銀行合規(guī)工作總結和工作思路(大全8篇)

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銀行合規(guī)工作總結和工作思路篇一

俗話說，“沒有規(guī)矩，不成方圓”，這是對合規(guī)文化重要性深入淺出的最好詮釋，是社會發(fā)展、人類進步亙古不變的規(guī)律。如果把農行的各項工作比作一個天文數(shù)字，那么合規(guī)是1，而我們的努力、汗水、榮譽、奉獻共同組成了一串長長的0，沒有合規(guī)，再多的0也沒有絲毫的意義。

“你們不嫌麻煩啊？每次都要拿著印鑒對比半天，我經常過來，還能造假不成？太較真了吧！”“我的身份證忘帶了，我就住這邊附近，先幫我把錢點好，我一會把身份證給你送來，沒事兒，別太較真?！薄拔覀兪欠蚱迋z，誰簽字不都一樣嗎，你也太較真了?！惫ぷ髦?，這樣的情況時有發(fā)生?！拜^真”，聽起來頗有輕視之意，但仔細琢磨起來，其實不然，我們的“較真”正源于對職業(yè)的尊重和制度的遵從，是做好本職工作的前提與基礎。

舉個常見的例子，在銀行臨柜業(yè)務對私業(yè)務中，損壞換卡、掛失補卡、重寫磁條、密碼重置四類高風險業(yè)務是比較特殊的業(yè)務，其中一個環(huán)節(jié)是填寫特殊業(yè)務信息核對表。對于這個環(huán)節(jié)，有些客戶可能對于信息表中的一些必答項和選答項問題回答比較模糊，而我們的柜員有時看到客戶如此著急，也就急匆匆地給辦了。殊不知，這種行為是堅決不可取的，它會引發(fā)潛在的風險。

金融業(yè)是個高風險的行業(yè)，很多的規(guī)章制度看似在束縛著業(yè)務的辦理，其實細想想，這么多的規(guī)章制度的建立，都是從許許多多的工作經驗教訓里來的。從分行、支行各部門發(fā)給我們的案件防控資料上看，哪一起案件不是因為違規(guī)造成的？哪一次慘痛的教訓不是因為不合規(guī)而造成的？柜面服務中，我們所做的不僅僅是普普通通的微笑，而是用不變的真誠和愛心把三尺柜臺變成服務客戶的陣地，也不僅僅是簡簡單單的收付，而是用專業(yè)的操守和態(tài)度把三尺柜臺變成合規(guī)建設的舞臺。

“天下之事，不難于立法，而難于法制必行；不難于聽言，而難于言之必效?！焙弦?guī)說出口容易，寫出來也不難，難就難在將合規(guī)作為自己的意識并持之以恒。一些員工在被檢查發(fā)現(xiàn)問題時，總是有人振振有詞地為違規(guī)辯護。有的說，馬虎了，小毛病下次就改；有的說，這是微不足道的風險嘛，經驗告訴我不會有問題的；還有的說，習慣了，我一直都是這樣做得呀，不要大驚小怪的?？墒俏乙f，請勿以惡小而為之，違規(guī)不在大小，都要不得！昨日教訓仍歷歷在目，警鐘常鳴仍余音綿綿。驚天大案的炮制，在于人情，在于習慣，一個環(huán)節(jié)、一個流程、一個人、一件事，哪怕是一枚小小的印章，也會引起違規(guī)與合規(guī)的較量！合規(guī)來不得半點馬虎，違規(guī)也沒有任何借口！只有認認真真按章操作，罪惡才會終止，悲劇才會不會再發(fā)生。

只有嚴格按章操作,慎小處微,認真鉆研業(yè)務和法律、法規(guī)中的條條框框,迅速掌握在規(guī)章的范圍內,什么能做,什么不能做；什么應當做,什么不應當做，牢記我們的規(guī)章制度，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據，自始至終都按照規(guī)章辦事，才能做好柜面服務,守好面對客戶的第一道關口。只有讓“合規(guī)”深入每個人的意識，讓意識變?yōu)樾袨?，讓行為成為一種習慣，才能讓文明優(yōu)質服務具有更堅實的保障。

