牌知名度,因此,在提高為人們服務(wù)質(zhì)量的同時(shí),應(yīng)該發(fā)掘更多的人際關(guān)系,把它推廣出去。
四、環(huán)境分析。
pest分析。
經(jīng)濟(jì):中國(guó)經(jīng)濟(jì)的騰飛,人民可支配收入增加,老百姓更加注重精神生活的消費(fèi)。
人口:我國(guó)人口基數(shù)大、增長(zhǎng)快;15-40歲人口比例xx年味%,年輕人口占有較大比例,這部分人是婚慶的主要消費(fèi)者。社會(huì)文化:中國(guó)人婚嫁的傳統(tǒng)理念加上西方文化在過的傳播,年輕新人更加追求豪華、浪漫的婚禮;這種追求檔次的消費(fèi)心理造就了龐大的慶典消費(fèi)市場(chǎng)?;閼c作為一個(gè)新興行業(yè),在全國(guó)已到了火爆的程度。主要集中在各大城市。毫無(wú)疑問,婚慶經(jīng)濟(jì),已成為中國(guó)經(jīng)濟(jì)最引人注目的增長(zhǎng)點(diǎn)!中國(guó)的婚慶產(chǎn)業(yè)將迎來(lái)一個(gè)前所未有的市場(chǎng)高峰期!
行業(yè)狀況分析。
隨著婚慶市場(chǎng)的快速發(fā)展總量規(guī)模有所擴(kuò)大,現(xiàn)已形成了“五一”、“十一”兩大婚慶消費(fèi)旺季,各地的婚紗攝影、婚禮服務(wù)、婚宴場(chǎng)所、蜜月旅游等企業(yè)早在每年的2、3月份和7、8月份就開始為這兩大結(jié)婚旺季策劃籌備。各種婚紗攝影、婚禮服務(wù)的企業(yè)數(shù)量持續(xù)增加,市場(chǎng)供給總量有所擴(kuò)大。依據(jù)中國(guó)婚博會(huì)對(duì)相關(guān)行業(yè)專家的調(diào)研,全國(guó)婚慶產(chǎn)品平均每年以10%的速度增加,婚慶相關(guān)行業(yè)銷量每年至少以20%的速度遞增。
為了滿足年輕的消費(fèi)群體,從婚禮方式的確定到婚宴場(chǎng)地的選址,婚禮都以一個(gè)多元個(gè)性,追求浪漫的方向發(fā)展著。各式新穎婚慶形式悄然亮相,從傳統(tǒng)的中式婚禮到個(gè)性婚禮策劃沖擊婚慶市場(chǎng)且推動(dòng)著婚慶產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。
環(huán)境總結(jié)分析。
1、威脅。
業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告篇十七
掌握蘇州市人們對(duì)婚慶的了解和自己對(duì)婚慶的看法,了解蘇州市居民對(duì)婚慶公司在服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)質(zhì)量、發(fā)展方向、等方面的意見和要求,對(duì)婚慶公司的服務(wù)質(zhì)量和效果做出科學(xué)、客觀的評(píng)價(jià),為將來(lái)的服務(wù)改革、提高質(zhì)量提供依據(jù),了解蘇州市婚慶市場(chǎng)存在的機(jī)遇和發(fā)展。
二、調(diào)查結(jié)果。
在部分未給出圖表的問題中,根據(jù)統(tǒng)計(jì)結(jié)果可以看出,大家在選擇婚慶公司籌劃婚禮時(shí)對(duì)一條龍服務(wù)服務(wù)需求不是很大;婚慶費(fèi)用一般為男方和男方父母承擔(dān),父母意見對(duì)策劃的影響80%以上是一般;大家選擇婚慶公司最注重的是服務(wù)質(zhì)量,其次是價(jià)格,品牌知名度的影響不是很大。
三、調(diào)查結(jié)論。
綜合上述圖表和分析可以看出,在未來(lái)的發(fā)展中,應(yīng)該將目標(biāo)定。
位在中端市場(chǎng),而且市場(chǎng)潛力是比較大的。從調(diào)查問卷中可以看出,人們是否愿意聘請(qǐng)婚慶公司及其愿意花費(fèi)的金額與其受教育的程度呈正相關(guān)關(guān)系,而且男性愿意花費(fèi)的金額普遍高于女性,婚慶費(fèi)用又大多是男方承擔(dān),所以,在未來(lái)的營(yíng)銷策劃中,應(yīng)該在男性身上花費(fèi)相當(dāng)程度的精力。在統(tǒng)計(jì)調(diào)查問卷時(shí)還發(fā)現(xiàn),很多男性喜歡中式婚禮和溫馨浪漫的婚禮氣氛,女性則比較偏好中西結(jié)合式和個(gè)性化的,在做策劃方案時(shí)可以把男女喜好完美的結(jié)合,做出有創(chuàng)意的婚禮策劃。另外,70%以上的人是通過親戚朋友了解婚慶公司,而且90%多的人對(duì)服務(wù)質(zhì)量的重視多于價(jià)格和品牌知名度,因此,在提高為人們服務(wù)質(zhì)量的同時(shí),應(yīng)該發(fā)掘更多的人際關(guān)系,把它推廣出去。
四、環(huán)境分析。
pest分析。
經(jīng)濟(jì):中國(guó)經(jīng)濟(jì)的騰飛,人民可支配收入增加,老百姓更加注重精神生活的消費(fèi)。
人口:我國(guó)人口基數(shù)大、增長(zhǎng)快;15-40歲人口比例xx年味%,年輕人口占有較大比例,這部分人是婚慶的主要消費(fèi)者。社會(huì)文化:中國(guó)人婚嫁的傳統(tǒng)理念加上西方文化在過的傳播,年輕新人更加追求豪華、浪漫的婚禮;這種追求檔次的消費(fèi)心理造就了龐大的慶典消費(fèi)市場(chǎng)?;閼c作為一個(gè)新興行業(yè),在全國(guó)已到了火爆的程度。主要集中在各大城市。毫無(wú)疑問,婚慶經(jīng)濟(jì),已成為中國(guó)經(jīng)濟(jì)最引人注目的增長(zhǎng)點(diǎn)!中國(guó)的婚慶產(chǎn)業(yè)將迎來(lái)一個(gè)前所未有的市場(chǎng)高峰期!
