銀行案防心得體會 銀行財務案防合規(guī)心得體會(優(yōu)質8篇)

心得體會是我們在經歷一些事情后所得到的一種感悟和領悟。我們如何才能寫得一篇優(yōu)質的心得體會呢？以下是我?guī)痛蠹艺淼淖钚滦牡皿w會范文大全，希望能夠幫助到大家，我們一起來看一看吧。

銀行案防心得體會篇一

銀行是當今社會經濟運作的重要組成部分，銀行財務案件的防范和合規(guī)也是每個從業(yè)者不可忽視的工作。本文總結了在銀行工作多年的我對銀行財務案件防范和合規(guī)的心得體會，并提供了一些有益的建議供讀者參考。

第二段：了解法律法規(guī)

首先，銀行從業(yè)者必須深入了解相關的法律法規(guī)。這是防范財務案件的基礎。了解國家及地方的法律法規(guī)，尤其是銀行業(yè)面臨的各種法律法規(guī)和政策框架，有助于員工更好地履行各自的職責。同時，政策的變動也要隨時關注，并用快速的方式進行更新和調整。

第三段：實施風險防控

其次，銀行從業(yè)者要重視風險防控。銀行的金融活動是充滿風險的。如果銀行從業(yè)者無法準確識別并控制風險，銀行就會面臨極大的財務損失。因此，銀行從業(yè)者必須在各種環(huán)節(jié)和業(yè)務中建立完善的風險防控體系，如信息安全、反洗錢、詐騙防范等。

第四段：完善內審機制

銀行從業(yè)者還應該加強內審工作。內審是銀行內部的關鍵審核機構，它能直接反應銀行的風險狀況、內部控制情況和經營管理水平，并能有效地制定內部審計計劃，發(fā)現客戶風險和運營風險。通過不斷完善內審機制，增強內部審計的力度，對較高風險的業(yè)務和業(yè)務環(huán)節(jié)，建立有針對性的檢查機制和審計制度，提高監(jiān)管部門的風險管理水平和服務效率。

第五段：持續(xù)推動合規(guī)文化建設

銀行從業(yè)者還應營造合規(guī)文化。銀行從業(yè)者要保持誠信、負責任、嚴格保密、奉行法律法規(guī)等基本原則，永遠不要放棄合規(guī)管理。此外，銀行領導層也應該多方面進行行為和制度示范，建立合規(guī)文化的重要性，推動全員推動合規(guī)行為的落地和實施，不斷增強合規(guī)意識。

結論

總而言之，如何防范和應對銀行財務案件，銀行領導人要帶頭并向全體員工示范與推動，要健全的風險防控機制、完善的內審制度、持續(xù)的合規(guī)文化建設，才能更好地促進銀行的健康穩(wěn)定發(fā)展。

銀行案防心得體會篇二

銀行（建行）案件防范心得體會

10月30日，作為建設銀行的一名新員工，第一次有幸同網點主任一起參加了行領導組織的銀行案件防范會議，在會議上，各個網點主任匯報了上個季度的案件及防范情況，會計部門張經理進一步強調了合規(guī)操作的重要性，此次會議以韓行長的總結而告終，我認真參加了學習，并仔細記錄下了發(fā)生在周邊人身上的錯誤，引以為戒。特別是看了下午播放的警示教育片，我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個具有影響力的國企領導怎樣走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。

“天網恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳的話歷經了無數前人的經驗提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認為自己高明，不會被發(fā)現，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。

作為一名建設銀行的新員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責、安份守紀、保質保量地做好每一天的工作，還應該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定程序辦理業(yè)務做到一筆一清，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。

正確的價值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生路。

克孜都維路 劉偉平

2010年11月07日 篇二：案 件 心 得 體 會

案 件 心 得 體 會 近年來，金融案件頻發(fā)，發(fā)案率仍然居高不下，防案形勢非常嚴峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結為一點，主要是由于各項內控制度未履行好、落實好造成的。通過近段的學習，我們發(fā)現這些案件除暴露銀行業(yè)內部管理松懈，有章不循，處罰不力等問題外，另外一個重要的原因就是忽視了員工道德風險的控制。最主要存在的問題：

一、員工法紀意識差，教育乏力。

俗話說，千里之堤，潰于蟻穴。絕大多數員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網點內的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。

二、防患意識不強，管理乏力。

近幾年來，大部分行處注重了業(yè)務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀，尤其在基層網點，任務至上，片面追究發(fā)展業(yè)務指標的考核，不重視內部管理、安全教育和責任意識，有的甚至欺上瞞下或走過場形式學習。

從以上兩個方面看，要做好案防工作，關鍵是人，建設銀行發(fā)展務必牢固樹立人本觀念。我認為我們必須做到以下幾點：

一、要經常性抓好員工的政治思想和職業(yè)道德教育，使其樹立正確的人生觀、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕，做到“常到河邊走，就是不濕鞋”，做到警鐘常敲，預防針常打。

