報(bào)告可以用于學(xué)術(shù)研究、工作匯報(bào)、項(xiàng)目評(píng)估等各種場(chǎng)合。在寫(xiě)報(bào)告時(shí)，要注重?cái)?shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和可靠性。最后，希望大家在寫(xiě)報(bào)告的過(guò)程中，能夠享受到思考和表達(dá)的樂(lè)趣，并取得優(yōu)秀的成果。
信用社人員自查報(bào)告篇一
為貫徹落實(shí)好聯(lián)社案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作，本人認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì)了《關(guān)于落實(shí)案件專(zhuān)項(xiàng)治理采取有效措施防范銀行案件風(fēng)險(xiǎn)的通知》、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》和《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作》方案等文件。通過(guò)學(xué)習(xí)討論，特別是聯(lián)社主任的動(dòng)員大會(huì)的講話,使我充分了解了本次專(zhuān)項(xiàng)治理工作的重要意義，明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性，進(jìn)一步認(rèn)識(shí)違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，以提高案防范意識(shí),并結(jié)合自身情況展開(kāi)自查?，F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、加強(qiáng)政治理論業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。堅(jiān)持四項(xiàng)基本原則，擁護(hù)國(guó)家和農(nóng)村信用社的改。
革開(kāi)放政策，深入學(xué)習(xí)“三個(gè)代表”重要思想。認(rèn)真學(xué)習(xí)金融法規(guī)和各項(xiàng)規(guī)章制度，認(rèn)真執(zhí)行信用社的規(guī)章制度。加強(qiáng)自己的思想政治教育，為自己樹(shù)立正確的職業(yè)道德觀、人生觀和價(jià)值觀。
關(guān)文件，安全保衛(wèi)應(yīng)急預(yù)案等,日常工作上能夠做各方面防范措施。對(duì)于鑰匙按規(guī)定嚴(yán)密保管以保護(hù)農(nóng)村信用社財(cái)產(chǎn)和自身安全。
三、存在問(wèn)題：學(xué)習(xí)不夠深入，如政治思想上側(cè)重學(xué)習(xí)本單位的有關(guān)文件，對(duì)許多法律法規(guī)政策的學(xué)習(xí)不夠深入?？傉J(rèn)為自己是一名出納員,業(yè)務(wù)上注重學(xué)習(xí)出納業(yè)務(wù)，對(duì)其他工作業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)不夠。工作上還不夠積極主動(dòng)，有時(shí)候只求過(guò)得去，不愿主動(dòng)去學(xué)去想。內(nèi)控制度的落實(shí)也存在薄弱環(huán)節(jié)，有些制度落實(shí)不夠全面等。
隨著案件專(zhuān)項(xiàng)治理的深入開(kāi)展,今后，本人將堅(jiān)持政治業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，特別是政治理論學(xué)習(xí)，讓自己時(shí)刻保持清醒的頭腦，對(duì)有關(guān)詐騙、搶劫、盜竊等案件的文件深入分析，汲取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，進(jìn)一步提高安全防范意識(shí)。認(rèn)真學(xué)習(xí)農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實(shí)施細(xì)則，真正把內(nèi)控制度落到實(shí)處。
信用社人員自查報(bào)告篇二
根據(jù)白保發(fā)【2011】3號(hào)《中共白玉縣委保密委員會(huì)關(guān)于組織開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)保密檢查的通知》的文件要求，我鄉(xiāng)黨委、政府高度重視，結(jié)合我鄉(xiāng)實(shí)際，組織全體干部對(duì)相關(guān)保密法規(guī)進(jìn)行了深入學(xué)習(xí)，并按縣委書(shū)記、縣保密委員會(huì)主任冉義同志批示精神之要求，在全鄉(xiāng)機(jī)關(guān)單位開(kāi)展了專(zhuān)項(xiàng)保密檢查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，明確責(zé)任。
鄉(xiāng)黨委、政府領(lǐng)導(dǎo)高度重視專(zhuān)項(xiàng)保密檢查工作，成立了以黨委書(shū)記任組長(zhǎng)，鄉(xiāng)長(zhǎng)任副組長(zhǎng)，分管領(lǐng)導(dǎo)及辦公室等相關(guān)人員為成員的專(zhuān)項(xiàng)保密檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組。將責(zé)任明確到人，做到一級(jí)抓一級(jí)，層層抓落實(shí)，形成了覆蓋全鄉(xiāng)的保密工作格局和工作網(wǎng)絡(luò)。
二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，強(qiáng)化意識(shí)。
充分認(rèn)識(shí)違規(guī)保密規(guī)定的危害性，牢固樹(shù)立敵情意識(shí)、保密意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，增強(qiáng)了干部保密意識(shí)。
三、工作開(kāi)展落實(shí)情況。
1、密碼電報(bào)管理情況。
通過(guò)自查，沙馬鄉(xiāng)機(jī)關(guān)單位沒(méi)有涉及密碼電報(bào)管理方面的工作。
2、涉密文件信息資料管理情況。
經(jīng)自查，我鄉(xiāng)涉密文件的起草、印發(fā)、傳輸、閱讀管理、清退銷(xiāo)毀等環(huán)節(jié)未出現(xiàn)泄密現(xiàn)象。
3、保密電話管理情況。
沙馬鄉(xiāng)未涉及該項(xiàng)內(nèi)容。
4、網(wǎng)絡(luò)保密管理情況。
目前，我鄉(xiāng)政府機(jī)關(guān)未通互聯(lián)網(wǎng)，不存在違規(guī)在網(wǎng)上發(fā)布問(wèn)題；其他涉密移動(dòng)儲(chǔ)存設(shè)備，都由專(zhuān)人負(fù)責(zé)管理專(zhuān)用，未出現(xiàn)泄密事件。
三、存在問(wèn)題及改進(jìn)措施。
1、保密工作的宣傳力度需進(jìn)一步加大，還需要制定相應(yīng)的規(guī)章制度，堵塞可能發(fā)生的失、泄密事件，消除隱患，使保密工作沿著法制化的軌道不斷改進(jìn)。
工作的新情況、新問(wèn)題，力爭(zhēng)保密工作再上新臺(tái)階。
2011年4月12日。
信用社人員自查報(bào)告篇三
在工作作風(fēng)上，主要做到了以下四點(diǎn)：一是突出一個(gè)“實(shí)”字。工作不搞形式主義，不作表面文章;上報(bào)數(shù)字以實(shí)為本，不搞憑空捏造，無(wú)中生有;匯報(bào)工作敢說(shuō)真話實(shí)話，不夸夸其談，弄虛作假，做到說(shuō)話讓人相信，辦事讓人放心。二是牢記一個(gè)“細(xì)”字。細(xì)心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，做到點(diǎn)準(zhǔn)、墩齊、挑凈、捆緊，及時(shí)上解;嚴(yán)格按照金庫(kù)保管制度，細(xì)心做好庫(kù)房的保管工作，確保工作無(wú)疏漏。三是做到一個(gè)“快”。完成任務(wù)不拖泥帶水，辦理業(yè)務(wù)快而不急，在保證質(zhì)量的前提下，提高工作效率。四是做到一個(gè)“嚴(yán)”。嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，對(duì)違反紀(jì)律的事情敢于糾正，自覺(jué)維護(hù)單位利益。
生活作風(fēng)上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵(lì)”的教導(dǎo)，用工作紀(jì)律嚴(yán)格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的堅(jiān)固防線。反對(duì)拜金主義、享樂(lè)主義和極端個(gè)人主義，牢固樹(shù)立“平凡”意識(shí)，忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態(tài)，甘于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。
信用社人員自查報(bào)告篇四
為貫徹落實(shí)市聯(lián)社案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作，本人認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì)了《關(guān)于落實(shí)案件專(zhuān)項(xiàng)治理采取有效措施防范銀行案件風(fēng)險(xiǎn)的通知》(銀監(jiān)通[20xx]6號(hào))、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》(銀監(jiān)發(fā)[20xx]17號(hào))和《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作》方案(銀監(jiān)辦發(fā)[20xx]77號(hào))精神以及省協(xié)會(huì)《關(guān)于防范操作風(fēng)險(xiǎn)做好案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作的實(shí)施意見(jiàn)》等文件。通過(guò)學(xué)習(xí)討論，充分了解了本次專(zhuān)項(xiàng)治理工作的重要意義，明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進(jìn)一步認(rèn)識(shí)違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，并根據(jù)自身情況展開(kāi)自查?，F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：一、牢固思想防線。本人能夠自覺(jué)主動(dòng)地學(xué)習(xí)國(guó)家的各項(xiàng)金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的文件精神，加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，牢固思想防線。
信用社人員自查報(bào)告篇五
一是始終堅(jiān)持抓學(xué)習(xí)，不斷為自己“充電”，重點(diǎn)加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，在思想上筑起拒腐防變的堅(jiān)固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，時(shí)刻為自己敲響警鐘，進(jìn)一步提高安全防范意識(shí)和自我防范能力。三是要進(jìn)一步深化對(duì)福建省農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實(shí)施細(xì)則的學(xué)習(xí)，真正把內(nèi)控制度落到實(shí)處。
信用社人員自查報(bào)告篇六
能夠深入學(xué)習(xí)“三個(gè)代表”重要思想，樹(shù)立正確的政治方向和堅(jiān)定的政治立場(chǎng)，時(shí)刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩(wěn)腳跟，經(jīng)受得起大風(fēng)大浪的考驗(yàn)。二是能夠顧全大局，不為眼前利益所動(dòng)，站在單位的`角度去想問(wèn)題、做工作，堅(jiān)決不說(shuō)不利于全局的話，不做不利于全局的事，堅(jiān)決完成社里安排的工作任務(wù)。三是不計(jì)較個(gè)人得失，當(dāng)個(gè)人利益和集體利益發(fā)生矛盾時(shí)，以集體為重，個(gè)人利益要無(wú)條件地服從。四是能夠加強(qiáng)自身愛(ài)崗敬業(yè)意識(shí)的培養(yǎng)，進(jìn)一步增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，做到“干一行、愛(ài)一行、專(zhuān)一行”，自覺(jué)接受廣大客戶(hù)監(jiān)督，定期開(kāi)展批評(píng)與自我批評(píng)，做一名合格的信合人。
信用社人員自查報(bào)告篇七
1、局班子非常重視檔案保密工作，始終把檔案保密工作作為局工作的大事來(lái)抓。組織全體人員深入學(xué)習(xí)有關(guān)文件精神，堅(jiān)決防止麻痹思想和僥幸心理，努力提高工作人員對(duì)檔案保密重要性的認(rèn)識(shí)。強(qiáng)化人員保密意識(shí)，即要熱情接待利用者，又要加大檔案保密監(jiān)管力度，以確保檔案絕對(duì)安全。
1密工作。
3、把保密制度落到實(shí)處。在查檔、借閱方面，未經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)原件不準(zhǔn)外借離館，嚴(yán)格審查利用者的有效身份證件，檔案借閱歸還前，要求有關(guān)工作人員認(rèn)真清點(diǎn)，確保不出任何紕漏。
4、計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)的保密工作。采取以下措施：首先，計(jì)算機(jī)使用嚴(yán)格按照計(jì)算機(jī)使用及管理制度執(zhí)行，從制度上保證計(jì)算機(jī)使用及保密;二是檔案館設(shè)有專(zhuān)用計(jì)算機(jī)供檔案查詢(xún)使用;三是每臺(tái)電腦系統(tǒng)都安裝了防火墻或瑞星殺素軟件，防止黑客、病毒入侵;四是要求全局工作人員嚴(yán)格按規(guī)范操作，發(fā)現(xiàn)病毒及時(shí)報(bào)告;五是明確規(guī)定涉密不上網(wǎng)，上網(wǎng)不涉密，確保檔案管理的保密性和安全性。