隨著婚慶市場(chǎng)的快速發(fā)展總量規(guī)模有所擴(kuò)大,現(xiàn)已形成了“五一”、“十一”兩大婚慶消費(fèi)旺季,各地的婚紗攝影、婚禮服務(wù)、婚宴場(chǎng)所、蜜月旅游等企業(yè)早在每年的2、3月份和7、8月份就開始為這兩大結(jié)婚旺季策劃籌備。各種婚紗攝影、婚禮服務(wù)的企業(yè)數(shù)量持續(xù)增加,市場(chǎng)供給總量有所擴(kuò)大。依據(jù)中國(guó)婚博會(huì)對(duì)相關(guān)行業(yè)專家的調(diào)研,全國(guó)婚慶產(chǎn)品平均每年以10%的速度增加,婚慶相關(guān)行業(yè)銷量每年至少以20%的速度遞增。
為了滿足年輕的消費(fèi)群體,從婚禮方式的確定到婚宴場(chǎng)地的選址,婚禮都以一個(gè)多元個(gè)性,追求浪漫的方向發(fā)展著。各式新穎婚慶形式悄然亮相,從傳統(tǒng)的中式婚禮到個(gè)性婚禮策劃沖擊婚慶市場(chǎng)且推動(dòng)著婚慶產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。
環(huán)境總結(jié)分析。
1、威脅。
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業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告篇十八
天虹商場(chǎng)股份有限公司于年2月26日向各界披露了其的年度報(bào)告,報(bào)告由立信大華會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司進(jìn)行了審計(jì),并出據(jù)了毫無(wú)保留意見的審計(jì)報(bào)告。
天虹商場(chǎng)股份有限公司《年度報(bào)告》共有150頁(yè),包括公司基本情況簡(jiǎn)介,會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)摘要,股本變動(dòng)及股東情況,董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和員工的情況,公司治理結(jié)構(gòu),股東大會(huì)情況簡(jiǎn)介,董事會(huì)報(bào)告,監(jiān)事會(huì)報(bào)告,重要事項(xiàng),財(cái)務(wù)報(bào)告,備查文件目錄共十一節(jié)。
(1)公司的基本情況簡(jiǎn)介。通過閱讀年報(bào),可以得到天虹商場(chǎng)股份有限公司的公司名稱及縮寫,公司法定代表人是吳光權(quán),公司董事會(huì)秘書及其授權(quán)代表的姓名及聯(lián)系方式,公司注冊(cè)地址、辦公地址及聯(lián)系方式,公司選定的信息披露報(bào)紙名稱,登載公司年度報(bào)告的中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)址,公司年度報(bào)告?zhèn)渲玫攸c(diǎn),以及公司股票上市交易所、股票簡(jiǎn)稱和股票代碼等。同時(shí)我們也可以看到本次報(bào)告中提到的天虹商場(chǎng)最近一次變更登記是在209月15日。
(2)會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)摘要。從中可以看到年天虹商場(chǎng)的年度利潤(rùn)指標(biāo)中營(yíng)業(yè)收入為10174361408.07元,同比增長(zhǎng)了26.28%;而利潤(rùn)總額達(dá)到了641081495.55元,同比20增長(zhǎng)了36.22%;在主要財(cái)務(wù)指標(biāo)中基本每股收益從年的'1.02元增長(zhǎng)到1.28元,增長(zhǎng)了25.49%。其中在報(bào)告期內(nèi)歸屬于母公司所有者權(quán)益合計(jì)為3310022509.16元。
(3)股東變動(dòng)及股東情況。具體包括股本變動(dòng)情況和股東情況介紹。2010年5月5日,經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)證監(jiān)許可(2010)597號(hào)文核準(zhǔn),公司采用網(wǎng)下向詢價(jià)對(duì)象配售與網(wǎng)上向社會(huì)公眾投資者定價(jià)發(fā)行相結(jié)合的方式,向社會(huì)公開發(fā)行人民幣普通股5,010萬(wàn)股,發(fā)行價(jià)格為40.00元/股,其中網(wǎng)上定價(jià)發(fā)行4,008萬(wàn)股股份,網(wǎng)下向配售對(duì)象配售1,002萬(wàn)股股份。本次發(fā)行后,公司股份總數(shù)為40,010萬(wàn)股。其10名的持股股東主要為中國(guó)航空技術(shù)深圳有限公司(39.52%),五龍貿(mào)易有限公司(38.75%),深圳市奧爾投資發(fā)展有限公司(7.90%)。
(4)股東大會(huì)簡(jiǎn)介。具體說明報(bào)告期內(nèi)召開的年度股東大會(huì)和臨時(shí)股東大會(huì)的有關(guān)情況。2010年7月31日公司召開第四次臨時(shí)股東大會(huì),同意選舉吳光權(quán)先生、等為第二屆董事會(huì)董事,選舉麻云燕女士、苗健先生、郭晉龍先生為公司第二屆董事會(huì)獨(dú)立董事。選舉仇慎謙先生、梁瑞池先生為公司第二屆監(jiān)事會(huì)監(jiān)事。報(bào)告期內(nèi)各期末,公司正式合同員工的人數(shù)從2009年的10560人到2010年的12326人,分別有現(xiàn)場(chǎng)營(yíng)業(yè)人員83.65%,研發(fā)和質(zhì)量控制人員3.56%,營(yíng)銷人員6.40%,財(cái)務(wù)人員3.65%,行政管理人員2.74%。按教育程度分,碩士以上0.58%,大學(xué)本科13.18%,大專14.47%。
(5)董事會(huì)報(bào)告。2010年年初明確了“區(qū)域、網(wǎng)絡(luò)、創(chuàng)新”的年度經(jīng)營(yíng)主題,公司實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入101.74億元,比上年同期增長(zhǎng)26.28%;實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)總額6.41億元、歸屬于上市公司股東的凈利潤(rùn)4.85億元,比上年同期分別增長(zhǎng)36.22%、36.25%;實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金凈流量額12.62億元,持續(xù)保持穩(wěn)健發(fā)展態(tài)勢(shì)。