二、抓好員工監(jiān)督管理，健全要害崗位、重要環(huán)節(jié)人員輪崗，異地交流制度和相互制衡機制，嚴防內部工作人員互相勾結，共同作案。

三、抓苗頭，抓落實，抓薄弱環(huán)節(jié)，確保案防措施到位。對于地處邊緣的網點及員工作為案防工作的重點，定期和不定期地開展序時檢查和崗位離職審計。

最美建行人心得體會大全

關于最美建行人心得體會 篇一：

如何實現人生價值，或許每個人都有著不同的答案。作為建行平頂山分行藝園支行營業(yè)主管的朱秀麗，身在平凡的崗位，卻深深地知曉人生的價值在于執(zhí)著地奉獻。金融市場競爭日益激烈，能不能在寒冬中贏得更多客戶的青睞和信任，靠的是 以心相交，成其久遠。一次，有位客戶急匆匆來取錢，可密碼卻不對，這可急壞了他，因為密碼掛失需本人辦理，可存折的主人身患疾病長年臥床，無法到柜臺辦理業(yè)務。朱秀麗了解情況后，她犧牲了中午僅有的一小時休息時間，和客戶經理頂著驕陽專程跑到客戶家為其提供貼心的上門服務，得到了客戶及其家人的極力贊賞。

寶劍鋒從磨礪出，梅花香自苦寒來

每天她是第一個到網點，也是最后一個離開網點的。這位客戶的事情怎么處理?這樣的呼叫聲每天都能聽到，她總能如及時雨般出現在需要的人身邊，她是藝園人的主心骨，有她在就倍感踏實。

朱秀麗愛行如家，一周只休息一天，身體上不免會有些疲憊，但是她把支行當家，把工作看成是夢想，把客戶視為親人，精神上的滿足是支撐她前行的最大動力。朱秀麗的公公在鄭州住院，緊接著她父親又要做手術，兩位老人的病情讓她萬分牽掛，可恰逢支行業(yè)績沖刺的關鍵時刻，藝園支行需要她、藝園人離不開她。善解人意的丈夫肩負起了做飯、洗衣、照顧病人的重任，朱秀麗只有利用晚上和休息時間去醫(yī)院照顧老人。愛人的理解和體貼讓她倍感窩心，而不能時時盡孝的遺憾也讓她無比愧疚。但是她既沒有抱怨工作上的忙碌，也沒有埋怨生活上的不易，只是默默地用自己的那份堅持完成好每一項工作。

篇二：

近期我行組織全行員工學習了。學完后我感概萬千。文件中提到了我建行員工在面對記者暗訪，毫不知情的情況下，成功的阻攔了3。15晚會記者用假身份證辦卡，展示了良好的職業(yè)素養(yǎng)，向社會傳播了我行穩(wěn)健經營，有效防范風險，保障客戶權益的良好社會形象，贏得了行內外的普遍好評。

是的，林森確實是我們所有建行人學習的楷模，他作為一名普通的建行員工，在辦理一筆普通的開卡業(yè)務中，不因千篇一律和重復操作而放棄對任何一種可疑事項的警惕和追查，在普通中滲透著強烈的責任意識，并在普通的柜臺上完成了一個完美的亮相。這完全體現了普通中滲透著不平凡，不平凡中顯示著較高的職業(yè)素質。

針對這個問題，我行制定出了針對性的措施，有效防范風險。我們要爭做林森式的最美建行人，在平時的工作中勤勉敬業(yè)，服務客戶恪盡職守，學習他嚴格要求自已，為建設銀行事業(yè)增光添彩，實現個人最美的社會價值。

篇三：

北國的冬天，冰雪總是不依不饒的覆蓋在街道、樓梯的每一個角落，此時進進出出的樓梯口便成了我們大堂經理每日的交通要道，年老體邁者、身體不便者總是會在我們大堂經理的攙扶下順利進出門口的臺階。不知聽過多少感謝的話語、不知看過多少感謝的字眼，此時在我的心中它們是那么蒼白無力，遠不如老者輕拍你臂膀臉上所綻放的幸福笑容。我已數不清大堂經理每天要多少次里里外外進出那段臺階，我也記不清您每天要飽含深情的說多少次我有什么能幫到您，但我深深地知道，這份責任與真情并沒有辦法用語言來衡量。