作為年輕一代，生活中難免個性張揚，標新立異，容易沖動的性格與工作中嚴格的規(guī)章制度難以契合。也許一天工作下來真的很累,也許身體的疲憊會讓微笑也變得很難，但文明服務、微笑服務、合規(guī)服務應當是一種意識，讓我們在工作中“依法合規(guī)”行事，做一名訓練有素，具備專業(yè)能力的銀行從業(yè)者，體現(xiàn)自我的風采，創(chuàng)造集體的價值。

作為年輕員工，從前輩手中握過接力棒的時候，該思考的是如何讓這一棒跑得更快，甚至該思考如何在下一個交接棒來臨的時候如何讓對方握得更牢。作為一名銀行工作人員，要面對“日理斗金”的狀況而坐懷不亂，要面對“糖衣炮彈”的侵襲而處事不驚，“念念有如臨敵日，心心常似過橋時”我們要從每一個崗位、每一筆業(yè)務、每一個環(huán)節(jié)做起，樹立合規(guī)理念，倡導合規(guī)風氣，營造合規(guī)氛圍，從而實現(xiàn)“人人合規(guī)，事事合規(guī)，時時合規(guī)”的目標。

蘭溪路支行

黃亞惠

從我做起，合規(guī)操作

近期，省行開展了“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學習活動，在學習活動期間，我依照省行下發(fā)的有關活動意見，并結合我平時在工作中實際情況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識?，F(xiàn)就此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次教育學習活動的一個理性的認識。

從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎保障。從小的方面講，比如我們農行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是農行存在和發(fā)展的必需。農行要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農行人，為了農行的前途，為了農行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質，評價善惡的行為規(guī)則。

作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事農行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對農行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務的精神的具體體現(xiàn)。

講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個農行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。

銀行合規(guī)工作總結和工作思路篇二

自＃＃年總行開展內部控制綜合評價以來，我行十分重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控管理，為了實現(xiàn)經營目標，維護財產完整，保證會計及其他資料正確和財務收支合法，決策層的經營方針、經營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內控管理并舉的經營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風險中起到了積極促進作用。

現(xiàn)將全行內控管理情況報告如下：

一、內部控制管理的基本情況 支行本職設置辦公室、人事監(jiān)察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務會計部、國際業(yè)務部、合規(guī)部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個營業(yè)機構，另設、、、、、6 個儲蓄所。到 10 月末全行員工人，其中長期合同工人，短期合同工人。在機構上設置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務分離在崗位配置上做到人員落實、職責明確在制度建設上做到文件傳遞上及時，貫徹學習到位在制度執(zhí)行上嚴格要求規(guī)范操作，努力降低操作風險在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內控管理保駕護航。總體上講，我行內控管理工作是領導重視、組織落實、職責明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風險防范能力日益提高。

二、當年內控管理采取的主要措施、取得的效果和成績 為確保全行內控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內控管理工作上采取了以下措施：

1、領導重視，組織落實，＃＃年以來，我行領導班子始終高度重視支行的內控工作，把加強內控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務經營，提高全行員工綜合素質的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室，內控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計次，參加人員人次，今年以來，根據行長室要求制訂了工作計劃，完成了主任、分理處主任任期內的責任審計儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業(yè)務審計工作重要崗位責任移交個人次支持分行審計處人員調用對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進行延伸檢查建立了問題整改臺賬督導了內控評價自查自糾工作。

握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務操作程序。

3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業(yè)務發(fā)展和內控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務性文件，新成立了、、委員會，調整了審查委員會、委員會、領導小組、領導小組出臺了年度經營目標考核辦法、經營單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資分配辦法、工作質量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內控管理提供了有效的制度保障。

5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。月，支行對違所會計基本業(yè)務操作和制度的有關人員，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰人次，金額元。