5、對(duì)開(kāi)放檔案進(jìn)行一次清查工作，保證檔案信息安全。對(duì)在核查中發(fā)現(xiàn)的不安全因素，立即采取措施加以整改;對(duì)開(kāi)放檔案內(nèi)容做到精確鑒定，涉及個(gè)人隱私，組織機(jī)密的不予開(kāi)放;保證有開(kāi)放價(jià)值的開(kāi)放，該守密的不開(kāi)放，該開(kāi)放的不守密，做到不僅要保證檔案實(shí)體的安全，而且又要確保檔案信息安全。
三、局保密工作存在問(wèn)題及整改措施。
通過(guò)自檢、自查，我局對(duì)檔案保密工作有了進(jìn)一步的明確，同時(shí)，也發(fā)現(xiàn)了一些存在的薄弱環(huán)節(jié)。個(gè)別同志對(duì)檔案保密工作認(rèn)識(shí)不到位，保密意識(shí)不強(qiáng)等。今后我局將發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題作為整改的重點(diǎn)，對(duì)個(gè)別同志單獨(dú)進(jìn)行《保密法》培訓(xùn)。堅(jiān)決把保密隱患消弭在萌芽中。具體整改措施如下：
1、并堅(jiān)決做到計(jì)算機(jī)及通訊保密規(guī)定的十不得。
2、定期召開(kāi)檔案保密領(lǐng)導(dǎo)小組工作會(huì)，專(zhuān)題研究檔案保密工作;做到年初有計(jì)劃，年終有總結(jié);做到檔案保密工作的會(huì)議、檢查和工作有記錄，堅(jiān)持檔案保密工作與業(yè)務(wù)工作同步安排部署，落實(shí)崗位責(zé)任制。
3、對(duì)各全縣單位、各鄉(xiāng)鎮(zhèn)街進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)、指導(dǎo)時(shí),同時(shí)宣傳相關(guān)保密知識(shí)和保密法。
4、探索建立涉密人員管理長(zhǎng)效機(jī)制，明確了涉密人員的資格和范圍，認(rèn)真落實(shí)保密承諾書(shū)簽訂工作。并進(jìn)一步加強(qiáng)了涉密載體的清理和管理，重點(diǎn)抓好涉密計(jì)算機(jī)、涉密移動(dòng)存儲(chǔ)介質(zhì)、辦公自動(dòng)化設(shè)備和手機(jī)使用的保密管理。認(rèn)真貫徹實(shí)施《國(guó)家秘密載體銷(xiāo)毀管理規(guī)定》，加強(qiáng)涉密檔案載體銷(xiāo)毀管理工作。
5、繼續(xù)健全保密規(guī)章制度，對(duì)保密工作要分工明確，責(zé)任落實(shí)到人，檔案保密日常管理工作要規(guī)范有序，使得保密工作都達(dá)到良好的水平。
通過(guò)此次自檢自查，我局全體人員增強(qiáng)了檔案保密意識(shí)及防范意識(shí)，保密工作逐步規(guī)范化、制度化，沒(méi)有發(fā)現(xiàn)過(guò)涉密事故。今后，我局將繼續(xù)按照此次檢查的精神和要求，把檔案保密工作落到實(shí)處，并認(rèn)真堅(jiān)持下去，確保檔案利用工作在便利社會(huì)的同時(shí)又安全可靠萬(wàn)無(wú)一失。
根據(jù)達(dá)市委辦[xx]66號(hào)、開(kāi)江委辦[xx]104號(hào)文件要求和縣委、縣政府領(lǐng)導(dǎo)指示精神，我鄉(xiāng)保密工作領(lǐng)導(dǎo)小組高度重視，對(duì)保密工作進(jìn)行了全面自查?；厩闆r如下：
一、統(tǒng)一思想、提高認(rèn)識(shí)、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。
鄉(xiāng)黨政領(lǐng)導(dǎo)對(duì)保密工作十分重視，把它做為一項(xiàng)重要任務(wù)來(lái)抓，納入全年綜合目標(biāo)考核內(nèi)容，與其它工作同計(jì)劃、同落實(shí)、同檢查、同考核。鄉(xiāng)專(zhuān)門(mén)成立保密工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)本機(jī)關(guān)的保密工作，組長(zhǎng)由黨委書(shū)記xx同志擔(dān)任，副組長(zhǎng)由政府鄉(xiāng)長(zhǎng)xx同志、副鄉(xiāng)長(zhǎng)xx同志擔(dān)任。
黨政主要職能部門(mén)負(fù)責(zé)人、保密重點(diǎn)部位的主要負(fù)責(zé)人和保密員為成員，同時(shí)做到了分管領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)抓，經(jīng)辦人員具體抓。對(duì)保密工作所需設(shè)施、設(shè)備和經(jīng)費(fèi)，我鄉(xiāng)黨政領(lǐng)導(dǎo)都能夠給以重視和支持，保證了日常工作順利開(kāi)展。
5二、我鄉(xiāng)保密工作開(kāi)展情況。
1.要害部門(mén)、要害部位的保密工作情況。
經(jīng)我鄉(xiāng)黨委會(huì)研究確定，我鄉(xiāng)黨政辦公室、財(cái)政所、打印室、檔案室、物資庫(kù)等部門(mén)是保密重點(diǎn)部位。因接觸密源廣、涉密深，保密工作領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)這些部位的保密工作進(jìn)行不定期的檢查督促，防止失密、泄密。保密重要部位要建立健全規(guī)章制度，從每個(gè)環(huán)節(jié)做起，保密觀念強(qiáng)，措施得力，落實(shí)較好。
如：檔案室制定檔案工作人員保密職責(zé)，查、借、閱檔案手續(xù)齊備;黨政辦公室的傳真機(jī)、打印室的計(jì)算機(jī)、打印機(jī)、掃描儀等設(shè)備都落實(shí)專(zhuān)人保管，辦公室人員有保密守則及管理辦法，秘密文件、內(nèi)部資料的傳遞、回收、注銷(xiāo)都嚴(yán)格按照上級(jí)有關(guān)要求辦理，形成了一整套制度、規(guī)定，管理渠道暢通。保密干部有變動(dòng)后，及時(shí)要求他們參加上崗培訓(xùn)，提出做好保密工作的要求，并指導(dǎo)做好日常的保密管理工作。
62.計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)的保密工作情況。
近年來(lái)，由于形勢(shì)發(fā)展，工作需要，我鄉(xiāng)為各打印室、財(cái)政所配備了電腦、打印機(jī)、復(fù)印機(jī)，組建了黨政網(wǎng)、局域網(wǎng)，為黨政辦公室配備了電話、傳真機(jī)，解決了網(wǎng)絡(luò)信息落后問(wèn)題。為加強(qiáng)計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)的保密工作，我鄉(xiāng)采取以下措施：
一是每臺(tái)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)都要安裝防火墻和殺毒軟件，防止黒客、病毒入侵。
二是指定懂計(jì)算機(jī)操作、會(huì)管理、政治思想覺(jué)悟高的工作人員，專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)涉密計(jì)算機(jī)的管理工作，嚴(yán)格檢查上網(wǎng)微機(jī)是否涉密，切實(shí)加強(qiáng)管理，明確要求涉密微機(jī)實(shí)行物理隔離，嚴(yán)禁上國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)，做到涉密微機(jī)不上網(wǎng)，上網(wǎng)微機(jī)不涉密。
三是制定電腦安全操作規(guī)范，要求保密人員嚴(yán)格按規(guī)范操作，發(fā)現(xiàn)病毒及時(shí)報(bào)告，由專(zhuān)人處理。四是上網(wǎng)資料需經(jīng)保密工作領(lǐng)導(dǎo)小組批準(zhǔn)方可上傳，嚴(yán)防泄密。
3.保密規(guī)章制度的建設(shè)情況。
建立健全保密規(guī)章制度是做好新時(shí)期保密工作的重要保障。近年來(lái)，我鄉(xiāng)修訂完善了以下保密工作制度：
(1)保密工作制度，進(jìn)一步明確領(lǐng)導(dǎo)干部職工以及保密人員的的保密責(zé)任。
(2)計(jì)算機(jī)保密管理責(zé)任制，切實(shí)加強(qiáng)了計(jì)算機(jī)保密管理。
(3)移動(dòng)存儲(chǔ)介質(zhì)保密管理制度。
(4)涉密網(wǎng)絡(luò)保密管理制度。
8(5)辦公自動(dòng)化設(shè)備保密管理制度。
(6)保密要害部門(mén)、部位管理制度。
(7)計(jì)算機(jī)維修、更換、報(bào)廢保密管理制度。
(8)公共信息網(wǎng)絡(luò)保密管理制。
4.對(duì)機(jī)關(guān)干部職工開(kāi)展保密教育情況。
鄉(xiāng)黨委高度重視保密教育工作，采取多種方式，利用各種機(jī)會(huì)對(duì)全鄉(xiāng)干部職工進(jìn)行經(jīng)常性的保密教育。我鄉(xiāng)堅(jiān)持每年開(kāi)展3次，認(rèn)真組織機(jī)關(guān)干部職工學(xué)習(xí)《中共中央關(guān)于加強(qiáng)新形勢(shì)下保密工作的決定》、《中華人民共和國(guó)保守國(guó)家秘密法》、《保密法實(shí)施辦法》及上級(jí)有關(guān)保密工作的會(huì)議精神、規(guī)定制度。
9組織全體干部職工收看有關(guān)《保密法》的電視錄像節(jié)目，學(xué)習(xí)《保密工作》雜志的內(nèi)容，參加市保密局組織的《保密法》知識(shí)百題競(jìng)賽活動(dòng)等。這些活動(dòng)的開(kāi)展，使干部和教職工增強(qiáng)了保密觀念，為做好我鄉(xiāng)的保密工作奠定了扎實(shí)的群眾基礎(chǔ)。
三、存在的主要問(wèn)題及改進(jìn)建議。
1.保密工作的宣傳教育力度不夠。近幾年開(kāi)展保密工作的實(shí)踐使我們認(rèn)識(shí)到，加強(qiáng)鄉(xiāng)鎮(zhèn)領(lǐng)導(dǎo)干部、職工的保密教育，提高每一個(gè)公民的保密意識(shí)十分重要。如今利用計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)、電子郵件向外發(fā)送資料已是十分普遍，但因此也可能帶來(lái)泄密的危險(xiǎn)。
針對(duì)這一情況，需要加強(qiáng)宣傳力度，增強(qiáng)人們的保密意識(shí)，提高做好保密工作的主動(dòng)性和自覺(jué)性，還要制定出相應(yīng)的規(guī)章制度，使事前行為得到規(guī)范，防止可能發(fā)生的失密、竊密、泄密行為，消除隱患，以確保國(guó)家安全。
2.內(nèi)部資料的密級(jí)確定問(wèn)題，由于定密等級(jí)和范圍分寸較難掌。
10握，使得在工作中難以明確要求和規(guī)范。
3.做好保密工作還需要堅(jiān)強(qiáng)的物質(zhì)基礎(chǔ)作保證。除了必要的資金、設(shè)備投入外，還應(yīng)加強(qiáng)對(duì)保密工作人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高保密干部的素質(zhì)。目前，農(nóng)村基層專(zhuān)(兼)職的保密工作人員的培訓(xùn)較少，業(yè)務(wù)工作不熟練，工作中的疏忽、遺漏由此而生，加上人員變動(dòng)頻繁，所以保密工作人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)需要進(jìn)一步加強(qiáng)。
4.對(duì)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)和網(wǎng)絡(luò)的保密管理是一項(xiàng)艱巨的工作，還缺乏完全有保障的技術(shù)支持。目前只能以常規(guī)的保密制度加以約束，通過(guò)嚴(yán)密的監(jiān)控措施以防萬(wàn)一，有時(shí)顯得力不從心。我鄉(xiāng)只能在摸索中進(jìn)行探索實(shí)踐。
多年來(lái)，我鄉(xiāng)在縣委、縣政府、縣保密局領(lǐng)導(dǎo)下，保密工作逐步規(guī)范化、制度化，沒(méi)有出現(xiàn)過(guò)涉密事故。今后將繼續(xù)努力，鞏固和發(fā)揚(yáng)過(guò)去已取得的成績(jī)，積極探索研究新時(shí)期保密工作的新情況、新問(wèn)題，力爭(zhēng)保密工作再上新臺(tái)階。
信用社人員自查報(bào)告篇八
為貫徹落實(shí)市聯(lián)社案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作，本人認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì)了《關(guān)于落實(shí)案件專(zhuān)項(xiàng)治理采取有效措施防范銀行案件風(fēng)險(xiǎn)的通知》(銀監(jiān)通[]6號(hào))、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》(銀監(jiān)發(fā)[]17號(hào))和《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作》方案(銀監(jiān)辦發(fā)[]77號(hào))精神以及省協(xié)會(huì)《關(guān)于防范操作風(fēng)險(xiǎn)做好案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作的實(shí)施意見(jiàn)》等文件。通過(guò)學(xué)習(xí)討論，充分了解了本次專(zhuān)項(xiàng)治理工作的重要意義，明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進(jìn)一步認(rèn)識(shí)違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，并根據(jù)自身情況展開(kāi)自查。現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
信用社人員自查報(bào)告篇九
20××年×月，我社召開(kāi)案件專(zhuān)項(xiàng)治理和治理銀行業(yè)商業(yè)賄賂專(zhuān)項(xiàng)工作大會(huì)，通過(guò)反復(fù)學(xué)習(xí)，加深領(lǐng)會(huì)，我充分認(rèn)識(shí)到此次專(zhuān)項(xiàng)治理工作目的和重要意義，更加明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性。聯(lián)系自己的工作實(shí)際，對(duì)照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進(jìn)行自查，做到邊學(xué)習(xí)、邊對(duì)照、邊檢查、邊整改，從學(xué)習(xí)上、思想上、經(jīng)營(yíng)管理上、規(guī)章制度上、工作作風(fēng)上等方面進(jìn)行自查自糾、補(bǔ)缺補(bǔ)漏。結(jié)合我區(qū)信用社的特點(diǎn)和實(shí)際情況，本人主要體會(huì)以下幾個(gè)方面：