同時(shí),回顧2010年經(jīng)營(yíng)中出現(xiàn)的問題與困難及解決對(duì)策,優(yōu)質(zhì)門店資源的稀缺以及租金成本上漲對(duì)公司連鎖發(fā)展的影響,中高端人才相對(duì)短缺,實(shí)施“內(nèi)部培養(yǎng)為主、招聘為輔”的人才培養(yǎng)機(jī)制2011年公司前景和展望:公司將堅(jiān)持以市場(chǎng)需求為導(dǎo)向,堅(jiān)持“自始至終地為顧客傾注一點(diǎn)一滴的關(guān)懷”的公司,使命和“將天虹塑造成為全國(guó)一流的連鎖零售企業(yè)”的公司愿景,確保公司保持快速、穩(wěn)定的發(fā)展速度,實(shí)現(xiàn)較好的經(jīng)濟(jì)效益。
1、品牌戰(zhàn)略。
公司實(shí)施雙品牌戰(zhàn)略。兩個(gè)品牌分別為“天虹”與“君尚:業(yè)務(wù)模式公司將逐步形成“以有形連鎖零售業(yè)務(wù)為核心,以電子商務(wù)業(yè)務(wù)和品牌代理業(yè)務(wù)為兩翼”的業(yè)務(wù)模式。
遵循“快速發(fā)展華南、東南、華中,穩(wěn)步發(fā)展華東、華北,伺機(jī)進(jìn)入西南、西北”的發(fā)展布局,將爭(zhēng)取年均新開設(shè)10家左右門店。
分紅情況前三年。
(6)監(jiān)事會(huì)報(bào)告,具體包括報(bào)告期內(nèi)監(jiān)事會(huì)的工作情況,包括召開會(huì)議的次數(shù),各次會(huì)議的議題等。監(jiān)事會(huì)應(yīng)對(duì)公司依法運(yùn)作情況等發(fā)表獨(dú)立意見。
(7)重大事項(xiàng)。具體包括重大訴訟、仲裁事項(xiàng),報(bào)告期內(nèi)公司、公司董事及高級(jí)管理人員受監(jiān)管部門處罰的情況,報(bào)告期內(nèi)公司控股股東變更及人事變動(dòng)情況,公司收購(gòu)及出售資產(chǎn)、吸收合并事項(xiàng)的簡(jiǎn)要情況及進(jìn)程,公司重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)等一系列與公司經(jīng)營(yíng)相關(guān)的重要事項(xiàng)。
(8)財(cái)務(wù)報(bào)告。包括審計(jì)報(bào)告、會(huì)計(jì)報(bào)表和會(huì)計(jì)報(bào)表和會(huì)計(jì)報(bào)表附注。
(9)公司的其他有關(guān)資料。對(duì)年度報(bào)告摘要,為中國(guó)證監(jiān)會(huì)、證券交易所和公司認(rèn)為需要披露的其它事項(xiàng)。
業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告篇十九
截止20_年3月底,我行各項(xiàng)貸款余額萬(wàn)元,不良貸款余額萬(wàn)元,不良率2.3%,其中新發(fā)放貸款形成不良的21萬(wàn)元,占比為0.12%。
縱向來(lái)看,我行三月底不良貸款率較上年同期下降3.8個(gè)百分點(diǎn),但絕對(duì)額不降反升,增加2萬(wàn)元??紤]一年來(lái)清收57萬(wàn)元(207-150)因素,實(shí)際上我行不良貸款還在增長(zhǎng)。致所以不良率下降,是由于貸款大幅增長(zhǎng)稀釋而形成的。因此說,我行目前貸款風(fēng)險(xiǎn)還在加大。
(二)欠息情況。
截止3月底,我行2008年以來(lái)新發(fā)放貸款欠息率也迅速增加,達(dá)225筆,金額9.91萬(wàn)元,占新發(fā)貸款4.6%。
(三)貸款向下遷徙情況。
1-3月,我行新發(fā)貸款遷徙3761筆、金額12049萬(wàn)元,其中向下遷徙2105筆、金額6704萬(wàn)元;向上遷徙1657筆、金額5344萬(wàn)元;向下遷徙存量為216筆、金額630萬(wàn)元。其中關(guān)注貸款209筆,609萬(wàn)元,次級(jí)貸款7筆21萬(wàn)元。可以看出,1-3月份,我行貸款遷徙率很高,達(dá)43%。橫向比較,我行新發(fā)貸款不良率、欠息率和遷徙率均居全市之首。
(四)到期貸款收回率。
1季度我行到期貸款648筆,金額2770萬(wàn)元,收回634筆,金額2725萬(wàn)元,未收回14筆,45萬(wàn)元,綜合收回度98.38%。低于全市平均水平。
(五)貸款集中度。
截止20_年3月底,我行最大5戶貸款890萬(wàn)元,占我行實(shí)收資本的_%。風(fēng)險(xiǎn)集中底很低。
(六)擔(dān)保情況分析。
截止20_年3月底,我行種類貸款按擔(dān)保形式分類為,信用貸款81萬(wàn)元,占經(jīng)不到0.01%;保證貸款15068萬(wàn)元,占比82%;抵押貸款3197.6萬(wàn)元,占比約0.17%,62萬(wàn)元,占比不到0.01%。
從擔(dān)保方式上看,我行貸款的風(fēng)險(xiǎn)敞口很大,達(dá)99%以上,風(fēng)險(xiǎn)控制難度較大。
二、形成的原因分析。
=6、客戶經(jīng)營(yíng)問題、市場(chǎng)問題或客戶轉(zhuǎn)借貸款等等。
三、對(duì)策。
1、開展法律、制度教育,強(qiáng)化從業(yè)人員的規(guī)范意識(shí);。
2、逐個(gè)解剖個(gè)案,分析形成不良的原因,增強(qiáng)從業(yè)人員防范能力;。
3、強(qiáng)化從業(yè)人員的管戶責(zé)、經(jīng)營(yíng)責(zé)任和自我約束意識(shí);。
5、實(shí)行“四包一掛”,增加包賠條款;。
6、加大貸后力度,包括定期檢查、帳戶監(jiān)管、客戶回訪、催收管理、押品管理、檔案管理等,均應(yīng)不折不扣的執(zhí)行。
7、加大對(duì)違規(guī)行為的處罰力度,不姑息遷就。
8、加大對(duì)資產(chǎn)質(zhì)量的考核力度,按每向下遷徙一筆貸款扣3-5分進(jìn)行考核。
9、接受單證抵押、商品房抵押,以強(qiáng)化客戶的自我約束力。
10、深入開展貸前調(diào)查,防止多人承貸一人使用。特別是公司+農(nóng)戶或合作社國(guó)+農(nóng)戶,更要放防控的重點(diǎn)。
11、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)水平增加的機(jī)構(gòu),采取暫停貸款發(fā)放措施,并限期糾正。對(duì)不不良貸款達(dá)到一定比例的,啟動(dòng)問責(zé)機(jī)制。
12、提前謀劃,預(yù)案清收。對(duì)即將到期貸款,務(wù)必提前1個(gè)月催收,對(duì)不能還款的,提前制度好應(yīng)急預(yù)案,預(yù)案包括向擔(dān)保人主張債權(quán)、向介紹人催收、向當(dāng)?shù)剜l(xiāng)村施加壓力、依法訴訟、先還款后循環(huán)等等。
業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告篇二十