6、積極組織員工培訓，提高員工規(guī)范操作意識。

2012年以來我行堅持“從嚴治行”，高度重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對**支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控工作，為了實現(xiàn)經營目標，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內控管理并舉的經營策略，在規(guī)范操作程序、防范風險中起到了積極的作用。現(xiàn)將我行內控管理基本情況匯報如下：

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銀行合規(guī)工作總結和工作思路篇三

最近支行在全行范圍內開展以“注重細節(jié)、提高執(zhí)行力，為全行在合規(guī)中實現(xiàn)高效發(fā)展做貢獻”為主題的合規(guī)文化學習教育活動。在活動期間，我認真學習了《中國農業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》及其他規(guī)章制度，認真做筆記，積極參加集體學習活動。通過學習教育活動，端正自己的經營思想，樹立“違規(guī)就是風險，安全就是效益”的風險理念，使我進一步提高了對信貸、風險、會計出納、重要空白憑證、計算機、印證、安保等工作有了一個全新的認識，使我對認真執(zhí)行各項規(guī)章制度的意識得到加強，形成了以“合規(guī)為榮、違規(guī)為恥”的價值觀，讓合規(guī)操作、依法經營成為自覺行動。下面是我對這次教育活動學習的體會：

支行開展的此次學習活動后，非常具有意義，是進一步增強合規(guī)經營意識，培育良好的內控合規(guī)文化，提高風險管理能力，推動案件專項治理工作，確保我行在合規(guī)中實現(xiàn)高效發(fā)展的一項重要舉措。我能從思想上高度重視，積極參加本次學習教育活動，認真學習有關規(guī)定，并做好筆記。通過學習，使我認識到加強規(guī)章制度的執(zhí)行，是我們xx各項業(yè)務快速發(fā)展的保證，也是防止各類案件和違規(guī)問題發(fā)生的基本前提。加強《員工違反規(guī)章制度處理辦法》相關規(guī)章制度的學習，是貫徹執(zhí)行上級行各項規(guī)章制度的重要工作任務，也是我們每位員工的責任。

在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎保障。從小的方面講，比如我們xx，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是xx存在和發(fā)展的必需。xx要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為xx人，為了xx的前途，為了xx的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質，評價善惡的行為規(guī)則。

作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事xx工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對xx工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務的精神的具體體現(xiàn)。

講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個xx職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。

“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業(yè)務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的.空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自己的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要靠我們廣大的員工嚴格執(zhí)行，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是靠某一人來執(zhí)行的，而是要靠一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的。

銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵賬本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不徇是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。

近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業(yè)務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務工作的關系，限于既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。

為此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交叉互查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內控與制約。

銀行合規(guī)工作總結和工作思路篇四

按照《企業(yè)內部控制基本規(guī)范》及配套指引的要求，及企業(yè)內部控制工作規(guī)劃。20xx年內控工作重心為內部控制制度基礎管理工作。

在新手冊宣貫基礎上，要求各單位相關兼職內控崗位做好業(yè)務流程梳理工作，全面梳理適用流程、重要風險和關鍵控制點，切實做到業(yè)務崗位歸口管理。

20xx年內控管理工作的思路是：持續(xù)深化制度建設，推進崗位標準化，夯實基礎管理，不斷加強內部控制與法律風險防控，提高管理控制能力，繼續(xù)嚴格招投標、合同與市場管理，規(guī)范市場交易行為，通過加強各項基礎管理工作，不斷實現(xiàn)管理的精細化、管理的'新進步。

各部門及生產單位要以管理職責和基本業(yè)務為切入點，全面梳理適用流程、重要風險和關鍵控制點，落實適用流程及風險控制分配到專業(yè)部門和業(yè)務崗位，強化專業(yè)部門和業(yè)務崗位歸口管理責任；以流程管理和績效指標考核為手段，完善考核管理辦法，。建立“簡單、效率、規(guī)范”的流程管理機制，強化內控基礎工作管理，深入推進提升工程預算橫本草和工程結算執(zhí)行力工作。

