寫心得體會需要耐心和細致，不僅要總結經驗，還要深入思考。寫總結時要把握好篇幅和重點，不要過于啰嗦和冗長。以下是一些優(yōu)秀的心得體會范文，希望能給大家?guī)硪恍﹩⑹竞挽`感。
內控達標年心得體會篇一
為進一步提高郵銀內控合規(guī)管理水平，近日，郵儲銀行江門市分行在全轄范圍內啟動了“內控達標年”活動。郵儲銀行江門市分行計劃用三年的時間，在全轄范圍內開展“內控達標年”、“內控優(yōu)化年”和“內控提升年”系列內控建設活動，旨在推動內控管理工作持續(xù)向前發(fā)展。
郵儲銀行江門市分行在過去三年，通過“合規(guī)大討論”、“合規(guī)大行動”與“合規(guī)回頭看”系列合規(guī)建設活動，在合規(guī)管理工作上取得了顯著的成果。此次內控建設系列活動是合規(guī)活動的延續(xù)和發(fā)展。郵儲銀行江門市分行將嚴格按照“與上市規(guī)范對標、與監(jiān)管要求對標、與內控評價對標”等“三個對標”深入剖析自己，全面梳理和整改存在的問題，全員參與，合力推動，爭取通過三年的積累和沉淀，推動郵儲銀行江門市分行內控合規(guī)工作再上一個新高度。
內控達標年心得體會篇二
通過此次學習活動，結合我平時在工作中的實際情況，對職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識?，F就此學習活動的心得總結如下幾點。
(1)加強合規(guī)文化學習，落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的。
規(guī)章制度。
是框架，是我們柜員進行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經營教訓的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權益。
(2)提高自身業(yè)務素質，加強風險象環(huán)生防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務知識為基礎合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務知識中找到答案，應該說加強自身業(yè)務素質的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經營大持續(xù)，我們的業(yè)務在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務的風險點有深刻的認識，防范于未然。
(3)強化柜面風險象環(huán)生管理工作。對柜面崗位設置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容。
崗位職責。
相互分離，柜員的權限卡要按照事權進行劃分，對各項業(yè)務進行嚴格的審查和按流程規(guī)定辦理。
(4)深入開展內控合規(guī)教育，提高風險防范意識和自我保護意識的教育，認真學習各項規(guī)章制度，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務，不斷強化員工風險象環(huán)生防范意識，從思想、經營理念產，全面風險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化，形成一種風險管理從有責的內控氛圍。
通過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標準，對提高自己的業(yè)務素質的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。
通過此次學習活動，結合我平時在工作中的實際情況，對職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識?，F就此學習活動的心得總結如下幾點。
(1)加強合規(guī)文化學習，落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們柜員進行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經營教訓的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權益。
(2)提高自身業(yè)務素質，加強風險象環(huán)生防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務知識為基礎。合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務知識中找到答案，應該說加強自身業(yè)務素質的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經營大持續(xù)，我們的業(yè)務在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務的風險點有深刻的認識，防范于未然。
(3)強化柜面風險象環(huán)生管理工作。對柜面崗位設置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，柜員的權限卡要按照事權進行劃分，對各項業(yè)務進行嚴格的審查和按流程規(guī)定辦理。
(4)深入開展內控合規(guī)教育，提高風險防范意識和自我保護意識的教育，認真學習各項規(guī)章制度，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務，不斷強化員工風險象環(huán)生防范意識，從思想、經營理念產，全面風險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化，形成一種風險管理從有責的內控氛圍。
通過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標準，對提高自己的業(yè)務素質的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。
近年來，會計信息失真的情況愈演愈烈，在世界范圍，重大會計信息失真現象也呈上升趨勢，如“巴林銀行”、“安然事件”等。這一系列公司財務丑聞及國內以銀廣夏、鄭百文為代表的上市公司會計作假事件引起了我。
國學。
界對內部控制問題研究的重視。在我國，內部控制的理論和實踐也得到了空前的發(fā)展。
盡管我國在內部控制規(guī)范建設上做出了一定的努力并取得了一定的成果。但是存在的問題仍不容忽視。我國目前尚未正式提出權威性的內部控制標準體系，我國企業(yè)內部控制普遍薄弱，尚處于內部控制發(fā)展過程中的初級階段，在其內部控制工作中還存在經營效率不佳;會計信息質量不高;支出失控，潛在虧損增加;違法違紀現象時常發(fā)生等問題。
任何實踐都需要相應的理論為之指導，然而從現有的研究看，對于內部控制的理論研究存在封閉化、理論貧困化的狀況，這與內部控制的本質要求以及實踐作用很不相稱。
1、內部控制理論框架滯后。20世紀90年代，美國著名的coso報告提出了內部控制整體架構理論，指出內部控制主要由控制環(huán)境、風險評估、控制活動、信息與溝通、監(jiān)督五項要素構成。這是目前國際上比較流行的內部控制理論。但是我國在會計規(guī)范、獨立審計準則中尚未接受這一觀點。我國的獨立審計準則采用的是傳統(tǒng)的三要素觀點：控制環(huán)境、會計制度、控制程序。五要素在我國的會計制度、獨立審計制度中都尚未引入。五要素是內部控制理論的新近研究成果，由于其具有明顯的先進性，許多國家的理論界、各種準則制定機構、大中型企業(yè)都已接受這一觀點，并按其對準則及內部控制實務進行了修改和改造，這是內部控制發(fā)展不可逆轉的趨勢。我國在內部控制理論研究上的滯后性，勢必會影響內部控制實務的發(fā)展。
內部控制風險論)來看，內部控制的定義及其理論研究，更多地服從于獨立審計實務的需要。如此之弊端就是大大限制了內部控制研究的視野。若要使內部控制真正成為公司的一種基礎性制度，內部控制理論必須首先打破局限于會計與審計領域的傳統(tǒng)認識，從整個社會與組織運行高度來重新審視內部控制原理。
coso報告將內部控制的目標定位于：財務報告的可靠性、經營的效率效果以及法律法規(guī)的遵循性。而我國內部控制的定位主要還是局限于保證業(yè)務活動的有效進行，防錯糾弊，保證會計資料的真實、合法與資產的安全和完整方面。這種目標定位的相對低調雖然與我國現實的經濟發(fā)展和企業(yè)狀況確實相符合，但從長遠來看，隨著經濟的不斷發(fā)展和企業(yè)狀況的不斷改善，應有適當的前瞻性與發(fā)展性，目標定位應有相應的提高。
從西方內部控制理論的發(fā)展中可以看出，政府的推動對內部控制發(fā)展有重要的影響。內部控制體系的建設有著廣泛的社會性。政府必須重視內部控制制度建設，尤其是具有指導和強制意義的內部控制規(guī)范建設，加快制定我國完整的內部控制規(guī)范體系。
我國在內部控制規(guī)范建設上已做出了一定的努力并取得了一定的成果，2019年6月財政部發(fā)布的作為新《會計法》配套措施的《內部會計控制規(guī)范——基本規(guī)范(試行)》和《內部會計控制規(guī)范——貨幣資金(試行)》，之后，相繼發(fā)布了《內部會計控制規(guī)范——采購與付款(試行)》、《內部會計控制規(guī)范——銷售與收款(試行)》和《內部會計控制規(guī)范——工程項目(試行)》等規(guī)范性文件。然而這些文件還未涉及公司經營管理所有方面的內部控制，我國目前尚未正式提出權威性的內部控制標準體系。由于用于規(guī)范公司內部控制工作的法律法規(guī)不健全，對內部控制內容的認定、操作程序與方法的規(guī)范沒有一個統(tǒng)一的標準，使企業(yè)在實際工作無法準確地進行操作，這也極大地限制了內部控制的發(fā)展。
并出具審計報告，目前，我國內部控制規(guī)范分別由不同部門頒布，對內部控制的目標定位、內容范圍不統(tǒng)一，導致其評價標準也不一致。由于我國缺乏一套完整的內部控制評價標準，造成內部控制評價流于形式。為了推動內部控制的發(fā)展，必須建立有效的內部控制評價機制。
(一)加強內部控制理論的研究。
1、借鑒國外經驗，探索內部控制新框架。目前，由我國內審協(xié)會頒布的《內部審計具體準則第5號——內部控制審計》采用了coso報告提出的內部控制整體架構理論的內控五要素觀點，即控制環(huán)境、風險管理、控制活動、信息與溝通、監(jiān)督等。這不能不說是我國在內部控制發(fā)展上的一大進步，準則采用五要素觀點能夠從一定程度上促進內部控制實務的進步。但是我國在會計規(guī)范、獨立審計準則中尚未接受五要素觀點，我國的獨立審計準則采用的是傳統(tǒng)的三要素觀點。我國應該盡量吸收和借鑒coso報告的研究成果，盡快采用五要素觀點，和國際慣例接軌。各個企業(yè)也應積極借鑒五要素觀點建立健全自身的內部控制。
2、準確定位內部控制目標。內部控制的理論研究要開創(chuàng)新視野，突破會計和審計領域的研究，應該與經濟學和管理學結合起來研究。在經濟學中，內部控制和公司治理緊密相連，只有把內部控制置于公司治理這一廣闊空間中去研究才能更具有意義。在管理學中，與會計審計意義上的內部控制相比，管理學意義的內部控制包含的范圍更廣、職能更多、作用更大，幾乎是管理控制的同義詞。我們不僅需要借鑒國際上有關內部控制的目標定位，同時也需要立足我國的現實，從改善我國企業(yè)現狀和完善公司治理的角度出發(fā)，既遵循適當的前瞻性與發(fā)展性，又要考慮規(guī)范的穩(wěn)定性與可操作性。因此，內部控制研究應該運用豐富的公司治理理論并以管理控制口徑來定位，只有這樣才能取得突破性的進展，并形成有效指導內部控制實務的理論成果。
為了推動內部控制的發(fā)展，我國政府應該積極推動內部控制規(guī)范建設的步伐。在內部控制規(guī)范建設過程中，應該注意以下問題：
1、成立專門的內部控制研究委員會。我國應該參照美國的coso委員會成立一個專門的具有廣泛代表性的聯合研究委員會，充分吸納了各界的觀點和建議。