一、學(xué)習(xí)上。我能夠抓好各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程的學(xué)習(xí)教育活動(dòng)，提高員工思想業(yè)務(wù)素質(zhì)和職業(yè)道德水平，樹(shù)立正確的世界觀、價(jià)值觀和權(quán)力觀。能自覺(jué)加強(qiáng)員工的思想教育和警示教育，針對(duì)信用社發(fā)生的案件，認(rèn)真組織開(kāi)展“學(xué)、查、改”活動(dòng)，以典型案件為反面教材，讓本社職工充分認(rèn)識(shí)到案件的嚴(yán)重危害性，舉一反三，查找不足，切實(shí)采取措施加以整改，提高拒腐防變能力。
二、思想上。平時(shí)能夠端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，樹(shù)立科學(xué)的發(fā)展觀，正確處理好改革與發(fā)展、競(jìng)爭(zhēng)與規(guī)范、金融創(chuàng)新與防范風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系，但在穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強(qiáng)，內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念不夠等，認(rèn)真分析原因主要有：一是總覺(jué)得沒(méi)那么多時(shí)間和精力去逐個(gè)談心，耐心地做職工的思想工作；二是對(duì)職工的教育不夠深入，要求不夠嚴(yán)格，存在重制度建設(shè)輕落實(shí)的現(xiàn)象。對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程只善于一般要求、一般教育、一般號(hào)召，不善于做深入細(xì)致的.思想政治工作，批評(píng)教育又未能及時(shí)跟蹤、反饋，掌握整改情況等。在今后的工作中，盡快克服和糾正，與本社職工一道，深入學(xué)習(xí)有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程，進(jìn)一步提高自身遵紀(jì)守法的自覺(jué)性，增強(qiáng)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和案件防范的意識(shí)。
三、經(jīng)營(yíng)管理上。一是能夠自覺(jué)遵守國(guó)家的各項(xiàng)金融政策法規(guī)，做到規(guī)范管理，合法經(jīng)營(yíng)。嚴(yán)格按照《商業(yè)銀行法》、《擔(dān)保法》、《合同法》、《貸款通則》及《農(nóng)村信用社貸款操作規(guī)程》等相關(guān)法規(guī)辦理信貸業(yè)務(wù)，及時(shí)組織信貸審批會(huì)議、信貸評(píng)議會(huì)議審批貸款，認(rèn)真執(zhí)行“審、貸、查”三崗分離制度。
四、規(guī)章制度上。能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)工作中存在的問(wèn)題與薄弱環(huán)節(jié)，督促當(dāng)事人積極采取措施加以防范與整改，把各項(xiàng)制度執(zhí)行到位。但同樣存在許多不足，主要有：一是理論功底不夠深，金融法律法規(guī)學(xué)習(xí)不夠全面。二是因?yàn)槭聞?wù)繁忙，時(shí)間安排不夠合理，檢查指導(dǎo)工作力度和深度不夠，使一些各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程得不到徹底落實(shí)。內(nèi)控制度、安全保衛(wèi)方面存在不少問(wèn)題。三是對(duì)職工的管理和教育不夠，如對(duì)職工已經(jīng)發(fā)現(xiàn)的缺點(diǎn)，未能及時(shí)中肯地指出或進(jìn)行嚴(yán)肅地批評(píng)教育，容易使小缺點(diǎn)變成大錯(cuò)誤。四是電腦知識(shí)相對(duì)缺乏，對(duì)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的相關(guān)規(guī)章制度和操作規(guī)程、計(jì)算機(jī)運(yùn)行安全等方面組織檢查、指導(dǎo)的能力有限，存在薄弱環(huán)節(jié)。
五、工作作風(fēng)上。善于聽(tīng)取不同意見(jiàn)，能自覺(jué)修正自己的權(quán)力觀、地位觀和利益觀，時(shí)刻把自己置身于上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和職工的監(jiān)督之下，努力以身示范，廉潔自律。
總之，以案件專(zhuān)項(xiàng)治理案件專(zhuān)項(xiàng)治理和治理銀行業(yè)商業(yè)賄賂專(zhuān)項(xiàng)工作工作為契機(jī)，堅(jiān)持標(biāo)本兼治、重在治本的原則，建立風(fēng)險(xiǎn)防范的長(zhǎng)效機(jī)制。加強(qiáng)制度建設(shè)，強(qiáng)化監(jiān)督檢查，有效遏制案件高發(fā)的勢(shì)頭，力求將各種案件和事故隱患消滅在萌芽狀態(tài)，確保我社安全、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。
信用社人員自查報(bào)告篇十
按照縣聯(lián)社《關(guān)于印發(fā)〈安徽體會(huì)農(nóng)村信用社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)方案〉的通知》精神，我社宣傳發(fā)動(dòng)、部署動(dòng)員，并于2011年7月上旬以來(lái)開(kāi)展了一次以規(guī)章制度執(zhí)行和柜臺(tái)操作風(fēng)險(xiǎn)為主的案件隱患的自查。在員工自查的基礎(chǔ)上，萬(wàn)福正與盛輝兩位主任于7月15-16日對(duì)全社各網(wǎng)點(diǎn)的合規(guī)操作進(jìn)行了檢查，檢查面達(dá)100%。檢查內(nèi)容包括：人員管理、授權(quán)授信、貸款管理、票據(jù)業(yè)務(wù)、大額資金交易、轄內(nèi)往來(lái)、聯(lián)行往來(lái)、現(xiàn)金出納管理、綜合業(yè)務(wù)操作流程、崗位設(shè)置、銀行卡、安全保衛(wèi)工作及內(nèi)控規(guī)章制度的執(zhí)行情況等。現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一．加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，安排部署到位。
我社按活動(dòng)要求，成立了以社主任萬(wàn)福正同志為組長(zhǎng)，信用社副主任為信貸組長(zhǎng)、各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為成員的合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，明確了工作小組的工作職責(zé)；及時(shí)貫徹落實(shí)上級(jí)有關(guān)合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)的指示精神；加強(qiáng)對(duì)全社合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)工作的督促和檢查；定期或不定期的召開(kāi)合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)分析會(huì)，學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，對(duì)合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)工作進(jìn)行。
總結(jié)。
分析，確保合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)不流于形式。工作領(lǐng)導(dǎo)小組及時(shí)召開(kāi)動(dòng)員大會(huì)，深入思想發(fā)動(dòng)，全面部署活動(dòng)工作目標(biāo)，落實(shí)措施及要求。
二．。
認(rèn)真自查，堵塞漏洞。
堅(jiān)持規(guī)章制度執(zhí)行情況自查和對(duì)操作流程與貸款“三項(xiàng)治理”檢查相結(jié)合，盡可能發(fā)現(xiàn)操作業(yè)務(wù)中存在的問(wèn)題和漏洞，及時(shí)提出整改意見(jiàn)和措施，將合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)逐步引向深入。
1．開(kāi)展對(duì)合規(guī)管理組織架構(gòu)是否健全、合規(guī)職責(zé)是否明確清晰、合規(guī)工作是否正常開(kāi)展并在組織上得到全面保障的自查。
2．對(duì)主要業(yè)務(wù)規(guī)章制度的落實(shí)和執(zhí)行情況，重點(diǎn)是各項(xiàng)制制度執(zhí)行是否走樣，各個(gè)環(huán)節(jié)是否操作到位，監(jiān)督到位，會(huì)計(jì)對(duì)帳制度落實(shí)情況，單位銀行結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)管理，個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)管理，銀行卡管理，大額現(xiàn)金（轉(zhuǎn)賬）交易管理，授權(quán)審批管理，票據(jù)業(yè)務(wù)及重要空白憑證管理，業(yè)務(wù)操作流程等進(jìn)行了全面檢查。從檢查的情況看，我社各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的職工均能比較嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格落實(shí)會(huì)計(jì)出納基本制度；嚴(yán)格執(zhí)行“十六項(xiàng)基本規(guī)定”，做到了“五無(wú)”、“六相符”；均能按照操作流程辦理每一筆業(yè)務(wù)，各種重空及抵押品入庫(kù)保管，各崗位能做到相互配合、相互監(jiān)督，從制度執(zhí)行上杜絕了各種隱患。
3．對(duì)貸款“三法一指引”執(zhí)行情況和貸款“三項(xiàng)治理”工作的檢查；對(duì)貸款程序合規(guī)性以及貸款手續(xù)有效性進(jìn)行了檢查。不存在逆程序辦理貸款、自批自貸、違反規(guī)定向關(guān)系人發(fā)放貸款等行為，貸款審批符合內(nèi)部授權(quán)、授信管理規(guī)定，借款合同、擔(dān)保合同印章、簽名與預(yù)留印鑒、簽名一致、有效，借款人身份證、貸款證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照等貸款資料真實(shí)有效。
4．對(duì)崗位設(shè)置、工作職責(zé)邊界、安全保衛(wèi)等進(jìn)行了檢查。經(jīng)查我社及轄屬各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)能夠較好地執(zhí)行農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)規(guī)章制度。
5．全社員工結(jié)合本崗位實(shí)際，認(rèn)真查找工作中存在的問(wèn)題和不足，并及時(shí)寫(xiě)出自查報(bào)告，簽訂整改承諾責(zé)任書(shū)。
三．存在的問(wèn)題。
通過(guò)自查，依然找出了各網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作人員日常工作中存在的不足之處：
（一）部分員工在營(yíng)業(yè)室內(nèi)操作oa系統(tǒng)進(jìn)行身份核查或辦理其他查詢(xún)業(yè)務(wù)時(shí)，未做到人走退屏，人離章收；部分網(wǎng)點(diǎn)辦公桌因年久失修，不能鎖閉，致使部分員工在離柜時(shí)錢(qián)款、印章、憑證等雖撿入抽柜保管但不能鎖閉，存在一定風(fēng)險(xiǎn)隱患。
辦理授權(quán)業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)業(yè)務(wù)憑證審查不嚴(yán)、或根本不審核、授權(quán)時(shí)未仔細(xì)審核屏幕內(nèi)容、機(jī)械地進(jìn)行授權(quán)操作，存在一定風(fēng)險(xiǎn)；授權(quán)后未及時(shí)在相關(guān)憑證上簽章；有時(shí)存在不是本人授權(quán)或代為授權(quán)，這都嚴(yán)重違反相關(guān)規(guī)定，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患。
（二）在重要空白憑證管理上要加強(qiáng)。在以往工作中，對(duì)于從聯(lián)社領(lǐng)回的重要空白憑證，有時(shí)未及時(shí)入庫(kù)保管。每次領(lǐng)回憑證種類(lèi)和數(shù)量較多，未堅(jiān)持對(duì)每一類(lèi)重空進(jìn)行逐份清點(diǎn)到位；在對(duì)作廢銀行卡的管理上還有待加強(qiáng)。
（三）個(gè)別員工在部分重要業(yè)務(wù)辦理時(shí)只顧先減少客戶(hù)的等候時(shí)間、而對(duì)身份核查不及時(shí)；
（四）柜員卡管理不到位：由于我社網(wǎng)點(diǎn)較多，事情多，人員少，又是復(fù)核制操作方式，在辦理對(duì)公業(yè)務(wù)、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，需同時(shí)進(jìn)幾張卡才能正常營(yíng)業(yè)，對(duì)于人員較少卡多的情況，我社存在一人多卡情況。
（五）信貸方面存在的問(wèn)題：一是貸后檢查不及時(shí)或檢查內(nèi)容過(guò)于簡(jiǎn)單、格式化；二是在辦理業(yè)務(wù)是存在未通過(guò)聯(lián)往及時(shí)核對(duì)身份證信息；三是信貸人員的借款借據(jù)存在交接不規(guī)范等。
（六）其它方面：如紀(jì)律性還不是很強(qiáng)，集中開(kāi)會(huì)時(shí)存在員工不穿工作服、手機(jī)未關(guān)閉或調(diào)到震動(dòng)、環(huán)境衛(wèi)生雖然比以前有所提高，但依然存在打掃不徹底等。