銀行合規(guī)工作總結和工作思路篇五

章丘齊魯村鎮(zhèn)銀行是由齊魯銀行主發(fā)起設立的濟南市第一家村鎮(zhèn)銀行，20xx年11月開業(yè),成立六年來，在省銀監(jiān)局的監(jiān)管領導下，在協(xié)會的關心指導下，在主發(fā)起行的支持幫助下，我行始終堅持“支農支小”的市場定位，不斷強化合規(guī)管理，創(chuàng)新提高服務水平。近年來，市場競爭力、品牌影響力和社會貢獻度顯著提升。截至20xx年末，資產達到18億元，存款16億元，貸款10億元，在全省116家村鎮(zhèn)銀行中，我行存款、貸款、利潤均名利前茅，連續(xù)兩年被省財政廳評為山東金融企業(yè)績效評價aaa企業(yè)，連續(xù)三年獲濟南市“文明單位”稱號，榮獲“濟南市治安保衛(wèi)先進集體”、“章丘納稅百強企業(yè)”等榮譽稱號。監(jiān)管評級連續(xù)兩年達到二級，以上成績的取得得益于省局的嚴格監(jiān)管和悉心指導，使我行合規(guī)管理水平得以持續(xù)改進和提升，總結來看，主要有以下四點：

完善的管理機制是風險防控的基礎，我行自成立之初就按照“高標準、高起點”的要求建立完善的公司管理機制。

一是建立了“三會一層”的組織架構，明確了董事會、監(jiān)事會和經營管理層的風險管理責任，分工細致，責任明確，是省內公司治理比較完善的村鎮(zhèn)銀行。

二是突出強化董事會的風險管控職能，在董事會下設關聯(lián)交易委員會、風險監(jiān)督委員會和財務審查委員會，分別對關聯(lián)交易、大額授信和重大財務事項進行集體決策，有效發(fā)揮了監(jiān)督制約機制，提升了決策水平。

三是建立聯(lián)席會制度，聯(lián)席會由董、監(jiān)事長、經營層和部門負責人參加，每兩周召開一次，及時調度經營發(fā)展情況、查找問題和不足，并對重要事項進行決策，及時調整工作部署。

四是建立前后臺分離、審貸分離、貸放分離、風險經理平行作業(yè)等多項橫向制約機制，細化分工，責、權、利匹配，有效降低了權利集中的風險。

村鎮(zhèn)銀行作為新建金融機構，成立時間短，業(yè)務以存、貸款傳統(tǒng)業(yè)務為主，風險防控主要集中在幾個重點領域。

（一）強化授信風險防控。

一是建立分級授權機制，授信業(yè)務按500萬元以上、50萬元以上和50萬元以下三個檔次，分別由風險監(jiān)督委員會、行長和風險總監(jiān)分級審批，有效提高決策質量和決策效率。

二是實行風險經理平行作業(yè)制度，50萬元以上的業(yè)務由風險經理和調查人員平行考察，獨立發(fā)表意見，切實增強了風險識別和把控能力。

三是每季度對存量授信業(yè)務集中開展現(xiàn)場風險排查，果斷退出潛在風險客戶，形成了“進退有序”的動態(tài)調整機制。近三年我行累計退出潛在風險客戶72戶，金額億元，前瞻性的退出使我行資產保持良好狀態(tài)。

（二）強化合規(guī)檢查監(jiān)督。按照省局“合規(guī)制度建設年”的總體要求，我行深入開展精細化管理工作。

一是全面梳理、完善各項規(guī)章制度，優(yōu)化業(yè)務流程，強化風控措施，今年共新增、修訂制度辦法20多個，覆蓋各個業(yè)務領域。

二是根據監(jiān)管要求，集中開展了“三違反”、“三套利”、“四不當”等七項專項治理檢查工作，嚴查違規(guī)違紀行為，杜絕市場亂象，進一步夯實了我行服務實體經濟的基礎，切實提升了風險防控能力。

三是建立檢查整改的長效機制，形成了監(jiān)管檢查、外部審計、主發(fā)起行審計、條線自律檢查、事后監(jiān)督檢查等多層次檢查機制，使檢查、整改工作形成常態(tài)。