2、制定包括公司經營管理所有方面的完整的內部控制規(guī)范。目前我國所頒布的內部控制規(guī)范還僅局限于內部會計控制規(guī)范，還未涉及公司經營管理所有方面的內部控制，以后還要陸續(xù)出臺實物資產、對外投資、籌資活動、成本費用與公司擔保行為等項規(guī)范。這些內部控制標準體系的建立必將對規(guī)范公司管理產生深遠影響。
3、相關內部控制規(guī)范之間內容銜接要一致。但我國目前頒發(fā)的若干內部控制規(guī)范相互之間，內容不銜接甚至存在沖突，從而導致內部控制設計及其評審，缺乏統(tǒng)一的依據。因此，我國在制定內部控制規(guī)范的過程中一定要注意這個問題。
(三)完善我國的內部控制評價。
根據評價主體不同，內部控制評價可分為注冊會計師執(zhí)行的內部控制評價和內部審計人員執(zhí)行的內部控制評價。根據這兩部分，我國在完善內部控制評價的過程中應注意以下內容：
企業(yè)應進行內部控制。
自我評價。
企業(yè)要充分發(fā)揮內部審計的作用，可試行定期或不定期地進行控制自我評價，以便經常發(fā)現和解決內部控制過程中出現的問題。
完善公司治理結構以保障內部控制評價的有效運行。
在內部控制評價中考慮使用經濟數量分析方法。結合傳統(tǒng)評價方法，進一步對內部控制進行經濟數量分析，建立一套能從總體上反映內部控制的評價指標體系。
制定統(tǒng)一科學的內部控制評價標準。投入一定的人力、物力、財力，盡早建立一套完整的、公認的內部控制標準，使內部控制評價有章可循。
學了一段時期的內部控制，通過老師對知識的講解和結合案例的分析，使我對企業(yè)內部控制有了全面認識。企業(yè)內部控制是一整套完整的體系，它由組織架構、發(fā)展戰(zhàn)略、人力資源、社會責任、企業(yè)文化、資金活動、采購業(yè)務、資產管理、銷售業(yè)務等各個部分組成。每一部分都是不可或缺的，都是企業(yè)內部控制正常運行的必要條件。以下是我對學習內部控制這門課的心得體會。
1、對內控制度的認識不到位。有的把內部控制簡單地理解為各種規(guī)章制度的制定、裝訂、匯總，認為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內控機制;有的在把握內控與管理、內控與風險、內控與發(fā)展的關系等問題上，認識有偏差，把加強內控與發(fā)展和效益對立起來，在業(yè)務拓展和風險防范的抉擇中，側重于抓規(guī)模、抓效益，不切實際地求得資產規(guī)模的擴張，造成違規(guī)違章現象發(fā)生，以致資產質量低下。
2、稽核、監(jiān)察監(jiān)督機制不建全，是直接影響內控制度的有效落實。稽核、監(jiān)察部門不能起到查錯防漏、糾正違規(guī)、強化管理、控制風險的作用。內部稽核、監(jiān)察體制不順，本身沒有處理問題權，有的問題得不到真實反映，使一些問題被積壓下來，沒有相應的制約措施。
3、風險控制系統(tǒng)不健全，對內部控制的評價與監(jiān)督不夠。風險控制是金融機構內部控制中的一個難點，目前我行缺乏具體風險評估及控制為核心的信貸風險管理體系.管理制度也極不完善，貸款發(fā)放還沒有實行風險度管理。
1、對內部控制內涵的正確認識。在沒有正式學這門課之前，我認為內部控制就是制定企業(yè)規(guī)章制度，內部控制主要是會計和審計部門的工作，內部控制就是為防止貪腐舞弊。直到老師開始介紹內部控制時，我才發(fā)現之前對內部控制的認識是不當的。所謂內部控制，從靜態(tài)角度講，就是企業(yè)為確保會計信息可靠、企業(yè)資產安全和完整、經營效率之提高，以及各種法規(guī)制度的有效執(zhí)行，所制定的各種控制措施、程序和方法。從動態(tài)角度講，就是上述控制措施、控制程序和控制方法的執(zhí)行，以及實現其會計信息可靠、企業(yè)資產安全、經營效率提高、有關法規(guī)得以執(zhí)行等管理目標的過程。
2、所謂有效的內部控制包含有四層含義，即：其一，它是無時不控的---貫穿于業(yè)務操作的始終;其二，它是無處不控的——與業(yè)務的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現內控優(yōu)先的思想，其三，它是無人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴格執(zhí)行內部控制才是至高無尚的;其四，它是無事不控的——小業(yè)務要控，大事情更要控，一切經營管理活動無不在其控制之下進行，沒有例外與“個案”處理。
那么企業(yè)要建立怎樣的內部控制呢?首先我本人認為：增強自律意識是根本。一切活動離不開人，人是生產力中最活的因素，內部控制不能例外。良好的內部控制既是經營管理者設計構造的產物，也是其遵循維護的結果。如果說設計構造不易，那么有顏色遵循維護則更難。因為，需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說，自律意識牢固樹立之日，才是內部控制運行完全到位之時。
增強自律意識，從基本面來看，就是要增強全員的自律意識。即：每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。
增強自律意識，從重點對象看，就是要增強兩級經營管理班子的自律意識，真正做到經營與管理兩手抓，業(yè)務發(fā)展與內控建設兩手抓，效益與守規(guī)兩手抓，做自律的表率。
增強自律意識可以從學習教育、剖析典型、調整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業(yè)務再忙不忘學習規(guī)章制度;通過學習，要教育每位員工知道該做什么，不該做什么，從而有的放矢開展各項業(yè)務。要剖析正反兩方面典型，使全體員工能夠在學習經驗上有標桿，吸取教訓上有對象。要頂住一切壓力，對那些置內控制度于不顧的我行我素者，果敢地進行調整，直到清理出隊伍，以儆效尤。嚴格嚴厲查處是保障。內控制度的建立并不意味著就一定能有效貫徹執(zhí)行，這是因為還存在削弱其效力的主客觀因素。如：嚴格檢查，嚴厲處置。即嚴格檢查：就是要堅持以制度為標準，事實為依據，甄別是非，確認對錯，分清主次，界定責任。不搞雙重或多重標準，不故意夸大或縮小問題，不回避矛盾，混淆是非，不當“和事老”，報實情、說實話、辦實案。
綜上所述，通過對內控制課程的學習，使我在今后的工作中，必須忠于職守，弘揚創(chuàng)新之風，履職責;弘揚學習之風，強素質;弘揚務實之風，講效率;弘揚艱苦奮斗之風，樹形象。牢固樹立“勤政、廉潔、求實、高效”的工作作風，帶頭模范執(zhí)行制度，促進規(guī)范經營，營造公司和諧奮進環(huán)境和秩序。
最后，我將以此次學習的開展為契機，在自己的工作崗位上多出成效，多創(chuàng)佳績，為促進公司的各項工作得到健康的發(fā)展做出自己的貢獻。
內控達標年心得體會篇三
安全性是銀行經營的三原則之一，在社會經濟不景氣的大環(huán)境下，安全性越加受到各銀行的重視。內控建設作為銀行安全經營的重要內容，對銀行發(fā)展具有重要作用。為加強內控建設，促進銀行更加安全穩(wěn)健運行，根據上級行分行關于做好20xx-“內控建設年”活動文件精神，10月17日，郵儲銀行崇仁縣支行召開了“內控達標年”活動啟動大會。
會上，成立了由一把手擔任內控建設活動的領導小組并制定了具體活動實施方案。同時，該行領導對“內控達標年”活動總體要求等相關事宜進行了宣貫并對本年“內控達標年”活動的“三個對標、一項考試”做了重要布署。該行行長表示，今年是郵儲銀行上市的元年，為達到與上市規(guī)范對標、與監(jiān)管要求對標和內控評價對標要求，全行要深入查找支行在內控管理上存在的差距，全面梳理在內控管理上存在的問題并做好整改。
會后，參會人員表示將把內控建設和業(yè)務發(fā)展放在同等重要的位置上來抓，加大對網點資金、信貸員違規(guī)行為及十條禁令等檢查頻次，同時配合稽查員的檢查，共同做好支行的內控建設工作。
內控達標年心得體會篇四
10月14日，郵儲銀行莆田市分行召開全轄動員會議，全面啟動“內控達標年”活動。會上，該行行領導作了動員講話，指出郵儲銀行轉型，內控管理是基礎，做好管理才能更好地服務于經營，要通過開展達標年活動，全面學習先進經驗，形成自己的內控體系。要全員參與，形成合力，認真按照方案部署扎實開展，確?；顒尤〉脤嵭?。全轄各級機構要以本次活動為契機，為建設一流大型零售商業(yè)銀行而共同努力。
據悉，本次“內控達標年”活動為期3個月，是郵儲銀行繼-連續(xù)三年開展合規(guī)建設活動之后的又一項重大舉措?；顒又攸c圍繞“與上市規(guī)范對標”“與監(jiān)管要求對標”“與內控評價對標”“落實整改問責”和“內控知識培訓及考試”開展，并組織全員簽訂“合規(guī)承諾書”及撰寫學習心得體會(內控建設建議書)。通過持續(xù)不懈的努力，力爭在客戶、同業(yè)、監(jiān)管機構及社會公眾中樹立郵儲銀行良好的合規(guī)形象，打造獨具特色的郵儲銀行合規(guī)文化品牌。(吳荔鑫)。
郵儲銀行莆田市分行內控達標年活動：突出“條線共建”和“雙線推進”
東南網莆田10月19日訊為進一步提升內控達標年活動成效，郵儲銀行莆田市分行結合實際，制定了既全面貫徹上級行總體要求和規(guī)定動作，又融合本行自身特色的活動方案，重點突出“條線共建”和“雙線推進”。
營業(yè)主管是前臺業(yè)務操作風險把控的第一關口，直接關系到全行內控建設的基礎，履職管理能力至關重要，該行將結合“內控達標年”活動于第四季度組織一期派駐支行營業(yè)主管履職培訓班，通過集中培訓和訓后考試，進一步明確崗位職責，規(guī)范作業(yè)標準，促進前臺操作達標。
據悉，該行從授信政策、服務支撐、管理效能、隊伍能力四個方面穩(wěn)步提升內控管理水平。該行每周編輯一期《莆田分行授信管理微信息》，信息分為“政策下沉、風控前移、工作落地、同業(yè)快遞”四個版塊，內容包含授信政策解析建議、成功授信和拒貸案例匯編、同業(yè)新動態(tài)等，每月匯總通過綜合管理平臺分行頻道的學習園地，向全行員工發(fā)布相關信息，有效增強員工的業(yè)務素質和全行的信用風險防控能力。
此外，該行還緊密結合廉潔風險防控工作，雙線推進內控建設。兩項活動齊頭并進，有效結合，共同開展宣傳、教育和發(fā)動工作，通過查找問題和風險點、自查自評、修正整改，明確崗位工作職責，規(guī)范運行流程，有效防范風險，筑牢“前期預防、中期監(jiān)控、后期處理”三道防線，不斷提高經營管理水平。
該行還制作了《“內控達標年”活動日程表》，梳理各項活動的時限要求，要求轄內各單位嚴格按照日程安排有序組織活動開展。
內控達標年心得體會篇五
國有企業(yè)開展“三項制度”及有關勞動用工、干部人事、工資分配的改革由來已久，雖然“用工能進能出，崗位能升能降，薪酬能增能減”的說法也已經讓廣大企業(yè)員工耳熟能詳，但由于三項制度改革涉及多數人的切身利益，真正落實并對企業(yè)生產產生成效的并不多見，泓泉公司由于引入外資企業(yè)的管理方法，推廣并落實三項制度改革，我作為三項制度改革的親歷者和受益者，見證了“三項制度改革”如何落地生根，并產生了實際效果的過程。
為何“橘生于南為橘，生于北為枳”我認為可概括為以下幾點：
一、 得益于泓泉公司切實的改革動力。
泓泉公司一開始就明確了企業(yè)改革的根本動力，特別是在遇到改革困難問題時，沒有退縮到老路上去，而是大膽創(chuàng)新，勇于實踐，尤其是中層領導干部都為改革作了充分的思想準備和負責到底的責任心，我認為這才是改革成功的根本。 為了完善企業(yè)治理結構和管理體系，泓泉公司開展了“職位，薪酬和績效管理”人力資源提升改革，建立了“以崗定級，以級定薪，以績定獎”的制度體系，堅持效益優(yōu)先和兼顧公平的原則，以按勞分配為基礎，淡化工資、獎金概念，不論是管理崗位還是生產崗位，均打破工資、獎金界限，實行績效考核，建立了集浮動性、激勵性、自主性于一體的分配新機制?？己朔绞脚c安全生產、質量效益等多項指標掛鉤。而這場組織變革在經歷了從“質疑”到“了解”，從“抗拒”到“接受”，從“被動接受”到“主動推進”的歷程，最終讓“三項制度”深入員工的心底，明顯作用于企業(yè)的制度體系、生產保障和深層次的企業(yè)文化中。
二、得益于企業(yè)管理者和廣大員工思想、觀念的轉變。
局”，而更可貴的變化是普通崗位與主崗崗位的有效提升，我們明顯看到了管理者和員工身上的顯著變化：