一年之計在于春，一日之計在于晨。我們的柜員每日總是迎著太陽的光芒在清晨面帶微笑的迎接每一位客人，秉承以市場為導向，以客戶為中心的宗旨，在平凡的崗位做著偉大的事業(yè)。做了千萬遍的手勢，說了千萬遍的話語，在他們的口中仿佛蓮花般出淤泥而不染，濯清漣而不妖。記得我曾代為傳遞過這樣一封感謝信，泛黃的老式信箋紙上用鋼筆歪扭卻不失力道的寫著感謝信三個大字。信中寫到：在辦理業(yè)務時老人因手術心臟略感不適，我們的柜員及時發(fā)現并詢問過后親切的安撫老人焦慮的情緒，還順勢調低話筒音量，防止聲音過大刺激老人的心臟。老人將這一切都看在眼里，待情況平穩(wěn)，順利辦理完業(yè)務后，柜員請大堂經理將老人安全送離。老人在信中寫到我不知道你的名字，但卻記住了你的笑容。那樣樸實無華的字眼，想象著一位耄耋老者顫抖著筆桿寫完這封滿懷深情的感謝信時，那是怎樣一種真情的流露。早已習慣了電子時代的我們，那封信捧在手里仿佛千萬部手機般厚重，打開信的一剎那仿佛置身于花香彌漫的叢林深處，進行一次心靈的洗禮。感動就是這樣存在于身邊的每一件小事，讓人銘記的并不只有轟轟烈烈的豐功偉績，我們平凡卻同樣偉大?？鬃釉慌c善人相處，如入芝蘭之室，久而不聞其香，即與之化矣。感謝那些并肩奮斗的前輩和戰(zhàn)友，因為你的存在，讓我也想成為你一樣的人。

最美建行人——我的媽媽

最美建行人心得體會

最美建行人學校心得體會

近期我行組織全行員工學習了。學完后我感概萬千。文件中提到了我建行員工在面對記者暗訪，毫不知情的情況下，成功的阻攔了3。15晚會記者用假身份證辦卡，展示了良好的職業(yè)素養(yǎng)，向社會傳播了我行穩(wěn)健經營，有效防范風險，保障客戶權益的良好社會形象，贏得了行內外的普遍好評。

是的，林森確實是我們所有建行人學習的楷模，他作為一名普通的建行員工，在辦理一筆普通的開卡業(yè)務中，不因千篇一律和重復操作而放棄對任何一種可疑事項的警惕和追查，在普通中滲透著強烈的責任意識，并在普通的柜臺上完成了一個完美的亮相。這完全體現了普通中滲透著不平凡，不平凡中顯示著較高的職業(yè)素質。

我作為南縣支行一名產品經理，每天要接待形形色色，不同年齡、不同性別、不同性格、不同要求的客戶來我行辦理開戶業(yè)務，把控著風險第一關，因為客戶只有在我行開戶成功才能繼續(xù)辦理后續(xù)業(yè)務，也只有做好了最先的風險防控，才能更好的保護好客戶的權益和維護好建行的社會形象。雖然只是一筆普通的辦卡業(yè)務，但是它也要求建行員工必須有較高的職業(yè)素質和熟悉的業(yè)務技能。其實在每天的開戶業(yè)務中有客戶持假身份證、過期身份證、驗磁失敗的身份證或已經遺失而重新再辦理的身份證來辦理業(yè)務的情況,我都會仔細比對,并對有疑問的身份證件耐心地向客戶作出合理解釋,避免因客戶的不滿而造成的誤會.。

針對這個問題，我行制定出了針對性的措施，有效防范風險。我們要爭做林森式的最美建行人，在平時的工作中勤勉敬業(yè)，服務客戶恪盡職守，學習他嚴格要求自已，為建設銀行事業(yè)增光添彩，實現個人最美的社會價值。

案件防范心得體會

這幾天，我認真學習了關于沈義明副行長在省分行案件和重大風險事件防控專題會議上的講話，并結合最近發(fā)生在周邊人身上的錯誤，作如下心得體會，引以為戒。再回想起前段時間看的警示教育片，我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個具有影響力的領導如何走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。

“天網恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳的話歷經了無數前人的經驗提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認為自己高明，不會被發(fā)現，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。

作為一名建設銀行的員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責、安份守紀、保質保量地做好每一天的工作，還應該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定程序辦理業(yè)務做到一筆一清，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。此外，要加強學習，特別是加強規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業(yè)務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動，在自己的崗位上要堅定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑定會走向犯罪的深淵，樹立正確的價值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生路。

銀行內部風險防控學習心得

通過對沈義明副行長《深刻反思 從嚴管理 周密部署 認真做好當前案件防控和旺季營銷工作》報告的學習，結合自身目前工作的具體內容，對于各項具體業(yè)務我認為應從以下幾點防范：

一、嚴格堅持開立個人網銀業(yè)務，在開立網銀業(yè)務時必 須由客戶本人親自辦理。

二、大堂經理、柜員、復核、授權人都應提高警惕，防 止不法分子利用職務之便進行非法活動。

三、大額儲戶一定要留有客戶的電話，及進和客戶進行 對賬，對客戶的賬戶資金變動進行動態(tài)提示。

四、對網銀業(yè)務綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現場確認，確保為客戶本人所有并視同要件進行管理。

五、堅持“四眼制度”復核 、授權人員要前移到柜員內，現場復核，確認業(yè)務全程無誤后再進行復核。

六、嚴禁柜員人員留存客戶身份證復印件，并進行經常性的檢查。

七、加強對員工銀行業(yè)務基礎知識和案防知識的培訓，特別是新上崗人員，要重點加強崗位職責流程知識的培訓。學習研究監(jiān)管風險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。

