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ppp項(xiàng)目經(jīng)理崗位職責(zé) ppp項(xiàng)目融資主體是誰(shuí)篇一
2018年6月11日，中國(guó)ppp咨詢(xún)機(jī)構(gòu)論壇、e20環(huán)境平臺(tái)、中國(guó)城鎮(zhèn)供水排水協(xié)會(huì)排水專(zhuān)業(yè)委員會(huì)聯(lián)合主辦，國(guó)禎環(huán)保協(xié)辦的“城市排水ppp模式健康發(fā)展及案例實(shí)踐專(zhuān)題研討會(huì)”在合肥舉行。在研討會(huì)的第一單元我國(guó)“ppp政策導(dǎo)向與排水市場(chǎng)化機(jī)遇”主題演講環(huán)節(jié)，國(guó)家發(fā)展改革委投資研究所體制政策室主任吳亞平作了“再論ppp項(xiàng)目的可融資性”為主題的發(fā)言。
ppp項(xiàng)目的可融資性取決于三大信用的組合吳亞平主任指出，一個(gè)ppp項(xiàng)目的可融資性通常取決于三大信用的組合。第一，看項(xiàng)目資產(chǎn)或者經(jīng)營(yíng)權(quán)/收費(fèi)權(quán)的信用。這種來(lái)自于項(xiàng)目本身的可行性，如果這個(gè)項(xiàng)目技術(shù)上可行、經(jīng)濟(jì)上合理、財(cái)務(wù)可持續(xù)、風(fēng)險(xiǎn)上可控，那就是一個(gè)好項(xiàng)目，在項(xiàng)目資產(chǎn)或經(jīng)營(yíng)權(quán)上的信用是良好的。比如二十世紀(jì)九十年代大量的高速公路，項(xiàng)目本身的資產(chǎn)和收費(fèi)權(quán)有很好的信用基礎(chǔ)，靠項(xiàng)目本身的資產(chǎn)信用就可以解決融資問(wèn)題。投資者也愿意投，金融機(jī)構(gòu)也愿意提供融資。
第二，如果說(shuō)項(xiàng)目本身的信用不足，那要看投資主體是誰(shuí)來(lái)做，也就是項(xiàng)目投資主體(城投或社會(huì)資本方)的信用。比如如果是央企來(lái)做，投資機(jī)構(gòu)覺(jué)得這種主體挺好，信用不錯(cuò)，這樣項(xiàng)目資產(chǎn)信用加主體信用有可能獲得融資。專(zhuān)業(yè)能力、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、投資能力都是項(xiàng)目主體信用的加分項(xiàng)。
第三，政府的信用支持。如果項(xiàng)目現(xiàn)有的主體信用和資產(chǎn)信用還不夠，那可以看第三個(gè)信用，即政府的信用支持。政府信用不是兜底，而是合規(guī)情況下的投資補(bǔ)助、運(yùn)營(yíng)補(bǔ)貼，以及風(fēng)險(xiǎn)上的分擔(dān)。
增強(qiáng)ppp項(xiàng)目可融資性的途徑 與三大信用組合相對(duì)應(yīng)，增強(qiáng)ppp項(xiàng)目可融資性可以從以下方面上做好文章。
一是加強(qiáng)ppp項(xiàng)目的可行性研究。這是項(xiàng)目可融資性的重要基礎(chǔ)和前提，在很大程度上決定了項(xiàng)目資產(chǎn)/經(jīng)營(yíng)權(quán)的信用。實(shí)際上，ppp項(xiàng)目可行性研究包括兩個(gè)層面，一個(gè)是項(xiàng)目本身的可行性研究，這是傳統(tǒng)可研的范疇;另一個(gè)是項(xiàng)目采用ppp模式的可行性研究。而ppp項(xiàng)目實(shí)施方案就是回答項(xiàng)目引入ppp模式可行性的問(wèn)題，核心是商業(yè)交易層面的可行性，包括風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制、投融資方案、投資回報(bào)機(jī)制、社會(huì)資本方準(zhǔn)入條件、合同體系及ppp合同主要內(nèi)容、監(jiān)管和績(jī)效考核等，進(jìn)一步夯實(shí)項(xiàng)目資產(chǎn)的信用。因此，如果一個(gè)項(xiàng)目的可行性既回答了本身的工程、技術(shù)、財(cái)務(wù)的可行性，又把投資人和政府關(guān)切的交易問(wèn)題解決了，這樣就有可能找到相對(duì)靠譜的投資人。同時(shí)，作為金融機(jī)構(gòu)，也會(huì)有意愿接手這種項(xiàng)目，愿意提供融資服務(wù)。
二是優(yōu)選專(zhuān)業(yè)化的社會(huì)資本方(產(chǎn)業(yè)資本)。專(zhuān)業(yè)至關(guān)重要。因?yàn)閷?zhuān)業(yè)是社會(huì)資本方信用的重要基礎(chǔ)。只有專(zhuān)業(yè)，才有可能了解項(xiàng)目所處行業(yè)領(lǐng)域的技術(shù)與經(jīng)濟(jì)特點(diǎn)，這是投資決策的前提條件，這是第一位的。只有專(zhuān)業(yè)，才有可能構(gòu)建項(xiàng)目全生命周期的風(fēng)險(xiǎn)管控機(jī)制，包括識(shí)別主要風(fēng)險(xiǎn)因素、分析其潛在影響及提出管控措施。只有專(zhuān)業(yè)，才有可能建立健全項(xiàng)目的投資回報(bào)機(jī)制，包括創(chuàng)新商業(yè)模式、完善價(jià)格形成和調(diào)整機(jī)制以及設(shè)置必要的政府補(bǔ)助/補(bǔ)貼等。
而關(guān)于什么是專(zhuān)業(yè)化的社會(huì)資本方，他認(rèn)為可以分成兩大類(lèi)：第一類(lèi)，需要通過(guò)經(jīng)營(yíng)獲利的項(xiàng)目，比如說(shuō)供水、污水處理、體育場(chǎng)館、學(xué)校、醫(yī)院等，工程和設(shè)備只是項(xiàng)目成功的必要條件而遠(yuǎn)非充分條件。比如體育場(chǎng)館的經(jīng)營(yíng)屬性應(yīng)該更強(qiáng)些，項(xiàng)目工程和設(shè)備非常重要，這是一個(gè)基礎(chǔ);但有工程和設(shè)備只是成功的一個(gè)必要條件，而不是充分條件，關(guān)鍵還在于運(yùn)營(yíng)能力和運(yùn)營(yíng)效果，也就是運(yùn)營(yíng)商或者運(yùn)營(yíng)商+建筑商的聯(lián)合體，不然很難融資。第二類(lèi)，工程和服務(wù)高度合一的項(xiàng)目，如高速公路、普通公路、市政道路等，工程和設(shè)備基本決定了公共服務(wù)的數(shù)量和質(zhì)量。它的可經(jīng)營(yíng)性非常弱，高速公路建成之后有沒(méi)有車(chē)跑、能不能賺錢(qián)，很大程度上是聽(tīng)天由命了。首先需要把工程踏踏實(shí)實(shí)建好，工程和設(shè)備質(zhì)量都很好了，剩下的運(yùn)營(yíng)和維護(hù)相對(duì)來(lái)講是比較簡(jiǎn)單的。因此此輪ppp項(xiàng)目中，建筑企業(yè)投資的積極性比較高，這其實(shí)也是一種專(zhuān)業(yè)使然。
三是政府信用支持ppp項(xiàng)目融資。首先要明確，地方政府及其所屬部門(mén)，只對(duì)基礎(chǔ)設(shè)施和公共服務(wù)的提供主體包括ppp項(xiàng)目公司或融資平臺(tái)等，承擔(dān)支付/補(bǔ)貼責(zé)任，并不直接與金融機(jī)構(gòu)發(fā)生債權(quán)債務(wù)關(guān)系，不得對(duì)金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)還貸或擔(dān)保責(zé)任，不能出具承諾函、安慰函等文件。地方政府的使用支持如何實(shí)現(xiàn)，有幾種方式可以去考慮。第一，政府切實(shí)做好ppp項(xiàng)目的財(cái)政承受能力的論證，包括規(guī)定的一般預(yù)算支出10%這一天花板，且考慮地方財(cái)務(wù)綜合財(cái)力。有了這樣的論證，政府的信用是相對(duì)來(lái)講可靠的。第二是做好中期財(cái)政規(guī)劃，在地方政府需要付費(fèi)或者補(bǔ)貼的前三年(t-3)，可以編制中期財(cái)政規(guī)劃，把項(xiàng)目納入到中期財(cái)政規(guī)劃中，并按其計(jì)入年度預(yù)算草案(t-1)和年度預(yù)算(t)，給投資人、金融資本吃一顆定心丸。第三是對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行績(jī)效考核評(píng)價(jià)，督促社會(huì)資本方履約。四是分擔(dān)部分項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，比如最低需求風(fēng)險(xiǎn)等，確保風(fēng)險(xiǎn)得到合理分配。
建議金融資本參與項(xiàng)目研究論證
吳亞平主任還表示，金融業(yè)是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，雖然有產(chǎn)業(yè)資本出具的項(xiàng)目資本金作為其防風(fēng)險(xiǎn)的“安全墊”，但金融資本特別是銀行實(shí)際上承擔(dān)最大風(fēng)險(xiǎn)。在項(xiàng)目可行性研究和項(xiàng)目實(shí)施方案研究中，應(yīng)聽(tīng)取銀行等金融資本的意見(jiàn)和建議，在相關(guān)交易結(jié)構(gòu)包括投融資方案、投資回報(bào)機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制以及融資條件設(shè)計(jì)中考慮或體現(xiàn)金融資本合理合法的利益訴求。此外，還可以請(qǐng)金融資本引薦專(zhuān)業(yè)化的社會(huì)資本方，促成政企合作。
他也建議地方政府加強(qiáng)與工商聯(lián)、有關(guān)協(xié)會(huì)(商會(huì))以及民間平臺(tái)類(lèi)機(jī)構(gòu)的合作。積極搭建ppp項(xiàng)目信息共享的投融資對(duì)接平臺(tái)(如項(xiàng)目推介會(huì))，構(gòu)建金融資本參與ppp項(xiàng)目前期研究論證工作的常態(tài)化工作機(jī)制。
回歸ppp的初心，堅(jiān)持四大理念和四大原則
他強(qiáng)調(diào)，項(xiàng)目的可研、實(shí)施方案沒(méi)有做好，可能得不到融資。因此，要回歸ppp的初心。從社會(huì)資本投資的角度來(lái)說(shuō)，要用市場(chǎng)和商業(yè)的眼光去看ppp項(xiàng)目;而地方政府，可能是融智+融制+融資的小目標(biāo)。兩者利益立場(chǎng)不同，但都是基于合作的精神，提供更優(yōu)質(zhì)的公共產(chǎn)品或公共服務(wù)。
說(shuō)到初心，吳亞平主任指出應(yīng)堅(jiān)持推廣ppp的四大理念——公平的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)、合理的投資回報(bào)、有效的風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)和真正的物有所值。在實(shí)際做ppp時(shí)，要真做ppp、做真ppp，堅(jiān)持專(zhuān)業(yè)的人做專(zhuān)業(yè)的事、按服務(wù)績(jī)效付費(fèi)、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)、利益共享這四大原則。唯有如此，ppp的三大信用問(wèn)題可以得到解決，項(xiàng)目的可融資性會(huì)大大提高。
ppp項(xiàng)目經(jīng)理崗位職責(zé) ppp項(xiàng)目融資主體是誰(shuí)篇二
工作目標(biāo):
協(xié)助財(cái)務(wù)總監(jiān)保障整個(gè)財(cái)務(wù)體系的搭建和運(yùn)作，負(fù)責(zé)完成公司投資評(píng)估、資金統(tǒng)籌、融資管理、稅務(wù)籌劃和資產(chǎn)質(zhì)量管理工作 崗位職責(zé)：
1、負(fù)責(zé)公司與各大銀行、財(cái)稅部門(mén)、知名企業(yè)、風(fēng)險(xiǎn)投資公司、民間資本等外聯(lián)單位良好合作關(guān)系的建立與維護(hù)。
2、負(fù)責(zé)組織制定、完善公司融資業(yè)務(wù)流程，在領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)下有效地開(kāi)展融資工作，并就融資工作動(dòng)態(tài)向相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行匯報(bào)。