變化一：從“你們的事”，到“我自己的事” xx年4月份，泓泉公司實行全員競聘上崗，從而打破了企業(yè)的“鐵飯碗” 通過競爭重新走上崗位的員工，重新認識到了崗位的來之不易，倍加珍惜而努力工作，大多數員工從此改掉了漫不經心的工作作風，把原來的“都是單位的事不是我自己家的事”的思想中轉變過來，從而形成一種“我靠企業(yè)生存，企業(yè)靠我發(fā)展”的主人翁意識。從節(jié)約一度電，一滴水，到嚴格控制機組設備的電耗、氯耗等等，從而形成且員工每做一件事、每完成一項工作都時刻從企業(yè)利益出發(fā)，由此在工作中也涌現出了許許多多的節(jié)支先鋒、轉制模范。xx年上半年，東郊水廠僅四、五月份的非生產用電就比往年同期節(jié)約20%，企業(yè)員工團結互助，心往一處想，勁往一處使。積極獻計獻策，通過一系列的設備改造，東郊水廠供水機組單耗下降了14%。。。。。。從而在供水企業(yè)中真正形成了一種“大家的事情大家來做”的良好氛圍。
變化二：從“沒時間干”到“加班加點”最為明顯和以往不同的是，改制后的企業(yè)員工從此沒有了時間的觀念，經過改革，企業(yè)員工逐漸意識到要主動地調配自己的時間，“今天的事情今天來完成”這是在企業(yè)改制之前很少有過的。東郊水廠檢修職工由原來的十幾人精簡到現在的六人，人員少，工作量增大，過去由三個完成的工作現在只要求一個人來完成，最為關鍵的是薪酬待遇也有了很大的變化，年輕的職工正逐漸走上了領導崗位，薪酬翻了近一翻，而那些年長的職工即便競爭上原崗位薪酬卻沒有變化，但即使是這樣，職工們絲毫沒有怨言，而且經常加班加點至很晚，周六周日也顧不得休息。這一切都取決于我們公司嚴格管理制度的建立，“今天不努力，明天可能就會面臨待崗”人人都有危機感，企業(yè)員工把每一天都作為自己的一個起點，而不停地忙碌、拼搏、奮進。
化三：從“分配任務”到“主動完成”。三項制度改革落實的好與劣，關鍵看實效，關鍵要看企業(yè)員工思想的轉變和工作地積極性。
以前管理人員習慣往下分配任務，而員工也對“完成領導交待任務”習以為常。在經過三項制度改革后，管理人員和員工逐漸認識到，作為管理者只有不斷提高員工素質和業(yè)務水平，才能更好地完成好各項任務 ，而員工只有不斷要求上進，不斷學習，不斷在工作實踐中總結經驗才不會被企業(yè)所淘汰。所以員工都會主動的完成工作，并主動的要求更多的工作。
三、建立并完善落實“三項制度”長效機制
通過以上事例我認為，將“三項制度”具體化、制度化，并實行三項制度情況作為管理者年度考核的依據。這對于加強企業(yè)建設，提高管理人員素質，提高管理人員的執(zhí)行力和效能，更好地踐行“xx-xx”重要思想，為全面建設和諧型現代企業(yè)，具有重要的作用。
4月28日，我行召開了2012年內控暨防案工作會議。這次會議是我入行來參加的規(guī)模最大，形式最正式的一次會議。通過這次會議，我受益匪淺。領導的講話使我對行里始終再提的依法合規(guī)經營有了更深刻的認識，也引發(fā)了我對自己所在的崗位，所從事的工作的思考。
這些案件的發(fā)生及教訓在我的心靈深處引起了很大的`震動，我深刻領會了講話精神，得出了如下幾點體會：
一、 認清形勢，樹立正確的人生觀、價值觀。銀行是一個特殊的行業(yè)，特別強調思想素質。要做一名合格的農行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。從古至今，在銀行業(yè)誠信文化是相當重要的。做一名思想素質過硬的員工，才能時刻堅守正直誠實的本分，抵制利益的誘惑及權勢的威壓。
二、 堅持合規(guī)經營，扎扎實實地把合規(guī)工作一抓到底。合規(guī)經營不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號，一到真正處理業(yè)務時、在操作細節(jié)上，就把合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務合規(guī)審查敷衍了事。十案九違規(guī)，案件的發(fā)生就是因為在這些細節(jié)上沒有堅持合規(guī)操作，只是內部或是外部的犯罪分子有機可乘。經過數十年的經營和實踐，銀行的規(guī)章制度可以說是相當完善了，如果每筆業(yè)務的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴格執(zhí)行合規(guī)要求，那么犯罪分子根本就無機可乘。所以要防范案件，關鍵在于要把合規(guī)落實到位。千萬不能感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設。
三、 提高全員防案的警覺性。我們有些同志認為，只要自己管好自己不違規(guī)，不犯法就行了。豈不知我們周圍存在壞人，他們是無孔不入的，之前發(fā)生的幾起案子不就發(fā)生在我們周圍嗎？所以我要提高我的警覺，對照自己的職責進行反思。嚴格按照規(guī)章制度工作，不能因為這是我熟悉的同事、我們自己行的內部員工就放松了警覺，要一視同仁，嚴格執(zhí)行制度。
四、 認真學習“****”，“*****”的內容和要求。明白違規(guī)的嚴重性質；澄清違規(guī)就要問責的認識；業(yè)務發(fā)展要在健康、合規(guī)的前提下進行，不能打著業(yè)務發(fā)展的幌子進行堂而皇之的違規(guī)；拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務都合規(guī)；學會保護自己，牢固樹立“人情信賴不能代替制度”的從業(yè)觀念，保護好自己，保護好自己的同事。
案件發(fā)生的教訓是深刻的，我們應當牢固地樹立合規(guī)意識，嚴格遵守各項規(guī)章制度，更應當樹立信心，不斷地學習和掌握各項專業(yè)知識和技能，以飽滿的熱情投入到農行的事業(yè)中。
內控達標年心得體會篇六
近年來，隨著經濟的發(fā)展和信息化水平的提高，郵政行業(yè)面臨著越來越多的挑戰(zhàn)和機遇。作為重要的公共服務行業(yè)，郵政業(yè)務的內控達標顯得尤為重要。通過不斷的探索和實踐，我領悟到了一些在郵政內控達標過程中的心得體會。
首先，內控標準與業(yè)務需求相融合。郵政行業(yè)特點決定了內控標準必須與業(yè)務需求相結合。我在具體操作中發(fā)現，只有充分了解郵政業(yè)務的特點和需求，才能有針對性地制定出符合實際情況的內控措施。例如，在快遞業(yè)務中，物流追蹤與配送速度是關鍵指標，因此在內控體系中要強調信息準確性和時效性的控制。而在郵政儲蓄業(yè)務中，涉及到資金安全和客戶隱私的問題，因此內控要點要放在流程的監(jiān)管和合規(guī)性的要求上。只有深入了解業(yè)務需求，才能制定出切實可行的內控措施。
其次，內控應具有全員參與和風險感知。在郵政內控達標的過程中，不能僅僅依賴內控部門的工作。全員參與是確保內控工作順利進行的關鍵。每位員工都應當清楚自己工作中的風險點，并在日常工作中認真對待每一個環(huán)節(jié)。只有內控工作與日常工作相結合，才能形成一個全員參與的有效內控體系。另外，對風險的感知也是內控工作的關鍵環(huán)節(jié)。每位員工都應當具備風險意識，在工作中及時應對和處理潛在的風險，確保業(yè)務運行的暢通和安全。
再次，內控工作應有科學的方法論和技術手段。在內控達標的過程中，科學的方法論和技術手段可以提高內控工作的效率和質量。郵政行業(yè)的業(yè)務流程龐雜，需要借助信息化技術來進行內控管理。例如，通過云計算和大數據分析等技術手段，可以實時監(jiān)控業(yè)務流程中的異常情況，提前預警和干預。此外，科學的方法論也是內控工作成功的關鍵。例如，風險評估和風險管控是內控的重要環(huán)節(jié)，通過科學的方法論和工具，可以準確地評估和識別潛在風險，并制定出相應的管控策略。
最后，內控達標需要不斷的優(yōu)化和改進。隨著信息化水平的提高和環(huán)境的變化，郵政行業(yè)的內控標準也需要不斷進行優(yōu)化和改進。內控工作不能停留在表面，要與時俱進地進行調整和改進。根據業(yè)務的發(fā)展和環(huán)境的變化，進行合理的內控指標和體系的調整，不斷提高內控工作的適應性和有效性。除了內部優(yōu)化，與業(yè)務合作伙伴的溝通和合作也是內控工作不可缺少的一部分。只有與業(yè)務合作伙伴進行緊密的配合和合作，才能形成包容、互相促進的良好內控環(huán)境。
總結而言，郵政行業(yè)的內控達標工作是一項系統(tǒng)工程，需要全員參與、科學方法和不斷改進的支持。通過內控的達標工作，可以提升郵政行業(yè)的綜合競爭力，為廣大用戶提供更加安全、高效的服務。
內控達標年心得體會篇七
隨著經濟的快速發(fā)展，郵政行業(yè)作為服務于社會的重要組成部分，也迎來了前所未有的發(fā)展機遇。而作為郵政企業(yè)的管理者，如何確保企業(yè)的內控達標，提高服務質量，成為了擺在我們面前的一項重要任務。近期，我們企業(yè)通過嚴格遵循內控制度，制定出一系列的內部控制規(guī)范，旨在加強公司內部管理，提高服務質量，下面我將介紹自己在這個過程中的一些心得體會。
首先，正確理解內控的本質和目的是內控達標的關鍵。內控的本質是為了幫助企業(yè)在運作過程中實現風險的識別、評估、控制和監(jiān)督。同時，內控也是為了保護企業(yè)的利益和可持續(xù)發(fā)展。因此，在制定內控措施的過程中，我們要緊密結合企業(yè)實際情況，重點關注可能存在的風險點，并制定相應的內控措施，以確保企業(yè)的利益最大化。
其次，建立完善的內部控制制度是實現內控達標的關鍵步驟。內部控制制度是企業(yè)內控的核心，是企業(yè)所有員工按照規(guī)范實施內控的依據和指導。通過制定內部控制制度，可以確保企業(yè)各個層級的員工在實施內控方面具備明確的指引，并能夠在工作中有條不紊地執(zhí)行和監(jiān)督內控措施。同時，內部控制制度也需要符合相關法規(guī)和標準，確保公司運作的合規(guī)性和規(guī)范性。
再次，注重培養(yǎng)員工的內控意識是實現內控達標的基礎。作為企業(yè)的重要資源，員工的專業(yè)素養(yǎng)和職業(yè)道德對于企業(yè)內控的落地至關重要。因此，我們要注重對員工進行內控理論培訓，提高其對內控的認識和理解。同時，我們還要加強對員工的教育和引導，引導員工自覺遵守內部控制規(guī)范，嚴格執(zhí)行內部控制措施。只有員工具備了高度的內控意識，企業(yè)的內控達標才能真正實現。
此外，定期監(jiān)測和評估內控的有效性也是內控達標的關鍵環(huán)節(jié)。內控制度的制定和實施不是一成不變的，而是需要不斷進行調整和優(yōu)化的。因此，我們需要定期監(jiān)測和評估內控的有效性，發(fā)現問題并及時解決。在評估的過程中，我們不僅需要關注內控措施的具體執(zhí)行情況，還需要關注內控措施的效果是否達到預期。只有通過不斷的監(jiān)測和評估，我們才能找到內控工作的不足之處，并進行有效的改進。
最后，加強對內控工作的宣傳和培訓是內控達標的保障。內控工作需要全員的重視和參與，因此，我們需要加強對內控工作的宣傳和培訓。通過宣傳，我們可以讓員工明白內控工作的重要性，提高他們對內控工作的認同感和主動性；通過培訓，我們可以提高員工的內控理論知識和實踐能力，促進內控工作的規(guī)范推進。
總的來說，郵政行業(yè)是一個服務性行業(yè)，內控達標對于企業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展和提升服務質量至關重要。通過理解內控的本質和目的，建立完善的內部控制制度，培養(yǎng)員工的內控意識，定期監(jiān)測和評估內控的有效性，加強對內控工作的宣傳和培訓，我們可以使郵政企業(yè)的內部管理更加規(guī)范化，服務質量更加優(yōu)化。只有不斷努力，持續(xù)改進，才能夠使內部控制達到標準，為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展打下堅實的基礎。
內控達標年心得體會篇八
按照文件要求，20郵儲銀行“內控達標年”活動要組織全體員工認真學習總行下發(fā)的《內控達標學習手冊》，并在學習手冊中撰寫學習體會。在提倡自學的基礎上要求組織集中學習討論不少于3次。
第一、組織學習，提高認識。郵儲銀行新干縣支行積極響應市行號召，分別于10月12、13、14日三天內，分網點、分部門進行了《內控達標學習手冊》的學習。本次學習本著“學深學透”的原則，每人都認真學習，做好筆記。只有學習好領會透，才能在思想認識上有一個大的提高，查找問題才會有的放矢，才能找準問題，整改落實才會更加自覺。
