環(huán)境是人類(lèi)賴(lài)以生存的物質(zhì)基礎(chǔ)，保護(hù)環(huán)境是我們共同的責(zé)任。如何加強(qiáng)國(guó)際間的合作與交流，推動(dòng)世界和平與發(fā)展是國(guó)際政治的重要議題。隨著社會(huì)的發(fā)展，總結(jié)已經(jīng)成為衡量個(gè)人能力和素質(zhì)的重要指標(biāo)之一，以下是一些經(jīng)典的總結(jié)范文。
合規(guī)文化建設(shè)心得篇一
通過(guò)前一階段的學(xué)習(xí)，我深刻的認(rèn)識(shí)到，合規(guī)文化教育活動(dòng)是在特定的歷史時(shí)期形成具有農(nóng)業(yè)銀行金融特點(diǎn)的教育方式及與之相適應(yīng)的管理制度和組織形式，是農(nóng)業(yè)銀行信奉和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)的管理經(jīng)驗(yàn)方式并付諸實(shí)踐的價(jià)值觀念，集中體現(xiàn)了農(nóng)業(yè)銀行員工的價(jià)值準(zhǔn)則、經(jīng)營(yíng)觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動(dòng)農(nóng)業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅(jiān)強(qiáng)政治保證和組織保證?？梢哉f(shuō)，這次活動(dòng)的開(kāi)展，讓我進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了了思想、提高了領(lǐng)導(dǎo)務(wù)能力。下面，就這次學(xué)習(xí)的收獲，我談點(diǎn)我的見(jiàn)解。
一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。開(kāi)展合規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面，要統(tǒng)一各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)加強(qiáng)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動(dòng)者。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì)，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識(shí)更是層出不窮。形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定、頭腦清醒。同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營(yíng)意識(shí)，把我行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話(huà)，報(bào)實(shí)情，出實(shí)招，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營(yíng)作風(fēng)，營(yíng)造良好的經(jīng)營(yíng)環(huán)境，提升管理水平，嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實(shí)，嚴(yán)格控制各類(lèi)道德風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)和提升農(nóng)行形象。一方面，要提高全體員工對(duì)加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，全行干部職工是泉州農(nóng)行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者，沒(méi)有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實(shí)看，許多員工對(duì)企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認(rèn)識(shí)和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂(lè)活動(dòng)混淆起來(lái)，以為提幾句口號(hào)，組織一些文體活動(dòng)，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。要集中時(shí)間、集中精力做好財(cái)會(huì)人員的培訓(xùn)、考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專(zhuān)業(yè)性、實(shí)用性、提升性，要使所有會(huì)計(jì)出納人員人人熟知制度規(guī)定，個(gè)個(gè)爭(zhēng)當(dāng)合格柜員，柜面成為營(yíng)銷(xiāo)舞臺(tái);要強(qiáng)化財(cái)會(huì)人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓(xùn)，針對(duì)不同崗位的實(shí)際情況，采取以會(huì)代訓(xùn)、專(zhuān)題培訓(xùn)等不同形式，力求使財(cái)會(huì)隊(duì)伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個(gè)等級(jí)。通過(guò)系列活動(dòng)，使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺(jué)地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控管理意識(shí)，狠抓基礎(chǔ)管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。
二、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是建立長(zhǎng)效發(fā)展機(jī)制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企業(yè)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制。從我行來(lái)看，他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識(shí)等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營(yíng)理念。首先要采取走出去、請(qǐng)進(jìn)來(lái)等形式，通過(guò)學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工認(rèn)識(shí)到農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進(jìn);在新興支行這個(gè)大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對(duì)農(nóng)行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見(jiàn)。要通過(guò)談?wù)J識(shí)，談個(gè)人的人生觀、世界觀、價(jià)值觀，以此建立我行的合規(guī)文化，進(jìn)而提高農(nóng)行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專(zhuān)項(xiàng)治理和正在開(kāi)展的治理商業(yè)賄賂專(zhuān)項(xiàng)工作結(jié)合起來(lái)，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強(qiáng)對(duì)易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點(diǎn)，有的放矢地開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)治理，堅(jiān)決糾正經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場(chǎng)規(guī)則，影響公平競(jìng)爭(zhēng)的不正當(dāng)行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過(guò)開(kāi)展教育活動(dòng)，鼓勵(lì)員工檢舉違紀(jì)違法的人和事，提供案件線(xiàn)索，推動(dòng)案件專(zhuān)項(xiàng)工作深入開(kāi)展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實(shí)際，認(rèn)真開(kāi)展規(guī)范化服務(wù)，按照總行各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定中的條款，對(duì)一些細(xì)節(jié)問(wèn)題、難點(diǎn)問(wèn)題要進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)學(xué)習(xí)。對(duì)當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和柜臺(tái)服務(wù)形勢(shì)，認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶(hù)群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對(duì)存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益，打開(kāi)思路，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以的限度滿(mǎn)足客戶(hù)需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
二、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是建立長(zhǎng)效發(fā)展機(jī)制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企業(yè)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制。從我行來(lái)看，他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識(shí)等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營(yíng)理念。首先要采取走出去、請(qǐng)進(jìn)來(lái)等形式，通過(guò)學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工認(rèn)識(shí)到農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進(jìn);在新興支行這個(gè)大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對(duì)農(nóng)行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見(jiàn)。要通過(guò)談?wù)J識(shí)，談個(gè)人的人生觀、世界觀、價(jià)值觀，以此建立我行的合規(guī)文化，進(jìn)而提高農(nóng)行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專(zhuān)項(xiàng)治理和正在開(kāi)展的治理商業(yè)賄賂專(zhuān)項(xiàng)工作結(jié)合起來(lái)，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強(qiáng)對(duì)易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點(diǎn)，有的放矢地開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)治理，堅(jiān)決糾正經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場(chǎng)規(guī)則，影響公平競(jìng)爭(zhēng)的不正當(dāng)行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過(guò)開(kāi)展教育活動(dòng)，鼓勵(lì)員工檢舉違紀(jì)違法的人和事，提供案件線(xiàn)索，推動(dòng)案件專(zhuān)項(xiàng)工作深入開(kāi)展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實(shí)際，認(rèn)真開(kāi)展規(guī)范化服務(wù)，按照總行各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定中的條款，對(duì)一些細(xì)節(jié)問(wèn)題、難點(diǎn)問(wèn)題要進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)學(xué)習(xí)。對(duì)當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和柜臺(tái)服務(wù)形勢(shì)，認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶(hù)群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對(duì)存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益，打開(kāi)思路，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以的限度滿(mǎn)足客戶(hù)需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
三、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要。加強(qiáng)合規(guī)文化教育的主要目的，是通過(guò)提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益。
合規(guī)文化建設(shè)心得篇二
近年來(lái)，隨著經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，企業(yè)的合規(guī)問(wèn)題越來(lái)越引人注目。縱觀整個(gè)企業(yè)管理，是否遵守法規(guī)、規(guī)章制度以及社會(huì)道德標(biāo)準(zhǔn)已成為企業(yè)形象、信譽(yù)建立和發(fā)展的重要內(nèi)容。在這種背景下，許多企業(yè)開(kāi)始進(jìn)行合規(guī)文化建設(shè)，以防止合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)企業(yè)形象和利益。本文從個(gè)人角度出發(fā)，通過(guò)研究合規(guī)文化建設(shè)的相關(guān)實(shí)踐和理論，總結(jié)出以下心得體會(huì)。
合規(guī)文化建設(shè)必須符合國(guó)家法律法規(guī)的要求，執(zhí)行企業(yè)自身的內(nèi)部規(guī)章制度。只有使員工、管理人員深入理解法律、規(guī)章制度和道德標(biāo)準(zhǔn)的意義，切實(shí)將其落實(shí)到工作中，才能形成一種文化慢慢融入到企業(yè)文化中。企業(yè)在保證自身合規(guī)的前提下，需要根據(jù)不同行業(yè)和領(lǐng)域的特點(diǎn)，逐步完善自己的合規(guī)制度，制定具體的合規(guī)政策和辦法，以規(guī)范和規(guī)范企業(yè)管理，確保企業(yè)長(zhǎng)期運(yùn)作的健康發(fā)展。
二、合規(guī)文化建設(shè)需要引領(lǐng)員工自身合規(guī)素質(zhì)提升。
合規(guī)文化建設(shè)旨在內(nèi)化員工對(duì)法律法規(guī)的認(rèn)識(shí)和需要，幫助員工形成自身的合規(guī)意識(shí)。一方面，通過(guò)制定行為準(zhǔn)則和規(guī)范職業(yè)道德行為，引導(dǎo)員工形成高度的職業(yè)道德。另一方面，采取各種方式，如教育、培訓(xùn)等，提高員工對(duì)法律法規(guī)的認(rèn)識(shí)和遵循能力，使員工形成自己的合規(guī)意識(shí)，并自覺(jué)遵守公司和行業(yè)的合規(guī)規(guī)范，從而切實(shí)提高整體合規(guī)素質(zhì)。
對(duì)于公司而言，建立有效的風(fēng)險(xiǎn)防范體系很關(guān)鍵。合規(guī)文化建設(shè)應(yīng)該建立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防范體系，減少合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)公司的利益不受損失。針對(duì)日常工作中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，公司應(yīng)該采取一些措施，如制定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度、制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略等，確保合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。同時(shí)，公司應(yīng)該建立完善的管理制度，加強(qiáng)管理和監(jiān)督，對(duì)于經(jīng)常存在違規(guī)的員工，及時(shí)開(kāi)展調(diào)查，加強(qiáng)對(duì)員工合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)教育和管理。
一個(gè)有效的合規(guī)管理機(jī)制對(duì)于企業(yè)合規(guī)建設(shè)至關(guān)重要。這是因?yàn)槠髽I(yè)合規(guī)建設(shè)不僅關(guān)系到企業(yè)的長(zhǎng)期發(fā)展，也涉及到企業(yè)的整體運(yùn)作。合規(guī)管理機(jī)制包括審查機(jī)制、責(zé)任制度、監(jiān)察機(jī)構(gòu)和合規(guī)檢查等方面。首先，企業(yè)應(yīng)建立完善的審核機(jī)制，落實(shí)獨(dú)立審計(jì)制度，防范利益沖突的發(fā)生；其次，應(yīng)建立責(zé)任制度，明確各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的職責(zé)，對(duì)于管理層和普通員工各自的合規(guī)責(zé)任和義務(wù)，及時(shí)明確并加以落實(shí)；此外，為了避免違規(guī)，企業(yè)應(yīng)設(shè)立監(jiān)察機(jī)構(gòu)，建立合規(guī)檢查機(jī)制來(lái)加強(qiáng)對(duì)公司內(nèi)部合規(guī)情況的監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正合規(guī)問(wèn)題的發(fā)生。
合規(guī)文化是企業(yè)文化不可缺少的一部分。企業(yè)的價(jià)值觀決定了企業(yè)文化的內(nèi)涵和外觀，也是企業(yè)合規(guī)文化的核心所在。企業(yè)應(yīng)該根據(jù)自己的特點(diǎn)和行業(yè)特點(diǎn)，建立自己的企業(yè)價(jià)值觀與合規(guī)文化，推行價(jià)值觀落地教育系統(tǒng)，促使員工不斷改進(jìn)自身的非合規(guī)意識(shí)和行為，從而形成一個(gè)良好的合規(guī)文化氛圍。
綜上所述，企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)是一個(gè)持久戰(zhàn)，是企業(yè)發(fā)展的決定性因素之一。盡管實(shí)踐中遇到了許多障礙，但企業(yè)應(yīng)根據(jù)自身特點(diǎn)和行業(yè)特點(diǎn)，制定符合實(shí)際的合規(guī)建設(shè)方案，培養(yǎng)良好的合規(guī)文化使之貫穿企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，保障企業(yè)健康發(fā)展，實(shí)現(xiàn)利益共贏的目標(biāo)。
合規(guī)文化建設(shè)心得篇三
自1998年郵政獨(dú)立運(yùn)營(yíng)以來(lái),中國(guó)郵政人在近幾年的時(shí)間時(shí)一直在摸索郵政運(yùn)營(yíng)的最佳模式,尋找郵政業(yè)務(wù)最佳契機(jī)和途徑。我國(guó)郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)超過(guò)36000個(gè)，其中2/3以上網(wǎng)點(diǎn)分布在縣和縣以下農(nóng)村地區(qū)，已成為我國(guó)連接城鄉(xiāng)的最大金融網(wǎng)。
中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行掛牌成立，是我國(guó)郵政金融事業(yè)發(fā)展歷程上的一件大事，具有重要的里程碑意義。是我國(guó)郵政體制改革取得的又一重大階段性成果，也是在國(guó)家金融監(jiān)管部門(mén)的指導(dǎo)下，金融體制改革取得的又一項(xiàng)新的重要成就。隨著加入世貿(mào)組織過(guò)渡期的結(jié)束，中國(guó)郵政蓄銀行成立伊始，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)逐漸成為除信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)之外的我國(guó)商業(yè)銀行面臨的重要風(fēng)險(xiǎn)。
合規(guī)作為一門(mén)獨(dú)特的銀行風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)，如今已經(jīng)得到全球銀行業(yè)的普遍認(rèn)同。如何大力倡導(dǎo)銀行自身的合規(guī)文化，建立一個(gè)有效的銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系，成為各家銀行的當(dāng)務(wù)之急。淮南子有訓(xùn)：“矩不正，不可為方；規(guī)不正，不可為圓”。因此，必須把“合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)”放到與銀行業(yè)三大風(fēng)險(xiǎn)，即信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)同等重要的程度來(lái)重視。
一、正確理解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與銀行三大風(fēng)險(xiǎn)。
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)“指的是：銀行因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管要求、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則、已經(jīng)適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)是銀行業(yè)一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，健全、有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，是實(shí)施以風(fēng)險(xiǎn)為本監(jiān)管的基礎(chǔ)。
銀行業(yè)三大風(fēng)險(xiǎn)是信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。
二、建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的必要性。
（一）樹(shù)立主動(dòng)合規(guī)意識(shí)，克服被動(dòng)合規(guī)心理。
合規(guī)是銀行文化的重要組成部分,也是銀行業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行的基本內(nèi)在需求,在銀行員工中樹(shù)立”合規(guī)人人有責(zé)“、”主動(dòng)合規(guī)意識(shí)“、”合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值"等理念，要將績(jī)效考核機(jī)制作為培育合規(guī)文化的重要組成部分，以充分體現(xiàn)商業(yè)銀行倡導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營(yíng)和懲處違規(guī)的價(jià)值觀念。
(二)制定合規(guī)政策，組建合規(guī)部門(mén)。
構(gòu)建商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制需要設(shè)立專(zhuān)職的合規(guī)部門(mén)，并要確保合規(guī)部門(mén)不受干擾地發(fā)現(xiàn)、調(diào)查問(wèn)題，讓合規(guī)人員及時(shí)地參與到銀行組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程的再造過(guò)程，使依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)原則真正落實(shí)到業(yè)務(wù)流程的每一個(gè)環(huán)節(jié)乃至每一位員工。
合規(guī)作為一門(mén)獨(dú)特的銀行風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)，已日益滲透到農(nóng)村金融全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架之中。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)逐漸成為除信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)之外的農(nóng)村金融面臨的重要風(fēng)險(xiǎn)，因此，完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理已成為農(nóng)村金融當(dāng)前的重要研究課題。完善銀行業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理已是商業(yè)銀行當(dāng)前刻不容緩的重要任務(wù)。也是中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行改革與順利發(fā)展的重要舉措。
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合規(guī)文化建設(shè)心得篇四
在實(shí)際工作中,人們往往把誠(chéng)信服務(wù)理解為刻板的服務(wù)需要，即態(tài)度好就等于服務(wù)好，其實(shí)不然,服務(wù)有其更深刻的內(nèi)涵,并且與嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度之間有著密不可分的聯(lián)系.孟子曰:不以規(guī)矩，不成方圓?；茨献佑杏?xùn):矩不正，不可為方；規(guī)不正，不可為圓，合規(guī)管理是金融業(yè)的生命保障線(xiàn),對(duì)作為上百年歷史的銀行業(yè)來(lái)說(shuō)，客戶(hù)是其發(fā)展的天然基石，質(zhì)量是其分展的永恒主題，形象是其發(fā)展的亮麗衣裳，而制度是其發(fā)展的根本保障。
合規(guī)作為一門(mén)獨(dú)特的銀行風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)，如今已得到全球銀行業(yè)的普遍認(rèn)同.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)也與銀行的其他風(fēng)險(xiǎn)一道，納入銀行的全風(fēng)險(xiǎn)管理框架之中.如何真正體現(xiàn)商業(yè)銀行應(yīng)有的誠(chéng)信與正直的`價(jià)值觀念，如何大力倡導(dǎo)建立銀行自身的合規(guī)文化,都已成為各家商業(yè)銀行探究的主題。
近年來(lái),我行始終將完善制度、從嚴(yán)治行作為固本之策，以把握政策、誠(chéng)信待客、建章立制、規(guī)范操作作為著力點(diǎn),不斷加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)和風(fēng)險(xiǎn)管理，通過(guò)學(xué)習(xí)教育使我們深刻認(rèn)識(shí)到：只有把風(fēng)險(xiǎn)扼殺在搖籃中,才能最大程度地維護(hù)我行利益，最終使每一位員工受益，因?yàn)槌碇菪械陌l(fā)展與繁榮關(guān)乎我們每一位員工的利益.
