如果我們能夠?qū)⑿牡皿w會形成書面材料,就能夠更好地沉淀和傳承所得到的經(jīng)驗。寫心得體會時可以借鑒他人的觀點和經(jīng)驗,但要保持自己的獨立思考和風(fēng)格。通過閱讀這些精選的心得體會范文,我們可以發(fā)現(xiàn)不同人的思考角度與深度。
銀行員工案件防控心得體會篇一
下面是小編為大家整理的,供大家參考。
我從事著一個高風(fēng)險行業(yè),一個可促人犯罪的工作。每天看著數(shù)以百萬的現(xiàn)金刷刷而過,需要堅持的意志力來抵抗金錢的誘惑,所以,警示教育就像一項時刻鳴響的警鐘,告誡我,合規(guī)要永記于心!
我認為所有的犯罪都具有兩面性,一項是客觀方面引發(fā)的,一項是主觀意愿導(dǎo)致的。我更堅信,這次世界上沒有一項人是刻意放棄美好生活面走向犯罪公路的,這就對銀行工作人員提出了必性要求,必須定期排查每位員工的生活狀態(tài)、思維動態(tài),尤其關(guān)注異常變化,比如:轄內(nèi)員工是否存在多處借債、過度消費等。一旦發(fā)現(xiàn)隱患,立即采取有效措施,將違規(guī)直接扼殺在萌芽狀態(tài),如此,犯罪活動必將破滅。
本個觀看的警示片中,有一段是銀行內(nèi)部人員竊取客戶信息,從而盜用客戶資金的錄像,這使我想起前段時間所學(xué)的《風(fēng)險管理》中對于銀行風(fēng)險的歸集與定義。通過所學(xué)知識的消化吸收,于我次人而言,當然只謹代表我次人觀點,操作風(fēng)險才是銀行最嚴重但也是唯一可控可防的風(fēng)險。
當然,在這方面,我行也是致以各項嚴格的規(guī)定,或是三令五申強調(diào)了的“三極權(quán)限”的執(zhí)行、或是“反洗錢客戶身份識別制度”再者“日終盤庫、雙人封箱是否按規(guī)定執(zhí)行”,如此種種,均反映出銀行在風(fēng)險防控方面所做的工作,其目的便是從源頭上控制員工內(nèi)部作案,嚴防各類風(fēng)險,杜絕違法犯罪。
為什么又要說“合規(guī)要止于心”?次人認為,上面所述的是客觀原因,屬單位監(jiān)管。從主觀方面來講,任何一起違規(guī)犯罪活動都必將經(jīng)歷一場周密的規(guī)劃,這叫“動心思”。
其實,“心”才是犯罪的罪惡源頭,“動了心思”才會想盡所能去做一切違法犯罪的事情,如何才能做到金錢面前“心如止水”?這就需要發(fā)揮每人作為一名銀行員工應(yīng)遵守的職業(yè)道德與操守,除卻內(nèi)心的抑制力還需外殼的鞏固,在這里,各類警示教育就顯得尤其重要,案件中同事鋃鐺入獄、領(lǐng)導(dǎo)免職猶如一張張歷史照片懸掛于心里,更如一根無形的繩索鞭策我們的行為,規(guī)范而行!
我希望,每個警示教育的學(xué)習(xí)不僅僅是一場眼球的觀摩,更應(yīng)該是一場走心的歷程;
不僅僅是一種自我約束自我強調(diào)了能力的提高,更應(yīng)該是一種合規(guī)精神和工作的無聲融入!只有這樣,我們才能在合規(guī)這次自由的前提下幸福生活,快樂工作,此為根本,既為目標?。。?/p> ;
銀行員工案件防控心得體會篇二
20xx年x月x日,xx聯(lián)社x名年輕員工在監(jiān)事長的帶領(lǐng)下組織參觀了xxxx城監(jiān)獄,讓我接受了一次深刻的警示教育,進一步筑牢了拒腐防變的思想防線。
我邊看邊想,很疑惑。他們?yōu)槭裁磿呱线`法犯罪的道路?他們?yōu)槭裁捶艞壛嗣篮玫纳?為什么放棄了大好前程?是心甘情愿的走上犯罪道路,成為社會的罪人、人民的敵人?后來通過悔悟紀錄片和兩名服刑人員的現(xiàn)身說法,我才明白。原來他們都曾經(jīng)有良好的工作環(huán)境、幸福美滿的家庭。他們大都出身于普通的農(nóng)民家庭,都曾做出過突出的工作成績,深受領(lǐng)導(dǎo)和同志們的信任而被委以重任,卻在金錢利益的誘惑下邁出了罪惡的一步。沒有堅持正確的人生觀、價值觀,沒有守住自己行為的底線,他們辜負了領(lǐng)導(dǎo)和同事的信任,也讓自己陷入了心靈的泥藻。他們因貪污受賄和挪用、占用公款,給國家財產(chǎn)造成了損失,對家人造成了巨大的傷害。
通過參觀活動,我對高墻內(nèi)外的區(qū)別深有體會。心靈上令人觸目驚心,思想上引起極大震撼,我真切體會到了監(jiān)獄高墻和現(xiàn)實的反差,活生生的反面事例,給我們每個參觀者都上了一堂警示教育課,讓我印象最深刻的是服刑人員畫的佛魔頭像,監(jiān)獄之門離我們并不遙遠,就在一念之間,成佛成魔關(guān)鍵在于自己怎樣把握。
因此,作為一名常年與金錢打交道的基層柜員,我要嚴格遵守金融行業(yè)的各項規(guī)定,要守得住清貧,頂?shù)米⊥犸L(fēng),抗得住誘惑,管得住小節(jié)。增強自己的原則性,即“工作生活上一定要守住法律法規(guī)的底線,守住做人的底線,守住道德的底線。”時時刻刻要明白什么該做,什么不該做;該做的事一定要把它做好,不該做的事情堅決不做!不以惡小而為之,不能存在僥幸心理,不能輕信他人的承諾。否則,一旦犯罪了,身陷囹圄,失去了工作,失去了自由,失去了家庭,到時就悔之晚矣。
人應(yīng)常懷律己之心。“月白清風(fēng)夜半時,扁舟相送故遲遲,感君情重還君贈,不畏人知畏己知?!边@是清朝葉存仁在離職前夜深人靜之時拒收下屬送來的禮品時寫的詩,表現(xiàn)出了極強的自律意識。由此及彼,我們應(yīng)自覺加強思想品質(zhì)錘煉,遵紀守法,謹言慎行,不斷進行自我教育,自我完善,增強拒腐防變的能力。一念之差,差之千里;一步之遙,遙不可及。
銀行員工案件防控心得體會篇三
入行九年,各類警示教育片已觀看數(shù)十場,久之,案例帶給我的不再是警鐘、不再是標準,更多地轉(zhuǎn)變成了一種遵循的習(xí)慣,一種恪守的精神。
我從事著一個高風(fēng)險行業(yè),一個可促人犯罪的工作。每天看著數(shù)以百萬的現(xiàn)金刷刷而過,需要堅持的意志力來抵抗金錢的誘惑,所以,警示教育就像一項時刻鳴響的警鐘,告誡我,合規(guī)要永記于心!