3、負(fù)責(zé)融資渠道的發(fā)掘、維護(hù)及融資方式的總體策劃及具體實(shí)施。
4、負(fù)責(zé)拓展并維護(hù)公司與資本市場(chǎng)的關(guān)系，與銀行管理層保持密切聯(lián)系，及時(shí)掌握各銀行的信貸政策變化和金融產(chǎn)品創(chuàng)新，以保障我公司融資需求。
5、負(fù)責(zé)引入外部資金，設(shè)計(jì)合作模式，對(duì)企業(yè)發(fā)展進(jìn)行投融資支持。
6、負(fù)責(zé)撰寫(xiě)項(xiàng)目建議書(shū)、可行性研究報(bào)告、商業(yè)計(jì)劃書(shū)等。
7、負(fù)責(zé)對(duì)已完成的投融資工作進(jìn)行后續(xù)管理，并提供效益指標(biāo)數(shù)據(jù)分析；定期出具投融資效益分析報(bào)告。
8、分析資金使用情況，提交報(bào)告，降低資金使用成本。
9、參與公司投資管理決策，對(duì)重大經(jīng)營(yíng)活動(dòng)提供建議和依據(jù)。
10、積極搜集、分析、研究各項(xiàng)財(cái)稅、金融政策，并及時(shí)運(yùn)用到公司投融資活動(dòng)。
11、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作任務(wù)。
ppp項(xiàng)目經(jīng)理崗位職責(zé) ppp項(xiàng)目融資主體是誰(shuí)篇三
方案一：ppp項(xiàng)目投融資方案
目 錄
第一節(jié) 融資方案概述
一、項(xiàng)目公司股權(quán)結(jié)構(gòu)
二、投（籌）資模式
三、
投（籌）資結(jié)構(gòu)四、融資規(guī)模和渠道
第二節(jié) 項(xiàng)目財(cái)務(wù)方案
一、項(xiàng)目建設(shè)總投資估算
二、營(yíng)運(yùn)成本構(gòu)成估算
三、項(xiàng)目總成本費(fèi)用估算概述
四、項(xiàng)目現(xiàn)金流量表測(cè)算
五、項(xiàng)目?jī)衄F(xiàn)值、收益率、投資回收期等財(cái)務(wù)指標(biāo)情況
六、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分析及要求
第三節(jié) 建設(shè)資金需求及投資計(jì)劃
一、項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)度計(jì)劃
二、資本金到位計(jì)劃
三、銀行融資計(jì)劃
四、資金投資使用計(jì)劃
第四節(jié) 投融資方案其他需要說(shuō)明的內(nèi)容
第一節(jié) 融資方案概述
霍邱縣城區(qū)道路工程ppp項(xiàng)目總投資約9.5億元，其中前期費(fèi)用4億元，建安費(fèi)用約5.5億元，中標(biāo)企業(yè)與xxxxxxxx公司共同組建項(xiàng)目公司負(fù)責(zé)投資建設(shè)，其中項(xiàng)目公司的注冊(cè)資本金為本項(xiàng)目投資總額的20%即19000萬(wàn)元，其中中標(biāo)企業(yè)出資17100萬(wàn)元（占項(xiàng)目公司的90%）xxxxxxxx公司出資1900萬(wàn)元（占項(xiàng)目公司的10%）。結(jié)合我公司自有資金的規(guī)模和融資渠道，本項(xiàng)目的前期費(fèi)用由我公司自有資金出借，建安資金由我公司負(fù)責(zé)融資，融資額在36000萬(wàn)元，在中標(biāo)ppp合同簽訂后6個(gè)月內(nèi)完成融資。本案將對(duì)融資規(guī)模、融資方式、融資使用、融資風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行綜述。
一、項(xiàng)目公司股權(quán)結(jié)構(gòu)
本融資方案工程造價(jià)暫按5.5億元考慮，另需承擔(dān)前期費(fèi)用4億元，項(xiàng)目總投資共計(jì)9.5億元?；羟窨h城鎮(zhèn)建設(shè)投資有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“霍邱城投公司”）作為政府方出資代表，與社會(huì)資本共同組建項(xiàng)目公司。其中，霍邱城投公司占股比例為10%；中標(biāo)社會(huì)資本占股比例為90%。項(xiàng)目公司注冊(cè)資本為壹億柒仟萬(wàn)元人民幣（為項(xiàng)目總投資的20%），注冊(cè)資金須在中標(biāo)企業(yè)合同簽訂后30日內(nèi)全額到帳，項(xiàng)目公司的注冊(cè)資本金專(zhuān)門(mén)用于本項(xiàng)目的投資、建設(shè)、運(yùn)營(yíng)及維護(hù)等，亦可用來(lái)支付前期費(fèi)用。
二、投（籌）資模式
本工程為ppp項(xiàng)目，我公司根據(jù)自身財(cái)務(wù)狀況計(jì)劃采用投入自有資金和商業(yè)融資方式籌措本工程建設(shè)資金。商業(yè)融資采用銀行信貸、商業(yè)信用擔(dān)保相結(jié)合的融資模式。采用這種籌資方式可以針對(duì)工程實(shí)際進(jìn)度情況按資金投入計(jì)劃適時(shí)投入，同時(shí)考慮積極整合我公司作為市政工程施工企業(yè)在勞力、設(shè)備、材料等方面的資源優(yōu)勢(shì)，以確保工程順利實(shí)施。
三、投（籌）資結(jié)構(gòu)
本工程投（籌）資結(jié)構(gòu)主要由集團(tuán)公司自有資產(chǎn)和商業(yè)融資構(gòu)成。自有資產(chǎn)由集團(tuán)公司現(xiàn)金投入和資產(chǎn)投入（現(xiàn)有材料儲(chǔ)備、自有機(jī)械設(shè)備）構(gòu)成，商業(yè)融資主要由銀行信貸、抵押貸款、商業(yè)信用擔(dān)保構(gòu)成，項(xiàng)目投（籌）資結(jié)構(gòu)圖和資金來(lái)源圖如下。
四、融資規(guī)模和渠道
本項(xiàng)目融資主要是建安資金投入期的融資，前期費(fèi)用由我公司自有資金借出，項(xiàng)目公司注冊(cè)資本金（我公司承擔(dān)部分為17100萬(wàn)元）由我公司自有資金注入?，F(xiàn)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行承諾在我公司中標(biāo)后，提供貸款為95000萬(wàn)元、徽商銀行給我公司授信額度為7.6億元，完全可以保證本項(xiàng)的融資額要求。（銀行授信及貸款意向書(shū)附后）
第二節(jié) 項(xiàng)目財(cái)務(wù)方案
本項(xiàng)目合作期限為13年，通過(guò)資格預(yù)審和競(jìng)爭(zhēng)性磋商，中標(biāo)單位成立存續(xù)的項(xiàng)目公司，建設(shè)期為3年，運(yùn)營(yíng)期為10年，從項(xiàng)目建設(shè)竣工后一年開(kāi)始，政府開(kāi)始逐步回購(gòu)，直至第13年回購(gòu)?fù)瓿伞?/p>
本項(xiàng)目的財(cái)務(wù)測(cè)算的依據(jù)是業(yè)主提供的相關(guān)數(shù)據(jù)、本公司的實(shí)際情況和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)及實(shí)際經(jīng)驗(yàn)，最后經(jīng)測(cè)算的本項(xiàng)目全部投資內(nèi)部收益率為5.09%，項(xiàng)目投資回收期為10.35年，折現(xiàn)率為銀行同期基準(zhǔn)利率時(shí)的凈現(xiàn)值為805.11萬(wàn)元，增值稅按國(guó)家現(xiàn)行稅收政策執(zhí)行，企業(yè)所得稅按25%征收。
財(cái)務(wù)分析測(cè)算的有關(guān)邊界條件如下：
a、項(xiàng)目公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)。項(xiàng)目公司注冊(cè)資本金××××萬(wàn)元，政府平臺(tái)公司出資××××萬(wàn)元，持股10%，中標(biāo)公司持股90%，出資16200萬(wàn)元，注冊(cè)資本金第一次出資不低于500萬(wàn)元，其余資本金根據(jù)項(xiàng)目資金需求按照持股比例分批到位。
b、項(xiàng)目建設(shè)期為3年，總投資額60000萬(wàn)元，第一年完成產(chǎn)值約30%，第二年完成產(chǎn)值約40%，第三年完成產(chǎn)值30%。項(xiàng)目第二年底結(jié)頂，第三年底竣工。
c、本項(xiàng)目預(yù)付工程款10%，在項(xiàng)目開(kāi)工第一個(gè)月底支付，工程進(jìn)度款為每月工作量的75%，第三年竣工后支付至85%，用預(yù)付款抵扣該差額的10%，第五年結(jié)算完成付至95%。項(xiàng)目總額的5%為質(zhì)量保證金，竣工滿一年退30%，滿二年退30%滿三年退20%，滿四年退10%，滿五年退剩余10%。
d、履約保證3000萬(wàn)元為現(xiàn)金保證，項(xiàng)目第二年底結(jié)頂時(shí)退50%，即1500萬(wàn)元，第三年底竣工時(shí)退剩余50%，即1500萬(wàn)元。
e、建設(shè)期投入使用資金的順序?yàn)椋喉?xiàng)目公司注冊(cè)資本金，銀行貸款。工程項(xiàng)目進(jìn)度款每2個(gè)月支付一次，時(shí)間點(diǎn)為次月底，直至支付完成。
f、項(xiàng)目公司建設(shè)期費(fèi)用由施工方承擔(dān)，項(xiàng)目公司運(yùn)營(yíng)期的運(yùn)營(yíng)成本有項(xiàng)目公司承擔(dān)。
g、項(xiàng)目回購(gòu)方式為：通過(guò)股權(quán)溢價(jià)和資產(chǎn)溢價(jià)進(jìn)行回購(gòu)，回購(gòu)款為建設(shè)成本+資金利息。第4年回購(gòu)20%，以后年度等額回購(gòu)，第5年至第13年每年回購(gòu)8.89%。
h、每半年向銀行支付一次資金利息，利息由項(xiàng)目公司支付。
i、銀行資金成本年利率為基準(zhǔn)利率上浮10%，目前5年以上貸利率為5.39%；政府平臺(tái)公司××××萬(wàn)元的注冊(cè)資本不考慮資金成本。
j、政府平臺(tái)公司回購(gòu)支付利息，按照投資總成本減去政府平臺(tái)公司資本金××××萬(wàn)元后的余額，再乘5年以上貸款基準(zhǔn)利率上浮15%計(jì)算。
k、政府回購(gòu)支付利息時(shí)，不包括項(xiàng)目履約保證金3000萬(wàn)元和項(xiàng)目公司的運(yùn)營(yíng)費(fèi)用。
本項(xiàng)目收入是政府回購(gòu)項(xiàng)目支付的回購(gòu)款，包括建設(shè)工程款和利息。項(xiàng)目的總投資金額由工程建設(shè)費(fèi)、其他費(fèi)用等構(gòu)成，總投資額為6億元（含政府平臺(tái)公司資本金出資），政府平臺(tái)公司回購(gòu)款總收入為（建設(shè)成本-政府平臺(tái)公司資本金出資+利息）76250萬(wàn)元。
本項(xiàng)目的支出包括工程建設(shè)費(fèi)用56400萬(wàn)元，其他建設(shè)費(fèi)用3600萬(wàn)元，稅金及附加538萬(wàn)元，融資費(fèi)用12329萬(wàn)元，運(yùn)營(yíng)支出648萬(wàn)元。
本項(xiàng)目的預(yù)期盈虧基本持平，資金收支保持平衡。
具體數(shù)據(jù)詳見(jiàn)以下測(cè)算附表。
一、項(xiàng)目建設(shè)總投資估算
二、營(yíng)運(yùn)成本構(gòu)成估算
本項(xiàng)目的運(yùn)營(yíng)成本估算如下表。
說(shuō)明：上表包含的運(yùn)營(yíng)成本僅限于維持項(xiàng)目公司正常運(yùn)營(yíng)所需的開(kāi)支，工程建設(shè)其他費(fèi)用中除建設(shè)單位管理費(fèi)、保險(xiǎn)費(fèi)用外，其他工程建設(shè)費(fèi)用均未包含。
金額單位：萬(wàn)元
三、項(xiàng)目總成本費(fèi)用估算概述
項(xiàng)目公司總成本費(fèi)用包括運(yùn)營(yíng)成本和財(cái)務(wù)成本，其中運(yùn)營(yíng)成本僅包括維持項(xiàng)目公司運(yùn)營(yíng)所需的必要開(kāi)支，財(cái)務(wù)成本是以項(xiàng)目公司的名義向外部銀行融資產(chǎn)生的利息支出。
單位：萬(wàn)元
四、項(xiàng)目現(xiàn)金流量表測(cè)算
五、項(xiàng)目?jī)衄F(xiàn)值、收益率、投資回收期等財(cái)務(wù)指標(biāo)情況
（一）項(xiàng)目?jī)衄F(xiàn)值