合規(guī)是我行內(nèi)部的一項(xiàng)核心風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，合規(guī)操作是企業(yè)合規(guī)文化的重要構(gòu)成要素?！昂弦?guī)”包含著兩個(gè)層次的涵義:一是有一個(gè)“合格”的“規(guī)"；二是大家都去“符合”這個(gè)“合格的規(guī)”。在我行的內(nèi)部控制檢查中，曾發(fā)現(xiàn)了不少問(wèn)題，例如授權(quán)流于形式，疏于審核相關(guān)信息;重控管理存在漏洞;查庫(kù)管理不夠規(guī)范；對(duì)賬管理不夠到位等等，從中揭示出我們?nèi)粘９ぷ髦械挠姓虏谎?制度執(zhí)行不嚴(yán)的現(xiàn)象，這些檢查都給我們敲響了警鐘，合規(guī)就像一個(gè)警示牌，時(shí)刻提醒著我們要嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和各項(xiàng)規(guī)章制度.風(fēng)險(xiǎn)防范有時(shí)就在一念之間,有責(zé)任心的人就能把風(fēng)險(xiǎn)拒之千里，沒(méi)有責(zé)任心的人是害已又害人，我們不能憑感情辦事，違規(guī)操作，最終自食其果。
當(dāng)然,制度和規(guī)定有時(shí)和客戶(hù)需求會(huì)產(chǎn)生矛盾，客戶(hù)需求往往受到制度和規(guī)定的制約，作為員工的我們要把握政策，規(guī)范操作，控制風(fēng)險(xiǎn)，絕對(duì)不能以習(xí)慣代替制度，以人情代替紀(jì)律,以信任代替管理，不搞違規(guī)操作,堅(jiān)持以誠(chéng)相待，以高效率和高質(zhì)量取得客戶(hù)的信任.
合規(guī)文化建設(shè)心得篇五
銀行員工的價(jià)值準(zhǔn)則、經(jīng)營(yíng)觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動(dòng)農(nóng)業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅(jiān)強(qiáng)政治保證和組織保證?？梢哉f(shuō)，這次活動(dòng)的開(kāi)展，讓我進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了了思想、提高了領(lǐng)導(dǎo)務(wù)能力。下面，就這次學(xué)習(xí)的收獲，我談點(diǎn)我的見(jiàn)解。
一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。開(kāi)展合規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面，要統(tǒng)一各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)加強(qiáng)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動(dòng)者。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì)，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識(shí)更是層出不窮。形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定、頭腦清醒。同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營(yíng)意識(shí)，把我行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。
要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話(huà)，報(bào)實(shí)情，出實(shí)招，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營(yíng)作風(fēng)，營(yíng)造良好的經(jīng)營(yíng)環(huán)境，提升管理水平，嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實(shí)，嚴(yán)格控制各類(lèi)道德風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)和提升農(nóng)行形象。一方面，要提高全體員工對(duì)加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，全行干部職工是泉州農(nóng)行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者，沒(méi)有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實(shí)看，許多員工對(duì)企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認(rèn)識(shí)和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂(lè)活動(dòng)混淆起來(lái)，以為提幾句口號(hào)，組織一些文體活動(dòng)，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。要集中時(shí)間、集中精力做好財(cái)會(huì)人員的培訓(xùn)、考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專(zhuān)業(yè)性、實(shí)用性、提升性，要使所有會(huì)計(jì)出納人員人人熟知制度規(guī)定，個(gè)個(gè)爭(zhēng)當(dāng)合格柜員，柜面成為營(yíng)銷(xiāo)舞臺(tái);要強(qiáng)化財(cái)會(huì)人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓(xùn)，針對(duì)不同崗位的實(shí)際情況，采取以會(huì)代訓(xùn)、專(zhuān)題培訓(xùn)等不同形式，力求使財(cái)會(huì)隊(duì)伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個(gè)等級(jí)。通過(guò)系列活動(dòng)，使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺(jué)地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控管理意識(shí)，狠抓基礎(chǔ)管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。
二、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是建立長(zhǎng)效發(fā)展機(jī)制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企業(yè)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制。從我行來(lái)看，他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識(shí)等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營(yíng)理念。首先要采取走出去、請(qǐng)進(jìn)來(lái)等形式，通過(guò)學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工認(rèn)識(shí)到農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進(jìn);在新興支行這個(gè)大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對(duì)農(nóng)行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見(jiàn)。要通過(guò)談?wù)J識(shí)，談個(gè)人的人生觀、世界觀、價(jià)值觀，以此建立我行的合規(guī)文化，進(jìn)而提高農(nóng)行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專(zhuān)項(xiàng)治理和正在開(kāi)展的治理商業(yè)賄賂專(zhuān)項(xiàng)工作結(jié)合起來(lái)，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強(qiáng)對(duì)易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點(diǎn)，有的放矢地開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)治理，堅(jiān)決糾正經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場(chǎng)規(guī)則，影響公平競(jìng)爭(zhēng)的不正當(dāng)行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過(guò)開(kāi)展教育活動(dòng)，鼓勵(lì)員工檢舉違紀(jì)違法的人和事，提供案件線(xiàn)索，推動(dòng)案件專(zhuān)項(xiàng)工作深入開(kāi)展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實(shí)際，認(rèn)真開(kāi)展規(guī)范化服務(wù)，按照總行各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定中的條款，對(duì)一些細(xì)節(jié)問(wèn)題、難點(diǎn)問(wèn)題要進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)學(xué)習(xí)。對(duì)當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和柜臺(tái)服務(wù)形勢(shì)，認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶(hù)群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對(duì)存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益，打開(kāi)思路，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿(mǎn)足客戶(hù)需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來(lái)約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，要結(jié)合工作實(shí)際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅(jiān)持用制度來(lái)規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問(wèn)題。要認(rèn)真借鑒國(guó)際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，積極運(yùn)用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評(píng)估和預(yù)警系統(tǒng)，要重視貸款風(fēng)險(xiǎn)集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)提示，重視早期預(yù)警，認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險(xiǎn)提示制度。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營(yíng)的安全性、流動(dòng)性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機(jī)制，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過(guò)程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范。四要堅(jiān)持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開(kāi)展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對(duì)性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說(shuō)法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺(jué)抵制各種腐朽思想的侵蝕。
在實(shí)際工作中,人們往往把誠(chéng)信服務(wù)理解為刻板的服務(wù)需要,即態(tài)度好就等于服務(wù)好，其實(shí)不然,服務(wù)有其更深刻的內(nèi)涵,并且與嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度之間有著密不可分的聯(lián)系。
孟子曰：不以規(guī)矩，不成方圓?；茨献佑杏?xùn)：矩不正，不可為方；規(guī)不正，不可為圓，合規(guī)管理是金融業(yè)的生命保障線(xiàn)，對(duì)作為上百年歷史的銀行業(yè)來(lái)說(shuō)，客戶(hù)是其發(fā)展的天然基石，質(zhì)量是其分展的永恒主題，形象是其發(fā)展的亮麗衣裳，而制度是其發(fā)展的根本保障。
合規(guī)作為一門(mén)獨(dú)特的銀行風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)，如今已得到全球銀行業(yè)的普遍認(rèn)同。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)也與銀行的其他風(fēng)險(xiǎn)一道，納入銀行的全風(fēng)險(xiǎn)管理框架之中。如何真正體現(xiàn)商業(yè)銀行應(yīng)有的誠(chéng)信與正直的價(jià)值觀念，如何大力倡導(dǎo)建立銀行自身的合規(guī)文化，都已成為各家商業(yè)銀行探究的主題。
近年來(lái)，我行始終將完善制度、從嚴(yán)治行作為固本之策，以把握政策、誠(chéng)信待客、建章立制、規(guī)范操作作為著力點(diǎn)，不斷加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)和風(fēng)險(xiǎn)管理，通過(guò)學(xué)習(xí)教育使我們深刻認(rèn)識(shí)到：只有把風(fēng)險(xiǎn)扼殺在搖籃中，才能最大程度地維護(hù)我行利益，最終使每一位員工受益，因?yàn)槌碇菪械陌l(fā)展與繁榮關(guān)乎我們每一位員工的利益。
合規(guī)是我行內(nèi)部的一項(xiàng)核心風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，合規(guī)操作是企業(yè)合規(guī)文化的重要構(gòu)成要素?！昂弦?guī)”包含著兩個(gè)層次的涵義：一是有一個(gè)“合格”的“規(guī)”；二是大家都去“符合”這個(gè)“合格的規(guī)”。在我行的內(nèi)部控制檢查中，曾發(fā)現(xiàn)了不少問(wèn)題，例如授權(quán)流于形式，疏于審核相關(guān)信息；重控管理存在漏洞；查庫(kù)管理不夠規(guī)范；對(duì)賬管理不夠到位等等，從中揭示出我們?nèi)粘９ぷ髦械挠姓虏谎?，制度?zhí)行不嚴(yán)的現(xiàn)象，這些檢查都給我們敲響了警鐘，合規(guī)就像一個(gè)警示牌，時(shí)刻提醒著我們要嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和各項(xiàng)規(guī)章制度。風(fēng)險(xiǎn)防范有時(shí)就在一念之間，有責(zé)任心的人就能把風(fēng)險(xiǎn)拒之千里，沒(méi)有責(zé)任心的人是害已又害人，我們不能憑感情辦事，違規(guī)操作，最終自食其果。
當(dāng)然，制度和規(guī)定有時(shí)和客戶(hù)需求會(huì)產(chǎn)生矛盾，客戶(hù)需求往往受到制度和規(guī)定的制約，作為員工的我們要把握政策，規(guī)范操作，控制風(fēng)險(xiǎn)，絕對(duì)不能以習(xí)慣代替制度，以人情代替紀(jì)律，以信任代替管理，不搞違規(guī)操作，堅(jiān)持以誠(chéng)相待，以高效率和高質(zhì)量取得客戶(hù)的信任。
恪守誠(chéng)信，合規(guī)為本，讓我們嚴(yán)守行規(guī)，從我做起，從現(xiàn)在做起。我們沒(méi)有豪言壯語(yǔ)，只有樸實(shí)無(wú)華的言行；沒(méi)有光輝的事跡，只有平凡普通的工作；沒(méi)有英雄的形象，只有忙碌的身影。但就是這樸實(shí)、平凡和忙碌中，充分說(shuō)明了我們對(duì)工作的熱愛(ài)和忠誠(chéng)。我希望用我們的努力，用我們優(yōu)質(zhì)的服務(wù)做出更好的成績(jī)。
通過(guò)近階段對(duì)《合規(guī)文化建設(shè)》和《案件風(fēng)險(xiǎn)防控實(shí)務(wù)》的學(xué)習(xí)，使我認(rèn)識(shí)到在經(jīng)濟(jì)環(huán)境更為開(kāi)放、跨行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)傳染概率提高的大背景下，國(guó)內(nèi)中小金融機(jī)構(gòu)面臨著巨大的合規(guī)性挑戰(zhàn)。近年來(lái)發(fā)生的大量案例說(shuō)明，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)正成為中小金融機(jī)構(gòu)主要風(fēng)險(xiǎn)之一?，F(xiàn)將學(xué)習(xí)心得總結(jié)如下：
通過(guò)學(xué)習(xí)，使我認(rèn)識(shí)到，具有良好合規(guī)文化的銀行必然具有持續(xù)競(jìng)爭(zhēng)力，而這種競(jìng)爭(zhēng)力恰恰是能給銀行帶來(lái)財(cái)富收入和聲譽(yù)價(jià)值的不竭源泉。合規(guī)與銀行的成本控制、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營(yíng)的核心要素具有密切關(guān)系，合規(guī)能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，有效的合規(guī)文化能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形之中。為控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、實(shí)現(xiàn)合規(guī)目標(biāo)，銀行需要通過(guò)實(shí)施一系列制度、標(biāo)準(zhǔn)、程序，借助一定的制度安排，構(gòu)建對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主動(dòng)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、報(bào)告以及回饋、整改等機(jī)制，將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率降到最低。因此，建設(shè)合規(guī)文化是中小金融機(jī)構(gòu)完善全面風(fēng)險(xiǎn)管理、健全有效內(nèi)控體系的重要保障。
二、合規(guī)文化建設(shè)是確保銀行業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求合規(guī)文化建設(shè)是銀行業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，一家先進(jìn)的銀行必然有良好的合規(guī)文化做支撐。國(guó)內(nèi)銀行業(yè)受到不健康的發(fā)展觀所主導(dǎo)，曾走過(guò)相當(dāng)長(zhǎng)一段時(shí)間的粗放經(jīng)營(yíng)道路，為片面追求資產(chǎn)規(guī)模的快速擴(kuò)張和短期效益，鋌而走險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)。由于放棄了銀行業(yè)所應(yīng)有的謹(jǐn)慎、穩(wěn)健和誠(chéng)信，結(jié)果導(dǎo)致內(nèi)部控制失效，操作風(fēng)險(xiǎn)加大。說(shuō)明合規(guī)文化在我國(guó)銀行的薄弱或缺失，因此，合規(guī)建設(shè)是中小金融機(jī)構(gòu)貫徹科學(xué)發(fā)展觀、實(shí)現(xiàn)自身穩(wěn)健運(yùn)行、遏制違法案件發(fā)生的內(nèi)在需要，合規(guī)管理應(yīng)作為銀行風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略中的重要內(nèi)容。
作為高風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)行業(yè)，我們關(guān)不缺少制度，真正缺少的是對(duì)制度的執(zhí)行。究其原因，是因?yàn)闆](méi)有形成嚴(yán)格的、令行禁止的合規(guī)習(xí)慣和約束，欠缺自覺(jué)合規(guī)的文化環(huán)境。事實(shí)證明，完善的制度只是提供了一個(gè)共同的規(guī)則，只有在執(zhí)行中形成共同的習(xí)慣并上升為穩(wěn)定的價(jià)值理念和行為取向，制度要求才能落到實(shí)處。缺少合規(guī)文化的支撐，制度執(zhí)行中往往會(huì)出現(xiàn)上下級(jí)機(jī)構(gòu)之間的“博弈”，或者不同部門(mén)之間協(xié)調(diào)配合不暢順，員工之間也容易受“以信任代替管理、以習(xí)慣代替制度、以情面代替紀(jì)律”等不良習(xí)慣影響，對(duì)違規(guī)行為“睜一只眼，閉一只眼”。因此，建設(shè)良好的合規(guī)文化，有利于銀行實(shí)現(xiàn)由被動(dòng)管制到自學(xué)管制的轉(zhuǎn)變，切實(shí)提高制度的執(zhí)行力。
四、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值雖然合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理本身并不能直接為銀行增加利潤(rùn)，但卻通通過(guò)系列的合規(guī)活動(dòng)增加盈利空間和機(jī)會(huì)，避免業(yè)務(wù)活動(dòng)受到限制，為銀行創(chuàng)造價(jià)值。
五、合規(guī)人人有責(zé)。
合規(guī)并不僅僅是合規(guī)部門(mén)或合規(guī)管理人員的職責(zé)，更是銀行所有員工的責(zé)任，合規(guī)工作與各個(gè)流程、各個(gè)工作環(huán)節(jié)和每個(gè)員工都息息相關(guān)。只有合規(guī)成為每一個(gè)員工的行為準(zhǔn)則，成為各級(jí)各崗位員工每日的自覺(jué)行動(dòng)，人人都自覺(jué)有效地履行合規(guī)職責(zé)，才能共同保證法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)及企業(yè)精神得支到遵循和貫徹落實(shí)，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理才有可能。