八、充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。安排有業(yè)務經驗人實時查看錄像。

通過案例學習，完善內控制度建設，是保障業(yè)務健康發(fā)展的首要務條件。按“內控優(yōu)先、制度先行”和“開辦一項業(yè)務、出臺一項制度、建立一項流程”的原則，對現有規(guī)章制度和業(yè)務流程的科學性、嚴密性、完整性進行評價，制定和完善所有機構、全部業(yè)務的規(guī)章制度、業(yè)務流程，確保使每一個環(huán)節(jié)和流程均“有章可循，有規(guī)可依”；員工培訓到位，培養(yǎng)其遵守制度的素養(yǎng)；強化崗位流程制約。通過制定崗位職責、操作規(guī)范，明確崗位權利、義務和責任；加強重點環(huán)節(jié)控制。建立對要害部門，重點業(yè)務和重要人員的風險排查制度。總之，在工作中要嚴格遵守各項規(guī)章制度，嚴格要求自己，不斷提高自己的風險意識，警惕思想，堅定信念，合規(guī)辦事，杜絕一切違規(guī)和風險。

通過對2012年旺季動員大會上沈剛行長的講話，沈義明副行長在省分行案件和重大分享時間防控專題會議上的講話的剖析和學習，并結合最近周邊發(fā)生的各種風險違規(guī)案件的分析，本人對案件防控工作重要性和必要性有了更深的認識，現將對案件防控學習的心得體會報告如下。

近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下，形勢嚴峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結為一點，主要是由于各項內控制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：

一、防患意識不強。近年來，由于注重了業(yè)務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務至上，片面追究幾項主要業(yè)務指標的考核，不重視內部管理、安全教育和責任意識。

二、經常性的制度學習少。員工身處最基層，業(yè)務繁忙，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差。

結合自身，我十分珍惜我這份來之不易的工作。我深知，如果放棄現在的工作而想再就業(yè)絕非易事。在這物欲橫流、急功近利的社會，人人面前都充滿著巨大的誘惑。但是，只要學會了在寂寞中堅守住人間最寶貴的真、善、美，堅守住生命的最樸實自然與純凈，學會將誘惑放在適當的距離之外，讓它維持一貫的魅力，那么我就征服了自己。以前我認為作為一名普通員工，只要盡職盡責、安份守紀、保質保量地做好每一天的工作就行了。通過學習，我認為光這樣做還不夠，還應該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。

為有效防范案件專項，聯社加大了對內控制度執(zhí)行的管理力度，對手工填制存單、轉帳業(yè)務、大額現金存取、操作員密碼設置更換、沖帳抹帳、數據恢復、重空領用、使用、銷號、重空交接、日終資料的打印等都作了新的規(guī)定。新的規(guī)章制度涉及了日常業(yè)務的方方面面，對我們的工作也提出了更高的要求。我將會認真執(zhí)行聯社制定的各項規(guī)章制度，按規(guī)定程序辦理業(yè)務每次一筆業(yè)務，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。以前，我最喜歡的一句話是：“粗茶淡飯保平安，良心作枕夢里香?！爆F在，我最喜歡的話是：“活人要知足，對工作要知不足，對知識要不知足?！蔽覍⒂眠@句話指引我一生的道路。

案件防控學習心得

這兩天，通過對沈義明副行長關于《深刻反思 從嚴管理 周密部署 認真做好當前案件防控和旺季營銷工作》報告的學習，結合最近發(fā)生的案例，我了解到銀行案件會給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機構對操作風險的識別與控制能力不能適應業(yè)務發(fā)展的問題突出，為了切實加強對商業(yè)銀行管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進，通過學習現將本人的心得體會淺淡如下：

案件的發(fā)生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性：無論哪個案件的發(fā)生，最直接收到損害的就是國家和社會，國家蒙受了直接的經濟損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會對銀行的不信任感，造成了嚴重的后果。會給單位業(yè)務開展帶來嚴重后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務的銀行經常出現案件，那么我們會放心讓這樣的一家銀行來為我們服務嗎？答案是毋庸置疑的，案件的發(fā)生，使客戶懷疑我們誠信經營和服務水平。最終會斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當事人，那么等待我們的將是永遠離開這個超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數年數十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業(yè)理想，也會在頃刻之間化為烏有。

懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺得主要應該從以下幾個方面著手： 首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業(yè)價值觀和職業(yè)道德感，把自己所從事的銀行工作，當作世界上最神圣的工作來完成，從內心做到自己絕不涉及案件。其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意。在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權授信管理、向關聯企業(yè)多頭放貸。而在會計方面，銀行與企業(yè)的對賬制度；會計業(yè)務的相互分離、相互制約；業(yè)務處理“一手清”現象；印、證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。

最后，同事之間，相互監(jiān)督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。

通過這次活動，我們每個員工通過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，并對照有關金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數量不斷下降。

關于各種風險防范的反思

通過學習，我認識到，我們在工作中必須時刻保持清醒的認識，不可掉以輕心，需進一步增強危機意識、增強對新情況、新問題的敏感性和預判力，摒棄各種麻痹大意的思想和錯誤的認識，時刻保持警惕，有效遏制各類風險案件的發(fā)生。