折現(xiàn)率為同期銀行基準(zhǔn)利率，即年利率4.9%時(shí)，項(xiàng)目的累計(jì)凈現(xiàn)值為3044.72萬(wàn)元，折現(xiàn)率為5.1%時(shí)，項(xiàng)目的累計(jì)凈現(xiàn)值為-81.63萬(wàn)元，具體折算明細(xì)表如下。
（二）投資收益率
項(xiàng)目投資內(nèi)部收益率是指項(xiàng)目計(jì)算期內(nèi)凈現(xiàn)值流量現(xiàn)值累計(jì)等于零時(shí)的折現(xiàn)率，即firr作為折現(xiàn)率使以下等式成立。
其中：
ci：項(xiàng)目現(xiàn)金流入量； co：項(xiàng)目現(xiàn)金流出量；
（ci-co）t：第t年的凈現(xiàn)金流量；
n:財(cái)務(wù)計(jì)算期（對(duì)于ppp項(xiàng)目為政府和社會(huì)資本合作期）firr：財(cái)務(wù)內(nèi)部收益率。
根據(jù)項(xiàng)目?jī)衄F(xiàn)值折算表，使用插值法求本項(xiàng)目的內(nèi)部收益率，計(jì)算如下: npv（4.9%）=3044.72 npv（5.1%）=-81.63 firr=4.9%+（5.1%-4.9%）*3044.72/（3044.72+81.63）=5.09% 即本項(xiàng)目的投資內(nèi)部收益率為5.09%
（三）投資回收期
項(xiàng)目投資回收期即項(xiàng)目?jī)羰找婊厥胀顿Y所需要的時(shí)間，根據(jù)本項(xiàng)目?jī)衄F(xiàn)值折算表，累計(jì)凈現(xiàn)金流量由負(fù)值變?yōu)榱愕臅r(shí)點(diǎn)，即為本項(xiàng)目的投資回收期。
本項(xiàng)目投資回收期=10+2103.41/（2103.41+3871.29）=10.35年
六、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分析及要求
（一）財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分析
本項(xiàng)目存在一定的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，主要有以下幾個(gè)方面。
1、項(xiàng)目的凈現(xiàn)值風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)前面的財(cái)務(wù)測(cè)算，本項(xiàng)目的累計(jì)凈現(xiàn)值為805.11萬(wàn)元，金額比較低，且折算率僅為同期銀行基準(zhǔn)利率4.9%，在同項(xiàng)目社會(huì)必要報(bào)酬率5.1%以上時(shí)，會(huì)出現(xiàn)凈現(xiàn)值為負(fù)數(shù)，即為不可行項(xiàng)目，存在一定的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，2、項(xiàng)目的內(nèi)部收益風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)測(cè)算，本項(xiàng)目的全部投資內(nèi)部收益率為5.09%，內(nèi)部收益率比較低，而且項(xiàng)目本身存在一些不確定的因素，困難導(dǎo)致項(xiàng)目收益率會(huì)更低。
3、項(xiàng)目投資回收期風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)測(cè)算，本項(xiàng)目的投資回收期為10.35年，回收期限非常的長(zhǎng)，若招標(biāo)人不能按合同及時(shí)履行義務(wù)，則回收期限會(huì)更加的漫長(zhǎng)，導(dǎo)致項(xiàng)目的運(yùn)營(yíng)成本和財(cái)務(wù)費(fèi)用的加大，存在一定的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
4、償還到期債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。本項(xiàng)目投資除了項(xiàng)目公司資本金外，還有大部分的投資是通過(guò)項(xiàng)目公司對(duì)外的融資，銀行和金融公司對(duì)外融資有期限要求，到期要還款付息，而本項(xiàng)目的周期非常的長(zhǎng)，若招標(biāo)人不能及時(shí)履行合同，及時(shí)進(jìn)行回購(gòu)，則可能導(dǎo)致項(xiàng)目公司不能償還到期債務(wù)，存在違約風(fēng)險(xiǎn)。
（二）對(duì)招標(biāo)人的要求
為保證項(xiàng)目建設(shè)順利推進(jìn)，同時(shí)保證本項(xiàng)目財(cái)務(wù)的可行性，避免不必要的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)招標(biāo)人提出以下要求。
1、允許項(xiàng)目公司注冊(cè)資本金分次到位，為避免造成資金沉淀，增加財(cái)務(wù)成本，招標(biāo)人應(yīng)允許項(xiàng)目公司的注冊(cè)資本金分次到位，我公司將根據(jù)項(xiàng)目施工計(jì)劃及資金需求，在不影響項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)度的條件下，分批次注入資本金。
2、招標(biāo)人在項(xiàng)目建設(shè)完成后，能夠?qū)?xiàng)目及時(shí)進(jìn)行回購(gòu)，前期回購(gòu)比例適當(dāng)大些，這樣可以及時(shí)償還項(xiàng)目公司債務(wù)，降低財(cái)務(wù)成本，同時(shí)也可以縮短項(xiàng)目投資回收期。
3、項(xiàng)目公司發(fā)生的地方性稅費(fèi)，招標(biāo)人應(yīng)給予減免，這樣可以減輕項(xiàng)目公司的資金壓力，也可以降低項(xiàng)目公司的成本費(fèi)用，從提高項(xiàng)目財(cái)務(wù)收益的可行性。
第三節(jié) 建設(shè)資金需求及投資計(jì)劃
一、項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)度計(jì)劃
本項(xiàng)目建設(shè)期為3年，總投資額60000萬(wàn)元，第一年完成產(chǎn)值約30%，第二年完成產(chǎn)值約40%，第三年完成產(chǎn)值30%。項(xiàng)目第二年底結(jié)頂，第三年底竣工，項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)度計(jì)劃如下表。
二、資本金到位計(jì)劃
若我公司中標(biāo)，將在ppp項(xiàng)目合同簽訂后60天內(nèi)成立項(xiàng)目公司，成立時(shí)到位資本金不少于500萬(wàn)元，后續(xù)資本金將根據(jù)資金需求分步到位，及時(shí)保證項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)度，資本金到位計(jì)劃如下表。
三、銀行融資計(jì)劃
根據(jù)本項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)度計(jì)劃及資金需求計(jì)劃，經(jīng)測(cè)算安排，建設(shè)期及運(yùn)營(yíng)期年度融資借款還款計(jì)劃如下表。
四、資金投資使用計(jì)劃
本項(xiàng)目預(yù)付工程款10%，在項(xiàng)目開(kāi)工第一個(gè)月底支付，工程進(jìn)度款為每月工作量的75%，第三年竣工后支付至85%，用預(yù)付款抵扣該差額的10%，第五年結(jié)算完成付至95%。項(xiàng)目總額的5%為質(zhì)量保證金，竣工滿一年退30%，滿二年退30%滿三年退20%，滿四年退10%，滿五年退剩余10%。根據(jù)項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)度計(jì)劃及資金需求，本項(xiàng)目的資金投資計(jì)劃如下表。
第四節(jié) 投融資方案其他需要說(shuō)明的內(nèi)容
需要說(shuō)明的是，根據(jù)國(guó)家有關(guān)規(guī)定，目前的金融政策對(duì)以財(cái)政資金為還款來(lái)源的項(xiàng)目貸款進(jìn)行了比較嚴(yán)格的限制，所以投標(biāo)人若中標(biāo)本項(xiàng)目，在實(shí)施過(guò)程中，需要招標(biāo)人提供必要配合條件以滿足銀行融資要求，以確保本項(xiàng)目的建設(shè)。
方案二：ppp項(xiàng)目投融資方案
目 錄
第一節(jié) 項(xiàng)目融資方案
一、項(xiàng)目ppp合作模式
二、項(xiàng)目公司股本金方案
三、項(xiàng)目貸款融資方案
四、資金籌措的應(yīng)急預(yù)案
五、項(xiàng)目融資風(fēng)險(xiǎn)分析及其控制方案
第二節(jié) 資本金比例、籌措 第三節(jié) 債務(wù)資金籌措 第四節(jié) 融資計(jì)劃概述
第一節(jié) 項(xiàng)目融資方案
一、項(xiàng)目ppp合作模式
福鼎市文化藝術(shù)中心ppp項(xiàng)目總建筑面積為××平方米，工程造價(jià)約××××萬(wàn)元，建設(shè)工期××年，運(yùn)營(yíng)期×××年。項(xiàng)目采用ppp模式投資建設(shè)，若我公司有幸中標(biāo)，將根據(jù)招標(biāo)要求，與政府指定的平臺(tái)公司共同組建項(xiàng)目公司，項(xiàng)目公司注冊(cè)資本金為××××萬(wàn)元，公私合營(yíng)比例×:×，項(xiàng)目公司資金實(shí)行專(zhuān)戶管理。根據(jù)投標(biāo)文件確定的合作期，政府平臺(tái)公司完成投資回報(bào)支付后，我公司將項(xiàng)目公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓給政府指定的平臺(tái)公司，項(xiàng)目公司成為政府平臺(tái)公司的全資子公司。
二、項(xiàng)目公司股本金方案
（一）項(xiàng)目公司注冊(cè)資本金
項(xiàng)目公司注冊(cè)資本金為××萬(wàn)元，公私合營(yíng)比例×:×，政府平臺(tái)公司出資××××萬(wàn)元，股權(quán)比例為××%，我公司出資××××萬(wàn)元，股權(quán)比例為××%。
我公司準(zhǔn)備對(duì)本項(xiàng)目投入自有資金××××萬(wàn)元，作為注冊(cè)資本金注入項(xiàng)目公司，作為該項(xiàng)目前期建設(shè)資金，見(jiàn)附表一。
（二）自有資金情況
為確保本項(xiàng)目投資建設(shè)的順利開(kāi)展，我公司高度重視，積極參與投標(biāo)以支持地方建設(shè)的需要。若我公司中標(biāo)，將在ppp項(xiàng)目合同簽訂后60天內(nèi)成立項(xiàng)目公司，成立時(shí)到位資本金不少于×××萬(wàn)元，后續(xù)資本金將根據(jù)資金需求分步到位，及時(shí)保證項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)度。
我公司擬投入的×××萬(wàn)元資本金全部為我公司的自有流動(dòng)資金，從以下幾個(gè)方面，可以保證自有資金出資到位。
1、從我公司2015年底經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表上自有貨幣資金，以及近期銀行連續(xù)5個(gè)工作日存款余額證明，可以保證我公司有充足的資金投入。
2、我公司長(zhǎng)年以來(lái)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健高效，近年來(lái)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)高速增長(zhǎng)，確保了公司營(yíng)業(yè)利潤(rùn)和穩(wěn)定的經(jīng)營(yíng)性現(xiàn)金流，可以充分保證在本項(xiàng)目上自有資金的投入。
3、在本項(xiàng)目建設(shè)期內(nèi)，我公司前期大量工程項(xiàng)目已進(jìn)入或即將進(jìn)入收款高峰期，將帶來(lái)大量的現(xiàn)金流入，可以充分保障本項(xiàng)目的自有資金投入。
三、項(xiàng)目貸款融資方案