六、主動(dòng)合規(guī)，有效互動(dòng)。
在日常工作中，我們應(yīng)主動(dòng)發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)暴露合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患或問(wèn)題，主動(dòng)改進(jìn)相應(yīng)的業(yè)務(wù)政策、行為規(guī)范和操作流程，主動(dòng)避免違規(guī)事件的發(fā)生和主動(dòng)糾正已發(fā)生的違規(guī)事件。通過(guò)有效互動(dòng)，共同實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理目標(biāo)。
合規(guī)應(yīng)成為銀行文化的一部分，并非只是專(zhuān)業(yè)合規(guī)人員的責(zé)任，應(yīng)從高層做起，當(dāng)企業(yè)文化強(qiáng)調(diào)誠(chéng)信與正直的準(zhǔn)則并由董事會(huì)和高級(jí)管理層作出表率時(shí)，合規(guī)才最為有效。
今年以來(lái)，我行開(kāi)展了合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)，在這次學(xué)習(xí)活動(dòng)期間，我依照上級(jí)下發(fā)的有關(guān)文件精神和活動(dòng)意見(jiàn)，并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信、合規(guī)操作意識(shí)和監(jiān)督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。現(xiàn)就此次活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì)，也是我對(duì)這次合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。
一、愛(ài)崗敬業(yè)、無(wú)私奉獻(xiàn)是做好工作的前提。
愛(ài)崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，我行要發(fā)展，要在這個(gè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大，立于不敗之地，沒(méi)有每一位同志的無(wú)私奉獻(xiàn)精神是不行的。作為農(nóng)行人，為了農(nóng)行的前途，為了農(nóng)行的榮譽(yù)，做一名愛(ài)崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對(duì)我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)、評(píng)價(jià)善惡的行為規(guī)則。作為一個(gè)農(nóng)行的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對(duì)就會(huì)犯錯(cuò)誤，就會(huì)迷失方向；如果沒(méi)有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒(méi)有單位事業(yè)的興旺，就沒(méi)有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值。從事農(nóng)行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，我也一直熱愛(ài)這個(gè)職業(yè)，對(duì)農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我認(rèn)為只有愛(ài)崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。講求職業(yè)道德還必須誠(chéng)實(shí)守信，所謂誠(chéng)實(shí)就是忠心耿耿，忠誠(chéng)老實(shí)。所謂守信就是說(shuō)話(huà)算數(shù)，講信譽(yù)重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過(guò)這次活動(dòng)，使我更深地了解到作為一個(gè)農(nóng)行職工的為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)是做好農(nóng)行工作的基礎(chǔ)。
“沒(méi)有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，作為最基層的一名柜員，我深知工作的重要性，始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”，虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶(hù)。我都很清楚地意識(shí)到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶(hù)，贏得更好的社會(huì)形象。加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)，并不是一句掛在嘴邊的空話(huà)。有時(shí)，總是覺(jué)得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來(lái)，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶(hù)的權(quán)益能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會(huì)造成不可估量的損失，各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是要求我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行，管中窺豹，時(shí)見(jiàn)一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是要求某一人來(lái)執(zhí)行的，而是要求一個(gè)集體相互制約、監(jiān)督來(lái)實(shí)施的。
三、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)是做好農(nóng)行工作的保障。
規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，千里始有道，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行，就我的工作而言，從內(nèi)部講要做到從自身做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。只有這樣，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。否則,再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。近年來(lái)，農(nóng)行系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了農(nóng)行的社會(huì)信譽(yù)。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線(xiàn)。這幾年金融業(yè)職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì)，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒(méi)有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系。因此我們既要進(jìn)行正面教育，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線(xiàn)，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺(jué)做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們工作的實(shí)際情況和特點(diǎn)，不斷組織學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)。本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級(jí)檢查、單位互查等方法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和堵塞漏洞。讓我們大家都行動(dòng)起來(lái)，爭(zhēng)做合規(guī)文化建設(shè)的標(biāo)兵。
在實(shí)際工作中,人們往往把誠(chéng)信服務(wù)理解為刻板的服務(wù)需要,即態(tài)度好就等于服務(wù)好，其實(shí)不然,服務(wù)有其更深刻的內(nèi)涵,并且與嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度之間有著密不可分的聯(lián)系。
孟子曰：不以規(guī)矩，不成方圓?；茨献佑杏?xùn)：矩不正，不可為方；規(guī)不正，不可為圓，合規(guī)管理是金融業(yè)的生命保障線(xiàn)，對(duì)作為上百年歷史的銀行業(yè)來(lái)說(shuō)，客戶(hù)是其發(fā)展的天然基石，質(zhì)量是其分展的永恒主題，形象是其發(fā)展的亮麗衣裳，而制度是其發(fā)展的根本保障。
合規(guī)作為一門(mén)獨(dú)特的銀行風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)，如今已得到全球銀行業(yè)的普遍認(rèn)同。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)也與銀行的其他風(fēng)險(xiǎn)一道，納入銀行的全風(fēng)險(xiǎn)管理框架之中。如何真正體現(xiàn)商業(yè)銀行應(yīng)有的誠(chéng)信與正直的價(jià)值觀念，如何大力倡導(dǎo)建立銀行自身的合規(guī)文化，都已成為各家商業(yè)銀行探究的主題。
近年來(lái)，我行始終將完善制度、從嚴(yán)治行作為固本之策，以把握政策、誠(chéng)信待客、建章立制、規(guī)范操作作為著力點(diǎn)，不斷加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)和風(fēng)險(xiǎn)管理，通過(guò)學(xué)習(xí)教育使我們深刻認(rèn)識(shí)到：只有把風(fēng)險(xiǎn)扼殺在搖籃中，才能最大程度地維護(hù)我行利益，最終使每一位員工受益，因?yàn)槌碇菪械陌l(fā)展與繁榮關(guān)乎我們每一位員工的利益。
合規(guī)是我行內(nèi)部的一項(xiàng)核心風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，合規(guī)操作是企業(yè)合規(guī)文化的重要構(gòu)成要素?！昂弦?guī)”包含著兩個(gè)層次的涵義：一是有一個(gè)“合格”的“規(guī)”；二是大家都去“符合”這個(gè)“合格的規(guī)”。在我行的內(nèi)部控制檢查中，曾發(fā)現(xiàn)了不少問(wèn)題，例如授權(quán)流于形式，疏于審核相關(guān)信息；重控管理存在漏洞；查庫(kù)管理不夠規(guī)范；對(duì)賬管理不夠到位等等，從中揭示出我們?nèi)粘９ぷ髦械挠姓虏谎贫葓?zhí)行不嚴(yán)的現(xiàn)象，這些檢查都給我們敲響了警鐘，合規(guī)就像一個(gè)警示牌，時(shí)刻提醒著我們要嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和各項(xiàng)規(guī)章制度。風(fēng)險(xiǎn)防范有時(shí)就在一念之間，有責(zé)任心的人就能把風(fēng)險(xiǎn)拒之千里，沒(méi)有責(zé)任心的人是害已又害人，我們不能憑感情辦事，違規(guī)操作，最終自食其果。
當(dāng)然，制度和規(guī)定有時(shí)和客戶(hù)需求會(huì)產(chǎn)生矛盾，客戶(hù)需求往往受到制度和規(guī)定的制約，作為員工的我們要把握政策，規(guī)范操作，控制風(fēng)險(xiǎn)，絕對(duì)不能以習(xí)慣代替制度，以人情代替紀(jì)律，以信任代替管理，不搞違規(guī)操作，堅(jiān)持以誠(chéng)相待，以高效率和高質(zhì)量取得客戶(hù)的信任。
恪守誠(chéng)信，合規(guī)為本，讓我們嚴(yán)守行規(guī)，從我做起，從現(xiàn)在做起。我們沒(méi)有豪言壯語(yǔ)，只有樸實(shí)無(wú)華的言行；沒(méi)有光輝的事跡，只有平凡普通的工作；沒(méi)有英雄的形象，只有忙碌的身影。但就是這樸實(shí)、平凡和忙碌中，充分說(shuō)明了我們對(duì)工作的熱愛(ài)和忠誠(chéng)。我希望用我們的努力，用我們優(yōu)質(zhì)的服務(wù)做出更好的成績(jī)。
合規(guī)文化建設(shè)心得篇六
通過(guò)這次的合規(guī)文化建設(shè)學(xué)習(xí)，只有把風(fēng)險(xiǎn)扼殺在搖籃中，才能最大程度地維護(hù)我行利益，最終使每一位員工受益，因?yàn)槌碇菪械陌l(fā)展與繁榮關(guān)乎我們每一位員工的利益。下面是本站小編為大家收集整理的合規(guī)文化建設(shè)學(xué)習(xí)。
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今年以來(lái)，我行開(kāi)展了合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)，在這次學(xué)習(xí)活動(dòng)期間，我依照上級(jí)下發(fā)的有關(guān)文件精神和活動(dòng)意見(jiàn)，并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信、合規(guī)操作意識(shí)和監(jiān)督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)?，F(xiàn)就此次活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì)，也是我對(duì)這次合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。
一、愛(ài)崗敬業(yè)、無(wú)私奉獻(xiàn)是做好工作的前提。
愛(ài)崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，我行要發(fā)展，要在這個(gè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大，立于不敗之地，沒(méi)有每一位同志的無(wú)私奉獻(xiàn)精神是不行的。作為農(nóng)行人，為了農(nóng)行的前途，為了農(nóng)行的榮譽(yù)，做一名愛(ài)崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對(duì)我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)、評(píng)價(jià)善惡的行為規(guī)則。作為一個(gè)農(nóng)行的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對(duì)就會(huì)犯錯(cuò)誤，就會(huì)迷失方向;如果沒(méi)有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒(méi)有單位事業(yè)的興旺，就沒(méi)有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值。從事農(nóng)行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，我也一直熱愛(ài)這個(gè)職業(yè)，對(duì)農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我認(rèn)為只有愛(ài)崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。講求職業(yè)道德還必須誠(chéng)實(shí)守信，所謂誠(chéng)實(shí)就是忠心耿耿，忠誠(chéng)老實(shí)。所謂守信就是說(shuō)話(huà)算數(shù)，講信譽(yù)重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過(guò)這次活動(dòng)，使我更深地了解到作為一個(gè)農(nóng)行職工的為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)是做好農(nóng)行工作的基礎(chǔ)。
“沒(méi)有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，作為最基層的一名柜員，我深知工作的重要性，始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”，虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶(hù)。我都很清楚地意識(shí)到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶(hù)，贏得更好的社會(huì)形象。加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)，并不是一句掛在嘴邊的空話(huà)。有時(shí)，總是覺(jué)得有的。
規(guī)章制度。
在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來(lái)，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶(hù)的權(quán)益能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會(huì)造成不可估量的損失，各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是要求我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行，管中窺豹，時(shí)見(jiàn)一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是要求某一人來(lái)執(zhí)行的，而是要求一個(gè)集體相互制約、監(jiān)督來(lái)實(shí)施的。
三、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)是做好農(nóng)行工作的保障。
規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，千里始有道，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行，就我的工作而言，從內(nèi)部講要做到從自身做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。只有這樣，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。否則,再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。近年來(lái)，農(nóng)行系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了農(nóng)行的社會(huì)信譽(yù)。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線(xiàn)。這幾年金融業(yè)職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì)，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒(méi)有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系。因此我們既要進(jìn)行正面教育，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線(xiàn)，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺(jué)做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們工作的實(shí)際情況和特點(diǎn)，不斷組織學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)。本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級(jí)檢查、單位互查等方法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和堵塞漏洞。讓我們大家都行動(dòng)起來(lái)，爭(zhēng)做合規(guī)文化建設(shè)的標(biāo)兵。
合規(guī)文化是企業(yè)文化的核心組成部分,良好的合規(guī)文化能夠從根本上解決管理基礎(chǔ)薄弱、執(zhí)行力不強(qiáng)的問(wèn)題，是有效遏制案件及重大違規(guī)問(wèn)題發(fā)生、實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)治久安和可持續(xù)發(fā)展的有效良藥，也是我行率先實(shí)現(xiàn)“3510”發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃的重要基礎(chǔ)和根本保證。通過(guò)前一階段的學(xué)習(xí)，我深刻的認(rèn)識(shí)到，合規(guī)文化教育集中體現(xiàn)了農(nóng)業(yè)銀行員工的創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動(dòng)農(nóng)業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅(jiān)強(qiáng)政治保證和組織保證。下面，就這次學(xué)習(xí)的收獲，我談點(diǎn)我的見(jiàn)解。
所謂合規(guī)，簡(jiǎn)單講就是符合規(guī)范，“不依規(guī)矩?zé)o以成方圓”，就是教育大家要合規(guī)。就商業(yè)銀行而言，合規(guī)就是在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，要遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、內(nèi)部管理制度和行業(yè)、職業(yè)道德規(guī)范，這不僅是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的需要，也是商業(yè)銀行提高經(jīng)營(yíng)效益的需要，更是商業(yè)銀行落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀的根本體現(xiàn)。所謂合規(guī)文化建設(shè)，是指合乎規(guī)章制度的企業(yè)文化建設(shè)，包括合規(guī)管理、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)理念、合規(guī)價(jià)值、合規(guī)機(jī)制等方面，其要旨是把合規(guī)文化貫穿于組織整個(gè)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的各個(gè)層面、各個(gè)環(huán)節(jié)和各個(gè)崗位，確保每一個(gè)層面、每一個(gè)崗位、每一項(xiàng)行為、每一個(gè)環(huán)節(jié)都能夠體現(xiàn)符合企業(yè)文化的合規(guī)文化，使每個(gè)員工都能夠熟知并掌握本崗位業(yè)務(wù)操作的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和控制方法，牢固樹(shù)立合規(guī)操作是崗位操作的第一要義的理念，使“合規(guī)”成為銀行一切經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的自覺(jué)規(guī)范。