四是加大違規(guī)處罰力度。完善違規(guī)問責處罰制度，嚴格落實處罰措施，切實增強員工的合規(guī)意識、風險意識和責任意識。通過多方位、立體化的檢查、處罰機制，形成了全體員工對待違規(guī)“不敢干、不能干、不想干”的良好風氣。

（三）嚴防流動性風險。

一是明確資產負債管理部門，加強資產和負債的期限錯配管理，確保資產負債的協(xié)調發(fā)展。

二是定期開展流動性壓力測試，根據測試結果及時調整戰(zhàn)略部署，控制業(yè)務發(fā)展節(jié)奏。

三是與主發(fā)起行簽訂《雙邊流動性支持協(xié)議》，取得主發(fā)起行的資金支持。通過上述措施，開業(yè)以來，我行資產負債保持協(xié)調發(fā)展，未出現(xiàn)流動性風險。

（四）緊盯案件防控。制定了《案件防控責任制》，從董事會到一線員工層層落實案防責任，簽訂案防責任狀。定期開展案件警示教育和“禁止性”規(guī)定的學習，去年在省局組織的禁止性規(guī)定考試中，我行取得全省村鎮(zhèn)銀行第一名的好成績。同時定期開展員工行為排查、突發(fā)事件演練、安全檢查等活動，保持案防高壓態(tài)勢。

銀行合規(guī)工作總結和工作思路篇六

在xxx市支行的領導下、在有關業(yè)務部門的指導下,20xx年度本人遵照《中國郵政儲蓄銀行廣東省分行經營性分支機構合規(guī)經理派駐制管理辦法》、《業(yè)務規(guī)范年》相關要求,嚴律自我,認真履行合規(guī)經理職責,主要做了如下幾方面工作.

合規(guī)經理認真做好支行日常業(yè)務的監(jiān)督檢查工作,資金和重要空白憑證等檢查工作,在日常監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)問題及時作好記錄,分析問題出現(xiàn)的原因,督促相關人員進行整改,并在每月履職報告中反映.記錄應列明發(fā)現(xiàn)問題的合理整改期限,無法整改或短時期無法整改的注明原因,及時上報.對發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)問題和潛在的資金安全隱患等重大業(yè)務事項,則注明發(fā)生的'原因以及擬采取措施等,并在業(yè)務發(fā)生當日第一時間以書面(含電子郵件)上報市支行.按市分行加強合規(guī)經理日常管理工作要求,每日填報《合規(guī)經理日常業(yè)務監(jiān)督和會計檢查日志》”,第月上報《合規(guī)經理履職報告》,及時、詳細報告網點每日、月份業(yè)務工作情況.

加強業(yè)務授權的復核和監(jiān)督,按照儲蓄業(yè)務處理系統(tǒng)的柜員權限和市分行印發(fā)的業(yè)務交易復核審批要求,嚴格履行授權職責,把好復核授權關,負責對營業(yè)人員辦理業(yè)務的有效性、合規(guī)性、完整性進行監(jiān)督,確保授權交易的真實可控.

為適應郵儲銀行業(yè)務發(fā)展的需要業(yè)務,加強業(yè)務知識的學習,不斷提升自身的業(yè)務水平,熟悉業(yè)務規(guī)章制度、內控制度和操作流程,同時協(xié)助支行長做好業(yè)務培訓工作,指導普通柜員正確辦理業(yè)務,包括柜員管理、尾箱管理、現(xiàn)金、支票和重要空白憑證管理、報表管理、檔案管理等.提高員工的業(yè)務服務水平,輔導解決營業(yè)過程中遇到的業(yè)務問題.