我認為全部的犯罪都具有兩面性,一項是客觀方面引發(fā)的,一項是主觀意愿導(dǎo)致的。我更堅信,這次世界上沒有一項人是刻意放棄奇怪生活面走向犯罪公路的,這就對銀行工作人員提出了必性要求,必需定期排查每位員工的生活狀態(tài)、思維動態(tài),尤其關(guān)注異樣轉(zhuǎn)變,比方:轄內(nèi)員工是否存在多處借債、過度消費等。一旦覺察隱患,馬上實行有效措施,將違規(guī)直接扼殺在萌芽狀態(tài),如此,犯罪活動必將破滅。
本個觀看的警示片中,有一段是銀行內(nèi)部人員竊取客戶信息,從而盜用客戶資金的錄像,這使我想起前段時間所學(xué)的《風(fēng)險管理》中對于銀行風(fēng)險的歸集與定義。通過所學(xué)學(xué)問的消化吸收,于我個人而言,當然只謹代表我個人觀點,操作風(fēng)險才是銀行最嚴重但也是唯一可控可防的風(fēng)險。
當然,在這方面,我行也是致以各項嚴格的規(guī)定,或是三令五申強調(diào)了的“三極權(quán)限”的執(zhí)行、或是“反洗錢客戶身份識別制度”再者“日終盤庫、雙人封箱是否按規(guī)定執(zhí)行”,如此種種,均反映出銀行在風(fēng)險防控方面所做的工作,其目的便是從源頭上把握員工內(nèi)部作案,嚴防各類風(fēng)險,杜絕違法犯罪。
為什么又要說“合規(guī)要止于心”?個人認為,上面所述的是客觀緣由,屬單位監(jiān)管。從主觀方面來講,任何一起違規(guī)犯罪活動都必將經(jīng)受一場周密的規(guī)劃,這叫“動心思”。
其實,“心”才是犯罪的罪惡源頭,“動了心思〞才會想盡所能去做一切違法犯罪的事情,如何才能做到金錢面前“心如止水”?這就需要發(fā)揮每人作為一名銀行員工應(yīng)遵守的職業(yè)道德與操守,除卻內(nèi)心的抑制力還需外殼的穩(wěn)固,在這里,各類警示教育就顯得尤其重要,案件中同事鋃鐺入獄、領(lǐng)導(dǎo)革職猶如一張張歷史照片懸掛于心里,更如一根無形的繩索鞭策我們的行為,規(guī)范而行!
我期望,每個警示教育的學(xué)習(xí)不僅僅是一場眼球的觀摩,更應(yīng)當是一場走心的歷程;不僅僅是一種自我約束自我強調(diào)了能力的提高,更應(yīng)當是一種合規(guī)精神和工作的無聲融入!只有這樣,我們才能在合規(guī)這次自由的前提下奇特生活,快樂工作,此為根本,既為目標!??!
銀行員工案件防控心得體會篇四
經(jīng)過層層篩選,我加入了中國郵政儲蓄銀行,我很榮幸能夠成為這個大家庭的一員。在為期3天的新員工崗前培訓(xùn)以及與順慶支行的領(lǐng)導(dǎo)見面交流會中,郵政儲蓄銀行的領(lǐng)導(dǎo)們帶領(lǐng)我們回顧了我行的發(fā)展歷史,了解了我行的基本業(yè)務(wù),認真學(xué)習(xí)了有關(guān)規(guī)章制度、相關(guān)政策和銀行禮儀。通過系統(tǒng)化理論化的學(xué)習(xí)我得到了很大的收獲,現(xiàn)將自己的心得體會總結(jié)如下:
1.使我對金融業(yè)有了進一步的認識,對中國郵政儲蓄銀行有了進一步的了解。
我是一名即將畢業(yè)的大學(xué)生,在校學(xué)習(xí)的不是金融專業(yè),對金融業(yè)沒有太多的了解。通過此次培訓(xùn),我對金融業(yè)有了進一步的認識。銀行業(yè)在金融業(yè)中處于基礎(chǔ)地位,對我國經(jīng)濟的發(fā)展起著舉足輕重的作用。中國郵政儲蓄銀行有限責(zé)任公司成立于20xx年3月20日,是全國第五大商業(yè)銀行。20xx年1月25日中國郵政儲蓄銀行南充市分行正式掛牌成立,現(xiàn)已建成覆蓋我市的金融業(yè)務(wù)服務(wù)網(wǎng)絡(luò),成為服務(wù)地方經(jīng)濟、面向城市社區(qū)和農(nóng)村地區(qū),為廣大居民提供基礎(chǔ)金融服務(wù)、溝通全市城鄉(xiāng)居民個人結(jié)算的重要渠道。
2.服務(wù)于中國郵政儲蓄銀行必須要有較高的個人思想素質(zhì)和道德修養(yǎng)。
銀行業(yè)是直接與金錢打交道的行業(yè),特別是柜面服務(wù)人員。人性充滿了欲望的,特別是對金錢的渴望,往往有些人沒有抵制住金錢的誘惑,犯下了不可彌補的錯誤。在培訓(xùn)中,我們就看到了很多這樣的案例,這些人最后都受到了法律的制裁。那么我們作為柜面服務(wù)人員必須要有較高的個人思想素質(zhì)和道德修養(yǎng)。
3.要有堅忍不拔、吃苦耐勞的精神
俗話說:“吃的苦中苦,方為人上人?!币粋€人要想有一番作為,那么必須要先學(xué)會吃苦。中國郵政儲蓄銀行作為一個長期服務(wù)于我國農(nóng)村建設(shè)的經(jīng)濟組織,很多服務(wù)網(wǎng)點分布在我國的鄉(xiāng)鎮(zhèn),條件相對于城市來講相對艱苦一些。在進入郵政儲蓄這個大家庭以前,我就做好了充分的準備。年輕人就是要在困難的條件下不斷的鍛煉自己,培養(yǎng)堅忍不拔、吃苦耐勞的精神,為以后的事業(yè)奠定堅實的基礎(chǔ)。
4.認真的學(xué)習(xí)的態(tài)度,不斷提升自己的專業(yè)知識和技能。作為銀行業(yè)的新人,我們要學(xué)習(xí)的東西有很多。首先我們要有認真的學(xué)習(xí)態(tài)度,在學(xué)習(xí)中做到“多看,多聽,多記,多練,多問”。其次虛心向前輩學(xué)習(xí),積累工作經(jīng)驗,在工作中不斷提高自己的專業(yè)技能。
5.樹立以客戶為中心的服務(wù)意識。