第二、撰寫心得，加深理解。學習是本次活動基礎性先導性的環(huán)節(jié)，為了避免出現學習時注意力不集中，內容耳進耳出，沒有入心入腦的情況，同時為了加深全行員工對本次內控達標年活動的理解，該縣支行要求全行員工必須撰寫學習心得體會。通過撰寫心得體會，經過思維加工，對內控達標年學習手冊能充分的認識和理解，使每位員工在交流借鑒中吸取營養(yǎng)、在思想碰撞中升華認識，達到本次學習的目的。
內控達標年心得體會篇九
隨著社會的發(fā)展和經濟的進步，郵政行業(yè)在我國的地位日益重要。作為國家的重要基礎設施和經濟支撐，郵政系統(tǒng)的內控達標至關重要。在實際工作中，我體會到了郵政內控達標的重要性并加以總結，下面將進行相關說明。
首先，郵政內控達標是管理現代化的需要。隨著科技的進步和信息化的發(fā)展，郵政系統(tǒng)的規(guī)模和業(yè)務量逐年增加，傳統(tǒng)的人工管理方式已無法滿足需求。而內控達標則可以通過有效的系統(tǒng)建設和流程優(yōu)化來提高工作效率，減少人為錯誤和盜竊等風險，從而實現現代化管理。例如，在郵政系統(tǒng)中，可以建立完善的信件和包裹跟蹤系統(tǒng)，實現郵件信息的實時查詢和監(jiān)控，提高寄遞安全和準確性。
其次，郵政內控達標是保障順利運營的重要保障。作為連通城鄉(xiāng)的橋梁，郵政系統(tǒng)的運營對于社會經濟的發(fā)展和人民群眾的生活有著重要的影響。而內控達標可以通過規(guī)范的制度和流程來確保郵政系統(tǒng)的高效運營。例如，可以建立完善的投遞流程和配送網絡，提高投遞速度和準確性；同時，加強倉儲和物流管理，確保郵件和包裹的安全和及時配送。
再次，郵政內控達標是建立良好信譽的重要保證。郵政系統(tǒng)作為國家的重要機構之一，其信譽和形象直接關系到國家形象和人民群眾的利益。而內控達標可以通過規(guī)范的運營和信用管理來提高郵政系統(tǒng)的信譽，并樹立行業(yè)的良好形象。例如，加強郵局和員工的培訓，提高服務質量和態(tài)度，以優(yōu)質的服務取得客戶的滿意和信賴。
最后，郵政內控達標是提升競爭力的關鍵因素。隨著市場的競爭加劇和客戶需求的多樣化，郵政系統(tǒng)必須要不斷提高自身的競爭力，才能在激烈的市場環(huán)境中立于不敗之地。而內控達標可以通過科技創(chuàng)新和流程優(yōu)化來提高郵政系統(tǒng)的運營效率和服務質量，增強其競爭力。例如，可以引入物聯網、人工智能等先進技術，提高郵政系統(tǒng)的自動化水平；同時，可以優(yōu)化管理流程，提高回報率和利潤率。
綜上所述，郵政內控達標是現代郵政系統(tǒng)的必然要求。通過提高管理水平和工作效率，保障順利運營和提升信譽形象，以及增強競爭力，郵政系統(tǒng)可以為國家經濟和社會發(fā)展做出更大的貢獻。在未來的工作中，我們將繼續(xù)加強內控達標的意識和行動，不斷提升自身的綜合實力，為郵政行業(yè)的發(fā)展貢獻自己的力量。
內控達標年心得體會篇十
合規(guī)經營是銀行穩(wěn)健運行的內在要求，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過這段時間對十條禁令和五項基本內控制度展開的學習，我對合規(guī)和內控有了更加深刻的認識。作為郵政的員工，我深刻體會到合規(guī)意義重大?，F在這次學習談談自己的體會：
一、對合規(guī)經營的認識理解
合規(guī)經營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經營能將合規(guī)風險消除于無形。
合規(guī)經營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經營，源于產生質量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經營為前提，才能從源頭上預防風險。
合規(guī)經營是銀行實現發(fā)展目標的重要保證。合規(guī)經營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行業(yè)務的經久不衰。
二、對今后在工作中加強合規(guī)意識的要求
加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務的辦理，在制約著業(yè)務發(fā)展。細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，來們才有保護自己和廣大客戶的權益的能力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標準。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的`信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。
合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底。堅持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經營提供強有力的督查制約。
三、加強內控合規(guī)建設。
強調業(yè)務學習和規(guī)章制度學習的重要性。每月至少安排2天時間開展部門全體員工集中學習業(yè)務知識、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學習氛圍。加強對員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生觀、價值觀和道德觀。計劃網點內每季度召開一次案件分析學習，強化全轄風險及自身風險的認識。此外對一些違規(guī)通報引以為戒。
通過認真學習《合規(guī)回頭看手冊》，增強了本人遵紀守法的自覺性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強內控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”的標準嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀的建行人，為實現郵政金融持續(xù)穩(wěn)健經營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量！
國有企業(yè)開展“三項制度”及有關勞動用工、干部人事、工資分配的改革由來已久，雖然“用工能進能出，崗位能升能降，薪酬能增能減”的說法也已經讓廣大企業(yè)員工耳熟能詳，但由于三項制度改革涉及多數人的切身利益，真正落實并對企業(yè)生產產生成效的并不多見，泓泉公司由于引入外資企業(yè)的管理方法，推廣并落實三項制度改革，我作為三項制度改革的親歷者和受益者，見證了“三項制度改革”如何落地生根，并產生了實際效果的過程。
為何“橘生于南為橘，生于北為枳”我認為可概括為以下幾點：
一、 得益于泓泉公司切實的改革動力。
泓泉公司一開始就明確了企業(yè)改革的根本動力，特別是在遇到改革困難問題時，沒有退縮到老路上去，而是大膽創(chuàng)新，勇于實踐，尤其是中層領導干部都為改革作了充分的思想準備和負責到底的責任心，我認為這才是改革成功的根本。 為了完善企業(yè)治理結構和管理體系，泓泉公司開展了“職位，薪酬和績效管理”人力資源提升改革，建立了“以崗定級，以級定薪，以績定獎”的制度體系，堅持效益優(yōu)先和兼顧公平的原則，以按勞分配為基礎，淡化工資、獎金概念，不論是管理崗位還是生產崗位，均打破工資、獎金界限，實行績效考核，建立了集浮動性、激勵性、自主性于一體的分配新機制?？己朔绞脚c安全生產、質量效益等多項指標掛鉤。而這場組織變革在經歷了從“質疑”到“了解”，從“抗拒”到“接受”，從“被動接受”到“主動推進”的歷程，最終讓“三項制度”深入員工的心底，明顯作用于企業(yè)的制度體系、生產保障和深層次的企業(yè)文化中。
二、得益于企業(yè)管理者和廣大員工思想、觀念的轉變。
局”，而更可貴的變化是普通崗位與主崗崗位的有效提升，我們明顯看到了管理者和員工身上的顯著變化：
變化一：從“你們的事”，到“我自己的事” xx年4月份，泓泉公司實行全員競聘上崗，從而打破了企業(yè)的“鐵飯碗” 通過競爭重新走上崗位的員工，重新認識到了崗位的來之不易，倍加珍惜而努力工作，大多數員工從此改掉了漫不經心的工作作風，把原來的“都是單位的事不是我自己家的事”的思想中轉變過來，從而形成一種“我靠企業(yè)生存，企業(yè)靠我發(fā)展”的主人翁意識。從節(jié)約一度電，一滴水，到嚴格控制機組設備的電耗、氯耗等等，從而形成且員工每做一件事、每完成一項工作都時刻從企業(yè)利益出發(fā)，由此在工作中也涌現出了許許多多的節(jié)支先鋒、轉制模范。xx年上半年，東郊水廠僅四、五月份的非生產用電就比往年同期節(jié)約20%，企業(yè)員工團結互助，心往一處想，勁往一處使。積極獻計獻策，通過一系列的設備改造，東郊水廠供水機組單耗下降了14%。。。。。。從而在供水企業(yè)中真正形成了一種“大家的事情大家來做”的良好氛圍。
變化二：從“沒時間干”到“加班加點”最為明顯和以往不同的是，改制后的企業(yè)員工從此沒有了時間的觀念，經過改革，企業(yè)員工逐漸意識到要主動地調配自己的時間，“今天的事情今天來完成”這是在企業(yè)改制之前很少有過的。東郊水廠檢修職工由原來的十幾人精簡到現在的六人，人員少，工作量增大，過去由三個完成的工作現在只要求一個人來完成，最為關鍵的是薪酬待遇也有了很大的變化，年輕的職工正逐漸走上了領導崗位，薪酬翻了近一翻，而那些年長的職工即便競爭上原崗位薪酬卻沒有變化，但即使是這樣，職工們絲毫沒有怨言，而且經常加班加點至很晚，周六周日也顧不得休息。這一切都取決于我們公司嚴格管理制度的建立，“今天不努力，明天可能就會面臨待崗”人人都有危機感，企業(yè)員工把每一天都作為自己的一個起點，而不停地忙碌、拼搏、奮進。
化三：從“分配任務”到“主動完成”。三項制度改革落實的好與劣，關鍵看實效，關鍵要看企業(yè)員工思想的轉變和工作地積極性。
以前管理人員習慣往下分配任務，而員工也對“完成領導交待任務”習以為常。在經過三項制度改革后，管理人員和員工逐漸認識到，作為管理者只有不斷提高員工素質和業(yè)務水平，才能更好地完成好各項任務 ，而員工只有不斷要求上進，不斷學習，不斷在工作實踐中總結經驗才不會被企業(yè)所淘汰。所以員工都會主動的完成工作，并主動的要求更多的工作。
三、建立并完善落實“三項制度”長效機制
通過以上事例我認為，將“三項制度”具體化、制度化，并實行三項制度情況作為管理者年度考核的依據。這對于加強企業(yè)建設，提高管理人員素質，提高管理人員的執(zhí)行力和效能，更好地踐行“xx-xx”重要思想，為全面建設和諧型現代企業(yè)，具有重要的作用。
內控達標年心得體會篇十一
稅務內控是稅務管理中非常重要的一環(huán)，對國家稅收的安全和有效征收起著至關重要的作用。作為一名稅務人員，在實踐中我深刻體會到了稅務內控的重要性，并從中獲得了一些心得體會。在這篇文章中，我將分享我對稅務內控達標的認識和體會。
首先，稅務內控的核心是風險管理。稅務管理涉及大量的稅收金額，因此風險管理是稅務內控的核心任務。稅務內控的目的是防范和控制風險，確保稅收的安全和合法性。在稅務內控工作中，我們要通過建立規(guī)范的制度和程序，加強內部審計和監(jiān)控，及時發(fā)現和解決存在的風險問題。同時，我們還需要引入科技手段，提高數據的整合和分析能力，更好地識別和評估風險。通過風險管理，我們能夠更好地保護稅收利益，提高稅收征收的效率和質量。
其次，稅務內控需要統(tǒng)籌內外部資源。稅務內控是一個系統(tǒng)工程，需要統(tǒng)籌內部和外部的各種資源。在內部，我們需要調動各個部門和人員的積極性，形成合力。在外部，我們需要與其他部門和機構建立緊密的合作，共同推動稅收管理的規(guī)范化和科學化。同時，稅務內控還需要利用現代科技手段，引入大數據、云計算等技術，提高內控水平。只有統(tǒng)籌內外部資源，才能夠有效推進稅務內控的達標工作。