通過(guò)對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行分析：一是業(yè)務(wù)量確實(shí)增大，但員工配置不足，上班時(shí)間精神高度集中，超成精神疲勞；二是個(gè)別員工的政治思想素質(zhì)和業(yè)務(wù)素質(zhì)有待進(jìn)一步的提高且認(rèn)識(shí)存在一定的偏差，防范意識(shí)尚待加強(qiáng)。
四．整改措施及今后工作思路。
今后，我社將繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)員工的政治思想教育，深入持續(xù)開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，加大對(duì)違規(guī)責(zé)任人的懲處力度，嚴(yán)肅查處違規(guī)人員，營(yíng)造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險(xiǎn)。
（一）加強(qiáng)學(xué)習(xí)，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求，定期組織全社員工集中學(xué)習(xí)，通過(guò)學(xué)習(xí)綜合操作系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè)、信貸管理文件等各項(xiàng)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保員工更加熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)工作落實(shí)到人、落實(shí)到崗，落到實(shí)處，確保全社員工在思想上牢固樹(shù)立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念，從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)。
（二）加強(qiáng)對(duì)員工的金融政策、法律制度，財(cái)經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行，加強(qiáng)對(duì)“九種人”實(shí)行不定期排查，同時(shí)對(duì)重要崗位人員及“九種人”定期實(shí)行交心談心，幫助員工樹(shù)立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀，提高員工對(duì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，提高合規(guī)操作意識(shí)，消除麻痹思想，使大家真正認(rèn)識(shí)到“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。
（三）積極組織全社員工以操作風(fēng)險(xiǎn)防控為主題進(jìn)行討論，就操作風(fēng)險(xiǎn)防控問(wèn)題發(fā)表各自意見(jiàn)，通過(guò)討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和防范能力。
（四）以科學(xué)的發(fā)展觀為指導(dǎo)，樹(shù)立正確的經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定，組織好本社的內(nèi)控制度、財(cái)務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。
2011年7月22日。
信用社人員自查報(bào)告篇十一
市行：
根據(jù)市行下發(fā)的《xxx銀行關(guān)于開(kāi)展聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》要求，我行于xx年x月xx日組織全行員工認(rèn)真學(xué)習(xí)了《xxxx指導(dǎo)書(shū)》，并在行內(nèi)部開(kāi)展全面自查，要求員工按照要求內(nèi)容和范圍查找漏洞并進(jìn)行整改?，F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
此次排查提高了我支行員工的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，為我支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)I造良好的輿論環(huán)境，此次自查我行共排查員工x名，經(jīng)排查發(fā)現(xiàn)，所有員工都沒(méi)有通過(guò)網(wǎng)站論壇發(fā)帖、微博等散布各種對(duì)我行不利的消息，都具有較高的防范聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，都能在生活作風(fēng)、工作作風(fēng)、學(xué)習(xí)作風(fēng)上嚴(yán)格遵守相關(guān)規(guī)定，能夠做到愛(ài)崗敬業(yè)、依法合規(guī)，能夠在外極力維護(hù)我行形象。
在此次自查中，我行對(duì)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)易發(fā)或存在聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)隱患的重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)全面開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查，如貸款問(wèn)題、柜面服務(wù)、理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售、客戶(hù)投訴處理等易發(fā)生的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)及隱患等，發(fā)現(xiàn)個(gè)別員工對(duì)客戶(hù)投訴處理經(jīng)驗(yàn)不足，容易引起矛盾，我行利用例會(huì)時(shí)間組織員工學(xué)習(xí)服務(wù)禮儀及投訴處理技巧，并組織模擬演練，從而提高我行員工應(yīng)對(duì)客戶(hù)投訴的應(yīng)變能力。
通過(guò)此次自查我行會(huì)在今后的工作中更加嚴(yán)格的執(zhí)行市行的各項(xiàng)規(guī)章制度，并特別加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)崗位和特殊情況的制度檢查，加大對(duì)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)易發(fā)或存在聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)隱患的`檢查力度，從而促進(jìn)我行健康穩(wěn)定的發(fā)展。
信用社人員自查報(bào)告篇十二
為貫徹落實(shí)市聯(lián)社案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作，本人認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì)了《關(guān)于落實(shí)案件專(zhuān)項(xiàng)治理采取有效措施防范銀行案件風(fēng)險(xiǎn)的通知》、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》和《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作》方案精神以及省協(xié)會(huì)《關(guān)于防范操作風(fēng)險(xiǎn)做好案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作的實(shí)施意見(jiàn)》等文件。通過(guò)學(xué)習(xí)討論，充分了解了本次專(zhuān)項(xiàng)治理工作的重要意義，明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進(jìn)一步認(rèn)識(shí)違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，并根據(jù)自身情況展開(kāi)自查?，F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
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養(yǎng)，進(jìn)一步增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，做到“干一行、愛(ài)一行、專(zhuān)一行”，自覺(jué)接受廣大客戶(hù)監(jiān)督，定期開(kāi)展批評(píng)與自我批評(píng)，做一名合格的信合人。
2、恪守規(guī)章制度。一是能夠按照國(guó)家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理?xiàng)l例，具體辦理現(xiàn)金、有價(jià)單證的收付和調(diào)撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴(yán)格庫(kù)存限額，及時(shí)調(diào)撥和上解現(xiàn)金。二是能夠自覺(jué)加強(qiáng)柜面監(jiān)督，嚴(yán)格審查憑證要素，做好反假工作，準(zhǔn)確及時(shí)編制各種現(xiàn)金報(bào)表、調(diào)撥計(jì)劃。三是能夠堅(jiān)持軋帳制度，正確使用有關(guān)登記簿，做到帳、簿、款相符;嚴(yán)格按規(guī)定處理長(zhǎng)、短款，發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)能及時(shí)匯報(bào)。四是能夠加強(qiáng)庫(kù)房管理，堅(jiān)持鑰匙分管，明確分工，同進(jìn)同出，做到“六無(wú)”標(biāo)準(zhǔn);遵守錢(qián)帳分管和“四雙”制度，按要求做好庫(kù)房的管理工作。五是能夠嚴(yán)格按照福建省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管?chē)?yán)密，操作合規(guī)。六是能夠不斷增強(qiáng)防范意識(shí)，落實(shí)“三防一?！?認(rèn)真熟記防盜防搶防暴預(yù)案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時(shí)刻保持清醒的頭腦，保護(hù)信用社的財(cái)產(chǎn)安全。
二、嚴(yán)謹(jǐn)工作、生活作風(fēng)。
無(wú)中生有;匯報(bào)工作敢說(shuō)真話實(shí)話，不夸夸其談，弄虛作假，做到說(shuō)話讓人相信，辦事讓人放心。二是牢記一個(gè)“細(xì)”。細(xì)心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，做到點(diǎn)準(zhǔn)、墩齊、挑凈、捆緊，及時(shí)上解;嚴(yán)格按照金庫(kù)保管制度，細(xì)心做好庫(kù)房的保管工作，確保工作無(wú)疏漏。三是做到一個(gè)“快”。完成任務(wù)不拖泥帶水，辦理業(yè)務(wù)快而不急，在保證質(zhì)量的前提下，提高工作效率。四是做到一個(gè)“嚴(yán)”。嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，對(duì)違反紀(jì)律的事情敢于糾正，自覺(jué)維護(hù)單位利益。
生活作風(fēng)上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵(lì)”的教導(dǎo)，用工作紀(jì)律嚴(yán)格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的堅(jiān)固防線。反對(duì)拜金主義、享樂(lè)主義和極端個(gè)人主義，牢固樹(shù)立“平凡”意識(shí)，忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態(tài)，甘于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。
三、存在問(wèn)題。
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視，對(duì)其它工作不愿主動(dòng)插手。三是工作缺乏創(chuàng)新，按部就班;許多工作只是照著別人學(xué)，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經(jīng)驗(yàn)，憑主觀。四是內(nèi)控制度的落實(shí)存在薄弱環(huán)節(jié)，同事間相互信任，“四雙”制度落實(shí)不夠全面等。
四、今后的努力方向。
根據(jù)人行***市支行6月15日的會(huì)議精神，我社對(duì)反洗錢(qián)工作情況進(jìn)行了一次自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
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室、反洗錢(qián)調(diào)查聯(lián)絡(luò)小組、現(xiàn)金支付交易監(jiān)測(cè)小組、轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測(cè)小組等指定內(nèi)設(shè)辦事機(jī)構(gòu)，確保反洗錢(qián)工作的順利開(kāi)展。
二、反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)情況。，我社根據(jù)上級(jí)有關(guān)文件精神，組織制定了《***市水頭農(nóng)村信用社反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組方案》、《***市***農(nóng)村信用社二oo三年反洗錢(qián)工作計(jì)劃》（***022號(hào)），對(duì)反洗錢(qián)做了全面部署，在全社范圍內(nèi)大力開(kāi)展反洗錢(qián)工作；之后，我社又先后起草、印發(fā)了《***市***農(nóng)村信用社反洗錢(qián)規(guī)定》、《***市***農(nóng)村信用社反洗錢(qián)工作崗位職責(zé)》，對(duì)反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組及其內(nèi)設(shè)辦事機(jī)構(gòu)、各具體崗位的職能、職責(zé)做明確分工，不定期組織檢查，確保反洗錢(qián)工作的深入開(kāi)展。