第(一)、整章建制是合規(guī)文化建設(shè)的前提?！昂弦?guī)”要以有規(guī)為前提，即合規(guī)的前提是“有法可依”。一是，要以業(yè)務(wù)為起點(diǎn)，將業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)進(jìn)行梳理拆分，分析每個(gè)環(huán)節(jié)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施;二是要加強(qiáng)各個(gè)崗位員工合規(guī)能力的培訓(xùn)，通過(guò)業(yè)務(wù)討論、崗位練兵、勞動(dòng)競(jìng)賽等多種形式，增強(qiáng)員工發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)、控制風(fēng)險(xiǎn)的能力。
第(二)、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度是合規(guī)文化建設(shè)的關(guān)鍵。制度面前人人平等，“有法必依”也要成為制度。就農(nóng)業(yè)銀行而言，規(guī)章制度不可謂不多，風(fēng)控手段不可謂不先進(jìn)，但是各種問(wèn)題仍然頻繁發(fā)生，關(guān)鍵在于缺乏嚴(yán)格執(zhí)行制度的自覺(jué)性和監(jiān)督機(jī)制?，F(xiàn)在，社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制已經(jīng)初步建立，商業(yè)銀行之間的競(jìng)爭(zhēng)十分激烈，同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)在很多時(shí)候成為違反制度的借口和托詞。因此，必須強(qiáng)化對(duì)員工自覺(jué)合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)的教育，強(qiáng)化崗位制約，增強(qiáng)員工自覺(jué)抵制違規(guī)的能力。
第(三)、嚴(yán)格查處違規(guī)行為是合規(guī)文化建設(shè)的保障?！斑`法必究”也要成為制度。就農(nóng)業(yè)銀行而言，長(zhǎng)期以來(lái)在執(zhí)行力建設(shè)方面存在缺憾，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題不是嚴(yán)肅處理、懲前毖后、治病救人，而是姑息遷就、大事劃小、小事化了，結(jié)果是屢禁不止、屢查屢犯，制度的權(quán)威性和嚴(yán)肅性得不到尊重，導(dǎo)致大案不斷、小錯(cuò)綿綿，不僅造成了嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)損失，也影響了農(nóng)行的聲譽(yù)。因此，必須加強(qiáng)對(duì)違規(guī)行為的查處，過(guò)好親情關(guān)、朋友關(guān)。對(duì)違規(guī)行為查處不力的部門(mén)和人員，要追究連帶責(zé)任。
合規(guī)不是墨守成規(guī)。規(guī)章制度，是對(duì)一類(lèi)事物共同的內(nèi)在的本質(zhì)的總結(jié)和抽象，往往是落后于經(jīng)營(yíng)的實(shí)際，在有些方面不能同步滿(mǎn)足業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的需要，此外，我們面對(duì)的客戶(hù)和業(yè)務(wù)也有各自的個(gè)性，死抱規(guī)章制度往往會(huì)淪為教條主義，更會(huì)制約業(yè)務(wù)發(fā)展。因此，必須善于理解、把握制度和運(yùn)用制度。對(duì)出現(xiàn)的新生事物，要善于總結(jié)，及時(shí)調(diào)整、制訂新的規(guī)章，了解業(yè)務(wù)發(fā)展，把合規(guī)和創(chuàng)新有機(jī)結(jié)合起來(lái)。
第一，要把以“客戶(hù)為中心”的理念貫穿于我們工作的始終。風(fēng)險(xiǎn)的防范與控制，說(shuō)到底是人的因素起著重要作用?？蛻?hù)創(chuàng)造市場(chǎng)，客戶(hù)創(chuàng)造價(jià)值，客戶(hù)是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶(hù)，我們的業(yè)務(wù)才有發(fā)展，員工的價(jià)值才能夠體現(xiàn)。如果每個(gè)崗位的員工都能?chē)?yán)格要求、嚴(yán)格規(guī)范、嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)得到有效的遏制。要在全體員工中大力倡導(dǎo)、深入宣傳價(jià)值最大化、資本約束、全面風(fēng)險(xiǎn)管理、風(fēng)險(xiǎn)與收益平衡、內(nèi)控優(yōu)先等先進(jìn)理念，自覺(jué)轉(zhuǎn)變觀念，將自身工作作為第一道防線(xiàn)納入到風(fēng)險(xiǎn)控制體系中，引導(dǎo)和帶領(lǐng)全行員工形成規(guī)范操作，防范風(fēng)險(xiǎn)的良好氛圍，真正把為前臺(tái)、為基層、為客戶(hù)服務(wù)當(dāng)作提升風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)管理水平的出發(fā)點(diǎn)和歸宿，就能有效提高我行風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實(shí)，全面加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控建設(shè)具有不可替代的重要作用。
第二，要更新服務(wù)意識(shí)。銀行的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)是市場(chǎng)，沒(méi)有市場(chǎng)就沒(méi)有銀行，沒(méi)有優(yōu)質(zhì)市場(chǎng)和優(yōu)質(zhì)客戶(hù)就沒(méi)有銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展，加強(qiáng)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)是目前提高我行核心競(jìng)爭(zhēng)能力的當(dāng)務(wù)之急。從我行看，我們的經(jīng)營(yíng)服務(wù)意識(shí)與以前相比已有了很大程度的提高，但這些轉(zhuǎn)變還僅僅停留在表面層次上，缺乏更深程度的挖掘。在當(dāng)前市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)越來(lái)越激烈的情況下，要突破原有的局限，創(chuàng)造個(gè)性化服務(wù)，以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶(hù)才能在競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地。這就要求我們必須樹(shù)立強(qiáng)烈的市場(chǎng)意識(shí)，善于研究現(xiàn)實(shí)的和潛在的市場(chǎng)，善于拓展優(yōu)質(zhì)市場(chǎng)，善于競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，通過(guò)有效的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)促進(jìn)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。特別是要準(zhǔn)客戶(hù)定位，牢固樹(shù)立為優(yōu)質(zhì)客戶(hù)服務(wù)的意識(shí)。
第三，要著實(shí)提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平與技能。一方面，從我行自身來(lái)看，在銀行成本上受到諸多限制，包括財(cái)務(wù)成本、稅務(wù)成本、撥備成本、資本金成本、風(fēng)險(xiǎn)損失成本等。實(shí)踐證明，無(wú)約束下的經(jīng)營(yíng)，就會(huì)增加經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。因此，我們要改變以往盲目地追求規(guī)模和數(shù)量的增長(zhǎng)，重規(guī)模、輕效益，重發(fā)展、輕風(fēng)險(xiǎn)，重投入、輕產(chǎn)出，重短期效益、輕長(zhǎng)期效益的局面，要把各種成本制約的理解貫徹到各級(jí)行管理層，要學(xué)會(huì)在有成本制約條件下的健康發(fā)展，每項(xiàng)業(yè)務(wù)都要講成本管理，每項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)都要講成本制約，認(rèn)真測(cè)算評(píng)估投入與產(chǎn)出的數(shù)額比例，追求效益的最大化。另一方面，國(guó)外先進(jìn)銀行強(qiáng)調(diào)的“風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)和能力是以客戶(hù)為重要支撐”的理念是我們?nèi)鄙俚?。作為一名員工，只有風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)意識(shí)還不夠，還要有風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)技能，要采取有效措施，積極培養(yǎng)員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，讓員工明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴(yán)格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標(biāo)準(zhǔn)及紀(jì)律懲處規(guī)則，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作落到實(shí)處，確實(shí)提高員工的風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)技能。
第四，要樹(shù)立全面協(xié)調(diào)均衡的經(jīng)營(yíng)理念。目前，我行利潤(rùn)的主要來(lái)源還是依賴(lài)客戶(hù)業(yè)務(wù)，但僅僅依靠這一傳統(tǒng)業(yè)務(wù)遠(yuǎn)遠(yuǎn)無(wú)法達(dá)到市場(chǎng)的需求。隨著資本一級(jí)市場(chǎng)的發(fā)展，企業(yè)的融資渠道逐漸拓寬，一些優(yōu)質(zhì)客戶(hù)已不再需要銀行的融資渠道。利率市場(chǎng)化的推進(jìn)、客戶(hù)需求的日益多樣化，都迫使我們?nèi)ニ伎冀窈蟮陌l(fā)展問(wèn)題，真正的優(yōu)質(zhì)商業(yè)銀行應(yīng)該在為客戶(hù)提供資金融通服務(wù)的同時(shí)，也能夠向客戶(hù)提供資金清算、財(cái)務(wù)顧問(wèn)、財(cái)富管理服務(wù)等中間業(yè)務(wù)?，F(xiàn)在，中間業(yè)務(wù)的內(nèi)涵在迅速擴(kuò)充，提升客戶(hù)服務(wù)價(jià)值和對(duì)客戶(hù)價(jià)值的最大挖掘，要求商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)、負(fù)債與中間業(yè)務(wù)的均衡發(fā)展。同時(shí)，由于中間業(yè)務(wù)的發(fā)展不受資本金約束，可以彌補(bǔ)資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)發(fā)展受到的限制，因此協(xié)調(diào)資產(chǎn)、負(fù)債和中間業(yè)務(wù)的發(fā)展，既是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法則對(duì)商業(yè)銀行的要求，也是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)規(guī)則的內(nèi)在要求。
為此，我們?cè)诎l(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，要全力推進(jìn)以員工為主體和核心、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的合規(guī)文化建設(shè)，通過(guò)強(qiáng)化教育培訓(xùn)、組織風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動(dòng)的深入開(kāi)展，讓合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的觀念已深入人心。
在實(shí)際工作中,人們往往把誠(chéng)信服務(wù)理解為刻板的服務(wù)需要,即態(tài)度好就等于服務(wù)好，其實(shí)不然,服務(wù)有其更深刻的內(nèi)涵,并且與嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度之間有著密不可分的聯(lián)系。
孟子曰：不以規(guī)矩，不成方圓?；茨献佑杏?xùn)：矩不正，不可為方;規(guī)不正，不可為圓，合規(guī)管理是金融業(yè)的生命保障線(xiàn)，對(duì)作為上百年歷史的銀行業(yè)來(lái)說(shuō)，客戶(hù)是其發(fā)展的天然基石，質(zhì)量是其分展的永恒主題，形象是其發(fā)展的亮麗衣裳，而制度是其發(fā)展的根本保障。
合規(guī)作為一門(mén)獨(dú)特的銀行風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)，如今已得到全球銀行業(yè)的普遍認(rèn)同。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)也與銀行的其他風(fēng)險(xiǎn)一道，納入銀行的全風(fēng)險(xiǎn)管理框架之中。如何真正體現(xiàn)商業(yè)銀行應(yīng)有的誠(chéng)信與正直的價(jià)值觀念，如何大力倡導(dǎo)建立銀行自身的合規(guī)文化，都已成為各家商業(yè)銀行探究的主題。
近年來(lái)，我行始終將完善制度、從嚴(yán)治行作為固本之策，以把握政策、誠(chéng)信待客、建章立制、規(guī)范操作作為著力點(diǎn)，不斷加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)和風(fēng)險(xiǎn)管理，通過(guò)學(xué)習(xí)教育使我們深刻認(rèn)識(shí)到：只有把風(fēng)險(xiǎn)扼殺在搖籃中，才能最大程度地維護(hù)我行利益，最終使每一位員工受益，因?yàn)槌碇菪械陌l(fā)展與繁榮關(guān)乎我們每一位員工的利益。
合規(guī)是我行內(nèi)部的一項(xiàng)核心風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，合規(guī)操作是企業(yè)合規(guī)文化的重要構(gòu)成要素?！昂弦?guī)”包含著兩個(gè)層次的涵義：一是有一個(gè)“合格”的“規(guī)”;二是大家都去“符合”這個(gè)“合格的規(guī)”。在我行的內(nèi)部控制檢查中，曾發(fā)現(xiàn)了不少問(wèn)題，例如授權(quán)流于形式，疏于審核相關(guān)信息;重控管理存在漏洞;查庫(kù)管理不夠規(guī)范;對(duì)賬管理不夠到位等等，從中揭示出我們?nèi)粘９ぷ髦械挠姓虏谎?，制度?zhí)行不嚴(yán)的現(xiàn)象，這些檢查都給我們敲響了警鐘，合規(guī)就像一個(gè)警示牌，時(shí)刻提醒著我們要嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和各項(xiàng)規(guī)章制度。風(fēng)險(xiǎn)防范有時(shí)就在一念之間，有責(zé)任心的人就能把風(fēng)險(xiǎn)拒之千里，沒(méi)有責(zé)任心的人是害已又害人，我們不能憑感情辦事，違規(guī)操作，最終自食其果。
當(dāng)然，制度和規(guī)定有時(shí)和客戶(hù)需求會(huì)產(chǎn)生矛盾，客戶(hù)需求往往受到制度和規(guī)定的制約，作為員工的我們要把握政策，規(guī)范操作，控制風(fēng)險(xiǎn)，絕對(duì)不能以習(xí)慣代替制度，以人情代替紀(jì)律，以信任代替管理，不搞違規(guī)操作，堅(jiān)持以誠(chéng)相待，以高效率和高質(zhì)量取得客戶(hù)的信任。
恪守誠(chéng)信，合規(guī)為本，讓我們嚴(yán)守行規(guī)，從我做起，從現(xiàn)在做起。我們沒(méi)有豪言壯語(yǔ)，只有樸實(shí)無(wú)華的言行;沒(méi)有光輝的事跡，只有平凡普通的工作;沒(méi)有英雄的形象，只有忙碌的身影。但就是這樸實(shí)、平凡和忙碌中，充分說(shuō)明了我們對(duì)工作的熱愛(ài)和忠誠(chéng)。我希望用我們的努力，用我們優(yōu)質(zhì)的服務(wù)做出更好的成績(jī)。
合規(guī)文化建設(shè)心得篇七
工行開(kāi)展以“弘揚(yáng)優(yōu)良作風(fēng)，促進(jìn)依法合規(guī)，共建廉潔銀行”為主題的專(zhuān)項(xiàng)學(xué)習(xí)，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了相關(guān)篇目，我深刻的認(rèn)識(shí)到，合規(guī)是在特定的歷史時(shí)期形成具有中國(guó)銀行金融特點(diǎn)的教育方式及與之相適應(yīng)的治理制度和組織形式。下面，作為基層網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)員工，就這次學(xué)習(xí)的收獲，我談點(diǎn)我的體會(huì)：
加強(qiáng)合規(guī)的主要目的，是通過(guò)提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。簡(jiǎn)而言之，要在追求盈利的同時(shí)重視資金的安全性和流動(dòng)性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長(zhǎng)而忽視風(fēng)險(xiǎn)防范。工行深刻的認(rèn)識(shí)到這一點(diǎn)，并且緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開(kāi)展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對(duì)性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)。我們網(wǎng)點(diǎn)對(duì)于工作中遇到的案例，善于檢討反省，利用身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說(shuō)法，使自己印象深刻，且使每位同事始終保持清醒頭腦，自覺(jué)抵制各種腐朽思想的侵蝕。
論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí)，關(guān)注熱點(diǎn)時(shí)事，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定、頭腦清醒。
我們是合規(guī)建設(shè)的主體，又是合規(guī)的實(shí)踐者和創(chuàng)造者，沒(méi)有我們廣大員工的積極參與，合規(guī)文化建設(shè)無(wú)從談起，我們?cè)谌粘９ぷ髦校嗷ケO(jiān)督，相互學(xué)習(xí)，善于總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，積極的參與到合規(guī)文化建設(shè)的洪流中去。
2015年03月24日。
合規(guī)文化建設(shè)心得篇八
在實(shí)際工作中,人們往往把誠(chéng)信服務(wù)理解為刻板的服務(wù)需要,即態(tài)度好就等于服務(wù)好，其實(shí)不然,服務(wù)有其更深刻的內(nèi)涵,并且與嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度之間有著密不可分的聯(lián)系。
孟子曰：不以規(guī)矩，不成方圓?；茨献佑杏?xùn)：矩不正，不可為方;規(guī)不正，不可為圓，合規(guī)管理是金融業(yè)的生命保障線(xiàn)，對(duì)作為上百年歷史的銀行業(yè)來(lái)說(shuō)，客戶(hù)是其發(fā)展的天然基石，質(zhì)量是其分展的永恒主題，形象是其發(fā)展的亮麗衣裳，而制度是其發(fā)展的根本保障。
合規(guī)作為一門(mén)獨(dú)特的銀行風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)，如今已得到全球銀行業(yè)的普遍認(rèn)同。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)也與銀行的其他風(fēng)險(xiǎn)一道，納入銀行的全風(fēng)險(xiǎn)管理框架之中。如何真正體現(xiàn)商業(yè)銀行應(yīng)有的誠(chéng)信與正直的價(jià)值觀念，如何大力倡導(dǎo)建立銀行自身的合規(guī)文化，都已成為各家商業(yè)銀行探究的主題。
近年來(lái)，我行始終將完善制度、從嚴(yán)治行作為固本之策，以把握政策、誠(chéng)信待客、建章立制、規(guī)范操作作為著力點(diǎn)，不斷加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)和風(fēng)險(xiǎn)管理，通過(guò)學(xué)習(xí)教育使我們深刻認(rèn)識(shí)到：只有把風(fēng)險(xiǎn)扼殺在搖籃中，才能最大程度地維護(hù)我行利益，最終使每一位員工受益，因?yàn)槌碇菪械陌l(fā)展與繁榮關(guān)乎我們每一位員工的利益。
合規(guī)是我行內(nèi)部的一項(xiàng)核心風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，合規(guī)操作是企業(yè)合規(guī)文化的重要構(gòu)成要素?！昂弦?guī)”包含著兩個(gè)層次的涵義：一是有一個(gè)“合格”的“規(guī)”;二是大家都去“符合”這個(gè)“合格的規(guī)”。在我行的內(nèi)部控制檢查中，曾發(fā)現(xiàn)了不少問(wèn)題，例如授權(quán)流于形式，疏于審核相關(guān)信息;重控管理存在漏洞;查庫(kù)管理不夠規(guī)范;對(duì)賬管理不夠到位等等，從中揭示出我們?nèi)粘９ぷ髦械挠姓虏谎贫葓?zhí)行不嚴(yán)的現(xiàn)象，這些檢查都給我們敲響了警鐘，合規(guī)就像一個(gè)警示牌，時(shí)刻提醒著我們要嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和各項(xiàng)規(guī)章制度。風(fēng)險(xiǎn)防范有時(shí)就在一念之間，有責(zé)任心的人就能把風(fēng)險(xiǎn)拒之千里，沒(méi)有責(zé)任心的人是害已又害人，我們不能憑感情辦事，違規(guī)操作，最終自食其果。