中國郵政儲蓄銀行作為服務(wù)性行業(yè),提倡提供“精品”服務(wù)。銀行的各項經(jīng)營目標需要通過提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)來實現(xiàn)。我們柜面服務(wù)人員直接面對客戶,我們服務(wù)質(zhì)量的好壞,直接影響客戶對我們銀行的評價。做好銀行服務(wù)工作、保護金融消費者利益,不僅是銀行業(yè)金融機構(gòu)的法定義務(wù),也是培育客戶忠誠度、提升銀行聲譽、增強綜合競爭實力的需要。
6.學(xué)會勇于展現(xiàn)自我。
機會是留給有勇于展現(xiàn)自我的人。剛剛起步的中國郵政儲蓄銀行,體制尚未完善,需要大量的人才資源去完善。面對金融市場競爭日趨激烈,銀行業(yè)城鄉(xiāng)市場均出現(xiàn)新的競爭格局,對郵政儲蓄銀行的發(fā)展形成很大壓力。那么這個時候要學(xué)會展現(xiàn)自我,展現(xiàn)出自己的能力,為自己尋找到一個發(fā)展空間。
非常感謝各位領(lǐng)導(dǎo)給我們安排的這次培訓(xùn)的機會,經(jīng)過此次培訓(xùn),我們郵政儲蓄銀行南充市分行的新人增進了了解、加深了友誼,更重要的是深深體會到團隊協(xié)作的偉大之處,這些都為我們今后的工作打下了堅實的基礎(chǔ)。在以后的工作中,我會堅持不懈、勇于探索,不斷地提升自己、優(yōu)化自己,為郵政儲蓄銀行的明天貢獻自己的一份力量。
銀行員工案件防控心得體會篇五
x月x日,xx聯(lián)社各網(wǎng)點職工代表在監(jiān)事長的帶領(lǐng)下,統(tǒng)一乘車赴xx監(jiān)獄進行案防合規(guī)警示教育。
到達監(jiān)獄后,我們先后參觀了服刑人員的勞動區(qū)、生活區(qū),并集體觀看了近年來有關(guān)職務(wù)犯罪的警示教育紀錄片。影片中的人物,多數(shù)都是有學(xué)識、有能力的領(lǐng)導(dǎo)干部,擁有著不可限量的前途以及幸福美滿的家庭,可他們卻在利益的誘惑之下,利用職務(wù)之便以權(quán)謀私,犯下了不可饒恕的罪行。影片結(jié)束后,兩名服刑人員現(xiàn)身說法,向我們講述了自己如何走向犯罪深淵,并分享了無比慘痛的經(jīng)驗教訓(xùn)。聽了他們的講述,我的內(nèi)心受到了震撼。他們曾經(jīng)擁有過輝煌的過去,也擁有過艱苦奮斗的過程,但當他們成為掌握實權(quán)的領(lǐng)導(dǎo)干部后,欲望膨脹,在貪欲的驅(qū)使下漸漸喪失了最后的底線。我能感受到他們的懊悔和自責(zé),作為干部,作為丈夫、兒子和父親,他們都是失敗的,只因一念之差,一步步地劃向罪惡的深淵,不但自毀前程,還使黨和國家蒙受了巨大的損失,最終走進囹圄,追悔莫及。
他們的教訓(xùn)是慘痛的,代價是巨大的,可謂發(fā)人深省。我覺得究其原因可能存在以下兩方面:首先,思想不端正,律己不嚴。當他們看到其他人生活的比自己富足,自己擁有權(quán)力卻一味堅守原則反而失去了很多“獲利”的機會,因此認為收點小禮品沒什么大不了的。但是“千里之堤,潰于蟻穴”,正是這樣的虛榮浮華以及心存僥幸的心理,已然是思想腐化墮落的開端,是走向深淵的第一步。其次是對法紀的漠視,無視監(jiān)督。影片中的領(lǐng)導(dǎo)干部把人民賦予的權(quán)力作為自己謀私的工具,不甘清貧,利欲熏心,喪失操守,用自己的前途和自由去以身試法換取身外之物,最終必然會受到法律的制裁。
通過警示教育學(xué)習(xí),結(jié)合我們自身的崗位實際,我認為作為青年員工要做到以下幾點:
一、堅定信念,樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀。以前我們可能認為反腐是領(lǐng)導(dǎo)的事與我們員工關(guān)系不大,但我們從案例中可以看出,除了身居要職的高官外,不乏那些普通的工作人員走上職務(wù)犯罪的道路,因此并非位高才會犯罪,如果一個人喪失了信念,丟掉了底線,必將導(dǎo)致人生觀和價值觀的扭曲。所以我們要有正確的理想信念,特別是對于我們年輕的新員工來說要有明確的職業(yè)規(guī)劃,正確處理好工作內(nèi)八小時與工作外八小時的關(guān)系,不該做的事堅決不做,要堅定正確的立場。
二、樹立法律意識、合規(guī)意識,提高自身的職業(yè)素養(yǎng)。作為金融工作者,我們每天都會與金錢打交道,因此“按規(guī)矩辦事”更應(yīng)該牢牢印刻在我們心中。我們要時刻提醒自己做每項工作都要合規(guī)合法,一心按規(guī)矩辦事,不得有絲毫雜念,不得礙于同事、朋友的情面或片面追求個人私欲而背離規(guī)章制度而不顧。只有時刻約束自我,我們才有保護自己權(quán)益和維護廣大客戶利益的能力。
三、通過學(xué)習(xí)充實自己,樹立健康的心態(tài)和實在的寄托。有時心態(tài)往往是誘發(fā)犯罪的根源。比如拜金主義思想會激發(fā)內(nèi)心的貪欲;超前消費觀念有時會導(dǎo)致變異的社會心態(tài);僥幸的心理會使人任意妄為。許多鑄成大錯的案件往往就是從這樣的心理開始,從一些不起眼的小動作、小利益開始,以致于降低了標準,放松了約束,私欲膨脹,無力自拔。因此我們要時刻保持平衡的心態(tài),在名譽、職位、個人利益方面保持良好的心境,不被歪風(fēng)邪氣所影響,通過學(xué)習(xí)不斷提升自己,充實自己,踏實做好本職工作。
讓我們從一點一滴做起,培育高尚的信念,以這些真實的案例作為警示,對業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)都要合規(guī)操作,絕不觸碰“高壓線”,遠離職務(wù)犯罪。讓我們以務(wù)實的精神、正義的形象、優(yōu)良的業(yè)績促進各項業(yè)務(wù)健康發(fā)展,在本職崗位上履行自己的使命,攜手共創(chuàng)xx聯(lián)社更加輝煌的明天!