隨著我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)規(guī)模的不斷擴(kuò)大,對(duì)外開放程度的逐步提升,國(guó)外競(jìng)爭(zhēng)者不斷涌入,市場(chǎng)上產(chǎn)品同質(zhì)化較嚴(yán)重,同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)不斷加劇。同時(shí),國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策根據(jù)本國(guó)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)進(jìn)行不斷調(diào)整,市場(chǎng)價(jià)格根據(jù)市場(chǎng)供需實(shí)時(shí)變動(dòng),企業(yè)經(jīng)營(yíng)外部環(huán)境不確定性較大,上市公司面臨著政策風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)等多種形式的風(fēng)險(xiǎn)。面對(duì)以上種種挑戰(zhàn),上市公司作為現(xiàn)代公司制度的典型,應(yīng)及時(shí)轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)管理理念,根據(jù)時(shí)代需求調(diào)整其財(cái)務(wù)管理模式,實(shí)行集團(tuán)化運(yùn)作、集約化管理,在中長(zhǎng)期內(nèi)形成企業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力。傳統(tǒng)的財(cái)務(wù)核算模式已難以適應(yīng)上市公司集團(tuán)化運(yùn)作的管理需求,也不能滿足集團(tuán)內(nèi)母子公司進(jìn)行及時(shí)信息交流的需求,集團(tuán)內(nèi)部母子公司各自獨(dú)立設(shè)置會(huì)計(jì)賬簿,進(jìn)行獨(dú)立的賬務(wù)核算,在進(jìn)行賬務(wù)信息交流時(shí)存在信息的嚴(yán)重滯后。各分、子公司進(jìn)行賬務(wù)處理的核算口徑存在差異,這就導(dǎo)致賬務(wù)信息的不一致性,難以保證集團(tuán)整體賬務(wù)信息的準(zhǔn)確性。同時(shí),集團(tuán)整體財(cái)務(wù)信息是通過合并各分、子公司的財(cái)務(wù)報(bào)表,難以反映其中具體的經(jīng)營(yíng)信息,降低了企業(yè)信息的完整性。相較之下,財(cái)務(wù)統(tǒng)一核算能夠?qū)崿F(xiàn)集團(tuán)財(cái)務(wù)信息的準(zhǔn)確核算,為企業(yè)管理者提供及時(shí)、可靠的核算信息,進(jìn)而提高企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理的效率。
二、上市公司集團(tuán)化運(yùn)作財(cái)務(wù)統(tǒng)一核算的前提條件。
上市公司集團(tuán)化運(yùn)作實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)統(tǒng)一核算的前提條件主要有:
(3)會(huì)計(jì)電算化、財(cái)務(wù)管理軟件的普及及應(yīng)用。統(tǒng)一、集中式的賬務(wù)處理平臺(tái),能夠?qū)崿F(xiàn)對(duì)一項(xiàng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)進(jìn)行及時(shí)、準(zhǔn)確的賬務(wù)處理,保證會(huì)計(jì)核算信息真實(shí)、完整、準(zhǔn)確、可靠。同時(shí),實(shí)現(xiàn)會(huì)計(jì)核算信息的及時(shí)傳遞、交流,為企業(yè)決策者提供完整、及時(shí)的財(cái)務(wù)信息。
三、上市公司集團(tuán)化運(yùn)作財(cái)務(wù)統(tǒng)一核算對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)效率的影響。
(一)財(cái)務(wù)統(tǒng)一核算帶來(lái)公司規(guī)模經(jīng)濟(jì)效益。
財(cái)務(wù)統(tǒng)一核算能夠使得集團(tuán)母公司以發(fā)展戰(zhàn)略的角度,宏觀上對(duì)集團(tuán)內(nèi)部資源進(jìn)行合理分配,從而實(shí)現(xiàn)資源配置的最優(yōu)。由于上市公司存在較多的子、分公司,如何統(tǒng)籌優(yōu)化其資源配置成為企業(yè)經(jīng)營(yíng)的重要內(nèi)容之一。同時(shí),資源在其母子公司的分配也將影響其戰(zhàn)略目標(biāo)的實(shí)施,并最終影響其長(zhǎng)期競(jìng)爭(zhēng)力的培養(yǎng)與形成。實(shí)行財(cái)務(wù)統(tǒng)一核算,能夠使得母公司站在公司發(fā)展戰(zhàn)略的高度,在充分了解分、子公司的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況的基礎(chǔ)上,合理分配生產(chǎn)資源,提高公司要素回報(bào)率,從而實(shí)現(xiàn)公司規(guī)模經(jīng)濟(jì)效益,降低企業(yè)中、長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)成本。
(二)財(cái)務(wù)統(tǒng)一核算帶來(lái)公司管理協(xié)同效益。
財(cái)務(wù)統(tǒng)一核算能夠?qū)崿F(xiàn)集團(tuán)內(nèi)部成員間的管理協(xié)同優(yōu)勢(shì)。統(tǒng)一的財(cái)務(wù)核算,首先能夠反應(yīng)集團(tuán)內(nèi)部各部門、各成員企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況、管理優(yōu)勢(shì)、技術(shù)水平差異等。在充分了解集團(tuán)內(nèi)部經(jīng)營(yíng)情況的前提下,集團(tuán)總部可對(duì)成員企業(yè)的產(chǎn)品、技術(shù)、管理、市場(chǎng)、資金、人才等生產(chǎn)要素進(jìn)行優(yōu)化與整合,通過技術(shù)、組織、市場(chǎng)、資金、人才等要素的協(xié)同管理,獲得公司管理的協(xié)同效益。
(三)提高會(huì)計(jì)核算質(zhì)量,為集團(tuán)制定經(jīng)營(yíng)策略提供信息支撐,提高集團(tuán)決策的科學(xué)性。
統(tǒng)一的財(cái)務(wù)核算制度將確保集團(tuán)整體財(cái)務(wù)信息的準(zhǔn)確性,準(zhǔn)確可靠的財(cái)務(wù)信息是企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)決策的信息基礎(chǔ),提高了企業(yè)經(jīng)營(yíng)決策的合理性、科學(xué)性。財(cái)務(wù)統(tǒng)一核算能夠保證集團(tuán)內(nèi)部各分、子公司賬務(wù)信息處理的一致性、完整性、準(zhǔn)確性以及實(shí)時(shí)性,核算流程更加規(guī)范化、科學(xué)化、合理化。核算信息通過發(fā)達(dá)的信息網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行及時(shí)的傳遞,確保集團(tuán)總部管理人員能夠及時(shí)掌握各成員企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況,為其做出經(jīng)營(yíng)決策提供信息保障。同時(shí),針對(duì)成員企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過程中可能存在的異常情況,可進(jìn)行及時(shí)分析,并提出糾正措施。通過集中式的賬務(wù)處理平臺(tái),可將反饋信息第一時(shí)間傳達(dá)至目標(biāo)企業(yè),便于分、子公司及時(shí)解決生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過程中遇到的問題。