對于以上存在問題，經過學習與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。

一、樹立“以人為本”，提高思想教育水平。案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應該使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應該是有很強的震憾，模范地遵守內控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。在這個方面，應該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。

二、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。要加強各項內控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應嚴肅處理至開除。

三、完善工作機制，防范道德風險。道德風險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉變，來防范道德風險轉化為實際風險。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。

四、建立健全好各種規(guī)章制度。加強制度建設，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；并做到密切關注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

五、切實加強自身的素質學習。特別是加強規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業(yè)務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動，伴隨于身邊。

銀行案防心得體會篇三

這幾天，我認真學習了聯社組織的案件和重大風險事件防控，并結合實際情況，作如下心得體會，引以為戒。再回想起前段時間看的警示教育片，我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個銀行從業(yè)者如何走向不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，深思之后，頗有感慨。

“天網恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現場不留下任何蛛絲馬跡都是不

可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳的話歷經了無數前人的經驗提煉，

而作案的人卻總帶著僥幸心理，認為自己高明，不會被發(fā)現，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。

作為一名信合員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責、安分守己、保質保量地做好每一天的'工作，還應該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。此外，還應加強學習，特別是加強規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，在自己的崗位上堅定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑必定會走向犯罪的深淵，樹立正確的價值觀與人生觀，在本職工作中把握自己，走好人生路！

銀行案防心得體會篇四

眾所周知，一個沒有免疫系統(tǒng)、或免疫力偏低的生命體是不可能健康成長的，而內部控制就是企業(yè)“生命體”的免疫系統(tǒng)。因此，欲使郵政儲蓄銀行不斷成長壯大，就必須在大力拓展各項業(yè)務的同時，更加有效地推進其自身免疫系統(tǒng)—內控制度建設，以保證郵政儲蓄銀行的穩(wěn)健發(fā)展。郵政儲蓄銀行盡快建立起規(guī)范、科學而運轉良好的內控制度不僅是日益加強的金融監(jiān)管的外在要求，同時也是實現預定發(fā)展戰(zhàn)略目標和防范金融風險的內在需要。運行良好的內部控制可以發(fā)揮如下作用：一是確保國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)章的貫徹執(zhí)行;二是確保將各種風險控制在可承受的范圍內;三是確保自身發(fā)展戰(zhàn)略和經營目標的全面實現;四是有利于查錯防弊，堵塞漏洞，消除隱患，保證業(yè)務穩(wěn)健運行。

開展“合規(guī)管理年”活動，其目的是進一步落實各項內控制度，提高全體員工團結務實、審慎經營、愛崗敬業(yè)、遵章守紀的自覺性，查擺、堵塞工作中的漏洞，遏制各類案件的發(fā)生，全面提高工作質量和服務水平。轉變工作作風，大興求真務實之風，使全體員工以滿腔的熱情和昂揚的斗志全身心投入到工作中去，為我行內控的發(fā)展提供有力的保障?，F就學習完“內控規(guī)范年”活動細則后談談自己的體會：

一、當前內控制度存在的問題

1、對內控制度的認識不到位。有的把內部控制簡單地理解為各種規(guī)章制度的制定、裝訂、匯總，認為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內控機制;有的在把握內控與管理、內控與風險、內控與發(fā)展的關系等問題上，認識有偏差，把加強內控與發(fā)展和效益對立起來，在業(yè)務拓展和風險防范的抉擇中，側重于抓規(guī)模、抓效益，不切實際地求得資產規(guī)模的擴張，造成違規(guī)違章現象發(fā)生，以致資產質量低下。

2、稽核、監(jiān)察監(jiān)督機制不建全，是直接影響內控制度的有效落實?；恕⒈O(jiān)察部門不能起到查錯防漏、糾正違規(guī)、強化管理、控制風險的作用。內部稽核、監(jiān)察體制不順，本身沒有處理問題權，有的問題得不到真實反映，使一些問題被積壓下來，沒有相應的制約措施。

3、風險控制系統(tǒng)不健全，對內部控制的評價與監(jiān)督不夠。風險控制是金融機構內部控制中的一個難點，目前我行缺乏具體風險評估及控制為核心的信貸風險管理體系.管理制度也極不完善，貸款發(fā)放還沒有實行風險度管理。

二、本人的體會

所謂有效的內部控制包含有四層含義，即：其一，它是無時不控的---貫穿于業(yè)務操作的始終;其二，它是無處不控的——與業(yè)務的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現內控優(yōu)先的思想，其三，它是無人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴格執(zhí)行內部控制才是至高無尚的';其四，它是無事不控的——小業(yè)務要控，大事情更要控，一切經營管理活動無不在其控制之下進行，沒有例外與“個案”處理。