銀行員工案件防控心得體會篇六
20xx年是銀行業(yè)合規(guī)文化建設(shè)年,作為一名銀行一線員工,合規(guī)建設(shè)需要我們身體力行,從工作的每一個細節(jié)落實執(zhí)行。我支行于4月18日和5月5日進行了關(guān)于案件防控和銀行合規(guī)文化建設(shè)的學(xué)習(xí)活動,通過這次活動,我進一步認識到案件防控的必要性和緊迫性。
首先,作為銀行員工需要提高風(fēng)險防備意識。商業(yè)銀行需要依靠信譽來求得生存和發(fā)展,案件的發(fā)生不僅給銀行造成經(jīng)濟上的重大損失,也會帶來不良的社會輿論。案件多發(fā)會導(dǎo)致社會上對本行整體評價的下降,如果不加強案件防控會使投資者失去信心,儲戶不再放心存款,最終銀行就會失去賴以生存發(fā)展的基礎(chǔ)。因此我們必須認清形勢,明確開展案件防控工作,防范操作風(fēng)險和道德風(fēng)險。這是建立我行風(fēng)險管理長效機制的必須,也是維護我行自身穩(wěn)定健康發(fā)展的迫切需求。
其次,案件防控工作關(guān)鍵點在于落實到每一個員工,只要我們每位員工都有案件防控意識,都能遵章守紀,案件防控工作就會事半功倍。作為一名銀行員工,每天接觸的`是大量的現(xiàn)金、重要憑證、客戶信息等重要事物,如果不提高個人思想品質(zhì),在工作中嚴格執(zhí)行規(guī)章制度,并加以各類必要的監(jiān)督,案件的發(fā)生就會無法控制。個人犯案會給自身、家庭、集體、國家?guī)韲乐貍Γ炀W(wǎng)恢恢疏而不漏,作奸犯科的人必將受到法律的嚴懲;千萬不要帶著僥幸心理鋌而走險,結(jié)果必定是受到法律制裁,最終陷入痛苦的深淵。“君子愛財,取之以道”,只有通過遵章守紀,辛勤勞作獲得的財富,才能用得安心幸福。
合規(guī)是員工利益的最好守護神。任何違規(guī)違紀行為,到頭來只能是害人又害己。案件防控需要同事之間在日常工作中相互監(jiān)督、相互提醒,勇于勸阻,必要的時候檢舉,將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做不是對同事的背叛,是在令其懸崖勒馬,救其于危困。在日常工作中,每位員工對案件防控都要有充分的認識,通過加強自身崗位責(zé)任感、風(fēng)險防范意識、集體榮譽感、團隊協(xié)作意識,使我們銀行能得到健康長久的發(fā)展。
案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀,通過不斷地學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識,最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺性和主動性,結(jié)合自身崗位的實際情況,認真地進行自我教育,自我約束,吸取教訓(xùn),并對照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度,自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀守法方面的差距,明確今后工作努力的方向,才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制,案件數(shù)量不斷下降。
通過本次的學(xué)習(xí)使我體會到案件防控、合規(guī)文化建設(shè)需要我們每位員工從自身出發(fā),持之以恒,提高防范意識,謹守崗位職責(zé),杜絕各項違規(guī)操作,消除案件隱患,才能達到有效的目標。相信我們每位員工都會遠離金錢的誘惑,共同創(chuàng)造出一個和諧、合規(guī)的工作環(huán)境,取得合規(guī)文化建設(shè)活動的成功,最終帶來的必將是銀行健康長久的發(fā)展。
銀行員工案件防控心得體會篇七
20xx年,xx信用社多次組織全體員工認真學(xué)習(xí)銀監(jiān)有關(guān)案件防控的文件精神,結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報,積極開展了討論與學(xué)習(xí),參照制度認真查找問題,深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習(xí)。通過近段時間的學(xué)習(xí)教育,本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認識,現(xiàn)將本年度對案件防控學(xué)習(xí)的體會通報如下。
近年來,各種金融案件頻頻發(fā)生,發(fā)案率仍然高居不下,應(yīng)對案件事件形勢嚴峻。縱觀金融案件的發(fā)生,盡管形式各異,但追究原因歸結(jié)為一點,主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實到位造成的,主要反映在以下問題:
近年來,大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開展,忽視了案件防范,一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,尤其在基層信用社,任務(wù)至上,片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標的考核,不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識,甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí)。
農(nóng)村信用社點多、面廣、線長,絕大多數(shù)員工身處最基層,長期以來,規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠,員工重視實際,視思想教育為形式、為空談,認為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見,思想教育無意義,久而久之,員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差,大多憑個人的良知做工作,談不上高尚的人生觀和價值觀。
一方面稽核檢查力量相對薄弱,對信用社點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查;另一方面,稽核檢查人員有的責(zé)任心差,原則性不強,稽核檢查圖形式,走過場,該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn),發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰,而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了,也下達了整改通知,但對落實情況沒做進一步的督促檢查,使問題越積越大,最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。
針對以上存在問題,經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考,本人覺得可以從以下幾方面入手,以提高案件防控的實效性。
信用社內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總,不可謂不全,處罰不可謂不嚴厲,但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度,并沒有很好的予以落實,規(guī)范自已的行為。究其原因,是大家的思想意識在作怪,是農(nóng)村信用社長期的員工思想教育工作不到位,崗位安排僵化,老好人意識嚴重的結(jié)果。
案件防控工作教育活動,首要解決的就是一個人的意識問題,應(yīng)該使大家認識到,制度并不是用來看的,而是用來指導(dǎo)實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例,對每一位員工應(yīng)該是有很強的震憾,模范地遵守內(nèi)控制度,不僅僅是對自身的愛護,也是對他人的負責(zé)。在這個方面,農(nóng)村信用社應(yīng)該將本項工作深入持久的開展下去,做好人的思想工作,真正使每一位員工從思想上重視,從行動上自覺。
長期以來,信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴重,不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處,是導(dǎo)致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度,更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實,才能夠收到良好的效果。因此,要加強各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,對于嚴重違反內(nèi)控制度的要嚴厲予以處理,要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價,讓其有切身之痛,嚴重的更應(yīng)清理出信用社隊伍。
道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后,無不有作案人長期處心積慮的身影,他們正是利用了工作機制上存在的一些問題,精心準備,伺機作案。我們要通過工作機制的轉(zhuǎn)變,來防范道德風(fēng)險轉(zhuǎn)化為實際風(fēng)險。比如,在工作機制方面,可以以制度化的形式進行崗位輪換,以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作,以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。
加強制度建設(shè),重視員工道德風(fēng)險防范,嚴格操作流程,把對員工思想排查工作納入議事日程;同時對員工"班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥?"通過這"六看",基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常,做到密切關(guān)注員工思想動態(tài),將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