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交易及時(shí)進(jìn)行監(jiān)控。三是能夠按規(guī)定期限保存客戶(hù)賬戶(hù)資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶(hù)存款人的信息資料等，客戶(hù)盡職調(diào)查制度得到落實(shí)，暫未發(fā)現(xiàn)有匿名、假名、證件不符合要求、數(shù)留存資料不完整的帳戶(hù)。
四、大額和可疑交易報(bào)告情況。3月1日至3月31間，我社大額交易筆數(shù)9489筆，大額交易金額995198萬(wàn)元：存款業(yè)務(wù)5137筆，金額712108萬(wàn)元，其中存款2987筆，金額593496萬(wàn)元，取款2150筆，金額118612萬(wàn)元；結(jié)算業(yè)務(wù)4352筆，金額283090萬(wàn)元，其中匯票56筆，金額14586萬(wàn)元，支票4296筆，金額268504萬(wàn)元。
我社基本能按照“一個(gè)《規(guī)定》、兩個(gè)《辦法》”的要求，加強(qiáng)對(duì)大額現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳支付交易的監(jiān)測(cè)，落實(shí)大額和可疑交易報(bào)告制度。一是建立臺(tái)帳制度和異常交易報(bào)告制度，制定《大額匯兌登記簿》、《對(duì)公大額收付登記簿》，加強(qiáng)對(duì)大額匯兌收付交易、大額現(xiàn)金收付交易、大額轉(zhuǎn)帳收付交易進(jìn)行詳細(xì)登記、分析，防止不法分子利用信用社進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)。二是按規(guī)定每月報(bào)送大額交易、可疑交易報(bào)告的相關(guān)資料及報(bào)表。三是狠抓落實(shí)大額現(xiàn)金支付審批制度，對(duì)出入我社的大額匯兌、現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳交易實(shí)行有效的監(jiān)測(cè)，凡支付金額超出審批權(quán)限以上的交易，不論是否存在異常，都能夠主動(dòng)上報(bào)。
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五、帳戶(hù)資料及交易記錄保存情況。3月1日至3月31間我社開(kāi)立帳戶(hù)總數(shù)1975戶(hù)，保存交易記錄9489筆，我社職工均能自覺(jué)加強(qiáng)帳戶(hù)管理，建立健全帳戶(hù)數(shù)據(jù)信息檔案，保存客戶(hù)的帳戶(hù)資料和交易記錄，實(shí)行科學(xué)有效的交易監(jiān)測(cè)，暫未發(fā)現(xiàn)存有違反反洗錢(qián)有關(guān)規(guī)定的問(wèn)題。
六、反洗錢(qián)宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)情況。，我社組織過(guò)反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，通過(guò)張貼宣傳畫(huà)、分發(fā)傳單、電視、廣播等輿論工具，結(jié)合本社的存款利率上浮進(jìn)行廣泛宣傳，加強(qiáng)反洗錢(qián)知識(shí)普及和相關(guān)金融法規(guī)的教育，提高客戶(hù)的法律意識(shí)，積極配合我社開(kāi)展反洗錢(qián)工作，形成良好的抵制、打擊洗錢(qián)活動(dòng)的社會(huì)氛圍。今年五月中旬，我社繼續(xù)開(kāi)展對(duì)客戶(hù)的反洗錢(qián)宣傳工作，并將反洗錢(qián)培訓(xùn)擺上工作日程，開(kāi)展反洗錢(qián)學(xué)習(xí)活動(dòng)，讓員工進(jìn)一步掌握有關(guān)反洗錢(qián)的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作能力。
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步貫徹落實(shí)“一個(gè)《規(guī)定》、兩個(gè)《辦法》”的具體規(guī)定，繼續(xù)加大反洗錢(qián)工作力度；二是不斷完善反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦事機(jī)構(gòu)的整體功能，確保反洗錢(qián)工作的深入開(kāi)展；三是要不斷完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度，在自查中查找缺陷漏洞；四是要繼續(xù)加強(qiáng)現(xiàn)金支付交易監(jiān)測(cè)和轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測(cè)，特別是加強(qiáng)對(duì)大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監(jiān)測(cè)，做好匯兌結(jié)算和大額現(xiàn)金收付的臺(tái)帳登記和分析工作，防止和打擊非法洗錢(qián)活動(dòng)；五是進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢(qián)的社會(huì)宣傳力度；六是嚴(yán)格保密制度，確保反洗錢(qián)工作的順利開(kāi)展。
**市(縣)**農(nóng)村信用社。
縣農(nóng)村信用社安全、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。同時(shí)使廣大員工明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到違反規(guī)章制度操作規(guī)程的危害性。
根據(jù)實(shí)施的方案，在社領(lǐng)導(dǎo)的組織下，我利用工余時(shí)間，再次認(rèn)真地學(xué)習(xí)了我社制定的《xx市xx農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)、出納員與復(fù)核員崗位職責(zé)暫行辦法》、《xx市xx信用社會(huì)計(jì)出納人員違規(guī)處罰實(shí)施細(xì)則》、《xx市xx農(nóng)村信用合作社安全保衛(wèi)工作管理實(shí)施細(xì)則》、《xx市xx農(nóng)村信用社經(jīng)營(yíng)管理指標(biāo)百分制考核辦法》、《xx市xx農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)出納人員操作規(guī)程》、《xx市xx農(nóng)村信用社20xx年度財(cái)務(wù)費(fèi)用管理實(shí)施辦法》、《xx市xx農(nóng)村信用社干部職工勞動(dòng)管理與違規(guī)處罰實(shí)施細(xì)則》等規(guī)章制度和操作規(guī)程。通過(guò)學(xué)習(xí)，加深了對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程的印象，我對(duì)照相關(guān)的條例，對(duì)自己一年以來(lái)的工作、學(xué)習(xí)和生活一一進(jìn)行了回顧，目的在于查找操作中的漏洞和薄弱環(huán)節(jié)，以便于及時(shí)補(bǔ)缺補(bǔ)漏，及時(shí)整改，逐步完善。下面，我對(duì)自己的工作學(xué)習(xí)和生活進(jìn)行一次全方位的自查。
一、業(yè)務(wù)方面。
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間的關(guān)系。但是在應(yīng)經(jīng)常向主任匯報(bào)會(huì)計(jì)、出納工作情況及內(nèi)勤人員的思想、行為情況方面做得不夠好，不夠主動(dòng)及時(shí)向主任提供這方面的信息。為使轄內(nèi)的會(huì)計(jì)、出納工作日趨規(guī)范，能夠隨著業(yè)務(wù)的發(fā)展，按照新的業(yè)務(wù)操作流程和規(guī)范，結(jié)合本社的實(shí)際情況，及時(shí)制定適宜的、統(tǒng)一的操作規(guī)范，以加強(qiáng)內(nèi)部管理。但是由于我社人員配置較緊，無(wú)法經(jīng)常組織會(huì)計(jì)、出納人員集中對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓(xùn)。有些規(guī)定只能以書(shū)面的形式下發(fā)到各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，交由各人各自學(xué)習(xí)，這就容易造成內(nèi)勤人員關(guān)于業(yè)務(wù)操作方面理解不一致，會(huì)出現(xiàn)個(gè)別崗位能力較為薄弱的現(xiàn)象。
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劣，以此激勵(lì)會(huì)計(jì)出納做好本職工作。
3、作為主辦會(huì)計(jì)，我能認(rèn)真核算各項(xiàng)財(cái)務(wù)收入，嚴(yán)格成本管理，認(rèn)真組織會(huì)計(jì)核算，正確反映和評(píng)價(jià)經(jīng)營(yíng)成果，為主任的經(jīng)營(yíng)決策提供數(shù)據(jù)。
4、認(rèn)真做好全轄重要空白憑證的管理。能?chē)?yán)格按照重要空白憑證的領(lǐng)用手續(xù)，做好網(wǎng)點(diǎn)重要空白憑證的領(lǐng)用登記、出庫(kù)。合理安排各網(wǎng)點(diǎn)和存量。每月堅(jiān)持不少于一次的帳實(shí)檢查，確保憑證的使用、銷(xiāo)號(hào)有序、正規(guī)，避免出現(xiàn)遺失。
5、能按照制度規(guī)定做好以下日常工作：一是正確提取各項(xiàng)費(fèi)用;二是做好各網(wǎng)點(diǎn)的傳票、會(huì)計(jì)檔案的收集、登記、保管工作;三是結(jié)息日做好各網(wǎng)點(diǎn)結(jié)息的輔導(dǎo)和事后監(jiān)督工作;四是及時(shí)核對(duì)內(nèi)部帳，督促會(huì)計(jì)做好內(nèi)外帳戶(hù)、總分帳、往來(lái)帳、帳戶(hù)余額的核對(duì)工作;五是能及時(shí)、準(zhǔn)確地完成各種會(huì)計(jì)報(bào)表的編制。六是每季度對(duì)財(cái)務(wù)收支情況進(jìn)行詳細(xì)的分析，便于主任的經(jīng)營(yíng)決策。
6、能夠嚴(yán)格執(zhí)行會(huì)計(jì)、出納、結(jié)算、財(cái)務(wù)制度和會(huì)計(jì)、出納操作規(guī)程，堅(jiān)持會(huì)計(jì)工作的“十六項(xiàng)基本規(guī)定”，保證會(huì)計(jì)核算達(dá)到“五無(wú)”、“六相符”。
7、能加強(qiáng)內(nèi)部資金和固定資產(chǎn)、零星小額資產(chǎn)的管理。根據(jù)實(shí)11。
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際情況，合理制定各網(wǎng)點(diǎn)的庫(kù)存限額，在保證資金安全的同時(shí)，最大限度地壓縮現(xiàn)金資產(chǎn)的占用。按照有關(guān)規(guī)定，能加強(qiáng)固定資產(chǎn)購(gòu)建項(xiàng)目的管理，做到有計(jì)劃、有審議、有報(bào)批。定期對(duì)固定資產(chǎn)盤(pán)查，嚴(yán)格控制固定資產(chǎn)的規(guī)模。但是對(duì)閑置的固定資產(chǎn)不能及時(shí)做到盤(pán)活或處理，比如位于xx新圩的商住土地，已閑置多年未加以妥善的處理。對(duì)于微機(jī)、終端設(shè)備、各類(lèi)機(jī)具以及其他零星的低值易耗品，能夠參照固定資產(chǎn)的管理，建立帳、簿、卡，但是這些物品因?qū)嶋H需要在網(wǎng)點(diǎn)之間或領(lǐng)用人之間進(jìn)行調(diào)劑后，不能做到及時(shí)登記，有些物品損壞后，也未能及時(shí)進(jìn)行處理。
8、能夠嚴(yán)格遵守財(cái)經(jīng)紀(jì)律及財(cái)務(wù)制度，一切開(kāi)支按照標(biāo)準(zhǔn)實(shí)行，需要上報(bào)審批的財(cái)務(wù)費(fèi)用均待聯(lián)社批復(fù)后才出帳列支;報(bào)銷(xiāo)費(fèi)用嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)辦、證明、主任“雙簽”制度，確保每一筆開(kāi)支真實(shí)、合規(guī)。帳務(wù)處理嚴(yán)格按會(huì)計(jì)制度進(jìn)行，保證會(huì)計(jì)處理正確、清楚，對(duì)違反財(cái)務(wù)制度的人和事，能堅(jiān)持原則，敢于抵制，并及時(shí)反映和匯報(bào)，自覺(jué)維護(hù)財(cái)經(jīng)紀(jì)律。
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高自己的業(yè)務(wù)水平;熟悉各項(xiàng)會(huì)計(jì)、出納等制度;適時(shí)學(xué)習(xí)相關(guān)的電腦知識(shí)，掌握電腦操作、運(yùn)用和管理的技能。
10、對(duì)于信用社的文件收發(fā)登記能夠認(rèn)真負(fù)責(zé)，及時(shí)登記并草擬執(zhí)行意見(jiàn)，按時(shí)按量按領(lǐng)導(dǎo)的批示進(jìn)行相關(guān)的處理。定期做好裝訂、入檔，便于日后的查閱。
11、做為信貸審批小組的成員，能積極參與信貸審批會(huì)議，認(rèn)真聽(tīng)取責(zé)任信貸員的相關(guān)介紹，及時(shí)提出自己的意見(jiàn)。但是由于沒(méi)有參與貸前的調(diào)查工作，因此意見(jiàn)也只能局限于書(shū)面的材料上，不能真正做到對(duì)每筆貸款合規(guī)性的正確判斷。
二、“三防一?！狈矫?。
做為一名金融工作者，深知安全保衛(wèi)工作的重要性。除了能經(jīng)常閱讀有關(guān)“三防一保”的文件外，還時(shí)常關(guān)注社會(huì)上的一些金融案件，吸取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，安全防范意識(shí)也逐年增強(qiáng)。不論是營(yíng)業(yè)時(shí)間還是非營(yíng)業(yè)時(shí)間都能提高警惕。日益嚴(yán)峻的治安形勢(shì)，使我更加自覺(jué)地將安全工作落實(shí)到每一個(gè)細(xì)節(jié)，消除殘留的麻痹思想。
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臺(tái)服務(wù)。營(yíng)業(yè)終了，通常能在看到網(wǎng)點(diǎn)的庫(kù)款安全入箱上介后，鎖定門(mén)窗，并且確認(rèn)無(wú)異常情況后方才離開(kāi)。