本項(xiàng)目將采用項(xiàng)目貸款融資的方式進(jìn)行建設(shè)，在項(xiàng)目公司注冊(cè)成立后，將與銀行等金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行合作，并通過(guò)金融機(jī)構(gòu)的融資渠道獲得更多的資金支持。本工程項(xiàng)目估算總投資約6億元人民幣，除資本金1.8億元外，項(xiàng)目建設(shè)資金缺口約4.2億元。根據(jù)工程進(jìn)度及資金使用計(jì)劃，通過(guò)項(xiàng)目融資的方式逐步到位。
我公司已就本項(xiàng)目情況與多家合作銀行開(kāi)展了深度溝通，在對(duì)招標(biāo)人當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展實(shí)力和我公司經(jīng)營(yíng)狀況充分信任的基礎(chǔ)上，已有數(shù)家銀行提出了基本的貸款意向，在本項(xiàng)目的投資上，我公司優(yōu)先考慮以項(xiàng)目貸款方式取得融資資金。
目前我公司與建設(shè)銀行就本項(xiàng)目已達(dá)成融資意向，若我公司被貴方選定中標(biāo)，銀行已承若將以相對(duì)優(yōu)惠的利率向本項(xiàng)目提供最高5億元的融資貸款用于項(xiàng)目建設(shè)。貸款方案如下表。
對(duì)于項(xiàng)目貸款的融資方式，我公司已有多個(gè)投資項(xiàng)目的成功經(jīng)驗(yàn)，申請(qǐng)難度比較低、資金保障性高、還款操作靈活，且以我公司資產(chǎn)和信用作為擔(dān)保、背書(shū)，可以確保資金足額、及時(shí)地到位。
四、資金籌措的應(yīng)急預(yù)案
在項(xiàng)目資金籌措過(guò)程中可能出現(xiàn)意外的情況，比如項(xiàng)目貸款融資銀行沒(méi)有及時(shí)放款等，針對(duì)這些意外情況，我公司制定了詳細(xì)的應(yīng)急預(yù)案，主要包括以下應(yīng)急措施。
1、我公司與省內(nèi)多家銀行擁有良好的合作關(guān)系，并建立了戰(zhàn)略伙伴合作關(guān)系，獲得建設(shè)銀行、光大銀行和工商銀行等多家銀行的授信額度總計(jì)達(dá)20億元，如果已簽訂合作意向的銀行出現(xiàn)意外，不能履行融資協(xié)議，其他合作銀行完全可以替代。
2、我公司作為大型的集團(tuán)建筑施工企業(yè)，擁有良好的企業(yè)信用并很早開(kāi)展了應(yīng)付賬款、應(yīng)付票據(jù)、預(yù)付賬款和上下游供應(yīng)商信用融資業(yè)務(wù)，可以在較短的時(shí)間內(nèi)籌集足夠的資金作為補(bǔ)充。
3、在最不利的意外情況下，我公司可以動(dòng)用自有流動(dòng)資金來(lái)保證項(xiàng)目建設(shè)資金需要。隨本投標(biāo)文件，我公司提供了2015年度財(cái)務(wù)報(bào)表和銀行存款余額證明，都能證明我公司自有流動(dòng)資金完全能滿足本項(xiàng)目注冊(cè)資本金和后期建設(shè)資金的需求。
4、本公司擁有健全完善的財(cái)務(wù)管理體系，為了加強(qiáng)資金管理，成立了內(nèi)部銀行，由專(zhuān)業(yè)團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)公司的融資、擔(dān)保、銀行承兌和保函等業(yè)務(wù)，并與多家基金公司及財(cái)務(wù)公司建立了戰(zhàn)略伙伴合作關(guān)系，公司還在積極準(zhǔn)備集團(tuán)上市，通過(guò)上市進(jìn)行融資。
5、為保證本項(xiàng)目資金需求，我公司將所需的資金納入年度預(yù)算管理，并實(shí)行專(zhuān)款專(zhuān)用。根據(jù)董事會(huì)批準(zhǔn)的年度投資計(jì)劃，經(jīng)財(cái)務(wù)部門(mén)審核、綜合平衡后編制年度現(xiàn)金流量表，報(bào)公司總經(jīng)理、董事長(zhǎng)審批后執(zhí)行。資金實(shí)行專(zhuān)款專(zhuān)用管理，不得挪用，保證本項(xiàng)目的建設(shè)資金需求。
五、項(xiàng)目融資風(fēng)險(xiǎn)分析及其控制方案
本項(xiàng)目建設(shè)過(guò)程中可能會(huì)遇到以下融資風(fēng)險(xiǎn)。
1、信用風(fēng)險(xiǎn)。項(xiàng)目融資所面臨的信用風(fēng)險(xiǎn)是指項(xiàng)目有關(guān)參與方不能履行協(xié)定責(zé)任和義務(wù)而出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。
2、完工風(fēng)險(xiǎn)。完工風(fēng)險(xiǎn)是指項(xiàng)目無(wú)法完工、延期完工或者完工后無(wú)法達(dá)到預(yù)期運(yùn)行標(biāo)準(zhǔn)而帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。項(xiàng)目的完工風(fēng)險(xiǎn)存在于項(xiàng)目建設(shè)階段，它是項(xiàng)目融資的主要核心風(fēng)險(xiǎn)之一。完工風(fēng)險(xiǎn)對(duì)項(xiàng)目公司而言意味著利息支出的增加、貸款償還期限的延長(zhǎng)。
3、金融風(fēng)險(xiǎn)。項(xiàng)目的金融風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在項(xiàng)目融資中利率風(fēng)險(xiǎn)和匯率風(fēng)險(xiǎn)兩個(gè)方面。必須對(duì)自身難以控制的金融市場(chǎng)上可能出現(xiàn)的變化加以認(rèn)真分析和預(yù)測(cè)，如匯率波動(dòng)、利率上漲、通貨膨脹、國(guó)際貿(mào)易政策的趨向等，這些因素會(huì)引發(fā)項(xiàng)目的金融風(fēng)險(xiǎn)。
4、環(huán)境保護(hù)風(fēng)險(xiǎn)。環(huán)境保護(hù)風(fēng)險(xiǎn)是指由于滿足環(huán)保法規(guī)要求而增加的新資產(chǎn)投入或迫使項(xiàng)目停產(chǎn)等風(fēng)險(xiǎn)。隨著公眾愈來(lái)愈關(guān)注對(duì)自然環(huán)境的影響，國(guó)家頒布了日益嚴(yán)厲的法令來(lái)控制輻射、廢棄物、有害物質(zhì)的運(yùn)輸及低效使用能源和不可再生資源?！拔廴菊叱袚?dān)環(huán)境債務(wù)”的原則已被廣泛接受。因此，也應(yīng)該重視項(xiàng)目融資期內(nèi)有可能出現(xiàn)的任何環(huán)境保護(hù)方面的風(fēng)險(xiǎn)。
針對(duì)上述風(fēng)險(xiǎn)，我公司將采取如下措施進(jìn)行控制。
1、我公司將嚴(yán)格控制項(xiàng)目所有參與者，通過(guò)多種方式選擇優(yōu)秀的供應(yīng)商及項(xiàng)目參與方，并對(duì)他們持續(xù)進(jìn)行評(píng)估，優(yōu)勝劣汰，將各參與方的信用風(fēng)險(xiǎn)控制在較低的水平。
2、我公司將采用項(xiàng)目總承包的方式進(jìn)行項(xiàng)目整體實(shí)施，由我公司負(fù)責(zé)項(xiàng)目的整體建設(shè)，對(duì)項(xiàng)目公司負(fù)總責(zé)，我公司基于自身完備的管理體系，確保項(xiàng)目按時(shí)、保質(zhì)竣工。
3、我公司作為大型集團(tuán)施工企業(yè)，與眾多銀行等金融機(jī)構(gòu)建立了長(zhǎng)期及穩(wěn)固的資金使用平臺(tái)，具有運(yùn)用傳統(tǒng)及新型的金融衍生工具獲得資金的能力。
4、在項(xiàng)目建設(shè)期間，若出現(xiàn)超工程結(jié)算、資金以外短缺等困難情況，我公司將及時(shí)為以項(xiàng)目公司主體向銀行申請(qǐng)融資提供所需的相關(guān)文件、信用擔(dān)保及承若等支持，確保項(xiàng)目公司資金及時(shí)足額到位，保障本項(xiàng)目的順利建設(shè)和穩(wěn)定運(yùn)營(yíng)。
5、我公司將在項(xiàng)目的實(shí)施中充分考慮環(huán)境保護(hù)風(fēng)險(xiǎn)；擬定環(huán)境保護(hù)計(jì)劃，并在計(jì)劃中考慮到未來(lái)可能加強(qiáng)的環(huán)保管制；以環(huán)保立法的變化為基礎(chǔ)進(jìn)行環(huán)保評(píng)估，把環(huán)保評(píng)估納入項(xiàng)目的監(jiān)督范圍內(nèi)。
第二節(jié) 資本金比例、籌措
根據(jù)采購(gòu)文件要求，項(xiàng)目公司由兩個(gè)單位聯(lián)合組成，其中乙1單位為xxxxxxxx有限公司，乙2單位為xxxxxxxx有限公司，項(xiàng)目公司注冊(cè)資本設(shè)定為壹億玖仟萬(wàn)（190，000，000）元整，具體見(jiàn)下表：
乙1方（xxxxxxxx有限公司）認(rèn)繳的注冊(cè)資本為壹仟玖佰萬(wàn)（1900萬(wàn)元）整，占項(xiàng)目公司注冊(cè)資本總額的百分之十（10%）；乙2方（xxxxxxxx有限公司）認(rèn)繳的注冊(cè)資本為壹億柒仟壹佰萬(wàn)元整（171000萬(wàn)元），占項(xiàng)目公司注冊(cè)資本總額的百分之九十（90%）。
乙
1、乙2均以貨幣方式出資，雙方承諾將根據(jù)適用法律及當(dāng)?shù)赜嘘P(guān)部門(mén)的規(guī)定依法繳納注冊(cè)資本金。項(xiàng)目公司資本金的到位時(shí)間應(yīng)滿足本協(xié)議項(xiàng)下的工程建設(shè)其他費(fèi)用的支付及鋪底流動(dòng)資金等需求，項(xiàng)目公司的注冊(cè)資本金由甲乙雙方按照各自認(rèn)繳的持股比例同步繳納到位。項(xiàng)目公司成立后，公司注冊(cè)資本資金必須在合同簽訂后30日全額到帳。我們承諾在被選定為中選投標(biāo)人后，將按規(guī)定與xxxxxxxx有限公司共同成立項(xiàng)目公司，并保證項(xiàng)目公司的注冊(cè)資本金和項(xiàng)目建設(shè)資金按照項(xiàng)目協(xié)議約定的時(shí)間和金額及時(shí)、足額到位。
第三節(jié) 債務(wù)資金籌措
本項(xiàng)目債務(wù)資金為信貸資金，主要是建設(shè)期內(nèi)投入資金，我公司擬定：
1、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行xx分行借款人民幣36000萬(wàn)元，貸款期限為10年，等額還本付息，貸款利率為中國(guó)人民銀行規(guī)定長(zhǎng)期借款利息（年息約4.75%），如有上浮，上浮比例控制在10-20%；
2、徽商銀行xx分行借款人民幣36000萬(wàn)元，貸款期限為10年，等額還本付息，貸款利率為中國(guó)人民銀行規(guī)定長(zhǎng)期借款利息（年息約4.75%），如有上浮，上浮比例控制在10-20%；
3、現(xiàn)上述兩銀行已分別出具了貸款意向書(shū)和授信證明，完全可以保證本項(xiàng)目融資之需要。
第四節(jié) 融資計(jì)劃概述
一、資本結(jié)構(gòu)：7:3（債務(wù)資金/股本金之比）。
二、投標(biāo)人承諾在項(xiàng)目合同草簽后60個(gè)工作日內(nèi)完成融資交割。
三、項(xiàng)目公司股本（資本）和債務(wù)融資來(lái)源：
1、投標(biāo)人自籌資金情況
本投標(biāo)人自籌現(xiàn)金累計(jì)5億元以上，企業(yè)以機(jī)具、設(shè)備等實(shí)物資產(chǎn)投入予以補(bǔ)充，確保自籌資金到位。
2、自有投資的額度、來(lái)源
根據(jù)2015年度及2015年7月集團(tuán)財(cái)務(wù)報(bào)表，本公司至2016年5月?lián)碛胸泿刨Y金52763萬(wàn)元，同時(shí)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行將提供95000萬(wàn)元信貸支持，完全可以確保本工程的順利實(shí)施。
（1）現(xiàn)金存款
我企業(yè)資金實(shí)力雄厚，自籌資金完全來(lái)源于企業(yè)自有資金，現(xiàn)有存款5億元，詳見(jiàn)本章“
六、財(cái)務(wù)支持及其他外部融資支持文件”。
（2）公司在建項(xiàng)目情況
我公司現(xiàn)有應(yīng)收帳款及在建工程回款及銀行貸款累計(jì)18.4億元，其支付條件、經(jīng)營(yíng)性現(xiàn)金流凈值如下表：
如上表所示，我公司在建任務(wù)形成的現(xiàn)金流和利潤(rùn)完全可以確保9.5億元的自有資金投入。
（3）項(xiàng)目公司股權(quán)融資方案：可在項(xiàng)目公司的股權(quán)出資比例不低于40%（含）的基礎(chǔ)上，再進(jìn)行項(xiàng)目公司股權(quán)融資。