特別是加強規(guī)章制度的學(xué)習(xí),熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認真履行工作職責(zé),將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去。強化責(zé)任意識,要求自己愛崗敬業(yè),認真嚴肅對待自己的職業(yè),忠于自己的事業(yè),勤奮工作,深思慎行,將責(zé)任心融化于血液,體現(xiàn)于行動,伴隨于身邊。
同時,在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習(xí),提高自身素質(zhì),把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終,牢固樹立"違規(guī)無小事"、"安全就是效益"、"風(fēng)險控制優(yōu)先"的意識,自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來,明確崗位職責(zé),增強自我執(zhí)行制度的自覺性,增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,構(gòu)建牢固的思想防線,使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根,變成一種自覺,一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起,8小時以內(nèi)要管好自己,8小時以外也要管好,堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,做一名優(yōu)秀的實實在在的xx農(nóng)信人。
銀行員工案件防控心得體會篇八
近年來,各種金融案件頻頻發(fā)生,發(fā)案率仍然高居不下,形勢嚴峻。縱觀金融案件的發(fā)生,盡管形式各異,但追究原因歸結(jié)為一點,主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實到位造成的,主要反映在以下問題:
一、防患意識不強,近年來,由于注重了業(yè)務(wù)開展,忽視了案件防范,一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,尤其在基層,任務(wù)至上,片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標的考核,不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識。
二、經(jīng)常性的制度學(xué)習(xí)少。
在學(xué)習(xí)活動期間,我依照行里下發(fā)的有關(guān)活動意見,并結(jié)合我平時在工作中實際情況,對案件防控意識有了更深一層的認識?,F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的.心得總結(jié)出幾點體會,也是我對此次學(xué)習(xí)活動的一個理性的認識。
銀行員工案件防控心得體會篇九
通過扎扎實實開展雙基管理長效機制建設(shè),推動各項業(yè)務(wù)蓬勃發(fā)展,客戶滿意、員工滿意、社會滿意,企業(yè)形象不斷提升,首先靠“雙基管理”練好內(nèi)功,通過學(xué)習(xí)活動不斷提升人員素質(zhì),打造一支過硬的員工隊伍,促進了全行的團結(jié)。我對案防工作的幾點看法:
“人防勝于案防”。銀行業(yè)作為高風(fēng)險行業(yè),不僅要迎接來自外部環(huán)境的競爭與挑戰(zhàn),還要應(yīng)對內(nèi)部的因為“人”的因素而產(chǎn)生的風(fēng)險,而后者的風(fēng)險能否妥善化解更是直接決定了銀行機構(gòu)在強手如林的金融行業(yè)競爭中的可持續(xù)發(fā)展力和競爭力的強弱。雙基管理長效機制建設(shè),從創(chuàng)建一個團結(jié)務(wù)實的支行領(lǐng)導(dǎo)班子入手,打造一支過硬的員工隊伍,是案防工作的重中之重,業(yè)務(wù)發(fā)展就有了堅實的基礎(chǔ)。
關(guān)愛員工,經(jīng)常為員工減壓,是創(chuàng)建一流團隊的動力。每半年一次的家訪是支行的必修課,也案防工作的重要一環(huán)。及時了解員工生活、工作、家庭動態(tài),又可在關(guān)愛員工上辦事實,凡是員工生病住院或家中有紅白喜事,支部成員都一一上門看望、慰問,員工生日送鮮花祝福,逢年過節(jié)召開家屬聯(lián)誼會,平常工會注重員工文體活動的開展,使員工充分享受主人翁的尊榮,充分感受大家庭的溫馨。
“安全就是效益”。不斷向員工灌輸案防理念,嚴格做到事事講安全,時時重安全,處處保安全。為了加強雙基管理長效機制建設(shè),支行領(lǐng)導(dǎo)堅持逢會必講安全,經(jīng)常繃緊案防與維穩(wěn)這根弦,每月一次案防工作分析會,支行不管多忙都鐵板不移地堅持下來,形成制度。近年來,支行充分利用“晨會”的時間,重點講評安全與案防工作。同時,還結(jié)合各個時期的工作實際開展了以案論法、警示教育、先進典型報告會、艱苦樸素教育、典型案例分析、風(fēng)險防范與管理等生動形象的教育活動。在安全教育中,根據(jù)所要防范的風(fēng)險,采取了實戰(zhàn)演練、案例對比、情感觸動、先進感召等方法,對員工進行了形勢多樣的安全教育。支行制定了按季分月案防工作計劃,使支行的案防工作與安全教育一環(huán)套一環(huán),環(huán)環(huán)緊靠,使支行形成團結(jié)向上的良好氛圍。
定期案防分析形勢是確保安全的有效辦法。多年來,支行堅持每月召開一次防案形勢分析會,分析新情況,研究新措施,解決新問題,深入剖析典型案例,認真查找內(nèi)部不安全因素。嚴肅而認真的分析會使大家認識到,過去無案件大事故既有人和,也有天時,但不代表今后平安無事,要樹立一切從“零”開始的觀念,堅持做到防案這本經(jīng)常念不煩。
長期以來,犯罪分子以商業(yè)銀行為作案目標,極易發(fā)生各種經(jīng)濟和刑事案件,大案要案時有發(fā)生,無數(shù)事實證明:十案九違規(guī)。因此,切實加強內(nèi)部控制,嚴格執(zhí)行規(guī)章制度,有效防范案件顯得尤為重要。為確保安全,我行從加強領(lǐng)導(dǎo)班子的作風(fēng)建設(shè)和整章建制入手,按章辦事,杜絕違章操作。近年,支行扎扎實實開展了“雙零”活動,進行了“有章不循,違規(guī)操作”專項治理工作,支行從作風(fēng)建設(shè)入手,狠抓勞動紀律,重申了內(nèi)部管理制度,勞動紀律、會計核算、雙基管理納入績效考核,事事做到有章可循。多年來,支行的領(lǐng)導(dǎo)班子在變動,員工隊伍在流動,但規(guī)章制度的嚴肅性始終不變。每年年初,在制定全年工作計劃時,支行對安全防范工作均進行重點部署,全面安排,并作為一項必不可少的工作,具體落實在安全教育、人員配備、制度建設(shè)與安全設(shè)施的完善、檢查督促、獎勵與處罰上。
支行堅持把案防工作落在實處,支行每年安全教育不少于12次,案防專題會議不少于12次,員工行為排查不少于4次,三查(查出入庫、查閱錄像、查崗)“一把手”不少于12次,支行領(lǐng)導(dǎo)確保自身廉潔不犯錯誤,領(lǐng)導(dǎo)干部對員工必須做到“四個知道”:即知道員工在想什么,知道員工需要什么,知道員工在干什么,知道員工關(guān)心什么。時時繃緊案防防范這根玄。同時,堅持每天網(wǎng)點主任值班制度,值班領(lǐng)導(dǎo)必須是每天最后一個離開營業(yè)場所的人,為安全營運站好每天最后一班崗。
狠抓制度落實是搞好內(nèi)部控制的關(guān)鍵。內(nèi)控管理不走過場,在執(zhí)行制度上不熱一陣、冷一陣,編制一張疏而不漏的安全網(wǎng)。二是檢查督促做到三個雷打不動,即“一把手”每月下一次網(wǎng)點親自查庫、巡查防案工作雷打不動,分管行長每旬一次下網(wǎng)點巡查防案工作雷打不動,會計主管每天盤庫自查雷打不動。三是重獎重罰,賞罰分明。對違規(guī)行為從不心慈手軟,不循私情,不搞下不為例,使制度真正鐵起來。
支行靠嚴格管理,在員工中形成一種從嚴治行的良好氛圍。在日常管理中注意做到四個到位。一是責(zé)任到位。安全工作實行“一把手”負責(zé)制,行長親自抓,分管行長對一把手負責(zé),具體抓,網(wǎng)點負責(zé)人對分管行長負責(zé)天天抓,編織一張疏而不漏的安全網(wǎng)。二是檢查督促到位,強化檢查力度,平常注重自查,在第一時間堵塞各種風(fēng)險漏洞,對照上級行所列明的關(guān)鍵風(fēng)險點逐項檢查,一個不漏、不留死角。嚴格執(zhí)行“誰主管誰負責(zé)、誰檢查誰負責(zé)”的原則,實現(xiàn)問責(zé)制。三是執(zhí)行到位。要求委派會計主管和網(wǎng)點負責(zé)人率先垂范、恪盡職守,發(fā)揮好各道防線的作用,根除以往用習(xí)慣和人情替代制度的不良現(xiàn)象,控制好每筆業(yè)務(wù)每個環(huán)節(jié)的風(fēng)險,確保制度規(guī)章的執(zhí)行力在每個環(huán)節(jié)都不打折扣。四是整改到位,對上級與審計部門發(fā)現(xiàn)的問題,制定整改方案,認真落實整改,營造一個“有章必循、違章必究”的良好氛圍,促使遵章守紀成為員工的自覺行為和工作常態(tài),確保了“雙基管理”工作成為業(yè)務(wù)發(fā)展的助推劑。
支行積極創(chuàng)新,不斷完善和改進案防措施,支行緊密聯(lián)系工作實際,堅持內(nèi)防與外防并重,使案防工作盡量個性化。一是摒棄當“老好人”,多栽花,少栽刺,怕得罪人的思想,實行責(zé)任追究制度。堅持每季對員工進行一次行為排查,及時發(fā)現(xiàn)苗頭。二是營造家園氛圍。支行注重加強企業(yè)文化建設(shè),在關(guān)愛員工上下功夫,努力凝聚人心,使員工團結(jié)一致,同舟共濟,遵紀守規(guī),建立一個制度完善、操作方便、反應(yīng)快速、處理及時的案防網(wǎng)絡(luò),把安全教育,防范演練,提高員工士氣,快速發(fā)展業(yè)務(wù),樹立品牌銀行形象融為一體。
銀行的雙基管理、案防工作是一個永恒的主題,我們的工作還任重道遠,只有堅持求真務(wù)實、開拓進取、常抓不懈,在管理上堅持規(guī)范化、標準化、具體化、制度化,以安全中求發(fā)展,在發(fā)展中保安全。
銀行員工案件防控心得體會篇十
為了進一步引導(dǎo)全行職工牢固樹立珍愛人生、珍愛家庭、珍惜崗位、遠離犯罪的意識,縣支行組織了全行員工參觀學(xué)習(xí)了以16起典型案件作為前車之覆、后車之鑒案防教材進行警示教育的展覽。