當(dāng)然，制度和規(guī)定有時(shí)和客戶(hù)需求會(huì)產(chǎn)生矛盾，客戶(hù)需求往往受到制度和規(guī)定的制約，作為員工的我們要把握政策，規(guī)范操作，控制風(fēng)險(xiǎn)，絕對(duì)不能以習(xí)慣代替制度，以人情代替紀(jì)律，以信任代替管理，不搞違規(guī)操作，堅(jiān)持以誠(chéng)相待，以高效率和高質(zhì)量取得客戶(hù)的信任。
恪守誠(chéng)信，合規(guī)為本，讓我們嚴(yán)守行規(guī)，從我做起，從現(xiàn)在做起。我們沒(méi)有豪言壯語(yǔ)，只有樸實(shí)無(wú)華的言行;沒(méi)有光輝的事跡，只有平凡普通的工作;沒(méi)有英雄的形象，只有忙碌的身影。但就是這樸實(shí)、平凡和忙碌中，充分說(shuō)明了我們對(duì)工作的熱愛(ài)和忠誠(chéng)。我希望用我們的努力，用我們優(yōu)質(zhì)的服務(wù)做出更好的成績(jī)。
合規(guī)文化建設(shè)心得篇九
工行開(kāi)展以“弘揚(yáng)優(yōu)良作風(fēng)，促進(jìn)依法合規(guī)，共建廉潔銀行”為主題的專(zhuān)項(xiàng)學(xué)習(xí)，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了相關(guān)篇目，我深刻的認(rèn)識(shí)到，合規(guī)是在特定的歷史時(shí)期形成具有中國(guó)銀行金融特點(diǎn)的教育方式及與之相適應(yīng)的治理制度和組織形式。下面，作為基層網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)員工，就這次學(xué)習(xí)的收獲，我談點(diǎn)我的體會(huì)：
加強(qiáng)合規(guī)的主要目的，是通過(guò)提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。簡(jiǎn)而言之，要在追求盈利的同時(shí)重視資金的安全性和流動(dòng)性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長(zhǎng)而忽視風(fēng)險(xiǎn)防范。工行深刻的認(rèn)識(shí)到這一點(diǎn)，并且緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開(kāi)展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對(duì)性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)。我們網(wǎng)點(diǎn)對(duì)于工作中遇到的案例，善于檢討反省，利用身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說(shuō)法，使自己印象深刻，且使每位同事始終保持清醒頭腦，自覺(jué)抵制各種腐朽思想的侵蝕。
論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí)，關(guān)注熱點(diǎn)時(shí)事，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定、頭腦清醒。
我們是合規(guī)建設(shè)的主體，又是合規(guī)的實(shí)踐者和創(chuàng)造者，沒(méi)有我們廣大員工的積極參與，合規(guī)文化建設(shè)無(wú)從談起，我們?cè)谌粘９ぷ髦?，相互監(jiān)督，相互學(xué)習(xí)，善于。
總結(jié)。
2015年03月24日。
合規(guī)文化建設(shè)心得篇十
加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對(duì)員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育，使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和金融經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到信用社本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位每天從自己的崗位做起，自覺(jué)遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺(jué)抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
二、建立建全各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)內(nèi)控管理。
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來(lái)看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源，無(wú)數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子，從而給國(guó)家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的.規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。使各個(gè)從事不同崗位的員工從自身崗位上找工作漏洞，提出合理建議，為完善內(nèi)控管理提供了重要依據(jù)。
依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，加強(qiáng)內(nèi)部管理，并不是三言?xún)烧Z(yǔ)就能說(shuō)得清楚，也并非一個(gè)人的能力就能做好，作為員工就應(yīng)盡職盡責(zé)，做好本份，要深刻認(rèn)識(shí)到開(kāi)展“開(kāi)展合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)的意義，從每一個(gè)員工做起，從自身的工作做起，認(rèn)真做到依法合規(guī)。做到常在河邊站，就是不濕腳。做到警鐘常鳴，八小時(shí)內(nèi)約束自己，八小外也要警醒自己。
合規(guī)文化建設(shè)心得篇十一
為進(jìn)一步提高全行會(huì)計(jì)管理及操作人員合規(guī)意識(shí)，建立良好的道德誠(chéng)信標(biāo)準(zhǔn)，增強(qiáng)內(nèi)部會(huì)計(jì)控制及風(fēng)險(xiǎn)防范能力，創(chuàng)建農(nóng)業(yè)銀行良好的合規(guī)文化，農(nóng)行合規(guī)文化心得體會(huì)。農(nóng)行山東泰安分行按照農(nóng)總行、省行的統(tǒng)一部署，結(jié)合本行實(shí)際情況，從七月份至九月份，在全行范圍內(nèi)開(kāi)展“從我做起，合規(guī)操作”專(zhuān)題教育學(xué)習(xí)活動(dòng)。
開(kāi)展這次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)的目的，就是要幫助員工樹(shù)立正確的價(jià)值觀，找準(zhǔn)工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí);切實(shí)提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性，增強(qiáng)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)和控制會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的能力，切實(shí)規(guī)范操作行為，有效遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和案件的發(fā)生;樹(shù)立農(nóng)業(yè)銀行改革發(fā)展的信心，增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)業(yè)銀行利益的責(zé)任心和使命感，建立良好的合規(guī)文化。
該行此次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)分為學(xué)習(xí)自查和鞏固驗(yàn)收兩個(gè)階段進(jìn)行。
學(xué)習(xí)自查階段的活動(dòng)內(nèi)容包括：
一是學(xué)習(xí)相關(guān)制度。組織員工采取集中學(xué)習(xí)和自學(xué)相結(jié)合的方式，對(duì)相關(guān)文件、制度、規(guī)章進(jìn)行學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)內(nèi)容以業(yè)務(wù)操作規(guī)范為主，做好學(xué)習(xí)記錄和筆記，學(xué)習(xí)面達(dá)到100%。每名會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)管理和操作人員至少撰寫(xiě)1篇以“從我做起，合規(guī)操作”為主題的學(xué)習(xí)心得。
二是對(duì)照制度進(jìn)行自查整改。通過(guò)組織學(xué)習(xí)。)結(jié)合“內(nèi)控管理規(guī)范年”和案件治理“回頭看”檢查、合規(guī)文化教育活動(dòng)，深入排查會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，查找合規(guī)操作方面存在的問(wèn)題并落實(shí)整改。
三是組織召開(kāi)制度研討會(huì)。在八月底組織一次關(guān)于業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理和會(huì)計(jì)制度方面的研討會(huì)，包括：對(duì)現(xiàn)行的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)生產(chǎn)系統(tǒng)和管理系統(tǒng)的內(nèi)部控制進(jìn)行探討和研究，提出完善系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)控制的意見(jiàn);對(duì)現(xiàn)行的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)規(guī)章制度進(jìn)行認(rèn)真梳理，查找分析現(xiàn)行制度中存在與業(yè)務(wù)發(fā)展不相適應(yīng)或存在漏洞、不銜接、不一致的問(wèn)題，研究解決辦法，提出完善意見(jiàn)。
四是開(kāi)展會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)案例巡回宣講工作。抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干，組成宣講組，根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》中有關(guān)會(huì)計(jì)操作的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，以實(shí)際案例，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析和警示。
鞏固驗(yàn)收階段活動(dòng)內(nèi)容包括：
一是組織集中考試。圍繞本次活動(dòng)的學(xué)習(xí)內(nèi)容，組織全行會(huì)計(jì)管理人員和操作人員進(jìn)行集中考試。
二是檢查驗(yàn)收。制定詳細(xì)檢查驗(yàn)收方案，組織各單位對(duì)“從我做起，合規(guī)操作”活動(dòng)進(jìn)行檢查驗(yàn)收。
三是鞏固學(xué)習(xí)成果。修訂和完善會(huì)計(jì)結(jié)算專(zhuān)業(yè)的相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)范，建立崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)提示制度，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作的理念深入到每一個(gè)員工。
合規(guī)文化建設(shè)心得篇十二
合規(guī)文化是企業(yè)文化的重要組成部分,合規(guī)文化建設(shè)是一項(xiàng)系統(tǒng)性工程,對(duì)于增強(qiáng)銀行核心競(jìng)爭(zhēng)力,促進(jìn)銀行快速發(fā)展大有裨益。下面是本站小編為大家整理的合規(guī)文化建設(shè)。
供你參考!
本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開(kāi)展依法合規(guī)專(zhuān)題教育活動(dòng)和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過(guò)學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營(yíng)，案件高發(fā)的危害性。南?！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營(yíng)案件和省行去年通報(bào)的案件再一次向我們敲響警鐘，今年省聯(lián)社對(duì)案情的通報(bào)，使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢(shì)。我深知依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是金融經(jīng)營(yíng)管理的基本原則，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。因此，在工作中，必須做好以下的工作，才能確保我處各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。
一、提高員工思想素質(zhì)，增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念。
加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、
規(guī)章制度。
學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對(duì)員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育，使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和金融經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到信用社本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位每天從自己的崗位做起，自覺(jué)遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺(jué)抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
二、建立建全各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)內(nèi)控管理。
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來(lái)看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源，無(wú)數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子，從而給國(guó)家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。使各個(gè)從事不同崗位的員工從自身崗位上找工作漏洞，提出合理建議，為完善內(nèi)控管理提供了重要依據(jù)。
依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，加強(qiáng)內(nèi)部管理，并不是三言?xún)烧Z(yǔ)就能說(shuō)得清楚，也并非一個(gè)人的能力就能做好，作為員工就應(yīng)盡職盡責(zé)，做好本份，要深刻認(rèn)識(shí)到開(kāi)展“開(kāi)展合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)的意義，從每一個(gè)員工做起，從自身的工作做起，認(rèn)真做到依法合規(guī)。做到常在河邊站，就是不濕腳。做到警鐘常鳴，八小時(shí)內(nèi)約束自己，八小外也要警醒自己。
為進(jìn)一步提高全行會(huì)計(jì)管理及操作人員合規(guī)意識(shí)，建立良好的道德誠(chéng)信標(biāo)準(zhǔn)，增強(qiáng)內(nèi)部會(huì)計(jì)控制及風(fēng)險(xiǎn)防范能力，創(chuàng)建農(nóng)業(yè)銀行良好的合規(guī)文化，農(nóng)行合規(guī)文化心得體會(huì)。農(nóng)行山東泰安分行按照農(nóng)總行、省行的統(tǒng)一部署，結(jié)合本行實(shí)際情況，從七月份至九月份，在全行范圍內(nèi)開(kāi)展“從我做起，合規(guī)操作”專(zhuān)題教育學(xué)習(xí)活動(dòng)。
開(kāi)展這次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)的目的，就是要幫助員工樹(shù)立正確的價(jià)值觀，找準(zhǔn)工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí);切實(shí)提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性，增強(qiáng)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)和控制會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的能力，切實(shí)規(guī)范操作行為，有效遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和案件的發(fā)生;樹(shù)立農(nóng)業(yè)銀行改革發(fā)展的信心，增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)業(yè)銀行利益的責(zé)任心和使命感，建立良好的合規(guī)文化。
該行此次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)分為學(xué)習(xí)自查和鞏固驗(yàn)收兩個(gè)階段進(jìn)行。
學(xué)習(xí)自查階段的活動(dòng)內(nèi)容包括：
一是學(xué)習(xí)相關(guān)制度。組織員工采取集中學(xué)習(xí)和自學(xué)相結(jié)合的方式，對(duì)相關(guān)文件、制度、規(guī)章進(jìn)行學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)內(nèi)容以業(yè)務(wù)操作規(guī)范為主，做好學(xué)習(xí)記錄和筆記，學(xué)習(xí)面達(dá)到100%。每名會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)管理和操作人員至少撰寫(xiě)1篇以“從我做起，合規(guī)操作”為主題的學(xué)習(xí)心得。
二是對(duì)照制度進(jìn)行自查整改。通過(guò)組織學(xué)習(xí)。)結(jié)合“內(nèi)控管理規(guī)范年”和案件治理“回頭看”檢查、合規(guī)文化教育活動(dòng)，深入排查會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，查找合規(guī)操作方面存在的問(wèn)題并落實(shí)整改。
三是組織召開(kāi)制度研討會(huì)。在八月底組織一次關(guān)于業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理和會(huì)計(jì)制度方面的研討會(huì)，包括：對(duì)現(xiàn)行的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)生產(chǎn)系統(tǒng)和管理系統(tǒng)的內(nèi)部控制進(jìn)行探討和研究，提出完善系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)控制的意見(jiàn);對(duì)現(xiàn)行的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)規(guī)章制度進(jìn)行認(rèn)真梳理，查找分析現(xiàn)行制度中存在與業(yè)務(wù)發(fā)展不相適應(yīng)或存在漏洞、不銜接、不一致的問(wèn)題，研究解決辦法，提出完善意見(jiàn)。
四是開(kāi)展會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)案例巡回宣講工作。抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干，組成宣講組，根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》中有關(guān)會(huì)計(jì)操作的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，以實(shí)際案例，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析和警示。
鞏固驗(yàn)收階段活動(dòng)內(nèi)容包括：
一是組織集中考試。圍繞本次活動(dòng)的學(xué)習(xí)內(nèi)容，組織全行會(huì)計(jì)管理人員和操作人員進(jìn)行集中考試。
二是檢查驗(yàn)收。制定詳細(xì)檢查驗(yàn)收方案，組織各單位對(duì)“從我做起，合規(guī)操作”活動(dòng)進(jìn)行檢查驗(yàn)收。
三是鞏固學(xué)習(xí)成果。修訂和完善會(huì)計(jì)結(jié)算專(zhuān)業(yè)的相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)范，建立崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)提示制度，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作的理念深入到每一個(gè)員工。
為提高合規(guī)展業(yè)，避免違規(guī)展業(yè)的在次發(fā)生。我認(rèn)真學(xué)習(xí)了，公司員工合規(guī)守則。通過(guò)這次認(rèn)真的學(xué)習(xí)，我充分認(rèn)識(shí)到，只有在時(shí)時(shí)合規(guī)，事事合規(guī)的前提下，才能取得預(yù)期的業(yè)務(wù)成果，才能實(shí)現(xiàn)公司效益和個(gè)人利益的一致，才能最終實(shí)現(xiàn)創(chuàng)造價(jià)值，成就你我!