（4）企業(yè)近三年經(jīng)營(yíng)額和利潤(rùn)情況及未來(lái)三年預(yù)估
根據(jù)我企業(yè)近三年財(cái)務(wù)報(bào)表，我企業(yè)近年來(lái)經(jīng)營(yíng)一直處于良好的穩(wěn)步上升趨勢(shì)，預(yù)估未來(lái)三年會(huì)有穩(wěn)定的現(xiàn)金流和利潤(rùn)額支撐企業(yè)投資，按照近三年增長(zhǎng)率預(yù)估未來(lái)三年的增長(zhǎng)情況，本企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況可以確保本項(xiàng)目所需的現(xiàn)金投入。企業(yè)近三年經(jīng)營(yíng)額和利潤(rùn)情況及未來(lái)三年經(jīng)營(yíng)額和利潤(rùn)預(yù)估見(jiàn)下表：
方案三：ppp項(xiàng)目投融資方案
第一節(jié) 融資計(jì)劃
本投資項(xiàng)目的投資主體為我集團(tuán)股份公司獨(dú)資設(shè)立的項(xiàng)目公司，項(xiàng)目公司的資本金由我集團(tuán)股份公司全部出資，可根據(jù)自身經(jīng)營(yíng)情況引進(jìn)其他財(cái)務(wù)投資人共同投入。我集團(tuán)股份公司指定的出資主體將作為項(xiàng)目公司的股東，向其派遣董事、監(jiān)事等高級(jí)管理人員。
項(xiàng)目建設(shè)資金分為項(xiàng)目資本金和信貸資金兩部分，由項(xiàng)目公司按照項(xiàng)目建設(shè)需要和進(jìn)度分期分批到位。根據(jù)招標(biāo)文件及其他資料測(cè)算，本項(xiàng)目投資總額約20.85億元，其中：項(xiàng)目資本金為投資總額的30%，即人民幣6.26億元；信貸資金為投資總額的70%，即人民幣14.59億元。
項(xiàng)目投資建設(shè)+回購(gòu)期限：項(xiàng)目投資建設(shè)+回購(gòu)期限：合作期限11年，總建設(shè)期5年，付費(fèi)期6年。政府對(duì)本項(xiàng)目中的所有單項(xiàng)工程，在交工驗(yàn)收后6年內(nèi)分6期按合同約定的方式和時(shí)間向我方逐年按【2:3:2:1:1:1】的比例支付本項(xiàng)目的可用性服務(wù)費(fèi)。
項(xiàng)目公司將按照本項(xiàng)目工程投資建設(shè)進(jìn)度，制定資金流量計(jì)劃，并對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行隨時(shí)跟蹤，根據(jù)實(shí)際變化進(jìn)行修正，以保證資金到位。
第二節(jié)
資金來(lái)源
項(xiàng)目公司注冊(cè)資本金全部作為項(xiàng)目資本金，剩余項(xiàng)目資本金來(lái)源于我公司自有貨幣資金及經(jīng)營(yíng)性現(xiàn)金凈流量或我公司指定的產(chǎn)業(yè)投資基金等。信貸資金由項(xiàng)目公司向金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)，政府方為項(xiàng)目融資提供符合金融機(jī)構(gòu)要求的必要擔(dān)?；蛳嚓P(guān)支持文件。
公司協(xié)助項(xiàng)目公司依特許經(jīng)營(yíng)權(quán)享有的收益權(quán)向銀行提供質(zhì)押擔(dān)保申請(qǐng)項(xiàng)目貸款，金額14.59億元，融資期限暫定11年（根據(jù)項(xiàng)目公司的運(yùn)營(yíng)情況而定），同期基準(zhǔn)利率上浮10%，財(cái)務(wù)費(fèi)用（貸款利息）約4.5億元。公司現(xiàn)已獲得銀行針對(duì)本項(xiàng)目出具的融資意向函（證明材料見(jiàn)附件）。
一、風(fēng)險(xiǎn)分析
我集團(tuán)股份公司在bt、bot、ppp等項(xiàng)目建設(shè)、管理和融資方面擁有的豐富經(jīng)驗(yàn)，對(duì)項(xiàng)目建設(shè)過(guò)程中的融資風(fēng)險(xiǎn)能夠有效控制，若一旦出現(xiàn)銀行貸款臨時(shí)不能到位的情況，我集團(tuán)股份公司將啟動(dòng)相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)防范措施。考慮到項(xiàng)目的融資工作受?chē)?guó)內(nèi)大的經(jīng)濟(jì)環(huán)境和金融政策影響很大，各家銀行對(duì)項(xiàng)目的融資條件也有差異，加上融資工作的復(fù)雜性，本項(xiàng)目在與銀行建立合作關(guān)系及項(xiàng)目融資工作的實(shí)施過(guò)程中，可能會(huì)面臨一定的難度和風(fēng)險(xiǎn)。為此，我公司將充分利用“葛洲壩”的大型央企品牌效應(yīng)，積極推進(jìn)項(xiàng)目融資工作；其次，我公司積極探索融資渠道，多方位解決項(xiàng)目融資問(wèn)題；若項(xiàng)目融資工作遇到困難，將申請(qǐng)各股東給予支持，以保證項(xiàng)目建設(shè)資金的需求。
二、防范措施
1、融資應(yīng)急方案
為防止我集團(tuán)股份公司參股的項(xiàng)目公司在項(xiàng)目建設(shè)期間資金鏈的中斷，出現(xiàn)本項(xiàng)目建設(shè)資金不能及時(shí)滿足建設(shè)工程進(jìn)度的情況，我集團(tuán)股份公司承諾啟動(dòng)資金籌措的應(yīng)急預(yù)案：我集團(tuán)股份公司各分子公司絕大部分資金歸集至中國(guó)能建葛洲壩財(cái)務(wù)公司，資金池規(guī)模超過(guò)120億元，完全可以滿足項(xiàng)目資金需求。
2、資金監(jiān)管方案
項(xiàng)目公司將完善內(nèi)部控制，建立財(cái)務(wù)資金管理制度體系，實(shí)行資金收支預(yù)警機(jī)制，在特殊情況時(shí)采取緊急融資方案。
3、融資保障措施
（1）自有資金籌措保障
我集團(tuán)股份公司在實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)總額和市場(chǎng)份額快速擴(kuò)張的基礎(chǔ)上，營(yíng)業(yè)收入和利潤(rùn)總額保持了持續(xù)增長(zhǎng)。在未來(lái)建設(shè)期內(nèi)，按照本項(xiàng)目的投資總額30%的自有資金出資是完全有保障的。公司近年財(cái)務(wù)狀況及經(jīng)營(yíng)情況列示如下：
本項(xiàng)目融資資金擬按總投資額的75%由項(xiàng)目公司向金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)貸款，均用于本項(xiàng)目的工程建設(shè)費(fèi)用，具體投入資金及時(shí)間根據(jù)工程項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度確定。
（2）融資保障措施
我集團(tuán)股份公司是由中國(guó)葛洲壩集團(tuán)公司控股的上市公司，是國(guó)家創(chuàng)新型企業(yè)。公司在多年經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，與各大金融機(jī)構(gòu)建立了良好合作關(guān)系，銀行對(duì)我集團(tuán)股份公司的綜合授信額度達(dá)2000億元，擁有暢通的融資渠道。我集團(tuán)股份公司自有資金存量較大，完全可以保證項(xiàng)目臨時(shí)資金需求。故我集團(tuán)股份公司其余建設(shè)資金籌措也具有較強(qiáng)保障能力。
為保障項(xiàng)目實(shí)施，在項(xiàng)目公司專(zhuān)款貸款出現(xiàn)不能及時(shí)到位的情況，公司可通過(guò)多種渠道融資保證建設(shè)資金供給。
我集團(tuán)股份公司將針對(duì)本項(xiàng)目與中國(guó)工商銀行股份有限公司三峽葛洲壩支行、中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司惠州市分行簽訂融資方案意向書(shū)，意向性承諾提供上限20億元的貸款。根據(jù)項(xiàng)目建設(shè)情況，可以根據(jù)項(xiàng)目公司的投資計(jì)劃安排借款。
4、由銀行出具的銀行融資、金融服務(wù)方案
（1）附件1：工商銀行出具的《融資服務(wù)方案》（2）附件2：建設(shè)銀行出具的《融資服務(wù)方案》
第三節(jié) 關(guān)于融資方案的其他說(shuō)明
一、項(xiàng)目融資方案概述
本項(xiàng)目的融資計(jì)劃資金主要有自有資金及銀行貸款組成，乙1方（xxxxxxxx公司）認(rèn)繳的注冊(cè)資本為壹仟玖佰萬(wàn)（19，000，000）元整，占項(xiàng)目公司注冊(cè)資本總額的百分之十（10%）；乙2方（xxxxxxxx有限公司）認(rèn)繳的注冊(cè)資本為壹億柒仟壹佰萬(wàn)（171，000，000）元整，占項(xiàng)目公司注冊(cè)資本總額的百分之九十（90%）。若其余資金全部為銀行貸款（前期費(fèi)用4億元由企業(yè)自有資金出借），資金總額約叁萬(wàn)陸仟萬(wàn)元（360，000，000）整，約占項(xiàng)目總投資的65.46%。
在項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中，自有資金主要用于前期費(fèi)用，銀行貸款主要用于后期工程實(shí)體建設(shè)，以及新增工程預(yù)估及不可預(yù)見(jiàn)因素投入資金。
根據(jù)采購(gòu)文件要求，工程中標(biāo)后，由我單位與xxxxxxxx共同出資成立項(xiàng)目公司，負(fù)責(zé)整個(gè)項(xiàng)目的實(shí)施投資、建設(shè)、運(yùn)維、管理、移交等工作。項(xiàng)目公司組建完成后，由宣xxxxxxxx與我單位共同與項(xiàng)目公司簽訂施工合同，合同簽訂后，即進(jìn)入項(xiàng)目合作階段。
項(xiàng)目合作期為從本項(xiàng)目簽署ppp項(xiàng)目協(xié)議之日起l2年的期間（含建設(shè)期、運(yùn)維期，計(jì)劃建設(shè)期不超過(guò)2年）。項(xiàng)目合作期間，與項(xiàng)目有關(guān)的所有資產(chǎn)，包括但不限于：道路工程、橋涵工程、管線工程、交通工程、照明工程、綠化工程、泵站工程及其它附屬工程；本項(xiàng)目項(xiàng)下乙方擁有所有權(quán)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)；項(xiàng)目文件項(xiàng)下的合同性權(quán)利；運(yùn)維記錄、質(zhì)量保證計(jì)劃等文件等，項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)期間主要是對(duì)現(xiàn)有的項(xiàng)目設(shè)施進(jìn)行維護(hù)及管理。
運(yùn)營(yíng)期滿結(jié)束后，乙方應(yīng)將項(xiàng)目資產(chǎn)無(wú)償移交甲方。
1、項(xiàng)目總體實(shí)施所需資金由自有資金及債務(wù)資金組成。月度使用計(jì)劃金額及百分比如下，其中使用比例是指當(dāng)期項(xiàng)目到位資金占項(xiàng)目實(shí)施所需資金總額的百分比。本工程項(xiàng)目為ppp工程項(xiàng)目，融資項(xiàng)目計(jì)劃施工工期為24個(gè)月，應(yīng)在具備工程實(shí)施條件及監(jiān)理下達(dá)正式開(kāi)工令后，展開(kāi)工程實(shí)施建設(shè)。詳細(xì)的月度資金投入計(jì)劃見(jiàn)下表和圖示。
二、項(xiàng)目資金來(lái)源
本項(xiàng)目的融資計(jì)劃資金主要有自有資金及銀行貸款組成，乙1方（xxxxxxxx公司）認(rèn)繳的注冊(cè)資本為壹仟玖佰萬(wàn)（19，000，000）元整，占項(xiàng)目公司注冊(cè)資本總額的百分之十（10％）；乙2方（xxxxxxxx有限公司）認(rèn)繳的注冊(cè)資本為壹億柒仟壹佰萬(wàn)（153，000，000）元整，占項(xiàng)目公司注冊(cè)資本總額的百分之九十（90％）。其余資金全部為銀行貸款，資金總額約叁萬(wàn)陸仟萬(wàn)元（360，000，000）整，約占項(xiàng)目總投資的70％。