(四)控制企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上,有效降低企業(yè)經(jīng)營(yíng)成本。
上市公司集團(tuán)化運(yùn)作賬務(wù)統(tǒng)一核算在經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的控制方面起到的作用主要體現(xiàn)在:通過賬務(wù)統(tǒng)一核算,集團(tuán)總部能夠及時(shí)了解并檢測(cè)各成員企業(yè)的財(cái)務(wù)指標(biāo),對(duì)其償債能力、盈利能力等指標(biāo)實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí)監(jiān)督,一旦發(fā)現(xiàn)某項(xiàng)指標(biāo)存在異常,可及時(shí)采取補(bǔ)救措施,將可能存在的風(fēng)險(xiǎn)控制在源頭。衡量企業(yè)償債能力的'指標(biāo)主要有資產(chǎn)負(fù)債率、流動(dòng)比率、速動(dòng)比率、現(xiàn)金比率、資本周轉(zhuǎn)率等,通過集團(tuán)統(tǒng)一賬務(wù)核算,集團(tuán)母公司可第一時(shí)間獲取該類財(cái)務(wù)指標(biāo),實(shí)現(xiàn)母公司對(duì)分、子公司財(cái)務(wù)狀況的實(shí)時(shí)、全面了解,及時(shí)化解可能存在的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。上市公司集團(tuán)化運(yùn)作賬務(wù)統(tǒng)一核算在經(jīng)營(yíng)成本的控制方面起到的作用主要體現(xiàn)在:
4)賬務(wù)統(tǒng)一核算,實(shí)現(xiàn)了集團(tuán)母公司對(duì)各成員企業(yè)的成本費(fèi)用的動(dòng)態(tài)監(jiān)控,通過橫向?qū)Ρ确治?,發(fā)現(xiàn)成本費(fèi)用較高的企業(yè)或生產(chǎn)環(huán)節(jié),通過制度或技術(shù)優(yōu)化,有針對(duì)性地降低企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)成本。
(五)強(qiáng)化資金控制,降低資金成本和資金風(fēng)險(xiǎn)。
上市公司實(shí)行賬務(wù)統(tǒng)一核算,能夠提高集團(tuán)整體信用狀況,從而有效降低集團(tuán)融資成本。財(cái)務(wù)統(tǒng)一核算能夠保證集團(tuán)對(duì)各成員企業(yè)資金的使用與管理,實(shí)現(xiàn)對(duì)分、子公司資金的有力控制,從而達(dá)到對(duì)集團(tuán)各分、子公司存量資金的有效使用。盤活集團(tuán)內(nèi)部各分、子公司的存量資金,打通內(nèi)部融資渠道,減少對(duì)外部融資的依賴。通過對(duì)內(nèi)部資金的合理配置,提升了集團(tuán)整體的資金實(shí)力,強(qiáng)化了集團(tuán)整體償債能力,集團(tuán)信用度得到有效提高。憑借較高的信用等級(jí),可以以較低的價(jià)格從貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)融入所需資金,降低集團(tuán)資金成本。融資渠道的多樣化、融資成本的有效控制,再加上集團(tuán)內(nèi)部資金配置的優(yōu)化,能夠降低集團(tuán)總體財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),提升集團(tuán)資產(chǎn)、負(fù)債的流動(dòng)性,滿足企業(yè)正常經(jīng)營(yíng)所需的運(yùn)營(yíng)資金。
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業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告篇二十一
隨著業(yè)務(wù)范圍的進(jìn)一步擴(kuò)大,xxx已逐步形成“一體兩翼”的業(yè)務(wù)發(fā)展格局,貸款業(yè)務(wù)全面延伸到農(nóng)、林、牧、副、漁整個(gè)領(lǐng)域。今年以來(lái),我行認(rèn)真執(zhí)行上級(jí)行精神,領(lǐng)悟政策,全行全員全力營(yíng)銷,努力拓展中間業(yè)務(wù)及存款業(yè)務(wù),加快兩棉破產(chǎn)及抵債資產(chǎn)處置進(jìn)度,配合完成新興財(cái)務(wù)掛賬貸款的重新認(rèn)定工作,為今后業(yè)務(wù)發(fā)展奠定了扎實(shí)的基礎(chǔ)。
一、各項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)完成情況。
(一)貸款總量穩(wěn)中有升。一季度末,各項(xiàng)貸款xxx萬(wàn)元,與年初相比上升60萬(wàn)元。中儲(chǔ)輪換貸款0萬(wàn)元,比年初下降90萬(wàn)元,主要原因是xxx國(guó)家糧食儲(chǔ)備庫(kù)根據(jù)中儲(chǔ)糧(2006)8號(hào)文件精神,圓滿完成中儲(chǔ)小麥輪出任務(wù)xx萬(wàn)公斤,歸還貸款xx萬(wàn)元。調(diào)控糧食收購(gòu)貸款xx萬(wàn)元,比年初下降xx萬(wàn)元,原因是我行收回楠木糧站、定水糧站調(diào)控糧食收購(gòu)貸款xx萬(wàn)元。流轉(zhuǎn)糧食收購(gòu)貸款xxx萬(wàn)元,比年初上升xxx萬(wàn)元,原因是我行發(fā)放xxx有限公司流轉(zhuǎn)糧食收購(gòu)貸款xxx萬(wàn)元。
(二)收息進(jìn)度緩慢有因。一季度末,應(yīng)計(jì)利息。