國(guó)信證券源起于中國(guó)證券市場(chǎng)最早的三家營(yíng)業(yè)部之一，時(shí)至今日，我們之所以在中國(guó)證券市場(chǎng)近20xx年的風(fēng)風(fēng)雨雨中不斷做大做強(qiáng)，成為中國(guó)證券界的翹楚，我們能有今天的成績(jī)，是每一個(gè)國(guó)信人合規(guī)自律的結(jié)果，是公司憑著遵紀(jì)守法，穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的合規(guī)管理的結(jié)果。公司倡導(dǎo)合規(guī)管理，合規(guī)經(jīng)營(yíng)，合規(guī)人人有責(zé)，全員主動(dòng)合規(guī)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的理念，在全公司推行誠(chéng)信與正直的職業(yè)操守和價(jià)值觀，提高全體工作人員的合規(guī)意識(shí)，推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，并將合規(guī)文化建設(shè)融入企業(yè)文化建設(shè)全過(guò)程，促進(jìn)公司自律合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動(dòng)。
1.合規(guī)經(jīng)營(yíng)：公司以合規(guī)為經(jīng)營(yíng)管理的第一要旨，公司加強(qiáng)合規(guī)教育，堅(jiān)持長(zhǎng)期穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，建立長(zhǎng)效執(zhí)行和監(jiān)督機(jī)制，以安全，穩(wěn)健，合規(guī)，守法，效益經(jīng)營(yíng)為客戶(hù)，投資者，股東，員工社會(huì)帶來(lái)有效價(jià)值。公司倡導(dǎo)以誠(chéng)實(shí)，守信，正直，守法為內(nèi)涵的合規(guī)文化，并將合規(guī)文化做為公司企業(yè)文化的重要組成部分。
2.合規(guī)人人有責(zé)：合規(guī)不是合規(guī)部門(mén)或合規(guī)管理人員的獨(dú)有責(zé)任，合規(guī)覆蓋所有的部門(mén)和全體工作人員經(jīng)營(yíng)管理和執(zhí)業(yè)行為的全過(guò)程，堅(jiān)持合規(guī)操作是每個(gè)部門(mén)，每位員工日常工作的神圣職責(zé)。
3.全員主動(dòng)合規(guī)：公司全體工作人員均有自覺(jué)合規(guī)意識(shí)，將合規(guī)視為公司內(nèi)在的需要和自律行為，將合規(guī)視為自己本職工作的基礎(chǔ)和前提，主動(dòng)履行合規(guī)職責(zé)，主動(dòng)培育合規(guī)理念，接受合規(guī)培訓(xùn)，參與合規(guī)文化宣導(dǎo)，主動(dòng)發(fā)現(xiàn)，揭示，報(bào)告，處置合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，使合規(guī)成為公司每一位工作人員日常工作的有機(jī)組成部分。
4.合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值：合規(guī)是公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展的內(nèi)在需要，合規(guī)為公司規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，減少公司因遭受法律制裁或監(jiān)管處罰所導(dǎo)致的聲譽(yù)或財(cái)務(wù)損失的可能性，降低公司經(jīng)營(yíng)成本，合規(guī)為公司提升聲譽(yù)和品牌價(jià)值，因而使得公司在業(yè)務(wù)拓展和創(chuàng)新上能夠得到更多的發(fā)展機(jī)會(huì)和盈利空間。
俗話(huà)說(shuō)的好，沒(méi)有規(guī)矩不成方圓。任何違規(guī)和違法的行為必將會(huì)得到嚴(yán)懲，在我們偏離軌道的時(shí)候，我們要牢記，合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值，全員要主動(dòng)合規(guī)。我們的頭上可以環(huán)繞著創(chuàng)造價(jià)值的光環(huán)，也同樣頂著違規(guī)的高壓線(xiàn)，在我們創(chuàng)造價(jià)值的同時(shí)，我們要謹(jǐn)慎的問(wèn)自己。我合規(guī)了沒(méi)有，如果沒(méi)有合規(guī)展業(yè)，即使自己創(chuàng)造了價(jià)值，那也終歸是0!!!
我記得，我剛來(lái)國(guó)信的時(shí)候，我們那時(shí)第一次培訓(xùn)。培訓(xùn)的老師，告訴我們，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值，合規(guī)人人有責(zé)，未來(lái)4年內(nèi)國(guó)信要從優(yōu)秀做到卓越，我們是金融農(nóng)民，在我們辛勤耕耘我們自己的田地的時(shí)候，我們不要老是低頭干活，還要抬頭看路，我們不是什么路都可以去走，我們要走的是一條腳踏實(shí)地合規(guī)自律的健康之路!在國(guó)信我們有追求卓越的領(lǐng)導(dǎo)，有團(tuán)結(jié)的同事，我們有一個(gè)無(wú)限廣闊的發(fā)展平臺(tái)，我們國(guó)信現(xiàn)在是全國(guó)第三，我們未來(lái)一定會(huì)做第一!在我們追求卓越和第一的過(guò)程中，我們一定要牢記，合規(guī)，合規(guī)，在合規(guī)!!!
相信在不久的將來(lái)我們一定可以實(shí)現(xiàn)大國(guó)信的美好愿望，國(guó)信要強(qiáng)，國(guó)信濟(jì)南更要強(qiáng)，做為國(guó)信人我們要去改變，把不可能變?yōu)榭赡?國(guó)信一定強(qiáng)，我們一定創(chuàng)造更多的價(jià)值，但是我們也要時(shí)刻把合規(guī)放在心里，讓我們啟動(dòng)合規(guī)模式，努力向前沖吧!!!
合規(guī)文化建設(shè)心得篇十三
今年以來(lái)，我行開(kāi)展了合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)，在這次學(xué)習(xí)活動(dòng)期間，我依照上級(jí)下發(fā)的有關(guān)文件精神和活動(dòng)意見(jiàn)，并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信、合規(guī)操作意識(shí)和監(jiān)督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。現(xiàn)就此次活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì)，也是我對(duì)這次合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。
一、愛(ài)崗敬業(yè)、無(wú)私奉獻(xiàn)是做好工作的前提。
愛(ài)崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，我行要發(fā)展，要在這個(gè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大，立于不敗之地，沒(méi)有每一位同志的無(wú)私奉獻(xiàn)精神是不行的。作為農(nóng)行人，為了農(nóng)行的前途，為了農(nóng)行的榮譽(yù)，做一名愛(ài)崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對(duì)我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)、評(píng)價(jià)善惡的行為規(guī)則。作為一個(gè)農(nóng)行的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對(duì)就會(huì)犯錯(cuò)誤，就會(huì)迷失方向;如果沒(méi)有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒(méi)有單位事業(yè)的興旺，就沒(méi)有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值。從事農(nóng)行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，我也一直熱愛(ài)這個(gè)職業(yè)，對(duì)農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我認(rèn)為只有愛(ài)崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。講求職業(yè)道德還必須誠(chéng)實(shí)守信，所謂誠(chéng)實(shí)就是忠心耿耿，忠誠(chéng)老實(shí)。所謂守信就是說(shuō)話(huà)算數(shù)，講信譽(yù)重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過(guò)這次活動(dòng)，使我更深地了解到作為一個(gè)農(nóng)行職工的為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)是做好農(nóng)行工作的基礎(chǔ)。
“沒(méi)有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，作為最基層的一名柜員，我深知工作的重要性，始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”，虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶(hù)。我都很清楚地意識(shí)到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶(hù)，贏得更好的社會(huì)形象。加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)，并不是一句掛在嘴邊的空話(huà)。有時(shí)，總是覺(jué)得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來(lái)，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶(hù)的權(quán)益能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會(huì)造成不可估量的損失，各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是要求我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行，管中窺豹，時(shí)見(jiàn)一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是要求某一人來(lái)執(zhí)行的，而是要求一個(gè)集體相互制約、監(jiān)督來(lái)實(shí)施的。
三、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)是做好農(nóng)行工作的保障。
規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，千里始有道，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行，就我的工作而言，從內(nèi)部講要做到從自身做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。只有這樣，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。否則,再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。近年來(lái)，農(nóng)行系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了農(nóng)行的社會(huì)信譽(yù)。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線(xiàn)。這幾年金融業(yè)職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì)，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒(méi)有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系。因此我們既要進(jìn)行正面教育，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線(xiàn)，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺(jué)做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們工作的實(shí)際情況和特點(diǎn)，不斷組織學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)。本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級(jí)檢查、單位互查等方法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和堵塞漏洞。讓我們大家都行動(dòng)起來(lái)，爭(zhēng)做合規(guī)文化建設(shè)的標(biāo)兵。
合規(guī)文化建設(shè)心得篇十四
通過(guò)合規(guī)文化建設(shè)學(xué)習(xí)，必須善于理解、把握制度和運(yùn)用制度。對(duì)出現(xiàn)的新生事物，要善于總結(jié)，及時(shí)調(diào)整、制訂新的規(guī)章，了解業(yè)務(wù)發(fā)展，把合規(guī)和創(chuàng)新有機(jī)結(jié)合起來(lái)。下面是本站小編為大家收集整理的合規(guī)文化建設(shè)學(xué)習(xí)心得，歡迎大家閱讀。
在實(shí)際工作中,人們往往把誠(chéng)信服務(wù)理解為刻板的服務(wù)需要,即態(tài)度好就等于服務(wù)好，其實(shí)不然,服務(wù)有其更深刻的內(nèi)涵,并且與嚴(yán)格執(zhí)行。
規(guī)章制度。
之間有著密不可分的聯(lián)系。
孟子曰：不以規(guī)矩，不成方圓?；茨献佑杏?xùn)：矩不正，不可為方;規(guī)不正，不可為圓，合規(guī)管理是金融業(yè)的生命保障線(xiàn)，對(duì)作為上百年歷史的銀行業(yè)來(lái)說(shuō)，客戶(hù)是其發(fā)展的天然基石，質(zhì)量是其分展的永恒主題，形象是其發(fā)展的亮麗衣裳，而制度是其發(fā)展的根本保障。
合規(guī)作為一門(mén)獨(dú)特的銀行風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)，如今已得到全球銀行業(yè)的普遍認(rèn)同。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)也與銀行的其他風(fēng)險(xiǎn)一道，納入銀行的全風(fēng)險(xiǎn)管理框架之中。如何真正體現(xiàn)商業(yè)銀行應(yīng)有的誠(chéng)信與正直的價(jià)值觀念，如何大力倡導(dǎo)建立銀行自身的合規(guī)文化，都已成為各家商業(yè)銀行探究的主題。
近年來(lái)，我行始終將完善制度、從嚴(yán)治行作為固本之策，以把握政策、誠(chéng)信待客、建章立制、規(guī)范操作作為著力點(diǎn)，不斷加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)和風(fēng)險(xiǎn)管理，通過(guò)學(xué)習(xí)教育使我們深刻認(rèn)識(shí)到：只有把風(fēng)險(xiǎn)扼殺在搖籃中，才能最大程度地維護(hù)我行利益，最終使每一位員工受益，因?yàn)槌碇菪械陌l(fā)展與繁榮關(guān)乎我們每一位員工的利益。
合規(guī)是我行內(nèi)部的一項(xiàng)核心風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，合規(guī)操作是企業(yè)合規(guī)文化的重要構(gòu)成要素?！昂弦?guī)”包含著兩個(gè)層次的涵義：一是有一個(gè)“合格”的“規(guī)”;二是大家都去“符合”這個(gè)“合格的規(guī)”。在我行的內(nèi)部控制檢查中，曾發(fā)現(xiàn)了不少問(wèn)題，例如授權(quán)流于形式，疏于審核相關(guān)信息;重控管理存在漏洞;查庫(kù)管理不夠規(guī)范;對(duì)賬管理不夠到位等等，從中揭示出我們?nèi)粘９ぷ髦械挠姓虏谎?，制度?zhí)行不嚴(yán)的現(xiàn)象，這些檢查都給我們敲響了警鐘，合規(guī)就像一個(gè)警示牌，時(shí)刻提醒著我們要嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和各項(xiàng)規(guī)章制度。風(fēng)險(xiǎn)防范有時(shí)就在一念之間，有責(zé)任心的人就能把風(fēng)險(xiǎn)拒之千里，沒(méi)有責(zé)任心的人是害已又害人，我們不能憑感情辦事，違規(guī)操作，最終自食其果。
當(dāng)然，制度和規(guī)定有時(shí)和客戶(hù)需求會(huì)產(chǎn)生矛盾，客戶(hù)需求往往受到制度和規(guī)定的制約，作為員工的我們要把握政策，規(guī)范操作，控制風(fēng)險(xiǎn)，絕對(duì)不能以習(xí)慣代替制度，以人情代替紀(jì)律，以信任代替管理，不搞違規(guī)操作，堅(jiān)持以誠(chéng)相待，以高效率和高質(zhì)量取得客戶(hù)的信任。
恪守誠(chéng)信，合規(guī)為本，讓我們嚴(yán)守行規(guī)，從我做起，從現(xiàn)在做起。我們沒(méi)有豪言壯語(yǔ)，只有樸實(shí)無(wú)華的言行;沒(méi)有光輝的事跡，只有平凡普通的工作;沒(méi)有英雄的形象，只有忙碌的身影。但就是這樸實(shí)、平凡和忙碌中，充分說(shuō)明了我們對(duì)工作的熱愛(ài)和忠誠(chéng)。我希望用我們的努力，用我們優(yōu)質(zhì)的服務(wù)做出更好的成績(jī)。
今年以來(lái)，我行開(kāi)展了合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)，在這次學(xué)習(xí)活動(dòng)期間，我依照上級(jí)下發(fā)的有關(guān)文件精神和活動(dòng)意見(jiàn)，并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信、合規(guī)操作意識(shí)和監(jiān)督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)?，F(xiàn)就此次活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì)，也是我對(duì)這次合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。
一、愛(ài)崗敬業(yè)、無(wú)私奉獻(xiàn)是做好工作的前提。
愛(ài)崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，我行要發(fā)展，要在這個(gè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大，立于不敗之地，沒(méi)有每一位同志的無(wú)私奉獻(xiàn)精神是不行的。作為農(nóng)行人，為了農(nóng)行的前途，為了農(nóng)行的榮譽(yù)，做一名愛(ài)崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對(duì)我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)、評(píng)價(jià)善惡的行為規(guī)則。作為一個(gè)農(nóng)行的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對(duì)就會(huì)犯錯(cuò)誤，就會(huì)迷失方向;如果沒(méi)有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒(méi)有單位事業(yè)的興旺，就沒(méi)有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值。從事農(nóng)行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，我也一直熱愛(ài)這個(gè)職業(yè)，對(duì)農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我認(rèn)為只有愛(ài)崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。講求職業(yè)道德還必須誠(chéng)實(shí)守信，所謂誠(chéng)實(shí)就是忠心耿耿，忠誠(chéng)老實(shí)。所謂守信就是說(shuō)話(huà)算數(shù)，講信譽(yù)重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過(guò)這次活動(dòng)，使我更深地了解到作為一個(gè)農(nóng)行職工的為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)是做好農(nóng)行工作的基礎(chǔ)。