1、根據(jù)招標(biāo)文件對(duì)項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度的要求以及自身豐富的項(xiàng)目組織和管理經(jīng)驗(yàn)，編制項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度計(jì)劃，進(jìn)而確定本項(xiàng)目按施工階段的資金使用計(jì)劃。
2、投標(biāo)人根據(jù)招標(biāo)文件要求，結(jié)合工程項(xiàng)目特點(diǎn)和內(nèi)容、本市氣候特點(diǎn)，以及考慮融資成本等要素，經(jīng)過(guò)各要素優(yōu)化組合，制定了詳細(xì)的施工進(jìn)度計(jì)劃、施工方案，并由此編制了建設(shè)資金使用計(jì)劃。本工程總體施工安排分為四個(gè)階段，具體安排是：第一階段：第一月至第五月，此階段主要進(jìn)臥陽(yáng)南路、西湖北路、蓼城路、s343（北外環(huán)至南外環(huán)段）的項(xiàng)目部搭建、清表、及路基工程施工，并自建瀝青生產(chǎn)站和水穩(wěn)生產(chǎn)站；第二階段：第六月至第十二月，此階段主要完成西湖北路改建、蓼城路改建、臥陽(yáng)南路改建等工程，并確保通車(chē)交付；第三階段：第十三月至第十九月，此階段主要是s343（北外環(huán)至南外環(huán)段）的路基及路面施工；第四階段：第二十月至第二十四月，此階段主要進(jìn)行s343（北外環(huán)至南外環(huán)段）的路面施工附屬工程施工。
建設(shè)資金籌集和使用計(jì)劃也以此分為四個(gè)階段；第一階段占項(xiàng)目建設(shè)資金總額的24.42％；第二階段占項(xiàng)目建設(shè)資金總額的47.83％；第三階段占項(xiàng)目建設(shè)資金總額的25.68％；第四階段占項(xiàng)目建設(shè)資金總額的2.07％。
詳盡的建設(shè)階段資金投入計(jì)劃見(jiàn)下表。
附件：銀行信貸證明，銀行存款證明詳見(jiàn)本章“
三、財(cái)務(wù)支持及其他外部融資支持文件”。
三、年度借還款計(jì)劃與項(xiàng)目公司盈利預(yù)測(cè)表
1、項(xiàng)目回購(gòu)期
項(xiàng)目的回購(gòu)期定為10年。回購(gòu)期起點(diǎn)自本項(xiàng)目竣工驗(yàn)收合格之日起計(jì)，霍邱縣人民政府開(kāi)始分期（10年）支付本項(xiàng)目回購(gòu)金額。
2、項(xiàng)目回購(gòu)方式
本項(xiàng)目回購(gòu)方式為自本項(xiàng)目竣工驗(yàn)收合格之日起10年內(nèi)分20次付清（每半年支付一次，分20期等額本息支付）。
3、項(xiàng)目回購(gòu)金額
本項(xiàng)目回購(gòu)金額分為：（前期費(fèi)用部分。前期費(fèi)用為4億元，政府按實(shí)際到位時(shí)間作為計(jì)息時(shí)間，分10年等額本息支付；（建安部分費(fèi)用。自運(yùn)營(yíng)期之日算起（每條道路運(yùn)營(yíng)期單獨(dú)計(jì)算），每年支付2次，每半年支付1次，分20期等額本息支付；（績(jī)效服務(wù)費(fèi)用，自運(yùn)營(yíng)期開(kāi)始計(jì)算，每年支付一次，分10年支付。
4、債務(wù)融資計(jì)劃
本工程建設(shè)期擬前8個(gè)月使用自有資本金，在項(xiàng)目建設(shè)后期進(jìn)行債務(wù)融資，在工程回購(gòu)時(shí)返還債務(wù)融資費(fèi)用，債務(wù)融資計(jì)劃如下：
5、項(xiàng)目還款方案
本工程施工工期較長(zhǎng)，通過(guò)合理安排施工計(jì)劃，降低了融資成本及財(cái)務(wù)費(fèi)月，我公司融資來(lái)源主要為銀行貸款，針對(duì)本工程作為ppp項(xiàng)目的特點(diǎn)，我公司計(jì)劃采用公司盈利支付與項(xiàng)目回購(gòu)方案還款方案。
本項(xiàng)目回購(gòu)方式為自項(xiàng)目竣工驗(yàn)收合格之日三個(gè)月內(nèi)支付第一次資金，以后每年支付一次（分2批，半年一次），共分10次付清。第一次竣工驗(yàn)收合格后三個(gè)月末支付合同價(jià)的10%。以后每年支付合同價(jià)的10%，項(xiàng)目竣工后的10年內(nèi)，全部付清。
我公司擬定第一次還款為，由公司收到業(yè)主支付的第一次回購(gòu)款后7日內(nèi)，還款金額約5580.4萬(wàn)元，用于歸還銀行貸款本金3600萬(wàn)元，并償付當(dāng)期利息1980.4.43萬(wàn)元，余款分10次付清，按照同比例等額支付。具體還款數(shù)額及時(shí)間見(jiàn)下表：
6、項(xiàng)目盈利預(yù)測(cè)
工程施工完成后，即進(jìn)入運(yùn)營(yíng)階段，獲取利潤(rùn)是企業(yè)價(jià)值增長(zhǎng)的主要方式，因此，能否獲取穩(wěn)定、可持續(xù)的利潤(rùn)是企業(yè)進(jìn)行投資的重要決策依據(jù)。有鑒于此，不但要讓ppp項(xiàng)目社會(huì)資本“有錢(qián)可賺、有利可圖”，還要確保其利潤(rùn)的相對(duì)穩(wěn)定與可持續(xù)，降低社會(huì)資本在ppp項(xiàng)目中實(shí)現(xiàn)目標(biāo)利潤(rùn)的風(fēng)險(xiǎn)，也是其重要的盈利模式設(shè)計(jì)思路之一。
采用ppp模式有可能造成社會(huì)資本“暴利”，置政府于尷尬境地；而非經(jīng)營(yíng)性公共項(xiàng)目則對(duì)社會(huì)資本缺乏吸引力，采用ppp模式后政府需要進(jìn)行適當(dāng)?shù)呢?cái)政補(bǔ)貼或者需要付費(fèi)，從而給政府帶來(lái)一定的財(cái)政壓力。為了吸引社會(huì)資本進(jìn)入更為廣泛的基礎(chǔ)設(shè)施和公用事業(yè)領(lǐng)域，同時(shí)確保ppp項(xiàng)目“盈利但不暴利”。
四、融資風(fēng)險(xiǎn)分析及有效的控制手段
1、融資風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)類(lèi)型
（1）信用風(fēng)險(xiǎn)。項(xiàng)目融資所面臨的信用風(fēng)險(xiǎn)是指項(xiàng)目有關(guān)參與方不能履行協(xié)定責(zé)任和義務(wù)而出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。像提供貸款資金的銀行一樣，項(xiàng)目發(fā)起人也非常關(guān)心各參與方的可靠性、專(zhuān)業(yè)能力和信用。
（2）完工風(fēng)險(xiǎn)。完工風(fēng)險(xiǎn)是指項(xiàng)目無(wú)法完工、延期完工或者完工后無(wú)法達(dá)到預(yù)期運(yùn)行標(biāo)準(zhǔn)而帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。項(xiàng)目的完工風(fēng)險(xiǎn)存在于項(xiàng)目建設(shè)階段和試生產(chǎn)階段，它是項(xiàng)目融資的主要核心風(fēng)險(xiǎn)之一。完工風(fēng)險(xiǎn)對(duì)項(xiàng)目公司而言意味著利息支出的增加、貸款償還期限的延長(zhǎng)和市場(chǎng)機(jī)會(huì)的錯(cuò)過(guò)。
（3）生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)。生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)是指在項(xiàng)目試生產(chǎn)階段和生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)階段中存在的技術(shù)、資源儲(chǔ)量、能源和原材料供應(yīng)、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、勞動(dòng)力狀況等風(fēng)險(xiǎn)因素的總稱(chēng)。它是項(xiàng)目融資的另一個(gè)主要核心風(fēng)險(xiǎn)。生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在：技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、資源風(fēng)險(xiǎn)、能源和原材料供應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)。
（4）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指在一定的成本水平下能否按計(jì)劃維持產(chǎn)品質(zhì)量與產(chǎn)量，以及產(chǎn)品市場(chǎng)需求量與市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)主要有價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)和需求風(fēng)險(xiǎn)，這三種風(fēng)險(xiǎn)之間相互聯(lián)系，相互影響。
（5）金融風(fēng)險(xiǎn)。項(xiàng)目的金融風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在項(xiàng)目融資中利率風(fēng)險(xiǎn)和匯率風(fēng)險(xiǎn)兩個(gè)方面。項(xiàng)目發(fā)起人與貸款人必須對(duì)自身難以控制的金融市場(chǎng)上可能出現(xiàn)的變化加以認(rèn)真分析和預(yù)測(cè)，如匯率波動(dòng)、利率上漲、通貨膨脹、國(guó)際貿(mào)易政策的趨向等，這些因素會(huì)引發(fā)項(xiàng)目的金融風(fēng)險(xiǎn)。
（6）政治風(fēng)險(xiǎn)。項(xiàng)目的政治風(fēng)險(xiǎn)可以分為兩大類(lèi)：一類(lèi)是國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)，如借款人所在國(guó)現(xiàn)存政治體制的崩潰，對(duì)項(xiàng)目產(chǎn)品實(shí)行禁運(yùn)、聯(lián)合抵制、終止債務(wù)的償還等；另一類(lèi)是國(guó)家政治、經(jīng)濟(jì)政策穩(wěn)定性風(fēng)險(xiǎn)，如稅收制度的變更，關(guān)稅及非關(guān)稅貿(mào)易壁壘的調(diào)整，外匯管理法規(guī)的變化等。在任何國(guó)際融資中，借款人和貸款人都承擔(dān)政治風(fēng)險(xiǎn)，項(xiàng)目的政治風(fēng)險(xiǎn)可以涉及到項(xiàng)目的各個(gè)方面和各個(gè)階段。
（7）環(huán)境保護(hù)風(fēng)險(xiǎn)。環(huán)境保護(hù)風(fēng)險(xiǎn)是指由于滿足環(huán)保法規(guī)要求而增加的新資產(chǎn)投入或迫使項(xiàng)目停產(chǎn)等風(fēng)險(xiǎn)。隨著公眾愈來(lái)愈關(guān)注工業(yè)化進(jìn)程對(duì)自然環(huán)境的影響，許多國(guó)家頒布了日益嚴(yán)厲的法令來(lái)控制輻射、廢棄物、有害物質(zhì)的運(yùn)輸及低效使用能源和不可再生資源?！拔廴菊叱袚?dān)環(huán)境債務(wù)”的原則已被廣泛接受。因此，也應(yīng)該重視項(xiàng)目融資期內(nèi)有可能出現(xiàn)的任何環(huán)境保護(hù)方面的風(fēng)險(xiǎn)。
本工程建設(shè)周期持續(xù)時(shí)間雖然相對(duì)較短，但存在國(guó)家財(cái)政政策變動(dòng)期，又包括多個(gè)單項(xiàng)工程。涉及招標(biāo)人、代建方、咨詢(xún)、監(jiān)理、設(shè)計(jì)、施工、供貨等各個(gè)方面，風(fēng)險(xiǎn)因素多，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作量大、情況復(fù)雜。風(fēng)險(xiǎn)管理的具體工作由我方指揮部合同預(yù)算專(zhuān)人負(fù)責(zé)，搜集各方面的信息，通過(guò)統(tǒng)計(jì)、分析、整理等具體工作手段，針對(duì)本工程的具體情況，列出本工程初始風(fēng)險(xiǎn)清單。
根據(jù)我司工程管理經(jīng)驗(yàn)及對(duì)本工程的具體情況，將本工程有可能發(fā)生的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)列表如下（見(jiàn)下表）：
2、風(fēng)險(xiǎn)分析編輯