實(shí)施優(yōu)質(zhì)客戶戰(zhàn)略,有效促進(jìn)了新業(yè)務(wù)發(fā)展。二是強(qiáng)化服務(wù)意識(shí),提高辦貸效率。在堅(jiān)持執(zhí)行貸款規(guī)定的基礎(chǔ)上,結(jié)合我縣實(shí)際,對(duì)納入營(yíng)銷范圍的客戶提前開展調(diào)查,掌握第一手資料,企業(yè)提出申請(qǐng)后,在3個(gè)工作日內(nèi)搜集整理所有上報(bào)資料,及時(shí)向市分行前臺(tái)提交調(diào)查材料,提高了辦事效率。三是加強(qiáng)新業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn),充實(shí)貸前調(diào)查人員,提高調(diào)查質(zhì)量。在進(jìn)一步加大業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),深刻領(lǐng)會(huì)和理解信貸政策、新制度辦法內(nèi)容的同時(shí),通過舉辦貸款調(diào)查培訓(xùn)班、業(yè)務(wù)骨干授課等各種形式帶動(dòng)全體信貸人員學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和新制度辦法規(guī)定,調(diào)整充實(shí)信貸力量以適應(yīng)新業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。今年2月對(duì)xxx有限公司投放糧食流轉(zhuǎn)收購(gòu)貸款xxx萬(wàn)元。對(duì)xxx有限公司進(jìn)行了信用等級(jí)評(píng)定、內(nèi)部授信及公開授信,授信額度xxx萬(wàn)元,預(yù)計(jì)今年追加貸款500萬(wàn)元。通過扶持產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè),不僅培育了新的收息增長(zhǎng)點(diǎn),也提高了農(nóng)發(fā)行的知名度。
(三)積極抓好財(cái)務(wù)掛賬工作,提高我行信貸資產(chǎn)質(zhì)量。按照國(guó)家財(cái)務(wù)政策,支行積極與政府、財(cái)政、審計(jì)、糧食等部門多次匯報(bào)溝通,圍繞應(yīng)掛盡掛政策,切實(shí)做好糧食財(cái)務(wù)掛賬工作。經(jīng)五部委重新清理認(rèn)定,我行98年6月1日以后掛賬xxx萬(wàn)元,在2005年和2006年共計(jì)利息xxx萬(wàn)元,已通過風(fēng)險(xiǎn)基金收息xxx萬(wàn)元,下欠xxx萬(wàn)元一并從企業(yè)剝離掛賬。
(四)加大不良貸款清收力度,加快抵債資產(chǎn)處置進(jìn)度。
今年以來(lái),我行采取內(nèi)部挖潛與外部促壓相結(jié)合,一是落實(shí)不良貸款清收任務(wù),先后派專人、專車,墊支費(fèi)用與法院及清算小組的同志一道去xxx等地催收棉麻公司應(yīng)收賬款,確保我行最大限度受償,預(yù)計(jì)收回應(yīng)收賬款150萬(wàn)元。二是通過發(fā)公告、登報(bào)宣傳聯(lián)系抵債資產(chǎn)購(gòu)買人,加快抵債資產(chǎn)處置進(jìn)度,目前已將xxx意向購(gòu)買資料上報(bào)市分行。
三、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中存在的突出問題。
(一)經(jīng)濟(jì)發(fā)展相對(duì)落后,優(yōu)質(zhì)客戶少。xx雖然是農(nóng)業(yè)大縣,但不是農(nóng)業(yè)強(qiáng)縣、基礎(chǔ)薄弱,符合農(nóng)發(fā)行貸款條件的優(yōu)質(zhì)客戶較少。自開辦新業(yè)務(wù)以來(lái),經(jīng)過多方調(diào)查、營(yíng)銷,只培育了xx兩個(gè)優(yōu)質(zhì)客戶,累計(jì)發(fā)放商業(yè)性貸款僅xx萬(wàn)元。優(yōu)質(zhì)客戶缺乏的主要原因一是企業(yè)實(shí)力不強(qiáng),可供抵押擔(dān)保的物資少,有的企業(yè)根本無(wú)抵押擔(dān)保物資。二是管理水平低下,產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)少,市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力較弱。從調(diào)查情況看,除xxx生產(chǎn)規(guī)模較大外,其他企業(yè)有的是家族式管理的小企業(yè),有的甚至就是手工作坊,無(wú)法成為農(nóng)發(fā)行所需要支持的優(yōu)質(zhì)客戶。
(二)中間業(yè)務(wù)發(fā)展遲緩,經(jīng)營(yíng)環(huán)境不佳。在車輛保險(xiǎn)業(yè)務(wù)辦理過程中,保險(xiǎn)公司給各家的優(yōu)惠條件和費(fèi)率不一,有的保險(xiǎn)公司提供給客戶的優(yōu)惠比xx行的優(yōu)惠多10%甚至20%,即使給予同樣優(yōu)惠的同時(shí),又將代理保險(xiǎn)10%至20%的手續(xù)費(fèi)以現(xiàn)金方式返還投保人,導(dǎo)致我行開展業(yè)務(wù)處于被動(dòng)。
四、圍繞下階段重點(diǎn)掛賬目標(biāo),切實(shí)加強(qiáng)信貸管理工作。
(一)全面完成xx信貸管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)采集工作,提高電子化管理水平。一是做好xx信貸管理系統(tǒng)上線準(zhǔn)備工作,對(duì)職工做好前期思想動(dòng)員,加大對(duì)該系統(tǒng)重要性的闡述和宣傳,積極營(yíng)造聲勢(shì),使每位員工心中有數(shù)。二是做好人員、設(shè)備準(zhǔn)備工作,為該系統(tǒng)順利上線運(yùn)行創(chuàng)造良好的軟、硬運(yùn)行環(huán)境。三是嚴(yán)格按照采集標(biāo)準(zhǔn)完成數(shù)據(jù)采集表的填報(bào)工作,做好與會(huì)計(jì)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)相關(guān)數(shù)據(jù)銜接核對(duì)工作。
(二)全力開展客戶營(yíng)銷工作,尋找新的貸款增長(zhǎng)點(diǎn)。
業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告篇二十二
(一)資金供求矛盾突出。目前,我縣經(jīng)濟(jì)主要以蜜桔、臍橙的種植業(yè)作為龍頭產(chǎn)業(yè),全縣90%以上的資金投向于果業(yè),但由于果業(yè)生產(chǎn)周期長(zhǎng),特別是去年受黃龍病災(zāi)害影響,收入明顯減少,需要大量資金投入。據(jù)統(tǒng)計(jì),全縣共有果園面積約有52萬(wàn)畝,按每年0.3萬(wàn)元/畝計(jì)算,每年全縣果業(yè)資金需求量為15.6億元,如果從貸款增量來(lái)分析,上半年全縣銀行機(jī)構(gòu)凈增貸款3.5億元(不剔除其他因素),與果業(yè)資金需求量相比,資金缺口達(dá)12.1億元,遠(yuǎn)遠(yuǎn)滿足不了果業(yè)資金需求。同時(shí),我縣工業(yè)基礎(chǔ)薄弱,今年又提出發(fā)展83個(gè)重點(diǎn)項(xiàng)目,需要大量資金啟動(dòng),導(dǎo)致資金供求更加吃緊,矛盾也更為突出。