在人員安排出現(xiàn)空缺的情況下，我能積極地參與頭寸的調(diào)撥與庫(kù)款箱的押運(yùn)工作。并能按照要求做好記錄，手持安全防衛(wèi)器械，全程提高警惕，停車(chē)時(shí)留意觀察外面的情況，確認(rèn)安全后方才開(kāi)門(mén)下車(chē)，杜絕存在麻痹大意的思想。
通過(guò)認(rèn)真回顧與總結(jié)，經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的自我反省，自我檢查，才發(fā)現(xiàn)自己還存在著許多的不足之處，許多地方還存在有潛在的安全隱患。我將會(huì)在最短的時(shí)間內(nèi)，針對(duì)自查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題一一對(duì)照相關(guān)的制度和操作規(guī)范，一一進(jìn)行整改，確保將每一條款，每一細(xì)則，真真正正地落在實(shí)處。同時(shí)請(qǐng)身邊的同志們幫助我找出未在自查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，給我提出寶貴的意見(jiàn)，我將會(huì)虛心接受，及時(shí)改正。希望領(lǐng)導(dǎo)和同志們能夠加強(qiáng)對(duì)我的監(jiān)督，幫助我進(jìn)步，使我在工作學(xué)習(xí)中不斷提高各方面的素質(zhì);不斷增強(qiáng)抵御各種腐敗思想的能力，不斷完善自我。為此，我鄭重承諾，我將嚴(yán)格遵守單位制定的各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)守崗位，盡職盡責(zé)，不干不參與任何違法犯罪行為，否則，甘受單位按章處罰。
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縣聯(lián)社：
根據(jù)縣聯(lián)社新增貸投自檢查的相關(guān)要求，我社及時(shí)對(duì)新增貸款投向進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
一、成立自查小組，傳達(dá)檢查方案。
我社及時(shí)成立了由社主任劉x為組長(zhǎng)、副主任劉x及各分社負(fù)責(zé)人為成員的新增貸款自查領(lǐng)導(dǎo)小組。認(rèn)真學(xué)習(xí)新增貸款檢查方案，組織專(zhuān)人負(fù)責(zé)。
二、認(rèn)真自查，真實(shí)反映。
1、截止xx年8月28日，全社新增貸款xx萬(wàn)元，其中農(nóng)戶(hù)小額貸款新增xx萬(wàn)元，中小企業(yè)貸款新增xx萬(wàn)元，汽車(chē)按揭貸款新增xx萬(wàn)元，其它個(gè)人生產(chǎn)消費(fèi)貸款新增xx萬(wàn)元。
2、1-8月新增貸款單筆超過(guò)500萬(wàn)元的貸款僅一筆，為xxx有限公司于xx年x月xx日發(fā)放的800萬(wàn)元，期限一年，借款方式為抵押，借款用途為購(gòu)鋼材，符合其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的范圍。
3、我社的所有新增貸款除農(nóng)戶(hù)小額貸款以外，均按照“三個(gè)辦法一個(gè)指引”的要求進(jìn)行操作，按借款人提供的資金用途要求等相關(guān)資料進(jìn)行自主或受托支付，借款人的借款用途均符合其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)或消費(fèi)的范圍。
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4、我社年初進(jìn)行企業(yè)評(píng)級(jí)授信時(shí)，就嚴(yán)格控制“兩高一?！焙吐浜螽a(chǎn)能企業(yè)的評(píng)級(jí)授信，截止目前，我社無(wú)“兩高一剩”和落后產(chǎn)能行業(yè)項(xiàng)目授信企業(yè)。
三、以后的工作打算。
此次對(duì)新增貸款投向自查結(jié)果未發(fā)現(xiàn)流向“兩高一剩”及落后產(chǎn)能行業(yè)，但我社仍然要求全社信貸人員在以后辦理貸款時(shí)應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行“三個(gè)辦法一指引”等相關(guān)規(guī)定，及時(shí)將信貸資金流向中小企業(yè)、三農(nóng)和民生類(lèi)經(jīng)濟(jì)，確保穩(wěn)健貨幣政策順利落實(shí)。
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信用社人員自查報(bào)告篇十三
根據(jù)縣聯(lián)社關(guān)于印發(fā)《***縣農(nóng)村信用社案件風(fēng)險(xiǎn)隱患清查與綜合治理活動(dòng)實(shí)施方案》以及聯(lián)社的安排，為了切實(shí)加強(qiáng)信用社經(jīng)營(yíng)管理，提升信用社內(nèi)控水平，有效防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，預(yù)防案件發(fā)生，我社立即召開(kāi)全體職工會(huì)議，傳達(dá)省聯(lián)社劉印樓同志在全省農(nóng)村信用社案件風(fēng)險(xiǎn)隱患清查與綜合治理工作會(huì)議上的講話，在全社開(kāi)了動(dòng)員會(huì)，結(jié)合信用社實(shí)際情況，并作了詳細(xì)的自查安排，制定了一系列的措施，按照要求進(jìn)行了自查活動(dòng)，具體報(bào)告如下：
成立了信用社案件防范專(zhuān)項(xiàng)治理自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由**任組長(zhǎng)，**任副組長(zhǎng)，***、***、**、**、***等同志為成員，全面開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)治理自查工作。對(duì)信用社進(jìn)行了全面自查，明確自查人責(zé)任，使自查工作覆蓋到全社各項(xiàng)業(yè)務(wù)，自查面均達(dá)到100%。
主要檢查：
1、規(guī)章制度健全及落實(shí)情況。
2、存貸款等業(yè)務(wù)情況。
3、會(huì)計(jì)出納業(yè)務(wù)情況。
4、科技網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)管理情況。
5、安全保衛(wèi)業(yè)務(wù)情況。
由案件專(zhuān)項(xiàng)治理小組組長(zhǎng)牽頭，檢查信貸、會(huì)計(jì)（含儲(chǔ)蓄）、出納的行為動(dòng)態(tài)，排查參與“黃、賭、毒”、經(jīng)商辦企業(yè)、從事股票活動(dòng)、不正常交友的問(wèn)題或現(xiàn)象；檢查業(yè)務(wù)規(guī)章制度落實(shí)和執(zhí)行情況，重點(diǎn)環(huán)節(jié)控制制度落實(shí)情況；主辦會(huì)計(jì)帶領(lǐng)檢查會(huì)計(jì)核算、資金清算及結(jié)算情況，單位銀行結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)、內(nèi)外賬及金融機(jī)構(gòu)往來(lái)對(duì)賬情況，印押（機(jī)）證分管、庫(kù)房及重要空白憑證管理情況。
四、工作要求：
統(tǒng)一思想，認(rèn)真負(fù)責(zé)。全體職工要把本次專(zhuān)項(xiàng)治理自查工作作為一項(xiàng)至關(guān)重要的工作來(lái)抓，不流于形式，不敷衍了事。內(nèi)外勤緊密配合，查深查細(xì)，不留“死角”，杜絕“盲區(qū)”，在工作中要做到專(zhuān)項(xiàng)治理與貸款五級(jí)分類(lèi)相結(jié)合，與內(nèi)控制度相結(jié)合。既有分工又要合作，遇有不明情況及時(shí)溝通，發(fā)現(xiàn)重大問(wèn)題及時(shí)向主任報(bào)告。
一、各項(xiàng)存款。
2、儲(chǔ)蓄存款。儲(chǔ)蓄存款截止自查時(shí)余額為***萬(wàn)元，通過(guò)逐步核對(duì)，底卡相符，賬卡相符。存在問(wèn)題是：原部分存款身份證號(hào)與實(shí)際不符。
二、貸款方面。
截止8月末，我社共有貸款***筆***萬(wàn)元，其中信用貸款***筆***萬(wàn)元，zhi押貸款**筆***萬(wàn)元；以形態(tài)分，正常貸款為***筆***萬(wàn)元，不良貸款為***筆***萬(wàn)元。
20xx年1月1日至20xx年8月30日期間共新投放貸款***筆,金額***萬(wàn)元,經(jīng)查發(fā)現(xiàn)，貸款逾期未按規(guī)定催收**筆，金額***萬(wàn)元（已收回），滿(mǎn)額zhi押貸款**筆***萬(wàn)元，部分貸款沒(méi)有按月結(jié)息。
20xx年1月1日前貸款共**筆，**萬(wàn)元，經(jīng)查，共有超過(guò)訴訟時(shí)效的***筆***萬(wàn)元，部分貸款沒(méi)有按月結(jié)息。
三、會(huì)計(jì)憑證檢查情況。
經(jīng)過(guò)對(duì)20xx年1月1月至8月31日所有會(huì)計(jì)憑證的按份檢查，發(fā)現(xiàn)以下問(wèn)題：1、會(huì)計(jì)憑證要素不齊，主要體現(xiàn)在部分開(kāi)戶(hù)資料不全，沒(méi)有地址，電話等資料；2、柜員存在個(gè)人為自己辦理業(yè)務(wù)問(wèn)題；3、前幾個(gè)月大額現(xiàn)金支現(xiàn)沒(méi)有留存客戶(hù)身份證資料；4、有用錯(cuò)憑證情況，有手寫(xiě)情況；5、單據(jù)有貼補(bǔ)現(xiàn)象；6、個(gè)別取款憑條沒(méi)有取款人簽字。
四、重要憑證管理。
截止自查時(shí)，我社共有庫(kù)存存折***份，存單***份，單位存單***份，個(gè)人存款證明書(shū)***份，定期存款證明書(shū)**份，借款憑證***份，貸款收回憑證***份，資金調(diào)劑憑證***份，資金調(diào)劑憑證收回**份，股金證***份，現(xiàn)金支票***份，轉(zhuǎn)賬支票****份。通過(guò)總分賬核對(duì)，賬實(shí)核對(duì)，經(jīng)查賬實(shí)相符。開(kāi)戶(hù)單位領(lǐng)用重要空白憑證都出具了正規(guī)手續(xù)，領(lǐng)用單上都出具了預(yù)留印鑒。
各職工在領(lǐng)用時(shí)，都按照規(guī)定進(jìn)行了蓋章、簽字；在使用中，都按照規(guī)定進(jìn)行了逐筆銷(xiāo)號(hào)，銷(xiāo)號(hào)不及時(shí)，登記薄使用規(guī)范。
五、印、押、證管理方面。
我社共有業(yè)務(wù)印章**枚單位公章**枚、業(yè)務(wù)清訖章**枚，按照分管原則，公章由會(huì)計(jì)保管，業(yè)務(wù)公章，業(yè)務(wù)清訖章由柜臺(tái)人員使用保管，在工作中，能較好地按照要求執(zhí)行。沒(méi)有一人既使用重要憑證又保管印章的現(xiàn)象。
核對(duì)庫(kù)存后，帳款相符。
在現(xiàn)金管理方面，我社制定了現(xiàn)金支取權(quán)限，儲(chǔ)蓄5萬(wàn)元至20萬(wàn)元由會(huì)計(jì)審批，20萬(wàn)元以上由主任審批，5萬(wàn)元以下由經(jīng)辦人員自行掌握,并使用了大額提現(xiàn)審批臺(tái)帳、大額現(xiàn)金提現(xiàn)備案臺(tái)帳，能按要求及時(shí)向人民銀行報(bào)送大額支現(xiàn)備案表。
七、內(nèi)部資金方面。
我社內(nèi)部資金劃轉(zhuǎn)使用等均嚴(yán)格按規(guī)定辦理，無(wú)違規(guī)現(xiàn)象。
八、調(diào)劑資金方面。
我社無(wú)調(diào)劑資金。
九、安全管理方面。
范設(shè)施達(dá)標(biāo)，各員工能正常執(zhí)行安全保衛(wèi)制度。存在問(wèn)題:由于條件限制守庫(kù)室內(nèi)無(wú)衛(wèi)生間.
十、信用社員工行為排查及排查“九種人”
經(jīng)過(guò)對(duì)各信用社負(fù)責(zé)人及員工的排查，沒(méi)有發(fā)現(xiàn)違反商業(yè)賄賂的情況。在排查“九種人”的過(guò)程中，普遍存在不按規(guī)定休假、長(zhǎng)期在一個(gè)崗位上工作的人員，特別是重要崗位工作人員，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患。對(duì)我社人員輪崗輪調(diào)情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，**名人員中，同一崗位工作**年以上的有**人，另外**人實(shí)行了輪換。
針對(duì)自查中存在的問(wèn)題，我社將采取以下措施進(jìn)行整改：
一、加強(qiáng)對(duì)案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作的學(xué)習(xí)力度，提高對(duì)案件專(zhuān)項(xiàng)治理的認(rèn)識(shí)，全體行動(dòng)，共同防范風(fēng)險(xiǎn)。
二、加強(qiáng)信貸管理，切實(shí)提高信貸質(zhì)量，規(guī)范信貸檔案，健全貸款手續(xù)。
三、加強(qiáng)對(duì)重要空白憑證的管理。
四、嚴(yán)格履行存貸款手續(xù)。
五、根據(jù)其它不足的情況進(jìn)行積極整改。
信用社人員自查報(bào)告篇十四
在日常生活和工作中，報(bào)告十分的重要，其在寫(xiě)作上具有一定的竅門(mén)。其實(shí)寫(xiě)報(bào)告并沒(méi)有想象中那么難，以下是小編為大家收集的農(nóng)村信用社部門(mén)自查報(bào)告，歡迎大家借鑒與參考，希望對(duì)大家有所幫助。
在不斷進(jìn)步的時(shí)代，大家逐漸認(rèn)識(shí)到報(bào)告的重要性，其在寫(xiě)作上具有一定的竅門(mén)。在寫(xiě)之前，可以先參考范文，以下是小編收集整理的關(guān)于農(nóng)村信用社部門(mén)自查報(bào)告，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
為認(rèn)真貫徹落實(shí)中紀(jì)委七次全會(huì)和自治區(qū)紀(jì)委八屆二次全會(huì)精神，確保全疆農(nóng)村信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)快速穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)自治區(qū)農(nóng)村信用社工作會(huì)議安排，我聯(lián)社于今年五月起在全轄集中開(kāi)展了一次以提升聯(lián)社形象為目的，以整肅行風(fēng)行紀(jì)為目標(biāo)，以全體員工為教育對(duì)象，以信貸崗位人員為重點(diǎn)的“陽(yáng)光信貸”整肅行風(fēng)行紀(jì)職業(yè)道德教育活動(dòng)，通過(guò)此次活動(dòng)，我對(duì)照自身自我檢查，現(xiàn)報(bào)告如下：