第三，稅務內控需要強化職責分工和監(jiān)督。稅務內控涉及到大量的工作細節(jié)和環(huán)節(jié)，需要明確各個崗位和人員的職責，確保責任到人。同時，我們還需要建立有效的監(jiān)督機制，及時發(fā)現和解決工作中的問題。在實踐中，我們應該加強內部審計，建立獨立的內部審計機構，對各個環(huán)節(jié)和部門進行檢查，發(fā)現工作中的漏洞和不足之處，及時提出改進意見和措施。只有強化職責分工和監(jiān)督，才能夠確保稅務內控的有效實施和達標。
第四，稅務內控需要加強人員培養(yǎng)和能力建設。稅務內控的實施需要一支高素質的專業(yè)隊伍。稅務內控涉及到法律、財務、數據處理等方面的知識，要求稅務人員具備全面的素質和能力。因此，我們需要加強內控人員的專業(yè)培訓，提高其內控理論和技能水平。同時，我們還需要建立健全的激勵機制，激發(fā)內控人員的積極性和創(chuàng)造力。通過加強人員培養(yǎng)和能力建設，我們能夠提高稅務內控的專業(yè)化水平，確保稅收管理的安全和有效性。
最后，稅務內控需要不斷優(yōu)化和完善。稅務內控是一個動態(tài)過程，需要不斷優(yōu)化和完善。在實踐中，我們應該加強對稅務內控工作的評估和反饋，及時發(fā)現和解決存在的問題，推動工作的改進和創(chuàng)新。同時，我們還需要學習和借鑒國內外的先進經驗和做法，不斷完善稅務內控的理論和實踐體系。通過不斷優(yōu)化和完善，我們能夠提高稅務內控的科學性和實效性，更好地服務稅收管理的需要。
總之，稅務內控達標需要我們加強風險管理，統(tǒng)籌內外部資源，強化職責分工和監(jiān)督，加強人員培養(yǎng)和能力建設，不斷優(yōu)化和完善。通過不懈努力，我們能夠更好地推進稅務內控工作，確保稅收管理的安全和有效性。
內控達標年心得體會篇十二
深入開展內控合規(guī)教育，提高風險防范意識和自我保護意識的教育，認真學習各項。
規(guī)章制度。
嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務下面是整理的關于內控達標年。
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學了一段時期的內部控制，通過老師對知識的講解和結合案例的分析，使我對企業(yè)內部控制有了全面認識。企業(yè)內部控制是一整套完整的體系，它由組織架構、發(fā)展戰(zhàn)略、人力資源、社會責任、企業(yè)文化、資金活動、采購業(yè)務、資產管理、銷售業(yè)務等各個部分組成。每一部分都是不可或缺的，都是企業(yè)內部控制正常運行的必要條件。以下是我對學習內部控制這門課的心得體會。
1、對內控制度的認識不到位。有的把內部控制簡單地理解為各種規(guī)章制度的制定、裝訂、匯總，認為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內控機制;有的在把握內控與管理、內控與風險、內控與發(fā)展的關系等問題上，認識有偏差，把加強內控與發(fā)展和效益對立起來，在業(yè)務拓展和風險防范的抉擇中，側重于抓規(guī)模、抓效益，不切實際地求得資產規(guī)模的擴張，造成違規(guī)違章現象發(fā)生，以致資產質量低下。
2、稽核、監(jiān)察監(jiān)督機制不建全，是直接影響內控制度的有效落實?；恕⒈O(jiān)察部門不能起到查錯防漏、糾正違規(guī)、強化管理、控制風險的作用。內部稽核、監(jiān)察體制不順，本身沒有處理問題權，有的問題得不到真實反映，使一些問題被積壓下來，沒有相應的制約措施。
3、風險控制系統(tǒng)不健全，對內部控制的評價與監(jiān)督不夠。風險控制是金融機構內部控制中的一個難點，目前我行缺乏具體風險評估及控制為核心的信貸風險管理體系.管理制度也極不完善，貸款發(fā)放還沒有實行風險度管理。
1、對內部控制內涵的正確認識。在沒有正式學這門課之前，我認為內部控制就是制定企業(yè)規(guī)章制度，內部控制主要是會計和審計部門的工作，內部控制就是為防止貪臟舞弊。直到老師開始介紹內部控制時，我才發(fā)現之前對內部控制的認識是不當的。所謂內部控制，從靜態(tài)角度講，就是企業(yè)為確保會計信息可靠、企業(yè)資產安全和完整、經營效率之提高，以及各種法規(guī)制度的有效執(zhí)行，所制定的各種控制措施、程序和方法。從動態(tài)角度講，就是上述控制措施、控制程序和控制方法的執(zhí)行，以及實現其會計信息可靠、企業(yè)資產安全、經營效率提高、有關法規(guī)得以執(zhí)行等管理目標的過程。
2、所謂有效的內部控制包含有四層含義，即：其一，它是無時不控的---貫穿于業(yè)務操作的始終;其二，它是無處不控的——與業(yè)務的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現內控優(yōu)先的思想，其三，它是無人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴格執(zhí)行內部控制才是至高無尚的;其四，它是無事不控的——小業(yè)務要控，大事情更要控，一切經營管理活動無不在其控制之下進行，沒有例外與“個案”處理。
那么企業(yè)要建立怎樣的內部控制呢?首先我本人認為：增強自律意識是根本。一切活動離不開人，人是生產力中最活的因素，內部控制不能例外。良好的內部控制既是經營管理者設計構造的產物，也是其遵循維護的結果。如果說設計構造不易，那么有顏色遵循維護則更難。因為，需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說，自律意識牢固樹立之日，才是內部控制運行完全到位之時。
增強自律意識，從基本面來看，就是要增強全員的自律意識。即：每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。
增強自律意識，從重點對象看，就是要增強兩級經營管理班子的自律意識，真正做到經營與管理兩手抓，業(yè)務發(fā)展與內控建設兩手抓，效益與守規(guī)兩手抓，做自律的表率。
增強自律意識可以從學習教育、剖析典型、調整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業(yè)務再忙不忘學習規(guī)章制度;通過學習，要教育每位員工知道該做什么，不該做什么，從而有的放矢開展各項業(yè)務。要剖析正反兩方面典型，使全體員工能夠在學習經驗上有標桿，吸取教訓上有對象。要頂住一切壓力，對那些置內控制度于不顧的我行我素者，果敢地進行調整，直到清理出隊伍，以儆效尤。嚴格嚴厲查處是保障。內控制度的建立并不意味著就一定能有效貫徹執(zhí)行，這是因為還存在削弱其效力的主客觀因素。如：嚴格檢查，嚴厲處置。即嚴格檢查：就是要堅持以制度為標準，事實為依據，甄別是非，確認對錯，分清主次，界定責任。不搞雙重或多重標準，不故意夸大或縮小問題，不回避矛盾，混淆是非，不當“和事老”，報實情、說實話、辦實案。
綜上所述，通過對內控制課程的學習，使我在今后的工作中，必須忠于職守，弘揚創(chuàng)新之風，履職責;弘揚學習之風，強素質;弘揚務實之風，講效率;弘揚艱苦奮斗之風，樹形象。牢固樹立“勤政、廉潔、求實、高效”的工作作風，帶頭模范執(zhí)行制度，促進規(guī)范經營，營造公司和諧奮進環(huán)境和秩序。
最后，我將以此次學習的開展為契機，在自己的工作崗位上多出成效，多創(chuàng)佳績，為促進公司的各項工作得到健康的發(fā)展做出自己的貢獻。
在前段時間對內控合規(guī)文化的學習中，我深刻認識到，農行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經營，更與防控經營相伴，推進合規(guī)文化建設必將為農行經營理念和制度貫徹落實提供強有力的依托和保障，也是風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為了可能。以下是我對本次學習的幾點見解。
一、加強合規(guī)文化教育，是提高經營管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面，要統(tǒng)一各級領導對加強合規(guī)文化教育的認識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設的倡導者，策劃者、推動者。要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行。
崗位職責。
特別是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習不斷提高自身的綜合素質增強明辯事非和拒腐防變的能力。同時要進一步端正經營指導思想增強依法合規(guī)審慎經營意識把我行各項經營活動引向正確軌道推進各項業(yè)務健康有效發(fā)展。使全體員工準確把握企業(yè)合規(guī)文化建設的真正科學內涵自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設中去增強內控管理意識狠抓基礎管理促進依法合規(guī)經營。
二、加強合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標，在一個時期內要有一定的規(guī)劃目標，最終建立適應企業(yè)長遠發(fā)展的機制。從我行來看，他應該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。
三、加強合規(guī)文化教育，是提高經濟效益的需要。加強合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現企業(yè)效益的最大化。工作中，應該做到“三要”。
一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現為了片面追求高速業(yè)務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。
二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。要結合工作實際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現問題。要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。
三要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經常開展有關規(guī)章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規(guī)經營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
通過此次學習活動，結合我平時在工作中的實際情況，對職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識?，F就此學習活動的心得總結如下幾點。
(1)加強合規(guī)文化學習，落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們柜員進行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經營教訓的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權益。
(2)提高自身業(yè)務素質，加強風險象環(huán)生防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務知識為基礎合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務知識中找到答案，應該說加強自身業(yè)務素質的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經營大持續(xù)，我們的業(yè)務在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務的風險點有深刻的認識，防范于未然。
(3)強化柜面風險象環(huán)生管理工作。對柜面崗位設置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，柜員的權限卡要按照事權進行劃分，對各項業(yè)務進行嚴格的審查和按流程規(guī)定辦理。