“沒(méi)有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，作為最基層的一名柜員，我深知工作的重要性，始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”，虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶(hù)。我都很清楚地意識(shí)到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶(hù)，贏得更好的社會(huì)形象。加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)，并不是一句掛在嘴邊的空話(huà)。有時(shí)，總是覺(jué)得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來(lái)，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶(hù)的權(quán)益能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會(huì)造成不可估量的損失，各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是要求我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行，管中窺豹，時(shí)見(jiàn)一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是要求某一人來(lái)執(zhí)行的，而是要求一個(gè)集體相互制約、監(jiān)督來(lái)實(shí)施的。
三、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)是做好農(nóng)行工作的保障。
規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，千里始有道，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行，就我的工作而言，從內(nèi)部講要做到從自身做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。只有這樣，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。否則,再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。近年來(lái)，農(nóng)行系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了農(nóng)行的社會(huì)信譽(yù)。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線(xiàn)。這幾年金融業(yè)職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì)，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒(méi)有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系。因此我們既要進(jìn)行正面教育，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線(xiàn)，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺(jué)做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們工作的實(shí)際情況和特點(diǎn)，不斷組織學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)。本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級(jí)檢查、單位互查等方法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和堵塞漏洞。讓我們大家都行動(dòng)起來(lái)，爭(zhēng)做合規(guī)文化建設(shè)的標(biāo)兵。
合規(guī)文化是企業(yè)文化的核心組成部分,良好的合規(guī)文化能夠從根本上解決管理基礎(chǔ)薄弱、執(zhí)行力不強(qiáng)的問(wèn)題，是有效遏制案件及重大違規(guī)問(wèn)題發(fā)生、實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)治久安和可持續(xù)發(fā)展的有效良藥，也是我行率先實(shí)現(xiàn)“3510”發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃的重要基礎(chǔ)和根本保證。通過(guò)前一階段的學(xué)習(xí)，我深刻的認(rèn)識(shí)到，合規(guī)文化教育集中體現(xiàn)了農(nóng)業(yè)銀行員工的創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動(dòng)農(nóng)業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅(jiān)強(qiáng)政治保證和組織保證。下面，就這次學(xué)習(xí)的收獲，我談點(diǎn)我的見(jiàn)解。
所謂合規(guī)，簡(jiǎn)單講就是符合規(guī)范，“不依規(guī)矩?zé)o以成方圓”，就是教育大家要合規(guī)。就商業(yè)銀行而言，合規(guī)就是在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，要遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、內(nèi)部管理制度和行業(yè)、職業(yè)道德規(guī)范，這不僅是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的需要，也是商業(yè)銀行提高經(jīng)營(yíng)效益的需要，更是商業(yè)銀行落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀的根本體現(xiàn)。所謂合規(guī)文化建設(shè)，是指合乎規(guī)章制度的企業(yè)文化建設(shè)，包括合規(guī)管理、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)理念、合規(guī)價(jià)值、合規(guī)機(jī)制等方面，其要旨是把合規(guī)文化貫穿于組織整個(gè)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的各個(gè)層面、各個(gè)環(huán)節(jié)和各個(gè)崗位，確保每一個(gè)層面、每一個(gè)崗位、每一項(xiàng)行為、每一個(gè)環(huán)節(jié)都能夠體現(xiàn)符合企業(yè)文化的合規(guī)文化，使每個(gè)員工都能夠熟知并掌握本崗位業(yè)務(wù)操作的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和控制方法，牢固樹(shù)立合規(guī)操作是崗位操作的第一要義的理念，使“合規(guī)”成為銀行一切經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的自覺(jué)規(guī)范。
第(一)、整章建制是合規(guī)文化建設(shè)的前提?！昂弦?guī)”要以有規(guī)為前提，即合規(guī)的前提是“有法可依”。一是，要以業(yè)務(wù)為起點(diǎn)，將業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)進(jìn)行梳理拆分，分析每個(gè)環(huán)節(jié)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施;二是要加強(qiáng)各個(gè)崗位員工合規(guī)能力的培訓(xùn)，通過(guò)業(yè)務(wù)討論、崗位練兵、勞動(dòng)競(jìng)賽等多種形式，增強(qiáng)員工發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)、控制風(fēng)險(xiǎn)的能力。
第(二)、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度是合規(guī)文化建設(shè)的關(guān)鍵。制度面前人人平等，“有法必依”也要成為制度。就農(nóng)業(yè)銀行而言，規(guī)章制度不可謂不多，風(fēng)控手段不可謂不先進(jìn)，但是各種問(wèn)題仍然頻繁發(fā)生，關(guān)鍵在于缺乏嚴(yán)格執(zhí)行制度的自覺(jué)性和監(jiān)督機(jī)制?，F(xiàn)在，社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制已經(jīng)初步建立，商業(yè)銀行之間的競(jìng)爭(zhēng)十分激烈，同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)在很多時(shí)候成為違反制度的借口和托詞。因此，必須強(qiáng)化對(duì)員工自覺(jué)合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)的教育，強(qiáng)化崗位制約，增強(qiáng)員工自覺(jué)抵制違規(guī)的能力。
第(三)、嚴(yán)格查處違規(guī)行為是合規(guī)文化建設(shè)的保障?！斑`法必究”也要成為制度。就農(nóng)業(yè)銀行而言，長(zhǎng)期以來(lái)在執(zhí)行力建設(shè)方面存在缺憾，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題不是嚴(yán)肅處理、懲前毖后、治病救人，而是姑息遷就、大事劃小、小事化了，結(jié)果是屢禁不止、屢查屢犯，制度的權(quán)威性和嚴(yán)肅性得不到尊重，導(dǎo)致大案不斷、小錯(cuò)綿綿，不僅造成了嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)損失，也影響了農(nóng)行的聲譽(yù)。因此，必須加強(qiáng)對(duì)違規(guī)行為的查處，過(guò)好親情關(guān)、朋友關(guān)。對(duì)違規(guī)行為查處不力的部門(mén)和人員，要追究連帶責(zé)任。
合規(guī)不是墨守成規(guī)。規(guī)章制度，是對(duì)一類(lèi)事物共同的內(nèi)在的本質(zhì)的總結(jié)和抽象，往往是落后于經(jīng)營(yíng)的實(shí)際，在有些方面不能同步滿(mǎn)足業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的需要，此外，我們面對(duì)的客戶(hù)和業(yè)務(wù)也有各自的個(gè)性，死抱規(guī)章制度往往會(huì)淪為教條主義，更會(huì)制約業(yè)務(wù)發(fā)展。因此，必須善于理解、把握制度和運(yùn)用制度。對(duì)出現(xiàn)的新生事物，要善于總結(jié)，及時(shí)調(diào)整、制訂新的規(guī)章，了解業(yè)務(wù)發(fā)展，把合規(guī)和創(chuàng)新有機(jī)結(jié)合起來(lái)。
第一，要把以“客戶(hù)為中心”的理念貫穿于我們工作的始終。風(fēng)險(xiǎn)的防范與控制，說(shuō)到底是人的因素起著重要作用?？蛻?hù)創(chuàng)造市場(chǎng)，客戶(hù)創(chuàng)造價(jià)值，客戶(hù)是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶(hù)，我們的業(yè)務(wù)才有發(fā)展，員工的價(jià)值才能夠體現(xiàn)。如果每個(gè)崗位的員工都能?chē)?yán)格要求、嚴(yán)格規(guī)范、嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)得到有效的遏制。要在全體員工中大力倡導(dǎo)、深入宣傳價(jià)值最大化、資本約束、全面風(fēng)險(xiǎn)管理、風(fēng)險(xiǎn)與收益平衡、內(nèi)控優(yōu)先等先進(jìn)理念，自覺(jué)轉(zhuǎn)變觀念，將自身工作作為第一道防線(xiàn)納入到風(fēng)險(xiǎn)控制體系中，引導(dǎo)和帶領(lǐng)全行員工形成規(guī)范操作，防范風(fēng)險(xiǎn)的良好氛圍，真正把為前臺(tái)、為基層、為客戶(hù)服務(wù)當(dāng)作提升風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)管理水平的出發(fā)點(diǎn)和歸宿，就能有效提高我行風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實(shí)，全面加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控建設(shè)具有不可替代的重要作用。
第二，要更新服務(wù)意識(shí)。銀行的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)是市場(chǎng)，沒(méi)有市場(chǎng)就沒(méi)有銀行，沒(méi)有優(yōu)質(zhì)市場(chǎng)和優(yōu)質(zhì)客戶(hù)就沒(méi)有銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展，加強(qiáng)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)是目前提高我行核心競(jìng)爭(zhēng)能力的當(dāng)務(wù)之急。從我行看，我們的經(jīng)營(yíng)服務(wù)意識(shí)與以前相比已有了很大程度的提高，但這些轉(zhuǎn)變還僅僅停留在表面層次上，缺乏更深程度的挖掘。在當(dāng)前市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)越來(lái)越激烈的情況下，要突破原有的局限，創(chuàng)造個(gè)性化服務(wù)，以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶(hù)才能在競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地。這就要求我們必須樹(shù)立強(qiáng)烈的市場(chǎng)意識(shí)，善于研究現(xiàn)實(shí)的和潛在的市場(chǎng)，善于拓展優(yōu)質(zhì)市場(chǎng)，善于競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，通過(guò)有效的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)促進(jìn)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。特別是要準(zhǔn)客戶(hù)定位，牢固樹(shù)立為優(yōu)質(zhì)客戶(hù)服務(wù)的意識(shí)。
第三，要著實(shí)提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平與技能。一方面，從我行自身來(lái)看，在銀行成本上受到諸多限制，包括財(cái)務(wù)成本、稅務(wù)成本、撥備成本、資本金成本、風(fēng)險(xiǎn)損失成本等。實(shí)踐證明，無(wú)約束下的經(jīng)營(yíng)，就會(huì)增加經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。因此，我們要改變以往盲目地追求規(guī)模和數(shù)量的增長(zhǎng)，重規(guī)模、輕效益，重發(fā)展、輕風(fēng)險(xiǎn)，重投入、輕產(chǎn)出，重短期效益、輕長(zhǎng)期效益的局面，要把各種成本制約的理解貫徹到各級(jí)行管理層，要學(xué)會(huì)在有成本制約條件下的健康發(fā)展，每項(xiàng)業(yè)務(wù)都要講成本管理，每項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)都要講成本制約，認(rèn)真測(cè)算評(píng)估投入與產(chǎn)出的數(shù)額比例，追求效益的最大化。另一方面，國(guó)外先進(jìn)銀行強(qiáng)調(diào)的“風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)和能力是以客戶(hù)為重要支撐”的理念是我們?nèi)鄙俚?。作為一名員工，只有風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)意識(shí)還不夠，還要有風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)技能，要采取有效措施，積極培養(yǎng)員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，讓員工明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴(yán)格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標(biāo)準(zhǔn)及紀(jì)律懲處規(guī)則，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作落到實(shí)處，確實(shí)提高員工的風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)技能。
第四，要樹(shù)立全面協(xié)調(diào)均衡的經(jīng)營(yíng)理念。目前，我行利潤(rùn)的主要來(lái)源還是依賴(lài)客戶(hù)業(yè)務(wù)，但僅僅依靠這一傳統(tǒng)業(yè)務(wù)遠(yuǎn)遠(yuǎn)無(wú)法達(dá)到市場(chǎng)的需求。隨著資本一級(jí)市場(chǎng)的發(fā)展，企業(yè)的融資渠道逐漸拓寬，一些優(yōu)質(zhì)客戶(hù)已不再需要銀行的融資渠道。利率市場(chǎng)化的推進(jìn)、客戶(hù)需求的日益多樣化，都迫使我們?nèi)ニ伎冀窈蟮陌l(fā)展問(wèn)題，真正的優(yōu)質(zhì)商業(yè)銀行應(yīng)該在為客戶(hù)提供資金融通服務(wù)的同時(shí)，也能夠向客戶(hù)提供資金清算、財(cái)務(wù)顧問(wèn)、財(cái)富管理服務(wù)等中間業(yè)務(wù)。現(xiàn)在，中間業(yè)務(wù)的內(nèi)涵在迅速擴(kuò)充，提升客戶(hù)服務(wù)價(jià)值和對(duì)客戶(hù)價(jià)值的最大挖掘，要求商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)、負(fù)債與中間業(yè)務(wù)的均衡發(fā)展。同時(shí)，由于中間業(yè)務(wù)的發(fā)展不受資本金約束，可以彌補(bǔ)資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)發(fā)展受到的限制，因此協(xié)調(diào)資產(chǎn)、負(fù)債和中間業(yè)務(wù)的發(fā)展，既是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法則對(duì)商業(yè)銀行的要求，也是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)規(guī)則的內(nèi)在要求。
為此，我們?cè)诎l(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，要全力推進(jìn)以員工為主體和核心、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的合規(guī)文化建設(shè)，通過(guò)強(qiáng)化教育培訓(xùn)、組織風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動(dòng)的深入開(kāi)展，讓合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的觀念已深入人心。
合規(guī)文化建設(shè)心得篇十五
“合規(guī)”包含著兩個(gè)層次的涵義：
一是有一個(gè)“合格”的“規(guī)”，
二是大家都去“符合”這個(gè)“合格的規(guī)”。
就能成就一番事業(yè)；反之，則會(huì)庸庸碌碌，得過(guò)且過(guò)，甚至一事無(wú)成。特別是領(lǐng)導(dǎo)干部，如果狀態(tài)良好，只爭(zhēng)朝夕、埋頭苦干，則會(huì)帶領(lǐng)大家共同拼搏，乘勢(shì)而上，取得發(fā)展；如果狀態(tài)不佳，進(jìn)取乏力，必定坐失良機(jī)，貽誤發(fā)展。
恪守誠(chéng)信，合規(guī)為本。合規(guī)文化建設(shè)就是把規(guī)章制度內(nèi)化為員工道德信念和自覺(jué)行動(dòng)，做到主動(dòng)執(zhí)行，主動(dòng)合規(guī)。平凡的工作，忙碌的身影，我們唯有用更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)創(chuàng)造更多的價(jià)值。
合規(guī)文化建設(shè)心得篇十六