作為一名部門(mén)經(jīng)理，我在平時(shí)的工作中，能夠積極學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)及相關(guān)知識(shí)，較熟悉地掌握了業(yè)內(nèi)知識(shí)，但仍不夠努力，總是沿襲一些以往的經(jīng)驗(yàn)辦事，不能夠滿(mǎn)足個(gè)人和工作對(duì)知識(shí)的需要，沒(méi)有深層次的去鉆研開(kāi)創(chuàng)一些新的業(yè)務(wù)處理方法，因此在以后的工作中仍應(yīng)更加努力學(xué)習(xí)各類(lèi)相關(guān)知識(shí)。
對(duì)于此次”陽(yáng)光信貸”活動(dòng)的開(kāi)展，我作為一名中層干部，在思想上紿終高度重視，深知這項(xiàng)工作的重要性，不敢有絲毫懈怠。我深刻認(rèn)識(shí)到”陽(yáng)光信貸”活動(dòng)的開(kāi)展，不僅有效提升了我社的社會(huì)聲譽(yù)，進(jìn)一步拉近了與農(nóng)民的關(guān)系，縮短辦貸時(shí)間，提高了辦貸的效率，而且實(shí)施“陽(yáng)光操作”，把信貸工作置于社會(huì)和客戶(hù)的監(jiān)督之下，從源頭上防范了解困道德風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生。
自我被任命為部門(mén)經(jīng)理以來(lái)，我能夠時(shí)刻保持清醒頭腦，在調(diào)查及審查解困手續(xù)時(shí)，力求完善，不出差錯(cuò)，確保手續(xù)真實(shí)合法。但在貸后的檢查上，存在一定的惰性，小部分的檔案信息沒(méi)有完善，對(duì)一些幾千元額度的.小額解困，總是片面的認(rèn)為手續(xù)辦理的合規(guī)，片面的相信擔(dān)保人，而沒(méi)有更為細(xì)致的調(diào)查。此一問(wèn)題在今后的工作中將做為重點(diǎn)予以改進(jìn)，杜絕違規(guī)行為，降低解困風(fēng)險(xiǎn)。
多年來(lái)始終堅(jiān)持按章辦事，努力執(zhí)行好各項(xiàng)規(guī)章制度。但仍在一些細(xì)節(jié)的問(wèn)題上出現(xiàn)漏洞，無(wú)截留解困本息行為、擅自掛息等經(jīng)營(yíng)違規(guī)行為；無(wú)虛報(bào)費(fèi)用，私設(shè)小金庫(kù)待為；無(wú)擅自罰款，亂收手續(xù)費(fèi)行為。
我在工作中，兢兢業(yè)業(yè)，沒(méi)有利用職權(quán)索要、接受他人財(cái)物的行為，也不曾經(jīng)商、入股辦企業(yè)，更無(wú)侵占集體財(cái)產(chǎn)的行為，無(wú)涉及黃賭毒等違法行為，始終保持一個(gè)信合職工的光輝形象。工作日的中午不允許外出就餐，是為了杜絕信貸人員中午喝酒后，下午不能正常辦公，以及禁止吃拿卡要行為的一項(xiàng)行之有效的方法之一，但是在我身上仍然存在少數(shù)幾次中午與朋友飲酒影響下午辦公的現(xiàn)象。在今后的工作中，一定杜絕此類(lèi)現(xiàn)象，規(guī)請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)與同事們監(jiān)督。
此項(xiàng)工作的開(kāi)展，非常必要，讓我充分認(rèn)識(shí)到，在信用社工作責(zé)任重大，想干好信用社的工作，更是要時(shí)刻保持清醒頭腦，思想上不能有任何的懈怠，踏踏實(shí)實(shí)工作，老老實(shí)實(shí)做人，任何違規(guī)違法的行為都是對(duì)集體，對(duì)自己的不負(fù)責(zé)，通過(guò)此次合規(guī)工作的開(kāi)展，通過(guò)這次對(duì)個(gè)人存在問(wèn)題的剖析，我的思想受到了洗禮，得到了凈化，在以后的工作中我一定會(huì)做好每一件事，努力爭(zhēng)當(dāng)一名優(yōu)秀的信合員工。
信用社人員自查報(bào)告篇十五
本文目錄。
為貫徹落實(shí)市聯(lián)社案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作，本人認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì)了《關(guān)于落實(shí)案件專(zhuān)項(xiàng)治理采取有效措施防范銀行案件風(fēng)險(xiǎn)的通知》、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》和《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作》方案精神以及省協(xié)會(huì)《關(guān)于防范操作風(fēng)險(xiǎn)做好案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作的實(shí)施意見(jiàn)》等文件。通過(guò)學(xué)習(xí)討論，充分了解了本次專(zhuān)項(xiàng)治理工作的重要意義，明確了執(zhí)行。
規(guī)章制度。
和操作規(guī)程的重要性、必要性，進(jìn)一步認(rèn)識(shí)違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，并根據(jù)自身情況展開(kāi)自查?，F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
1、提高政治意識(shí)。能夠深入學(xué)習(xí)“三個(gè)代表”重要思想，樹(shù)立正確的政治方向和堅(jiān)定的政治立場(chǎng)，時(shí)刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩(wěn)腳跟，經(jīng)受得起大風(fēng)大浪的考驗(yàn)。二是能夠顧全大局，不為眼前利益所動(dòng)，站在單位的角度去想問(wèn)題、做工作，堅(jiān)決不說(shuō)不利于全局的話，不做不利于全局的事，堅(jiān)決完成社里安排的工作任務(wù)。三是不計(jì)較個(gè)人得失，當(dāng)個(gè)人利益和集體利益發(fā)生矛盾時(shí)，以集體為重，個(gè)人利益要無(wú)條件地服從。四是能夠加強(qiáng)自身愛(ài)崗敬業(yè)意識(shí)的培養(yǎng)，進(jìn)一步增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，做到“干一行、愛(ài)一行、專(zhuān)一行”，自覺(jué)接受廣大客戶(hù)監(jiān)督，定期開(kāi)展批評(píng)與自我批評(píng)，做一名合格的信合人。
2、恪守規(guī)章制度。一是能夠按照國(guó)家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理?xiàng)l例，具體辦理現(xiàn)金、有價(jià)單證的收付和調(diào)撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴(yán)格庫(kù)存限額，及時(shí)調(diào)撥和上解現(xiàn)金。二是能夠自覺(jué)加強(qiáng)柜面監(jiān)督，嚴(yán)格審查憑證要素，做好反假工作，準(zhǔn)確及時(shí)編制各種現(xiàn)金報(bào)表、調(diào)撥計(jì)劃。三是能夠堅(jiān)持軋帳制度，正確使用有關(guān)登記簿，做到帳、簿、款相符;嚴(yán)格按規(guī)定處理長(zhǎng)、短款，發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)能及時(shí)匯報(bào)。四是能夠加強(qiáng)庫(kù)房管理，堅(jiān)持鑰匙分管，明確分工，同進(jìn)同出，做到“六無(wú)”標(biāo)準(zhǔn);遵守錢(qián)帳分管和“四雙”制度，按要求做好庫(kù)房的管理工作。五是能夠嚴(yán)格按照福建省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管?chē)?yán)密，操作合規(guī)。六是能夠不斷增強(qiáng)防范意識(shí)，落實(shí)“三防一保”;認(rèn)真熟記防盜防搶防暴預(yù)案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時(shí)刻保持清醒的頭腦，保護(hù)信用社的財(cái)產(chǎn)安全。
二、嚴(yán)謹(jǐn)工作、生活作風(fēng)。
在工作作風(fēng)上，主要做到了以下四點(diǎn)：一是突出一個(gè)“實(shí)”。工作不搞形式主義，不作表面文章;上報(bào)數(shù)以實(shí)為本，不搞憑空捏造，無(wú)中生有;匯報(bào)工作敢說(shuō)真話實(shí)話，不夸夸其談，弄虛作假，做到說(shuō)話讓人相信，辦事讓人放心。二是牢記一個(gè)“細(xì)”。細(xì)心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，做到點(diǎn)準(zhǔn)、墩齊、挑凈、捆緊，及時(shí)上解;嚴(yán)格按照金庫(kù)保管制度，細(xì)心做好庫(kù)房的保管工作，確保工作無(wú)疏漏。三是做到一個(gè)“快”。完成任務(wù)不拖泥帶水，辦理業(yè)務(wù)快而不急，在保證質(zhì)量的前提下，提高工作效率。四是做到一個(gè)“嚴(yán)”。嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，對(duì)違反紀(jì)律的事情敢于糾正，自覺(jué)維護(hù)單位利益。
生活作風(fēng)上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵(lì)”的教導(dǎo)，用工作紀(jì)律嚴(yán)格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的堅(jiān)固防線。反對(duì)拜金主義、享樂(lè)主義和極端個(gè)人主義，牢固樹(shù)立“平凡”意識(shí)，忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態(tài)，甘于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。
三、存在問(wèn)題。
一是學(xué)習(xí)不夠深入，如政治理論學(xué)習(xí)只側(cè)重單位里組織的學(xué)習(xí)，對(duì)許多政策、法律、法規(guī)只知其表，不知內(nèi)含;業(yè)務(wù)上只注重鉆研出納工作，對(duì)其它的經(jīng)濟(jì)知識(shí)學(xué)習(xí)不夠主動(dòng)，不愿意去學(xué)。二是工作還不夠積極主動(dòng)，有時(shí)候只求過(guò)得去，不求過(guò)得硬。除出納工作較為重視，對(duì)其它工作不愿主動(dòng)插手。三是工作缺乏創(chuàng)新，按部就班;許多工作只是照著別人學(xué)，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經(jīng)驗(yàn)，憑主觀。四是內(nèi)控制度的落實(shí)存在薄弱環(huán)節(jié)，同事間相互信任，“四雙”制度落實(shí)不夠全面等。
四、今后的努力方向。
一是始終堅(jiān)持抓學(xué)習(xí)，不斷為自己“充電”，重點(diǎn)加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，在思想上筑起拒腐防變的堅(jiān)固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，時(shí)刻為自己敲響警鐘，進(jìn)一步提高安全防范意識(shí)和自我防范能力。三是要進(jìn)一步深化對(duì)福建省農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實(shí)施細(xì)則的學(xué)習(xí)，真正把內(nèi)控制度落到實(shí)處。
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**市(縣)農(nóng)村信用社。
二oo五年七月五日。
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為了深入貫徹落實(shí)銀監(jiān)會(huì)、省銀監(jiān)局、市銀監(jiān)分局關(guān)于加強(qiáng)防范操作風(fēng)險(xiǎn)，落實(shí)案件專(zhuān)項(xiàng)治理的有關(guān)文件精神，根據(jù)東信聯(lián)發(fā)[20xx]192號(hào)文件的要求，結(jié)合我社的實(shí)際情況，我社制定了具體案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作自查方案，并組織全體職工對(duì)此項(xiàng)工作進(jìn)行了全面的學(xué)習(xí)。通過(guò)學(xué)習(xí)，我對(duì)這項(xiàng)工作有了較為深刻的認(rèn)識(shí)。這次工作旨在以案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作為契機(jī)，加強(qiáng)制度建設(shè)，強(qiáng)化監(jiān)督檢查，增強(qiáng)法紀(jì)觀念和遵守規(guī)章制度的自覺(jué)性，有效遏制案件高發(fā)的勢(shì)頭，確保我縣農(nóng)村信用社安全、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。同時(shí)使廣大員工明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到違反規(guī)章制度操作規(guī)程的危害性。