(4)深入開展內控合規(guī)教育，提高風險防范意識和自我保護意識的教育，認真學習各項規(guī)章制度，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務，不斷強化員工風險象環(huán)生防范意識，從思想、經營理念產，全面風險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化，形成一種風險管理從有責的內控氛圍。
通過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標準，對提高自己的業(yè)務素質的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。
通過此次學習活動，結合我平時在工作中的實際情況，對職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識?，F就此學習活動的心得總結如下幾點。
(1)加強合規(guī)文化學習，落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們柜員進行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經營教訓的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權益。
(2)提高自身業(yè)務素質，加強風險象環(huán)生防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務知識為基礎。合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務知識中找到答案，應該說加強自身業(yè)務素質的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經營大持續(xù)，我們的業(yè)務在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務的風險點有深刻的認識，防范于未然。
(3)強化柜面風險象環(huán)生管理工作。對柜面崗位設置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，柜員的權限卡要按照事權進行劃分，對各項業(yè)務進行嚴格的審查和按流程規(guī)定辦理。
(4)深入開展內控合規(guī)教育，提高風險防范意識和自我保護意識的教育，認真學習各項規(guī)章制度，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務，不斷強化員工風險象環(huán)生防范意識，從思想、經營理念產，全面風險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化，形成一種風險管理從有責的內控氛圍。
通過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標準，對提高自己的業(yè)務素質的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。
在前段時間的學習教育活動中，我深刻認識到，農行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經營，更與防控金融風險相伴。推進合規(guī)文化建設，必將為農行經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風險，我談幾點粗淺見解。
第一，要把以“客戶為中心”的理念貫穿于我們工作的始終?！盎A牢固，穩(wěn)如泰山;基礎不牢，地動山搖”。風險的防范與控制，說到底是人的因素起著重要作用，客戶創(chuàng)造市場，客戶創(chuàng)造價值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的業(yè)務才有發(fā)展，員工的價值才能夠體現。如果每個崗位的員工都能嚴格要求、嚴格規(guī)范、嚴格標準、嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，業(yè)務操作中的風險就會得到有效的遏制。要在全體員工中大力倡導、深入宣傳價值最大化、資本約束、全面風險管理、風險與收益平衡、內控優(yōu)先等先進理念，讓全體員工了解資產質量與經濟增加值、與薪酬分配的關系，自覺轉變觀念，將自身工作作為第一道防線納入到風險控制體系中，引導和帶領全行員工形成規(guī)范操作，防范風險的良好氛圍，真正把為前臺、為基層、為客戶服務當作提升風險與回報管理水平的出發(fā)點和歸宿，就能有效提高我行風險管理和內控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實，全面加強風險管理和內控建設具有不可替代的重要作用。
第二，要更新服務意識?，F實看，銀行的業(yè)務基礎是市場，沒有市場就沒有銀行，沒有優(yōu)質市場和優(yōu)質客戶就沒有銀行的業(yè)務發(fā)展，加強市場營銷是目前提高我行核心競爭能力的當務之急。從我行看，我們的經營服務意識與以前相比已有了很大程度的轉變，但這些轉變還僅僅停留在表面層次上，缺乏更深程度的挖掘。在當前市場競爭越來越激烈的情況下，要突破原有的局限，創(chuàng)造個性化服務，以全面優(yōu)質的服務吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。這就要求我們必須樹立強烈的市場意識，善于研究現實的和潛在的市場，善于拓展優(yōu)質市場，善于競爭優(yōu)質客戶，通過有效的市場營銷促進業(yè)務的快速發(fā)展。特別是要準客戶定位，牢固樹立為優(yōu)質客戶服務的意識，因為20%的優(yōu)質客戶將會給我們帶來80%的經營利潤。
第三，要著實提高風險管理水平與技能。一方面，從我行自身來看，在銀行成本上受到諸多限制，包括財務成本、稅務成本、撥備成本、資本金成本、風險損失成本等。在計劃經濟體制下，我們很長一段時間忽略了成本的制約因素，盲目地增人增機構增規(guī)模，不計成本造成了相當程度的浪費。此外，我們的內部管理在成本約束上也存在漏洞，缺乏控制節(jié)約成本的有效措施，許多領導到員工沒有很好地樹立節(jié)約成本的意識。實踐證明，無約束下的經營，就會增加經營風險。
內控達標年心得體會篇十三
內控達標年是企業(yè)管理的重要環(huán)節(jié)，它幫助企業(yè)建立健全的內控制度，提高運營效益，降低風險。在這一年的實踐中，我深刻體會到了內控的重要性，也收獲了很多經驗和教訓。下面我將結合自己的親身經歷，分享一下我對內控達標年的心得體會。
第二段：明確目標并建立規(guī)范的內控制度。
在內控達標年的開始，我們首先明確了目標，即提高企業(yè)的整體管理水平和運營效益，降低各種風險。為了實現這一目標，我們建立了一套規(guī)范的內控制度，明確了職責分工和權限范圍，制定了風險評估和控制措施。這些制度起到了明確和規(guī)范工作流程的作用，使企業(yè)運作更加有序高效。
第三段：加強內部溝通和協(xié)作。
在內控達標年的過程中，我們發(fā)現內部溝通和協(xié)作至關重要。只有各個部門之間相互配合，形成齊抓共管的局面，才能更好地實施內控措施。因此，我們加強了內部的溝通和協(xié)作，建立了一個有效的內部信息交流平臺，以便各部門之間能及時分享信息，協(xié)調工作，共同解決問題。這種方式不僅提高了工作效率，也加強了團隊的凝聚力和協(xié)作能力。
第四段：持續(xù)審查和改進內控制度。
在內控達標年的實踐中，我們發(fā)現內控制度并非一成不變的，它需要不斷審查和改進。只有及時調整和完善制度，才能適應企業(yè)內外環(huán)境的變化。因此，我們持續(xù)對內控制度進行審查和改進，跟蹤執(zhí)行情況，發(fā)現問題并及時解決。這樣，我們才能保證內控制度的有效性和適用性，提高內控水平和效果。
第五段：總結經驗與展望未來。
在內控達標年的實踐中，我不僅深刻認識到內控的重要性，也學到了很多管理和組織方面的經驗。通過與團隊成員的協(xié)作，我們成功地建立了規(guī)范的內控制度，并逐漸提高了運營效率和管理水平。然而，我們也意識到內控工作是一個長期而持續(xù)的過程，需要不斷地改進和完善。因此，我們在今后的工作中，將繼續(xù)加強內部溝通和協(xié)作，持續(xù)審查和改進內控制度，以適應企業(yè)內外環(huán)境的變化，取得更好的成績。
總結：
內控達標年是企業(yè)管理的關鍵環(huán)節(jié)，通過明確目標并建立規(guī)范的內控制度，加強內部溝通和協(xié)作，持續(xù)審查和改進內控制度，我們能實現企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展和提高運營效益。在今后的工作中，我們將繼續(xù)努力，適應不斷變化的環(huán)境，推動企業(yè)的內控工作邁上新的臺階。
內控達標年心得體會篇十四
經9月12日和9月26兩個下午的內控培訓，通過培訓老師對內控知識的講解和案例的分析，使我對企業(yè)內部控制有了全面認識。企業(yè)內部控制是一整套完整的體系，它由組織架構、發(fā)展戰(zhàn)略、人力資源、社會責任、企業(yè)文化、資金活動、采購業(yè)務、資產管理、銷售業(yè)務等各個部分組成。每一部分都是不可或缺的，都是企業(yè)內部控制正常運行的必要條件?，F將本人對這次培訓談談自己的看法和體會：
（一）對內部控制內涵的正確認識。在沒有接受培訓之前，我認為內部控制就是制定企業(yè)規(guī)章制度，內部控制主要是會計和審計部門的工作，內部控制就是為了防止貪污舞弊。直到培訓老師開始介紹內部控制時，我才發(fā)現之前對內部控制的認識是不當的。所謂內部控制，從靜態(tài)角度講，就是企業(yè)為了確保會計信息可靠、企業(yè)資產安全和完整、經營效率之提高，以及各種法規(guī)制度的有效執(zhí)行，所制定的各種控制措施、程序和方法。從動態(tài)角度講，就是上述控制措施、控制程序和控制方法的執(zhí)行，以及實現其會計信息可靠、企業(yè)資產安全、經營效率提高、有關法規(guī)得以執(zhí)行等管理目標的過程。
（二）所謂有效的內部控制包含有四層含義，即：其一，它是無時不控的---貫穿于業(yè)務操作的始終；其二，它是無處不控的——與業(yè)務的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現內控優(yōu)先的思想，其三，它是無人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴格執(zhí)行內部控制才是至高無尚的；其四，它是無事不控的——小業(yè)務要控，大事情更要控，一切經營管理活動無不在其控制之下進行，沒有例外與“個案”處理。
如何完善內控體系？首先我本人認為：增強自律意識是根本。一切活動離不開人，人是生產力中最活的因素，內部控制不能例外。良好的內部控制既是經營管理者設計構造的產物，也是其遵循維護的結果。如果說設計構造不易，那么有顏色遵循維護則更難。因為，需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說，自律意識牢固樹立之日，才是內部控制運行完全到位之時。
增強自律意識，從基本面來看，就是要增強全員的自律意識。即：每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。
增強自律意識，從重點對象看，就是要增強各級經營管理班子的自律意識，真正做到經營與管理兩手抓，業(yè)務發(fā)展與內控建設兩手抓，效益與守規(guī)兩手抓，做自律的表率。不能出“現管理層凌駕 ”現象。