案例中以權(quán)謀私、濫用職權(quán)的領(lǐng)導(dǎo)干部和職員,不僅毀了自己的前程,也損害了國家和人民的利益,以及工商銀行的形象,最終受到了法律的制裁,走進了鐵窗高墻。閱讀了王猛、鄧永波、袁梅、朱振宇夫婦、等一些反面警示的案例,對他們犯罪的過程、原因及教訓(xùn)作了反思:第一、職員在工作上防范意識差,私欲膨脹,背棄職業(yè)操守,使人生觀、價值觀偏離了正確方向;在思想上道德觀念失衡,把手中的權(quán)力,當成了謀取不義之財,謀取私利的工具;生活上腐化墮落,踏上了不歸路。第二、管理者疏于管理,基本制度執(zhí)行不力,管理者未嚴格履行崗位職責(zé),只重發(fā)展,不重視內(nèi)部管理,安全教育和責(zé)任意識。第三、監(jiān)督部門的審查監(jiān)督不嚴、部門分工不明確、責(zé)任沒落到實處。
找到了案件發(fā)生的原因,就應(yīng)該分析如何防止案件發(fā)生,我覺得應(yīng)該從以下幾個方面入手:
一、加強法制學(xué)習(xí),增強法制觀念,樹立風(fēng)險防范意識。特別是我們這些新進員工,剛走上工作崗位不久,由于平時疏于學(xué)習(xí),對法律法規(guī)知之甚少,思想中罪與非罪、違規(guī)與違法的界限十分模糊。因此,在日常工作中除了加強自身學(xué)習(xí)外,還要多組織員工學(xué)習(xí)和討論日常工作中涉及到的一些法律法規(guī),增強法制觀念,樹立依法辦事的思想,使自我保護意識得到提高。
二、加強職工思想和道德教育,應(yīng)該經(jīng)常堅持對員工開展思想、道德,及各項業(yè)務(wù)風(fēng)險防范等方面的教育,其次可以采取定期不定期的自檢自查、上級檢查等方法,對于一些不良行為,要及時的發(fā)現(xiàn)和制止,在追求業(yè)務(wù)發(fā)展的同時,還要強調(diào)員工的思想道德教育。
三、加強制度建設(shè),加大制度執(zhí)行力度,嚴禁有章不循、違章操作。建立和健全制度、監(jiān)督并重的懲治和預(yù)防腐敗體系,加大制度的執(zhí)行力度,全方位筑牢防范案件風(fēng)險的屏障,讓有章不循、違章操作無處可循。
此次學(xué)習(xí),以案施教,鮮活的案例,發(fā)人深省,令人震撼。我們作為直接接觸現(xiàn)金的柜員,更要時刻保持頭腦的清醒,筑牢思想的防線,要深知君子愛財取之有道。在日常工作生活中,要樹立正確的人生觀、價值觀和利益觀,持有正確的追求、健康的心態(tài)和實在的寄托,在名譽、職位、報酬、個人利益等方面知足常樂。
銀行員工案件防控心得體會篇十一
近期,我行開展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動,在學(xué)習(xí)活動期間,我依照行里下發(fā)的有關(guān)活動意見,并結(jié)合我平時在工作中實際情況,對案件防控意識有了更深一層的認識?,F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出幾點體會,也是我對此次學(xué)習(xí)活動的一個理性的認識。
“沒有規(guī)矩不成方圓”,身為網(wǎng)點一線員工,切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力,全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù),是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。作為臨柜人員,我深知臨柜工作的重要性,因為它是顧客直接了解我行窗口,起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此,在臨柜工作中,我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),用心鍛煉技能,耐心辦理業(yè)務(wù),熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,我們都很清楚地意識到:只有更熱情、周到、專業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶,贏得更好的社會形象。
加強合規(guī)操作意識,并不是一句掛在嘴邊的空話。有時,總是覺得有的'規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理,在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展,細細想來,其實不然,各項規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來的產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的,只有按照各項規(guī)章制度辦事,我們才有保護自已權(quán)益和維護廣大客戶權(quán)益的能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器,每一項制度都是一個機器零件,如果我們不按程序去操作維護它,哪怕是少了一顆螺絲釘,也會造成不可估量的損失,各項制度的維護和貫徹是需要我們廣大員工嚴格的執(zhí)行。正如江蘇盱眙農(nóng)村合作銀行59萬現(xiàn)金遭蒙面搶劫案件,反思盱眙“1.10”銀行被劫案,之所以案發(fā),都是人為原因造成的:比如按規(guī)定當時銀行應(yīng)該雙人值班,但當事銀行沒有;比如銀行應(yīng)該建設(shè)完備的防侵入設(shè)施,該銀行沒有;按規(guī)定銀行應(yīng)該監(jiān)控全覆蓋,這家銀行同樣沒有做到。
銀行號稱三鐵:“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”,銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否,取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度,有規(guī)不遵,有章不遁是各行業(yè)之大忌,車行千里始有道,對于規(guī)章制度的執(zhí)行,就一線柜員而言,從內(nèi)部講要做到從我做起,正確辦理每一筆業(yè)務(wù),認真審核每張票據(jù),監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),嚴格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范,抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,做好相互制約,相互監(jiān)督,不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此一來,我們的制度才能得以實施,我們的資金安全防范才有保障。
近年來,金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件,不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序,而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應(yīng)措施,從源頭上加強預(yù)防,是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢,其中重要一條是忽視了思想方面的教育,平時只強調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性,忽視了干部職工的思想教育,沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系,應(yīng)此既要進行正面教育,又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育,使干部職工加固思想防線,經(jīng)常警示自己“莫伸手,伸手必被捉”,從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ),自覺做到常在河邊走,就是不濕鞋。健全規(guī)章制度,嚴格內(nèi)部管理,是預(yù)防經(jīng)濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設(shè),一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點,組織學(xué)習(xí),通過學(xué)習(xí),使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié),本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交叉互查等方法,及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差,對業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內(nèi)控與制約。
通過此次的案件防控學(xué)習(xí)活動,找到了自我正確的價值取向與是非標準,找準了工作立足點,增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識,通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強能力,積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患,樹立對商業(yè)銀行改革的信心,增強維護商業(yè)銀行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化起到了極大的幫助。
近期,我行開展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動,在學(xué)習(xí)活動期間,我依照行里下發(fā)的有關(guān)活動意見,并結(jié)合我平時在工作中實際情況,對案件防控意識有了更深一層的認識......
近期,我行開展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動,在學(xué)習(xí)活動期間,我依照行里下發(fā)的有關(guān)活動意見,并結(jié)合我平時在工作中實際情況,對案件防控意識有了更深一層的認識......