根據(jù)實(shí)施的方案，在社領(lǐng)導(dǎo)的組織下，我利用工余時(shí)間，再次認(rèn)真地學(xué)習(xí)了我社制定的《xx市農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)、出納員與復(fù)核員崗位職責(zé)暫行辦法》、《xx市信用社會(huì)計(jì)出納人員違規(guī)處罰實(shí)施細(xì)則》、《xx市農(nóng)村信用合作社安全保衛(wèi)工作管理實(shí)施細(xì)則》、《xx市農(nóng)村信用社經(jīng)營(yíng)管理指標(biāo)百分制考核辦法》、《xx市農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)出納人員操作規(guī)程》、《xx市農(nóng)村信用社20xx年度財(cái)務(wù)費(fèi)用管理實(shí)施辦法》、《xx市農(nóng)村信用社干部職工勞動(dòng)管理與違規(guī)處罰實(shí)施細(xì)則》等規(guī)章制度和操作規(guī)程。通過(guò)學(xué)習(xí)，加深了對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程的印象，我對(duì)照相關(guān)的條例，對(duì)自己一年以來(lái)的工作、學(xué)習(xí)和生活一一進(jìn)行了回顧，目的在于查找操作中的漏洞和薄弱環(huán)節(jié)，以便于及時(shí)補(bǔ)缺補(bǔ)漏，及時(shí)整改，逐步完善。下面，我對(duì)自己的工作學(xué)習(xí)和生活進(jìn)行一次全方位的自查。
1、一年多來(lái)，本人擔(dān)任農(nóng)村信用社主辦會(huì)計(jì)一職，在社主任的領(lǐng)導(dǎo)下，負(fù)責(zé)本單位的會(huì)計(jì)、出納工作，協(xié)調(diào)、理順內(nèi)部各崗位之間的關(guān)系。但是在應(yīng)經(jīng)常向主任匯報(bào)會(huì)計(jì)、出納工作情況及內(nèi)勤人員的思想、行為情況方面做得不夠好，不夠主動(dòng)及時(shí)向主任提供這方面的信息。為使轄內(nèi)的會(huì)計(jì)、出納工作日趨規(guī)范，能夠隨著業(yè)務(wù)的發(fā)展，按照新的業(yè)務(wù)操作流程和規(guī)范，結(jié)合本社的實(shí)際情況，及時(shí)制定適宜的、統(tǒng)一的操作規(guī)范，以加強(qiáng)內(nèi)部管理。但是由于我社人員配置較緊，無(wú)法經(jīng)常組織會(huì)計(jì)、出納人員集中對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓(xùn)。有些規(guī)定只能以書(shū)面的形式下發(fā)到各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，交由各人各自學(xué)習(xí)，這就容易造成內(nèi)勤人員關(guān)于業(yè)務(wù)操作方面理解不一致，會(huì)出現(xiàn)個(gè)別崗位能力較為薄弱的現(xiàn)象。
2、作為信用社的主辦會(huì)計(jì)，既是會(huì)計(jì)輔導(dǎo)員，又是二級(jí)稽查員，我在抓好各項(xiàng)內(nèi)控制度的落實(shí)的同時(shí)，能及時(shí)發(fā)現(xiàn)、解答和解決業(yè)務(wù)中碰到的疑難問(wèn)題，做好事前輔導(dǎo)。能堅(jiān)持每月不少于一次的會(huì)計(jì)輔導(dǎo)與檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)工作中存在的問(wèn)題與薄弱環(huán)節(jié)，及時(shí)提出整改意見(jiàn)，督促當(dāng)事人積極采取措施加以防范與整改，并及時(shí)向主任匯報(bào)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，取得領(lǐng)導(dǎo)的支持，以使各項(xiàng)制度的執(zhí)行更加到位。但是有時(shí)因?yàn)槭聞?wù)繁忙，時(shí)間安排不夠合理，由于時(shí)間有限，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的會(huì)計(jì)輔導(dǎo)與檢查的力度與深度不夠。根據(jù)聯(lián)社的相關(guān)制度，結(jié)合我社的實(shí)際情況，編制檢查評(píng)分表，明確獎(jiǎng)罰，年終依據(jù)評(píng)分情況進(jìn)行獎(jiǎng)優(yōu)罰劣，以此激勵(lì)會(huì)計(jì)出納做好本職工作。
3、作為主辦會(huì)計(jì)，我能認(rèn)真核算各項(xiàng)財(cái)務(wù)收入，嚴(yán)格成本管理，認(rèn)真組織會(huì)計(jì)核算，正確反映和評(píng)價(jià)經(jīng)營(yíng)成果，為主任的經(jīng)營(yíng)決策提供數(shù)據(jù)。
4、認(rèn)真做好全轄重要空白憑證的管理。能?chē)?yán)格按照重要空白憑證的領(lǐng)用手續(xù)，做好網(wǎng)點(diǎn)重要空白憑證的領(lǐng)用登記、出庫(kù)。合理安排各網(wǎng)點(diǎn)和存量。每月堅(jiān)持不少于一次的帳實(shí)檢查，確保憑證的使用、銷(xiāo)號(hào)有序、正規(guī)，避免出現(xiàn)遺失。
5、能按照制度規(guī)定做好以下日常工作：一是正確提取各項(xiàng)費(fèi)用;二是做好各網(wǎng)點(diǎn)的傳票、會(huì)計(jì)檔案的收集、登記、保管工作;三是結(jié)息日做好各網(wǎng)點(diǎn)結(jié)息的輔導(dǎo)和事后監(jiān)督工作;四是及時(shí)核對(duì)內(nèi)部帳，督促會(huì)計(jì)做好內(nèi)外帳戶(hù)、總分帳、往來(lái)帳、帳戶(hù)余額的核對(duì)工作;五是能及時(shí)、準(zhǔn)確地完成各種會(huì)計(jì)報(bào)表的編制。六是每季度對(duì)財(cái)務(wù)收支情況進(jìn)行詳細(xì)的分析，便于主任的經(jīng)營(yíng)決策。
6、能夠嚴(yán)格執(zhí)行會(huì)計(jì)、出納、結(jié)算、財(cái)務(wù)制度和會(huì)計(jì)、出納操作規(guī)程，堅(jiān)持會(huì)計(jì)工作的“十六項(xiàng)基本規(guī)定”，保證會(huì)計(jì)核算達(dá)到“五無(wú)”、“六相符”。
7、能加強(qiáng)內(nèi)部資金和固定資產(chǎn)、零星小額資產(chǎn)的管理。根據(jù)實(shí)際情況，合理制定各網(wǎng)點(diǎn)的庫(kù)存限額，在保證資金安全的同時(shí)，最大限度地壓縮現(xiàn)金資產(chǎn)的占用。按照有關(guān)規(guī)定，能加強(qiáng)固定資產(chǎn)購(gòu)建項(xiàng)目的管理，做到有計(jì)劃、有審議、有報(bào)批。定期對(duì)固定資產(chǎn)盤(pán)查，嚴(yán)格控制固定資產(chǎn)的規(guī)模。但是對(duì)閑置的固定資產(chǎn)不能及時(shí)做到盤(pán)活或處理，比如位于新圩的商住土地，已閑置多年未加以妥善的處理。對(duì)于微機(jī)、終端設(shè)備、各類(lèi)機(jī)具以及其他零星的低值易耗品，能夠參照固定資產(chǎn)的管理，建立帳、簿、卡，但是這些物品因?qū)嶋H需要在網(wǎng)點(diǎn)之間或領(lǐng)用人之間進(jìn)行調(diào)劑后，不能做到及時(shí)登記，有些物品損壞后，也未能及時(shí)進(jìn)行處理。
8、能夠嚴(yán)格遵守財(cái)經(jīng)紀(jì)律及財(cái)務(wù)制度，一切開(kāi)支按照標(biāo)準(zhǔn)實(shí)行，需要上報(bào)審批的財(cái)務(wù)費(fèi)用均待聯(lián)社批復(fù)后才出帳列支;報(bào)銷(xiāo)費(fèi)用嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)辦、證明、主任“雙簽”制度，確保每一筆開(kāi)支真實(shí)、合規(guī)。帳務(wù)處理嚴(yán)格按會(huì)計(jì)制度進(jìn)行，保證會(huì)計(jì)處理正確、清楚，對(duì)違反財(cái)務(wù)制度的人和事，能堅(jiān)持原則，敢于抵制，并及時(shí)反映和匯報(bào)，自覺(jué)維護(hù)財(cái)經(jīng)紀(jì)律。
9、隨著信用社業(yè)務(wù)不斷的發(fā)展，各種業(yè)務(wù)水平不斷提高。我深知要做好主辦會(huì)計(jì)，一定要有熟悉的業(yè)務(wù)知識(shí)，才能做好會(huì)計(jì)輔導(dǎo)工作。因此我在熟練基本功的同時(shí)，注重對(duì)新業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自己的業(yè)務(wù)水平;熟悉各項(xiàng)會(huì)計(jì)、出納等制度;適時(shí)學(xué)習(xí)相關(guān)的電腦知識(shí)，掌握電腦操作、運(yùn)用和管理的技能。
10、對(duì)于信用社的文件收發(fā)登記能夠認(rèn)真負(fù)責(zé)，及時(shí)登記并草擬執(zhí)行意見(jiàn)，按時(shí)按量按領(lǐng)導(dǎo)的批示進(jìn)行相關(guān)的處理。定期做好裝訂、入檔，便于日后的查閱。
11、做為信貸審批小組的成員，能積極參與信貸審批會(huì)議，認(rèn)真聽(tīng)取責(zé)任信貸員的相關(guān)介紹，及時(shí)提出自己的意見(jiàn)。但是由于沒(méi)有參與貸前的調(diào)查工作，因此意見(jiàn)也只能局限于書(shū)面的材料上，不能真正做到對(duì)每筆貸款合規(guī)性的正確判斷。
做為一名金融工作者，深知安全保衛(wèi)工作的重要性。除了能經(jīng)常閱讀有關(guān)“三防一?！钡奈募猓€時(shí)常關(guān)注社會(huì)上的一些金融案件，吸取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，安全防范意識(shí)也逐年增強(qiáng)。不論是營(yíng)業(yè)時(shí)間還是非營(yíng)業(yè)時(shí)間都能提高警惕。日益嚴(yán)峻的治安形勢(shì)，使我更加自覺(jué)地將安全工作落實(shí)到每一個(gè)細(xì)節(jié)，消除殘留的麻痹思想。
營(yíng)業(yè)前，能協(xié)助臨柜上班人員做好營(yíng)業(yè)前的各項(xiàng)準(zhǔn)備工作，例如安全器械的到位情況、柜臺(tái)內(nèi)外的整潔與否、監(jiān)控系統(tǒng)的運(yùn)行情況等。營(yíng)業(yè)期間，能用心留意柜臺(tái)外的一切可疑人員，協(xié)助一線人員做好柜臺(tái)服務(wù)。營(yíng)業(yè)終了，通常能在看到網(wǎng)點(diǎn)的庫(kù)款安全入箱上介后，鎖定門(mén)窗，并且確認(rèn)無(wú)異常情況后方才離開(kāi)。
在人員安排出現(xiàn)空缺的情況下，我能積極地參與頭寸的調(diào)撥與庫(kù)款箱的押運(yùn)工作。并能按照要求做好記錄，手持安全防衛(wèi)器械，全程提高警惕，停車(chē)時(shí)留意觀察外面的情況，確認(rèn)安全后方才開(kāi)門(mén)下車(chē)，杜絕存在麻痹大意的思想。
通過(guò)認(rèn)真回顧與總結(jié)，經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的自我反省，自我檢查，才發(fā)現(xiàn)自己還存在著許多的不足之處，許多地方還存在有潛在的安全隱患。我將會(huì)在最短的時(shí)間內(nèi)，針對(duì)自查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題一一對(duì)照相關(guān)的制度和操作規(guī)范，一一進(jìn)行整改，確保將每一條款，每一細(xì)則，真真正正地落在實(shí)處。同時(shí)請(qǐng)身邊的同志們幫助我找出未在自查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，給我提出寶貴的意見(jiàn)，我將會(huì)虛心接受，及時(shí)改正。希望領(lǐng)導(dǎo)和同志們能夠加強(qiáng)對(duì)我的監(jiān)督，幫助我進(jìn)步，使我在工作學(xué)習(xí)中不斷提高各方面的素質(zhì);不斷增強(qiáng)抵御各種腐敗思想的能力，不斷完善自我。為此，我鄭重承諾，我將嚴(yán)格遵守單位制定的各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)守崗位，盡職盡責(zé)，不干不參與任何違法犯罪行為，否則，甘受單位按章處罰。
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縣聯(lián)社：
根據(jù)縣聯(lián)社新增貸投自檢查的相關(guān)要求，我社及時(shí)對(duì)新增貸款投向進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
一、成立自查小組，傳達(dá)檢查方案。
我社及時(shí)成立了由社主任劉x為組長(zhǎng)、副主任劉x及各分社負(fù)責(zé)人為成員的新增貸款自查領(lǐng)導(dǎo)小組。認(rèn)真學(xué)習(xí)新增貸款檢查方案，組織專(zhuān)人負(fù)責(zé)。
二、認(rèn)真自查，真實(shí)反映。
1、截止xx年8月28日，全社新增貸款xx萬(wàn)元，其中農(nóng)戶(hù)小額貸款新增xx萬(wàn)元，中小企業(yè)貸款新增xx萬(wàn)元，汽車(chē)按揭貸款新增xx萬(wàn)元，其它個(gè)人生產(chǎn)消費(fèi)貸款新增xx萬(wàn)元。
2、1-8月新增貸款單筆超過(guò)500萬(wàn)元的貸款僅一筆，為x有限公司于xx年x月xx日發(fā)放的800萬(wàn)元，期限一年，借款方式為抵押，借款用途為購(gòu)鋼材，符合其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的范圍。
3、我社的所有新增貸款除農(nóng)戶(hù)小額貸款以外，均按照“三個(gè)辦法一個(gè)指引”的要求進(jìn)行操作，按借款人提供的資金用途要求等相關(guān)資料進(jìn)行自主或受托支付，借款人的借款用途均符合其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)或消費(fèi)的范圍。
4、我社年初進(jìn)行企業(yè)評(píng)級(jí)授信時(shí)，就嚴(yán)格控制“兩高一剩”和落后產(chǎn)能企業(yè)的評(píng)級(jí)授信，截止目前，我社無(wú)“兩高一?！焙吐浜螽a(chǎn)能行業(yè)項(xiàng)目授信企業(yè)。
三、以后的工作打算。
此次對(duì)新增貸款投向自查結(jié)果未發(fā)現(xiàn)流向“兩高一?！奔奥浜螽a(chǎn)能行業(yè)，但我社仍然要求全社信貸人員在以后辦理貸款時(shí)應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行“三個(gè)辦法一指引”等相關(guān)規(guī)定，及時(shí)將信貸資金流向中小企業(yè)、三農(nóng)和民生類(lèi)經(jīng)濟(jì)，確保穩(wěn)健貨幣政策順利落實(shí)。
特此報(bào)告！
信用社。
【本文地址：http://www.aiweibaby.com/zuowen/16092585.html】