(二)信貸結(jié)構(gòu)過于單一。由于受產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的影響和信貸資金的限制,我縣信貸結(jié)構(gòu)較為單一,全縣銀行機(jī)構(gòu)大部分資金投向于果業(yè),特別是近幾年全縣掀起種果熱潮,90%以上的貸款投向于果業(yè),而工業(yè)貸款明顯不足,信貸結(jié)構(gòu)極為單一,給我縣銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)帶來(lái)貸款集中度風(fēng)險(xiǎn),將會(huì)出現(xiàn)一損俱損、一榮俱榮的畸形局面,如去年因受黃龍病影響,一部分果農(nóng)收入減少,無(wú)法接濟(jì),導(dǎo)致我縣房地產(chǎn)市場(chǎng)疲軟。
(三)信貸權(quán)限過于集中。多年來(lái),國(guó)有商業(yè)銀行實(shí)行了集約化管理。我縣國(guó)有商業(yè)銀行屬低類機(jī)構(gòu),信貸權(quán)大多集中于上級(jí)分行,基層支行要發(fā)放貸款需要層層申報(bào)和諸多環(huán)節(jié),一些好的項(xiàng)目也因?yàn)闄?quán)力過于集中帶來(lái)的時(shí)效滯后而未能及時(shí)得到貸款支持。同時(shí),因我縣屬山區(qū)小縣,經(jīng)濟(jì)總量小,相對(duì)于其他大縣(市),上級(jí)下達(dá)的信貸規(guī)模相對(duì)更小,如農(nóng)村信用社本是法人機(jī)構(gòu)可以資產(chǎn)負(fù)債比例管理,但因上半年人民銀行下達(dá)的信貸規(guī)模1.56萬(wàn)元限制而無(wú)法發(fā)放貸款,滿足農(nóng)村強(qiáng)大的資金需求,一定程度上抑制了我縣銀行機(jī)構(gòu)信貸業(yè)務(wù)拓展。
(四)民間借貸異?;钴S。近年來(lái),隨著國(guó)家實(shí)行穩(wěn)健貨幣政策,國(guó)有商業(yè)銀行貸款投入相對(duì)趨緩,信貸投放量愈來(lái)愈少,結(jié)果助長(zhǎng)了我縣民間借貸的活躍,主要以賒銷物資為基礎(chǔ)的間接資金融通和以信用為基礎(chǔ)的直接資金融通兩種方式,集中在果業(yè)發(fā)展較快的中心鄉(xiāng)鎮(zhèn),如吉潭和澄江,均在1000萬(wàn)元以上。據(jù)測(cè)算,目前我縣民間借貸資金約有3億元,利率高達(dá)25‰不等。
(五)準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)沖擊大。目前,我縣已經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的小額貸款公司有1家,資本金0.6億元,另有一家在申報(bào)籌建之中,其注冊(cè)資本1.3億元,而擔(dān)保公司、典當(dāng)公司等卻有20多家,不同程度地從事地下融資活動(dòng),高利率回報(bào)吸引了大量民間資金從銀行體內(nèi)分流到體外,銀行存款上不了,信貸資金趨于吃緊。同時(shí),一部分信貸資金也通過不同方式流入到這些從事融資的準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)之中,融資風(fēng)險(xiǎn)也會(huì)轉(zhuǎn)嫁到銀行機(jī)構(gòu)。
(六)資金異地分流突出。我縣毗鄰廣東和福建,交通便利,資金分流現(xiàn)象較為明顯。據(jù)估計(jì),近幾年,我縣資金分流達(dá)到15億元之多,約占全縣銀行存款24.6%。一是因日常生活而分流。我縣緊鄰廣東梅縣,大多群眾看病、購(gòu)買日常物品等直接到梅縣而不去,以致一部分日常生活資金流入廣東。二是因購(gòu)置房屋而分流。多年來(lái),我縣群眾到廣東梅縣購(gòu)買的房屋達(dá)到2000多套,如果按每套房屋50萬(wàn)元計(jì)算,因購(gòu)買房屋流入廣東的資金達(dá)10多億元。三是因購(gòu)買小車而分流。近幾年,我縣群眾購(gòu)買小車的熱情逐年高漲,到廣東購(gòu)車并掛牌的達(dá)2000多輛,如果按每輛小車15萬(wàn)元計(jì)算,因購(gòu)車分流的資金也達(dá)到3億多。四是因受執(zhí)法嚴(yán)打而分流。去年,因當(dāng)?shù)卣哟蟠驌魺o(wú)證開采稀土的力度,有部分人因怕露富或被引起注意,將部分資金轉(zhuǎn)移到附近廣東平遠(yuǎn)和梅州、福建武平等縣市,分流到廣東、福建等地的資金達(dá)到1億多。
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業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告篇二十三
全國(guó)結(jié)婚產(chǎn)業(yè)調(diào)查統(tǒng)計(jì)中心__年3月發(fā)布的《中國(guó)結(jié)婚產(chǎn)業(yè)發(fā)展調(diào)查報(bào)告》顯示,我國(guó)最近5年來(lái)平均每年全國(guó)有萬(wàn)對(duì)新人登記結(jié)婚,其中僅城鎮(zhèn)新人在婚禮上的消費(fèi)就達(dá)4183億元人民幣,目前全國(guó)每年結(jié)婚新人近1000萬(wàn)對(duì)。
在新婚消費(fèi)方面,%的新人需要拍攝婚紗照;%的新人計(jì)劃請(qǐng)婚慶公司為他們舉辦婚禮;%的新人準(zhǔn)備到酒樓舉辦婚宴;%的新人要為新娘購(gòu)買婚紗;%的新人安排蜜月旅游。在結(jié)婚人群保持穩(wěn)定的基礎(chǔ)上,目前婚慶消費(fèi)總額還在不斷增長(zhǎng)?;閼c消費(fèi)總額的不斷增長(zhǎng),為從事婚慶產(chǎn)業(yè)的上下游企業(yè)帶來(lái)了巨大商機(jī)。
根據(jù)國(guó)家民政局的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù),全國(guó)__年因婚禮當(dāng)日而產(chǎn)生的消費(fèi)接近3000億元,預(yù)計(jì)到__年將上升到5000億元。統(tǒng)計(jì)顯示,全國(guó)每對(duì)新人消費(fèi)結(jié)構(gòu)為:影樓婚紗照3526元,結(jié)婚珠寶首飾5659元,婚紗禮服__元,婚慶禮儀4464元,喜宴水平1030元/桌,新居裝修萬(wàn)元,蜜月旅游9304元,家用電器16533元,家具17263元;則這些新婚消費(fèi)已達(dá)元。
婚慶作為一個(gè)新興行業(yè),在全國(guó)已到了火爆的程度。北京、上海、廣州、深圳,婚慶公司如雨后春筍般涌現(xiàn),比如廣州在5年前只有30家婚慶服務(wù)公司,現(xiàn)在已經(jīng)超過了100家?;槎Y服務(wù)行業(yè)分工細(xì)化,服務(wù)范圍擴(kuò)大并日益豐富,已經(jīng)包括了婚禮咨詢、婚禮策劃、婚禮化妝、mv設(shè)計(jì)拍攝、婚車出租等方面,從簡(jiǎn)單的服務(wù)進(jìn)入全面提升階段,向文化層次發(fā)展,注重服務(wù)和多樣性、個(gè)性化。不過,目前婚禮服務(wù)行業(yè)尚無(wú)標(biāo)準(zhǔn),缺少行業(yè)規(guī)范行為,行業(yè)整體還處于起步階段。正是因?yàn)樗刭|(zhì)不高、缺少創(chuàng)新,造成了整個(gè)行業(yè)的大范圍低價(jià)低質(zhì)的惡性競(jìng)爭(zhēng)。