郵政儲蓄銀行要建立怎樣的內部控制呢?首先我本人認為：增強自律意識是根本。一切活動離不開人，人是生產力中最活的因素，內部控制不能例外。良好的內部控制既是經營管理者設計構造的產物，也是其遵循維護的結果。如果說設計構造不易，那么有顏色遵循維護則更難。因為，需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說，自律意識牢固樹立之日，才是內部控制運行完全到位之時。

增強自律意識，從基本面來看，就是要增強全員的自律意識。即：每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。

增強自律意識，從重點對象看，就是要增強兩級經營管理班子的自律意識，真正做到經營與管理兩手抓，業(yè)務發(fā)展與內控建設兩手抓，效益與守規(guī)兩手抓，做自律的表率。

增強自律意識可以從學習教育、剖析典型、調整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業(yè)務再忙不忘學習規(guī)章制度;通過學習，要教育每位員工知道該做什么，不該做什么，從而有的放矢開展各項業(yè)務。要剖析正反兩方面典型，使全體員工能夠在學習經驗上有標桿，吸取教訓上有對象。要頂住一切壓力，對那些置內控制度于不顧的我行我素者，果敢地進行調整，直到清理出隊伍，以儆效尤。

嚴格嚴厲查處是保障。內控制度的建立并不意味著就一定能有效貫徹執(zhí)行，這是因為還存在削弱其效力的主客觀因素。如：嚴格檢查，嚴厲處置。即嚴格檢查：就是要堅持以制度為標準，事實為依據，甄別是非，確認對錯，分清主次，界定責任。不搞雙重或多重標準，不故意夸大或縮小問題，不回避矛盾，混淆是非，不當“和事老”，報實情、說實話、辦實案。嚴厲處置：就是要對一切破壞內部控制運行的違紀違規(guī)者，不管是誰，縱然?過“功高蓋主”的業(yè)績，也要做到王子犯法與庶民同罪，以維護制度的嚴肅性、權威性。否則，姑息遷就，不過是內部控制建設上的葉公好龍;“下不為例”則久必釀成大禍;搞“心太軟”將無異于自我放縱等等。所有這些管理之大忌，足以令人警醒。

綜上所述，通過“內控規(guī)范年”活動的學習，使我在今后的工作中，必須忠于職守，弘揚創(chuàng)新之風，履職責;弘揚學習之風，強素質;弘揚務實之風，講效率;弘揚艱苦奮斗之風，樹形象。牢固樹立“勤政、廉潔、求實、高效”的工作作風，帶頭模范執(zhí)行“內控規(guī)范年”活動，促進規(guī)范經營，營造公平有序的競爭環(huán)境和秩序。

通過“內控規(guī)范年”活動的有效開展，增強了本人遵紀守法的自覺性，顯示了遵紀守法的必要性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我們廣大職工在日常的工作中要“細到項目，認真到成因”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”嚴格嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德。

通過“內控規(guī)范年”活動的有效開展，使我一定以此次活動學習的開展為契機，在自己的工作崗位上多出成效，多創(chuàng)佳績，為促進郵政儲蓄銀行的各項工作得到健康的發(fā)展做出自己的貢獻。

銀行案防心得體會篇五

近期，我部結合支行內控和案防工作，召開了一系列的部門會議。會議中我們學習了《案件防控學習手冊》和《銀行業(yè)金融機構案件防控知識問答》。通過學習，我充分認識到銀行遵紀守法的必要性，極大地增強了本人遵紀守法的自覺性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我在日常的工作中，堅持以“自重、自省、自警、自勵”從嚴要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德。

近年來，經營管理方面的教訓說明，完善內控風險管理基礎，構建長效內控管理機制對于促進我行的可持續(xù)發(fā)展至關重要。

作為銀行首先必須要樹立正確的經營管理理念并且建立教育機制。案防內控工作是經營管理的重要組成部分，樹立“全責”的經營管理理念，構筑預防案件的思想防線，打牢思想政治基礎，筑嚴思想政治防線是預防案件的有效途徑。結合商業(yè)銀行的實際，做到“三個加強”：

從而增強廣大員工做好案件防范工作的責任感和使命感，營造一種人人自覺合規(guī)、個個主動守法的文化氛圍。二是加強黨紀政紀和法律法規(guī)制度教育。讓員工學法、懂法、守法、用法，牢固樹立法紀意識，提高遵紀守法的自覺性。三要加強金融職業(yè)道德教育。使我行員工熱愛自己所從事的職業(yè)。

合規(guī)經營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要。因為合規(guī)與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經營的核心要素具有正相關的關系，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經營能將合規(guī)風險消除于無形。

完善業(yè)務發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經營落實情況考核納入業(yè)績考核指標體系，并作為衡量各部門工作績效的指標之一，使其和領導業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。引導員工自覺執(zhí)行。

總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀的.銀行人，為實現銀行持續(xù)穩(wěn)健經營貢獻力量!