農(nóng)業(yè)銀行“六個(gè)一”活動(dòng)心得體會(huì)隨著國(guó)家經(jīng)濟(jì)的進(jìn)一步發(fā)展，金融行業(yè)日益變得繁榮起來(lái)，銀行作為金融行業(yè)的一大組成部分，其業(yè)務(wù)量也在與日俱增，迎來(lái)了前所未有的機(jī)遇，然而機(jī)遇與風(fēng)險(xiǎn)并存。銀行自身的工作性質(zhì)，經(jīng)營(yíng)產(chǎn)品以及服務(wù)特殊性決定了它的風(fēng)險(xiǎn)性大，規(guī)范性強(qiáng)，這就要求無(wú)論是管理人員還是業(yè)務(wù)人員必須嚴(yán)格遵守相關(guān)規(guī)定，不能有半點(diǎn)疏忽，否則造成的損失將是不可估量的。
為了加強(qiáng)管理人員和業(yè)務(wù)人員行為規(guī)范性；也為了中國(guó)農(nóng)行河北分行的長(zhǎng)期健康發(fā)展；同時(shí)也為了順應(yīng)全國(guó)加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)的浪潮——持續(xù)推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)工作，有效提升員工合規(guī)意識(shí)，全面培育全行合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念；中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行河北省分行特意展開(kāi)“xxxx年合規(guī)文化建設(shè)工作——“六個(gè)一”活動(dòng)，即“學(xué)一遍守則，抄一遍罰則，寫(xiě)一篇體會(huì)，組織一次宣講，開(kāi)展一次大討論，進(jìn)行一次警示教育”。
在本次活動(dòng)中，領(lǐng)導(dǎo)為我們員工精心搭建了“親民”平臺(tái)，用心開(kāi)辟了“便民”渠道，全心尋找了“寓教于樂(lè)”的學(xué)習(xí)方法。而我自己利用這些有利條件，積極主動(dòng)地學(xué)習(xí)合規(guī)相關(guān)知識(shí)，培養(yǎng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，踐行合規(guī)文化理念。我利用業(yè)余時(shí)間深入學(xué)習(xí)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》及其修正案、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行審計(jì)處罰處理規(guī)定》和《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行嚴(yán)格禁止員工行為的若干規(guī)定》等制度辦法，并在這些辦法為準(zhǔn)繩，規(guī)范自身的日常工作，指導(dǎo)自身的努力方向。在此過(guò)程中，我利用理論來(lái)指導(dǎo)實(shí)際，用實(shí)際來(lái)驗(yàn)證理論，真的做到了理論與實(shí)際相結(jié)合，這樣有利于加深理論記憶，善化實(shí)踐執(zhí)行。
除了單純的記憶，我認(rèn)真抄寫(xiě)了崗位對(duì)應(yīng)的嚴(yán)禁事項(xiàng)和合規(guī)要求。雖然這是一項(xiàng)艱難而又浩大工程，但我還是認(rèn)認(rèn)真真，仔仔細(xì)細(xì)的完成了任務(wù)?；刭?gòu)頭來(lái)，原本以為乏味的工作卻讓我收獲頗。我進(jìn)一步全面而深刻的記住了作為一名農(nóng)行員工的基本行為準(zhǔn)則，明確了自己從事的業(yè)務(wù)領(lǐng)域的基本要求，熟知了違規(guī)表現(xiàn)形式和處罰處理規(guī)定。而這一切都是我做好本職工作，提供客戶(hù)有支付，約束并保護(hù)自我的根本。
經(jīng)過(guò)長(zhǎng)時(shí)間的學(xué)習(xí)，我個(gè)人認(rèn)為合規(guī)文化的學(xué)習(xí)固然重要，但更為重要的是合規(guī)意識(shí)的培養(yǎng)。雖然銀行的合規(guī)文化是根據(jù)巴塞爾協(xié)議規(guī)定的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)衍生出來(lái)的關(guān)于銀行如何規(guī)避辭此類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的管理方式的一種界定，但我個(gè)人認(rèn)為我們的生活出處需要合規(guī)意識(shí)，大到一個(gè)國(guó)家，一個(gè)社會(huì)，小到一個(gè)家庭。比如不闖紅綠燈，不在公共場(chǎng)合吸煙，不滿(mǎn)嗎辱罵他人，贍養(yǎng)老人等都是合規(guī)行為，這些都需要合規(guī)意識(shí)的指導(dǎo)。
最后，感謝中國(guó)農(nóng)行河北支行給我們提紅的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，感謝各位領(lǐng)導(dǎo)為我們學(xué)習(xí)提供的各種便利。我一定會(huì)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提升自身的業(yè)務(wù)修養(yǎng)，不辜負(fù)組織和領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)。
合規(guī)文化建設(shè)心得篇十七
合規(guī)文化是企業(yè)文化的核心組成部分,良好的合規(guī)文化能夠從根本上解決管理基礎(chǔ)薄弱、執(zhí)行力不強(qiáng)的問(wèn)題，是有效遏制案件及重大違規(guī)問(wèn)題發(fā)生、實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)治久安和可持續(xù)發(fā)展的有效良藥，也是我行率先實(shí)現(xiàn)“3510”發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃的重要基礎(chǔ)和根本保證。通過(guò)前一階段的學(xué)習(xí)，我深刻的認(rèn)識(shí)到，合規(guī)文化教育集中體現(xiàn)了農(nóng)業(yè)銀行員工的創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動(dòng)農(nóng)業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅(jiān)強(qiáng)政治保證和組織保證。下面，就這次學(xué)習(xí)的收獲，我談點(diǎn)我的見(jiàn)解。
所謂合規(guī)，簡(jiǎn)單講就是符合規(guī)范，“不依規(guī)矩?zé)o以成方圓”，就是教育大家要合規(guī)。就商業(yè)銀行而言，合規(guī)就是在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，要遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、內(nèi)部管理制度和行業(yè)、職業(yè)道德規(guī)范，這不僅是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的需要，也是商業(yè)銀行提高經(jīng)營(yíng)效益的需要，更是商業(yè)銀行落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀的根本體現(xiàn)。所謂合規(guī)文化建設(shè)，是指合乎規(guī)章制度的企業(yè)文化建設(shè)，包括合規(guī)管理、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)理念、合規(guī)價(jià)值、合規(guī)機(jī)制等方面，其要旨是把合規(guī)文化貫穿于組織整個(gè)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的各個(gè)層面、各個(gè)環(huán)節(jié)和各個(gè)崗位，確保每一個(gè)層面、每一個(gè)崗位、每一項(xiàng)行為、每一個(gè)環(huán)節(jié)都能夠體現(xiàn)符合企業(yè)文化的合規(guī)文化，使每個(gè)員工都能夠熟知并掌握本崗位業(yè)務(wù)操作的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和控制方法，牢固樹(shù)立合規(guī)操作是崗位操作的第一要義的理念，使“合規(guī)”成為銀行一切經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的自覺(jué)規(guī)范。
第(一)、整章建制是合規(guī)文化建設(shè)的前提?！昂弦?guī)”要以有規(guī)為前提，即合規(guī)的前提是“有法可依”。一是，要以業(yè)務(wù)為起點(diǎn)，將業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)進(jìn)行梳理拆分，分析每個(gè)環(huán)節(jié)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施;二是要加強(qiáng)各個(gè)崗位員工合規(guī)能力的培訓(xùn)，通過(guò)業(yè)務(wù)討論、崗位練兵、勞動(dòng)競(jìng)賽等多種形式，增強(qiáng)員工發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)、控制風(fēng)險(xiǎn)的能力。
第(二)、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度是合規(guī)文化建設(shè)的關(guān)鍵。制度面前人人平等，“有法必依”也要成為制度。就農(nóng)業(yè)銀行而言，規(guī)章制度不可謂不多，風(fēng)控手段不可謂不先進(jìn)，但是各種問(wèn)題仍然頻繁發(fā)生，關(guān)鍵在于缺乏嚴(yán)格執(zhí)行制度的自覺(jué)性和監(jiān)督機(jī)制?，F(xiàn)在，社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制已經(jīng)初步建立，商業(yè)銀行之間的競(jìng)爭(zhēng)十分激烈，同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)在很多時(shí)候成為違反制度的借口和托詞。因此，必須強(qiáng)化對(duì)員工自覺(jué)合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)的教育，強(qiáng)化崗位制約，增強(qiáng)員工自覺(jué)抵制違規(guī)的能力。
第(三)、嚴(yán)格查處違規(guī)行為是合規(guī)文化建設(shè)的保障?！斑`法必究”也要成為制度。就農(nóng)業(yè)銀行而言，長(zhǎng)期以來(lái)在執(zhí)行力建設(shè)方面存在缺憾，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題不是嚴(yán)肅處理、懲前毖后、治病救人，而是姑息遷就、大事劃小、小事化了，結(jié)果是屢禁不止、屢查屢犯，制度的權(quán)威性和嚴(yán)肅性得不到尊重，導(dǎo)致大案不斷、小錯(cuò)綿綿，不僅造成了嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)損失，也影響了農(nóng)行的聲譽(yù)。因此，必須加強(qiáng)對(duì)違規(guī)行為的查處，過(guò)好親情關(guān)、朋友關(guān)。對(duì)違規(guī)行為查處不力的部門(mén)和人員，要追究連帶責(zé)任。
合規(guī)不是墨守成規(guī)。規(guī)章制度，是對(duì)一類(lèi)事物共同的內(nèi)在的本質(zhì)的總結(jié)和抽象，往往是落后于經(jīng)營(yíng)的實(shí)際，在有些方面不能同步滿(mǎn)足業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的需要，此外，我們面對(duì)的客戶(hù)和業(yè)務(wù)也有各自的個(gè)性，死抱規(guī)章制度往往會(huì)淪為教條主義，更會(huì)制約業(yè)務(wù)發(fā)展。因此，必須善于理解、把握制度和運(yùn)用制度。對(duì)出現(xiàn)的新生事物，要善于總結(jié)，及時(shí)調(diào)整、制訂新的規(guī)章，了解業(yè)務(wù)發(fā)展，把合規(guī)和創(chuàng)新有機(jī)結(jié)合起來(lái)。
第一，要把以“客戶(hù)為中心”的理念貫穿于我們工作的始終。風(fēng)險(xiǎn)的防范與控制，說(shuō)到底是人的因素起著重要作用。客戶(hù)創(chuàng)造市場(chǎng)，客戶(hù)創(chuàng)造價(jià)值，客戶(hù)是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶(hù)，我們的業(yè)務(wù)才有發(fā)展，員工的價(jià)值才能夠體現(xiàn)。如果每個(gè)崗位的員工都能?chē)?yán)格要求、嚴(yán)格規(guī)范、嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)得到有效的遏制。要在全體員工中大力倡導(dǎo)、深入宣傳價(jià)值最大化、資本約束、全面風(fēng)險(xiǎn)管理、風(fēng)險(xiǎn)與收益平衡、內(nèi)控優(yōu)先等先進(jìn)理念，自覺(jué)轉(zhuǎn)變觀念，將自身工作作為第一道防線(xiàn)納入到風(fēng)險(xiǎn)控制體系中，引導(dǎo)和帶領(lǐng)全行員工形成規(guī)范操作，防范風(fēng)險(xiǎn)的良好氛圍，真正把為前臺(tái)、為基層、為客戶(hù)服務(wù)當(dāng)作提升風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)管理水平的出發(fā)點(diǎn)和歸宿，就能有效提高我行風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實(shí)，全面加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控建設(shè)具有不可替代的重要作用。
第二，要更新服務(wù)意識(shí)。銀行的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)是市場(chǎng)，沒(méi)有市場(chǎng)就沒(méi)有銀行，沒(méi)有優(yōu)質(zhì)市場(chǎng)和優(yōu)質(zhì)客戶(hù)就沒(méi)有銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展，加強(qiáng)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)是目前提高我行核心競(jìng)爭(zhēng)能力的當(dāng)務(wù)之急。從我行看，我們的經(jīng)營(yíng)服務(wù)意識(shí)與以前相比已有了很大程度的提高，但這些轉(zhuǎn)變還僅僅停留在表面層次上，缺乏更深程度的挖掘。在當(dāng)前市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)越來(lái)越激烈的情況下，要突破原有的局限，創(chuàng)造個(gè)性化服務(wù)，以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶(hù)才能在競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地。這就要求我們必須樹(shù)立強(qiáng)烈的市場(chǎng)意識(shí)，善于研究現(xiàn)實(shí)的和潛在的市場(chǎng)，善于拓展優(yōu)質(zhì)市場(chǎng)，善于競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，通過(guò)有效的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)促進(jìn)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。特別是要準(zhǔn)客戶(hù)定位，牢固樹(shù)立為優(yōu)質(zhì)客戶(hù)服務(wù)的意識(shí)。
第三，要著實(shí)提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平與技能。一方面，從我行自身來(lái)看，在銀行成本上受到諸多限制，包括財(cái)務(wù)成本、稅務(wù)成本、撥備成本、資本金成本、風(fēng)險(xiǎn)損失成本等。實(shí)踐證明，無(wú)約束下的經(jīng)營(yíng)，就會(huì)增加經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。因此，我們要改變以往盲目地追求規(guī)模和數(shù)量的增長(zhǎng)，重規(guī)模、輕效益，重發(fā)展、輕風(fēng)險(xiǎn)，重投入、輕產(chǎn)出，重短期效益、輕長(zhǎng)期效益的局面，要把各種成本制約的理解貫徹到各級(jí)行管理層，要學(xué)會(huì)在有成本制約條件下的健康發(fā)展，每項(xiàng)業(yè)務(wù)都要講成本管理，每項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)都要講成本制約，認(rèn)真測(cè)算評(píng)估投入與產(chǎn)出的數(shù)額比例，追求效益的最大化。另一方面，國(guó)外先進(jìn)銀行強(qiáng)調(diào)的“風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)和能力是以客戶(hù)為重要支撐”的理念是我們?nèi)鄙俚?。作為一名員工，只有風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)意識(shí)還不夠，還要有風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)技能，要采取有效措施，積極培養(yǎng)員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，讓員工明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴(yán)格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標(biāo)準(zhǔn)及紀(jì)律懲處規(guī)則，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作落到實(shí)處，確實(shí)提高員工的風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)技能。
第四，要樹(shù)立全面協(xié)調(diào)均衡的經(jīng)營(yíng)理念。目前，我行利潤(rùn)的主要來(lái)源還是依賴(lài)客戶(hù)業(yè)務(wù)，但僅僅依靠這一傳統(tǒng)業(yè)務(wù)遠(yuǎn)遠(yuǎn)無(wú)法達(dá)到市場(chǎng)的需求。隨著資本一級(jí)市場(chǎng)的發(fā)展，企業(yè)的融資渠道逐漸拓寬，一些優(yōu)質(zhì)客戶(hù)已不再需要銀行的融資渠道。利率市場(chǎng)化的推進(jìn)、客戶(hù)需求的日益多樣化，都迫使我們?nèi)ニ伎冀窈蟮陌l(fā)展問(wèn)題，真正的優(yōu)質(zhì)商業(yè)銀行應(yīng)該在為客戶(hù)提供資金融通服務(wù)的同時(shí)，也能夠向客戶(hù)提供資金清算、財(cái)務(wù)顧問(wèn)、財(cái)富管理服務(wù)等中間業(yè)務(wù)?，F(xiàn)在，中間業(yè)務(wù)的內(nèi)涵在迅速擴(kuò)充，提升客戶(hù)服務(wù)價(jià)值和對(duì)客戶(hù)價(jià)值的最大挖掘，要求商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)、負(fù)債與中間業(yè)務(wù)的均衡發(fā)展。同時(shí)，由于中間業(yè)務(wù)的發(fā)展不受資本金約束，可以彌補(bǔ)資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)發(fā)展受到的限制，因此協(xié)調(diào)資產(chǎn)、負(fù)債和中間業(yè)務(wù)的發(fā)展，既是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法則對(duì)商業(yè)銀行的要求，也是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)規(guī)則的內(nèi)在要求。
為此，我們?cè)诎l(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，要全力推進(jìn)以員工為主體和核心、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的合規(guī)文化建設(shè)，通過(guò)強(qiáng)化教育培訓(xùn)、組織風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動(dòng)的深入開(kāi)展，讓合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的觀念已深入人心。
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