項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避分析是分析確定項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的存在及合理規(guī)避的研究。任何項(xiàng)目客觀上都存在風(fēng)險(xiǎn)，項(xiàng)目開(kāi)展中無(wú)處不在，無(wú)時(shí)不有，我們不能消滅，但我們可以發(fā)現(xiàn)、預(yù)測(cè)并合理規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，把項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)變得可掌控。項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避報(bào)告就是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析，從而了解項(xiàng)目究竟面臨什么風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)多大，以及該采取什么措施去減少、化解及規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。
（1）研究?jī)?nèi)容
風(fēng)險(xiǎn)分析指對(duì)辨識(shí)出的風(fēng)險(xiǎn)區(qū)別或風(fēng)險(xiǎn)技術(shù)過(guò)程進(jìn)行考察研究，以進(jìn)一步細(xì)化風(fēng)險(xiǎn)描述，從而找出風(fēng)險(xiǎn)致因并確定影響。我公司項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的研究?jī)?nèi)容包括定性風(fēng)險(xiǎn)分析、定量風(fēng)險(xiǎn)分析、項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)度量、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避等分析。
（2）作用意義
采用精確、可靠、科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)分析方法，能從理論上分析項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，并對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行度量，從而研發(fā)出如何規(guī)避項(xiàng)目中存在的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)未來(lái)將可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)提出防范措施和解決的辦法，避免可能帶來(lái)的經(jīng)濟(jì)損失。
（3）研究方法和模型
項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避是項(xiàng)目執(zhí)行中一個(gè)非常重要的環(huán)節(jié)，做好風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避，是項(xiàng)目順利進(jìn)行必不可少的，必須對(duì)風(fēng)險(xiǎn)采取規(guī)避措施。我公司規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)方法，主要是根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)造成的后果性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率或風(fēng)險(xiǎn)后果的大小等提出風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)避措施。常用的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避方法有：減輕、預(yù)防、回避、轉(zhuǎn)移、接受和儲(chǔ)備風(fēng)險(xiǎn)。
3、風(fēng)險(xiǎn)成因編輯
1、融資風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)因分析
（1）負(fù)債規(guī)模。負(fù)債規(guī)模是指企業(yè)負(fù)債總額的大小或負(fù)債在資金總額中所占比重的高低。企業(yè)負(fù)債規(guī)模大，利息費(fèi)用支出增加，由于收益降低而導(dǎo)致喪失償付能力或破產(chǎn)的可能性也增大。同時(shí)，負(fù)債比重越高，企業(yè)的財(cái)務(wù)杠桿系數(shù)=[稅息前利潤(rùn)／（稅息前利潤(rùn)－利息）]越大，股東收益變化的幅度也隨之增加。所以負(fù)債規(guī)模越大，財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)也越大。
（2）負(fù)債的利息率。在同樣負(fù)債規(guī)模的條件下，負(fù)債的利息率越高，企業(yè)所負(fù)擔(dān)的利息費(fèi)用支出就越多，企業(yè)面臨破產(chǎn)危險(xiǎn)的可能性也隨之增大。同時(shí)，利息率對(duì)股東收益的變動(dòng)幅度也大有影響，因?yàn)樵诙愊⑶袄麧?rùn)一定的條件下，負(fù)債的利息率越高，財(cái)務(wù)杠桿系數(shù)越大，股東收益受影響的程度也越大。
（3）負(fù)債的期限結(jié)構(gòu)。負(fù)債的期限結(jié)構(gòu)是指企業(yè)所使用的長(zhǎng)短期借款的相對(duì)比重。如果負(fù)債的期限結(jié)構(gòu)安排不合理，例如應(yīng)籌集長(zhǎng)期資金卻采用了短期借款，或者相反，都會(huì)增加企業(yè)的籌資風(fēng)險(xiǎn)。原因在于：
第一，如果企業(yè)使用長(zhǎng)期借款來(lái)籌資，它的利息費(fèi)用在相當(dāng)長(zhǎng)的時(shí)期內(nèi)將固定不變，但如果企業(yè)用短期借款來(lái)籌資，則利息費(fèi)用可能會(huì)有大幅度的波動(dòng)； 第二，如果企業(yè)大量舉借短期借款，并將短期借款用于長(zhǎng)期資產(chǎn)，則當(dāng)短期借款到期時(shí)，可能會(huì)出現(xiàn)難以籌措到足夠的現(xiàn)金來(lái)償還短期借款的風(fēng)險(xiǎn)，若債權(quán)人由于企業(yè)財(cái)務(wù)狀況差而不愿意將短期借款展期，則企業(yè)有可能被迫宣告破產(chǎn)；第三，長(zhǎng)期借款的融資速度慢，取得成本通常較高，而且還會(huì)有一些限制性條款。
2、融資風(fēng)險(xiǎn)的外因分析
（1）經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)是企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)本身所固有的風(fēng)險(xiǎn)，其直接表現(xiàn)為企業(yè)稅息前利潤(rùn)的不確定性。經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)不同于籌資風(fēng)險(xiǎn)，但又影響籌資風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)企業(yè)完全用股本融資時(shí)，經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)即為企業(yè)的總風(fēng)險(xiǎn)，完全由股東均攤。當(dāng)企業(yè)采用股本與負(fù)債融資時(shí)，由于財(cái)務(wù)杠桿對(duì)股東收益的擴(kuò)張性作用，股東收益的波動(dòng)性會(huì)更大，所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)將大于經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，其差額即為籌資風(fēng)險(xiǎn)。如果企業(yè)經(jīng)營(yíng)不善，營(yíng)業(yè)利潤(rùn)不足以支付利息費(fèi)用，則不僅股東收益化為泡影，而且要用股本支付利息，嚴(yán)重時(shí)企業(yè)喪失償債能力，被迫宣告破產(chǎn)。
（2）預(yù)期現(xiàn)金流入量和資產(chǎn)的流動(dòng)性。負(fù)債的本息一般要求以現(xiàn)金（貨幣資金）償還，因此，即使企業(yè)的贏利狀況良好，但其能否按合同、契約的規(guī)定按期償還本息，還要看企業(yè)預(yù)期的現(xiàn)金流入量是否足額及時(shí)和資產(chǎn)的整體流動(dòng)性如何，現(xiàn)金流入量反映的是現(xiàn)實(shí)的償債能力，資產(chǎn)的流動(dòng)性反映的是潛在償債能力。如果企業(yè)投資決策失誤，或信用政策過(guò)寬，不能足額或及時(shí)地實(shí)現(xiàn)預(yù)期的現(xiàn)金流入量，以支付到期的借款本息，就會(huì)面臨財(cái)務(wù)危機(jī)。此時(shí)企業(yè)為了防止破產(chǎn)可以變現(xiàn)其資產(chǎn)，但各種資產(chǎn)的流動(dòng)性（變動(dòng)能力）是不一樣的，其中庫(kù)存現(xiàn)金的流動(dòng)性最強(qiáng)，而固定資產(chǎn)的變現(xiàn)能力最弱。企業(yè)資產(chǎn)的整體流動(dòng)性不同，即各類(lèi)資產(chǎn)在資產(chǎn)總額中所占比重不同，對(duì)企業(yè)的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系甚大，當(dāng)企業(yè)資產(chǎn)的總體流動(dòng)性較強(qiáng)，變現(xiàn)能力強(qiáng)的資產(chǎn)較多時(shí)，其財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)就較小；反之，當(dāng)企業(yè)資產(chǎn)的整體流動(dòng)性較弱，變現(xiàn)能力弱的資產(chǎn)較多時(shí)，其財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)就較大。很多企業(yè)破產(chǎn)不是因?yàn)闆](méi)有資產(chǎn)，而是因?yàn)槠滟Y產(chǎn)不能在較短時(shí)間內(nèi)變現(xiàn)，結(jié)果不能按時(shí)償還債務(wù)，只好宣告破產(chǎn)。
（3）金融市場(chǎng)。金融市場(chǎng)是資金融通的場(chǎng)所。企業(yè)負(fù)債經(jīng)營(yíng)要受金融市場(chǎng)的影響，如負(fù)債利息率的高低就取決于取得借款時(shí)金融市場(chǎng)的資金供求情況，而且金融市場(chǎng)的波動(dòng)，如利率、匯率的變動(dòng)，都會(huì)導(dǎo)致企業(yè)的籌資風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)企業(yè)主要采取短期貸款方式融資時(shí)，如遇到金融緊縮，銀根抽緊，短期借款利率大幅度上升，就會(huì)引起利息費(fèi)用劇增，利潤(rùn)下降，更有甚者，一些企業(yè)由于無(wú)法支付高漲的利息費(fèi)用而破產(chǎn)清算。
融資風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)因和外因相互聯(lián)系、相互作用，共同誘發(fā)籌資風(fēng)險(xiǎn)。一方面經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、預(yù)期現(xiàn)金流入量和資產(chǎn)的流動(dòng)性及金融市場(chǎng)等因素的影響，只有在企業(yè)負(fù)債經(jīng)營(yíng)的條件下，才有可能導(dǎo)致企業(yè)的籌資風(fēng)險(xiǎn)，而且負(fù)債比率越大，負(fù)債利息越高，負(fù)債的期限結(jié)構(gòu)越不合理，企業(yè)的籌資風(fēng)險(xiǎn)越大。另一方面，雖然企業(yè)的負(fù)債比率較高，但企業(yè)已進(jìn)入平穩(wěn)發(fā)展階段，經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)較低，且金融市場(chǎng)的波動(dòng)不大，那么企業(yè)的籌資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)就較小。