銀行合規(guī)工作總結和工作思路篇七

指導思想：以科學發(fā)展觀為指導，全面貫徹執(zhí)行國家宏觀經濟政策和銀行業(yè)監(jiān)管法律法規(guī)，堅持依法經營、合規(guī)執(zhí)業(yè)，持續(xù)鞏固、深化、提升合規(guī)執(zhí)行效果，保障各項業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展。

活動目標：確保各項重要業(yè)務活動全部達到合規(guī)要求，落實重大實質性違規(guī)行為“零容忍”，落實一般性監(jiān)管政策和措施要求的合規(guī)率達到95％以上。通過開展“合規(guī)建設提升年”活動，實現(xiàn)“四個提升”，即提升思想認識、提升內生動力、提升制度建設、提升執(zhí)行效果，構建合規(guī)管理長效機制，努力打造郵政金融合規(guī)品牌。

八個階段：

一、開展合規(guī)承諾活動（2月）

二、開展合規(guī)宣傳活動（1月－12月）

三、開展合規(guī)培訓學習活動（2月－12月）

四、開展宣講督導活動（2月－12月）

五、開展規(guī)章制度梳理活動（3月－9月）

六、開展風險排查活動（6月－9月）

七、開展業(yè)務會審活動（7月）

八、開展合規(guī)評價活動（2月－12月）

宣傳標語：1.合規(guī)建設鑄就中原金融安全區(qū)

2.依法合規(guī)經營，共筑美好家園

承諾書內容：我作為鞏義市郵政局米河支局網點柜員，自愿承諾2012年嚴格踐行合規(guī)從業(yè)要求，確保不發(fā)生重大實質性違規(guī)，若發(fā)生重大實質性違規(guī)，（經單位認定或監(jiān)管部門認定）無論單位相關規(guī)章制度作何規(guī)定，本人自愿離職或辭職，若本人未主動離職，同意退回派遣單位，同時若本年度一般性監(jiān)管政策和措施要求的合規(guī)率未達100%，我愿接受單位采取的行政和經濟處罰。

承諾：我作為中國郵政儲蓄銀行同工，承諾2012年嚴格踐行合規(guī)從業(yè)要求，確保不發(fā)生重大實質性違規(guī)，若發(fā)生重大實質性違規(guī)，（經單位認定或監(jiān)管部門認定）無論單位相關規(guī)章制度作何規(guī)定，本人自愿離職或辭職，若本人未主動離職，同意由單位給予處分。

二十個嚴禁：

1.嚴禁超范圍或逆程序辦理業(yè)務

2.嚴禁指使他人或聽從指使違規(guī)辦理業(yè)務。

7.嚴禁代客戶填寫客戶信息

8.嚴禁利用工作之便私自查閱客戶和交易資料

12.嚴禁挪用、侵占庫款或擅自處理長短款

17.嚴禁手工簽發(fā)或涂改機用存單/折，等憑證

銀行合規(guī)工作總結和工作思路篇八

按照《企業(yè)內部控制基本規(guī)范》及配套指引的.要求，及企業(yè)內部控制工作規(guī)劃。20xx年內控工作重心為內部控制制度基礎管理工作。

在新手冊宣貫基礎上，要求各單位相關兼職內控崗位做好業(yè)務流程梳理工作，全面梳理適用流程、重要風險和關鍵控制點，切實做到業(yè)務崗位歸口管理。

20xx年內控管理工作的思路是：持續(xù)深化制度建設，推進崗位標準化，夯實基礎管理，不斷加強內部控制與法律風險防控，提高管理控制能力，繼續(xù)嚴格招投標、合同與市場管理，規(guī)范市場交易行為，通過加強各項基礎管理工作，不斷實現(xiàn)管理的精細化、管理的新進步。

各部門及生產單位要以管理職責和基本業(yè)務為切入點，全面梳理適用流程、重要風險和關鍵控制點，落實適用流程及風險控制分配到專業(yè)部門和業(yè)務崗位，強化專業(yè)部門和業(yè)務崗位歸口管理責任；以流程管理和績效指標考核為手段，完善考核管理辦法，。建立“簡單、效率、規(guī)范”的流程管理機制，強化內控基礎工作管理，深入推進提升工程預算橫本草和工程結算執(zhí)行力工作。

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