近期,我行開展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動,通過觀看視頻,并結(jié)合我平時在工作中實際情況,對案件防控意識有了更深一層的認識?,F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出......
2011年是銀行業(yè)合規(guī)文化建設(shè)年,作為一名銀行一線員工,合規(guī)建設(shè)需要我們身體力行,從工作的每一個細節(jié)落實執(zhí)行。通過這次學(xué)習(xí),我進一步認識到案件防控的......
近期,我行開展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動,在學(xué)習(xí)活動期間,我依照行里下發(fā)的有關(guān)活動意見,并結(jié)合我平時在工作中實際情況,對案件防控意識有了更深一層的認識......
銀行員工案件防控心得體會篇十二
近期,我行開展了案件風(fēng)險防控學(xué)習(xí)活動通過學(xué)習(xí)并結(jié)合我平時在工作中實際情況,對案件防控意識有了更深一層的認識。
現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)的心得總結(jié)出幾點體會,也是我對此次學(xué)習(xí)的一個理性的認識本人認為:要做好案防工作,關(guān)鍵是做好以下幾個方面:
一、加強銀行內(nèi)部風(fēng)險防控
(一)嚴格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務(wù),在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時必須由客戶本人親自辦理。
(三)大額儲戶一定要留有客戶的電話,及進和客戶進行對賬,對客戶的賬戶資金變動進行動態(tài)提示。
(四)對網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現(xiàn)場確認,確保為客戶本人所有并視同要件進行管理。
(六)嚴禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件,并進行經(jīng)常性的檢查
(七)加強對員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識和案防知識的培訓(xùn),特別是新上崗人員,要重點加強崗位職責(zé)流程知識的培訓(xùn),學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險提示,使工及早識別各種外部欺詐企圖。
(八)充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗人實時查看錄像。
二、加強自身素質(zhì)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識
案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀,通過不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識,最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。
我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺性和主動性,結(jié)合自身崗位的實際情況,認真地進行自我教育,自我約束,吸取教訓(xùn),并對有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀守法方面的差距,明確今后工作努力的方向,才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制,從自身出發(fā),持之以恒,提高防范意識,謹。
銀行員工案件防控心得體會篇十三
當下銀行金融案件時而發(fā)生,是銀行防患意識不強,還是管理乏力等方面,銀行案件防控的學(xué)習(xí)至關(guān)重要,以下由第一公文網(wǎng)整理銀行職工參加案件防控學(xué)習(xí)的學(xué)習(xí)心得體會。
近期,我行開展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動,通過觀看視頻,并結(jié)合我平時在工作中實際情況,對案件防控意識有了更深一層的認識?,F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出幾點體會,也是我對此次學(xué)習(xí)活動的一個理性的認識。
究原因主要是由于與以下幾方面:
一、是員工法紀意識差,教育乏力。俗話說,千里之堤,潰于蟻穴。銀行網(wǎng)點眾多、面廣、線長,絕大多數(shù)員工身處最基層,長期以來,規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠,員工重視實際,視思想教育為形式、為空談,認為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見,思想教育無意義,久而久之,員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差,大多憑個人的良知做工作,談不上高尚的人生觀和價值觀。
二、是防患意識不強,管理乏力。近幾年來,大部分銀行注重了業(yè)務(wù)開展,忽視了案件防范,一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,尤其在基層,任務(wù)至上,片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標的考核,不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識,有的甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí)。
三、稽核檢查圖形式、走過場、監(jiān)督乏力。一方面稽核檢查力量相對薄弱,對銀行網(wǎng)點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查;另一方面,稽核檢查人員有的責(zé)任心差,原則性不強,稽核檢查圖形式,走過場,該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn),發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰,而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了,也下達了整改通知,但對落實情況沒做進一步的督促檢查,使問題越積越大,最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。從以上幾個方面看,本人認為: 要做好案防工作,關(guān)鍵是做好以下幾個方面:
一、加強銀行內(nèi)部風(fēng)險防控
(一)嚴格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務(wù),在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時必須由客戶本人親自辦理。
(三)大額儲戶一定要留有客戶的電話,及進和客戶進行對賬,對客戶的賬戶資金變動進行動態(tài)提示。
(四)對網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現(xiàn)場確認,確保為客戶本人所有并視同要件進行管理。
(五)堅持“四眼制度”復(fù)核、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi),現(xiàn)場復(fù)核,確認業(yè)務(wù)全程無誤后再進行復(fù)核。
(六)嚴禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件,并進行經(jīng)常性的檢查。
(七)加強對員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識和案防知識的培訓(xùn),特別是新上崗人員,要重點加強崗位職責(zé)流程知識的培訓(xùn)。學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險提示,使工及早識別各種外部欺詐企圖。
(八)充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗人實時查看錄像。
二、加強自身素質(zhì)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識
法的自覺性和主動性,結(jié)合自身崗位的實際情況,認真地進行自我教育,自我約束,吸取教訓(xùn),并對有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀守法方面的差距,明確今后工作努力的方向,才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制。從自身出發(fā),持之以恒,提高防范意識,謹守崗位職責(zé),杜絕各項違規(guī)操作,消除案件隱患,才能達到有效地目標。相信我們每位員工都會遠離金錢的誘惑,共同創(chuàng)造出一個和諧、合規(guī)的工作環(huán)境。
同時,案件防控工作關(guān)鍵點在于落實到每一個員工,只要我們每位員工都有案件防控意識、遵章守紀,案件防控就會事半功倍。在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習(xí),提高自身素質(zhì),把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終,牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識,自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來,明確崗位職責(zé),增強自我執(zhí)行制度的自覺性,增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,構(gòu)建牢固的思想防線,使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根,變成一種自覺,一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起,8小時以內(nèi)要管好自己,8小時以外也要管好,堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生。
三、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)
身為網(wǎng)點一線員工,切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力,全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù),是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。作為臨柜人員,我深知臨柜工作的重要性,因為它是顧客直接了解我行窗口,起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此,在臨柜工作中,我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),用心鍛煉技能,耐心辦理業(yè)務(wù),熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,我們都很清楚地意識到:只有更熱情、周到、專業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶,贏得更好的社會形象。