增強自律意識可以從學習教育、剖析典型、調整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業(yè)務再忙不忘學習規(guī)章制度；通過學習，要教育每位員工知道該做什么，不該做什么，從而有的放矢開展各項業(yè)務。要剖析正反兩方面典型，使全體員工能夠在學習經驗上有標桿，吸取教訓上有對象。要頂住一切壓力，對那些置內控制度于不顧的我行我素者，果敢地進行調整，直到清理出隊伍，以儆效尤。綜上所述，通過對內控制課程的學習，使我在今后的工作中，增強責任意識是重點，更要不斷的學習新的知識，不斷的充實自己，因企業(yè)規(guī)模越來越大，對于我來說是一個新的挑戰(zhàn)，所以我更要有積極的工作態(tài)度，對待每一項工作都要有主動意識，不管在工作中會遇到什么樣的問題，都要想方設法解決問題，來完成任務。
建議：對于公司，由于是貿易型企業(yè)向制造型企業(yè)轉型，沒有生產運行管理部門，下屬企業(yè)生產管理水平參差不齊，建議通過內部審計這一手段，對生產運行提出要求，使得下屬企業(yè)在生產管理上提高到一定水平。
xx-xx部 xx-x
國有企業(yè)開展“三項制度”及有關勞動用工、干部人事、工資分配的改革由來已久，雖然“用工能進能出，崗位能升能降，薪酬能增能減”的說法也已經讓廣大企業(yè)員工耳熟能詳，但由于三項制度改革涉及多數人的切身利益，真正落實并對企業(yè)生產產生成效的并不多見，泓泉公司由于引入外資企業(yè)的管理方法，推廣并落實三項制度改革，我作為三項制度改革的親歷者和受益者，見證了“三項制度改革”如何落地生根，并產生了實際效果的過程。
為何“橘生于南為橘，生于北為枳”我認為可概括為以下幾點：
一、 得益于泓泉公司切實的改革動力。
泓泉公司一開始就明確了企業(yè)改革的根本動力，特別是在遇到改革困難問題時，沒有退縮到老路上去，而是大膽創(chuàng)新，勇于實踐，尤其是中層領導干部都為改革作了充分的思想準備和負責到底的責任心，我認為這才是改革成功的根本。 為了完善企業(yè)治理結構和管理體系，泓泉公司開展了“職位，薪酬和績效管理”人力資源提升改革，建立了“以崗定級，以級定薪，以績定獎”的制度體系，堅持效益優(yōu)先和兼顧公平的原則，以按勞分配為基礎，淡化工資、獎金概念，不論是管理崗位還是生產崗位，均打破工資、獎金界限，實行績效考核，建立了集浮動性、激勵性、自主性于一體的分配新機制?？己朔绞脚c安全生產、質量效益等多項指標掛鉤。而這場組織變革在經歷了從“質疑”到“了解”，從“抗拒”到“接受”，從“被動接受”到“主動推進”的歷程，最終讓“三項制度”深入員工的心底，明顯作用于企業(yè)的制度體系、生產保障和深層次的企業(yè)文化中。
二、得益于企業(yè)管理者和廣大員工思想、觀念的轉變。
局”，而更可貴的變化是普通崗位與主崗崗位的有效提升，我們明顯看到了管理者和員工身上的顯著變化：
變化一：從“你們的事”，到“我自己的事” xx年4月份，泓泉公司實行全員競聘上崗，從而打破了企業(yè)的“鐵飯碗” 通過競爭重新走上崗位的員工，重新認識到了崗位的來之不易，倍加珍惜而努力工作，大多數員工從此改掉了漫不經心的工作作風，把原來的“都是單位的事不是我自己家的事”的思想中轉變過來，從而形成一種“我靠企業(yè)生存，企業(yè)靠我發(fā)展”的主人翁意識。從節(jié)約一度電，一滴水，到嚴格控制機組設備的電耗、氯耗等等，從而形成且員工每做一件事、每完成一項工作都時刻從企業(yè)利益出發(fā)，由此在工作中也涌現出了許許多多的節(jié)支先鋒、轉制模范。xx年上半年，東郊水廠僅四、五月份的.非生產用電就比往年同期節(jié)約20%，企業(yè)員工團結互助，心往一處想，勁往一處使。積極獻計獻策，通過一系列的設備改造，東郊水廠供水機組單耗下降了14%。。。。。。從而在供水企業(yè)中真正形成了一種“大家的事情大家來做”的良好氛圍。
變化二：從“沒時間干”到“加班加點”最為明顯和以往不同的是，改制后的企業(yè)員工從此沒有了時間的觀念，經過改革，企業(yè)員工逐漸意識到要主動地調配自己的時間，“今天的事情今天來完成”這是在企業(yè)改制之前很少有過的。東郊水廠檢修職工由原來的十幾人精簡到現在的六人，人員少，工作量增大，過去由三個完成的工作現在只要求一個人來完成，最為關鍵的是薪酬待遇也有了很大的變化，年輕的職工正逐漸走上了領導崗位，薪酬翻了近一翻，而那些年長的職工即便競爭上原崗位薪酬卻沒有變化，但即使是這樣，職工們絲毫沒有怨言，而且經常加班加點至很晚，周六周日也顧不得休息。這一切都取決于我們公司嚴格管理制度的建立，“今天不努力，明天可能就會面臨待崗”人人都有危機感，企業(yè)員工把每一天都作為自己的一個起點，而不停地忙碌、拼搏、奮進。
化三：從“分配任務”到“主動完成”。三項制度改革落實的好與劣，關鍵看實效，關鍵要看企業(yè)員工思想的轉變和工作地積極性。
以前管理人員習慣往下分配任務，而員工也對“完成領導交待任務”習以為常。在經過三項制度改革后，管理人員和員工逐漸認識到，作為管理者只有不斷提高員工素質和業(yè)務水平，才能更好地完成好各項任務 ，而員工只有不斷要求上進，不斷學習，不斷在工作實踐中總結經驗才不會被企業(yè)所淘汰。所以員工都會主動的完成工作，并主動的要求更多的工作。
三、建立并完善落實“三項制度”長效機制
通過以上事例我認為，將“三項制度”具體化、制度化，并實行三項制度情況作為管理者年度考核的依據。這對于加強企業(yè)建設，提高管理人員素質，提高管理人員的執(zhí)行力和效能，更好地踐行“xx-xx”重要思想，為全面建設和諧型現代企業(yè)，具有重要的作用。
內控達標年心得體會篇十五
學了一段時期的.內部控制，通過老師對知識的講解和結合案例的分析，使我對企業(yè)內部控制有了全面認識。企業(yè)內部控制是一整套完整的體系，它由組織架構、發(fā)展戰(zhàn)略、人力資源、社會責任、企業(yè)文化、資金活動、采購業(yè)務、資產管理、銷售業(yè)務等各個部分組成。每一部分都是不可或缺的，都是企業(yè)內部控制正常運行的必要條件。以下是我對學習內部控制這門課的心得體會。
1、對內控制度的認識不到位。有的把內部控制簡單地理解為各種規(guī)章制度的制定、裝訂、匯總，認為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內控機制;有的在把握內控與管理、內控與風險、內控與發(fā)展的關系等問題上，認識有偏差，把加強內控與發(fā)展和效益對立起來，在業(yè)務拓展和風險防范的抉擇中，側重于抓規(guī)模、抓效益，不切實際地求得資產規(guī)模的擴張，造成違規(guī)違章現象發(fā)生，以致資產質量低下。
2、稽核、監(jiān)察監(jiān)督機制不建全，是直接影響內控制度的有效落實。稽核、監(jiān)察部門不能起到查錯防漏、糾正違規(guī)、強化管理、控制風險的作用。內部稽核、監(jiān)察體制不順，本身沒有處理問題權，有的問題得不到真實反映，使一些問題被積壓下來，沒有相應的制約措施。
3、風險控制系統(tǒng)不健全，對內部控制的評價與監(jiān)督不夠。風險控制是金融機構內部控制中的一個難點，目前我行缺乏具體風險評估及控制為核心的信貸風險管理體系.管理制度也極不完善，貸款發(fā)放還沒有實行風險度管理。
1、對內部控制內涵的正確認識。在沒有正式學這門課之前，我認為內部控制就是制定企業(yè)規(guī)章制度，內部控制主要是會計和審計部門的工作，內部控制就是為防止貪腐舞弊。直到老師開始介紹內部控制時，我才發(fā)現之前對內部控制的認識是不當的。所謂內部控制，從靜態(tài)角度講，就是企業(yè)為確保會計信息可靠、企業(yè)資產安全和完整、經營效率之提高，以及各種法規(guī)制度的有效執(zhí)行，所制定的各種控制措施、程序和方法。從動態(tài)角度講，就是上述控制措施、控制程序和控制方法的執(zhí)行，以及實現其會計信息可靠、企業(yè)資產安全、經營效率提高、有關法規(guī)得以執(zhí)行等管理目標的過程。
2、所謂有效的內部控制包含有四層含義，即：其一，它是無時不控的---貫穿于業(yè)務操作的始終;其二，它是無處不控的——與業(yè)務的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現內控優(yōu)先的思想，其三，它是無人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴格執(zhí)行內部控制才是至高無尚的;其四，它是無事不控的——小業(yè)務要控，大事情更要控，一切經營管理活動無不在其控制之下進行，沒有例外與“個案”處理。
那么企業(yè)要建立怎樣的內部控制呢?首先我本人認為：增強自律意識是根本。一切活動離不開人，人是生產力中最活的因素，內部控制不能例外。良好的內部控制既是經營管理者設計構造的產物，也是其遵循維護的結果。如果說設計構造不易，那么有顏色遵循維護則更難。因為，需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說，自律意識牢固樹立之日，才是內部控制運行完全到位之時。
增強自律意識，從基本面來看，就是要增強全員的自律意識。即：每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。
增強自律意識，從重點對象看，就是要增強兩級經營管理班子的自律意識，真正做到經營與管理兩手抓，業(yè)務發(fā)展與內控建設兩手抓，效益與守規(guī)兩手抓，做自律的表率。
增強自律意識可以從學習教育、剖析典型、調整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業(yè)務再忙不忘學習規(guī)章制度;通過學習，要教育每位員工知道該做什么，不該做什么，從而有的放矢開展各項業(yè)務。要剖析正反兩方面典型，使全體員工能夠在學習經驗上有標桿，吸取教訓上有對象。要頂住一切壓力，對那些置內控制度于不顧的我行我素者，果敢地進行調整，直到清理出隊伍，以儆效尤。嚴格嚴厲查處是保障。內控制度的建立并不意味著就一定能有效貫徹執(zhí)行，這是因為還存在削弱其效力的主客觀因素。如：嚴格檢查，嚴厲處置。即嚴格檢查：就是要堅持以制度為標準，事實為依據，甄別是非，確認對錯，分清主次，界定責任。不搞雙重或多重標準，不故意夸大或縮小問題，不回避矛盾，混淆是非，不當“和事老”，報實情、說實話、辦實案。
綜上所述，通過對內控制課程的學習，使我在今后的工作中，必須忠于職守，弘揚創(chuàng)新之風，履職責;弘揚學習之風，強素質;弘揚務實之風，講效率;弘揚艱苦奮斗之風，樹形象。牢固樹立“勤政、廉潔、求實、高效”的工作作風，帶頭模范執(zhí)行制度，促進規(guī)范經營，營造公司和諧奮進環(huán)境和秩序。
最后，我將以此次學習的開展為契機，在自己的工作崗位上多出成效，多創(chuàng)佳績，為促進公司的各項工作得到健康的發(fā)展做出自己的貢獻。
內控達標年心得體會篇十六
近日，郵儲銀銀行福建省分行在全轄各級機構啟動以“內控達標年”為主題的內控建設活動，旨在持續(xù)提高全行風險管理能力及合規(guī)管理水平，更好地服務廣大客戶?；顒又攸c圍繞“與上市規(guī)范對標”、“與監(jiān)管要求對標”、“與內控評價對標”、“落實整改問責”和“內控知識培訓及考試”開展，同時結合該行“三個三”風險管控機制和“四不為”案件防控機制，組織全行全體員工再次簽訂“合規(guī)承諾書”、撰寫學習心得體會(內控建設建議書)。郵儲銀行福建省分行各級機構將通過多項活動，不斷提升福建郵政金融內控管理水平，為廣大客戶提供更加優(yōu)質、高效的金融服務。
內控達標年心得體會篇十七
第一段：引言（大約200字）。
在經濟高速發(fā)展和市場環(huán)境競爭激烈的當下，企業(yè)內部管理變得愈發(fā)重要。為了規(guī)范企業(yè)經營行為、提高風險控制能力，越來越多的企業(yè)開始推行內控達標年計劃。作為一名從業(yè)多年的企業(yè)高管，我有幸參與了我所在企業(yè)的內控達標年計劃，并在計劃執(zhí)行的一年中，有了一些深刻的體會和感悟。
第二段：內控意識提升（大約200字）。
內控達標年計劃首先促使每位員工提升了對內控的認識。在計劃執(zhí)行的過程中，我們通過內控培訓課程、內部溝通會議以及內控目標的設立等方式，幫助員工了解內控的重要性和意義。作為企業(yè)的領導者，我們要時刻引導員工增強內控意識和責任感，使每個人都成為內控的執(zhí)行者和推動者。只有每位員工內控意識的提升，企業(yè)才能形成全員參與的內控氛圍，才能更好地實現內控目標。
第三段：流程優(yōu)化與控制（大約300字）。