五、自籌資金保障措施
本投標(biāo)人具有很強(qiáng)的長(zhǎng)、短期投資能力和統(tǒng)一的發(fā)展戰(zhàn)略，能夠完全保證自籌資金及時(shí)足額到位。
1、發(fā)展戰(zhàn)略保證
若我集團(tuán)公司中標(biāo)，本工程融資建設(shè)項(xiàng)目對(duì)我方具有重大的經(jīng)濟(jì)意義，將為我集團(tuán)公司實(shí)現(xiàn)發(fā)展戰(zhàn)略的重點(diǎn)。為中標(biāo)霍邱縣城區(qū)道路建設(shè)工程項(xiàng)目，我集團(tuán)公司將集中資源、優(yōu)先傾斜，確保該工程高質(zhì)量按期完成，已成為集團(tuán)內(nèi)部共識(shí)。
2、投標(biāo)人接受工程資金專(zhuān)戶管理的承諾 我單位具有投資建設(shè)本工程的資金籌措能力且資產(chǎn)負(fù)債及信用狀況良好，滿足工程建設(shè)資金需要，并作如下承諾：
（1）在招標(biāo)人發(fā)出中標(biāo)通知書(shū)后與招標(biāo)人簽訂協(xié)議書(shū)，協(xié)議簽訂之后一周內(nèi)，在招標(biāo)人指定銀行設(shè)立工程建設(shè)資金專(zhuān)戶，并同意招標(biāo)根據(jù)工程進(jìn)度，監(jiān)督中標(biāo)人使用該資金。
（2）工程開(kāi)工前（以后為每月初）向甲方的賬戶撥付民工工資預(yù)付款，由甲方將該部分資金轉(zhuǎn)入乙方設(shè)立的“農(nóng)民工工資支付專(zhuān)用賬戶”內(nèi)，用于保障農(nóng)民工工資支付。開(kāi)工前的首月民工工資預(yù)付款=暫定簽約合同價(jià)×15%÷合同工期（月）。
（3）我單位將提供切實(shí)可行的月度和總的建設(shè)資金使用計(jì)劃以及實(shí)現(xiàn)投資計(jì)劃所采取的保證措施，以保證指定銀行監(jiān)管專(zhuān)戶中工程所用款所需資金及時(shí)到位、足夠支付。該資金使用計(jì)劃逐月報(bào)招標(biāo)人，并經(jīng)招標(biāo)人認(rèn)可。
（4）在項(xiàng)目建設(shè)過(guò)程中，我單位承諾專(zhuān)戶存款能夠確保工程款的及時(shí)支付，并不用于與本工程無(wú)關(guān)的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。我單位承諾按月向招標(biāo)人提供工程進(jìn)度款的支付情況說(shuō)明。對(duì)工程相關(guān)單位的工程進(jìn)度款支付，按相關(guān)合同的約定執(zhí)行，不違約拖欠。
3、實(shí)物投資保障 通過(guò)研究本項(xiàng)目的設(shè)計(jì)圖，結(jié)合企業(yè)自有設(shè)備和機(jī)具情況，下列設(shè)備、機(jī)具、模具及周轉(zhuǎn)材料可以直接投入本項(xiàng)目。通過(guò)實(shí)物投資本項(xiàng)目可有效減少自籌資金壓力。
4、風(fēng)險(xiǎn)防范控制措施
針對(duì)本項(xiàng)目建設(shè)期間，融資方面可能存在的資金到位滯后或不足、貸款加息、建設(shè)資金超支、通貨膨脹等主要潛在風(fēng)險(xiǎn)，本投標(biāo)人擬采取以下防范措施，控制項(xiàng)目的融資風(fēng)險(xiǎn)，確保本項(xiàng)目順利實(shí)施。
（1）通過(guò)與中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、徽商銀行等金融機(jī)構(gòu)合作，其授信額度內(nèi)簽訂借款合同，保證項(xiàng)目所需建設(shè)資金及時(shí)、足額到位；
（2）在借款合同中加入無(wú)條件提款條款，保證已簽合同的借款隨時(shí)可以獲得；
（3）在特殊情況下，一旦上述兩項(xiàng)措施不能完全防范建設(shè)資金到位風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，則從本投標(biāo)人的授信額度中提款，確保有效防范資金到位滯后或不足風(fēng)險(xiǎn)；
（4）憑借本投標(biāo)人多年來(lái)與金融機(jī)構(gòu)建立的良好的銀企關(guān)系，使項(xiàng)目公司獲得及時(shí)合理的資金投入，在保證項(xiàng)目建設(shè)資金需求的前提下，最大限度減少閑置資金，以對(duì)沖加息風(fēng)險(xiǎn)：
（5）力爭(zhēng)與材料、設(shè)備供應(yīng)商簽訂固定價(jià)格的采購(gòu)合同，以最大限度鎖定建設(shè)資金超支風(fēng)險(xiǎn)；
（6）采用嚴(yán)格的施工管理和成本控制措施，挖潛降耗，將各項(xiàng)支出控制在合理范圍內(nèi)；
（7）充分發(fā)揮本投標(biāo)人在工程施工中的人才、裝備、技術(shù)等優(yōu)勢(shì)，合理安排工作量，精心組織工程施工，以規(guī)避工作量增加帶來(lái)的融資量增加風(fēng)險(xiǎn)：
（8）對(duì)招標(biāo)人不予承擔(dān)的因工程超支和通貨膨脹引起的資金量增加，由本投標(biāo)人以追加自有資金方式補(bǔ)足。
綜合上述建設(shè)資金計(jì)劃安排、保證措施、風(fēng)險(xiǎn)防范措施，加上本投標(biāo)人長(zhǎng)期在市場(chǎng)上樹(shù)立的品牌信用和強(qiáng)大的綜合實(shí)力，我們堅(jiān)信，如果有機(jī)會(huì)中標(biāo)，項(xiàng)目資金完全能夠足量及時(shí)到位，充分滿足工程建設(shè)需要，而且資金到位滯后或不足、貸款加息、建設(shè)資金超支、通貨膨脹等潛在風(fēng)險(xiǎn)因素可以得到有效控制，一定會(huì)確保本項(xiàng)目高質(zhì)量按期建成。
六、財(cái)務(wù)支持及其他外部融資支持文件 略
ppp項(xiàng)目經(jīng)理崗位職責(zé) ppp項(xiàng)目融資主體是誰(shuí)篇四
1．投融資管理類(lèi)崗位職責(zé)
1．1融資主管崗位職責(zé)
基本要求
相關(guān)說(shuō)明
考核說(shuō)明
結(jié)果應(yīng)用
1．2投資主管崗位職責(zé)
基本要求
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ppp項(xiàng)目經(jīng)理崗位職責(zé) ppp項(xiàng)目融資主體是誰(shuí)篇五
投融資經(jīng)理崗位職責(zé)
投資經(jīng)理分析經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，設(shè)計(jì)投資項(xiàng)目。優(yōu)秀的投資者要有敏銳的洞察力以及較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力，將風(fēng)險(xiǎn)降到最低，確?；貓?bào)最大。
制定材料計(jì)劃，資金使用計(jì)劃，并提前提交公司領(lǐng)導(dǎo)審批，做好成本控制，杜絕材料浪費(fèi)。不斷監(jiān)測(cè)工程費(fèi)實(shí)際支出情況并和預(yù)算相比較，控制工程費(fèi)用。
崗位描述：
1、負(fù)責(zé)進(jìn)行重大項(xiàng)目的投融資談判、簽約等工作;
熱情、文明地對(duì)進(jìn)出網(wǎng)點(diǎn)的客戶迎來(lái)送往，從客戶進(jìn)門(mén)時(shí)起，大堂經(jīng)理應(yīng)主動(dòng)迎接客戶，詢(xún)問(wèn)客戶需求，對(duì)客戶進(jìn)行相應(yīng)的業(yè)務(wù)引導(dǎo)。
2、組織、協(xié)調(diào)相關(guān)部門(mén)對(duì)擬投融資項(xiàng)目進(jìn)行盡職調(diào)查、程序性審查等工作;
p2p渠道經(jīng)理的崗位職責(zé)是什么，下面為大家搜集的3篇“p2p渠道經(jīng)理崗位職責(zé)”，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友!
3、組織、設(shè)計(jì)、評(píng)估投融資項(xiàng)目、投資方案;
協(xié)調(diào)有關(guān)部門(mén)解決施工現(xiàn)場(chǎng)的技術(shù)，變更技術(shù)問(wèn)題，負(fù)責(zé)對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行過(guò)程監(jiān)督，負(fù)責(zé)組織對(duì)施工安全進(jìn)行管理，組織相關(guān)部門(mén)驗(yàn)收工程項(xiàng)目，與物業(yè)公司進(jìn)行交流;
4、為擬投融資項(xiàng)目編制投資調(diào)研報(bào)告、可行性研究報(bào)告及框架協(xié)議等相關(guān)內(nèi)容;
5、負(fù)責(zé)進(jìn)行團(tuán)隊(duì)的管理和經(jīng)營(yíng)工作。
任職資格：
1、大學(xué)本科以上學(xué)歷,三年以上相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn);
2、熟悉風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目的運(yùn)作流程與要求;
3、具備敏銳的觀察能力，較強(qiáng)的邏輯分析能力;
4、有團(tuán)隊(duì)合作精神，責(zé)任心強(qiáng)，有較好的溝通能力與項(xiàng)目執(zhí)行能力;
5、有投資項(xiàng)目全程管理經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先。
(六)低柜服務(wù)。有條件的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)依據(jù)個(gè)人客戶提供的有關(guān)證明資料，辦理個(gè)人客戶的凍結(jié)、解凍和掛失、解掛等非現(xiàn)金業(yè)務(wù)。
ppp項(xiàng)目經(jīng)理崗位職責(zé) ppp項(xiàng)目融資主體是誰(shuí)篇六
工作目標(biāo):
協(xié)助財(cái)務(wù)總監(jiān)保障整個(gè)財(cái)務(wù)體系的搭建和運(yùn)作，負(fù)責(zé)完成公司投資評(píng)估、資金統(tǒng)籌、融資管理、稅務(wù)籌劃和資產(chǎn)質(zhì)量管理工作 崗位職責(zé)：
1、負(fù)責(zé)公司與各大銀行、財(cái)稅部門(mén)、知名企業(yè)、風(fēng)險(xiǎn)投資公司、民間資本等外聯(lián)單位良好合作關(guān)系的建立與維護(hù)。
2、負(fù)責(zé)組織制定、完善公司融資業(yè)務(wù)流程，在領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)下有效地開(kāi)展融資工作，并就融資工作動(dòng)態(tài)向相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行匯報(bào)。
3、負(fù)責(zé)融資渠道的發(fā)掘、維護(hù)及融資方式的總體策劃及具體實(shí)施。 4、負(fù)責(zé)拓展并維護(hù)公司與資本市場(chǎng)的關(guān)系，與銀行管理層保持密切聯(lián)系，及時(shí)掌握各銀行的信貸政策變化和金融產(chǎn)品創(chuàng)新，以保障我公司融資需求。
5、負(fù)責(zé)引入外部資金，設(shè)計(jì)合作模式，對(duì)企業(yè)發(fā)展進(jìn)行投融資支持。 6、負(fù)責(zé)撰寫(xiě)項(xiàng)目建議書(shū)、可行性研究報(bào)告、商業(yè)計(jì)劃書(shū)等。7、負(fù)責(zé)對(duì)已完成的投融資工作進(jìn)行后續(xù)管理，并提供效益指標(biāo)數(shù)據(jù)分析；定期出具投融資效益分析報(bào)告。
8、分析資金使用情況，提交報(bào)告，降低資金使用成本。 9、參與公司投資管理決策，對(duì)重大經(jīng)營(yíng)活動(dòng)提供建議和依據(jù)。10、積極搜集、分析、研究各項(xiàng)財(cái)稅、金融政策，并及時(shí)運(yùn)用到公司投融資活動(dòng)。
11、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作任務(wù)。
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