銀行員工案件防控心得體會篇十四
第一段:引言(150字)
銀行案件防控是當今金融領(lǐng)域中一項非常重要的工作。在銀行業(yè)務(wù)日益繁忙和復(fù)雜的背景下,銀行案件頻繁發(fā)生,給銀行和客戶帶來了巨大的損失。為了提高銀行工作人員的綜合素質(zhì)和風(fēng)險防控能力,銀行業(yè)相繼開展了銀行案件防控教程培訓(xùn)。經(jīng)過學(xué)習(xí)這些教程,我進一步了解了銀行案件防控的諸多方面,獲得了一些寶貴的心得體會。
第二段:借貸風(fēng)險防范(250字)
借貸風(fēng)險是銀行案件中最常見的問題之一。借貸業(yè)務(wù)是銀行的核心業(yè)務(wù),但也是最容易發(fā)生風(fēng)險的環(huán)節(jié)。通過銀行案件防控教程,我了解到了許多防范借貸風(fēng)險的方法和策略。首先,銀行工作人員要對借款人進行全面的背景調(diào)查,確保其還款能力和資信情況。其次,要建立完善的風(fēng)險評估和審批制度,防止不良借款。此外,在貸后管理方面也要加強,及時發(fā)現(xiàn)和解決還款問題,使借貸業(yè)務(wù)更加安全可靠。
第三段:防范內(nèi)部作案(250字)
內(nèi)部作案是銀行案件中最為棘手的問題之一。銀行工作人員擁有大量客戶和敏感信息,如果不加以管理和防范,就會成為內(nèi)部作案的風(fēng)險點。通過銀行案件防控教程,我學(xué)到了一些防范內(nèi)部作案的措施。首先,加強內(nèi)部人員的道德教育和法律意識,培養(yǎng)正確的職業(yè)道德和職業(yè)操守。其次,建立健全的內(nèi)部監(jiān)控體系,加強對員工操作的監(jiān)督和檢查。此外,還要加強內(nèi)外部的信息溝通和協(xié)作,形成對內(nèi)部作案進行早期預(yù)防和檢測的機制。
第四段:加強信息安全(250字)
信息安全是銀行案件防控的重中之重。在現(xiàn)代社會,銀行業(yè)務(wù)離不開信息系統(tǒng)的支持,但同時也面臨著信息泄露和黑客入侵等風(fēng)險。通過銀行案件防控教程,我了解到了一些加強信息安全的方法和守則。首先,要加強對銀行信息系統(tǒng)的可靠性和穩(wěn)定性的保障,建立培養(yǎng)專業(yè)團隊、建立安全設(shè)備和完善信息安全管理制度等措施。其次,要加強對員工的信息安全教育,提高他們的信息安全意識和防范意識。此外,還要與相關(guān)部門和機構(gòu)合作,共同應(yīng)對信息安全挑戰(zhàn)。
第五段:總結(jié)(300字)
銀行案件防控教程的學(xué)習(xí),使我受益匪淺。通過這些教程,我不僅了解了銀行案件防控的重要性,也了解了一些實用的方法和策略。在實踐中,我將結(jié)合自身工作實際,靈活運用所學(xué)知識和技巧,提高自己的案件防控能力。同時,我也將積極宣傳和推廣這些教程,使更多的銀行工作人員受益,提升整個銀行業(yè)的案件防控水平。銀行案件的發(fā)生對銀行和社會都帶來了巨大的損失,只有不斷加強防控工作,才能有效遏制和減少銀行案件的發(fā)生。通過學(xué)習(xí)和實踐,我相信銀行案件防控的能力將獲得持續(xù)提高,為銀行業(yè)的發(fā)展和社會的穩(wěn)定做出更大的貢獻。
(共計1200字)
銀行員工案件防控心得體會篇十五
20__年,信用社多次組織全體員工認真學(xué)習(xí)銀監(jiān)有關(guān)案件防控的文件精神,結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報,用心開展了討論與學(xué)習(xí),參照制度認真查找問題,深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習(xí)。透過近段時光的學(xué)習(xí)教育,本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認識,現(xiàn)將本年度對案件防控學(xué)習(xí)的體會通報如下。
近年來,各種金融案件頻頻發(fā)生,發(fā)案率仍然高居不下,應(yīng)對案件事件形勢嚴峻??v觀金融案件的發(fā)生,盡管形式各異,但追究原因歸結(jié)為一點,主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實到位造成的,主要反映在以下問題:
一、防患意識不強,疏于管理。
近年來,大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開展,忽視了案件防范,一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,尤其在基層信用社,任務(wù)至上,片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標的考核,不重視內(nèi)部管理、安全教育和職責(zé)意識,甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí)。
二、員工法紀意識差,疏于教育。
農(nóng)村信用社點多、面廣、線長,絕大多數(shù)員工身處最基層,長期以來,規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠,員工重視實際,視思想教育為形式、為空談,認為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見,思想教育無好處,久而久之,員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,遵紀守法的自覺性和防腐拒變潛力差,大多憑個人的良知做工作,談不上高尚的人生觀和價值觀。
三、稽核檢查過于形式,監(jiān)督不足。
一方面稽核檢查力量相對薄弱,對信用社點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查;另一方面,稽核檢查人員有的職責(zé)心差,原則性不強,稽核檢查圖形式,走過場,該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn),發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰,而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了,也下達了整改通知,但對落實狀況沒做進一步的督促檢查,使問題越積越大,最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。
針對以上存在問題,經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考,本人覺得能夠從以下幾方面入手,以提高案件防控的實效性。
一、樹立“以人為本”,提高思想教育水平。
信用社內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總,不可謂不全,處罰不可謂不嚴厲,但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度,并沒有很好的予以落實,規(guī)范自已的行為。究其原因,是大家的思想意識在作怪,是農(nóng)村信用社長期的員工思想教育工作不到位,崗位安排僵化,老好人意識嚴重的結(jié)果。
案件防控工作教育活動,首要解決的就是一個人的意識問題,就應(yīng)使大家認識到,制度并不是用來看的,而是用來指導(dǎo)實際工作的。個性是案件專項治理的典型案例,對每一位員工就應(yīng)是有很強的震憾,模范地遵守內(nèi)控制度,不僅僅僅是對自身的愛護,也是對他人的負責(zé)。在這個方面,農(nóng)村信用社就應(yīng)將本項工作深入持久的開展下去,做好人的思想工作,真正使每一位員工從思想上重視,從行動上自覺。
二、嚴肅工作紀律,提高違章違紀的代價。
長期以來,信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴重,不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處,是導(dǎo)致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度,更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實,才能夠收到良好的效果。因此,要加強各項內(nèi)控制度落實狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,對于嚴重違反內(nèi)控制度的要嚴厲予以處理,要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價,讓其有切身之痛,嚴重的更應(yīng)清理出信用社隊伍。
三、完善工作機制,防范道德風(fēng)險。
道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后,無不有作案人長期處心積慮的身影,他們正是利用了工作機制上存在的一些問題,精心準備,伺機作案。我們要透過工作機制的轉(zhuǎn)變,來防范道德風(fēng)險轉(zhuǎn)化為實際風(fēng)險。比如,在工作機制方面,能夠以制度化的形式進行崗位輪換,以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作,以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。
四、建立健全好各種規(guī)章制度。
加強制度建設(shè),重視員工道德風(fēng)險防范,嚴格操作流程,把對員工思想排查工作納入議事日程;同時對員工“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看情緒、下班看快慢、班后看做啥?”透過這“六看”,基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常,做到密切關(guān)注員工思想動態(tài),將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
五、切實加強自身的素質(zhì)學(xué)習(xí)
個性是加強規(guī)章制度的學(xué)習(xí),熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,提高自身的綜合素質(zhì)和分析潛力。認真履行工作職責(zé),將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去。強化職責(zé)意識,要求自我愛崗敬業(yè),認真嚴肅對待自我的職業(yè),忠于自我的事業(yè),勤奮工作,深思慎行,將職責(zé)心融化于血液,體現(xiàn)于行動,伴隨于身邊。
同時,在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習(xí),提高自身素質(zhì),把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終,牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識,自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來,明確崗位職責(zé),增強自我執(zhí)行制度的自覺性,增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,構(gòu)建牢固的思想防線,使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根,變成一種自覺,一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起,8小時以內(nèi)要管好自我,8小時以外也要管好,堅決抵制種.種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,做一名優(yōu)秀的實實在在的農(nóng)信人。
【本文地址:http://www.aiweibaby.com/zuowen/4156278.html】