銀行案防心得體會篇六

篇一：銀行合規(guī)心得體會

古人云：無規(guī)矩不成方圓。規(guī)矩是人類生存與活動的前提與基礎，人們總是要在規(guī)與矩所成形的范圍內活動。世間萬事萬物都有規(guī)矩，小到日常生活，大到國家大事。家有家規(guī)，行有行規(guī)，國有國法。不論做什么事情都有它應有的規(guī)則、規(guī)定，人們都要應該按照規(guī)定規(guī)則去辦。

合規(guī)是銀行穩(wěn)健運行的內在要求，也是防范金融案件的首要條件，是我們每一個員工都必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。對于合規(guī)，有以下兩點認識：

一是提高認識，保持頭腦清醒。在嚴控案件風險的高壓態(tài)勢下，我們必須清楚的認識到，風險防控能力的提高是一項長期的工作，案件防控是一項長期的任務，必須將其納入日常管理，天天防，天天講，時刻保持清醒頭腦，時刻保持警鐘長鳴，時刻關注風險隱患。銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位，要充分認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到遵紀守法、合規(guī)操作的重要性，認識到合規(guī)風險管理是每一名員工的職責，深刻理解風險防范是銀行發(fā)展永恒的主題。了解和掌握合規(guī)知識，提高對合規(guī)風險管理重要性的認識和理解，確保合規(guī)風險管理切實有效。

作為一名普遍員工，我應該在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實處，自覺遵守合規(guī)經營，規(guī)范操作，踏踏實實地從每一項具體業(yè)務做起，真正將合規(guī)作為一種意識來培養(yǎng)，最終養(yǎng)成良好的工作習慣。

篇二：銀行員工合規(guī)學習心得體會

銀行員工合規(guī)學習心得體會

結合平時在工作中實際情況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識。現就此次學習活動

總結

一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎保障。作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務的精神的具體體現。講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個銀行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。

多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對不同層次的客戶和形形色色的事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹需要我們廣大的員工嚴格執(zhí)行。

三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。銀行號稱“三鐵”：鐵制度、鐵算盤、鐵帳本。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。

這幾天，我認真學習了關于沈義明副行長在省分行案件和重大風險事件防控專題會議上的講話，并結合最近發(fā)生在周邊人身上的錯誤，作如下心得體會，引以為戒。再回想起前段時間看的警示教育片，我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個具有影響力的領導如何走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。

“天網恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳的話歷經了無數前人的經驗提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認為自己高明，不會被發(fā)現，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。

人是萬物之靈，人和動物最大的區(qū)別就在于人有自制力。我們每一個生命都是極其偶然的存在，而人從生下來那一剎那起就注定要回去。我們所擁有的生命原本就是一種責任和承諾---對父母、對親友、對社會。然而，生命太短促了，我們更應該倍加珍惜。一個人只要記住無論在什么時候，什么地方留給別人都是美好的東西，那么他的生活將非常愉快。而守住誠實、正直、忠貞、善良和表里如一的品質最終才會獲得幸福。其實在生活中，富貴的人并不一定幸福，貧窮的人也并不見得痛苦。何況我們只要踏踏實實、認認真真干工作，也不可能淪為貧窮階層。為什么不腳踏實地走正道，遵紀守法做好人呢? 作為一名建設銀行的員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責、安份守紀、保質保量地做好每一天的工作，還應該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定程序辦理業(yè)務做到一筆一清，一方面，讓自己的工作更加完善;另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。此外，要加強學習，特別是加強規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業(yè)務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動，在自己的崗位上要堅定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑定會走向犯罪的深淵，樹立正確的價值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生路。

銀行內部風險防控學習心得

通過對沈義明副行長《深刻反思 從嚴管理 周密部署 認真做好當前案件防控和旺季營銷工作》報告的學習，結合自身目前工作的具體內容，對于各項具體業(yè)務我認為應從以下幾點防范：

一、嚴格堅持開立個人網銀業(yè)務，在開立網銀業(yè)務時必 須由客戶本人親自辦理。

二、大堂經理、柜員、復核、授權人都應提高警惕，防 止不法分子利用職務之便進行非法活動。

三、大額儲戶一定要留有客戶的電話，及進和客戶進行 對賬，對客戶的賬戶資金變動進行動態(tài)提示。

四、對網銀業(yè)務綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現場確認，確保為客戶本人所有并視同要件進行管理。

五、堅持“四眼制度”復核 、授權人員要前移到柜員內，現場復核，確認業(yè)務全程無誤后再進行復核。

六、嚴禁柜員人員留存客戶身份證復印件，并進行經常性的檢查。

七、加強對員工銀行業(yè)務基礎知識和案防知識的培訓，特別是新上崗人員，要重點加強崗位職責流程知識的培訓。學習研究監(jiān)管風險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。