2.本地市場(chǎng)分。
2-1.本地市場(chǎng)中高端婚慶公司。
本地婚慶公司中,呼和浩特地的喜洋洋隨婚慶公司為實(shí)力與口碑兼具的婚慶公司,其地理位置優(yōu)越,處于江寧城中步行街中心內(nèi),其特色是婚慶用車種類全面,婚慶道具數(shù)量及質(zhì)量較高,在江寧區(qū)屬于較老資歷婚慶公司,單量穩(wěn)定;天禧婚慶公司同樣地理位置優(yōu)越,位于東新南路日光廣場(chǎng)對(duì)面,依托米蘭婚紗攝影的名氣,可直接接觸到新人,單量穩(wěn)定;情長(zhǎng)意久婚慶位于江寧喜慶城,單量以點(diǎn)今結(jié)婚吧為主,同時(shí)回頭客較多。
仔細(xì)分析不難發(fā)現(xiàn),中高端的婚慶公司地理位置均為繁華地段;同時(shí)在渠道方面均各有所長(zhǎng),單量較為穩(wěn)定;投入較大,硬件條件較為強(qiáng)大,中高端婚慶公司在跑量的同時(shí),也注重高質(zhì)量單的把握,善于把握較高端婚禮的運(yùn)作,收益較為穩(wěn)定。
2-2.本地市場(chǎng)低端婚慶公司。
本地婚慶市場(chǎng)低端婚慶公司分為兩種,進(jìn)駐小型酒店餐飲的以及“一人一桌一電腦”式的低端婚慶公司,沒有門面,或店面裝修簡(jiǎn)陋,辦公條件差,布展硬件設(shè)施質(zhì)量及品質(zhì)均較次,以跑量為主,價(jià)格低廉。在人員配置上,基本上沒有固定團(tuán)隊(duì),婚禮現(xiàn)場(chǎng)經(jīng)常雇傭?qū)W生等臨時(shí)工進(jìn)行搭建及布展,單量不穩(wěn)定,收益較小。
二.項(xiàng)目自身分析。
新成立的婚慶公司較之成熟的中高端婚慶公司,在客戶資源渠道方面較為欠缺,同時(shí)婚慶行業(yè)需要一定之間的續(xù)客期及口碑傳播期,前半年的盈利較少,甚至虧本。
三.項(xiàng)目目標(biāo)消費(fèi)群體分析。
1.目標(biāo)消費(fèi)群體細(xì)分:
將消費(fèi)者分為四個(gè)層次:消費(fèi)領(lǐng)袖、城市新貴、跟隨者、落伍者,前兩個(gè)層次的消費(fèi)者人數(shù)在整個(gè)消費(fèi)人群中所占的比重很少,但他們的領(lǐng)導(dǎo)作用卻無(wú)可比擬。
消費(fèi)能力:數(shù)量雖少,但消費(fèi)力極高。而且能承受較高的消費(fèi)價(jià)格。消費(fèi)者描述:
職業(yè):政府部門、私企管理層及骨干,其它社會(huì)精英。
生活狀態(tài):?jiǎn)紊恚腥缫獾穆殬I(yè),有較富足的經(jīng)濟(jì)能力,迫切走入婚姻。
心理狀態(tài):有實(shí)現(xiàn)夢(mèng)想的需求,想顯示自己,有更高的追求,希望彰顯個(gè)性但不張揚(yáng);希望顯示自己的支配力和豐富的社會(huì)經(jīng)驗(yàn)。
消費(fèi)需求:有品質(zhì)及檔次的婚慶服務(wù)。
1-2.城市新貴bobo一族:25歲-30歲。
消費(fèi)能力:月收入3000到6000元,數(shù)量較多。
消費(fèi)者描述:
職業(yè):各行業(yè)的新秀精英。
生活狀態(tài):?jiǎn)紊?,事業(yè)有成,沒有生活負(fù)擔(dān),或自我生活條件優(yōu)?;蚣彝l件優(yōu)裕。
心理狀態(tài):懂得享受生活,特立獨(dú)行,試圖在生活品質(zhì)和靈魂自由中尋求到最為超然飄逸的態(tài)度,更要求特別不一樣的婚宴布展及服務(wù)。
形成消費(fèi)者定位差異化:我們將主要目標(biāo)消費(fèi)群定位于此,抓住他們的心理需求,為其量身定制個(gè)性化婚慶服務(wù)。
消費(fèi)影響力:消費(fèi)領(lǐng)袖、城市新貴在不同年齡段不同層次的跟隨者心目中有強(qiáng)大的號(hào)召力,我們可以利用他們的影響力使市場(chǎng)不斷擴(kuò)大。
2.消費(fèi)者接觸點(diǎn):
為了能最有效地觸及消費(fèi)者,應(yīng)利用以下消費(fèi)者接觸點(diǎn):
dm傳播:直接投遞到目標(biāo)消費(fèi)群體中,例如:高層寫字間,銀行等。
傳統(tǒng)媒體:通過傳統(tǒng)媒體硬廣軟廣的搭配將品牌植入消費(fèi)者腦海,或活動(dòng)形式推廣。
特殊通道廣告:網(wǎng)絡(luò)渠道,以及在其他消費(fèi)場(chǎng)地的贈(zèng)送定制禮物、宣傳冊(cè)等,引導(dǎo)消費(fèi)者嘗試了解。
四.品牌推廣策略。
營(yíng)銷階段劃分。
為了公司業(yè)務(wù)拓展,如:慶典活動(dòng),路演活動(dòng)等,公司的名字可以不以婚慶為主題,婚慶做為公司服務(wù)之一,公司的名字可盡量簡(jiǎn)潔時(shí)尚,容易被記住。如“創(chuàng)意文化”“雙double傳媒”等等,公司名字可于方案通過后,進(jìn)行進(jìn)一步溝通與探討。
確認(rèn)辦公地點(diǎn)后,在辦理各項(xiàng)手續(xù)的同時(shí),進(jìn)行辦公地點(diǎn)裝飾裝修,道具物料采購(gòu);公司成立后,前三個(gè)月處于營(yíng)銷推廣時(shí)期,應(yīng)使用各種方式對(duì)品牌進(jìn)行大規(guī)模的宣傳;結(jié)合盤龍現(xiàn)有優(yōu)勢(shì)傳統(tǒng)媒體資源,通過品牌廣告和軟性植入廣告的形式,對(duì)品牌進(jìn)行全面的廣告宣傳;退出相應(yīng)優(yōu)惠活動(dòng)吸引顧客關(guān)注,同時(shí)開展與各商家聯(lián)盟性質(zhì)的活動(dòng),如:征集80后美女新娘;甄選最有故事的新人免費(fèi)為其打造專屬幸福婚禮;集體婚禮召集令等活動(dòng),以活動(dòng)形式獲得社會(huì)關(guān)注度。
公司只管形象展示營(yíng)銷,印制公司宣傳dm打造創(chuàng)意形式,類似雜志形式,推薦創(chuàng)意婚禮形式及公司優(yōu)勢(shì)介紹,在中高端寫字間進(jìn)行派發(fā),在各大銀行等擁有目標(biāo)消費(fèi)人群“城市新貴bobo一族”的地點(diǎn)進(jìn)行派發(fā);聯(lián)絡(luò)溝通聯(lián)盟商家,如:婚紗影樓,攝影工作室,婚慶用酒,家紡,家裝建材,旅行社等,與聯(lián)盟商家達(dá)成合作協(xié)議,進(jìn)行互相扶持及宣傳。
后期可與南京婚慶協(xié)會(huì)與中高端婚慶公司進(jìn)行洽談,商談合作共贏合作模式,
充分體現(xiàn)自身資源優(yōu)勢(shì)及核心競(jìng)爭(zhēng)力,可聯(lián)手打造“婚博會(huì)”“高端婚禮”等。
五.項(xiàng)目經(jīng)費(fèi)預(yù)算。
1.成本費(fèi)用預(yù)算。
1-1.制造費(fèi)用預(yù)算。
根據(jù)公司整體的定位情況,在裝飾裝修方面,硬裝要求簡(jiǎn)潔大方,注重軟裝方面的裝飾。具體裝飾裝修費(fèi)用依據(jù)租賃寫字間情況確定,以下為初步簡(jiǎn)潔預(yù)算。
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