內控達標年計劃的執(zhí)行也使我們深刻認識到流程優(yōu)化與控制的重要性。企業(yè)的各個環(huán)節(jié)都需要有清晰、規(guī)范的流程，并通過內部控制措施，確保流程的有效執(zhí)行。在內控達標年計劃的執(zhí)行中，我們對企業(yè)的各項流程進行了全面梳理和優(yōu)化，從財務審批、采購流程到生產、銷售、人力資源等方面，都制定了一系列的內控措施，確保流程的合規(guī)性和高效性。通過內控達標年計劃的執(zhí)行，我們不僅更好地掌握了企業(yè)流程的各個環(huán)節(jié)，也找到了很多薄弱環(huán)節(jié)，并加以改進，從而提高了企業(yè)整體的運營效率和風險控制能力。
第四段：風險防控與預警（大約300字）。
內控達標年計劃的實施使我們更加重視風險防控和預警機制的建立。我們通過對企業(yè)的各個風險點進行評估，制定了一套完善的風險防控和預警體系，包括內部控制、風險報告、風險分析等方面。同時，我們還建立了嚴格的內部審計與監(jiān)督機制，加強對內控環(huán)境和內部控制措施的監(jiān)督和評估。通過內控達標年計劃的執(zhí)行，我們不僅更好地控制了企業(yè)的各類風險，也提高了對市場環(huán)境和行業(yè)變化的敏感度，及時發(fā)現和應對潛在風險，并迅速調整企業(yè)戰(zhàn)略。
第五段：總結與未來展望（大約200字）。
在內控達標年計劃的執(zhí)行中，我們不僅取得了階段性的成果，也認識到內控是一個不斷迭代和優(yōu)化的過程。未來，我們將繼續(xù)完善和強化企業(yè)內部控制體系，提高內控的可持續(xù)性和適應性。同時，我們還將加強與外部專業(yè)機構和行業(yè)同行的合作，借鑒他們的經驗和專業(yè)知識，不斷提高我們企業(yè)的內控水平。我們相信，通過不斷優(yōu)化內控環(huán)境和內部控制措施，我們的企業(yè)能夠更好地應對市場挑戰(zhàn)，保持持續(xù)的創(chuàng)新和發(fā)展。
通過一年的內控達標年計劃的執(zhí)行，我深刻認識到內控對企業(yè)的重要性，只有建立高效的內控機制，企業(yè)才能保持持續(xù)的競爭優(yōu)勢。在今后的工作中，我將繼續(xù)注重內控的建設和完善，提高內控水平，為企業(yè)持續(xù)發(fā)展和穩(wěn)定運營作出更大的貢獻。
內控達標年心得體會篇十八
根據《中國銀監(jiān)會辦公廳關于內控風險提示及開展內控檢查工作的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)(2010)408號)文件精神，我行營業(yè)部對2011年2月6日至2011年3月4日期間的業(yè)務經營狀況、文明服務及行風紀律等進行了全面認真的自查，通過選擇檢查要點、確定檢查方案，以現場查看業(yè)務操作流程、審核會計憑證、查閱各類交接登記簿、調閱錄像及檢查計算機運行等方式，分別對現金區(qū)和非現金區(qū)大額取款的登記審核、會計專用核算印章的管理、賬務核對管理、重要事項核準報備管理、重要空白憑證及密鑰交接登記管理、業(yè)務操作流程管理進行了全面檢查和整改?，F將自查情況報告如下：
(一)思想道德方面：
3、我部門每周一三五晚上營業(yè)結束以及周六的上午都組織業(yè)務學習和操作技能培訓，員工都能積極參與，新入職員刻苦練習、虛心求教、態(tài)度端正。
(二)業(yè)務管理方面。
2、對業(yè)務工作中存在的漏洞能做到及時發(fā)現、及時制止、報告和處理;。
3、未有辦理業(yè)務越權行事的行為，未有柜員、會計主管違法違規(guī)辦理業(yè)務的情況;。
5、本部門按規(guī)定實行對重要崗位進行輪崗安排。
(三)業(yè)務操作方面：
2、未有偽造、涂改變造憑證轉移資金和隱匿、故意銷毀會計憑證的現象;。
3、檢查開戶申請書、預留銀行印鑒卡片上應由客戶填寫或簽字的部分，沒有銀行內部員工的簽名;通過調閱監(jiān)控錄像資料檢查賬戶的開立、變更和撤銷、密碼變更時，客戶都在場，相關業(yè)務由客戶發(fā)起。
8、通過對對公業(yè)務結算賬戶開戶資料中人行核準的開戶許可證的檢查，和對網點《開銷戶登記簿》和人行賬戶管理系統(tǒng)相核對的結果，發(fā)現對公開戶存在2個久懸戶且有11戶無法在人民銀行賬戶管理系統(tǒng)登記(由于農商行更名)，現已著手處理。
9、。在審查對公業(yè)務過程中，相關柜員都能做到辦理轉賬業(yè)務執(zhí)行先記借后記貸，先記賬后簽發(fā)回單;受理他行票據時都能遵守收妥入賬原則。
10、通過對單位銀行結算賬戶申請書、單位開戶資料證明文件的檢查，上面都有審核人簽章;單位銀行結算賬戶申請書上有業(yè)務主管和部門業(yè)務公章，在檢查網點留存的變更單位銀行結算賬戶申請書和撤銷單位銀行結算賬戶申請書上都有業(yè)務主管審批簽章和部門的業(yè)務公章。
11、檢查現場有開戶業(yè)務時，印押證三分離情況良好;《開戶申請書》都有柜面受理人員、網點審批人員簽章。
12、檢查貸款借據與相應科目分戶賬、定期存款證實書(及單位定期存單)與相應科目分戶賬余額都能相符。
13、辦理同城票據交換時，我行雖人員緊張，但仍堅持實行經辦員、復核員、交換員三分離制度，相互制約，不兼崗混崗。
14、現金區(qū)每日兩次進行碰賬，柜員出入現金區(qū)都需復核現金，離開柜臺操作界面鎖定。
15、早晚現金進出現金區(qū)都已做到雙人鎖箱雙人押運，并能每日認真審核押運鈔票者是指定人選。
16、早晚尾箱出入金庫都能做到三人同開庫門(卡、鑰匙、密碼分管)，柜員出箱入箱都需要登記，嚴格遵守規(guī)章制度。
17、業(yè)務公章、本票專用章、三省一市匯票章、全國匯票章由主管保管，只在結算業(yè)務、掛失業(yè)務及單位對賬及證明中使用;大額取現由主管或行長授權并加蓋授權章，以明責任。本票章及匯票章都由主管保管，審核無誤后才能在相應業(yè)務中使用，在平時的保管中做到章在人在，人離開章入箱保管并鎖好。
18、在文明服務和大堂管理方面，大堂經理盡心盡職，文明服務，做到“來有迎聲，問有答聲，走有送聲”.
19、。我部門負責反洗錢信息數據的采集、分析、審核和報送等工作，配合業(yè)務管理部行使全行反洗錢工作的監(jiān)督檢查職責，履行良好。
20、我行建立身份核查制度，通過檢查發(fā)現我部門能嚴格遵守《個人存款賬戶實名制規(guī)定》和《人民幣結算賬戶管理方法》等相關規(guī)定，對要求建立業(yè)務關系或辦理規(guī)定金額以上的一次性金融服務的客戶身份進行識別，要求客戶出示真實有效的身份證件或其他身份證明文件，并通過聯網核查系統(tǒng)進行核實并登記。
(四)檢查小結。
由于大家的共同努力以及積極配合，內控檢查得以順利完成。我部在自查的過程中，發(fā)現存在的問題：一是學習不夠深入，員工在學習中缺乏全面性;二是員工的內控管理學習不夠務實，要從其思想入手，狠抓落實，樹立并加強員工的內控管理能力。
針對問題，制定對策。我部門組織員工對照檢查，反思自身，恪守規(guī)章制度，嚴謹作風，在規(guī)范服務標準的具體學習措施上下功夫。為確保達標，我部門制定了具體的工作計劃，并按計劃進行相應的學習、規(guī)范業(yè)務核算，力求鍛造一支高水平的員工隊伍，建立健全各項規(guī)章制度，完善內控制度，全面構建風險防范的長效機制。
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內控達標年心得體會篇十九
目前，“內控達標年”活動正在南昌市郵政金融內部緊鑼密鼓地開展。南昌市郵銀高度重視此次“內控達標年”活動，多措并舉，多管齊下，力求將各項工作做到最好。
積極參加對標視頻會議。9月28日召集南昌市郵銀各級分、支行、各部門“內控達標年”活動聯絡員及各級郵政分公司代理金融機構聯絡人員共同參加了總行組織的對標電視電話會議，會上對“與上市規(guī)范對標表”、“與監(jiān)管要求對標表”和“與內控評價對標表”及“內控達標年”活動綜合評分指標進行了詳細的講解，通過認真領會會議內容，南昌市郵銀對后續(xù)工作的開展有了更清晰的認識，為做好全面工作墊定了基礎。
立即制定活動方案。接到上級單位“內控達標年”活動方案之后，南昌市分行立即聯合南昌市郵政分公司聯合制定了活動方案，方案對活動的各項具體工作進行了詳細安排，同時成立了活動領導小組并下設領導小組辦公室，負責活動的各項工作部署及統(tǒng)籌協(xié)調推進。
及時下發(fā)宣傳工作要求。為了使此次“內控達標年”活動在全體員工中產生廣泛的影響，營造人人知曉，人人參與，人人努力的活動氛圍，南昌市分行下發(fā)活動方案之后就立即下發(fā)了《關于落實20“內控達標年”活動宣傳工作的通知》的文件，該文件對活動期間各項內外部宣傳的具體要求做出了明確細化的強調，為各單位有條理、有針對性地做好活動的全面宣傳工作指明了方向。
全面組織落實《內控達標年學習手冊》學習工作。要求各單位根據《內控達標年學習手冊》內容制定詳細學習計劃并結合實際情況，采取集中學習為主、自學為輔的方式開展本單位員工的學習活動，并且集中學習討論及撰寫學習體會均不得少于3次。
率先召開活動啟動大會。為更快地將“內控達標年”活動精神傳達到每位員工，南昌市郵銀于年10月11日率先召開了活動啟動大會，南昌市郵銀活動主要相關人員參加了此次啟動大會。會上，郵銀雙方領導都對活動提出了具體要求和期望，充分鼓舞了士氣，有效地促進了活動的全面展開。
在后續(xù)的工作中，南昌市郵銀還將繼續(xù)攜手聯合完成“內控達標年”活動的各項安排，進一步強化全體員工的內控風險意識，努力達到活動各項預期，切實提高南昌市郵政金融內控管理水平，真正走好“內控三部曲”的第一部，為今后兩年的工作打好基礎，為實現建設一流大型零售商業(yè)銀行的戰(zhàn)略目標提供堅實的支撐保障。
內控達標年心得體會篇二十
10月14日，郵儲銀行莆田市分行召開全轄動員會議，全面啟動2016年“內控達標年”活動。會上，該行行領導作了動員講話，指出郵儲銀行轉型，內控管理是基礎，做好管理才能更好地服務于經營，要通過開展達標年活動，全面學習先進經驗，形成自己的內控體系。要全員參與，形成合力，認真按照方案部署扎實開展，確?；顒尤〉脤嵭?。全轄各級機構要以本次活動為契機，為建設一流大型零售商業(yè)銀行而共同努力。
據悉，本次“內控達標年”活動為期3個月，是郵儲銀行繼-連續(xù)三年開展合規(guī)建設活動之后的又一項重大舉措?；顒又攸c圍繞“與上市規(guī)范對標”“與監(jiān)管要求對標”“與內控評價對標”“落實整改問責”和“內控知識培訓及考試”開展，并組織全員簽訂“合規(guī)承諾書”及撰寫學習心得體會(內控建設建議書)。通過持續(xù)不懈的努力，力爭在客戶、同業(yè)、監(jiān)管機構及社會公眾中樹立郵儲銀行良好的合規(guī)形象，打造獨具特色的郵儲銀行合規(guī)文化品牌。(吳荔鑫)。
郵儲銀行莆田市分行內控達標年活動：突出“條線共建”和“雙線推進”
東南網莆田10月19日訊為進一步提升內控達標年活動成效，郵儲銀行莆田市分行結合實際，制定了既全面貫徹上級行總體要求和規(guī)定動作，又融合本行自身特色的活動方案，重點突出“條線共建”和“雙線推進”。
營業(yè)主管是前臺業(yè)務操作風險把控的第一關口，直接關系到全行內控建設的基礎，履職管理能力至關重要，該行將結合“內控達標年”活動于第四季度組織一期派駐支行營業(yè)主管履職培訓班，通過集中培訓和訓后考試，進一步明確崗位職責，規(guī)范作業(yè)標準，促進前臺操作達標。
據悉，該行從授信政策、服務支撐、管理效能、隊伍能力四個方面穩(wěn)步提升內控管理水平。該行每周編輯一期《莆田分行授信管理微信息》，信息分為“政策下沉、風控前移、工作落地、同業(yè)快遞”四個版塊，內容包含授信政策解析建議、成功授信和拒貸案例匯編、同業(yè)新動態(tài)等，每月匯總通過綜合管理平臺分行頻道的學習園地，向全行員工發(fā)布相關信息，有效增強員工的業(yè)務素質和全行的信用風險防控能力。
此外，該行還緊密結合廉潔風險防控工作，雙線推進內控建設。兩項活動齊頭并進，有效結合，共同開展宣傳、教育和發(fā)動工作，通過查找問題和風險點、自查自評、修正整改，明確崗位工作職責，規(guī)范運行流程，有效防范風險，筑牢“前期預防、中期監(jiān)控、后期處理”三道防線，不斷提高經營管理水平。
該行還制作了《“內控達標年”活動日程表》，梳理各項活動的時限要求，要求轄內各單位嚴格按照日程安排有序組織活動開展。
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