八、充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。安排有業(yè)務經驗人實時查看錄像。

通過案例學習，完善內控制度建設，是保障業(yè)務健康發(fā)展的首要務條件。按“內控優(yōu)先、制度先行”和“開辦一項業(yè)務、出臺一項制度、建立一項流程”的原則，對現有規(guī)章制度和業(yè)務流程的科學性、嚴密性、完整性進行評價，制定和完善所有機構、全部業(yè)務的規(guī)章制度、業(yè)務流程，確保使每一個環(huán)節(jié)和流程均“有章可循，有規(guī)可依”;員工培訓到位，培養(yǎng)其遵守制度的素養(yǎng);強化崗位流程制約。通過制定崗位職責、操作規(guī)范，明確崗位權利、義務和責任;加強重點環(huán)節(jié)控制。建立對要害部門，重點業(yè)務和重要人員的風險排查制度?？傊?，在工作中要嚴格遵守各項規(guī)章制度，嚴格要求自己，不斷提高自己的風險意識，警惕思想，堅定信念，合規(guī)辦事，杜絕一切違規(guī)和風險。

銀行案防心得體會篇七

近一時期，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機構對操作風險的識別與控制能力不能適應業(yè)務發(fā)展的問題突出，為了切實加強對商業(yè)銀行管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進，銀監(jiān)會決定開展以加強制度建設為主要內容的查防銀行案件專項治理工作，經過一段的學習現將本人的心得體會淺淡如下：

近幾年來，隨著銀行業(yè)的競爭加劇，每個銀行都在不遺余力進行著金融創(chuàng)新推出自己有特色的金融產品，這些經營活動對提升他們自己在銀行業(yè)中的地位以及中國銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了一定的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經濟利益我國銀行業(yè)在推出新產品的同時往往忘了對相對的制度保障進行建設，造成有的新產品還在沿用舊得制度進行管理有的甚至沒有制度進行管理，這是近幾來很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個重要原因。但我們同時也要看到近期以來發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。我們在執(zhí)行內控制度的過程中出了麻痹大意，有章不循的現象，在平時工作中沒有按照內控制度要求和業(yè)務操作規(guī)程進行操作，只憑自己經驗和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子。

在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：

(1)信貸方面：貸款授權授信管理、向關聯企業(yè)多頭放貸。

(2)會計方面：銀行與企業(yè)的對賬制度;會計業(yè)務的相互分離、相互制約;業(yè)務處理“一手清”現象;英證、押管理;會計交接;有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。

這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴格執(zhí)行，這次活動把防范操作風險強化案件專項治理同加強制度建設和深化銀行改革有機結合起來，把防范操作風險強化案件專項治理和完成業(yè)務經營目標結合起來，把防范操作風險強化案件專項治理同增強員工風險意識、提高員工整體素質結合起來，必使這兩個方面得到同時的增強。

通過這次活動，每個員工通過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，并對照有關金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的.差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數量不斷下降。

銀行案防心得體會篇八

2018年6月4日至8日，我有幸參加了總行信貸管理部在常州培訓中心舉辦的中國建設銀行2018年第2期信貸管理能力提升培訓班(海外管理)。培訓的內容十分全面深入，涉及信用風險管理、海外授信審批管理、信貸政策解讀、國別風險管理等諸多方面。

信貸管理部鄧艾兵總經理在授課時傳達了總行對海外機構“穩(wěn)中偏穩(wěn)”的信貸發(fā)展要求，通報了海外機構風險管控形勢及面臨的問題，同時對夯實管理基礎工作提出了“五個到位”的管理要求。

胡萍副總經理在結課講話對海外機構的信貸管理工作提出了四項要求。

一是高度重視合規(guī)要求。要認識到業(yè)務合規(guī)性管理的重要性，要嚴格執(zhí)行當地監(jiān)管機構要求，遇到問題及時與總行溝通;要加強學習總行針對海外機構的政策制度，并結合當地監(jiān)管要求制定細則;要加強合規(guī)的定期檢查和重檢，在自查中補短板。

二是保持資產質量持續(xù)穩(wěn)定。要采用“七率”指標檢測對資產質量進行前瞻性的分析;要調整資產結構，對行業(yè)和客戶未來的風險進行判斷，騰出資源到更好的領域。

三是“全面管，主動管”,加強對重點領域的管控。重點關注內保外貸業(yè)務，加強對于第一還款來源的審查，內保外貸合規(guī)性以及相關制度的完善應作為各家海外機構的工作重點;重點關注銀團貸款，不能放松獨立的風險判斷，不能跟風，各家海外機構對融資多、發(fā)展快的借款人要保持警惕。

四是促進人員隊伍建設。落實好“五個到位”,重視信管隊伍的建設;信貸管理人員數量素質與業(yè)務規(guī)模要匹配，管得住什么干什么。

通過此次培訓，我加深了對信貸管理的理解和對總行精神的領會。授信審批部作為銀行的第二道防線，除了要高效完成日常對于信貸業(yè)務風險點的判斷和把控，更要嚴格執(zhí)行各項風險管理政策以及各方監(jiān)管規(guī)定，才能使得銀行信貸業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展。對于信貸管理我們應充分發(fā)揮主動性，不能等到風險暴露了才去解決，而是要將管理前移到過程中去。對于信貸業(yè)務我們要有總體意識，在關注重點業(yè)務、重點風險的同時，緊跟市場情況的變化進行主動的預判和調整。

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